УИД: 58RS0018-01-2022-006009-37 Дело №1-17/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

21 декабря 2023 года г. Пенза

Ленинский районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Танченко Р.В.,

при секретаре Панковой А.Ю., помощнике судьи Махкамовой Н.Ф.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Цибаревой Т.А.,

подсудимых ФИО1 и ФИО2,

защитника – адвоката Горбунова И.И., представившего удостоверение №929 и ордер №3708 от 02.11.2022 (по соглашению),

защитника – адвоката Борисова Е.А., представившего удостоверение №795 и ордер №3710 от 18.11.2022 (по соглашению),

защитника – адвоката Осиповой И.З., представившей удостоверение №242 и ордер №4202 от 02.11.2022 года (по соглашению),

потерпевших ФИО10 №3, ФИО10 №96, ФИО10 №109, ФИО10 №24, ФИО10 №113, представителя потерпевшего ФИО34 – ФИО10 №136,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Данные изъяты, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.285, п.«в» ч.5 ст.290 УК РФ,

ФИО2, Данные изъяты, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.285 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, из корыстной заинтересованности, повлекшее существенное нарушение прав и законных интересов граждан, охраняемых законом интересов общества и государства, а также получение должностным лицом лично взятки в виде незаконного оказания ему услуг имущественного характера, за совершение незаконных действий и бездействия в пользу взяткодателя и представляемого им лица, входящие в служебные полномочия должностного лица, поскольку оно в силу должностного положения могло способствовать указанным действиям и бездействию, а равно за общее покровительство и попустительство по службе, в крупном размере.

ФИО2 совершила злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, из иной личной заинтересованности, повлекшее существенное нарушение прав и законных интересов граждан, охраняемых законом интересов общества и государства.

Преступления совершены ими при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в соответствии с приказом Председателя Правления Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» №585-к от 14.05.2008, трудовым договором №15/2 от 01.02.2002 и дополнительным соглашением к нему №15/2/12 от 14.05.2008 с 14.05.2008 по 28.06.2018 занимал должность директора Пензенского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк», которое согласно распоряжению Федерального агентства по управлению государственным имуществом №542-р от 30.06.2015, осуществляющего права акционера от имени Российской Федерации, было переименовано в Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» (далее по тексту АО «Россельхозбанк»), расположенного по адресу: 

<

...>.

В полномочия ФИО1 согласно должностной инструкции, утверждённой Заместителем Председателя Правления АО «Россельхозбанк» (далее по тексту применительно к должностной инструкции – банк) 21.03.2016, входило:

- управление деятельностью регионального филиала в соответствии с действующим законодательством РФ и внутренними документами банка; управление имуществом регионального филиала; распоряжение в пределах предоставленных ему прав закреплённым за региональным филиалом имуществом в целях осуществления возложенных на региональный филиал задач; представление интересов банка в органах государственной власти и управления и иных организациях по месту регистрации регионального филиала в соответствии с полномочиями, определёнными доверенностью; заключение договоров и соглашений на осуществление региональным филиалом банковских операций и иных сделок, определённых доверенностью и предусмотренных Положением о региональном филиале; подписание (визирование) документов в пределах своей компетенции;

- рассмотрение и утверждение положения о структурных подразделениях регионального филиала и должностных инструкций работников регионального филиала в порядке, установленном в банке; утверждение организационной структуры регионального филиала в порядке, определённом внутренними документами банка; осуществление приёма на работу, перевода и увольнения работников регионального филиала в порядке, установленном в банке, а также в соответствии с внутренними документами банка, установление должностных окладов, доплат/персональных надбавок к должностному окладу работников регионального филиала; утверждение штатного расписания регионального филиала в порядке, установленном внутренними документами банка; организация работы и взаимодействие всех работников регионального филиала, направление их деятельности на развитие и повышение эффективности работы регионального филиала; осуществление управления персоналом регионального филиала; издание приказов и распоряжений по региональному филиалу; требование от работников регионального филиала своевременного и качественного выполнения возложенных на них должностных обязанностей, поощрение и привлечение к дисциплинарной ответственности работников филиала, а также снятие с них ранее наложенных дисциплинарных взысканий в соответствии с действующим законодательством РФ в рамках полномочий, определённых доверенностью и внутренними документами банка;

- осуществление контроля уровня рисков, принимаемых банком по операциям регионального филиала; обеспечение своевременного выявления рисков и реализации мер по их оптимизации; осуществление контроля организации в региональном филиале работы в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (далее по тексту - ПОД/ФТ); осуществление внутреннего контроля в региональном филиале в соответствии с полномочиями, определёнными учредительными и внутренними документами банка; осуществление контроля выполнения работниками регионального филиала правил сохранения и защиты конфиденциальной информации; содействие службе внутреннего контроля и службе финансового мониторинга банка в осуществлении ими своих функций; содействие ответственному сотруднику банка (уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ регионального филиала) и работникам службы финансового мониторинга (работникам финансового мониторинга регионального филиала) в осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; осуществление контроля принятия обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов; контроля выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами и иным имуществом, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма; контроля выполнения процедур, связанных с расторжением договора банковского счёта (вклада), отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, замораживанием (блокированием) денежных средств или иного имущества, по отмене мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, приостановлением операций с денежными средствами в случаях, предусмотренных законодательством РФ; контроля выполнения иных программ и порядков, предусмотренных Правилами внутреннего контроля АО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма №85-П от 17.03.2014; принятие решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с п.11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Федеральный закон №115-ФЗ); принятие решения о расторжении договора банковского счёта (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции; принятие окончательного решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов регионального филиала; принятие окончательного решения об отмене мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов регионального филиала; соблюдение конфиденциальности информации, связанной с деятельностью банка и составляющей коммерческую тайну или относящейся к сведениям конфиденциального характера, не относящимся к коммерческой тайне в банке; уведомление банка в установленном порядке обо всех случаях обращения к директору регионального филиала каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о возникновении у директора регионального филиала личной заинтересованности, которая приводит или может привести к конфликту интересов.

Правилами внутреннего контроля АО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма №85-П, утверждёнными Председателем Правления АО «Россельхозбанк» 17.03.2014 (далее по тексту Правила внутреннего контроля или Правила), принятыми в целях организации в банке обеспечения защиты от проникновения в него преступных доходов, управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (далее по тексту – ОД/ФТ), исключения вовлечения банка, его руководителей и работников в деятельность, связанную с ОД/ФТ, функции контроля организации ПОД/ФТ в филиалах возлагаются на руководителей филиалов, а обеспечение реализации Правил возлагается на отделы финансового мониторинга под руководством работника филиала – уполномоченного сотрудника в сфере ПОД/ФТ, назначаемого директором филиала.

Уполномоченным сотрудником в сфере ПОД/ФТ Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» являлась ФИО2, которая в соответствии с приказом директора данного филиала №207-к от 08.10.2007, трудовым договором №44 от 04.12.2006 и дополнительным соглашением к нему №44/2 от 08.10.2007 с 08.10.2007 по 28.06.2018 занимала должность начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк».

В полномочия ФИО2 согласно должностной инструкции, утверждённой директором Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» (далее по тексту применительно к должностной инструкции – банк) 18.01.2016, и Положению об отделе финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», утверждённому 25.07.2016 директором Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», входило:

- непосредственное руководство оперативной деятельностью отдела финансового мониторинга; обеспечение решения задач и реализации функций отдела; организация работы и взаимодействия всех работников отдела финансового мониторинга, направление их деятельности на развитие и повышение эффективности работы отдела финансового мониторинга; поручение работникам выполнения заданий директора филиала и ответственного сотрудника банка, контроль исполнения их указаний; осуществление текущего контроля выполнения работниками отдела финансового мониторинга возложенных на них функций; требование от работников отдела своевременного и качественного выполнения возложенных на них должностных обязанностей; внесение директору филиала предложения о поощрении работников отдела и применении к ним мер дисциплинарного воздействия;

- реализация Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; мониторинг операций, осуществляемых клиентами филиала, с целью выявления операций с денежными средствами, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, и финансированием терроризма; принятие решения об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, а также о действиях филиала в отношении такой операции и клиента, совершающего такую операцию; сочетание в своей деятельности единоначалия и коллегиальности при обсуждении вопросов и принятии решений; осуществление всех доступных мероприятий, направленных на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, в случае, если у работника филиала возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма; дача указаний, касающихся проведения операции, в том числе предписания о приостановлении её проведения в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или об операции; вынесение мотивированных суждений о необходимости применения мер по отказу в выполнении распоряжений клиента, о расторжении договора банковского счёта, а также о необходимости применения мер по блокированию (замораживанию) денежных средств, об отмене указанных мер, а также о необходимости отказа клиенту в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, в том числе в приёме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счёту, подтверждённому в соответствии с условиями оказания услуг дистанционного банковского обслуживания, и принятие от такого клиента только надлежащим образом оформленных расчётных документов на бумажном носителе; информирование директора регионального филиала на регулярной основе о результатах работы с клиентами, совершающими сомнительные операции, с предложениями о целесообразности реализации в отношении клиентов мер, предусмотренных Правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (отключение дистанционного банковского обслуживания, отказ в проведении операции, расторжение договора банковского счёта);

- организация работы по подготовке и предоставлению информации в целях ПОД/ФТ в иные надзорные органы по их запросам; осуществление взаимодействия и подготовка материалов по запросам Банка России в области ПОД/ФТ; подготовка материалов, запрашиваемых в рамках внутренних и внешних проверок; подписание (визирование) документов в пределах своей компетенции;

- соблюдение конфиденциальности информации, связанной с деятельностью банка и составляющей коммерческую тайну или относящейся к сведениям конфиденциального характера, не отнесённым к коммерческой тайне банка; осуществление постоянного контроля выполнения в отделе финансового мониторинга правил сохранения и защиты конфиденциальной информации.

Таким образом, ФИО1 с 14.05.2008, а ФИО2 с 08.10.2007 по 28.06.2018 на постоянной основе осуществляли организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции (полномочия) в Пензенском региональном филиале акционерного общества «Россельхозбанк», контрольный пакет акций (100%) которого принадлежал Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерства финансов Российской Федерации, то есть являлись должностными лицами. 

При этом в силу должностного положения ФИО1 и ФИО2 было достоверно известно следующее.

Для организации в банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, обеспечения защиты банка от проникновения в него преступных доходов, управления риском ОД/ФТ, исключения вовлечения банка, его руководителей и работников в деятельность, связанную с ОД/ФТ (п.п.2.3, 2.4 Правил), Правилами внутреннего контроля предусмотрена совокупность предпринимаемых банком действий, направленных на минимизацию риска ОД/ФТ посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации и договором с клиентом мер: запрашивания дополнительных документов и их анализа, в том числе путём сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении банка; отказа в выполнении распоряжении клиента о совершении операции; расторжения договора банковского счёта в соответствии с п.5.2 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ; отказа в приёме распоряжений на проведение операций по банковскому счёту, поступающих от клиента по электронным каналам связи, подписанных аналогом собственноручной подписи (в случае выявления сомнительных операций клиентов) (п.5.1.1 Правил).

При выявлении подозрительной операции (сделки) уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ филиала принимает решение о проведении углубленной проверки банком в отношении клиента и его сделки с обращением к клиенту с просьбой о предоставлении необходимых объяснений, в том числе дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл подозрительной (сомнительной) операции (сделки), об отказе клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операции (п.6.18 Правил).

В целях недопущения совершения клиентами банка подозрительных операций (сделок), оценки адекватности декларируемых масштабов и результатов хозяйственной деятельности объёмам операций, проводимых клиентами через счета, открытые в банке, банк вправе:

- принять экономические и административные меры, направленные на сохранение деловой репутации и создание условий, когда проведение клиентами сомнительных операций становится экономически невыгодным (повышение тарифов, проведение встреч с клиентами, установление бюрократических процедур и прочее);

- после предварительного письменного предупреждения отказать клиенту в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, принимать от такого клиента только надлежащим образом оформленные расчётные документы на бумажном носителе (п.п.5.6.5, 5.6.9, 5.6.13, 6.19 Правил), а в соответствии со ст.7 Федерального закона №115-ФЗ в целях ПОД/ФТ:

согласно п.11:

- отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации Правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;

согласно п.5.2:

- расторгнуть договор банковского счёта с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по указанному выше основанию.

Кроме того, при реализации Правил работниками банка должно обеспечиваться сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых банком в целях ПОД/ФТ (п.2.7 Правил, п.2 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ), уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ филиала обязан обеспечить конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций (п.3.3.3.2 Правил), хранение информации (документов) и сведений, полученной (полученных) в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ должно быть организовано с соблюдением требований по обеспечению режима конфиденциальности, исключающих доступ третьих лиц (п.3.11 Правил). Статьёй 4 Федерального закона №115-ФЗ установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма.

В один из дней в период с 15.02.2017 по 23.06.2017 у ФИО1, который знал о том, что в филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, на расчётно-кассовом обслуживании с открытием расчётного (банковского) счёта Номер с 15.02.2017 находится Общество с ограниченной ответственностью «Инвест-Гарант» ИНН 

<

***> (далее по тексту – ООО «Инвест-Гарант»), из корыстных побуждений, возник умысел на получение от учредителя и фактического руководителя ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №1 услуги имущественного характера (взятки в крупном размере) за совершение действий и бездействия в пользу последней и представляемого ею юридического лица, а равно за общее покровительство и попустительство по службе, посредством способствования им (ФИО1) в силу своего должностного положения вопреки интересам службы незаконному бездействию должностных лиц Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по отношению к деятельности указанной организации и создания условий для дальнейшего осуществления деятельности ООО «Инвест-Гарант».

В период с 15.02.2017 по 23.06.2017 ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на незаконное получение имущественной выгоды, встретился с ФИО9 №1 в офисном помещении ООО «Инвест-Гарант» по адресу: 

<

...>, и сообщил ей о том, что в силу занимаемой должности, используя свои организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции (полномочия) в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», он может оказывать содействие в дальнейшей деятельности подконтрольного ФИО9 №1 ООО «Инвест-Гарант», осуществляя общее покровительство и попустительство по службе в интересах последней. В указанный период времени ФИО9 №1, понимая, что содействие должностного лица филиала банка является выгодным как для неё, так и для коммерческой деятельности представляемой организации (ООО «Инвест-Гарант»), согласилась с предложением ФИО1

Не позднее 07.06.2017 из Отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее по тексту – Отделение Пенза Банка России) в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» поступило письмо о принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента – ООО «Инвест-Гарант», в котором указывалось на противоправность деятельности данной организации по предоставлению потребительских займов и привлечению денежных средств в виде займов от физических лиц, признание другими кредитными организациями его (ООО «Инвест-Гарант») операций не имеющими очевидной законной цели и явного экономического смысла, а также сомнительными (подозрительными), на необходимость проведения углубленной проверки операций и финансово-хозяйственной деятельности ООО «Инвест-Гарант» в соответствии с Правилами внутреннего контроля, с последующим предоставлением мотивированных суждений о деятельности данного клиента банка, содержащих оценку его операций на предмет наличия (отсутствия) признаков сомнительности (подозрительности).

После этого, не позднее 23.06.2017, ФИО1, осуществляя общее покровительство представляемой ФИО9 №1 организации (ООО «Инвест-Гарант») и попустительство по службе, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения и получения имущественной услуги от представителя ООО «Инвест-Гарант», решил использовать свои служебные полномочия вопреки интересам службы и оказать содействие клиенту возглавляемого им филиала банка – ООО «Инвест-Гарант», деятельность которого в соответствии с письмом Отделения Пенза Банка России могла носить противоправный характер. Реализуя задуманное, ФИО1 не позднее 23.06.2017 в интересах ФИО9 №1 и ООО «Инвест-Гарант» принял решение подготовить ответ от возглавляемого им филиала АО «Россельхозбанк» для направления в указанное подразделение Банка России с положительным отзывом о деятельности названной организации, с признанием этой деятельности не подлежащей сомнению, без проведения подчинённым ФИО1 отделом финансового мониторинга филиала банка надлежащей углубленной проверки и объективного установления факта совершения сомнительных (подозрительных) операций, без последующего применения в отношении ООО «Инвест-Гарант» мер в соответствии с п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ (по отказу от выполнения распоряжений клиента о совершении операций и по расторжению договора банковского счёта), тем самым создав условия для дальнейшего функционирования подконтрольной ФИО9 №1 организации.

При этом ФИО1, обладая необходимыми познаниями, имея опыт работы в кредитно-финансовой сфере и ПОД/ФТ, осознавал возможность наступления в результате своих незаконных действий (бездействия) общественно-опасных последствий в виде вовлечения возглавляемого им филиала кредитной организации в совершении сомнительных операций клиентом, которые могли носить противоправный характер и причинить имущественный вред значительному числу физических лиц, являвшихся добросовестными контрагентами ООО «Инвест-Гарант», то есть действовал умышленно.

Для реализации задуманного ФИО1 не позднее 23.06.2017 привлёк подчинённого сотрудника – начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО2, которая в соответствии с должностной инструкцией от 18.01.2016, Положением об отделе финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» от 25.07.2016, Правилами внутреннего контроля была наделена полномочиями по принятию решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникали подозрения, в связи с их осуществлением для ОД/ФТ, а также в части действий банка по этой операции и самого клиента, совершавшего операцию; по вынесению мотивированных заключений о необходимости применения мер по отказу в выполнении распоряжений клиента и о расторжении договора банковского счёта (вклада); по осуществлению взаимодействия и подготовке материалов по письмам (запросам) Банка России в области ПОД/ФТ.

В один из дней в период с 07.06.2017 по 23.06.2017 ФИО1, находясь в помещении Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, используя свои служебные полномочия вопреки интересам службы, в нарушение п.п.2.3, 2.4, 5.1.1, 5.6.5, 5.6.9, 5.6.13, 6.18, 6.19 Правил внутреннего контроля, п.п.5.2, 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, дал незаконные указания ФИО2 подготовить отделу финансового мониторинга филиала банка для направления в Отделение Пенза Банка России ответ с положительным отзывом о деятельности ООО «Инвест-Гарант», которая в соответствии с письмом Банка России могла носить противоправный характер, и признанием этой деятельности не подлежащей сомнению, без проведения надлежащей углубленной проверки с целью установления факта совершения сомнительных (подозрительных) операций и последующего применения в отношении данной организации мер в соответствии с п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ (по отказу от выполнения распоряжений клиента о совершении операций и по расторжению договора банковского счёта), тем самым предложив совершить незаконные действия и бездействие в интересах подконтрольной ФИО9 №1 организации (ООО «Инвест-Гарант») и использовать служебные полномочия вопреки интересам службы.

В тот же период времени ФИО2, действуя из иной личной заинтересованности, обусловленной таким побуждением, как карьеризм, заключавшейся в стремлении показать себя грамотным руководителем и специалистом, умевшим решать поставленные задачи, желая угодить своему непосредственному руководителю ФИО1 и стремясь заручиться его поддержкой в решении различных вопросов по службе, находясь в помещении Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, согласилась выполнить незаконные указания ФИО1, тем самым вступила с ним в преступный сговор на совершение вышеуказанного преступления. При этом ФИО2, обладая необходимыми познаниями, имея опыт работы в кредитно-финансовой сфере и ПОД/ФТ, осознавала возможность наступления в результате своих незаконных действий (бездействия) общественно-опасных последствий в виде вовлечения филиала кредитной организации в совершение сомнительных операций клиентом, которые могли носить противоправный характер и причинить имущественный вред значительному числу физических лиц, являвшихся добросовестными контрагентами ООО «Инвест-Гарант», то есть действовала умышленно.

Не позднее 23.06.2017 ФИО2, находясь в помещении Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, действуя из иной личной заинтересованности и реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел, используя свои служебные полномочия вопреки интересам службы, в нарушение п.п.2.3, 2.4, 5.1.1, 5.6.5, 5.6.9, 5.6.13, 6.18, 6.19 Правил внутреннего контроля, п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, обладая в силу занимаемой должности полномочиями по распределению в отделе финансового мониторинга материалов на проведение проверочных действий в отношении клиентов банка в целях ПОД/ФТ, лично, не поручая подчинённым ей работникам, подготовила ответ филиала АО «Россельхозбанк» на письмо Отделения Пенза Банка России о результатах якобы проведённой углубленной проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант» без фактического проведения данной проверки, содержащий положительный отзыв о его (клиента) деятельности, с признанием этой деятельности не подлежащей сомнению и неприменением в отношении операций указанной организации мер по отказу от выполнения распоряжений клиента о совершении данных операций, по расторжению договора банковского счёта, то есть мер, предусмотренных п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ. В указанное время по месту своей работы ФИО2, действуя группой лиц по предварительному сговору, совместно и согласованно с ФИО1, а также в интересах подконтрольной ФИО9 №1 организации (ООО «Инвест-Гарант»), для исключения принятия решения об отнесении операций данного клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, и последующего применения к клиенту, его операциям мер в соответствии с п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, умышленно не истребовала объективные документальные сведения, подтверждающие адекватность декларируемых масштабов и результатов хозяйственной деятельности этого общества объёмам операций, проводимых через открытый в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк» счёт Номер , позволявших выплачивать ООО «Инвест-Гарант» гражданам (займодавцам) по договорам процентного займа денежные средства в качестве процентов, многократно превышающие среднерыночные значения процентных ставок по вкладам в кредитных и микрофинансовых организациях. После этого ФИО2, продолжая действовать умышленно, при наличии в указанных операциях с денежными средствами ООО «Инвест-Гарант» признаков, позволявших отнести их к сомнительным (подозрительным), не приняла мер к приостановлению данных операций путём блокирования дистанционного банковского обслуживания расчётного счёта этой организации до получения объективной информации, без надлежащей проверки и собственного анализа перекопировала предоставленные ФИО9 №1 пояснения (обоснования) о якобы законности, добросовестности и разумности осуществляемой ООО «Инвест-Гарант» деятельности, включив в подготовленный ответ филиала АО «Россельхозбанк», который не позднее 23.06.2017 предоставила для ознакомления и подписания ФИО1, тем самым создала условия для дальнейшего осуществления деятельности ООО «Инвест-Гарант», действовавшего по принципу «финансовой пирамиды», при которой выплата дохода лицам, чьи денежные средства были привлечены ранее, осуществлялась за счёт привлечённых денежных средств иных лиц при отсутствии инвестиционной и иной законной деятельности, связанной с использованием привлечённых денежных средств в объёме, сопоставимом с объёмом привлечённых денежных средств.

Не позднее 23.06.2017 ФИО1, находясь в помещении Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, достоверно зная об умышленных нарушениях при проведении проверки на основании письма из Отделения Пенза Банка России в отношении ООО «Инвест-Гарант», допущенных по его указанию ФИО2, действуя из корыстной заинтересованности, группой лиц по предварительному сговору, совместно и согласованно с ФИО2, оказывая содействие в дальнейшей деятельности подконтрольной ФИО9 №1 указанной организации, используя свои служебные полномочия вопреки интересам службы, в нарушение п.п.2.3, 2.4, 5.1.1, 5.6.5, 5.6.9, 5.6.13, 6.18, 6.19 Правил внутреннего контроля, п.п.5.2, 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, не реализуя в отношении сомнительных (подозрительных) операций ООО «Инвест-Гарант» права по отказу от выполнения распоряжений клиента о совершении данных операций, по расторжению договора банковского счёта и замораживанию (блокированию) денежных средств, подписал подготовленный ФИО2 ответ филиала АО «Россельхозбанк», который не позднее 30.06.2017 был направлен в Пензенское отделение Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации.

После чего в период с 01.09.2017 по 22.09.2017 ФИО1, движимый корыстными побуждениями, желая избежать для себя больших финансовых затрат и получить от ФИО9 №1 взятку в крупном размере, зная о том, что предметом деятельности ООО «Инвест-Гарант» также являлась деятельность агентств по операциям с недвижимым имуществом, встретился с ФИО9 №1 в офисном помещении данной организации по адресу: 

<

...>, где попросил оказать ему подконтрольными ей (ФИО9 №1) работниками ООО «Инвест-Гарант» незаконную имущественную услугу по заниженной стоимости, заключавшуюся в подборе и приобретении для него и его дочери ФИО9 №41 в г. Москве благоустроенной однокомнатной квартиры с «хорошим ремонтом» стоимостью не более 9 500 000 рублей, за оказанное им (ФИО1) общее покровительство и попустительство по службе со стороны возглавляемого Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» при взаимодействии с подразделениями Банка России, а также за составление и направление в Отделение Пенза Банка России положительного отзыва с выводом о признании деятельности ООО «Инвест-Гарант» не подлежащей сомнению на поступившее 07.06.2017 письмо из указанного подразделения Банка России о принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента (ООО «Инвест-Гарант»). При этом ФИО1 пообещал ФИО9 №1 и в дальнейшем оказывать совершение незаконных действий по подготовке со стороны возглавляемого им филиала АО «Россельхозбанк» положительных отзывов о деятельности ООО «Инвест-Гарант» в случае поступления повторных писем из Банка России, а также бездействие в виде непринятия предусмотренных законодательством Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ мер экономического и административного характера, направленных на снижение количества и объёмов проводимых указанным клиентом операций по счёту, мер по отказу в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, расторжению договора банковского счёта и отказу в выполнении распоряжений о совершении операций ООО «Инвест-Гарант».

В период с 01.09.2017 по 22.09.2017 в неустановленном следствием месте ФИО9 №1 согласилась на просьбу ФИО1 и с целью предоставления имущественной выгоды в виде частичного освобождения от имущественных обязательств за оказываемую услугу имущественного характера предложила ему заключить с ООО «Инвест-Гарант» соглашение о возмездном оказании услуг по приобретению недвижимости, согласно которому ООО «Инвест-Гарант» должно было организовать подбор и приобретение квартиры в г. Москве в соответствии с названными им (ФИО1) условиями. При стоимости услуг, связанных с подбором и приобретением недвижимости для ФИО1, составлявших согласно прейскуранту ООО «Инвест-Гарант» 3 процента от стоимости приобретённой недвижимости, ФИО9 №1 в указанный период времени, находясь в том же месте, сообщила ФИО1 о том, что стоимость данных услуг за общее покровительство с его стороны и попустительство по службе, а также за оказанное содействие возглавляемого им филиала АО «Россельхозбанк» в виде создания условий для осуществления дальнейшего функционирования ООО «Инвест-Гарант» будет снижена до 1,5 процентов от стоимости подобранного объекта недвижимости, а недостающую сумму она компенсирует в кассу организации из собственных средств.

Для реализации достигнутой договорённости с ФИО1 о даче и получении им взятки в виде незаконного оказания ему услуги имущественного характера по заниженной стоимости ФИО9 №1 в период с 01.09.2017 по 22.09.2017 в процессе телефонных переговоров поручила менеджеру (специалисту) по работе с клиентами регионального филиала ООО «Инвест-Гарант» в г. Москве ФИО10 №76, неосведомлённому о противоправном характере действий ФИО1 и ФИО9 №1, оказать возмездную услугу в подборе и приобретении для ФИО1 и его дочери ФИО9 №41 квартиры в г. Москве.

Кроме того, с целью незаконного оказания ФИО1 услуги имущественного характера в период с 01.09.2017 по 28.10.2017 в неустановленном следствием месте ФИО9 №1 дала указание региональному директору ООО «Инвест-Гарант» по г. Москве ФИО9 №7, также неосведомлённому о противоправном характере действий ФИО1 и ФИО9 №1, заключить с ФИО1 соглашение о возмездном оказании услуг по приобретению недвижимости, согласно которому ООО «Инвест-Гарант» брало на себя обязательства по подбору и приобретению квартиры в г. Москве за вознаграждение в размере 1,5 процентов от стоимости подобранного объекта недвижимости, которое не позднее 29.10.2017 в неустановленном следствием месте было подготовлено и подписано в г. Москве ФИО1 и ФИО9 №7, при этом датировано от 28.10.2017. 

В период с 01.09.2017 по 28.11.2017 ФИО10 №76, действуя по указанию ФИО9 №1 и оказывая ФИО1 услугу имущественного характера, осуществил подбор и организовал просмотры ФИО1 и ФИО9 №41 не менее 10 квартир в г. Москве в соответствии с требованиями ФИО1 В результате оказанной услуги подконтрольными ФИО9 №1 работниками структурного подразделения ООО «Инвест-Гарант» в г. Москве по подбору и приобретению недвижимости не позднее 28.11.2017 по адресу: Адрес , стр. 1, офис 41, с ФИО9 №41 и ФИО1, от имени которого на основании нотариально удостоверенной доверенности от 24.11.2017 действовала ФИО9 №41, с продавцом ФИО9 №40, неосведомлённой о противоправном характере действий ФИО1 и ФИО9 №1, был заключен договор купли-продажи квартиры от 28.11.2017. Согласно данному договору ФИО1 и ФИО9 №41 в общую долевую собственность приобрели однокомнатную квартиру общей жилой площадью 41,5 квадратных метров по адресу: Адрес , стоимостью 9 400 000 рублей, зарегистрированному в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Москве 06.12.2017, о чём в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним в тот же день была сделана запись регистрации Номер ,3.

В период оказания работниками ООО «Инвест-Гарант» услуги имущественного характера по подбору и приобретению квартиры в г. Москве не позднее 22.11.2017 ФИО1, продолжая осуществлять общее покровительство представляемой ФИО9 №1 организации и попустительство по службе, при повторном поступлении не позднее 22.11.2017 из Отделения Пенза Банка России в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» письма о принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента – ООО «Инвест-Гарант», в котором указывалось на наличие отдельных признаков возможной фиктивной деятельности этой организации, осуществление операций, имеющих запутанный и (или) необычный характер, без очевидного экономического смысла и (или) очевидной законной цели, наличие в деятельности ООО «Инвест-Гарант» признаков «финансовой пирамиды», признание другими кредитными организациями его (ООО «Инвест-Гарант») операций не имеющими очевидной законной цели и явного экономического смысла, сомнительными (подозрительными), на необходимость проведения углубленной проверки операций и финансово-хозяйственной деятельности ООО «Инвест-Гарант» в соответствии с Правилами внутреннего контроля, с последующим предоставлением мотивированных суждений о деятельности клиента банка, содержащих оценку его операций на предмет наличия (отсутствия) признаков сомнительности (подозрительности), используя служебные полномочия вопреки интересам службы, из корыстной заинтересованности, с целью получения взятки в крупном размере, принял решение подготовить ответ от возглавляемого им филиала АО «Россельхозбанк» в интересах ФИО9 №1 и ООО «Инвест-Гарант» для повторного направления в указанное подразделение Банка России с положительным отзывом о деятельности названной организации, с признанием этой деятельности не подлежащей сомнению, без проведения подчинённым ему (ФИО1) отделом финансового мониторинга филиала банка надлежащей углубленной проверки и объективного установления факта совершения сомнительных (подозрительных) операций, без последующего применения в отношении ООО «Инвест-Гарант» мер в соответствии с п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ (по отказу от выполнения распоряжений клиента о совершении операций и по расторжению договора банковского счёта), тем самым оказать содействие ФИО9 №1 в виде создания условий для продолжения дальнейшего функционирования подконтрольной ей организации.

После этого, в период с 22.11.2017 по 27.11.2017, ФИО1, находясь в помещении Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, действуя из корыстной заинтересованности, с целью незаконного обогащения и получения обещанной ФИО9 №1 незаконной услуги имущественного характера по заниженной стоимости, используя свои служебные полномочия вопреки интересам службы, в нарушение п.п.2.3, 2.4, 2.7, 3.3.3.2, 3.11, 5.1.1, 5.6.5, 5.6.9, 5.6.13, 6.18, 6.19 Правил внутреннего контроля, ст.4, п.п.2, 5.2, 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, снова дал незаконные указания ФИО2 подготовить отделу финансового мониторинга филиала банка для направления в Отделение Пенза Банка России повторный ответ с положительным отзывом о деятельности ООО «Инвест-Гарант» и признанием этой деятельности не подлежащей сомнению, проинформировать ФИО9 №1 о поступившем письме (запросе) из подразделения Банка России для совместной с ФИО9 №1 подготовки мотивированного ответа на изложенные в указанном письме доводы, без проведения углубленной проверки с целью установления факта совершения сомнительных (подозрительных) операций и последующего применения в отношении данной организации мер в соответствии с п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ (по отказу от выполнения распоряжений клиента о совершении операций и по расторжению договора банковского счёта).

В тот же период времени ФИО2, неосведомлённая о предоставлении ФИО1 работниками ООО «Инвест-Гарант» незаконной услуги имущественного характера по заниженной стоимости, находясь по месту работы по адресу: 

<

...>, действуя из иной личной заинтересованности, группой лиц по предварительному сговору, совместно и согласованно с ФИО1, используя свои служебные полномочия вопреки интересам службы, в нарушение п.п.2.3, 2.4, 5.1.1, 5.6.5, 5.6.9, 5.6.13, 6.18, 6.19 Правил внутреннего контроля, п.п.5.2, 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, выполнив незаконные указания ФИО1, уведомила ФИО9 №1 о поступившем в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» письме из Отделения Пенза Банка России о принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента (ООО «Инвест-Гарант»), необходимости предоставления в связи с этим в филиал банка для подтверждения объёмов проводимых по расчётному счёту операций документов по финансово-хозяйственной деятельности данной организации и не позднее 07.12.2017 в дневное время по тому же адресу, в нарушение п.п.2.7, 3.3.3.2, 3.11 Правил, устанавливающих обязанность ответственного сотрудника обеспечивать конфиденциальность сведений о мерах принимаемых Банком в целях ПОД/ФТ, а также информации, полученной при осуществлении своих функций, ст.4, п.2 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, с целью совместной подготовки ответа ознакомила ФИО9 №1 с указанным письмом Банка России, содержащим конфиденциальную информацию ограниченного доступа, которую запрещено доводить до сведения третьих лиц и проверяемых организаций.

Затем не позднее 18.12.2017 в дневное время ФИО2, находясь в помещении Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, действуя из иной личной заинтересованности и реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел, используя свои служебные полномочия вопреки интересам службы, в нарушение п.п.2.3, 2.4, 5.1.1, 5.6.5, 5.6.9, 5.6.13, 6.18, 6.19 Правил внутреннего контроля, п.п.5.2, 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, обладая в силу занимаемой должности полномочиями по распределению в отделе финансового мониторинга материалов на проведение проверочных действий в отношении клиентов банка в целях ПОД/ФТ, лично, не поручая подчинённым ей работникам, достоверно зная об отсутствии у ООО «Инвест-Гарант» документов, подтверждающих его финансово-хозяйственную (инвестиционную) деятельность, обосновывающих экономический смысл и законность проводимых организацией фактических операций по счёту Номер , на основании предоставленных ФИО9 №1 фиктивных документов, используя подготовленные последней сведения о якобы законной деятельности организации (ООО «Инвест-Гарант»), осуществила подготовку и составление ответа филиала АО «Россельхозбанк» на письмо Отделения Пенза Банка России о результатах якобы проведённой углубленной проверки в отношении вышеназванного клиента банка без фактического проведения данной проверки, содержащий положительный отзыв о его (клиента) деятельности, с признанием этой деятельности не подлежащей сомнению и неприменением в отношении операций указанной организации мер по отказу от выполнения распоряжений клиента о совершении данных операций, по расторжению договора банковского счёта, то есть мер, предусмотренных п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ. В указанное время по месту своей работы ФИО2, действуя группой лиц по предварительному сговору, совместно и согласованно с ФИО1, а также в интересах подконтрольной ФИО9 №1 организации (ООО «Инвест-Гарант»), для исключения принятия решения об отнесении операций данного клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, и последующего применения к клиенту, его операциям мер в соответствии с п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, умышленно не истребовала объективные документальные сведения, подтверждающие адекватность декларируемых масштабов и результатов хозяйственной деятельности этого общества объёмам операций, проводимых через открытый в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк» счёт Номер , позволявших выплачивать ООО «Инвест-Гарант» гражданам (займодавцам) по договорам процентного займа денежные средства в качестве процентов, многократно превышающие среднерыночные значения процентных ставок по вкладам в кредитных и микрофинансовых организациях. Продолжая действовать умышленно, при наличии в указанных операциях с денежными средствами ООО «Инвест-Гарант» признаков, позволявших отнести их к сомнительным (подозрительным), ФИО2 снова не приняла мер к приостановлению данных операций путём блокирования дистанционного банковского обслуживания расчётного счёта этой организации до получения объективной информации, без надлежащей проверки и собственного анализа перекопировала предоставленные ФИО9 №1 пояснения (обоснования) о якобы законности, добросовестности и разумности осуществляемой ООО «Инвест-Гарант» деятельности, включив в подготовленный ответ филиала АО «Россельхозбанк», который не позднее 18.12.2017 предоставила для ознакомления и подписания ФИО1, тем самым создала условия для дальнейшего осуществления деятельности ООО «Инвест-Гарант», действовавшего по принципу «финансовой пирамиды».

В период с 29.10.2017 по 16.12.2017 в неустановленном следствием месте ФИО9 №1 и ФИО1 договорились о том, что стоимость услуг подконтрольной ФИО9 №1 организации (ООО «Инвест-Гарант») по подбору и приобретению квартиры в г. Москве для ФИО1 и ФИО9 №41, за общее покровительство с его стороны и попустительство по службе, а также за оказанное содействие филиала АО «Россельхозбанк» в виде создания условий для осуществления дальнейшего функционирования ООО «Инвест-Гарант», с 3 процентов от стоимости приобретённой недвижимости (9 400 000 рублей), составлявшей 282 000 рублей, будет снижена до 0,5 процентов и составит 47 000 рублей, а недостающую сумму она (ФИО9 №1) компенсирует в кассу организации из собственных средств.

16.12.2017 ФИО9 №41, неосведомлённая о противоправном характере действий ФИО1 и ФИО9 №1, действуя от себя лично и от имени отца на основании вышеуказанной нотариально удостоверенной доверенности, приняла от продавца ФИО9 №40 квартиру по адресу: Адрес . В тот же день ФИО1, находясь в Адрес , осуществил банковский перевод денежных средств в сумме 48 000 рублей на свой расчётный счёт Номер , открытый им 06.10.2015 в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: Адрес , и используемый ФИО9 №41, для последующей оплаты 47 000 рублей за оказание подконтрольными ФИО9 №1 работниками структурного подразделения ООО «Инвест-Гарант» в г. Москве имущественной услуги по заниженной стоимости. Денежные средства в сумме 47 000 рублей ФИО9 №41 сняла частями 16.12.2017 со своего расчётного счёта Номер , открытого 11.04.2014 в Головном офисе ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Адрес , и вышеназванного расчётного счёта ФИО1 в отделении АО «Россельхозбанк» по адресу: Адрес , после чего не позднее 17.12.2017 передала ФИО10 №76 в офисном помещении ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес , стр. 2.

Затем в соответствии с ранее достигнутой с ФИО1 договорённостью об условиях дачи и получения им взятки в крупном размере в виде незаконного оказания ему услуги имущественного характера по заниженной стоимости ФИО9 №1 17.12.2017 в процессе телефонных переговоров дала указание ФИО10 №76 передать кассиру ООО «Инвест-Гарант» в г. Москве денежные средства ФИО1 в размере 47 000 рублей для зачисления их вместе с её собственными денежными средствами в размере 235 000 рублей, якобы принятых от ФИО1 в качестве оплаты полной стоимости оказанной услуги имущественного характера по подбору и приобретению квартиры, для внесения на расчётный счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер , открытый в Приволжском филиале ПАО «Промсвязьбанк» в Адрес .

Далее 18.12.2017 ФИО9 №6, занимая должность кассира ООО «Инвест-Гарант» в г. Москве, неосведомлённая о противоправном характере действий ФИО1 и ФИО9 №1, выполняя указание ФИО9 №1, получив не позднее 18.12.2017 от ФИО10 №76 47 000 рублей, вместе с денежными средствами ФИО9 №1 в размере 235 000 рублей внесла их (282 000 рублей) на указанный расчётный счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер в отделении ПАО «Промсвязьбанк» в г. Москве, расположенном по адресу: Адрес , стр. 3, в качестве средств, принятых от ФИО1 за якобы полную оплату им полной стоимости оказанной сотрудниками данной организации услуги имущественного характера по подбору и приобретению квартиры. 

Не позднее 18.12.2017 неустановленным следствием работником ООО «Инвест-Гарант» был подготовлен акт приёмки оказанной услуги и не позднее указанной даты в офисном помещении организации по адресу: Адрес , стр. 2, по согласованию с ФИО9 №1 подписан региональным директором ООО «Инвест-Гарант» в г. Москве ФИО9 №7 и ФИО9 №41, действовавшей по указанию ФИО1 и от имени последнего на основании нотариально удостоверенной доверенности от 24.11.2017, в соответствии с которым стоимость полученной ФИО1 имущественной услуги составляла 282 000 рублей (из расчёта 3 процента от стоимости приобретённой недвижимости – 9 400 000 рублей).

Не позднее 18.12.2017 ФИО1, находясь в помещении Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, достоверно зная об умышленных нарушениях при проведении проверки на основании повторного письма из Отделения Пенза Банка России в отношении ООО «Инвест-Гарант», допущенных по его указанию ФИО2, а также о том, что ФИО9 №1 выполнила условия ранее достигнутой между ними договорённости о получении и дачи ему (ФИО1) взятки в крупном размере в виде незаконного оказания услуг имущественного характера по заниженной на 235 000 рублей стоимости по подбору и приобретению квартиры в г. Москве за общее покровительство, попустительство по службе, за совершение незаконных действий и бездействия в интересах ФИО9 №1 и представляемого последней юридического лица (ООО «Инвест-Гарант»), продолжая оказывать содействие в дальнейшей деятельности указанной организации, при наличии противоправного характера данной деятельности, сомнительных операций и признаков «финансовой пирамиды», действуя из корыстной заинтересованности, группой лиц по предварительному сговору, совместно и согласованно с ФИО2, используя свои служебные полномочия вопреки интересам службы, в нарушение п.п.2.3, 2.4, 5.1.1, 5.6.5, 5.6.9, 5.6.13, 6.18, 6.19 Правил внутреннего контроля, п.п.5.2, 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, не реализуя в отношении сомнительных (подозрительных) операций ООО «Инвест-Гарант» права по отказу от выполнения распоряжений клиента о совершении данных операций, по расторжению договора банковского счёта и замораживанию (блокированию) денежных средств, подписал подготовленный ФИО2 ответ филиала АО «Россельхозбанк», который не позднее 20.12.2017 был направлен в Пензенское отделение Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации.

Таким образом, в период с 23.06.2017 по 18.12.2017 по месту нахождения Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, ФИО1, действуя из корыстной заинтересованности, и ФИО2, действуя из иной личной заинтересованности, группой лиц по предварительному сговору, используя свои служебные полномочия вопреки интересам службы, являясь должностными лицами, несмотря на неоднократно поступавшие письма из Пензенского отделения Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 07.06.2017 и 22.11.2017 о принятии мер по предотвращению сомнительных (подозрительных) операций клиента, содержащих сведения о возможном противоправном характере деятельности ООО «Инвест-Гарант» и наличии в деятельности данной организации признаков «финансовой пирамиды», в нарушение п.п.2.3, 2.4, 5.1.1, 5.6.5, 5.6.9, 5.6.13, 6.18, 6.19 Правил внутреннего контроля, п.п.5.2, 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, не реализовали в отношении финансовых операций ООО «Инвест-Гарант» права по отказу от выполнения распоряжения данного клиента о совершении операций, по расторжению договора банковского счёта и блокированию денежных средств, в результате чего открытый ООО «Инвест-Гарант» 15.02.2017 в указанном филиале банка счёт Номер не был закрыт и по нему до 25.05.2018 производились финансовые операции по зачислению денежных средств, поступавших по договорам процентного займа от граждан (займодавцев указанной организации).

В результате умышленных действий должностных лиц Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1 и ФИО2, связанных с непринятием мер по предотвращению сомнительных (подозрительных) операций ООО «Инвест-Гарант», нереализацией прав по отказу от выполнения распоряжения данного клиента о совершении операций и по расторжению договора банковского счёта, на счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер , открытый в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», в период с 23.06.2017 по 25.05.2018 поступили денежные средства в качестве предоставленных займов данной организации по договорам процентного займа, обязательства по которым ООО «Инвест-Гарант» не были исполнены, так как денежные средства были выведены с этого расчётного счёта, в связи с чем, причинён имущественный вред следующим лицам (займодавцам):

ФИО10 №1 по заключенному договору процентного займа Номер от 15.01.2018 на сумму 150 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №1) не позднее 16.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 140 776 рублей;

ФИО10 №25 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.03.2018 на сумму 80 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №25) не позднее 07.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 77 561 рубль;

ФИО10 №26 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 09.12.2017, Номер от 09.12.2017, Номер от 28.04.2018, по которым от него (ФИО10 №26) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 11.12.2017 – 250 000 рублей, не позднее 11.12.2017 – 1 000 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 300 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 347 508 рублей;

ФИО10 №27 по заключенному договору процентного займа Номер от 14.04.2018 на сумму 118 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №27) не позднее 16.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 118 000 рублей; 

ФИО10 №28 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 18.07.2017, Номер от 19.09.2017, по которым от него (ФИО10 №28) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 19.07.2017 – 500 000 рублей, не позднее 20.09.2017 – 500 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 676 012 рублей;

ФИО10 №29 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 10.10.2017, Номер от 17.01.2018, Номер от 05.03.2018, Номер от 11.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №29) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 11.10.2017 – 2 100 000 рублей, не позднее 18.01.2018 – 200 000 рублей, не позднее 06.03.2018 –200 000 рублей, не позднее 12.04.2018 –100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 2 071 322 рубля;

ФИО10 №30 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 26.03.2018, Номер от 26.03.2018, Номер от 26.03.2018, Номер от 30.03.2018, Номер от 30.03.2018, Номер от 30.03.2018, Номер от 20.04.2018, по которым от него (ФИО10 №30) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 27.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 27.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 27.03.2018 – 50 000 рублей, не позднее 02.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 02.04.2018 – 160 000 рублей, не позднее 02.04.2018 – 200 000 рублей, не позднее 23.04.2018 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 087 725 рублей 50 копеек;

ФИО10 №2 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 10.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018, по которым от него (ФИО10 №2) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 11.04.2018 – 240 000 рублей, не позднее 24.04.2018 – 200 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 200 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 300 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 940 000 рублей;

ФИО6 по заключенному договору процентного займа Номер от 28.11.2017 на сумму 150 000 рублей, поступившими от неё (ФИО6) не позднее 28.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 131 705 рублей;

ФИО10 №32 по заключенному договору процентного займа Номер от 29.03.2018 на сумму 100 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №32) не позднее 30.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 100 000 рублей;

ФИО10 №33 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 18.10.2017, Номер от 13.03.2018, Номер от 13.03.2018, Номер от 24.04.2018, по которым от него (ФИО10 №33) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 19.10.2017 – 30 000 рублей, не позднее 14.03.2018 – 50 000 рублей, не позднее 14.03.2018 – 10 000 рублей, не позднее 25.04.2018 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 185 081рубль 60 копеек; 

ФИО10 №34 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 14.04.2018, Номер от 14.04.2018, Номер от 14.04.2018, Номер от 30.04.2018, по которым от него (ФИО10 №34) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 16.04.2018 – 200 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 200 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 300 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 170 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 870 000 рублей; 

ФИО402 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 28.12.2017, Номер от 28.12.2017, Номер от 28.12.2017, Номер от 20.02.2018, Номер от 14.04.2018, Номер от 14.04.2018 и Номер от 14.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №35) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 29.12.2017 – 90 000 рублей, не позднее 29.12.2017 – 100 000 рублей, не позднее 29.12.2017 – 200 000 рублей, не позднее 21.02.2018 – 367 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 290 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 241 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 1 301 367 рублей 80 копеек;

ФИО10 №3 по заключенному договору процентного займа Номер от 25.05.2018 на сумму 200 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №3) не позднее 25.05.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 200 000 рублей; 

ФИО10 №36 по заключенному договору процентного займа Номер от 28.07.2017 на сумму 300 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №36) не позднее 31.07.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 190 798 рублей; 

ФИО10 №4 по заключенному договору процентного займа Номер от 29.01.2018 на сумму 300 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №4) не позднее 31.01.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 272 700 рублей;

ФИО10 №5 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 26.07.2017, Номер от 25.10.2017, Номер от 22.11.2017, Номер от 19.02.2018, Номер от 22.02.2018, Номер от 22.02.2018, Номер от 13.03.2018, Номер от 13.03.2018, Номер от 13.03.2018, Номер от 15.03.2018, Номер от 16.03.2018, Номер от 08.04.2018, Номер от 13.04.2018, Номер от 17.04.2018, по которым от него (ФИО10 №5) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 27.07.2017 – 600 000 рублей, не позднее 26.10.2017 – 700 000 рублей, не позднее 23.11.2017 – 100 000 рублей, не позднее 20.02.2018 – 150 000 рублей, не позднее 26.02.2018 – 250 000 рублей, не позднее 26.02.2018 – 100 000 рублей, не позднее 14.03.2018 – 2 100 000 рублей, не позднее 14.03.2018 – 260 000 рублей, не позднее 14.03.2018 – 500 000 рублей, не позднее 16.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 19.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 09.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 1 150 000 рублей, не позднее 18.04.2018 – 950 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 6 861 207 рублей;

ФИО10 №37 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 04.04.2018, Номер от 05.04.2018, Номер от 25.04.2018, по которым от него (ФИО10 №37) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 05.04.2018 – 145 000 рублей, не позднее 06.04.2018 – 200 000 рублей, не позднее 26.04.2018 – 52 500 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 397 500 рублей;

ФИО10 №38 по заключенному договору процентного займа Номер от 04.04.2018 на сумму 120 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №38) не позднее 05.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 120 000 рублей;

ФИО10 №39 по заключенному договору процентного займа Номер от 03.03.2018 на сумму 210 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №39) не позднее 05.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 203 596 рублей 50 копеек;

ФИО44 по заключенному договору процентного займа Номер от 04.09.2017 на сумму 250 000 рублей, поступившими от неё (ФИО44) не позднее 05.09.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 219 506 рублей; 

ФИО10 №40 по заключенному договору процентного займа Номер от 07.03.2018 на сумму 400 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №40) не позднее 12.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 387 802 рубля;

ФИО10 №41 по заключенному договору процентного займа Номер от 01.12.2017 на сумму 450 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №41) не позднее 01.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 395 112 рублей;

ФИО10 №42 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.03.2018 на сумму 100 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №42) не позднее 07.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 96 951 рубль;

ФИО10 №6 по заключенному договору процентного займа Номер от 25.04.2018 на сумму 1 850 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №6) не позднее 25.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 1 850 000 рублей; 

ФИО10 №43 по заключенному договору процентного займа Номер от 12.04.2018 на сумму 1 000 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №43) не позднее 13.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 1 000 000 рублей;

ФИО10 №44 по заключенному договору процентного займа Номер от 08.02.2018 на сумму 500 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №44) не позднее 09.02.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 479 503 рубля;

ФИО10 №45 по заключенному договору процентного займа Номер от 07 марта 2018 года на сумму 800 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №45) не позднее 12.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 775 605 рублей;

ФИО10 №46 по заключенному договору процентного займа Номер от 14.04.2018 на сумму 118 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №46) не позднее 16.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 118 000 рублей; 

ФИО10 №7 по заключенному договору процентного займа Номер от 07.02.2018 на сумму 825 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №7) не позднее 08.02.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 758 178 рублей 50 копеек;

ФИО10 №8 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 22.06.2017, Номер от 30.11.2017, по которым от неё (ФИО10 №8) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 23.06.2017 – 20 000 рублей, не позднее 01.12.2017 – 55 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 64 194 рубля;

ФИО10 №47 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 21.04.2018, Номер от 27.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №47) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 23.04.2018 – 150 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 30 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 180 000 рублей;

ФИО10 №48 по заключенному договору процентного займа Номер от 08.03.2018 на сумму 110 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №48) не позднее 12.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 106 646 рублей 50 копеек;

ФИО10 №49 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 04.12.2017, Номер от 04.12.2017, по которым от него (ФИО10 №49) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 05.12.2017 – 250 000 рублей, не позднее 04.12.2017 – 250 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 419 003 рубля;

ФИО10 №50 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 02.08.2017, Номер от 02.08.2017, Номер от 18.09.2017, Номер от 19.09.2017, Номер от 05.12.2017, по которым от него (ФИО10 №50) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 03.08.2017 – 200 000 рублей, не позднее 03.08.2017 – 200 000 рублей, не позднее 19.09.2017 – 499 500 рублей, не позднее 20.09.2017 – 499 000 рублей, не позднее 06.12.2017 – 495 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 400 652 рубля 74 копеек;

ФИО10 №51 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.12.2017 на сумму 150 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №51) не позднее 09.01.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 125 698 рублей;

ФИО10 №52 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 06.12.2017, Номер от 06.12.2017, Номер от 06.12.2017, по которым от неё (ФИО10 №52) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 09.01.2018 – 400 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 400 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 200 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 838 006 рублей;

ФИО10 №55 по заключенному договору процентного займа Номер от 16.01.2018 на сумму 258 097 рублей 33 копейки, поступившими от него (ФИО10 №55) не позднее 15.02.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 236 575 рублей 33 копейки;

ФИО13 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 21.09.2017, Номер от 06.12.2017, по которым от него (ФИО13) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 21.09.2017 – 250 000 рублей, не позднее 06.12.2017 – 250 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 388 629 рублей 50 копеек;

ФИО10 №56 по заключенному договору процентного займа Номер от 02.08.2017 на сумму 200 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №56) не позднее 03.08.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 135 203 рубля;

ФИО10 №57 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 06.12.2017, Номер от 06.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 30.03.2018, Номер от 25.04.2018, Номер от 25.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №57) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 09.01.2018 – 150 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 150 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 150 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 100 000 рублей, не позднее 02.04.2018 – 235 000 рублей, не позднее 26.04.2018 – 200 000 рублей, не позднее 26.04.2018 – 350 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 1 245 903 рубля;

ФИО10 №58 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 19.12.2017, Номер от 19.12.2017, Номер от 19.12.2017, Номер от 27.01.2018, Номер от 14.03.2018, Номер от 17.04.2018, по которым от него (ФИО10 №58) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 20.12.2017 – 200 000 рублей, не позднее 20.12.2017 – 200 000 рублей, не позднее 20.12.2017 – 100 000 рублей, не позднее 29.01.2018 – 100 000 рублей, не позднее 15.03.2018 – 100 000 рублей, не позднее 18.04.2018 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 690 796 рублей;

ФИО10 №59 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 22.09.2017, Номер от 18.03.2018, по которым от него (ФИО10 №59) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 25.09.2017 – 650 000 рублей, не позднее 19.03.2018 – 300 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 759 584 рубля 50 копеек;

ФИО10 №60 по заключенному договору процентного займа Номер от 15.01.2018 на сумму 300 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №60) не позднее 16.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 281 552 рубля;

ФИО10 №61 по заключенному договору процентного займа Номер от 20.12.2017 на сумму 2 000 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №61) не позднее 20.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 1 676 012 рублей;

ФИО10 №62 по заключенному договору процентного займа Номер от 08.03.2018 на сумму 191 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №62) не позднее 12.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 185 176 рублей 45 копеек;

ФИО10 №63 по заключенному договору процентного займа Номер от 30.01.2018 на сумму 200 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №63) не позднее 31.01.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 191 801 рубль;

ФИО10 №64 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 06.03.2018, Номер от 20.04.2018, по которым от него (ФИО10 №64) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 07.03.2018 – 100 000 рублей, не позднее 23.04.2018 – 155 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 251 950 рублей;

ФИО10 №65 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 25.01.2018, Номер от 27.01.2018, Номер от 22.04.2018, Номер от 29.04.2018 и Номер от 30.04.2018, по которым от него (ФИО10 №65) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 26.01.2018 – 212 000 рублей, не позднее 29.01.2018 – 218 000 рублей, не позднее 23.04.2018 – 165 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 220 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 365 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 162 372 рубля 40 копеек;

ФИО10 №66 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 26.03.2018, Номер от 26.03.2018, Номер от 16.04.2018, Номер от 20.04.2018, Номер от 27.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №66) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 27.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 27.03.2018 – 170 000 рублей, не позднее 17.04.2018 – 150 000 рублей, не позднее 23.04.2018 – 208 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 200 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 928 000 рублей;

ФИО10 №9 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 10.04.2018, Номер от 28.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №9) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 11.04.2018 – 118 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 73 500 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 191 500 рублей;

ФИО10 №67 по заключенному договору процентного займа Номер от 27.04.2018 на сумму 500 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №67) не позднее 28.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 500 000 рублей;

ФИО10 №68 по заключенному договору процентного займа Номер от 01.04.2018 на сумму 360 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №67) не позднее 02.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 360 000 рублей;

ФИО10 №69 по заключенному договору процентного займа Номер от 27.04.2018 на сумму 330 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №69) не позднее 28.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 330 000 рублей;

ФИО10 №70 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 05.12.2017, Номер от 12.02.2018, Номер от 07.03.2018, Номер от 22.03.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №70) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 07.12.2017 – 1 000 000 рублей, не позднее 14.02.2018 – 1 501 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 23.03.2018 – 1 501 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 400 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 400 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 4 793 544 рубля 85 копеек;

ФИО10 №71 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 15.01.2018 года, Номер от 16.01.2018, Номер от 17.01.2018, Номер от 19.01.2018, по которым от неё (ФИО10 №71) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 16.01.2018 – 150 000 рублей, не позднее 17.01.2018 – 150 000 рублей, не позднее 18.01.2018 – 150 000 рублей, не позднее 22.01.2018 – 41 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 460 808 рублей 12 копеек;

ФИО10 №72 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 23.04.2018, Номер от 26.04.2018, Номер от 07.05.2018, по которым от него (ФИО10 №72) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 24.04.2018 – 300 000 рублей, не позднее 27.04.2018 – 180 000 рублей, не позднее 08.05.2018 – 243 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 723 000 рублей;

ФИО10 №73 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.03.2018 сумму 400 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №73) не позднее 12.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 387 803 рубля;

ФИО10 №75 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 20.11.2017, Номер от 16.02.2018, Номер от 10.03.2018, Номер от 01.04.2018, Номер от 01.04.2018, Номер от 01.04.2018, Номер от 02.04.2018, Номер от 02.04.2018, по которым от него (ФИО10 №75) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 21.11.2017 – 100 000 рублей, не позднее 19.02.2018 – 150 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 55 000 рублей, не позднее 02.04.2018 – 250 000 рублей, не позднее 02.04.2018 – 240 000 рублей, не позднее 02.04.2018 – 272 000 рублей, не позднее 03.04.2018 – 43 000 рублей, не позднее 03.04.2018 – 200 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 275 372 рубля 75 копеек;

ФИО10 №76 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 06.01.2018, Номер от 06.01.2018, Номер от 06.01.2018, Номер от 11.01.2018, Номер от 20.01.2018, Номер от 24.01.2018, Номер от 31.01.2018, Номер от 13.02.2018, Номер от 14.02.2018, Номер от 02.03.2018, Номер от 05.03.2018, Номер от 13.03.2018, Номер от 05.04.2018, Номер от 06.04.2018, Номер от 06.04.2018, по которым от него (ФИО10 №76) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 09.01.2018 – 300 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 300 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 200 000 рублей, не позднее 12.01.2018 – 250 000 рублей, не позднее 22.01.2018 – 200 000 рублей, не позднее 25.01.2018– 130 000 рублей, не позднее 01.02.2018 – 250 000 рублей, не позднее 14.02.2018 – 140 000 рублей, не позднее 15.02.2018 – 290 000 рублей, не позднее 05.03.2018 – 350 000 рублей, не позднее 06.03.2018 – 350 000 рублей, не позднее 14.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 06.04.2018 – 285 000 рублей, не позднее 09.04.2018 – 300 000 рублей, не позднее 09.04.2018 – 250 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 3 599 244 рубля;

ФИО10 №77 по заключенному договору процентного займа Номер от 25.04.2018 на сумму 200 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №77) не позднее 26.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 200 000?? рублей;

ФИО10 №78 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 19.02.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 02.04.2018, Номер от 02.04.2018 и Номер от 17.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №78) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 20.02.2018 – 45 000 рублей, не позднее 21.03.2018 – 150 000 рублей, не позднее 21.03.2018 – 350 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 03.04.2018 – 130 000 рублей, не позднее 03.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 18.04.2018 – 200 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 1 948 154???????? рубля; 

ФИО10 №79 по заключенному договору процентного займа Номер от 10.01.2018 на сумму 625 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №79) не позднее 11.01.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 539 685 рублей 50 копеек;

ФИО10 №80 по заключенному договору процентного займа Номер от 17.04.2018 на сумму 600 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №80) не позднее 18.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 600 000?? рублей;

ФИО10 №81 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 29.12.2017, Номер от 23.03.2018, Номер от 25.04.2018, Номер от 25.04.2018, Номер от 25.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №81) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 29.01.2018 – 1 594 660 рублей 12 копеек, не позднее 26.03.2018 – 740 000 рублей, не позднее 26.04.2018 – 1 100 000 рублей, не позднее 26.04.2018 – 1 000 000 рублей, не позднее 26.04.2018 – 600 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 4 695 504 рубля 72 копейки;

ФИО10 №82 по заключенному договору процентного займа Номер от 09.04.2018 на сумму 73 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №82) не позднее 10.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 73 000 рублей;

ФИО10 №83 по заключенному договору процентного займа Номер от 07.03.2018 на сумму 120 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №83) не позднее 12.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 116 340 рублей;

ФИО10 №84 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 27.02.2018, Номер от 07.03.2018, Номер от 01.04.2018, Номер от 01.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №84) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 28.02.2018 – 240 000 рублей, 12.03.2018 – 270 000 рублей, 02.04.2018 – 150 000 рублей, 02.04.2018 – 270 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 916 847 рублей 10 копеек;

ФИО15 по заключенному договору процентного займа Номер от 01.05.2018 на сумму 80 000 рублей, поступившими от неё (ФИО15) не позднее 03.05.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 80 000 рублей;

ФИО10 №86 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 13.12.2017, Номер от 06.03.2018, по которым от неё (ФИО10 №86) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 14.12.2017 – 2 000 000 рублей, не позднее 07.03.2018 – 300 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 1 966 864 рубля;

ФИО10 №87 по заключенному договору процентного займа Номер от 18.01.2018 на сумму 315 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №87) не позднее 19.02.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 295 629 рублей 80 копеек;

ФИО10 №10 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.12.2017 на сумму 500 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №10) не позднее 08.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 419 004 рубля;

ФИО10 №88 по заключенному договору процентного займа Номер от 05.12.2017 на сумму 200 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №88) не позднее 05.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 167 600 рублей;

ФИО10 №89 по заключенному договору процентного займа Номер от 18.07.2017 на сумму 925 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №89) не позднее 19.07.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 587 850 рублей 25 копеек;

ФИО10 №90 по заключенному договору процентного займа Номер от 02.03.2018 на сумму 150 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №90) не позднее 05.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 143 925 рублей 50 копеек;

ФИО10 №11 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 23.08.2017, Номер от 14.11.2017, Номер от 15.11.2017, Номер от 27.12.2017, Номер от 27.12.2017, Номер от 08.02.2018, Номер от 08.02.2018, по которым от неё (ФИО10 №11) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 24.08.2017 – 700 000 рублей, не позднее 15.11.2017 – 570 000 рублей, не позднее 16.11.2017 – 1 500 000 рублей, не позднее 28.12.2017 – 1 300 000 рублей, не позднее 28.12.2017 – 1 300 000 рублей, не позднее 09.02.2018 – 1 000 000 рублей, не позднее 09.02.2018 – 3 000 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 8 084 172 рубля 50 копеек;

ФИО10 №91 по заключенному договору процентного займа Номер от 22.09.2017 на сумму 500 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №91) не позднее 22.09.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 358 255 рублей;

ФИО10 №92 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 20.09.2017, Номер от 19.09.2017, Номер от 21.11.2017, Номер от 28.03.2018, Номер от 03.05.2018, по которым от него (ФИО10 №92) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 20.09.2017 – 25 000 рублей, не позднее 20.09.2017 – 450 000 рублей, не позднее 22.11.2017 – 2 420 000 рублей, не позднее 29.03.2018 – 500 000 рублей, не позднее 04.05.2018 – 240 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 3 000 059,25 рублей;

ФИО18 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 25.07.2017, Номер от 06.09.2017, Номер от 08.09.2017, Номер от 19.11.2017, Номер от 27.02.2018, по которым от неё (ФИО3) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 26.07.2017 – 200 000 рублей, не позднее 07.09.2018 – 1 500 000 рублей, не позднее 11.09.2017 – 1 000 000 рублей, не позднее 20.11.2017 – 88 000 рублей, не позднее 28.02.2018 – 53 300 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 1 938 256 рублей 82 копейки;

ФИО10 №93 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 07.03.2018, Номер от 14.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №93) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 12.03.2018 – 350 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 400 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 739 327 рублей 50 копеек;

ФИО10 №94 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 28.02.2018, Номер от 06.03.2018, Номер от 25.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №94) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 01.03.2018 – 375 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 130 000 рублей, не позднее 26.04.2018 – 120 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 613 349 рублей 50 копеек;

ФИО10 №95 по заключенному договору процентного займа Номер от 19.09.2017 на сумму 90 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №95) не позднее 20.09.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 61 334 рубля;

ФИО10 №96 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 23.10.2017, Номер от 25.10.2017, Номер от 26.01.2018, Номер от 26.01.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 02.04.2018, Номер от 08.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 23.04.2018, по которым от него (ФИО10 №96) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 24.10.2017 – 100 000 рублей, не позднее 26.10.2017 – 50 000 рублей, не позднее 29.01.2018 – 80 000 рублей, не позднее 29.01.2018 – 48 000 рублей, не позднее 21.03.2018 – 150 000 рублей, не позднее 21.03.2018 – 295 000 рублей, не позднее 21.03.2018 – 298 000 рублей, не позднее 03.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 09.04.2018 – 153 000 рублей, не позднее 24.04.2018 – 70 000 рублей, не позднее 24.04.2018 – 150 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 407 593 рубля 30 копеек;

ФИО10 №97 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 06.12.2017, Номер от 06.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.03.2018, Номер от 07.03.2018, Номер от 21.03.2018, Номер от 26.04.2018, Номер от 26.04.2018, Номер от 29.04.2018, по которым от него (ФИО10 №97) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 09.01.2018 – 110 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 74 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 200 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 150 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 100 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 70 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 39 000 рублей, не позднее 07.03.2018 – 130 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 59 000 рублей, не позднее 22.03.2018 – 33 500 рублей, не позднее 27.04.2018 – 30 000 рублей, не позднее 27.04.2018 – 32 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 160 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 060 688 рублей 69 копеек;

ФИО10 №98 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 29.12.2017, Номер от 04.02.2018, Номер от 04.02.2018, Номер от 12.02.2018, Номер от 06.03.2018, Номер от 06.03.2018, Номер от 06.03.2018, Номер от 06.03.2018, Номер от 08.03.2018, Номер от 08.03.2018, Номер от 08.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 15.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 25.04.2018, Номер от 30.04.2018, Номер от 30.04.2018, Номер от 30.04.2018, по которым от него (ФИО10 №98) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 09.01.2018 – 202 000 рублей, не позднее 05.02.2018 – 288 000 рублей, не позднее 05.02.2018 – 58 500 рублей, не позднее 13.02.2018 – 10 000 рублей, не позднее 07.03.2018 – 312 000 рублей, не позднее 07.03.2018 – 100 300 рублей, не позднее 07.03.2018 – 122 000 рублей, не позднее 07.03.2018 – 20 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 266 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 80 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 38 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 25 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 50 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 42 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 112 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 119 000 рублей, не позднее 24.04.2018 – 20 000 рублей, не позднее 24.04.2018 – 70 000 рублей, не позднее 26.04.2018 – 130 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 11 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 180 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 173 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 2 373 149 рублей 94 копейки;

ФИО10 №99 по заключенному договору процентного займа Номер от 07.05.2018 на сумму 200 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №99) не позднее 08.05.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 200 000 рублей;

ФИО10 №100 (ИНН 

<

***>) по заключенным договорам процентного займа: Номер от 13.12.2017, Номер от 13.12.2017, по которым от неё (ФИО10 №100) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 14.12.2017 – 100 000 рублей, не позднее 14.12.2017 – 200 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 245 399 рублей; 

ФИО10 №100 (ИНН 

<

***>) по заключенным договорам процентного займа: Номер от 04.02.2018, Номер от 06.03.2018, Номер от 06.03.2018, Номер от 08.03.2018, Номер от 08.03.2018, Номер от 08.03.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 30.03.2018, Номер от 30.03.2018, Номер от 07.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 30.04.2018, Номер от 30.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №100) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 05.02.2018 – 10 000 рублей, не позднее 07.03.2018 – 102 000 рублей, не позднее 07.03.2018 – 49 300 рублей, не позднее 12.03.2018 – 19 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 66 370 рублей, не позднее 12.03.2018 – 18 900 рублей, не позднее 21.03.2018 – 69 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 11 000 рублей, не позднее 02.04.2018 – 45 000 рублей, не позднее 02.04.2018 – 30 000 рублей, не позднее 09.04.2018 – 177 500 рублей, не позднее 24.04.2018 – 20 000 рублей, не позднее 24.04.2018 – 60 069 рублей, не позднее 03.05.2018 – 91 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 104 600 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 864 120 рублей 42 копейки;

ФИО10 №101 по заключенному договору процентного займа Номер от 05.03.2018 на сумму 800 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №101) не позднее 05.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 775 605 рублей;

ФИО19 по заключенному договору процентного займа Номер от 05.12.2017 на сумму 1 000 000 рублей, поступившими от неё (ФИО19) не позднее 06.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 838 006 рублей;

ФИО10 №103 по заключенному договору процентного займа Номер от 07.04.2018 на сумму 142 500 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №103) не позднее 09.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 142 500 рублей;

ФИО10 №12 по заключенному договору процентного займа Номер от 02.10.2017 на сумму 200 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №12) не позднее 03.10.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 151 402 рубля;

ФИО10 №104 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 01.12.2017, Номер от 28.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №104) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 04.12.2017 – 200 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 50 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 225 605 рублей;

ФИО10 №105 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.12.2017 на сумму 100 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №105) не позднее 09.01.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 83 801 рубль; 

ФИО10 №13 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 14.09.2017, Номер от 06.03.2018, по которым от неё (ФИО10 №13) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 15.09.2017 – 150 000 рублей, не позднее 07.03.2018 – 150 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 263 408 рублей;

ФИО45 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 12.01.2018, Номер от 12.01.2018, по которым от неё (ФИО45) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 15.01.2018 – 125 000 рублей, не позднее 15.01.2018 – 145 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 253 397 рублей 40 копеек;

ФИО10 №106 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 07.03.2018, Номер от 28.04.2018, по которым от него (ФИО10 №106) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 12.03.2018 – 750 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 1 000 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 727 129 рублей 50 копеек;

ФИО10 №107 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 18.09.2017, Номер от 05.12.2017, по которым от неё (ФИО10 №107) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 19.09.2017 – 100 000 рублей, не позднее 06.12.2017 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 155 452 рубля;

ФИО10 №108 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 05.02.2018, Номер от 13.04.2018, Номер от 13.04.2018, Номер от 18.04.2018, по которым от него (ФИО10 №108) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 06.02.2018 – 250 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 187 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 63 000 рублей, не позднее 19.04.2018 – 240 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 729 752 рубля;

ФИО10 №109 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 10.01.2018, Номер от 21.02.2018, по которым от неё (ФИО10 №109) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 11.01.2018 – 1 500 000 рублей, не позднее 22.02.2018 – 1 000 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 2 204 243 рубля;

ФИО10 №110 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 19.09.2017, Номер от 07.12.2017, по которым от неё (ФИО10 №110) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 20.09.2017 – 100 000 рублей, не позднее 07.12.2017 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 155 452 рубля;

ФИО10 №111 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 09.12.2017, Номер от 12.04.2018, Номер от 12.04.2018, Номер от 29.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №111) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 11.12.2017 – 100 000 рублей, не позднее 13.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 13.04.2018 – 50 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 15 200 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 249 002 рубля;

ФИО10 №112 по заключенному договору процентного займа Номер от 19.02.2018 на сумму 50 000 рублей, поступившими от него (ФИО4) не позднее 20.02.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 47 950 рублей;

ФИО10 №14 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 21.09.2017, Номер от 19.12.2017, по которым от неё (ФИО10 №14) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 25.09.2017 – 300 000 рублей, не позднее 21.12.2017 – 600 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 765 761 рубль; 

ФИО10 №114 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 23.09.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 06.02.2018, по которым от него (ФИО10 №114) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 25.09.2017 – 100 000 рублей, не позднее 07.12.2017 – 100 000 рублей, не позднее 07.02.2018 – 300 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 443 154 рубля;

ФИО10 №15 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 21.06.2017, Номер от 04.07.2017, Номер от 11.07.2017, Номер от 12.07.2017, Номер от 06.09.2017, Номер от 28.12.2017, Номер от 09.01.2018, по которым от неё (ФИО10 №15) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 23.06.2017 – 60 000 рублей, не позднее 06.07.2017 – 200 000 рублей, не позднее 12.07.2017 – 350 000 рублей, не позднее 13.07.2017 – 270 000 рублей, не позднее 07.09.2017 – 100 000 рублей, не позднее 30.12.2017 – 3 500 000 рублей, не позднее 10.01.2018 – 650 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 4 274 264,50 рублей;

ФИО10 №115 по заключенному договору процентного займа Номер от 03.12.2017 на сумму 100 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №115) не позднее 09.01.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 87 803 рубля; 

ФИО10 №116 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 14.07.2017, Номер от 25.09.2017, Номер от 28.03.2018, Номер от 28.03.2018, по которым от неё (ФИО10 №116) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 17.07.2017 – 3 500 000 рублей, не позднее 26.09.2017 – 1 000 000 рублей, не позднее 29.03.2018 – 3 000 000 рублей, не позднее 29.03.2018 – 3 000 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 8 757 847 рублей;

ФИО10 №117 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, по которым от него (ФИО10 №117) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 05.04.2018 – 1 000 000 рублей, не позднее 05.04.2018 – 500 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 459 501 рубль;

ФИО10 №118 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 02.12.2017, Номер от 15.01.2018, по которым от него (ФИО10 №118) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 09.01.2018 – 200 000 рублей, не позднее 14.02.2018 – 395 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 546 315 рублей 40 копеек; 

ФИО24 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 04.12.2017, Номер от 05.12.2017, по которым от неё (ФИО414) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 05.12.2017 – 850 000 рублей, не позднее 07.12.2017 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 796 106 рублей;

ФИО10 №119 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 18.09.2017, Номер от 21.09.2017, Номер от 22.02.2018, Номер от 12.04.2018, Номер от 15.04.2018, Номер от 28.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №119) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 19.09.2017 – 250 000 рублей, не позднее 22.09.2017 – 499 500 рублей, не позднее 26.02.2018 – 285 000 рублей, не позднее 13.04.2018 – 185 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 250 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 500 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 1 751 183 рубля 79 копеек;

ФИО25 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 30.03.2018, Номер от 07.04.2018, по которым от неё (ФИО413) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 02.04.2018 – 30 000 рублей, не позднее 09.04.2018 – 118 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 146 635 рублей; 

ФИО10 №120 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.04.2018 на сумму 81 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №120) не позднее 09.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 81 000 рублей;

ФИО10 №121 по заключенному договору процентного займа Номер от 22.09.2017 на сумму 25 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №121) не позднее 22.09.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 17 911 рублей 75 копеек;

ФИО10 №122 по заключенному договору процентного займа Номер от 27.03.2018 на сумму 150 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №122) не позднее 28.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 148 425 рублей 50 копеек;

ФИО10 №123 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.04.2018 на сумму 2 800 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №123) не позднее 09.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 2 800 000 рублей;

ФИО26 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, по которым от неё (ФИО392 И.В.) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 09.01.2018 – 100 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 100 000 рублей, не позднее 09.01.2018 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 251 402 рубля; 

ФИО10 №124 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 19.09.2017, Номер от 19.09.2017, Номер от 06.03.2018, по которым от него (ФИО10 №124) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 19.09.2017 – 3 000 000 рублей, не позднее 19.09.2017 – 3 000 000 рублей, не позднее 06.03.2018 – 3 400 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 7 595 385 рублей;

ФИО10 №125 по заключенному договору процентного займа Номер от 28.03.2018 на сумму 1 501 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №125) не позднее 29.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 1 455 228 рублей 95 копеек; 

ФИО27 по заключенному договору процентного займа Номер от 09.12.2017 на сумму 100 000 рублей, поступившими от неё (ФИО5) не позднее 11.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 83 801 рубль;

ФИО10 №126 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 27.03.2018, Номер от 27.03.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 09.04.2018, Номер от 09.04.2018, Номер от 11.04.2018, Номер от 11.04.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018, по которым от него (ФИО10 №126) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 28.03.2018 – 55 000 рублей, не позднее 28.03.2018 – 40 000 рублей, не позднее 05.04.2018 – 98 000 рублей, не позднее 05.04.2018 – 85 000 рублей, не позднее 05.04.2018 – 78 000 рублей, не позднее 05.04.2018 – 14 500 рублей, не позднее 05.04.2018 – 49 000 рублей, не позднее 10.04.2018 – 10 000 рублей, не позднее 10.04.2018 – 93 000 рублей, не позднее 12.04.2018 – 95 000 рублей, не позднее 12.04.2018 – 305 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 85 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 103 094 рубля 63 копейки;

ФИО10 №127 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 22.02.2018, Номер от 16.04.2018, Номер от 17.04.2018, Номер от 17.04.2018, Номер от 24.04.2018, Номер от 24.04.2018, по которым от него (ФИО10 №127) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 26.02.2018 – 50 000 рублей, не позднее 17.04.2018 – 50 000 рублей, не позднее 19.04.2018 – 155 000 рублей, не позднее 25.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 25.04.2018 – 50 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 402 725 рублей;

ФИО10 №128 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 21.09.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 05.03.2018, Номер от 27.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №128) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 21.09.2017 – 140 500 рублей, не позднее 07.12.2017 – 100 000 рублей, не позднее 05.03.2018 – 100 000 рублей, не позднее 27.04.2018 – 70 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 351 420 рублей 04 копейки;

ФИО10 №129 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 04.03.2018, Номер от 27.04.2018, по которым от него (ФИО10 №129) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 06.03.2018 – 499 500 рублей, не позднее 28.04.2018 – 499 500 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 983 768 рублей 52 копейки;

ФИО10 №130 по заключенному договору процентного займа Номер от 11.09.2017 на сумму 100 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №130) не позднее 11.10.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 78 655 рублей; 

ФИО10 №16 по заключенному договору процентного займа Номер от 21.09.2017 на сумму 700 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №16) не позднее 25.09.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 501 557 рублей;

ФИО10 №131 по заключенному договору процентного займа Номер от 08.12.2017 на сумму 100 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №131) не позднее 11.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 83 801 рубль;

ФИО10 №17 по заключенному договору процентного займа Номер от 25.04.2018 на сумму 500 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №17) не позднее 26.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 500 000 рублей;

ФИО10 №132 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 07.03.2018, Номер от 07.03.2018, Номер от 12.03.2018, Номер от 13.03.2018, Номер от 14.03.2018, Номер от 16.03.2018, Номер от 19.03.2018, Номер от 19.03.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 21.03.2018, Номер от 02.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №132) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 12.03.2018 – 500 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 600 000 рублей, не позднее 13.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 14.03.2018 – 315 000 рублей, не позднее 15.03.2018 – 250 000 рублей, не позднее 19.03.2018 – 270 000 рублей, не позднее 20.03.2018 – 250 000 рублей, не позднее 20.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 21.03.2018 – 400 000 рублей, не позднее 22.03.2018 – 400 000 рублей, не позднее 03.04.2018 – 1 000 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 4 326 428 рублей 50 копеек;

ФИО10 №133 по заключенному договору процентного займа Номер от 04.12.2017 на сумму 200 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №133) не позднее 04.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 167 601 рубль;

ФИО10 №134 по заключенному договору процентного займа Номер от 15.04.2018 на сумму 60 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №134) не позднее 16.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 60 000 рублей;

ФИО10 №135 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.12.2017 на сумму 150 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №135) не позднее 07.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 125 701 рубль;

ФИО10 №18 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 18.07.2017, Номер от 18.09.2017, Номер от 08.12.2017, по которым от неё (ФИО10 №18) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 18.07.2017 – 100 000 рублей, не позднее 18.09.2017 – 100 000 рублей, не позднее 08.12.2017 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 219 004 рубля;

ФИО31 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 10.04.2018, Номер от 10.04.2018, Номер от 10.04.2018, Номер от 13.04.2018, по которым от неё (ФИО31) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 11.04.2018 – 200 000 рублей, не позднее 11.04.2018 – 200 000 рублей, не позднее 11.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 110 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 610 000 рублей;

ФИО10 №19 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 07.03.2018, Номер от 07.03.2018, Номер от 02.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №19) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 12.03.2018 – 400 000 рублей, не позднее 12.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 03.04.2018 – 245 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 923 654 рубля;

ФИО10 №20 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 06.12.2017, Номер от 27.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №20) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 08.12.2017 – 350 000 рублей, не позднее 03.05.2018 – 50 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 343 302 рубля;

ФИО34 по заключенному договору процентного займа Номер от 28.04.2018 на сумму 85 000 рублей, поступившими от него (ФИО34) не позднее 03.05.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 85 000 рублей;

ФИО10 №137 по заключенному договору процентного займа Номер от 30.03.2018 на сумму 200 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №137) не позднее 02.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 200 000 рублей;

ФИО7 ФИО10 №138 по заключенному договору процентного займа Номер от 01.12.2017 на сумму 100 000 рублей, поступившими от него (ФИО7) не позднее 09.01.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 87 803 рубля;

ФИО10 №139 по заключенному договору процентного займа Номер от 18.09.2017 на сумму 100 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №139) не позднее 18.09.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 71 650 рублей;

ФИО10 №140 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 07.03.2018, Номер от 12.04.2018, по которым от него (ФИО10 №140) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 12.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 13.04.2018 – 100 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 293 902 рубля;

ФИО10 №141 по заключенному договору процентного займа Номер от 13.09.2017 на сумму 100 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №141) не позднее 13.10.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 78 655 рублей;

ФИО10 №142 по заключенному договору процентного займа Номер от 02.04.2018 на сумму 200 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №142) не позднее 03.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 200 000 рублей;

ФИО10 №143 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 21.10.2017, Номер от 21.10.2017, Номер от 26.02.2018, Номер от 02.03.2018, Номер от 18.03.2018, Номер от 22.03.2018, Номер от 23.03.2018, Номер от 03.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 05.04.2018, Номер от 21.04.2018, по которым от него (ФИО10 №143) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 23.10.2017 – 100 000 рублей, не позднее 23.10.2017 – 90 000 рублей, не позднее 27.02.2018 – 51 000 рублей, не позднее 05.03.2018 – 100 000 рублей, не позднее 19.03.2018 – 150 000 рублей, не позднее 23.03.2018 – 50 000 рублей, не позднее 26.03.2018 – 51 000 рублей, не позднее 04.04.2018 – 63 000 рублей, не позднее 05.04.2018 – 50 000 рублей, не позднее 05.04.2018 – 50 000 рублей, не позднее 06.04.2018 – 50 000 рублей, не позднее 23.04.2018 – 80 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 814 836 рублей 40 копеек;

ФИО10 №144 по заключенному договору процентного займа Номер от 09.11.2017 на сумму 200 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №144) не позднее 11.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 179 504 рубля; 

ФИО10 №146 по заключенному договору процентного займа Номер от 09.11.2017 на сумму 200 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №146) не позднее 11.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 179 501 рубль;

ФИО10 №21 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 19.09.2017, Номер от 04.12.2017, Номер от 07.03.2018, по которым от неё (ФИО10 №21) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 19.09.2017 – 200 000 рублей, не позднее 05.12.2017 – 700 000 рублей, не позднее 07.03.2018 – 150 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 875 332 рубля 50 копеек;

ФИО10 №147 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 25.07.2017, Номер от 06.11.2017, Номер от 01.03.2018, по которым от неё (ФИО10 №147) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 27.07.2017 – 2 000 000 рублей, не позднее 07.11.2017 – 2 000 000 рублей, не позднее 02.03.2018 – 2 000 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 4 704 048 рублей;

ФИО10 №148 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 20.03.2018, Номер от 03.04.2018, по которым от него (ФИО10 №148) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 21.03.2018 – 90 000 рублей, не позднее 04.04.2018 – 150 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 235 905 рублей;

ФИО36 по заключенному договору процентного займа Номер от 15.04.2018 на сумму 75 000 рублей, поступившими от него (ФИО292) не позднее 16.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 75 000 рублей;

ФИО10 №150 по заключенному договору процентного займа Номер от 28.04.2018 на сумму 130 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №150) не позднее 03.05.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 130 000 рублей;

ФИО10 №151 по заключенному договору процентного займа Номер от 02.03.2018 на сумму 2 500 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №151) не позднее 05.03.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 2 347 533 рубля;

ФИО10 №152 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 08.03.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 05.04.2018, Номер от 09.04.2018, Номер от 15.04.2018, Номер от 15.04.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №152) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 12.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 05.04.2018 – 300 000 рублей, не позднее 06.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 10.04.2018 – 255 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 330 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 600 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 400 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 120 000 рублей, не позднее 28.04.2018 – 60 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 2 458 901 рубль;

ФИО10 №153 по заключенному договору процентного займа Номер от 12.04.2018 на сумму 300 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №153) не позднее 13.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 300 000 рублей;

ФИО10 №154 по заключенному договору процентного займа Номер от 23.01.2018 на сумму 1 275 330 рублей 87 копеек, поступившими от него (ФИО10 №154) не позднее 22.02.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 1 092 369 рублей 87 копеек; 

ФИО37 по заключенному договору процентного займа Номер от 07.12.2017 на сумму 300 000 рублей, поступившими от неё (ФИО37) не позднее 09.01.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 251 402 рубля;

ФИО10 №155 по заключенному договору процентного займа Номер от 25.01.2018 на сумму 356 129 рублей 02 копейки, поступившими от неё (ФИО10 №155) не позднее 26.02.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 319 969 рублей 18 копеек;

ФИО10 №156 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 18.02.2018, Номер от 18.02.2018, Номер от 22.03.2018, Номер от 23.03.2018, Номер от 05.04.2018, по которым от неё (ФИО10 №156) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 19.02.2018 – 130 000 рублей, не позднее 19.02.2018 – 90 000 рублей, не позднее 23.03.2018 – 100 000 рублей, не позднее 26.03.2018 – 150 000 рублей, не позднее 06.04.2018 – 50 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 488 605 рублей;

ФИО10 №157 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 21.03.2018, Номер от 21.03.2018, по которым от неё (ФИО10 №157) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 21.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 21.03.2018 – 50 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 244 876 рублей;

ФИО10 №158 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 11.09.2017, Номер от 13.09.2017, по которым от него (ФИО10 №158) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 11.10.2017 – 800 000 рублей, не позднее 13.10.2017 – 1 000 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 415 781 рубль;

ФИО38 по заключенному договору процентного займа Номер от 09.12.2017 на сумму 1 000 000 рублей, поступившими от неё (ФИО38) не позднее 11.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 838 006 рублей;

ФИО10 №160 по заключенному договору процентного займа Номер от 04.12.2017 на сумму 1 000 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №160) не позднее 06.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 838 007 рублей;

ФИО10 №161 по заключенному договору процентного займа Номер от 09.12.2017 на сумму 250 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №161) не позднее 11.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 209 502 рубля;

ФИО39 по заключенному договору процентного займа Номер от 06.12.2017 на сумму 300 000 рублей, поступившими от неё (ФИО39) не позднее 07.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 251 402 рубля;

ФИО10 №22 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 28.03.2018, Номер от 28.03.2018, по которым от неё (ФИО10 №22) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 29.03.2018 – 500 000 рублей, не позднее 29.03.2018 – 500 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 979 751 рубль;

ФИО46 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 19.09.2017 года, Номер от 05.12.2017, по которым от него (ФИО46) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 19.09.2017 – 1 900 000 рублей, не позднее 05.12.2017 – 260 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 1 579 252 рубля; 

ФИО41 по заключенному договору процентного займа Номер от 26.04.2018 на сумму 100 000 рублей, поступившими от неё (ФИО8) не позднее 27.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 100 000 рублей; 

ФИО403 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 25.01.2018, Номер от 26.02.2018, Номер от 27.02.2018, Номер от 27.02.2018, Номер от 27.02.2018, Номер от 27.02.2018, Номер от 02.03.2018, Номер от 02.03.2018, Номер от 02.03.2018, Номер от 05.03.2018, Номер от 14.03.2018, Номер от 14.03.2018, Номер от 14.03.2018, Номер от 16.03.2018, Номер от 19.03.2018, Номер от 19.03.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 27.03.2018, Номер от 27.03.2018, Номер от 28.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 02.04.2018, Номер от 02.04.2018, Номер от 06.04.2018, Номер от 09.04.2018, Номер от 17.04.2018, Номер от 17.04.2018, Номер от 17.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 24.04.2018, Номер от 26.04.2018, по которым от неё (ФИО293) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 26.01.2018 – 120 000 рублей, не позднее 27.02.2018 – 170 000 рублей, не позднее 28.02.2018 – 180 000 рублей, не позднее 28.02.2018 – 300 000 рублей, не позднее 28.02.2018 – 120 000 рублей, не позднее 28.02.2018 – 100 000 рублей, не позднее 05.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 05.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 05.03.2018 – 400 000 рублей, не позднее 06.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 15.03.2018 – 350 000 рублей, не позднее 15.03.2018 – 350 000 рублей, не позднее 15.03.2018 – 275 000 рублей, не позднее 19.03.2018 – 235 000 рублей, не позднее 20.03.2018 – 210 000 рублей, не позднее 20.03.2018 – 200 000 рублей, не позднее 21.03.2018 – 45 000 рублей, не позднее 28.03.2018 – 300 000 рублей, не позднее 28.03.2018 – 70 000 рублей, не позднее 29.03.2018 – 23 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 400 000 рублей, не позднее 30.03.2018 – 30 000 рублей, не позднее 03.04.2018 – 100 000 рублей, не позднее 03.04.2018 – 112 000 рублей, не позднее 09.04.2018 – 500 000 рублей, не позднее 10.04.2018 – 202 000 рублей, не позднее 18.04.2018 – 500 000 рублей, не позднее 18.04.2018 – 500 000 рублей, не позднее 18.04.2018 – 350 000 рублей, не позднее 24.04.2018 – 170 000 рублей, не позднее 25.04.2018 – 299 900 рублей, не позднее 27.04.2018 – 23 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 7 349 483 рубля 50 копеек;

ФИО10 №163 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 08.04.2018, Номер от 15.04.2018, по которым от него (ФИО10 №163) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 09.04.2018 – 175 000 рублей, не позднее 16.04.2018 – 105 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 280 000 рублей; 

ФИО10 №164 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 11.09.2017, Номер от 15.03.2018, по которым от него (ФИО10 №164) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 12.09.2017 – 450 000 рублей, не позднее 16.03.2018 – 200 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ним обязательств по договорам в размере 497 572 рубля;

ФИО10 №165 по заключенному договору процентного займа Номер от 27.10.2017 на сумму 100 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №165) не позднее 30.10.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 89 752 рубля;

ФИО10 №166 по заключенному договору процентного займа Номер от 18.09.2017 на сумму 500 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №166) не позднее 18.09.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 358 256 рублей;

ФИО10 №167 по заключенному договору процентного займа Номер от 09.01.2018 на сумму 250 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №167) не позднее 08.02.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 234 627 рублей;

ФИО10 №169 по заключенному договору процентного займа Номер от 13.04.2018 на сумму 1 100 000 рублей, поступившими от него (ФИО10 №169) не позднее 16.04.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 1 100 000 рублей;

ФИО10 №23 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 26.10.2017, Номер от 26.10.2017, по которым от неё (ФИО10 №23) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 27.10.2017 – 900 000 рублей, не позднее 27.10.2017 – 1 000 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 1 438 318 рублей;

ФИО10 №170 по заключенному договору процентного займа Номер от 26.12.2017 на сумму 10 339 рублей 88 копеек, поступившими от него (ФИО10 №170) не позднее 09.01.2018 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ним по договору обязательства в размере 10 339 рублей 88 копеек;

ФИО10 №171 по заключенным договорам процентного займа: Номер от 18.01.2018, Номер от 07.05.2018, по которым от неё (ФИО10 №171) на счёт организации поступили денежные средства в суммах соответственно не позднее 19.02.2018 – 50 000 рублей, 08.05.2018 – 110 000 рублей, на общую сумму неисполненных перед ней обязательств по договорам в размере 153 175 рублей;

ФИО10 №24 по заключенному договору процентного займа Номер от 19.12.2017 на сумму 500 000 рублей, поступившими от неё (ФИО10 №24) не позднее 20.12.2017 на счёт организации, на сумму неисполненного перед ней по договору обязательства в размере 408 998 рублей.

В результате злоупотребления должностными полномочиями ФИО1 и ФИО2 были созданы условия для продолжения осуществления деятельности ООО «Инвест-Гарант», действовавшего по принципу «финансовой пирамиды»; умышленно скрыты сомнительные (подозрительные) операции ООО «Инвест-Гарант» и операции, указывающие на признаки «финансовой пирамиды», в связи с чем должностными лицами Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1 и ФИО2 в отношении указанной организации не были приняты предусмотренные законодательством Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ меры экономического и административного характера, направленные на снижение количества и объёмов проводимых указанным клиентом операций по счёту, а также меры по отказу в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, расторжению договора банковского счёта, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операций и блокированию денежных средств, что повлекло существенное нарушение:

охраняемых законом интересов общества и государства в виде неисполнения целей и задач Федерального закона №115-ФЗ и иных подзаконных актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, направленных на противодействие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, с вовлечением в этот процесс кредитных учреждений;

прав и законных интересов не менее 179 граждан, являвшихся займодавцами ООО «Инвест-Гарант», в виде причинения им имущественного вреда в общей сумме не менее 165 050 813 рублей 64 копеек.

Таким образом, в период с 01.09.2017 по 18.12.2017 ФИО1 получил от ФИО9 №1 взятку в виде незаконного оказания ему услуг имущественного характера по заниженной на 235 000 рублей стоимости по подбору и приобретению квартиры в г. Москве, то есть в крупном размере, за совершение действий и бездействия в пользу взяткодателя (ФИО9 №1) и представляемого последней лица (ООО «Инвест-Гарант»), входящих в служебные полномочия должностного лица, и поскольку ФИО1 в силу должностного положения мог способствовать указанным действиям и бездействию, а равно за общее покровительство и попустительство по службе.

Подсудимый ФИО1 свою вину в совершении вышеуказанных преступлений не признал и показал, что ранее в период примерно с 2001 года по 2020 год он работал в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, где в 2017 году он являлся управляющим данным филиалом, контрольный пакет акций которого принадлежал государству. Примерно в 2016 году на одном из сайтов он увидел негативный отзыв по работе АО «Россельхозбанк», оставленный сотрудником организации «Доки 24/7», в связи с чем поехал в офис к учредителю указанной организации ФИО9 №1, с которой в это время он и познакомился, а она по данному поводу принесла ему извинения. После этого в феврале 2017 года в возглавляемом им филиале был открыт расчётный счёт ООО «Инвест-Гарант», которое было подконтрольно также ФИО9 №1, в связи с чем указанная организация стала обслуживаться в банке. Однако с ФИО9 №1 по вопросам открытого в возглавляемом им филиале АО «Россельхозбанк» расчётном счёте он не общался и не разговаривал. Примерно в августе 2017 года у его семьи возникла необходимость в приобретении квартиры в г. Москве для своей дочери, в связи с чем в сентябре 2017 года за советом по риелторской услуге он обратился к ФИО9 №1, которая возглавляла ООО «Доки 24/7», занимающееся вопросами недвижимости, которая посоветовала ему обратиться в их организацию в г. Москве, что его устроило и он согласился на это. ФИО9 №1 дала ему контакты риелтора ФИО10 №76, находящегося в г. Москве, с которым он в дальнейшем связался и ФИО391 начал предлагать ему различные варианты квартир в г. Москве, а в октябре 2017 года на подпись предоставил ему соглашение об оказании риелторских услуг, из которого он узнал, что его вопросом будет заниматься ООО «Инвест-Гарант» и была указана сумма 1,5% от стоимости квартиры. Позднее отношения с риелтором ФИО391 у него разладились, так как ФИО391 предлагал ему квартиры, которые не подходили по его параметрам, в связи с чем он сам начал заниматься поиском подходящей ему квартиры. Найдя в одном из объявлений понравившуюся ему квартиру, которая находилась в одном доме, где проживает его сестра, созвонился с хозяйкой ФИО9 №40, с которой договорился о стоимости квартиры, о чём впоследствии рассказал ФИО10 №76, который предложил ему помочь в регистрации квартиры, то есть осуществлять её сопровождение, на что он согласился, и они договорились на сумму 0,5% от стоимости квартиры. Проверял ли в последующем ФИО391 понравившуюся ему квартиру в доме сестры на «чистоту» он не знает, но сделка была зарегистрирована, и его дочь получила документы на собственность. Денежные средства, которые его дочь передавала ФИО391 за работу, он перевёл своей дочери на карту примерно 16 декабря 2017 года. В последующем в акте-приёмки он увидел, что сумма не соответствует ранее оговоренной, так как была выше. О том, что ФИО9 №1 окажет ему имущественную услугу по заниженной стоимости, заключавшуюся в подборе и приобретении для него и его дочери ФИО9 №41 в г. Москве квартиры он с ФИО9 №1 не договаривался, о каком-либо прейскуранте цен на риелторские услуги в ООО «Инвест-Гарант» он не знал, о стоимости узнал только при подписании соглашения 28 октября 2017 года, квартиру он нашёл сам без участия риелтора ФИО10 №76. О каком-либо покровительстве с его стороны в интересах ФИО9 №1 по его работе в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», по проведению проверок он с ФИО9 №1 не договаривался и ничего ей не обещал.

В июне 2017 года в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» из Отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации поступил запрос в отношении ООО «Инвест-Гарант», в связи с чем была проведена проверка, о чём он узнал только тогда, когда подписывал ответ по результатам этой проверки. О том, что в отношении ООО «Инвест-Гарант» проводится проверка он не знал, так как запрос на предоставление необходимых документов в адрес указанной организации подписывал его заместитель, а не он. Поскольку никаких нарушений со стороны ООО «Инвест-Гарант» допущено не было, каких-либо сомнительных операций установлено не было, деловая репутация ООО «Инвест-Гарант» была безупречная, то он подписал положительный ответ по проведённой проверке в отношении ООО «Инвест-Гарант», адресованное в адрес Отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации. В ходе проведённой проверки отделом финансового мониторинга изучались и исследовались все предоставленные ООО «Инвест-Гарант» документы и все операции, проводимые указанной организацией, которые соответствовали тем операциям, которые были заявлены самой организацией при открытии счёта на обслуживание в возглавляемом им филиале банке. Во время, перед и после проведения проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант» он с ФИО9 №1 не встречался, не созванивался и ничего с ней не обсуждал, какую-либо поддержку ФИО9 №1 при проведении проверки он последней не обещал, начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО2 с ФИО9 №1 не знакомил, с ФИО2 ход проверки не обсуждал и никаких поручений ФИО2 он не давал.

В ноябре 2017 года в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» из Отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации вновь поступил почти аналогичный запрос в отношении ООО «Инвест-Гарант», который ранее в июне 2017 года поступал в банк, за исключением ссылки на признаки «финансовой пирамиды», в связи с чем была проведена проверка и он подписывал запрос в адрес ООО «Инвест-Гарант» о предоставлении необходимых документов. Поскольку предположения, которые были указаны в запросе Отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации не нашли своего подтверждения, состав операций ООО «Инвест-Гарант» не изменился, сомнительных контрагентов и сомнительных операций не появилось, каких-либо негативных факторов в деятельности ООО «Инвест-Гарант» при проведении проверки установлено не было, то отделом финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» был подготовлен положительный ответ в адрес Отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, который после прочтения он подписал. Также при проведении указанной проверки с головным офисом АО «Россельхозбанк» проводилась консультация, по результатам которой с клиентом ООО «Инвест-Гарант» была проведена встреча, на которой ФИО9 №1 было предложено зарегистрировать ООО «Инвест-Гарант» в качестве микрофинансовой организации, что в последующем сделано не было. Во время, перед и после проведения второй проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант» он с ФИО9 №1 не встречался, не созванивался и ничего с ней не обсуждал, какую-либо поддержку ФИО9 №1 при проведении проверки он последней не обещал, с ФИО2 ход проверки не обсуждал и никаких поручений ФИО2 он не давал. О том, что ФИО2 знакомила ФИО9 №1 с письмом ЦБ РФ, на котором был гриф «ДСП» он не знал.

Указал, что обвинительное заключение является некорректным, необоснованным, поскольку не указано какие именно операции являлись сомнительными. Также не согласился с тем, что ответы в ЦБ РФ предоставлялись без фактического проведения проверок, что ФИО2 не истребовала объективных документов, что он осознавал возможность наступления в результате своих незаконных действий (бездействия) общественно-опасных последствий в виде вовлечения возглавляемого им филиала кредитной организации в совершение сомнительных операций клиентом. Согласился с тем, что в ответах использовались пояснения, предоставляемые клиентом ООО «Инвест-Гарант», что не является нарушением. Не согласен с формулировкой, что ФИО2 действовала из иной личной заинтересованности, обусловленной таким побуждением, как карьеризм, поскольку у начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО2 было двойное подчинение, ему как директору регионального филиала, а также головному офису, в связи с чем он мог не влиять на карьерный рост ФИО2, а также не мог увеличить ей должностной оклад и выписать премию. Считает, что ФИО9 №1 оговаривает его.

Подсудимая ФИО2 свою вину в совершении вышеуказанного преступления не признала и показала, что в 2017 году она работала в должности начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, руководителем которого являлся ФИО1, где в июне и ноябре-декабре 2017 года в силу своих должностных обязанностей она проводила две углубленные проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант», в связи с поступившими письмами из Пензенского отделения Банка России по поводу сомнительных операций в деятельности ООО «Инвест-Гарант». В ходе проведения проверок указанному клиенту были направлены запросы о предоставлении необходимых документов и пояснений. После получения ответов и обосновывающей документации от ООО «Инвест-Гарант» она каждый раз сопоставляла представленные документы с операциями банка, проводила анализ всей деятельности ООО «Инвест-Гарант», в ходе которых каких-либо сомнительных операций обнаружено не было, в связи с чем её отделом дважды подготавливались положительные отзывы на вышеуказанные поступившие запросы, после подписания которых руководителем АО «Россельхозбанк» ФИО1 они направлялись в ЦБ России. Ей знакома учредитель ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №1, с которой она познакомилась 21 июня 2017 года, когда ФИО9 №1 приехала в офис АО «Россельхозбанк», где она провела небольшую беседу с ней, в ходе которой ФИО9 №1 согласилась предоставить в банк всю необходимую документацию о деятельности ООО «Инвест-Гарант», а также документы по договорам с недвижимостью, о фиктивности которых речи между ней и ФИО9 №1 не было. После этого для взаимодействия она и ФИО9 №1 обменялись сотовыми телефонами. После поступления в июне 2017 года в адрес АО «Россельхозбанк» пояснений от ООО «Инвест-Гарант», большую часть она использовала в написании своего отзыва по деятельности ООО «Инвест-Гарант».

В ноябре 2017 года в АО «Россельхозбанк» из ЦБ России поступил второй запрос о необходимости проведения проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант», который был аналогичен первому запросу от июня 2017 года, однако второй запрос содержал не только формулировку о сомнительных операциях в деятельности ООО «Инвест-Гарант», но и формулировку о том, что в деятельности ООО «Инвест-Гарант» имеются признаки «финансовой пирамиды», с которым она ознакомила ФИО9 №1, когда последняя приехала к ней в офис банка, которая согласилась предоставить в банк всю необходимую документацию о деятельности ООО «Инвест-Гарант» и попросила её сбросить на электронную почту запрос АО «Россельхозбанк», что она впоследствии и сделала. В декабре 2017 года перед подписанием ответа на повторное письмо Банка России по поручению ФИО1 она связалась с головным офисом АО «Россельхозбанк» с целью получения мнения о законности деятельности ООО «Инвест-Гарант», где ей было рекомендовано проведение с клиентом беседы о необходимости перерегистрации ООО «Инвест-Гарант» в качестве микрофинансовой организации, что впоследствии она и сделала, проведя беседу с ФИО9 №1, на что последняя отказалась перерегистрировать ООО «Инвест-Гарант» в качестве микрофинансовой организации. Подтвердила, что на всех аудиофайлах «18119289», «18350119», «18353618», «18379054», «18382133», «18407428» и «18681337» имеется её голос, где она обсуждает различные вопросы и проблемы с ФИО9 №1, а на аудиофайле «1875499» разговаривает со своим супругом ФИО9 №45 С заключениями бухгалтерских экспертиз и с нормативно-экономической экспертизой не согласна, так как они не обоснованы, а выводы не подтверждены. Согласна с тем, что допустила ошибку, когда показала письмо ЦБ России ФИО9 №1, чего делать ей не стоило. Никакого сговора с ФИО1 на совершение преступления, предусмотренного ст.285 УК РФ у неё не было, так как указаний от него о подготовке положительных отзывов о деятельности ООО «Инвест-Гарант» ФИО1 ей не давал и ни о чём её не просил. При проведении проверок в июне и ноябре-декабре 2017 года, никакой личной заинтересованности обусловленной карьеризмом в положительном результате проведения проверки она не имела. Считает, что ФИО9 №1 оговаривает его.

Несмотря на позицию подсудимых ФИО1 и ФИО2, суд находит их виновность установленной собранными по делу доказательствами, исследованными и проверенными в судебном заседании.

Согласно заявлению ФИО9 №1 от 20 июля 2021 года, в нём она сообщила о факте получения ФИО1 в 2017 году от неё взятки в крупном размере в виде незаконного оказания ФИО1 услуг имущественного характера по заниженной на 235 000 рублей стоимости по подбору и приобретению квартиры в г. Москве за общее покровительство и попустительство по службе со стороны возглавляемого ФИО1 филиала банка при взаимодействии с подразделениями Банка России, а также за совершение незаконных действий по подготовке со стороны возглавляемого ФИО1 филиала АО «Россельхозбанк» положительного отзыва о деятельности ООО «Инвест-Гарант» в случае поступления повторных писем из Банка России, об её информировании через своего сотрудника – ФИО2 о содержании внутренних служебных документов, закрытых для общего пользования, в связи с чем просит провести проверку (т.1 л.д.8-9).

Из копии документов в отношении ООО «Инвест-Гарант», а именно: выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от 12.08.2020; заявления о государственной регистрации юридического лица при создании, зарегистрированного 24.08.2012 в ИФНС по Ленинскому району г. Пензы; сведений об учредителе – физическом лице; сведений о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица; сведений о видах экономической деятельности; сведений о заявителе ООО «Инвест-Гарант»; решения единственного участника от 23.08.2012 следует, что ООО «Инвест-Гарант» учреждено единственным учредителем ФИО9 №1, о чём 30.08.2012 в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) внесены соответствующие записи, располагалось по адресу: 

<

...>, основным видом деятельности являлась «деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе», а дополнительным – «деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества», «покупка и продажа собственного недвижимого имущества, «аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом» (т.20 л.д.2-42).

Согласно копии протокола обыска от 27 июня 2018 года, в помещении ООО «Инвест-Гарант» по адресу: 

<

...>, был проведён обыск, в ходе которого был изъят системный блок «ASUS» с программой «1С Предприятие» и с информационными базами ООО «Инвест-Гарант» (т.23 л.д.203-210). 

Указанный системный блок 30 июня 2021 года был осмотрен и на оптический диск была перекопирована информация в заархивированных файлах с наименованиями: «2012-2014 ИГБ», «БПБ», «БПМБ», «ИГБ», содержащих выгрузки баз данных программы «1С-Бухгалтерия» ООО «Инвест-Гарант», ООО «Бизнес Партнёр», ООО «Бизнес Партнёр М» (т.24 л.д.177-178).

Оптический диск (т.24 л.д.179) был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.74 л.д.19-28).

Согласно протоколам осмотра предметов (документов) от 17 августа 2021 года (т.60 л.д.121-126) и от 27 декабря 2021 года (т.73 л.д.232-235), был осмотрен вышеуказанный оптический диск с заархивированными 30 июня 2021 года файлами и 17 августа 2021 года были произведены выгрузки следующих баз данных, записанных на два оптических диска: карточек счёта 50 за период с февраля 2017 года по июнь 2018 года, главной книги ООО «Инвест-Гарант» за период с 01.02.2017-30.06.2018, кассовой книги ООО «Инвест-Гарант» за период с 01.02.2017-30.06.2018; карточек счёта 51 за период февраль 2017-июнь 2018 ООО «Инвест-Гарант», карточек счёта 57.03 за период 15.02.2017-27.06.2018 ООО «Инвест-Гарант», оборотно-сальдовой ведомости по счёту 50 за период 15.02.2017 – 27.06.2018 ООО «Инвест Гарант», оборотно-сальдовой ведомости по счёту 51 за период 15.02.2017 – 27.06.2018 ООО «Инвест Гарант», а также 27 декабря 2021 года на оптический диск записаны выгрузки баз данных: карточек счетов 66.03, 66.04, 67.03, 76.09, оборотно-сальдовых ведомостей по указанным счетам ООО «Инвест-Гарант» за период с 23.06.2017 по 27.06.2018.

Указанные оптические диски (т.60 л.д.127, 128, т.73 л.д.236) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Согласно копии протокола осмотра предметов (документов) от 18 июля 2020 года, были осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе обысков в обособленных структурных подразделениях ООО «Инвест-Гарант» 27.06.2018 в 

<

...> в том числе: свидетельство о государственной регистрации юридического лица ООО «Инвест-Гарант»; свидетельство о постановке на учёт Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения (ООО «Инвест-Гарант»); трудовые договоры, заключенные ООО «Инвест-Гарант» с ФИО9 №1, ФИО299 и иными работниками; личная карточка работника ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №1; должностные инструкции офис-менеджера, кассира, исполнительного директора, менеджера по работе с клиентами, заместителя генерального директора по развитию, главного бухгалтера, финансового консультанта, старшего менеджера по работе с клиентами, генерального директора, администратора-кассира, финансового директора, исполнительного директора, координатора-кассира, специалиста по работе с клиентами группы подконтрольных компаний ФИО9 №1; приказы генерального директора по основной деятельности и по личному составу ООО «Инвест-Гарант»; свидетельство, выданное 17.02.2016, подтверждающее прохождение финансовым директором ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №1 обучения по теме: «Предупреждение отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом», а также прейскурант на услуги, оказываемые ООО «Инвест-Гарант» от 01.01.2017, согласно которому услуга, связанная с приобретением недвижимости (покупка) при стоимости недвижимости от 2 500 000 рублей, составляла 3% от стоимости недвижимости, указанной в предварительном или ином договоре, устанавливающем условия отчуждения или приобретения недвижимости (т.20 л.д.43-107, 108-174).

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №1 (т.6 л.д.60-62, т.27 л.д.262-264) следует, что в январе 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , литер «Г», где с ним был заключен договор процентного займа на сумму 150 000 рублей, по которому ему стали выплачиваться проценты. Поскольку в мае 2018 года выплаты по его договору прекратились, он пошёл в вышеуказанный офис, где ему пояснили, что в отношении ООО «Инвест-Гарант» проводится проверка и счета временно заблокированы. В дальнейшем он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 140 776 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 15 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанции к приходному кассовому ордеру Номер от 15 января 2018 года и дополнительным соглашениям к вышеуказанному договору (т.6 л.д.64-69), указанный договор был заключен между ФИО10 №1 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №25 (т.6 л.д.72-73, т.27 л.д.272-274) следует, что в марте 2018 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр. 1, где с ней был заключен договор процентного займа Номер на сумму 80 000 рублей, по которому ей были выплачены проценты. Поскольку в мае 2018 года выплаты по её договору прекратились, она позвонила в вышеуказанный офис, где ей пояснили, что в отношении ООО «Инвест-Гарант» проводится проверка и счета временно заблокированы. В дальнейшем она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 77 561 рубль.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 марта 2018 года, чеку к нему и дополнительным соглашением к вышеуказанному договору (т.6 л.д.89-91), указанный договор был заключен между ФИО10 №25 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 80 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №26 (т.6 л.д.95-98, т.27 л.д.283-285) следует, что по рекомендации своих родственников в декабре 2017 года дистанционно он обратился в офис ООО «Инвест-Гарант», расположенный в г. Москве, где с ним было заключено два договора процентного займа Номер на сумму 1 000 000 рублей и Номер на сумму 250 000 рублей, по которым ему начали выплачивать проценты. Далее в апреле 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил еще один договор процентного займа Номер на сумму 300 000 рублей. Однако в мае 2018 года выплаты по его договорам прекратились, в связи с чем от своей сестры он узнал, что выплаты приостановлены из-за проводимой проверки надзирающим органом. В дальнейшем он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 1 347 508 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 09 декабря 2017 года, Номер от 09 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 28 апреля 2018 года, чек-ордерам к ним и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.6 л.д.100-111), указанные договоры были заключены между ФИО10 №26 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 1 000 000 рублей, 250 000 рублей и 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №27 (т.6 л.д.117-119, т.27 л.д.294-296) следует, что в апреле 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , литер «Г», где с ним был заключен договор процентного займа на сумму 118 000 рублей, проценты по которому он ни разу не получал. В дальнейшем он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли мер в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 118 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 14 апреля 2018 с приложением Номер графиком платежей, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору и кассовому чеку (т.6 л.д.120-124), указанный договор был заключен между ФИО10 №27 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 118 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №28 (т.6 л.д.127-129, т.27 л.д.304-306) следует, что в 2017 году он обращался в ООО «Инвест-Гарант», где с ним было заключено два договора процентного займа Номер на сумму 500 000 рублей, Номер на сумму 500 000 рублей, по которым ему выплачивались проценты до мая 2018 года, после чего выплаты прекратились. В дальнейшем из постановления о признании его потерпевшим он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 676 012 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 18 июля 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 19 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.6 л.д.131-138), указанные договоры были заключены между ФИО10 №28 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 500 000 рублей и 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №29 (т.6 л.д.146-148, т.28 л.д.7-13) следует, что в период с июля по сентябрь 2017 года она обращалась в ООО «Инвест-Гарант», где с ней было заключено четыре договора процентного займа Номер на сумму 100 000 рублей, Номер на сумму 200 000 рублей, Номер на сумму 2 100 000 рублей, Номер на сумму 200 000 рублей, по которым ей в течении 9 месяцев выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Сумма неисполненного обязательства перед ней по указанным договорам составляет 2 071 322 рубля. 

Согласно договорам процентного займа Номер от 11 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 17 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 10 октября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 05 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, кассовым чекам к ним и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.6 л.д.150-159), указанные договоры были заключены между ФИО10 №29 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 100 000 рублей, 200 000 рублей, 2 100 000 рублей и 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №30 (т.28 л.д.62-64) следует, что в период марта и апреля 2018 года он обращался в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр. 2, где с ним было заключено шесть договоров процентного займа Номер на сумму 300 000 рублей, Номер на сумму 200 000 рублей, Номер на сумму 50 000 рублей, Номер на сумму 100 000 рублей, Номер на сумму 160 000 рублей, Номер на сумму 200 000 рублей и Номер на сумму 100 000 рублей, по которым ему выплачивались проценты, последний раз в мае 2018 года, после чего выплаты прекратились. В дальнейшем уже из постановления о признании его потерпевшим он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 1 087 725 рублей 50 копеек. Также в январе 2018 года им было заключено еще два договора процентного займа на сумму 1 000 000 рублей и 400 000 рублей соответственно, в связи с чем материальный ущерб для него составляет сумма в размере 2 317 634 рубля 50 копеек.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №2 (т.6 л.д.162-164, т.28 л.д.88-90) следует, что в апреле 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , литер «Г», где с ним было заключено четыре договора процентного займа Номер на сумму 240 000 рублей, Номер на сумму 200 000 рублей, Номер на сумму 200 000 рублей, Номер на сумму 300 000 рублей, по которым ему выплачивались проценты, последний раз в апреле 2018 года, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 940 000 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 23 апреля 2018 года, Номер от 27 апреля 2018 года, Номер от 27 апреля 2018 года, Номер от 10 апреля 2018 года, кассовым чекам к ним и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.6 л.д.170-172, 177-185), указанные договоры были заключены между ФИО10 №2 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 200 000 рублей, 200 000 рублей, 300 000 рублей и 240 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО6 (т.28 л.д.101-103) следует, что в ноябре 2017 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр. 2, где с ней был заключен договор процентного займа Номер на сумму 150 000 рублей, по которому до марта 2018 года она получала выплаты, после чего выплаты прекратились. В дальнейшем из постановления о признании её потерпевшей она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 131 705 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №32 (т.6 л.д.188-189, т.28 л.д.112-114) следует, что 29 марта 2018 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес литер Г, где с нею был заключен договор процентного займа Номер на сумму 100 000 рублей, проценты по которому она ни разу не получала. В дальнейшем из постановления о признании её потерпевшей она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 100 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 29 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.6 л.д.191-193), указанный договор был заключен между ФИО10 №32 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №33 (т.6 л.д.199-203, т.28 л.д.122-124) следует, что 18 октября 2017 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , ул. Адрес , строение 1, где с ним был заключен договор процентного займа Номер на сумму 30 000 рублей. В дальнейшем с ООО «Инвест-Гарант» заключил еще три договора процентного займа Номер от 13.03.2018 на сумму 50 000 рублей, Номер от 13.03.2018 на сумму 10 000 рублей и Номер от 24.04.2018 на сумму 100 000 рублей, по которым до мая 2018 год ему выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 185 081 рубль 60 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 18 октября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 13 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 13 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 24 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, кассовым чекам к ним и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.6 л.д.205-221), указанные договоры были заключены между ФИО10 №33 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 30 000 рублей, 50 000 рублей, 10 000 рублей и 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №34 (т.6 л.д.226-227, т.28 л.д.132-134) следует, что по рекомендации своей супруги ФИО10 №35 он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес литер Г, где с ним было заключено четыре договора процентного займа Номер от 14.04.2018 на сумму 200 000 рублей, Номер от 14.04.2018 на сумму 200 000 рублей, Номер от 14.04.2018 на сумму 300 000 рублей и Номер от 30.04.2018 на сумму 170 000 рублей. В конце апреля 2018 года от своей супруги ФИО10 №35 узнал, что ООО «Инвест-Гарант» перестало выплачивать проценты по договорам, после чего от ООО «Инвест-Гарант» он получил гарантийное письмо, в котором было указано, что выплаты процентов начнутся после 15.06.2018. Узнав в конце июня 2018 года, что ФИО9 №1 находится в СИЗО, он обратился в прокуратуру. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 870 000 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 14 апреля 2018 года, Номер от 14 апреля 2018 года, Номер от 14 апреля 2018 года, Номер от 30 апреля 2018 года, кассовым чекам к ним и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.6 л.д.228-238), указанные договоры были заключены между ФИО10 №34 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 200 000 рублей, 200 000 рублей, 300 000 рублей и 170 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО385 (ФИО9) К.Г. (т.6 л.д.241-243, т.7 л.д.21-22, т.28 л.д.142-144) следует, что в апреле 2017 года она устроилась на работу менеджером по работе с клиентами в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес литер Г, и решила произвести вклады в указанную организацию, в связи с чем с нею были заключены договоры процентного займа, в том числе договоры Номер от 28.12.2017 на сумму 90 000 рублей, Номер от 28.12.2017 на сумму 100 000 рублей, Номер от 28.12.2017 на сумму 200 00 рублей, Номер от 20.02.2018 на сумму 367 000 рублей, Номер от 14.04.2018 на сумму 100 000 рублей, Номер от 14.04.2018 на сумму 290 000 рублей и Номер от 14.04.2018 на сумму 241 000 рублей. В конце апреля 2018 года она позвонила в вышеуказанный офис, где ей пояснили, что в отношении ООО «Инвест-Гарант» проводится проверка и выплаты по договорам начнутся после 15.05.2018. В дальнейшем из постановления о признании её потерпевшей она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 1 301 367 рублей 80 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 14 апреля 2018 года, Номер от 14 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 14 апреля 2018 года, Номер от 20 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 28 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 28 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 28 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, кассовым чекам к ним и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам, квитанциям к приходному кассовому ордеру Номер , заявлениям о досрочном расторжении договоров процентного займа Номер , Номер , Номер и Номер (т.6 л.д.244-249, т.7 л.д.1-15), указанные договоры были заключены между ФИО10 №35 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 241 000 рублей, 290 000 рублей, 100 000 рублей, 367 000 рублей, 200 000 рублей, 100 000 рублей и 90 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Потерпевшая ФИО10 №3 показала, что 24 мая 2018 года она по совету своего супруга ФИО294 обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , где с ней был заключен договор процентного займа на сумму 200 000 рублей, проценты по которому она ни разу не получала. В дальнейшем она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли мер в отношении финансовой пирамиды ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 200 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 24 мая 2018 года с приложением Номер графиком платежей, кассовому чеку от 24 мая 2018 года и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору от 28 мая 2018 года (т.7 л.д.26-30), указанный договор был заключен между ФИО10 №3 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №36 (т.7 л.д.34-35, т.28 л.д.163-165) следует, что 28 июля 2017 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес А, где с ним был заключен договор процентного займа Номер на сумму 300 000 рублей, по которому до марта 2018 года он получал проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 190 798 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 28 июля 2017 года с приложением Номер графиком платежей и чеку к нему (т.7 л.д.36-37), указанный договор был заключен между ФИО10 №36 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №4 (т.7 л.д.49-51, т.28 л.д.179-184) следует, что 29 января 2018 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , строение 2, где с нею были заключены договоры процентного займа, в том числе договор Номер на сумму 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены с её расчётного счёта на расчетный счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер в АО «Россельхозбанк». Однако свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» перед нею не выполнило.

Согласно договору процентного займа Номер от 29 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей и чеку к нему (т.7 л.д.57оборот-59, т.28 л.д.205-211, 214), указанный договор был заключен между ФИО10 №4 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Согласно заочному решению Ленинского районного суда Адрес от 18 мая 2020 года исковые требования ФИО10 №4 к ООО «Инвест-Гарант» о взыскании задолженности в том числе по договору процентного займа Номер в размере 300 000 рублей, процентов и расходов по оплате государственной пошлины удовлетворены (т.28 л.д.224-227).

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №5 (т.7 л.д.63-69, т.28 л.д.234-236) следует, что в период с 2015 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 01.07.2017, Номер от 26.07.2017, Номер от 25.10.2017, Номер от 22.11.2017, Номер от 19.02.2018, Номер от 22.02.2018, Номер от 22.02.2018, Номер от 13.03.2018, Номер от 13.03.2018, Номер от 13.03.2018, Номер от 15.03.2018, Номер от 16.03.2018, Номер от 08.04.2018, Номер от 13.04.2018, Номер от 17.04.2018 на суммы 940 000 рублей, 600 000 рублей, 700 000 рублей, 100 000 рублей, 150 000 рублей, 250 000 рублей, 100 000 рублей, 2 100 000 рублей, 260 000 рублей, 500 000 рублей, 200 000 рублей, 300 000 рублей, 100 000 рублей, 1 150 000 рублей и 950 000 рублей, по которым в мае 2018 года выплаты процентов прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер к закрытию счёта ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 6 861 207 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 13 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 13 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 13 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 22 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 15 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 22 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 19 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 26 июля 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 22 ноября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 25 октября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 17 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 13 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 08 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 16 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам к ним и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.7 л.д.73-91, 100-101, 111-113, 125-136), указанные договоры были заключены между ФИО10 №5 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 1 150 000 рублей, 500 000 рублей, 260 000 рублей, 250 000 рублей, 200 000 рублей, 100 000 рублей, 150 000 рублей, 600 000 рублей, 100 000 рублей, 700 000 рублей, 950 000 рублей, 1 150 000 рублей, 100 000 рублей и 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №37 (т.7 л.д.144-147, т.29 л.д.8-20) следует, что в 2017 году он первый раз обратился в ООО «Инвест-Гарант», где с ним в последующем было заключено шесть договоров процентного займа, а именно Номер от 05 декабря 2017 года на сумму 100 000 рублей, Номер от 07 марта 2018 года на сумму 100 000 рублей, Номер от 25 апреля 2018 года на сумму 1 500 000 рублей, Номер от 04 апреля 2018 года на сумму 145 000 рублей, Номер от 05 апреля 2018 года на сумму 200 000 рублей и Номер от 25 апреля 2018 года на сумму 52 500 рублей, по части из которых свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» не выполнило, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 2 097 500 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 25 апреля 2018 года, Номер от 05 апреля 2018 года, Номер от 04 апреля 2018 года, чекам к ним и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.7 л.д.149-150, 154-157, т.29 л.д.35-41, 47-50), указанные договоры были заключены между ФИО10 №37 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 52 500 рублей, 200 000 рублей и 145 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №38 (т.7 л.д.164-169, т.29 л.д.62-68) следует, что в апреле 2018 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес литер Г, где с нею был заключен договор процентного займа Номер на сумму 120 000 рублей, которые в последующем были перечислены с её расчётного счёта на расчетный счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер в АО «Россельхозбанк». Свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» не выполнило, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 120 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 04 апреля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.7 л.д.171-174, т.29 л.д.72-75), указанный договор был заключен между ФИО10 №38 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 120 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №39 (т.7 л.д.179-180, т.29 л.д.86-88) следует, что 03 марта 2018 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр.1, где с нею был заключен договор процентного займа Номер на сумму 210 000 рублей, по которому один раз получила проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 203 596 рублей 50 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 03 марта 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.7 л.д.181-183), указанный договор был заключен между ФИО10 №39 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 210 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых и подтверждённых в судебном заседании показаний потерпевшей ФИО10 №113 следует, что с июня 2016 года по сентябрь 2017 года её сестра ФИО44 с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 04.09.2017 на сумму 250 000 рублей, права на который по наследству перешли к ней. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что вышеуказанные денежные средства ФИО44 были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 219 506 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 04 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.7 л.д.209-210), указанный договор был заключен между ФИО44 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 250 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Согласно свидетельству о смерти VII-МЮ Номер от 16 января 2018 года, ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ г.р. скончалась 15 января 2018 года, о чём составлена запись акта о её смерти (т.33 л.д.243).

Из свидетельства о праве на наследство по завещанию, завещанию от 13.10.2017 и справке нотариальной палаты Номер от 14.08.2018 следует, что ФИО44 всё своё имущество завещает ФИО10 №113, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в том числе денежные средства в размере 1 435 895 рублей 33 копейки, по договорам процентного займа Номер от 10.03.2017, Номер от 24.07.2017, Номер от 04.09.2017 и Номер от 04.09.2017, заключенные с ООО «Инвест-Гарант» (т.33 л.д.240-242).

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №40 (т.7 л.д.218-219, т.29 л.д.96-98) следует, что 07 марта 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр.2, где с ним был заключен договор процентного займа Номер на сумму 400 000 рублей, по которому один раз получил проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 387 802 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 07 марта 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.7 л.д.220-221), указанный договор был заключен между ФИО10 №40 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 400 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №41 (т.7 л.д.237-238, т.29 л.д.109-111) следует, что 01 декабря 2017 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр.1, где с нею был заключен договор процентного займа Номер на сумму 450 000 рублей, по которому она получила проценты. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 395 112 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 01 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платёжному поручению и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору, заявлению о досрочном расторжении договора процентного займа Номер (т.7 л.д.243оборот-246), указанный договор был заключен между ФИО10 №41 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 450 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №42 (т.8 л.д.3-5, т.29 л.д.119-121) следует, что 06 марта 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», где с ним был заключен договор процентного займа на сумму 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены с его расчётного счёта на расчетный счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер в АО «Россельхозбанк». Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что сотрудники АО «Россельхозбанк» не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 96 951 рубль.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 марта 2018 года, кассовому чеку к вышеуказанному договору (т.8 л.д.6оборот-7), указанный договор был заключен между ФИО10 №42 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №6 (т.29 л.д.135-137) следует, что 25 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 1 850 000 рублей, проценты по которому ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 1 850 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 25 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платёжному поручению и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.21-23), указанный договор был заключен между ФИО10 №6 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 1 850 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №43 (т.8 л.д.28-29, т.29 л.д.145-147) следует, что 12 апреля 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр.2, где с ним был заключен договор процентного займа Номер на сумму 1 000 000 рублей. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 1 000 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 12 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.31-34), указанный договор был заключен между ФИО10 №43 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 1 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №44 (т.8 л.д.38-40, т.29 л.д.157-159) следует, что 08 февраля 2018 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр.2, где с нею был заключен договор процентного займа Номер на сумму 500 000 рублей. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 479 503 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 08 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.48-49), указанный договор был заключен между ФИО10 №44 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №45 (т.8 л.д.58-60, т.29 л.д.167-169) следует, что в 2017 году по рекомендации своего знакомого ФИО9 №7 она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», где с нею было заключено несколько договоров процентного займа, в том числе 07 марта 2018 года заключила договор Номер на сумму 800 000 рублей, по которому начала получать проценты. Когда проценты ей зачислены не были, то в апреле 2018 года она по телефону позвонила в ООО «Инвест-Гарант», где ей пояснили, что сотрудниками ОАО «Россельхозбанк» проводится проверка, по окончанию которой выплата процентов возобновится. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 775 605 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 07 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.63оборот-65), указанный договор был заключен между ФИО10 №45 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 800 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №46 (т.8 л.д.68-69, т.29 л.д.180-182) следует, что 14 апреля 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес литер Г, где с ним был заключен договор процентного займа Номер на сумму 118 000 рублей, проценты по которому он ни разу не получал. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 118 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 14 апреля 2018 года, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.71-73), указанный договор был заключен между ФИО10 №46 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 118 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №7 (т.8 л.д.77оборот-79, т.29 л.д.190-192) следует, что 07 февраля 2018 года в офисе ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес , стр.2, она заключила договор процентного займа Номер на сумму 825 000 рублей, по которому получила проценты в размере 66 821 рубль 50 копеек, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 775 605 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 07 февраля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.85-86), указанный договор был заключен между ФИО10 №7 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 825 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО295 (т.8 л.д.96-98, т.29 л.д.205-210) следует, что в 2017 году с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер .31 от 02.06.2017 на сумму 100 000 рублей, Номер от 22.06.2017 на сумму 20 000 рублей и Номер от 30.11.2017 на сумму 55 000 рублей, которые в последующем были перечислены с её расчётного счёта на расчетный счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер в АО «Россельхозбанк». Свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» не выполнило, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 175 000 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 22 июня 2017 года, Номер от 30 ноября 2017 года, чеку и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.8 л.д.100-101, 104-105), указанные договоры были заключены между ФИО10 №8 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 20 000 рублей и 55 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №47 (т.8 л.д.110-111, т.29 л.д.234-236) следует, что в 2018 году с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 21.04.2018 на сумму 150 000 рублей и Номер от 27.04.2018 на сумму 30 000 рублей, проценты по которым ей не начислялись. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 180 000 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 27 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 21 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.8 л.д.113-117), указанные договоры были заключены между ФИО10 №47 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 30 000 рублей и 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №48 (т.8 л.д.122-123, т.30 л.д.3-5) следует, что 08 марта 2018 года в офисе ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес , стр.2, с нею был заключен договор процентного займа Номер на сумму 110 000 рублей, по которому получала проценты до мая 2018 года, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 106 646 рублей 50 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 08 марта 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.128-129), указанный договор был заключен между ФИО10 №48 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 110 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №49 (т.8 л.д.136-137, т.30 л.д.14-16) следует, что 04 декабря 2017 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», где с ним было заключено два договора процентного займа Номер на сумму 250 000 рублей и Номер на сумму 250 000 рублей, по которым до июня 2018 года он получал проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 419 003 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 04 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 04 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку, платёжному поручению и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.8 л.д.138-141), указанные договоры были заключены между ФИО10 №49 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 250 000 рублей и 250 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №50 (т.8 л.д.150-151, т.30 л.д.29-33) следует, что в 2017 году он обратился в ООО «Инвест-Гарант», где с ним было заключено пять договоров процентного займа Номер от 02.08.2017 на сумму 200 000 рублей, Номер от 02.08.2017 на сумму 200 000 рублей, Номер от 18.09.2017 на сумму 499 500 рублей, Номер от 19.09.2017 на сумму 499 000 рублей и Номер от 05.12.2017 на сумму 495 000 рублей, по которым до апреля 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» не выполнило, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 1 893 500рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 18 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 19 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 05 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 02 августа 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 02 августа 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам, выписке по лицевому счёту ФИО10 №50 за период с 01 июня 2017 года по 01 июля 2018 года (т.8 л.д.153оборот-159, 163-166, т.30 л.д.36-38, 50-57), указанные договоры были заключены между ФИО10 №50 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 499 500 рублей,499 000 рублей, 495 000 рублей, 200 000 рублей и 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Согласно исполнительному листу по делу Номер от 26 декабря 2018 года и решению Орджоникидзевского районного суда Адрес от 26 декабря 2018 года исковые требования ФИО10 №50 к ООО «Инвест-Гарант» о защите прав потребителей удовлетворены частично и с ООО «Инвест-Гарант» в пользу ФИО10 №50 взысканы денежные средства в виде убытков по договорам процентного займа: Номер от 02.08.2017 в размере 200 000 рублей, Номер от 02.08.2017 в размере 200 000 рублей, Номер от 18.09.2017 в размере 499 500 рублей, Номер от 19.09.2017 в размере 499 000 рублей, Номер от 05.12.2017 в размере 495 000 рублей, а также судебные расходы (т.30 л.д.39-42, 43-47).

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №51 (т.8 л.д.171-172, т.30 л.д.63-65) следует, что 06 декабря 2017 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», где с нею был заключен договор процентного займа Номер на сумму 150 000 рублей, по которому до мая 2018 гожа она получала проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 125 698 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.178оборот-180), указанный договор был заключен между ФИО10 №51 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №52 (т.8 л.д.183-185, т.30 л.д.74-76) следует, что 06 декабря 2017 года она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр.1, где с нею было заключено три договора процентного займа Номер на сумму 400 000 рублей, Номер на сумму 400 000 рублей, Номер на сумму 200 000 рублей, по которым до мая 2018 гожа она получала проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 838 006 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанциям и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.8 л.д.202-210), указанные договоры были заключены между ФИО10 №52 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 200 000 рублей, 400 000 рублей и 400 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №55 (т.8 л.д.222оборот-223, т.30 л.д.104-106) следует, что в 2018 году он обратился в ООО «Инвест-Гарант», где с ним был заключен договор процентного займа Номер от 16.01.2018 на сумму 350 000 рублей, по которому до апреля 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» не выполнило, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 236 575 рублей 33 копейки. 

Согласно договору процентного займа Номер от 16 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанции и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.226-228), указанный договор был заключен между ФИО10 №55 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 350 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО13 (т.8 л.д.232-233, т.30 л.д.113-115) следует, что в сентябре и декабре 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил два договора процентного займа, а именно Номер от 21.09.2017 на сумму 250 000 рублей Номер от 06.12.2017 на сумму 250 000 рублей, по которым до мая 2018 гожа он получал проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 388 629 рублей 50 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 декабря 2017 года и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.8 л.д.236оборот-239), указанный договор был заключен между ФИО296 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 250 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №56 (т.8 л.д.244-247, т.30 л.д.124-126) следует, что в период с 2016 года по 2018 год она в Адрес с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе был заключен договор процентного займа Номер от 02 августа 2017 года на сумму 200 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей выплачивались проценты в размере 8 100 рублей. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 135 203 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 02 августа 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему (т.8 л.д.248-250), указанный договор был заключен между ФИО10 №56 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №57 (т.9 л.д.5-7, т.30 л.д.136-138) следует, что в период с 2017 года по 2018 год она по адресу: Адрес литер Г, с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 30 марта 2018 года на сумму 235 000 рублей, Номер от 06 декабря 2017 года на сумму 150 000 рублей, Номер от 06 декабря 2017 года на сумму 150 000 рублей, Номер от 07 декабря 2017 года на сумму 150 000 рублей, Номер от 07 декабря 2017 года на сумму 100 000 рублей, Номер от 25 апреля 2018 года на сумму 200 000 рублей и Номер от 25 апреля 2018 года на сумму 350 000 рублей, по которым до апреля 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 245 903 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 30 марта 2018 года, Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанциям и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.9 л.д.12-13, 19-28), указанные договоры были заключены между ФИО10 №57 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 235 000 рублей, 150 000 рублей, 150 000 рублей, 150 000 рублей и 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №58 (т.8 л.д.35-37, т.30 л.д.155-159) следует, что в период с 2017 года по 2018 год он с ООО «Инвест-Гарант» заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 19 декабря 2017 года на сумму 200 000 рублей, Номер от 19 декабря 2017 года на сумму 200 000 рублей, Номер от 19 декабря 2017 на сумму 100 000 рублей, Номер от 27 января 2018 года на сумму 100 000 рублей, Номер от 14 марта 2018 года на сумму 100 000 рублей и Номер от 17 апреля 2018 года на сумму 100 000 рублей, по которым до марта 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 690 796 рублей.

Согласно кассовому чеку на сумму 200 000 рублей (т.9 л.д.38), указанные денежные средства были внесены ФИО10 №58 в ООО «Инвест-Гарант», которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №59 (т.9 л.д.48-50, т.30 л.д.173-178) следует, что между ним и ООО «Инвест-Гарант» было заключено несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 22 сентября 2017 года на сумму 650 000 рублей и Номер от 18 марта 2018 года на сумму 300 000 рублей. Свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» не выполнило, что повлекло причинение ему материального ущерба.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №60 (т.9 л.д.56-57, т.30 л.д.186-188) следует, что 15 января 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес литер Г, где с ним был заключен договор процентного займа Номер на сумму 300 000 рублей, по которому до апреля 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 281 552 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 15 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанции и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.9 л.д.61-63), указанный договор был заключен между ФИО10 №60 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №61 (т.9 л.д.70-71, т.30 л.д.196-198) следует, что 20 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил договор процентного займа Номер на сумму 2 000 000 рублей, по которому до апреля 2018 года ему выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 676 012 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 20 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платежному поручению и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.9 л.д.72-74), указанный договор был заключен между ФИО10 №61 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 2 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №62 (т.9 л.д.100оборот-101, т.30 л.д.206-208) следует, что 08 марта 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес , стр.2, где с ним был заключен договор процентного займа Номер на сумму 191 000 рублей, по которому до мая 2018 года ему выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 185 176 рублей 45 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 08 марта 2018 года, чеку и дополнительным соглашениям к вышеуказанному договору (т.9 л.д.103, 106-107), указанный договор был заключен между ФИО10 №62 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 191 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №63 (т.9 л.д.112-113, т.30 л.д.216-218) следует, что 30 января 2018 года он обратился в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес литер Г, где с ним был заключен договор процентного займа Номер на сумму 200 000 рублей, по которому ему два раза выплачивались проценты. Когда выплаты процентов прекратились, то в апреле 2018 года с ним по телефону связался сотрудник ООО «Инвест-Гарант» и пояснил, что выплаты прекратились в связи с проводимой в отношении ООО «Инвест-Гарант» проверкой, по окончанию которой в мае 2018 года выплаты процентов возобновятся. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 191 801 рубль.

Согласно договору процентного займа Номер от 30 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.9 л.д.114-116), указанный договор был заключен между ФИО10 №63 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №64 (т.30 л.д.226-228) следует, что в 2018 году он обратился в ООО «Инвест-Гарант», где с ним было заключено два договора процентного займа Номер от 06.03.2018 на сумму 100 000 рублей, Номер от 20.04.2018 на сумму 155 000 рублей, по которым до апреля 2018 гожа он получал проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 251 950 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №65 (т.9 л.д.121-123, т.30 л.д.237-239) следует, что в период с 2017 года по 2018 год он с ООО «Инвест-Гарант» заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 06.03.2018 на сумму 100 000 рублей, Номер от 20.04.2018 на сумму 155 000 рублей, Номер от 25.01.2018 на сумму 212 000 рублей, Номер от 27.01.2018 на сумму 218 000 рублей, Номер от 22.04.2018 на сумму 165 000 рублей, Номер от 29.04.2018 на сумму 220 000 рублей, Номер от 30.04.2018 на сумму 365 000 рублей, по которым до апреля 2018 года он получал проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 162 372 рубля 40 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 15 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 27 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 29 апреля 2018 года, Номер от 30 апреля 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.9 л.д.126оборот-131, 135оборот-138), указанные договоры были заключены между ФИО10 №65 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 212 000 рублей, 218 000 рублей, 220 000 рублей и 365 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №66 (т.9 л.д.141-143, т.31 л.д.3-5) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 26.03.2018, Номер от 26.03.2018, Номер от 16.04.2018, Номер от 20.04.2018, Номер от 27.04.2018 на суммы 200 000 рублей, 170 000 рублей, 150 000 рублей, 208 000 рублей и 200 000 рублей, проценты по которым ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 928 000 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 27 апреля 2018 года, Номер от 20 апреля 2018 года, Номер от 16 апреля2018 года, Номер от 26 марта 2018 года, Номер от 26 марта 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.9 л.д.148-151,153оборот-154, 156-157), указанные договоры были заключены между ФИО10 №66 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 200 000 рублей, 208 000 рублей, 150 000 рублей, 170 000 рублей и 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №9 (т.9 л.д.167-168, т.31 л.д.13-15) следует, что в 2018 году она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», где с нею было заключено два договора процентного займа Номер от 28.04.2018 на сумму 73 500 рублей, Номер от 10.04.2018 на сумму 118 000 рублей, по которым выплаты процентов ей не начислялись. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 191 500 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 28 апреля 2018 года, Номер от 10 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам к вышеуказанным договорам (т.9 л.д.168оборот-171), указанные договоры были заключены между ФИО10 №9 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 73 500 рублей и 118 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №67 (т.9 л.д.179-180, т.31 л.д.25-29) следует, что в период с 2016 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 27.04.2018 на сумму 500 000 рублей, проценты по которому ему не выплачивались. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 500 000 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №68 (т.9 л.д.185-186, т.31 л.д.41-43) следует, что в период с 2015 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 01.04.2018 на сумму 360 000 рублей, которые в последующем были перечислены с его расчётного счёта на расчетный счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер в АО «Россельхозбанк». В дальнейшем из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что сотрудники АО «Россельхозбанк» не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 360 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 01 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.9 л.д.198-200), указанный договор был заключен между ФИО10 №68 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 360 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №69 (т.9 л.д.215-216, т.31 л.д.55-60) следует, что 27 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил договор процентного займа Номер на сумму 330 000 рублей, по которому выплаты процентов ему не выплачивались, в связи с чем ООО «Инвест-Гарант» не выполнило перед ним свои обязательства, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 330 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 27 апреля 2018 года и чеку по операциям к вышеуказанному договору (т.9 л.д.222-223, т.31 л.д.63-66), указанный договор был заключен между ФИО10 №69 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 330 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №70 (т. 9 л.д.226-228, т.31 л.д.75-79) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 05.12.2017 на сумму 1 000 000 рублей, Номер от 12.02.2018 на сумму 1 501 000 рублей, Номер от 07.03.2018 на сумму 300 000 рублей, Номер от 22.03.2018 на сумму 1 501 000 рублей, Номер от 27.04.2018 на сумму 400 000 рублей, Номер от 27.04.2018 на сумму 400 000 рублей, которые в последующем были перечислены с его расчётного счёта на расчетный счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер в АО «Россельхозбанк». В дальнейшем из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что сотрудники АО «Россельхозбанк» не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 4 793 544 рубля 85 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 05 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 12 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 22 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 27 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.9 л.д.234оборот-236, 244-251), указанные договоры были заключены между ФИО10 №70 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 1 000 000 рублей, 1 501 000 рублей, 1 501 000 рублей и 400 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №71 (т.10 л.д.9-12, т.31 л.д.88-92) следует, что в 2018 году с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 15.01.2018 на сумму 150 000 рублей, Номер от 16.01.2018 на сумму 150 000 рублей, Номер от 17.01.2018 на сумму 150 000 рублей, Номер от 19.01.2018 на сумму 41 000 рублей, по которым до апреля 2018 года она получала проценты, после чего в мае 2018 года выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 460 808 рублей 12 копеек. 

Согласно выписке по лицевому счёту ФИО10 №71 за период с 10 января 2018 года по 01 августа 2018 года, ФИО10 №71 были совершены межбанковские платежи по договорам процентного займа, а именно по договору Номер от 15 января 2018 года в размере 150 000 рублей, Номер от 16 января 2018 года в размере 150 000 рублей, Номер от 17 января 2018 года в размере 150 000 рублей и Номер от 19 января 2018 года в размере 41 000 рублей, по которым ей начислялись проценты (т.31 л.д.95-96).

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №72 (т.10 л.д.19-20, т.31 л.д.108-111) следует, что в 2018 году с ООО «Инвест-Гарант» он заключил три договора процентного займа Номер от 23.04.2018 на сумму 300 000 рублей, Номер от 26.04.2018 на сумму 180 000 рублей и Номер от 07.05.2018 на сумму 243 000 рублей. Однако свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» не выполнило, поскольку проценты по указанным договорам ему не выплачивались, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 723 000 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №73 (т.10 л.д.40-42, т.31 л.д.124-128) следует, что 06 марта 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 400 000 рублей, которые в последующем были перечислены с её расчётного счёта на расчетный счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер в АО «Россельхозбанк», после чего ей один раз были выплачены проценты по указанному договору около 13 000. Однако свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» не выполнило, поскольку больше выплаты ей не производило, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 387 803 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.10 л.д.45 оборот-47, т.31 л.д.131-133), указанный договор был заключен между ФИО10 №73 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 400 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Согласно судебному приказу и.о. мирового судьи судебного участка №Адрес от 05 октября 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» в пользу ФИО10 №73 по договору процентного займа Номер от 06 марта 2018 года взыскано 442 060 рублей, в том числе основной долг в размере 400 000 рублей, проценты за пользование займом, расходы по уплате государственной пошлины, а также расходы за составление заявления (т.10 л.д.48оборот-49, т.31 л.д.130).

Согласно определениям Арбитражного суда Пензенской области от 11 марта 2019 года (т.31 л.д.134-135) и от 11 апреля 2019 года (т.31 л.д.136-140) требования ФИО10 №73 в сумме 442 060 рублей признаны установленными и включены в третью очередь реестра требования кредиторов ООО «Инвест-Гарант».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №75 (т.10 л.д.60-62, т.31 л.д.155-160) следует, что в период с июля 2014 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил около 70 договоров процентного займа, в том числе Номер от 20.11.2017, Номер от 16.02.2018, Номер от 10.03.2018, Номер от 01.04.2018, Номер от 01.04.2018, Номер от 01.04.2018, Номер от 02.04.2018, Номер от 02.04.2018 на суммы 100 000 рублей, 150 000 рублей, 55 000 рублей, 250 000 рублей, 240 000 рублей, 272 000 рублей, 43 000 рублей и 200 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 275 372 рубля 75 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 02 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 01 апреля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору Номер (т.10 л.д.69оборот-73), указанные договоры были заключены между ФИО10 №75 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 43 000 рублей и 272 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №76 (т.10 л.д.76-80, т.31 л.д.170-172) следует, что 25 декабря 2015 года с компанией ООО «Инвест-Гарант» в лице генерального директора ФИО299 он заключил трудовой договор и был принят на работу в должность специалиста по работе с клиентами. ООО «Инвест-Гарант», учредителем которого была ФИО9 №1 заключало договоры процентного займа с клиентами, которым выплачивались проценты. В апреле 2018 года появились сложности с выплатами, то есть перестали перечисляться проценты, в связи с чем спрашивал у ФИО299 и ФИО9 №1 причины такой приостановки, на что они ссылались на сложности с направлением платежей, либо на проводящиеся проверки в банках «Сбербанк» и «Россельхозбанк». Поскольку он как и другие клиенты заключил с ООО «Инвест-Гарант» несколько договоров процентного займа, ему тоже не выплачивались проценты. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что сотрудники АО «Россельхозбанк» не предприняли в отношении подконтрольных организаций ФИО9 №1, в том числе ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение займодавцам, в том числе и ему материального ущерба на суммы процентных договоров.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №77 (т.10 л.д.85-86, т.31 л.д.176-178) следует, что 25 апреля 2018 года он по адресу: Адрес литер Г, с ООО «Инвест-Гарант» заключил договор процентного займа Номер на сумму 200 000 рублей, по которому проценты ему не выплачивались. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 200 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 25 апреля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.10 л.д.87-88), указанный договор был заключен между ФИО10 №77 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №78 (т.10 л.д.93-95, т.31 л.д.187-189) следует, что в 2018 году она по адресу: Адрес литер Г, с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 19.02.2018 на сумму 45 000 рублей, Номер от 20.03.2018 на сумму 150 000 рублей, Номер от 20.03.2018 на сумму 350 000 рублей, Номер от 29.03.2018 на сумму 300 000 рублей, Номер от 29.03.2018 на сумму 300 000 рублей, Номер от 29.03.2018 на сумму 200 000 рублей, Номер от 29.03.2018 на сумму 200 000 рублей, Номер от 02.04.2018 на сумму 130 000 рублей, Номер от 02.04.2018 на сумму 100 000 рублей, Номер от 17.04.2018 на сумму 200 000 рублей, по которым до апреля 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 948 154 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 19 февраля 2018 года, Номер от 20 марта 2018 года, Номер от 20 марта 2018 года, Номер от 29 марта 2018 года, Номер от 02 апреля 2018 года, Номер от 02 апреля 2018 года, Номер от 17 апреля 2018 года, Номер от 29 марта 2018 года, Номер от 29 марта 2018 гола, Номер от 29 марта 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.10 л.д.96, 97оборот-111), указанные договоры были заключены между ФИО10 №78 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 45 000 рублей, 150 000 рублей, 350 000 рублей, 300 000 рублей, 130 000 рублей, 100 000 рублей, 200 000 рублей, 300 000 рублей, 200 000 рублей и 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №79 (т.10 л.д.113-114, т.31 л.д.198-200) следует, что 10 января 2018 года он по адресу: 

<

...>, с ООО «Инвест-Гарант» заключил договор процентного займа Номер на сумму 625 000 рублей, по которому до мая 2018 года ему выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер реагирования в отношении ООО «Инвест-Гарант», что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 539 685 рублей 50 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 10 января 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.10 л.д.117-119), указанный договор был заключен между ФИО10 №79 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 625 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №80 (т.10 л.д.124-125, т.31 л.д.210-212) следует, что 17 апреля 2018 года он по адресу: Адрес литер Г, с ООО «Инвест-Гарант» заключил договор процентного займа Номер на сумму 600 000 рублей, по которому проценты ему не выплачивались. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 600 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 17 апреля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.10 л.д.128оборот-130), указанный договор был заключен между ФИО10 №80 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 600 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №81 (т.10 л.д.133-136, т.32 л.д.3-5) следует, что в период с января 2017 года по апрель 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 29.12.2017, Номер от 23.03.2018, Номер от 25.04.2018, Номер от 25.04.2018, Номер от 25.04.2018 на суммы 2 000 000 рублей, 740 000 рублей, 1 100 000 рублей, 1 000 000 рублей и 600 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 5 440 000.

Согласно договорам процентного займа Номер от 25 апреля 2018 года, Номер от 23 марта 2018 года, Номер от 25 апреля 2018 года, Номер от 25 апреля 2018 года, Номер от 29 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.10 л.д.138-141, 148-150, 153-154, т.32 л.д.8-11), указанные договоры были заключены между ФИО10 №81 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 600 000 рублей, 740 000 рублей, 1 000 000 рублей, 1 100 000 рублей и 2 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №82 (т.10 л.д.165, т.32 л.д.18-20) следует, что 09 апреля 2018 года он по адресу: Адрес литер Г, с ООО «Инвест-Гарант» заключил договор процентного займа Номер на сумму 73 000 рублей, по которому проценты ему не выплачивались. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 73 000 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №83 (т.10 л.д.168-169, т.32 л.д.28-30) следует, что 07 марта 2018 года он по адресу: Адрес , ул. Адрес , стр.2, с ООО «Инвест-Гарант» заключил договор процентного займа Номер на сумму 120 000 рублей. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 116 340 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 07 марта 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.10 л.д.175-176), указанный договор был заключен между ФИО10 №83 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 120 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №84 (т.10 л.д.183-184, т.32 л.д.39-41) следует, что в период с января 2016 года по апрель 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 27.02.2018 на сумму 240 000 рублей, Номер от 07.03.2018 на сумму 270 000 рублей, Номер от 01.04.2018 на сумму 150 000 рублей и Номер на сумму 270 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 916 847 рублей 10 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 27 февраля 2018 года, Номер от 07 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 01 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 01 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.10 л.д.190-199), указанные договоры были заключены между ФИО10 №84 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 240 000 рублей, 270 000 рублей, 150 000 рублей и 270 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО15 (т.10 л.д.210, т.32 л.д.50-52) следует, что 01 мая 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила договор процентного займа Номер на сумму 80 000 рублей. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 80 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 01 мая 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.10 л.д.211-212), указанный договор был заключен между ФИО15 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 80 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №86 (т.10 л.д.214-215, т.32 л.д.59-61) следует, что в период с июня 2017 года по март 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 13.12.2017 на сумму 2 000 000 рублей и Номер от 06.03.2018 на сумму 300 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 966 864 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 13 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 06 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.10 л.д.218-222), указанные договоры были заключены между ФИО10 №86 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 2 000 000 рублей и 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №87 (т.10 л.д.225-226, т.32 л.д.69-71) следует, что в период с 2017 года по 2018 год она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 18.01.2018 на сумму 315 000 рублей, по которому до апреля 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 295 629 рублей 80 копеек.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №10 (т.10 л.д.228-229, т.32 л.д.79-81) следует, что 06 декабря 2017 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила договор процентного займа Номер на сумму 500 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 419 004 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, справке о состоянии вклада, платёжным поручениям Номер , Номер , Номер , Номер , Номер и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.10 л.д.238оборот-243), указанный договор был заключен между ФИО10 №10 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №88 (т.10 л.д.246-247, т.32 л.д.92-94) следует, что в период с 2017 года по 2018 год он с ООО «Инвест-Гарант» заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 05.12.2017 на сумму 200 000 рублей, по которому до апреля 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 167 600 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 05 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.10 л.д.250оборот-252), указанный договор был заключен между ФИО10 №88 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №89 (т.11 л.д.2-3, т.32 л.д.102-104) следует, что 18 июля 2017 года по рекомендации своего знакомого ФИО9 №7 она обратилась в ООО «Инвест-Гарант», где с нею был заключен договор процентного займа Номер на сумму 925 000 рублей, по которому начала получать проценты. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 587 850 рублей 25 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 18 июля 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, письму из ПАО Сбербанк, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.11 л.д.6оборот-9), указанный договор был заключен между ФИО10 №89 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 925 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №90 (т.11 л.д.14-16, т.32 л.д.113-115) следует, что 02 марта 2018 года он по адресу: Адрес , ул. Адрес , стр.2, с ООО «Инвест-Гарант» заключил договор процентного займа Номер на сумму 150 000 рублей. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 143 925 рублей 50 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 02 марта 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.11 л.д.18-19), указанный договор был заключен между ФИО10 №90 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №11 (т.11 л.д.32-34, т.32 л.д.123-125) следует, что в период с 2017 года по 2018 год она с ООО «Инвест-Гарант» по адресам: Адрес , стр.1, Адрес , стр.2, а также дистанционно, при посредничестве ФИО9 №7 заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 23.08.2017 на сумму 700 000 рублей, Номер от 14.11.2017 на сумму 570 000 рублей, Номер от 15.11.2017 на сумму 1 500 000 рублей, Номер от 27.12.2017 на сумму 1 300 000 рублей, Номер от 27.12.2017 на сумму 1 300 000 рублей, Номер от 08.02.2018 на сумму 1 000 000 рублей, Номер от 08.02.2018 на сумму 3 000 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 8 084 172 рубля 50 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 14 ноября 2017 года, Номер от 15 ноября 2017 года, Номер от 27 декабря 2017 года, Номер от 27 декабря 2017 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.11 л.д.37-44), указанные договоры были заключены между ФИО10 №11 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 570 000 рублей, 1 500 000 рублей, 1 300 000 рублей и 1 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №91 (т.11 л.д.54-55, т.32 л.д.135-137) следует, что 22 сентября 2017 года он с ООО «Инвест-Гарант» заключил договор процентного займа Номер на сумму 500 000 рублей. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 358 255 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 22 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платёжному поручению Номер и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.11 л.д.56-57), указанный договор был заключен между ФИО10 №91 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №92 (т.11 л.д.59-60, т.32 л.д.148-150) следует, что с октября 2015 года по май 2018 года он с ООО «Инвест-Гарант» заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 20.09.2017 на сумму 25 000 рублей, Номер от 19.09.2017 на сумму 450 000 рублей, Номер от 21.11.2017 на сумму 2 420 000 рублей, Номер от 28.03.2018 на сумму 500 000 рублей, Номер от 03.05.2018 на сумму 240 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 3 000 059 рублей 25 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 19 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 20 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 21 ноября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 28 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 03 мая 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платёжным поручениям Номер , Номер , Номер , чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам, а также письму из АО «Тинькофф Банк» от 07 июля 2018 года (т.11 л.д.62-67, 70-74), указанные договоры были заключены между ФИО10 №92 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 450 000 рублей, 25 000 рублей, 2 420 000 рублей, 500 000 рублей и 240 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО18 (т.6 л.д.2-6, т.32 л.д.162-164, 172-176) следует, что в период с августа 2014 года по май 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 25.07.2017, Номер от 06.09.2017, Номер от 08.09.2017, Номер от 19.11.2017 и Номер от 27.02.2018 на суммы 200 000 рублей, 1 500 000 рублей, 1 000 000 рублей, 88 000 рублей и 53 300 рублей, по которым ей начислялись проценты, после чего с мая 2018 года выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 938 256 рублей 82 копейки.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №93 (т.11 л.д.77-78, т.32 л.д.179-181) следует, что с марта по апрель 2018 года она по адресу: Адрес , стр.2, с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 07.03.2018 на сумму 350 000 рублей, Номер от 14.04.2018 на сумму 400 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 739 327 рублей 50 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 07 марта 2018 года, Номер от 14 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.11 л.д.79-80, 82-83), указанные договоры были заключены между ФИО10 №93 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 350 000 рублей и 400 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №94 (т.11 л.д.88оборот-90, т.32 л.д.190-192) следует, что с февраля по апрель 2018 года она по адресу: Адрес литер Г, заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 28.02.2018 на сумму 375 000 рублей, Номер от 06.03.2018 на сумму 130 000 рублей, Номер от 25.04.2018 на сумму 120 000 рублей, по которым до апреля 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 613 349 рублей 50 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 06 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 25 апреля 2018 года, Номер от 28 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.11 л.д.90оборот-94, 100оборот-101), указанные договоры были заключены между ФИО10 №94 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 130 000 рублей, 120 000 рублей и 375 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №95 (т.11 л.д.105-106, т.32 л.д.200-202) следует, что с марта по сентябрь 2017 года она по адресу: 

<

...>, с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 19.09.2017 на сумму 90 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 61 334 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 19 сентября 2017 года (т.11 л.д.110), указанный договор был заключен между ФИО10 №95 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 90 000 рублей, которые в последствии были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых и подтверждённых в судебном заседании показаний потерпевшего ФИО10 №96 следует, что им были заключены договоры процентного займа, а именно Номер от 23 октября 2017 года, Номер от 25 октября 2017 года, Номер от 26 января 2018 года, Номер от 26 января 2018 года, Номер от 20 марта 2018 года, Номер от 20 марта 2018 года, Номер от 20 марта 2018 года, Номер от 02 апреля 2018 года, Номер от 23 апреля 2018 года, Номер от 08 апреля 2018 года, Номер от 23 апреля 2018 года на суммы 100 000 рублей, 50 000 рублей, 80 000 рублей, 48 000 рублей, 150 000 рублей, 295 000 рублей, 298 000 рублей, 100 000 рублей, 153 000 рублей, 70 000 рублей и 150 000 рублей. По указанным договорам ООО «Инвест-Гарант» не исполнило свои обязательства по выплате процентов и возврату основного долга, в связи с чем с учётом уже полученных им процентов сумма причинённого ему ущерба составляет 1 407 593 рубля 30 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 23 октября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 25 октября 2017 года, Номер от 26 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 26 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 20 марта 2018 года, Номер от 20 марта 2018 года, Номер от 20 марта 2018 года, Номер от 02 апреля 2018 года, Номер от 23 апреля 2018 года, Номер от 08 апреля 2018 года, Номер от 23 апреля 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.11 л.д.135-140, 144-149, 151оборот-166), указанные договоры были заключены между ФИО10 №96 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 100 000 рублей, 50 000 рублей, 48 000 рублей, 80 000 рублей, 295 000 рублей, 150 000 рублей, 298 000 рублей, 100 000 рублей, 150 000 рублей, 153 000 рублей и 70 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №97 (т.11 л.д.175-179, т.32 л.д.225-227) следует, что с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 06.12.2017, Номер от 06.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 07.03.2018, Номер от 07.03.2018, Номер от 21.03.2018, Номер от 26.04.2018, Номер от 26.04.2018 и Номер от 29.04.2018 на суммы 110 000 рублей, 74 000 рублей, 200 000 рублей, 150 000 рублей, 100 000 рублей, 70 000 рублей, 39 000 рублей, 130 000 рублей, 59 000 рублей, 33 500 рублей, 30 000 рублей, 32 000 рублей и 160 000 рублей, по которым в апреле 2018 года выплаты процентов прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 060 688 рублей 69 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 26 апреля 2018 года, Номер от 21 марта 2018 года, Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.11 л.д.197-200, 206-210), указанные договоры были заключены между ФИО10 №97 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 32 000 рублей, 33 500 рублей, 110 000 рублей и 74 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №98 (т.11 л.д.220-225, т.32 л.д.235-237) следует, что с 2017 года по 2018 год он с ООО «Инвест-Гарант» заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 15 апреля 2018 года на сумму 119 000 рублей, Номер от 23апреля 2018 года на сумму 20 000 рублей, Номер от 23 апреля 2018 года на сумму 70 000 рублей, Номер от 30 апреля 2018 года на сумму 11 000 рублей, Номер от 30 апреля 2018 года на сумму 180000 рублей, Номер от 30 апреля 2018 года на сумму 173 000 рублей, Номер от 25 апреля 2018 года на сумму 130 000 рублей, Номер от 08 марта 2018 года на сумму 38 000 рублей, Номер от 29 марта 2018 года на сумму 25 000 рублей, Номер от 29 марта 2018 года на сумму 50 000 рублей, Номер от 29 марта 2018 года на сумму 42 000 рублей, Номер от 29 марта 2018 года на сумму 112 000 рублей, Номер от 08 марта 2018 года на сумму 80 000 рублей, Номер от 06 марта 2018 года на сумму 312 000 рублей, Номер от 06 марта 2018 года на сумму 100 300 рублей, Номер от 06 марта 2018 года на сумму 122 000 рублей, Номер от 06 марта 2018 года на сумму 20 000 рублей, Номер от 08 марта 2018 года на сумму 266 000 рублей, Номер от 04 февраля 2018 года на сумму 58 500 рублей, Номер от 04 февраля 2018 года на сумму 288 000 рублей, Номер от 12 февраля 2018 года на сумму 10 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 2 373 149 рублей 94 копеек. 

Согласно договорам процентного займа Номер от 15 апреля 2018 года, Номер от 23апреля 2018 года, Номер от 23 апреля 2018 года, Номер от 30 апреля 2018 года, Номер от 30 апреля 2018 года, Номер от 30 апреля 2018 года, Номер от 25 апреля 2018 года, Номер от 08 марта 2018 года, Номер от 29 марта 2018 года, Номер от 29 марта 2018 года, Номер от 29 марта 2018 года, Номер от 29 марта 2018 года, Номер от 08 марта 2018 года, Номер от 06 марта 2018 года, Номер от 06 марта 2018 года, Номер от 06 марта 2018 года, Номер от 06 марта 2018 года, Номер от 08 марта 2018 года, Номер от 04 февраля 2018 года, Номер от 04 февраля 2018 года, Номер от 12 февраля 2018 года, заявлениям о досрочном расторжении договоров процентного займа Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.11 л.д.226-250, т.12 л.д.1-10, 20оборот-25), указанные договоры были заключены между ФИО10 №98 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 119 000 рублей, 20 000 рублей, 70 000 рублей, 11 000 рублей, 180 000 рублей, 173 000 рублей, 130 000 рублей, 38 000 рублей, 25 000 рублей, 50 000 рублей, 42 000 рублей, 112 000 рублей, 80 000 рублей, 312 000 рублей, 100 300 рублей, 122 000 рублей, 20 000 рублей, 266 000 рублей, 58 500 рублей, 288 000 рублей, 10 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №99 (т.12 л.д.28-29, т.32 л.д.246-248) следует, что 07 мая 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила договор процентного займа Номер на сумму 200 000 рублей, по которому проценты ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 200 000 рублей. 

Согласно договору процентного займа Номер от 07 мая 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему (т.12 л.д.30-31), указанный договор был заключен между ФИО10 №99 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последствии были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №100 (ИНН 

<

***>) (т.12 л.д.36-38, т.33 л.д.3-5) следует, что 13 декабря 2017 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер на сумму 100 000 рублей и Номер на сумму 200 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 245 399 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 13 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 13 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.33 л.д.6-10), указанные договоры были заключены между ФИО10 №100 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 100 000 рублей и 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №100 (ИНН 

<

***>) (т.12 л.д.67оборот-69, т.33 л.д.24-28) следует, что в период с июня 2017 года по апрель 2018 года она обращалась в офис ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, где с нею было заключено несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 04.02.2018, Номер от 06.03.2018, Номер от 06.03.2018, Номер от 08.03.2018, Номер от 08.03.2018, Номер от 08.03.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 30.03.2018, Номер от 30.03.2018, Номер от 07.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 30.04.2018, Номер от 30.04.2018 на суммы: 10 000 рублей, 102 000 рублей, 49 300 рублей, 19 000 рублей, 66 370 рублей, 18 900 рублей, 69 000 рублей, 11 000 рублей, 45 000 рублей, 30 000 рублей, 177 500 рублей, 20 000 рублей, 60 069 рублей, 91 000 рублей, 104 600 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 864 120 рублей 42 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 04 февраля 2018 года, Номер от 06 марта 2018 года, Номер от 06 марта 2018 года, Номер от 08 марта 2018 года, Номер от 08 марта 2018 года, Номер от 08 марта 2018 года, Номер от 20 марта 2018 года, Номер от 29 марта 2018 года, Номер от 30 марта 2018 года, Номер от 30 марта 2018 года, Номер от 07 апреля 2018 года, Номер от 23 апреля 2018 года, Номер от 23 апреля 2018 года, Номер от 30 апреля 2018 года, Номер от 30.04.2018, заявлениям о досрочном расторжении договоров процентного займа Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.12 л.д.103-137), указанные договоры были заключены между ФИО10 №100 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 10 000 рублей, 102 000 рублей, 49 300 рублей, 66370 рублей, 18 900 рублей, 19 000 рублей, 69 000 рублей, 11 000 рублей, 45 000 рублей, 30 000 рублей, 177 500 рублей, 20 000 рублей, 60 069 рублей, 91 000 рублей, 104 600 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №101 (т.12 л.д.140-142, т.33 л.д.38-40) следует, что 05 марта 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила договор процентного займа Номер на сумму 800 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 775 605 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 05 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.12 л.д.183-185), указанный договор был заключен между ФИО10 №101 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 800 000 рублей, которые в последствии были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО19 (т.12 л.д.193-195, т.33 л.д.51-56) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 05.12.2017 на сумму 1 000 000 рублей, Номер от 24.03.2018 на сумму 500 000 рублей и Номер от 10.04.2018 на сумму 500 000 рублей, из которых по договору Номер январь, февраль и март согласно графику она получала проценты, после чего выплаты прекратились. Поскольку ООО «Инвест-Гарант» свои обязательства перед нею не выполнило, ей был причинён материальный ущерб в размере 2 000 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 05 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чек-ордеру и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.12 л.д.206-209, т.33 л.д.68-70) указанный договор был заключен между ФИО19 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 1 000 000 рублей, которые в последствии были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №103 (т.12 л.д.221-223, т.33 л.д.82-84) следует, что 07 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» в Адрес она заключила договор процентного займа Номер на сумму 142 500 рублей, проценты по которому ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 142 500 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 07 апреля 2018 года (т.12 л.д.224оборот-225), указанный договор был заключен между ФИО10 №103 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 142 500 рублей, которые в последствии были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №12 (т.12 л.д.227-228, т.33 л.д.92-94) следует, что 02 октября 2017 года она с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: 

<

...>, заключила договор процентного займа Номер на сумму 200 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 151 402 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 02 октября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему и чеку к вышеуказанному договору (т.12 л.д.230-232), указанный договор был заключен между ФИО10 №12 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последствии были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №104 (т.12 л.д.246-247, т.33 л.д.103-105) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, она заключила два договора процентного займа Номер от 01.12.2017 на сумму 200 000 рублей и Номер от 28.04.2018 на сумму 50 000 рублей, по которым до апреля 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 225 605 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 01 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 28 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.12 л.д.248-252), указанные договоры были заключены между ФИО10 №104 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 200 000 рублей и 50 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №105 (т.13 л.д.3-4, т.33 л.д.114-116) следует, что 06 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, он заключил договор процентного займа Номер на сумму 100 000 рублей, по которому ему были выплачены проценты в сумме около 16 200 рублей, после чего в мае 2018 годы выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 83 801 рубль.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.13 л.д.6-8), указанный договор был заключен между ФИО10 №105 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 100 000 рублей, которые в последствии были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №13 (т.13 л.д.11-13, т.33 л.д.124-126) следует, что в период с 23 апреля 2016 года по март 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 14.09.2017 на сумму 150 000 рублей и Номер от 06.03.2018 на сумму 150 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 263 408 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 14 сентября 2017 года, Номер от 06 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.29оборот-33), указанные договоры были заключены между ФИО10 №13 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 150 000 рублей и 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых на основании п.1 ч.2 ст.281 УПК РФ и с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО45 (т.13 л.д.49-51) следует, что в 2018 году с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 12.01.2018 на сумму 125 000 рублей и Номер от 12.01.2018 на сумму 145 000 рублей. Поскольку в апреле 2018 года выплаты по её договорам прекратились, она связалась с сотрудником ООО «Инвест-Гарант», который пояснил ей, что в отношении ООО «Инвест-Гарант» проводится банковская проверка. Денежные средства ей так и не вернули.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №53 (т.30 л.д.95-97) следует, что его супруга ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой он состоял в браке с 17.11.2006, скончалась 21.05.2021. У него с ФИО45 было совместно нажитое имущество, а именно денежные средства, на которые его супруга ФИО45 заключила договоры процентного займа с ООО «Инвест-Гарант», в том числе договоры процентного займа Номер от 12.01.2018 на сумму 125 000 рублей и Номер от 12.01.2018 на сумму 145 000 рублей. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли мер в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 253 397 рублей 40 копеек.

Из свидетельства о заключении брака II-МЮ Номер от 17 ноября 2006 года следует, что между ФИО10 №53 и ФИО45 17 ноября 2006 года зарегистрирован брак (т.30 л.д.89).

Согласно свидетельству о смерти Х-МЮ Номер от 23 мая 2021 года, ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ г.р. скончалась 21 мая 2021 года, о чём составлена запись акта о её смерти (т.30 л.д.90).

Согласно договорам процентного займа Номер от 12 января 2018 года, Номер от 12 января 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.53-55), указанные договоры были заключены между ФИО45 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 125 000 рублей и 145 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №106 (т.13 л.д.69-70, т.33 л.д.135-137) следует, что с января по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 07.03.2018 на сумму 750 000 рублей и Номер от 28.04.2018 на сумму 1 000 000 рублей, по которым с мая 2018 года выплаты процентов прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 727 129 рублей 5?0 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 07 марта 2018 года, Номер от 28 апреля 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.71-74), указанные договоры были заключены между ФИО10 №106 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 750 000 рублей и 1 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №107 (т.13 л.д.78-81, т.33 л.д.145-147) следует, что с июня по декабрь 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 18.09.2017 на сумму 100 000 рублей и Номер от 05.12.2017 на сумму 100 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 155 452 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 18 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 05 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.84-87, 93-96), указанные договоры были заключены между ФИО10 №107 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 100 000 рублей и 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №108 (т.13 л.д.99-100, т.33 л.д.155-157) следует, что с июня 2017 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 05.02.2018, Номер от 13.04.2018, Номер от 13.04.2018, Номер от 18.04.2018 на суммы 250 000 рублей, 187 000 рублей, 63 000 рублей и 240 000 рублей, по которым с мая 2018 года выплаты процентов прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 729 752 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 05 февраля 2018 года, Номер от 13 апреля 2018 года, Номер от 13 апреля 2018 года, Номер от 18 апреля 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.102-111), указанные договоры были заключены между ФИО10 №108 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 250 000 рублей, 63 000 рублей, 187 000 рублей и 240 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Потерпевшая ФИО10 №109 показала, что в 2018 году она с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес , заключила два договора процентного займа, а именно 10 января 2018 года на сумму 1 500 000 рублей и 21 февраля 2018 года на сумму 1 000 000 рублей. Поскольку в марте или апреле 2018 года выплаты по её договорам прекратились, она связалась с сотрудником ООО «Инвест-Гарант», который пояснил ей, что в отношении ООО «Инвест-Гарант» проводится проверка, после которой выплаты возобновятся. Уже на следствии она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт в «Россельхозбанк», сотрудники которого не остановили вывод денежных средств со счёта, в том числе и её денежных средств, а также не закрыли и не заблокировали счёт банка, то есть превысили свои должностные полномочия.

Из оглашённых на основании ч.3 ст.281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО10 №109 (т.13 л.д.113-114, т.33 л.д.166-168) следует, что из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 2 204 243 рубля.

Данные показания потерпевшая ФИО10 №109 полностью подтвердила.

Согласно договорам процентного займа Номер от 10 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 21 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.116-121), указанные договоры были заключены между ФИО10 №109 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 1 500 000 рублей и 1 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №110 (т.13 л.д.125-126, т.33 л.д.177-179) следует, что с февраля 2016 года по декабрь 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 19.09.2017 на сумму 100 000 рублей и Номер от 07.12.2017 на сумму 100 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 155 452 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 19 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку, платёжному поручению Номер , дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.128-136), указанные договоры были заключены между ФИО10 №110 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 100 000 рублей и 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №111 (т.13 л.д.143-144, т.33 л.д.188-190) следует, что с марта 2016 года по апрель 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 09.12.2017, Номер от 12.04.2018, Номер от 12.04.2018 и Номер от 29.04.2018 на суммы 100 000 рублей, 100 000 рублей, 50 000 рублей и 15 200 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 249 002 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 09 декабря 2017 года, Номер от 12 апреля 2018 года, Номер от 12 апреля 2018 года, Номер от 29 апреля 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.160-162, 166-169, 174-175), указанные договоры были заключены между ФИО10 №111 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 100 000 рублей, 100 000 рублей, 50 000 рублей и 15 200 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №112 (т.12 л.д.237-238, т.33 л.д.221-223) следует, что 19 февраля 2018 года он с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, заключил договор процентного займа Номер на сумму 50 000 рублей, по которому до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 47 950 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 19 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.12 л.д.241-243), указанный договор был заключен между ФИО10 №112 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 50 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №14 (т.13 л.д.180-181, т.33 л.д.203-207) следует, что с июня по декабрь 2017 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 21.09.2017 и Номер от 19.12.2017 на суммы 300 000 рублей и 600 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 765 761 рубль.

Согласно договорам процентного займа Номер от 21 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 19 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.183-187, т.33 л.д.210-213), указанные договоры были заключены между ФИО10 №14 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 300 000 рублей и 600 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №114 (т.13 л.д.195-197, т.34 л.д.3-5) следует, что с июля 2015 года по апрель 2018 года он с ООО «Инвест-Гарант» заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 23.09.2017, Номер от 07.12.2017 и Номер от 06.02.2018 на суммы 100 000 рублей, 100 000 рублей и 300 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 443 154 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 23 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 06 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, заявлению Номер от 23.09.2017 на перечисление денежных средств в сумме 100 000 рублей, графику выплат за май 2018 года, платёжному поручению Номер , дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.199-202, 211-214, 230-232), указанные договоры были заключены между ФИО10 №114 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 100 000 рублей, 100 000 рублей и 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №15 (т.13 л.д.238-242, т.34 л.д.17-19) следует, что с марта 2015 года по апрель 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 21.06.2017, Номер от 04.07.2017, Номер от 11.07.2017, Номер от 12.07.2017, Номер от 06.09.2017, Номер от 28.12.2017 и Номер от 09.01.2018 на суммы 60 000 рублей, 200 000 рублей, 250 000 рублей, 270 000 рублей, 100 000 рублей, 3 500 000 рублей и 650 000 рублей, по которым до апреля 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 4 274 264 рубля 50 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 28 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 06 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 04 июля 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 12 июля 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 11 июля 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 09 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 21 июня 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.13 л.д.244-245, т.14 л.д.1, 8-10, 29-34, 42-50), указанные договоры были заключены между ФИО10 №15 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 3 500 000 рублей, 100 000 рублей, 200 000 рублей, 270 000 рублей, 350 000 рублей, 650 000 рублей и 60 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №115 (т.34 л.д.27-29) следует, что в декабре 2017 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила договор процентного займа Номер от 03.12.2017 на сумму 100 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 87 803 рубля. 

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №116 (т.14 л.д.65-68, т.34 л.д.35-37) следует, что в период с 2017 года по 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 14.07.2017, Номер от 25.09.2017, Номер от 28.03.2018 и Номер от 28.03.2018 на суммы 3 500 000 рублей, 1 000 000 рублей, 3 000 000 рублей и 3 000 000 рублей, по которым до апреля 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 8 757 847 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 14 июля 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 25 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 28 марта 2018 года, Номер от 28 марта 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.14 л.д.100-103, 108-110, 135-140), указанные договоры были заключены между ФИО10 №116 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 3 500 000 рублей, 1 000 000 рублей, 3 000 000 рублей и 3 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №117 (т.14 л.д.146-148, т.34 л.д.45-47) следует, что с июня 2016 года по апрель 2018 года он с ООО «Инвест-Гарант» заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 04.04.2018 и Номер от 04.04.2018 на суммы 1 000 000 рублей и 500 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 459 501 рубль.

Согласно договорам процентного займа Номер от 04 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 04 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.14 л.д.167-170), указанные договоры были заключены между ФИО10 №117 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 1 000 000 рублей и 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №118 (т.34 л.д.56-58) следует, что в период с 2017 года по 2018 год он с ООО «Инвест-Гарант» заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 02.12.2017 и Номер от 15.01.2018 на суммы 200 000 рублей и 395 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 546 315 рублей 40 копеек.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО24 (т.15 л.д.177-180, т.34 л.д.66-68) следует, что в декабре 2017 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила два договора процентного займа, а именно Номер от 04.12.2017 и Номер от 05.12.2017 на суммы 850 000 рублей и 100 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 796 106 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 04 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 05 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.15 л.д.182-189), указанные договоры были заключены между ФИО24 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 850 000 рублей и 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №119 (т.14 л.д.175-178, т.34 л.д.76-78) следует, что 18 и 21 сентября 2017 года, 12, 15 и 28 апреля 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, а именно Номер , Номер , Номер , Номер и Номер на суммы 250 000 рублей, 499 500 рублей, 185 000 рублей, 250 000 рублей и 500 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 472 026 рублей 39 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 12 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 15 апреля 2018 года, Номер от 28 апреля 2018 года, Номер от 21 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 18 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.14 л.д.195-199, 203-210), указанные договоры были заключены между ФИО10 №119 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 185 000 рублей, 250 000 рублей, 500 000 рублей, 499 500 рублей и 250 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО25 (т.13 л.д.43-44, т.34 л.д.87-89, 95-99) следует, что в 2018 году с ООО «Инвест-Гарант» она заключила два договора процентного займа, а именно Номер от 30.03.2018 и Номер от 07.04.2018 на суммы 30 000 рублей и 118 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 146 635 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 07 апреля 2018 года и Номер от 30 марта 2018 года (т.13 л.д.44оборот-46), указанные договоры были заключены между ФИО25 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 118 000 рублей и 30 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №120 (т.14 л.д.227-228, т.34 л.д.102-104) следует, что 06 апреля 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, заключила договор процентного займа Номер на сумму 81 000 рублей, проценты по которому ей ни разу не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 81 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 апреля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.14 л.д.229-232), указанный договор был заключен между ФИО10 №120 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 81 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №121 (т.14 л.д.236-237, т.34 л.д.112-114) следует, что 22 сентября 2017 года он с ООО «Инвест-Гарант» заключил договор процентного займа Номер на сумму 25 000 рублей, по которому до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 17 911 рублей 75 копеек.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №122 (т.14 л.д.248-249, т.34 л.д.123-125) следует, что 27 марта 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 150 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 148 425 рублей 50 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 27 марта 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.15 л.д.15-17), указанный договор был заключен между ФИО10 №122 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №123 (т.15 л.д.24-25, т.34 л.д.133-135) следует, что 06 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 2 800 000 рублей, проценты по которому ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 2 800 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.15 л.д.27-29), указанный договор был заключен между ФИО10 №123 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 2 800 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО26 (т.16 л.д.17-20, т.35 л.д.17-24) следует, что 07 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, она заключила три договора процентного займа, а именно Номер , Номер и Номер на суммы 100 000 рублей, 100 000 рублей и 100 000 рублей, по которым с декабря 2017 года по март 2018 года ей выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» перед ней не выполнило, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 251 402 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 07 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанциям к приходному кассовому ордеру и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.16 л.д.23-33, т.35 л.д.29-41), указанные договоры были заключены между ФИО26 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 100 000 рублей, 100 000 рублей и 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №124 (т.15 л.д.35-36, т.34 л.д.144-146) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 19.09.2017 на сумму 3 000 000 рублей, Номер от 19.09.2017 на сумму 3 000 000 рублей и Номер от 06.03.2018 на сумму 3 400 000 рублей, по которому до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 7 595 385 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 06 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 19 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 19 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платёжным поручениям Номер , Номер , Номер и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.15 л.д.38-48), указанные договоры были заключены между ФИО10 №124 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 3 400 000 рублей, 3 000 000 рублей и 3 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №125 (т.15 л.д.54-55, т.34 л.д.157-159) следует, что 28 марта 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил договор процентного займа Номер на сумму 1 501 000 рублей, по которому до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 455 228 рублей 95 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 28 марта 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.15 л.д.67-69), указанный договор был заключен между ФИО10 №125 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 1 501 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО27 (т.9 л.д.82-84, т.34 л.д.170-172) следует, что 09 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 100 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 83 801 рубль.

Согласно договору процентного займа Номер от 09 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.9 л.д.97оборот-98), указанный договор был заключен между ФИО27 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №126 (т.15 л.д.72-75, т.34 л.д.183-185) следует, что в период с 2017 года по 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 27.03.2018, Номер от 27.03.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 09.04.2018, Номер от 09.04.2018, Номер от 11.04.2018, Номер от 11.04.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018 на суммы 55 000 рублей, 40 000 рублей, 85 000 рублей, 14 500 рублей, 49 000 рублей, 98 000 рублей, 78 000 рублей, 10 000 рублей, 93 000 рублей, 95 000 рублей, 305 000 рублей, 85 000 рублей и 100 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 103 094 рубля 63 копейки.

Согласно договорам процентного займа Номер от 04 апреля 2018 года, Номер от 27 апреля 2018 года, Номер от 27 апреля 2018 года, Номер от 04 апреля 2018 года, Номер от 04 апреля 2018 года, Номер от 04 апреля 2018 года, Номер от 04 апреля 2018 года, Номер от 09 апреля 2018 года, Номер от 09 апреля 2018 года, Номер от 11 апреля 2018 года, Номер от 11 апреля 2018 года, Номер от 27 марта 2018 года, Номер от 27 марта 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.15 л.д.76-102), указанные договоры были заключены между ФИО10 №126 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 98 000 рублей, 100 000 рублей, 85 000 рублей, 49 000 рублей, 14 500 рублей, 78 000 рублей, 85 000 рублей, 93 000 рублей, 10 000 рублей, 305 000 рублей, 95 000 рублей, 55 000 рублей и 40 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №127 (т.15 л.д.108-109, т.34 л.д.198-200) следует, что с февраля по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 22.02.2018 на сумму 50 000 рублей, Номер от 16.04.2018 на сумму 50 000 рублей, Номер от 17.04.2018 на сумму 50 000 рублей, Номер от 17.04.2018 на сумму 105 000 рублей, Номер от 24.04.2018 на сумму 100 000 рублей, Номер от 24.04.2018 на сумму 50 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 402 725 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 22 февраля 2018 года, Номер от 16 апреля 2018 года, Номер от 17 апреля 2018 года, Номер от 24 апреля 2018 года, Номер от 24 апреля 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.15 л.д.110-120), указанные договоры были заключены между ФИО10 №127 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 50 000 рублей, 50 000 рублей, 50 000 рублей, 100 000 рублей и 50 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №128 (т.15 л.д.123-125, т.34 л.д.208-210) следует, что с января 2017 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 21.09.2017, Номер от 07.12.2017, Номер от 05.03.2018 и Номер от 27.04.2018 на суммы 140 500 рублей, 100 000 рублей, 100 000 рублей и 70 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 351 420 рублей 04 копейки.

Согласно договорам процентного займа Номер от 27 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 05 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 21 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платёжными квитанциями и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.15 л.д.128-142), указанные договоры были заключены между ФИО10 №128 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 70 000 рублей, 100 000 рублей, 100 000 рублей и 140 500 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №129 (т.15 л.д.162-164, т.34 л.д.221-225) следует, что с марта по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 04.03.2018 и Номер от 27.04.2018 на суммы 499 500 рублей и 499 500 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 402 725 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 04 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 27 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.15 л.д.166-168, 172-174), указанные договоры были заключены между ФИО10 №129 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 499 500 рублей и 499 500 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №130 (т.15 л.д.192-193, т.34 л.д.233-235) следует, что 11 сентября 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 100 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 78 655 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 11 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанции к приходному кассовому ордеру Номер и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.15 л.д.204-207), указанный договор был заключен между ФИО10 №130 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №16 (т.15 л.д.222-223, т.34 л.д.244-246) следует, что 21 сентября 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 700 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 501 557 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 21 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.15 л.д.228-229), указанный договор был заключен между ФИО10 №16 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 700 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №131 (т.16 л.д.4-5, т.35 л.д.3-5) следует, что 08 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 100 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 83 801 рубль.

Согласно договору процентного займа Номер от 08 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.16 л.д.7-9, 14), указанный договор был заключен между ФИО10 №131 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк», с которого ФИО10 №131 выплачивались проценты согласно платёжным поручениям Номер от 10.04.2018, Номер от 12.03.2018, Номер от 09.02.2018, Номер от 10.01.2018 (т.16 л.д.10-14).

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №17 (т.16 л.д.36-37, т.35 л.д.51-53) следует, что 25 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 500 000 рублей, проценты по которому ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 500 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 25 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.16 л.д.38-41), указанный договор был заключен между ФИО10 №17 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №132 (т.16 л.д.44-51, т.35 л.д.64-66, 71-75) следует, что в период с 2013 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила большое количество договоров процентного займа, в том числе Номер от 07.03.2018 на сумму 500 000 рублей, Номер от 07.03.2018 на сумму 600 000 рублей, Номер от 12.03.2018 на сумму 300 000 рублей, Номер от 13.03.2018 на сумму 315 000 рублей, Номер от 14.03.2018 на сумму 250 000 рублей, Номер от 16.03.2018 на сумму 270 000 рублей, Номер от 19.03.2018 на сумму 250 000 рублей, Номер от 19.03.2018 на сумму 200 000 рублей, Номер от 20.03.2018 на сумму 400 000 рублей, Номер от 21.03.2018 на сумму 400 000 рублей, Номер от 02.04.2018 на сумму 1 000 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу и финансово-экономической экспертизы она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 4 326 428 рублей 50 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 02 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 21 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 20 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 19 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 19 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 16 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 14 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 13 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 12 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.16 л.д.70-71, 78-97), указанные договоры были заключены между ФИО10 №132 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 1 000 000 рублей, 400 000 рублей, 400 000 рублей, 200 000 рублей, 250 000 рублей, 270 000 рублей, 250 000 рублей, 315 000 рублей, 300 000 рублей, 600 000 рублей 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №133 (т.16 л.д.118-119, т.35 л.д.78-80) следует, что с апреля по декабрь 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 04.12.2017 на сумму 200 000 рублей, по которому до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 167 601 рубль.

Согласно договору процентного займа Номер от 04 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платёжной квитанции и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.16 л.д.129-132), указанный договор был заключен между ФИО10 №133 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №134 (т.16 л.д.141-142, т.35 л.д.89-91) следует, что 15 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, она заключила договор процентного займа Номер на сумму 60 000 рублей, проценты по которому ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 60 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 15 апреля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.16 л.д.143-145), указанный договор был заключен между ФИО10 №134 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 60 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №135 (т.16 л.д.147-148, т.35 л.д.99-101) следует, что 06 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 150 000 рублей, по которому в мае 2018 года выплаты процентов прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 125 701 рубль.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 декабря 2017 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.16 л.д.154-156), заявлению о досрочном расторжении договора от 15 мая 2018 года (т.16 л.д.158), указанный договор был заключен между ФИО10 №135 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №18 (т.16 л.д.166-168, т.35 л.д.112-116) следует, что с апреля 2017 года по апрель 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 18.07.2017, Номер от 18.09.2017, Номер от 08.12.2017 на суммы 100 000 рублей, 100 000 рублей и 100 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» перед ней не выполнило, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 219 004 рубля.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО31 (т.35 л.д.135-137) следует, что в апреле 2018 года она с ООО «Инвест-Гарант» заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 10.04.2018, Номер от 10.04.2018, Номер от 10.04.2018, Номер от 13.04.2018 на суммы 200 000 рублей, 200 000 рублей, 100 000 рублей и 110 000 рублей, проценты по которым ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 610 000 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №19 (т.16 л.д.174-176, т.35 л.д.146-148) следует, что с декабря 2016 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 07.03.2018, Номер от 07.03.2018, Номер от 02.04.2018 на суммы 400 000 рублей, 300 000 рублей и 245 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 923 654 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 07 марта 2018 года и Номер от 07 марта 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.16 л.д.220-225), указанные договоры были заключены между ФИО10 №19 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 400 000 рублей и 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №20 (т.16 л.д.233-236, т.35 л.д.125-127) следует, что с января 2016 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 06.12.2017 и Номер от 27.04.2018 на суммы 350 000 рублей и 50 000 рублей, по которым до определённого момента ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 343 302 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 27 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.16 л.д.245-247, т.17 л.д.13-15), указанные договоры были заключены между ФИО10 №20 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 50 000 рублей и 350 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых и подтверждённых в судебном заседании показаний представителя потерпевшего ФИО34 – ФИО10 №136 следует, что с мая 2015 года её сын ФИО34 с ООО «Инвест-Гарант» заключил более 100 договоров процентного займа, в том числе Номер от 28.04.2018 на сумму 85 000 рублей, проценты по которому не выплачивались. Из постановления о признании её сына потерпевшим в её лице по уголовному делу она узнала, что вышеуказанные денежные средства в размере 85 000 рублей были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ФИО34 материального ущерба в размере 85 000 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №137 (т.17 л.д.41-42, т.35 л.д.180-184) следует, что 30 марта 2018 года по адресу: Адрес , стр.2, она с ООО «Инвест-Гарант» заключила договор процентного займа Номер на сумму 200 000 рублей, проценты по которому ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 200 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 30 марта 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.17 л.д.44-46, т.35 л.д.187-190), указанный договор был заключен между ФИО10 №137 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО7 (т.35 л.д.197-199) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 01.12.2017 на сумму 100 000 рублей, которые внёс в кассу наличными. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», после чего зачислены на счёт в АО «Россельхозбанк». Свои обязательства ООО «Инвест-Гарант» перед ним не выполнило, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 87 803 рубля.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №139 (т.17 л.д.48-49, т.35 л.д.205-207) следует, что с марта 2016 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 18.09.2017 на сумму 100 000 рублей, по которому до определённого момента ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 71 650 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 18 сентября 2017 года, платёжному поручению Номер и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.17 л.д.60-63), указанный договор был заключен между ФИО10 №139 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №140 (т.35 л.д.220-222) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 07.03.2018 и Номер от 12.04.2018 на суммы 200 000 рублей и 100 000 рублей, по которым в апреле 2018 года выплаты процентов прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 293 902 рубля.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №141 (т.17 л.д.71-72, т.35 л.д.230-233) следует, что с 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 13.09.2017 на сумму 100 000 рублей, по которому до мая 2028 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что сотрудники АО «Россельхозбанк» не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер в совершении операций по открытому в указанном банке счёту, а также расторжению договора об обслуживании банковского счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 78 655 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №142 (т.17 л.д.75-76, т.35 л.д.240-242) следует, что в 2018 году с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 02.04.2018 на сумму 200 000 рублей, проценты по которому ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 200 000 рублей. 

Согласно договору процентного займа Номер от 02 апреля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.17 л.д.81-83), указанный договор был заключен между ФИО10 №142 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №143 (т.17 л.д.87-90, т.35 л.д.250-256, т.36 л.д.1-10) следует, что в марте 2017 года он устроился на работу в ООО «Инвест-Гарант», расположенное по адресу: Адрес литер Г, где в период с апреля 2017 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 21.10.2017, Номер от 21.10.2017, Номер от 26.02.2018, Номер от 02.03.2018, Номер от 18.03.2018, Номер от 22.03.2018, Номер от 23.03.2018, Номер от 03.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 05.04.2018, Номер от 21.04.2018, на суммы 100 000 рублей, 90 000 рублей, 51 000 рублей, 100 000 рублей, 150 000 рублей, 50 000 рублей, 51 000 рублей, 63 000 рублей, 50 000 рублей, 50 000 рублей, 50 000 рублей и 80 000 рублей, а также договоры процентного займа Номер от 30.03.2018 на сумму 32 000 рублей, Номер от 28.04.2018 на сумму 36 000 рублей, Номер от 31.05.2018 на сумму 35 610 рублей, по которым до апреля 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. С 21 октября 2017 года по 31 мая 2018 года им в качестве займа на счёт ООО «Инвест-Гарант» посредством услуг банка-эквайера были перечислены денежные средства в сумме 885 000 рублей, а также денежные средства, путём внесения их в кассу указанного общества в сумме 103 610 рублей, а всего в общей сумме 988 610 рублей, в связи с чем ему причинён материальный ущерб на указанную сумму.

Согласно договорам процентного займа Номер от 02 марта 2018 года, Номер от 21 октября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 21 октября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 26 февраля 2018 года, Номер от 22 марта 2018 года, Номер от 23 марта 2018 года, Номер от 03 апреля 2018 года, Номер от 04 апреля 2018 года, Номер от 04 апреля 2018 года, Номер от 05 апреля 2018 года, Номер от 21 апреля 2018 года, Номер от 18 марта 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.17 л.д.106-116, 120-131, 135-149, т.36 л.д.11-13, 15-30, 33-42), указанные договоры были заключены между ФИО10 №143 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 100 000 рублей, 90 000 рублей, 100 000 рублей, 51 000 рублей, 50 000 рублей, 51 000 рублей, 63 000 рублей, 50 000 рублей, 50 000 рублей, 50 000 рублей, 80 000 рублей и 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №144 (т.17 л.д.157-158, т.36 л.д.57-59) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 09.11.2017 на сумму 200 000 рублей, по которому до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 179 504 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 09 ноября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанции и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.17 л.д.163-166), указанный договор был заключен между ФИО10 №144 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №146 (т.17 л.д.175-176, т.36 л.д.67-69) следует, что в 2017 году с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 09.11.2017 на сумму 200 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 179 501 рубль.

Согласно договору процентного займа Номер от 09 ноября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанции и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.17 л.д.177-179, 186), указанный договор был заключен между ФИО10 №146 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №21 (т.17 л.д.191-193, т.36 л.д.78-82) следует, что с сентября 2017 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 19.09.2017, Номер от 04.12.2017, Номер от 07.03.2018 на сумму 200 000 рублей, 700 000 рублей и 150 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Поскольку ООО «Инвест-Гарант» свои обязательства перед нею не выполнило, ей был причинён материальный ущерб с учётом уже выплаченных процентов в размере 875 332 рубля 50 копеек.

Согласно договорам процентного займа Номер от 19 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 04 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 07 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платёжным поручениям и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.17 л.д.195-209, т.36 л.д.85-87), указанные договоры были заключены между ФИО10 №21 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 200 000 рублей, 700 000 рублей и 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №147 (т.17 л.д.217-219, т.36 л.д.94-96) следует, что с октября 2015 года по март 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 25.07.2017, Номер от 06.11.2017, Номер от 01.03.2018 на суммы 2 000 000 рублей, 2 000 000 рублей и 2 000 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 4 704 048 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 01 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 06 ноября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 25 июля 2017 года, чекам, графику выплат за март и апрель 2018 года и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.17 л.д.230-232, 235-237, 240-241), указанные договоры были заключены между ФИО10 №147 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 2 000 000 рублей, 2 000 000 рублей и 2 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №148 (т.17 л.д.247-248, т.36 л.д.105-107) следует, что в марте и апреле 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, он заключил два договора процентного займа, а именно Номер от 20.03.2018 на сумму 90 000 рублей и Номер от 03.03.2018 на сумму 150 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 235 905 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 20 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 03 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.17 л.д.249-251, т.18 л.д.1-3), указанные договоры были заключены между ФИО10 №148 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 90 000 рублей и 150 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №149 (т.36 л.д.115-117) следует, что 15 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил договор процентного займа Номер на сумму 75 000 рублей, проценты по которому ему не выплачивались. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 75 000 рублей

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №150 (т.18 л.д.9-10, т.36 л.д.125-127) следует, что 28 апреля 2018 года по адресу: Адрес , стр.2, она с ООО «Инвест-Гарант» заключила договор процентного займа Номер на сумму 130 000 рублей, проценты по которому ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба в размере 130 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 28 апреля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.18 л.д.15-18), указанный договор был заключен между ФИО10 №150 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 130 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №151 (т.18 л.д.22-24, т.36 л.д.139-141) следует, что 02 марта 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 2 500 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 2 347 533 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 02 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.18 л.д.37-40), указанный договор был заключен между ФИО10 №151 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 2 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №152 (т.18 л.д.45-54, т.36 л.д.147-149) следует, что в период с 2016 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 08.03.2018, Номер от 04.04.2018, Номер от 05.04.2018, Номер от 09.04.2018, Номер от 15.04.2018, Номер от 15.04.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018, Номер от 27.04.2018 на суммы 200 000 рублей, 300 000 рублей, 100 000 рублей, 255 000 рублей, 330 000 рублей, 100 000 рублей, 600 000 рублей, 400 000 рублей, 120 000 рублей и 60 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 2 458 901 рубль.

Согласно договорам процентного займа Номер от 04 апреля 2018 года, Номер от 05 апреля 2018 года, Номер от 09 апреля 2018 года, Номер от 15 апреля 2018 года, Номер от 15 апреля 2018 года, Номер от 27 апреля 2018 года, Номер от 27 апреля 2018 года, Номер от 27 апреля 2018 года, Номер от 27 апреля 2018 года, Номер от 08 марта 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.18 л.д.76-91, 97-104, 106-117, 127-130), указанные договоры были заключены между ФИО10 №152 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 300 000 рублей, 100 000 рублей, 255 000 рублей, 330 000 рублей, 100 000 рублей, 120 000 рублей, 600 000 рублей, 400 000 рублей, 60 000 рублей и 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №153 (т.18 л.д.135-136, т.36 л.д.157-159) следует, что 12 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил договор процентного займа Номер на сумму 300 000 рублей, проценты по которому ему не выплачивались. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 300 000 рублей

Согласно договору процентного займа Номер от 12 апреля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.18 л.д.137-138), указанный договор был заключен между ФИО10 №153 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №154 (т.36 л.д.173-175) следует, что 23 января 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил договор процентного займа Номер на сумму 1 275 330 рублей 87 копеек, по которому до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 092 369 рублей 87 копеек.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО37 (т.18 л.д.143-144, т.36 л.д.181-183) следует, что 07 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 800 000 рублей, по которому в мае 2018 года выплаты процентов прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 251 402 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 07 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, квитанции и дополнительным соглашениям к вышеуказанному договору (т.18 л.д.149оборот-151), указанный договор был заключен между ФИО37 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 800 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №155 (т.36 л.д.193-195) следует, что 25 января 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер и внесла в кассу организации денежные средства в сумме 356 129 рублей 02 копейки, по которому до апреля 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 319 969 рублей 18 копеек.

Согласно договору процентного займа Номер от 25 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему и квитанции к вышеуказанному договору (т.18 л.д.175), указанный договор был заключен между ФИО10 №155 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 588 000 рублей, из которых денежные средства в сумме 356 129 рублей 02 копейки в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №156 (т.18 л.д.197-199, т.36 л.д.202-204) следует, что с 27 мая 2017 года по 29 июня 2028 года она работала специалистом по работе с клиентами в ООО «Инвест-Гарант» в филиале в Адрес , где с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 18.02.2018, Номер от 18.02.2018, Номер от 22.03.2018, Номер от 23.03.2018, Номер от 05.04.2018 на суммы 130 000 рублей, 90 000 рублей, 100 000 рублей, 150 000 рублей и 50 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 488 605 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 18 февраля 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 22 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 23 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 05 апреля 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.18 л.д.202-216), указанные договоры были заключены между ФИО10 №156 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 130 000 рублей, 100 000 рублей, 150 000 рублей и 50 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №157 (т.18 л.д.232-233, т.36 л.д.213-217) следует, что в 2018 году с ООО «Инвест-Гарант» она заключила два договора процентного займа, а именно Номер на сумму 50 000 рублей и Номер на сумму 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены с её расчётного счёта на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк», по которым до мая 2018 года ей начислялись проценты в сумме 4 099 рублей и 1 025 рублей, после чего выплаты прекратились. Поскольку сумма основного долга выплачена ей не была, ей был причинён материальный ущерб с учётом уже выплаченных процентов в размере 244 876 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 21 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему и Номер от 21 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.18 л.д.235-240), заявлением о досрочном расторжении договоров процентного займа Номер и Номер от 21.03.2018 (т.18 л.д.242-243), указанные договоры были заключены между ФИО10 №157 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 200 000 рублей и 50 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №158 (т.36 л.д.224-226) следует, что в период с июня 2017 года по сентябрь 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 11.09.2017 на сумму 800 000 рублей и Номер от 13.09.2017 на сумму 1 000 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 415 781 рубль.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО38 (т.19 л.д.4-7, т.36 л.д.237-242) следует, что 09 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 1 000 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Поскольку сумма основного долга выплачена ей не была, ей был причинён материальный ущерб с учётом уже выплаченных процентов в размере 838 006 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 09 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.19 л.д.9-12, т.36 л.д.246-249), указанный договор был заключен между ФИО38 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 1 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №160 (т.19 л.д.22-23, т.37 л.д.7-11) следует, что в период с 01 по 05 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил договор процентного займа Номер на сумму 1 000 000 рублей, по которому до апреля 2018 года ему согласно графику начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Поскольку сумма основного долга выплачена ему не была, ему был причинён материальный ущерб с учётом уже выплаченных процентов в размере 838 007 рублей. Посоветовавшись со своей супругой, она также в период с 01 по 10 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» заключила договор процентного займа на сумму 250 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 04 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.19 л.д.26-29, т.37 л.д.17-21), указанный договор был заключен между ФИО10 №160 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 1 000 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №161 (т.19 л.д.35-36, т.37 л.д.41-45) следует, что в начале декабря 2017 года её супруг с ООО «Инвест-Гарант» заключил договор процентного займа, в связи с чем она в период с 01 по 10 декабря 2017 года также с ООО «Инвест-Гарант» заключила договор процентного займа Номер на сумму 250 000 рублей, по которому в соответствии с графиком до апреля 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Поскольку сумма основного долга выплачена ей не была, ей был причинён материальный ущерб с учётом уже выплаченных процентов в размере 209 502 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 09 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.19 л.д.39-41, т.37 л.д.47-50), указанный договор был заключен между ФИО10 №161 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 250 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО39 (т.19 л.д.44-45, т.37 л.д.65-67) следует, что 06 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 300 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 251 402 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 06 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.19 л.д.64-67), указанный договор был заключен между ФИО39 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 300 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №22 (т.19 л.д.72-73, т.37 л.д.76-78) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 28.03.2018 на сумму 500 000 рублей и Номер от 28.03.2018 на сумму 500 000 рублей, по которым в апреле 2018 года выплаты процентов прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 979 751 рубль.

Согласно договорам процентного займа Номер от 28 марта 2018 года и Номер от 28 марта 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.19 л.д.80-85), указанные договоры были заключены между ФИО10 №22 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 500 000 рублей и 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых на основании п.1 ч.2 ст.281 УПК РФ и с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО46 (т.19 л.д.93-94) следует, что в 2017 году с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 19.09.2017 на сумму 1 900 000 рублей и Номер от 05.12.2017 на сумму 260 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились и не возобновились.

Из оглашённых с согласия сторон показаний представителя потерпевшего ФИО46 – ФИО47 (т.37 л.д.97-99) следует, что её отец ФИО46, который скончался 07.10.2020, с мая 2017 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 19.09.2017 на сумму 1 900 000 рублей и Номер от 05.12.2017 на сумму 260 000 рублей, по которым до мая 2018 года отцу выплачивались проценты. Из постановления о признании в качестве потерпевшей по уголовному делу она узнала, что вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли мер в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер реагирования, что повлекло причинение материального ущерба её отцу ФИО46 с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 579 252 рубля.

Согласно свидетельству о смерти V-АК Номер от 22 октября 2020 года, ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ г.р. скончался 07 октября 2020 года, о чём составлена запись акта о его смерти (т.37 л.д.105).

Из свидетельства о праве на наследство по закону следует, что в связи со смертью ФИО46, его дочь ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ г.р., вступила в права наследства (т.37 л.д.106-107).

Согласно свидетельству о рождении, отцом ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ г.р. является ФИО46 (т.37 л.д.101).

Согласно договорам процентного займа Номер от 19 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему и Номер от 05 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, платёжным поручениям и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.19 л.д.95-102), указанные договоры были заключены между ФИО46 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 1 900 000 рублей и 260 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО41 (т.9 л.д.162-163, т.37 л.д.86-88) следует, что 26 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 100 000 рублей, проценты по которому ей не выплачивались. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 100 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 26 апреля 2018 года, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.9 л.д.164-165), указанный договор был заключен между ФИО41 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО11 (ФИО10 №72) А.Г. (т.10 л.д.23-33, т.37 л.д.114-116) следует, что в 2018 году с ООО «Инвест-Гарант» она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 25.01.2018, Номер от 26.02.2018, Номер от 27.02.2018, Номер от 27.02.2018, Номер от 27.02.2018, Номер от 27.02.2018, Номер от 02.03.2018, Номер от 02.03.2018, Номер от 02.03.2018, Номер от 05.03.2018, Номер от 14.03.2018, Номер от 14.03.2018, Номер от 14.03.2018, Номер от 16.03.2018, Номер от 19.03.2018, Номер от 19.03.2018, Номер от 20.03.2018, Номер от 27.03.2018, Номер от 27.03.2018, Номер от 28.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 29.03.2018, Номер от 02.04.2018, Номер от 02.04.2018, Номер от 06.04.2018, Номер от 09.04.2018, Номер от 17.04.2018, Номер от 17.04.2018, Номер от 17.04.2018, Номер от 23.04.2018, Номер от 24.04.2018, Номер от 26.04.2018 на суммы 120 000 рублей, 170 000 рублей, 180 000 рублей, 300 000 рублей, 120 000 рублей, 100 000 рублей, 300 000 рублей, 300 000 рублей, 400 000 рублей, 300 000 рублей, 350 000 рублей, 350 000 рублей, 275 000 рублей, 235 000 рублей, 210 000 рублей, 200 000 рублей, 45 000 рублей, 300 000 рублей, 70 000 рублей, 23 000 рублей, 400 000 рублей, 30 000 рублей, 100 000 рублей, 112 000 рублей, 500 000 рублей, 202 000 рублей, 500 000 рублей, 500 000 рублей, 350 000 рублей, 170 000 рублей, 299 900 рублей и 23 000 рублей, по которым в апреле 2018 года выплаты процентов прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 7 349 483 рубля 50 копеек.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №163 (т.19 л.д.113-114, т.37 л.д.124-126) следует, что в 2018 году с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, он заключил два договора процентного займа, а именно Номер от 08.04.2018 на сумму 175 000 рублей и Номер от 15.04.2018 на сумму 105 000 рублей, проценты по которым ему не выплачивались. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 280 000 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 15 апреля 2018 года и Номер от 08 апреля 2018 года, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.19 л.д.115-120), указанные договоры были заключены между ФИО10 №163 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 105 000 рублей и 175 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №164 (т.19 л.д.123-125, т.37 л.д.134-136) следует, что с сентября 2016 года по апрель 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 11.09.2017, Номер от 15.03.2018 на суммы 450 000 рублей и 200 000 рублей, по которым до мая 2018 года ему начислялись проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 497 572 рубля.

Согласно договорам процентного займа Номер от 11 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 15 марта 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.19 л.д.125-126, 139-140), указанные договоры были заключены между ФИО10 №164 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 450 000 рублей и 200 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №165 (т.19 л.д.144-145, т.37 л.д.146-148) следует, что 27 октября 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес , ул. Адрес , стр.1, она заключила договор процентного займа Номер на сумму 100 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 89 752 рубля.

Согласно договору процентного займа Номер от 27 октября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.19 л.д.146-147), указанный договор был заключен между ФИО10 №165 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №166 (т.19 л.д.151-154, т.37 л.д.156-158) следует, что 18 сентября 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила договор процентного займа Номер на сумму 500 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 358 256 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 18 сентября 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему, дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.19 л.д.157-159), указанный договор был заключен между ФИО10 №166 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №167 (т.37 л.д.170-172) следует, что в период с 2017 года по 2018 год с ООО «Инвест-Гарант» он заключил несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 09.01.2018 на сумму 250 000 рублей, по которому до мая 2018 года ему начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 234 627 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №169 (т.19 л.д.185-186, т.37 л.д.178-180) следует, что 13 апреля 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес , стр. 2, он заключил договор процентного займа Номер на сумму 1 100 000 рублей, проценты по которому ему не выплачивались. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 1 100 000 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 13 апреля 2018 года, чеку и дополнительному соглашению к вышеуказанному договору (т.19 л.д.187-188), указанный договор был заключен между ФИО10 №169 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 1 100 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №23 (т.37 л.д.190-195) следует, что 26 октября 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» она заключила два договора процентного займа Номер на сумму 1 000 000 рублей и Номер на сумму 900 000 рублей, по которым до мая 2018 года без задержек ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Когда выплаты процентов прекратились, то в мае 2018 года по телефону она связалась с сотрудником ООО «Инвест-Гарант», который пояснил ей, что задержки выплаты происходят из-за перехода ООО «Инвест-Гарант» из АО «Россельхозбанка» в ПАО «Сбербанк России». Поскольку сумма основного долга выплачена ей не была, ей был причинён материальный ущерб с учётом уже выплаченных процентов в размере 1 438 318 рублей.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО10 №170 (т.37 л.д.208-210) следует, что 26 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» он заключил договор процентного займа Номер на сумму 10 339 рублей 88 копеек, проценты по которому ему не выплачивались. Из постановления о признании его потерпевшим по уголовному делу он узнал, что его вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ему материального ущерба в размере 10 339 рублей 88 копеек.

Из оглашённых с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО10 №171 (т.19 л.д.201-202, т.37 л.д.218-220) следует, что с января по май 2018 года с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес литер Г, она заключила несколько договоров процентного займа, в том числе Номер от 18.01.2018 на сумму 50 000 рублей и Номер ОТ 07.05.2018 на сумму 110 000 рублей, по которым до мая 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 153 175 рублей.

Согласно договорам процентного займа Номер от 07 мая 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, Номер от 18 января 2018 года с приложением Номер графиком платежей к нему, чекам и дополнительным соглашениям к вышеуказанным договорам (т.19 л.д.203-208), указанные договоры были заключены между ФИО10 №171 и ООО «Инвест-Гарант» на суммы 110 000 рублей и 50 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

Из оглашённых и подтверждённых в судебном заседании показаний потерпевшей ФИО10 №24 следует, что 19 декабря 2017 года с ООО «Инвест-Гарант» по адресу: 

<

...>, она заключила договор процентного займа Номер на сумму 500 000 рублей, по которому до мая 2018 года ей начислялись и выплачивались проценты, после чего выплаты прекратились. Из постановления о признании её потерпевшей по уголовному делу она узнала, что её вышеуказанные денежные средства были зачислены на счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в АО «Россельхозбанк», сотрудники которого не предприняли в отношении ООО «Инвест-Гарант» необходимых мер к закрытию счёта, что повлекло причинение ей материального ущерба с учётом уже выплаченных процентов в размере 408 998 рублей.

Согласно договору процентного займа Номер от 19 декабря 2017 года с приложением Номер графиком платежей к нему и квитанции к вышеуказанному договору (т.19 л.д.220-222), указанный договор был заключен между ФИО10 №24 и ООО «Инвест-Гарант» на сумму 500 000 рублей, которые в последующем были перечислены на счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

В соответствии со справкой об исследовании документов ООО «Инвест-Гарант» №3/10-2169 от 21 июня 2021 года (т.23 л.д.72-83), заключением эксперта №2867/2-1, 2868/2-1 от 26 января 2022 года с приложениями к нему (т.54 л.д.106-116, 117-150, 151-157, 158-191, 192-211, 212-214, 215-222, 223-246, т.55 л.д.1-28, 29-34, 35-246, т.56 л.д.1-68, 69-74), заключением эксперта №934/2-1, 935/2-1 от 11 мая 2022 года (т.56 л.д.240-249, т.57 л.д.1-34, 35-41, 42-75, 76-95, 96-98, 99-106, 107-158, 159-164, 165-245, т.58 л.д.1-151, 152-155), по представленным документам, договорам процентного займа был проведён расчёт денежных средств, поступивших от потерпевших ФИО10 №1 не позднее 16.03.2018, ФИО10 №25 не позднее 07.03.2018, ФИО10 №26 не позднее 03.05.2018, ФИО10 №27 не позднее 16.04.2018, ФИО10 №28 не позднее 20.09.2017, ФИО10 №29 не позднее 12.04.2018, ФИО10 №30 не позднее 23.04.2018, ФИО10 №2 не позднее 28.04.2018, ФИО6 не позднее 28.12.2017, ФИО10 №32 не позднее 30.03.2018, ФИО10 №33 не позднее 25.04.2018, ФИО10 №34 не позднее 03.05.2018, ФИО385 (ФИО9) К.Г. не позднее 16.04.2018, ФИО10 №3 не позднее 25.05.2018, ФИО10 №36 не позднее 31.07.2017, ФИО10 №4 не позднее 31.01.2018, ФИО10 №5 не позднее 18.04.2018, ФИО10 №37 не позднее 26.04.2018, ФИО10 №38 не позднее 05.04.2018, ФИО10 №39 не позднее 05.03.2018, ФИО44 не позднее 05.09.2017, ФИО10 №40 не позднее 12.03.2018, ФИО10 №41 не позднее 01.12.2017, ФИО10 №42 не позднее 07.03.2018, ФИО10 №6 не позднее 25.04.2018, ФИО10 №43 не позднее 13.04.2018, ФИО10 №44 не позднее 09.02.2018, ФИО10 №45 не позднее 12.03.2018, ФИО10 №46 не позднее 16.04.2018, ФИО10 №7 не позднее 08.02.2018, ФИО10 №8 не позднее 01.12.2017, ФИО10 №47 не позднее 28.04.2018, ФИО10 №48 не позднее 12.03.2018, ФИО10 №49 не позднее 05.12.2017, ФИО10 №50 не позднее 06.12.2017, ФИО10 №51 не позднее 09.01.2018, ФИО10 №52 не позднее 09.01.2018, ФИО10 №55 не позднее 15.02.2018, ФИО13 не позднее 06.12.2017, ФИО10 №56 не позднее 03.08.2017, ФИО10 №57 не позднее 07.03.2018, ФИО10 №58 не позднее 18.04.2018, ФИО10 №59 не позднее 19.03.2018, ФИО10 №60 не позднее 16.03.2018, ФИО10 №61 не позднее 20.12.2017, ФИО10 №62 не позднее 12.03.2018, ФИО10 №63 не позднее 31.01.2018, ФИО10 №64 не позднее 23.04.2018, ФИО10 №65 не позднее 03.05.2018, ФИО10 №66 не позднее 28.04.2018, ФИО10 №9 не позднее 03.05.2018, ФИО10 №67 не позднее 28.04.2018, ФИО10 №67 не позднее 02.04.2018, ФИО10 №69 не позднее 28.04.2018, ФИО10 №70 не позднее 28.04.2018, ФИО10 №71 не позднее 22.01.2018, ФИО10 №72 не позднее 08.05.2018, ФИО10 №73 не позднее 12.03.2018, ФИО10 №75 не позднее 03.04.2018, ФИО10 №76 не позднее 09.04.2018, ФИО10 №77 не позднее 26.04.2018, ФИО10 №78 не позднее 18.04.2018, ФИО10 №79 не позднее 11.01.2018, ФИО10 №80 не позднее 18.04.2018, ФИО10 №81 не позднее 26.04.2018, ФИО10 №82 не позднее 10.04.2018, ФИО10 №83 не позднее 12.03.2018, ФИО10 №84 не позднее 02.04.2018, ФИО15 не позднее 03.05.2018, ФИО10 №86 не позднее 07.03.2018, ФИО10 №87 не позднее 19.02.2018, ФИО10 №10 не позднее 08.12.2017, ФИО10 №88 не позднее 05.12.2017, ФИО10 №89 не позднее 19.02.2018, ФИО10 №90 не позднее 05.03.2018, ФИО10 №11, ФИО10 №91 не позднее 22.09.2017, ФИО10 №92, ФИО18 не позднее 28.02.2018, ФИО10 №93 не позднее 16.04.2018, ФИО10 №94 не позднее 26.04.2018, ФИО10 №95 не позднее 20.09.2017, ФИО10 №96 не позднее 24.04.2018, ФИО10 №97 не позднее 03.05.2018, ФИО10 №98, ФИО10 №99 не позднее 08.05.2018, ФИО10 №100 (ИНН 

<

***>) не позднее 14.12.2017, ФИО10 №100 (ИНН 

<

***>) не позднее 03.05.2018, ФИО10 №101 не позднее 05.03.2018, ФИО19 не позднее 06.12.2017, ФИО10 №103 не позднее 09.04.2018, ФИО10 №12 не позднее 03.10.2017, ФИО10 №104 не позднее 03.05.2018, ФИО10 №105 не позднее 09.01.2018, ФИО10 №13 не позднее 07.03.2018, ФИО45 не позднее 15.01.2018, ФИО10 №106 не позднее 03.05.2018, ФИО10 №107 не позднее 06.12.2017, ФИО10 №108, ФИО10 №109 не позднее 22.02.2018, ФИО10 №110, ФИО10 №111, ФИО10 №112 не позднее 20.02.2018, ФИО10 №14, ФИО10 №114 не позднее 07.02.2018, ФИО10 №15, ФИО10 №115 не позднее 09.01.2018, ФИО10 №116 не позднее 29.03.2018, ФИО10 №117, ФИО10 №118 не позднее 14.02.2018, ФИО24 не позднее 07.12.2017, ФИО10 №119 не позднее 03.05.2018, ФИО25 не позднее 09.04.2018, ФИО10 №120 не позднее 09.04.2018, ФИО10 №121 не позднее 22.09.2017, ФИО10 №122 не позднее 28.03.2018, ФИО10 №123 не позднее 09.04.2018, ФИО26 не позднее 14.02.2018, ФИО10 №124 не позднее 06.03.2018, ФИО10 №125 не позднее 29.03.2018, ФИО27 не позднее 11.12.2017, ФИО10 №126 не позднее 28.04.2018, ФИО10 №127 не позднее 25.04.2018, ФИО10 №128 не позднее 27.04.2018, ФИО10 №129 не позднее 28.04.2018, ФИО10 №130 не позднее 11.10.2017, ФИО10 №16 не позднее 25.09.2017, ФИО297 не позднее 11.12.2017, ФИО10 №17 не позднее 26.04.2018, ФИО10 №132 не позднее 03.04.2018, ФИО10 №133 не позднее 04.12.2017, ФИО10 №134 не позднее 16.04.2018, ФИО10 №135 не позднее 07.12.2017, ФИО10 №18 не позднее 08.12.2017, ФИО31 не позднее 16.04.2018, ФИО10 №19 не позднее 03.04.2018, ФИО10 №20 не позднее 03.05.2018, ФИО34 не позднее 03.05.2018, ФИО10 №137, ФИО7 не позднее 09.01.2018, ФИО10 №139 не позднее 18.09.2017, ФИО10 №140 не позднее 13.04.2018, ФИО10 №141 не позднее 13.10.2017, ФИО10 №142 не позднее 03.04.2018, ФИО10 №143 не позднее 23.04.2018, ФИО10 №144 не позднее 11.12.2017, ФИО10 №146 не позднее 11.12.2017, ФИО10 №21 не позднее 07.03.2018, ФИО10 №147 не позднее 02.03.2018, ФИО10 №148 не позднее 04.04.2018, ФИО292 не позднее 16.04.2018, ФИО10 №150 не позднее 03.05.2018, ФИО10 №151 не позднее 05.03.2018, ФИО10 №152 не позднее 28.04.2018, ФИО10 №153 не позднее 13.04.2018, ФИО10 №154 не позднее 22.02.2018, ФИО37 не позднее 09.01.2018, ФИО10 №155 не позднее 26.02.2018, ФИО10 №156 не позднее 06.04.2018, ФИО10 №157 не позднее 21.03.2018, ФИО10 №158 не позднее 13.10.2017, ФИО38 не позднее 11.12.2017, ФИО10 №160 не позднее 06.12.2017, ФИО10 №161 не позднее 11.12.2017, ФИО39 не позднее 07.12.2017, ФИО10 №22 не позднее 29.03.2018, ФИО46 не позднее 05.12.2017, ФИО41 не позднее 27.04.2018, ФИО11 (ФИО10 №72) А.Г. не позднее 27.04.2018, ФИО10 №163, ФИО10 №164, ФИО10 №165, ФИО10 №166, ФИО10 №167 не позднее 08.02.2018, ФИО10 №169, ФИО10 №23, ФИО10 №170, ФИО10 №171, ФИО10 №24, на расчётный счёт Номер , открытый в АО «Россельхозбанк» (в том числе с учётом переводов денежных средств со счёта Номер , открытого в ПАО «Промсвязьбанк») и выданных указанным потерпевшим по договорам процентных займов ООО «Инвест-Гарант».

Сумма задолженности ООО «Инвест-Гарант» по договорам перед займодавцами составляет: перед ФИО10 №1 140 776 рублей; ФИО10 №25 77 561 рубль; ФИО10 №26 1 347 508 рублей; ФИО10 №27 118 000 рублей; ФИО10 №28 676 012 рублей; ФИО10 №29 2 071 322 рубля; ФИО10 №30 1 087 725 рублей 50 копеек; ФИО10 №2 940 000 рублей; ФИО6 131 705 рублей; ФИО10 №32 100 000 рублей; ФИО10 №33 185 081 рубль 60 копеек; ФИО10 №34 870 000 рублей; ФИО385 (ФИО9) К.Г. 1 301 367 рублей 80 копеек; ФИО10 №3 200 000 рублей; ФИО10 №36 190 798 рублей; ФИО10 №4 272 700 рублей; ФИО10 №5 6 861 207 рублей; ФИО10 №37 397 500 рублей; ФИО10 №38 120 000 рублей; ФИО10 №39 203 596 рублей 50 копеек; ФИО44 219 506 рублей; ФИО10 №40 387 802 рубля; ФИО10 №41 395 112 рублей; ФИО10 №42 96 951 рубль; ФИО10 №6 1 850 000 рублей; ФИО10 №43 1 000 000 рублей; ФИО10 №44 479 503 рубля; ФИО10 №45 775 605 рублей; ФИО10 №46 118 000 рублей; ФИО10 №7 758 178 рублей 50 копеек; ФИО10 №8 64 194 рубля; ФИО10 №47 180 000 рублей; ФИО10 №48 106 646 рублей 50 копеек; ФИО10 №49 419 003 рубля; ФИО10 №50 1 400 652 рубля 74 копейки; ФИО10 №51 125 698 рублей; ФИО10 №52 838 006 рублей; ФИО10 №55 236 575 рублей 33 копейки; ФИО296 388 629 рублей 50 копеек; ФИО10 №56 135 203 рубля; ФИО10 №57 1 245 903 рубля; ФИО10 №58 690 796 рублей; ФИО10 №59 759 584 рубля 50 копеек; ФИО10 №60 281 552 рубля; ФИО10 №611 676 012 рублей; ФИО10 №62 185 176 рублей 45 копеек; ФИО10 №63 191 801 рубль; ФИО10 №64 251 950 рублей; ФИО10 №65 1 162 372 рубля 40 копеек; ФИО10 №66 928 000 рублей; ФИО10 №9 191 500 рублей; ФИО10 №67 500 000 рублей; ФИО10 №67 360 000 рублей; ФИО10 №69 330 000 рублей; ФИО10 №70 4 793 544 рубля 85 копеек; ФИО10 №71 460 808 рублей 12 копеек; ФИО10 №72 723 000 рублей; ФИО10 №73 387 803 рубля; ФИО10 №75 1 275 372 рубля 75 копеек; ФИО10 №76 3 599 244 рубля; ФИО10 №77 200 000 рублей; ФИО10 №78 1 948 154 рубля; ФИО10 №79 539 685 рублей 50 копеек; ФИО10 №80 600 000 рублей; ФИО10 №81 4 695 504 рубля 72 копейки; ФИО10 №82 73 000 рублей; ФИО10 №83 116 340 рублей; ФИО10 №84 916 847 рублей 10 копеек; ФИО15 80 000 рублей; ФИО10 №86 1 966 864 рубля; ФИО10 №87 295 629 рублей 80 копеек; ФИО10 №10 419 004 рубля; ФИО10 №88 167 600 рублей; ФИО10 №89 587 850 рублей 25 копеек; ФИО10 №90 143 925 рублей 50 копеек; ФИО10 №11 8 084 172 рубля 50 копеек; ФИО10 №91 358 255 рублей; ФИО10 №92 3 000 059 рублей 25 копеек; ФИО18 1 938 256 рублей 82 копейки; ФИО10 №93 739 327 рублей 40 копеек; ФИО10 №94 613 349 рублей 50 копеек; ФИО10 №95 61 334 рубля; ФИО10 №96 1 407 593 рубля 30 копеек; ФИО10 №97 1 060 688 рублей 69 копеек; ФИО10 №98 2 373 149 рублей 94 копейки; ФИО10 №99 200 000 рублей; ФИО10 №100 (ИНН 

<

***>) 245 399 рублей; ФИО10 №100 (ИНН 

<

***>) 864 120 рублей 42 копейки; ФИО10 №101 775 605 рублей; ФИО19 838 006 рублей; ФИО10 №103 142 500 рублей; ФИО10 №12 151 402 рубля; ФИО10 №104 225 605 рублей; ФИО10 №105 83 801 рубль; ФИО10 №13 263 408 рублей; ФИО45 253 397 рублей 40 копеек; ФИО10 №106 1 727 129 рублей 50 копеек; ФИО10 №107 155 452 рубля; ФИО10 №108 729 752 рубля; ФИО10 №109 2 204 243 рубля; ФИО10 №110 155 452 рубля; ФИО10 №111 249 002 рубля; ФИО10 №112 47 950 рублей; ФИО10 №14 765 761 рубль; ФИО10 №114 443 154 рубля; ФИО10 №15 4 274 264 рубля 50 копеек; ФИО10 №115 87 803 рубля; ФИО10 №116 8 757 847 рублей; ФИО10 №117 1 459 501 рубль; ФИО10 №118 546 315 рублей 40 копеек; ФИО24 796 106 рублей; ФИО10 №119 1 751 183 рубля 79 копеек; ФИО25 146 635 рублей; ФИО10 №120 81 000 рублей; ФИО10 №121 17 911 рублей 75 копеек; ФИО10 №122 148 425 рублей 50 копеек; ФИО10 №123 2 800 000 рублей; ФИО26 251 402 рубля; ФИО10 №124 7 595 385 рублей; ФИО10 №125 1 455 228 рублей 95 копеек; ФИО27 83 801 рубль; ФИО10 №126 1 103 094 рубля 63 копейки; ФИО10 №127 402 725 рублей; ФИО10 №128 351 420 рублей 04 копейки; ФИО10 №129 983 768 рублей 52 копейки; ФИО10 №130 78 655 рублей; ФИО10 №16 501 557 рублей; ФИО297 83 801 рубль; ФИО10 №17 500 000 рублей; ФИО10 №132 4 326 428 рублей 50 копеек; ФИО10 №133 167 601 рубль; ФИО10 №134 60 000 рублей; ФИО10 №135 125 701 рубль; ФИО10 №18 219 004 рубля; ФИО31 610 000 рублей; ФИО10 №19 923 654 рубля; ФИО10 №20 343 302 рубля; ФИО34 85 000 рублей; ФИО10 №137 200 000 рублей; ФИО7 87 803 рубля; ФИО10 №139 71 650 рублей; ФИО10 №140 293 902 рубля; ФИО10 №141 78 655 рублей; ФИО10 №142 200 00 рублей; ФИО10 №143 814 836 рублей 40 копеек; ФИО10 №144 179 504 рубля; ФИО10 №146 179 501 рубль; ФИО10 №21 875 332 рубля 50 копеек; ФИО10 №147 4 704 048 рублей; ФИО10 №148 235 905 рублей; ФИО10 №149 75 000 рублей; ФИО10 №150 130 000 рублей; ФИО10 №151 2 347 533 рубля; ФИО10 №152 2 458 901 рубль; ФИО10 №153 300 000 рублей; ФИО10 №154 1 092 369 рублей 87 копеек; ФИО37 251 402 рубля; ФИО10 №155 319 969 рублей 18 копеек; ФИО10 №156 488 605 рублей; ФИО10 №157 244 876 рублей; ФИО10 №158 1 415 781 рубль; ФИО38 838 006 рублей; ФИО10 №160 838 007 рублей; ФИО10 №161 2 098 502 рубля; ФИО39 251 402 рубля; ФИО10 №22 979 751 рубль; ФИО46 1 579 252 рубля; ФИО41 100 000 рублей; ФИО404 7 349 483 рубля 50 копеек; ФИО10 №163 280 000 рублей; ФИО10 №164 497 752 рубля; ФИО10 №165 89 752 рубля; ФИО10 №166 358 256 рублей; ФИО10 №167 234 627 рублей; ФИО10 №169 1 100 000 рублей; ФИО10 №23 1 438 318 рублей; ФИО10 №170 10 339 рублей 88 копеек; ФИО10 №171 153 175 рублей; ФИО10 №24 408 998 рублей.

Из копии правил внутреннего контроля АО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма Номер -П с приложениями следует, что в приложении №2 указаны признаки операций, указывающих на необычный характер операции (сделки) (т.22 л.д.142-245, т.40 л.д.186-251, т.41 л.д.1-142).

Из копии порядка взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма Номер -П следует, что в нём указана процедура внутреннего контроля в подразделениях АО «Россельхозбанка» в целях ПОД/ФТ (т.38 л.д.92-124).

Из протокола выемки от 23 апреля 2021 года следует, что в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, были изъяты два сшива документов с досье по расчётному счёту ООО «Инвест-Гарант», открытому 15.02.2017 в филиале указанного банка, а также с иными документами, в том числе копиями писем отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, адресованными директору Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1: «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» от 07.06.2017 Номер ДСП; «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» от 22.11.2017 Номер ДСП; письма директора Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1, подготовленные ФИО2 Номер от 23.06.2017 в ответ на письмо Номер ДСП от 07.06.2017 и Номер / от 18.12.2017 в ответ на письмо Номер ДСП от 22.11.2017) (т.21 л.д.158-162), которые 22 августа 2021 года были смотрены (т.72 л.д.20-26, 27-156), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве доказательств (т.74 л.д.19-28).

Из протокола выемки от 30 июля 2021 года следует, что в отделении по Пензенской области Волго-Вятского ГУ Центрального банка РФ по адресу: Адрес , были изъяты: 20 сшивов документов, содержащих переписку между Банком России и подразделениями АО «Россельхозбанк» и ПАО «Сбербанк», а также иных банков (ПАО «Росбанк», ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), ПАО АКБ «Авангард», АО «Альфа-Банк», ПАО «Промсвязьбанк») по вопросам проведения проверочных мероприятий в отношении ООО «Инвест-Гарант» ИНН 

<

***> и ФИО9 №1, принятых по результатам проведённых мероприятий мерах (запросы, письма, информации, протоколы совещаний и др. со стороны Банка России, ответы из подразделений АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк» и иных банков (ПАО «Росбанк», ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), ПАО АКБ «Авангард», АО «Альфа-Банк», ПАО «Промсвязьбанк») с приложенными документами) (т.43 л.д.120-125), которые 21 мая 2022 года были осмотрены (т.63 л.д.60-93, 94-255, т.64 л.д.1-249, т.65 л.д.1-246, т.66 л.д.1-250, т.67 л.д.1-250, т.68 л.д.1-250, т.69 л.д.1-250, т.70 л.д.1-250, т.71 л.д.1-254, т.72 л.д.1-19), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Из копии письма отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, адресованными директору Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1: «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» от 07.06.2017 Номер ДСП следует, что в нём указано на противоправность деятельности ООО «Инвест-Гарант» по предоставлению потребительских займов и привлечению денежных средств в виде займов от физических лиц, признание другими кредитными организациями его (ООО «Инвест-Гарант») операций не имеющими очевидной законной цели и явного экономического смысла, а также сомнительными (подозрительными), и необходимость проведения углубленной проверки операций и финансово-хозяйственной деятельности ООО «Инвест-Гарант» в соответствии с Правилами внутреннего контроля, с последующим предоставлением мотивированных суждений о деятельности данного клиента банка, содержащих оценку его операций на предмет наличия (отсутствия) признаков сомнительности (подозрительности) (т.72 л.д.27-28, т.63 л.д.94-97, т.63 л.д.5-8, т.61 л.д.216-219).

Из копии письма отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, адресованными директору Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1: «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» от 22.11.2017 Номер ДСП следует, что в нём, кроме вышеназванных противоправных действий ООО «Инвест-Гарант», указано на то, что в деятельности организации имелись признаки «финансовой пирамиды» и необходимо провести углубленную проверку операций и финансово-хозяйственной деятельности ООО «Инвест-Гарант» в соответствии с Правилами внутреннего контроля, с последующим предоставлением мотивированных суждений о деятельности данного клиента банка, содержащих оценку его операций на предмет наличия (отсутствия) признаков сомнительности (подозрительности) (т.72 л.д.29-30, т.61 л.д.220-223, т.63 л.д.1-4, т.64 л.д.222-225).

Из ответов директора Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1, подготовленными ФИО2 Номер от 23.06.2017 на письмо Номер ДСП от 07.06.2017 и Номер / от 18.12.2017 на письмо Номер ДСП от 22.11.2017 следует, что в результате изучения деятельности клиента, анализа представленных документов, пояснений и операций по зачислению и списанию денежных средств с расчётного счёта ООО «Инвест-Гарант», с учётом отсутствия прямых признаков, указывающих на проведение сомнительных операций, с учётом готовности клиента незамедлительно предоставить любую информацию по запросу Банка, деятельность клиента признана не подлежащей сомнению (т.20 л.д.180-189, т.21 л.д.82-91, т.61 л.д.224-233, т.63 л.д.9-14, 15-24, 98-107, т.64 л.д.227-232, т.72 л.д.35-39, 40-42).

Согласно анкете юридического лица, не являющегося кредитной организацией ООО «Инвест-Гарант», подготовленной Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк», и документам, отражающие финансово-хозяйственную деятельность данной организации (фиктивные договоры займов, задатков, расписки), между ФИО9 №1 и лицами из числа её окружения, между заёмщиком ООО «Инвест-Гарант» и физическими лицами были заключены договоры процентного займа (т.63 л.д.108-120, 121-255, т.64 л.д.1-221).

Согласно анкете Клиента Пензенского регионального филиалаАО «Россельхозбанк» ООО «Инвест-Гарант», оценка риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма с 28.06.2017 соответствует «высокому» риску (т.65 л.д.211-223).

Согласно протоколу заседания Рабочей группы Отделения Пенза Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации по выявлению и пресечению сомнительных операций в банковской системе и на финансовых рынках от 06 июня 2017 года №ЛКО-18 ДСП, с участием регионального директора Операционного офиса «Пензенский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» ФИО9 №33 было проведено заседание, на котором было установлено, что проведённым анализом финансовых операций ООО «Инвест-Гарант» и информации из открытых источников в деятельности данной организации усматриваются признаки «финансовой пирамиды», структура операций по расчётным счётам ООО «Инвест-Гарант» является нехарактерной для деятельности юридического лица, не относящегося к кредитной либо некредитной финансовой организации, и не соответствует основному виду деятельности общества согласно данным из ЕГРЮЛ, а также имеются отдельные признаки, свидетельствующие о возможной фиктивной деятельности ООО «Инвест-Гарант» и осуществлении им операций, имеющих запутанный и (или) необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла и (или) очевидной законной цели (т.72 л.д.8-11).

Согласно письму управляющего филиалом «Нижегородский» АР «Альфа-Банк» от 11 апреля 2017 года, в нём представлена информация о клиенте ООО «Инвест-Гарант», находившемся на обслуживании в банке с 10.01.2017 по 03.02.2017; в рамках проверки установлено, что денежные средства зачислялись на расчётный счёт в наличной форме от ООО «Инвест-Гарант», поступившие денежные средства переводились на счёта физических лиц в различные банки с назначением платежа «Оплата по договору процентного займа и оплата процентов по договору процентного займа». Основным видом деятельности ООО «Инвест-Гарант» указана деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе; установлено, что денежные средства на счёт ООО «Инвест-Гарант» зачислялись в наличной форме от физических лиц по договорам процентных займов, поступившие денежные средства переводились на счёта физических лиц в качестве возврата (основного долга и процентов) по договорам процентных займов; таким образом операции по расчётному счёту не соответствовали заявленному виду деятельности; в рамках реализации Правил осуществления АО «Альфа-Банк» внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма операции Клиента проанализированы и отнесены Банком к операциям с высоким уровнем риска и квалифицированы как подозрительные, расчётный счёт закрыт Клиентом по заявлению 03.02.2017 (т.72 л.д.17оборот-18).

Согласно письму «О предоставлении информации» АО «Россельхозбанк» от 23 ноября 2021 года, в соответствии с положениями Федерального закона №115-ФЗ Банк вправе заблокировать счёт/клиента по отдельным операциям при возникновении подозрения, что они совершаются в целях ОД/ФТ (т.41 л.д.161-169).

Согласно сведениям информационно-поисковой системы «Контур-Фокус» (т.1 л.д.158-164), списку лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация АО «Россельхозбанк» (т.1 л.д.190-191), отчёту об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг АО «Россельхозбанк» (т.1 л.д.193-208, 209-223, 224-230), контрольный пакет акций (100%) АО «Россельхозбанк» принадлежит Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерства финансов Российской Федерации.

Согласно списку сотрудников отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в период с 01 июня 2017 года по 01 июля 2018 года в указанном отделе начальником отдела являлась ФИО2, ведущими экономистами ФИО9 №37, ФИО9 №39, старшим экономистом ФИО9 №38 (т.22 л.д.84).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 26 июля 2021 года следует, что была осмотрена электронная почта ФИО9 №2 «Данные изъяты с которой на оптический диск были перекопированы файлы с названиями: «Пояснение банк», которое было направлено ФИО9 №1 16 июня 2017 года ФИО9 №2; «Ответ Россельхозбанк», которое было направлено ФИО9 №1 22 июня 2017 года ФИО9 №2; «Ответ Россельхозбанк Дополнение», которое ФИО9 №2 поступило от ФИО9 №1 27 июня 2017 года (т.38 л.д.27-57).

В соответствии с заключением эксперта Номер от 30 августа 2021 года, в письмах Пензенского РФ АО «Россельхозбанк» Номер от 23.06.2017, Номер от 18.12.2017 и в документах под названием «ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА», «Письменное пояснение на запрос Номер », «Дополнительное пояснение на запрос Номер » имеются совпадающие фрагменты по текстовому содержанию (т.44 л.д.194-254, т.45 л.д.1-18).

В соответствии с заключением эксперта Номер , Номер от 14 октября 2021 года, в документах, представленных из Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по запросам в Пензенское отделение Волго-Вятского ГУ Центрального Банка РФ (изъятых в ходе выемки в Пензенском отделении Волго-Вятского ГУ Центрального Банка РФ), сведения о получении ФИО9 №1 и иными лицами дохода от сделок по купле-продаже недвижимости либо от выдачи займов под залог недвижимости за периоды с 15.02.2017 по 23.06.2017 и с 15.02.2017 по 18.12.2017 не отражены. Удельный вес сумм выплат физическим лицам по договорам процентного займа, отражённых на расчётном счёте Номер , открытом ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк», за периоды с 15.02.2017 по 23.06.2017 и с 15.02.2017 по 18.12.2017, в совокупности данных показателей (доходы от сделок по купле-продаже недвижимости, от выдачи займов под залог недвижимости, а также выплат физическим лицам по договорам процентного займа, отражённых на расчётном счёте Номер ), составляет 100% (т.52 л.д.40-250, т.53 л.д.1-246, т.54 л.д.1-76).

В соответствии с заключением эксперта Номер , Номер от 22 ноября 2021 года, финансово-хозяйственная деятельность ООО «Инвест-Гарант» в 2017 году была связана с микрофинансовой деятельностью, под которой понимается «деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовых организаций». ООО «Инвест-Гарант» в соответствии с ЕГРЮЛ такого статуса не имело. 

Особенностями проведения операций с денежными средствами ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанке» в 2017 году было:

1) на расчётный счёт филиала постоянно поступали крупные денежные средства от физических лиц, с последующим их снятием или переводом третьим лицам;

2) проводились систематические операции по договорам краткосрочных займов, поступления и расходование наличных через кассу общества с последующей сдачей на расчётный счёт в филиале, через систему платежей эквайринга, и безналичных денежных средств;

3) расходование денежных средств осуществлялось за счёт привлечённых денежных средств от физических и юридических лиц по договорам краткосрочных займов с выплатой процентов по займам с завышенной процентной ставкой;

4) производился систематический перевод заёмных и прочих денежных средств ФИО9 №1, ФИО9 №11 и подконтрольных им лицам;

5) осуществлялось перечисление в бюджет налоговых платежей с большей долей по налогу на физических лиц;

6) проводилось расходование денежных средств на операционные расходы по обслуживанию счёта;

7) осуществлялось расходование денежных средств по расчётам с разными дебиторами кредиторами;

8) в состав выручки, зачисленной на расчётный счёт, включались суммы как от посреднических услуг, так и поступления по договорам процентных займов;

9) осуществлялось систематически зачисление денежных средств с других расчётных счетов общества, источником поступления которых являлись, с большей долей, поступления по договорам процентного займа и выручка от риелторских услуг;

10) осуществлялось систематически зачисление денежных средств на расчётный счёт филиала с расчётных счётов других организаций (банков) («Промсвязьбанк» и др.)

Особенностями финансово-хозяйственной деятельности ООО «Инвест-Гарант» в 2017 году являлось: 

а) осуществлялась систематическая деятельность по договорам краткосрочных процентных займов;

б) осуществлялось систематически оформление договоров займа с выплатами по ним, с завышенной по сравнению с рыночными показателями процентной ставкой;

в) осуществлялась систематически деятельность в сфере недвижимости (риелторские и посреднические услуги);

г) осуществлялась деятельность по инвестированию, за счёт привлечения денежных средств от физических лиц;

д) осуществлялась систематическая профессиональная микрофинансовая деятельность.

Путём сопоставления вышеперечисленных особенностей операций с денежными средствами и финансово-хозяйственной деятельности ООО «Инвест-Гарант» в 2017 году с признаками операций, указанных в Правилах внутреннего контроля №85-П, и сопоставления особенностей фактической финансово-хозяйственной деятельности ООО «Инвест-Гарант» с признаками «финансовой пирамиды» эксперт пришёл к выводу, что операции с денежными средствами ООО «Инвест-Гарант» являлись необычными, сомнительными в течение 2017 года, направленными на легализацию (отмывание) денежных средств. Финансово-хозяйственная деятельность ООО «Инвест-Гарант» в 2017 году имела признаки «финансовой пирамиды».

В период проводимых Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» проверок в отношении ООО «Инвест-Гарант» в связи с поступившими письмами (запросами) из отделения по Пензенской области Волго-Вятского ГУ Банка России №Т456-7/37/4413 ДСП от 07.06.2017 и №Т456-7-37/413 ДСП от 22.11.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» имели следующие организационно-распорядительные функции в рамках их должностных инструкций, а именно ФИО1 (директор филиала) был обязан:

а) организовать и осуществлять постоянный контроль в филиале за работой ФИО2 в ходе проведения ею проверок;

б) при необходимости оказывать ФИО2 содействие в проведении объективных проверок финансово-хозяйственной деятельности клиента филиала;

в) принять решение по результатам проверок в соответствии с Федеральным Законом №115-ФЗ от 07.08.2001 и Правилами внутреннего контроля АО «Россельхозбанк» №85-П в отношении ООО «Инвест-Гарант»;

г) соблюдать конфиденциальность информации, связанной с проверкой финансово-хозяйственной деятельностью клиента.

ФИО2 (начальник отдела финансового мониторинга филиала), проверяющая финансово-хозяйственную деятельность клиента, была обязана:

а) провести углубленные объективные проверки финансово-хозяйственной деятельности клиента по письмам (запросам) Банка России;

б) запросить у ООО «Инвест-Гарант» необходимую для проверок документацию, проверить и провести анализ, полученной от клиента, информации для определения законности, добросовестности и разумности осуществляемой клиентом деятельности;

в) приостановить операции с денежными средствами клиента до получения дополнительной информации на время проведения её проверки и анализа;

г) выявить признаки, позволяющие отнести операции клиента с денежными средствами к сомнительным (подозрительным), направленные на отмывание денежных средств;

д) принять мотивированное суждение и информировать директора филиала о целесообразности принятия к клиенту соответствующих мер, предусмотренных Правилами внутреннего контроля №85-П и Федеральным Законом №115-ФЗ от 07.08.2001;

е) соблюдать конфиденциальность информации, связанной с проверкой финансово-хозяйственной деятельности клиента.

При проведении углубленных проверок в отношении ООО «Инвест-Гарант» в связи с поступившими письмами (запросами) из отделения по Пензенской области Волго-Вятского ГУ Банка России №Т456-7/37/4413 ДСП от 07.06.2017 и №Т456-7-37/413 ДСП от 22.11.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» фактические действия (бездействие) ФИО1 и ФИО2, связанные с неполучением и невостребованием от ООО «Инвест-Гарант» объективных документальных сведений, подтверждающих адекватность декларируемых масштабов и результатов хозяйственно-финансовой деятельности объёма операций, проводимых через открытый в филиале АО «Россельхозбанк» расчётный счёт, а также составление ответа на оба письма (запроса) Банка России с положительным заключением о деятельности клиента филиала, без надлежащей проверки и собственного анализа представленных ООО «Инвест-Гарант» пояснений и обоснования законности, добросовестности и разумности осуществляемой клиентом деятельности, не соответствовали требованиям: Положения Банка России от 02.03.2012 №375П, главе 5 «Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма»; Правил внутреннего контроля от 17.03.2014 №85: подпунктам 5.1.1; 5.6.5; 5.6.6.

Фактические действия (бездействие) ФИО1 и ФИО2, связанные с непринятием необходимых мер по недопущению (предотвращению) проведения филиалом операций клиента ООО «Инвест-Гарант», которые могли повлечь за собой риски применения к филиалу АО «Россельхозбанк» санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ, то есть на снижение количества и объёмов проводимых клиентом операций по расчётному счёту и расторжению с ним договора банковского обслуживания, не соответствовали требованиям: Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»: статьи 7 подпунктам 5.2; 11; Положения Банка России от 02.03.2012 №375П, главе 6 «Программа организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счёта (вклада) в соответствии с Федеральным законом»; Порядка взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма №232-П, утверждённых ФИО1 30.11.2016: подпункта 2.2.

Фактические действия работников филиала, связанные с ознакомлением клиента для облегчения подготовки ответа с письмом (запросом) Банка России от 22.11.2017 с грифом ДСП, содержащим конфиденциальную информацию ограниченного доступа, не соответствовали требованиям: Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», статьи 4 пункта 2; Положения о порядке обращения со служебной информацией ограниченного распространения в федеральных органах исполнительной власти, уполномоченном органе управления использованием атомной энергии и уполномоченном органе по космической деятельности №1233 от 03.11.1994: пункта 1.7; Правил внутреннего контроля от 17.03.2014 №85: подпунктов 2.7; 3.1.1; 3.3; 3.2; Порядка взаимодействия подразделений №232–П: подпункта 2.2 абзаца 4.

В соответствии со своими должностными полномочиями ФИО1 и ФИО2 по результатам проводимой Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант» в связи с поступившим письмом (запросом) из отделения по Пензенской области Волго-Вятского ГУ Банка России №Т456-7-37/4413 ДСП от 07.06.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» обязаны были принять в отношении операций клиента (ООО «Инвест-Гарант») меры экономического и административного характера, направленные на снижение количества и объёмов проводимых указанным клиентом операций по счёту, либо отказать ООО «Инвест-Гарант» в выполнении распоряжения о совершении операции, либо расторгнуть с ним договор банковского счёта (в соответствии с п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ) при условии наличия сомнительных операций клиента в деятельности ООО «Инвест-Гарант», указывающих на признаки «финансовой пирамиды».

В соответствии со своими должностными полномочиями ФИО1 и ФИО2 по результатам проводимой Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант» в связи с поступившим письмом (запросом) из отделения по Пензенской области Волго-Вятского ГУ Банка России №Т456-7-37/413 ДСП от 22.11.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» обязаны были принять в отношении операций клиента (ООО «Инвест-Гарант») меры экономического и административного характера, и расторгнуть с ним договор банковского счёта (в соответствии с п.п.5.2 и 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ) при условии наличия сомнительных операций клиента в деятельности ООО «Инвест-Гарант», указывающих на признаки «финансовой пирамиды» (т.58 л.д.209-234).

Согласно ответам Волго-Вятского главного управления Банка России от 30.06.2021 и от 20.08.2021, основным документом, регламентирующим порядок работы кредитных организаций по ПОД/ФТ, являются правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, разрабатываемые кредитной организацией в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ, а также Положения Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, получаемых преступным путем, и финансированию терроризма». Решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в её распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию, а также его представителя и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Сведения об операциях и счетах клиента поднадзорной кредитной организации (филиала), а также о наличии в деятельности клиента признаков «финансовой пирамиды», содержащиеся в письме Отделения по Пензенской области Волго-Вятского ГУ Банка России от 22.11.2017 №Т456-7-37/413ДСП, являются информацией ограниченного доступа, подпадающей под действие пунктов 5.13, 11.5 Перечня, установленного Указанием Банка России от 31.03.2008 №1992-У «О Перечне информации ограниченного доступа Банка России». Для ознакомления третьих лиц с имеющими ограничительную пометку письмами (запросами) Банка России необходимо его (Банка России) согласие, за получением которого Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» не обращался. В письме Отделения Пенза от 22.11.2017 №Т456-7-37/413ДСП также содержится информация о признании ООО «Инвест-Гарант» не менее чем двумя кредитными организациями, расположенными на территории Пензенской области, не имеющими очевидной законной цели и явного экономического смысла и (или) сомнительными (подозрительными). Информирование кредитной организацией своего клиента о признании его операций подозрительными (в том числе другими кредитными организациями) в соответствии со ст.4 Федерального закона №115-ФЗ квалифицируется как нарушение запрета на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ (т.23 л.д.10-16, т.39 л.д.213-217).

Согласно ответу Волго-Вятского главного управления Банка России от 08.09.2021 с приложением, Отделение Пенза в 2016 году в результате проведённого мониторинга средств массовой информации, сведений информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», печатных материалов, распространяемых в общественных местах, на предмет выявления нелегальной деятельности на финансовом рынке получило информацию о возможной противоправной деятельности ООО «Инвест-Гарант» и ООО «Доки 24/7». Отдел контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов Отделения Пенза проинформировал 09.02.2017 отдел финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Пенза о возможном наличии в деятельности ООО «Инвест-Гарант» сделок, не имеющих очевидного экономического смысла и нетипичных операций, осуществляемых по расчётным счётам юридических лиц. Отделом финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Пенза было подготовлено заключение о результатах анализа информации об ООО «Инвест-Гарант», представленной Приволжским филиалом ПАО «Промсвязьбанк», филиалом ПАО «Банк УРАЛСИБ» в г. Уфа, филиалом «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», на предмет наличия операций, обладающих признаками подозрительных (сомнительных) операций, и достаточности мероприятий по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ, согласно которому в деятельности ООО «Инвест-Гарант» усматривались признаки финансовой пирамиды. Главным управлением противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Банка России в территориальные учреждения Банка России для использования в работе была направлена «Методика работы Главного управления недобросовестным практикам поведения на открытом рынке по расследованию деятельности организаций, имеющих признаки «финансовых пирамид»» (т.39 л.д.220-224, т.40 л.д.1-153).

Из «Методики работы Главного управления противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке по расследованию деятельности организаций, имеющих признаки «финансовых пирамид»» следует, что в ней содержится перечень признаков «финансовой пирамиды». Согласно методике организации, являющиеся «финансовыми пирамидами», обладают одним или несколькими внешними признаками, которые присущи деятельности ООО «Инвест-Гарант»: массированная реклама в средствах массовой информации, Интернете, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности; публичное обещание доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов); неспособность организации подтвердить свою деятельность (направления размещения привлечённых средств, информацию об их размещении); привлечение денежных средств от населения в различного рода программы, в том числе на приобретение квартир, земельных участков, выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту. Организации, являющиеся «финансовыми пирамидами», одновременно с внешними признаками чаще всего обладают одним или сразу несколькими признаками содержания, которые присущи деятельности ООО «Инвест-Гарант»: выплата дохода (вознаграждения) инвесторам (вкладчикам, участникам) за счёт денежных средств вновь привлечённых инвесторов (вкладчиков); снятие со счёта организации или физического лица крупных сумм наличных денежных средств, ранее поступивших от инвесторов (вкладчиков); перечисления крупных сумм или систематическое перечисление денежных средств со счёта организаций или физического лица в адрес руководителя, учредителя (акционера) или иным образом связанного с ними физического лица (в основном, по договорам займа); среди расходных финансовых операций организации или физического лица преобладают (до 90 % от общего количества операций) следующие назначения платежей: выплата физическим лицам процентов (вознаграждений) по договорам займа; оплата рекламных и информационных услуг; оплата аренды помещений, офисов (т.40 л.д.113-153). 

Согласно копии письма начальника отдела контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов Отделения Пенза ЦБ РФ ФИО298 от 09 февраля 2017 года №ВН-8-8/1849 ДСП с приложением, в адрес начальника отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Пенза ЦБ РФ представлена информация о возможном наличии в деятельности ООО «Инвест-Гарант» сделок, не имеющих очевидного экономического смысла и нетипичных операций, осуществляемых по расчётным счётам юридического лица, не имеющего статуса некредитной финансовой организации, с основным видом деятельности – деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе, входящего в группу компаний, принадлежащих ФИО9 №1 За 2016 год поступления на расчётный счёт составили 82 493,74 тыс.руб., которые на 99,80% были сформированы за счёт поступлений от физических и юридических лиц по договорам процентных займов, списания составили 215 656,82 тыс.руб., из них 91,73% это выплаты (основной долг и проценты) физическим и юридическим лицам по договорам процентных займов. За период с 01.01.2017 по 09.02.2017 поступления на расчётный счёт ООО «Инвест-Гарант» на 100% были сформированы за счёт поступлений от физических и юридических лиц по договорам процентных займов, а 67,93 % списаний составили выплаты (основной долг и проценты) физическим и юридическим лицам по договорам процентных займов (т.40 л.д.7-18).

Из копии Положения об обеспечении сохранности информации ограниченного доступа в Банке России Номер -П от 18 мая 2015 года и Указания о Перечне информации ограниченного доступа Банка России от 31 марта 2008 года Номер -У следует, что в них определён порядок отнесения сведений и перечень информации, имеющей ограниченный доступ, которая содержалась в письмах Пензенского отделения Волго-Вятского главного управления Банка России в адрес Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» о принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента от 07.06.2017 №Т456-7-37/4413ДСП и от 22.11.2017 №Т456-7-37/413ДСП (т.21 л.д.104-113, 114-131).

Согласно протоколу обыска с фототаблицей от 23 июля 2021 года, в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, был проведён обыск, в ходе которого в том числе были изъяты: оптический диск с записанной на него электронной перепиской за период с 04 по 06 декабря 2017 года; полимерная папка синего цвета с копиями заключения Номер /Сч_СБ49 о проведении проверки сведений о Клиенте (ООО «Инвест-Гарант»), как о присутствующем по адресу фактического местонахождения от 15 февраля 2017 года; полимерная папка жёлтого цвета со списком исходящей корреспонденции (в порядке регистрационных номеров) между Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» и ООО «Инвест-Гарант», согласно которому было зарегистрировано два отправления запросов о предоставлении документов и информации Номер от 13 июня 2017 года и Номер от 27 ноября 2017 года; системный блок «ACER Veriton Х2660G (DT.VQWER.147)» и внешний накопитель «Seagate, модели 9SD2A4-500, 500GB, S/N: 2GH2JY1P с USB проводом, в памяти которых содержатся электронные документы относящиеся к деятельности ООО «Инвест-Гарант», ООО «Бизнес Партнёр» и ФИО9 №1; два листка с паролями к системному блоку «ACER VERITON X2660G (DT.VQWER.147)»; планер зелёного цвета с эмблемой «Россельхозбанк», который находился в коробке возле рабочего стола ФИО2, в котором имеется рукописная запись абонентского номера телефона бухгалтера ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №8; сшивка юридического дела подконтрольного ФИО9 №1 ООО «Бизнес Партнёр М», расчётный счёт которого был открыт 19.12.2017 в Пензенском РФ АО «Россельхозбанк»; личное дело Номер в отношении ФИО1; сшивка копий должностных инструкций директора Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» за 2016-2018; сшивки копий о согласовании премий ФИО2; справки о доходах и суммах налога на ФИО2 с 2016 по 2021 годы; справки о доходах и суммах налога на ФИО1 с 2016 по 2019 годы; личное дело Номер ФИО2; копия трудовой книжки АТ-VI Номер ФИО2; трудовой договор Номер от 04.12.2006, дополнительные соглашения к нему; сшивка с положениями об отделе финансового мониторинга и должностными инструкциями начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с 2016 по 2020 (т.43 л.д.100-111), которые 03 октября 2021 года (т.60 л.д.129-151, 152-257, т.61 л.д.1-233) и 17 декабря 2021 года были осмотрены (т.62 л.д.130-165, 166-251, т.63 л.д.1-42), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Из осмотренного оптического диска следует, что на нём содержатся письмо №T456-7-37/4413ДСП от 07.06.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента», ответ Номер от 23.06.2017 на №T456-7-37/4413ДСП от 07.06.2017, письмо №T456-7-37/413ДСП от 22.11.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» (т.61 л.д.216-219, 220-223, 224-233, т.63 л.д.1-4, 5-8, 15-24), а также распечатка электронной переписки за период с 04 по 06 декабря 2017 года в соответствии с которой ведущим специалистом АО «Россельхозбанк» ФИО9 №27 рекомендовано ФИО2 принять меры к расторжению с ООО «Инвест-Гарант» договора банковского обслуживания (т.61 л.д.212-215, т.63 л.д.25-33).

Согласно личному делу Номер в отношении ФИО1, в нём находятся трудовой договор Номер от 01.02.2002 о приёме ФИО1 на работу в качестве заместителя директора Пензенского РФ ОАО «Россельхозбанк»; приказ по личному составу Номер -к от 20.12.2000 о назначении ФИО1 на должность заместителя директора Пензенского РФ ОАО «Россельхозбанк»; дополнительные соглашения к трудовому договору Номер от 01.02.2002, в том числе Номер от 14.05.2008 о его переводе на должность директора Пензенского РФ ОАО «Россельхозбанк»; приказ по личному составу Номер -к от 14.05.2008 о переводе ФИО1 на должность директора Пензенского РФ ОАО «Россельхозбанк»; приказ Номер -к от 22.01.2019 «О прекращении трудового договора с ФИО1 (увольнении)» с 29.01.2019 по инициативе работника (по собственному желанию). В приложениях к Программе подготовки и обучения работников ОАО «Россельхозбанк» по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма имеются отметки о прохождении ФИО1 плановых инструктажей в целях ПОД/ФТ, а в копиях должностных инструкций директора Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» за 2016-2018 (в редакциях от 21.03.2016 и 01.10.2018) содержатся должностные инструкции директора ПАО «Россельхозбанк» (т.61 л.д.1-19, 20-121, т.60 л.д.234-257).

Согласно трудовому договору Номер от 01 февраля 2002 года (т.2 л.д.124-125, т.22 л.д.96), дополнительному соглашению к указанному договору от 14 мая 2008 года (т.2 л.д.126-129, т.22 л.д.97-98) и приказу (по личному составу) Номер -к от 14 мая 2008 года (т.2 л.д.130, т.22 л.д.95), между ФИО1 и ОАО «Россельхозбанк» заключен трудовой договор, по которому ФИО1 принят на работу в указанный банк, где с 14 мая 2008 года занимал должность директора Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк».

Из копии должностной инструкции директора Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», утверждённой 21 марта 2016 года следует, что в полномочия директора регионального филиала входили организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции (полномочия) (т.2 л.д.100-117, т.22 л.д.103-111).

Согласно личному делу Номер ФИО2, в нём находятся трудовой договор Номер от 04.12.2006 о приёме на работу ОАО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора Пензенского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО1 ФИО2 и дополнительное соглашение Номер от 08.10.2007 о переводе ФИО2 на должность начальника отдела финансового мониторинга; приказ Номер -к от 05.12.2006 о приёме на работу с 04.12.2006 ФИО2 на должность главного специалиста по финансовому мониторингу банковских операций, подписанный ФИО1; выписка из приказа (по личному составу) о переводе работника на другую работу Номер -к от 08.10.2007 ФИО2 на должность начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» (т.61 л.д.122-179, т.62 л.д.166-169, л.д.170-173, 174, 175, 176, 177, 178).

Согласно трудовому договору Номер от 04 декабря 2006 года (т.2 л.д.119-122, т.22 л.д.100-101), дополнительному соглашению к указанному договору от 08 октября 2007 года (т.2 л.д.123, т.22 л.д.102) и выписке из приказа Номер -к от 08 октября 2007 года (т.2 л.д.118, т.22 л.д.99) между ФИО2 и ОАО «Россельхозбанк» заключен трудовой договор, по которому ФИО2 принята на работу в указанный банк, где с 08 октября 2007 года занимала должность начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк».

Из копии должностной инструкции начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», утверждённой 18 января 2016 года директором Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1 следует, что начальник отдела является уполномоченным сотрудником в сфере ПОД/ФТ в соответствии с Правилами Номер -П и подчиняется директору регионального филиала, а в своей работе должен знать законодательство в области ПОД/ФТ, Правила Номер -П. Кроме того, начальник отдела финансового мониторинга наделён определёнными правами и обязанностями, осуществлял организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции (полномочия) в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», то есть являлся должностным лицом (т.2 л.д.93-99, т.22 л.д.123-129).

Из копии положения об отделе финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» следует, что подразделение непосредственно подчиняется директору регионального филиала, функционально – руководителю Службы финансового мониторинга (СФМ) АО «Россельхозбанк»; подразделение возглавляется начальником отдела финансового мониторинга; руководитель подразделения назначается на должность директором регионального филиала по согласованию с АО «Россельхозбанк». К основным задачам подразделения относятся: организация и проведение работы в региональном филиале и его внутренних структурных подразделениях по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма; осуществление в региональном филиале постоянного контроля соблюдения законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в целях минимизации правового риска и риска потери деловой репутации АО «Россельхозбанк» (т.2 л.д.131-137, т.22 л.д.87-90).

В сшивках с положениями об отделе финансового мониторинга и должностными инструкциями начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с 2016 по 2020 годы находятся положения об отделе финансового мониторинга в редакциях от 25.07.2016, 28.06.2018, 13.07.2020 и должностные инструкции начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в редакциях от 18.01.2016, 22.10.2018 и 13.07.2020 (т.60 л.д.152-158, 159-180, 181-187, 188-211, 212-218, 219-233).

Из сшивок копий о согласовании премий ФИО2, справок о доходах и суммах налога на ФИО2 с 2016 по 2021 годы и справок о доходах и суммах налога на ФИО1 с 2016 по 2019 годы следует, что ФИО2 04 декабря 2006 года принята на работу заместителем директора Пензенского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО1 на должность главного специалиста по финансовому мониторингу банковских операций с должностным оклаАдрес 000 рублей. 08 октября 2007 года была переведена на должность начальника отдела финансового мониторинга с оклаАдрес 000 рублей, а к 19 февраля 2015 года её должностной оклад был увеличен в соответствии с приказами директора филиала Банка ФИО1 до 70 000 рублей. В 2017 году общая сумма дохода ФИО2 составила 897 229 рублей 63 копейки, а в 2018 году – 861 067 рублей 90 копеек. В период с четвертого квартала 2015 года по третий квартал 2020 года ФИО2 ежеквартально выплачивалась премия в размере 100%. В 2010 году ФИО2 поощрялась директором филиала ФИО1 «Почётной грамотой», а в 2011 году ей была объявлена Благодарность Председателем Правления ОАО «Россельхозбанк». В 2016 году общая сумма дохода ФИО1 составила 3 549 965 рублей 73 копейки, в 2017 году – 3 576 399 рублей 80 копеек, в 2018 году – 3 783 469 рублей 20 копеек (т.61 л.д.180-185, 186-189, 190-211).

Согласно протоколу обыска с фототаблицей от 21 июля 2021 года, по адресу: Адрес , был проведён обыск, в ходе которого было обнаружено и изъято удостоверение директора Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1 Номер от 13.10.2009, а также автобиография и документация ФИО1 (т.43 л.д.8-23), которые 11 октября 2021 года и 20 марта 2022 года были осмотрены (т.62 л.д.1-79, т.73 л.д.203-216), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Согласно протоколу обыска с фототаблицей от 21 июля 2021 года, в АО «Неофлекс» по адресу: Адрес , был проведён обыск, в ходе которого были обнаружены и изъяты: доверенности Номер от 21.01.2021, Номер от 08.09.2020, заявление ФИО1 от 15.03.2021, в которых содержатся рукописные записи и подписи ФИО1 (т.42 л.д.239-242), которые 06 декабря 2021 года были осмотрены (т.62 л.д.80-88), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Из протокола получения образцов для сравнительного исследования от 27 июля 2021 года следует, что у ФИО1 получены образцы подписи и почерка (т.77 л.д.187-195).

В соответствии с заключением эксперта Номер от 26 августа 2021 года, подписи от имени ФИО1, расположенные в письме из Пензенского РФ АО «Россельхозбанк» Номер от 23.06.2017 на десятом листе в строке «Директор филиала» и в письме из Пензенского РФ АО «Россельхозбанк» Номер от 18.12.2017 на шестом листе в строке «Директор филиала», выполнены ФИО1 Подписи от имени ФИО1, расположенные: в соглашении о возмездном оказании услуг, связанных с приобретением недвижимости от 28.10.2017, между ООО «Инвест-Гарант» и ФИО1 в строке «Заказчик»; в согласии на обработку персональных данных (б/д - без даты) под печатным текстом, выполнены ФИО1 Рукописные записи, расположенные в соглашении о возмездном оказании услуг, связанных с приобретением недвижимости от 28.10.2017, между ООО «Инвест-Гарант» и ФИО1 (кроме записей «28 октября 17» в верхнем правом углу, «1,5» в п. 4 соглашения, «28 декабря 17» в п. 8 соглашения); в согласии на обработку персональных данных б/д (кроме записи «060110-17» в верхнем правом углу), выполнены ФИО1 (т.44 л.д.171-179).

Согласно сведениям о прохождении обучения, ФИО2 22.11.2017, 22.08.2017, 17.08.2017, 21.12.2016, 20.12.2016, 29.09.2016, 09.08.2016, 22.06.2016, 05.05.2016, 01.02.2016, 20.01.2016, 18.12.2015, 04.12.2015, 21.11.2015, 02.11.2015, 17.09.2015, 26.08.2015 и в другие даты проходила инструктажи, обучение по вопросам: изучения действующих редакций Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»; изучения правил внутреннего контроля АО «Россельхозбанк» Номер -П; изучения порядка взаимодействия службы финансового мониторинга со структурными подразделениями головного офиса АО «Россельхозбанк» в целях ПОД/ФТ Номер -П; изучения иных нормативных актов и методических рекомендаций Банка России, разработанных в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, с подтверждением и проверкой полученных знаний (т.41 л.д.188-249, т.42 л.д.1-76).

Из протокола получения образцов для сравнительного исследования от 17 октября 2021 года следует, что у ФИО2 получены образцы подписи (т.39 л.д.132-138).

В соответствии с заключением эксперта Номер от 11 ноября 2021 года, подписи от имени ФИО2, расположенные: в документах, подтверждающих прохождение обучения от 22.11.2017, 22.08.2017, 17.08.2017, 21.12.2016, 20.12.2016, 29.09.2016, 09.08.2016, 22.06.2016, 05.05.2016, 01.02.2016, 20.01.2016, 18.12.2015, 04.12.2015, 21.11.2015, 02.11.2015, 17.09.2015, 26.08.2015; в документах, подтверждающих проверку знаний: от 23.11.2017, 21.10.2016, 02.12.2015, в графах «Подпись», выполнены ФИО2 (т.45 л.д.38-40).

Согласно протоколу обыска от 22 июля 2021 года, по месту жительства ФИО2 по адресу: Адрес , был проведён обыск, в ходе которого были изъяты копии материалов уголовного дела Номер (возбужденное в отношении ФИО9 №1 и иных лиц) и документов по обслуживанию Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» ООО «Инвест-Гарант»; мобильный телефон ФИО2 «Iphonе XR», IMEI: Номер с сим-картой Номер «Теле2», в памяти которого содержатся абонентские номера ФИО9 №1 и ФИО1; свидетельства и сертификаты о пройденном ФИО2 обучении (т.43 л.д.47-54), которые 17 декабря 2021 года были осмотрены (т.62 л.д.130-165, 166-251, т.63 л.д.1-42), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Из обращения в Интернет-приёмную от 17 марта 2019 года ФИО49, запроса «O предоставлении информации» от 16 апреля 2019 года Номер и ответа на указанный запрос от 18 апреля 2019 года Номер следует, что ФИО49 сообщил о покровительстве, оказываемом Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» ООО «Инвест-Гарант», в связи с чем руководителем службы финансового мониторинга АО «Россельхозбанк» ФИО9 №24 заместителю директора Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО9 №34 был направлен запрос о предоставлении пояснений по обращению ФИО49, а и.о. директора ФИО9 №34 дан ответ, что ООО «Инвест-Гарант» с 15.02.2017 и ООО «Доки 24/7» с 07.06.2017-10.08.2018, а также ФИО9 №1 с 07.10.2016 и с 10.07.2018 являлись клиентами Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в период обслуживания ООО «Инвест-Гарант» деятельность клиента подвергалась анализу, запрашивались документы, подтверждающие проведение операций, налоговая отчётность и прочие документы по хозяйственной деятельности; по результатам анализа деятельность ООО «Инвест-Гарант» сомнительной не признавалась (т.62 л.д.242-244, 245, 246-247).

Согласно запросам «О предоставлении документов и информации» от 13.06.2017 Номер / и от 27.11.2017 Номер / на имя гендиректора ООО «Инвест-Гарант» ФИО299 Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора ФИО9 №34 от 13.06.2017 и лице директора ФИО1 от 27.11.2017 запрашивает у ООО «Инвест-Гарант» необходимые документы для фиксирования информации об операциях, установленной положениями Федерального закона №115-ФЗ (т.62 л.д.248-249, 250-251).

Из приказа Номер от 29 апреля 2013 гола, свидетельств, удостоверений и сертификатов следует, что ФИО2 с 29 апреля 2013 года директором Пензенского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» назначена уполномоченным сотрудником филиала в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма, в связи с чем проходила обучение по вопросам организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (т.62 л.д.181-210).

Из протокола выемки с фототаблицей от 21 июля 2021 года следует, что у подозреваемого ФИО1 по адресу: Адрес , был изъят смартфон «Apple» «Iphone 7» (А1778), IMEI Номер с сим-картой «Номер (т.42 л.д.244-246), который 17 декабря 2021 года был осмотрен (т.62 л.д.130-165), а затем признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.74 л.д.19-28).

В ходе осмотра указанного сотового телефона «Apple» «Iphone 7», на нём были обнаружены абонентские номера телефонов ФИО9 №1, ФИО10 №76 и ФИО2, сообщения между ФИО1 и ФИО10 №76 за период с 22 сентября 2017 года по 11 декабря 2017 года о подборе и об осуществлении юридического сопровождения ФИО10 №76 сделки по приобретению квартиры в г. Москве ФИО1 и ФИО9 №41

В соответствии с заключением эксперта Номер от 20 октября 2021 года, на накопителе жёстких магнитных дисков системного блока «ACER Veriton Х2660G» и на внешнем накопителе жёстких магнитных дисков «Seagate», модели 9SD2A4-500, 500GB, S/N:2GH2JY1P, изъятых в ходе обыска от 23 июля 2021 года в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, содержатся электронные документы (выписки по расчётным счетам, переписка ФИО2 с головным офисом АО «Россельхозбанк») касаемо деятельности ООО «Инвест-Гарант», ООО «Бизнес Партнёр» и ФИО9 №1 В списке контактов смартфона «iPhonе XR», IMEI: Номер , изъятого 22 июля 2021 года в ходе обыска в жилище ФИО2 по адресу: Адрес , имеется запись абонентского номера телефона ФИО9 №1 В памяти смартфона «Apple» «Iphone 7» (А1778), «IMEI Номер , изъятого 21 июля 2021 года в ходе выемки у ФИО1 по адресу: Адрес , содержатся абонентские номера телефонов ФИО9 №1, ФИО10 №76 и ФИО2, а также сообщения между ФИО1 и ФИО10 №76 за период с 22 сентября 2017 года по 11 декабря 2017 года о подборе и об осуществлении юридического сопровождения ФИО10 №76 сделки по приобретению квартиры в г. Москве ФИО1 и ФИО9 №41 (т.45 л.д.222-240, 241). 

Из постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 10 июля 2018 года (т.24 л.д.201-202) следует, что были предоставлены оптические диски оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО9 №1 №4с, №43с, №44с, №83с, №84с, №85с, №86с и №128с, которые 09 июля 2018 года были рассекречены (т.24 л.д.203-204).

Из постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 27 июля 2021 года (т.2 л.д.183-184) следует, что были предоставлены оптические диски оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО1 и ФИО2 №80с и №41с (т.2 л.д.210, 211), стенограммы телефонных переговоров ФИО2 (т.2 л.д.207-209), которые 26 июля 2021 года были рассекречены (т.2 л.д.185-186).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 20 июля 2021 года, были осмотрены оптические диски с детализацией и биллингом соединений абонентских номеров, используемых ФИО9 №1, ФИО9 №3, ФИО9 №7, ООО «Доки 24/7», полученных по запросам на основании судебных решений у операторов сотовой связи ПАО «Мегафон», ПАО «МТС», АО «РТ-Телеком Холдинг», информация с которых в последующем была перекопирована на оптический диск, а именно информация о телефонных соединениях абонентских номеров: Номер , используемого ФИО9 №1 за период с 01 июня 2015 года по 26 июня 2018 года; Номер , используемого ФИО9 №1 за период с 16 октября 2015 года по 26 июня 2018 года; Номер , используемого ФИО9 №3 за период с 01 июня 2016 года по 26 июня 2018 года; Номер , используемого ФИО9 №3 за период с 01 июня 2016 года по 26 июня 2018 года; Номер , используемого ФИО9 №7 за период с 25 января 2018 года по 26 июня 2018 года; 981-981, используемого ООО «Доки 24/7» за период с 12 сентября 2012 года по 30 мая 2018 года; Номер , используемого ООО «Доки 24/7» за период с 12 сентября 2012 года по 25 июня 2018 года (т.25 л.д.17-21, 22).

Указанный оптический диск с информацией о телефонных соединениях абонентских номеров (т.25 л.д.22), был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.74 л.д.19-28).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 23 декабря 2021 года, были осмотрены оптический диск с информацией о телефонных соединениях абонентов: Номер , а также оптический диск №80с с информацией о телефонных соединениях абонентских номеров: Номер 

Осмотром детализации телефонного номера Номер , используемого ООО «Доки 24/7» установлено наличие трёх телефонных соединений с абонентским номером Номер (рабочего телефона ФИО2) 21 июня 2017 года и одного соединения 27 июня 2017 года с абонентом Номер , используемого ФИО2

Осмотром детализации абонентского номера Номер , используемого ФИО9 №1 за период с 16 октября 2015 года по 26 июня 2018 года установлено наличие: телефонных соединений с абонентским номером Номер , используемым ФИО1, в количестве: одиннадцати с 06 по 10 марта 2017 года, одного исходящего звонка 26 мая 2017 года, десяти телефонных соединений c 01 по 06 сентября 2017 года, шести смс-сообщений 08 марта 2017 года; четырёх телефонных соединений с абонентским номером Номер (рабочего телефона ФИО2) 21 июня 2017 года; телефонных соединений с абонентским номером Номер , используемого ФИО2, в количестве: шестидесяти восьми с 22 по 30 июня 2017 года, сорока восьми с 24 ноября 2017 года по 18 декабря 2017 года; телефонных соединений с абонентским номером Номер , используемого ФИО10 №76, в количестве: пятидесяти четырёх с 24 марта 2017 года по 28 июня 2017 года, ста двадцати девяти с 01 сентября 2017 года по 19 декабря 2017 года; 7684 записей о телефонных соединениях с абонентским номером Номер , используемым ФИО9 №7 с 16 февраля 2017 года по 18 июня 2018 года (т.73 л.д.182-202).

Указанный оптический диск №80с с информацией о телефонных соединениях абонентских номеров Номер (т.2 л.д.211), был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.74 л.д.19-28).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 20 июля 2021 года, были осмотрены оптические диски с записями телефонных переговоров за периоды с октября по ноябрь 2017 года, с 01 декабря 2017 года по 26 января 2018 года и смс-сообщениями за периоды с 04 октября 2017 года по 30 ноября 2017 года, с 01 декабря 2017 года по 26 января 2018 года абонентского номера ФИО9 №1 «Номер », содержащимися в аудиофайлах и файлах формата «Microsoft Excel», с копированием их на оптический диск (т.24 л.д.214-226, 227).

После осмотра оптический диск с аудиозаписями телефонных переговоров и смс-сообщениями был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.74 л.д.19-28).

Указанный оптический диск с аудиозаписями телефонных переговоров и смс-сообщениями 01 августа 2021 года (т.24 л.д.227) был осмотрен и произведено копирование содержащейся информации на другой оптический диск (т.60 л.д.116-117, 118), который затем был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.74 л.д.19-28).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 08 мая 2022 года, были осмотрены оптические диски: с записями телефонных переговоров за периоды с октября по ноябрь 2017 года, с 01 декабря 2017 года по 26 января 2018 года и смс-сообщениями за периоды с 04 октября 2017 года по 30 ноября 2017 года, с 01 декабря 2017 года по 26 января 2018 года абонентского номера ФИО9 №1 «Номер », а также со сведениями о телефонных переговорах ФИО2 (с абонентского номера Номер ), которые проводились в период с 05 по 29 декабря 2017 года (DVD-R рег. №41с) (т.73 л.д.137-181).

После осмотра оптический диск DVD-R рег. №41с (т.2 л.д.210), был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.74 л.д.19-28).

На указанных дисках в различных папках имеются аудиофайлы разговоров «16728313», «18119289», «18120832», «18166104», «18166216», «18195876», «18208965», «18350119», «18353618», «18355551», «18379054», «18382133», «18385485», «18407428», «18511038», «18656975» и «18681337» между ФИО9 №1 и ФИО2, ФИО9 №1 и ФИО10 №76, ФИО9 №1 и ФИО9 №11, ФИО9 №1 и ФИО9 №7, на которых имеются голоса указанных лиц, а также смс-сообщения между ФИО9 №1 и ФИО2

Так в аудиофайле «16728313» от 11 октября 2017 года 17:33 между ФИО9 №1 и ФИО10 №76 речь идёт о необходимости подыскать квартиру для ФИО1, где ФИО9 №1 проинструктировала ФИО10 №76 о том, каким образом выйти из определённой ситуации, завершить сделку и сохранить отношения с ФИО1

В аудиофайле «18119289» от 27 ноября 2017 года 15:35 имеется разговор между ФИО9 №1 и ФИО2, в котором ФИО2 уведомила ФИО9 №1, что отправила ФИО9 №1 на электронную почту запрос Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» о предоставлении информации ООО «Инвест-Гарант» и пароль для его прочтения в то время, как письменный вариант запроса был ещё не подписан ФИО1 ФИО2 довела до ФИО9 №1 информацию, что настрой у них положительный, что сегодня довела всю информацию до Сергея Юрьевича (ФИО1), что ничего такого в письме нет, там всё практически банально, как в прошлом письме. ФИО9 №1 в связи с пережитым просит ФИО2 общаться на «ты», потому что они уже как-то сроднились. В разговоре они обсудили, что неблагоприятную информацию относительно ООО «Инвест-Гарант» могли сообщить в Пензенское отделение ЦБ РФ сотрудники других банков.

Аудиофайл «18120832» содержит разговор от 27 ноября 2017 года 16:37 между ФИО9 №1 и ФИО9 №11, которому ФИО9 №1 сообщила, что в тот момент, когда он заходил к ней в кабинет, она беседовала с ФИО1.

В аудиофайлах «18166104» от 29 ноября 2017 года 15:54 и «18166216» от 29 ноября 2017 15:59 между ФИО9 №1 и ФИО9 №7 речь идёт о том, что ФИО9 №1 сообщила ФИО9 №7, что из ЦБ в «Россельхозбанк» опять пришёл большой запрос, потому что кто-то из других банков нажаловался на неё, поэтому она должна решить этот вопрос, в связи с чем она будет потихоньку собирать документы и выдвигаться к банк, что она разговаривала с Сергеем (ФИО1), который просил не волноваться, что они отмажутся, потому что ранее прошла проверка Росфинмониторинга и прокуратуры. Также ФИО9 №1 сообщает, что «Россельхозбанк» с ней в одной упряжке, позиция которого «стоять до конца».

Аудиофайл «18195876» содержит разговор от 30 ноября 2017 года 18:55 между ФИО9 №1 и ФИО9 №7, в котором ФИО9 №1 рассказала, что продолжает заниматься подготовкой ответа на запрос Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» и пытается узнать, кто информировал Банк России о нарушениях, допущенных ООО «Инвест-Гарант», при этом Кочергин сообщил ей, что сигнал поступил из двух банков.

Аудиофайл «18208965» содержит разговор от 01 декабря 2017 года 10:31 между ФИО9 №1 и ФИО9 №7 по поводу того, что ФИО9 №1 продолжает заниматься подготовкой ответа на запрос Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в связи с чем просила не отвлекать главного бухгалтера ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №8

В аудиофайле «18350119» от 06 декабря 2017 года 14:40 между ФИО9 №1 и ФИО2 речь идёт о том, что в головной офис «Россельхозбанк» тоже накатали письмо, но вопрос «ребром» ставиться не будет, в связи с чем ФИО2 попросила ФИО9 №1 приехать в офис «Россельхозбанк» к пятнадцати минутам пятого на встречу.

В аудиофайле «18353618» от 06 декабря 2017 года 16:14 между ФИО9 №1 и ФИО2, ФИО9 №1 сообщила, что подъехала к зданию «Россельхозбанка», а ФИО2 предложила зайти в офис.

Аудиофайл «18355551» содержит разговор от 06 декабря 2017 года 17:15 между ФИО9 №1 и ФИО9 №11, в котором ФИО9 №1 рассказала о результатах встречи с представителями АО «Россельхозбанка», где ей было предложено зарегистрировать ООО «Инвест-Гарант» в качестве микрофинансовой организации, что в её действиях «пирамиды» они не усматривают. После указанной встречи ФИО9 №1 данное предложение обсудила с ФИО9 №2 и ФИО9 №8 и пришла к мнению, что указанное предложение нецелесообразно. ФИО9 №1 также рассказывает, что к ней приезжал ФИО1, которому в Москве для дочери подобрали квартиру, который заверил, что «всё, что от них зависит, они всё сделают», а Оля (ФИО2), работающая в отделе финмониторинга «Россельхозбанк» также сказала, «что если ещё что-то узнает, то позвонит».

В аудиофайле «18379054» от 07 декабря 2017 года 12:43 между ФИО9 №1 и ФИО2, ФИО9 №1 сообщила, что подъехала к зданию «Россельхозбанка», а ФИО2 предложила зайти в офис на первый этаж.

В аудиофайле «18382133» от 07 декабря 2017 года 14:12 между ФИО9 №1 и ФИО2 речь идёт о том, что ФИО2 просит ФИО9 №1 никому не разглашать информацию, которой она чуть ранее этим же днём поделилась с нею.

Аудиофайл «18385485» содержит разговор от 07 декабря 2017 года 15:50 между ФИО9 №1 и ФИО9 №7 по поводу диапазона процентных ставок ООО «Инвест-Гарант» в 2018 году, рекламной кампании данной организации. ФИО9 №1 также рассказала о встрече с сотрудниками Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в том числе с ФИО1 и ФИО2, где ей было озвучено предложение зарегистрировать ООО «Инвест-Гарант» в качестве микрофинансовой организации.

В аудиофайле «18407428» от 08 декабря 2017 года 12:06 между ФИО9 №1 и ФИО2, ФИО9 №1 сообщила, что подъехала к зданию «Россельхозбанка», а ФИО2 предложила зайти в офис.

В аудиофайле «18511038» от 12 декабря 2017 года 11:20 содержится разговор между ФИО9 №1 и генеральным директором ООО «Инвест-Гарант» ФИО299, в котором они обсудили вопросы, связанные с предоставлением документов по запросам ПАО «Сбербанк» и АО «Россельхозбанк».

Аудиофайл «18656975» содержит разговор от 17 декабря 2017 года 11:18 между ФИО9 №1 и ФИО10 №76 по поводу того, что ФИО1 передал ФИО10 №76 комиссию за оказанную услугу по подбору и приобретению недвижимости в г. Москве в размере 47 000 рублей, то есть всего 0,5% от стоимости приобретённой квартиры, тогда как стоимость оказанной услуги составляла 3%, соответственно 282 000 рублей. Чтобы интересы ООО «Инвест-Гарант» и специалиста не пострадали, ФИО9 №1 дала распоряжение взять из сейфа московского филиала общества её денежные средства в размере 235 000 рублей и вместе с 47 000 рублями внести на следующий день на расчётный счёт компании в банке.

В аудиофайле «18681337» от 18 декабря 2017 года 11:19 содержится разговор между ФИО9 №1 и ФИО2, в котором они обсудили вопрос о достаточности документов по деятельности ООО «Инвест-Гарант» для ответа на запрос Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк».

Также имеется аудиофайл разговора «1875499» между ФИО2 ФИО9 №45, в котором ФИО2 рассказывает, что в последнее время переживает из-за «Инвест-Гарант», этой «финансовой пирамиды», что не знает, что и будет, что на рабочую группу вызовут и про взятки, про которые она ранее ему рассказывала. Рассказывает, что уже пять талмудов толстых сшили, а она всё написала по-хитрому, в обед к ней прибегал Сергей Юрьевич (ФИО1) и сказал, что у неё «литературный талант на её вот эту писанину» и что они должны победить.

Из протокола получения образцов для сравнительного исследования от 25 декабря 2018 года следует, что у ФИО9 №1 получены образцы голоса и речи, скопированные на оптический диск (т.24 л.д.194-195), который 20 июля 2021 года был осмотрен и перекопирован на оптический диск с образцами голоса и речи ФИО9 №1 (т.24 л.д.196-197, 198).

В соответствии с заключением эксперта Номер от 13 сентября 2021 года, на аудиозаписях, содержащихся в файлах: «16728313.wav», «18656975.wav», «18119289.wav», «18350119.wav», «18353618.wav», «18379054.wav», «18407428.wav», «18681337.wav», «18120832.wav», «18166104.wav», «18166216.wav», «18195876.wav», «18208965.wav», «18385485.wav», «18355551.wav», «18511038.wav», имеется голос и речь ФИО9 №1 (т.45 л.д.55-150).

Из протокола получения образцов для сравнительного исследования от 17 августа 2021 года следует, что у ФИО2 получены образцы голоса и речи, скопированные на оптический диск (т.39 л.д.95-96, 97).

В соответствии с заключением эксперта Номер от 14.09.2021, на аудиозаписях, содержащихся в файлах: «18119289.wav», «18350119.wav», «18681337.wav», а также в файле «18754799», имеется голос и речь ФИО2 (т.45 л.д.169-203).

Согласно протоколу проверки показаний на месте от 23 августа 2021 года, свидетель ФИО9 №1 указала на офисные помещения третьего этажа здания по адресу: 

<

...>, где располагалось ООО «Доки 24/7», в том числе её рабочий кабинет, в котором у неё неоднократно проходили встречи с ФИО1, в том числе в июне и ноябре-декабре 2017 года по вопросам проведения проверок со стороны Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в отношении ООО «Инвест-Гарант» в связи с поступившими запросами Банка России; осенью 2017 года по вопросу оказания ФИО1 риелторской услуги сотрудниками компании по заниженной стоимости, связанной с подбором и приобретением квартиры для него и дочери в г. Москве за то, чтобы ФИО1 отстаивал интересы ООО «Инвест-Гарант», направив положительный отзыв в Центральный Банк РФ о деятельности общества в июне 2017 года. Также ФИО9 №1 по вышеуказанному адресу показала кабинет ФИО9 №4, в котором в июне 2017 года ФИО9 №4 с другими сотрудниками компании ФИО301 и ФИО9 №5 с целью обоснования и подтверждения инвестиционной деятельности ООО «Инвест-Гарант» подготовили по её (ФИО9 №1) указанию ряд фиктивных расписок и договоров купли-продажи объектов недвижимости, которые были предоставлены в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк». Далее ФИО9 №1 указала на помещения Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, где на первом этаже в операционном зале у неё неоднократно проходили встречи с ФИО2, в том числе в июне, ноябре-декабре 2017 года по вопросам проведения проверок со стороны Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в отношении ООО «Инвест-Гарант» в связи с поступившими запросами Банка России, где в конце ноября 2017 года ФИО2 ознакомила её с поступившим не позднее 22 ноября 2017 года из Отделения Пенза Банка России в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» письмом о принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента – ООО «Инвест-Гарант». Также ФИО9 №1 по вышеуказанному адресу показала кабинет начальника «отдела продаж и обслуживания юридических лиц», в котором ФИО1 и ФИО2 порекомендовали ей зарегистрировать ООО «Инвест-Гарант» как микрофинансовую организацию (т.25 л.д.63-74).

ФИО9 ФИО9 №1 показала, что с 2016 года она знакома с директором Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1, с которым общалась по вопросам, связанным с деятельностью подконтрольных ей организаций и их встречи проходили в её офисе по адресу: 

<

...>, а также в офисе АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>. В указанный период времени она сотрудничала с «Промсвязьбанком» и не собиралась прекращать с ними работу, однако подумала над вариантом заключения договора на расчётно-кассовое обслуживание с АО «Россельхозбанком», в связи с чем в начале 2017 года её сотрудники подконтрольной ей организации ООО «Инвест-Гарант», бухгалтер ФИО9 №8 и генеральный директор ФИО299, подготовили необходимые документы, связанные с открытием счёта в АО «Россельхозбанке». В начале 2017 года в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк» был открыт расчётный счёт подконтрольной ей организации ООО «Инвест-Гарант», после чего к ней в вышеуказанный офис приехал ФИО1, который подарил ей небольшой подарок в честь открытия счёта и заверил, что она всегда может рассчитывать на него в решении проблем, связанных с движением денежных средств по открытому организацией счёту в указанном банке. На сайте ООО «Инвест-Гарант» была размещена сноска с банками-партнёрами, где в том числе был указан и АО «Россельхозбанк». Также в 2017 году расчётный счёт ООО «Инвест-Гарант» был открыт ещё и в «Сбербанке». Примерно с июня 2017 года в связи с проведением обслуживающими банками проверок в отношении ООО «Инвест-Гарант», в работе указанного общества стали возникать сложности. Во время обслуживания ООО «Инвест-Гарант» и проведения в июне 2017 года Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» проверки, инициированной Центральным Банком России, у неё сложились неформальные отношения с начальником отдела финансового мониторинга ФИО2, которая для связи дала ей личный абонентский номер своего мобильного телефона. При проведении проверки ООО «Инвест-Гарант» отделом финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в июне 2017 года ФИО1 и ФИО2 дали ей понять, что они на её стороне и заинтересованы в сохранении сотрудничества с ней, в связи с чем ФИО2 попросила её предоставить документы, подтверждающие инвестиционную деятельность ООО «Инвест-Гарант» в объёмах, сопоставимых с объёмами операций, проводимых по счёту организации в банке, связанных с предоставлением и возвратом процентных займов. Поскольку таких документов в соответствующем объёме у неё не имелось, о чем она сообщила ФИО2, договорилась с ФИО2, что для обоснования и подтверждения инвестиционной деятельности ООО «Инвест-Гарант» она предоставит часть документов, подтверждающих совершение сделок по купле-продаже недвижимости, выдаче займов под залог недвижимости, то есть договоры, расписки, переводы денежных средств, а также подготовит список из якобы планируемых сделок. При этом она предупредила ФИО2 о том, что некоторые предоставленные документы, а именно договоры, будут заключены формально, и фактически не будут соответствовать действительности, на что ФИО2 сообщила, что такие документы поступят только ей, а в ЦБ их отправлять не будут. Далее она на всякий случай подготовила ряд таких договоров, где стороной была либо она лично, либо её доверенные лица, в том числе ФИО9 №11, ФИО9 №49, либо кто-то из работников её фирм ФИО9 №3, ФИО9 №22 и другие, которые просто расписались по её просьбе в документах. О данных фактах знал и ФИО1, потому что в ходе общения с ФИО2, последняя говорила ей, что доведёт всю информацию до ФИО1 Во время одной из встреч с ФИО1 она предложила подготовить лично и подчинёнными ей сотрудниками письменные разъяснения относительно специфики деятельности ООО «Инвест-Гарант», экономического смысла операций, на что ФИО1 согласился, после чего она озвучила данное предложение и ФИО2 Далее она лично и совместно с начальником юридической службы группы подконтрольных ей компаний ФИО9 №2 подготовила пояснительную записку, которую отправили в АО «Россельхозбанк», которым был подготовлен положительный отзыв о деятельности ООО «Инвест-Гарант» и они продолжили сотрудничество. В сентябре 2017 года к ней в офис по вышеуказанному адресу приехал ФИО1, который обратился к ней с просьбой оказать тому услугу в подборе квартиры в г. Москве риелторами Московского офиса ООО «Инвест-Гарант» для его дочери. При этом на встречах ФИО1 подчеркивал, что регулярно «отстаивает» интересы подконтрольной ей организации перед ЦБ России, в связи с чем подумала, что ФИО1 намекает на ФИО48, которая по её мнению была обоснованной, потому что на первый запрос ЦБ в отношении ООО «Инвест-Гарант» от Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» был дан положительный отзыв. К тому же сотрудник указанного филиала ФИО2 в ходе проверки была лояльно настроена по отношению к ней и оказывала всяческое содействие. Далее напрямую ФИО1 она ответила, что готова «отблагодарить» его и оказать тому услугу в подборе квартиры в г. Москве за помощь при проведении проверок. Чтобы ФИО1 понял значительность предоставляемой ему скидки за оказанное содействие при проведении проверок, она рассказала ему, что комиссия такой услуги составляла 3% от стоимости подобранной недвижимости, однако в договоре будет обозначена сумма комиссии в размере 1,5% от суммы сделки. Также ФИО1 она пообещала, что после того, как он и его дочь определятся окончательно с вариантом приобретаемой недвижимости, она сделает дополнительную скидку по комиссии, то есть размер скидки она внесёт за него из личных средств, чтобы интересы риелторов, выполнивших свою работу, не пострадали. Далее ФИО1 она назвала контакты специалиста по работе с недвижимостью ООО «Инвест-Гарант» ФИО10 №76 и сказала, чтобы его дочь встретилась со специалистом в Московском офисе её организации, где и будет заключен договор на оказание услуг. Впоследствии работники московского офиса ООО «Инвест-Гарант» составили договор на оказание услуги, указав в нём согласно договорённости с ФИО1 размер комиссии в размере 1,5% от стоимости подобранной недвижимости. ФИО10 №76 подобрал квартиру и оказал юридическое сопровождение сделки. После того как квартира была подобрана в соответствии с требованиями ФИО1 и его дочери, она сделала дополнительную скидку на комиссию ООО «Инвест-Гарант». Таким образом, ФИО1 заплатил за услугу по подбору недвижимости стоимостью около 9 400 000 рублей, только 47 000 рублей, а не 282 000 рублей, как было предусмотрено прейскурантом. Тем самым она «отблагодарила» ФИО1 за содействие в работе ООО «Инвест-Гарант», при этом размер «ФИО48» составил 235 000 рублей. Далее, чтобы интересы ООО «Инвест-Гарант» и ФИО10 №76 не пострадали, после регистрации сделки она дала устное распоряжение последнему взять из сейфа в московском офисе организации её личные денежные средства в размере 235 000 рублей, пробить кассовый чек и оформить приходный кассовый ордер на полную сумму комиссии в размере 282 000 рублей, после чего внести их в банк на расчётный счёт ООО «Инвест-Гарант», что было в последующем и сделано. Параллельно с оказанием ФИО1 указанной риелторской услуги в ноябре или декабре 2017 года ей позвонила ФИО2 и сообщила, что в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» из ЦБ России поступил повторный запрос о проведении проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант», в связи с чем она сразу приехала в офис АО «Россельхозбанк», где ФИО2 предоставила ей для ознакомления указанный запрос ЦБ России, где содержалась формулировка «финансовой пирамиды» в отношении ООО «Инвест-Гарант», после чего ФИО2 заверила её, что она и ФИО1 намерены «биться» за неё и они на её стороне. Далее ФИО2 направила на её почту запрос о предоставлении документов из ЦБ России и смс-сообщением прислала пароль, чтобы она могла открыть письмо, так как это был внутренний документ для служебного пользования. После разговора с ФИО2 в этот же день к ней в офис приехал ФИО1, который заверил её, что всё будет хорошо. Также ФИО1 дал ей рекомендации относительно порядка проведения проверки, а именно передавать документы частями до даты, указанной в запросе. В этот раз ФИО1 и ФИО2 не стали просить у неё предоставить дополнительные документы, подтверждающие инвестиционную деятельность ООО «Инвест-Гарант», а на основании уже ранее подготовленных ею и ФИО9 №2 пояснительных записок составили повторно положительный отзыв о деятельности ООО «Инвест-Гарант». После того как все необходимые документы в соответствии с запросом были предоставлены в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк», у неё в здании АО «Россельхозбанк» с ФИО1 и ФИО2 произошла встреча, на которой ей посоветовали зарегистрировать ООО «Инвест-Гарант» в качестве микрофинансовой организации, на что она взяла время подумать, после чего отказалась от указанного предложения, так как не хотела находиться под влиянием ЦБ России. Не отрицала, что с целью оптимизации расходов за расчётно-кассовое обслуживание, денежные средства, поступавшие на расчётный счёт ООО «Инвест-Гарант», открытый в ПАО «Промсвязьбанк» переводились на расчётный счёт в АО «Россельхозбанк», поскольку ФИО1 всегда был заинтересован в сотрудничестве с ООО «Инвест-Гарант». Подтвердила, что на прослушанных телефонных разговорах имеется её голос, на которых она общается с ФИО10 №76, ФИО2, ФИО9 №11 по поводу проводимой в отношении ООО «Инвест-Гарант» проверки, по поводу подбора жилья в г. Москве для ФИО1 Подтвердила, что на всех аудиофайлах «16728313», «18119289», «18120832», «18166104», «18166216», «18195876», «18208965», «18350119», «18353618», «18355551», «18379054», «18382133», «18385485», «18407428», «18511038», «18656975» и «18681337» имеется её голос, где она обсуждает различные вопросы и проблемы с ФИО2, ФИО10 №76, ФИО9 №11, ФИО9 №7

ФИО9 ФИО9 №45 показал, что он является супругом ФИО2, которая ранее около 15 лет до 2021 года работала начальником одного из отделов в АО «Россельхозбанк» в Адрес , где директором являлся ФИО1 лично с которым знаком он не был, только по рассказам своей супруги. 20 декабря 2017 года он по телефону созванивался со своей супругой ФИО2, с которой они разговаривали в том числе о текущей работе ФИО2

ФИО9 ФИО9 №23 показал, что в 2017 году он работал начальником отдела финансового мониторинга и валютного контроля отделения Пенза ЦБ РФ, где в 2017 году анализировалась работа ООО «Инвест-Гарант» и было установлено, что операции, производимые указанной организацией являются подозрительными и сомнительными, поскольку в ООО «Инвест-Гарант» была повышенная процентная ставка, проводилась активная рекламная компания, без какой-либо лицензии привлекались денежные средства физических лиц, которые в последующем выводились на счета других физических лиц. В связи с этим, отделением Пенза ЦБ РФ были направлены запросы в территориальные подразделения Банка России о содействии в получении информации от поднадзорных кредитных организаций в отношении указанного клиента, в том числе два письма в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк», одно в июне 2017 года и второе в ноябре 2017 года, в которых предлагалось обратить внимание на деятельность ООО «Инвест-Гарант». Однако АО «Россельхозбанк» дважды предоставлял ответы на письма, в которых указывал об отсутствии сомнительных операций по счетам ООО «Инвест-Гарант». Оба письма, которые были направлены в адрес АО «Россельхозбанк» являлись документами для служебного пользования с грифом ДСП, поэтому знакомить с данными письмами представителя проверяемой организации, без решения руководителя территориального учреждения Банка России, направившего указанные письма, было запрещено.

ФИО9 ФИО9 №29 показал, что в 2017 году он работал экономистом отдела финансового мониторинга и валютного контроля отделения Пенза ЦБ РФ, где в 2017 году анализировалась деятельность ООО «Инвест-Гарант». При изучении ООО «Инвест-Гарант» в её деятельности были установлены признаки «финансовой пирамиды» по следующим критериям: в ООО «Инвест-Гарант» проводилась активная рекламная компания, в открытых источниках была размещена информация о том, что данная компания привлекала займы от населения; выплаты процентов по договорам процентного займа и самих займов осуществлялись за счёт средств от вновь привлечённых клиентов; структура операций по расчётным счётам ООО «Инвест-Гарант» являлась нехарактерной для деятельности юридического лица, не относящегося к кредитной организации либо некредитной финансовой организации, а также были установлены признаки совершения подозрительных, сомнительных операций. При анализе деятельности ООО «Инвест-Гарант» были изучены операции данной организации и было установлено, что поступавшие платежи от граждан переводились на счета физических лиц, из которых основная доля перечислялась на счета трёх физических лиц, в том числе ФИО9 №1 и ФИО9 №11, в связи с чем 07 июня 2017 года в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» было направлено письмо о необходимости проведения проверки деятельности ООО «Инвест-Гарант», на которое в июне 2017 года был получен ответ об отсутствии сомнительных операций в указанном банке. В связи с указанным ответом, в отношении ООО «Инвест-Гарант» продолжилось наблюдение и мониторинг. Поскольку объём совершаемых операций ООО «Инвест-Гарант» по счёту, открытому в АО «Россельхозбанк» вырос, в указанный банк 22 ноября 2017 года было направлено повторное письмо о необходимости проведения проверки деятельности ООО «Инвест-Гарант», на которое в декабре 2017 года был дан ответ, аналогичный ответу, который ранее в июне был дан АО «Россельхозбанк». Оба письма, которые были направлены в адрес АО «Россельхозбанк» являлись документами для служебного пользования с грифом ДСП, поэтому знакомить с данными письмами представителя проверяемой организации, без решения руководителя территориального учреждения Банка России, направившего указанные письма, было запрещено, что предусмотрено п.1.7 Положения Номер п.

ФИО9 ФИО9 №31 показала, что в 2017 году она работала заместителем управляющего отделения Пенза ЦБ РФ. По результатам мониторинга Интернета и СМИ была выявлена организация «Инвест-Гарант», которая занималась привлечением денежных средств граждан, выдачей им процентов за счёт денежных средств других граждан, при этом не относилась ни к микрофинансовой организации, ни к кредитной, поэтому не была поднадзорна Банку России. При проведении анализа счетов указанной организации, у неё были выявлены возможные признаки сомнительных операций, в связи с чем в различные банки России, где имелись счета организации «Инвест-Гарант», были направлены письма рекомендательного характера о необходимости проведения проверки деятельности ООО «Инвест-Гарант», в связи с чем в банках «Уралсиб» и «Альфа-банк» были закрыты счета указанной организации. Также 07 июня 2017 года в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» было направлено вышеуказанное письмо, на которое был получен ответ об отсутствии сомнительных операций в указанном банке. В связи с указанным ответом, в отношении ООО «Инвест-Гарант» продолжилось наблюдение и мониторинг. Поскольку объём совершаемых операций ООО «Инвест-Гарант» по счёту, открытому в АО «Россельхозбанк» вырос, 22 ноября 2017 году в адрес указанного банка было направлено повторное письмо, а также письмо было направлено в адрес ПАО «Сбербанк», поскольку в указанном банке также появился счёт ООО «Инвест-Гарант». В Декабре 2017 года из АО «Россельхозбанк» был получен ответ, согласно которому сомнительных операций в отношении ООО «Инвест-Гарант» не выявлено. Однако при анализе деятельности ООО «Инвест-Гарант» были изучены операции данной организации и было установлено, что поступавшие платежи от граждан переводились на счета физических лиц, из которых основная доля перечислялась на счета ФИО9 №1, ФИО9 №11 и Надирли, в связи с чем это вызывало большие сомнения. Оба письма, которые были направлены в адрес АО «Россельхозбанк» являлись документами для служебного пользования, в связи с чем знакомить с данными письмами представителя проверяемой организации было запрещено.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №28 (т.21 л.д.92-95) следует, что он работает заместителем начальника Центра финансового мониторинга и валютного контроля (г. Нижний Новгород) Банка России. В письмах Пензенского отделения Волго-Вятского главного управления Банка России в адрес Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» о принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента от 07 июня 2017 года и от 22 ноября 2017 года содержится информация об операциях клиентов, а также суждения Банка России о возможном наличии в деятельности клиента банка признаков «финансовой пирамиды» и совершения им сомнительных операций, упоминаемые в п.11.5 и п.11.8 Перечня, относятся к информации ограниченного доступа, поэтому на указанных письмах в адрес АО «Россельхозбанк» имеется гриф «для служебного пользования», который обозначает, что информация, содержащаяся в документе, имеет ограниченный доступ и не подлежит разглашению третьим лицам. В соответствии со ст.4 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации» установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по противодействию легализации. В письме от 22 ноября 2017 года указано, что операции ООО «Инвест-Гарант» не менее чем двумя кредитными организациями, расположенными на территории Пензенской области, признаны не имеющими очевидной законной цели и явного экономического смысла и (или) сомнительными (подозрительными), в связи с чем данная информация не подлежит передаче третьему лицу и право на ознакомление с письмами-запросами, поступающими из Банка России в адрес коммерческого банка, у клиента банка действующим законодательством не предусмотрено. Нарушение запрета на разглашение конфиденциальной информации является нарушением вышеуказанных нормативных актов, которые направлены на противодействие легализации и иным незаконным схемам движения денежных средств, и противоречит целям и задачам, для достижения которых приняты вышеперечисленные нормативные акты.

ФИО9 ФИО405 показал, что в период с 2014 года по 2019 год он работал в должности управляющего отделения Пенза ЦБ РФ, где в 2017 году работниками отдела финансового мониторинга отделения по Пензенской области Банка России направлялись письма в различные банки, в которых был открыт счёт и обслуживалось ООО «Инвест-Гарант», в том числе дважды в июне 2017 года и в конце 2017 года в Пензенское подразделение АО «Россельхозбанк», поскольку отделением ЦБ РФ по Пензенской области были установлены признаки сомнительности в совершаемых ООО «Инвест-Гарант» операций и признаки «финансовой пирамиды». Признаками «финансовой пирамиды» в деятельности ООО «Инвест-Гарант» являлись: в ООО «Инвест-Гарант» проводилась активная рекламная компания; выплаты процентов осуществлялись за счёт средств от вновь привлечённых клиентов; предоставляемый процент превышал процент рыночной ставки. По итогам двух направленных писем из АО «Россельхозбанк» были получены ответы об отсутствии сомнительных операций в указанном банке.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №25 (т.38 л.д.125-132) следует, что до августа 2017 года она работала заместителем начальника отдела службы финансового мониторинга, а затем начальником отдела службы финансового мониторинга в АО «Россельхозбанк». В период с 2017 года по 2018 год уполномоченные сотрудники по ПОД/ФТ региональных филиалов находились в непосредственном подчинении у своих директоров региональных филиалов. В 2017 году уполномоченный сотрудник Пензенского регионального филиала по ПОД/ФТ ФИО2 самостоятельно провела проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант», о результатах проведения которых она не сообщила. В декабре 2017 года ФИО2 направила ей электронное сообщение с просьбой предоставить консультативную помощь в связи с поступлением запроса в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» из территориального управления Банка России. Ответ ФИО2 в виде консультации предоставил ведущий экономист банка ФИО9 №27, который носил рекомендательный характер. При проведении углубленной проверки деятельности клиента уполномоченный сотрудник по ПОД/ФТ не должен сообщать клиенту о проведении проверки, не имеет права знакомить клиента с документами, на основании которых проводится проверка, и содержащими гриф «ДСП». Действия уполномоченного сотрудника по ПОД/ФТ, проводящего углубленную проверку в отношении клиента банка, использующего заведомо фиктивные сведения и документы, представленные данным клиентом, противоречат сути работы по осуществлению деятельности в рамках ПОД/ФТ. При получении информации о том, что клиент в ходе проводимой углубленной проверки представил фиктивные сведения, уполномоченный сотрудник по ПОД/ФТ, проводящий данную проверку, о данном факте должен сообщить в службу безопасности банка. Результаты углубленной проверки уполномоченный по ПОД/ФТ представляет непосредственно своему руководителю – директору и тот согласовывает их окончательно. В случае поступления сведений о возможных сомнительных операциях клиента, сотрудник по ПОД/ФТ во избежание риска дальнейших сомнительных операций, если клиент работает по дистанционному банковскому обслуживанию (электронные платежи), должен инициировать и согласовать с директором филиала прекращение платежей по дистанционному банковскому обслуживанию, а также осуществить иные мероприятия для того, чтобы предотвратить возможный вред от деятельности организации. В соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ сотрудникам финмониторинга не рекомендовано напрямую сотрудничать с клиентами, все взаимодействия происходят через клиентские подразделения или фронт-офисы путём направления запросов. 

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №26 (т.38 л.д.133-138) следует, что в период с октября 2017 года до марта 2019 года он занимал должность заместителя начальника отдела службы финансового мониторинга АО «Россельхозбанк». В целях организации работы подразделений финансового мониторинга банка в их адрес направлялись письма по методологии, создавались инструменты, необходимые для выявления сомнительных операций, создавалась система контроля результатов работы по направлению противодействия сомнительным операциям. При проведении углубленной проверки деятельности клиента уполномоченный по ПОД/ФТ сотрудник не вправе знакомить проверяемого клиента с документами, на основании которых проводится проверка, поступившими из Банка России, так как они содержат гриф «для служебного пользования». Уполномоченным сотрудникам по ПОД/ФТ запрещено контактировать при проверке с клиентами, они не должны объяснять клиенту, в связи с чем проводится проверка, но при этом вправе запросить необходимые документы путём передачи запроса клиенту через клиентское подразделение банка. При предоставлении клиентом недостоверных (фиктивных) сведений уполномоченный сотрудник по ПОД/ФТ банка согласно Правилам внутреннего контроля должен проводить мероприятия по минимизации риска, так как предоставление фиктивных документов, это один из критериев сомнительности операций организации. Сотрудник по ПОД/ФТ в случае выявления сомнительных операций клиента должен предпринимать меры по минимизации риска, такие как отключение дистанционного банковского обслуживания и проведение мероприятий по расторжению банковского договора, отказу в проведении операции. Если установлено наличие 100% сомнительных операций, то клиенту может быть отказано в проведении всех операций по счёту, если какая-то реальная деятельность имеется, но при этом есть и сомнительные операции, то могут быть исключены отдельные операции по счёту, при этом уполномоченный сотрудник по ПОД/ФТ принятие подобных мер должен согласовывать со своим региональным директором.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №27 (т.38 л.д.139-145) следует, что с апреля 2017 года по июль 2018 года он работал ведущим специалистом в АО «Россельхозбанк». В декабре 2017 года уполномоченный сотрудник Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по ПОД/ФТ ФИО2 направила на имя начальника отдела службы финансового мониторинга ФИО9 №25 электронное сообщение с просьбой оказать консультативную помощь по вопросам поступившего в адрес указанного филиала банка запроса из территориального управления Центробанка в отношении клиента ООО «Инвест-Гарант», в связи с чем проведение консультации было поручено ему. К своему сообщению ФИО2 приложила два запроса Банка России и ответ на один из запросов. Согласно изученным документам он пришёл к мнению, что ООО «Инвест-Гарант» занималось займами и существовало за их счёт. Исходя из представленных ФИО2 документов сомнительности в деятельности организации он не увидел, но обратил внимание на то, что ООО «Инвест-Гарант» подменило функции банка и представляло риск для АО «Россельхозбанк», так как к банку могли возникнуть претензии со стороны надзорных органов, поэтому им было рекомендовано склонить данного клиента к смене статуса на микрофинансовую организацию или банк, либо закрыть счёт в банке, так как функция отдела финансового мониторинга включает защиту законных интересов Банка и недопущение вовлечения Банка в совершение сомнительных операций. Его ответ носил рекомендательный характер и ответственность за принятие окончательного решения лежала на ФИО2, как на уполномоченном сотруднике. В рамках проводимой проверки уполномоченный по ПОД/ФТ сотрудник не может знакомить клиента, в отношении которого проводится проверка, с документами, послужившими основанием для её проведения, и содержащими гриф «для служебного пользования». Если сотруднику по ПОД/ФТ становится известно о фиктивности предоставленных документов и сведений, то это должно быть отражено в самой проверке и повлиять на её результаты с негативной стороны.

ФИО9 ФИО9 №38 показала, что с весны 2014 года по весну 2019 года она работала старшим экономистом отдела финансового мониторинга в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, где руководителем являлся ФИО1 Примерно в 2017 году в указанном филиале ООО «Инвест-Гарант» был открыт расчётный счёт, в связи с чем в 2017 году из Банка России два раза поступали запросы в отношении клиента банка ООО «Инвест-Гарант», поэтому отделом финансового мониторинга проводились проверки в отношении деятельности указанной организации. Проверки проводила начальник отдела финансового мониторинга ФИО2, в полномочия которой входило принимать решения о признании операций клиента сомнительными. В случае установления сомнительных операций, ФИО2 могло быть принято решение о блокировке счёта клиента. В ходе проведения проверок в отношении ООО «Инвест-Гарант», в указанной организации запрашивались документы, а также ФИО2 проводились личные встречи с руководителем ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №1 Поскольку ООО «Инвест-Гарант» предлагал своим клиентам договоры под 36.6%, что негативно сказывалось на бизнесе, а также из увиденных ею операций по счёту в указанном банке, у неё сложилось впечатление, что ООО «Инвест-Гарант» представляет собой «финансовую пирамиду», так как эта организация забирала денежные средства у одних клиентов (вкладчиков) и отдавала эти денежные средства уже другим клиентам. Из операций по счёту ООО «Инвест-Гарант» она видела, что денежные средства, поступающие на счёт от граждан, с других банков, в том числе «Промсвязьбанка», переводились на счета других физических лиц или банков. Демонстрация проверяемому лицу или ознакомление его с письмами из Банка России, а также сообщение такому лицу сведений о том, что в отношении него проводится какая-либо проверка банком, недопустимо. После проведённых банком проверок, ФИО2 дважды подготавливались положительные отзывы о деятельности ООО «Инвест-Гарант», которые после подписания руководителем направлялись в Банк России.

ФИО9 ФИО9 №34 показал, что в 2017 году он занимал должность заместителя директора Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», где в период отсутствия директора филиала банка ФИО1 он исполнял обязанности последнего. Летом 2017 года отделом финансового мониторинга, где начальником являлась ФИО2, был подготовлен запрос «О предоставлении документов и информации» в организацию ООО «Инвест-Гарант», которая являлась их клиентом, который был подписан им, так как скорее всего ФИО1 не было на месте. В суть проблемы, послужившей причиной запроса, он не вникал. С письмами, поступавшими из Банка России в 2017 году в отношении данной организации, он не знакомился, ход проводимых проверок деятельности ООО «Инвест-Гарант» не контролировал. Информировать клиента о поступивших в отношении него запросах из Банка России запрещено. При обнаружении сомнительных операций, уполномоченный на то сотрудник банка вправе заблокировать или закрыть счёт клиента.

ФИО9 ФИО9 №35 показала, что в 2017 году она работала начальником операционного отдела Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, где руководителем являлся ФИО1 В декабре 2017 года начальник отдела финансового мониторинга ФИО2 в служебной переписке по вопросам обслуживания счёта клиента ООО «Инвест-Гарант» с головным офисом банка получила рекомендации о регистрации данной организации в качестве микрофинансовой организации или закрыть счёт данного общества. Поступившие рекомендации ФИО2 в последующем довела до представителя указанной организации ФИО9 №1 во время встречи, на которой она присутствовала. Однако в последующем обслуживание указанного клиента не прекратилось, со стороны отдела финансового мониторинга меры к блокировке счёта ООО «Инвест-Гарант» не принимались. Информировать клиента о поступивших в отношении него запросах из Банка России запрещено. Позднее примерно в декабре 2021 года Банком в одностороннем порядке счёт ООО «Инвест-Гарант» был закрыт.

ФИО9 ФИО9 №36 показала, что в 2017 году она работала заместителем начальника операционного отдела Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», где в феврале 2017 года ООО «Инвест-Гарант» был открыт счёт. В период проведения отделом финансового мониторинга, где начальником являлась ФИО2, проверки финансово-хозяйственной деятельности в отношении ООО «Инвест-Гарант», от указанной организации в 2017 году поступали контактные данные, которые впоследствии передавались инициатору проверки.

ФИО9 ФИО9 №37 показала, что с мая 2012 года по октябрь 2019 года она работала старшим экономистом, ведущим экономистом и главным экономистом отдела финансового мониторинга в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», где руководителем филиала являлся ФИО1, а начальником отдела финансового мониторинга ФИО2, которая осуществляла руководство деятельностью указанного отдела; давала работникам отдела финансового мониторинга организационные поручения; осуществляла контроль за своевременным исполнением указаний директора филиала; следила за выполнением работниками отдела финансового мониторинга возложенных на них функций и обязанностей. Также ФИО2 являлась уполномоченным сотрудником банка, который имел право принимать решения о признании операций клиента сомнительными. Примерно в 2017 году или 2018 году в отношении клиента банка ООО «Инвест-Гарант» дважды поступали запросы из Центрального банка, подготовкой ответов по которым занимался отдел финансового мониторинга, в том числе и она. При проведении проверок по поступившим письмам (запросам) Банка России у клиента ООО «Инвест-Гарант» запрашивались необходимые документы для подтверждения их финансовой деятельности и последующего их анализа. В результате проведённых проверок были подготовлены ответы в Центробанк России о том, что по результатам анализа деятельность данного клиента не была признана сомнительной. В ходе проведения проверок ФИО2 лично общалась с представителем ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №1, которая давала им необходимые объяснения. Подготовкой ответов занимался отдел финансового мониторинга, которые подписывал руководитель филиала. Информировать клиента о поступивших в отношении него запросах из Банка России запрещено. При обнаружении сомнительных операций, уполномоченный на то сотрудник банка вправе заблокировать счёт клиента.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №39 (т.21 л.д.45-46) следует, что с апреля 2017 года по 2018 год она работала ведущим экономистом отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В проводимых банком проверках ООО «Инвест-Гарант» она участия не принимала, так как их проводили либо главный экономист ФИО9 №37, либо старший экономист ФИО300 К ним в банк приходила представитель ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №1, с которой встречались операционисты и начальник отдела финмониторинга ФИО2, либо ФИО9 №37

ФИО9 ФИО10 №74 показала, что с февраля 2014 года по март 2016 года она работала ведущим экономистом отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», где начальником указанного отдела являлась ФИО2, а руководителем банка ФИО1 В проводимых проверках ООО «Инвест-Гарант» участия она не принимала. Информировать клиента о поступивших в отношении него запросах из Центрального Банка России запрещено. ФИО2 в силу своих полномочий могла принять решение о признании операций клиента сомнительными.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №24 (т.39 л.д.80-91) следует, что с ноября 2014 года он работает руководителем службы финансового мониторинга в головном офисе АО «Россельхозбанк». В 2017-2018 годах в банке функционировала децентрализованная система, то есть структурные подразделения региональных филиалов по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) функционировали самостоятельно. Непосредственным руководителем уполномоченного сотрудника по ПОД/ФТ в указанный период являлся директор регионального филиала, которого тот должен был информировать о выявленных фактах проведения клиентом сомнительных операций. В конце 2017 года уполномоченный по ПОД/ФТ Пензенского регионального филиала ФИО2 в рабочем порядке обратилась по электронной почте в отдел анализа отчётности региональных филиалов и контроля финансового мониторинга с просьбой оказать консультативную помощь в целях проведения углубленной проверки деятельности ООО «Инвест-Гарант», в связи с чем ведущим экономистом головного офиса банка ФИО9 №27 был дан ответ ФИО2, который носил рекомендательный характер, а если бы филиалу банка потребовался официальный ответ, то для этого ФИО2 на его имя должна была подготовить служебную записку. О результатах проведения углубленной проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант» ФИО2 в службу финансового мониторинга АО «Россельхозбанк» не сообщала, так как информация о сомнительных операциях клиента поступила непосредственно из подразделения Банка России. Уполномоченные сотрудники по ПОД/ФТ АО «Россельхозбанк» не должны взаимодействовать с клиентами напрямую, всю информацию по клиенту и необходимую документацию сотрудник запрашивает через клиентское подразделение банка и взаимодействует с клиентом клиентский менеджер для получения всей необходимой информации от клиента, что закреплено в Положении регионального филиала и должностных инструкциях сотрудников отдела по ПОД/ФТ. Действия сотрудника, который заведомо зная о недостоверности предоставленных клиентом документов и сведений, использует их при определении положительного результата проверки расцениваются как непосредственное неисполнение должностных обязанностей.

ФИО9 ФИО9 №8 показала, что в период с июля 2016 года до июня 2018 года она работала главным бухгалтером в ООО «Инвест-Гарант», которое располагалось по адресу: 

<

...>, и иных организациях ФИО9 №1, где в её обязанности входило: организация ведения бухгалтерского учёта и сдача бухгалтерской и налоговой отчётности. В 2012 году ФИО9 №1 было создано ООО «Инвест-Гарант», где ФИО9 №1 обладала 100% уставного капитала, а генеральным директором указанного общества была назначена ФИО299 Также ФИО9 №1 являлась учредителем ООО «Доки 24/7», ООО «Альтернатива» и других организаций, где занимала руководящие должности. У ООО «Инвест-Гарант» было два основных направления деятельности: деятельность связанная со сделками с недвижимостью и получение процентных займов от населения, в рамках которой организация заключала с физическими лицами договоры процентного займа. ООО «Инвест Гарант» имел несколько филиалов в том числе в г. Санкт-Петербурге и в г. Москве. В 2017 году ООО «Инвест-Гарант» в Пензенском филиале АО «Россельхозбанк» был открыт расчётный счёт данной организации, в связи с чем в 2017 году АО «Россельхозбанк» проводил проверку, из-за чего она по указанию ФИО9 №1 и ФИО299 готовила документы для предоставления их в указанный банк, которые она сама отвозила в банк по адресу: 

<

...> где передала ФИО2

Из оглашённых на основании ч.3 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9 №8 (т.38 л.д.7-9) следует, что вопросами проведения проверок Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» в отношении ООО «Инвест-Гарант» и взаимодействия с указанным банком в июне и ноябре-декабре 2017 года занималась сама ФИО9 №1 По указанию ФИО9 №1 она готовила документы на поступившие из банка запросы и летом 2017 года отвезла их в указанный филиал на ул. Бекешская, где передала их ФИО2, которая задала её несколько вопросов относительно основания движения денежных средств между физическими лицами по счёту ООО «Инвест-Гарант», а также о видах деятельности данной организации.

Данные показания свидетель ФИО9 №8 полностью подтвердила.

ФИО9 ФИО299 показала, что с 31 августа 2012 года до 21 мая 2018 года она работала в ООО «Инвест-Гарант», где в 2017 году являлась генеральным директором указанной организации, учредителем которой была ФИО9 №1, которая принимала участие в фактическом руководстве деятельностью ООО «Инвест-Гарант» расположенное по адресу: 

<

...>. В 2017 году у ООО «Инвест-Гарант» имелись расчётные счета в банках, в том числе: «Промсвязьбанк», «Сбербанк» и «Россельхозбанк». После открытия в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> расчётного счёта с банком «Русский стандарт» был заключен договор эквайринга, при этом платежи клиентов поступали на счёт ООО «Инвест-Гарант» в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк». При поступлении безналичных платежей ФИО9 №1 определяла направление их дальнейшего расходования, то есть самостоятельно принимала решения в какой именно банк направлять денежные средства клиентов. После поступления денежных средств на расчётный счёт ООО «Инвест-Гарант», они переводились ФИО9 №1 В июне, а также ноябре-декабре 2017 года в отношении ООО «Инвест-Гарант» Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» были проведены проверки, в ходе которых по указанию ФИО9 №1 она готовила необходимые документы, которые требовались и были указаны в запросе, а также подписывала пояснения по проверке, которые ей предоставляла ФИО9 №1 Как генеральный директор ООО «Инвест-Гарант», в 2017 году она утвердила подготовленный и разработанный ФИО9 №1 прейскурант на полный перечень риелторских услуг ООО «Инвест-Гарант». В ООО «Инвест-Гарант» или от ФИО9 №1 слышала, что руководитель Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО1 является клиентом ООО «Инвест-Гарант», которому в г. Москве подбиралась квартира.

Согласно прейскуранту на услуги ООО «Инвест-Гарант», подписанного и утверждённого генеральным директором ООО «Инвест-Гарант» ФИО299 от 01 января 2017 года, услуга, связанная с приобретением недвижимости (покупка) при стоимости недвижимости от 2 500 000 рублей, составляла 3% от стоимости недвижимости, указанной в предварительном или ином договоре, устанавливающем условия отчуждения или приобретения недвижимости (т.25, л.д.109-110).

ФИО9 ФИО9 №2 показал, что с сентября 2012 года по июнь 2018 года он работал в ООО «Доки 24/7» и ООО «Инвест-Гарант», где в 2017 году занимал должность заместителя генерального директора по правовым вопросам указанных организаций, фактическим собственником и руководителем которых являлась ФИО9 №1 В 2017 году по указанию ФИО9 №1 он готовил пояснения на вопросы, указанные в поступившем запросе из Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», где обслуживались организации ФИО9 №1, а именно он расписывал обоснование законности деятельности организации в части заключения договоров процентных займов с физическими лицами. После подготовленного пояснения по электронной почте скинул его ФИО9 №1 В какие именно даты это происходило не помнит. Текст подготовленного им пояснения деятельности ООО «Инвест-Гарант» содержится в письме Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» от 23 июня 2017 года в адрес Банка России. Осенью 2017 года в ООО «Инвест-Гарант» из Росфинмониторинга приезжал человек, который проводил проверку, по результатам которой были выявлены нарушения ФЗ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» по внутреннему контролю. При проведении проверки у него сложилось впечатление, что человек из Росфинмониторинга хотел закрыть ООО «Инвест-Гарант», но не нашёл грубых нарушений. ООО «Инвест-Гарант» занималось привлечением денег клиентов, путём подписания с ними договоров процентного займа, по которым клиентам выплачивались проценты, а также занималось риелторскими услугами, в том числе в г. Москве, поскольку ООО «Доки 24/7» в г. Москве представлено не было. Суть работы ООО «Инвест-Гарант» сводилась к тому, кто клиенты заключали договоры процентного займа, предоставляли свои денежные средства, которые в последующем переводились ФИО9 №1, как физическому лицу на основании договоров займа, которая решала все финансовые вопросы указанной организации. В ООО «Инвест-Гарант» существовал прейскурант цен на оказываемые услуги, которые составляли 3% от суммы сделки. Понизить указанный процент генеральный директор или сам риелтор не мог, это могла сделать только ФИО9 №1

Из оглашённых на основании ч.3 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9 №2 (т.25 л.д.111-113) следует, что подготовленное им юридическое обоснование в июне 2017 года он отправил ФИО9 №1 на электронную почту, которая ему 16 июня 2017 года прислала отредактированный вариант письма. 22 июня 2017 года ФИО9 №1 предоставила ему на изучение посредством электронной почты проект ответа на запрос из АО «Россельхозбанк», а 27 июня 2017 года этот же проект ответа, но уже с дополнениями.

Данные показания свидетель ФИО9 №2 полностью подтвердил.

ФИО9 ФИО9 №3 показал, что примерно с 2012 года до 2018 года работал в ООО «Доки 24/7», где в 2017 году являлся начальником отдела инвестиций указанной организации, где учредителем и фактическим руководителем являлась ФИО9 №1 В группу компаний, созданных и руководимых ФИО9 №1 входило ООО «Инвест-Гарант», которое занималось привлечением денежных средств от граждан по договорам процентного займа, а также оказывало риелторские услуги, в том числе на территории г. Москвы и г. Санкт-Петербурга. В 2017 году, риелтор Московского офиса ООО «Инвест-Гарант» ФИО10 №76 занимался подбором квартиры для клиента ФИО1, с которым было заключено необходимое соглашение, поскольку ООО «Доки 24/7» в г. Москве не работало. Как в ООО «Доки 24/7», так и в ООО «Инвест-Гарант» имелся прейскурант на все услуги, оказываемые указанными организациями, которые утверждались генеральными директорами, а сам прейскурант был определён ФИО9 №1, с учётом рыночных цен на данные услуги. Стоимость услуг по подбору либо отчуждению объекта недвижимости составляла 3% от стоимости недвижимого имущества при условии, что его стоимость была выше 1 500 000 рублей, как в Пензе, так и в Москве. В зависимости от суммы комиссии агентства риелтор получал от 20 до 40% в качестве заработной платы, остальные денежные средства поступали на счёт организации. Иногда он созванивался с риелтором Московского офиса ООО «Инвест-Гарант» ФИО10 №76, который рассказывал ему, что занимается подбором квартиры для клиента ФИО1, которому уже показал более 10 вариантов квартир.

ФИО9 ФИО9 №48 показала, что с апреля 2013 года по июнь 2018 года она работала специалистом по сделкам с недвижимостью ООО «Доки 24/7», где руководителем отдела инвестиций данной организации являлся её супруг ФИО9 №3, а учредителем и фактическим руководителем являлась ФИО9 №1 В группу компаний ФИО9 №1 также входило ООО «Инвест-Гарант», которое располагалось по адресу: 

<

...>, которое занималось привлечением денежных средств от граждан по договорам процентного займа, а также предоставляло риелторские услуги, в том числе на территории Адрес и Адрес . В 2017 году она безрезультативно участвовала в торгах по приобретению недвижимого имущества по адресам: Адрес После торгов в 2017 году по просьбе ФИО9 №1 она расписалась в документах, в том числе в договорах и расписках по сделкам с недвижимостью по вышеуказанным адресам. Когда она подписывала документы, то их она не читала, так как полностью доверяла ФИО9 №1 На самом деле указанные сделки не проводились, а указанные договоры займа и расписки были фиктивными, то есть денег от ФИО9 №1 она не получала, в связи с чем обратно ФИО9 №1 денег не возвращала.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №11 (т.38 л.д.165-167) следует, что в период с 2017 года по 2018 год он проживал со своей гражданской супругой ФИО9 №1, которая являлась руководителем агентства недвижимости ООО «Доки 24/7» и ООО «Инвест-Гарант». По просьбе ФИО9 №1 он участвовал в сделках по купле-продаже недвижимости и подписывал различные документы. Так в июне 2017 года он подписывал документы по сделке с Сахневичем, но в действительности в данной сделке он не участвовал и денежные средства от Сахневича в виде задатка не брал. В период с 2015 года по 2018 год на его имя был оформлен ряд объектов недвижимости, однако реально в сделках он участия никакого не принимал, всем занималась ФИО9 №1, а он только по просьбе последней ставил подписи в документах.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №46 (т.38 л.д.149-151) следует, что с февраля 2017 года по июнь 2018 года он работал экспертом-оценщиком в учреждённом ФИО9 №1 ООО «Ломбард «Лёгкие бабки». По просьбе ФИО9 №1 он расписывался в договоре купли-продажи недвижимости по адресу: Адрес , однако в действительности никакой сделки не было. Денежные средства, которые указаны в договоре он не получал и не возвращал.

ФИО9 ФИО9 №47 показал, что ранее с 2012 года по 2018 год он работал агентом-риелтором в агентстве недвижимости ООО «Доки 24/7», где руководителем являлась ФИО9 №1 В один из дней 2017 года по просьбе ФИО9 №1 он расписался в договоре займа и расписке. Фактически денежные средства, которые указаны в расписке он не получал и не возвращал. В действительности он участвовал в торгах по приобретению недвижимости по адресу: Адрес , в связи с чем для участия внёс денежную сумму в размере 50 000 рублей, переданную ему ФИО9 №1, но торги проиграл.

ФИО9 ФИО9 №49 показала, что она является родной сестрой ФИО9 №1, которая являлась учредителем группы компаний, в том числе ООО «Инвест-Гарант», ООО «Доки 24/7», а также ООО «Альтернатива», где она с января по июнь 2018 года занимала должность заместителя директора. В один из дней 2017 года по просьбе ФИО9 №1 она расписалась в документах по продаже квартиры по адресу: Адрес 116. На самом деле данный объект недвижимости она ФИО9 №1 не продавала, денег от ФИО9 №1 не получала.

ФИО9 ФИО9 №5 показала, что примерно с 2012 года до 2018 года она работала в организации ООО «Доки 24/7», где в 2017 году занимала должность специалиста по юридическому сопровождению сделок с недвижимостью, где она подчинялась руководителю отдела, а впоследствии и генеральному директору ФИО9 №4, а сама организация была подконтрольна ФИО9 №1 Готовила ли она в 2017 году по просьбе ФИО9 №1 какие-либо документы не помнит.

Из оглашённых на основании ч.3 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9 №5 (т.38 л.д.202-205) следует, что в июне 2017 года по распоряжению ФИО9 №1 в течение нескольких дней она, ФИО9 №4 и ФИО301 занимались составлением договоров, расписок и иных документов, связанных с получением займов от ФИО9 №1 для приобретения недвижимого имущества по адресам: Адрес ; Адрес ; Адрес , ул. ФИО213 Горького, Адрес ; Адрес ; Адрес ; Адрес ; Адрес ; Адрес ; Адрес ; Адрес , 1-й Адрес . О том, какие документы необходимо было подготовить ей рассказала ФИО9 №4

Данные показания свидетель ФИО9 №5 полностью подтвердила.

Согласно договору займа от 18 апреля 2017 года (т.38 л.д.206-208), расписке ФИО10 №76 от 19 апреля 2017 года (т.38 л.д.209), расписке ФИО9 №1 от 08 июня 2017 года (т.38 л.д.210), между ФИО9 №1 и ФИО10 №76 заключен указанный договор, по которому ФИО9 №1 передала в собственность ФИО10 №76 денежные средства в размере 4 600 000 рублей на приобретение квартиры по адресу: Адрес , ФИО10 №76 получил от ФИО9 №1 4 600 000 рублей, а ФИО9 №1 получила от ФИО10 №76 4 600 000 рублей по указанному договору.

Согласно договору купли-продажи от 04 апреля 2017 года (т.38 л.д.211-212), между ФИО302 и ФИО10 №76 заключен указанный договор, по которому ФИО302 продала, а ФИО10 №76 приобрёл в собственность квартиру по адресу: Адрес , и получила от ФИО10 №76 4 400 000 рублей по указанному договору.

Согласно договору займа от 02 июня 2017 года (т.38 л.д.158-160, 213-215), расписке ФИО9 №1 от 05 июня 2017 года (т.38 л.д.161, 216), расписке ФИО9 №47 от 03 июня 2017 года (т.38 л.д.162, 217), договору задатка Номер от 26 мая 2017 года (т.38 л.д.163-164, 218-220) между ФИО9 №1 и ФИО9 №47 заключен указанный договор, по которому ФИО9 №1 передала в собственность ФИО9 №47 денежные средства в размере 9 000 000 рублей на приобретение нежилого помещения по адресу: Адрес , и земельного участка по указанному адресу, ФИО9 №1 получила от ФИО9 №47 6 000 000 рублей, ФИО9 №47 получил от ФИО9 №1 9 000 000 рублей по указанному договору.

Согласно договору займа от 02 мая 2017 года (т.38 л.д.179-183, 221-224), расписке ФИО9 №48 от 05 мая 2017 года (т.38 л.д.184, 225), расписке ФИО9 №1 от 02 июня 2017 года (т.38 л.д.185, 226), протоколу Номер Ю о результатах публичных торгов по продаже арестованного имущества от 02 мая 2017 года (т.38 л.д.186-187, 227), между ФИО9 №1 и ФИО9 №48 заключен указанный договор, по которому ФИО9 №1 передала в собственность ФИО9 №48 денежные средства в размере 3 030 000 рублей на приобретение квартиры по адресу: Адрес , ФИО9 №48 получила от ФИО9 №1 3 030 000 рублей, а ФИО9 №1 получила от ФИО9 №48 3 030 000 рублей по указанному договору.

Согласно предварительному договору купли-продажи недвижимости от 06 июня 2017 года (т.38 л.д.168-169, 228), распискам ФИО9 №11 от 06 июня 2017 года (т.38 л.д.170, 171, 229, 230), между ФИО9 №11 и ФИО303 заключен указанный договор, по которому указанные стороны в будущем обязуются заключить основной договор купли-продажи, принадлежащей ФИО9 №11 квартиры по адресу: Адрес , и получил от ФИО304 100 000 рублей и 50 000 рублей по указанному договору. 

Согласно предварительному договору купли-продажи недвижимости от 02 июня 2017 года (т.38 л.д.231), расписке ФИО305 от 02 июня 2017 года (т.38 л.д.232), между ФИО305 и ФИО9 №1 заключен указанный договор, по которому указанные стороны в будущем обязуются заключить основной договор купли-продажи, принадлежащей ФИО305 нежилого помещения по адресу: Адрес , и получила от ФИО9 №1 2 000 000 рублей по указанному договору.

Согласно договору займа от 23 мая 2017 года (т.38 л.д.188-192, 233-235), протоколу Номер Ю о результатах публичных торгов по продаже арестованного имущества от 23 мая 2017 года (т.38 л.д.193-195, 236-237), расписке от 01 июня 2017 года (т.38 л.д.196, 238), между ФИО9 №1 и ФИО9 №48 заключен указанный договор, по которому ФИО9 №1 передала в собственность ФИО9 №48 денежные средства в размере 5 500 000 рублей на приобретение нежилого помещения по адресу: Адрес , ФИО9 №48 получила от ФИО9 №1 5 500 000 рублей по указанному договору.

Согласно договору купли-продажи недвижимости от 07 апреля 2017 года (т.38 л.д.199-200, 239), расписке ФИО9 №49 от 06 июня 2017 года (т.38 л.д.201, 240), между ФИО9 №49 и ФИО9 №1 заключен указанный договор, по которому ФИО9 №49 продала, а ФИО9 №1 приобрела в собственность квартиру по адресу: Адрес 116, и получила от ФИО9 №1 950 000 рублей по указанному договору.

Согласно предварительному договору купли-продажи недвижимости от 23 марта 2017 года (т.38 л.д.152-153, 241), расписке ФИО9 №46 от 08 июня 2017 года (т.38 л.д.154, 242), между ФИО9 №46 и ФИО9 №1 заключен указанный договор, по которому указанные стороны в будущем обязуются заключить основной договор купли-продажи, принадлежащей ФИО9 №46 доли в размере ? помещения по адресу: Адрес , и получил от ФИО9 №1 1 500 000 рублей по указанному договору.

Согласно договору займа от 23 марта 2017 года (т.38 л.д.243-247), дополнительному соглашению к указанному договору от 24 апреля 2017 года (т.38 л.д.248), распискам ФИО307 от 04 апреля и 23 мая 2017 года (т.38 л.д.249, 250), между ФИО9 №11 и ФИО306 заключен указанный договор, по которому ФИО9 №11 передал в собственность ФИО307 денежные средства в размере 800 000 рублей, а впоследствии еще 700 000 рублей, которые ФИО307 получил по указанному договору и дополнительному соглашению к нему.

Согласно договору ипотеки от 23 марта 2017 года (т.39 л.д.1-6), дополнительному соглашению к указанному договору от 24 апреля 2017 года (т.39 л.д.7), между ФИО9 №11 и ФИО306 заключен указанный договор, по которому предметом ипотеки является недвижимое имущество: земельный участок по адресу: Адрес .

Согласно договору займа от 29 марта 2017 года (т.39 л.д.8-12), дополнительному соглашению к указанному договору от 31 марта 2017 года (т.39 л.д.13), распискам ФИО308 от 29 марта и 11 апреля 2017 года (т.39 л.д.14, 15), между ФИО9 №11 и ФИО308 заключен указанный договор, по которому ФИО9 №11 передал в собственность ФИО308 денежные средства в размере 100 000 рублей, при этом обеспечение исполнения обязательств по указанному договору обеспечено залогом недвижимого имущества: частью жилого дома по адресу: Адрес , залоговая стоимость предмета определена в размере 600 000 рублей, ФИО308 получила от ФИО9 №11 25 000 рублей и 75 000 рублей по указанному договору.

Согласно договору ипотеки от 29 марта 2017 года (т.39 л.д.16-20), дополнительному соглашению к указанному договору от 31 марта 2017 года (т.39 л.д.21-22), между ФИО9 №11 и ФИО308 заключен указанный договор, по которому предметом ипотеки является недвижимое имущество: часть жилого дома по адресу: Адрес , а также земельный участок по указанному адресу.

Из протокола выемки от 13 октября 2021 года следует, что в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Пензенской области по адресу: Адрес А, были изъяты реестровые дела в накопительных папках по объектам недвижимости: Адрес , ул. ФИО213 Горького, Адрес , кадастровый Номер ; Адрес , кадастровый Номер (дата открытия 28.03.2014); Адрес , кадастровый Номер ; Адрес , кадастровый Номер (дата открытия 25.01.2017); Адрес , кадастровый Номер (дата открытия 27.04.2015) (т.43 л.д.184-187).

Из протокола выемки от 02 ноября 2021 года следует, что в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Пензенской области по адресу: Адрес , были изъяты реестровые дела в накопительных папках по объектам недвижимости: Адрес , кадастровый Номер ; Адрес , кадастровый Номер ; Адрес , кадастровый Номер ; Адрес , кадастровый Номер (нежилое помещение), Номер (земельный участок площадью 3057 кв.м.); Адрес , кадастровый Номер :н:1; Адрес , кадастровый Номер ; Адрес , кадастровый Номер (земельный участок); Адрес , кадастровый Номер (т.43 л.д.191-194).

Из указанных реестровых дел следует, что данными объектами недвижимости ФИО9 №1, ФИО9 №48, ФИО9 №47 и ФИО9 №46 в период с 14 июня 2017 года по 2018 год не распоряжались, правоустанавливающие документы, подтверждающие покупку или продажу данных объектов недвижимости в указанный период времени, в реестровых делах отсутствуют.

Указанные реестровые дела 14 декабря 0221 года были осмотрены (т.62 л.д.113-120), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

ФИО9 ФИО9 №20 показала, что с ноября 2013 года по июнь 2018 года она работала кассиром в ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес , главный офис которого находился на Адрес в Адрес , и занимались приёмом наличных денежных средств по договорам процентного займа от клиентов ООО «Инвест-Гарант», а также выдачей наличных денежных средств в качестве процентов и сумм основного долга по заключенным договорам займа, руководителем которой являлась ФИО9 №1, а директором ФИО299 Инкассацией денежных средств из офисов занимались водители ФИО9 №1, а также сама ФИО9 №1, которая звонила каждый день и интересовалась о количестве денежных средств в указанном офисе. Договоры процентного займа в ООО «Инвест-Гарант» заключались на определённый срок, после окончания которого его можно было продлить. О каких-либо проверках, которые проводили банки в отношении ООО «Инвест-Гарант» ей ничего неизвестно.

ФИО9 ФИО309 показала, что с июля 2013 года по июнь 2018 года она работала менеджером по работе с клиентами в ООО «Инвест-Гарант» и занимались консультацией, а также заключением договоров процентного займа с клиентами ООО «Инвест-Гарант», генеральным директором которого являлась ФИО299, а учредителем ФИО9 №1, которая контролировала весь поток денежных средств. Инкассацией денежных средств из офисов занимались водители ФИО9 №1, а также сама ФИО9 №1 Договоры процентного займа в ООО «Инвест-Гарант» заключались на определённый срок, после окончания которого его можно было продлить. У ООО «Инвест-Гарант» имелись счета в банках, в том числе «Промсвязьбанк», «Сбербанк» и «Россельхозбанк», реквизиты которых были указаны в договорах процентного займа. О каких-либо проверках, которые проводили банки в отношении ООО «Инвест-Гарант» ей ничего неизвестно.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №17 (т.3 л.д.207-212) следует, что с 2012 года по октябрь 2013 года она работала кассиром в ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес , и занимались приёмом наличных денежных средств по договорам процентного займа от клиентов ООО «Инвест-Гарант», а также выдачей наличных денежных средств в качестве процентов и сумм основного долга по заключенным договорам займа в указанной организации, руководство которой осуществляли ФИО9 №1 и ФИО299 В ООО «Инвест-Гарант» действовала программа стимулирования и каждый сотрудник, по рекомендации которого новый клиент заключал договор процентного займа с организацией, мог получить 0,2% от внесённой вкладчиком суммы. Инкассацией денежных средств из офисов занимались водители ФИО9 №1 и её доверенные лица, которые действовали по указанию последней. ФИО299 отслеживала поступление денежных средств от заимодавцев и предоставляла данную информацию ФИО9 №1 Договоры процентного займа в ООО «Инвест-Гарант» заключались на определённый срок, пролонгация договора не предусматривалась. Если займодавец желал продлить срок действия договора процентного займа, то в этом случае заключался новый договор. 

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №19 (т.3 л.д.219-224) следует, что она работала в ООО «Инвест-Гарант», где действовала программа стимулирования и каждый сотрудник, по рекомендации которого новый клиент заключал договор процентного займа с организацией, мог получить 0,2% от внесённой вкладчиком суммы. Инкассацией денежных средств из офисов занимались водители ФИО9 №1 и её доверенные лица, которые действовали по указанию последней, а также сама лично ФИО9 №1 Руководством ООО «Инвест-Гарант», а именно ФИО9 №1 и ФИО299 сотрудникам организации сообщалось, что денежные средства направляются в сферу недвижимости и в высокодоходные проекты.

ФИО9 ФИО9 №18 показала, что с ноября 2012 года по февраль 2013 года она работала кассиром в ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес и занималась приёмом наличных денежных средств по договорам процентного займа от клиентов ООО «Инвест-Гарант», руководителем которого являлась ФИО9 №1, а генеральным директором ФИО299 О каких-либо проверках, которые проводили банки в отношении ООО «Инвест-Гарант» ей ничего неизвестно.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №9 (т.39 л.д.145-147) следует, что в период с августа 2017 года по апрель 2018 года она работала генеральным директором подконтрольной ФИО9 №1 организации ООО «Бизнес Партнер», расчётный счёт которой был открыт в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк». ФИО9 №1 также были подконтрольны другие организации, такие как ООО «Инвест-Гарант» и ООО «Доки 24/7». В деятельности ООО «Бизнес Партнёр» непосредственного участия она не принимала, только расписывалась в подготовленных документах как генеральный директор ООО «Бизнес Партнёр», в суть которых она не вчитывалась. В законности деятельности работы организаций подконтрольных ФИО9 №1 на первоначальном этапе у неё сомнений не вызывало, но к завершению работы она засомневалась, так как посчитала, что просто так деньги не платят. В связи с тем, что деятельность компаний ФИО9 №1 была нацелена на получение процентных займов от населения, а не на сопровождение сделок с недвижимостью, она уволилась из ООО «Бизнес Партнёр».

ФИО9 ФИО9 №10 показала, что с августа 2013 года примерно по май 2018 года она занимала должность начальника отдела кадров в ООО «Инвест-Гарант», а также по совместительству работала в ООО «Доки 24/7». В указанный период её работы ФИО9 №1 в различные периоды времени являлась генеральным директором ООО «Доки 24/7», генеральным директором ООО «Альтернатива», финансовым директором ООО «Инвест-Гарант» и других организаций. Также должность генерального директора ООО «Инвест-Гарант» в какой-то период времени занимала ФИО299 У ООО «Инвест-Гарант» в г. Москве имелся свой офис, в котором работали: ФИО9 №7, который являлся региональным директором офиса; ФИО9 №15, ФИО18, ФИО10 №76, ФИО31 (Гладких) В.Н., ФИО9 №6, ФИО10 №132 и другие, которые занимали различные должности.

Согласно копиям трудовых договоров и дополнительным соглашениям к ним за период с 2012 года по 2018 год, между ООО «Инвест- Гарант» и ФИО9 №11, ФИО18, ФИО9 №15, ФИО10 №66, ФИО10 №9, ФИО9 №7, ФИО10 №76, ФИО310, ФИО9 №2, ФИО10 №78, ФИО311, ФИО10 №82, ФИО10 №96, ФИО12, ФИО312, ФИО9 №10, ФИО9 №4, ФИО10 №120, ФИО9 №8, ФИО10 №127, ФИО9 №6, ФИО10 №132, ФИО31 (Гладких) В.Н., ФИО9 №1, ФИО10 №142, ФИО10 №143, ФИО313, ФИО10 №148, ФИО10 №156 и ФИО10 №171 были заключены трудовые договоры, согласно которым указанные лица были приняты на работу на различные должности в ООО «Инвест-Гарант» (т.26 л.д.229-252, т.27 л.д.1-145). 

В соответствии с заключением эксперта Номер от 05 декабря 2019 года, в период с 15.02.2013 по 10.05.2018 были выданы из кассы и перечислены с расчётных счётов ООО «Инвест-Гарант» денежные средства в сумме 8 149 120 730 рублей 61 копейка, в том числе из кассы выдано ФИО9 №1 7 967 700 985 рублей 61 копейка, с расчётных счетов перечислено 181 419 745 рублей: ФИО9 №1 – 148 416 745 рублей, ФИО9 №4 – 2 050 000 рублей, ФИО314 – 2 580 000 рублей, ФИО9 №11 – 28 373 000 рублей; в период с 15.02.2013 по 10.05.2018 в кассу и на расчётные счёта ООО «Инвест-Гарант» по договорам процентного займа от займодавцев поступили денежные средства в сумме 8 255 671 159 рублей 12 копеек, в том числе в кассу – 7 518 851 194 рубля 62 копейки, на расчётные счёта – 

<

***> рублей, по платёжным картам – 515 943 635 рублей 50 копеек (т.4 л.д.1-251, т.5 л.д.1-233).

Согласно справке об исследовании документов ООО «Инвест-Гарант» Номер от 21 июня 2021 года, представлены сведения о поступлении и списании денежных средств с расчётного счёта ООО «Инвест-Гарант» (с разбивкой по контрагентам) за периоды с 15.02.2017 по 23.06.2017, с 23.06.2017 по 27.06.2018, с 22.11.2017 по 27.06.2018 и с 18.12.2017 по 27.06.2018. Анализ движения денежных средств за указанные периоды показал, что расходование денежных средств организацией осуществлялось за счёт привлечённых денежных средств по договорам от физических лиц по договорам краткосрочных займов (т.23 л.д.72-82, 83).

Из протокола осмотра предметов (документов) с приложением от 21 мая 2022 года следует, что был осмотрен в том числе оптический диск, являющийся приложением к справке Номер от 21 июня 2021 года, на котором имеются сведения о суммах денежных средств, поступивших и перечисленных с расчётного счёта ООО «Инвест-Гарант» Номер , открытому в АО «Россельхозбанк» в разрезе контрагентов за периоды с 15.02.2017 по 23.06.2017, с 23.06.2017 по 27.06.2018. Так за период с 15.02.2017 по 23.06.2017 сумма денежных средств, перечисленных с указанного расчётного счёта составила 152 486 121 рубль 35 копеек, за период с 23.06.2017 по 27.06.2018 сумма денежных средств, перечисленных с указанного расчётного счёта составила 918 827 658 рублей 50 копеек, за период с 22.11.2017 по 27.06.2018 сумма денежных средств, перечисленных с указанного расчётного счёта составила 499 050 423 рубля 50 копеек, за период с 18.12.2017 по 27.06.2018 сумма денежных средств, перечисленных с указанного расчётного счёта составила 406 340 616 рублей 25 копеек. Также был осмотрен оптический CD-R диск с перекопированными в ходе осмотра предметов (документов) от 26 июля 2021 года файлами с названиями: «Пояснение банк», «Ответ Россельхозбанк» и «Ответ Россельхозбанк Дополнение» (т.73 л.д.117-136).

Из документов «Пояснение банк», «Ответ Россельхозбанк» и «Ответ Россельхозбанк Дополнение» следует, что файл с названием «Пояснение банк» содержит текстовый документ «Пояснительная записка», файл «Ответ Россельхозбанк» содержит текстовый документ «Письменное пояснение на запрос Номер », файл с названием «Ответ Россельхозбанк Дополнение» содержит текстовый документ «Дополнительное пояснение на запрос Номер » (т.73 л.д.125-136, т.38 л.д.35-57).

Указанные диски (т.23 л.д.83, т.38 л.д.34) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

В соответствии с заключением эксперта Номер , Номер от 20 сентября 2021 года, на расчётный счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк» в период с 15.02.2017 (дата открытия расчётного счёта) по 27.06.2018 поступили денежные средства в размере 747 596 210 рублей 50 копеек с основанием «Предоставление краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов» и возвращено 531 634 044 рубля по основанию «Возврат полученных краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов». 

В период с 23.06.2017 по 27.06.2018 с основанием «Предоставление процентного займа» поступили денежные средства в сумме 699 004 710 рублей 50 копеек от 275 физических лиц (займодавцев).

Также в указанный период на расчётный счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в ПАО «Промсвязьбанк», от 82 физических лиц (займодавцев) поступили денежные средства в сумме 42 161 008 рублей 67 копеек с основанием «Предоставление процентного займа», перечисленные затем на расчётный счёт Номер , открытый ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк».

В период с 23.06.2017 по 27.06.2018 с основанием «Возврат займа» значатся перечисленными денежные средства 327 физическим лицам (займодавцам) в сумме 442 108 109 рублей.

В период с 23.06.2017 по 27.06.2018 с основанием «Оплата процентов по договору займа» значатся перечисленными денежные средства 915 физическим лицам (займодавцам) в сумме 316 748 416 рублей 25 копеек.

В этот же период с указанного расчётного счёта списаны денежные средства в размере 35 483 000 рублей в качестве предоставления займов 5 физическим лицам - заёмщикам ФИО9 №1, ФИО9 №11, ФИО9 №4, ФИО14, ФИО314 (т.46 л.д.116-246, т.47 л.д.1-250, т.48 л.д.1-250, т.49 л.д.1-251, т.50 л.д.1-251, т.51 л.д.1-239, т.52 л.д.1-19).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №21 (т.3 л.д.234-239) следует, что ранее он работал водителем в подконтрольных ФИО9 №1 организациях. По её распоряжению он развозил документы и денежные средства по офисам ООО «Инвест-Гарант» и ООО «Бизнес Партнёр» в Адрес . Деньги, которые он забирал из офисов указанных компаний, передавал ФИО9 №1 в её офисе по адресу: 

<

...>.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №22 (т.3 л.д.240-242) следует, что ранее он работал водителем в подконтрольных ФИО9 №1 организациях. По её распоряжению он развозил документы и денежные средства по офисам ООО «Инвест-Гарант» и ООО «Бизнес Партнёр» в Адрес .

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №32 (т.39 л.д.173-180) следует, что с 2008 года она занимает должность начальника управления комплаенс-контроля клиентской базы службы финансового мониторинга ПАО «Банк Уралсиб», где на обслуживании с 23 июня по 30 декабря 2016 года находилось ООО «Инвест-Гарант». В результате проведённого мониторинга в декабре 2016 года были установлены операции ООО «Инвест-Гарант», обладающие признаками, свидетельствующими о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводах денежных средств. В целях оценки деятельности данного клиента и установления экономического смысла проводимых по счёту операций в декабре 2016 года ПАО «Банк Уралсиб» направлялся запрос о предоставлении документов, подтверждающих финансово-хозяйственную деятельность ООО «Инвест-Гарант», подтверждающих предоставление потребительских займов и/или привлечение денежных средств в виде займов от физических лиц. По результатам проводимой проверки операциям клиента был присвоен «критичный» уровень риска. Проведёнными банком мероприятиями в рамках осуществления внутреннего контроля операции данного клиента были признаны подозрительными, в связи с чем приняты меры по расторжению договорных отношений с клиентом, 28 декабря 2016 года приостановлена возможность доступа клиента к системе дистанционного банковского обслуживания. В соответствии с п.3 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ в Уполномоченный орган (Росфинмониторинг) 11 января 2017 года направлены соответствующие сведения об операциях, в отношении которых возникают подозрения, об иных признаках, свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств, об операциях клиента по его банковскому счёту, связанных с выдачей (перечислением) остатка денежных средств при закрытии такого банковского счёта по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля.

ФИО9 ФИО9 №33 показал, что с 22 апреля 2011 года он занимает должность регионального директора дополнительного офиса «Пензенский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк». Примерно в июне 2017 года он был приглашён на рабочую группу отделения Пенза ЦБ РФ по вопросам выявления и пресечения сомнительных операций в банковской системе, где обсуждалась деятельность ООО «Инвест-Гарант», в операциях которого сотрудники Банка России усмотрели признаки сомнительности и рекомендовали проведение в отношении данного клиента углубленной проверки. В соответствии с организационной структурой банка, указанную углубленную проверку проводил центр сопровождения клиентских операций Центрального и Северо-западного регионов ПАО «Промсвязьбанк» (ЦСКО), по результатам которой в июле 2017 года было дано аналитическое заключение, согласно которому деятельность ООО «Инвест-Гарант» не квалифицирована, как подозрительная. После проведённой проверки представители ООО «Инвест-Гарант» снизили обороты по счёту, открытому в ПАО «Промсвязьбанк», а в 2018 году вообще прекратили операции, после чего в 2021 году счёт был закрыт.

Из протокола осмотра предметов (документов) с приложением от 20 июля 2021 года следует, что были осмотрены оптические диски с копиями выписок по счетам открытых ООО «Инвест-Гарант»: Номер в ПАО «Сбербанк», Номер в ПАО «Промсвязьбанк», Номер в АО «Россельхозбанк», на которых имеется информация по суммам денежных средств и их остатку (т.24 л.д.180-183).

Указанные диски (т.24 л.д.184, 185, 186) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Согласно сообщению ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «Инвест-Гарант» был заключен договор эквайринга от 13.06.2017, где указан счёт для зачисления Номер (открыт в АО «Россельхозбанк), заключен договор эквайринга от 11.11.2017, где указан счёт для зачисления Номер (открыт в АО «Россельхозбанк») (т.24 л.д.187).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 20 июля 2021 года следует, что был осмотрен оптический диск с информацией по договорам эквайринга между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Инвест-Гарант», ООО «Бизнес Партнёр», ООО «Бизнес Партнёр М» (т.24 л.д.188-189).

Указанный диск (т.24 л.д.190) был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.74 л.д.19-28).

Согласно сообщению и.о. директора департамента безопасности ПАО «Сбербанк» от 02 сентября 2020 года (т.88 л.д.163) и акту членов комиссии Пензенского отделения ПАО «Сбербанк» от 15 июня 2018 года (т.88 л.д.161-162), по итогам проведённой проверки в отношении ООО «Инвест-Гарант» не было установлено негативных признаков, указывающих на невыполнение обязательств компанией перед контрагентами и ответ о результатах анализа операций клиента был направлен инициатору 29 декабря 2017 года. Однако в дальнейшем, в ходе мониторинга Банком операций, проводимых в эквайринговой сети, в июне 2018 года были выявлены признаки мошенничества по типу «финансовой пирамиды» со стороны ООО «Инвест-Гарант», по результатам чего было принято решение о прекращении дальнейшего обслуживания указанной компании по договорам эквайринга. Было установлено, что ООО «Инвест-Гарант» реализует схему, построенную по принципу «финансовой пирамиды», поскольку вело предпринимательскую деятельность за счёт поступающих от клиентов денежных средств в виде займов с использованием карточных продуктов. По истечении срока договора ООО «Инвест-Гарант» на счета клиентов возвращало либо всю сумму, что позволяло клиентам незаконно обогащаться, либо часть суммы, что образовало задолженность ООО «Инвест-Гарант» перед такими клиентами. Некоторые клиенты совсем не получали заёмные средства на свои счета по истечении срока действия договора, в связи с чем судом были вынесены решения в пользу таких заёмщиков о взыскании средств с ООО «Инвест-Гарант». Учредителем ООО «Инвест-Гарант» являлась ФИО9 №1, в отношении которой была получена информация негативного характера и контролируемых ею предприятий.

Из протокола выемки от 28 февраля 2022 года следует, что в дополнительном подразделении Номер операционного офиса «Пензенский» АО «Альфа Банк» по адресу: Адрес Б, были изъяты сшив документов на 53л., содержащие переписку и иные документы между подразделениями АО «Альфа-Банк» и Центрального Банка РФ, а также с ООО «Инвест-Гарант» по вопросам проведения проверочных мероприятий в отношении ООО «Инвест-Гарант», юридическое дело ООО «Инвест-Гарант» ИНН 

<

***> за 2016-2018 годы (т.43 л.д.133-137), которые 03 апреля 2022 года были осмотрены (т.73 л.д.41-45, 46-116), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Согласно документам АО «Альфа Банк», расчётный счёт ООО «Инвест-Гарант» находился на обслуживании в указанном банке с 10 января 2017 года по 03 февраля 2017 года (т.73 л.д.46-116).

Согласно ответу АО «Инвестиционный Торговый Банк» Номер от 02 ноября 2021 года, 13 июня 2017 года в «Инвестиционный Торговый Банк» из Центрального Банка России поступило письмо о принятии мер по предотвращению сомнительных операций в отношении клиента ООО «Инвест-Гарант», а 19 июня 2017 года указанный клиент закрыл счёт (т.41 л.д.149, 150-151).

Согласно ответу ПАО АКБ «Авангард» Номер с приложением документов от 02 марта 2022 года, в связи с исполнением обязанностей, возложенных на Банк Федеральным законом №115-ФЗ, 26 января 2017 года, посредством системы «Авангард Интернет-Банк» Банк направил ООО «Инвест-Гарант» запросы сведений и документов для получения пояснений об экономическом смысле проведённых операций, подробное описание бизнес-процессов с подтверждающими документами. 27 января 2017 года ПАО «АКБ «Авангард» направило ООО «Инвест-Гарант» уведомление о расторжении Договора об осуществлении безналичных расчётов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард интернет-Банк» от 17 января 2017 года в части торгового эквайринга. На повторный запрос Банка от 31 января 2017 года дополнительных документов представлено не было (т.42 л.д.78-79, 80-222).

ФИО9 ФИО9 №4 показала, что с 2012 года до 2016 года она работала исполнительным директором в ООО «Доки 24/7», а с 2012 года до 2018 года исполнительным директором в ООО «Инвест-Гарант», где учредителем и фактическим руководителем являлась ФИО9 №1 Указанные компании осуществляли риелторскую деятельность, в том числе в г. Москве и Адрес , где руководителями данных направлений на местах являлись ФИО9 №7 в г. Москве и ФИО10 №96 в Адрес . Она со своими помощниками ФИО301 и ФИО9 №5 занимались подготовкой и контролем за оборотом документов, используемых при заключении сделок с недвижимостью, в том числе в Московском и Петербургском офисах ООО «Инвест-Гарант». Договоры с клиентами заключали самостоятельно риелторы на местах на основании разработанных бланков. Летом 2017 года ФИО9 №1 поручила ей, ФИО301 и ФИО9 №5 составить в короткие сроки договоры купли-продажи, договоры займа, расписки к ним и иные документы для предоставления в банк, по проводимой банком проверке. С этой целью её отделом, куда входили вышеуказанные сотрудники были подготовлены все необходимые документы, где сторонами и объектами недвижимости являлись лица и адреса, которые им указывала ФИО9 №1 После того как все документы были готовы, ФИО9 №1 их забрала и дальнейшая судьба их ей неизвестна.

Из оглашённых на основании ч.3 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9 №4 (т.20 л.д.178-179, т.21 л.д.68-69, т.25 л.д.121-124) следует, что из всех предоставленных от ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №1 в АО «Россельхозбанк» копий документов реальными были только договоры займа и ипотеки, расписки ФИО307 и ФИО308, а также сделка по продаже квартиры ФИО9 №11 Сахневичу, а все остальные сделки, связанные с предоставлением ФИО9 №1 займов своим работникам ФИО10 №76, ФИО9 №47, ФИО9 №48, а также сделки по купле-продаже недвижимости между ФИО9 №1 и её знакомыми, родственниками и работниками ФИО9 №46, ФИО305, ФИО9 №49 фактически не были заключены и не планировались.

Данные показания свидетель ФИО9 №4 полностью подтвердила.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №7 (т.25 л.д.184-198, 199-202) следует, что ранее в 2017 году он являлся региональным директором ООО «Инвест-Гарант» в г. Москве, учредителем и фактическим руководителем которого являлась ФИО9 №1 С клиентом, который обращался в ООО «Инвест-Гарант» для приобретения недвижимости заключалось соглашение на оказание риелторских услуг. Обстоятельства оказания ООО «Инвест-Гарант» услуг по договору от 28 октября 2017 года для ФИО1 ему неизвестны, так как вопросами недвижимости и оказания услуг по ней он не занимался. В соглашении от 28 октября 2017 года между ООО «Инвест-Гарант» и ФИО1 стоит его подпись, поскольку только у него единственного в Московском офисе была доверенность на подписание подобных соглашений. Процент вознаграждения за оказание риелторских услуг устанавливался ФИО9 №1 и зависел от стоимости объекта недвижимости. По результатам прослушивания аудиофайлов «18166104», «18166216», «18195876», «18208965» и «18385485» подтвердил, что в указанных аудиофайлах он ведёт разговоры с ФИО9 №1, а именно: в аудиофайле «18166104» ФИО9 №1 сообщает ему о поступившем из Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» запросе о предоставлении документов ООО «Инвест-Гарант»; в аудиофайле «18166216» ФИО9 №1 сообщает ему, что занимается сбором документов по запросу банка; в аудиофайле «18195876» ФИО9 №1 сообщает ему, что продолжает заниматься подготовкой ответа на запрос Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» и пытается узнать, какие кредитные организации информировали Банк России о нарушениях, допущенных ООО «Инвест-Гарант»; в аудиофайле «18208965» речь идёт о деятельности ООО «Инвест-Гарант»; в аудиофайле «18385485» они обсудили рекламную компанию ООО «Инвест-Гарант», а также ФИО9 №1 рассказала ему о разговоре ФИО9 №1 с ФИО2, которая предложила зарегистрировать ООО «Инвест-Гарант» в качестве микрофинансовой организации.

Из протокола выемки с фототаблицей от 24 октября 2021 года следует, что у свидетеля ФИО10 №76 были изъяты 15 листов с его рукописными записями адресов квартир, выставленных на продажу в 2017 году в г. Москве, продемонстрированных им ФИО9 №41 (т.26 л.д.144-146), которые 11 ноября 2021 года были осмотрены (т.26 л.д.147-151, 152-168), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Согласно листам бумаги, на них имеются записи с адресами квартир, выставленных на продажу в 2017 году в г. Москве, продемонстрированных ФИО9 №41 (т.26 л.д.152-168).

Согласно ответу на запрос от 04 октября 2021 года, ООО «Айриэлтор» (ЦИАН) предоставил сведения об объявлениях о продаже однокомнатных и двухкомнатных квартир в период с 01 сентября 2017 года по 18 декабря 2017 года в г. Москве (т.26 л.д.39-40).

Из осмотренных вышеуказанных сведений «Айриэлтор» (ЦИАН) с объявлениями о продаже однокомнатных и двухкомнатных квартир установлено, что представленные сведения содержат объявления с адресами квартир, указанных в листах с рукописными записями ФИО10 №76 (т.73 л.д.217-231).

Согласно протоколам осмотра места происшествия с фототаблицами от 24 октября 2021 года, с участием свидетеля ФИО10 №76 в г. Москве были осмотрены дома и квартиры, выставленные на продажу в 2017 году, которые ФИО10 №76 демонстрировал или мог демонстрировать ФИО9 №41, оказывая ей и ФИО1 риелторские услуги, а именно по адресам: Адрес (т.26 л.д.112-117); Адрес (т.26 л.д.118-123); Адрес (т.26 л.д.124-129); Адрес (т.26 л.д.130-135) и Адрес (т.26 л.д.136-141).

Из сведений, предоставленных агентствами недвижимости следует, что агентствами недвижимости в период с 01 июня 2017 года по 31 декабря 2017 года установлены стоимости риелторских услуг по организации приобретения (подбор и сопровождение сделки) квартиры в г. Москве при стоимости до 10 000 000 рублей, а именно: 2% от стоимости объекта недвижимости (ООО «Этажи Москва») (т.23 л.д.29); 3% от стоимости объекта недвижимости (ИП ФИО315) (т.23 л.д.95); 3% от суммы сделки (ООО «ИК Недвижимость Инвест») (т.23 л.д.97) и от 1% до 3% от стоимости объекта (ООО «Новое качество») (т.23 л.д.98).

Из сведений, полученных при проверке программно-технического комплекса «Розыск-Магистраль» и баз данных, находящихся в распоряжении Пензенского ЛО МВД России на транспорте от 30 июня 2021 года следует, что ФИО1 в определённое время в период с 01.06.2017 по 01.02.2018 находился в г. Москве: 13.06.2017, 16.06.2017-18.06.2017, 27.07.2017, 04.08.2017, 23.09.2017-25.09.2017, 28.09.2017, 04.10.2017-07.10.2017, 29.10.2017 с 08 часов 23 минут до 29.10.2017 20 часов 34 минут, 11.11.2017, 01.01.2018, 04.01.2018 (т.2 л.д.163-176).

Из копии соглашения о возмездном оказании услуг, связанных с приобретением недвижимости от 28 октября 2017 года (т.2 л.д.80, т.20, л.д.236, т.25 л.д.133, 203, т.26 л.д.83), копии согласия на обработку персональных данных (т.2 л.д.81), копии акта приёмки оказанной услуги к указанному соглашению от 18 декабря 2017 года (т.2 л.д.82, т.25 л.д.134, т.26 л.д.242), копии чека от 18 декабря 2017 года (т.2 л.д.83, т.26 л.д.192, 218), копии приходного кассового ордера Номер от 18 декабря 2017 года (т.2 л.д.84, т.26 л.д.193, 219, т.27 л.д.166), копии выписки по счёту ООО «Инвест-Гарант» Номер за 18 декабря 2017 года (т.2 л.д.85, т.26 л.д.194, 220), копии расходного кассового ордера Номер от 18 декабря 2017 года (т.27 л.д.167) следует, что между ООО «Инвест-Гарант» в лице регионального директора ФИО9 №7 и ФИО1 было заключено указанное соглашение, согласно которому ООО «Инвест-Гарант» обязалось в период с 28 октября 2017 года по 28 декабря 2017 года организовать приобретение однокомнатной квартиры в г. Москве с характеристиками, указанными ФИО1 за вознаграждение в размере 1,5% от стоимости недвижимости, а ФИО1 взял на себя обязательство сотрудничать по вопросу её приобретения исключительно с указанной организацией и не осуществлять самостоятельных действий, направленных на приобретение квартиры. ФИО1 согласился на обработку персональных данных. ФИО9 №41, действующая за ФИО1 приняла услугу, которую оказал ООО «Инвест-Гарант», стоимость которой составила 282 000 рублей, которые были зачислены 18 декабря 2017 года в 12 часов 28 минут на счёт ООО «Инвест-Гарант» Номер (ПАО «Промсвязьбанк»).

Из копии прейскуранта ООО «Инвест-Гарант» на оказываемые услуги (т.2 л.д.86-87) следует, что услуга по приобретению недвижимости (покупки) при стоимости недвижимости от 6 000 000 рублей составляет 3% от стоимости недвижимости, указанной в предварительном или ином договоре, устанавливающем условия отчуждения или приобретения недвижимости.

Указанные соглашение о возмездном оказании услуг, связанное с приобретением недвижимости и чек 20 марта 2022 года были осмотрены (т.73 л.д.203-216), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Согласно копии договора купли-продажи квартиры от 28 ноября 2017 года (т.2 л.д.88-89, т.26 л.д.243-244), копии аккредитива Номер от 28 ноября 2017 года (т.2 л.д.91) и копии платёжного поручения Номер от 28 ноября 2017 года (т.2 л.д.92), продавец ФИО9 №40 продала, а покупатель ФИО9 №41, действующая от имени ФИО1 приобрели в общую долевую собственность квартиру по адресу: Адрес , ФИО383, Адрес , за которую заплатили 9 400 000 рублей.

Из протоколов получения образцов для сравнительного исследования от 28 июля 2021 года (т.25 л.д.136-148) и от 03 августа 2021 года (т.25 л.д.220-239) следует, что у ФИО9 №41 получены образцы подписи и почерка.

В соответствии с заключением эксперта Номер от 30 августа 2021 года, подпись от имени ФИО9 №41 в копии акта приёмки оказанной услуги от 18.12.2017, заключенного между ООО «Инвест-Гарант» и ФИО9 №41, действующей от имени ФИО1, в строке «Заказчик», и рукописная запись «ФИО9 №41» в строке «Заказчик» выполнены ФИО9 №41 (т.44 л.д.147-151).

Согласно протоколам осмотра места происшествия с фототаблицами от 05 августа 2021 года с участием свидетеля ФИО10 №76 (т.25 л.д.153-155) и от 05 августа 2021 года с участием свидетеля ФИО9 №6 (т.25 л.д.167-170), был осмотрен участок местности по адресу: Адрес , район Арбат, Адрес , стр.2, где с конца 2017 года по 2018 год располагался Московский офис ООО «Инвест-Гарант», где ФИО9 №41 передала кассиру данной организации наличные денежные средства в счёт оплаты вознаграждения за оказанные ФИО10 №76 семье К-ных риелторские услуги, подписала акт приёмки оказанной услуги, а также были оформлены соответствующие кассовые документы.

Согласно протоколу осмотра места происшествия с фототаблицей от 05 августа 2021 года, с участием свидетеля ФИО10 №76 был осмотрен участок местности по адресу: Адрес , где в присутствии ФИО10 №76 в помещении АО «Россельхозбанк» ФИО9 №41 сняла денежные средства для оплаты вознаграждения за оказанные риелторские услуги по подбору и приобретению квартиры (т.25 л.д.156-158).

Согласно протоколу осмотра места происшествия с фототаблицей от 05 августа 2021 года, с участием свидетеля ФИО9 №6 был осмотрен участок местности по адресу: Адрес , стр.3, где располагается отделение ПАО «Промсвязьбанк», на расчётный счёт которого по указанию ФИО9 №1 были зачислены денежные средства в размере 282 000 рублей, полученные за оказание риелторских услуг ФИО1 (т.25 л.д.171-174).

Согласно договору аренды Номер от 06 ноября 2017 года, ООО «Инвест-Гарант» арендовало у ЗАО «Триумф» помещение, расположенное по адресу: Адрес , стр.2, где осуществляло свою деятельность (т.27 л.д.146-160).

Из письма «О предоставлении информации» от 23 июня 2021 года следует, что главным специалистом отдела по работе с запросами уполномоченных органов и клиентов АО «Россельхозбанк» ФИО316 на оптическом диске представлены выписки по счетам: Номер и Номер ФИО9 №41, Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер и Номер ФИО1 (т.23 л.д.113), после чего указанный диск (т.23 л.д.114) 20 декабря 2021 года был осмотрен (т.63 л.д.46-59), а затем признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Так в ходе осмотра было установлено, что 14 и 16 ноября 2017 года ФИО1 был выдан кредит банком АО «АБ» Россия в размере 1 500 000 рублей (750 000 и 750 000 рублей). 24 ноября 2017 года на расчётный счёт Номер ФИО1 были зачислены денежные средства в размере 4 400 000 рублей (2 900 000 и 1 500 000 рублей), которые в тот же день были переведены на расчётный счёт Номер ФИО9 №41 Всего 24 ноября 2017 года на расчётный счёт Номер ФИО9 №41 поступили денежные средства в размере 9 400 000 рублей: 5 000 000 рублей от ФИО9 №43 и 4 400 000 рублей от ФИО1 28 ноября 2017 года ФИО9 №41 со счёта Номер осуществлён перевод денежных средств в размере 9 400 000 рублей по аккредитиву Номер от 28 ноября 2017 года на расчётный счёт, открытый ФИО9 №40, в счёт приобретения квартиры по адресу: Адрес . 16 декабря 2017 года с расчётного счёта Номер ФИО9 №41 осуществлено снятие наличных денежных средств в размере 15 742 рубля 57 копеек. В этот же день с расчётного счёта Номер произведено снятие наличных по карте в банкомате «ATM 4999 ARBAT 1, MOSCOW, RUS» в размере 39 500 рублей (20 000 и 19 500 рублей), после чего на данный счёт были зачислены денежные средства в размере 48 000 рублей (т.63 л.д.46-59).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 15 мая 2022 года, был осмотрен оптический диск со сведениями по расчётному счёту ООО «Инвест-Гарант», представленный ПАО «Промсвязьбанк», в ходе которого было установлено, что в выписке по расчётному счёту организации имеется запись под Номер , указывающая о зачислении 18 декабря 2017 года в 12 часов 28 минут денежных средств в размере 282 000 рублей с основанием «Выручка реализации платных услуг» - за оказание риелторских услуг ФИО1 (т.73 л.д.250-253).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 13 апреля 2022 года, был осмотрен оптический диск с заархивированными файлами, перекопированными с системного блока, изъятого 27 июня 2018 года в помещении ООО «Инвест-Гарант» по адресу: 

<

...>. Среди файлов на диске установлено наличие электронных документов, подтверждающих пополнение кассы структурного подразделения ООО «Инвест-Гарант» денежной суммой в размере 282 000 рублей за выручку от риелторских услуг, оказанных ФИО1 по договору Номер от 28.10.2017: приходно-кассового ордера Номер от 18.12.2017, квитанции к приходно-кассовому ордеру; расходно-кассового ордера (на сдачу поступивших средств в кассу основного предприятия) Номер от 18.12.2017 (т.27 л.д.161-167).

Из протокола выемки с фототаблицей от 14 марта 2022 года следует, что в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по г. Москве по адресу: Адрес , Рубцовская набережная, Адрес , стр.1, были изъяты три тома правоустанавливающих документов реестрового дела на объект недвижимости по адресу: Адрес , ФИО383, Адрес , с кадастровым номером 77:03:0001009:4561 (т.43 л.д.227-242), которые 21 мая 2022 года были осмотрены (т.72 л.д.192-199, 200-254, т.73 л.д.1-40), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

Из реестрового дела на объект недвижимости по адресу: Адрес , следует, что в нём имеется договор купли-продажи квартиры от 28 ноября 2017 года, зарегистрированный в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Москве 06 декабря 2017 года, о приобретении ФИО1 и его дочерью ФИО9 №41 в общую долевую собственность квартиры по вышеуказанному адресу, стоимостью 9 400 000 рублей (т.72 л.д.192-254, т.73 л.д.1-40).

Согласно протоколу осмотра места происшествия с фототаблицей от 05 августа 2021 года, с участием свидетеля ФИО9 №41 была осмотрена однокомнатная квартира, находящаяся в общей долевой собственности ФИО1 и ФИО9 №41 по адресу: Адрес , где были изъяты пять листов с рукописными записями ФИО9 №41 (т.25 л.д.210-217), которые 05 августа 2021 года были осмотрены (т.73 л.д.203-216), а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.74 л.д.19-28).

ФИО9 ФИО9 №6 показала, что в 2017 году она работала администратором-кассиром в ООО «Инвест-Гарант», которое располагалось по адресу: Адрес , а после переехало по адресу: Адрес , переулок Филипповский, Адрес , строение 2, где вместе с нею работали ФИО9 №15, ФИО10 №132, Гладких ФИО198, ФИО16 ФИО199, риелтор ФИО10 №76, а руководителем указанного регионального филиала являлся ФИО9 №7. В её обязанности как администратора-кассира входило: принятие, хранение, проведение по кассе денежных средств, исполнение поручений руководства, а именно ФИО9 №1, которая являлась учредителем ООО «Инвест-Гарант» или ФИО299, которая являлась директором ООО «Инвест-Гарант», ведение расходных и приходных кассовых ордеров в программе «Депозит», принятие звонков, встреча клиентов. ООО «Инвест-Гарант» занималось заключением договоров процентного займа, а также сделками с недвижимостью. В Московском офисе располагался сейф, в котором находились денежные средства ФИО9 №1, относительно которых последняя давала распоряжения. Клиентов ФИО9 №41 и ФИО1 не помнит. Если в материалах уголовного дела имеется чек на получение ООО «Инвест-Гарант» 282 000 рублей от вышеуказанных клиентов, то так оно и было. В Московском офисе ООО «Инвест-Гарант» также бывали такие случаи, что для того, чтобы провести сделку, ФИО9 №1 просила взять из находящегося в офисе сейфа денежные средства и внести их на счёт за клиента, при этом в офисе пробивался чек, но клиент никаких денежных средств сам не передавал и не вносил на счёт. На стадии следствия по делу она принимала участие в осмотре места происшествия, в ходе которого показала адрес, где располагался Московский офис ООО «Инвест-Гарант», а также указала на банкомат в банке ПАО «Промсвязьбанк», где она по указанию ФИО9 №1 помещала денежные средства на расчётный счёт организации.

ФИО9 ФИО9 №41 показала, что она является дочерью ФИО1, который ранее возглавлял Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк». С сентября 2017 года по согласованию со своими родителями её семья занялась для неё поисками квартиры для покупки в г. Москве, а её отец ФИО1 обратился в риелторскую контору «Инвест-Гарант», офис которой был в г. Москве, где риелтор от указанной конторы ФИО10 №76 стал помогать с поиском квартиры, показывал объявления о продаже квартир в г. Москве, организовывал их просмотры. Всего с участием ФИО10 №76 за полтора месяца было просмотрено примерно 8-10 квартир. В итоге подходящий вариант квартиры они нашли сами. Данная квартира была выставлена на продажу ФИО9 №40 и находилась в доме, где проживает сестра отца – ФИО9 №42, по адресу: Адрес 87. В результате был заключен договор купли-продажи объекта недвижимости о приобретении ею и ФИО1 в общую долевую собственность данной квартиры. В декабре 2017 года на расчётный счёт, которым она пользовалась, ФИО1 для оплаты риелторских услуг ООО «Инвест-Гарант» были переведены деньги, которые она в тот же день сняла в терминале в банке по адресу: Адрес , после чего необходимую сумму денег в размере 48 000 рублей передала ФИО10 №76 в офисе данной конторы, после чего подписала акт-приёмки оказанной услуги.

ФИО9 ФИО9 №44 показала, что она является супругой ФИО1, который ранее возглавлял Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк». Осенью 2017 года у её семьи встал вопрос о необходимости приобретения квартиры в г. Москве для их дочери ФИО9 №41, в связи с чем они начали поиски квартиры, а её супруг обратился за помощью в Пензенскую риелторскую компанию, у которой в г. Москве был свой офис, которым за работу полагалось 1,5 процента от стоимости приобретённой ими квартиры. Поскольку необходимой суммы денежных средств для покупки квартиры в г. Москве у них не было, то с денежными средствами им пообещал помочь отец ФИО1 – ФИО9 №43, который пообещал дать им 5 000 000 рублей, а сам ФИО1 в одном из банков взял кредит. Подыскав в г. Москве понравившуюся им квартиру по адресу: Адрес 87, в декабре 2017 года они приобрели в собственность указанную квартиру. Денежные средства за работу риелтора в г. Москве отдавала их дочь ФИО9 №41

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №42 (т.25 л.д.178-181) следует, что она является сестрой ФИО1, который в 2017 году начал поиск квартиры в г. Москве для приобретения в собственность. Осенью 2017 года ФИО1 сообщил, что нашёл выставленную на продажу квартиру по адресу: Адрес 87, в доме, где проживала она. Осмотрев вышеуказанную квартиру, стоимость которой составляла более 9 000 000 рублей, своему брату она дала о ней свой положительный отзыв, а ФИО1 сообщил, что при подписании договора купли-продажи нужна будет помощь юриста. В конце 2017 года ФИО1 со своей дочерью ФИО9 №41 приобрели в долевую собственность указанную квартиру, юридическое сопровождение по которой оказывал человек, которого нашёл ФИО1 

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №43 (т.26 л.д.196-197) следует, что он является отцом ФИО1 Поскольку его внучка ФИО9 №41 обучалась и работала в г. Москве, то члены его семьи в 2017 году решили приобрести ФИО9 №41 там квартиру, в связи с чем он пообещал сыну передать на приобретение квартиры ФИО9 №41 5 000 000 рублей, а после продажи квартиры по адресу: Адрес Б-5, ещё 1 500 000 рублей. Поиском квартиры занимались ФИО1 и ФИО9 №41, но подходящий вариант подсказала его дочь ФИО9 №42. 24 ноября 2017 года он перечислил ФИО9 №41 на приобретение Адрес 000 000 рублей, а в последующем передал ФИО1 ещё 1 500 000 рублей.

Из договора купли-продажи квартиры от 27 мая 2017 года следует, что ФИО9 №43 за 1 100 000 рублей продал, а гражданин ФИО317 приобрёл квартиру по адресу: Адрес Б-5 (т.26 л.д.206-207).

Согласно платёжному поручению Номер от 24 ноября 2017 года, ФИО9 №43 пополнил расчётный счёт в АО «Россельхозбанк» на сумму 5 000 000 рублей (т.26 л.д.211).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №40 (т.21 л.д.1-3) следует, что в 2017 году ФИО1 и ФИО9 №41 она продала квартиру по адресу: Адрес 87. Первоначально с ней связалась сестра ФИО1, которая проживала в том же доме, где расположена квартира. На просмотре квартиры находились ФИО1, ФИО9 №41 и риелтор ФИО10 №76 В дальнейшем связь с ФИО1 она поддерживала по телефону, от лица которого действовала ФИО9 №41, а ФИО10 №76 сопровождал сделку со стороны покупателя.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО318 (т.26 л.д.45-52) следует, что в 2017 году он работал риелтором в ООО «Риэлт-контракт» в г. Москве, где расценки на риелторские услуги составляли от 2 до 5% от стоимости объекта недвижимого имущества. В августе 2017 года он занимался продажей однокомнатной квартиры по адресу: Адрес , по стоимости 8 000 000 рублей, поэтому разместил соответствующее объявление на сайте «Циан». Не исключает, что ФИО10 №76 и ФИО9 №41 могли просматривать указанную квартиру.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №51 (т.26 л.д.53-55) следует, что ранее она работала риелтором в группе компаний «Инком» в г. Москве, где расценки на риелторские услуги составляли 5% от стоимости объекта недвижимого имущества. Если в период действия риелторского договора клиент-заказчик самостоятельно находил объект недвижимости, то он должен был осуществить полную оплату стоимости услуг в соответствии с заключенным договором. Летом 2017 года она занималась продажей однокомнатной квартиры по адресу: Адрес , Мичуринский проспект, Адрес , поэтому разместила соответствующее объявление на сайте «Циан». Она не исключает, что ФИО10 №76 и ФИО9 №41 могли просматривать указанную квартиру. Если клиент-заказчик услуг по подбору квартиры в период действия риелторского договора самостоятельно находит подходящий ему вариант и не желает оплачивать стоимость услуг по договору, то клиент всё равно обязан оплатить стоимость услуг по договору по подбору объекта недвижимости в полном объёме, как указано в договоре.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №52 (т.26 л.д.56-59) следует, что в 2017 году он занимался предоставлением риелторских услуг, расценки на которые в компаниях Адрес составляли от 2 до 5% от стоимости объекта недвижимого имущества. Осенью 2017 года он занимался продажей однокомнатной квартиры по адресу: Адрес , поэтому разместил соответствующее объявление на сайте «Циан». Он не исключает, что ФИО10 №76 и ФИО9 №41 могли просматривать указанную квартиру.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №53 (т.26 л.д.60-66) следует, что в 2017 году она некоторое время практиковалась в оказании риелторских услуг и работала частным риелтором. Расценки на риелторские услуги частным риелтором в г. Москве составляли от 150 000 рублей, в соответствующих компаниях от 3 до 6% от стоимости объекта недвижимого имущества. Во второй половине 2017 года она занималась продажей однокомнатной квартиры за 9 650 000 рублей по адресу: Адрес , поэтому разместила соответствующее объявление на сайте «Циан». Данную квартиру она демонстрировала осенью 2017 года ФИО10 №76 и ФИО9 №41 Если клиент-заказчик услуг по подбору квартиры в период действия риелторского договора самостоятельно находит подходящий ему вариант и не желает оплачивать стоимость услуг по договору, то клиент всё равно был обязан выплатить полную стоимость данных услуг, так как это было указано в договоре.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №54 (т.26 л.д.71-73) следует, что в 2017 году она работала риелтором в ООО «ФИО9 №46 недвижимость», а до этого в ООО «Инком» в г. Москве. Стоимость риелторских услуг в ООО «Инком» в 2017 году была фиксирована и составляла 200 000 рублей. В сентябре 2017 года она занималась продажей однокомнатной квартиры за 8 250 000 рублей по адресу: Адрес , поэтому разместила соответствующее объявление на сайте «Циан». Она не исключает, что ФИО10 №76 и ФИО9 №41 могли просматривать указанную квартиру. Если клиент-заказчик услуг по подбору квартиры в период действия риелторского договора самостоятельно находит подходящий ему вариант и не желает оплачивать стоимость услуг по договору, то клиент всё равно обязан оплатить стоимость услуг по договору по подбору объекта недвижимости и юридическому сопровождению сделки в полном объёме, как указано в договоре.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №55 (т.26 л.д.74-76) следует, что в 2017 году он занимал должность генерального директора организации ООО «Лэнд Консалтинг» в г. Москве, которая специализировалась на предоставлении риелторских услуг, где расценки на риелторские услуги составляли от 2 до 5% от стоимости объекта недвижимого имущества. Осенью 2017 года он занимался продажей однокомнатной квартиры по адресу: Адрес , поэтому разместил соответствующее объявление на сайте «Циан». Он не исключает, что ФИО10 №76 и ФИО9 №41 могли просматривать указанную квартиру.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №56 (т.26 л.д.97-98) следует, что в 2017 году он работал риелтором в компании ООО «Недвижимость Онлайн» в г. Москве, где расценки на риелторские услуги составляли от 2 до 3% от стоимости объекта недвижимого имущества. Осенью 2017 года он занимался продажей однокомнатной квартиры по адресу: Адрес , при этом объявление о продаже данной квартиры было размещено ООО «Недвижимость Онлайн» на сайте «Циан», а он демонстрировал её потенциальным покупателям. Стартовая стоимость квартиры составляла 8 500 000 рублей, но к 18 сентября 2017 года стоимость была снижена до 8 200 000 рублей. 30 сентября 2017 года данную квартиру он демонстрировал ФИО10 №76

Из ответа на запрос следует, что агент ФИО9 №56 30 сентября 2017 года показывал клиенту по имени ФИО208 (+7 968 898 81 69) квартиру по адресу: Адрес (т.26 л.д.93-96, 99-102).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 №15 (т.26 л.д.77-81) следует, что в декабре 2015 года в г. Москве она устроилась на работу администратором-кассиром в ООО «Инвест-Гарант», которое располагалось по адресу: Адрес , строение 1, а с декабря 2017 года по адресу: Адрес , переулок Филипповский, Адрес , строение 2, где в её должностные обязанности входило: принятие, хранение, проведение по кассе денежных средств, исполнение поручений руководства относительно денежных средств, ведение расходных и приходных кассовых ордеров в программе «Депозит», принятие звонков, встреча клиентов. За период работы в указанной организации были сотрудники: она и ФИО9 №6, которые работали администраторами-кассирами; ФИО10 №132, которая работала координатором-кассиром; ФИО10 №76, ФИО319, ФИО320 и ФИО31, которые являлись специалистами по работе с клиентами, а также ФИО9 №7, который являлся руководителем Московского офиса, работал дистанционно и передавал всю информацию от учредителя организации ФИО9 №1 в Московский офис. В Московском офисе располагался сейф с денежными средствами ФИО9 №1, относительно которых последняя давала им распоряжения. По состоянию на 18 декабря 2017 года в указанном сейфе могла находиться сумма в размере 235 000 рублей. Об оформлении 18 декабря 2017 года приходного кассового ордера на получение от ФИО1 денежных средств в размере 282 000 рублей в качестве выручки от риелторских услуг, оказанных ФИО1 организацией ООО «Инвест-Гарант» ей ничего неизвестно.

ФИО9 ФИО9 №12 показала, что с 2013 года по 2018 год она работала бухгалтером-кассиром в организации ООО «Инвест-Гарант» по адресу: Адрес , генеральным директором которой являлась ФИО299 ООО «Инвест-Гарант», как и ряд других организаций, в том числе ООО «Доки 24/7», ООО «Бизнес Партнёр» и другие были подконтрольны ФИО9 №1 У ООО «Инвест-Гарант» было два основных направления деятельности, это риелторская деятельность и деятельность по заключению договоров процентного займа с гражданами. ООО «Инвест Гарант» имел филиалы в Адрес и в г. Москве, где работали в том числе: ФИО9 №6, ФИО9 №15, ФИО10 №132, ФИО9 №7

Приведённые выше показания потерпевших, представителей потерпевших и свидетелей, суд признаёт допустимыми доказательствами и оценивает их как достоверные, так как они последовательны и согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу.

Процессуальных нарушений при проведении следственных действий допущено не было, протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями УПК РФ, поэтому суд считает их допустимыми доказательствами и принимает за основу. Обвинительное заключение составлено в соответствии со ст.220 УПК РФ, содержит все необходимые указания на обстоятельства, предусмотренные ст.73 УПК РФ.

У суда не имеется оснований сомневаться в правильности приведённых выше заключений экспертов, проведённых экспертами высокой квалификации, выводы экспертов обоснованы, мотивированы и даны на основе конкретных исследований, объективно согласуются с другими доказательствами по делу, в связи с чем оснований для признания заключений экспертов Номер , Номер от 20 сентября 2021 года, Номер , Номер от 14 октября 2021 года, Номер , 2868/2-1 от 26 января 2022 года и Номер , 935/2-1 от 11 мая 2022 года недопустимыми доказательствами, о чём просила сторона защиты, у суда оснований не имеется.

В связи с вышеизложенным, предъявленное суду стороной защиты научно-консультационное заключение специалиста ФИО321 от 16 ноября 2022 года по поводу того, что заключение эксперта Номер , Номер от 22 ноября 2021 года не соответствует требованиям теории судебной экспертизы, не содержит описания исследования, а только краткие ответы на вопросы следователя, некорректно с точки зрения судебно-экспертной деятельности, не является однозначным, не обладает необходимой научной и методической обоснованностью, не соответствует требованиям, предъявляемым теорией и практикой судебной экспертизы к подобным документам, не соответствует требованиям, установленным нормативными актами, регулирующими судебно-экспертную деятельность в уголовном процессе, не удовлетворяет требованиям объективности, всесторонности и полноты исследований, поэтому вызывает неустранимые сомнения в достоверности выводов, суд во внимание не принимает, поскольку оно противоречит всей совокупности исследованных по делу доказательств.

Позицию ФИО1, отрицающего свою вину в совершении вышеуказанных преступлений, а также позицию ФИО2, отрицавшей свою вину в совершении вышеуказанного преступления, суд расценивает как обусловленную линию защиты от предъявленного обвинения, и желание подсудимых ФИО1 и ФИО2 смягчить ответственность за содеянное, поскольку такие их показания не соответствуют действительным обстоятельствам дела и опровергаются показаниями всех потерпевших и свидетелей, у которых нет оснований оговаривать подсудимых ФИО1 и ФИО2, а также совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, объективно согласующихся между собой.

Причин для оговора подсудимых ФИО1 и ФИО2 со стороны свидетеля ФИО9 №1 не установлено, доказательства наличия у неё личной либо иной заинтересованности в исходе рассматриваемого дела, личной или иной неприязни отсутствуют.

В судебном заседании установлено, что ФИО1 занимая с 14 мая 2008 года должность директора Пензенского регионального филиала АО «Российский сельскохозяйственный банк», то есть являясь должностным лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в Пензенском региональном филиале акционерного общества «Россельхозбанк», достоверно зная о поступившем не позднее 07 июня 2017 года из Отделения по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации в возглавляемый им Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» письме о принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента – ООО «Инвест-Гарант», в котором указывалось на противоправность деятельности данной организации по предоставлению потребительских займов и привлечению денежных средств в виде займов от физических лиц, признание другими кредитными организациями ООО «Инвест-Гарант» операций не имеющими очевидной законной цели и явного экономического смысла, а также сомнительными (подозрительными), на необходимость проведения углубленной проверки в отношении указанного клиента, а также о поступившем повторно не позднее 22 ноября 2017 года из Отделения Пенза Банка России в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» письме о принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента – ООО «Инвест-Гарант», в котором указывалось на наличие отдельных признаков возможной фиктивной деятельности этой организации, осуществление операций, имеющих запутанный и (или) необычный характер, без очевидного экономического смысла и (или) очевидной законной цели, наличие в деятельности ООО «Инвест-Гарант» признаков «финансовой пирамиды», признание другими кредитными организациями ООО «Инвест-Гарант» операций не имеющими очевидной законной цели и явного экономического смысла, сомнительными (подозрительными), решил в силу договорённостей с ФИО9 №1, которой было подконтрольно ООО «Инвест-Гарант», подготовить на них ответы от возглавляемого им филиала АО «Россельхозбанк» для направления в указанное подразделение Банка России с положительным отзывом о деятельности названной организации, с признанием этой деятельности не подлежащей сомнению, без проведения подчинённым ФИО1 отделом финансового мониторинга филиала банка надлежащей углубленной проверки и объективного установления факта совершения сомнительных (подозрительных) операций, и, злоупотребляя своими должностными полномочиями, дал незаконные указания подчинённому ему сотруднику ФИО2, занимающей с 08 октября 2007 года должность начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», которая также являлась должностным лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», подготовить отделу финансового мониторинга филиала банка для направления в Отделение Пенза Банка России ответы с положительным отзывом о деятельности ООО «Инвест-Гарант», без проведения надлежащих углубленных проверок с целью установления факта совершения сомнительных (подозрительных) операций, а ФИО2 согласилась выполнить незаконные указания ФИО1, тем самым вступила с ним в преступный сговор на злоупотребление своими должностными полномочиями, при котором ФИО1 и ФИО2 могли принять меры по предотвращению сомнительных (подозрительных) операций клиента, содержащих сведения о возможном противоправном характере деятельности ООО «Инвест-Гарант» и наличии в деятельности данной организации признаков «финансовой пирамиды» как при первоначальном, так и при повторном письмах.

При этом подсудимые ФИО1 и ФИО2 действовали умышленно, осознавая общественно опасный характер своих действий, совершаемых вопреки интересам службы, понимали, что они используют свои полномочия с нарушением закона, что повлечёт нарушение прав и законных интересов граждан, охраняемых законом интересов общества и государства и сознательно допускали наступление последствий, относясь к ним безразлично.

В соответствии с п.1 примечания к ст.285 УК РФ ФИО1 и ФИО2 являлись должностными лицами, поскольку ФИО1 являлся директором Пензенского регионального филиала АО «Российский сельскохозяйственный банк», а ФИО2 являлась начальником отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» и они были наделены организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в Пензенском региональном филиале акционерного общества «Россельхозбанк», контрольный пакет акций (100%) которого принадлежал Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерства финансов Российской Федерации, в связи с чем доводы стороны защиты о том, что ФИО2 не являлась должностным лицом являются не состоятельными.

В действиях ФИО1 и ФИО2 имело место явное использование должностными лицами своих служебных полномочий вопреки интересам службы, поскольку они объективно противоречили как общим задачам и требованиям, так и тем целям и задачам, для достижения которых подсудимые, как должностные лица, были наделены соответствующими должностными полномочиями.

При злоупотреблении своими должностными полномочиями ФИО1 действовал из корыстной заинтересованности, движимый корыстными побуждениями, с целью незаконного обогащения и получения имущественной услуги от представителя ООО «Инвест-Гарант», желая избежать для себя больших финансовых затрат при незаконной услуге имущественного характера по заниженной стоимости, а ФИО2 действовала из иной личной заинтересованности, обусловленной таким побуждением, как карьеризм, заключавшейся в стремлении показать себя грамотным руководителем и специалистом, умевшим решать поставленные задачи, желая угодить своему непосредственному руководителю ФИО1 и стремясь заручиться его поддержкой в решении различных вопросов по службе.

Доводы стороны защиты и подсудимых о том, что ФИО1 не принимал решения подготовить дважды ответы от возглавляемого им филиала АО «Россельхозбанк» с положительными отзывами о деятельности ООО «Инвест-Гарант», с признанием деятельности указанной организации не подлежащей сомнению, без проведения подчинённым ему отделом финансового мониторинга филиала банка надлежащей углубленной проверки; не привлекал к этому начальника отдела финансового мониторинга Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО2, и не давал ей незаконные указания подготовить вышеуказанные ответы; ФИО1 и ФИО2 ни о чём не договаривались, то есть не состояли в преступном сговоре; общее покровительство и попустительство по службе ФИО1 в интересах ФИО9 №1 не осуществлял; умысла на получение от учредителя и фактического руководителя ООО «Инвест-Гарант» ФИО9 №1 услуги имущественного характера у ФИО1 не было, являются несостоятельными, поскольку опровергается приведенными выше доказательствами.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п.21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 октября 2009 года Номер «О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и превышении должностных полномочий», под тяжкими последствиями следует понимать последствия совершения преступления в виде крупных аварий и длительной остановки транспорта или производственного процесса, иного нарушения деятельности организации, причинение значительного материального ущерба, причинение смерти по неосторожности, самоубийство или покушение на самоубийство потерпевшего и т.п.

Приведённый перечень не является исчерпывающим, и вопрос о том, являются ли те или иные последствия, наступившие в результате совершения преступления, тяжкими, разрешается в каждом случае судом с учётом обстоятельств конкретного дела, при этом судья, применяя общее правовое предписание к конкретным обстоятельствам дела, принимает решение в пределах предоставленной ему законом свободы усмотрения.

Вместе с тем, указание в обвинительном заключении о том, что действия ФИО1 и ФИО2 повлекли тяжкие последствия, исследованными доказательствами не подтверждены и причинно-следственной связи не имеется, поскольку в результате использования ФИО1 и ФИО2 своих полномочий, были существенно нарушены охраняемые законом интересы общества и государства в виде неисполнения целей и задач Федерального закона №115-ФЗ и иных подзаконных актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также существенно нарушены права и законные интересы граждан, то есть займодавцев ООО «Инвест-Гарант», в виде причинения им имущественного ущерба.

Указанные действия ФИО1 и ФИО2 выражались в умышленном сокрытии сомнительных (подозрительных) операций ООО «Инвест-Гарант» и операций, указывающих на признаки «финансовой пирамиды», поскольку ФИО1 и ФИО2 в отношении ООО «Инвест-Гарант» не были приняты предусмотренные законодательством Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ меры экономического и административного характера, направленные на снижение количества и объёмов проводимых указанным клиентом операций по счёту, а также меры по отказу в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, расторжению договора банковского счёта, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операций и блокированию денежных средств, чем были созданы условия для продолжения осуществления деятельности ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк», в связи с чем доводы стороны защиты о том, что ФИО1 и ФИО2 не могли применить в отношении ООО «Инвест-Гарант» все вышеуказанные меры являются необоснованными, поскольку это входило в их обязанности.

При этом причинение имущественного вреда не менее 179 гражданам, являвшихся займодавцами ООО «Инвест-Гарант», охватывается понятием существенного нарушения прав и законных интересов этих указанных граждан, являвшихся займодавцами ООО «Инвест-Гарант», в виде причинения им имущественного вреда в общей сумме не менее 165 050 813 рублей 64 копеек и не требует квалификации по признаку наступления тяжких последствий.

В связи с вышеизложенным и с учётом установленных фактических обстоятельств, действия подсудимых ФИО1 и ФИО2 следует квалифицировать по ч.1 ст.285 УК РФ.

Ссылки стороны защиты на отсутствие некоторых договоров процентного займа потерпевших в материалах дела, а также на отсутствие каких-либо нарушений при проведённых проверках со стороны Росфинмониторинга и прокуратуры Пензенской области в отношении ООО «Инвест-Гарант», не могут служить основанием для освобождения ФИО1 и ФИО2 от ответственности, и не свидетельствуют об отсутствии в их действиях состава преступления, предусмотренного ч.1 ст.285 УК РФ, поскольку опровергаются всей совокупностью доказательств, имеющихся в материалах уголовного дела.

Собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами также установлено наличие в действиях ФИО1 прямого умысла на получение взятки в виде незаконного оказания ему услуг имущественного характера за незаконные действия и бездействия от ФИО9 №1 и представляемого ею лица, входящие в его полномочия, а равно за общее покровительство и попустительство по службе, поскольку ФИО1 осознавал общественную опасность своих действий, предвидел возможность наступления общественно опасных последствий в виде получения взятки в виде незаконного оказания ему услуг имущественного характера и желал этого.

В судебном заседании бесспорно установлено, что ФИО1, при получении взятки в виде незаконного оказания ему услуг имущественного характера за незаконные действия и бездействия, занимая с 14 мая 2008 года на основании приказа Председателя Правления Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» Номер -к от 14 мая 2008 года, трудового договора Номер от 01 февраля 2002 года и дополнительного соглашения к нему Номер от 14 мая 2008 года, должность директора Пензенского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк», переименованного в дальнейшем в Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк», являлся должностным лицом и осуществлял организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции (полномочия) в Пензенском региональном филиале акционерного общества «Россельхозбанк», контрольный пакет акций которого принадлежал Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерства финансов Российской Федерации.

Преступление ФИО1 по эпизоду получения взятки в виде незаконного оказания ему услуг имущественного характера, совершено им с корыстным мотивом, носит оконченный характер, так как ФИО1 получил от ФИО9 №1 взятку в виде незаконного оказания ему услуг имущественного характера по заниженной на 235 000 рублей стоимости по подбору и приобретению для него и его дочери ФИО9 №41 в г. Москве благоустроенной однокомнатной квартиры, за совершение незаконных действий и бездействия в пользу ФИО9 №1 и представляемого ею лица ООО «Инвест-Гарант», которые входят в служебные полномочия ФИО1, оказывая общее покровительство и попустительство по службе со стороны возглавляемого им Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» при взаимодействии с подразделениями Банка России в интересах ФИО9 №1, поскольку подписал и направил в Отделение Пенза Банка России положительные отзывы с выводами о признании деятельности ООО «Инвест-Гарант» не подлежащей сомнению на поступившие письма из указанного подразделения Банка России, тем самым в силу своего должностного положения способствовал незаконному бездействию должностных лиц Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по отношению к деятельности указанной организации и создания условий для дальнейшего функционирования и осуществления деятельности подконтрольной ФИО9 №1 организации ООО «Инвест-Гарант», мер экономического и административного характера, направленных на снижение количества и объёмов проводимых ООО «Инвест-Гарант» операций по счёту, мер по отказу в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, расторжению договора банковского счёта и отказу в выполнении распоряжений о совершении операций ООО «Инвест-Гарант» не предпринял.

Квалифицирующий признак получение взятки в крупном размере полностью нашёл своё подтверждение, поскольку согласно примечания.1. к ст.290 УК РФ крупным размером взятки признаётся сумма, превышающая сто пятьдесят тысяч рублей, а ФИО1 получил в качестве взятки в виде незаконного оказания ему услуг имущественного характера на общую сумму 235 000 рублей, что значительно превышает установленный крупный размер.

С учётом изложенного суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст.285 УК РФ, как злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, совершённое из корыстной заинтересованности, повлекшее существенное нарушение прав и законных интересов граждан, охраняемых законом интересов общества и государства, а также по п.«в» ч.5 ст.290 УК РФ, как получение должностным лицом лично взятки в виде незаконного оказания ему услуг имущественного характера, за совершение незаконных действий и бездействия в пользу взяткодателя и представляемого им лица, входящие в служебные полномочия должностного лица, поскольку оно в силу должностного положения могло способствовать указанным действиям и бездействию, а равно за общее покровительство и попустительство по службе, совершённое в крупном размере.

Действия ФИО2 суд квалифицирует по ч.1 ст.285 УК РФ, как злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, совершённое из иной личной заинтересованности, повлекшее существенное нарушение прав и законных интересов граждан, охраняемых законом интересов общества и государства.

При назначении подсудимым вида и размера наказания, суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновных, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление виновных и на условия жизни их семей.

ФИО1 не судим, на учёте у врача психиатра в ГБУЗ «ОПБ им. К.Р. Евграфова» и на учёте у врача психиатра-нарколога в ГБУЗ «Областная наркологическая больница» не состоит, характеристиками из ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Пензенской области, с места работы из Пензенского регионального филиала АО «Российский сельскохозяйственный банк» и из Пензенского филиала АО «Неофлекс Консалтинг» характеризуется положительно, участковым уполномоченным полиции по месту регистрации и жительства по адресу: Адрес , характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1 суд в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, признаёт состояние здоровья ФИО1 и его родителей.

В соответствии с п.«в» ч.1 ст.63 УК РФ, обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого ФИО1 по преступлению, предусмотренного ч.1 ст.285 УК РФ, является совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 по преступлению, предусмотренного п.«в» ч.5 ст.290 УК РФ, не имеется.

ФИО2 не судима, на учёте у врача психиатра в ГБУЗ «ОПБ им. К.Р. Евграфова» и на учёте у врача психиатра-нарколога в ГБУЗ «Областная наркологическая больница» не состоит, с места работы из Пензенского регионального филиала АО «Российский сельскохозяйственный банк» характеризуется положительно, участковым уполномоченным полиции по месту регистрации и жительства по адресу: Адрес , характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО2 суд в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, признает состояние здоровья ФИО2, её супруга и матери.

В соответствии с п.«в» ч.1 ст.63 УК РФ, обстоятельством, отягчающим наказание подсудимой ФИО2, является совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору.

Совокупность перечисленных выше и учтённых судом смягчающих обстоятельств нельзя отнести к исключительным обстоятельствам, существенно уменьшающим степень общественной опасности совершённых подсудимым ФИО1 двух преступлений, подсудимой ФИО2 одного преступления, в связи с чем оснований для применения правил, предусмотренных ст.64 УК РФ, суд не усматривает.

Учитывая фактические обстоятельства совершённых ФИО1 двух преступлений, ФИО2 одного преступления, степень их общественной опасности, данные о личности подсудимых, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учётом изложенного, характера и степени общественной опасности совершённых ФИО1 двух преступлений, ФИО2 одного преступления, обстоятельства их совершения, связанных с занимаемыми подсудимыми должностями, мотив и способ их совершения, данные о личности подсудимых, принимая во внимание необходимость достижения целей уголовного наказания, в том числе профилактики совершения преступлений, суд считает соразмерным тяжести преступлений, целесообразным назначить подсудимым ФИО1 и ФИО2 наказание в виде штрафа, при определении размера которого, суд в соответствии со ст.46 УК РФ учитывает тяжесть двух совершённых ФИО1 преступлений, тяжесть одного совершённого ФИО2 преступления, их возраст и состояние здоровья, имущественное положение каждого подсудимого и их семей, а также возможность получения подсудимыми заработной платы или иного дохода.

Учитывая категорию и характер совершённых ФИО1 преступлений, предусмотренных ч.1 ст.285, п.«в» ч.5 ст.290 УК РФ, ФИО2 преступления, предусмотренного ч.1 ст.285 УК РФ, обстоятельства их совершения, связанных с занимаемыми подсудимыми должностями, суд считает необходимым применение к ФИО1 по преступлению, предусмотренного п.«в» ч.5 ст.290 УК РФ дополнительного наказания в виде лишения права занимать определённые должности, а именно – должности в кредитных организациях с государственным участием, связанные с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий, а также суд считает необходимым в соответствии с ч.3 ст.47 УК РФ применение к ФИО1 и ФИО2 по преступлению, предусмотренного ч.1 ст.285 УК РФ дополнительного наказания в виде лишения права занимать определённые должности, а именно – должности в кредитных организациях с государственным участием, связанные с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий.

Оснований для применения ст.73 УК РФ при назначении дополнительного наказания, а также для назначения подсудимым иного вида наказания, суд по делу не усматривает.

В связи с совершением ФИО1 одного преступления средней тяжести и одного особо тяжкого преступления, окончательное наказание ему следует назначить по правилам, предусмотренным ч.3 ст.69 УК РФ.

В соответствии с ч.5 ст.72 УК РФ при назначении осуждённому, содержавшемуся под стражей до судебного разбирательства, в качестве основного вида наказания штрафа, суд, учитывая срок содержания под стражей, смягчает назначенное наказание или полностью освобождает его от отбывания этого наказания.

Согласно с п.1, п.2 ч.10 ст.109 УПК РФ в срок содержания под стражей засчитывается время, на которое лицо было задержано в качестве подозреваемого, и домашнего ареста.

С учётом времени содержания ФИО1 под стражей по настоящему делу, с 21.07.2021 по 21.12.2023, времени содержания ФИО2 под стражей по настоящему делу, с 10.02.2022 по 11.02.2022, а также времени нахождения ФИО2 под домашним арестом по настоящему делу, с 12.02.2022 по 21.12.2023, принимая во внимание установленный ст.6 УК РФ принцип справедливости, наказание в виде штрафа ФИО1 и ФИО2 следует смягчить по правилам ч.5 ст.72 УК РФ.

Потерпевшими по уголовному делу были заявлены гражданские иски, в которых они просили взыскать с подсудимых ФИО1 и ФИО2 причинённый им материальный ущерб:

- ФИО10 №1 в сумме 140 776 рублей,

- ФИО10 №25 в сумме 77 561 рубль, 

- ФИО10 №26 в сумме 1 347 508 рублей,

- ФИО10 №27 в сумме 118 000 рублей,

- ФИО10 №28 в сумме 676 012 рублей,

- ФИО10 №29 в сумме 2 071 322 рубля,

- ФИО10 №30 в сумме 2 317 634 рубля 50 копеек,

- ФИО10 №2 в сумме 940 000 рублей,

- ФИО6 в сумме 131 705 рублей,

- ФИО10 №32 в сумме 100 000 рублей,

- ФИО10 №33 в сумме 185 081 рубль 60 копеек,

- ФИО10 №34 в сумме 870 000 рублей,

- ФИО385 (ФИО9) К.Г. в сумме 1 301 367 рублей 80 копеек,

- ФИО10 №3 в сумме 200 000 рублей,

- ФИО10 №36 в сумме 190 798 рублей,

- ФИО10 №5 в сумме 6 861 207 рублей,

- ФИО10 №37 в сумме 2 097 500 рублей,

- ФИО10 №38 в сумме 120 000 рублей,

- ФИО10 №39 в сумме 203 596 рублей 50 копеек,

- ФИО10 №113 в сумме 219 506 рублей,

- ФИО10 №40 в сумме 387 802 рубля,

- ФИО10 №41 в сумме 395 112 рублей,

- ФИО10 №42 в сумме 96 951 рубль,

- ФИО10 №6 в сумме 1 850 000 рублей,

- ФИО10 №43 в сумме 1 000 000 рублей,

- ФИО10 №44 в сумме 479 503 рубля,

- ФИО10 №45 в сумме 775 605 рублей,

- ФИО323 в сумме 118 000 рублей,

- ФИО10 №7 в сумме 758 178 рублей 50 копеек,

- ФИО10 №8 в сумме 175 000 рублей,

- ФИО10 №47 в сумме 180 000 рублей,

- ФИО10 №48 в сумме 106 646 рублей 50 копеек,

- ФИО10 №49 в сумме 419 003 рубля,

- ФИО10 №50 в сумме 1 893 500 рублей,

- ФИО10 №51 в сумме 125 698 рублей,

- ФИО10 №52 в сумме 838 006 рублей,

- ФИО10 №55 в сумме 236 575 рублей 33 копейки,

- ФИО296 в сумме 388 629 рублей 50 копеек,

- ФИО10 №56 в сумме 135 203 рубля,

- ФИО10 №57 в сумме 1 245 903 рубля,

- ФИО10 №58 в сумме 690 796 рублей,

- ФИО10 №60 в сумме 281 552 рубля,

- ФИО10 №61 в сумме 1 676 012 рублей,

- ФИО10 №62 в сумме 185 176 рублей 45 копеек,

- ФИО10 №63 в сумме 191 801 рубль,

- ФИО10 №64 в сумме 251 950 рублей,

- ФИО10 №65 в сумме 1 162 372 рубля 40 копеек,

- ФИО10 №66 в сумме 928 000 рублей,

- ФИО10 №9 в сумме 191 500 рублей,

- ФИО10 №67 в сумме 500 000 рублей,

- ФИО10 №68 в сумме 360 000 рублей,

- ФИО10 №69 в сумме 330 000 рублей,

- ФИО10 №70 в сумме 4 793 544 рубля 85 копеек,

- ФИО10 №71 в сумме 460 808 рублей 12 копеек,

- ФИО10 №72 в сумме 723 000 рублей,

- ФИО10 №75 в сумме 1 275 372 рубля 75 копеек,

- ФИО10 №77 в сумме 200 000 рублей,

- ФИО10 №78 в сумме 1 948 154 рубля,

- ФИО10 №79 в сумме 539 685 рублей 50 копеек,

- ФИО10 №80 в сумме 600 000 рублей,

- ФИО10 №81 в сумме 5 440 000 рублей,

- ФИО10 №82 в сумме 73 000 рублей,

- ФИО10 №83 в сумме 116 340 рублей,

- ФИО10 №84 в сумме 916 847 рублей 10 копеек,

- ФИО15 в сумме 80 000 рублей,

- ФИО10 №86 в сумме 1 966 864 рубля,

- ФИО10 №87 в сумме 295 629 рублей 80 копеек,

- ФИО10 №10 в сумме 419 004 рубля,

- ФИО10 №88 в сумме 167 600 рублей,

- ФИО10 №89 в сумме 587 850 рублей 25 копеек,

- ФИО10 №90 в сумме 143 925 рублей 50 копеек,

- ФИО10 №11 в сумме 8 084 172 рубля 50 копеек,

- ФИО10 №91 в сумме 358 255 рублей,

- ФИО10 №92 в сумме 3 000 059 рублей 25 копеек,

- ФИО18 в сумме 1 938 256 рублей 82 копейки,

- ФИО10 №93 в сумме 739 327 рублей 50 копеек,

- ФИО324 в сумме 613 349 рублей 50 копеек,

- ФИО10 №95 в сумме 61 334 рубля,

- ФИО10 №96 в сумме 1 407 593 рубля 30 копеек,

- ФИО10 №97 в сумме 1 060 688 рублей 69 копеек,

- ФИО10 №98 в сумме 2 373 149 рублей 94 копейки,

- ФИО10 №99 в сумме 200 000 рублей,

- ФИО10 №100 (ИНН **931) в сумме 245 399 рублей,

- ФИО10 №100 (ИНН **524) в сумме 864 120 рублей 42 копейки,

- ФИО10 №101 в сумме 775 605 рублей,

- ФИО10 №103 в сумме 142 500 рублей,

- ФИО10 №12 в сумме 151 402 рубля,

- ФИО10 №104 в сумме 225 605 рублей,

- ФИО10 №105 в сумме 100 000 рублей,

- ФИО10 №13 в сумме 263 408 рублей,

- ФИО10 №53 в сумме 253 397 рублей 40 копеек,

- ФИО10 №106 в сумме 1 727 129 рублей 50 копеек,

- ФИО10 №107 в сумме 155 452 рубля,

- ФИО10 №108 в сумме 729 752 рубля,

- ФИО10 №109 в сумме 2 204 243 рубля,

- ФИО10 №110 в сумме 155 452 рубля,

- ФИО10 №111 в сумме 249 002 рубля, 

- ФИО10 №112 в сумме 47 950 рублей, 

- ФИО10 №14 в сумме 765 761 рубль, 

- ФИО10 №114 в сумме 443 154 рубля,

- ФИО10 №15 в сумме 4 274 264 рубля 50 копеек, 

- ФИО10 №115 в сумме 87 803 рубля, 

- ФИО10 №116 в сумме 8 757 847 рублей, 

- ФИО10 №117 в сумме 1 459 501 рубль, 

- ФИО10 №118 в сумме 546 315 рублей 40 копеек, 

- ФИО415 в сумме 796 106 рублей, 

- ФИО10 №119 в сумме 1 472 026 рублей 39 копеек, 

- ФИО412 в сумме 146 635 рублей, 

- ФИО10 №120 в сумме 81 000 рублей, 

- ФИО10 №121 в сумме 17 911 рублей 75 копеек,

- ФИО10 №122 в сумме 148 425 рублей 50 копеек,

- ФИО10 №123 в сумме 2 800 000 рублей,

- ФИО10 №124 в сумме 7 595 385 рублей,

- ФИО10 №125 в сумме 1 455 228 рублей 95 копеек, 

- ФИО27 в сумме 83 801 рубль, 

- ФИО10 №126 в сумме 1 103 094 рубля 63 копейки, 

- ФИО10 №127 в сумме 402 725 рублей,

- ФИО10 №128 в сумме 351 420 рублей 04 копейки, 

- ФИО10 №129 в сумме 983 768 рублей 52 копейки,

- ФИО10 №130 в сумме 78 655 рублей, 

- ФИО10 №16 в сумме 501 557 рублей, 

- ФИО10 №131 в сумме 83 801 рубль, 

- ФИО10 №17 в сумме 500 000 рублей,

- ФИО10 №132 в сумме 4 326 428 рублей 50 копеек, 

- ФИО10 №133 в сумме 167 601 рубль, 

- ФИО10 №134 в сумме 60 000 рублей, 

- ФИО10 №135 в сумме 125 701 рубль, 

- ФИО10 №18 в сумме 219 004 рубля, 

- ФИО31 в сумме 610 000 рублей,

- ФИО10 №19 в сумме 923 654 рубля, 

- ФИО10 №20 в сумме 343 302 рубля,

- ФИО10 №136 в сумме 85 000 рублей, 

- ФИО10 №137 в сумме 200 000 рублей, 

- ФИО10 №138 в сумме 87 803 рубля, 

- ФИО10 №139 в сумме 112 150 рублей, 

- ФИО10 №140 в сумме 293 902 рубля, 

- ФИО10 №141 в сумме 78 655 рублей, 

- ФИО10 №142 в сумме 200 000 рублей,

- ФИО10 №143 в сумме 988 616 рублей, 

- ФИО10 №144 в сумме 179 504 рубля, 

- ФИО10 №146 в сумме 179 501 рубль, 

- ФИО10 №21 в сумме 875 332 рубля 50 копеек, 

- ФИО10 №147 в сумме 4 704 048 рублей, 

- ФИО10 №148 в сумме 235 905 рублей,

- ФИО10 №149 в сумме 75 000 рублей,

- ФИО10 №150 в сумме 130 000 рублей,

- ФИО10 №151 в сумме 2 347 533 рубля,

- ФИО10 №152 в сумме 2 458 901 рубль,

- ФИО10 №153 в сумме 300 000 рублей,

- ФИО10 №154 в сумме 1 092 369 рублей 87 копеек,

- ФИО37 (ФИО9 №52) Е.А. в сумме 251 402 рубля,

- ФИО10 №155 в сумме 319 969 рублей 18 копеек,

- ФИО10 №157 в сумме 244 876 рублей,

- ФИО10 №158 в сумме 1 415 781 рубль,

- ФИО39 в сумме 251 402 рубля,

- ФИО10 №22 в сумме 979 751 рубль,

- ФИО47 в сумме 1 579 252 рубля,

- ФИО41 в сумме 100 000 рублей,

- ФИО408 в сумме 7 349 483 рубля 54 копейки,

- ФИО10 №163 в сумме 280 000 рублей,

- ФИО10 №164 в сумме 497 572 рубля,

- ФИО10 №165 в сумме 89 752 рубля,

- ФИО10 №166 в сумме 358 256 рублей,

- ФИО10 №167 в сумме 234 627 рублей,

- ФИО10 №169 в сумме 1 100 000 рублей,

- ФИО10 №23 в сумме 3 100 000 рублей,

- ФИО10 №170 в сумме 10 339 рулей 88 копеек,

- ФИО10 №171 в сумме 153 175 рублей,

- ФИО10 №24 в сумме 408 998 рублей.

Подсудимые ФИО1 и ФИО2 со всеми вышеуказанными исками потерпевших не согласились.

Рассмотрев все вышеуказанные исковые требования, суд считает, что иски потерпевших подлежат оставлению без удовлетворения, поскольку подсудимые ФИО1 и ФИО2 являются ненадлежащими ответчиками, так как договоры займов потерпевшими заключались не лично с ФИО1 и ФИО2, а с ООО «Инвест-Гарант», счёт которого был открыт в АО «Россельхозбанк», где работали подсудимые ФИО1 и ФИО2, в связи с чем подсудимые не могут отвечать за материальный ущерб, причинённый вследствии невозврата денежных средств ООО «Инвест-Гарант», а также процентов и пеней за просрочку указанных вкладов по ним.

Также потерпевшей ФИО10 №150 по уголовному делу был заявлен гражданский иск, в котором она просила взыскать в её пользу моральный вред в сумме 50 000 рублей, который подсудимые ФИО1 и ФИО2 не признали.

В соответствии со ст.151 ГК РФ, если гражданину причинён моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.

Компенсация морального вреда при совершении мошенничества возможна в случае, если в результате преступления вред причиняется не только имущественным, но также личным неимущественным правам либо принадлежащим потерпевшему нематериальным благам (например, использование персональных данных лица без его согласия).

Однако, таких обстоятельств по настоящему делу судом не установлено.

Потерпевшей ФИО10 №150 не представлены доказательства того, что в рамках преступного посягательства объектом являлись неимущественные отношения, а предметом преступления, соответственно денежные средства, а личные неимущественные права или иные нематериальные блага, принадлежащие указанной потерпевшей.

Федеральным Законом на основании положений ст.ст.151, 1099 ГК РФ в данном случае прямо не предусмотрена возможность компенсации морального вреда за нарушение имущественных прав, в том числе нарушенных в результате преступления.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п.2 постановления Пленума Верховного Суда РФ №10 «Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда» под моральным вредом понимаются нравственные или физические страдания, причинённые действиями (бездействием), посягающими на принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона нематериальные блага (жизнь, здоровье, достоинство личности, деловая репутация, неприкосновенность частной жизни, личная и семейная тайна и т.п.), или нарушающими его личные неимущественные права (право на пользование своим именем, право авторства и другие неимущественные права в соответствии с законами об охране прав на результаты интеллектуальной деятельности) либо нарушающими имущественные права гражданина.

Моральный вред, в том числе, может заключаться в нравственных переживаниях в связи с утратой родственников, невозможностью продолжать активную общественную жизнь, может быть связан с потерей работы, раскрытием семейной, врачебной тайны, распространением несоответствующих действительности сведений, порочащих честь, достоинство, деловую репутацию гражданина, физической болью, связанным с причинённым увечьем, иным повреждением здоровья либо в связи с заболеванием, перенесённым в результате нравственных страданий и др.

Таких обстоятельств в отношении ФИО10 №150, признанной потерпевшей в связи со злоупотреблением должностными полномочиями ФИО1 и ФИО2, судом не установлено и из материалов дела не следует, в связи с чем гражданский иск в части компенсации морального вреда в сумме 50 000 рублей подлежит оставлению без удовлетворения.

Принимая во внимание принцип соразмерности обеспечительных мер, применяемые в целях исполнения имущественных взысканий, имущественным требованиям, в обеспечение которых они применяются, суд считает необходимым сохранить арест на имущество ФИО1, наложенный постановлением Октябрьского районного суда Адрес от 26.07.2021, а именно на 1/4 доли в праве общей долевой собственности на квартиру, площадью 41,4 кв.м., расположенную по адресу: Адрес , с кадастровым номером Номер , стоимостью 1 944 400 рублей и автомобиль «Skoda Yeti», 2014 года выпуска, идентификационный номер Номер , государственный регистрационный знак Номер , стоимостью 850 700 рублей, сохранить арест на имущество ФИО2, наложенный постановлением Пензенского районного суда Пензенской области от 17.02.2022, а именно 1/2 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Адрес 5, с кадастровым номером Номер , стоимостью 53 700 рублей. В остальной части арест, наложенный постановлением Ленинского районного суда г. Пензы от 26.07.2021, постановлением Октябрьского районного суда г. Пензы от 26.07.2021, постановлением Октябрьского районного суда г. Пензы от 24.11.2021 и постановлением Ленинского районного суда г. Пензы от 12.05.2022 на имущество ФИО1, арест наложенный постановлением Пензенского районного суда Пензенской области от 17.02.2022 и постановлением Ленинского районного суда г. Пензы от 12.05.2022 на имущество ФИО2, постановлениями Ленинского районного суда г. Пензы от 17.02.2022 на имущество третьих лиц (супруга и сына ФИО2 – ФИО9 №45 и ФИО325) подлежит отмене, поскольку в рамках уголовного дела в применении этой меры отпала необходимость.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307-309, УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.285, п.«в» ч.5 ст.290 УК РФ и назначить наказание:

- по ч.1 ст.285 УК РФ в виде штрафа в размере 75 000 (семьдесят пять тысяч) рублей, с лишением в соответствии с ч.3 ст.47 УК РФ права занимать должности в кредитных организациях с государственным участием, связанные с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий сроком на 1 (один) год.

- по п.«в» ч.5 ст.290 УК РФ в виде штрафа в размере 3 800 000 (три миллиона восемьсот тысяч) рублей, с лишением права занимать должности в кредитных организациях с государственным участием, связанные с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде штрафа в размере 3 850 000 (три миллиона восемьсот пятьдесят тысяч) рублей, с лишением права занимать должности в кредитных организациях с государственным участием, связанные с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий сроком на 3 (три) года.

В силу ч.5 ст.72 УК РФ с учётом содержания ФИО1 под стражей по настоящему делу, с 21.07.2021 по 21.12.2023, смягчить назначенное наказание в виде штрафа до 2 600 000 (двух миллионов шестисот тысяч) рублей.

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу в виде заключения под стражу изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении.

В соответствии со ст.311 УПК РФ освободить ФИО1 из-под стражи в зале суда.

Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: ИНН 

<

***>, КПП 525901001, получатель: Управление Федерального казначейства по Нижегородской области (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Нижегородской области, л/с 

<

***>) банк получателя: Волго-Вятское ГУ Банка России//УФК по Нижегородской области г. Нижний Новгород, р/с 

<

***>, корр/с 40102810745370000024, БИК 012202102, ОКТМО 22701000, ОКПО 00013474, УИН 41700000000009711087, КБК 41711603130010000140.

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.285 УК РФ, и назначить наказание в виде штрафа в размере 75 000 (семьдесят пять тысяч) рублей, с лишением в соответствии с ч.3 ст.47 УК РФ права занимать должности в кредитных организациях с государственным участием, связанные с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий сроком на 1 (один) год.

В силу ч.5 ст.72 УК РФ с учётом содержания ФИО2 под стражей по настоящему делу, с 10.02.2022 по 11.02.2022, а также с учётом её нахождения под домашним арестом по настоящему делу, с 12.02.2022 по 21.12.2023, смягчить назначенное наказание в виде штрафа до 40 (сорока тысяч) рублей.

Меру пресечения в отношении ФИО2 до вступления приговора в законную силу в виде домашнего ареста изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: ИНН 

<

***>, КПП 525901001, получатель: Управление Федерального казначейства по Нижегородской области (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Нижегородской области, л/с 

<

***>) банк получателя: Волго-Вятское ГУ Банка России//УФК по Нижегородской области г. Нижний Новгород, р/с 

<

***>, корр/с 40102810745370000024, БИК 012202102, ОКТМО 22701000, ОКПО 00013474, УИН 41700000000009711141, КБК 41711603130010000140.

Исковые требования потерпевших ФИО10 №1, ФИО10 №25, ФИО10 №26, ФИО10 №27, ФИО10 №28, ФИО10 №29, ФИО10 №30, ФИО10 №2, ФИО6, ФИО10 №32, ФИО10 №33, ФИО10 №34, ФИО385 (ФИО9) К.Г., ФИО10 №3, ФИО10 №36, ФИО10 №5, ФИО10 №37, ФИО10 №38, ФИО10 №39, ФИО10 №113, ФИО10 №40, ФИО10 №41, ФИО10 №42, ФИО10 №6, ФИО10 №43, ФИО10 №44, ФИО10 №45, ФИО323, ФИО10 №7, ФИО10 №8, ФИО10 №47, ФИО10 №48, ФИО10 №49, ФИО10 №50, ФИО10 №51, ФИО10 №52, ФИО10 №55, ФИО13, ФИО10 №56, ФИО10 №57, ФИО10 №58, ФИО10 №60, ФИО10 №61, ФИО10 №62, ФИО10 №63, ФИО10 №64, ФИО10 №65, ФИО10 №66, ФИО10 №9, ФИО10 №67, ФИО10 №68, ФИО10 №69, ФИО10 №70, ФИО10 №71, ФИО10 №72, ФИО10 №75, ФИО10 №77, ФИО10 №78, ФИО10 №79, ФИО10 №80, ФИО10 №81, ФИО10 №82, ФИО10 №83, ФИО10 №84, ФИО15, ФИО10 №86, ФИО10 №87, ФИО10 №10, ФИО10 №88, ФИО10 №89, ФИО10 №90, ФИО10 №11, ФИО10 №91, ФИО10 №92, ФИО18, ФИО10 №93, ФИО324, ФИО10 №95, ФИО10 №96, ФИО10 №97, ФИО10 №98, ФИО10 №99, ФИО10 №100 (ИНН **931), ФИО10 №100 (ИНН **524), ФИО10 №101, ФИО10 №103, ФИО10 №12, ФИО10 №104, ФИО10 №105, ФИО10 №13, ФИО10 №53, ФИО10 №106, ФИО10 №107, ФИО10 №108, ФИО10 №109, ФИО10 №110, ФИО10 №111, ФИО10 №112, ФИО10 №14, ФИО10 №114, ФИО10 №15, ФИО10 №115, ФИО10 №116, ФИО10 №117, ФИО10 №118, ФИО416, ФИО10 №119, ФИО411 ФИО10 №120, ФИО10 №121, ФИО10 №122, ФИО10 №123, ФИО10 №124, ФИО10 №125, ФИО27, ФИО10 №126, ФИО10 №127, ФИО10 №128, ФИО10 №129, ФИО10 №130, ФИО10 №16, ФИО10 №131, ФИО10 №17, ФИО10 №132, ФИО10 №133, ФИО10 №134, ФИО10 №135, ФИО10 №18, ФИО31, ФИО10 №19, ФИО10 №20, ФИО10 №136, ФИО10 №137, ФИО10 №138, ФИО10 №139, ФИО10 №140, ФИО10 №141, ФИО10 №142, ФИО10 №143, ФИО10 №144, ФИО10 №146, ФИО10 №21, ФИО10 №147, ФИО10 №148, ФИО10 №149, ФИО10 №150, ФИО10 №151, ФИО10 №152, ФИО10 №153, ФИО10 №154, ФИО37 (ФИО9 №52) Е.А., ФИО10 №155, ФИО10 №157, ФИО10 №158, ФИО39, ФИО10 №22, ФИО47, ФИО41, ФИО409, ФИО10 №163, ФИО10 №164, ФИО10 №165, ФИО10 №166, ФИО10 №167, ФИО10 №169, ФИО10 №23, ФИО10 №170, ФИО10 №171, ФИО10 №24 оставить без удовлетворения.

В удовлетворении гражданского иска потерпевшей ФИО10 №150 о взыскании с ФИО1 и ФИО2 морального вреда в сумме 50 000 рублей отказать.

Арест, наложенный постановлением Октябрьского районного суда г. Пензы от 26.07.2021 на принадлежащее ФИО1 имущество, а именно: 1/4 доли в праве общей долевой собственности на квартиру, площадью 41,4 кв.м., расположенную по адресу: Адрес , с кадастровым номером Номер , стоимостью 1 944 400 рублей и автомобиль «Skoda Yeti», 2014 года выпуска, идентификационный номер Номер , государственный регистрационный знак Номер , стоимостью 850 700 рублей не отменять, сохранив до момента оплаты штрафа.

Арест, наложенный постановлением Ленинского районного суда Адрес от 26.07.2021 на принадлежащее ФИО1 имущество, а именно: нежилое помещение, площадью 166 кв.м., расположенное по адресу: Адрес , офис №2, с кадастровым номером Номер , денежные средства в сумме 28 643 рубля 55 копеек, находящиеся на расчётном счёте Номер , денежные средства в сумме 24 рубля 92 копейки, находящиеся на расчётном счёте Номер , денежные средства в сумме 376 рублей 39 копеек, находящиеся на расчётном счёте Номер , денежные средства в сумме 101 рубль 14 копеек, находящиеся на расчётном счёте Номер , денежные средства в сумме 38 рублей 63 копейки, находящиеся на расчётном счёте Номер , денежные средства в сумме 1 296 629 рублей 53 копейки, находящиеся на расчётном счёте Номер в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 57 778 рублей 69 копеек, находящиеся на расчётном счёте Номер в подразделении ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: Адрес ; наложенный постановлением Октябрьского районного суда Адрес от 26.07.2021 на принадлежащее ФИО1 имущество, а именно: нежилое помещение (гараж), площадью 18,4 кв.м., расположенный по адресу: Адрес А, ГСК «Турист», гараж Номер , с кадастровым номером 58:29:1007004:4143, земельный участок, площадью 629 +/- 9 кв.м, расположенный по адресу: Адрес А, с кадастровым номером 58:29:1007004:121, денежные средства в сумме 144 рубля 83 копейки, находящиеся на счёте Номер , денежные средства в сумме 29 297 рублей 11 копеек, находящиеся на счёте Номер , открытых в Пензенском отделении Номер ПАО «Сбербанк РФ»; наложенный постановлением Октябрьского районного суда Адрес от 24.11.2021 на принадлежащее ФИО1 имущество, а именно: три инвестиционные монеты Банка России номиналом 3 рубля каждая, часы наручные мужские «Carrera Swiss made since 1860 saphire crystal – 100 meters CV 2А10ЕЕ N3365», видеокамеру «Sony HDR-ХR150E», сер. Номер , автомобильный регистратор «SHO-ME», модель «HD-9000D» с комплектующими, сер. Номер , навигатор «Lexand», модели SA5, с биркой с номером SA50000311500913, с зарядным устройством модели «ССЕ-001» и держателем, денежные средства в размере 18 702 рубля; наложенный постановлением Ленинского районного суда Адрес от 12.05.2022 на принадлежащее ФИО1 имущество, а именно: планшет «Lenovo», модель ТВ-8505Х, мобильный телефон «Nokia», модель 620, внешний накопитель «Samsung» P/N: HXMU050DA/GA, системный блок «Inwin» в комплектации, корпус «Inwin» с блоком питания 450 W, материнскую плату «Gigabyle GA-P41-ES3G», процессор «Intel Pentium Е6500, 2933 MHz», ОЗУ 2048 MB (DDR2 SDRAM), видео карту nVIDA GForce GT 240, накопитель на жёстких магнитных дисках Maxtor 6V160EO 160 Gb, накопитель на жёстких магнитных дисках WDC WD5000AAKS-00UU3, привод DVD TSS corp CD/DVDW SH-S162A, кардридер, планшет Apple модель «iPad3» 16 GB (А1430), USB флеш-накопитель «Silicon Power» 8GB, карту памяти «Canon SD memory Card SDC-32M32» и мобильный телефон марки «Apple iPhone 7», по вступлении приговора в законную силу отменить.

Арест, наложенный постановлением Пензенского районного суда Пензенской области от 17.02.2022 на принадлежащее ФИО2 имущество, а именно: 1/2 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Адрес , с кадастровым номером Номер , стоимостью 53 700 рублей не отменять, сохранив до момента оплаты штрафа.

Арест, наложенный постановлением Ленинского районного суда г. Пензы от 26.07.2021 на принадлежащее ФИО2 имущество, а именно: 1/2 доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, расположенный по адресу: Адрес , с кадастровым номером Номер ; постановлением Ленинского районного суда г. Пензы от 12.05.2022 на принадлежащее ФИО2 имущество, а именно: накопитель на жёстких магнитных дисках «Seagate», модели «SRD00F1» 1ТВ, S/N:NA75FQYR, накопитель информации «Transcend», «4GB», USB-флэш накопитель информации с логотипом «Мегафон», сотовый телефон «Nokia», модель «С2-03» (RМ-702), сотовый телефон «Nokia», модель «101» (RМ-769), сумку для ноутбука чёрного цвета «Тargus», ноутбук «ASUS», Model A521 c блоком питания, мобильный телефон марки «Аpple Iphonе ХR»; наложенный постановлением Ленинского районного суда Адрес от 17.02.2022 на имущество сына ФИО2 – ФИО325 а именно: квартиру, расположенную по адресу: Адрес , с кадастровым номером: Номер , автомобиль «Lada Granta», 2021 года выпуска, идентификационный номер Номер , государственный регистрационный знак C627ЕУ58; постановлением Ленинского районного суда Адрес от 17.02.2022 на имущество супруга ФИО2 – ФИО9 №45 а именно автомобиль «Skoda Octavia», 2020 года выпуска, идентификационный номер Номер , государственный регистрационный знак P800УТ58, по вступлении приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- 20 сшивов документов, содержащие переписку между Банком России и подразделениями АО «Россельхозбанк» и ПАО «Сбербанк», а также иных банков (ПАО «Росбанк», ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), ПАО АКБ «Авангард», АО «Альфа-Банк», ПАО «Промсвязьбанк») по вопросам проведения проверочных мероприятий в отношении ООО «Инвест-Гарант» ИНН 

<

***> и ФИО9 №1, принятых по результатам проведённых мероприятий мерах (запросы, письма, информации, протоколы совещаний и др. со стороны Банка России, ответы из подразделений АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк» и иных банков (ПАО «Росбанк», ФАКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), ПАО АКБ «Авангард», АО «Альфа-Банк», ПАО «Промсвязьбанк») с приложенными документами), аналогичную переписку между Банком России и Пензенским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» о принятии мер по предотвращению сомнительных операций в отношении иных клиентов АО «Россельхозбанк» (ООО «Веста +» ИНН 

<

***>, ООО «Диалог» ИНН 

<

***>, ООО «Каватина» ИНН 

<

***>, ООО «КД-Профи» ИНН 

<

***> и других) за 2016-2018 годы, хранящиеся в СУ СК РФ по Пензенской области – возвратить в отделение по Пензенской области Волго-Вятского ГУ Центрального банка РФ (Адрес );

- свидетельства и сертификаты о пройденном ФИО2 обучении; мобильный телефон ФИО2 «Iphonе», IMEI: Номер с СИМ картой «Теле2» Номер , хранящиеся в СУ СК РФ по Пензенской области – возвратить ФИО2;

- мобильный телефон «Apple» «Iphone», «Моdel А1778», «IMEI Номер » с СИМ картой «Номер хранящийся в СУ СК РФ по Пензенской области – возвратить ФИО1;

- копии материалов уголовного дела Номер , и документов касаемо обслуживания Пензенским РФ АО «Россельхозбанк» ООО «Инвест-Гарант» (копии запроса следователя ФИО326 Номер от 20.04.2021 по уголовному делу Номер ; постановления от 20.04.2021 по материалу 3/7-7/2020 судьи Ленинского районного суда Адрес Танченко Р.В. о производстве выемки в Пензенском РФ АО «Россельхозбанк», вынесенного в рамках уголовного дела Номер ; запроса Номер от 25.05.2021 следователя по ОВД ФИО327 по уголовному делу Номер ; обращения в Интернет-приёмную от 17.03.2019 ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (на 3л.); запроса «O предоставлении информации» от 16.04.2019 Номер руководителя службы финансового мониторинга; ответ от 18.04.2019 Номер на Номер от 16.04.2019; запроса «О предоставлении документов и информации» от 13.06.2017 Номер на имя ген.директора ООО «Инвест-гарант» ФИО299; запроса «О предоставлении документов и информации от 27.11.2017 Номер на имя ген.директора ООО «Инвест-гарант» ФИО299; запроса Центрального Банка РФ №Т456-7-37/413ДСП от 22.11.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента»; запрос Центрального Банка РФ №Т456-7-37/4413ДСП от 07.06.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента»; ответа от 18.12.2017 Номер на запрос Центрального Банка РФ №Т456-7-37/413ДСП от 22.11.2017; ответа от 23.06.2017 Номер на запрос Центрального Банка РФ №Т456-7-37/4413ДСП от 07.06.2017; электронной переписки ФИО2 за период с 04.12.2017 по 06.12.2017 (всего на 9л.)); 5 листов бумаги с рукописными записями ФИО9 №41; автобиография и документация ФИО1 с рукописными записями и подписями ФИО1; листы с адресами квартир, выставленных на продажу в 2017 году, которые ФИО10 №76 демонстрировал ФИО9 №41, хранящиеся в СУ СК РФ по Пензенской области – уничтожить; 

- системный блок «ACER Veriton Х2660G (DT.VQWER.147)», внешний накопитель «Seagate, модель 9SD2A4-500, 500GB, S/N:2GH2JY1P с USB проводом, два листка с паролями к системному блоку «ACER VERITON X2660G (DT.VQWER.147)», личные дела Номер ФИО2, Номер ФИО1, документацию в папке-регистраторе в отношении ООО «Бизнес-Партнёр», сшивку с положениями об отделе финансового мониторинга и должностными инструкциями начальника отдела финансового мониторинга Пензенского РФ АО «Россельхозбанк» с 2016 по 2020 на 51 л., сшивку копий должностных инструкций директора Пензенского РФ АО «Россельхозбанк» за 2016-2018, сшивку копий о согласовании премий ФИО2, сшивку справок о доходах и суммах налога на ФИО2 с 2016 по 2021, сшивку справок о доходах и суммах налога на ФИО1 с 2016 по 2019, сшивку копий юридического дела ООО «Бизнес Партнёр М», оптический диск с электронной перепиской за период с 04.12.2017 по 06.12.2017 на 4 л., письмом №T456-7-37/4413ДСП от 07.06.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента», письмом Номер от 23.06.2017 на №T456-7-37/4413ДСП от 07.06.2017, письмом №T456-7-37/413ДСП от 22.11.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента», упакованный в бумажный свёрток, список сотрудников Пензенского АО «Россельхозбанк», копию трудовой книжки АТ-VI Номер ФИО2, трудовой договор Номер от 04.12.2006, заключенный между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и работником ФИО2, дополнительные соглашения Номер от 09.01.2007, Номер от 08.10.2007, Номер от 06.11.2007, Номер от 09.01.2008, Номер от 30.01.2009, Номер от 07.12.2009, Номер от 01.03.2010, договор возмездного оказания услуг Номер от 27.11.2006, заключенный между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и исполнителем ФИО2, полимерную папку синего цвета с копиями заключения Номер /Сч_СБ49 о проведении проверки сведений о клиенте (ООО «Инвест-Гарант»), обратившегося в АО «Россельхозбанк», как о присутствующем по адресу фактического местонахождения от 15.02.2017, карточки проверки сведений клиента ООО «Инвест-Гарант» от 14.02.2017, распечатки переписки за период с 04.12.2017 по 06.12.2017 на 5 л., полимерную папку жёлтого цвета со списком исходящей корреспонденции (в порядке регистрационных номеров) между Пензенским АО «Россельхозбанк» и ООО «Инвест-Гарант», копии запросов о предоставлении документов и информации Номер от 13.06.2017 и Номер от 27.11.2017, планер зелёного цвета с эмблемой «Россельхозбанк», два сшива документов, изъятые в ходе выемок 23.04.2021 (на 18л.) и 30.04.2021 (на 111 л.), хранящиеся в СУ СК РФ по Пензенской области – возвратить в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» (

<

...>);

- удостоверение на имя ФИО1 Номер от 13.10.2009, хранящееся в СУ СК РФ по Пензенской области – передать в Пензенский региональный филиал АО «Россельхозбанк» (

<

...>);

- три тома правоустанавливающих документов реестрового дела на объект недвижимости: Адрес , с кадастровым номером Номер , хранящиеся в СУ СК РФ по Пензенской области – возвратить в Управление федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по г. Москве (

<

...>);

- сшив документов на 53 л., содержащих переписку и иные документы между подразделениями АО «Альфа-Банк» и Центрального Банка РФ, а также с ООО «Инвест-Гарант» по вопросам проведения проверочных мероприятий в отношении ООО «Инвест-Гарант», юридическое дело ООО «Инвест-Гарант» ИНН 

<

***>, за 2016-2018 годы, хранящиеся в СУ СК РФ по Пензенской области – возвратить в дополнительное подразделение Номер ОО «Пензенский» АО «Альфа Банк» (Адрес Б);

- кассовый чек «ООО «Инвест-Гарант» на сумму 282 000 рублей, «соглашение о возмездном оказании услуг, связанных с приобретением недвижимости», заключенное 28.10.2017 между исполнителем ООО «Инвест-Гарант» в лице регионального директора ФИО9 №7 и заказчиком ФИО1, хранящиеся в СУ СК РФ по Пензенской области – хранить при уголовном деле;

- доверенности Номер от 21.01.2021, Номер от 08.09.2020, заявление ФИО1 от 15.03.2021 с образцами подписей и почерка ФИО1, хранящиеся в СУ СК РФ по Пензенской области – возвратить в АО «Неофлекс» (Адрес );

- реестровые дела в накопительных папках по объектам недвижимости: Адрес , кадастровый Номер , в 1 томе на 74 л., Адрес , кадастровый Номер , в 1 томе на 107 л., Адрес , кадастровый Номер , том 2, на 127 л., Адрес , кадастровый Номер , 58:29:3002002:2749 том 1 на 120 л., Адрес , кадастровый Номер :н:1, в 1 томе на 173 л., Адрес , кадастровый Номер , в 1 томе на 20 л., Адрес , кадастровый Номер , 58:29:3002002:3426, том 1 на 18 л., Адрес , кадастровый Номер , изъятые в отделе ведения ЕГРН и повышения качества ЕГРН Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии, по Пензенской области, по адресу: Адрес , упакованные в полимерный пакет; - Адрес , кадастровый Номер , в 1 томе на 95 листах, Адрес , кадастровый Номер в 1 томе на 94 листах (дата открытия 28.03.2014), Адрес , кадастровый Номер в 1 томе на 199 листах, Адрес , кадастровый Номер (дата открытия 25.01.2017) в 1 томе на 58 листах, Адрес , кадастровый Номер , в 1 томе (дата открытия 27.04.2015) на 71 листе, хранящиеся в СУ СК РФ по Пензенской области – возвратить в отдел отдела ведения ЕГРН и повышения качества ЕГРН Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Пензенской области (

<

...>); 

- распечатку электронной переписки за период с 04.12.2017 по 06.12.2017 на 4 л.; копию письма №T456-7-37/4413ДСП от 07.06.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» на 4 л.; копию письма Номер от 23.06.2017 на №T456-7-37/4413ДСП от 07.06.2017 на 10 л.; копии письма №T456-7-37/413ДСП от 22.11.2017 «О принятии мер по предотвращению сомнительных операций клиента» на 4 л.; оптический диск(1) с электронной информацией; оптический диск(2) с электронной информацией ООО «Инвест-Гарант»: карточками счёта 50 за период с февраля 2017 по июнь 2018 года, главной книгой ООО «Инвест-Гарант» 01.02.2017-30.06.2018, кассовой книгой ООО «Инвест-Гарант» 01.02.2017-30.06.2018; оптический диск(3) с электронной информацией ООО «Инвест-Гарант»: карточкой счёта 51 за февраль 2017 - июнь 2018 ООО «Инвест-Гарант», карточкой счёта 57.03 за 15.02.2017-27.06.2018 ООО «Инвест-Гарант», оборотно-сальдовой ведомостью по счёту 50 за 15.02.2017 – 27.06.2018 ООО «Инвест Гарант», оборотно-сальдовой ведомостью по счёту 51 за 15.02.2017 – 27.06.2018 ООО «Инвест Гарант»; оптический диск(4) со сведениями из АО «Россельхозбанк» с выписками по счёту Номер , открытому ООО «Инвест-Гарант» в АО «Россельхозбанк», по счёту Номер , открытому ООО «Бизнес Партнёр» в АО «Россельхозбанк», по счёту Номер , открытому ООО «Бизнес Партнёр М» в АО «Россельхозбанк»; оптический диск(5) со сведениями из ПАО «Промсвязьбанк» с выпиской по счёту Номер , открытому ООО «Инвест-Гарант» в ПАО «Промсвязьбанк»; оптический диск(6) со сведениями из ПАО «Сбербанк», с выписками по счетам: Номер , открытому ООО «Бизнес Партнёр М», Номер , открытому ООО «Инвест Гарант», Номер , открытому ООО «Бизнес-Партнёр» в ПАО «Сбербанк России»; оптический диск(7) с информацией по договорам эквайринга между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Инвест-Гарант», ООО «Бизнес Партнёр», ООО «Бизнес Партнёр М»; оптический диск(8) с аудиозаписями телефонных переговоров с участием ФИО9 №1 за периоды октябрь-ноябрь 2017 года и с 01 декабря 2017 года по 26 января 2018 года, смс-сообщениями ФИО9 №1 за период с 04.10.2017 по 30.11.2017 и с 01.12.2017 по 26.01.2018; оптический диск(9) с аудиозаписями телефонных переговоров с участием ФИО9 №1 за периоды октябрь-ноябрь 2017 года и с 01 декабря 2017 года по 26 января 2018 года, смс-сообщениями ФИО9 №1 за период с 04.10.2017 по 30.11.2017 и с 01.12.2017 по 26.01.2018; оптический диск(10) формата DVD-R рег.Номер , содержащий сведения о телефонных переговорах ФИО2 (абонентский Номер ), которые проводились в период с 05.12.2017 по 29.12.2017; оптический диск Номер с(11) с информацией о телефонных соединениях абонентов: Номер ; оптический диск(12) с детализациями телефонных соединений абонентских номеров: 

<

***>, используемого ФИО9 №1 за период с 01.06.2015 по 26.06.2018, Номер , используемого ФИО9 №1, за период с 16.10.2015 по 26.06.2018, Номер используемого ФИО9 №3, за период с 01.06.2016 по 26.06.2018, Номер , используемого ФИО9 №3, за период с 01.06.2016 по 26.06.2018, Номер , используемого ФИО9 №7, за период с 25.01.2018 по 26.06.2018, 981-981, используемого ООО «Доки 24/7», за период с 12.09.2012 по 30.05.2018, 980-980, используемого ООО «Доки 24/7», за период с 12.09.2012 по 25.06.2018; оптический CD-R диск(13) с текстовыми документами: «Пояснение банк», «Ответ Россельхозбанк»; «Ответ Россельхозбанк Дополнение»; оптический диск(14) с информацией, которая является приложением к справке Номер об исследовании документов ООО «Инвест-Гарант» ИНН 

<

***> от 21.06.2021; оптический диск(15), содержащий информацию по счетам АО «Россельхозбанк» ФИО9 №41 и ФИО1; оптический диск(16) с карточками счетов 66.03, 66.04, 67.03, 76.09 и оборотно-сальдовыми ведомостями по указанным счетам ООО «Инвест-Гарант» за период с 23.06.2017 по 27.06.2018 – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Осуждённые вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём должны указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесённые другими участниками уголовного процесса, и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию.

Судья Р.В. Танченко