55RS0003-01-2023-004866-84

12302520003000092

1-664/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Омск 10 ноября 2023 года

Ленинский районный суд города Омска в составе:

председательствующего судьи Вашкевич В.А., 

при секретаре судебного заседания Асановой А.Р., 

помощнике судьи Солодовник О.В., 

с участием государственного обвинителя Иващенко А.В., 

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Галашева А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты> не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

ФИО1 в период времени после 26.02.2020, когда МИФНС России № по Омской области в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что она является директором ООО «Луч» (ИНН 

<

***>), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Луч», при следующих обстоятельствах.

Не позднее 03.03.2020 к ФИО1 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях расчетные счета на её имя, как директора ООО «Луч», с системой дистанционного банковского обслуживания – ДБО и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, на что ФИО1 из корыстных побуждений согласилась. 

Реализуя задуманное, ФИО1 в период времени с 03.03.2020 по 18.03.2020 обратилась в АО КБ «Локо-банк», ПАО АКБ «Авангард», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк УРАЛСИБ», ПАО «РОСБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «Банк Синара» (филиал «Дело»), ПАО «Сбербанк России» и предоставила документы и телефонные номера 8 904 076 59 56, 8 950 958 69 79, необходимые для открытия от имени директора ООО «Луч» расчетных счетов с системой ДБО и подключения СМС-подтверждения входа в систему и осуществления банковских операций, введя сотрудников банков в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытыми расчетными счетами. Вышеуказанным способом ФИО1 открыла следующие расчетные счета:

- 03.03.2020 на основании документов, предоставленных в отделение банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, открыт расчетный счет №; 

- 04.03.2020 на основании документов, предоставленных в отделение банка АО КБ «Модульбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, открыт расчетный счет №;

- 05.03.2020 на основании документов, предоставленных в отделение банка АО КБ «ЛОКО-банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, открыт расчётный счет №; 

- 05.03.2020 на основании документов, предоставленных в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №, №; 

- 05.03.2020 на основании документов, предоставленных в отделение ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

адрес>, открыты расчетные счета №, №;

- 05.03.2020 на основании документов, предоставленных в ПАО «Банк Синара» (филиал «Дело») путем дистанционного обращения через телекоммуникационную сеть «Интернет», юридический адрес которого: 

<

адрес>, открыт расчетный счет № и 12.03.2020 открыт расчетный счет №;

- 12.03.2020 на основании документов, предоставленных в отделение банка АКБ «Авангард», расположенного по адресу: г. Омск, 

<

адрес>, открыт расчетный счет №;

- 09.04.2020 на основании документов, предоставленных в отделение банка ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: г. Омск, 

<

адрес>, открыт расчетный счет №;

- 20.03.2020 на основании документов, предоставленных в отделение банка АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, открыт расчетный счет №. 

В результате обращения в вышеуказанные банковские организации ФИО1 получила от сотрудников банков документы об открытии на имя директора ООО «Луч» расчетных счетов с системой ДБО, электронные средства и носители информации в виде средств доступа в данную систему (персональные логин и пароль) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонные номера №, №, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

Далее, действуя в продолжение единого преступного умысла, в период времени после 18.03.2020, ФИО1, находясь у 

<

адрес> в 

<

адрес>, в нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи» умышленно передала, тем самым незаконно сбыла неустановленному лицу, ранее полученные ею в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях электронные средства и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО и управления ею путем СМС-подтверждения входа в систему и банковских операций, предоставив неустановленному лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Луч».

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления признала полностью, в содеянном раскаялась, суду, с учетом показаний, данных ею в ходе предварительного следствия по делу и оглашенных в суде (т№) показала, что в феврале 2020 года ее знакомый Дмитрий предложил за денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей открыть на ее имя юридическое лицо, после регистрации которого открыть расчетные счета в банках, на что она согласилась. Так в ходе оформления документов на создание юридического лица ей стало известно, что она является директором ООО «Луч», после регистрации которого ею были оформлены счета в различных банках. После получения в банках всех необходимых документов, у лестницы главного входа в здание железнодорожного вокзала в г. Омске, расположенного по адресу: 

<

адрес>, она передала Дмитрию все имевшиеся у нее банковские документы от всех банков, в которых она открывала расчетные счета, однако денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей за оказанную услугу ей никто не выплатил. Знаниями в сфере менеджмента, бухгалтерского учета она не обладает, какие-либо руководящие должности на предприятиях никогда не занимала, руководить ООО «Луч», осуществлять административно-хозяйственные, организационно-распорядительные функции в отношении указанной организации не намеревалась. В ходе ознакомления с копиями документов, предоставленных банковскими организациями КБ «Локо-Банк» (АО), АКБ «Авангард» - ПАО, АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк УРАЛСИБ», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «Банк Синара» (Филиал «Дело»), ПАО «Сбербанк России», указала, что подписи в указанных документах ее, но как она открывала расчетные счета в указанных организациях она пояснить не смогла.

Помимо собственных показаний вина подсудимой ФИО1 подтверждается оглашенными с согласия сторон и исследованными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями не явившихся свидетелей К.Т.В., Ц.С.Г., Ш.Ю.Ю., З.В.Р., С.О.Г., а также другими исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Из оглашенных показаний свидетеля К.Т.В. следует, что состоит в должности руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц дополнительного офиса «Омский» по адресу: 

<

адрес>. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «Луч» (ИНН 

<

***>) пояснила, что клиент-директор ООО «Луч» (ИНН 

<

***>) ФИО1, 05.03.2020 обратилась в Дополнительный офис «Омский» ПАО «Банк УРАЛСИБ», по адресу: 

<

адрес>. При обращении ФИО1 предоставила все необходимые документы для открытия расчётного счета, в которых был указан контактный телефон №, электронная почта luch-55@inbox.ru, подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк УРАЛСИБ» от 05.03.2020, карточку с образцами подписей и оттиска печати от 05.03.2020, заявление на подключение/изменение/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 05.03.2020, расписку в получении карты №, расписку в получении пин-конверта от 05.03.2020, заявление № о выпуске бизнес-карты от 05.03.2020, заявление № о выпуске бизнес-карты от 05.03.2020, заполнила анкету идентификации налогового резидентства, сведения о физическом лице, являющемся бенефициарным владельцем клиента, опросный лист юридического лица. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения 05.03.2020 ООО «Луч» (ИНН 

<

***>) были открыты: расчетный счет № от 05.03.2020 и карточный счет № от 05.03.2020. Одновременно с открытием счета была оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати. Согласно предоставленной карточки образов подписей, только директор ООО «Луч» (ИНН 

<

***>) ФИО1 была уполномоченным лицом подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ООО «Луч» (ИНН 

<

***>). При заключении договора комплексного обслуживания клиенту ФИО1 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам. ФИО1 27.03.2020 повторно посетила ДО «Омский» ПАО «Банк УРАЛСИБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где получила карту № и подписала расписку в получении карты № от 27.03.2020 и расписку в получении ПИН-конверта от 27.03.2020 (т. №).

Из оглашенных показаний свидетеля Ц.С.Г. следует, что работает в ПАО БАНК «ФК Открытие» в должности руководителя направления привлечения клиентов. 05.03.2020 ФИО1 прибыла в дополнительный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес> для открытия расчетного счета на ООО «Луч» (ИНН 

<

***>), лично предоставила оригинал паспорта гражданина РФ, решение № общего собрания ООО «Луч», устав ООО «Луч». С ФИО1 были заполнены сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах от 05.03.20250, оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати от 05.03.2020, подписанные ФИО1 собственноручно. 05.03.2020 ФИО1 лично, как директор ООО «Луч» подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, после чего на ООО «Луч» в лице директора ФИО1 были открыты 2 расчетных счета: № от 05.03.2020 им № от 05.03.2020, к которому была выдана корпоративная банковская карта (Visa Business) 4290 XXXX 1397 на имя ФИО1 Последняя была предупреждена, что сертификаты, логины, пароли, кодовые слова, карты, документы, подтверждающие открытие счетов передавать третьим лицам запрещено, как и запрещено передавать данные по организации, в том числе одноразовые смс, которые приходят на телефон или электронную почту, указанные клиентом в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания. ФИО1, действуя от имени директора ООО «Луч» указала номер мобильного телефона 

<

***>, адрес электронной почты luch-55@inbox.ru, посредством которого могла восстановить доступ к интернет-банку и управлять денежными средствами по расчетному счету организации. После подписания документов с клиентом, менеджер передала клиенту памятку клиента с указанием тарифов, телефон горячей линии и операционного отдела, кодовые слова, с помощью которых она могла рассчитываться либо обналичить денежные средства для хозяйственных нужд организации (т.№

Из оглашенных показаний свидетеля Ш.Ю.Ю. следует, что работает в ПАО АКБ «Авангард» в должности главного специалиста группы по работе со счетами. Клиентка банка ФИО1 ООО «Луч» (ИНН 

<

***>) была ее клиентом, так как она принимала документы на расчётный счет. 12.03.2020 ФИО1 обратилась в офис банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>. При обращении ФИО1 предоставила устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта, а также подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «Луч» (ИНН 

<

***>), заявление на подключение номера. Абонентский №, адрес электронной почты luch-55@inbox.ru. 12.03.2020 на ООО «Луч» был открыт счет №. При заключении договора комплексного обслуживания клиенту ФИО1 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам и выдана памятка об этом под расписку (т.№

Из оглашенных показаний свидетеля З.В.Р. следует, что последняя работает в АО «Райффайзенбанк» в должности менеджера по привлечению юридических лиц и ИП на расчетно-кассовое облуживание. 20.03.2020 ФИО1 обратилась в офис ДО «Омский» Сибирского филиала «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, для открытия расчетного счета для ООО «Луч», в связи с чем с клиентом заполнен опросный лист, в котором указан контактный телефон №, адрес электронной почты luch-55@inbox.ru, адрес местоположения организации, паспортные данные, после чего документы были отправлены в службу безопасности банка на проверку. В дальнейшем принято решение об открытии счета для данного клиента, с ФИО1 подписано заявление об открытии банковского счета, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым клиент считает себя заключившим с банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от банка доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – логина на электронную почту, указанном в заявлении. Также указано, что клиент гарантирует, что номер мобильного телефона, указанного в заявлении, принадлежит лично клиенту. Также в заявлении имеется образец подписи ФИО1 В этот же день ФИО1 получила документы, а именно: корпоративную карту, второй экземпляр заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, оформляемые при открытии счета. 20.03.2020 был открыт расчетный счет № на имя директора ООО «Луч» ФИО1, ФИО1 сотрудниками банка разъяснялось о недопустимости передачи логина, паролей и доступа к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам (т.№).

Из оглашенных показаний свидетеля С.О.Г. следует, что работает в ПАО «Росбанк» в должности регионального управляющего по работе с малым бизнесом. 16.03.2020 ФИО1 обратилась в офис банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>. При обращении предоставила паспорт гражданина РФ, устав ООО «Луч» (ИНН 

<

***>), решение о назначении директора. В заполненных клиентом документах указан контактный телефон №, электронная почта luch-55@inbox.ru. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ООО «Луч» был открыт расчётный счет № от 09.04.2020. Одновременно с формированием документов была оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати. Согласно предоставленной карточки образцов подписей только директор ООО «Луч» (ИНН 

<

***>), а именно ФИО1 была уполномоченным лицом подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ООО «Луч», при этом последней было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП (т.2 л.д. 119-123).

Кроме того, вина подсудимой подтверждается следующими исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- протоколом осмотра места происшествия от 25.07.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный у центрального входа в здание железнодорожного вокзала в г. Омске, где, находясь вблизи лестницы, ведущей к центральному входу, ФИО1 передала документы для дистанционного доступа к расчетным счетам ООО «Луч» (ИНН 

<

***>) неустановленному лицу (т.№; 

- протоколом осмотра предметов (документов) от 23.07.2023, согласно которому осмотрен ответ на запрос из УФНС России по Омской области в отношении ООО «Луч» (Исх. № дсп от 12.04.2023) (т.№

- протоколом осмотра документов от 23.07.2023, согласно которому осмотрены: сопроводительное письмо из Межрайонной инспекции Федеральной Налоговой службы № по Омской области (Исх. № ДСП от 06.03.2023) в отношении ООО «Луч»; копия решения о государственной регистрации №П от 24.05.2022; копия сопроводительного письма из МИФНС России по № по Омской области в МИФНС России № по Омской области (Исх. №@ от 23.05.2022); копия сведений о наличии возражений относительно предстоящего исключения ООО «Луч» (ИНН 

<

***>) из ЕГРЮЛ; копия решения о предстоящем исключении недействующего юридического лица ООО «Луч» из ЕГРЮЛ от 22.02.2022; копия решения о государственной регистрации №П от 13.08.2021; копия сведений, предоставленных из ИФНС № по ЦАО г. Омска в МИФНС России № по Омской области, о недействующих юридических лицах; копия служебной записки; копия решения о предстоящем исключении недействующего юридического лица ООО «Луч» из ЕГРЮЛ от 19.04.2021 №; копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «Луч» вх. №А от 24.03.2020; копия заявления о внесении изменений в сведения о юридическом лице ООО «Луч», содержащиеся в ЕГРЮЛ, формы № Р14001; копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица ООО «Луч» вх. №А от 20.02.2020; копия заявления о государственной регистрации ООО «Луч» при создании; копия устава ООО «Луч», утвержденного Решением единственного учредителя ООО «Луч» 20 февраля 2020 №; копия гарантийного письма У.А.Г. о предоставлении ООО «Луч» нежилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>, литера А, пом. 2П, офис 15; копия свидетельства о государственной регистрации права на собственность нежилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>; копия решения № ООО «Луч» от 20.02.2020; копия протокола допроса свидетеля ФИО1 от 16.10.2020; копия заявления ФИО1 о недостоверности сведений о ней в ЕГРЮЛ, в отношении ООО «Луч», формы № Р34001 (т.№);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.07.2023, согласно которому осмотрены: сопроводительное письмо из ПАО «Сбербанк» Исх. №Е/РКК-31318 от 07.04.23; оптический диск, предоставленный ПАО «Сбербанк», с информацией от 06.04.2020 о закрытии банковских счетов и расторжении договоров о предоставлении услуг по банковским счетам; скан-копия заявления о присоединении ООО «Луч» к Правилам банковского обслуживания ООО «Луч», от 03.03.2020; скан-копия карточки с образцами подписей и оттиском печати ООО «Луч»; скан-копия паспорта на имя ФИО1; скан-копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «Луч»; скан-копия решения № Общества с ограниченной ответственностью «Луч» от 20.02.2020; скан-копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Луч» формы Р50007; скан-копия устава ООО «Луч»; выписка по результатам проверки ООО «Луч» по состоянию на 03.03.2020 12:22; сведения о клиенте 

<

***>; скан-копия заявления от 06.04.2020 о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг по банковским счетам; сведения об IP адресах; копии платежных поручений, банковских ордеров; выписки по операциям на счетах; информация о клиенте ИНН 

<

***> (т№);

- протоколом осмотра документов от 23.07.2023, согласно которому осмотрены копия сопроводительного письма из АО КБ «Модульбанк»; оптический диск, предоставленный АО КБ «Модульбанк» с содержащейся на нем информацией (т.№);

- протоколом осмотра предметов, документов от 23.07.2023, согласно которому осмотрены: сопроводительное письмо КБ «ЛОКО-Банк» (АО); выписка по расчетному счету № 

<

***> за период с 05.03.2020 по 11.07.2020; выписка по расчетному счету № за период с 11.07.2020 по 06.09.2021; фотография заявления о присоединении ООО «Луч» к правилам открытия и обслуживания банковского счета от 05.03.2020; фотография заявления на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету от 05.03.2020; фотография заявления на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента от 05.03.2020; фотография решения № ООО «Луч» от 20.02.2020; фотографии паспорта на имя ФИО1; фотографии устава ООО «Луч», утвержденного Решением единственного учредителя ООО «Луч» ДД.ММ.ГГГГ № (т. №

- протоколом осмотра предметов, документов от 24.07.2023, согласно которому осмотрены: сопроводительное письмо ПАО «Банк Уралсиб»; оптический диск, предоставленный ПАО «Банк Уралсиб», с содержащейся на нем информацией (т. №);

- протоколом осмотра предметов, документов от 24.07.2023, согласно которому осмотрены: сопроводительное письмо из ПАО Банк «ФК Открытие» в отношении ООО «Луч»; оптический диск, предоставленный ПАО Банк «ФК Открытие» с содержащейся на нем информацией (т. 1 л.д. 190-209);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.07.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо ПАО Банк «Синара» в отношении ООО «Луч»; оптический диск, с содержащейся на нем информацией (т.№);

- протоколом осмотра предметов, документов от 24.07.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо ПАО АКБ «Авангард» в отношении ООО «Луч»; копия решения № ООО «Луч» от 20.02.2020; копия устава ООО «Луч»; копия свидетельства о постановке на учет ООО «Луч» в налоговом органе по месту нахождения; копия уведомления к свидетельству о государственной регистрации от 26.02.2020 №; копия приказа № ООО «Луч» от 26.02.2020; копия паспорта на имя ФИО1; список участников ООО «Луч»; копия договора аренды нежилого помещения от 26.02.2020; копия акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>, литера А, помещение 2П, офис 15 в аренду; копия свидетельства о государственной регистрации права собственности на нежилые помещения, расположенные по адресу: 

<

адрес>; копия заявления ООО «Луч» на открытие счета в ПАО АКБ «Авангард»; копия условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой; копия карточки с образцами и оттиском печати ООО «Луч» к счету №; копия соглашения о распоряжении денежными средствами по счету от 12.03.2020; копия заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» ООО «Луч» (ИНН 

<

***>); копия соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» ООО «Луч» (ИНН 

<

***>) от 12.03.2020; копия заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк»; копия заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк»; копия акта приема-передачи Кэш-карты от 12.03.2020; анкета клиента юридического лица-резидента ООО «Луч» от 12.03.2020; выписка по операциям на счете № 40702810118100030203 за период с 12.03.2020 по 23.09.2021; сведения об IP-адресах ООО «Луч» ИНН 

<

***> за период с 12.03.2020 по 23.09.2021; платежное поручение № от 06.04.2020 на сумму 112 507 руб. 00 коп.; платежное поручение № от 06.04.2020на сумму 102 495 руб. 00 коп.; платежное поручение № от 06.04.2020на сумму 129 638 руб. 00 коп.(т. №);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 23.07.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «Луч», оптический диск, предоставленный АО «Райффайзенбанк» с содержащейся на нем информацией (т.№),

- протоколом осмотра предметов, документов от 25.07.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо ПАО «Росбанк» в отношении ООО «Луч»; копия устава ООО «Луч»; копия решения № ООО «Луч» от 20.02.2020; копия выписки по счету № за период с 09.04.2020 по 30.04.2020; копия карточки с образцами и оттиском печати ООО «Луч»; копия заявления на выпуск/перевыпуск карты pro; копия выписки из ЕГРЮЛ по состоянию на 12.03.2020 в отношении ООО «Луч»; копия заявления-оферты ООО «Луч» на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК; копия заявления об определении сочетания подписей; копия паспорта на имя ФИО1, копия сведений, полученных в результате идентификации представителей клиента и лиц, уполномоченных распоряжаться счетом клиента; копия заявления-оферты ООО «Луч» на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК; копия вопросника для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) ООО «Луч» (т. №).

Оценив исследованные доказательства, суд находит их достоверными, относимыми и допустимыми, а в совокупности достаточными для признания доказанной виновности ФИО1 в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора. 

За основу суд принимает показания приведенных выше свидетелей К.Т.В., Ц.С.Г., Ш.Ю.Ю., З.В.Р., С.О.Г., что ФИО1 была ознакомлена с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам логина и пароля банковской карты, иных документов по использованию расчетных счетов, протоколы осмотра предметов, а также другие доказательства по материалам дела, которые полностью согласуются между собой.

Виновность подсудимой ФИО1 в совершении указанного преступления подтверждается также её признательными показаниями о том, что за обещанное денежное вознаграждение она согласилась открыть в банковских организациях расчетные счета на имя директора ООО «Луч» ФИО1 с системой дистанционного банковского обслуживания, при этом, не намереваясь использовать данные расчетные счета в личных целях, получила в банках доступ в личные кабинеты к открытым счетам, банковские карты с паролями, с помощью которых можно было осуществлять банковские операции.

Однако после оформления необходимых документов в банках, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам приведенных выше сведений, передала неустановленному лицу ранее полученные ею в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях электронные средства платежей и электронные носители, предоставив неустановленному лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Луч».

Показания подсудимой ФИО1 и свидетелей суд находит достоверными, так как они являются последовательными, существенных противоречий по обстоятельствам, значимым для установления истины по делу не имеют. Кроме того, приведенные в приговоре показания подсудимой и свидетелей согласуются как между собой, так и с письменными доказательствами, приведенными в описательно-мотивировочной части приговора и исследованными в ходе судебного следствия.

Нарушений уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий, направленных на получение и фиксацию доказательств, исследованных в суде и приведенных в приговоре, при производстве предварительного расследования допущено не было, в связи, с чем эти доказательства являются допустимыми и их совокупность является достаточной для установления обстоятельств, подлежащих доказыванию, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела. В них имеются необходимые данные о событии и обстоятельствах совершенного подсудимой ФИО1 преступления.

Согласно положений Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 2, ч. 2 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. Простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Таким образом, суд приходит к выводу, что ФИО1 осознавала, что открытые ею расчетные счета в банках по просьбе третьего лица, будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно из корыстных побуждений сбыла электронные средства, электронные носители информации третьим лицам.

Тот факт, что третьи лица, по просьбе которых ФИО1 были открыты расчетные счета с системой ДБО, а также в дальнейшем производились незаконные операции по счетам, не были установлены и допрошены, не влияет на выводы суда о виновности подсудимой.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимой ФИО1 суд, в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, отнесенного законодателем к категории тяжких, данные о личности ФИО1, которая социально обустроена, имеет постоянное место жительства и регистрации, участковым уполномоченным характеризуется положительно, на учете в БУЗОО «им.Н.Н. Солодникова» и в БУЗОО «Наркологический диспансер» не состоит. Судом также учитывается влияние назначаемого наказания на исправление ФИО1 и условия жизни ее семьи.

К смягчающим наказание обстоятельствам, в силу ст. 61 УК РФ, суд относит признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, фактически данную ею при даче объяснений по факту совершения преступления, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в представлении органам следствия подробного описания обстоятельств совершения преступления, ранее не известных в полном объеме и положенных в основу обвинения, неудовлетворительное состояние здоровья ФИО1 и её близких родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, согласно ст. 63 УК РФ судом не установлено.

С учетом данных о личности ФИО1, ее имущественного положения, исходя из конкретных обстоятельств совершенного ею преступления, суд полагает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы, с учетом правил ч.1 ст.62 УК РФ.

При этом суд считает, что исправление ФИО1, которая социально обустроена, в данном случае может быть достигнуто без изоляции от общества, в связи с чем, полагает возможным назначить ей наказание с применением ст.73 УК РФ с возложением обязанностей. 

Кроме того, совокупность приведенных выше смягчающих наказание обстоятельств, и сведения о личности подсудимой, ее отношение к содеянному, позволяет суду признать их исключительными обстоятельствами, позволяющими применить положения ст. 64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, предусмотренному санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ. Оснований для применения более мягких видов основного наказания судом не усматривается, поскольку в таком случае не будут достигнуты цели наказания. 

Оснований для изменения категории преступления в силу ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности.

Мера пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении с учетом решения о назначаемом наказании подлежит отмене по вступлению приговора в законную силу.

С учетом материального положения подсудимой, суд считает необходимым освободить ФИО1 от уплаты процессуальных издержек по делу, выплаченных адвокату за оказание им юридической помощи, в порядке ст. 131 УПК РФ.

Решение по вещественным доказательствам суд принимает в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год.

Возложить на ФИО1 дополнительные обязанности: ежемесячно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной; не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении не изменять до вступления приговора в законную силу, после вступления в законную силу – отменить.

Освободить подсудимую от взыскания процессуальных издержек, выплаченных адвокату за оказание им юридической помощи, предусмотренных ст. 131 УПК РФ.

Вещественными доказательствами по вступлению приговора в законную силу распорядиться следующим образом: пакеты документов, предоставленные УФНС России по Омской области, МИФНС № по Омской области в отношении ООО «Луч»; оптические диски, пакеты документов, предоставленные ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «БАНК УРАЛСИБ, ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО Банк «Синара», ПАО АКБ «Авангард», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк» в отношении ООО «Луч» - хранить в деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке по основаниям, предусмотренным УПК РФ, в Омский областной суд через Ленинский районный суд г.Омска в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы или принесения апелляционного представления, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, в том числе с приглашением защитника самостоятельно либо ходатайствовать о назначении защитника судом апелляционной инстанции.

В соответствии с частью 7 статьи 259 УПК РФ стороны вправе заявить в письменном виде ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания в течение трех суток со дня окончания судебного заседания, а также принести на него свои замечания в течение трех суток со дня ознакомления с протоколом судебного заседания.

Судья В.А. Вашкевич