Дело № 12-100/2025

УИД 86RS0001-01-2024-008168-98

РЕШЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

10 февраля 2025 года г. Ханты-Мансийск 

Ханты-Мансийский районный суд Ханты-Мансийского автономного округа-Югры в составе председательствующего судьи – Черкашина В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу представителя Общество с ограниченной ответственностью «Северная Победа» ФИО1 на постановление руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре ФИО2 от 09 декабря 2024 года № 86999/24/77633-ЕЛ дело № 113/24/86000-АП, которым юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью «Кватро» привлечено к административной ответственности по части 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 250 000 рублей, 

УСТАНОВИЛ:

09 декабря 2024 постановлением руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре ФИО2 № 86999/24/77633-ЕЛ дело № 113/24/86000-АП юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью «Кватро» (далее – ООО «Кватро», Общество) привлечено к административной ответственности по части 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 250 000 рублей.

Не согласившись с вынесенным постановлением, представитель Общества ФИО1, обратилась в суд с жалобой об его отмене и прекращении производства по делу, мотивировав свои доводы тем, что Общество являясь кредитором, использовало способы взаимодействий, предусмотренные действующим законодательством. В связи с чем ООО «Кватро» не является субъектом вмененного правонарушения.

В судебное заседание не явились представитель юридического лица, привлекаемого к административной ответственности, представитель административного органа, потерпевшая, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, в связи с чем, суд счел возможным рассмотреть дело без их участия.

Суд, изучив доводы жалобы, письменные материалы дела, установил следующее.

Постановлением руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре ФИО2 09 декабря 2024№ 86999/24/77633-ЕЛ дело № 113/24/86000-АП ООО «Кватро» привлечено к административной ответственности по части 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях за то, что, являясь кредитором, проводило мероприятия по возврату просроченной задолженности, образовавшейся уРехметовой Екатерины Михайловны, в следующие периоды:

с 02.05.2024; с 02.06.2024 по 06.06.2024; с 07.07.2024 по 09.07.2024; с 09.08.2024 по 12.08.2024; с 12.09.2024 — непрерывная задолженность,по договору потребительского займа № 5618722 от 01.04.2024 (далее-Договор займа) и допустило нарушение требований части 1 и 2 статьи 5Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и овнесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившееся в том, что совершало действия, направленные на возврат этой задолженности, путем направления текстовых сообщений на контактный номер телефона № (указанныйФИО3 при оформлении Договора займа) в том числе после исключения из государственного реестра микрофинансовых организаций.

Дата и время совершения административного правонарушения:

03.06.2024 в 23 час. 52 мин.;

03.06.2024 в 23 час. 53 мин.;

05.06.2024 в 01 час. 18 мин.;

05.06.2024 в 16 час. 40 мин.;

07.07.2024 в 12 час. 38 мин.;

08.07.2024в 12 час. 37 мин.;

09.07.2024 в 12 час. 41 мин.;

09.08.2024 в 11 час. 08 мин.;

10.08.2024 в 11 час. 07 мин.;

11.08.2024 в 11 час. 08 мин.;

12.08.2024 в11час. 53 мин.;

19.09.2024в 12 час. 04 мин.;

21.09.2024 в 12 час. 04 мин.; 

24.09.2024 в12 час. 04 мин.;

25.09.2024в 12 час. 04 мин.;

26.09.2024 в 10 час. 04 мин.; 

27.09.2024 в 12 час. 04 мин.;

29.09.2024 в 12 час. 03 мин.;

01.10.2024 в 12 час. 04 мин.; 

03.10.2024 в 12час. 04 мин.;

04.10.2024 в 12 час. 02 мин.;

05.10.2024 в 12 час. 02 мин.;

06.10.2024 в 12 час. 02 мин.;

08.10.2024в 12 час. 02 мин.;

10.10.2024 в 12 час. 03 мин.;

14.10.2024 в 13 час. 36 мин.

Место совершения административного правонарушения: 

<

адрес> 

<

адрес>.

Действия, направленные на возврат просроченной задолженности, образовавшейся у ФИО3, ООО «Кватро» осуществлялись посредством направления текстовых (емс) сообщенийс альфанумерического номера №

Административная ответственность по части 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений предусмотрена за незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом«О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и овнесении изменений в Федеральныйзакон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом, - и влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей; на должностных лиц - от ста тысяч до одного миллиона рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двухсот тысяч до двух миллионов рублей.

Субъектом данного административного правонарушения может являться сам кредитор (физическое или юридическое лицо) или лицо, действующее от его имени и (или) в интересах кредитора.

Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федерального закона № 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона № 230, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя (здесь и далее по тексту — положения норм Федерального закона № 230 приведены в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ):

1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»;

3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия.

В соответствии с частью 2 статьи 4 Федерального закона № 230, иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или представителя кредитора могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или представителем кредитора.

В соответствии с частями 1 и 2 статьи 5 Федерального закона № 230, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

представитель кредитора.

Новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией илипрофессиональной коллекторской организацией, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящегоФедеральногозакона).

Ограничения, предусмотренные частью 2 настоящей статьи, не применяются в отношении государственных органов, органов местного самоуправления и государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в случае перехода к ним права требования к должнику.

Как следует из материалов дела 01.04.2024 года заключен договор потребительского займа № 5618722 между ООО «Кватро» и ФИО3

При оформлении Договора займа ФИО3 указаны следующие сведения о контактном номере телефона: №

31.05.2024 года по решению Центробанка РоссииООО «Кватро»исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций, следовательно перестало быть участником кредитных отношений, который предоставляет в ссуду деньги на определенный срок и на определенных условиях, в связи с чем, в силу части 1 и 2 статьи 5 Федерального закона № 230, утратило право на взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230.

Действий, направленных на возврат просроченной задолженностииными способами взаимодействия, по информации, предоставленной ООО «Кватро», не осуществлялись, в том числе посредством личных встреч.

Агентский договор, договор уступки права требований по финансовым обязательствам ФИО3 с третьими лицами не заключались.

Согласно информации, размещенном на официальном сайте Центробанка России, сведения об ООО «Кватро» (ИНН: №), 31.05.2024 года исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций, в связи с чем ООО «Кватро» с 31.05.2024 года утратило право на проведение мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Так,после 31.05.2024 ООО «Кватро» в нарушение действующего законодательства инициировало действия, направленные на возврат просроченной задолженности используя текстовые сообщения передаваемые по сети связи, на контактный номер телефонаФИО3, № были направлены следующие текстовые сообщения:

02.06.2024 в 12 час. 06 мин. (поступило 03.06.2024 в 23 час. 52 мин.): «Заём просрочен! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро №»;

03.06.2024 в 12 час. 03 мин. (поступило 03.06.2024 в 23 час. 53 мин.): «Срочно внесите платеж! nadodeneg.ru/su/lk № 000 МКК Кватро»;

04.06.2024 в 12 час. 38 мин. (поступило 05.06.2024 в 01 час. 18 мин.): «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро №»;

05.06.2024 в 14 час. 40 мин. (поступило 05.06.2024 в 16 час. 40 мин.): «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро №»;

07.07.2024 в 10 час. 38 мин. (поступило 07.07.2024 в 12 час. 38 мин.): «Заём просрочен! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро №»;

08.07.2024 в 10 час. 37 мин. (поступило 08.07.2024 в 12 час. 37 мин.): «Срочно внесите платеж! nadodeneg.ru/su/lk № 000 МКК Кватро»;

09.07.2024 в 10 час. 40 мин. (поступило 09.07.2024 в 12 час. 41 мин.): «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро №»;

09.08.2024 в 10 час. 08 мин. (поступило 09.08.2024 в 11 час. 08 мин.): «Заём просрочен! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро №»;

10.08.2024 в 10 час. 07 мин. (поступило 10.08.2024 в 11 час. 07 мин.): «Срочно внесите платеж! nadodeneg.ru/su/lk № 000 МКК Кватро»;

11.08.2024 в 10 час. 07 мин. (поступило 11.08.2024 в 11 час. 08 мин.): «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро №»;

12.08.2024 поступило в 11 час. 53 мин.: «Ваш заем просрочен! Запланированвыезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро №»;

19.09.2024 в 10 час. 04 мин. (поступило 19.09.2024 в 12 час. 04 мин.): «Во избежание выездных мероприятий необходимо погасить просроченную задолженность по договору займа ООО МКК Кватро №

21.09.2024 в 10 час. 03 мин. (поступило 21.09.2024 в 12 час. 04 мин.): «У нас не получилось до Вас дозвониться, перезвоните в ООО МКК Кватро № nadodeneg.ru/su/lk»;

24.09.2024 в 10 час. 04 мин. (поступило 24.09.2024 в 12 час. 04 мин.): «Право требования будет передано коллекторскому агентству, внесите платеж по просроченной задолженности ООО МКК Кватро №»;

25.09.2024 в 10 час. 04 мин. (поступило 25.09.2024 в 12 час. 04 мин.): «Важная информация! Срочно перезвоните ООО МКК Кватро №»;

26.09.2024 в 10 час. 04 мин. (поступило 26.09.2024 в 12 час. 04 мин.): «Погасите просроченный долг сегодня, получи скидку! Скидка на новый заём 30% № ООО МКК Кватро № Предложение ограничено»;

27.09.2024 в 10 час. 03 мин. (поступило 27.09.2024 в 12 час. 04 мин.): «Важная информация! Срочно перезвоните ООО МКК Кватро №»;

29.09.2024 в 10 час. 03 мин. (поступило 29.09.2024 в 12 час. 03 мин.): «Подготовлены документы для передачи иска в суд. Погасите просроченную задолженность! ООО Кватро № nadodeneg.ru/su/lk»;

01.10.2024 в 10 час. 03 мин. (поступило 01.10.2024 в 12 час. 04 мин.): «СКИДКА на оплату просроченного долга до 40%, предложение ограниченоОООКватро № nadodeneg.ru/su/lk»;

03.10.2024 в 10 час. 03 мин. (поступило 03.10.2024 в 12 час. 04 мин.): «СКИДКА на оплату просроченного долга до 30%, предложение ограниченоОООКватро № nadodeneg.ru/su/lk»;

04.10.2024 в 10 час. 02 мин. (поступило 04.10.2024 в 12 час. 02 мин.): «Еслинеудобно ответить на звонок напишите нам https://t.me/su/lkООО №»;

05.10.2024 в 10 час. 02 мин. (поступило 05.10.2024 в 12 час. 02 мин.): «СКИДКА на оплату просроченного долга до 20%, предложение ограниченоОООКватро № nadodeneg.ru/su/lk»;

06.10.2024 в 10 час. 02 мин, (поступило 06.10.2024 в 12 час. 02 мин.): «Для Вас есть важная информация, срочно перезвоните ООО МКК № nadodeneg.ru/su/lk»;

08.10.2024 в 10 час. 02 мин. (поступило 08.10.2024 в 12 час. 02 мин.): «Уменьшаем просроченный долг и закрываем договор! Последняя и максимальная скидка для Вас ООО МКК Кватро № nadodeneg.ru/su/lk»»;

10.10.2024 в 10 час. 02 мин. (поступило 10.10.2024 в 12 час. 03 мин.): «Уменьшаем просроченный долг и закрываем договор! Последняя и максимальная скидка для Вас ООО МКК Кватро № nadodeneg.ru/su/lk»»;

14.10.2024 в 11 час. 36 мин. (поступило 14.10.2024 в 13 час. 36 мин.): «Погасите долг со скидкой в 20% № 000 МКК Кватро».

Таким образом, в нарушение части 1 статьи 5 Федерального закона № 230, ООО «Кватро» проводило мероприятия на возврат просроченной задолженности способом, предусмотренным пунктом 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230,путем направления текстовых сообщений.

Из смысла пункта 1 и 2части 1 статьи 5 Федерального закона № 230 следует, чтовзаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, либо кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования.

Таким образомООО «Кватро» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности при этом не являясь правомочным лицом, круг которых определен в части 1 статьи 5 Федерального закона № 230, что подтверждается сведениями, содержащимися в выписке из ЕГРЮЛ от 25.11.2024, чем допустило нарушение требований части 1 и 2 статьи 5 Федерального закона № 230. 

Наличие вышеназванных обстоятельств образует состав административного правонарушения ответственность за которое предусмотрена частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Информацией предоставленной ООО «Кватро» вматериалы дела, подтверждается, что номера телефонов с которых ФИО3 в вышеперечисленные датыпоступили входящие текстовые (смс) сообщения принадлежат и используются ООО «Кватро».

Факт поступления ФИО3 текстовых (смс) сообщенийна контактный номер №, подтверждается предоставленными ФИО3 скриншотами и детализацией оказанных услуг, а также информацией предоставленной ООО «Кватро».

Таким образом, ООО «Кватро» действовало недобросовестно, в нарушение действующего законодательства инициировало действия, направленные на возврат просроченной задолженности используя текстовые сообщения передаваемые по сети связи, на контактный номер телефонаФИО3, №.

Согласно статье 2 Конституции Российской Федерации человек, его права и свободы являются высшей ценностью. Признание, соблюдение и защита прав и свобод человека и гражданина - обязанность государства.

В контексте Федерального закона № 230 подобная защита выражается в установлении правовых основ деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств.

Довод представителя ООО «Кватро» ФИО1 о том, общество не является субъектом вмененного правонарушения, судом отклоняется. 

В силу части 1 статьи 6 Федерального закона № 230, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Таким образом, ООО «Кватро», действуя недобросовестно и неразумно, как юридическое лицо, исключенное 31.05.2024 года из государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, незаконно осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности, а именно:

03.06.2024 в 23 час. 52 мин.;

03.06.2024 в 23 час. 53 мин.;

05.06.2024 в 01 час. 18 мин.;

05.06.2024 в 16 час. 40 мин.;

07.07.2024 в 12 час. 38 мин.;

08.07.2024в 12 час. 37 мин.;

09.07.2024 в 12 час. 41 мин.;

09.08.2024 в 11 час. 08 мин.;

10.08.2024 в 11 час. 07 мин.;

11.08.2024 в 11 час. 08 мин.;

12.08.2024 в11час. 53 мин.;

19.09.2024 в 12 час. 04 мин.;

21.09.2024 в 12 час. 04 мин.; 

24.09.2024 в12 час. 04 мин.;

25.09.2024 в 12 час. 04 мин.;

26.09.2024 в 10 час. 04 мин.; 

27.09.2024 в 12 час. 04 мин.;

29.09.2024 в 12 час. 03 мин.;

01.10.2024 в 12 час. 04 мин.; 

03.10.2024 в 12час. 04 мин.;

04.10.2024 в 12 час. 02 мин.;

05.10.2024 в 12 час. 02 мин.;

06.10.2024 в 12 час. 02 мин.;

08.10.2024в 12 час. 02 мин.;

10.10.2024 в 12 час. 03 мин.;

14.10.2024 в 13 час. 36 мин. направило текстовые сообщения ФИО3, при это не являясь микрокредитной организацией.

Виновность ООО «Кватро» установлена и подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, полученными с соблюдением процессуальных требований:

протоколом об административном правонарушении № 113/24/86000-АП от 25.11.2024 года;

обращением ФИО3;

скриншотамиФИО3 и детализацией оказанных услуг;

ответом ООО «Кватро» от 01.11.2024;

копией договора потребительского кредита (займа) № 5618722 от 01.04.2024 года;

выпиской из ЕГРЮЛ, и другими материалами настоящего дела.

Материалы дела свидетельствуют о недобросовестном поведении сотрудников Общества и как следствие самого Общества при взыскании просроченной задолженности с ФИО3, что привело к нарушению требований части 1 и 2 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц приосуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «ФИО4 деятельности и микрофинансовых организациях».

Таким образом, суд приходит к выводу, что ООО «Кватро» обоснованно привлечено к административной ответственности по части 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Процессуальных нарушений, влекущих отмену, обжалуемого постановления суд не усматривает. 

Обжалуемое постановление соответствует требованиям статьи 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Наказание Обществу назначено в пределах санкции статьи, с учетом всех обстоятельств по делу и оснований для его снижения суд не усматривает.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.6-30.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд

РЕШИЛ:

Постановление руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по ХМАО-Югре ФИО2 от 09 декабря 2024 года № 86999/24/77633-ЕЛ дело № 113/24/86000-АП, которым юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью «Кватро» привлечено к административной ответственности по части 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 250 000 рублей, - оставить без изменения, жалобу представителя ООО «Северная Победа» ФИО1 - без удовлетворения.

Настоящее решение может быть обжаловано в суд Ханты-Мансийского автономного округа-Югры через Ханты-Мансийский районный суд в течение 10 дней со дня получения его копии.

Судья Ханты-Мансийского 

районного суда Черкашин В.В.