Дело №1-2/2024 (№1-49/2023)

УИД 55RS0025-01-2023-000434-89

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

с. Одесское 10 января 2024 года

Одесский районный суд Омской области в составе: председательствующего судьи Николаевой Т.М., 

с участием государственных обвинителей Концевого Я.В., Романенко В.В., 

подсудимой ФИО2, 

защитника – адвоката Бабаевского Ю.А., 

при секретаре судебного заседания Гавриленко Т.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: 

<

адрес>, образование среднее, состоящей в браке, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, не работающей, невоеннообязанной, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой, 

по настоящему делу избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ после того, как МИФНС России № по Омской области в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО2 (до заключения брака ФИО21) К.В. является директором ООО «КАТАНА» (основной государственный регистрационный №, идентификационный номер налогоплательщика №), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «КАТАНА», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени директора ООО «КАТАНА» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «КАТАНА», реализуя преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «КАТАНА». 

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, в соответствии со ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. В соответствии с ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

В начале ДД.ММ.ГГГГ года к ФИО2 (ФИО21) К.В. обратилось неустановленное лицо по имени Сергей, которое предложило ей за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях Публичное Акционерное Общество «БАНК УРАЛСИБ» (ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), Публичное Акционерное Общество «Промсвязьбанк» (ПАО «Промсвязьбанк»), Акционерное общество «Райффайзенбанк» (АО «Райффайзенбанк»), Публичное Акционерное Общество «Сбербанк» (ПАО «Сбербанк»), Акционерное общество «ЛОКО-Банк» (АО «ЛОКО-Банк»), Публичное Акционерное Общество «Финансовая Корпорация Открытие» (ПАО «ФК Открытие»), Публичное Акционерное Общество «Банк Синара» (ПАО «Банк Синара») расчетные счета на имя директора ООО «КАТАНА» ФИО8 с системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющей неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени директора ООО «КАТАНА» ФИО2 (ФИО21) К.В., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «КАТАНА», на что ФИО8 согласилась.

В продолжение преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. проследовала в отделение банка ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>. Далее, предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка ПАО «Сбербанк», в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «КАТАНА» ФИО8 сотрудником отделения банка открыты расчетные счета №; №, №, №, №, №, №, №, №, №, № и подключена услуга системы ДБО.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. получила документы о подключении к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Указанный мобильный номер не находился в пользовании ФИО2 (ФИО21) К.В., умышленно указан последней по просьбе неустановленного лица, с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «КАТАНА».

В продолжение преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. проследовала в отделение банка АО «ЛОКО-Банк», расположенное по адресу: 

<

адрес>. Далее, предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка АО «ЛОКО-Банк» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «КАТАНА» ФИО2 (ФИО21) К.В. сотрудником отделения банка АО «ЛОКО-Банк» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. получила документы о подключении к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Указанный мобильный номер не находился в пользовании ФИО2 (ФИО21) К.В., умышленно указан последней по просьбе неустановленного лица, с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «КАТАНА».

В продолжение преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. проследовала в дополнительный офис банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Далее, предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка ПАО Банк «ФК Открытие» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «КАТАНА» ФИО8 сотрудником отделения банка открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. получила документы о подключении к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Указанный мобильный номер не находился в пользовании ФИО2 (ФИО21) К.В., умышленно указан последней по просьбе неустановленного лица, с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «КАТАНА».

В продолжение преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. проследовала в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: 

<

адрес>. Далее, предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО «УРАЛСИБ Бизнес Онлайн», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «УРАЛСИБ Бизнес Онлайн». ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «КАТАНА» ФИО2 (ФИО21) К.В. сотрудником отделения банка открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. получила документы о подключении к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Указанный мобильный номер не находился в пользовании ФИО2 (ФИО21) К.В., умышленно указан последней по просьбе неустановленного лица, с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «КАТАНА».

В продолжение преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. проследовала в отделение банка ПАО «Банк Синара», расположенное по адресу: 

<

адрес>. Далее, предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка ПАО «Банк Синара» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «КАТАНА» ФИО2 (ФИО21) К.В. сотрудником отделения банка ПАО «Банк Синара» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. получила документы о подключении к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Указанный мобильный номер не находился в пользовании ФИО2 (ФИО21) К.В., умышленно указан последней по просьбе неустановленного лица, с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «КАТАНА».

В продолжение преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. проследовала в отделение банка ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, Переулок Газетный угол 

<

адрес>. Далее, предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка ПАО «Промсвязьбанк», в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «КАТАНА» ФИО2 (ФИО21) К.В. сотрудником отделения банка ПАО «Промсвязьбанк» открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. получила документы о подключении к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Указанный мобильный номер не находился в пользовании ФИО2 (ФИО21) К.В., умышленно указан последней по просьбе неустановленного лица, с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «КАТАНА».

В продолжение преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. проследовала в отделение банка АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>. Далее, предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка АО «Райффайзенбанк», в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством АО «Райффайзенбанк». ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «КАТАНА» ФИО2 (ФИО21) К.В. сотрудником отделения банка АО «Райффайзенбанк» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (ФИО21) К.В. получила документы о подключении к системе ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №, указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Указанный мобильный номер не находился в пользовании ФИО2 (ФИО21) К.В., умышленно указан последней по просьбе неустановленного лица, с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «КАТАНА».

Далее, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 (ФИО21) К.В., будучи надлежащим образом, ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на пересечении улиц Куйбышева и Дылько в 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные носители информации в виде банковских карт вышеуказанных банковских организаций и средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС- подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

Вина подсудимой в совершении преступления подтверждается исследованными доказательствами обвинения, которые суд оценивает как относимые, достоверные и допустимые, а в целом достаточные для разрешения дела.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 вину в совершении преступления, при установленных судом обстоятельствах признала полностью, с обвинением согласилась и заявила о раскаянии, от дачи показаний, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, отказалась. По ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с положениями ст.276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания данные ею в ходе досудебного производства по делу (т.1 л.д.156-160, 169-175), согласно которым она показала, что в ДД.ММ.ГГГГ она уехала в 

<

адрес> с целью трудоустроится. В начале ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> она познакомилась с молодым человеком по имени Сергей, фамилию его она не знает, его номер мобильного телефона у нее не сохранился. Она в то время пользовалась мобильным телефоном с абонентским номером №. В ходе общения Сергей предложил ей оформить на себя фирму по оказанию клининговых услуг, т.е. услуг по уборке зданий и помещений, за что он ей заплатит денежные средства в размере 10 000 рублей, пояснив ей, что на свое имя у него не получилось открыть данную фирму. Сергей пояснил, что от нее требуется передача ему копий ее паспорта, СНИЛС, ИНН. Дальше он сам с займется оформлением необходимых документов. Общение с Сергеем они поддерживали с помощью мобильных телефонов, созванивались. Испытывая финансовые затруднения, она согласилась на предложение Сергея. В середине января 2020 года, она, находясь в доме своих родителей по адресу: 

<

адрес> помощью фотокамеры своего мобильного телефона сфотографировала страницы своего паспорта гражданки РФ, СНИЛС и ИНН, после чего данные фотографии с помощью менеджера «Вацап» переслала на номер Сергея. Спустя несколько дней она снова вернулась в 

<

адрес>, продолжила искать работу. Спустя еще несколько дней (в последних числах января - начале февраля 2020) ей позвонил Сергей, пояснив, что необходимо съездить в налоговую службу. Сергей на своем автомобиле привез ее к зданию МИФНС № России по 

<

адрес>, где она забрала пакет документов, расписалась в документах, подписала расписку в получении пакета документов на ООО «КАТАНА». После получения пакета документов, прочитала их. В документах она была указана в качестве директора и учредителя ООО «КАТАНА». Документы она передала Сергею. За регистрацию на ее имя ООО «Катана» она получила 3 000 рублей. После регистрации юридического лица, спустя время ей позвонил Сергей и сообщил, что нужно открыть расчетные счета на организацию ООО «КАТАНА» в различных банках. Затем она отправилась в различные банковские организации, а именно в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, КБ «Локо-банк» (АО) по адресу: 

<

адрес>. Другие банки она не помнит, возможно, что на ее имя были открыты расчетные счета в других банках. В банковские учреждения она ездила одна, Сергей ее консультировал по телефону. Они с Сергеем заранее обговорили, что она в заявлении на открытие расчетного счета укажет номер мобильного телефона, который, как ей пояснил Сергей, привязан к ООО «КАТАНА». В каждом банке ей выдавали пакет документов, она знала, что заниматься делами фирмы не будет, но понимала, что получает документы, на основании которых можно будет осуществлять операции по расчетным счетам ООО «КАТАНА» и как директор она имеет единоличное право управления счетами и денежными средствами по ним. Во всех документах она проставляла свои подписи. Она осознавала, что ее действия являются не правомерными, она хотела таким образом получить денежные средства. После того как она открыла расчетные счета, в вышеуказанных банках на ООО «КАТАНА», Сергей попросил ее передать ему все пакеты документов, выданных ей при открытии расчетных счетов в указанных банках. В конце февраля 2020 года, на пересечении улиц Куйбышева и Дылько в 

<

адрес> все логины, пароли, кодовые слова, карты, документы, подтверждающие открытие счетов, выданные ей в банках, она передала Сергею. После этого Сергея она больше не видела. На связь он не выходил, денежные средства ей не заплатил. Кто-либо из членов ее семьи не знал, о том, что она зарегистрировала ООО «КАТАНА» на свое имя, а также, что она открыла расчетные счета в различных банках на ООО «КАТАНА». Какой-либо финансово-хозяйственной деятельностью в ООО «КАТАНА» она не занималась, какие-либо контрагенты фирмы ей неизвестны. Документы по взаимоотношениям с какими-либо контрагентами не подписывала. Управлять фирмой и заниматься финансово - хозяйственной деятельностью она не намеривалась. Вину в совершенном ею преступлении, а именно в неправомерном обороте средств платежей признает полностью, в содеянном раскаивается.

Показания подсудимой, изложенные в протоколах допроса по мнению суда, являются допустимыми доказательствами, содержание указанных протоколов подсудимая в суде полностью подтвердила как соответствующие действительности.

Помимо показаний подсудимой, ее вина в совершении инкриминируемого ей деяния подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия участников процесса в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания следующих свидетелей по делу.

Свидетеля Свидетель №1 (т.1 л.д.104-106), из которых следует, что ее дочь, ФИО2 (ФИО21), ранее проживала в 

<

адрес>. Ее дочь никогда коммерческой деятельностью не занималась. Источника дохода ФИО2 не имела, нигде не работала. ФИО2 ездила в 

<

адрес>, чтобы найти работу, но не трудоустроилась. Ни о каких осуществленных ФИО2 переводах ей не известно, ФИО2 никогда не пользовалась никакими приложениями банков. О том, чтобы ФИО2 имела множество счетов в разных банках ей не известно. У ФИО2 была обычная карточка, для бытовых целей. От ФИО2 ей стало известно, что она в ДД.ММ.ГГГГ предоставила какому-то мужчине копии своих документов, в результате чего на ФИО1 оформили фирму, о которой ей ничего известно не было. Сама ФИО1 никогда управлением фирмой не занималась. Свидетеля ФИО9 (т.2 л.д.82-85), из которых следует, что она работает ПАО «ФК Открытие» в должности руководителя направления привлечения клиентов. ДД.ММ.ГГГГ ФИО21 (ФИО2) К.В. прибыла в дополнительный офис ПАО БАНК «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес> для открытия расчетного счета на ООО «Катана» (ИНН №). ФИО23 (ФИО2) А.В. лично предоставила оригинал паспорта гражданина РФ, решение № общего собрания ООО «Катана», устав ООО «Катана». Для открытия счета идентифицируется личность клиента, сверяется паспорт, проверяется наличие всех учредительных документов по выписке из ЕГРЮЛ. Клиент, должен отвечать адекватно на задаваемые вопросы (согласно электронного чек-листа), а именно чем занимается организация, какие обороты денежных средств планируются. Кроме того сотрудники банка обращают внимание на внешний вид клиента, его поведение, на отсутствие третьих лиц. После чего с клиентом подбирается набор продуктов, а именно мобильный банк, смс-оповещение, корпоративная карта, по которой клиент может снимать денежные средства с расчетного счета для хозяйственных нужд, тарифные планы для расчетного счета. Далее сотрудник банка заполняет заявку в ПО SUAGARSRM (ШУГАРТСРМ) на открытие расчетного счета (SUAGARSRM (ШУГАРТСРМ) это банковская программа для открытия счетов), где основные данные по организации (номер телефона, адрес электронной почты организации, кодовое слово к расчетному счету и корпоративному счету при наличии) и другие данные заполняются в указанной программе. Представленные документы клиента сканируются, далее прикладываются к заявке на открытие в ПО «SUAGARSRM». Для клиента на подпись распечатывается: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице, карточка с образцами подписей и оттисками печатей организации, анкета клиента. Указанные документы с клиентом проверяются и затем подписываются. После документы сканируются и прикладываются в ПО «SUAGARSRM» для открытия счета. Свидетель №1 (ФИО2) К.В. были заполнены сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах от ДД.ММ.ГГГГ, оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, вышеуказанные документы ФИО21 (ФИО2) К.В. подписала собственноручно. ДД.ММ.ГГГГ ФИО21 (ФИО2) К.В. лично, как директор ООО «Катана» подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, так на ООО «Катана» в лице директора ФИО21 (ФИО2) К.В. было открыто 2 расчётных счета: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ также ФИО21 (ФИО2) К.В. могла открывать дополнительные счета самостоятельно, через личный кабинет. Клиент предупреждается о том, что сертификаты, логины, пароли, кодовые слова, карты, документы, подтверждающие открытие счетов передавать третьим лицам запрещено. Также клиент была предупреждена под подпись о том, что данные по организации, в том числе, одноразовые смс, которые приходят на телефон или электронную почту, указанные клиентом в заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, нельзя передавать третьим лицам. ФИО21 (ФИО2) К.В. действуя от имени директора ООО «Катана» указала номер мобильного телефона №, посредством которого она могла восстановить доступ к Интернет банку и управлять денежными средствами по расчетному счету организации, то есть на указанные данные номер телефона приходит временный логин, пароль и ссылка на бизнес портал. После подписания документов с клиентом, менеджер передала клиенту, памятку клиента с указанием тарифов, телефон горячей линии и операционного отдела, кодовые слова, с помощью которых она могла рассчитаться либо обналичить денежные средства для хозяйственных нужд организации. После ФИО21 (ФИО2) К.В. сообщили, что расчетные счета будут открыты в течении рабочего дня, также, придет временный логин и пароль, ссылка на бизнес-портал, при этом ей будет необходимо в течении 72 часов пройти по данной ссылке и поменять временный логин и пароль на постоянный.

Свидетеля Свидетель №4 (т.2 л.д.87-90), из которых следует, что юридическим адресом дополнительного офиса «Омский» ПАО «Банк УРАЛСИБ» является: 

<

адрес>, фактически клиенты обращаются для открытия расчётных счетов по адресу: 

<

адрес>. Она работает в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», состоит в должности операционист по обслуживанию юридических лиц Группы резервных специалистов №. Для открытия расчетного счета клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение о создании общества и о назначении на должность директора, паспорт, после чего с указанных документов снимаются копии. В ПО банка вносятся данные клиента и реквизиты организации, проводится проверка клиента системой и принимается решение об открытии расчётного счёта. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. В случае принятия положительного решения из ПО банка распечатывается пакет документов для открытия расчётного счёта. Клиент подписывает заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, в котором указаны все услуги, которые подключаются клиенту. Также заполняется заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания, в котором клиент указывает адрес электронной почты и контактный телефон. После открытия расчетного счета на основании данных в заявлении, подписанного клиентом, компьютерной системой формируется логин и временный пароль, которые направляются на адрес электронной почты и смс-уведомление на контактный телефон. Клиент самостоятельно активирует логин и временный пароль. Доступ к логину и паролю имеет только клиент. При открытии счетов клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается. Клиент-директор ООО «Катана» (№) ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ обратилась в офис ПАО «Банк УРАЛСИБ» по адресу: 

<

адрес>. При обращении она предоставила все необходимые документы для открытия расчётного счета, в которых был указан контактный телефон №, электронная почта katana.krist@bk.ru, паспорт, устав ООО «Катана» (ИНН №), решение учредителя № ООО «Катана» (ИНН №). ФИО8 подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов-юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк УРАЛСИБ» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на подключение дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, расписку в получении карты № от ДД.ММ.ГГГГ, расписку в получении карты №, расписку в получении ПИН-конвертов № от ДД.ММ.ГГГГ, расписку в получении ПИН-конвертов № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о физическом лице, являющемся бенефициаром владельцем клиента от ДД.ММ.ГГГГ, опросный лист юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ДД.ММ.ГГГГ ООО «Катана» (ИНН №) был открыт расчетный счет №, также карточный № счёт на который были открыты банковские карты №, №. Одновременно с открытием счёта была оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только директор ООО «Катана» (ИНН №) ФИО8 была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчётному счету ООО «Катана» (ИНН №). ФИО8 были переданы сотрудником банка: уведомление об открытии расчетного счета в ПАО «Банк УРАЛСИБ», банковские карты №, №. При заключении договора комплексного обслуживания клиенту ФИО8, было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам. 

Свидетеля Свидетель №5 (т.2 л.д.92-96), из которых следует, что он работает в должности руководителя департамента региональной безопасности блок «Обеспечение безопасности» ПАО «Банк Синара». Дистанционное банковское обслуживание расчетных счетов (ДБО) в ПАО «Банк Синара» осуществляется следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт ПАО «Банк Синара» для входа в личный кабинет. Одновременно с этим клиенту приходит СМС на номер телефона, который указывает клиент, с логином и временным паролем для входа в личный кабинет. В дальнейшем представитель клиента – юридического лица, самостоятельно заходит в систему «Дело Банк» и при помощи пришедших на номер мобильного телефона логина и одноразового пароля заходит в систему ДБО, где меняет пароль на постоянный и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО «Банк Синара». Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица – это СМС-сообщения, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС-сообщения, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица. В ПАО «Банк Синара» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие сопровождение закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в ПАО «Банк Синара» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители и информации, и, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в ПАО «Банк Синара», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания. При открытии счета и получении электронных средств клиент представитель юридического лица гарантирует ПАО «Банк Синара», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), условиями. Подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО «Банк Синара», при подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, клиент (руководитель организации), выступая представителем клиента Банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации пластиковую корпоративную карту. Клиент руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в ПАО «Банк Синара». ДД.ММ.ГГГГ компания ООО «Катана» ИНН № в лице исполнительного органа ФИО8 обратилась за открытием расчётного счета в ПАО «СКБ-банк» по адресу: 

<

адрес>. С клиентом работал специалист по обслуживанию юридических лиц. ФИО8 в офисе банка ДД.ММ.ГГГГ был открыт на ООО «Катана» № расчетный счет за №. Формирование документов и проведение идентификации клиента производила специалист по обслуживанию юридических лиц. При обращении, ФИО8 предоставила все документы, предусмотренные банком для открытия расчетного счета, в том числе устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. На дату открытия счета, ООО «Катана» был предоставлен электронный адрес katana.krist@bk.ru для входа и дальнейшего обслуживания открытых счетов. Так же ООО «Катана» в лице исполнительного органа ФИО8 был предоставлен контактный номер телефона № Указанный электронный адрес и номера телефонов отражены в программе по обслуживанию расчетных счетов. Номер телефона и адрес электронной почты указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет. При открытии счета сотрудник банка вводит необходимую информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, представленные ФИО8 адрес электронной почты, номер телефона). Информация проверяется. При открытии расчетного счета ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 в офисе банка расписалась в заявлении на открытие банковского счета, в заявлении на присоединении к ДКБО юридического лица, в заявлении на присоединении к ДКБО физического лица, опросный лист. При открытии расчетного счета ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 в офисе банка получила второй экземпляр заявления, договор рассчетно-кассового обслуживания по счету №, а также не активированную корпоративную к карту, которую клиент может активировать дистанционно при принятии самостоятельного решения по открытию счета обслуживания корпоративной карты, что клиент и сделал ДД.ММ.ГГГГ, открыв дистанционно счет корпоративной карты ООО «Катана» за №. Счет открывался дистанционно по средствам ДБО, без посещения офиса банка. Оба указанных счета закрыты банком в одностороннем по порядке, № закрыт ДД.ММ.ГГГГ, № закрыт ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ при заключении договора комплексного банковского обслуживания клиенту ФИО8 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения и недопущения передачи третьим лицам.

Свидетеля Свидетель №2 (т.2 л.д.78-81), из которых следует, что она работает в Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес> в должности заместителя начальника отдела по работе с заявителями. В регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг, направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет, включая единый портал государственных и муниципальных услуг. Необходимые для государственной регистрации заявление, уведомление или сообщение представляются регистрирующий орган по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, и удостоверяются подписью заявителя, подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. При этом заявитель указывает свои паспортные данные или в соответствии с законодательством Российской Федерации данные иного удостоверяющего личность документа и идентификационный номер налогоплательщика. При получении инспекцией документов, представленных заявителем специалист, ответственный за прием и регистрацию представленных в инспекцию документов, осуществляет регистрацию документов и оформляет расписку в получении инспекцией указанных документов. Регистрация из представленных в инспекцию документов осуществляется путем присвоения указанным документам входящего номера с указанием даты их получения инспекцией. Расписка в получении инспекцией документов оформляется в двух экземплярах. Первый экземпляр расписки выдается заявителю, второй экземпляр приобщается к представленным в инспекцию документам. В расписке указывается перечень представленных в инспекцию документов, способ представления документов, входящий номер и дата их получения инспекцией. Специалист, ответственный за прием и регистрацию представленных в инспекцию документов, проверяет полномочия лица, представившего документы для государственной регистрации, в определенных законом случаях идентифицирует личность заявителя. Согласно сведений ЕГРЮЛ в отношении ООО "КАТАНА" ДД.ММ.ГГГГ в регистрирующий орган были представлены документы по созданию юридического лица. Документы поступили в регистрирующий орган в электронном виде, подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью ЭЦП, через электронный сервис сайта ФНС России www.nalog.ru «Подача электронных документов на государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Заявителем являлась ФИО8 (ИНН №), руководителем при создании юридического лица выступала так же ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации создания ООО «КАТАНА», документы в электронном виде направлены на электронный адрес указанный в заявлении по форме №P11001. По данным ЕГРЮЛ документы на бумажном носителе по итогам государственной регистрации заявителем ФИО8 получены лично ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетеля Свидетель №6 (т.2 л.д.98-101), из которых следует, что она работает в должности главного менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц в Сибирском филиале ПАО «Промсвязьбанк». Для открытия расчетного счета клиент предоставляет стандартный пакет документов, а именно устав организации, решение о назначении директора, паспорт, кроме того, дополнительно клиенты могут предоставить договор аренды. Также с клиентом проводится беседа на знание своего бизнеса, после чего распечатывается заявление и подписывается клиентом. Сотрудник банка обращает внимание на то, как клиент знает свой бизнес, сам ли называет необходимые данные, сведения, не присутствуют ли с клиентом третьи лица. После идентификации гражданина с фотографией в паспорте, сканы принесенных документов направляются в отдел открытия счетов. Расчетный счет открывается в течении восьми рабочих часов. После подписания документов клиенту передается второй экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, клиент уведомляется о том, что ему поступит смс-уведомление после открытии счета. При заполнении заявки, клиент указывает в ней свои контактные данные, а именно абонентский номер своего телефона и адрес электронной почты, указанные данные впоследствии сотрудник банка вносит в программу в электронном виде. В момент подачи документов на открытие счета клиенту предлагается сгенерировать ключ для работы в интернет банке (логин, пароль), которые активируются после фактического открытия счета, после чего клиент пользуется услугами банка самостоятельно. При использовании какими-либо услугами клиенту на телефон приходит шестизначный код подтверждения всех его операций. С клиентом ФИО8, являющимся директором ООО «КАТАНА» (ИНН №) работал сотрудник банка. ФИО8 лично обратилась ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, Переулок Газетный угол 

<

адрес>. При обращении предоставила решение № единственного учредителя о создании ООО «КАТАНА», устав ООО «КАТАНА», решение о назначении директора, оригинал паспорта. ФИО8 собственноручно подписала заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «КАТАНА» от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО8 была заполнена анкета клиента, юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией. При открытии расчетного счета ФИО8 указала номер мобильного телефона + №, адрес электронной почты: «katana.krist@bk.ru». Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. ДД.ММ.ГГГГ был открыт на ООО «КАТАНА» расчетный счет № и счет для расчетов только с использованием корпоративной банковской карты №. Управление расчетными счетами ООО «Катана» было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. В офисе банка указанная информация для открытия расчетного счета предоставлена в отдел открытия счетов (ФИО клиента, полные паспортные данные, предоставленные ФИО8, логин, адрес электронной почты, номер телефона), которая была проверена лично ФИО8. После проверки указанной информации она ушла из банка с пакетом документов, переданных ей на руки, а именно вторым экземпляром заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ. Далее на телефон ФИО24 пришел пароль, клиент после получения пароля самостоятельно осуществлял подключение к счету. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, то есть сам директор, в данном случае ФИО8 При этом, директор может включить в систему «Бизнес-портала» любых уполномоченных лиц, может ограничить им доступ в совершении операций, может предоставить доступ в полном объеме. Данная операция происходит путем личного обращения в банк. При каждом обращении в банк происходит идентификация личности клиента путем сверки паспортных данных, карточки с образцами подписей и печати. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, согласно которым передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам ООО «КАТАНА» запрещена. Данные условия размещены на официальном сайте банка. Клиент при подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания автоматически подключается к условиям банковского обслуживания. ФИО8 нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер сотового телефона. Все операции по счету ООО «КАТАНА» ФИО8 должна была осуществлять самостоятельно. 

Свидетеля Свидетель №7 (т.2 л.д.102-103), из которых следует, что она работает в АО «Райффайзен банк в должности менеджера по привлечению ЮЛ и ИП на РКО (расчетно-кассовое обслуживание). Для открытия расчетных счетов предоставляется стандартный пакет документов: устав организации, решение о назначении директора, паспорт, дополнительно клиенты могут предоставить договоры аренды. По паспорту в обязательном порядке сотрудник банка удостоверяется в личности клиента. Далее сотрудник банка заполняет вместе с клиентом опросный лист, в котором указываются данные организации. Данная информация направляется в службу безопасности банка, где принимается решение о возможности открытия счета для данного юридического лица. В дальнейшем с клиентом подписываются заявления об открытии счета, о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания, и другие документы необходимые для ознакомления c юридическим делом. Директор ООО «КАТАНА» ФИО8, обратилась в отделение АО «АО Райффайзен банк» ДД.ММ.ГГГГ по адресу 

<

адрес>, где с ней был заполнен опросный лист клиента, в котором она указала контактный телефон №, адрес электронной почты katana.krist@bk.ru, адрес местоположения организации, свои паспортные данные и другую информацию. Документы были отправлены в службу безопасности банка на проверку. В дальнейшем принято решение об открытии счета для данного клиента. С ФИО8 было подписано заявление об открытии банковского счета, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым клиент считает себя заключившим с банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от банка доступа к системе ДБО – логина и пароля на номер телефона и электронную почту, указанные в заявлении и выдана дебетовая корпоративная карта. Клиент гарантирует, что номер мобильного телефона, указанный в заявлении, принадлежит лично ему. ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № для организации ООО «КАТАНА» в которой ФИО8 являлась директором. Вышеуказанный расчетный счет закрыт. Когда счет открывается, на адрес электронной почты клиента, который он указывал в заявлении, приходит логин и пароль от личного кабинета. Далее при входе в личный кабинет клиент может дистанционно осуществлять платежи. ФИО8 сотрудниками банка было разъяснено о недопустимости передачи логина, паролей и доступа к системе ДБО третьим лицам. 

Кроме того, вина подсудимой подтверждается также исследованными материалами уголовного дела:

- ответом на запрос ПАО «Сбербанк», согласно которому открытие процедура открытия счета включает в себя действия: клиент (представитель клиента) заявляет о намерении открыть счет, предоставив заявление на открытие счета и утвержденный правилами пакет документов. Сотрудник банка выполняет действия по идентификации клиента, представителя клиента, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей, действия по проверке клиента (представителя клиента) н предмет возможности открытия счета клиенту. Сотрудник банка открывает банковский счет и подписывает с клиентом договор банковского счета. Дистанционное открытие становится доступным клиенту при открытии последующих счетов через автоматизированную систему Сбербизнес. В рамках договора ДБО банк предоставляет возможность клиентам использования ПЭП, УНЭП, УКЭП. Клиент в заявлении указывает тип подписки пользователя: одноразовые СМС пароли или электронный ключ. После подключения к системе ДБО, получения пароля и логина для входа в систему, пользователь при совершении операция будет получать на номер телефона одноразовые СМС коды для входа в систему для подтверждения совершенных операций (т.1 л.д.192); 

- ответом на запрос АО «Локо-Банк», согласно которому основанием открытия счета является заключение договора счета: типовые условия, на которых может быть заключен договор счета между банком и клиентом, закрепляются Правилами открытия и обслуживания банковского счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО); заключение договора счета производится в порядке присоединения клиента к правилам открытия и обслуживания банковского счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО): подачи клиентом письменного заявления о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета установленной формы и его акцепта банком; подачи электронного документа по установленной форме заявления о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета и его акцепта банком, в случае если с клиентом заключено Соглашение об ЭДО. Банк осуществляет проверку полноты представленных сведений и их достоверность. После подачи заявки на открытие счета назначается встреча с сотрудником банка. Клиент при себе должен иметь оригиналы документов в зависимости от ОПФ. Перечень документов размещен на официальном сайте. На встрече с клиентом сотрудник банка проверяет оригиналы документов, предоставляемые клиентом по содержанию и комплектности, а так же оформляет внутрибанковские формы и бланки. После оформления комплектов документов сведения направляются в подразделение верификации для последующего принятия решения о возможности открытия счета. 

ДД.ММ.ГГГГ поступила электронная заявка на открытие счета. Встреча сотрудника банка с клиентом была в Операционном офисе «Отделение в Омске», по адресу: 

<

адрес>, дата встречи ДД.ММ.ГГГГ. Расчетный счет открыт в Операционном офисе «Отделение в Омске», по адресу: 

<

адрес>. На встрече по открытию счета со стороны клиента присутствовал директор - ФИО8. Полномочия подтверждены Выпиской ЕГРЮЛ на дату встречи и открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Клиентом предоставлены документы: решение о назначении на должность, паспорт, устав. С клиентом были оформлены заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета; заявление на установление параметров проведения операций по счету клиента; заявление на предоставление доступа к дистанционному проведению операций по счету. К дистанционному банковскому обслуживанию клиент был подключен после открытия счета на основании заявления на предоставление доступа к дистанционному проведению операций по счету. Клиент в заявлении указал номер телефона для +№, на данный номер были направлены логин и пароль для входа в систему. Клиенту были открыты следующие счета: расчетный счет №, открыт ДД.ММ.ГГГГ закрыт ДД.ММ.ГГГГ; расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ закрыт ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.9-10); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Сбербанк». Осмотром установлено движение денежных средств по счетам: № ООО «КАТАНА», Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты> кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00. № ООО «КАТАНА». Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00. № ООО «КАТАНА». Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00. № ООО «КАТАНА». Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>, кредит 

<

данные изъяты>, остаток 0,00. По счетам №, №, №, №, №, №, № движения денежных средств не обнаружены (т.1 л.д.181-188); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Сбербанк». Осмотром установлено движение денежных средств по счетам: №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00; №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>, кредит 

<

данные изъяты>, остаток 0,00. №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00. №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00. По счетам №, №, №, №, №, №, № движения денежных средств не обнаружены (т.1 л.д.194-202); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрено движение денежных средств по лицевому счету № ООО «КАТАНА», предоставленном Сибирским филиалом ПАО «Промсвязьбанк». Установлено движение денежных средств по счетам №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00; №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00 (т.1 л.д.211-214); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Банк Синара». Осмотром установлено движение денежных средств по счетам: №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00; №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00 (т.1 л.д.219-225); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрены расширенная выписка о движении денежных средств по расчетному счету №, банковское досье, предоставленное КБ «ЛОКО-Банк» (АО). Осмотром установлено движение денежных средств по счету: №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00 (т.2 л.д.1-6); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО Банк «Финансовая Корпорация открытие». На диске имеется папка под наименованием «СD», внутри папки содержатся файлы: сжатая zip-папка «ФИО8», сжатая zip-папка «ООО КАТАНА», документ «ЮДК ООО КАТАНА» в формате Adobe Acrobat Document. Установлено движение денежных средств на счете №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00. Установлено движение денежных средств по счету №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00. Установлено движение денежных средств по счету №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00 (т.2 л.д.14-24); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены справка о наличии счетов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, копия банковской выписки по счету № в АО «Райффайзенбанк». Справка о наличии счетов подтверждает принадлежность счета с номером № ООО «Катана». Валюта счета – российский рубль, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ. Установлено движение денежных средств по счету №. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00 (т.2 л.д.34-36); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрена копия банковской выписки по счету № в АО «Райффайзенбанк». Установлено движение денежных средств. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00 (т.2 л.д.43-46); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрен CD-R диск, предоставленный МИФНС № по 

<

адрес>. На диске содержатся файлы: папка с наименованием «НД», «ООО КАТАНА» в формате Microsoft Office Document Imaging, «выписки по операциям ООО Катана» в формате Microsoft Office Excel 2007; «ООО КАТАНА рсч» в формате Microsoft Office Excel 2007; «СчетаКатана» в формате Microsoft Office Excel 2007. В указанных файлах содержится налоговая декларация ООО «КАТАНА», протокол осмотра объекта недвижимости, информация о расчетных счетах ООО «КАТАНА» (т.2 л.д.48-52); 

- протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрены выписка движения денежных средств по расчетному счету №, выписка движения денежных средств по расчетному счету № ПАО «Банк Уралсиб». Движение денежных средств по лицевому счету № установлено. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00. Движение денежных средств по лицевому счету № установлено. Итого оборотов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дебет 

<

данные изъяты>; кредит 

<

данные изъяты>; остаток 0,00 (т.2 л.д.70-76); 

- протоколом осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, в ответе на запрос из МИФНС №

<

адрес>, согласно которому по адресу: 

<

адрес>

Перечисленные доказательства суд признает относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они собраны в соответствии с требованиями норм УПК РФ, согласуются между собой и не противоречат друг другу.

На основании изложенного, анализируя полученные доказательства в совокупности, суд считает виновность подсудимой ФИО2 в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах полностью доказанной.

Из исследованных доказательств установлено, что ФИО2, после того как ДД.ММ.ГГГГ МИФНС России № по 

<

адрес> в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО2 является директором ООО «КАТАНА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «КАТАНА», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени директора ООО «КАТАНА» прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «КАТАНА» совершила сбыт неустановленному лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «КАТАНА». 

Изложенное полностью подтверждается признательными показаниями самой подсудимой об обстоятельствах совершения преступления, показаниями свидетелей – сотрудников банков, об обстоятельствах открытия расчетных счетов ФИО2 организации ООО «КАТАНА», документами об открытии расчетных счетов ООО «КАТАНА» в банках, а также другими письменными доказательствами по делу.

Приведенные доказательства являются достаточными для признания ФИО2 виновной в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах.

Фактические обстоятельства дела и квалификация сторонами не оспариваются.

Вместе с тем, по смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства, фиксирующие факт платежа или его начисления.

Под электронными средствами платежа понимаются средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Банковская карта относится к электронному носителю информации.

Согласно предъявленному обвинению, умысел ФИО2 возник и был направлен лишь на сбыт (помимо документов и средств оплаты) средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, а также электронного носителя информации - банковской карты.

Как следует из материалов уголовного дела, ФИО2 передала банковские карты, логины и пароли, предоставляющих доступ к системе ДБО являющиеся электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для осуществления финансовых операций третьему лицу, то есть сбыла их.

Суд исключает из объема обвинения квалифицирующие признаки на «приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта», «сбыт документов, средств оплаты» как излишне вмененные и не подтвержденные в судебном заседании, что не ухудшает положения подсудимой.

Таким образом, действия ФИО2 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании государственный обвинитель указал, что в фабуле обвинения допущена техническая ошибка (опечатка), указана дата ДД.ММ.ГГГГ, при этом верная дата внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений об ООО «КАТАНА» - ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, при вынесении постановления о привлечении в качестве обвиняемого допущена техническая ошибка (опечатка) при указании квалификации действий подсудимой ФИО2. Действия подсудимой необходимо квалифицировать по ч.1 ст.187 УК РФ. 

Указание в фабуле обвинительного заключения даты ДД.ММ.ГГГГ расценивается судом как техническая ошибка, которая не является неустранимым препятствием для вынесения итогового решения по делу, не лишает обвинительного заключения конкретности, не лишает права подсудимой на защиту. Суд также полагает, что вышеуказанная квалификация действий подсудимой, установленная судом, не ухудшает положение подсудимой и не нарушает ее права на защиту. 

При назначении вида и размера наказания суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ учитывает, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое является умышленным, относится к категории тяжких, конкретные обстоятельства совершения преступления, а также данные о личности подсудимой, по месту жительства и участковым уполномоченным полиции характеризующейся удовлетворительно, на учете у врача психиатра, врача нарколога не состоящей, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, степень ее социальной обустроенности, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО2 в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд признает: признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления (в своих показаниях ФИО2 сообщила сведения, которые были не известны органам следствия, подробно указала обстоятельства открытия расчетных счетов в банках, а также сбыта электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для осуществления финансовых операций, третьему лицу), наличие на иждивении малолетнего ребенка. Суд также учитывает, что супруг подсудимой призван на военную службу по мобилизации ДД.ММ.ГГГГ. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО2 в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено. 

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, ввиду посягательства на сферу экономической деятельности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ.

Учитывая изложенное, обстоятельства совершенного преступления, общественную опасность содеянного, данные о личности подсудимой, суд полагает, что цели наказания, предусмотренные уголовным законом, в том числе восстановление социальной справедливости, исправление осужденной и предупреждение совершения ею новых преступлений могут быть достигнуты при определении подсудимой такого вида наказания, как лишение свободы в соотносимом содеянному и данным о личности размере, в пределах санкции ч.1 ст.187 УК РФ, но без реальной изоляции от общества с применением положений ст.73 УК РФ – условно, с возложением определенных обязанностей. Суд не усматривает оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ, назначения альтернативных наказаний, поскольку в противном случае цели наказания, приведенные в ч.2 ст.43 УК РФ, не будут достигнуты.

Определяя размер наказания, суд принимает во внимание положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая личность виновной, ее материальное положение, в связи с наличием совокупности смягчающих наказание обстоятельств, которую суд признает исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного преступления, а также оценивая целесообразность и исполнимость решения суда в части дополнительного наказания, суд полагает необходимым применить в отношении подсудимой правила, предусмотренные ст.64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного по ч.1 ст.187 УК РФ, считая возможным, в соответствии с ч.1 ст.64 УК РФ, не применять к ФИО2 за данное преступление дополнительное наказание в виде штрафа.

Оснований для назначения иного более мягкого вида наказания, прекращения уголовного дела с учетом фактических обстоятельств совершения преступления, степени его общественной опасности, суд не находит.

Гражданский иск по делу не заявлен. 

В соответствии со ст.ст.81,82 УПК РФ судом определяется судьба вещественных доказательств.

Учитывая имущественное положение подсудимой, не работающей, находящейся в отпуске по уходу за ребенком, суд считает необходимым возместить процессуальные издержки на оплату услуг защитника, назначенного судом, за счет средств федерального бюджета на основании ч.6 ст. 132 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.304, ст.307-310 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2, признать виновной в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, за которое назначить ей наказание в виде 1 года лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком 1 год.

В течение испытательного срока возложить на осужденную обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в специализированный государственный орган осуществляющий контроль за поведением условно осужденного на регистрационные отметки в дни и время им установленные.

Меру пресечения в виде подписки невыезде и надлежащем поведении, избранную ФИО2 оставить без изменения и по вступлению приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства по делу по вступлении приговора в законную силу: CD-R, предоставленный ПАО «Сбербанк»; CD-R, предоставленный ПАО «Сбербанк»; выписку по счету № ООО «КАТАНА», предоставленная Сибирским филиалом ПАО «Промсвязьбанк»; выписку по счету № ООО «КАТАНА», предоставленная Сибирским филиалом ПАО «Промсвязьбанк»; CD-R диск, предоставленный ПАО «Банк Синара»; расширенную выписку о движении денежных средств по расчетному счету №; банковское досье ООО «Катана»; CD-R диск, предоставленный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; справку о наличии счетов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, предоставленную АО «Райффайзенбанк»; копию банковской выписки по счету №, предоставленную АО «Райффайзенбанк»; копию банковской выписки по счету №, предоставленную АО «Райффайзенбанк»; CD-R диск, содержащий сведения о налоговых декларациях ООО «КАТАНА», предоставленный МИФНС № по Омской области; движение денежных средств по лицевому счету № ООО «КАТАНА», предоставленных ПАО «Банк Уралсиб»; движение денежных средств по счету № ООО «КАТАНА», предоставленных ПАО «Банк Уралсиб»; досье клиента банка ПАО «Банк Уралсиб», предоставленных ПАО «Банк Уралсиб» - хранить в материалах уголовного дела.

Процессуальные издержки, связанные с оплатой труда адвоката подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Омского областного суда через Одесский районный суд Омской области в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня получения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы или представления осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о поручении осуществления своей защиты избранным защитником, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Т.М. Николаева