Дело №1-61/2020 г.

ПРИГОВОР

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

14 июля 2020 года г. Рыльск

Рыльский районный суд Курской области в составе:

председательствующего судьи Клименко М.В.,

при секретаре судебного заседания Ореховой А.С.,

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора Хомутовского района Курской области Жигайло С.В.,

подсудимых ФИО9, ФИО10,

защитника - адвоката Минаковой И.И., представившей удостоверение №, выданное Управлением МЮ РФ по Курской области 

<

дата> и ордер № от 

<

дата>,

защитника – адвоката Кравцова А.Д., предоставившего удостоверение №, выданное Управлением МЮ РФ по Курской области 

<

дата> и ордер № от 

<

дата>,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело в отношении: 

ФИО9, 

<

дата> года рождения, гражданки РФ, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, имеющей среднее специальное образование, замужней, не военнообязанной, не работающей, не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159.3 УК РФ, 

ФИО10, 

<

дата> года рождения, гражданки РФ, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, фактически проживающей по адресу: 

<

адрес>, имеющей высшее образование, замужней, имеющей на иждивении малолетнего ребенка 

<

дата> года рождения, не военнообязанной, работающей в дополнительном офисе КРФ АО "Россельхозбанк" 3349/32/17 старшим операционистом, не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159.3 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО9 и ФИО10, совершили мошенничество с использованием электронных средств платежа, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступление ими совершено при следующих обстоятельствах.

<

дата> Банком Российской Федерации зарегистрировано Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», регистрационный №. 

Согласно генеральной лицензии Центрального Банка Российской Федерации на осуществление банковских операций № Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» именуется Банком, которому предоставлено право на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте: 

Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.

Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам.

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

Выдача банковских гарантий.

Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов). 

Юридический и фактический адрес Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк»»: 

<

адрес> Сокращенное наименование АО «Россельхозбанк». 

<

дата> решением наблюдательного совета АО «Россельхозбанк» создан Курский региональный филиал Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк». Сокращенное наименование филиала – ФИО11 АО «Россельхозбанк», адрес нахождения: 305004, 

<

адрес>. 

ФИО11 АО «Россельхозбанк» не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность от имени АО «Россельхозбанк».

<

дата> решением № Правления/Наблюдательного совета Банка создан дополнительный офис Курского регионального филиала Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» 3349/32/17, который является внутренним структурным подразделением Курского РФ АО «Россельхозбанк».

Дополнительный офис Курского регионального филиала Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» 3349/32/17 (далее по тексту дополнительный офис КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17) не является юридическим лицом, осуществляет свою деятельность от имени АО «Россельхозбанк». Адрес местонахождения: 307540, 

<

адрес>.

Согласно п. 2.1. Положения о дополнительном офисе Курского РФ АО «Россельхозбанк» от 

<

дата>, дополнительный офис вправе осуществлять следующие банковские операции и другие сделки, делегированные ему региональным филиалом:

-привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

-привлечение драгоценных металлов физических и юридических лиц на обезличенные металлические счета;

-размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от имени и за счет Банка, в том числе под залог драгоценных металлов;

-открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

-открытие и ведение обезличенных металлических счетов физических и юридических лиц;

-осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам;

-инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

-осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов);

-куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

-покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, и ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета;

-оказание консультационных и информационных услуг;

-покупку-продажу драгоценных металлов, как за счет Банка, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);

-куплю-продажу монет из драгоценных металлов.

<

дата> ФИО12 (далее по тексту ФИО10), на основании срочного трудового договора №с, назначена на должность операциониста дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 в 

<

адрес>.

<

дата> ФИО9, на основании срочного трудового договора №с, назначена на должность старшего менеджера-операциониста дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 в 

<

адрес>.

<

дата> ФИО10, на основании срочного трудового договора №с, назначена на должность старшего операциониста дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 в 

<

адрес>.

Согласно п.3.2. срочных трудовых договоров №№, ФИО10 и ФИО9 обязались среди прочего добросовестно выполнять свои трудовые обязанности, приказы и распоряжения Банка, а также требования внутренних документов Банка, соблюдать трудовую дисциплину, бережно относиться к имуществу Банка, а также к имуществу третьих лиц, находящемуся у Банка, если Банк несет ответственность за сохранность этого имущества, правильно и по назначению использовать переданные им для работы оборудование, приборы, материалы, незамедлительно сообщить непосредственному руководителю о возникновении ситуации, представляющей угрозу сохранности имущества Банка (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у Банка, если Банк несет ответственность за сохранность этого имущества). 

В соответствии с должностными инструкциями старшего менеджера –операциониста и старшего операциониста дополнительного офиса № в 

<

адрес> РФ АО «Россельхозбанк», в обязанности ФИО10 и ФИО9 входило среди прочего участие в обеспечении выполнения задач и функций, возложенных на подразделение, по вопросам контролирующих функций бухгалтерских записей (не подлежащих дополнительному контролю), произведенных операционными работниками, с использованием функциональных возможностей автоматизированной банковской системы (далее АБС) «БИСквит», а также дополнительного контроля операций по счетам бухгалтерского учета в соответствии с перечнем операций, подлежащих дополнительному контролю и внутренними нормативными документами банка (п.5.1.2.); контроль при пересчете принимаемых на хранение/уничтожение ПИН-конвертов (п.5.2.31.); контроль бухгалтерских записей (не подлежащих дополнительному контролю), произведенных операционными работниками, с использованием функциональных возможностей АБС «БИСквит» (п.5.2.41); открытие, ведение и досрочное закрытие счетов по вкладам, а также открытие, ведение и закрытие текущих счетов клиентов- физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте, ввод информации о клиентах - физических лицах/их представителях в ИБС «БИСквит» (п.5.2.64); прием распоряжений клиентов- физических лиц в виде заявлений на разовое/периодическое перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов- физических лиц в валюте РФ и в иностранной валюте на бумажном носителе; правильности их оформления в соответствии с действующим законодательством РФ, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка и осуществление их своевременного исполнения (по разовым поручениям) (п.5.2.66); взаимодействие с клиентами по выпуску и обслуживанию платежных карт/счетов платежных карт, прием и обработку письменных заявлений клиентов в рамках выписка, и обслуживания платежной карты/счета платежной карты (п. 5.2.67); выдача ПИН-конвертов клиентам- физическим лицам, активизация платежных карт, подключение дополнительных услуг (п. 5.2.69); документальное оформление и уничтожение ПИН-конвертов бракованных платежных карт клиентов – юридических и физических лиц (п.5.2.70); консультативная (клиентская) поддержка по платежным картам (п.5.2.71); поддержка в актуальном состоянии информационной клиентской базы на основании информации, полученной от клиентов-физических лиц (п. 5.2.73.); доводить до сведения своего непосредственного руководителя, службы внутреннего аудита и департамента внутреннего контроля и финансового мониторинга ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка (п.5.5.); осуществлять идентификацию клиентов, их представителей и (или) выгодоприобретателей (п.5.10.1); уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов (п. 5.14.). При этом ФИО10 и ФИО9 должны знать порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов физических лиц (вклады, текущие счета, платежные карты и т.д.), а также условия предоставления данных продуктов (п.3.23.), отвечали за правильность осуществления расчетно-кассового обслуживания клиентов юридических и физических лиц (п.7.9), осуществление контроля при пересчете принимаемых на хранение/уничтожение ПИН-конвертов (п.7.17), правильность осуществления операций по открытию, обслуживанию и закрытию платежных карт/счетов платежных карт (п.7.31), правомерность открытия, ведения и закрытия счетов по вкладам, текущим счетам физических лиц (п.7.32). При невыполнении или нарушении своих обязанностей ФИО10 и ФИО9 несли ответственность в соответствии с внутренними документами банка, трудовым, административным, уголовным, гражданским законодательством РФ (п.7.35).

В целях обеспечения сохранности наличной валюты Российской Федерации, наличной иностранной валюты и других ценностей, принадлежащих Банку, а также клиентам Банка, сдавшим ему ценности на ответственное хранение, и в целях сохранности имущества, принадлежащего Банку, 

<

дата> между АО «Россельхозбанк» и ФИО10 заключены:

- договор № о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с п.1 которого ФИО10 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенных ей Работодателем наличной валюты Российской Федерации, наличной иностранной валюты и других ценностей, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязалась бережно относиться к переданным ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) наличной валюте Российской Федерации, наличной иностранной валюте и другим ценностям, обеспечивать их сохранность и принимать меры к предотвращению ущерба (п.п.б), вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ей ценностей (п.п.в), своевременно докладывать непосредственному руководителю о каждом случае кассового просчета, утраты, хищения, порчи и обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ей ценностей в соответствии с порядком, установленным Работодателем (п.п.д).

- договор № о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с п.1 которого ФИО10 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязалась бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба (п.п.а), своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества (п.п.б), вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества (п.п.в). В соответствии с п.3. в случае необеспечения по вине ФИО10 сохранности вверенных ей ценностей определение размера ущерба, причиненного Работодателю, и его возмещение производится в соответствии с действующим законодательством. При этом под прямым действительным ущербом понимаются: уменьшение имущества Банка вследствие утраты, ухудшения или понижения стоимости ценностей (п.п.а); затраты Банка на восстановление, приобретение имущества или иных ценностей (п.п.б).

Для осуществления вышеперечисленных должностных обязанностей, связанных с проведением банковских операций, ФИО9 и ФИО10 использовали установленную на их рабочих компьютерах интегрированную банковскую систему «БИСквит», и присвоенные им персональные логины и пароли, с помощью которых они могли входить в указанную банковскую систему и проводить банковские операции, в том числе в реальном времени отслеживать наличие денежных средств на банковских счетах в АО «Россельхозбанк», самостоятельно осуществлять операции по списанию/перечислению денежных средств находящихся на банковских счетах в АО «Россельхозбанк», а также предоставляющую доступ к персональным данным клиентов АО «Россельхозбанк». 

<

дата> в период времени с 09 часов 30 минут по 17 часов 00 минут, ФИО9 исполняя обязанности старшего менеджера-операциониста, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получила от ранее ей знакомого ФИО6, являвшегося клиентом АО «Россельхозбанк», для последующего уничтожения, ПИН-конверт в котором находилась платежная карта MC Standard (Амурский тигр) № с кредитным лимитом 33 000 рублей выпущенная на имя ФИО6 и пин-код. 

В период времени с 17 часов 00 минут по 17 часов 30 минут 

<

дата>, ФИО9 сообщила ФИО10, находившейся на своем рабочем месте в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, о получении от ФИО6 для уничтожения ПИН-конверта в котором находилась платежная карта MC Standard (Амурский тигр) № выпущенная на имя ФИО6 с кредитным лимитом 33 000 рублей и пин-код.

В этот момент работники дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10, из корыстных побуждений, умышленно, с целью получения для себя незаконной материальной выгоды путем безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, решили совершать хищения денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк» в крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, а именно обращать в свою пользу платежные карты полученные от клиентов Банка для уничтожения, которые в дальнейшем использовать совместно в торговых организациях в качестве средства платежа за приобретаемые товары, а также для получения наличных денежных средств в банкоматах АО «Россельхозбанк», обманывая и злоупотребляя доверием работников Банка уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций, а также обманывая работников торговых организаций умалчивая при оплате о незаконном владении платежными картами. 

Тем самым, 

<

дата> в период времени с 17 часов 00 минут по 17 часов 30 минут ФИО9 и ФИО10 вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, не распределяя при этом свои преступные обязанности, а договорившись действовать согласно обстановке.

Так, 

<

дата> в период времени с 17 часов 00 минут по 17 часов 30 минут, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 реализуя совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея свободный доступ и техническую возможность осуществлять электронные операции с помощью установленной на ее рабочем компьютере интегрированной банковской системы «БИСквит», используя присвоенные ей уникальный логин и пароль, нарушая предусмотренные трудовым договором и должностной инструкцией служебные обязанности, изменила в ИБС «БИСквит» номер мобильного телефона ФИО6 на №, для сокрытия в случае проверки фактов хищения денежных средств с использованием платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6 от работников АО «Россельхозбанк», таким образом обманула работников Банка уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО13 (ФИО12) Е.И установленного порядка совершения банковских операций.

После чего, продолжая реализовывать совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, находясь в помещение дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенного по адресу: 

<

адрес>, имея беспрепятственный доступ к платежным картам сданным для уничтожения, нарушая предусмотренные трудовым договором и должностной инструкцией служебные обязанности, злоупотребляя доверием работников Банка уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций, забрала со своего рабочего места 

<

дата> в 17 часов 30 минут полученный от ФИО6 ПИН-конверт в котором находилась платежная карта MC Standard (Амурский тигр) № выпущенная на его имя и пин-код.

В период с 

<

дата> по 

<

дата> продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО6, похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 09 часов 19 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей;

- 

<

дата> в 20 часов 47 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 1445 рублей 91 копейка, не сообщая при оплате работнику магазина, о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 13 часов 48 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», осуществила покупку на сумму 291 рубль 26 копеек, не сообщая при оплате работнику магазина, о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 13 часов 04 минуты в магазине «Мой додыр», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 1 104 рубля, не сообщая при оплате работнику магазина, о незаконном владении указанной картой.

<

дата> в период времени с 09 часов 30 минут по 17 часов 00 минут, ФИО9 исполняя обязанности старшего менеджера-операциониста, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получила от ранее ей знакомой ФИО7, являвшейся клиентом АО «Россельхозбанк», для последующего уничтожения ПИН-конверт в котором находилась платежная карта MC Standard (Амурский тигр) № выпущенная на имя ФИО7 с кредитным лимитом 146 694 рублей 60 копеек и пин-код, о чем ФИО9 сообщила ФИО10

Старший операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО10, реализуя ранее возникший единый совместный с ФИО9 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, 

<

дата> в период времени с 09 часов 30 минут по 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея свободный доступ и техническую возможность осуществлять электронные операции с помощью установленной на ее рабочем компьютере интегрированной банковской системы «БИСквит», используя присвоенные ей уникальный логин и пароль, нарушая предусмотренные договорами и должностной инструкцией служебные обязанности, изменила в ИБС «БИСквит» номер мобильного телефона ФИО7 на недействующий № которым ранее пользовалась сама, для сокрытия в случае проверок фактов хищения денежных средств с использованием платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7 от работников АО «Россельхозбанк», таким образом обманула работников Банка уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций.

Старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, находясь в помещение дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенного по адресу: 

<

адрес>, имея беспрепятственный доступ к платежным картам сданным для уничтожения, нарушая предусмотренные трудовым договором и должностной инструкцией служебные обязанности, злоупотребляя доверием работников Банка уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций, забрала со своего рабочего места 

<

дата> в 17 часов 00 минут полученный от ФИО7 ПИН-конверт в котором находилась платежная карта MC Standard (Амурский тигр) № выпущенная на имя ФИО7 и пин-код.

Продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО7, похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства, осуществив снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей 

<

дата> в 20 часов 50 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, после чего передала указанную карту находившейся рядом в этот момент ФИО10

В период с 

<

дата> по 

<

дата> старший операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО10, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО9 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, получив от ФИО9 платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО7, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя вышеуказанную платежную карту, похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 20 часов 52 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 20 часов 53 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей;

- 

<

дата> в 09 часов 27 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей;

после чего, в период времени с 09 часов 27 минут по 16 часов 30 минут 

<

дата> передала указанную карту ФИО9

Старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, получив от ФИО10 платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО7, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя указанную платежную карту, похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства, осуществив снятие наличных денежных средств в сумме 26 000 рублей 

<

дата> в 16 часов 30 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>.

Продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО6, похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства, осуществив покупку на сумму 157 рублей 73 копейки 

<

дата> в 18 часов 13 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой.

Для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитного лимита (овердрафта) платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6, с целью продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием данной платежной карты, 

<

дата> примерно в 15 часов 45 минут работники дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, ФИО10, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, находясь на своих рабочих местах в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с помощью установленной на их рабочих компьютерах интегрированной банковской системы «БИСквит», используя присвоенные им уникальные логины и пароли, нарушая предусмотренные договорами и должностными инструкциями служебные обязанности, в отсутствии клиента ФИО6, без его согласия и ведома, осуществили заведомо фиктивные банковские операции по перечислению денежных средств в сумме 30 000 рублей с вкладного лицевого счета № на текущий лицевой счет №, а затем на лицевой счет №, открытые в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, а также составили и распечатали от имени ФИО6 заявление на разовое перечисление денежных средств в сумме 30 000 рублей, в котором ФИО9 расписались в графе «операционный работник Банка принявший заявление от клиента», а ФИО10 в графе «контролирующий работник Банка», таким образом обманули работников Банка, уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций. 

В период времени с 15 часов 45 минут по 17 часов 30 минут 

<

дата>, старший менеджер-операционист ФИО9, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, злоупотребляя доверием ФИО6, предоставила последнему на подпись подложное заявление от 

<

дата> на разовое перечисление денежных средств в сумме 30 000 рублей с текущего лицевого счета № на лицевой счет № открытые в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, не ставя последнего в известность о фактах незаконного перечисления денежных средств с лицевых счетов открытых на имя ФИО6

ФИО6, не осведомленный об истинных преступных намерениях ФИО9, ФИО10, и не принимавший участие в их преступной деятельности, доверяя ФИО9 в силу длительного знакомства и занимаемого ею служебного положения работника дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, не читая подписал от своего имени предоставленное ФИО9 заявление от 

<

дата> на разовое перечисление денежных средств в сумме 30 000 рублей с текущего лицевого счета № на лицевой счет №, которое возвратил ФИО9

<

дата> зачисленные в результате фиктивных банковских операций на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6 денежные средства в сумме 30 000 рублей, АО «Россельхозбанк» списало в погашение основного долга по кредитному договору, и возобновило кредитный лимит (овердрафт) платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6, находившейся в незаконном пользовании ФИО9, ФИО10 

В период времени с 

<

дата> по 

<

дата> продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО6, похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 19 часов 22 минуты на автозаправочной станции ИП ФИО14, расположенной по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 502 рубля 80 копеек, не сообщая при оплате работнику автозаправочной станции о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 19 часов 34 минуты в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 1601 рубль 53 копейки, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 20 часов 09 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 2962 рубля не сообщая при оплате работнику магазина, о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 20 часов 10 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 610 рублей 48 копеек, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

-

<

дата> в 21 час 18 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 24 000 рублей.

<

дата>, для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитных лимитов (овердрафта) платежных карт MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6 и MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, в целях продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием указанных платежных карт, примерно в 15 часов 45 минут работники дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, ФИО10, находясь на своих рабочих местах в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, с помощью установленной на их рабочих компьютерах интегрированной банковской системы «БИСквит», используя присвоенные им уникальные логины и пароли, нарушая предусмотренные договорами и должностными инструкциями служебные обязанности, в отсутствии клиента ФИО6, без его согласия и ведома, осуществили заведомо фиктивные банковские операции по перечислению денежных средств в сумме 55 000 рублей с вкладного лицевого счета № на текущий лицевой счет №, открытые в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, а затем на лицевой счет ранее им знакомого ФИО2 № открытый в АО «Россельхозбанк», при этом составили и распечатали от имени ФИО6 заявление на разовое перечисление денежных средств в сумме 55 000 рублей, в котором ФИО10 расписались в графе «операционный работник Банка принявший заявление от клиента», ФИО9 в графе «контролирующий работник Банка», а также расписались от имени ФИО6, таким образом обманули работников Банка, уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций. 

В период времени с 18 часов 38 минут по 18 часов 45 минут 

<

дата>, ФИО2, неосведомленный о преступных намерениях ФИО9, ФИО10, и не принимавший участие в их преступной деятельности, по просьбе ФИО10 и ФИО9, при помощи принадлежащей ему платежной карты №, в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил снятие принадлежащих АО «Россельхозбанк» наличных денежных средств в сумме 55 000 рублей, которые в тот же день передал ФИО10 

Полученные от ФИО2 денежные средства в сумме 55 000 рублей, ФИО10 и ФИО9 в дальнейшем использовали для погашения кредиторской задолженности и возобновления кредитных лимитов (овердрафта) платежных карт MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6 и MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7 

<

дата> в 12 часов 50 минут ФИО10 в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитного лимита (овердрафта) платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, в целях продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием указанной платежной карты, внесла наличные денежные средства в сумме 4400 рублей на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, которые АО «Россельхозбанк» списало в погашение просроченного основного долга по кредитному договору, процентов по кредитному договору, неустойки, штрафы, пени, и возобновило кредитный лимит (овердрафт) платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, находившейся в незаконном пользовании ФИО9, ФИО13 (ФИО12) Е.И

Продолжая действовать для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитных лимитов (овердрафта) платежных карт MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6 и MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, с целью продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием указанных платежных карт, 

<

дата> примерно в 13 часов 38 минут работники дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, ФИО10, находясь на своих рабочих местах в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, с помощью установленной на их рабочих компьютерах интегрированной банковской системы «БИСквит», используя присвоенные им уникальные логины и пароли, нарушая предусмотренные договорами и должностными инструкциями служебные обязанности, в отсутствии клиента ФИО6, без его согласия и ведома, осуществили заведомо фиктивные банковские операции по перечислению денежных средств в сумме 51 000 рублей с текущего лицевого счета № на лицевой счет №, открытые в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, а также составили и распечатали от имени ФИО6 заявление на разовое перечисление денежных средств в сумме 51 000 рублей, в котором ФИО9 расписались в графе «операционный работник Банка принявший заявление от клиента», а ФИО10 в графе «контролирующий работник Банка», таким образом обманули работников Банка, уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций. 

<

дата> часть зачисленных в результате фиктивных банковских операций на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6 денежных средств в сумме 33 476 рублей 43 копеек, АО «Россельхозбанк» списало в погашение основного долга по кредитному договору, процентов по кредитному договору, и возобновило кредитный лимит (овердрафт) платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6, находившейся в незаконном пользовании ФИО9, ФИО10

В период времени с 

<

дата> по 

<

дата> продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО6, похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 17 часов 48 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 18 часов 07 минут в аптеке «Здравница», расположенной по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 1 507 рублей 33 копейки, не сообщая при оплате работнику аптеки о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 18 часов 16 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 1 146 рублей 61 копейка, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 18 часов 21 минуту в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 544 рубля 77 копеек, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 16 часов 34 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 4500 рублей;

- 

<

дата> в 18 часов 59 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 216 рублей 90 копеек, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 21 час 05 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 432 рубля 65 копеек, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 19 часов 20 минуту в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 41 рубль 95 копеек, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

используя платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО7, ФИО9 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 20 часов 01 минуту в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 445 рублей 83 копейки, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 20 часов 39 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 95 рублей 62 копейки, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой.

<

дата> в период времени с 09 часов 30 минут по 17 часов 00 минут, ФИО9 исполняя обязанности старшего менеджера-операциониста, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получила от ранее ей знакомой ФИО3, являвшейся клиентом АО «Россельхозбанк», для последующего уничтожения ПИН-конверт в котором находилась платежная карта JCB Panasonic Instant Issue № выпущенная на имя ФИО3 с кредитным лимитом 250 000 рублей и пин-код, о чем ФИО9 сообщила ФИО10

Старший операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО10, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО9 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, 

<

дата> в период времени с 09 часов 30 минут по 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, имея свободный доступ и техническую возможность осуществлять электронные операции с помощью установленной на ее рабочем компьютере интегрированной банковской системы «БИСквит», используя присвоенные ей уникальный логин и пароль, нарушая предусмотренные договорами и должностной инструкцией служебные обязанности, изменила в ИБС «БИСквит» номер мобильного телефона ФИО3 на № которым пользовалась знакомая ФИО9- ФИО4 не осведомленная о преступных намерениях последних, для сокрытия в случае проверок фактов хищения денежных средств с использованием платежной карты JCB Panasonic Instant Issue № № выпущенной на имя ФИО3 от работников АО «Россельхозбанк», таким образом обманула работников Банка уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций.

После чего, старший менеджер-операционист ФИО9, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, находясь в помещение дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенного по адресу: 

<

адрес>, имея беспрепятственный доступ к платежным картам сданным для уничтожения, нарушая предусмотренные трудовым договором и должностной инструкцией служебные обязанности, злоупотребляя доверием работников Банка уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций, забрала со своего рабочего места 

<

дата> в 17 часов 00 минут полученный от ФИО3 ПИН-конверт в котором находилась платежная карта JCB Panasonic Instant Issue № № выпущенная на имя ФИО3 и пин-код.

В период времени с 

<

дата> по 

<

дата> продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя платежную карту JCB Panasonic Instant Issue № № выпущенную на имя ФИО3 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 21 час 24 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 21 час 25 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей;

- 

<

дата> в 16 часов 34 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 16 часов 35 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 17 часов 05 минуту в магазине «OODJI», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 4 197 рублей, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 17 часов 13 минуту в магазине «GARANT2», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 1900 рублей, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 13 часов 10 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 25 000 рублей;

- 

<

дата> в 14 часов 58 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 3000 рублей;

- 

<

дата> в 20 часов 45 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 5000 рублей;

- 

<

дата> в 12 часов 11 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей;

- 

<

дата> в 17 часов 47 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 7000 рублей;

- 

<

дата> в 17 часов 02 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 17 часов 03 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 8000 рублей.

<

дата> в 23 часа 10 минут, ФИО9, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, действуя для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитного лимита (овердрафта) платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, с целью продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием указанной платежной карты, в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, внесла наличные денежные средства в сумме 5300 рублей на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, которые АО «Россельхозбанк» списало в погашение просроченного основного долга по кредитному договору, процентов по кредитному договору, и возобновило кредитный лимит (овердрафт) платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, находившейся в незаконном пользовании ФИО9, ФИО10

Продолжая действовать для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитных лимитов (овердрафта) платежных карт JCB Panasonic Instant Issue № № выпущенной на имя ФИО3, MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6, MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, с целью продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием указанных платежных карт, 

<

дата> примерно в 15 часов 40 минут работники дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО10 и ФИО9, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, находясь в дополнительном офисе КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с помощью установленной на рабочем компьютере ФИО10 интегрированной банковской системы «БИСквит», используя присвоенный ФИО10 уникальные логин и пароль, нарушая предусмотренные договорами и должностными инструкциями служебные обязанности, в отсутствии клиента ФИО3, без ее согласия и ведома, осуществили заведомо фиктивные банковские операции по перечислению денежных средств в сумме 250 000 рублей с вкладного лицевого счета № на текущий лицевой счет №, а затем на лицевой счет №, открытые в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3, а также составили и распечатали от имени ФИО3 заявление на разовое перечисление денежных средств в сумме 250 000 рублей, в котором расписались от имени ФИО3, а также ФИО10 расписалась в графе «операционный работник Банка принявший заявление от клиента». Для подтверждения фиктивной банковской операции по перечислению денежных средств в сумме 250 000 рублей, ФИО10 передала контролирующему работнику банка ФИО5, не осведомленной об их преступных намерениях и не принимавшей участия в их преступной деятельности, подложное заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО3, выдавая его за подлинное. Таким образом ФИО10, ФИО9, обманули работников Банка уполномоченных осуществлять контроль за соблюдением работниками дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9 и ФИО10 установленного порядка совершения банковских операций. 

<

дата> часть зачисленных в результате фиктивных банковских операций на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3 денежных средств, в сумме 249 097 рублей, АО «Россельхозбанк» списало в погашение основного долга по кредитному договору, и возобновило кредитный лимит (овердрафт) платежной карты JCB Panasonic Instant Issue № № выпущенной на имя ФИО3, находившейся в незаконном пользовании ФИО9, ФИО10

<

дата> примерно в 15 часов 00 минут, ФИО10, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО9 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, действуя для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитного лимита (овердрафта) платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, с целью продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием указанной платежной карты, в кассе дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17, расположенного по адресу: 

<

адрес>, зачислила наличные денежные средства в сумме 3500 рублей на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, которые АО «Россельхозбанк» списало в погашение просроченного основного долга по кредитному договору, процентов по кредитному договору, неустойки, штрафы, пени.

Продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя платежную карту JCB Panasonic Instant Issue № выпущенную на имя ФИО3 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 23 часа 38 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 23 часа 39 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей.

После чего, действуя для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитного лимита (овердрафта) платежной карты JCB Panasonic Instant Issue № выпущенной на имя ФИО3, с целью продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием указанной платежной карты, ФИО9 продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, 

<

дата> в период времени с 19 часов 05 минут по 19 часов 07 минут, в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, внесла наличные денежные средства в общей сумме 61 000 рублей на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3, часть которых в сумме 59 097 рублей АО «Россельхозбанк» списало в погашение основного долга по кредитному договору, и возобновило кредитный лимит (овердрафт) платежной карты JCB Panasonic Instant Issue № выпущенной на имя ФИО3, находившейся в незаконном пользовании ФИО9, ФИО10

В период с 

<

дата> по 

<

дата> продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, старший менеджер-операционист дополнительного офиса КРФ АО «Россельхозбанк» 3349/32/17 ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя платежную карту JCB Panasonic Instant Issue № выпущенную на имя ФИО3 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 08 часов 17 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 1800 рублей;

- 

<

дата> в 08 часов 59 минут в магазине «Автозапчасти», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 103 рубля, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 20 часов 10 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 20 часов 11 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей;

- 

<

дата> в 18 часов 52 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 3 000 рублей;

- 

<

дата> в 19 часов 44 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей;

- 

<

дата> в 11 часов 50 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 11 часов 52 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей;

- 

<

дата> в 14 часов 31 минуту в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей;

- 

<

дата> в 19 часов 00 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 10 000 рублей;

- 

<

дата> в 12 часов 53 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей;

- 

<

дата> в 14 часов 07 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей;

используя платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО7, ФИО9 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства, осуществив покупку на сумму 173 рубля 

<

дата> в 19 часов 54 минуты в магазине ИП ФИО15, расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой.

После чего, действуя для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитного лимита (овердрафта) платежных карт MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7 и MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6, с целью продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием указанных платежных карт, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, ФИО9, 

<

дата> в период времени с 13 часов 08 минут по 17 часов 34 минуты, в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, внесла наличные денежные средства на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7 в общей сумме 141 000 рублей, часть которых в сумме 140 993 рублей 60 копеек АО «Россельхозбанк» списало в погашение основного долга по кредитному договору, просроченного основного долга, процентов по кредитному договору, неустойки, штрафы, пени, и в сумме 2 000 рублей на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, которые АО «Россельхозбанк» списало в погашение основного долга по кредитному договору, процентов по кредитному договору, неустойки, штрафы, пени, возобновив кредитные лимиты (овердрафт) платежных карт MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6, находившихся в незаконном пользовании ФИО9, ФИО10

В период с 

<

дата> по 

<

дата> продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя находившуюся в ее незаконном пользовании платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО7 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 20 часов 31 минуту в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 20 часов 32 минуту в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 20 часов 33 минуту в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 40 000 рублей;

- 

<

дата> в 20 часов 34 минуту в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 25 000 рублей;

используя находившуюся в ее незаконном пользовании платежную карту JCB Panasonic Instant Issue № выпущенную на имя ФИО3, ФИО9 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 14 часов 46 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей;

- 

<

дата> в 15 часов 24 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей;

- 

<

дата> в 15 часов 25 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей;

- 

<

дата> в 19 часов 50 минут в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 6000 рублей;

используя находившуюся в ее незаконном пользовании платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО6, ФИО9 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства, осуществив покупку на сумму 657 рублей 24 копейки 

<

дата> в 12 часов 57 минут в магазине «Пятерочка» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой.

После чего, действуя для погашения кредитной задолженности и возобновления кредитного лимита (овердрафта) платежных карт MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7 и MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6, JCB Panasonic Instant Issue № выпущенной на имя ФИО3 с целью продолжения хищения денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» с использованием указанных платежных карт, продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, ФИО9, 

<

дата> в 18 часов 35 минут, 

<

дата> в 19 часов 15 минут и 

<

дата> в 19 часов 16 минут, в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, внесла наличные денежные средства на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3 в общей сумме 14 200 рублей, которые АО «Россельхозбанк» списало в погашение основного долга по кредитному договору, процентов по кредитному договору, 

<

дата> в 09 часов 10 минут, в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, внесла наличные денежные средства в сумме 8 000 рублей на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, которые АО «Россельхозбанк» списало в погашение основного долга по кредитному договору, процентов по кредитному договору, неустойки, штрафы, пени, 

<

дата> в 09 часов 13 минут, в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, внесла наличные денежные средства на лицевой счет № открытый в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6 в сумме 2 000 рублей, которые АО «Россельхозбанк» списало в погашение основного долга по кредитному договору, процентов по кредитному договору, неустойки, штрафы, пени, возобновив кредитные лимиты (овердрафт) платежных карт MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6, JCB Panasonic Instant Issue № выпущенной на имя ФИО3 находившихся в незаконном пользовании ФИО9, ФИО10

Продолжая реализовывать ранее возникший единый совместный с ФИО10 преступный умысел направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, ФИО9, действуя с прямым умыслом, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба АО «Россельхозбанк» в крупном размере и желая их наступления, из корыстных побуждений, преследуя цель личного незаконного обогащения, используя находившуюся в ее незаконном пользовании платежную карту JCB Panasonic Instant Issue № выпущенную на имя ФИО3 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства, осуществив снятие наличных денежных средств в сумме 15 500 рублей 

<

дата> в 19 часов 22 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя находившуюся в ее незаконном пользовании платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО7, ФИО9 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства, осуществив снятие наличных денежных средств в сумме 6000 рублей 

<

дата> в 19 часов 23 минуты в банкомате АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя находившуюся в ее незаконном пользовании платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО6, ФИО9 похитила с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6, принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства:

- 

<

дата> в 16 часов 59 минут в магазине «Мой додыр», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 209 рублей, не сообщая при оплате работнику магазина о незаконном владении указанной картой;

- 

<

дата> в 17 часов 06 минут в аптеке «Здравница», расположенной по адресу: 

<

адрес>, осуществила покупку на сумму 779 рублей, не сообщая при оплате работнику аптеки о незаконном владении указанной картой.

В результате совершенных ФИО9 и ФИО10 совместных преступных действий с использованием электронных средств платежа, осуществлены незаконные расходные операции с использованием: платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО6, платежной карты MC Standard (Амурский тигр) № выпущенной на имя ФИО7, платежной карты JCB Panasonic Instant Issue № выпущенной на имя ФИО3, а именно: 

- в период с 

<

дата> по 

<

дата> с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6 списано 98 500 рублей с основанием «выдача наличных по карте №» и 14 211 рублей 16 копеек с основанием «оплата по карте № зачислено 4000 рублей с основанием «прием наличных по карте»;

- в период с 

<

дата> по 

<

дата> с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО7 списано 297 000 рублей с основанием «выдача наличных по карте № и 714 рублей 45 копеек с основанием «оплата по карте № зачислено 162 200 рублей с основанием «прием наличных по карте»; 

- в период с 

<

дата> по 

<

дата> с лицевого счета № открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3 списано 569 300 рублей с основанием «выдача наличных по карте № и 6200 рублей с основанием «оплата по карте № зачислено 75 200 рублей с основанием «прием наличных по карте».

А всего в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> ФИО9 и ФИО10, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Россельхозбанк» и желая этого, действуя умышленно из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием электронных средств платежа, совершили хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» в общей сумме 744 525 рублей 61 копейка, что в соответствии с примечанием к ст.158 УК РФ образует крупный размер, которыми ФИО9 и ФИО10 распорядились по своему усмотрению.

Подсудимые ФИО9 и ФИО13 (ФИО12) Е.И, виновными себя в предъявленном им обвинении признали полностью, поддержали заявленное ими в ходе ознакомления с материалами дела ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, указали о том, что обвинение им понятно, они согласны с предъявленным обвинением, согласны с фактическими обстоятельствами содеянного, формой вины, мотивами совершения преступления, юридической оценкой содеянного, указанными в обвинительном заключении. Осознают последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства и особенности обжалования судебного решения, ходатайство заявлено ими добровольно и после консультации с защитником.

Защитники Минакова И.И., Кравцов А.Д. поддержали ходатайство подсудимых ФИО9, ФИО10 о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. 

Государственный обвинитель Жигайло С.В. не возражал против рассмотрения уголовного дела в отношении ФИО9, ФИО10 в особом порядке. 

Представитель потерпевшего ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени слушания дела извещен своевременно и надлежащим образом, согласно представленного заявления не возражает против рассмотрения уголовного дела в особом порядке. 

Обвинение, с которым согласились подсудимые ФИО9, ФИО10, обоснованно и подтверждается совокупностью доказательств, собранных по уголовному делу. 

Подсудимые ФИО9, ФИО10 заявили ходатайство о рассмотрении уголовного дела в особом порядке добровольно, после консультации с защитником, указали, что осознают последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства. 

Принимая во внимание, что условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены, суд считает возможным постановить приговор без проведения судебного разбирательства.

С учетом предъявленного обвинения и указанных обстоятельств, суд квалифицирует действия подсудимых ФИО9, ФИО10 по ч.3 ст.159.3 УК РФ как мошенничество с использованием электронных средств платежа, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Суд считает, что в момент совершения преступления ФИО9, ФИО10 действовали с прямым умыслом, то есть подсудимые осознавали фактический характер и общественную опасность своих действий, предвидели возможность наступления общественно опасных последствий и желали их наступления.

При определении вида и размера назначаемого наказания суд, в соответствии со ст.ст.43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного ФИО9, ФИО10, данные о их личности, влияние назначаемого наказания на исправление и перевоспитание подсудимых и условия жизни их семей. 

В качестве смягчающих наказание подсудимой ФИО9 обстоятельств суд признает полное признание вины и раскаяние в содеянном, явку с повинной (т.1 л.д.120-122), активное способствование раскрытию и расследованию преступления, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного преступлением (т.5 л.д.196-197).

В качестве смягчающих наказание подсудимой ФИО10 обстоятельств суд признает: полное признание вины и раскаяние в содеянном, наличие на иждивении малолетнего ребенка 

<

дата> года рождения (т.4 л.д.72).

Отягчающих наказание подсудимых ФИО9, ФИО10 обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

Суд также учитывает в качестве данных, характеризующих личность ФИО9, что она по месту жительства главой Гламаздинского сельсовета 

<

адрес> и ст. УУП ФИО16 МО МВД России "Рыльский" характеризуется положительно (т.4 л.д.55, 56), не состоит на учете у врача-нарколога и врача-психиатра (т.4 л.д.51), в качестве данных, характеризующих личность ФИО10, что по месту жительства главой 

<

адрес> и ст. УУП ОУУП и ПДН ФИО16 МО МВД России "Рыльский" она характеризуется удовлетворительно (т.4 л.д.70, 71), не состоит на учете у врача-нарколога и врача-психиатра (т.4 л.д.66, 68).

С учётом характера совершённого преступления, данных о личности подсудимых ФИО9, ФИО10 наличия обстоятельств, смягчающих наказание, суд считает необходимым назначить им наказание в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ, то есть условно, возложив на осужденных обязанности не менять без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, постоянного места жительства, один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган.

Суд считает, что именно такое наказание будет способствовать их исправлению и иметь воспитательное воздействие с целью предупреждения совершения ими новых преступлений.

Учитывая личность подсудимых, а также с учетом смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не назначать ФИО9, ФИО10 дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией ч.3 ст.159.3 УК РФ.

При назначении подсудимым ФИО9, ФИО10 наказания суд также учитывает положения ч.5 ст.62 УК РФ.

Суд не установил в судебном заседании наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, которые давали бы возможность применить при назначении наказания подсудимым требования ст.64 УК РФ.

Несмотря на наличие обстоятельств, смягчающих наказание, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых ФИО9, ФИО10, суд считает, что с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменения подсудимым ФИО9, ФИО10 категории преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.3 УК РФ, на менее тяжкое, не имеется.

Меру пресечения, избранную в отношении подсудимых ФИО9, ФИО10 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, следует оставить прежнюю до вступления приговора в законную силу.

При разрешении судьбы вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ, в связи с чем считает, что вещественные доказательства: сопроводительное письмо № от 

<

дата> содержащее информацию о сотрудниках дополнительного офиса 3349/32/17 Курского РФ АО «Россельхозбанк» совершавшего и контролирующего расходные операции по счетам, ордер по передаче ценностей № от 

<

дата>, ордер по передаче ценностей № от 

<

дата>, ордер по передаче ценностей № от 

<

дата>, заявление на разовое перечисление денежных средств со счета № от 

<

дата>, заявление на разовое перечисление денежных средств со счета № от 

<

дата>, заявление на разовое перечисление денежных средств со счета № от 

<

дата>, заявление на разовое перечисление денежных средств со счета № от 

<

дата>, заявление на разовое перечисление денежных средств со счета № от 

<

дата>, подтверждение возврата карты в АО «Россельхозбанк» (копия) № ФИО3 от 

<

дата>, подтверждение возврата карты в АО «Россельхозбанк» (копия) № ФИО7 от 

<

дата>, выписка по лицевому счету № за 

<

дата>, заявление № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от 

<

дата>, ордер по передаче ценностей № от 

<

дата>, сопроводительное письмо КРФ АО «Россельхозбанк» № от 

<

дата>, выписка по счету № за период с 

<

дата> по 

<

дата>, заявление на разовое перечисление денежных средств со счета № от 

<

дата>, скриншоты экрана принадлежащего ФИО9 мобильного телефона распечатанные на 13 листах А4 содержащие переписку между ФИО9 и ФИО10 в системе мгновенного обмена текстовыми сообщениями «WhatsApp», подтверждение возврата карты в АО «Россельхозбанк» (копия) № ФИО8 от 

<

дата>, CD диск к № от 

<

дата>, CD диск к № от 

<

дата>, платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО6, платежную карту MC Standard (Амурский тигр) № выпущенную на имя ФИО7, платежную карту JCB Panasonic Instant Issue № выпущенную на имя ФИО3, хранящиеся при уголовном деле – подлежат хранению при уголовном деле. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

Исходя из изложенного и руководствуясь ст. ст. 296-299, 302-304, 307-310, 316 и 317 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО9 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.3 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1(один) год.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 1(один) год. 

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ возложить на осужденную ФИО9 обязанности не менять без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, место жительства, один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган.

Контроль за осужденной ФИО9 на период испытательного срока поручить специализированному государственному органу, ведающему исполнением наказания, по месту ее жительства.

Меру пресечения осужденной ФИО9 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Признать ФИО10 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.3 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1(один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 1(один) год 6 (шесть) месяцев. 

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ возложить на осужденную ФИО10 обязанности не менять без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, место жительства, один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган.

Контроль за осужденной ФИО10 на период испытательного срока поручить специализированному государственному органу, ведающему исполнением наказания, по месту ее жительства.

Меру пресечения осужденной ФИО10 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Вещественные доказательства по делу: 

<

данные изъяты> хранящиеся при уголовном деле – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд в течение 10 суток со дня его постановления с соблюдением требований ст.317 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы, представления осужденные вправе принимать участие в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья М.В. Клименко