Дело № 1- 18/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Вышний Волочек 12 февраля 2019 года

Вышневолоцкий городской суд Тверской области в составе:

председательствующего судьи Калинина А.Ю.,

с участием: государственных обвинителей –помощников Вышневолоцкого межрайонного прокурора Остудиной А.М., ФИО35,

подсудимых (гражданских ответчиков) ФИО36, ФИО37, ФИО38,

защитников – адвокатов Озеровой О.В., Крюковой Л.Н., Каштановой И.Б., представителей потерпевших (гражданских истцов) -АО «ОТП Банк» ФИО24, Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ Банк» ФИО26,

при секретаре Симановой К.Ю., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении:

ФИО36, родившейся 

<

дата> в 

<

данные изъяты>, зарегистрированной 

<

адрес>, временно зарегистрированной и проживающей 

<

адрес>, не судимой, находящейся на подписке о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации,

ФИО39, родившегося 

<

дата> в 

<

данные изъяты>, зарегистрированного 

<

адрес>, проживающего 

<

адрес>, не судимого, задержанного в порядке ст. 91-92 УПК РФ с 18 по 19 июля 2018 года, 19.07.2018 г избрана мера пресечения в виде подписки оневыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации,

ФИО40, родившейся 

<

дата> в 

<

данные изъяты>, зарегистрированной 

<

адрес>, проживающей 

<

адрес>, не судимой, находящейся на подписке о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО36 и ФИО37 совершили мошенничество, то есть хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Они же совершили умышленные действия непосредственно направленные на совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, если при этом преступление не было доведено по независящим от этого лица обстоятельствам.

ФИО40 совершила мошенничество, то есть хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Она же совершила умышленные действия непосредственно направленные на совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено по независящим от этого лица обстоятельствам.

Преступление по эпизоду мошенничества совершены при следующих обстоятельствах.

В период с 01.10.2015 по 26.10.2015 (точное дата и время следствием не установлены) ФИО36 и ФИО37, не имеющие легального заработка и постоянного источника дохода, руководствуясь преступной целью и корыстными побуждениями, находясь на территории Вышневолоцкого района Тверской области, действуя в интересах друг друга и в своих собственных интересах, решили существовать на средства, полученные преступным путем, и вступили между собой в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств неопределенного количества банков путем обмана и злоупотребления доверием, заключающегося в сообщении лицам, уполномоченным кредитными учреждениями на составление кредитной документации от имени банков, заведомо ложных сведений при получении кредитов на приобретение товарно-материальных ценностей. 

В целях реализации своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств кредитных учреждений, ФИО36 и ФИО37, в целях своей конспирации, а также желая избежать последующего взыскания с них денежных средств, решили использовать для оформления кредитов посторонних лиц. 

Для реализации совместного преступного умысла ФИО36 и ФИО37, разработали план преступных действий, согласно которому на протяжении длительного периода времени намеревались как совместно, так и по отдельности в интересах друг друга подыскивать в г. Вышний Волочек, Вышневолоцком и Спировском районах Тверской области нуждающихся в денежных средствах лиц; обманывать вышеуказанных лиц, вводя в заблуждение относительно причины необходимости оказания ими услуг в виде оформления кредита на свое имя, и, злоупотребляя доверием лиц, уверять о том, что будут самостоятельно осуществлять вместо них ежемесячные выплаты по кредитным договорам; доставлять на своем автотранспорте указанных лиц в магазины г. Вышнего Волочка, Тверской области, осуществляющие продажу бытовой техники, электроники и иных товаров в кредит, для оформления кредитных договоров на их имя, то есть привлекать таких лиц в качестве заемщиков; при необходимости, для доставки заемщиков в магазины, подыскивать иных лиц, имеющих личный транспорт, не осведомляя их о своих преступных намерениях; при необходимости, подыскивать иных соучастников преступления для приискания за материальное вознаграждение нуждающихся в денежных средствах лиц в целях привлечения их в качестве заемщиков; обманывать лиц, уполномоченных банком на составление кредитной документации от имени банка, о намерении вносить платежи в соответствии с графиками погашения обязательств по кредитным договорам и выдавая подысканных ими лиц за фактических заемщиков, не намереваясь в действительности возвращать в банки полученные в кредит денежные средства в виду отсутствия легального заработка и постоянного источника дохода, осознавая, при этом, безвозмездность обращения изъятых, таким образом, денежных средств в свою пользу; распоряжаться похищенными у банков денежными средствами путем оплаты ими товара в магазинах по условиям кредитных договоров.

Реализуя совместный преступный умысел, ФИО36 и ФИО37, распределив преступные роли, совершили ряд тождественных действий, направленных на достижение своей единой преступной цели - материального обогащения:

1) ФИО36, не позднее 26.10.2015, в неустановленном месте, в рамках отведенной ей преступной роли обратилась к ранее знакомой ей ФИО1 (полные данные личности следствием не установлены), не осведомляя ее о своих преступных намерениях, попросила ее найти лицо для использования в качестве заемщика при оформлении кредитного договора на покупку бытовой техники в магазине г. Вышний Волочек Тверской области, мотивируя невозможностью оформления кредитного обязательства на себя ввиду отсутствия регистрации на территории Тверской области и острой необходимостью в приобретении бытовой техники для собственных нужд, тем самым введя ее в заблуждение относительно противоправности своих намерений. ФИО1, не подозревая о преступных намерениях ФИО36, познакомила последнюю с ФИО2.

26.10.2015, в дневное время не позднее 15 часов 04 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь около бара «Сова», расположенного по адресу: 

<

...>, совместно предложили ФИО2 оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО41 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, а также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО2 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделяемых для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.ФИО2, не осведомленная о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли 26.10.2015, в дневное время не позднее 15 часов 04 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО2 в магазин «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, указала ФИО2 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО2, доверяя ФИО36 и ФИО37, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки, указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу обратилась к уполномоченному лицу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ответственностью), с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО2, как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатам рассмотрения которой выдача кредита была одобрена, между ФИО2 и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заключен кредитный договор 

<

№> от 26.10.2015 на получение кредита в сумме 36 597 рублей 70 копеек на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО2 подписала собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 36 597 рублей 70 копеек в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет 

<

данные изъяты> 

<

№>, открытый в Тверском ОСБ № 8607 г. Твери согласно договору 

<

№> от 28.05.2015 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и 

<

данные изъяты>, таким образом противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

ФИО37, действуя во исполнение своей преступной роли, забрал товар, оплаченный денежными средствами, выделенными КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в качестве оплаты кредита в магазине «Электроника», передал материальное вознаграждение ФИО2 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

2) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, 16.11.2015 в дневное время не позднее 18 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь рядом с 

<

адрес>, совместно предложили ФИО3 оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО3 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО3 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделяемых для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. ФИО3, не осведомленная о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, будучи введенной в заблуждение, относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 17.11.2015, не позднее 17 часов 54 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО3 в магазин «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37 указала ФИО3 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО3, доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратилась к уполномоченному лицу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с оформлением заявки на приобретение товара. 

Уполномоченное лицо КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО3 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатам рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО3 и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заключен кредитный договор 

<

№> от 17.11.2015 на получение кредита в сумме 39 845 рублей 83 копеек на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО3 подписала собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 39 845 рублей 83 копеек в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет 

<

данные изъяты> 

<

№> открытый в Тверском ОСБ № 8607 г. Твери согласно договору 

<

№> от 28.05.2015 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и 

<

данные изъяты>, таким образом противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара.

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, получили приобретенный за счет выделенных КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитных средств товар в магазине «Электроника», расположенном по вышеуказанному адресу, после чего передали материальное вознаграждение ФИО3 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

3) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, в период с 01.10.2015 по 17.11.2015, точный период времени следствием не установлен, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь в центре г. Вышний Волочек Тверской области, точное место следствием не установлено, совместно предложили ФИО4 оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО4 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО4 в заблуждение относительно своих истинных своих намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО4, не осведомленная о преступных намерениях тех, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

ФИО37 согласно отведенной ему преступной роли, 17.11.2015, не позднее в 12 часов 25 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО42 в магазин «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, указала ФИО4 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО4, доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратилась к уполномоченному лицу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО4 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатам рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО4 и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заключен кредитный договор 

<

№> от 17.11.2015 на получение кредита в сумме 33 849 рублей 23 копеек на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО4 подписала собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 33 849 рублей 23 копеек в счет оплаты товара, переведены с расчетного счета банка на счет 

<

данные изъяты> 

<

№> открытый в Тверском ОСБ № 8607 г. Твери согласно договору 

<

№> от 28.05.2015 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и 

<

данные изъяты>, таким образом противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара.

ФИО37, действуя во исполнение своей преступной роли забрал оплаченный денежными средствами, выделенными КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в качестве оплаты кредита в магазине «Электроника», передал материальное вознаграждение ФИО4 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

4) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, в период с 01.11.2015 по 24.11.2015, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь в 

<

адрес>, совместно предложили ФИО5 оформить для их нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товаров в магазине «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО5 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО5 в заблуждение относительно своих истинных своих намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО5, не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

ФИО37 согласно отведенной ему преступной роли, 24.11.2015 не позднее 16 часов 27 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО5 в магазин «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, указала ФИО5 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО5, доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу обратился к уполномоченному лицу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с оформлением заявки на приобретение товара. 

Уполномоченное лицо КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО5 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО5 и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заключен кредитный договор 

<

№> от 24.11.2015 на получение кредита в сумме 33 574 рублей 15 копеек на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО5 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 33 574 рублей 15 копеек в счет оплаты товара, переведены с расчетного счета банка на счет 

<

данные изъяты> 

<

№> открытый в Тверском ОСБ № 8607 г. Твери согласно договору 

<

№> от 28.05.2015 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и 

<

данные изъяты>», таким образом противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, забрали товар оплаченный денежными средствами, выделенными КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в качестве оплаты кредита в магазине «Электроника», после чего передали материальное вознаграждение ФИО5 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

5) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, направленного на завладение путем обмана и злоупотребления доверием денежными средствами кредитных учреждений ФИО36 совместно ФИО37, после удачного оформления кредитного обязательства на ФИО5 по ранее разработанной преступной схеме, в этот же день – 24.11.2015 не позднее 18 часов 14 минут, находясь в помещении магазина «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенного по вышеуказанному адресу, вновь совместно предложили ФИО5 оформить для их нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товаров в магазине «Электроника», расположенном по вышеуказанному адресу, при этом пообещав ФИО5 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, а также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО5 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, ввиду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО5, не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

24.11.2015 не позднее 18 часов 14 минут ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, находясь в магазине «Электроника», расположенном по вышеуказанному адресу, указала ФИО5 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО5, доверяя тем, будучи неосведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу обратился к уполномоченному лицу АО «ОТП Банк» с оформлением заявки на приобретение товара. 

Уполномоченное лицо АО «ОТП Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО5 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатам рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО5 и АО «ОТП Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 24.11.2015 на получение кредита в сумме 47 043 рублей 12 копеек на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО5 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 47 043 рублей 12 копеек в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет 

<

данные изъяты> 

<

№> открытый в Отделение № 8607 Сбербанка России согласно договору 

<

№> от 14.01.2008 между АО «ОТП Банк» и 

<

данные изъяты>, таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, забрали товар, оплаченный денежными средствами, выделенными АО «ОТП Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Электроника», после чего передали материальное вознаграждение ФИО5 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в АО «ОТП Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

6) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, 25.11.2015, в дневное время не позднее 15 часов 35 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь в 

<

адрес>, совместно предложили ФИО5, вновь оформить для их нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товаров в магазине АО «Связной Логистика» (ЗАО «Связной Логистика»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО5 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО5, в заблуждение относительно своих истинных своих намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО5, не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 25.11.2015 не позднее 15 часов 35 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО5 в магазин АО «Связной Логистика» (ЗАО «Связной Логистика»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, указала ФИО5 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО5, доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вноситься последними в полном объеме и в сроки, указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу обратился к уполномоченному лицу Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ( ООО «ХКФ Банк») с оформлением заявки на приобретение товара с подключенными услугами и сервисным обслуживанием в комплекте.

Уполномоченное лицо ООО «ХКФ Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО5 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, с сервисным обслуживанием и пакетом подключенных услуг в комплекте, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО5 и ООО «ХКФ Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 25.11.2015 на получение кредита в сумме 79 384 рублей на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО5 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 79 384 рублей в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет ЗАО «Связной Логистика» 

<

№> открытый в АКБ «Промсвязьбанк» согласно договору 

<

№> от 25.08.2010 между ООО «ХКФ Банк» и ЗАО «Связной Логистика», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

ФИО36, действуя во исполнение своей преступной роли в составе группы лиц по предварительному сговору забрала товар в магазине АО «Связной Логистика» (ЗАО «Связной Логистика»), после чего передала материальное вознаграждение ФИО5 за успешное оформление кредита.. По условиям кредитного договора в ООО «ХКФ Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37, не возвращены. 

7) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, 29.11.2015, в дневное время не позднее 14 часов 42 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь в 

<

адрес>, совместно предложили ФИО6 оформить для их нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товаров в магазине «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО6 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО6 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО6, не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенный в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 29.11.2015 не позднее 14 часов 42 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО6 в магазин «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, указала ФИО6 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО6, доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу обратился к уполномоченному лицу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), с оформлением заявки на приобретение товара. 

Уполномоченное лицо КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО43 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО43 и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заключен кредитный договор 

<

№> от 29.11.2015 на получение кредита в сумме 40 195 рублей на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО6 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 40 195 рублей в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет 

<

данные изъяты> 

<

№> открытый в Тверском ОСБ № 8607 г. Твери согласно договору 

<

№> от 28.05.2015 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и 

<

данные изъяты>, таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

ФИО37, действуя во исполнение своей преступной роли забрал товар, оплаченный денежными средствами, выделенными КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в качестве оплаты кредита в магазине «Электроника», передал материальное вознаграждение ФИО6 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежные средства ФИО36 и ФИО37, не возвращены. 

8) Продолжая реализацию совместного преступного умысла, 30.11.2015, в дневное время не позднее 12 часов 24 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь в 

<

адрес>, совместно предложили ФИО7 оформить для их нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товаров в магазине «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО7 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО7 в заблуждение относительно своих истинных своих намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО7, не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 30.11.2015 не позднее 12 часов 24 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО7 в магазин «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, указала ФИО7 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО7, доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратился к уполномоченному лицу ПАО «Лето Банк» (решением 

<

№> от 25.01.2016 ПАО «Лето Банк» переименован в ПАО «Почта Банк», 17.03.2016 запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц 

<

№>), с оформлением заявки на приобретение товара. 

Уполномоченное лицо ПАО «Лето Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО7 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО7 ПАО «Лето Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 30.11.2015 на получение кредита в сумме 32 021 рубля 20 копеек на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО7 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 32 021 рубля 20 копеек в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет 

<

данные изъяты> 

<

№> открытый в Тверском ОСБ № 8607 г. Твери согласно договору 

<

№> от 11.12.2012 между ПАО «Лето Банк» и 

<

данные изъяты>, таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, забрали товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ПАО «Лето Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Электроника», после чего передали материальное вознаграждение ФИО7 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в ПАО «Лето Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

9) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, 30.11.2015, в дневное время не позднее 11 часов 14 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь в 

<

адрес>, совместно предложили ФИО7 оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО7 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО7 в заблуждение относительно своих истинных своих намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО7, не осведомленная о преступных намерениях тех, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 30.11.2015 не позднее 11 часов 14 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО7 в магазин «Электроника» (

<

данные изъяты>), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, указала ФИО7 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО7 доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратилась к уполномоченному лицу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО7 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО7 и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заключен кредитный договор 

<

№> от 30.11.2015 на получение кредита в сумме 49 199 рублей на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО7 подписала собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 49 199 рублей в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет 

<

данные изъяты> 

<

№> открытый в Тверском ОСБ № 8607 г. Твери согласно договору 

<

№> от 28.05.2015 между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и 

<

данные изъяты>, таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, забрали товар, оплаченный денежными средствами, выделенными КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в качестве оплаты кредита в магазине «Электроника», расположенном по вышеуказанномуадресу. ФИО37, передал материальное вознаграждение ФИО7 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в КБ «Ренессанс Кредит» ООО денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

10) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, ФИО36, не позднее 08.02.2016, в неустановленном месте, в рамках отведенной ей преступной роли, обратилась к ранее знакомой ей ФИО8 (полные данные личности следствием не установлены), не осведомляя ее о своих преступных намерениях, попросила ее найти лицо для использования в качестве заемщика при оформлении кредитного договора на покупку бытовой техники в магазине г. Вышний Волочек Тверской области, мотивируя невозможностью оформления кредитного обязательства на себя ввиду отсутствия регистрации на территории Тверской области и острой необходимостью в приобретении бытовой техники для собственных нужд, тем самым введя ее в заблуждение относительно противоправности своих намерений. ФИО8, не подозревая о преступных намерениях ФИО36, познакомила последнюю с ФИО40

08.02.2016, в дневное время не позднее 18 часов 49 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь около бара «Сова», расположенного по адресу: 

<

...>, совместно предложили ФИО40 оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО40 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО40 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО40, не осведомленная о преступных намерениях тех, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 08.02.2016 не позднее 18 часов 49 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО40 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, указала ФИО40 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО40, доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратилась к уполномоченному лицу ПАО «Лето Банк» (решением № 01/16 от 25.01.2016 ПАО «Лето Банк» переименован в ПАО «Почта Банк», 17.03.2016 запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц № 2167700103316), с оформлением заявки на приобретение товара. 

Уполномоченное лицо ПАО «Лето Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО40 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО40 и ПАО «Лето Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 08.02.2016 на получение кредита в сумме 91 800 рублей на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО40 подписала собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 91 800 рублей в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет ООО «Ритек» 

<

№> открытый в отделение № 818629 Сбербанк России согласно договору 

<

№> от 07.10.2013 между ПАО «Лето Банк» и ООО «Ритек», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, забрали товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ПАО «Лето Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по вышеуказанному адресу, после чего ФИО37, передал материальное вознаграждение ФИО40 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в ПАО «Лето Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

В период с 08.02.2016 по 31.03.2016 ФИО40 стало известно о противоправной деятельности ФИО36 и ФИО37, связанной с безвозмездным изъятием денежных средств банков в корыстных целях.

В период с 08.02.2016 по 31.03.2016, ФИО40, преследуя цель совместного материального обогащения, осознавая противоправный характер действий, вступила с ФИО36 и ФИО37, в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств неопределенного количества банков путем обмана и злоупотребления доверием. При этом ФИО40 совместно с ФИО36 и ФИО37, намеревались продолжить начатую последними преступную деятельность согласно ранее разработанному ФИО36 и ФИО37 плану. В целях реализации совместного единого преступного умысла ФИО40 отводилась роль подыскания лиц, нуждающихся в денежных средствах, предложения им оформить на себя кредиты и обмана их о намерениях ФИО36 и ФИО37, вносить платежи по кредитам, то есть о возмездном получении денежных средств в банковских учреждениях. За вышеуказанные действия ФИО40 предназначалось получение от ФИО36 и ФИО37, материального вознаграждения. 

11) В рамках реализации совместного единого преступного умысла 31.03.2016, не позднее 11 часов 19 минут, ФИО40, находясь в 

<

...> Тверской области, обратилась к ранее знакомой, нуждающейся в денежных средствах ФИО9, предложив ей оформить кредитный договор за материальное вознаграждение и обманув об отсутствии обязательств по последующему внесению платежей, сообщив заведомо ложные сведения о том, что оплачивать кредит будут ее знакомые. 

ФИО9, не осведомленная о преступных намерениях ФИО36, ФИО37, ФИО40, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя ФИО40, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

31.03.2016, не позднее 11 часов 19 минут ФИО40, находясь у 

<

...> Тверской области познакомила ФИО9 с ФИО36 и ФИО37, которые совместно предложили ФИО9 оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО9 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, ФИО36 и ФИО37, ввели ФИО9 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО9, не осведомленная о преступных намерениях, ФИО36, ФИО37, и ФИО40, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 31.03.2016 не позднее 11 часов 19 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 и ФИО40 привезли ФИО9 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, ФИО40 указала ФИО9 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО9, доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратилась к уполномоченному лицу ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо ООО «ХКФ Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО9 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36, ФИО37, и ФИО40, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО9 и ООО «ХКФ Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 31.03.2016 на получение кредита в сумме 116 990 рублей на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО9 подписала собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 116 990 рублей в счет оплаты товара, переведены с расчетного счета банка на счет ООО «Ритек» 

<

№> открытый в отделение № 818629 Сбербанк России согласно договору 

<

№> от 23.12.2008 между ООО «ХКФ Банк» и ООО «Ритек», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36, ФИО37, и ФИО40, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

ФИО36 и ФИО37, забрали товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ООО «ХКФ Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Эксперт», расположенном по вышеуказанному адресу. ФИО36 передала материальное вознаграждение ФИО9 за успешное оформление кредита, а ФИО37, передал материальное вознаграждение ФИО40 согласно ранее достигнутой договоренности. По условиям кредитного договора в ООО «ХКФ Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

12) В рамках реализации совместного единого преступного умысла 16.04.2016, в дневное время, не позднее 12 часов 20 минут, ФИО40 и ФИО36, находясь в 

<

адрес>, совместно предложили ФИО10, оформить для нужд ФИО36 кредитный договор на его имя под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО10 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о том, что платежи по кредиту будет вносить ФИО36 Таким образом, ФИО36 и ФИО40, ввели в заблуждение ФИО10 относительно истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита,в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО10, не осведомленный о преступных намерениях ФИО36, ФИО40, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 16.04.2016 не позднее 12 часов 20 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 и ФИО40 привезли ФИО10 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, и ФИО40 указала ФИО10 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО10, доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратился к уполномоченному лицу ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо ООО «ХКФ Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО10 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36, ФИО40 и ФИО37, оформил заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатам рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО10 и ООО «ХКФ Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 16.04.2016 на получение кредита в сумме 112 380 рублей на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО10 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 112 380 рублей в счет оплаты товара, впоследствии переведены с расчетного счета банка на счет ООО «Ритек» 

<

№> открытый в отделение № 818629 Сбербанк России согласно договору 

<

№> от 23.12.2008 между ООО «ХКФ Банк» и ООО «Ритек», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36, ФИО37, и ФИО40, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, забрали приобретенный за счет похищенных денежных кредитных средств товар в магазине «Эксперт», расположенном по вышеуказанномуадресу. ФИО36 передала материальное вознаграждение ФИО10 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора денежные средства в ООО «ХКФ Банк» ФИО36 и ФИО37, не возвращены. 

13) В рамках реализации совместного единого преступного умысла 19.04.2016, в дневное время, не позднее 16 часов 55 минут, ФИО40, находясь в 

<

адрес>, обратилась к ранее знакомой, нуждающейся в денежных средствах ФИО10, предложив ей оформить кредитный договор за материальное вознаграждение, обманув об отсутствии обязательств по последующему внесению платежей, сообщив заведомо ложные сведения о том, что оплачивать кредит будут ее знакомые. 

ФИО10, не осведомленная о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, ФИО40, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя ФИО40, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 19.04.2016, не позднее 16 часов 55 минут ФИО40, находясь у 

<

...> познакомила ФИО10 с ФИО36 и ФИО37, которые совместно предложили ФИО10 оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО10 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, ФИО36 и ФИО37, ввели ФИО10 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплата кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО10, не осведомленная о преступных намерениях, ФИО36, ФИО37 и ФИО40, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений и доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 19.04.2016, в дневное время не позднее 16 часов 55 минут, управляя своим автомобилем совместно ФИО36 и ФИО40 привезли ФИО10 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37 и ФИО40, указала ФИО10 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО10, доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратилась к уполномоченному лицу ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо ООО «ХКФ Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО10 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36, ФИО37 и ФИО40, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО10 и ООО «ХКФ Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 19.04.2016 на получение кредита в сумме 80 531 рубля на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО10 подписала собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 80 531 рублей в счет оплаты товара, переведены с расчетного счета банка на счет ООО «Ритек» 

<

№> открытый в отделение № 818629 Сбербанк России согласно договору 

<

№> от 23.12.2008 между ООО «ХКФ Банк» и ООО «Ритек», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36, ФИО37, и ФИО40 путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

ФИО37, действуя во исполнение своей преступной роли, забрал товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ООО «ХКФ Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанномуадресу, передал материальное вознаграждение ФИО10 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в ООО «ХКФ Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

14) Продолжая реализацию совместно единого преступного умысла, ФИО36, действуя в своих интересах, согласно ранее разработанного плана, 27.04.2016, в дневное время, не позднее 18 часов 40 минут, находясь на автодороге «д. Руское Козлово - п. Спирово» Тверской области, точное место следствием не установлено, обратилась к ранее не знакомому ФИО11, и предложила ему оформить для ее нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО11 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, ФИО36 ввела ФИО11 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО11, не осведомленный о преступных намерениях, ФИО36, будучи введенным в заблуждение, относительно ее истинных намерений, доверяя последней, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

27.04.2016 не позднее 18 часов 40 минут, ФИО36 с привлечением ранее знакомой ей ФИО12, не осведомленной о ее преступных намерениях, на автомобиле под управлением ФИО12 доставила ФИО11 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах, указала ФИО11 на товар, который необходимо приобрести для нее за счет кредитных средств. ФИО11, доверяя той, будучи не осведомленный о ее преступных намереньях, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вноситься ФИО36 в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по ее указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратился к уполномоченному лицу ООО «ХКФ Банк», с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо ООО «ХКФ Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО11 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО11 и ООО «ХКФ Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 27.04.2016 на получение кредита в сумме 85 397 рублей 85 копеек на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО11 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 85 397 рублей 85 копеек в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет ООО «Ритек» 

<

№> открытый в отделение № 818629 Сбербанк России согласно договору 

<

№> от 23.12.2008 между ООО «ХКФ Банк» и ООО «Ритек», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36, путем оплаты приобретенного ею товара в магазине. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 забрала товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ООО «ХКФ Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Эксперт», расположенном по вышеуказанному адресу. ФИО36 передала материальное вознаграждение ФИО11 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в ООО «ХКФ Банк» денежные средства ФИО36 не возвращены. 

15) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, ФИО36, действуя в своих интересах и интересах ФИО37, 29.04.2016, в дневное время не позднее 14 часов 57 минут, точное время следствием не установлено, находясь в 

<

адрес>, согласно ранее разработанному плану обратилась к ранее не знакомому ФИО13, не осведомляя о своих преступных намерениях, и предложила последнему оформить для ее нужд кредитный договор на его имя под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО13 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, ФИО36 ввела ФИО13 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО13,. не осведомленный о преступных намерениях ФИО36, будучи введенным в заблуждение относительно ее истинных намерений, доверяя ей, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

29.04.2016не позднее 14 часов 57 минут, ФИО36 с привлечением ранее знакомой ей ФИО12, не осведомленной о ее преступных намерениях, на автомобиле под управлением ФИО12 доставила ФИО13 в магазин «Эксперт», расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36 указала ФИО13 на товар, который необходимо приобрести для нее за счет кредитных средств. ФИО13, доверяя ФИО36, будучи не осведомленным о ее преступных намерениях, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится ею в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по ее указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратился к уполномоченному лицу ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо ООО «ХКФ Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО13 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО13 и ООО «ХКФ Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 29.04.2016 на получение кредита в сумме 87 543 рублей на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО13 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 87 543 рубля в счет оплаты товара, переведены с расчетного счета банка на счет ООО «Ритек» 

<

№> открытый в отделение № 818629 Сбербанк России согласно договору 

<

№> от 23.12.2008 между ООО «ХКФ Банк» и ООО «Ритек», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 путем оплаты приобретенного ею в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 забрала товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ООО «ХКФ Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Эксперт», расположенном по вышеуказанному адресу. ФИО36 передала материальное вознаграждение ФИО13 за успешное оформление кредита. По условиям кредитного договора в ООО «ХКФ Банк» денежные средства ФИО36 не возвращены. 

16) В рамках реализации совместно единого преступного умысла, 03.05.2016, в дневное время, не позднее 11 часов 35 минут, ФИО40, согласно отведенной ей преступной роли, находясь в п. Зеленогорский Вышневолоцкого района Тверской области, точное место следствием не установлено, приискала ранее не знакомого ФИО14 и познакомила его с ФИО36 и ФИО37, которые совместно предложили ФИО14 оформить для их нужд кредитный договор на его имя под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО14 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, ФИО36 и ФИО37 ввели ФИО14 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО14, не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, и доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 03.05.2016, в дневное время не позднее 11 часов 35 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 и ФИО40 привезли ФИО14 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах, интересах ФИО37 и ФИО40 указала ФИО14 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО14, доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратился к уполномоченному лицу ПАО «Почта Банк» с оформлением заявки на приобретение товара, при этом сообщив достоверные данные своего гражданского паспорта и сведения о месте работы и сумме дохода сообщенные ей ФИО36, при этом зная, что данные не соответствуют действительности, относясь к этому беспечно и не придавая особого значения, в связи с тем, что подтверждение указанных данных банк не требовал. 

Уполномоченное лицо ПАО «Почта Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО14 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36, ФИО37 и ФИО40, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО14 и ПАО « Почта Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 03.05.2016 на получение кредита в сумме 72 261 рубль на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО14 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 72 261 рубль в счет оплаты товара, впоследствии переведены с расчетного счета банка на счет ООО «Ритек» 

<

№> открытый в отделение № 818629 Сбербанк России согласно договору 

<

№> от 07.10.2012 между ПАО Лето Банк» (решением № 01/16 от 25.01.2016 ПАО «Лето Банк» переименован в ПАО «Почта Банк», 17.03.2016 запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц № 2167700103316) и ООО «Ритек», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, забрали товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ПАО «Почта Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по вышеуказанному адресу. ФИО37 передал материальное вознаграждение ФИО40 и ФИО14 согласно ранее достигнутой договоренности. По условиям кредитного договора в ПАО «Почта Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

17) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, после удачного оформления кредитного обязательства на ФИО14, ФИО36 и ФИО37, находясь у магазина «Эксперт (ООО «Ритек»), расположенного по адресу: 

<

...>, 03.05.2016 не позднее 13 часов 35 минут, совместно предложили ФИО14, оформить для их нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товара в магазине «Билайн», расположенном на Казанском пр-те, д. 93 города Вышний Волочек Тверской области, при этом пообещав ФИО14, материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО14 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО14, не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 03.05.2016 не позднее 13 часов 35 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО14 в магазин «Билайн» (ОАО «Вымпелком»), расположенный на Казанском пр-те, д. 93 г. Вышний Волочек, куда ФИО36 посредством телефонной связи также вызвала ФИО40, которая согласно ранее разработанному совместному преступному плану, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО36 и ФИО37, находясь в вышеуказанном магазине, указала ФИО14 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО14, доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вноситься последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратился к уполномоченному лицу ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо ООО «ХКФ Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО14 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36, ФИО37 и ФИО40, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО14 и ООО «ХКФ Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 03.05.2016 на получение кредита в сумме 45 041 рублей 50 копеек на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО14 подписал собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 45 041 рубля 50 копеек в счет оплаты товара, переведены с расчетного счета банка на счет ОАО «Вымпелком» 

<

№> открытый в Московском Банке Сбербанка России (ОАО) г. Москва согласно договору 

<

№> от 18.04.2011 между ООО «ХКФ Банк» и ОАО «Вымпелком», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

ФИО40, действуя во исполнение своей преступной роли, забрала товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ООО «ХКФ Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Билайн», расположенном по вышеуказанному адресу, и передала его ФИО37, который передал материальное вознаграждение ФИО14 за успешное оформление кредита, а после передал материальное вознаграждение ФИО40 согласно ранее достигнутой договоренности. По условиям кредитного договора в ООО «ХКФ Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

18) В рамках реализации совместного единого преступного умысла 04.05.2016 в дневное время, не позднее 16 часов 55 минут ФИО40, согласно отведенной ей преступной роли, находясь в 

<

адрес>, обратилась к ранее знакомой, нуждающейся в денежных средствах ФИО15, предложив ей оформить кредитный договор за материальное вознаграждение и обманув об отсутствии обязательств по последующему внесению платежей, сообщив заведомо ложные сведения о том, что оплачивать кредит будут ее знакомые. 

ФИО15, не осведомленная о преступных намерениях ФИО40, ФИО36 и ФИО37, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя ФИО40, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 04.05.2016 не позднее 16 часов 55 минут, ФИО40, находясь у д. №14 по ул. Максима Горького г. Вышний Волочек, познакомила ФИО15 с ФИО36 и ФИО37, которые совместно предложили ФИО15 оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО15 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, ФИО36 и ФИО37 ввели ФИО15 в заблуждение относительно своих истинных своих намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО15, не осведомленная о преступных намерениях тех, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 04.05.2016, в дневное время не позднее 18 часов 09 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 и ФИО40 привезли ФИО15 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37 и ФИО40 указала ФИО15 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО15, доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратилась к уполномоченному лицу ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара.

Уполномоченное лицо ООО «ХКФ Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО44 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36, ФИО37 и ФИО40, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО44 и ООО «ХКФ Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 04.05.2016 на получение кредита в сумме 77 841 рубля на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО15 подписала собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 77 841 рубля в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет ООО «Ритек» 

<

№> открытый в отделение № 818629 Сбербанк России согласно договору 

<

№> от 23.12.2008 между ООО «ХКФ Банк» и ООО «Ритек», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37 путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, забрали товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ООО «ХКФ Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу. По условиям кредитного договора в ООО «ХКФ Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

19) Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, не позднее 02.06.2016, точное время и место следствием не установлено, ФИО36 совместно с ФИО37, находясь в неустановленном месте, совместно предложили ФИО16 оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО16 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО16 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО16, не осведомленная о преступных намерениях тех, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. 

ФИО37, согласно отведенной ему преступной роли, 02.06.2016, в дневное время, не позднее 12 часов 01 минут, управляя своим автомобилем совместно с ФИО36 привезли ФИО16 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, указала ФИО16 на товар, который необходимо приобрести для них за счет кредитных средств. ФИО16, доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, находясь в магазине по вышеуказанному адресу, обратилась к уполномоченному лицу ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара. 

Уполномоченное лицо ООО «ХКФ Банк», введенное в заблуждение относительно благонадежности ФИО16 как заемщика и не осведомленное о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, оформило заявку на получение кредита под приобретение товара, по результатом рассмотрения которой, выдача кредита была одобрена, между ФИО16 и ООО «ХКФ Банк» заключен кредитный договор 

<

№> от 02.06.2016 на получение кредита в сумме 117 480 рублей на приобретение товара и пакета услуг к товару в вышеуказанном магазине, который ФИО16 подписала собственноручно. После чего кредитный договор был авторизирован, и полученные преступным путем денежные средства в сумме 117 480 рубля в счет оплаты товара переведены с расчетного счета банка на счет ООО «Ритек» 

<

№> открытый в отделение № 818629 Сбербанк России согласно договору 

<

№> от 23.12.2008 между ООО «ХКФ Банк» и ООО «Ритек», таким образом, противоправно и безвозмездно изъяты из собственности банка и обращены в пользу ФИО36 и ФИО37, путем оплаты приобретенного ими в магазине товара. 

При неустановленных следствием обстоятельствах ФИО36 и ФИО37, забрали товар, оплаченный денежными средствами, выделенными ООО «ХКФ Банк» в качестве оплаты кредита в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу. По условиям кредитного договора в ООО «ХКФ Банк» денежные средства ФИО36 и ФИО37 не возвращены. 

В результате вышеуказанных преступных действий в период с 26.10.2015 по 02.06.2016 кредитным учреждениям причинен общий ущерб в сумме 1 278 974 рубля 58 копеек, что является особо крупным размером, а именно: ООО «ХКФ Банк» в сумме 802 588 рублей 35 копеек, материальный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 233 260 рублей 91 копейка, материальный ущерб АО «ОТП Банк» в сумме 47 043 рубля 12 копеек, материальный ущерб ПАО Почта Банк (решением № 01/16 от 25.01.2016 ПАО «Лето Банк» переименован в ПАО «Почта Банк», 17.03.2016 запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц № 2167700103316) 196 082 рубля 20 копеек, а именно от преступных действий ФИО36, действующей по предварительному сговору с ФИО37 и ФИО40, причинен ущерб в сумме 1 278 974 рубля 58 копеек, что является особо крупным размером, а именно: ООО «ХКФ Банк» в сумме 802 588 рублей 35 копеек, материальный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 233 260 рублей 91 копейка, материальный ущерб АО «ОТП Банк» в сумме 47 043 рубля 12 копеек, материальный ущерб ПАО Почта Банк (решением № 01/16 от 25.01.2016 ПАО «Лето Банк» переименован в ПАО «Почта Банк», 17.03.2016 запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц № 2167700103316) 196 082 рубля 20 копеек.

При этом ФИО36 участвовала при оформлении всех кредитных договоров. ФИО37 не участвовал при оформлении кредитного договора в отношении ФИО11 – 27.04.2019 г. (14 эпизод) на сумму 85397 руб. 85 коп.в отношении ООО «ХКФ Банк». 

ФИО40 участвовала при оформлении шести кредитных договоров в отношении: ФИО17 на сумму 116990 руб. 00 коп. 31.03.2016 г., ФИО10 на сумму 112380 руб. 00 коп. 16.04.2016 г., ФИО15 на сумму 80531 руб. 00 коп. 19.04.2016 г., ФИО14 на сумму 72261 руб. 00 коп.и 45041 руб. 50 коп. 03.05.2016 г., ФИО15 на сумму 77841 руб. 00 коп. 04.05.2016 г. (эпизод 11-13, 16-18). Причинен общий ущерб в сумме 505 044 рубля 50 копеек: ООО «ХКФ Банк» в сумме 432 783 рубля 50 копеек, ПАО Почта Банк 72 261 рублей (эпизод 03.05.2016 г.).

Преступление по эпизоду покушения на мошенничество совершены при следующих обстоятельствах.

В период с 01.10.2015 по 26.10.2015 (точное дата и время следствием не установлены) ФИО36 и ФИО39, не имеющие легального заработка и постоянного источника дохода, руководствуясь преступной целью и корыстными побуждениями, находясь на территории Вышневолоцкого района Тверской области, действуя в интересах друг друга и в своих собственных интересах, решили существовать на средства, полученные преступным путем, и вступили между собой в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств неопределенного количества банков путем обмана и злоупотребления доверием, заключающегося в сообщении лицам, уполномоченным кредитными учреждениями на составление кредитной документации от имени банков, заведомо ложных сведений при получении кредитов на приобретение товарно-материальных ценностей. 

В целях реализации своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств кредитных учреждений, ФИО36 и ФИО37, в целях своей конспирации, а также желая избежать последующего взыскания с них денежных средств, решили использовать для оформления кредитов посторонних лиц. Для реализации совместного преступного умысла ФИО36 и ФИО37, разработали план преступных действий, согласно которому на протяжении длительного периода времени намеревались как совместно, так и по отдельности в интересах друг друга подыскивать в г. Вышний Волочек, Вышневолоцком и Спировском районах Тверской области нуждающихся в денежных средствах лиц; обманывать вышеуказанных лиц, вводя в заблуждение относительно причины необходимости оказания ими услуг в виде оформления кредита на свое имя, и, злоупотребляя доверием лиц, уверять о том, что будут самостоятельно осуществлять вместо них ежемесячные выплаты по кредитным договорам; доставлять на своем автотранспорте указанных лиц в магазины г. Вышнего Волочка, Тверской области, осуществляющие продажу бытовой техники, электроники и иных товаров в кредит, для оформления кредитных договоров на их имя, то есть привлекать таких лиц в качестве заемщиков; при необходимости, для доставки заемщиков в магазины, подыскивать иных лиц, имеющих личный транспорт, не осведомляя их о своих преступных намерениях; при необходимости, подыскивать иных соучастников преступления для приискания за материальное вознаграждение нуждающихся в денежных средствах лиц в целях привлечения их в качестве заемщиков; обманывать лиц, уполномоченных банком на составление кредитной документации от имени банка, о намерении вносить платежи в соответствии с графиками погашения обязательств по кредитным договорам и выдавая подысканных ими лиц за фактических заемщиков, не намереваясь в действительности возвращать в банки полученные в кредит денежные средства в виду отсутствия легального заработка и постоянного источника дохода, осознавая, при этом, безвозмездность обращения изъятых, таким образом, денежных средств в свою пользу; распоряжаться похищенными у банков денежными средствами путем оплаты ими товара в магазинах по условиям кредитных договоров.

Реализуя совместный преступный умысел, ФИО36 и ФИО37, распределив преступные роли, совершили ряд тождественных действий, направленных на достижение своей единой преступной цели - материального обогащения:

1) Реализуя задуманное 08.02.2016 не позднее 18 часов 17 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно ФИО37, действуя умышленно, добровольно, совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая этого, ФИО36 и ФИО37, находясь около бара «Сова», расположенном по адресу: 

<

...>, совместно предложили ФИО18, оформить для их нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО18 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО18 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО18, не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. ФИО36 понимая, что ФИО18 является в действительности социально необеспеченным и не имеющим легального дохода, действуя во исполнении своей преступной роли в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО37 с целью реализации совместного корыстного преступного умысла, направленного на мошенничество, сообщила ему заведомо ложные сведения о месте работы и сумме дохода, необходимые как для внесения в данные заявки на одобрение кредита, с целью введения в заблуждение и обмана кредитного специалиста, относительно социального статуса и уровня жизни последнего как заемщика и о принятии на себя ФИО18 обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнять, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества.

ФИО37, согласно разработанному плану ФИО36 и отведенной ему роли, реализуя совместный преступный корыстный умысел, направленный на мошенничество, 08.02.2016 не позднее 18 часов 17 минут, на принадлежащем ему автомобиле с ФИО36 привезли ФИО18 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, сообщила ФИО18, о необходимости приобретения для них за счет кредитных средств товаров. ФИО18 доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, обратился к кредитному специалисту ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара, при этом сообщив достоверные данные своего гражданского паспорта и сведения о месте работы и сумме дохода сообщенные ему ФИО36, при этом зная, что данные не соответствуют действительности, относясь к этому беспечно и не придавая особого значения, в связи с тем, что подтверждение указанных данных банк не требовал.

Кредитный специалист ООО «ХКФ Банк», введенный в заблуждение относительно благонадежности ФИО18 как заемщика и не осведомленный о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37, 08.02.2016 в 18 часов 17 минуты сформировал анкету-заявку 

<

№> на получение кредита ФИО18 под приобретение вышеуказанного товара на сумму 89 730 рублей, и посредством установленной на рабочем компьютере программы направил на рассмотрения ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которой, в выдаче кредита ФИО18 было отказано, после чего этим же днем в период времени с 18 часов 17 минут до 18 часов 20 минут, была сформирована дополнительная анкета – заявка 

<

№> на предоставление кредита с уменьшением стоимости товара, внесением первоначального взноса и направлена на рассмотрение ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которой, в выдаче кредита ФИО45 было также отказано.

Таким образом ФИО36 и ФИО37, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, не смогли довести свои преступные действия направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, до конца по независящим от них обстоятельствам, в связи с отказом банка в предоставлении кредита ФИО18, однако если бы преступные действия тех были бы доведены до конца, то ООО «ХКФ Банк» мог бы быть причинен ущерб в размере 89 730 рублей.

2) Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 03.04.2016, не позднее 13 часов 22 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно ФИО37, действуя умышленно, добровольно, совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая этого, ФИО36 и ФИО37, находясь в центре в г. Вышний Волочек Тверской области, совместно предложили ФИО19, оформить для их нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО19 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО19 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО19 не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение, относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. ФИО36 понимая, что ФИО19 является в действительности социально необеспеченным и не имеющим легального дохода, действуя во исполнении своей преступной роли в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО37 с целью реализации совместного корыстного преступного умысла, направленного на мошенничество, сообщила ему заведомо ложные сведения о месте работы и сумме дохода, необходимые как для внесения в данные заявки на одобрение кредита, с целью введения в заблуждение и обмана кредитного специалиста, относительно социального статуса и уровня жизни последнего как заемщика и о принятии на себя ФИО19 обязательств при заведомом отсутствии у него намерении их выполнять, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества.

ФИО37 согласно разработанному плану ФИО36 и отведенной ему роли, реализуя совместный преступный корыстный умысел, направленный на мошенничество, 03.04.2016 не позднее 13 часов 22 минут, на принадлежащем ему автомобиле с ФИО36 привезли ФИО19 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, сообщила ФИО19, о необходимости приобретения для них за счет кредитных средств товаров. ФИО19 доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, обратился к кредитному специалисту ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара, при этом сообщив достоверные данные своего гражданского паспорта и сведения о месте работы и сумме дохода сообщенные ему ФИО36, при этом зная, что данные не соответствуют действительности, относясь к этому беспечно и не придавая особого значения, в связи с тем, что подтверждение указанных данных банк не требовал. 

Кредитный специалист ООО «ХКФ Банк», введенный в заблуждение относительно благонадежности ФИО19 как заемщика и не осведомленный о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37 03.04.2016 в 13 часов 22 минуты сформировал анкету-заявку 

<

№> на получение кредита ФИО19 под приобретение вышеуказанного товара на сумму 158 480 рублей, и посредством установленной на рабочем компьютере программы направил на рассмотрения ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которой, в выдаче кредита было отказано, после чего этим же днем в период времени с 13 часов 22 минут до 13 часов 34 минут были сформированы две дополнительные анкеты –заявки (

<

№> и 

<

№>) и направлены на рассмотрение ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которых, в выдаче кредита также было отказано.

Таким образом ФИО36 и ФИО37, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, не смогли довести свои преступные действия направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, до конца по независящим от них обстоятельствам, в связи с отказом банка в предоставлении кредита ФИО46, однако если бы преступные действия тех были бы доведены до конца, то ООО «ХКФ Банк» мог бы быть причинен ущерб в размере 158 480 рублей.

В период с 08.02.2016 по 31.03.2016 ФИО40, на которую ранее также ФИО36 и ФИО37 был оформлен кредит, стало известно о противоправной деятельности ФИО36 и ФИО37, связанной с безвозмездным изъятием денежных средств банков в корыстных целях.

В период с 08.02.2016 по 31.03.2016, ФИО40, преследуя цель совместного материального обогащения, осознавая противоправный характер действий, вступила с ФИО36 и ФИО37, в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств неопределенного количества банков путем обмана и злоупотребления доверием. При этом ФИО40 совместно с ФИО36 и ФИО37, намеревались продолжить начатую последними преступную деятельность согласно ранее разработанному ФИО36 и ФИО37 плану. В целях реализации совместного единого преступного умысла ФИО40 отводилась роль подыскания лиц, нуждающихся в денежных средствах, предложения им оформить на себя кредиты и обмана их о намерениях ФИО36 и ФИО37, вносить платежи по кредитам, то есть о возмездном получении денежных средств в банковских учреждениях. За вышеуказанные действия ФИО40 предназначалось получение от ФИО36 и ФИО37, материального вознаграждения. 

ФИО40, руководствуясь преступной целью и корыстными побуждениями, движимая страстью к наживе, действуя совместно и согласованно ФИО36 ФИО37, согласно отведенной ей преступной роли, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая этого, решила приискать лицо из социально незащищенных и неработающих слоев населения, на территории Вышневолоцкого Тверской области, уговорить данное лицо познакомиться с ФИО36 и ФИО37, которые в свою очередь ввели бы указанное лицо в заблуждение относительно своего финансового благосостояния и ссылаясь на невозможность лично оформить кредитные обязательства по различным причинам, уговорили оформить кредитный договор на свое имя, обещая самостоятельно выполнять предусмотренные кредитными договорами обязательства по погашению текущей задолженности по основному долгу и процентам, заранее не намериваясь выполнять взятых на себя обязательств.

ФИО40 согласно разработанному плану ФИО36 и отведенной ей роли, реализуя совместный преступный корыстный умысел, направленный на мошенничество, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, приискала для ФИО36 и ФИО37, из числа своих знакомых неработающего и не имеющего постоянного источника дохода ФИО20, не осведомляя о своих преступных намерениях, тем самым снабдив ФИО36 орудием преступного деяния, а именно 31.03.2016, в дневное время, не позднее не позднее 16 часов 21 минуты, точное время следствием не установлено, пришла в дом 38 ул. Микробиологов п. Зеленогорский Вышневолоцкого р-на Тверской области, и предложила ФИО20 оформить кредитный договор на приобретение материальных ценностей для своих знакомых ФИО47 и ФИО37, получив за это материальное вознаграждение, при этом введя последнего в заблуждение относительно истинных намерений и реальной возможности ФИО47 и ФИО37, выполнять взятые на себя обязательства по погашению кредита. 

ФИО20 не осведомленный о преступных намерениях ФИО40, будучи введенным в заблуждение относительно ее истинных намерений, доверяя последней, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение, 31.03.2016 в указанное время ФИО40, находясь по вышеуказанному адресу познакомила последнего с ФИО36 и ФИО37, которые в свою очередь, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО40, согласно ранее достигнутой договоренности, путем совместных уговоров склонили ФИО20 к оформлению для их нужд кредитного договора на имя последнего под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО20 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом ФИО36 и ФИО37, ввели ФИО20 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, ввиду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО20 не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. ФИО36 понимая, что ФИО20 является в действительности социально необеспеченным и не имеющим легального дохода, действуя во исполнении своей преступной роли в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО37 и ФИО40, с целью реализации совместного корыстного преступного умысла, направленного на мошенничество, сообщила ему заведомо ложные сведения о месте работы и сумме дохода, необходимые как для внесения в данные заявки на одобрение кредита, с целью введения в заблуждение и обмана кредитного специалиста, относительно социального статуса и уровня жизни последнего как заемщика и о принятии на себя ФИО20 обязательств при заведомом отсутствии у него намерении их выполнять, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества.

ФИО37, согласно разработанному плану ФИО36 и отведенной ему роли, реализуя совместный преступный корыстный умысел, направленный на мошенничество, 31.03.2016 не позднее 16 часов 21 минуты, на принадлежащем ему автомобиле с ФИО36 и ФИО40 привезли ФИО20 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37 и ФИО40, сообщила ФИО20, о необходимости приобретения для них за счет кредитных средств товаров. ФИО20 доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, обратился к кредитному специалисту ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара, при этом сообщив достоверные данные своего гражданского паспорта и сведения о месте работы и сумме дохода сообщенные ему ФИО36, при этом зная, что данные не соответствуют действительности, относясь к этому беспечно и не придавая особого значения, в связи с тем, что подтверждение указанных данных банк не требовал. 

Кредитный специалист ООО «ХКФ Банк», введенный в заблуждение относительно благонадежности ФИО20 как заемщика и не осведомленный о преступных намерениях ФИО36, ФИО37 и ФИО40 03.04.2016 в 16 часов 31 минуту сформировал анкету-заявку 

<

№> на получение кредита ФИО20 под приобретение указанного товара на сумму 108 980 рублей, и посредством установленной на рабочем компьютере программы направил на рассмотрение ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которой, в выдаче кредита ФИО20 было отказано.

Таким образом ФИО36, ФИО37 и ФИО40, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, не смогли довести свои преступные действия направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, до конца по независящим от них обстоятельствам, в связи с отказом банка в предоставлении кредита ФИО20, однако если бы преступные действия тех были бы доведены до конца, то ООО «ХКФ Банк» мог бы быть причинен ущерб в размере 108 980 рублей.

4) Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 16.04.2016, в период времени с 12 часов 20 минут не позднее 13 часов 20 минут, ФИО36 совместно с ФИО37 и ФИО40, действуя умышленно, добровольно, совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая этого, после удачного оформления кредитного обязательства на ФИО10., находясь в помещении магазина «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, совместно предложили последнему оформить для их нужд кредитный договор на имя ФИО10, под приобретение товара в в магазине «Евросеть» (ООО «Евросеть Ритейл»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО10 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом ФИО36 и ФИО37, ФИО40 ввели ФИО10 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, ввиду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО10 не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. ФИО36, понимая, что ФИО10 является в действительности социально необеспеченным и не имеющим легального дохода, действуя во исполнении своей преступной роли в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО37 и ФИО40, с целью реализации совместного корыстного преступного умысла, направленного на мошенничество, сообщила ему заведомо ложные сведения о месте работы и сумме дохода, необходимые как для внесения в данные заявки на одобрение кредита, с целью введения в заблуждение и обмана кредитного специалиста, относительно социального статуса и уровня жизни последнего как заемщика и о принятии на себя ФИО10 обязательств при заведомом отсутствии у него намерении их выполнять, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества.

ФИО37, согласно разработанному плану ФИО36 и отведенной ему роли, реализуя совместный преступный корыстный умысел, направленный на мошенничество, 16.04.2016 в 13 часов 20 минут, на принадлежащем ему автомобиле с ФИО36 и ФИО40 привезли ФИО10 в магазин «Евросеть» (ООО «Евросеть Ритейл»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах, в интересах ФИО37 и ФИО40, сообщила ФИО10, о необходимости приобретения для них за счет кредитных средств товаров. ФИО10, доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, обратился к кредитному специалисту ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара, при этом сообщив достоверные данные своего гражданского паспорта и сведения о месте работы и сумме дохода, сообщенные ему ФИО36, при этом зная, что данные не соответствуют действительности, относясь к этому беспечно и не придавая особого значения, в связи с тем, что подтверждение указанных данных банк не требовал. 

Кредитный специалист ООО «ХКФ Банк», введенный в заблуждение относительно благонадежности ФИО10 как заемщика и не осведомленный о преступных намерениях ФИО36, ФИО37 и ФИО40 16.04.2016 в 13 часов 20 минуту сформировал анкету-заявку 

<

№> на получение кредита ФИО10 под приобретение вышеуказанного товара на сумму 52 677 рублей, и посредством установленной на рабочем компьютере программы направил на рассмотрение ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которой, в выдаче кредита ФИО10 было отказано.

Таким образом, ФИО36, ФИО37 и ФИО40, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, не смогли довести свои преступные действия направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, до конца по независящим от них обстоятельствам, в связи с отказом банка в предоставлении кредита ФИО10, однако если бы преступные действия тех были бы доведены до конца, то ООО «ХКФ Банк» мог бы быть причинен ущерб в размере 52 677 рублей.

5) Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 19.04.2016, в период времени с 16 часов 55 минут не позднее 17 часов 50 минут, ФИО36 совместно с ФИО37 и ФИО40, действуя умышленно, добровольно, совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая этого, после удачного оформления кредитного обязательства на ФИО15, находясь в помещении магазина «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, совместно предложили последней оформить для их нужд кредитный договор на имя ФИО15, под приобретение товара в магазине «Билайн» (ПАО «Вымпелком»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, а также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом ФИО36, ФИО37 и ФИО40, ввели ФИО15 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, ввиду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств. 

ФИО15 не осведомленная о преступных намерениях тех, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. ФИО36 понимая, что ФИО15 является в действительности социально необеспеченной и не имеющей легального дохода, действуя во исполнении своей преступной роли в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО37 и ФИО40, с целью реализации совместного корыстного преступного умысла направленного на мошенничество, сообщила ей заведомо ложные сведения о месте работы и сумме дохода, необходимые как для внесения в данные заявки на одобрение кредита, с целью введения в заблуждение и обмана кредитного специалиста, относительно социального статуса и уровня жизни последней как заемщика и о принятии на себя ФИО15 обязательств при заведомом отсутствии у неё намерении их выполнять, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества.

ФИО37 согласно разработанному плану ФИО36 и отведенной ему роли, реализуя совместный преступный корыстный умысел, направленный на мошенничество, 19.04.2016 не позднее 17 часов 50 минут, на принадлежащем ему автомобиле с ФИО36 и ФИО40 привезли ФИО15 в магазин «Билайн» (ПАО «Вымпелком»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах, интересах ФИО37 и ФИО40, сообщила ФИО15, о необходимости приобретения для них за счет кредитных средств товара. ФИО15 доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, обратилась к кредитному специалисту ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара, при этом сообщив достоверные данные своего гражданского паспорта и сведения о месте работы и сумме дохода сообщенные ей ФИО36, при этом зная, что данные не соответствуют действительности, относясь к этому беспечно и не придавая особого значения, в связи с тем, что подтверждение указанных данных банк не требовал. 

Кредитный специалист ООО «ХКФ Банк», введенный в заблуждение относительно благонадежности ФИО15 как заемщика и не осведомленный о преступных намерениях ФИО36, ФИО37 и ФИО40 19.04.2016 в 17 часов 50 минуту сформировал анкету-заявку 

<

№> на получение кредита ФИО15 под приобретение вышеуказанного товара на сумму 45 980 рублей, и посредством установленной на рабочем компьютере программы направил на рассмотрение ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которой, в выдаче кредита ФИО15 было отказано.

Таким образом, ФИО36, ФИО37 и ФИО40, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, не смогли довести свои преступные действия направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, до конца по независящим от них обстоятельствам, в связи с отказом банка в предоставлении кредита ФИО15, однако если бы преступные действия тех были бы доведены до конца, то ООО «ХКФ Банк» мог бы быть причинен ущерб в размере 45 980 рублей.

6) Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 27.04.2016 не позднее 12 часов 11 минут, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно ФИО37, действуя умышленно, добровольно, совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая этого, находясь в центре в г. Вышний Волочек Тверской области, совместно предложили ФИО19, оформить для их нужд кредитный договор на имя последнего под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО19 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнего о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО19 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО19 не осведомленный о преступных намерениях тех, будучи введенным в заблуждение, относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласился на данное предложение. ФИО36 понимая, что ФИО19 является в действительности социально необеспеченным и не имеющим легального дохода, действуя во исполнении своей преступной роли в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО37 с целью реализации совместного корыстного преступного умысла, направленного на мошенничество, сообщила ему заведомо ложные сведения о месте работы и сумме дохода, необходимые как для внесения в данные заявки на одобрение кредита, с целью введения в заблуждение и обмана кредитного специалиста, относительно социального статуса и уровня жизни последнего как заемщика и о принятии на себя ФИО19 обязательств при заведомом отсутствии у него намерении их выполнять, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества.

ФИО37 согласно разработанному плану ФИО36 и отведенной ему роли, реализуя совместный преступный корыстный умысел, направленный на мошенничество, 27.04.2016 не позднее 12 часов 11 минут, на принадлежащем ему автомобиле с ФИО36 привезли ФИО19 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, сообщила ФИО19, о необходимости приобретения для них за счет кредитных средств товаров. ФИО19 доверяя тем, будучи не осведомленным о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, обратился к кредитному специалисту ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара, при этом сообщив достоверные данные своего гражданского паспорта и сведения о месте работы и сумме дохода сообщенные ему ФИО36, при этом зная, что данные не соответствуют действительности, относясь к этому беспечно и не придавая особого значения, в связи с тем, что подтверждение указанных данных банк не требовал. 

Кредитный специалист ООО «ХКФ Банк», введенный в заблуждение относительно благонадежности ФИО19 как заемщика и не осведомленный о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37 27.04.2016 в 12 часов 11 минут сформировал анкету-заявку 

<

№> на получение кредита ФИО19 под приобретение вышеуказанного товара на сумму 109 503 рубля, и посредством установленной на рабочем компьютере программы направил на рассмотрения ООО «ХКФ Банк», по результатам рассмотрения которой, в выдаче кредита было отказано, после чего этим же днем в период времени с 12 часов 11 минут по 12 часов 17 минут, была сформирована дополнительная анкета –заявка 

<

№> на предоставление кредита с уменьшением стоимости товара, внесением первоначального взноса, после чего сотрудником ООО «ХКФ Банк» и направлена на рассмотрение ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которой, в выдаче кредита также было отказано.

Таким образом ФИО36 и ФИО37, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, не смогли довести свои преступные действия направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, до конца по независящим от них обстоятельствам, в связи с отказом банка в предоставлении кредита ФИО19, однако если бы преступные действия тех были бы доведены до конца, то ООО «ХКФ Банк» мог бы быть причинен ущерб в размере 109 503 рубля.

7) Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ФИО36, действуя умышленно, добровольно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая этого, 27.04.2016 не позднее 19 часов 08 минут, точное время следствием не установлено, находясь автодороге «д. Русское Козлово- п. Спирово», точное место следствием не установлено, решила приискать лицо для совершения планируемого преступления, после чего обратились к ранее знакомой и нигде не работающей ФИО21, которой предложила оформить для ее нужд кредитный договор на имя ФИО21 под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО21 материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, та ввела ФИО21 в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО21 не осведомленная о преступных намерениях той, будучи введенной в заблуждение относительно ее истинных намерений, доверяя последней, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. ФИО36 понимая, что ФИО48 является в действительности социально необеспеченной и не имеющей легального дохода, действуя во исполнении своего преступного замысла, направленного на мошенничество, сообщила ей заведомо ложные сведения о месте работы и сумме дохода, необходимые как для внесения в данные заявки на одобрение кредита, с целью введения в заблуждение и обмана кредитного специалиста, относительно социального статуса и уровня жизни последнего как заемщика и о принятии на себя ФИО21 обязательств при заведомом отсутствии у нее намерении их выполнять, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества.

27.04.2016 19 часов 08 минут, ФИО36 привлекла ФИО12, имеющею в своем личном пользовании автомобиль, не осведомляя ее о своих преступных намерениях, в качестве услуг частного извоза, для доставления ФИО21 в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах сообщила ФИО21, о необходимости приобретения для нее за счет кредитных средств товаров. ФИО21 доверяя той, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последней в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по ее указанию, обратилась к кредитному специалисту ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара, при этом сообщив достоверные данные своего гражданского паспорта и сведения о месте работы и сумме дохода сообщенные ей ФИО36, при этом зная, что данные не соответствуют действительности, относясь к этому беспечно и не придавая особого значения, в связи с тем, что подтверждение указанных данных банк не требовал. 

Кредитный специалист ООО «ХКФ Банк», введенный в заблуждение относительно благонадежности ФИО21 как заемщика и не подозревающий о преступных намерениях ФИО36 27.04.2016 в 19 часов 08 минут сформировал анкету – заявку 

<

№> на получение кредита ФИО21 под приобретение вышеуказанного товара на сумму 79 182 рублей, и посредством установленной на рабочем компьютере программы направил на рассмотрения ООО «ХКФ Банк», по результатам рассмотрения которой, в выдаче кредита было отказано, после чего этим же днем в период времени с 19 часов 08 минут по 19 часов 14 минут была сформирована дополнительная анкета –заявка 

<

№> на предоставление кредита с уменьшением стоимости товара, с внесением первоначального взноса и направлена на рассмотрения ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которой, в выдаче кредита также было отказано.

Таким образом ФИО36 не смогла довести свои преступные действия направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, до конца по независящим от нее обстоятельствам, в связи с отказом банка в предоставлении кредита ФИО21, однако если бы преступные действия той были бы доведены до конца, то ООО «ХКФ Банк» мог бы быть причинен материальный ущерб в размере 79 182 рубля.

8) Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 02.06.2016 в вечернее время, точное время следствием не установлено, ФИО36 совместно ФИО37, действуя умышленно, добровольно, совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая этого, находясь около 

<

...> Тверской области, совместно предложили ФИО22, оформить для их нужд кредитный договор на имя последней под приобретение товаров в магазине «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенном по адресу: 

<

...>, при этом пообещав ФИО22материальное вознаграждение в случае одобрения банком кредита, также уверив последнюю о самостоятельном внесении платежей по кредиту. Таким образом, те ввели ФИО22в заблуждение относительно своих истинных намерений, при этом осознавая безвозмездный характер изъятия принадлежащих кредитному учреждению денежных средств, выделенных для оплаты кредита, в виду отсутствия реальной возможности исполнения взятых на себя обязательств.

ФИО22не осведомленная о преступных намерениях тех, будучи введенная в заблуждение, относительно их истинных намерений, доверяя последним, желая материального вознаграждения, согласилась на данное предложение. ФИО36 понимая, что ФИО22является в действительности социально необеспеченной и не имеющей легального дохода, действуя во исполнении своей преступной роли в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО37 с целью реализации совместного корыстного преступного умысла, направленного на мошенничество, сообщила ей заведомо ложные сведения о месте работы и сумме дохода, необходимые как для внесения в данные заявки на одобрение кредита, с целью введения в заблуждение и обмана кредитного специалиста, относительно социального статуса и уровня жизни последнего как заемщика и о принятии на себя ФИО22 обязательств при заведомом отсутствии намерения их выполнять, с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества.

ФИО37 согласно разработанному плану ФИО36 и отведенной ему роли, реализуя совместный преступный корыстный умысел, направленный на мошенничество, 03.06.2016 не позднее 10 часов 05 минут, на принадлежащем ему автомобиле с ФИО36 привезли ФИО22в магазин «Эксперт» (ООО «Ритек»), расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО36, действуя в своих собственных интересах и интересах ФИО37, сообщила ФИО22, о необходимости приобретения для них за счет кредитных средств товаров. ФИО22, доверяя тем, будучи не осведомленной о преступных намерениях последних, считая, что платежи по кредитным обязательствам будут вносится последними в полном объеме и в сроки указанные кредитным договором, действуя по их указанию, обратилась к кредитному специалисту ООО «ХКФ Банк» с оформлением заявки на приобретение товара, при этом сообщив достоверные данные своего гражданского паспорта и сведения о месте работы и сумме дохода сообщенные ей ФИО36, при этом зная, что данные не соответствуют действительности, относясь к этому беспечно и не придавая особого значения, в связи с тем, что подтверждение указанных данных банк не требовал. 

Кредитный специалист ООО «ХКФ Банк», введенный в заблуждение относительно благонадежности ФИО22 как заемщика и не осведомленный о преступных намерениях ФИО36 и ФИО37 03.06.2016 в 10 часов 05 минут сформировал анкету-заявку 

<

№> на получение кредита ФИО22 под приобретение вышеуказанного товара на сумму 37 248 рублей, и посредством установленной на рабочем компьютере программы направил на рассмотрения ООО «ХКФ Банк», по результатом рассмотрения которой, в выдаче кредита было отказано.

Таким образом ФИО36 и ФИО37, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, не смогли довести свои преступные действия направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, до конца по независящим от них обстоятельствам, в связи с отказом банка в предоставлении кредита ФИО22, однако если бы преступные действия тех были бы доведены до конца, то ООО «ХКФ Банк» мог бы быть причинен ущерб в размере 37 248 рублей.

Преступные действия ФИО36, ФИО37 и ФИО40, в составе группы лиц по предварительному сговору, направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем обмана и злоупотребления доверием, в период 08.02.2016 по 03.06.2016, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам, в связи с отказами банка в предоставлении кредитов, но в случае доведения ФИО36 своих совместных преступных действий до конца, ООО «ХКФ Банк» был бы причинен ущерб в крупном размере на сумму 681 780 рублей.

При этом ФИО36 участвовала при оформлении всех кредитных договоров. 

ФИО37 не участвовал при оформлении кредитного договора в отношении ФИО21 – 27.04.2019 г. (7 эпизод) на сумму 79182 руб. 00 коп. 

ФИО40 участвовала при оформлении трех кредитных договоров в отношении: ФИО20 на сумму 108980 руб. 00 коп. 03.04.2016 г., ФИО10 на сумму 56677 руб. 00 коп. 16.04.2016 г., ФИО15 на сумму 45980 руб. 00 коп. 19.04.2016 г. (эпизод 3-5). Мог быть причинен ООО «ХКФ Банк»общий ущерб в сумме 207637 рублей00 коп.

При ознакомлении с материалами дела в порядке статьи 217 УПК РФ подсудимые ФИО36, ФИО37, ФИО40 в присутствии своих защитников заявили ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в связи с согласием с предъявленным обвинением.

Подсудимые ФИО36, ФИО37, ФИО40 в судебном заседании поддержали свои ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства по делу и пояснили, что предъявленное обвинение им понятно, свою вину в совершении инкриминируемых преступлений, они признают полностью, с обвинением согласны, в том числе с фактическими обстоятельствами содеянного и формой вины, мотивом совершения деяния, юридической оценкойсодеянного, а также характером и размером вреда, причиненных преступлениями указанными прокурором в судебном заседании, раскаиваются в совершенных преступлениях. Подтвердили, что они осознают характер и последствия заявленных ходатайств, которые были заявлено им добровольно, после консультации с защитниками, им понятны последствия постановления приговора в особом порядке судебного разбирательства. 

ФИО36 пояснила, что она одна воспитывает дочь 

<

дата> рождения, вину в совершенном она признает, в содеянном раскаивается. ИП она закрыла, сейчас работает 

<

данные изъяты>, заработная плата около 10 тысяч рублей, будет погашать ущерб. Её дочь ходит во 

<

данные изъяты> класс, ей помогает сын, которому 

<

дата>, проживает в 

<

адрес>.

ФИО37 пояснил, что у него на иждивении двое несовершеннолетних детей, супруга не работает, те проживают в 

<

адрес>, он им финансово помогает, вину в совершенном он признает полностью, в содеянном раскаивается, подрабатывает сдачей металла в г. Твери, будет погашать ущерб.

ФИО40 пояснила, что она вину в совершенном она признает,в содеянном раскаивается, работает в 

<

данные изъяты>,будет погашать ущерб. Кроме того просила учесть, что у неё на иждивении находится престарелая мать, которой 

<

дата>, та инвалид 

<

данные изъяты> группы, длительное время не встает с кровати. Они за ней ухаживают, официально через соцзащиту проведена её 

<

дата> дочь, у которой есть ребенок 

<

дата>, они проживают вместе.

Представители потерпевших гражданских истцов) - Коммерческого банка «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью) (КБ «Ренессанс Кредит» ООО) ФИО23, АО «ОТП Банк» ФИО24, ПАО «Почта Банк» ФИО25, Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ Банк») ФИО26 выразили свое согласие на рассмотрение уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства. Представители потерпевших КБ «Ренессанс Кредит» ООО ФИО23, АО «ОТП Банк» ФИО24 поддержали исковые требования, Представитель ООО «ХКФ Банк» ФИО26 представил уточнения к исковым требованиям, ПАО «Почта Банк» ФИО25 указал, что исковые требования будут заявлены в порядке гражданского судопроизводства.

Защитники в судебном заседании адвокаты Озерова О.В., Крюкова Л.Н., Каштанова И.Ю. поддержали ходатайство подсудимых о рассмотрении дела в особом порядке судебного разбирательства, согласно с переквалификацией действий той.

Государственный обвинительТойлов И.С.не возражал против удовлетворения ходатайств подсудимых и постановления приговора без проведения судебного разбирательства. 

Рассмотрев ходатайства подсудимых о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, суд находит их подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Преступления, в которых обвиняются ФИО36, ФИО37, ФИО40, предусматривают наказание, не превышающее 10 лет лишения свободы.

Квалификацию действий, подсудимыеФИО36, ФИО37, ФИО40 не оспаривают.

Обвинение, с которым согласились подсудимые, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, которые суд находит допустимыми и достаточными для вынесения обвинительного приговора, поскольку они получены надлежащим должностным лицом, в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, с соблюдением гарантированных Конституцией Российской Федерации основных прав и свобод гражданина. Права подсудимых ФИО36, ФИО37, ФИО40 на защиту в ходе предварительного следствия соблюдены, положения статьи 51 Конституции Российской Федерации ему разъяснены.

Оснований для прекращения уголовного дела, постановления приговора без назначения наказания либо освобождения подсудимых от наказания судом не установлено, в связи с чем ФИО36, ФИО37, ФИО40 подлежат уголовной ответственности.

Действия подсудимых ФИО36, ФИО37 следует квалифицировать по ч. 4 ст.159 УК РФ, так как они совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенную группой лиц по предварительному сговору,в особо крупном размере, а действия ФИО40 следует квалифицировать по ч. 3 ст.159 УК РФ, так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенную группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, поскольку подсудимые, действуя умышленно из корыстных побуждений, в течение более чем восьми месяцев, распределив между собой роли, находили и убеждали граждан брать кредиты под покупку бытовой техники, обещая тем исполнять кредитные обязательства перед банковскими организациями, но фактически не имея намеренийвыплачивать указанные денежные средства, реализовывали приобретенное имущество. Своими совместными действиями кредитным учреждениям ФИО36 был причинен ущерб в сумме 1287974 рубля 58 копеек, из них совместно с ФИО37 на сумму 1193576 рублей 73 копейки, что согласно примечания к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером, а также совместно в группе с ФИО40 совершили хищение на сумму 505 044 рубля 50 копеек, что является крупным размером, то есть превышающий в своей совокупности 250 000 рублей, указанный в примечании к ст. 158 УК РФ. 

Также действия подсудимых ФИО36, ФИО37 следует квалифицировать по ч. 3, ст. 30, ч. 3 ст.159 УК РФ, так как они совершили покушение на мошенничество, то есть умышленные действия, направленные на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенную группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, если при этом преступление не было доведенопо независящим от этого лица обстоятельствам, а действия ФИО40 следует квалифицировать по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст.159 УК РФ, так как она совершилапокушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенную группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено по независящим от этого лица обстоятельствам,поскольку подсудимые, действуя умышленно из корыстных побуждений, в течение более чем четырех месяцев, распределив между собой роли, находили и убеждали граждан брать кредиты под покупку бытовой техники, обещая тем исполнять кредитные обязательства перед банковскими организациями, но фактически не имея намерений выплачивать указанные денежные средства, но по независящим от них причинам не смогли довести указанные действия до конца, так как указанные кредиты не были одобрены специалистами кредитными учреждениями. Своими совместными действиями, ООО «ХКФ Банк» ФИО36 мог быть причинен ущерб в сумме сумму 681 780 рублей, из них совместно с ФИО37 на сумму 602598 рублей, что согласно примечания к ст. 158 УК РФ является крупным размером, то есть превышающий в своей совокупности 250 000 рублей, указанный в примечании к ст. 158 УК РФ, а также совместно в группе с ФИО40 совершили хищение на сумму 207637 рублей. 

При определении вида и размера наказания подсудимым, суд исходит из принципа справедливости, учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые являются длящимися, конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимых, обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказание и влияния назначенного наказания на исправление осужденных.

В качестве данных, характеризующих личность подсудимых ФИО47 и ФИО37, суд принимает во внимание, что тесовершили тяжкое преступление и покушение на тяжкое преступление, ФИО40 соответственно тяжкое преступление и покушение на преступление средней тяжести. Подсудимые ранее не судимы, к административной ответственности не привлекались (т. 9 л.д. 160-167, т. 16 л.д. 158-161, т. 30 л.д. 167-170, т. 17 л.д. 4-7), согласно характеристике участкового уполномоченного полиции удовлетворительно характеризуются по месту своего жительства (т. 9 л.д. 176-178, т. 30 л.д. 161, т. 17 л.д. 13), на учете у врача-психиатра иврача нарколога не состоят (т. 9 л.д. 171-172, т. 16 л.д. 164-165, т. 30 л.д. 173, т. 17 л.д. 9, 11).

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой ФИО36 в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК Российской Федерации суд признаёт наличие на иждивении малолетнего ребенка 

<

дата> рождения (т. 9 л.д. 154).

На основании ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимым, суд учитывает полное признание теми вины и раскаяние в содеянном, подсудимому ФИО37 наличие двух несовершеннолетних детей, подсудимой ФИО40 наличие на иждивении престарелой матери, инвалида 

<

данные изъяты> группы.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимым, не установлено. 

Оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенных ФИО47 и ФИО37, ФИО40 преступлений не имеется, так как преступления носило длящийся характер, кредитным учреждениям был причинен ущерб, суд также не находит оснований для назначения наказания подсудимым наказания с применением ст. 64 УК РФ.

Решая вопрос о виде наказания, суд учитывает тяжесть и обстоятельства совершённых преступлений, сведения характеризующие личности подсудимыхФИО47 и ФИО37, ФИО40, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, мнение государственного обвинителя о наказании. Подсудимые совершали мошеннические действия в течение длительного промежутка времени от 4 до 8 месяцев, в результате чего был причинен ущерб в крупном и особо крупном размере кредитным учреждениям. В целях исправления подсудимых и для достижения целей наказания, установленных ч. 2 ст. 43 УК РФ, а также в целях предупреждения совершения теми новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО47 и ФИО37, ФИО40 наказание в виде лишения свободы, учитывая материальное положение осужденных, условия жизни их семей, суд считает возможным не назначать подсудимым дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Учитывая наличие смягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимых ФИО47 и ФИО37, ФИО40 без реального отбывания наказания и применения к ним условного осуждения, предусмотренного ст. 73 УК РФ. 

При назначении наказания всем подсудимым суд учитывает положения ч. 5 ст. 62 УК РФ, по эпизодам покушения на преступления - ч. 3 ст. 66 УК РФ.

В отношении ФИО47, ФИО37, ФИО40 по вступлению приговора меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении необходимо отменить.

Согласно ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Представителями потерпевших кредитных учреждений были заявлены гражданские иски о возмещении имущественного вреда, причинённого преступлением, а именно: Коммерческим Банком «Ренессанс Кредит» ООО на сумму 288974 рублей 91 копейка (т. 3 л.д. 79); АО «ОТП Банк» на сумму 47043 рублей 12 копеек (т. 2 л.д. 248); ПАО «Почта Банк» на сумму 91800 рублей (т. 3 л.д. 16-17); ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на сумму 1266574 рубля 31 копейка (т. 3 л.д. 109-112), и просили взыскать их с лиц, виновных в их причинении. 

Подсудимые ФИО47 и ФИО37, ФИО40 согласились с размером ущерба, указанным в обвинительном заключении.

В судебное заседание от представителяАО «ОТП Банк» ФИО24 поступило заявление, в котором он поддержал исковые требования на сумму 47043 рублей 12 копеек, представил сведения о том, что кредитный договор в отношении ФИО5 на обслуживание в другие кредитные организации (коллекторские фирмы) не передавался.

В связи с этим иск АО «ОТП Банк» подлежит удовлетворению в размере 47043 рублей 12 копеек в солидарном порядке с ФИО47 и ФИО37

В судебное заседание от представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ФИО26 поступило уточненное заявление, в котором он поддержал исковые требования на сумму 1088921 рубль 57 копеек. В первоначальном исковом заявлении было указано на сумму 1266574 рубля 31 копейка (т. 3 л.д. 109-112), указан кредитный договор в отношении ФИО27 от 25.04.2016 г., сведения о заключении которого отсутствуют в материалах уголовного дела и не инкриминируются подсудимым. Уточнение к исковому заявлению содержат в себе расчет процентов и штрафных санкций, прямой действительный ущерб согласно материалам уголовного дела составляет 802588 рублей 35 копеек. 

Подсудимые ФИО47 и ФИО37, ФИО40 согласились с размером ущерба, представленном представителем ООО «ХКФ Банк». При подсчете уточненной суммы ущерба судом установлено, что она составляет 1085921 рубль 57 копеек, в связи с чем указанная сумма, с учетом признания её ответчиками, подлежит взысканию с подсудимых соответственно эпизодов, вменяемым тем согласно обвинительного заключения.

От представителя ПАО «Почта Банк» поступило заявление, в котором они просят иск оставить без рассмотрения, исковые требования будут заявлены в гражданском порядке, в связи с чем за ПАО «Почта Банк» признается право подачи иска в порядке гражданского судопроизводства.

В судебное заседание от представителя Коммерческого Банка «Ренессанс Кредит» ФИО23 поступило заявление, в котором она поддержала исковые требования согласно материалам уголовногодела, в первоначальном исковом заявлении было указано на сумму 288974 рублей 91 копейка (т. 3 л.д. 79), указаны кредитные договоры в отношении ФИО28 от 19.10.2015, ФИО29 от 28.12.2015 г., сведения о заключении которых отсутствуют в материалах уголовного дела и не инкриминируются подсудимым.Прямой действительный ущерб согласно материалам уголовного дела составляет 233260 рублей 91 копейка. 

Указанный гражданский иск подлежит уточнению, а также предоставление сведений о том, что кредитные договоры в отношении лиц, указанных в обвинительном заключении, на обслуживание в другие кредитные организации (коллекторские фирмы) не передавались.

Поскольку рассмотрение указанного гражданского иска Коммерческого Банка «Ренессанс Кредит» повлечет отложение судебного разбирательства с целью производства дополнительных расчетов, предоставления необходимых сведений, суд полагает необходимым на основании ч.2 ст.309 УПК РФ признать за Коммерческим Банком «Ренессанс Кредит» право на удовлетворение гражданских исков и передать вопрос об определении их размера для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

По уголовному делу на имущество ФИО36 –стиральную машину "GorenjeSensoCare", серийный номер 

<

№>,стоимостью 5700 рублей наложен арест (т. 15 л.д. 146-154).

В соответствии с ч. 1 ст. 115 УПК Российской Федерации для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в части первой ст. 104.1 УК Российской Федерации, следователь с согласия руководителя следственного органа, а также дознаватель с согласия прокурора возбуждают перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество подозреваемого, обвиняемого или лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия. Наложение ареста на имущество отменяется, когда в применении этой меры отпадает необходимость.

Суд полагает, что имущество в виде стиральной машины "GorenjeSensoCare", серийный номер, на которое наложен арест, принадлежащее ФИО36, следует обратить на обеспечение исполнения приговора, в части гражданского исков потерпевших.

Процессуальные издержки по делу, связанные с оплатой труда адвоката Конатовского А.Е. на предварительном следствии при осуществлении защиты обвиняемой ФИО40 в сумме 1650 рублей (т. 17 л.д. 144), подлежат возмещению за счет государства в соответствии с п. 10 ст. 316 УПК РФ. 

Разрешая судьбу вещественных доказательств суд руководствуется ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-300, 303-304, 307-309, 316 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО36 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.4, ст. 30 ч. 3, ст.159 ч.3 УК РФ, и назначить наказание: 

-по ст.159 ч. 4 УК РФ – в виде 4 (четырех) лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы, 

-по ст. 30 ч. 3, ст. 159 ч. 3 УК РФ –в виде 2 (двух) лет 6 месяцев лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы. 

На основании ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО36 наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года. 

ФИО39 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.4, ст. 30 ч. 3, ст.159 ч.3 УК РФ, и назначить наказание: 

-по ст.159 ч. 4 УК РФ –в виде 3 (трех) лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы, 

-по ст. 30 ч. 3, ст. 159 ч. 3 УК РФ – в виде 2 (двух) лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы. 

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО39 наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года. 

ФИО50 Викторону признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч. 3, ст. 30 ч. 3, ст.159 ч. 2 УК РФ, и назначить наказание: 

-по ст.159 ч. 3 УК РФ – в виде 2 (двух) лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы, 

-по ст. 30 ч. 3, ст. 159 ч. 2 УК РФ – в виде 1 (одного) года 6 месяцев лишения свободы. 

На основании ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО40 наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года. 

Обязать ФИО47, ФИО37, ФИО40 встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО47, ФИО37, ФИО40 отменить после вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО36 и Худиева Гурбан Гасым оглыв пользуАО «ОТП Банк» в счет возмещения имущественного ущерба 47043 (сорок семь тысяч сорок три) рубля 12 копеек в солидарном порядке.

Взыскать с ФИО36 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в счет возмещения имущественного ущерба 90805 (девяносто тысяч восемьсот пять) рублей 50 копеек.

Взыскать с ФИО36 и ФИО39 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в счет возмещения имущественного ущерба 377407 (триста семьдесят семь тысяч четыреста семь) рублей 01 копейку в солидарном порядке.

Взыскать с ФИО36, ФИО39, ФИО40 в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в счет возмещения имущественного ущерба 617709 (шестьсот семнадцать тысяч семьсот девять) рублей 06 копеек в солидарном порядке.

Признать за ПАО «Почта Банк» и Коммерческим Банком «Ренессанс Кредит» право на удовлетворение гражданских исков в части взыскания имущественного ущерба, причиненного преступлением, и передать вопрос о размере их возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Имущество, на которое наложен был арест по постановлению Вышневолоцкого городского суда от 28 ноября 2017 года - стиральную машину «Gorenje», серийный номер 

<

№>, хранящуюся по месту жительства ФИО36, обратить на обеспечение исполнения приговора в части гражданского иска потерпевших по возмещению материального ущерба.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по уголовному делу 1-18/2019 (следственный номер 10001284):

- Хранящиеся при материалах уголовного дела кредитные договора: 

<

№> от 27.04.2016 года на ФИО11, 

<

№> от 19.04.2016 года на ФИО15, 

<

№> от 02.06.2016 года на ФИО16, 

<

№> от 29.04.2016 года на ФИО13, 

<

№> от 16.04.2016 года на ФИО10, 

<

№> от 31.03.2016 года на ФИО30, 

<

№> от 29.02.2015 на ФИО31, 

<

№> от 17.11.2015 на ФИО32, 

<

№> от 17.11.2015 на ФИО33, 

<

№> от 24.11.2015 на ФИО5, 

<

№> от 30.11.2015 на ФИО13, 

<

№> от 26.10.2015 на ФИО2,

<

№> от 25.11.2015 на ФИО5, 

<

№> от 24.11.2015 на ФИО5 ( т.8 л.д. 104); кредитный договор 

<

№> от 04.05.2016 на ФИО15 (т. 8 л.д. 109-110): уведомление о проведении личной встречи, полученное ФИО14 из НАО «Почта Банк» хранить при уголовном деле №1001284 ( т.11л.д. 239-240); кредитные договора: 

<

№> от 03.05.2016 на ФИО14, 

<

№> от 08.02.2016 на ФИО34, 

<

№> от 03.05.2016 на ФИО14, 

<

№> от 30.11.2016 ФИО13, хранить при уголовном деле №1001284 ( т.14 л.д. 26-27); заявки: 

<

№> от 02.06.2016 на ФИО16 

<

№> от 02.06.2016 на ФИО30, 

<

№> от 25.112016 на ФИО5, 

<

№> от 16.04.2016 на ФИО10., 

<

№> от 19.04.2016, 

<

№> от 29.04.2016 на ФИО13, 

<

№> от 19.04.2016 на ФИО11; 

<

№> от 04.05.2016 на ФИО15 (т. 13 л. д. 82-83); 

<

№> от 08.02.2016 на ФИО34,

<

№> от 03.05.2016 на ФИО14; 

<

№> от 30.11.2015 на ФИО13 (т.13 л.д. 114-115); 

<

№> от 03.05.2016 на ФИО14 ( т.13 л.д.142-143); 

<

№> от 03.05.2016 на ФИО14 (т. 13 л.д. 65); документы, поступившие из ПАО «МТС», ПАО «Мегафон», ПАО «Вымпелком» №1001284 (т.7 л.д.129-130); сведения по клиенту ФИО50 о направленных ей ПАО «Почта Банк» смс-уведомлений и телефонных звонках по факту неоплаты ею платежей по кредитному договору 

<

№>, предоставленных ПАО «Почта Банк» (т.12 л.д. 30); заявки на предоставление кредита ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк»:

<

№> ФИО20, 

<

№> ФИО19, 

<

№>, 

<

№> ФИО19, 

<

№> ФИО19, 

<

№> ФИО19., 

<

№> ФИО10, 

<

№> ФИО21., 

<

№> ФИО21., 

<

№> ФИО22, 

<

№> ФИО22, 

<

№> ФИО18; 

<

№> ФИО18 (т. 8 л.д. 169-170, т. 16 л.д. 57-58); сведения по клиенту ФИО50 о направленных ей ПАО «Почта Банк» смс-уведомлений и телефонных звонках по факту неуплаты ею платежей по кредитному договору 

<

№>, предоставленных ПАО «Почта Банк» (т.12 л.д. 30); документы, поступившие: от ПАО «Сбербанк России» 

<

№> на 3 листах, от Северо-Западного ПАО «Сбербанк России» 

<

№> на 1 листе (т. 6 л.д. 209-210);информацию:ПАО «Сбербанк России» 

<

№> на 3-х листах, 

<

№> на 3-х листах, Северо-Западного банка ПАО «Сбербанк России» 

<

№> на 1-м листе, (т. 6 л.д. 209-210) - хранить при материалах уголовного дела, при необходимости передать представителю кредитных учреждений Коммерческого банка «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью) (КБ «Ренессанс Кредит» ООО), АО «ОТП Банк», ПАО «Почта Банк», Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ Банк»);

- мобильный телефон марки «Самсунг» модель GT-E11501, имей код 

<

№>, хранящийся у ФИО36 (т. 9 л.д. 24, 28-30), мобильный телефон марки «Нокиа» модель 6233, имей код 

<

№>, хранящийся при уголовном деле №1001284 ( т. 9 л.д. 24) – возвратить по принадлежности ФИО36

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тверской областной суд через Вышневолоцкий городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения с соблюдением требований ст. 317, 389.3-389.6 УПК РФ.

В соответствии со ст. 317 УПК РФ приговор, постановленный без проведения судебного разбирательства, не может быть обжалован в апелляционном порядке по основанию, предусмотренному п. 1 ст. 389.15 УПК РФ, по несоответствию выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции.

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённый вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий А.Ю. Калинин