Уголовное дело №

УИД №

П Р И Г О В О Р

 

именем Российской Федерации 

г. Улан-Удэ 16 апреля 2025 года

Октябрьский районный суд г. Улан-Удэ Республики Бурятия в составе председательствующего судьи Заводского С.А., единолично, при секретаре Гармажаповой С.Б., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора 

<

адрес> г. Улан-Удэ Лаптовой Н.Е., подсудимого ФИО1, защитника-адвоката Сандуева Р.А., представившего удостоверение и ордер, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>, судимого:

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>.

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ между акционерным обществом «АЛЬФА-БАНК» (далее по тексту - Банк) и ФИО1 заключен Договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее по тексту - Договор АО «Альфа-Банк»), в соответствии с которым клиенту открыт банковский счет №, ему предоставлены средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Мобайл» - персональный логин и пароль и выдана платежная пластиковаякарта № для управления вышеуказанным расчетным счетом, являющиеся в соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 14.2.2 вышеуказанного Договора АО «Альфа-Банк» ФИО1 как клиент Банка обязуется не передавать третьим лицам средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, а также незамедлительно уведомлять Банк о случаях утраты средств доступа, пин или карты (ее реквизитов), возникновения риска использования средств доступа без согласия клиента/держателя карты, утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты средств доступа.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между публичным акционерным обществом «ВТБ» (далее по тексту - ПАО «ВТБ») и ФИО1 заключен Договор комплексного обслуживания, в соответствии с которым клиенту открыт банковский счет №, ему предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Он-Лайн» - персональный логин и пароль, и выдана платёжная пластиковая карта № для управления вышеуказанным банковским счетом, являющиеся всоответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа.

Таким образом, ФИО1, заключив с ПАО «ВТБ» вышеуказанный Договор комплексного обслуживания, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке», в соответствии с которыми ФИО1 как клиент банка, обязан не передавать карту и/или её реквизиты, ПИН-код и/или код CVC/CVV/ППK/3DS к ней (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств) третьим лицам, а также обязуется не передавать третьим лицам полученные в ПАО «ВТБ» средства подтверждения и аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими невозможность несанкционированного использования, а также немедленно уведомлять ПАО «ВТБ» обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения.

Вместе с тем ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 00 минут у ФИО1, находящегося у себя дома по адресу: г. Улан-Удэ, 

<

адрес>, из корыстных побуждений возник прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот документов и электронных средств платежей, а именно на сбыт вышеуказанных платежных пластиковых карт АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «ВТБ», средств доступа к личному кабинету в системах дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Мобайл» и «ВТБ Он-Лайн» - персональных логина и пароля. При этом ФИО1 осознавал, что после предоставления третьим лицам указанных платежных пластиковых карт и средств доступа, являющимися электронными средствами платежей, последние будут самостоятельно осуществлять от его имени переводы денежных средств по его банковским счетам: в АО «АЛЬФА-БАНК» №, в ПАО ВТБ №, и предвидел наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного осуществления приема, выдачи денежных средств.

После чего ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 00 минут, находясь возле своего дома, расположенного по адресу: г. Улан-Удэ, 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, будучи надлежащим образом уведомленным сотрудниками АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «ВТБ» и ознакомленным с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», с Правилами комплексного обслуживанияфизических лиц в Банке «ВТБ», Правилах дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «ВТБ», Правилах совершения операций по счетам физических лиц в банке ПАО «ВТБ» о недопустимости передачи третьим лицам банковских карт, средств доступа - персональных логина и пароля, являющихся электронными средствами, передал неустановленному следствием лицу имеющиеся у него вышеуказанные платежные пластиковые карты АО «АЛЬФА-БАНК» №******8837 с расчетным счетом № и ПАО «ВТБ» № с расчетным счетом №, средства доступа к системам дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Мобайл», «ВТБ Он-Лайн» - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в томчисле платежных карт, а так же иных технических устройств, тем самым совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи денежных средств.

Подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации.

По ходатайству государственного обвинителя в связи с отказом подсудимого дать показания на основании ст. 276 УПК РФ оглашены показания ФИО1, данные в ходе предварительного расследования.

Так, из допроса ФИО1 в качестве подозреваемого следует, чтов мае 2023 года, дату и время не помнит, когда он находился дома, в мессенджереТелеграм он случайно обнаружил объявление о покупке дебетовых банковских карт. На тот момент он пользовался номером телефона №. Он сразу же заинтересовался данной информацией, т.к. на тот момент нуждался в деньгах. По указанной причине он написал в этот чат, сайт, название не помнит. Ему ответили, что необходимы банковские карты «Альфабанк», «ВТБ» и можно «Сбербанка», но не обязательно. Он начал спрашивать, для чего необходимы банковские карты, на что ему ответили, для того чтобы обходить какие - то налоги, но тем не менее он понял, что сбываемые банковские карты будут использоваться для незаконного оборота денежных средств и совершения преступлений, то есть обмана обычных граждан, но ему это было безразлично, так как сам он никого обманывать не собирался, чужие деньги не собирался похищать денежные средства.Там же в беседе ему обозначили сумму в 15 тысяч рублей за две банковские карты, и в тот же день и то же время, находясь у себя дома, он решил сбыть свои две банковские карты. У него уже были на руках банковские карты «ВТБ» банка, которую он оформил в 

<

адрес>, и «Альфа Банк», которые были оформлены им для личного пользования.Также в процессе переписки они договорились о продаже - покупке банковских карт, и ему сообщили, что подъедет в условленное место такси и он должен будет отдать водителю банковские карты.В это же время в процессе переписки он решил подбить на это дело своего знакомого Свидетель №2 и через него заработать для себя денежные средства, предложив тому отдать ему банковские карты, а если их у него нет, то помочь их оформить. С этой целью он позвонил Свидетель №2, предложил встретиться, так как они поддерживают дружеские отношения. Они встретились возле его дома по 

<

адрес>. В ходе беседы онрассказал Свидетель №2, что собирается заработать деньги, путем продажи своих банковских карт мошенникам, которые с помощью данных банковских карт будут обманывать граждан. Свидетель №2 заинтересовался его идеей и сказал, что тоже хочет заработать, попросил рассказать, как это можно сделать. Он сказал Свидетель №2, что нужно оформить на себя две банковских карты «ВТБ» и «Альфабанк», которые тот может передать ему, и он вместе со своими картами передаст их мошенникам. За это он пообещал ему две тысячи рублей из суммы вознаграждения, разницу, то есть 13 000 рублей он хотел оставить себе.Также он объяснил Свидетель №2, что необходимо оформить одну сим-карту, которую тот также должен будет передать совместно с картами мошенникам. Эту инструкцию ему написали в ходе переписки.В тот же день Свидетель №2 попросил его съездить с ним в банк, так как никогда ранее такими вещами не занимался и боится что либо напутать, он согласился. В этот же день они поехали в 

<

адрес> где в продуктовом магазине, названия точно не помнит, купили сим-карту оператора «МТС». В магазине Свидетель №2 без заполнения бумаг купил сим-карту, которую тот отдал ему.Далее в этот же день они поехали в банк «ВТБ», находящийся в гостинице «Бурятия». Он сказал Свидетель №2, что нужно записать все пароли и логины, которые необходимы будут для установления приложения «ВТБ Он-Лайн». Он также сказал Свидетель №2, чтобы тот записал и запомнил все пароли, которые ему будут говорить в банке при оформлении документов, а также комбинации для пин-кода, а также для входа в приложение. Перед входом в банк он отдал Свидетель №2 купленную им сим-карту. Когда Свидетель №2 вышел из банка, то передал ему банковскую карту, все прилагающиеся документы к ней, пароли и логины для входа в ВТБ Он-лайн. Затем после этого они поехали в «Альфа-банк», находящийся по 

<

адрес> г. Улан-Удэ, где он также стоял на улице, а Свидетель №2 оформил на себя карту, после чего вышел и передал ее ему и все документы,прилагающиеся к ней, с паролями и логинами, сим-карту. При этом на Свидетель №2 никакого морального и физического воздействия он не оказывал. Свидетель №2 после его предложения сам принял решение об оформлении банковских карт и дальнейшей передаче их ему для передачи их неустановленным лицам. В банки он с Свидетель №2 он не заходил, при оформлении банковских карт и подписании документов не присутствовал. Свидетель №2 самостоятельно давал все согласия и подписывал документы.В дальнейшем вечером этого же дня ему в Телеграм написали, что подъедет таксист и заберет банковские карты. Так и произошло, к месту его жительства - 

<

адрес>, подъехал автомобиль такси, он передал банковские карты водителю, две свои банковские карты и две банковские карты Свидетель №2 вместе с сим-картой МТС, которую приобрел Свидетель №2 в магазине «Наш». То есть Свидетель №2 вместе с банковскими картами отдал свою сим- карту с номером №, сим-карту Свидетель №2, кодовое слово, пин-коды от всех карт. Таксиста описать не сможет, так как уже не помнит, как он выглядит, машину также не помнит.Через 4-5 дней ему перевели денежные средства на карту «Альфа-банка» или «Сбербанка» - оплату в размере 15 000 рублей, за все 4 карты. Данные денежные средства он потратил на личные нужды. Свидетель №2 обещанные денежные средства он не отдал, так как решил, что ему деньги нужнее и сообщил Свидетель №2, что его карты не подошли и за них не заплатили. Далее где-то в середине мая 2023 года ему написали в телеграмме мошенники, и сообщили что на банковской карте Свидетель №2 банк «ВТБ» заблокировал денежные средства в размере 390 или 490 тысяч рублей, точную сумму не помнит. Его попросили разобраться в данном вопросе, пояснили, что он должен помочь, так как ему ранее заплатили 15000. Он позвонил Свидетель №2 и сообщил эту информацию, что необходимо съездить в банк «ВТБ» в любой филиал и попробовать забрать денежные средства. Он Свидетель №2 сказал, чтобы в банке тот говорил, что данные денежные средства поступили от продажи автомобиля «Рено-Логан», так как посоветовали сказать мошенники. Свидетель №2 начал ездить в различные филиалы банка ВТБ в г. Улан-Удэ, но ему постоянно отказывали. Они вместе с Свидетель №2 пошли в «ВТБ» банк, находящийся по 

<

адрес>Он сказал Свидетель №2 что представится его братом. В банке он представился братом Свидетель №2 Сотрудники банка спрашивали, откуда денежные средства, поступившие на карту Свидетель №2, тот им ответил, что продал автомобиль в 

<

адрес> и попросил перевести оплату на его карту. В банке им говорили, что данная операция была заблокирована как подозрительная на мошенничество. Сотрудники банка им не поверили и не разблокировали счет карты, которую отдал мошенникам. В дальнейшем Свидетель №2 самостоятельно ездил в банк и пытался вытащить заблокированные денежные средства. Но ему их так и не вернули.Никаких контактов в Телеграм у него не осталось, чат с неустановленными лицами был удален мошенниками.Уточняет, что свою банковскую карту «Альфа Банк» он оформил для своих личных нужд. Получил саму банковскую карту в Улан-Удэ, у себя дома, по месту своей прописки. Он ее оформил в 2022 году, дату не помнит, т.к. прошло много времени. Через сайт «Альфа Банк» он оформил заявку на дебетовую пластиковую карту, к анкете он приложил свое фото с паспортом. После этого к нему домой приезжал агент банка, он выходил к нему, сел к нему в машину, которая стояла возле его дома, где собственноручно заполнил бланк-анкету клиента, в котором указал номер телефона № и свой 

<

данные изъяты>. Подписав данную анкету, он подтвердил свое присоединение к Договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк», также подтвердил, что не действует к выгоде третьего лица, в личных законных целях. Создал личный кабинет, пользовался интернет-банком, вводя пароль.Пояснил, что в соответствии с договором было ли ему разъяснено правило, что он не может передавать карты и данные по ней другим лицам, он не помнит.Банковскую карту «ВТБ» он оформлял в 

<

адрес>, в офисе Банка, при этом было ли ему сотрудником банка разъяснено правило, что он не может передавать карты и данные по ней другим лицам, он не помнит (т. 2 л.д. 2-9).

Из дополнительного допроса ФИО1 в качестве подозреваемого от ДД.ММ.ГГГГ следует, что он вспомнил, что все события по сбыту банковских карт произошли ДД.ММ.ГГГГ. В тот день он находился дома, ему в мессенджереТелеграм написал незнакомый человек, который предложил заработать денег посредством продажи банковских карт. Он выяснил все,что ему нужно и решил продать свои 2 банковские карты «ВТБ» и «АЛЬФА-БАНК», которые он оформил ранее. Кроме того, он сразу же решил продать банковские карты своего знакомого Свидетель №2, чтобы побольше получить вознаграждение. Это происходило около 13 часов дня, и в течение этого дня произошли все события, о чем он ранее говорил ранее, когда давал первые показания. Сразу после этого он позвонил Свидетель №2, который подъехал к нему, он ему рассказал, что предлагают продать банковские карты за денежное вознаграждение, что карты нужны мошенникам где-то в Новосибирске. Свидетель №2 сказал, что у него карт указанных банков, тогда они решили вместе ему оформить банковские карты. Вместе с ним он съездил в магазин «Наш», где Свидетель №2 приобрел сим-карту. Затем они вместе поехали в банки- в АЛЬФА-БАНК» и «ВТБ». Перед тем, как Свидетель №2 заходил в банки, он ему сказал, чтобы тот запомнил все коды, логин и пароли, подключил вышеуказанную сим-карту к личному кабинету. После того, как Свидетель №2 оформил 2 банковские карты, тот передал их ему со всеми документами, кодами, паролями и сим-картой. Каждую карту он забирал возле тех же отделений банков.После чего около 17 часов указанного дня он отдал 4 банковские карты незнакомому ему человеку, который подъехал к его дому. После этого он снова списался с тем человеком, сообщил, что отдал карты и ждет вознаграждение. Дня через 2 ему в переписке в Телеграм сообщили, что карта Альфа-банка не подошла, по какой причине, он не спрашивал. Через некоторое время он восстановил банковскую карту в Альфа-банке, сказал в банке, что утерял ее, в дальнейшем он стал использовать ее в личных целях. Он предоставляет выписку из личного кабинета Альфа-банк, по которой видно, что мошенники не стали ей пользоваться, и все операции, указанные в ней, связаны с его трудовой деятельностью. По карте ВТБ поясняет, после того, как он продал ее вместе с паролем и логином, он уже не мог зайти в личный кабинет, и не знал, какие деньги поступают на ее счет. О том, что к счету по карте были открыты еще дополнительные банковские карты, он не знал. Сотрудники банка, когда он открывал счет и получал банковские карты, возможно его предупреждали о запрете передачи третьим лицам данные своих карт, паролей, логинов и кодов от карт и личного кабинета, он просто не запомнил, не обратил внимание на это(т. 2 л.д. 23-26). 

Из допроса ФИО1 в качестве обвиняемого от ДД.ММ.ГГГГ следует, что признает вину полностью, подтверждает ранее им данные показания в полном объеме (т. 2 л.д. 33-35).

Согласно протоколу от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в присутствии защитника подтвердил свои показания, в том числе на месте указав 

<

адрес>, где он сбыл незнакомому таксисту свои 2 банковские карты ПАО «ВТБ» и АО «Альфа-Банк», (т. 2 л.д. 12-22).

Свидетель Свидетель №3 суду показал, что является руководителем группы по обеспечению безопасности в г. Улан-Удэ службы по обеспечению региональной безопасности Управления экономической безопасности Департамента по обеспечению безопасности банка ВТБ (ПАО). В октябре 2024 года он как представитель банка «ВТБ» обратился в полицию сзаявлением, где указал, что житель г.Улан-Удэ ФИО1 сбыт документов и электронных средств третьим лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. Данный факт они выявили в ходе проверки обращения Свидетель №2, который настаивал на том, чтобы разблокировали его счет, открытый в филиале их банка. Этот Свидетель №2 приходил в банк со своим якобы братом - ФИО1, они уверяли, что деньгина заблокированном счету Свидетель №2 получены от продажи автомобился «Рено Логан». При этом они не смогли подтвердить факт продажи машины.Проверкой было установлено, что на счет Свидетель №2 поступило 800 тысяч рублей от третьего лица. При проверке счета, открытого подсудимым ФИО1 в их банке, было установлено, что от того же третьего лица на его счет также поступали денежные средства, тоже 800000 рублей. Уже после установили, что мошенники представлялись сотрудниками банка ВТБ и похитили у этого третьего лица деньги обманным путемпутем перевода на карты Свидетель №2 и ФИО1. ФИО1 с банком ВТБ был заключен договор комплексного обслуживания, был открыт банковский счет, предоставлен доступ к «ВТБ Он-лайн» выдана банковская карта. (ПК) №, которая была присоединена к его банковскому счету, был ознакомлен с правилами обслуживания.

Согласно закону система «ВТБ Он-Лайн», средства доступа к ней (персональные логин и пароль), банковская карта являются электронными средствами платежа. ФИО1 был ознакомлен под роспись, что карта является собственностью Банка итолько ее держатель вправе проводить по ней операции с денежными средствами,а также что нельзя передавать карту,пин коддругим лицам.

По ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания не явившихся свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1следует, что онаработает в должности начальника группы выдачи банковских продуктов АО «Альфа-Банк» с апреля 2023 года. В ее должностные обязанности входит администрирование продаж банковских услуг, выполнения целевых ориентиров, администрирование персонала.Согласно представленной ей анкете на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р., может сказать, что данное заявление является оригиналом, т.к. заполнена вручную и имеется личная подпись клиента. По данной анкете ФИО1 получил пластиковую дебетовую карту их банка ДД.ММ.ГГГГ, эту карту выдал ему их сотрудник Б. В этой анкетекроме своих персональных данных ФИО1 указал свой номер телефона +№ и адрес своей электронной почты. Также ФИО1 в анкете своей подписью подтвердил, что он присоединен к договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк».При получении клиентом пластиковой банковской карты каждый сотрудник банка, обслуживающий клиента, озвучивает тарифы, условия по банковской карте, а также предупреждает о безопасности персональных данных и запрете о передаче сторонним лицам своих логинов и паролей для входа в интернет-банк. Уточнила, что до подписания и оформления данной анкеты и до получения клиентом банковской карты будущий клиент банка через сайт банка самостоятельно подает заявку на получение банковской карты, в которой указывает фамилию, имя и отчество, номер своего телефона и актуальный e-mail, и там же указывает удобную дату и офис, куда он может подойти для оформления заявки. Также в заявке клиент указывает тип карты, которую хочет получить (пластиковую дебетовую, кредитную и пр.). После того, как заявка поступила на рассмотрение в банк, сотрудник банка связывается с клиентом, предупреждает, чтобы на явке при себе имел свой паспорт и контактный номер телефона, указанный им в заявке.При встрече сотрудник банка идентифицирует клиента по паспорту, после чего передает клиенту банка запечатанный конверт, в котором находится анкета с его ФИО и тип карты, которую он выбрал. Клиент в присутствии сотрудника бланка открывает конверт, получает карту и оформляет анкету до конца, указывая недостающие сведения, персональные данные свои, а также абонентский номер телефона для входа в приложение онлайн-банка, на который будут поступать смс-уведомления обо всех операциях. При получении пластиковой банковской карты автоматически открывается счет в банке.При окончательном оформлении анкеты, сотрудник банка разъясняет правила дистанционного банковского обслуживания, в том числе предупреждает о запрете передачи электронных средств-т.е. логинов, паролей и одноразовых кодов для входа в онлайн- приложение банка. При этом сотрудник банка также фотографируют паспорт клиента, который сканирует в программу банка. Затем клиент банка в зависимости от ситуации самостоятельно либо с помощью сотрудника банка регистрируется в личном кабинете банка «АльфаМобайл» либо «Альфа-Онлайн», где при первом входе указывает номер своего телефона, указанный в анкете, на который поступает одноразовый смс с кодом, который он вводит в личный кабинет. После чего, для продолжения работы в приложении, клиент лично устанавливает логин и пароль, которые также не подлежат передаче третьим лицам. При оформлении банковских карт сотрудником банка отдельно не оформляется заявление на предоставление комплексного обслуживания в АО «Альфа-Банк», т.к. оно уже прописано в анкете клиента, который может самостоятельно ознакомиться с его условиями в полной редакции. Подписывая анкету, клиент после разъяснений сотрудником банка о неразглашении третьим лицам электронных средств (логинов, паролей, одноразовых кодов) полностью берет на себя ответственность за невыполнения условий Договора о комплексном банковском обслуживании, обязуясь соблюдать вышеуказанные правила, в том числе пункт о запрете на передачу удаленного кода доступа, то есть доступа к личному кабинету, персональных данных, логинов и паролей.Отношения между клиентом и Банком, возникающие в связи с использованием системы о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк», регулируются договором о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк», где согласно п. 14.2.2 клиент обязуется не передавать средства доступа, кодовое слово, пароль «Альфа-Банк»,.. .секретный код, мобильное устройство, использующиеся для получения услуги «Альфа-Мобайл» третьим лицам; п. ДД.ММ.ГГГГ. В случае утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты сим-карты и/или Мобильного устройства, а также смены сим-карты или ее передачи третьим лицам по любым основаниям, в случае компрометации средств доступа Клиент обязан немедленно обратиться в Банк для изменения информации о номере телефона сотовой связи Клиента..., п.ДД.ММ.ГГГГ. держатель карты обязуется не передавать карту, выпущенную на свое имя, или ее реквизиты, третьим лицам..., п.ДД.ММ.ГГГГ не использовать карту в противозаконных целях, включая приобретение товаров и услуг, запрещенных законодательством Российской Федерации.К допросу прилагает копию Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк», в части пунктов про обязанности клиента банка, т.к. весь Договор состоит из 200 и более листов текста (т. 1 л.д. 160-163).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р., он знаком, ранее вместе обучались в техникуме, в тот период поддерживали приятельские отношения, сейчас не общаются.В первой половине мая 2023 года, точную дату уже не помнит, когда он находился дома по адресу: г. Улан-Удэ, 

<

адрес>, г. Улан-Удэ, ему позвонил ФИО1 и предложил встретиться, он согласился. Около 13 часов того же дня они встретились возле дома ФИО1, проживающего по 

<

адрес>. В ходе общения ФИО1 рассказал ему, что можно заработать деньги, оформив на себя банковские карты, после чего передать их вместе с документами, оформленными в банке, третьим лицам, кому именно не сказал. Тогда он спросил у ФИО1, для чего тем людям нужны их банковские карты, на что Быков пояснил, что банковские карты скупают мошенники, которые будут пользоваться ими в своих целях. Также ФИО1 сказал, что планирует передать мошенникам свои 2 банковские карты и если он захочет таким образом заработать денежные средства, то он может вместе со своими банковскими картами передать и его банковские карты.Так как на тот момент он нуждался в деньгах, такая возможность заработка его заинтересовала, и он решил ею воспользоваться.Быков пояснил, что если он оформит 2 банковские карты, то заработает 2000 рублей. После чего Быков попросил у меня паспорт, он передал ему. ФИО1, находясь там же, сфотографировал его паспорт и куда-то отправил, кому и для чего, он не знает. Также от ФИО1 он узнал, что их банковские карты отправят в Новосибирск. ФИО1 также предупредил его, что если карты не подойдут, то он никакого вознаграждения может не получить, но он все равно решил попробовать.Затем он попросил ФИО1 съездить вместе с ним в банки, так как переживал, что может сделать что-либо неправильно. Также Быков пояснил, что для начала необходимо оформить сим-карту, чтобы подключить к банковским картам. Около 14 часов того же дня они с ФИО1 вместе поехали в 

<

адрес>» г. Улан-Удэ, где зашли в магазин «Наш». В данном магазине ему оформили сим-карту сотового оператора «МТС». После чего они поехали в офис банка «ВТБ», возле которого ФИО1 сказал ему, чтобы он записал и запомнил все пароли, которые будут ему говорить в банке, все комбинации для пин-кода, а также для входа в приложение. После оформления карты скачано приложение «ВТБ», придумал пароль, активировал данную карту,привязал к указанной карте абонентский номер телефона «МТС».Там же возле самого банка он передал ФИО1 оформленную им банковскую карту, а так же все документы, которые прилагались к карте, сказал все пароли для входа в приложение банка, пароль самой карты. По указанию ФИО1 он вышел из самого приложения в своем телефоне и сразу удалил приложение. В тот же день они пошли в офис «Альфа банка», где оформил банковскую карту, привязал к ней абонентский номер сим-карты, которую оформил ранее, после чего передал все документы, банковскую карту с пин-кодом, пароли ФИО1, для того, чтобы тот отправил все мошенникам. После чего они с ФИО1 разошлись. Больше с ФИО1 он не встречался, только созванивался. Насчет его вознаграждения Быков позже ему сказал, что карты не подошли. Где-то в середине мая 2023 года ему позвонил ФИО1 и сообщил, что необходимо съездить в банк «ВТБ» и разблокировать банковский счет и банковскую карту, которую он ранее оформил и передал ему. Как оказалось, что счет заблокировал банк из-за того,что на счет поступила большая сумма денег. Перед тем, как идти в банк, ФИО1 сказал ему, чтобы он сказал сотрудникам банка, что большая сумма денег на счет поступила от продажи автомобиля. Они поняли, что его картой воспользовались мошенники и что это большая сумма денег была от обманутых граждан. Он поехал в банк «ВТБ» на 

<

адрес>», обратился к сотрудникам банка для разблокировки счета, где ему пояснили, что его счет заморожен, превышен лимит по переводам. Он объяснил им, что большая сумма денег поступила от продажи автомобиля, на что ему ответили, что необходимо предоставить документы, подтверждающие законность получения данных денежных средств от продажи автомобиля, только после этого могут разблокировать его счет. Далее по указанию ФИО1 он систематически начал ездить в банк «ВТБ», но не получалось разблокировать счет. Он должен был указать код доступа, который был привязан к его карте, но он ранее все отдал ФИО1, поэтому не мог ничего сообщить сотрудникам банка. Как он понял об этом ФИО1 сообщал тем лицам, которые изначально давали ему указания по данным банковским картам. Кто они ему, ему неизвестно, Быков про них ничего не рассказывал. Затем, как он понял, по указанию тех же людей, ФИО1 сходил с ним в офис банка «ВТБ». Перед тем, как зайти в банк, они договорились, что Быков представится его братом и они будут говорить, что продали автомобиль «Рено Логан». По приходу в банких пригласили на третий этаж, они разговаривали с сотрудниками службы безопасности банка. Быков попросил их разблокировать его счет, на что сотрудники службы безопасности отказали, так как они не могли им предоставить подтверждающих документов. В дальнейшем он также ездил еще около трех раз в банк, так как об этом просил ФИО1. Все это происходило с мая по сентябрь 2023 года. В итоге ему так и не разблокировали его счет в банке «ВТБ».При совершении вышеуказанных действий он, после того как его сотрудники банка предупреждали о запрете передачи электронных средств платежа третьим лицам, он понимал, что передавать мошенникам свою банковскую карту с логином и паролем нельзя, это противозаконно, но ФИО1 заверил его, что к ответственности не привлекут, так как он сам обманывать людей не будет.Также он понимал, что ФИО1 уже знал о таком запрете, знал о последствиях по закону, но тем не менее зная, что карты будут передаваться мошенникам, предложил ему это сделать за вознаграждение. Он думает, что ФИО1 зарабатывал на этом деньги для себя, продавая чужие карты мошенникам, получая больше денег, чем сами владельцы карт.При этом до настоящего времени ФИО1 за предоставленные им банковские карты так и не заплатил 2 000 рублей (т. 1 л.д. 141-144).

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора, подтверждается протоколами следственных действий и иными письменными документами, исследованными в судебном заседании в порядке ст. 285 УПК РФ:

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника следственного отдела СУ УМВД России по г.Улан-Удэ Н., зарегистрированным в КУСП УМВД России по г. Улан-Удэ за № от ДД.ММ.ГГГГ, о наличии в действиях ФИО1 признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ(т.1 л.д. 24);

- заявлением представителя ПАО «ВТБ» Свидетель №3, зарегистрированным в КУСП УМВД России по г. Улан-Удэ за № от ДД.ММ.ГГГГ о наличии в действиях ФИО1 признаков преступлениях, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т.1 л.д.56-58);

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в адрес СУ УМВД России по г. Улан-Удэ представлены результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО1, в действиях которого усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ(т.1 л.д.67-68);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля Свидетель №3 изъяты: заявление клиента (ФИО1)на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ (ПАО), «Правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)», «Правила предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)», «Правила комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)», «Правила совершения операций по счетам физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)» (т. 1 л.д. 82-140);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:анкета клиента ФИО1 с персональными данными последнего, заявленияо заключении договоров об обслуживании с АО «АЛЬФА-БАНК», банком ВТБ (ПАО), отдельные пункты правил дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), правил предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО), правил комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), правил совершения операций по счетам физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) (т.1 л.д. 202-211);

Признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств:заявление клиента (ФИО1) на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ на 1-м листе, анкета клиента (ФИО1) об открытии ему в АО «АЛЬФАБАНК» текущего счета и выпуска расчетной карты на 1-м листе, договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» на 38 листах, правиладистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ВТБ (ПАО) на 21 листе, правила предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО) на 14 листах, правила комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) 10 листах, правила совершения операций по счетам физических лиц в Банке ВТБ на 9 листах (т.1л.д. 212), исследованные в судебном заседании.

Судом исследованы материалы, характеризующие личность ФИО1: копия паспорта (т. 2 л.д. 39-40); сведения ИЦ МВД по РБ, согласно которым ФИО1 судим (т. 2 л.д. 41-42); копия приговора Железнодорожного районного суда г. Улан-Удэ от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 44-45), удовлетворительная характеристика УИИ (т. 2 л.д. 46),ответы на запросы ГАУЗ «РНД», ГБУЗ «РПНД», согласно которым на учете в указанных учреждениях не состоит (т. 2 л.д. 47, 48);ответ на запрос с пункта отбора на военную службу по контракту г. Улан-Удэ, согласно которому ФИО1 с целью поступления на военную службу не обращался (т. 2 л.д. 50), ответ на запрос избирательной комиссии Республики Бурятия (т. 2 л.д. 52), копия свидетельств о рождении Д.Д., ДД.ММ.ГГГГ г.р., Д.Е., ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес>А.П.,ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.2 л.д. 53-55), справка-характеристика по месту жительства (т. 2 л.д. 56).

Кроме этого, в судебном заседании исследованы: копия приговора Советского районного суда г. Улан-Удэ от ДД.ММ.ГГГГ, справка филиала по Советскому району г. Улан-Удэ ФКУ УИИ России по РБ от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету ФИО1, открытого в АО «Альфа-Банк» (т. 2 л.д. 27-28).

С учетом поведения подсудимого во время судебного заседания, отсутствие ФИО1 на учете в ГАУЗ «РПНД», суд признает последнего вменяемым относительно совершенного преступления и во время, относящего к постановлению приговора, и подлежащего привлечению к уголовной ответственности и наказанию.

Суд, оценивая вышеприведенные доказательства, признает их относимыми, допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными для разрешения дела по существу и постановления обвинительного приговора в отношении ФИО1

Оснований для признания исследованных доказательств недопустимыми не имеется. 

Доказательства, исследованные судом в порядке ст. 285 УПК РФ, на стадии предварительного следствия получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.Вышеприведённые показания свидетелей, которые они давали на предварительном следствии, оглашены в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ. Протоколы допросов свидетелей соответствуют требованиям УПК РФ.

Суд принимает в основу обвинительного приговора показания свидетеля Свидетель №3, данные им в судебном заседании, оглашенные в суде показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, при этом находит их правдивыми и соответствующими действительности, поскольку они последовательны и не противоречивы, устанавливают одни и те же факты, не содержат существенных противоречий относительно обстоятельств совершенного Быковым преступления, объективно подтверждаются доказательствами, исследованными в порядке ст. 285 УПК РФ. Оснований считать, что свидетели оговаривают ФИО1, не имеется.

Поскольку подсудимый ФИО1 полностью подтвердил правильность и достоверность своих показаний, которые даны им на предварительном следствии, протоколы его допросов соответствуют требованиям УПК РФ: при допросе присутствовал защитник, показания даны после разъяснения прав и обязанностей, суд также принимает показания подсудимого на предварительном следствии как одни из доказательств совершения преступления, подтверждённых совокупностью иных доказательств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» персональные логины и пароли, а также платежные пластиковые карты ПАО «ВТБ», АО «Альфа-Банк», выданные ФИО1, являются электронными средствами платежа. 

Судом на основании представленных доказательств установлено, что ФИО1 при оформлении договоров на обслуживание с ПАО «ВТБ» и АО «Альфа-Банк» в дальнейшем не имел цели пользоваться услугами данных банков, совершил описанные в приговоре действия по просьбе иных, неустановленных следствием лиц – которые пообещали ему денежное вознаграждение за использование данных электронных средств платежа в своих, а не ФИО1 интересах. После оформления все документы и электронные средства сразу же были переданы неустановленным лицам. В дальнейшем ФИО1 не контролировал движение средств по расчетным счетам, не имел доступа к ним. Банковские счёта с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств впоследствии использовался третьими лицами для перевода денежных средств.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах.

В соответствии с п. 14.2.2 договора с АО «Альфа-Банк» ФИО1 как клиент Банка обязался не передавать третьим лицам средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, а также незамедлительно уведомлять Банк о случаях утраты средств доступа, пин или карты (ее реквизитов), возникновения риска использования средств доступа без согласия клиента / держателя карты, утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты средств доступа. Аналогичные обязанности закреплены в исследованной документации ПАО «ВТБ».

Однако ФИО1 указанные требования умышленно нарушены, что свидетельствует о наличии у него умысла на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи денежных средств.

При таких обстоятельствахсуд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то естьсбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи денежных средств.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, а также условия его жизни, наличие смягчающих и отягчающего наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств, в порядке ст. 61 УК РФ суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, что выразилось в даче подробных признательных показаний о времени, месте и способе совершения преступления, отсутствие судимости на момент совершения преступления,наличие на фактическом иждивении троих малолетних детей, болезненное состояние здоровья подсудимого, фактически положительную характеристику по месту жительства.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, обстоятельств его совершения, личности подсудимого, его имущественного положения, влияния наказания на его исправление, условия его жизни и воспитания, суд приходит к выводу, что исправлению подсудимого, достижению социальной справедливости, предупреждению новых преступлений, будет способствовать назначение основного наказания в виде лишения свободы с назначением дополнительного наказания в виде штрафа, размеркоторого суд определяет с учетом семейного и материального положения подсудимого, не находя оснований для назначения иных видов наказаний, предусмотренных санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, с применением к основному наказанию положений, предусмотренныхст. 73 УК РФ, с установлением условно осужденному испытательного срока и возложением на осужденного с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья исполнение определенных обязанностей.При этом суд полагает необходимым с учетом материального положения подсудимого в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа назначить с рассрочкой выплаты.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения подсудимого от уголовной ответственности и наказания не имеется, также не имеется оснований для применения ст. 64 УК РФ, поскольку судом не установлено исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных подсудимым преступлений. С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимым преступления и степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая наличие установленного судом смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств, суд при назначении наказания применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Судом установлено, что ФИО1 осужден приговором Советского районного суда г. Улан-Удэ от ДД.ММ.ГГГГ к лишению свободы условно после совершения преступления по настоящему уголовному делу, в связи с чем указанный приговор подлежит самостоятельному исполнению.

Для обеспечения исполнения приговора суда до вступления его в законную силу, меру пресечения в отношении подсудимого ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении необходимо оставить без изменения.

При разрешении судьбы вещественных доказательств по делу суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

Процессуальными издержками по настоящему уголовному делу согласно ст. 131 УПК РФ являются суммы, выплаченные адвокату Сандуеву Р.А. за оказание ими юридической помощи ФИО1 по назначению в ходе предварительного расследования в размере 12975 рублей, а также в ходе судебного заседания в размере 5190 рублей. На основании ст. 132 УПК РФ суд считает необходимым взыскать их с ФИО1, поскольку последний от услуг защитника не отказывался, находится в трудоспособном возрасте, тяжелых заболеваний, препятствующих трудоустройству, не имеет, имущественно несостоятельным не признавался.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 2лет лишения свободы со штрафом в размере 100 000 рублей. 

На основании ст. 73 УК РФ назначенное основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком2 года. 

Возложить на ФИО1 обязанности - встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянное место жительства.

Дополнительное наказание в виде штрафа в размере 100000 рублей исполнять реально самостоятельно.В соответствии с положениями ч. 3 ст. 46 УК РФ рассрочить выплату штрафа на 10 месяцев равными частями с уплатой 10 000 рублей ежемесячно.

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Республике Бурятия (МВД по Республике Бурятия, л/с №), ИНН: №, КПП: №; ОКАТО: №; казначейский счет: №, ЕКС: №, КБК №, УИН 18№.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу отменить.

Приговор Советского районного суда г. Улан-Удэ от ДД.ММ.ГГГГ исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства: заявление клиента (ФИО1) на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ на 1 листе;анкета клиента (ФИО1) об открытии ему в АО «АЛЬФА-БАНК» текущего счета и выпуска расчетной карты на 1 листе;договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» на 38 листах;Правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ВТБ (ПАО) на 21 листе, Правила предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО) на 14 листах, Правила комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) на 10 листах, Правила совершения операций по счетам физических лиц в Банке ВТБ на 9 листах - по вступлении приговора в законную силу хранить при уголовном деле.

Процессуальные издержки, выплаченные адвокату Сандуеву Р.А.за оказание юридической помощи в ходе предварительного следствия в размере 12975 рублей, а также в судебном заседании в размере 5190 рублей,всего в общей сумме 18 165 рублей взыскать с осужденного ФИО1 в доход федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Бурятия через Октябрьский районный суд г. Улан-Удэ в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, при этом поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о назначении такового.

Судья С.А. Заводской