Дело №1-317/2019

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Махачкала 11 июня 2019 года

Судья Ленинского районного суда г. Махачкалы Генжеханов М.П., 

при секретаре Фаталиевой С.Т., 

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Ленинского района г.Махачкалы Гасанова Э.А., 

подсудимого ФИО1 ФИО10, 

защитника- адвоката Маллаева М.К., имеющего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и представившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1 ФИО11, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> РД, гражданина РФ, 

<

данные изъяты> проживающего по адресу: 

<

адрес>, ранее судимого 16 августа 2010 года Советским районным судом г.Махачкалы по ч.1 ст.162 УК РФ (с учетом изменений, внесенных постановлением Кумторкалинского райсуда РД от 6 мая 2011 года) к 3 годам лишения свободы в исправительной колонии общего режима (освобожден по отбытию наказания 08 октября 2012 года),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 осуществил незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации, с извлечением дохода в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В соответствии со ст.2 «Банковская система Российской федерации и правовое регулирование банковской деятельности» Федерального Закона (ФЗ) № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10.2008 № 175-ФЗ), Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков.

Согласно ФЗ № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Федеральным законом.

Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется в соответствии с Конституцией Российской Федерации, ФЗ «О банках и банковской деятельности» и другими Федеральными законами, нормативными актами Банка России. По своему назначению, в соответствии с данными правовыми актами, расчетные счета используются субъектами предпринимательской деятельности для зачисления выручки от реализации товаров, работ (услуг), учета своих доходов от внереализационных и иных операций, осуществления расчетов со своими контрагентами, бюджетами и других платежей.

Согласно ст. 13 (Лицензирование банковских операций) ФЗ «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10.2008 № 175-ФЗ), осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном данным Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в части девятой настоящей статьи Федерального закона.

В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.

Согласно ст. 5 (Банковские операции и другие сделки кредитной организации) ФЗ «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 № 44-ФЗ, от 27.10.2008 № 175-ФЗ) к банковским операциям относятся:

привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

размещение, указанных в пункте 1 части первой данной статьи, привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам;

инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

На основании доверенности № 1 от 19.06.2014 ЖСК «Элитстрой» (ИНН 

<

***>), зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ и состоящего на налоговом учёте в МРИ ФНС России по РД №, имеющего два расчётных счёта - первый счет №, открытый в Дагестанском отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, второй- №, открытый в ООО КБ «Кредитинвест», расположенном по адресу: РД, 

<

адрес>, председателем которого являлся ФИО5, ФИО2 был назначен исполнительным директором ЖСК «Элитстрой», то есть был уполномочен представлять интересы организации в банках и иных учреждениях с правом первой подписи на всех банковских, кассовых и расчетных документах, финансовых и кредитных обязательствах и иных документах от имени доверителя.

На основании доверенности от 01.05.2015 ЖСК «Слава» (ИНН 

<

***>), зарегистрированного 22.04.2015 и состоящего на налоговом учёте в МРИ ФНС России по РД № 10, имеющего расчётный счёт №, открытый в Дагестанском отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: РД, 

<

адрес>, председателем которого являлась ФИО6, ФИО1 был назначен исполнительным директором ЖСК «Слава», то есть был уполномочен представлять интересы организации в банках и иных учреждениях с правом первой подписи на всех банковских, кассовых и расчетных документах, финансовых и кредитных обязательствах и иных документах от имени доверителя.

ФИО1, являясь исполнительным директором ЖСК «Элитстрой» и ЖСК «Слава», руководствуясь корыстным мотивом, направленным на незаконное материальное обогащение, заведомо зная, что жилищно-строительные кооперативы «Элитстрой» и «Слава» не являются кредитными организациями, решение о государственной регистрации которых принимается Банком России, и для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходимо получение специального разрешения - лицензии, выдаваемой банком России, осознавая, что его действия подрывают основы функционирования банковской системы Российской Федерации и направлены на вывод из-под финансового и налогового контроля государственных федеральных органов в «теневую» экономику реальные активы в виде значительных оборотов денежных средств, с целью извлечения дохода от незаконной банковской деятельности в крупном размере, являясь согласно доверенностям исполнительным директором двух жилищно-строительных кооперативов «Элитстрой» и «Слава» (далее Кооперативы), имея право подписи во всех банковских и других документах указанных организаций, получил возможность привлекать денежные средства и осуществлять расчетно-кассовые операции с наличными и безналичными денежными средствами, находящихся на расчетных счетах указанных Кооперативов.

В период с 02.10.2014 по 11.05.2016 ФИО1, подыскав клиентов, из числа лиц, которым в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 года № 256-ФЗ (далее по тексту Закон) установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, под видом осуществления мнимых сделок о приобретении квартир в несуществующих многоквартирных домах на территории Республики Дагестан, без фактического осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности, организовал систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме и их размещение на расчетных счетах ЖСК «Элитстрой» и ЖСК «Слава» с последующим выполнением распоряжений по их перечислению на расчётные счета иных организаций.

Таким образом, предоставляя клиентам расчетные счета подконтрольных ему Кооперативов, сообщая реквизиты предоставленных счетов, ведя учет денежных средств клиентов, поступавших на вышеуказанные расчетные счета, ФИО1 совершал действия, фактически соответствующие банковской операции - открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной пунктом 3 части 1 статьи 5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности».

Клиенты, желавшие обналичить средства материнского капитала, под видом вступления в ЖСК «Элитстрой» и ЖСК «Слава», предоставляли в территориальные органы ГУ-ОПФ России по РД перечень документов, свидетельствующих об их намерении использовать средства материнского капитала на приобретение жилья, а именно: выписку из реестра членов кооператива, справку о внесённой сумме паевого взноса за жилое помещение и об оставшейся неуплаченной сумме паевого взноса, копию устава кооператива, засвидетельствованное в установленном законодательством Российской Федерации письменное обязательство лица, являющегося членом кооператива, реквизиты и расчётный счёт жилищно-строительного кооператива, на основании чего ГУ-ОПФ России по РД перечисляло на расчётные счета подконтрольных ФИО1 кооперативов денежные средства.

Далее, ФИО1 по мере поступления денежных средств на расчетные счета Кооперативов, осуществлял их перечисление на расчётные счета иных организаций с целью их последующего обналичивания, получая за это от клиентов гонорар, составляющий 2% от общей суммы перечисленных денежных средств.

ФИО1, выполняя по согласованию с клиентами транзитные операции по перечислению денежных средств с расчётных счетов подконтрольных ему ЖСК «Элитстрой» и ЖСК «Слава» на расчётные счета иных организаций, совершил действия, фактически соответствующие банковской операции - осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, предусмотренной пунктом 4 части 1 статьи 5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности».

Указанные действия ФИО1, согласно статьям 1, 5 и 13 Федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10.2008 № 175-ФЗ), статьей 4 Федерального закона Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86, Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008 №318-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 2.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая ФИО1 получена не была.

Общая сумма денежных средств, переведённых с расчётных счетов ЖСК «Элитстрой» и ЖСК «Слава» в период с 02.10.2014 по 11.05.2016 на расчётные счета иных организаций, составила 148381 341, 56 рублей, а извлеченный ФИО1 доход от осуществленной им незаконной банковской деятельности, исчисленный по ставке 2 % от указанной общей суммы переведённых денег, составил 2 967 626,83 рублей, что является крупным размером.

Приговор постановлен без проведения судебного разбирательства по ходатайству подсудимого ФИО1, согласившегося с предъявленным ему обвинением, с согласия государственного обвинителя.

Условия, предусмотренные ч.ч.1 и 2 ст.314 УПК РФ, при которых суд вправе постановить приговор без проведения судебного разбирательства в общем порядке, соблюдены. 

Обвинение, предъявленное ФИО1, обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами, а подсудимый понимает существо предъявленного ему обвинения и соглашается с ним в полном объеме. Он своевременно, добровольно и в присутствии защитника заявил ходатайство об особом порядке, осознает характер и последствия заявленного им ходатайства. У государственного обвинителя не имеется возражений против рассмотрения дела в особом порядке.

Действия ФИО1 судом квалифицированы по ч.1 ст.172 УК РФ.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, личность подсудимого, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

ФИО1 вину свою признал полностью, раскаялся, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, по месту жительства характеризуется положительно, 

<

данные изъяты>, на учетах в РНД и РПД МЗ РД не состоит, что признается судом обстоятельствами, смягчающими наказание.

Принимая во внимание судимость ФИО1 по приговору Советского районного суда г.Махачкалы от 16 августа 2010 года, в соответствии с ч.1 ст.18 УК РФ суд признает в его действиях рецидив преступлений, что является обстоятельством, отягчающим наказание, и назначает ему наказание по правилам ч.2 ст.68 УК РФ. 

С учетом обстоятельств совершения преступления, его характера и степени общественной опасности, данных о личности подсудимого, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы. 

Однако, принимая во внимание наличие смягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи, руководствуясь принципами соразмерности и справедливости, считает возможным его исправление без реального отбывания наказания в соответствии со ст.73 УК РФ, а также без назначения дополнительного наказания в виде штрафа. 

Каких-либо оснований для применения к ФИО1 при назначении наказания ч.6 ст.15, ст.64 и ч.3 ст.68 УК РФ, суд не усматривает.

Вопрос о вещественных доказательствах по данному уголовному делу подлежит разрешению в порядке, установленном ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст.304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 ФИО12 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ и назначить ему наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года.

Обязать ФИО1 ФИО13 в период испытательного срока:

-не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного. 

Меру пресечения- подписку о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении ФИО1, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу: документы, изъятые в МРИ ФНС №10 (с дислокацией в пос.Шамилькала) связанные с ЖСК «Элитстрой» и ЖСК «Слава»; документы, связанные с ЖСК «Элитстрой» и ЖСК «Слава», изъятые в Дагестанском отделении №8590 ПАО «Сбербанк» и ООО КБ «Кредитинвест»- хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение 10-ти суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья М.П. Генжеханов