ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ангарск 22 марта 2024 года

Ангарский городской суд Иркутской области в составе председательствующего Соколовой О.Р. при секретаре Торкминой Е.В. с участием государственного обвинителя Никитенко Е.В., подсудимой ФИО1, ее защитника – адвоката Мясникова А.П., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1 А..Д., родившейся ** в ..., гражданки РФ, зарегистрированной и фактически проживающей по адресу: ..., не замужней, имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребенка, ДД.ММ.ГГГГ г.р., не трудоустроенной, имеющей среднее специальное образование, не судимой,

под стражей по данному уголовному делу не содержавшейся, в отношении которой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 дважды совершила неправомерный оборот средств платежей в г.Ангарске при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 11 ст. 9 указанного Федерального закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

В период с 28.01.2022 по 02.02.2022 ФИО1 из корыстных побуждений за денежное вознаграждение по предложению К. Д.С., учредила ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

данные изъяты>), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации.

02.02.2022 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 17 по Иркутской области в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО1 является генеральным директором ООО «

<

данные изъяты>», таким образом ФИО1 формально заняла должность директора в указанном Обществе, то есть не осуществляла фактическое руководство финансово-хозяйственной деятельностью ООО «

<

данные изъяты>». 

В феврале 2022 года, не позднее 08.02.2022, более точные дата и время не установлены, К. Д.С. предложил ФИО1 за денежное вознаграждение открыть в Акционерном обществе «

<

данные изъяты>» (далее - АО 

<

данные изъяты>) расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть ему за денежное вознаграждение в сумме 30 000 рублей, документы, электронные средства платежа, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам от имени ФИО1 осуществлять денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>». В связи с этим у ФИО1 в тот же период возник преступный умысел на совершение указанного преступления, и она на предложение К. Д.С. ответила согласием. 

Реализуя свой преступный умысел, 08.02.2022 ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения установленного порядка обращения электронных средств платежа, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь в дополнительном офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., обратилась к сотруднику АО «

<

данные изъяты>» для открытия расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» и подключения услуги ДБО, оформления банковской карты, предоставив необходимые учредительные документы Общества, полученные от К. Д.С., подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, открытия расчетного счета, присоединения к обслуживанию данного счета в рамках Пакета услуг и заключения договора о предоставлении услуг с использованием системы ДБО «Интернет-Банкинг», согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО1, открыло в АО «

<

данные изъяты>» расчетные счета №, № в рублях Российской Федерации и подключило услугу системы ДБО «Интернет-Банкинг». 

Далее, 09.02.2022, более точное время не установлено, ФИО1, действуя умышленно, с целью получения денежного вознаграждения за неправомерный оборот средств платежа, находясь в дополнительном офисе банка АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., получила от сотрудника АО «

<

данные изъяты>» документы о подключении к системе ДБО «Интернет-Банкинг», являющиеся электронным средством платежа для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и электронные средства платежа в виде банковской карты и средств доступа в систему ДБО «Интернет-Банкинг» (персональные логин и пароль доступа) и управления путем СМС подтверждения банковских операций на абонентский номер телефона +

<

данные изъяты>, принадлежащий неустановленному лицу, переданный ей К. Д.С., указанный ФИО1 при открытии расчетных счетов, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Интернет-Банкинг».

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями АО «

<

данные изъяты>» о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, **, в неустановленный период времени, находясь на парковочной площадке около дома, расположенного по адресу: ..., противоправно, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей, согласно ранее достигнутой договоренности с К. Д.С., лично передала последнему документы об открытии расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» №, № в АО «

<

данные изъяты>», а также документы о подключении в указанной кредитной организации к системе ДБО «Интернет-Банкинг», банковскую карту, средства доступа в систему ДБО «Интернет-Банкинг» (персональные логин и пароль доступа) и управления путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, являющиеся электронным средством платежа для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, тем самым совершила сбыт электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» №, №, открытым 09.02.2022, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Кроме того, в период с 11.02.2022 по 16.02.2022, ФИО1 из корыстных побуждений за денежное вознаграждение по предложению К. Д.С., учредила ООО «

<

данные изъяты>» (

<

данные изъяты>), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации.

16.02.2022 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 17 по Иркутской области в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО1 является генеральным директором ООО «

<

данные изъяты>», таким образом ФИО1 формально заняла должность директора в указанном Обществе, то есть не осуществляла фактическое руководство финансово-хозяйственной деятельностью ООО «

<

данные изъяты>». 

В марте 2022 года, но не позднее 11.03.2022, более точное время не установлено, К. Д.С. предложил ФИО1 за денежное вознаграждение открыть в Публичном Акционерном обществе «ФК 

<

данные изъяты>» (далее – ПАО «ФК 

<

данные изъяты>») расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» с системой ДБО и сбыть К. Д.С. за денежное вознаграждение в сумме 30 000 рублей, документы, электронные средства платежа, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам от имени ФИО1 осуществлять денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>». В связи с этим у ФИО1 в тот же период возник преступный умысел на совершение указанного преступления, и она на предложение неустановленного лица ответила согласием. 

Реализуя свой преступный умысел, 11.03.2022 ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения установленного порядка обращения электронных средств платежа, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь в дополнительном находясь в дополнительном офисе ПАО «ФК 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., обратилась к сотруднику ПАО «ФК 

<

данные изъяты>» для открытия расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» и подключения услуги ДБО, оформления банковской карты, предоставив необходимые учредительные документы Общества, полученные от К. Д.С., подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО1, открыло в ПАО «ФК 

<

данные изъяты>» расчетные счета №, № в рублях Российской Федерации и подключило услугу системы ДБО «Бизнес-Портал». Далее ФИО1 получила от сотрудника ПАО «ФК 

<

данные изъяты>» документы о подключении к системе ДБО «Бизнес-Портал», являющиеся электронным средством платежа для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и электронные средства платежа в виде банковской карты и средств доступа в систему ДБО «Бизнес-Портал» (персональные логин и пароль доступа) и управления путем СМС подтверждения банковских операций на абонентский номер телефона 

<

***>, принадлежащий неустановленному лицу, переданный ей К. Д.С., указанный ФИО1 при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Бизнес-Портал».

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями ПАО «ФК 

<

данные изъяты>» о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, **, в неустановленный период времени, находясь на парковочной площадке около своего дома, расположенного по адресу: ..., микрорайон Новый 4, ..., противоправно, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей, согласно ранее достигнутой договоренности с К. Д.С., лично передала последнему документы об открытии расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» №, № в ПАО «ФК 

<

данные изъяты>», а также документы о подключении в указанной кредитной организации к системе ДБО «Бизнес-Портал», банковскую карту, средства доступа в систему ДБО «Бизнес-Портал» (персональные логин и пароль доступа) и управления путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, являющиеся электронным средством платежа для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, тем самым совершила сбыт электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» №, № открытым 11.03.2022, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В судебном заседании подсудимая признала себя виновной в совершении указанных преступлений и полностью подтвердила изложенные в обвинении фактические обстоятельства, от дачи показаний в судебном заседании ФИО1 отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным статьей 51 Конституции РФ. 

По ходатайству стороны обвинения в порядке ст.276 УПК РФ были исследованы показания подсудимой ФИО1, данные ею на досудебной стадии производства по уголовному делу. 

Будучи допрошена в качестве подозреваемой, ФИО1 показала, что в феврале 2022 года, боле точную дату она не помнит, к ней обратился ее знакомый по имени К. Даниил и предложил ей зарегистрировать юридическое лицо за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей. К. пояснил, что необходимо открыть как минимум две организации, за 

<

данные изъяты> каждой он обещал денежное вознаграждение 30 000 рублей, в общей сумме 60 000 рублей. Она согласилась, так как нуждалась в денежных средствах. С ее паспорта К. снял копию путём фотографирования на свой телефон. Как в последствии оказалось, было зарегистрировано юридическое лицо ООО «

<

данные изъяты>» с юридическим адресом по месту ее регистрации: .... После этого примерно через две недели, она встретилась с К. в районе ..., где при встрече подписала несколько документов, после чего они с К. поехали в ..., где обратились в офисное здание, и где К. одному из сотрудников передал документы, которые они подписали ранее. Через 7 дней, там же, ей выдали готовый пакет документов, свидетельствующий о регистрации ООО «

<

данные изъяты>» и готовую печать Общества. Она передала их К.. Позднее К. указал на необходимость открытия расчетных счетов для проведения финансовых операций, она не знала, чьих именно средств касалась эта операция, поскольку не занималась управлением финансово-хозяйственной деятельностью Общества и не имела такового намерения. Тем не менее, она открыла расчетные счета в Ангарском офисе банка АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., 82 квартал, .... После открытия расчетного счета она получила документы, какие точно сказать не может, так как не разбирается в этом вопросе, на тот момент ее интересовала только обещанная К. выплата. После чего пакет документов также передала К.. По просьбе К. она получала в АО «

<

данные изъяты>» какие-то документы, свидетельствующие об открытии в данном банке расчетных счетов, так же банковские карты, необходимые для перечисления денежных средств по ООО «

<

данные изъяты>». Она не помнит, была ли эта карта физической либо же она была виртуальной. Помимо этого К. ей передавал перед банком сотовый телефон с сим-картой, абонентский номер которой она не помнит, с целью последующего указания данного абонентского номера в заявлении, в частности для того, чтобы получить логин и пароль для входа в информационную систему «Интернет-Банк», как она понимала, необходимых также для управления денежными средствами по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>», пароль и логин к доступу в который она также получала на основании заявления в АО «

<

данные изъяты>». К. ее заранее проинструктировал о том, как нужно говорить с сотрудниками банка и как нужно отвечать на их вопросы. После получения в АО «

<

данные изъяты>» документов, свидетельствующих об открытии расчетных счетов на имя ООО «

<

данные изъяты>», банковских карт, мобильного телефона с логином и паролем при авторизации для входа в корпоративную информационную систему «Интернет Банка», она передала все это К. на парковке у своего дома по адресу: ..., микрорайон Новый-4, .... 

В марте 2022 года действуя по аналогичной схеме, она встретились с К. в районе ..., где подписала несколько документов, а затем поехала вместе с ним в .... К. обратился в офисное здание, где одному из сотрудников передал документы, которые она подписала ранее, а через 10 дней, там же ей выдали готовый пакет документов, свидетельствующий о регистрации ООО «

<

данные изъяты>» и готовую печать Общества. Она передала их К.. Кроме того, она открыла расчетные счета в Иркутском офисе банка ПАО «ФК 

<

данные изъяты>», адрес банка не помнит. После открытия расчетного счета она получила документы, какие точно, сказать не может, так как не разбирается в этом вопросе. Пакет документов она передала К.. По просьбе К. она получала в ПАО «ФК 

<

данные изъяты>» какие-то документы, свидетельствующие об открытии в данном банке расчетных счетов, также банковские карты, необходимые для перечисления денежных средств по ООО «

<

данные изъяты>». Она не помнит, была ли эта карта физической либо же виртуальной. Помимо этого К. ей так же передавал перед банком сотовый телефон с сим-картой, абонентский номер которой она не помнит, с целью последующего указания данного абонентского номера в заявлении, в частности для того, чтобы получить логин и пароль для входа в информационную систему «Интернет-Банк», как она понимала, необходимых также для управления денежными средствами по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>», пароль и логин к доступу в который, она также получала на основании заявления в ПАО «ФК 

<

данные изъяты>». После получения в ПАО «ФК 

<

данные изъяты>» документов, свидетельствующих об открытии расчетных счетов на имя ООО «

<

данные изъяты>», банковских карт, мобильного телефона с логином и паролем при авторизации для входа в корпоративную информационную систему «Интернет Банка», все перечисленное отдавала К. на парковке у своего дома по адресу: ..., микрорайон Новый-4, .... 

Спустя примерно три месяца с момента первой встречи с К., ей начали поступать звонки от налоговой службы. И тогда она поняла, что стала жертвой мошеннических действий со стороны К. Даниила. 

Фактически по указанным организациям ей ничего не известно, ранее руководителем или учредителем юридических лиц она не была, специальными знаниями и образованием для осуществления предпринимательской и коммерческой деятельности она не обладает. Понимала и допускала, что создание ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», получение предметов, документов, необходимых для осуществления операций по перечислению денежных средств носят характер сомнительных действий. В банке, подписывая документы, не вникала в их суть. Понимает, что передав средство платежа в пользование третьему лицу, нарушила условия Банка. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается (л.д. 86-95).

Свои показания в качестве подозреваемой ФИО1 подтвердила в ходе проверки ее показаний на месте, проведенной **, указала на офисное помещение, расположенное по адресу: ..., а так же на помещение ПАО «ФК 

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: ..., где в 2022 году она получила необходимые документы (логин/пароль) и банковские карты для управления расчетными счетами, зарегистрированными на ее имя. Кроме того, ФИО1, указала на парковочную площадку около своего дома, расположенного по адресу: ..., где в феврале 2022 года она передала К. полученные в АО «

<

данные изъяты>», а так же в ПАО «ФК 

<

данные изъяты>» документы по открытию расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», банковские карты, а так же логины и пароли для управления в системе ДБО (л.д.126-131). 

Будучи допрошена в качестве обвиняемой, ФИО1 в полном объеме подтвердила ранее данные ею показания, показала, что вину по предъявленному ей обвинению в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (л.д.156-158). 

После оглашения данных показаний подсудимая их полностью подтвердила. 

Помимо полного признания вины подсудимой, ее вина по предъявленному ей обвинению нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства на основе совокупности доказательств, представленных государственным обвинением, и исследованных в судебном заседании в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. 

Из показаний свидетеля М.А.В., допрошенной в судебном заседании, показаний неявившихся свидетелей, оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, а также исследованных в порядке ст.285 УПК РФ протоколов следственных действий, иных письменных материалов уголовного дела установлено следующее.

Из показаний свидетеля М.А.В., как данных ею в судебном заседании, так и на предварительном следствии, установлено, что на момент рассматриваемых событий она работала менеджером по обслуживанию корпоративных клиентов в офисе АО «

<

данные изъяты>». Существует процедура по открытию расчетного счета юридического лица в их банке, согласно которой клиент обращается в отделение АО «

<

данные изъяты>», предоставляет паспорт гражданина РФ на свое имя, сообщает наименование своего юридического лица и номер ИНН, предоставляет свидетельство о регистрации юридического лица, устав юридического лица, решение о назначении руководителя юридического лица. Сотрудник банка проверяет на сайте ИФНС России информацию о регистрации Юридического лица в ЕГРЮЛ, после чего на основании данных, содержащихся в ЕГРЮЛ, составляется документ (подтверждение о присоединении и подключению услуг в АО «

<

данные изъяты>», заявление заполняется сотрудником банка в электронном виде. После полного заполнения документа, клиент проверяет правильность данных и подписывает его. Также ставиться оттиск печати юридического лица, на которое открывается расчетный счет. Кроме того, клиенту устно разъясняются условия пользования расчетным счетом, в соответствии с которым клиент не должен разглашать сведения и передавать данные третьим лицам. Так же клиенту разъясняется, что в случае утери банковской карты или сим – карты (телефона, который указан в заявлении), с помощью которой осуществляется доступ в систему «Интернет-Банк», необходимо незамедлительно сообщить в отделение АО «

<

данные изъяты>». Клиенту предоставляется способ защиты системы и подписания документов, а так же использования расчетного счета с помощью одноразовых смс-паролей на номер телефона, который клиент (юридическое лицо) указал в своем заявлении. После заключения договора и предоставления клиентом сведений о юридическом лице, сотрудник банка загружает данные в систему для последующей проверки документов и открытия расчетного счета. Карточка с образцами подписей заполняется в большинстве случаев для последующего управления работы по расчетному счету. Клиенту на руки выдается второй экземпляр заявления о присоединении к правилам и подключению услуг, карточку клиент получает сразу после открытия счета. Логин приходит на электронную почту, которую клиент указал в заявлении, пароль – на номер телефона, который клиент так же указал в заявлении. На бумажном носителе логин и пароль не выдается, так как третье лицо не может видеть указанные логин и пароль. Решение об открытии счета юридического лица принимается в течение от 1 до 3 рабочих дней, после чего приходит смс-сообщение на номер телефона, ранее указанный в заявлении с информацией либо об открытии, либо об отказе в открытии расчетного счета. В дальнейшем клиент пользуется услугами банка и распоряжается расчетным счетом. Расходные операции до одобрения заявки по открытию счета невозможны. В соответствии с ч.ч. 1, 11 ст. 9 ФЗ № 161 использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. Далее все документы формируются в досье в отдельной папке и по почте (специальной почтовой службы) раз в месяц отправляются в архив, расположенный в городе Благовещенск. Данная процедура по открытию счетов для юридических лиц была на момент 2022 года. Согласно юридического досье из АО «

<

данные изъяты>» ООО «

<

данные изъяты>», просмотренного свидетелем при допросе на предварительном следствии, что было подтверждено свидетелем в судебном заседании, ** ФИО1, находясь в офисе филиала Банка АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., обратилась к ней с целью открытия расчётного счета юридического лица ООО «

<

данные изъяты>». Со слов ФИО1 она заполнила подтверждение о присоединении и подключении услуг, об электронном документообороте по системе «Интернет-Банкинг», с указанием следующих данных: наименование клиента, ИНН, телефон, ФИО клиента. С документом ФИО1 ознакомлена, подписала его. В качестве способа защиты системы и подписания документов были одноразовые смс-пароли, которые приходили на номер телефона, который ФИО1 указала в заявлении. ** был открыт расчетный счет. Была ли выдана карта, сказать не может, так как эту информацию необходимо смотреть в системе банка. ** ФИО1 могла начать проводить операции с открытым расчетным счетом при помощи одноразовых смс- паролей, которые приходили на номер телефона 

<

данные изъяты>, который та указала в подтверждении и подключении услуг. ФИО1, было устно разъяснено о том, что логины и пароли от личного кабинета «Интернет-Банк» нельзя передавать третьим лицам (т.1 л.д. 119-125).

Из показаний свидетеля К. Д.С. установлено, что ФИО1 он знает с 2014 года. Примерно в 2020 году он связался с ФИО1 и предложил ей зарегистрировать на себя организации за денежное вознаграждение в 30 000 рублей. Всего было зарегистрировано две организации, таким образом денежное вознаграждение ФИО1 за это составило 60 000 рублей. Регистрация данных организаций проходила через АО «

<

данные изъяты>». Он сказал ФИО1, что она не будет управлять финансово-хозяйственной деятельностью Общества, а будет фиктивным руководителем и участником. Название организаций, которые были открыты, он не помнит, в связи с тем, что прошло большое количество времени. Кроме того, они с ФИО1 обращались в банки для открытия расчетных счетов открытых ранее организаций. Помнит, что обращались в банки «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты> а так же «

<

данные изъяты>». В банки они ездили вместе, однако внутрь с ФИО1 он не заходил. После того, как счета были открыты, ФИО1 все документы, свидетельствующие об открытии расчетных счетов: пластиковую карту, а так же телефон с сим-картой, номер которого был указан в заявлении об открытии расчетного счета и с помощью которого осуществлялись операции по счету с помощью одноразовых смс-паролей, ФИО1, как они и договаривались, передала ему за денежное вознаграждение. На имя ФИО1 были открыты две организации и расчетные счета для данных юридических лиц. После открытия расчетных счетов он заплатил ФИО1 60 000 рублей наличными денежными средствами (т.1 л.д.134-138).

Из показаний свидетеля Е.Ю.А. – ведущего клиентского менеджера ПАО «ФК 

<

данные изъяты>» установлено, что существует процедура по открытию расчетного счета юридического лица, согласно которой клиент обращается в отделение ПАО «ФК 

<

данные изъяты>», предоставляет паспорт гражданина РФ на свое имя, сообщает наименование своего юридического лица и номер ИНН, предоставляет свидетельство о регистрации юридического лица, устав юридического лица, решение о назначении. После чего документы сканируются и загружаются в систему для дальнейшей проверки. После чего приходит ответ либо о разрешении на открытие расчетного счета, либо об отказе в открытии. После разрешения на открытие счета составляется документ – заявление о присоединении, оно заполняется автоматически, после внесения следующих сведений : наименование организации, ИНН, фамилия, имя, отчество директора организации, номер телефона, электронная почта. После полного заполнения документа клиент (юридическое лицо), знакомиться с данным документом, проверяет правильность данных и подписывает его. Далее клиенту на номер телефона, который он ранее указал в заявлении приходит одноразовый логин и пароль, необходимые для онлайн доступа к системе «Бизнес-Портал», именно с помощью последующих смс-кодов (одноразовых паролей), которые приходят на номер телефона, указанный в заявлении можно осуществлять расходные операции по счету. На бумажных носителях логин и пароль не выдается. Решение об открытии расчетного счета принимается в течение одного дня. Так же по желанию клиента в день открытия счета сразу выдается банковская карта. О выдаче карты ставится пометка в заявлении. Клиент может самостоятельно установить на мобильное устройство приложение «Бизнес-Портал» и осуществлять дистанционное банковское обслуживание для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по открытому расчетному счету. Клиенту предоставляется способ защиты системы и подписания документов, а так же использования расчетного счета с помощью одноразовых смс-паролей на номер телефона, который клиент (юридическое лицо) указал в своем заявлении. Так же клиенту устно разъясняются условия пользования расчетным счетом, в соответствии с которым клиент не должен разглашать сведения и передавать данные третьим лицам. Так же клиенту разъясняется, что в случае утери банковской карты или сим-карты (телефона, который указан в заявлении), с помощью которой осуществляется доступ в систему «Бизнес-Портал», необходимо незамедлительно сообщить в отделение ПАО «ФК 

<

данные изъяты>» (т. 1 л.д. 139-145).

Согласно рапорту об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного ОЭБиПК УМВД России по Ангарскому городскому округу майора полиции Е.П.Е., зарегистрированному в КУСП ОП-2 УМВД России по АГО **, в ходе проведения проверки установлено, что ФИО1, ** г.р., являясь номинальным руководителем ООО «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

данные изъяты>, в феврале 2022 года открыла расчетные счета в АО «

<

данные изъяты>». При открытии расчетного счета ФИО1 указала о необходимости открытия корпоративного карточного счета и выпуске карты на имя держателя карты с типом карты: Visa Business Gold, а также о подключении системы «Интернет-Банкинг» (используется для персонального компьютера) и сервиса «Мобильное Приложение» (используется для мобильного телефона) со способом доступа «Логин и пароль». Указанные карта и сервисы предназначены для осуществления финансовых операций по расчетному счету: снятие/зачисление наличных, безналичные расчеты/переводы, и являются средствами платежа, которые ФИО1 за денежное вознаграждение передала К. Д.С. (т. 1 л.д. 3).

Согласно постановлению Ангарского городского суда Иркутской области от 18.01.2024 разрешено проведение ОРМ «Наведение справок» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» в АО «

<

данные изъяты>» (л.д. 8-9). 

Согласно постановлению о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 16.02.2024 в ГУ МВД России по Иркутской области направлены материалы ОРМ «Наведение справок», проведенного в отношении ФИО1 (л.д. 29-30). 

Согласно рапорту об обнаружении признаков преступления следователя СЧ СУ УМВД России по Ангарскому городскому округу лейтенанта юстиции Б.К.С., зарегистрированному в КУСП ОП-2 УМВД России по АГО 18.01.2024, в ходе расследования уголовного дела установлено, что ФИО1, ** г.р., являясь подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «

<

данные изъяты>» (

<

данные изъяты>), заведомо не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», находясь в офисах банков, незаконно, умышлено, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, по договоренности с неустановленным лицом, подписала заявление об открытии расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» и выпуске банковской карты, после чего все документы и средства платежа, передала неустановленному лицу, тем самым ФИО1, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, осуществила сбыт неустановленному лицу средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.1 л.д.38).

Согласно постановлению Ангарского городского суда ... от ** разрешено проведение ОРМ «Наведение справок» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО Банк «ФК 

<

данные изъяты>» (л.д. 57-58). 

Согласно постановлению о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 16.02.2024 в ГУ МВД России по Иркутской области направлены материалы ОРМ «Наведение справок», проведенного в отношении ФИО1 (л.д. 72-73). 

Согласно протоколу от 17.02.2024 осмотрены материалы с результатами оперативно-розыскной деятельности: копия справки-меморандума № от **; копия постановления № от ** о проведении оперативно-розыскных мероприятий – «наведение справок»; постановление № от ** о проведении оперативно-розыскных мероприятий – «наведение справок»; копия выписок по счету в АО «

<

данные изъяты>» № открытому ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

данные изъяты>), за период с ** по **. Остаток по счету на начало периода 0.00, сумма по дебету счета за период 4215000.00, сумма по кредиту счета за период 4215000.00, остаток по счету на конец периода 0.00; копия заявления на прекращение действия корпоративных карт и/или закрытие корпоративного карточного счета ООО «

<

данные изъяты>» от **; копия заявления о подключении/отключении системы «Интернет-Банкинг» ООО «

<

данные изъяты>» от **; копия заявления о закрытии счета: клиент – ООО «

<

данные изъяты>», ИНН-

<

данные изъяты> от **; копия распоряжения от **; копия распоряжения от **; копия карточки с образцами подписей ООО «

<

данные изъяты>»; копия подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг в АО «

<

данные изъяты>» от **; копия паспорта ФИО1; копия решения № единого участника ООО «

<

данные изъяты>» от **; копия приказа о назначении от **; объяснение М.А.В. от **; копия справки-меморандума № от **; постановление № от **; копия постановления № от ** о проведении оперативно-розыскных мероприятий – «наведение справок»; копия запроса в ПАО Банк «ФК 

<

данные изъяты>»; ответ из ПАО Банк «ФК 

<

данные изъяты>» с приложением СДР-Диска; СДР-Диск, содержащий выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справку о переводах электронных денежных средств по счету № за период с ** по **. Остаток по счету на начало периода 0.00, сумма по дебету счета за период 948199.00, сумма по кредиту счета за период 948199.00, остаток по счету на конец периода 0.00, справку о переводах электронных денежных средств, авторизацию клиента, чек-лист к комплекту документов на 

<

данные изъяты>/изменение счета юридического лица, сведения о юридическом лице, бенефициарных владельцах, сведения о юридическом лице ООО «

<

данные изъяты>», ИНН (

<

данные изъяты> заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «

<

данные изъяты>», ИНН (

<

данные изъяты>), расписка в получении карты (для карт моментальной выдачи): айди карты – 

<

данные изъяты>, срок действия 02/2026 (л.д. 99-114). 

Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (л.д.115-116). 

Таким образом, суд пришел к выводу о виновности подсудимой ФИО1 в совершении указанных выше преступлений. Суд признает все исследованные по делу доказательства относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела и установления событий преступлений так, как они изложены в описательной части приговора. Существенных противоречий в доказательствах суд не усматривает. Они согласуются между собой, подтверждают друг друга.

Суд считает возможным положить в основу приговора показания подсудимой ФИО1 наряду с иными доказательствами, поскольку они даны ею в присутствии защитника, подтверждены в судебном заседании, являлись стабильными и последовательными, подтверждаются и согласуются с иными собранными по делу доказательствами, в частности показаниями свидетелей М.А.В., К. Д.С., Е.Ю.А. Оснований к оговору подсудимых со стороны свидетелей, а также к самооговору не установлено. 

Показания неявившихся лиц были оглашены при наличии к тому законных оснований, стороной защиты оспорены не были.

Сведения, содержащиеся в регистрационных, учредительных, банковских документах, устанавливают обстоятельства, имеющие значения для уголовного дела, получены и приобщены к делу предусмотренным законом способом, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам, согласуются с другими данными по делу, в связи с чем, суд признает их в соответствии с нормами п. 6 ч. 2 ст. 74 УК РФ иными документами и использует их в качестве доказательств по настоящему уголовному делу. 

Осмотры документов, их изъятие и приобщение к делу, проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, в связи с чем, протоколы, составленные по результатам указанных следственных действий, суд признает допустимыми и использует в качестве доказательств по настоящему уголовному делу. 

Кроме того, в силу ст. 75, 89 УПК РФ, ст. 7 Федерального закона от 12.08.1995 года N 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», результаты оперативно-розыскного мероприятия могут быть положены в основу приговора, если они получены в соответствии с требованиями закона и свидетельствуют о наличии у виновного умысла, направленного на совершение преступления и сформировавшегося независимо от деятельности сотрудников оперативных подразделений, а также о проведении лицом всех подготовительных действий, необходимых для совершения противоправного деяния. При этом согласно ст. 2 Закона «Об оперативно-розыскной деятельности», задачами такой деятельности являются, в частности, выявление, предупреждение, пресечение и раскрытие преступлений, а также выявление и установление лиц, их подготавливающих, совершающих или совершивших. 

Приведенные требования закона по настоящему делу соблюдены. Проведение оперативно-розыскных мероприятий оформлено в соответствии с требованиями законодательства. 

Достоверных доказательств, свидетельствующих о других обстоятельствах совершения преступлений, суду не представлено. 

Давая юридическую оценку действиям подсудимой, суд исходит из следующего. 

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

По смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. 

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и т.п.). 

При рассмотрении уголовного дела достоверно установлено, что умыслом подсудимой охватывалась передача электронных средств и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку согласно ее показаниям и иным материалам уголовного дела ФИО1. являлась номинальным руководителем ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», и не имела намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данных организаций, а равно совершать операции по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов на указанные организации в банках ФИО1 сообщала абонентский номер телефона, который заведомо для нее находился в пользовании третьих лиц и был предназначен для получения доступа к подключаемой по ее заявлению услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО), позволяющей удаленно управлять расчетными счетами, в том числе совершать платежи. 

В дальнейшем ФИО1, будучи ознакомлена с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО, осознавая недопустимость передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, несмотря на наличие заведомо для ФИО1 только у нее права доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», неправомерно передала К. Д.С. за денежное вознаграждение полученные электронные средства (логин и пароль, необходимые для идентификации клиента), а также электронные носители информации (корпоративную банковскую карту с доступом к расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» в банковской организации АО «

<

данные изъяты>» и расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» в банковской организации ПАО «ФК 

<

данные изъяты>»), необходимые для пользования услугами ДБО, в том числе осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, тем самым совершив их сбыт. 

В свою очередь по смыслу закона, под сбытом понимается передача предмета (документа) другому лицу возмездно или безвозмездно. 

Судом установлено, что за свои противоправные действия ФИО1 получила имущественную выгоду в виде денежных средств, которые предназначались по согласованию ФИО1 с К. Д.С. не только за 

<

данные изъяты> расчетных счетов на ООО «

<

данные изъяты>» в кредитной организации АО «

<

данные изъяты>», ООО «

<

данные изъяты>» в кредитной организации ПАО «ФК 

<

данные изъяты>», но и за сбыт данному лицу электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления иным лицом приема, выдачи, перевода денежных средств указанных организаций, что объективно следует из личных показаний подсудимой. 

С учетом изложенного суд квалифицирует действия подсудимой по обоим преступлениям по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Разрешая вопрос о вменяемости подсудимой ФИО1 и возможности привлечения ее к уголовной ответственности в соответствии со ст. ст. 21, 22 УК РФ, суд учитывает, что последняя не состоит на учете у психиатра, ее поведение в судебном заседании являлось адекватным, в связи с чем у суда не возникает сомнений относительно вменяемости подсудимой и ее способности нести ответственность за содеянное. 

При назначении наказания суд согласно ст.ст.6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных подсудимой преступлений, которые относятся к категории тяжких, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой, и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 не судима, к уголовной ответственности и к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекалась, не замужем, имеет на иждивении малолетнего ребенка, осуществляет уход за матерью-инвалидом, не трудоустроена, со слов занимается оплачиваемой трудовой деятельностью в качестве мастера ногтевого дизайна, органами полиции характеризуется удовлетворительно (л.д.172).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд учитывает: признание ею вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, которое суд усматривает в даче признательных показаний по обстоятельствам содеянного и участии в проверке ее показаний на месте, наличие малолетнего ребенка у виновной, а также осуществление ухода за близким родственником, имеющим инвалидность (п.п. «г», «и» ч.1, ч. 2 ст.61 УК РФ).

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено, что обуславливает применение положений ч.1 ст.62 УК РФ при назначении наказания.

Исключительных обстоятельств, дающих основания для назначения наказания с применением ст. 64 УК РФ, а равно оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступлений на менее тяжкую суд не усматривает, учитывая характер и степень общественной опасности преступлений, их направленность против установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления экономической деятельности, что препятствует эффективному решению задач государственной экономической политики. 

Руководствуясь санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ и учитывая отсутствие оснований для назначения наказания с применением ст. 64 УК РФ, принимая во внимание характер и фактические обстоятельства совершенных преступлений, руководствуясь целями восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд приходит к убеждению о необходимости назначения подсудимой наказания за каждое преступление в виде лишения свободы и не находит возможным назначить более мягкий вид наказания, поскольку это не будет способствовать достижению целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ. 

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность подсудимой, влияние назначенного наказания на ее исправление, суд полагает, что исправление ФИО1 возможно без изоляции от общества, и считает возможным назначить ей основное наказание условно с применением ст. 73 УК РФ. 

Также, учитывая отсутствие оснований для применения правил, предусмотренных ст. 64 УК РФ, суд полагает необходимым назначить подсудимой предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительное наказание в виде штрафа за каждое преступление. 

При определении размера штрафа суд в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ учитывает все обстоятельства, характер и тяжесть совершенных преступлений, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, возраст подсудимой и отсутствие сведений об ограничении ее трудоспособности, ее имущественное и семейное положение, возможность получения ею заработной платы и (или) иного дохода. 

На основании ч. 3 ст. 46 УК РФ, учитывая имущественное положение подсудимой, влияние назначенного наказания на условия жизни осужденной и ее семьи, суд полагает необходимым наказание в виде штрафа назначить с рассрочкой выплаты. 

Наказание по совокупности преступлений на основании ч.3 ст.69 УК РФ суд определяет путем частичного сложения наказаний.

Оснований для изменения подсудимой меры пресечения до вступления приговора в законную силу не имеется.

Прокурором заявлено о взыскании с ФИО1 процессуальных издержек в сумме 9 876 рублей, связанных с расходами по оплате труда адвоката Мясникова А.П., назначенного в ходе предварительного следствия защитником ФИО1

В силу ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Поскольку настоящим приговором ФИО1 осуждена за совершение установленных преступлений, имущественная несостоятельность последней не установлена, у нее не имеется инвалидности и ограничений трудоспособности, то процессуальные издержки в виде выплаты вознаграждения адвокату взыскиваются с ФИО1 в бюджет в регрессном порядке.

Документы, именуемые в уголовном деле вещественными доказательствами, не обладают признаками, указанными в ст. 81 УПК РФ, и не являются таковыми, подлежат хранению в деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307 - 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ, назначив ей за каждое из преступлений наказание в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 100 000 рублей. 

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 3 года со штрафом в размере 120 000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года. 

Возложить на условно-осужденную ФИО1 обязанности: встать на учет в уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства осужденной, ежемесячно являться в инспекцию для регистрации и отчета о своем поведении в установленные инспекцией дни, не менять места жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

На основании ч. 3 ст. 46 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа назначить ФИО1 с рассрочкой выплаты ежемесячно равными частями на 24 (двадцать четыре) месяца, то есть по 5 000 рублей ежемесячно. 

Разъяснить осужденной, что в соответствии с ч. 3 ст. 31 УИК РФ она обязана в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу уплатить первую часть штрафа. Оставшиеся части штрафа осужденная обязана уплачивать ежемесячно не позднее последнего дня каждого последующего месяца. 

Реквизиты для уплаты назначенного по настоящему приговору штрафа: УФК по Иркутской области (№

До вступления настоящего приговора в законную силу меру пресечения ФИО1 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, по вступлении приговора в законную силу – отменить. 

Взыскать с ФИО1 А..Д. в доход федерального бюджета процессуальные издержки в сумме 9 876 (девять тысяч восемьсот семьдесят шесть) рублей, связанные с расходами по оплате труда адвоката Мясникова А.П. по назначению в ходе предварительного следствия.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Иркутский областной суд через Ангарский городской суд, в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае обжалования приговора, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий О.Р. Соколова

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>