Дело № 5-1674/2017

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

по делу об административном правонарушении

18 декабря 2017 года г. Благовещенск

Судья Благовещенского городского суда Амурской области Астафьева Т.С.

(

<

...>)

при секретаре Чернышовой В.А.

с участием защитника ООО МКК «Деньги Бум» ФИО1, представителей Отделения по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2, ФИО3

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении юридического лица – общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Деньги Бум» (зарегистрировано в МИФНС России № 1 по Амурской области 07.05.2013 года, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 280101001), адрес места нахождения: 

<

...>, 

УСТАНОВИЛ:

01 декабря 2017 года в Благовещенский городской суд Амурской области поступил административный материал в отношении ООО МКК «Деньги Бум» по факту совершения правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ.

В судебное заседание законный представитель юридического лица не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом, о причинах неявки не сообщил, обеспечил явку защитника. При таких обстоятельствах суд определил рассмотреть дело при данной явке.

В судебном заседании защитник ООО МКК «Деньги Бум» ФИО1 пояснила, что в протоколе об административном правонарушении прописан факт неисполнения предписания от 29.09.2017 года, в котором указано на нарушение п.п. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ в части не информирования уполномоченного органа в порядке, установленном ЦБ РФ о результат проведённых 13.01.2017г., 07.04.2017г. и 07.07.2017г. проверок по наличию среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых были применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, однако в данном предписании не говорится об ошибках в отчетах (формализованных электронных сообщениях – далее ФЭС), а только об отсутствии самих отчетов. При этом в ответ на предписание руководителем отдела андеррайтинга ФИО4 отправлен отчет об исполнении предписания 13.10.2017 года. Предписания о необходимости устранения допущенных в отчетах ошибок не было, соответственно, общество было лишено возможности исправить ранее направленные отчеты. За неправильное составление ФЭС ответственные лица понесли дисциплинарную ответственность. Не отрицала, что ФЭС составлены с нарушением требований, установленных Указанием Банка России от 15.12.2014 года № 3484-У.

В судебном заседании представители Отделения по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации настаивали на привлечении общества к административной ответственности по части 3 статьи 15.27 КоАП РФ, пояснив, что в соответствии с предписанием ООО МКК «Деньги бум» обязано было направить в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) в порядке, установленном Центральным банком России (то есть в соответствии с Указанием Банка России от 15.12.2014 года № 3484-У «О порядке предоставления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») информацию о результатах проведенных 13 января, 07 апреля и 07 июля 2017 года проверок наличии среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в виде формализованных электронных сообщений через личный кабинет организации. Действительно, 13.10.2017 года (то есть в установленный срок) такая информация была направлена, что подтверждается копиями ФЭС, однако информация представлена с нарушением порядка, установленного Указанием Банка России от 15.12.2014 года № 3484-У (неверно указано наименование юридического лица, адрес его места нахождения, должность и ФИО уполномоченного лица, ответственного за предоставление информации, количество клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)), что не позволило Росфинмониторинг, где вся поступающая информация обрабатывается электронно, идентифицировать юридическое лицо в соответствии со сведениями, содержащимися в ЕГРЮЛ, а, соответственно, создало препятствия для осуществления Росфинмониторингом своих функций. До настоящего времени достоверная информация посредствам ФЭС не поступила. В связи с чем настаивали на назначении ООО МКК «Деньги Бум» административного наказания в виде приостановления деятельности на максимальный срок, что не препятствует юридическому лицу, в случае устранения нарушений обратиться в суд с заявлением о досрочном прекращении исполнения административного наказания в виде административного приостановления деятельности.

Выслушав пояснения сторон, изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения.

В силу ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат, в том числе: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Согласно ст.ст. 3,4 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся, в том числе, запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом.

Согласно пп.7 п.1 ст. 7 указанного Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальные предприниматели обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Вышеприведенные сведения и информация, в соответствие с п. 8 Указания Банка России от 15.12.2014 N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 02.02.2015 N 35833), представляются в уполномоченный орган в виде формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС) через Личный кабинет НФО на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - Личный кабинет) по каналам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации.

Согласно ст. 76.1. Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. 

В силу ст. 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания.

Часть 3 ст. 15.27 КоАП РФ предусматривает ответственность за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Как следует из представленных материалов, 29 сентября 2017 года Банком России в лице Отделения по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (далее - Отделение Благовещенск) в отношении ООО МКК «Деньги Бум» вынесено Предписание № Т710-20-42/8033 в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в соответствии с п. 1 которого ООО МКК «Деньги Бум» обязано было

1) в десятидневный срок даты его получения напарить в уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным Банком Росии, информацию о результатах проведенных 13 января, 07 апреля и 07 июля 2017 года проверок в виде формализованных электронных сообщений через личный кабинет организации; 

2) принять действенные меры, направленные на недопущение в дальнейшем нарушения требований Федерального закона от 07.08.2011 года № 115-ФЗ; 

3) представить в Отделение Благовещенск не позднее 15 календарных дней с даты получения предписания документы и информацию, подтверждающие исполнение пунктов 1,2 предписания, в том числе копии ФЭС, направленных согласно пункту 1 предписания и квитанции о принятии уполномоченным органом направленных ФЭС.

Предписание от 12 декабря 2017 года № Т710-20-42/14388 направлено ООО «Амурский областной ломбард» в соответствие с требованиями ст. 76.9 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, через личный кабинет ООО МКК «Деньги Бум» на официальном сайте Банка России, 29.09.2017 года в 08 часов 09 минут (московского времени) и считается полученным ООО МКК «Деньги Бум» с учетом положений абз.2 п. 4.3 Главы 4 Указания Банка России от 21.12.2015 года № 3906-У – 02.10.2017 года.

Вместе с тем, до настоящего времени информация о результатах проведенных 14.01.2017 года, 07.04.2017 года и 07.07.2017 года проверок наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в виде формализованных электронных сообщений, соответствующих требованиям, установленным Указанием Банка России № 3484-У, то есть в порядке, установленном Центральным банком России, ООО МКК «Деньги Бум» не представлена.

Факт совершения ООО МКК «Деньги Бум» вменяемого правонарушения и его вина подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств, которые исследованы при рассмотрении дела с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для правильного разрешения дела. Данные доказательства получены с соблюдением требований КоАП РФ, являются последовательными и согласуются между собой, их достоверность и допустимость проверены, обстоятельств, которые могли бы поставить под сомнение содержащиеся в них сведения, не имеется. Перечисленные доказательства являются достаточными для рассмотрения дела по существу, они оцениваются судьёй по правилам, установленным ст. 26.11 КоАП РФ, признаются достоверными относительно события административного правонарушения и имеющими доказательственную силу по настоящему делу. 

Как установлено судом и не оспаривалось защитником юридического лица в уполномоченный орган информация о результатах проведенных 13 января 2017 года, 07 апреля 2017 года и 07 июля 2017 года проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка) направлена с нарушением, установленного Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядка, а именно нарушены п. 18 Указания Банка России № 3484-У в части несоблюдения структуры показателей, включенных в формализованные электронные сообщения, предусмотренной приложением к Указанию Банка России № 3484-У (строки 4, 5 и 6 таблицы 1, строки 1, 10, 6, 15, 27, 28, 40 и 42 таблицы 4 приложения к Указанию Банка России № 3484-У), в частности: не верно указаны даты направления ФЭС, должность и ФИО уполномоченного лица, наименование некредитной финансовой организации (не в соответствии со сведениями, содержащимися в ЕГРЮЛ), код вида экономической деятельности в структуре показателя «ОКВЭД2» (не в соответствии со сведениями, содержащимися в ЕГРЮЛ), адрес места нахождения юридического лица, общее количество клиентов, в отношении которых не применены меры по замораживанию (блокированию) (показатели не соответствуют акту проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, что не может свидетельствовать об исполнении Предписания от 29.09.2017 года. Ни на момент составления протокола об административном правонарушении, ни до настоящего времени выявленные нарушения юридическим лицом не устранены, доказательств обратного суду не представлено.

В соответствии с ч.2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Юридическое лицо, вступая в соответствующие правоотношения, должно было знать о существовании установленных обязанностей и обеспечить их выполнение в соответствие с требованиями, установленными действующим законодательством, то есть соблюсти ту степень заботливости и осмотрительности, которая необходима для строгого соблюдения действующих норм и правил. Вина юридического лица в совершении административного правонарушения исключается, если будет установлено, что административное правонарушение произошло в силу чрезвычайных, объективно непредотвратимых обстоятельств, обстоятельств, которые не могли быть предвиденными или являлись объективно непреодолимыми для конкретного юридического лица.

Судом не установлены причины, которые бы препятствовали юридическому лицу ООО МКК «Деньги Бум» надлежащим образом исполнить в установленный срок предписание уполномоченного органа. 

Привлечение виновных сотрудников ООО МКК «Деньги Бум» за допущенные нарушения к дисциплинарной ответственности не является основанием для освобождения юридического лица от административной ответственности, не исключает противоправный характер его действий (бездействия).

Действия юридического лица ООО МКК «Деньги Бум» правильно квалифицированы по ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, как неисполнение предписания, выносимого уполномоченным или соответствующим надзорным органом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

При назначении административного наказания юридическому лицу ООО МКК «Деньги Бум» судья учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность ООО МКК «Деньги Бум», судом не установлено.

Согласно ст. 3.12 КоАП РФ административное приостановление деятельности заключается во временном прекращении деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, юридических лиц, их филиалов, представительств, структурных подразделений, производственных участков, а также эксплуатации агрегатов, объектов, зданий или сооружений, осуществления отдельных видов деятельности (работ), оказания услуг. Административное приостановление деятельности применяется, в том числе, в случае совершения административного правонарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Административное приостановление деятельности назначается только в случаях, предусмотренных статьями особенной части настоящего Кодекса, если менее строгий вид административного наказания не сможет обеспечить достижение цели административного наказания.

Учитывая изложенное, с учётом положений ст. 3.1, 4.1, 3.12 КоАП РФ, соразмерности назначения наказания совершённому правонарушению, обеспечения достижения баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства, с учетом характера правонарушения, объектом которого является правоотношения по выполнению предписаний, надзорного органа, выносимых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, судья полагает необходимым назначить юридическому лицу ООО МКК «Деньги Бум» административное наказание в виде административного приостановления деятельности сроком на 90 суток.

С учетом изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Деньги Бум» (зарегистрировано в МИФНС России № 1 по Амурской области 07.05.2013 года, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 280101001) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного приостановления деятельности ООО МКК «Деньги Бум» сроком на 90 суток.

Срок приостановления деятельности ООО МКК «Деньги Бум» исчислять с 15 часов 00 минут с 18 декабря 2017 года по 18 марта 2018 года включительно.

Постановление судьи об административном приостановлении деятельности исполняется судебным приставом-исполнителем немедленно после вынесения такого постановления.

Разъяснить, что в соответствие с ч. 3 ст. 3.12 КоАП РФ судья, назначивший административное наказание в виде административного приостановления деятельности, на основании ходатайства лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридического лица досрочно прекращают исполнение административного наказания в виде административного приостановления деятельности, если будет установлено, что устранены обстоятельства, указанные в части 1 настоящей статьи, послужившие основанием для назначения данного административного наказания.

Данное постановление может быть обжаловано в Амурский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Благовещенского

городского суда Т.С. Астафьева