дело № 1-87/2024

УИД: 66RS0004-01-2023-006847-21

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург 19 января 2024 года

Октябрьский районный суд города Екатеринбурга Свердловской области в составе председательствующего судьи Лопатиной С.В., 

с участием: государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Октябрьского района г.Екатеринбурга Насибуллиной А.А., 

подсудимой ФИО1, её защитника - адвоката Пукялене Ю.Ю., 

при секретаре Морозовой А.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей среднее специальное образование, в браке не состоящей, имеющей малолетнего ребенка, проживающей 

<

адрес> несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

у с т а н о в и л:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

07.12.2021 в период с 09:00 час. до 20:00 час. ФИО1, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО «Цезарь», в отношении которой уголовное преследование по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ прекращено за истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности, осознавая, что не будет осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации, совершать финансовые операции, в силу сложившихся доверительных отношений с неустановленным следствием лицом (неизвестным), в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, из иной личной заинтересованности приняла его предложение об открытии расчетных счетов в финансово-кредитных учреждениях АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Синара», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «МТС-Банк», ПАО «Банк УралСиб», ПАО «УБРиР» с системами дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» и «Клиент-Банк» на вновь созданное юридическое лицо с последующей передачей неизвестному банковских карт, выпущенных при открытии расчетных счетов, а также предоставлении сотрудникам банков при открытии счетов абонентского номера телефона и электронной почты, предоставленных ей неизвестным, для получения на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетными счетами, которые согласно ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковской карты, являющейся электронным носителем информации, то есть, обеспечивающих доступ к расчетным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств. 

В этот же день в период в период с 09:00 час. до 20:00 час. ФИО1, получив от неизвестного не принадлежащие ей адрес электронной почты ФИО16 и абонентский № ****** для направления на них электронных средств доступа к расчетному счету (логина, пароля) с целью дистанционного управления им третьими лицами, находясь в офисном помещении цокольного этажа 

<

адрес> в 

<

адрес>, действуя от имени генерального директора ООО «Цезарь», осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, по предварительно направленной неустановленным лицом в электронном виде заявке в АО «Райффайзенбанк» с приложением учредительных документов ООО «Цезарь», лично встретилась и предъявила выездному менеджеру указанного банка документ, удостоверяющий личность, необходимый для открытия расчетного счета и доступа к системе ДБО, поставила рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «Цезарь» в заявлении об открытии расчетного счета, в котором подтвердила, что присоединяется к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой АО «Райффайзенбанк», указав для направления электронной ссылки для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом электронную почту ФИО17, а также абонентский номер № ******, являющийся уникальным идентификатором, для получения СМС-сообщений о логине, о пароле для входа в систему ДБО, о кодах безопасности, сеансовых ключах, кодовых словах, об операциях с использованием банковских карт. 

После чего, выездной менеджер, получив одобрение скоринговой программы, используемой АО «Райффайзенбанк», для проведения проверки, передала ФИО1 реквизиты и документы, подтверждающие открытие расчетного счета № ******, а также корпоративную карту, выпущенную в рамках обслуживания указанного расчетного счета.

2)Далее, в этот же день, 07.12.2021 с 09:00 час. до 20:00 час., более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь в офисном помещении цокольного этажа дома №80/2 по ул. Куйбышева в г.Екатеринбурге, действуя от имени генерального директора ООО «Цезарь», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, по предварительно направленной в ПАО «УБРиР» неизвестным заявки в электронном виде с приложением учредительных документов ООО «Цезарь», предъявила ведущему менеджеруПАО «УБРиР» документ, удостоверяющий личность, поставила рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «Цезарь» в заявлениях на открытие расчетных счетов, об акцепте оферты, а для предоставления доступа к системе ДБО, в соответствии с условиями использования данной системы и регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа, поставила рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «Цезарь» в заявлении о подключении системы «Интернет-банк Light» по счетам, в котором подтвердила, что присоединяется к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, ПАО «УБРиР», указав для направления электронной ссылки для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетными счетами не находящиеся в ее пользовании электронную почту ФИО18, а также абонентский номер № ******, являющийся уникальным идентификатором, для получения СМС-сообщений о логине, о пароле для входа в систему ДБО, о кодах безопасности, сеансовых ключах, кодовых словах, об операциях с использованием банковских карт. 

После чего, ведущий менеджер ПАО «УБРиР», получив одобрение скоринговой программы, используемой в ПАО «УБРиР» для проведения проверки, там же передала ФИО1 реквизиты и документы, подтверждающие открытие расчетных счетов № ******

3) В этот же день, 07.12.2021 с 09:00 час. до 20:00 час., более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь в офисном помещении цокольного этажа дома №80/2 по ул. Куйбышева в г.Екатеринбурге, действуя от имени генерального директора ООО «Цезарь», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, по предварительно направленной в ПАО «Банк Синара» (до 22.02.2022 ПАО «СКБ-Банк») неизвестным заявки в электронном виде с приложением учредительных документов ООО «Цезарь», предъявила выездному менеджеру ПАО «Банк Синара» документ, удостоверяющий личность, поставила рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «Цезарь» в заявлениях об открытии счетов, в заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, в заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, в опросном листе, указав не находящиеся в ее пользовании адрес электронной почты ФИО19 для направления на него электронной ссылки для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетными счетами, и абонентский номер № ******, являющийся уникальным идентификатором для получения СМС-сообщений о логине, о пароле для входа в систему ДБО, о кодах безопасности, сеансовых ключах, кодовых словах, об операциях с использованием банковских карт. 

После чего, выездной менеджер, получив одобрение скоринговой программы, используемой ПАО «Банк Синара» для проверки клиентов, там же передала ФИО1 реквизиты и документы, подтверждающие открытие расчетных счетов № ********№ ******, № ********№ ******. 

4) В этот же день, 07.12.2021 с 09:00 час. до 20:00 час., более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь в офисном помещении цокольного этажа дома №80/2 по ул. Куйбышева в г.Екатеринбурге, действуя от имени генерального директора ООО «Цезарь», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, по предварительно направленной в ПАО «Банк Уралсиб» неизвестным заявки в электронном виде с приложением учредительных документов ООО «Цезарь», предъявила выездному менеджеру ПАО «Банк Уралсиб» документ, удостоверяющий личность, поставила рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «Цезарь» в анкете юридического лица, в заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов ПАО «Банк Уралсиб», в соответствии с которым ООО «Цезарь» присоединилось к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов ПАО «Банк Уралсиб» и предоставлен доступ к системе ДБО - «Уралсиб-Бизнес Online».

После чего, выездным менеджером ПАО «Банк Уралсиб», получившей одобрение скоринговой программы на открытие расчетных счетов ООО «Цезарь», ФИО1 выдана корпоративная карта, выпущенная в рамках обслуживания открытого расчетного счета, а также аналог собственноручной подписи, выраженный в направленных СМС-сообщениях о логине, о пароле и одноразовых кодах, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющих идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на не принадлежащий ФИО1 абонентский номер № ******, но указанный ею при открытии расчетных счетов и используемый неизвестным для входа в систему ДБО в целях направления поручений в ПАО «Банк Уралсиб» для проведения финансовых операций по открытым расчетным счетам № ******. 

Затем, в этот же день и период времени ФИО1, находясь у входа в здание ТРЦ «Гринвич» по ул. 8 Марта, 46 в г.Екатеринбурге, будучи ознакомленной с Правилами банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, ПАО «УБРиР», Правилами комплексного банковского обслуживания клиентов ПАО «Банк Уралсиб», Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, ПАО «Банк Синара», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать сотрудников финансово-кредитного учреждения обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных указанными Правилами, незамедлительно извещать сотрудников финансово-кредитного учреждения обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом, передала, то есть сбыла неизвестному:

-корпоративную карту АО «Райффайзенбанк», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счета № ********№ ******, являющуюся электронным носителем информации, документы по открытию указанного расчетного счета и телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский № ********№ ******, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчетному счету и системе ДБО, являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчетному счету; 

-документы по открытию расчетных счетов в ПАО «УБРиР» и телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский № ********№ ******, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчетным счетам и системе ДБО, являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчетным счетам; 

-корпоративную карту ПАО «Банк Уралсиб», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счета№ ********№ ******, являющуюся электронным носителем информации, документы по открытию расчетных счетов № ****** и телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский № ********№ ******, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчетным счетам и системе ДБО, являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчетным счетам; 

-документы по открытию расчетных счетов и телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский № ********№ ******, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчетным счетам № ****** и системе ДБО, являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. 

5)Затем, 09.12.2021 более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь в офисе «Уральский» ПАО «МТС-Банк, расположенном по пр.Ленина, 49/ул.Тургенева, 1 в г.Екатеринбурге, действуя от имени генерального директора ООО «Цезарь», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, по предварительно направленной неизвестным в ПАО «МТС-Банк» заявки в электронном виде с приложением учредительных документов ООО «ЦЕЗАРЬ», в том числе решения № 1 учредителя ООО «ЦЕЗАРЬ» от 23.11.2021 о назначении генеральным директором ООО «ЦЕЗАРЬ» ФИО1, предъявила клиентскому менеджеру ПАО «МТС-Банк» документ, удостоверяющий личность, поставила рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «Цезарь» в анкете-опросе, в карточке с образцами подписей и оттисками печати, в заявлении о присоединении к правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций в ПАО «МТС-Банк», в соответствии с которым предоставлен доступ к системе ДБО - «МТС-Бизнес» и ООО «ЦЕЗАРЬ» присоединилось к Правилам открытия и ведения счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «МТС-Банк», к Правилам обмена электронными документами по системе ДБО в ПАО «МТС-Банк». 

После чего клиентским менеджером ПАО «МТС-Банк», получившим одобрение скоринговой программы на открытие расчетных счетов ООО «Цезарь», ФИО1 выдан аналог собственноручной подписи, выраженный в направленных СМС-сообщениях о логине, о пароле и одноразовых кодах, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющих идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на не принадлежащий ей абонентский № ********№ ******, но указанный ею при открытии расчетных счетов и используемый неизвестным для входа в систему ДБО в целях направления поручений в ПАО «МТС-Банк» для проведения финансовых операций по открытым расчетным счетам № ******, а также корпоративная карта, выпущенную в рамках обслуживания расчетного счета № ******

После получения документов об открытии расчетных счетов и аналога собственноручной подписи, выраженного в направленных на абонентский № ******, СМС-сообщениях с логином, паролем, одноразовыми кодами, необходимыми для открытия расчетных счетов и входа в систему ДБО, ФИО1, находясь по тому же адресу, будучи ознакомленной с Правилами открытия и ведения счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «МТС-Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать сотрудников финансово-кредитного учреждения обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных вышеуказанным Соглашением об электронном документообороте, незамедлительно извещать сотрудников финансово-кредитного учреждения обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению указанными расчетными счетами, передала неизвестному, то есть сбыла корпоративную карту ПАО «МТС-Банк», выпущенную в рамках обслуживания расчетного счета № ******, являющуюся электронным носителем информации, документы по открытию расчетных счетов в ПАО «МТС-Банк» и телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский № ********№ ******, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчетным счетам и системе ДБО, являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. 

6) 16.12.2021 с 09:00 час. до 20:00 час., более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь в офисном помещении цокольного этажа дома №80/2 по ул. Куйбышева в г.Екатеринбурге, действуя от имени генерального директора ООО «Цезарь», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, по предварительно направленной неизвестным заявки в электронном виде в ПАО Банк «ФК Открытие» с приложением учредительных документов ООО «Цезарь», предъявила главному менеджеру ПАО Банк «ФК Открытие» документ, удостоверяющий личность, подала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и анкету клиента об открытии расчетных счетов в ПАО Банк «ФК Открытие» и доступа к системе ДБО, поставив в них рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «ЦЕЗАРЬ», указав в качестве электронной почты не находящийся в ее пользовании адрес ФИО20 для направления на него электронной ссылки для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетными счетами, а также абонентский № ********№ ******, переданный ей неизвестным для открытия расчетных счетов, являющийся уникальным идентификатором для получения СМС-сообщений о логине, о пароле для входа в системы ДБО, о кодах безопасности, сеансовых ключах, кодовых словах, об операциях с использованием банковских карт, а также получила корпоративную банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие», выпускаемую в рамках обслуживания расчетного счета, являющуюся электронным носителем информации, обеспечивающую доступ к расчетному счету. 

Получив необходимые документы от ФИО1, представитель ПАО Банк «ФК Открытие» прибыл в филиал ПАО Банк «ФК Открытие» по ул.Толмачева, 9, где для одобрения открытия расчетных счетов и доступа к системе ДБО загрузил в электронном виде в скоринговую программу документы об открытии счетов, после рассмотрения заявки ФИО1 и ее одобрения, открытым расчетным счетам присвоены номера № ******.

Далее, находясь по тому же адресу, ФИО1, будучи ознакомленной с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, ПАО «Банк ФК Открытие», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать сотрудников кредитного учреждения обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами банковского обслуживания, незамедлительно извещать сотрудников кредитного учреждения обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению указанными расчетными счетами, передала неизвестному, то есть сбыла корпоративную карту ПАО Банк «ФК Открытие», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счета № ********№ ******, являющуюся электронным носителем информации, документы по открытию расчетных счетов и телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский № ********№ ******, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчетным счетам и системе ДБО, являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. 

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в преступлении признала полностью, высказала раскаяние, пояснив, что по просьбе знакомого, который не имел возможности зарегистрировать на себя организацию ввиду отсутствия регистрации по месту жительства, зарегистрировала ее на свое имя и открыла расчетные счета как об этом указано в обвинительном заключении, совершая указанные действия, осознавала, что заниматься предпринимательской деятельностью и управлять расчетными счетами не будет, о совершенных операциях по счетам ничего не известно, доступа к ним не имела. После возникших к ней претензий у налогового органа, обратилась с заявлением о прекращении деятельности организации.

Кроме признательного отношения к обвинению, вина ФИО1 подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Из протокола осмотра документов регистрационного дела ООО «Цезарь» следует, что согласно решению о государственной регистрации от 26.11.2021 за № ******, ИФНС по Верх-Исетскому району г. Екатеринбурга принято решение о государственной регистрации - создании юридического лица Общества с ограниченной ответственностью «Цезарь», на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом по каналам связи от ФИО1 

На основании решения учредителя №1 ООО «Цезарь» от 23.11.2021, ФИО1 учредила указанное общество, назначила себя директором сроком на 5 лет и утвердила Устав, документ подписан электронной подписью ФИО1 

Из выписки из Единого государственного реестра юридических лиц следует, что ООО «Цезарь» расположено в г.Новоуральске Свердловской области, ул.Ленина, помещ.9, ком.1, дата регистрации и постановки на учет 26.11.2021. Лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО1, должность – генеральный директор (т. 1 л.д. 55,57, 81, 89-94, 95-98).

Согласно сведениям, полученным следователем из АО «ИнфоТеКС Интернет Траст», по обращению ФИО1 индивидуальным предпринимателем ФИО6 выполнена идентификация клиента ФИО1, после чего ею получен квалифицированный сертификат с серийным номером (т. 1 л.д. 102).

Из протокола осмотра предметов – сведений из банковских досье, следует, что лицом, имеющим доступ в систему Банк-Клиент АО «Райффайзенбанк» с правом электронной подписи является ФИО1, за период с 07.12.2021 по 07.07.2023 по расчетному счету № ********№ ******, открытому ООО «Цезарь», поступило денежных средств ****** руб., израсходовано денежных средств ****** руб.

Согласно досье, сформированному в ПАО «УБРиР», ФИО1 обратилась с заявлениями об открытии расчетных счетов, в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания № ****** от 07.12.2021 ООО «Цезарь» открыт расчетный счет № ********№ ****** и корпоративный расчетный счет № ********№ ******, уполномоченным лицом является ФИО1 (телефон: № ****** и e-mail: ФИО21). В заявлении об акцепте оферты от 07.12.2021 ООО «Цезарь» в лице генерального директора ФИО1 присоединилось к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «УБРиР». Из заявления о подключении системы «Интернет-банк Light» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания № ****** к открытым счетам подключена система «Интернет-банк Light», уполномоченным лицом является ФИО1 (номер телефона для получения СМС-сообщения с паролем № ********№ ******). ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания № ****** от ДД.ММ.ГГГГ и подключенной системы «Интернет-банк Light» обратилась о смене номера телефона для получения СМС-сообщения с пароля № ********№ ****** на пароль № ******. ******

Из досье, сформированного в ПАО «Банк Синара», ФИО1 обратилась 07.12.2021 с заявлениями о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц № ****** и Правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц, при этом, указала номер телефона № ****** и e-mail: ФИО22; с заявлением о присоединении к ДКБО ФЛ, оформлена карточка с образцами подписей и оттиском печати ООО «Цезарь» по расчетным счетам № ****** с отметкой сотрудника ПАО «Банк Синара», проверившего полномочия и удостоверившей подлинность подписи ФИО1 ******

Из досье, сформированного в ПАО «Банк УралСиб» следует, что в период с 07.12.2021 по 09.03.2023 на счет № ****** поступило денежных средств ****** руб., списано ****** руб., на счет № ****** период с 07.12.2021 по 18.04.2023 поступило денежных средств ****** руб., списано ****** руб.

Из досье, сформированного в ПАО «МТС-Банк», на основании заявления ООО «Цезарь» в лице генерального директора ФИО1 (телефон: № ****** и e-mail: ФИО23) присоединилось к Правилам, определяющим порядок и условия проведение банковских операций в их редакции, размещенной на официальном сайте ПАО «МТС-Банк» (Правила открытия и ведения банковских счетов), ФИО1 предоставлен доступ в систему ДБО «МТС-Бизнес» ПАО «МТС-Банк», а на № ****** направлены логин и пароль от системы ДБО «МТС-Бизнес». Согласно выписке о движении денежных средств по счету № ****** в период с 10.12.2021 по 22.03.2022 поступило денежных средств ****** руб., списано ****** руб.

Из досье, сформированного в ПАО Банк «ФК Открытие» следует, что в период с 16.12.2021 по 15.03.2023 на расчетный счет № ********№ ****** поступило денежных средств ****** руб. ****** коп., списано ****** коп.; на расчетный счет № ********№ ****** за период с 16.12.2021 по 17.05.2023 поступило денежных средств ****** руб., списано ****** руб., остаток ****** руб. (т.1 л.д.106-114). 

Оценив исследованные доказательства в совокупности и взаимосвязи между собой, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО1 в сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, нашла свое подтверждение в судебном заседании. 

Такой вывод суда следует из показаний подсудимой о том, что по предложению знакомого (неизвестного) из иной личной заинтересованности, являясь подставным лицом ООО «Цезарь», она обращалась в кредитные учреждения, в которых открывала расчетные счета, сообщая сведения о не принадлежащих ей номере телефона и адресе электронной почты для направления на них доступа к управлению счетами, в АО «Райффайзенбанк», в ПАО «Банк Уралсиб», в ПАО «МТС-Банк», в ПАО Банк «ФК Открытие» получила платежные карты, которые вместе с иными документами об открытии счетов передала неизвестному, эти показания подсудимой согласуются с иными доказательствами по делу. 

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Указанные положения закона ФИО1 были осознанно и умышленно нарушены, что подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств на свое имя и передачи их третьему лицу без возможности контроля за их дальнейшим использованием, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе". 

Несмотря на отсутствие в материалах дела доказательств направления на предоставленные ФИО1 не принадлежащие ей номер телефона и адрес электронной почты электронных средств (логины, пароли, электронные ссылки), факт получения третьими лицами дистанционного доступа к открытым ею расчетным счетам подтверждается выписками по счетам, согласно которым они использовались третьими лицами.

По смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. №161-ФЗ "О национальной платежной системе") электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. 

Исследованные доказательства свидетельствуют о том, что ФИО1, не намереваясь управлять юридическим лицом, являясь подставным лицом ООО «Цезарь», при открытии расчетных счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств и носителей информации, по просьбе неизвестного и под его контролем предоставила сотрудникам банков не принадлежащие ей сведения о номере телефона и адресе электронной почты для направления на них электронных средств (логина, пароля, электронной ссылки) для дистанционного управления открытыми расчетными счетами третьими лицами, после оформления все документы и электронное средство (платежная карта) сразу были переданы ею неизвестному. В дальнейшем ФИО1 не контролировала ни деятельность ООО «Цезарь», ни открытые ею банковские счета и не имела доступа к ним. 

На основании изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, а также влияние наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст.187 УК РФ, отнесено в соответствии со ст.15 УК РФ к категории тяжких преступлений, носит оконченный характер. 

Исследовав сведения о личности подсудимой, суд принимает во внимание ее возраст, образ жизни, семейное положение, ******

Смягчающими наказание обстоятельствами суд учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ), выразившееся в добровольном и подробном изложении обстоятельств совершенного преступления правоохранительным органам сразу после возникших к ней подозрений; наличие малолетнего ребенка (п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ); признание вины и раскаяние, принятые меры по прекращению деятельности ООО «Цезарь» и закрытию расчетных счетов, благотворительную деятельность, ****** по ч.2 ст.61 УК РФ. 

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, в том числе, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, принимая во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, поведение ФИО1 после совершения преступления, выразившееся в прекращении деятельности юридического лица, данные о ее личности, наличие малолетнего ребенка, материальное положение семьи, положительные характеризующие сведения в быту, суд считает возможным признать исключительными обстоятельствами, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ, более мягкий вид основного наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а также не применять к ней дополнительное наказание в виде штрафа. 

В соответствии со ст.81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации вещественные доказательства по уголовному делу - документы и диски следует хранить при уголовном деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296, 307, 308, 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

п р и г о в о р и л:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей, оплату которого произвести не позднее 60 суток со дня вступления приговора в законную силу, по реквизитам:

УФК по Свердловской области (Управление Министерства внутренних дел Российской Федерации по городу Екатеринбургу): ИНН 

<

***>; КПП 667101001; лиц./сч. 04621052830; Банк Уральское ГУ Банка России г.Екатеринбурга; БИК 046577001; р/сч 

<

***>; КБК 18811621010016000140; УИН 18856623010040003611.

Меру процессуального принуждения – обязательство о явке, по вступлению приговора в законную силу, отменить.

Вещественные доказательства: оптические диски; документы ООО «Цезарь», приобщенные к делу, хранить в деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд в срок пятнадцать суток со дня провозглашения, с принесением жалобы или представления через Октябрьский районный суд г. Екатеринбурга. 

Приговор изготовлен в печатном виде в совещательной комнате.

Председательствующий Лопатина С.В.