Дело Номер

Номер

П Р И Г О В О Р

 

именем Российской Федерации

г. Казань 16 сентября 2020 года 

Вахитовский районный суд г. Казани в составе председательствующего судьи Галлямова А.В., при секретаре судебного заседания Багаутдиновой Г.Р.,

с участием государственных обвинителей – прокурора Вахитовского района г. Казани Абуталипова А.Р., помощника прокурора Вахитовского р-на г. Казани ФИО4.,

подсудимой ФИО5 и ее защитника – адвоката Потапова Р.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО5,

родившейся Дата в Адрес, гражданина РФ, в браке не состоящей, детей на иждивении не имеющей, с неоконченным высшим образованием, работающей ..., зарегистрированной по адресу: Адрес, проживающей по адресу: Адрес, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159, частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В период с Дата по ФИО9 Е.О., являясь лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, - менеджером-контролером операционного офиса ... (далее по тексту ...), используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства Потерпевший №1, Потерпевший №2, при следующих обстоятельствах.

ФИО5 на основании трудового договора Номер от Дата принята на должность консультанта операционного офиса .... ФИО9 Е.О. переведена на должность ведущего менеджера группы продаж операционного офиса .... Дата ... прекратил деятельность путем реорганизации в форме присоединения к .... Далее ФИО5, продолжила работу в должности ведущего менеджера-контролера операционного офиса ... ..., расположенного по адресу: Адрес.

Согласно дополнительному соглашению от Дата к трудовому договору Номер от Дата, заключенного с ..., ФИО5 переведена на должность главного менеджера-контролера операционного офиса ..., расположенного по адресу: Адрес.

В соответствии с указанным соглашением, а также должностной инструкцией главного менеджера-контролера в редакции Распоряжения от Дата Номер-Р, ФИО5 предоставлен доступ к банковскому программному обеспечению, в том числе по сопровождению клиентских операций, и полный контроль над счетами и вкладами клиентов банка с возможностью совершать операции по счетам, а также заключен договор о полной материальной ответственности за недостачу вверенного имущества, за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения ущерба иным лицам. 

Дата, более точное время в ходе следствия не установлено, Г.Е.ОБ., используя свое служебное положение, имея доступ к банковскому программному обеспечению, находясь в помещении операционного офиса ..., расположенного по адресу: Адрес, с целью хищения денежных средств в сумме 1300000 руб., находящихся на счете Номер, принадлежащих Потерпевший №1, безведома и присутствия последнего открыла от его имени счет Номер. 

Дата, Г.Е.ОБ., находясь в помещении офиса ... открыла в указанном банке от имени своей знакомой ФИО1, не осведомленной о ее преступных намерениях счет Номер. 

Далее, в продолжение преступного умысла, Дата примерно в 17 час. 06 мин., ФИО5, без ведома и присутствия клиента Потерпевший №1, находясь в помещении операционного офиса ... расположенного по адресу: Адрес, закрыла вклад последнего, после чего, находившиеся на счете Номер денежные средства в размере 1300007,34 руб. перевела на счет Номер.

Дата, ФИО5 без ведома и присутствия клиента Потерпевший №1 со счета Номер перечислила 300 000 руб. на счет Номер, открытой на имя ФИО1 и далее с использованием банковской карты Номер, выпущенной на имя ФИО1, находившейся в пользовании и распоряжении ФИО5, похитила денежные средства в размере 300 000 руб. и распорядилась ими по своему усмотрению. 

Дата, ФИО5, находясь в помещении этого же операционного офиса ..., без ведома и присутствия клиента Потерпевший №1 со счета Номер перечислила 300 000 руб. на счет Номер, открытой на имя ФИО1 и далее с использованием банковской карты Номер похитила денежные средства в размере 300 000 руб. и распорядилась ими по своему усмотрению. 

Дата, ФИО5, без ведома и присутствия клиента Потерпевший №1, находясь в помещении этого операционного офиса ..., без ведома и присутствия клиента К. со счета Номер перечислила 300 000 руб. на счет Номер, открытой на имя ФИО1 и далее с использованием банковской карты Номер, похитила денежные средства в размере 300 000 руб. и распорядилась ими по своему усмотрению. 

При этом, ФИО5, с целью сокрытия своих преступных действий и придания им законности, в заявлениях на перевод денежных средств со счета Потерпевший №1 от Дата, Дата, Дата подделала подписи от имени Потерпевший №1, а также злоупотребив доверием сотрудников банка Свидетель №2 и Свидетель №4, подписала у них вышеуказанные заявления. 

Дата, ФИО5, находясь в помещении этого же операционного офиса ..., без ведома и присутствия клиента Потерпевший №1 со счета Номер перечислила 398 000 руб. на счет Номер, Дата перевела указанную сумму на счет Номер ..., открытый на свое имя, тем самым похитила денежные средства в размере 398000 руб. и распорядилась ими по своему усмотрению. 

При этом, ФИО5, с целью сокрытия своих преступных действий и придания им законности в заявлении на перевод денежных средств со счета Потерпевший №1, и заявлении на перевод денежных средств со счета ФИО1 подделала подписи от имени клиентов последних и сотрудника банка Свидетель №3

Таким образом, ФИО5, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников банка, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в особо крупном размере, принадлежащие Потерпевший №1, на сумму 1300000 руб. 

Дата ... с целью исполнения своих обязательств перед вкладчиком, пополнил счет Потерпевший №1 на сумму 1397242,63 руб., из которых 97242,63 руб. составили проценты по вкладу, в связи с чем, ... причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1397242,63 руб.

Кроме того, Дата, Г.Е.ОБ., используя свое служебное положение, имея доступ к банковскому программному обеспечению, находясь в помещении операционного офиса ..., расположенного по адресу: Адрес, с целью хищения денежных средств в сумме 732000 руб., принадлежащих Потерпевший №2, находящихся на счете Номер ... без ведома и присутствия последнего, открыла в указанном банке от его имени счет Номер. 

Далее, в продолжение своего преступного умысла, Дата, ФИО5, находясь в помещении этого же операционного офиса ..., закрыла вклад Потерпевший №2, после чего, находившиеся на счете Номер денежные средства Потерпевший №2 в сумме 732969,31 руб. перевела на счет Номер.

Дата, Г.Е.ОБ., без ведома и присутствия клиента Потерпевший №2 со счета Номер перечислила 300 000 руб. на счет Номер, открытый на свое имя, и далее с использованием банковской карты Номер, находившейся в её пользовании и распоряжении, похитила денежные средства в размере 300 000 руб. и распорядилась ими по своему усмотрению. 

Дата, ФИО5, без ведома и присутствия клиента Потерпевший №2, находясь в помещении этого же операционного офиса ..., без ведома и присутствия клиента Потерпевший №2 со счета Номер перечислила 428 000 руб. на свой счет Номер, и далее с использованием банковской карты Номер, похитила денежные средства в размере 428000 руб. и распорядилась ими по своему усмотрению. 

При этом, ФИО5 с целью сокрытия своих преступных действий и придания им законности в заявлении о переводе денежных средств со счета Потерпевший №2, подделала подписи от имени последнего и сотрудника банка Свидетель №3

Таким образом, ФИО5, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в крупном размере, принадлежащие Потерпевший №2 в сумме 732000 руб.

Дата ... с целью исполнения своих обязательств перед вкладчиком, пополнил счет Потерпевший №2 на сумму 731962,06 руб., в связи с чем, ... причинен материальный ущерб в крупном размере на сумму 731962,06 руб.

Будучи допрошенной в суде и на предварительном следствии подсудимая ФИО5 вину в предъявленном обвинении признала полностью, показав при этом, что с Дата, после объединения банков ... и ..., была переведена на должность менеджера-контролера. В ее должностные обязанности входило обслуживание физических лиц, оформление банковских продуктов, решение конфликтных ситуаций с клиентами, а также был предоставлен доступ к программному обеспечения Банка, в том числе ... - программы по открытию счетов и проведению операций. 

Примерно в Дата она обратилась к своей знакомой ФИО1, с просьбой открыть на ее имя текущий счет, пояснив ей, что на работе от них требуют выполнение плановых показателей по открытию счетов. ФИО1 согласилась и предоставила ей фото своего паспорта с пропиской, после чего она открыла на ее имя текущий счет, а в последующем, также с согласия ФИО1, лицевой счет с привязанной к нему банковской картой, которая находилась в ее пользовании.

Дата она, без ведома и присутствия клиента банка - Потерпевший №1, со своего рабочего компьютера, находясь в офисе по адресу Адрес, сформировала и провела в программе банка расходную операцию по перечислению денежных средств в сумме 1 300 000 руб. с депозитного счета, открытого на имя Потерпевший №1 по договору банковского вклада, на счет до востребования, принадлежащего ему же.

Далее, имея доступ к управлению счетами Потерпевший №1 и ФИО1, в период с Дата по Дата она осуществила хищение денежных средств на общую сумму 1 300 000 руб., путем совершения четырех операций по перечислению денежных средств со счета Потерпевший №1 на текущий счет ФИО1 В последующем, она перевела денежные средства с текущего счета ФИО1 на лицевой счет последней. 

С помощью банковской карты открытой на имя ФИО1 она обналичила денежные средства в банкоматах банка «...» на Адрес и на Адрес, а также использовала для осуществления покупок. ФИО1 о том, что через ее счет она будет выводить денежные средства, не говорила, ФИО1 не знала и о количестве денежных средств перечисляемых с ее счета, ей на телефон приходили только коды для подтверждения операций.

Дата она перевела 100 000 руб. на банковскую карту коллеги из банка - Свидетель №4, которая в дальнейшем расплатилась своей картой за нее в магазине «...» при покупке сотового телефона .... Она поступила, таким образом, поскольку знала, что при совершении частых операций по карте, она может быть заблокирована банком по подозрению в мошеннических действиях. 

Подписи в заявлениях от имени Потерпевший №1 и ФИО1 на переводы денежных средств, она подделала и проставила сама. Контролерам по трем операциям был Свидетель №2, который в виду доверительного отношения поставил свои подписи не проверив достоверность заявления. По четвертой операции она сама подделала подпись контролера Свидетель №3 

После того как денежные средства, похищенные ею у Потерпевший №1 закончились, она решила похитить денежные средства со счета клиента банка Потерпевший №2

Дата, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: Адрес, без ведома и присутствия Потерпевший №2, она оформила на его имя текущий счет, и в тот же день, сформировала в банковской программе и провела расходную операцию по перечислению денежных средств в сумме 728 000 руб. с депозитного счета на текущий счет. В дальнейшем, имея доступ к управлению текущим счетом Потерпевший №2, она совершила хищение денежных средств в сумме 728 000 руб. путем проведения двух операций Дата и Дата по их перечислению со счета Потерпевший №2 на собственный текущий счет, открытый в .... 

Подписи в заявлениях от имени Потерпевший №2 она подделала и проставила сама. Документы создавала от имени Свидетель №3, которая являлась контролером по данным операциям. Для совершения операций по переводу денежных средств она заходила в компьютер Свидетель №3 под ее логином и паролем.

В середине Дата Свидетель №3 пришли журналы о проведенных операциях, из содержания которых следовало, что операции по счету Потерпевший №2 от Дата и Дата совершены от ее имени. После чего Свидетель №3 вызвала ее к себе для дачи объяснений. Она созналась Свидетель №3 о совершенных незаконных операциях по переводу денежных средств с депозитных счетов Потерпевший №2 и Потерпевший №1 на общую сумму 2 032 000 руб. о чем написала объяснение на имя начальника службы безопасности и передала Свидетель №3

В содеянном она раскаивается, в настоящее время частично возместила причиненный ущерб, намерена возместить в полном объеме.

(том 1 л.д. 34-37, 239-243) 

На предварительном следствии ФИО5 дала аналогичные показания на очных ставках со свидетелями ФИО1, Свидетель №3, Свидетель №2

(том 1 л.д.230-231, 232-234, 235-237)

Допрошенный в суде и на предварительном следствии потерпевший Потерпевший №1.показал, что Дата в ... по адресу: Адрес, он заключил договор на один год и внес денежные средства в сумме 1300000 руб. Его обслуживала менеджер ФИО5 Договор банковского вклада им был заключен до Дата. До этого времени он досрочно расторгать договор и забирать денежные средства не планировал, так как это было бы нарушением договора и ему бы, не были начислены проценты по вкладу. Также ему сообщили, что ..., в Дата объединяется с ..., и в дальнейшем банк будет называться ..., вклад у него будет в данном банке. В банк после этого он не приходил. Дата, Дата, Дата, Дата он в ... не приходил, договор банковского вклада не расторгал, денежные средства не снимал и не переводил, какие-либо документы на перечисление не подписывал, кого-либо из сотрудников банка на данные действия не уполномочивал. Дата ему стало известно, что бывшим сотрудником ... ФИО5, имевшей доступ к управлению счетами и вкладами клиентов, Дата, Дата, Дата, Дата денежные средства в размере 1 300 000 рублей с его счета перечислены на другой счет, то есть похищены, остаток на счету составил 7 рублей 34 копейки.

Дата он пришел в офис ..., где факт хищения денежных средств подтвердился. Дата ... его вклад восстановил и денежные средства на сумму 1 300 000 рублей ему вернули в полном объеме.. 

(том 1, л.д.48-49)

Допрошенный в суде и на предварительном следствии потерпевший Потерпевший №2показал, что Дата в офисе ... по адресу: Адрес он заключил договор банковского вклада сроком на 1 год и внес в кассу 732000 руб. До истечения указанного срока расторгать договор он не планировал, в противном случае проценты на вклад не начислялись. Дата и Дата в банк «...» он не приходил, договор банковского вклада не расторгал, денежные средства не снимал, кого-либо из сотрудников банка на данные действия не уполномочивал. Дата ему стало известно, что бывшим сотрудником ... ФИО5, имевшей доступ к управлению счетами и вкладами клиентов, Дата и Дата денежные средства в размере 732000 руб. с его счета перечислены на другой счет, то есть похищены, остаток на счету составил 969 руб. 31 коп.

Дата он пришел в офис ..., где факт хищения денежных средств подтвердился, но Дата Банк его вклад восстановил и денежные средства на сумму 732000 руб. ему вернули в полном объеме.

(том 1, л.д.43-44)

Допрошенный в суде и на предварительном следствии представитель потерпевшего ФИО3, ... ... показал, что в ходе мониторинга досрочно закрытых вкладов клиентов банка, были выявлены факты совершения хищений денежных средств вкладчиков ведущим менеджером – контролером ФИО6, имеющей в силу своих должностных обязанностей, доступ к автоматизированной банковской системе (далее - АБС).

В ходе проверки были установлено, что Дата, ФИО5, без ведома клиента Потерпевший №1 оформила от его имени договор и открыла текущий счет на его имя.Далее, Дата с вкладного счета Потерпевший №1 она перечислила его денежные средства в сумме 1 300 007,34 руб. перечислены на текущий счет Потерпевший №1 В дальнейшем, ФИО5 в период с Дата по Дата по частям вывела средства клиента с текущего счета на подконтрольный счет его знакомой ФИО1, открытый также ФИО5, к которой была привязана банковская карта, выпущенная на имя ФИО1, и находившиеся в пользовании ФИО5 Дата, ФИО7 Е.О. перечислила по 300 тыс. руб., а Дата в сумме 398 тыс. руб. на текущий счет ФИО1, 

Деньги, поступившие на текущий счет ФИО1 на общую сумму 1 298 000 рублей, в период с Дата по Дата перечислены ФИО5 на карту ..., выпущенную на имя ФИО1, и находившейся в пользовании ФИО5 Из этих денег ФИО5 с Дата по Дата обналичила через банкомат офиса «...» на общую сумму473 200 руб., Дата по номеру телефона через личный кабинет ... 100 000 рублей перечислила на карту работника банка Свидетель №4 В этот же день на эти средства куплена по карте ... и бытовая техника в .... Дата, Дата, Дата денежные средства на общую сумму 24 644 рублей израсходованы в ходе транзакций по карте в безналичной форме вмагазинах ..., ресторане, кафе, магазине «...», покупки через интернет. ФИО9 Е.О. денежные средства в размере 300 000 руб. перевела обратно с карты ФИО1 на ее текущий счет, после чего по номеру телефона через личный кабинет Интернет-онлайн 300 000 руб. перечислила на карту работника банка Свидетель №4 После, в этот же день, по просьбе ФИО5 Свидетель №4 поступившие денежные средства перевела на карточный счет ФИО5 

ФИО9 Е.О. перевела денежные средства в размере 398 000 руб. со счета Потерпевший №1 на счет ФИО1, а Дата со счета ФИО1 эти же деньги перевела на свой текущий счет, затем в этот же день через личный кабинет перевела на свою зарплатную карту. 

Таким образом, ФИО5 похитила денежные средства клиента Потерпевший №1 в сумме 1300000 руб.

ФИО9 Е.О. находясь на своем рабочем месте в офисе банка по адресу: Казань, Адрес, без ведома клиента Потерпевший №2 оформила на его имя текущий счет.В тот же день, ФИО5, без ведома и присутствия Потерпевший №2, 

со своего рабочего компьютера, сформировала и провела в АБС расходную операцию по перечислению денежных средств в сумме 732 000 руб. с депозитного счета Потерпевший №2 на текущий счет. В дальнейшем, ФИО7 Е.О. перечислила денежные средства в размере 300 000 руб. и 428 000 руб. на свой текущий счет. В дальнейшем, ФИО5 в период времени с Дата по Дата денежные средства с текущего счета через личный кабинет небольшими суммами перечислила на свою карту и денежные средства использовала по своему усмотрению. Таким образом, ФИО5 похитила денежные средства клиента Потерпевший №2 в сумме 732 тыс. руб.

В ходе проверки ФИО5 признала факты преступных действий по хищению денежных средств со счетов клиентов. Логины и пароли сотрудника Банка Свидетель №3 для доступа к АБС ФИО5 стали известны в процессе работы. Фактически для совершения противоправных действий по выводу денежных средств со счетов клиентов сотруднику Банка достаточно доступа к АБС Банка, в котором контролируются все счета клиента, заявление клиента на бумажных носителях, необходимы лишь для учетности в соответствии с требованиями нормативных банков и Центрального банка России. Подписи клиентов и сотрудников банка Свидетель №3, Свидетель №2 в заявлениях о переводе денежных средств со счетов клиентов Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО1 были подделаны самой ФИО5 

(том 1, л.д.65-68)

Из оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №3., следует, что с октября 2018 года она работала в должности ... ... по адресу: Адрес. В Дата ... слился с ..., их перевели на работу в .... В ее должностные обязанности входит контроль работы офиса, выполнение плановых показателей, привлечение новых клиентов. Дата их офис переехал на работу по адресу Адрес. В Дата она являлась ... ... по адресу: Адрес, ФИО6 устроилась на работу в офис банка на должность консультанта. В ходе работы ФИО5 зарекомендовала себя как серьезной, ответственной работник, претензий по работе к ней было. В ФИО9 была переведена на вышестоящую должность. С Дата по ФИО8 было видно, что у нее появились деньги, которые она стала вкладывать «в себя», сделала дорогостоящие косметические процедуры, а именно, наращивание ресниц, увеличение объема губ, рассказывала, что занимается фитнесом с личным тренером, обедала в дорогих заведениях, ездила на такси, ездила в Адрес и Адрес. В середине ФИО9 Е.О. написала заявление об увольнении по собственному желанию. 

В конце Дата, незадолго до ее увольнения, службы безопасности попросили объяснить происхождение переводов по счетам клиентов Потерпевший №2 и ФИО1 Из программного обеспечения банка следовало, что указанные переводы производились от ее имени. В ходе беседы ФИО5 призналась в хищении денежных средств клиентов банка, о том, что она самостоятельно распечатывала документы из программного обеспечения банка и собственноручно проставляла все подписи клиентов, а также ее подписи и сотрудников банка Свидетель №2, Свидетель №4 Она сама никакие документы по указанным переводам собственноручно не создавала и не подписывала.

(том 1, л.д.51-53)

На предварительном следствии свидетель Свидетель №3 свои показания полностью подтвердила на очной ставке с ФИО5

(том 1 л.д.232-234)

Из оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №2., следует, что в ... он работал в должности менеджера по обслуживанию клиентов с Дата в офисе по адресу: Адрес.

... являлась Свидетель №3, также вместе с ним работали менеджеры ФИО5, Свидетель №4 В конце Дата офис банка переехал по адресу: Адрес. При этом в период с Дата по Дата он работал в офисе банка по адресу Адрес. В процессе работы с ФИО5 у него сложились нормальные деловые отношения. 

Внутренними нормативными документами банка установлено, что при проведении операций по счетам клиентов по расходам и переводам, один из сотрудников, обслуживающий клиента создает операцию, только в его присутствии и по предъявлении паспорта, при этом достоверность проверяется самим клиентом, который ставит подпись, и после этого передается на контроль другому сотруднику банка, который проверяет соответствие волеизъявления клиента на совершение операции, и достоверность данных. 

В конце Дата службой безопасности банка был проведена проверка в отношении ФИО5, которой были осуществлены переводы денежных средств клиента банка Потерпевший №1. Ознакомившись с представленными ему документами, он пояснил, что контролером указанных переводов, как было указано в заявлениях, он фактически не являлся, данные документы не подписывал.

В последующем ему стало известно, что ФИО5 путем незаконных переводов похитила денежные средства клиентов банка Потерпевший №1 и Потерпевший №2

(том 1, л.д.55-56)

На предварительном следствии свидетель Свидетель №2 свои показания полностью подтвердил на очной ставке с ФИО5

(том Номер л.д.235-237)

Из оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №4., следует, что в ... она работала в должности менеджера с Дата в офисе по адресу: Адрес. В этом же офисе работала менеджер ФИО5, с которой у нее сложились хорошие отношения. ФИО9 Е.О., сославшись на проблемы с банковской карты, попросила пополнить находящейся в ее пользовании картой счет ее карты и в дальнейшем оплатить приобретение ФИО5 сотового телефона. Со слов ФИО8 данная карта принадлежала ее отцу, передала ей карту ... системы ... с изображение «Льва». В дальнейшем, через мобильное приложение она пополнила счет карты путем перевода с карты, которая ей передала ФИО8, при этом код подтверждения операции ей сообщила ФИО8. В тот же день в ..., в магазине «...» ФИО8 с помощью ее карты приобрела себе сотовый телефон «...» за 100 000 руб. В этот же день в магазине «...» ФИО8 приобрела себе чемодан. Дата примерно в 19-20 час.ей позвонила ФИО5 с просьбой перевести деньги на свою карту, которуе якобы ей ошибочно перевела ФИО1. Посмотрев на баланс свой карты она обнаружила поступление денежных средств в сумме 300 тыс. руб. от ФИО1. Данную сумму она перевела на карту ФИО5 В последующем ей стало известно, что ФИО5 незаконно создавала в программе банка расходные документы по операциям по переводу с текущего счета клиентов и похитила денежные средства Потерпевший №1 в сумме 1300000 руб. и Потерпевший №2 в сумме 732 тыс. руб.

(том 1, л.д.58-60)

Виновность ФИО5 в содеянном также доказана совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств.

Заявлением представителя ... ФИО3, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО5, которая являясь менеджером-контролером операционного ... ... в период с Дата по Дата совершила хищение денежных средств клиента Потерпевший №1 на сумму 1300000 руб., в период с Дата по Дата совершила хищение денежных средств клиента Потерпевший №2 на сумму 732000 руб.

(том 1, л.д.7-8)

Явкой с повинной ФИО5, в котором она указала, что с Дата по Дата, являясь главным менеджером контролером ... тайно похитила со счетов клиентов банка Потерпевший №1 и Потерпевший №2 денежные средства в сумме 2000 000 руб.

(том 1, л.д.3)

Документами, представленными представителем потерпевшего, в том числе,

Копией договора (заявления) на открытие вклада Потерпевший №1 Дата г.р. от Дата в ... на сумму 1300000 руб. сроком до Дата, счет Номер.

Копией распоряжения на открытие счета Потерпевший №1 Номер от Дата.

Выпиской по счету Номер с период с Дата по Дата ..., принадлежащего Потерпевший №1, из которой следует, что Дата поступило на счет 1300007,34 руб. со счета Номер, Дата расходная операция на счет Номер на сумму 300 000 руб., Дата расходная операция на счет Номер на сумму 300 000 руб.,, Дата расходная операция на счет Номер на сумму 300 000 руб., списана комиссия в размере 2000 руб.,

Дата расходная операция на счет Номер на сумму 398 000 руб., приходная операция Дата - возмещение денежных средств Потерпевший №1 на сумму 1397242,63 руб. (из которых 97242,63 руб. - проценты за период с Дата по Дата).

Выпиской по счету Номер с период с Дата по Дата ..., принадлежащего Потерпевший №1, из которой следует, что начало действия Дата, окончание Дата, операция Дата - зачисление на счет 1300000 руб., ежемесячные перечисления процентов в период с Дата по Дата, Дата возврат излишне выплаченных процентов на сумму 48971,62 руб. в связи с досрочным расторжением договора, Дата перечислено, согласно заявлению клиента, на сумму 1300007,34 руб., остаток 0 рублей на 3 листах,

Копией заявления физического лица на перевод денежных средств от Дата о списании со счета Номер, принадлежащего Потерпевший №1 суммы в размере 300000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО1, подписана Потерпевший №1, сотрудником Банка ФИО5, контролером Свидетель №2

Копией журнала операций за Дата по переводу на сумму 300000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО1, подписанные ФИО5, Свидетель №4 

Копией заявления физического лица на перевод денежных средств от Дата о списании со счета Номер, принадлежащего Потерпевший №1 суммы в размере 300000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО1, подписано Потерпевший №1, сотрудником Банка ФИО5 контролером Свидетель №2 

Копией журнала операций за Дата о переводе на сумму 300000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО1, подписана ФИО5...

Копией заявления физического лица на перевод денежных средств от Дата о списании со счета Номер, принадлежащего Потерпевший №1 суммы в размере 300000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО1, подписано Потерпевший №1, сотрудником Банка ФИО5, контролером Свидетель №2 

Копией журнала операций за Дата о переводе на сумму 300000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО1, подписано ФИО5, Свидетель №4 

Копией заявления физического лица на перевод денежных средств от Дата о списании со счета Номер, принадлежащего ФИО1 суммы в размере 398000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО5, подписано ФИО1, сотрудником Банка Свидетель №3, контролером ФИО5 

Копией журнала операций за Дата о переводе на сумму 398000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО5, подписано ФИО5, Свидетель №3, 

Выпиской по счету Номер, дата открытия Дата в ..., принадлежащего Потерпевший №1, из которой следует, что Дата поступило на счет 1300007,34 руб., Дата - расходная операция на счет Номер на сумму 300 000 руб., принадлежащего ФИО1, Дата - расходная операция на счет Номер на сумму 300 000 руб., принадлежащего ФИО1, Дата расходная операция на счет Номер на сумму 300 000 руб., принадлежащего ФИО1, списана комиссия в размере 2000 руб., Дата - расходная операция на счет Номер на сумму 398 000 руб. принадлежащего ФИО1, остаток 7,34 руб.,

Платежным поручением Номер от Дата о переводе Потерпевший №1 со счета Номер на счет Потерпевший №1 Номерсуммы в размере 1 300007,34 руб.

Платежным поручением Номер от Дата о переводе Потерпевший №1 со счета Номерна счет ФИО1 Номер суммы в размере 300 000 руб.

Платежным поручением Номер от Дата о переводе Потерпевший №1 со счета Номерна счет ФИО1 Номер суммы в размере 300 000 руб.

Платежным поручением Номер от Дата о переводе Потерпевший №1 со счета Номерна счет ФИО1 Номер суммы в размере 300 000 руб.

Платежным поручением Номер от Дата о переводе Потерпевший №1 со счета Номерна счет ФИО1 Номер суммы в размере 398 000 руб.

Выпиской по счету Номер, дата открытия Дата в ..., принадлежащего ФИО1, из которой следует, что Дата поступило на счет 300 000 руб., Дата - расходная операция на счет Номер (карта Номер) на сумму 300 000 руб. принадлежащего ФИО1, Дата поступило на счет 300 000 руб., Дата -расходная операция на счет Номер (карта Номер) на сумму 300 000 руб., принадлежащего ФИО1, Дата поступило на счет 300 000 руб., Дата - расходная операция на счет Номер (карта Номер) на сумму 300 000 руб., принадлежащего ФИО1, Дата поступило на счет 300 056 руб. со счета Номер (карта Номер), принадлежащего ФИО1, Дата - расходная операция по переводу по номеру телефона (получатель Свидетель №4) на сумму 300 000 руб., Дата поступило на счет 398 000 руб., Дата - расходная операция на счет Номер на сумму 398 000 руб., принадлежащего ФИО5

Согласно счет – выписке за период с Дата по Дата (карта Номер) счет Номер, принадлежащая ФИО1 в ..., из которой следует, что Дата поступило на счет 300 000 руб. со счета Номер, Дата поступило на счет 300 000 руб. со счета Номер, Дата перевод по номеру телефона Свидетель №4 на сумму 100000 руб., Дата поступило на счет 300 000 руб. со счета Номер.

Выпиской по счету Номер, дата открытия Дата в ..., принадлежащего Свидетель №4, из которой следует, что Дата поступило на счет 300 000 руб., Дата - расходная операция на сумму 100000 руб. (...), Дата поступило на счет 300000 руб. от ФИО1, Дата - расходная операция по переводу на счет ФИО5 на сумму 300 000 руб.

Копией заявления на открытие вклада Потерпевший №2, Дата г.р. от Дата в ... на сумму 732931,37 руб. сроком до Дата, счет вклада Номер.

Выпиской по счету Номер в период с Дата по Дата ..., принадлежащего Потерпевший №2, из которой следует, что Дата поступило на счет 732969,31 руб. со счета Номер, Дата - расходная операция на счет Номер на сумму 300 000 руб., принадлежащего ФИО5, списана комиссия в размере 2000 руб., Дата -расходная операция на счет Номер на сумму 428 000 руб., принадлежащего ФИО5, списана комиссия в размере 2000 руб., приходная операция Дата возмещение денежных средств Потерпевший №2 на сумму 731962,06 руб.

Копия заявления физического лица на перевод денежных средств от Дата о списании со счета Номер, принадлежащего Потерпевший №2 суммы в размере 300000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО5, подписано Потерпевший №2, сотрудником Банка Свидетель №3, контролером ФИО5 

Копией журнала операций за Дата по переводу на сумму 300000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО5, подписано Свидетель №3, ФИО5

Копией заявления физического лица на перевод денежных средств от Дата о списании со счета Номер, принадлежащего Потерпевший №2 суммы в размере 428000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО5, подписано Потерпевший №2, сотрудником Банка Свидетель №3, контролером ФИО5

Копией журнала операций за Дата по переводу на сумму 428 000 руб. на счет Номер, принадлежащего ФИО5, подписано Свидетель №3, ФИО5

Выпиской по счету Номер в ..., принадлежащего Потерпевший №2, из которой следует, что Дата расходная операция на счет Номер на сумму 732696,31 руб., принадлежащего Потерпевший №2, остаток 0 руб.

Выпиской по счету Номер, дата открытия Дата в ..., принадлежащего Потерпевший №2, из которой следует, что Дата расходная операция на счет Номер на сумму 300 000 руб., принадлежащего ФИО5, комиссия за перевод 2000 руб., Дата - расходная операция на счет Номер на сумму 428 000 руб., принадлежащего ФИО5

Платежным поручением Номер от Дата о переводе со счета Номер на счет Номерсуммы в размере 732969,31 руб.

Платежным поручением Номер от Дата о переводе Потерпевший №2 со счета Номерна счет ФИО5 Номер суммы в размере 300 000 руб.

Платежным поручением Номер от Дата о переводе Потерпевший №2 со счета Номерна счет ФИО5 Номер суммы в размере 428 000 руб.

Счетом – выпиской за период по Дата (карта Номер) принадлежащей ФИО5 в ..., из которой следует, что Дата поступило 300 000 руб., со счета Номер и Дата поступило 398000 руб., в период с Дата по Дата поступило на общую сумму 723 000 руб.

Копией трудового договора Номер от Дата, заключенного между ... и ФИО5 о приеме на работу на должность консультанта в операционный офис по адресу: Адрес.

Копией приказа Номер от Дата о переводе на работу ФИО5 на должность ведущего менеджера группы продаж операционного офиса «...

Копией дополнительного соглашения от Дата к трудовому договору Номер от Дата.

Копией договора о полной материальной ответственности от Дата, заключенный между ... и ФИО5

Должностной инструкции ведущего менеджера.

Копия дополнительного соглашения от Дата к трудовому договору Номер от Дата о переводе ФИО5 на вышестоящую должность главного менеджера-контролера с Дата.

(том 1, л.д. 78-213).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от Дата, заключенный между ... и ФИО5

(том 1, л.д.188)

Указанные документы осмотрены и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

(том 1, л.д.72-77)

Суд считает, что все доказательства, исследованные в судебном заседании, были получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона, в связи с чем, оснований для признания исследованных протоколов и письменных материалов недопустимыми доказательствами не имеется, и полагает необходимым положить их в основу приговора.

У суда нет оснований сомневаться в правдивости показаний подсудимой ФИО5, а также потерпевших и свидетелей, поскольку они являются подробными, последовательными и не противоречивыми, согласуются между собой, а также другими материалами уголовного дела.

Каких-либо объективных данных, свидетельствующих о наличии у потерпевших и свидетелей причин для оговора подсудимой в материалах уголовного дела не содержится и суду не представлено. В связи с изложенным, суд признает их достоверными и основывается на них при постановлении приговора.

На основании совокупности исследованных в судебном заседании доказательств суд находит виновность ФИО5 в содеянном полностью доказанной и квалифицирует его действия следующим образом:

В части хищения денежных средств со счета Потерпевший №1 – по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

В части хищения денежных средств со счета Потерпевший №2 - по части 3 статьи 159 Уголовного кодекса РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

При этом суд исключает из обвинения ФИО5 по преступлению о хищении денежных средств со счета Потерпевший №2 квалифицирующий признак «злоупотребление доверием», как излишне вмененный, поскольку при совершении данного преступления ФИО5 подделала подписи от имени Потерпевший №2 и сотрудника банка Свидетель №3, то есть совершила преступление путем их обмана.

По преступлению о хищении денежных средств со счета Потерпевший №1 суд считает, что преступление совершено ФИО5 путем обмана Потерпевший №1, ФИО1, а также злоупотреблением доверием сотрудников банка Свидетель №2 и Свидетель №4, подписавших заявления о переводе денежных средств доверившись ФИО5

При назначении наказания, суд учитывает обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семь

ФИО5 совершила умышленные преступления, отнесенные уголовным законом к категории тяжких, ранее к уголовной ответственности не привлекалась, трудоустроена, характеризуется только положительно.

Явку с повинной ФИО5, признание своей вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления и намерения возместить причиненный вред в полном объеме, суд признает обстоятельствами, смягчающими ее наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО5, по делу не имеется.

Учитывая характер и степень общественной опасности содеянного ФИО5, все данные о ее личности, влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи, материальное положение подсудимой, а также смягчающие и отсутствие отягчающих ее наказание обстоятельств, суд считает, что исправление ФИО2, возможно при назначении ей наказания в виде лишения свободы, поскольку по мнению суда, именно такой вид наказания будет соответствовать целям его назначения, является справедливым, соразмерным содеянному.

При этом, с учетом вышеприведенных обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что исправление и перевоспитание подсудимой возможно без условий изоляции от общества и, назначая ей наказание в виде лишения свободы, полагает возможным применить положения ст. 73 Уголовного кодекса РФ. Одновременно с этим, суд принимая во внимание вышеизложенные обстоятельства полагает возможным не назначать ФИО5 дополнительные виды наказания.

Суд не усматривает оснований для применения положений ст. 64 Уголовного кодекса РФ, поскольку исключительных обстоятельств для этого, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением до и после совершения преступления, а также иных обстоятельств, в том числе существенно снижающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено.

Смягчающие наказание ФИО5 обстоятельства, учитываются судом при определении размера наказания.

Каких-либо веских оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса РФ, суд не усматривает.

В соответствии со статьей 1064 Гражданского кодекса РФ гражданский иск ... подлежит удовлетворению с учетом предъявленного обвинения и частичного возмещения ущерба подсудимой в сумме 150 тыс. руб., а также комиссии, удержанной банком за перевод денежных средств.

По делу имеются вещественные доказательства, судьбу которых суд разрешает в порядке статьи 81 Уголовно-процессуального кодекса РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд, 

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО5 виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159, частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса РФ и назначить ей наказание:

- по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года,

- по части 3 статьи 159 Уголовного кодекса РФ в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

Окончательное наказание ФИО5 назначить на основании части 3 статьи 69 Уголовного кодекса РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний и определить в виде 5 (пяти) лет лишения свободы. 

Назначенное наказание в соответствии со статьей 73 Уголовного кодекса РФ считать условным и установить испытательный срок 5 (пять) лет.

Возложить на ФИО5 обязанности не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, своевременно являться на регистрацию в вышеуказанный орган.

Меру пресечения ФИО5 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

В соответствии со статьей 1064 Гражданского кодекса РФ гражданский иск представителя ... удовлетворить частично и взыскать с ФИО5 пользу ... в качестве возмещения причиненного преступлением материального ущерба в сумме 1878000 (один миллион восемьсот семьдесят восемь тысяч) руб.

Вещественные доказательства – подшитые в уголовное дело документы, - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 10 суток со дня его провозглашения через Вахитовский районный суд г. Казани, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае принесения апелляционных жалоб или представления, осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему судебного решения подать свои возражения в письменном виде, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранным им защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.

Председательствующий- 

судья Вахитовскогорайонного

суда г. Казани: А.В. Галлямов