ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26.10.2018г. с.Кашары.

Судья Миллеровского районного суда Ростовской области Ермоленко Г.П. с участием:

Государственного обвинителя–ст.помощника прокурора Кашарского района Толкунова Н.В., 

Подсудимой ФИО1, 

Защитника Зверева С.А., предоставившего удостоверение № и ордер №29214 от 20.08.2018г., 

При секретаре Федоренко О.Н., 

Рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО1, 

<

данные изъяты>, ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.3 УКРФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 с 20.07.2017г по настоящее время, согласно договора о сотрудничестве (партнерстве) № 0717/1 от 20.07.2017г, являясь агентом КПК «РОСТАфинанс», оказывала услуги клиентам по предоставлению целевых займов, осуществляла прием физических лиц, а также содействие в привлечении потенциальных заемщиков, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семей, при оформлении которых от клиентов (физических лиц) получала индивидуальный пакет документов.

В период времени с 18.10.2017г по 29.11.2017г, более точные дату и время совершения преступления установить не представилось возможным, ФИО1 имея преступный умысел на хищение денежных средств путем обмана, находясь в своем рабочем кабинете, расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея персональный логин и пароль к мобильному приложению ПАО КБ «Восточный» на правах мобильного агента с использованием своего личного мобильного телефона «Samsung» модели J320F/DS имей № серийный номер № подала заявки в ПАО КБ «Восточный» на получения кредитов по имеющимся у нее персональным данным следующих граждан: Свидетель №15, Свидетель №3, Свидетель №14, Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №12, Свидетель №5, Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №8, Свидетель №13, Свидетель №7, получив положительные решения ПАО КБ «Восточный» по заявкам на кредит вышеперечисленных клиентов, незаконно использовала сведения, без согласия их владельца, ставшие ей известные по оказанию услуг в качестве агента КПК «РОСТАфинанс», путем оформления кредитов без присутствия и согласия клиентов, с целью последующего совершения хищения денежных средств ПАО КБ «Восточный».

В период времени с 18.10.2017г до 23.12.2017г, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, избрав преступный способ приобретения материальных благ, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ПАО КБ «Восточный» в общей сумме 459390 рублей 10 копеек.

Преступными действиями ФИО1 ПАО КБ «Восточный» был причинен материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 459390 рублей 10 копеек.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО1 свою вину в совершении вышеописанного преступления признала в полном объеме и пояснила, что в декабре 2016г она через «Одноклассники» познакомилась с Свидетель №16, который занимался сопровождением сделок по материнскому капиталу. Кроме того, как объяснял ей ФИО20, он также занимался сопровождением сделок по получению кредитов с КПК «РОСТАфинанс» и с банком Восточный. Он предложил ей работать агентом по сопровождению сделок с КПК «РОСТАфинанс». Она на тот момент работала в магазине «Пятерочка», он сказал ей, чтобы она увольнялась, поскольку предлагает ей работу с более высокой заработной платой. Её сожителю ФИО46 срочно понадобились деньги, и она с ним поехала в 

<

адрес>, нашли ФИО20 и тот оформил ФИО47 кредитную карту. ФИО48 не давал своего разрешения, что бы быть агентом. Когда она стала работать с ФИО20, её работа заключалась в том, чтобы находить клиентов, которые хотели оформить кредитную карту или совершить сделки по обезличиванию материнского капитала. Затем она делала заявку на тех граждан, сканировала их документы, а именно паспорт и другие документы и отправляла их через Ватсап ФИО20, а он сам вносил их в базу и отсылал в офис банка. За каждую заявку ФИО20 ей оплачивал 600 рублей. Сначала для оформления кредитных карт люди ездили в 

<

адрес> непосредственно к ФИО20. Затем он стал передавать автобусом карты в 

<

адрес>, и она их сама оформляла. По поручению Свидетель №16 она фотографировала клиента с картой и отправляла фото ФИО20 через Ватсап. Пароли Свидетель №16 ей не передавал. Она оформляла кредитную карту Свидетель №4, которая сама снимала с карты деньги и ними распоряжалась, а затем сказала, что денег не видела. К ней также обращалась ранее ей знакомая по совместной работе в магазине «Магнит» Свидетель №6, которая приносила заявку на материнский капитал, жаловалась на отсутствие работы, она познакомила её напрямую с Свидетель №16. Также Свидетель №6 привозила два паспорта граждан, которых она и в глаза не видела и просила оформить на них кредитные карты. При этом Свидетель №6 ей поясняла, что данных граждан она хорошо знает, Свидетель №2 является её родственницей, и кредит будет платить. Она делала заявки на получение кредитных карт по тем паспортам. Кредиты им были одобрены, карты им передал автобусом Свидетель №16 в 

<

адрес>. Затем она вместе с Свидетель №6, ездили в банк и снимали с них деньги, которые она все отдала Свидетель №6. Более, она деньги с карт не снимала. По её поручению Свидетель №6 для снятия наличных с карт в 

<

адрес>, не ездила. У неё имеется одна кредитная карта на имя сожителя ФИО49 с лимитом 50000 рублей. Данной картой она с ним пользуется. По тем кредитным картам, по которым происходили хищения, может пояснить, что деньги с них она не снимала. Кто снимал деньги с карт в 

<

адрес>, а также в магазинах Пятерочка, Магнит и в банках, ей не известно. Все те люди, на которых были оформлены без из ведома кредитные карты, проходили по сделкам с материнскими капиталами, их данные имелись у неё и Свидетель №16. Свидетель №16 часто ездил и в 

<

адрес> и в 

<

адрес>. Когда полиция стала её расспрашивать, она им говорила, что ФИО50 никакого отношения к этому не имеет, а причастны только она и Свидетель №6. Затем она связывалась с Свидетель №16, спрашивала у него, как могло такое получиться, он ей сказал, что бы его ни впутывали и разбирались сами. Затем она ездила в Восточный банк, общалась с ФИО37, все ему объяснила, он сказал, что бы ущерб банку она возмещала, поскольку использовались личные данные граждан, которым она помогала оформить материнский капитал, и дал ей список. В счет возмещения ущерба она внесла около 430-440 тысяч рублей, точно не помнит. Ущерб по двум гражданам, которым были оформлены кредитные карты по просьбе Свидетель №6, та возмещала сама. Из переданного ей списка, она не возместила ущерб по Свидетель №12, как помнит, у неё не хватило денег. 

Помимо признания своей вины в совершении вышеописанного преступления, вина ФИО1 полностью подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно: 

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями представителя потерпевшего ФИО37 о том, что он работает в ПАО КБ «Восточный» в должности главного специалиста Южного управления ЭБ. ПАО КБ «Восточный» в рамках проекта «Мобильный агент», заключены договора с ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., Свидетель №4,ДД.ММ.ГГГГ г.р., Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в рамках которого ФИО25? Свидетель №4 и Свидетель №1 получили право осуществлять оформление кредитов Банка ПАО КБ «Восточный» физическими лицами с использованием личного планшета. Фактически кредитование осуществлялось посторонним лицом, представлявшимся клиентам Свидетель №16. После написания им заявлений о принятии мер в соответствии с законодательством в отношении ФИО25, Свидетель №4, Свидетель №1 в ГУ МВД России по РО и в Межмуниципальный отдел МВД России «Кашарский», ему от сотрудников полиции стало известно, что мошеннические действия по оформлению и выдаче кредитов Банка ПАО КБ «Восточный» осуществлялись гражданкой ФИО1, которая в период времени с 18.10.2017г по 29.11.2017г, получив персональные данные граждан Свидетель №15, Свидетель №3, Свидетель №14, Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №12, Свидетель №5, Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №8, Свидетель №13, Свидетель №7, незаконно использовала эти сведения, без согласия их владельца, оформив кредиты без присутствия и согласия перечисленных граждан: на Свидетель №8 оформлен кредит в сумме 55000 рублей, Свидетель №2 – 55000 рублей, Свидетель №14 – 5000 рублей, Свидетель №3 – 55 000 рублей, Свидетель №15 – 11000 рублей, Свидетель №4 – 11000 рублей, Свидетель №10 – 55000 рублей, Свидетель №9 – 55000 рублей, Свидетель №5 – 55000 рублей, Свидетель №12 – 55000 рублей, Свидетель №7 – 55000 рублей, Свидетель №13 – 55000 рублей, на общую сумму 459390,1 рублей. При оформлении кредитов обязательным условием является заключение с клиентом согласия на дополнительные услуги, стоимость которых составляет 450 рублей. В результате мошеннических действий ФИО1 ПАО КБ «Восточный» причинен материальный ущерб на общую сумму 459390,1 рублей. В настоящее время полностью выплачены кредиты совместно с процентами по задолженности в отношении ФИО26, Свидетель №13, ФИО27, Свидетель №10, Свидетель №3, Свидетель №15, Свидетель №5, Свидетель №14, Свидетель №2. Не возвращены кредиты, оформленные в отношении Свидетель №8, Свидетель №4, Свидетель №12 Тем самым в настоящее время не возмещен причиненный ПАО КБ «Восточный» преступными действиями ФИО1 ущерб в сумме 109984,05 рублей. При заключении кредитных договоров на выше перечисленных граждан, согласно банковского регламента клиент подписывает все документы из кредитного договора кроме заявлений клиентов о присоединения к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц ПАО КБ «Восточный» путем росписи на экране устройств в которых установлено приложение «Мобильный агент». Поэтому оригиналов документов в банке нет. Оригиналы заявлений от клиентов Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №8, Свидетель №13, Свидетель №7 о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц ПАО КБ «Восточный» в архив банка не поступали. Информация о их местонахождении не известна.(том. 2 л.д. 125-127);

-показаниями свидетеля Свидетель №2 о том, что в 2017г она просила Свидетель №6, которая ехала в 

<

адрес>, восстановить испорченную сим карту, при этом передавала Свидетель №6 свой паспорт. В тот же день ФИО52 вернула ей паспорт, сим карту не восстановила, сказала, что в салоне связи была поломка. Затем от сотрудников полиции ей стало известно, что на её имя оформлен кредит в 

<

адрес> в сумме 54000 рублей. Сотрудникам полиции она поясняла что около 40 лет не ездила в 

<

адрес> и единственный кредит у неё был в Сбербанке в сумме 40000 рублей, который она погасила. Свидетель №6 она более не видела, та её избегает. Банк по вопросу погашения кредита, её не беспокоит, внес её в черный список;

- показаниями свидетеля Свидетель №10 о том, что в ноябре 2017 года она через своих знакомых обращалась в 

<

адрес> к ФИО11 с просьбой по оформлению материнского капитала для приобретения домовладения. При этом она ФИО2 передавала свои документы, а именно паспорт, Снилс, ИНН, та их отсканировала и вернула ей обратно. От сотрудника полиции ФИО42 ей стало известно, что на её имя был оформлен кредит в банке «Восточный» в сумме 55000 рублей. Данный кредит она не брала, заявку на его получение не подавала. Претензий к ФИО2, она не имеет;

- показаниями свидетеля Свидетель №5 о том, что она за материнский капитал продала жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: 

<

адрес> Свидетель №3, с которой вместе работала в столовой. Перед заключением сделки она вместе с ФИО53 ездили в 

<

адрес> к ФИО54, которую нашла ФИО55, для передачи документов. ФИО56 она передавала свой паспорт, документы на дом, Снилс. Сделка купли-продажи была заключена быстро. ФИО57 больше она не видела. От своего сына она узнала, что в банке «Восточный» на её имя был оформлен кредит. Данный кредит она не получала, заявку на него не делала. Претензий к ФИО58 она не имеет, поскольку, как ей известно, ФИО2 кредит перед банком погасила; 

- показаниями свидетеля Свидетель №12 о том, что в июне 2017 года она обращалась к ФИО1, которая работала представителем банка по вопросу приобретения за материнский капитал земельного участка. По приезду к ФИО1 в здание Райпо, она передавала той необходимые документы, а именно паспорт, ИНН, Снилс, справку из пенсионного фонда и разрешение нотариуса. После заключения сделки 22.06.2017г. она с какими-либо вопросами к ФИО1 не обращалась, никаких сделок с ФИО1 более не совершала. От сотрудников полиции в марте 2018г ей стало известно, что на её имя был оформлен кредит на сумму 54000 рублей в банке «Восточный». Данный кредит она не получала, ФИО2 на получение кредита от своего имени не уполномочивала; 

- показаниями свидетеля Свидетель №13 о том, что осенью 2017г она шла в больницу и увидела объявление «заем под материнский капитал». Она с мужем решили продать свой дом под материнский капитал. Затем она обратилась по данному объявлению, где при оформлении сделки она сдавала девушке свой паспорт и документы на дом. После заключения сделки она с той девушкой более не встречалась. Затем к ней приезжали сотрудники полиции, сообщили, что на её имя была оформлена кредитная карта на сумму 50000 рублей в банке Восточный в 

<

адрес>. Она сотрудникам полиции поясняла, что кредитную карту она не получала, и заявку на её получение не делала. Кто оформил на её имя кредитную карту, она не знает; 

- показаниями свидетеля Свидетель №3 о том, что в июне 2017 года они с мужем решили за материнский капитал приобрести домовладение, для этого ей необходимо было взять ипотеку. В газете она увидела объявление, о том, что под материнский капитал выдают заемные денежные средства. Она позвонила по номеру телефона указанному в объявлении, ей ответила девушка, представившись В.Ю., которая разъяснила ей, какие документы и куда ей необходимо предоставить для получения займа под материнский капитал. После того, как она собрала все необходимые документы, она обратилась к В,Ю., при этом она передавала ей пакет документов, в том числе и свой паспорт, а так же выписки из сельского поселения, документы продавца домовладения, свидетельства о рождении детей и сертификат на материнский капитал. В.Ю. их отсканировала и вернула документы ей обратно. После заключения сделки купли-продажи, она с В.Ю. более не встречалась. В начале февраля 2018г от сотрудников ОБЭП, ей стало известно, что на её имя была оформлена кредитная карта в банке Восточный на сумму 54400 или 55000 рублей, точное не помнит. Она сотрудникам полиции поясняла, что данную кредитную карту не получала и заявку на оформление карты не подавала. Затем сотрудники ОБЭП приезжали к ней весной, брали образцы подписи и сообщили, что кредит погашен. Кто оформил кредитную карту на её имя, а также кто её получал и снимал с карты деньги, ей не известно; 

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №7 о том, что в 2017 году, в ноябре-декабре месяце, она решила продать свое домовладение, расположенное по адресу 

<

адрес> ФИО28 за материнский капитал. Для этого она с ФИО28 обратилась к ФИО1, которая работала специалистом КПК «Ростафинанс». ФИО1 они сдали необходимые документы, в том числе и копии паспортов. После совершения сделки купли-продажи она к ФИО1 не обращалась. От сотрудников полиции ей стало известно, что на ее имя была оформлена кредитная карта ПАО КБ «Восточный» на 55000 рублей. Она может пояснить, что никогда в данном банке кредитную карту она не получала, заявку на кредит не подавала (том. 1 л.д. 185-188);

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №4 о том, что в июле 2017 года она решила купить себе домовладение за материнский капитал. За оказанием услуг в приобретении домовладения она обратилась к ФИО1. При оформлении договора купли-продажи она передала ФИО1 необходимые документы, в том числе и копию своего паспорта. После совершения сделки купли-продажи дома в 

<

адрес>, она находилась в 

<

адрес> в помещении офиса ФИО1, где ФИО1 предложила ей приобрести у неё кредитную карту ПАО КБ «Восточный» на сумму 10550 рублей, при этом ФИО1 сказала, что картой она может воспользоваться в любое время. Она с предложением ФИО1 согласилась. Тогда ФИО1 попросила у неё мобильный телефон и сказала, что ФИО1 необходимо с её телефона сделать звонок для того, чтобы оформить данную карту. Она ФИО1 дала свой телефон, с которого ФИО1 позвонила на неизвестный номер и вернула ей телефон. Также ФИО1 сфотографировала её с картой ПАО КБ «Восточный». Потом ФИО1 сказала, что ей данную карту она может забрать после обеда, после чего она ушла. После обеда она пришла в офис к ФИО1, которая отдала ей карту ПАО КБ «Восточный», при этом пин-код карты ФИО1 ей не сказала. Данной картой она никогда не пользовалась, так как не знала пин-код карты. От сотрудников полиции ей стало известно, что она была оформлена мобильным агентом получившим право на оформление кредитов физическим лицам и от её имени были оформлены кредиты на Свидетель №12, Свидетель №5. По данному факту поясняет, что договор с ПАО КБ «Восточный» она не заключала, кредиты на указанных лиц не оформляла. Она считает, что ФИО1 воспользовавшись её доверием, обманным путем через её мобильный телефон оформила на её имя договор мобильного агента, обманом получала логин и пароль, а также мошенническим путем оформила кредитную карту и распорядилась данными денежными средствами в сумме 10550 рублей.(том. 1 л.д. 192-195);

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №11 о том, что ранее она состояла в дружеских отношениях с ФИО1, которая помогала оформлять гражданам материнский капитал. В конце августа 2017 года, точное число она не помнит по адресу: 

<

адрес>, где ФИО1 арендовала офис, ФИО1 предложила ей оформить на неё кредитную карту. Она ФИО3 сказала: «зачем ей нужна карта?», но ФИО1 сказала, что пригодится. Так она ФИО1 оставила свой паспорт и через несколько дней ФИО1 ей позвонила и сказала, что бы она пришла к ней в офис и забрала кредитную карту и паспорт. Затем она пришла к ФИО1 в офис, где ФИО1 ей отдала кредитную карту банка ПАО КБ «Восточный» и её паспорт, при этом ФИО1 дала ей пин-код карты, а также с её телефона звонила якобы в центр ПАО КБ «Восточный» и сказала ей чтобы она картой пользовалась. Она у ФИО1 в офисе в тот момент видела примерно с десяток таких же карточек, на что ФИО1 ей ответила, что посмотри, сколько заказов пришло для людей. 

Данную кредитную карту ФИО1 ей отдала в первых числа сентября 2017 года, т.е. в августе 2017 года она картой не могла пользоваться и в августе 2017 года ни какие денежные средства с карты не снимала. У неё сейчас имеется кредитная карточка ПАО КБ «Восточный» № которую в сентябре 2017 года выдала ФИО1. Более она пояснить ничего не может.(том. 1 л.д. 211-213);

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №9 о том, что в ноябре 2017 года она с мужем решила продать дом, в котором проживали граждане ФИО30 под материнский капитал. Для оформления купли-продажи она с ФИО30 обратились к ФИО1. Она и ФИО30 сдали ФИО1 необходимые документы, и также копии своих паспортов. После оформления договора купли-продажи она к ФИО1 ни по каким вопросам не обращалась. От сотрудников полиции ей стало известно, что в ноябре 2017 года на её имя была оформлена кредитная карта ПАО КБ «Восточный» на сумму 55000 рублей. Данную кредитную карту она не получала, заявку на получение карты не подавала. Она считает, что ФИО1 мошенническим путем на её имя оформила кредитную карту и воспользовалась денежными средствами.(том. 1 л.д. 217-220);

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №14 о том, что в октябре 2017 года она дала свой паспорт Свидетель №6 для того чтобы Свидетель №6 на её имя приобрела SIM-карту. После этого Свидетель №6 вернула ей паспорт и SIM-карту. От сотрудников полиции ей стало известно, что на её имя была открыта кредитная карта на сумму 5000 рублей в ПАО КБ «Восточный». Данную кредитную карту она не получала, заявку на оформление карты не подавала. Она считает, что ФИО1 мошенническим путем оформила на неё кредитную карту и воспользовалась денежными средствами. Она является безграмотной, читать почти не умеет, пишет плохо. том. 2 л.д. (1-4);

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №15 о том, что в августе 2017 года она с мужем решила приобрести за материнский капитал домовладение в 

<

адрес>. Для оформления данной сделки она обратилась в сл.Кашары к специалисту КПК «Ростафинанс» ФИО1. При этом, она предоставила ФИО1 необходимый пакет документов, а так же копию своего паспорта. После покупки домовладения она к ФИО1 ни по каким вопросам не обращалась. Находясь в кабинете у ФИО1, к последней пришла неизвестная ей девушка и между теми произошел разговор об оформлении кредитной карты, какого банка она не помнит. ФИО1 данной девушке рассказала, что может ей оформить кредит. После чего девушка ушла, кредитную карту не получала. От сотрудников полиции ей стало известно, что в октябре 2017 года на её имя была оформлена кредитная карта на сумму 10550 рублей в ПАО КБ «Восточный». Данную кредитную карту она не получала, заявку на оформление карты не подавала. Она считает, что ФИО1 мошенническим путем оформила на неё кредитную карту и воспользовалась денежными средствами.(том. 2 л.д. 8-11);

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №8 о том, что в августе 2017 года она решила за материнский капитал приобрести жилье. Для оформления купли-продажи она обратилась к агенту КПК «Ростафинанс» ФИО1, офис которой находился в 

<

адрес>. Так же она передала ФИО1 документы, в том числе и копию своего паспорта. После оформления купли-продажи она больше к ФИО1 ни по каким вопросам не обращалась. От сотрудников полиции ей стало известно, что на её имя в КБ «Восточный» была оформлена кредитная карта на сумму 55000 рублей. Данную кредитную карту она не получала, заявку на оформление карты не подавала. Она считает, что ФИО1 мошенническим путем оформила кредитную карту на её имя и похитила с карты денежные средства. (том. 2 л.д. 25-28);

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №16 о том, что он является индивидуальным предпринимателем и зарегистрирован в ИФНС 

<

адрес>. Примерно с марта 2017 года он стал работать через ИП ФИО4 с ПАО КБ «Восточный». В его обязанности входило привлечение мобильных агентов с целью выдачи физическим лицам кредитных карт ПАО КБ «Восточный». Так же он по социальным сетям распространял объявления по рекламе материнского капитала, где на него вышла ФИО1 и он ФИО1 помог в трудоустройстве в КПК «Ростафинанс» и ФИО1 стала работать там. В июле 2017 года к нему на работу приезжали ФИО1 и ФИО25, где ФИО25 изъявил желание в получении кредитной карты в ПАО КБ «Восточный» и зарегистрировался в качестве мобильного агента в ПАО КБ «Восточный», что позволило ФИО25 оформить кредитные карты на физических лиц с использованием личного логина и пароля. Как позже ему стало известно, что ФИО1 стала выдавать кредитные карты ПАО КБ «Восточный» физическим лицам Кашарского района под личным логином и паролем ФИО25. Так же он по просьбе ФИО1 оформил в качестве мобильного агента ПАО КБ «Восточный» Свидетель №4. Он по просьбе ФИО1 передавал в 

<

адрес> кредитные карты ПАО КБ «Восточный» через автобус. Как дальше проходило оформление кредитных карт ему неизвестно. От сотрудников полиции ему стало известно, что ФИО1 на жителей Кашарского района оформляла кредитные карты ПАО КБ «Восточный» без их присутствия и согласия.(том. 2 л.д.17-20); 

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №16 о том, что примерно в 2015-2016 году он по работе стал работать с партнером ИП ФИО43, который предложил ему работать по привлечению клиентов в ПАО КБ «Восточный», за что ему ИП ФИО63 ежемесячно выплачивал вознаграждение около 2000 рублей за 1 клиента. Кем ФИО64 являлся в ПАО КБ Восточный ему неизвестно. Для привлечения клиентов ИП ФИО65 ему сказал установить мобильное приложение ПАО КБ «Восточного», что он и сделал, после чего ФИО66 дал ему несколько паролей и логинов, каких именно он не помнит, под данными паролями он заходил в мобильное приложение банка и отправлял заявки клиентов, после чего выдавал им пластиковые карты в ПАО КБ «Восточный». Карты ПАО КБ «Восточный» он лично получал в отделении банка, как он помнит, 

<

адрес>, номер дома он не помнит, как куратор ПАО КБ «Восточный», это ему известно было со слов ИП ФИО67, но официально он никакие документы с ПАО КБ «Восточный» не подписывал. В своей работе в качестве ИП он осуществляет консультации граждан по освоению материнского капитала до достижения возраста ребенка 3 лет, на которого выдавался материнский капитал. Для осуществления своей деятельности он разместил объявление в социальных сетях. Примерно в 2016-2017 году, точной даты он не помнит, ему позвонила женщина, как он узнал после ФИО1, которая узнала у него, какие условия у агентов моей организации, он ФИО1 рассказал, ее они устроили и ФИО1 попросила его оформить её агентом кредитного кооператива «Ростафинанс», агентом которой является его ИП. Так как он самостоятельно агентов КК «Ростафинанс» оформить не мог, он ФИО1 рассказал куда ей нужно приехать и с каким пакетом документов. В ходе работы с КК «Ростафинанс» ФИО1 узнала, что он работает по привлечению клиентов в ПАО КБ «Восточный» и ФИО1 это тоже заинтересовало. ФИО1 стала просить оформить ее и в ПАО КБ «Восточный», чтобы ФИО1 также как и он занималась привлечением клиентов. Тогда он отправил данные ФИО1 ИП ФИО68, на получение доступа к программе обеспечения ПАО КБ «Восточный», получив положительное решение, ФИО1 получила логины и пароли, как именно он сейчас не помнит, после чего ФИО1 стала самостоятельно работать по привлечению клиентов ПАО КБ «Восточный». С ним ФИО1 только общалась по получению карт банка, т.е. ФИО1 ему звонила, сообщала необходимое ФИО1 количество карт банка, а он ФИО1 отправлял их через рейсовые автобусы. Во время работы ФИО1 приезжала к нему около 2х раз. Кого именно и при каких обстоятельствах ФИО1 оформляла ему неизвестно. Один раз ФИО1 приехала к нему с ФИО69, чтобы оформить его клиентом банка. С согласия ФИО70 он оформил клиентом банка, в ходе чего он ФИО71 сфотографировал с картой банка в руках, как это было необходимо по инструкции. С этим оформлением ФИО72 был согласен. Через некоторое время ему позвонила ФИО1 и попросила его отправить заявку на оформление ФИО73 в качестве агента, сообщила, что это желание ФИО74. Он отправил имеющиеся данные ФИО75, которые ему электронным способом отправила ФИО2. Получив положительный отзыв, ФИО1 получила логин и пароль на ФИО76 от ИП ФИО77, как ему известно, на указанный ФИО1 номер телефона. Сколько человек и при каких обстоятельствах было оформлено от имени ФИО78, ему неизвестно. Порядок оформления в качестве агента ПАО КБ «Восточный» Свидетель №4 он в настоящее время не помнит. Во время работы по привлечению клиентов ПАО КБ «Восточный» к нему обратился Свидетель №1, житель 

<

адрес>, дату и обстоятельства он сейчас не помнит, которого он оформлял в качестве клиента банка. Кто Свидетель №1 оформлял в качестве агента банка он сейчас не знает, как его логин и пароль попали ФИО1, он не помнит. Данные Свидетель №1 как он помнит, он никому не передавал и не сообщал. Адрес, телефон Свидетель №1 ему неизвестны, т. к он Свидетель №1 видел только однажды при оформлении в качестве клиента. От ИП ФИО79 ему стало известно имя ФИО80, номера его телефонов у него не сохранились, где он проживал и чем занимался ему неизвестно, с ним он не контактирует с декабря 2017 года. Отчество, дату и место рождения ФИО43 ему неизвестно. Больше по данному факту ему пояснить нечего. (том. 2 л.д. 200-204);

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №1 о том, что примерно в августе 2017 года он увидел объявление об оказании услуг в кредитовании. На тот момент ему нужно было оформить кредит, поэтому он зашел в офис, расположенный в 

<

адрес>, номера дома он не помнит, там его встретил Свидетель №16, которому он сказал, что хотел бы получить кредит, Свидетель №16 сказал, что для того ему нужно подать в банк ПАО КБ «Восточный» заявку и для этого Свидетель №16 сфотографировал его паспорт, СНИЛС, ИНН. На следующий день Свидетель №16 позвонил ему на телефон и сообщил, что банк одобрил заявку на 5000 рублей. Он приехал с Свидетель №16 в офис, отдал тому карту, Свидетель №16 сфотографировал его с картой, и дал ему номер телефона банка, на который он позвонил и ему активировали кредитную карту, которой он пользуется в настоящее время. Больше он к Свидетель №16 не обращался. В банке «Восточный» он мобильным агентом не оформлялся и с такой просьбой ни к кому не обращался. Свои личные данные он кроме Свидетель №16, никому не давал и не передавал. Гражданку с фамилией ФИО2 он не знает, данную фамилию слышит впервые. В 

<

адрес> у него нет ни родственников, ни знакомых, он там никогда не был.(том. 2 л.д. 205-208); 

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №6 о том, что на протяжении около 4 лет она знакома с ФИО1, жительницей сл. 

<

адрес>. С той она работала в магазине «Магнит». Как ей известно, в настоящее время ФИО1 работает агентом по предоставлению услуг гражданам по использованию материнского капитала. Примерно в октябре 2017 года, точное число она не помнит, она обратилась к ФИО1, которая находилась на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, чтобы узнать процентную ставку по материнскому капиталу. Зайдя к ФИО1 в кабинет, она на столе у ФИО1 увидела кредитные карточки ПАО КБ «Восточный» в количестве около 50 штук. Она спросила у ФИО1, что это за карты. ФИО1 ей ответила, что это кредитные карты, если ей необходима карта, то та может кредитную карту оформить и на неё. ФИО2 ей также пояснила, что она раннее с данным банком работала и может ей помочь в оформлении с предоставлением кредита в сумме до 55000 рублей и может прямо сейчас дать карту, а если ей нужен кредит свыше 55000 рублей, то ей необходимо будет ехать в 

<

адрес>. Она согласилась оформить на себя кредит на сумму 20000 рублей, и передала ФИО1 свой паспорт для оформления. ФИО1 при ней отсканировала её паспорт и затем его вернула. Так же ФИО1 через свой телефон, как позже ей стало известно, у ФИО1 в телефоне стояла программа банка «Восточный» отправила заявку для получения кредита. Через несколько минут на телефон ФИО1 пришло SМS-сообщение с отказом в кредитовании, данное сообщение ФИО1 ей показала. ФИО1 ей сказала, чтобы она нашла паспортные данные каких-либо граждан, и тогда ФИО1 поможет ей оформить кредиты на данных лиц, а данными заемными денежными средствами она будет пользоваться и погашать его от имени лица, на которого данный кредит будет оформлен. Она стала волноваться, но ФИО1 её успокоила, сказав, что за это ничего не будет. Примерно через 2 дня, её попросила Свидетель №2, жительница 

<

адрес> и Свидетель №14, жительница 

<

адрес> приобрети тем Сим-карты, так как ей нужно было по своим личным делам ехать в 

<

адрес>, а она с теми на тот момент времени общалась как с жителями одного села. Она согласилась, взяла у тех паспорта и поехала в 

<

адрес>. В 

<

адрес> она снова зашла на работу к ФИО1, и с собой привезла два паспорта на имя Свидетель №2 и Свидетель №14. Эти паспорта она передала ФИО1, та их отсканировала и сразу вернула паспорта ей. После чего через сотовый телефон ФИО1 отправила заявки для получения кредитных карт. Она от ФИО1 ушла по своим делам и через некоторое время она с ФИО1 встретились в 

<

адрес> возле Сбербанка России, и ФИО1 ей сказала, что кредитные карты на Свидетель №2 и Свидетель №14 одобрены. В это же время ФИО1 прошла к банкомату, расположенному внутри здания Сбербанка по адресу 

<

адрес> и сняла денежные средства с кредитных карт, оформленных на Свидетель №14 и Свидетель №2, и передала ей денежные средства в сумме 13500 рублей. Сколько точно ФИО1 сняла с данных кредитных карт, ей не известно. Она не присутствовала при снятии денежных средств. Денежные средства были купюрами достоинством 2 купюры по 5000 рублей, 1 купюра достоинством 1000 рублей и 1 – 500 рублей. 

Она ФИО1 сказала, чтобы ФИО1 отдала ей данные карты, для того чтобы она могла с помощью карт погашать данные кредиты, но ФИО1 ей карты не отдала, сказала, что карты останутся у неё и ФИО1 узнает как их погашать, а так же поможет ей в их погашении. Она несколько раз спрашивала и при встрече и по телефону, об этих кредитных картах, но ФИО1 ей постоянно говорила, что еще не узнала, как можно погашать данные кредиты, обещала в ближайшее время узнать. ФИО1 её успокаивала, говорила, чтобы она не переживала, что все будет нормально. 

30.10.2017г ей на телефон позвонила ФИО1 и попросила, что бы она подъехала к ней и свозила ФИО1 в 

<

адрес>, так как у неё есть в личной собственности автомобиль, а у ФИО1 нет. Она согласилась отвезти ФИО1 и приехала к ФИО1 домой в 

<

адрес>. Сожитель ФИО1 по имени ФИО81 стал с ФИО1 ругаться, и ФИО1 подошла к ней и попросила ее съездить в 

<

адрес> самой снять, как она помнит, с двух кредитных карт ПАО КБ «Восточный» денежные средства находящиеся на данных картах. ФИО1 ей передала карты, при этом объяснила с какого именно банкомата в 

<

адрес> необходимо снимать деньги. Она приехав в 

<

адрес> к терминалу расположенному по адресу: 

<

адрес> с кредитных карт переданных ей ФИО1 сняла денежные средства в общей сумме 48000 рублей, при этом взяла чеки с терминала. 

Подъехав к домовладению, где проживает ФИО1 она той позвонила на телефон, ФИО1 вышла, и она ФИО1 передала денежные средства с чеками и кредитные карты. За данную услугу ФИО1 ей дала 4000 рублей. Так же она ФИО1 не раз возила по 

<

адрес>, 

<

адрес>, где ФИО1 снимала с банкоматов денежные средства, и еще три раза возила ФИО1 в 

<

адрес> по каким - то делам ФИО1. Ей ФИО1 за поездки платила денежные средства. Так же в октябре или ноябре 2017 года ФИО1 у неё интересовалась, не знает ли она Свидетель №5 и Свидетель №15. Она ФИО1 ответила, что знает, но чем те занимаются, она не знает. Так же ей в конце января 2018 года позвонила ФИО1 и сказала, что по выдаче кредитных карт полиция проводит проверку, если приедут к ней, поспросила, чтобы она сказала, что знает Свидетель №16 и все эти кредиты были оформлены через него, при этом ФИО1 дала ей номер телефона и попросила позвонить на него. Она позвонила на данный телефон, ей ответил незнакомый мужчина у которого она спросила можно ли получить кредит в банке «Восточный», мужчина ей ответил что с данным банком тот не работает, этот номер у неё не сохранился.

Как она узнала от сотрудников полиции по оформлению данных кредитных карточек в ПАО КБ «Восточный» всеми оформлениями занималась ФИО1 так как у ФИО1 на данных граждан были документы, связанные с оформлением материнского капитала. Более ей пояснить нечего.(том. 2 л.д. 81-84);

- оглашенными в судебном заседании в связи с неявкой дополнительными показаниями свидетеля Свидетель №6 о том, что ранее данные показания она подтверждает полностью, может дополнить, что ею были предоставлены паспорта на имя Свидетель №14 и Свидетель №2 на которые ФИО1 оформила кредиты, как она узнала после на Свидетель №2 был оформлен кредит на сумму 54929 рублей, а на Свидетель №14 в сумме 5000 рублей. ФИО1, как она уже поясняла ранее сама, с кредитных карт оформленных на Свидетель №2 и Свидетель №14 снимала деньги в отделении Сбербанка России по адресу 

<

адрес> и после снятия денег ей ФИО1 передала 13500 рублей. Данные кредиты она хотела изначально выплачивать самостоятельно, но ФИО1 как она уже поясняла, долгое время обещала ей сообщить как именно осуществлять выплаты, и до настоящее времени ей это не сообщила, поэтому она самостоятельно поехала в отделение ПАО КБ «Восточный» в г.Ростов-на-Дону и самостоятельно 18.04.2018г там погасила всю задолженность по кредитным картам, оформленным на имя Свидетель №2 и Свидетель №14, и там она узнала, что ФИО1 с данных кредитных карт похитила около 46000 рублей. Данные кредитные карты ФИО1 так по настоящее время ей и не отдала. Она изначально похищать денежные средства с этих кредитных карт не хотела, а хотела только воспользоваться заемными денежными средствами за использование которых она хотела полностью погашать задолженность.(том. 2 л.д. 92-94);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №3 от 01.02.2018г, согласно которого установлено, что Свидетель №3 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на имя Свидетель №3 кредит на сумму 54550 рублей в ПАО КБ «Восточный». (том. 1 л.д.14);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №4 от 01.02.2018г, согласно которого установлено, что Свидетель №4 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на имя той кредит на сумму 10550 рублей в ПАО КБ «Восточный», а также оформило ту агентом в ПАО КБ «Восточный» и от имени той осуществляло выдачу и оформление кредитов Свидетель №12 и Свидетель №5(том. 1 л.д.15);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №15 от 03.02.2018г, согласно которого установлено, что Свидетель №15 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим способом оформило на имя той кредит в сумме 10550 рублей в ПАО КБ «Восточный».(том. 1 л.д.19);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №2 от 03.02.2018г,согласно которого установлено, что Свидетель №2 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на имя той кредит на сумму 54550 рублей в ПАО КБ «Восточный».(том.1 л.д.20);

- ответом от ПАО КБ «Восточный» от 02.03.2018г, согласно которого установлено, что, трудоустраиваясь в ПАО КБ «Восточный» по договору гражданско-правового характера, агенты проходят несколько этапов проверки: первичной после регистрации в личном кабинете на сайте Банка, последующей при открытии счета и получения карты «Агентская» для перечисления вознаграждения за проделанную работу, пост-проверки по факту внедрения в проект по каждой выдаче. Вознаграждение за выдачу кредитов мобильный агент ФИО25 не получал (том. 1 л.д.43);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №5 от 01.02.2018г, согласно которого установлено, что ФИО31 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на имя той кредит на сумму 54550 рублей в ПАО КБ «Восточный».(том. 1 л.д. 53);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №12 от 01.02.2018г, согласно которого установлено, что Свидетель №12 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на имя той кредит на сумму 54550 рублей в ПАО КБ «Восточный».(том. 1 л.д. 54);

- ответом от ПАО КБ «Восточный» от 02.03.2018г, согласно которого установлено, что трудоустраиваясь в ПАО КБ «Восточный» по Договору гражданско-правового характера, агенты проходят несколько этапов проверки: первичной после регистрации в личном кабинете на сайте Банка, последующей при открытии счета и получения карты «Агентская» для перечисления вознаграждения за проделанную работу, пост-проверки по факту внедрения в проект по каждой выдаче. Вознаграждение за выдачу кредитов мобильный агент Свидетель №4 не получала (том. 1 л.д.66);

- заявлением от ПАО КБ «Восточный» от 07.02.2018г, согласно которого установлено, что ПАО КБ «Восточный в лице представителя по доверенности ФИО37 просит принять меры в соответствии с действующим законодательствам в отношении мобильного агента ПАО КБ «Восточный» Свидетель №1 от имени которого с использованием его логинов и паролей кредитование осуществлялось посторонним лицом, представляющимся клиентам Свидетель №16, который в период с 18.10.2017 по декабрь 2017 года осуществил оформление и выдачу кредитов Банка ПАО КБ «Восточный» следующим клиентам: Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №8, Свидетель №13, Свидетель №7(том. 1 л.д. 67-68);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №10 по состоянию на 06.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 06.02.2018 у Свидетель №10 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 60285,99 рублей.(том. 1 л.д. 70-71);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №9 по состоянию на 06.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 06.02.2018 у Свидетель №9 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 60721,08 рублей.(том. 1 л.д. 72-73);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №8 по состоянию на 06.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 06.02.2018 у Свидетель №8 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 58697,46 рублей.(том. 1 л.д. 74-75);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №13 по состоянию на 06.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 06.02.2018 у Свидетель №13 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 60047,39 рублей (том 1 л.д. 76-77);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №7 по состоянию на 06.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 06.02.2018 у Свидетель №7 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 61349,30 рублей.(том1 л.д.78-79);

- ответом от ПАО КБ «Восточный» от 02.03.2018г, согласно которого установлено, что трудоустраиваясь в ПАО КБ «Восточный» по Договору гражданско-правового характера, агенты проходят несколько этапов проверки: первичной после регистрации в личном кабинете на сайте Банка, последующей при открытии счета и получения карты «Агентская» для перечисления вознаграждения за проделанную работу, пост-проверки по факту внедрения в проект по каждой выдаче. Вознаграждение за выдачу кредитов мобильный агент Свидетель №1 не получал (том. 1 л.д.88);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №10 от 08.02.2018г,согласно которого установлено, что Свидетель №10 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на ее имя кредит на сумму 55000 рублей в ПАО КБ «Восточный».(том. 1 л.д. 89);

- протоколом явки с повинной ФИО1 от 10.02.2018г, согласно которого установлено, что ФИО1 совместно с Свидетель №6, проживающей в 

<

адрес>, в период времени с октября по ноябрь 2017 года, в рабочем кабинете ФИО1, по адресу 

<

адрес> с помощью мобильного телефона ФИО1 незаконно оформила кредитные карты на следующих граждан: Свидетель №12, Свидетель №5, Свидетель №15, Свидетель №3, Свидетель №14, Свидетель №2, Свидетель №10, Свидетель №9, Свидетель №8, Свидетель №13, Свидетель №7, а так же они пытались оформить кредиты на граждан Кашарского района по банкам, им было отказано. С кредитных карточек вышеуказанных лиц ею и Свидетель №6 были сняты денежные средства, которые были потрачены на собственные нужды. Вину признает полностью, о содеянном раскаивается.(том. 1 л.д. 107);

- протоколом осмотра места происшествия от 12.02.2018г совместно с фототаблицей, согласно которого установлено, что местом происшествия является кабинет, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Данное здание представляет собой кирпичное строение, вход осуществляется через металлические двери. Данный кабинет находится в правом крыле. Вход в кабинет осуществляется через деревянные двери. Кабинет размером 3 метра на 4 метра. В кабинете находится деревянный стол, шкаф, три стула. На столе находится ноутбук черного цвета «Lenovo», на тумбочке находится принтер со встроенным сканером черного цвета. Как пояснила присутствующая ФИО1 в период времени с октября 2017 года по ноябрь 2017 года в данном кабинете с помощью своего телефона «SAMSUNG» оформляла кредитные карты в ПАО КБ «Восточный» (том. 1л.д. 116-123);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №7 от 14.02.2018г, согласно которого установлено, что Свидетель №7 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на ее имя кредит на сумму 55000 рублей в ПАО КБ «Восточный».(том. 1 л.д. 124);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №9 от 14.02.2018г, согласно которого установлено, что Свидетель №9 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на ее имя кредит на сумму 55000 рублей в ПАО КБ «Восточный».(том. 1 л.д. 125);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №13 от 14.02.2018г, согласно которого установлено, что Свидетель №13 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на ее имя кредит на сумму 55000 рублей в ПАО КБ «Восточный».(том. 1 л.д.126);

- аналитической справкой о движении денежных средств по кредитным картам ПАО КБ «Восточный» незаконно оформленных ФИО1 от 12.02.2018г, согласно которой установлено, что с кредитной карты, оформленной на Свидетель №15 снято 9000 рублей, с кредитной карты, оформленной на Свидетель №3 снято 50132,61 рублей, с кредитной карты, оформленной на Свидетель №14 снято 4000 рублей,с кредитной карты, оформленной на Свидетель №2 снято 47579 рублей, с кредитной карты, оформленной на Свидетель №4 снято 9000 рублей, с кредитной карты, оформленной на Свидетель №12 снято 52119,05 рублей,с кредитной карты, оформленной на Свидетель №5 снято 48721,90 рублей,с кредитной карты, оформленной на Свидетель №10 снято 47211,93 рублей, с кредитной карты, оформленной на Свидетель №9 снято 47189,9 рублей, с кредитной карты, оформленной на Свидетель №8 снято 48865 рублей, с кредитной карты, оформленной на Свидетель №13 снято 48391,71 рублей, с кредитной карты, оформленной на Свидетель №7 снято 47179 рублей.(том. 1 л.д.131-134); 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №8 от 21.02.2018г, согласно которого установлено, что Свидетель №8 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на ее имя кредит на сумму 55000 рублей в ПАО КБ «Восточный».(том. 1 л.д.136);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №8 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №8 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 60557,59 рублей.(том. 1 л.д.140-141);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №2 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №2 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 66538,15 рублей.(том. 1 л.д.142-143);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №14 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №14 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 8567,40 рублей.(том. 1 л.д.145-146);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №3 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №3 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 63644,35 рублей.(том. 1 л.д.148-149);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №15 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №15 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 14839,49 рублей.(том. 1 л.д.151-152);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №4 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 уСвидетель №4 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 15008,82 рублей.(том. 1 л.д.154-155);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №10 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №10 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 61381,88 рублей.(том. 1 л.д.157-158);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №9 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №9 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 61834,97 рублей.(том. 1 л.д.159-160);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №5 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №5 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 64848,03 рублей.(том. 1 л.д.161-162);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №12 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №12 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 62013,30 рублей.(том. 1 л.д.164-165);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №7 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №7 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 63462,96 рублей.(том. 1 л.д.167-168);

- информацией о задолженности заемщика Свидетель №13 по состоянию на 21.02.2018г, согласно которой установлено, что по состоянию на 21.02.2018 у Свидетель №13 в ПАО КБ «Восточный» имеется следующая задолженность в сумме 62005,44 рублей.(том. 1 л.д.169-170);

- протоколом выемки от 16.05.2018г, согласно которого установлено, что в кабинете № 21 ПАО КБ «Восточный», по адресу: 

<

адрес> изъяты заявления клиентов Свидетель №12, Свидетель №2, Свидетель №14, Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №4, Свидетель №15 о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный».(том. 2 л.д.111-115);

- заключением эксперта №144от 04.06.2018г, согласно которого установлено, что установить кем выполнены подписи в копиях: заявления клиента о заключении договора кредитования № от 23.11.2017 г. между Свидетель №8 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 19.10.2017 г. между Свидетель №2 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 19.10.2017 г. между Свидетель №14 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 27.10.2017 г. между Свидетель №3 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 23.10.2017 г. между Свидетель №15 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 18.10.2017 г. между Свидетель №4 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 27.11.2017 г. между Свидетель №10 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 27.11.2017 г. между Свидетель №9 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 30.10.2017 г. между Свидетель №5 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 31.10.2017 г. между Свидетель №12 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 17.11.2017 г. между Свидетель №7 и ПАО КБ «Восточный», заявления клиента о заключении договора кредитования № от 20.11.2017 г. между Свидетель №13 и ПАО КБ «Восточный»; копиях: согласия Свидетель №8 на дополнительные услуги от 23.11.2017 г., согласия Свидетель №2 на дополнительные услуги от 19.10.2017, согласия Свидетель №14 на дополнительные услуги от 19.10.2017г., согласия Свидетель №3 на дополнительные услуги от 23.10.2017г., согласия Свидетель №15 на дополнительные услуги от 23.10.2017г., согласия Свидетель №4 на дополнительные услуги от 18.10.2017 г., согласия Свидетель №10 на дополнительные услуги от 27.11.2017, согласия Свидетель №9 на дополнительные услуги от 27.11.2017 г., согласия Свидетель №5 на дополнительные услуги от 30.10.2017г., согласия Свидетель №12 на дополнительные услуги от 31.10.2107г., согласия Свидетель №7 на дополнительные услуги от 17.11.2017 г., согласия Свидетель №13 на дополнительные услуги от 20.11.2017г.; копиях: заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №8 от 23.11.2017 г., : заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №2 от 19.10.2017 г., : заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №14 от 19.10.2017 г., : заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №3 от 27.10.2017 г.,: заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №15 от 23.10.2017 г.,: заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №4 от 18.10.2017 г.,: заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №10 от 27.11.2017 г.; заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №9 от 27.11.2017 г., заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №5 от 30.10.2017 г., заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №12 от 31.10.2017 г., заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №7 от 17.11.2017г., заявления клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от имени Свидетель №13 от 20.11.2017г., не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения;

-исследуемый буквенно-цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №2 от 07.07.2017г. выполнен не Свидетель №2, а другим лицом;

-исследуемый буквенно-цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №14 от 19.10.2017г. выполнен не Свидетель №14, а другим лицом;

-исследуемый буквенно-цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №3 от 27.10.2017 г., выполнен не Свидетель №3, а другим лицом;

-исследуемый буквенно-цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №15 от 23.10.2017 г., выполнен не Свидетель №15, а другим лицом;

-исследуемый буквенно-цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №4 от 18.10.2017г., выполнен не Свидетель №4, а другим лицом;

-исследуемый буквенно-цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №5 от 30.10.2017г., выполнен не Свидетель №5, а другим лицом;

-исследуемый буквенно-цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №12 от 31.10.2017г., выполнен не Свидетель №12 Маей ФИО21, а другим лицом;

-исследуемый буквенный рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №2 от 07.07.2017г.( за исключением текста «Меж. От. УФМС России по РО); буквенный рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №3 от 27.10.2017г.( за исключением текста «Меж. От. УФМС России по Ростовской области в сл.Кашары); буквенный рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №15 от 23.10.2017г; буквенный рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №4 от 18.10.2017г. (за исключением текста «Меж. От. УФМС России по Ростовской области в сл.Кашары); буквенный рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №5 от 30.10.2017г; буквенный рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №12 от 31.10.2017г.( за исключением текста «Меж. От. УФМС России по Ростовской области в сл.Кашары») вероятно выполнены ФИО1;

-установить кем, ФИО1 или Свидетель №6, выполнены исследуемые цифровой рукописный текст и буквенный рукописный текст «Меж. От. УФМС России по РО» в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №2 от 07.07.2017г.; буквенно-рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №14 от 19.10.2017г.; цифровой рукописный текст и буквенный рукописный текст «МО УФМС России по Ростовской обл. в сл.Кашары» в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №3 от 27.10.2017г.; цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №15 от 23.10.2017г.; цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №4 от 18.10.2017г.; цифровой рукописный текст в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от Свидетель №5 от 30.10.2017г.;. ; цифровой рукописный текст и буквенный рукописный текст «МО УФМС России по Ростовской обл. в сл.Кашары» в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №12 от 31.10.2017г.; не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения; - установить кем, ФИО1 или Свидетель №6, выполнены исследуемые подписи в графе «Подпись клиента» в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №2 от 07.07.2017 г.; » в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №14 от 19.10.2017 г.; » в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №3 от 27.10.2017 г.; » в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №15 от 23.10.2017 г.; » в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексногобанковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №4 от 18.10.2017 г.; » в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №5 от 30.10.2017 г.; » в заявлении клиента о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от имени Свидетель №12 от 31.10.2017 г., не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.(том. 2 л.д. 142-161);

- протоколом осмотра предметов от 22.05.2018г, согласно которого установлено, что в кабинете № 14 на втором этаже здания МО МВД России «Кашарский», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в присутствии понятых был осмотрен мобильный телефон Самсунг модели J320F/DS в корпусе белого цветы прямоугольной формы со сглаженными углами, имей № серийный номер №. При внешнем осмотре корпус телефона без видимых повреждений, при включении на экране телефона появляется надпись о марке телефона, затем точечный пароль блокировки. Проверить наличие либо отсутствие мобильного приложения в осматриваемом телефоне не представилось возможным в силу наличия пароля блокировки.(том. 2 л.д. 163-164);

- протоколом осмотра предметов от 02.07.2018г, согласно которого установлено, что в кабинете № 14 на втором этаже здания МО МВД России«Кашарский», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в присутствии понятых был осмотрен белый бумажный конверт формата А-4, клапан которого заклеен фрагментом бумаги белого цвета с текстом выполненным частично машинописным текстом и частично рукописным текстом чернилами синего цвета, следующего содержания: «Заключение эксперта № 144 от 04.06.2018г объекты исследования эксперт (подпись) ФИО32». Также на данном фрагменте бумаги имеется оттиск круглой печати для экспертиз № 1 ЭКО ОМВД России по Миллеровскому району. Конверт видимых механических повреждений не имеет. При вскрытии конверт из него извлечены следующие кредитные документы: заявление клиента Свидетель №2, паспорт гр-на РФ серии № выдан межрайонным отделением УФМС России по РО, 07.07.2011г о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 07.07.2017г, выполненное на 1 листе формата А-4 с машинописным текстом и частично рукописным текстом выполненным чернилами синего цвета; заявление клиента о заключении договора кредитования № от 19.10.2017г между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №2, паспорт гр-на РФ серии № выдан межрайонным отделением УФМС России по РО, 07.07.2011г выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом, рукописными подписями черного цвета; согласие на дополнительные услуги от 19.10.2017г с Свидетель №2, паспорт гр-на РФ серии № выдан межрайонным отделением УФМС России по РО, 07.07.2011г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями; заявление клиента Свидетель №2, паспорт гр-на РФ серии № выдан межрайонным отделением УФМС России по РО, 07.07.2011г о заключении договора на представление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента Свидетель №14, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 02.02.2008г о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 19.10.2017г, выполненное на 1 листе формата А-4 с машинописным текстом и частично рукописным текстом выполненным чернилами синего цвета; заявление клиента о заключении договора кредитования № от 19.10.2017г между Свидетель №14, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 02.02.2008г и ПАО КБ «Восточный» выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом, и рукописными подписями черного цвета; согласие на дополнительные услуги от 19.10.2017г с Свидетель №14, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 02.02.2008г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №14,паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 02.02.2008г о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента Свидетель №3, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 14.05.2008г о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 27.10.2017г, выполненное на 1 листе формата А-4 с машинописным текстом и частично рукописным текстом выполненным чернилами синего цвета; заявление клиента о заключении договора кредитования № от 27.10.2017г между Свидетель №3, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 14.05.2008г и ПАО КБ «Восточный» выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом, рукописными подписями черного цвета; согласие на дополнительные услуги от 27.10.2017 с Свидетель №3, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 14.05.2008г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №3, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 14.05.2008г о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета. 

Заявление клиента Свидетель №15, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 21.07.2010г о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный», выполненное на 1 листе формата А-4 с машинописным текстом и частично рукописным текстом выполненным чернилами синего цвета; заявление клиента Свидетель №15, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 21.07.2010г о заключении договора кредитования № от 23.10.2017г выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями; согласие на дополнительные услуги от 23.10.2017г заключенное с Свидетель №15, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 21.07.2010г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №15, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 21.07.2010г о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента Свидетель №4, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 09.06.2017г о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный», выполненное на 1 листе формата А-4 с машинописным текстом и частично рукописным текстом выполненным чернилами синего цвета; заявление клиента Свидетель №4, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 09.06.2017 о заключении договора кредитования № от 18.10.2017г выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями; согласие на дополнительные услуги от 18.10.2017г заключенное сСвидетель №4, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 09.06.2017г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №4, паспорт серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 09.06.2017 о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента Свидетель №5, паспорт гр-на РФ серии № выдан Кашарским РОВД РО, 07.08.2001г о присоединении к договору комплексногобанковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 30.10.2017, выполненное на 1 листе формата А-4 с машинописным текстом и частично рукописным текстом выполненным чернилами синего цвета; заявление клиента Свидетель №5, паспорт гр-на РФ серии № выдан Кашарским РОВД РО, 07.08.2001 о заключении договора кредитования № от 30.10.2017г выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями; согласие на дополнительные услуги от 30.10.2017г заключенное с Свидетель №5, паспорт гр-на РФ серии № выдан Кашарским РОВД РО, 07.08.2001г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №5, паспорт гр-на РФ серии № выдан Кашарским РОВД РО, 07.08.2001г о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента ФИО85, паспорт гр-на РФ серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 21.12.2007г о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 31.10.2017г, выполненное на 1 листе формата А-4 с машинописным текстом и частично рукописным текстом выполненным чернилами синего цвета; заявление клиента Свидетель №12 Маи ФИО21, паспорт гр-на РФ серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 21.12.2007г о заключении договора кредитования № от 31.10.2017г выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; согласие на дополнительные услуги от 31.10.2017г заключенное с ГолопяткинойМаей ФИО21, паспорт гр-на РФ серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 21.12.2007г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №12 Маи ФИО21, паспорт гр-на РФ серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 21.12.2007г о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента Свидетель №7, паспорт гр-на РФ серии № выдан ОВД Кашарского района РО, 13.10.2005г о заключении договора кредитования № от 17.11.2017г выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; согласие на дополнительные услуги от 17.11.2017г заключенное с Свидетель №7, паспорт гр-на РФ серии № выдан ОВД Кашарского района РО, 13.10.2005г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №7, паспорт гр-на РФ серии № выдан ОВД Кашарского района РО, 13.10.2005г о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента Свидетель №13, паспорт гр-на РФ серии № выдан ОВД Кашарского района РО, 13.12.2005г о заключении договора кредитования № от 20.11.2017г выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями; согласие на дополнительные услуги от 20.11.2017г заключенное с Свидетель №13, паспорт гр-на РФ серии 6005 № выдан ОВД Кашарского района РО, 13.12.2005г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №13, паспорт гр-на РФ серии № выдан ОВД Кашарского района РО, 13.12.2005г о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента о заключении договора кредитования № от23.11.2017г между Свидетель №8, паспорт гр-на РФ серии № выдан ОВД Кашарского района РО, 13.07.2006г и ПАО КБ «Восточный» выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; согласие на дополнительные услуги от 23.11.2017г с Свидетель №8, паспорт гр-на РФ серии № выдан ОВД Кашарского района РО, 13.07.2006г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №13; заявление клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от 23.11.2017г с Свидетель №8, паспорт гр-на РФ серии № выдан ОВД Кашарского района РО, 13.07.2006г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента Свидетель №10, паспорт гр-на РФ серии № выдан Боковским ОВД РО, 23.11.2004г о заключении договора кредитования № от 27.11.2017г выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями; согласие на дополнительные услуги от 27.11.2017г заключенное с Свидетель №10, паспорт гр-на РФ серии № выдан Боковским ОВД РО, 23.11.2004г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №10, паспорт гр-на РФ серии № выдан Боковским ОВД РО, 23.11.2004г о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.

Заявление клиента Свидетель №9, паспорт гр-на РФ серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 11.04.2013г о заключении договора кредитования № от 27.11.2017г выполненное на «9» листах формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; согласие на дополнительные услуги от 27.11.2017г заключенное с Свидетель №9, паспорт гр-на РФ серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 11.04.2013г выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета; заявление клиента Свидетель №9, паспорт гр-на РФ серии № выдан МО УФМС России по РО в сл. Кашары, 11.04.2013г о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств выполненное на «1» листе формата А-4 с машинописным текстом и рукописными подписями черного цвета.(том. 2 л.д. 169-175);

- протоколом осмотра предметов от 04.07.2018г, согласно которого установлено, что в кабинете № 14 на втором этаже здания МО МВДРоссии «Кашарский», расположенного по адресу: сл

<

адрес>, в присутствии понятых был осмотрен бумажный конверт с пояснительной записью выполненной рукописным текстом чернилами черного цвета следующего содержания: «Понятые: 1. (подпись) (ФИО33), 2. Прочерк. Иные лица: (подпись) ФИО34, 2. (подпись) (ФИО35). Ст. о/у КОН МО МВД России «Кашарский» м-ор полиции (подпись) ФИО36» Конверт на момент осмотра без видимых механических повреждений. При вскрытии конверта из него извлечены один СД диск. На момент осмотра диск без видимых механических повреждений, серого цвета. Приустановки диска в ПК, появилось информационное окно о том, что на данном диске имеется один файл с названием ClipPlayer.exe, размером 38,0 Мб, файл видео записью. Дата записи 21.12.2017, время записи с 16:25:57 до 16:28:04. Во время просмотра видео записи установлено, что видеозапись фиксируется на терминале самообслуживания к которому согласно видео записи, в 16:26:07 подходит женщина одетая полимерное полупальто либо пальто темного цвета, с короткой стрижкой, волосы темные, возможно черного цвета, по внешности женщина схожая с ФИО1 ФИО6 разговаривая по мобильному телефону, достает пластиковую карту, которую вставляет в терминал, вводит пин-код по памяти, выбирает команды операции, затем забирает карту, денежные средства несколькими купюрами, какого достоинства не просматривается, время получения денежных средств 16:26:43. Затем снова вставляет эту же пластиковую карту, снова вводит пин-код по памяти, выбирает команды операции, забирает карту, денежные средства несколькими купюрами, какого достоинства не просматривается. Время получения денежных средств 16:27:23. После чего уходит. Время завершения видео записи 16:28:04.(том. 2 л.д. 185-187);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №14 от 28.03.2018г, согласно которого установлено, что Свидетель №14 просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое мошенническим путем оформило на ее имя кредит на сумму 5000 рублей в ПАО КБ «Восточный» и воспользовалось данными денежными средствами.(том. 1 л.д. 233);

- протоколом выемки от 11.04.2018г, согласно которого установлено, что в кабинете № 1 СБ г. Миллерово УБ Ростовского отделения 5221 ПАО «Сбербанк России», по адресу: 

<

адрес>, CD-RWVERBATIM, 16-24х 700 МВ, на котором зафиксировано видео с терминала самообслуживания расположенного в здании ПАО «Сбербанк России», по адресу: 

<

адрес> в период времени с 18.10.2017г до 29.11.2017г.(том. 2 л.д. 36-39);

- протоколом выемки от 10.07.2018г, согласно которого установлено, что в кабинете № 14 МО МВД России «Кашарский», по адресу: 

<

адрес> изъята полимерная карта прямоугольной формы с номером 425534ХХХХХХ6218, оранжевого цвета с надписью синего цвета «Восточный», ВИЗА, INSTANTISSUE.(том. 2 л.д. 235-237);

- протоколом осмотра предметов от 10.07.2018г, согласно которого установлено, что в кабинете № 14 на втором этаже здания МО МВД России «Кашарский», расположенного по адресу: 

<

адрес> в присутствии понятых была осмотрена полимерная карта прямоугольной формы, оранжевого цвета, н карте имеется надписи синего цвета следующего содержания: «Восточный, М, Visa», надпись черного цвета: «INSTANTISSUE». Указан номер карты: №. Дата 04/22, цифры: 1C447260 R632, 13. С противоположной стороны имеется текст, следующего содержания: эта карта является собственностью ПАО КБ «Восточный» и может быть использована лицом, чье имя или подпись указаны на карте» (том. 2 л.д. 238-239).

Оценив вышеизложенные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, а так же в их совокупности с точки зрения их достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу, что ФИО1 совершила умышленное преступление, а именно мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом в крупном размере. 

На основании вышеизложенного действия ФИО1 подлежат квалификации по ст.159 ч.3 УКРФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом в крупном размере.

Суд полагает, что вмененный органами предварительного следствия подсудимой квалифицирующий признак «злоупотребление доверием» подлежит исключению из квалификации содеянного подсудимой, как излишне вмененный, поскольку ее действия полностью охватываются обманом, как квалифицирующим признаком.

При назначении наказания подсудимой учитываются характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, данные об её личности, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, состояние её здоровья.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, признаются наличие на иждивении троих несовершеннолетних детей, признание вины и раскаяние в содеянном, явка с повинной, частичное возмещение ущерба потерпевшему.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, не имеется. 

При назначении наказания подсудимой, кроме того, учитывается, что она ранее не судима, положительно характеризуется по месту жительства и месту работы. 

Исходя из вышеизложенного, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой без изоляции её от общества и назначения наказания ФИО1, не связанного с реальным лишением свободы.

Оснований для изменения категории преступления, совершенного подсудимой, на менее тяжкую, судом не усматривается.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303 – 309 УПК.РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.3 УКРФ на основании которой назначить ей наказание в виде штрафа в размере 100 (сто) тысяч рублей.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Ростовской области МО МВД России «Кашарский» ИНН:

<

***>, КПП:611501001 р/с №

<

***> (л/с 

<

***>) в отделение Ростов-на-Дону БИК:046015001 ОКТМО:60624430, КБК:18811621050056000140. 

Вещественные доказательства по делу: мобильный телефон Самсунг модели J320F/DS в корпусе белого цветы прямоугольной формы со сглаженными углами, имей № серийный номер №– хранящийся в МО МВД России «Кашарский» - вернуть подсудимой ФИО1; 

Заявление клиента Свидетель №2, о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 07.07.2017г; Заявление клиента о заключении договора кредитования № от 19.10.2017 между ПАО КБ «Восточный» и Свидетель №2; согласие на дополнительные услуги от 19.10.2017 с Свидетель №2; заявление клиента Свидетель №2, о заключении договора на представление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента Свидетель №14, о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 19.10.2017; заявление клиента о заключении договора кредитования № от 19.10.2017 между Свидетель №14; согласие на дополнительные услуги от 19.10.2017 с Свидетель №14; заявление клиента Свидетель №14, о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента Свидетель №3, о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 27.10.2017; заявление клиента о заключении договора кредитования № от 27.10.2017 между Свидетель №3 и ПАО КБ «Восточный»; согласие на дополнительные услуги от 27.10.2017 с Свидетель №3; заявление клиента Свидетель №3, о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента Свидетель №15, о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный»; заявление клиента Свидетель №15, о заключении договора кредитования № от 23.10.2017; согласие на дополнительные услуги от 23.10.2017 заключенное с Свидетель №15; заявление клиента Свидетель №15, о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента Свидетель №4, о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный»; заявление клиента Свидетель №4, о заключении договора кредитования № от 18.10.2017г; согласие на дополнительные услуги от 18.10.2017 заключенное с Свидетель №4; заявление клиента Свидетель №4, о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента Свидетель №5, о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 30.10.2017; заявление клиента Свидетель №5, о заключении договора кредитования № от 30.10.2017г; согласие на дополнительные услуги от 30.10.2017г заключенное с Свидетель №5; заявление клиента Свидетель №5, о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента Свидетель №12, о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «Восточный» от 31.10.2017г; заявление клиента Свидетель №12, о заключении договора кредитования № от 31.10.2017; согласие на дополнительные услуги от 31.10.2017г заключенное с Свидетель №12; заявление клиента Свидетель №12, о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента Свидетель №7, о заключении договора кредитования № от 17.11.2017г; согласие на дополнительные услуги от 17.11.2017г заключенное с Свидетель №7; заявление клиента Свидетель №7 о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента Свидетель №13, о заключении договора кредитования № от 20.11.2017г; согласие на дополнительные услуги от 20.11.2017г заключенное с Свидетель №13; заявление клиента Свидетель №13, о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента о заключении договора кредитования № от23.11.2017г между Свидетель №8, и ПАО КБ «Восточный»; согласие на дополнительные услуги от 23.11.2017г с Свидетель №8; заявление клиента Свидетель №13; заявление клиента о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств от 23.11.2017г с Свидетель №8; Заявление клиента Свидетель №10, о заключении договора кредитования № от 27.11.2017г; согласие на дополнительные услуги от 27.11.2017г заключенное с Свидетель №10; заявление клиента Свидетель №10, о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств; Заявление клиента Свидетель №9, о заключении договора кредитования № от 27.11.2017г; согласие на дополнительные услуги от 27.11.2017г заключенное с Свидетель №9; заявление клиента Свидетель №9, о заключении договора на предоставление информации об исполнении кредитных обязательств– хранящиеся в МО МВД России «Кашарский» - вернуть по принадлежности.

CD-диск, объяснение от 10.02.2018г от ФИО1, объяснение от 12.02.2018г от ФИО1, банковская карта ПАО КБ «Восточный» №, хранящиеся при материалах уголовного дела – хранить при деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, изложив свою просьбу в апелляционной жалобе.

Судья Миллеровского райсуда: Г.П.Ермоленко.