Дело №1-764/2023 (№123023200030000090)

УИД №42RS0005-01-2023-004782-70

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Кемерово 24 октября 2023 года

Заводский районный суд г.Кемерово в составе 

председательствующего - судьи Александровой Ю.Г..

при секретаре Красновой О.А.,

с участием:

государственного обвинителя Александровой Н.В.,

подсудимой ФИО1, 

защитника – адвоката Динер Е.И., представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки адрес, гражданки РФ, 

<

данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: адрес, ранее судимой:

- ДД.ММ.ГГГГ г. мировым судьей судебного участка № Заводского судебного района адрес по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ (наказание отбыто 25.08.2023 г.),

под стражей по настоящему делу не содержащейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершила умышленное преступление при следующих обстоятельствах.

ФИО1 после того, как ДД.ММ.ГГГГ МИФНС № по адрес – Кузбассу в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании 

<

данные изъяты> и возложении полномочий директора на ФИО1, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов 

<

данные изъяты>, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, из корыстной заинтересованности, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>, при следующих обстоятельствах: ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>, В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, обратилась в банковские учреждения: ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис Кемеровского отделения № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, где открыла расчетный счет для 

<

данные изъяты> №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора 

<

данные изъяты>, для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «Интернет», получила в кредитном учреждении электронное средство, а именно логин 

<

данные изъяты> и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, и ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь около здания по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство, предназначенное для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты> № неустановленным следствием лицам; ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: адрес, где открыла расчетный счет для 

<

данные изъяты> №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора 

<

данные изъяты>, для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «Интернет», ДД.ММ.ГГГГ получила в кредитном учреждении электронное средство, а именно логин «ooo.sok@internet.ru» и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, корпоративную карту №, выпущенную к расчетному счету №, и ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь около здания по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство и электронный носитель информации, предназначенные для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты> № неустановленным следствием лицам; ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис 

<

данные изъяты> адрес, расположенный по адресу: адрес, где открыла расчетные счета для 

<

данные изъяты> №, №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора 

<

данные изъяты>, для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «Интернет», получила в кредитном учреждении электронное средство и электронный носитель информации, а именно логин 

<

данные изъяты> и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, корпоративную карту №ХХ-ХХХХ-ХХ40, выпущенную к расчетному счету №, и ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь около дома, расположенного по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство, предназначенные для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> №, № неустановленным следствием лицам; ДД.ММ.ГГГГ в отделение 

<

данные изъяты>, расположенное по адресу: адрес, где открыла расчетные счета для 

<

данные изъяты> № и №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора 

<

данные изъяты>, для осуществления дистанционных платежных операций по счетам посредством сети «Интернет», получила в кредитном учреждении электронное средство и электронный носитель информации, а именно логин 

<

данные изъяты> и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, бизнес-карту №№, выпущенную к расчетному счету №, и ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь около дома, расположенного по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство, предназначенные для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> № и № неустановленным следствием лицам; ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, стр. 1, где открыла расчетный счет для 

<

данные изъяты> №, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету в качестве директора 

<

данные изъяты>, для осуществления дистанционных платежных операций по счету посредством сети «Интернет», получила в кредитном учреждении электронное средство, а именно логин 

<

данные изъяты> и право получать одноразовые смс-пароли на платежное действие на номер сотового телефона +№, и ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время, находясь около дома, расположенного по адресу: адрес, действуя умышленно, сбыла, то есть незаконно передала электронное средство, предназначенные для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты> № неустановленным следствием лицам. После незаконной передачи электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> ФИО1 получила от неустановленных следствием лиц денежное вознаграждение в размере 20000 рублей за сбыт электронных средств и электронных носителей информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 свою вину в совершении деяния, изложенного в описательно части приговора, признала в полном объеме и воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась.

Вина ФИО1 в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательства и исследованных в судебном заседании: 

- показаниями ФИО1, данными в период предварительного расследования в качестве обвиняемой (л.д. 186-192), из которых следует что она имеет постоянную регистрацию и проживает по адресу: адрес – Кузбасс, адрес. Весной 2022 года с ней по мобильному телефону связался мужчина, данные которого ей неизвестны. Мужчина предложил ей подзаработать. Ей тогда не хватало денежных средств, поэтому она согласилась. Мужчина сказал ей, чтобы она скинула тому фотографии своих документов, а именно паспорта, СНИЛС и ИНН по мессенджеру 

<

данные изъяты>. Ее документы будут использованы для открытия организации, в которой она никакой деятельностью заниматься не будет, а будет только номинальным лицом. Мужчина сказал ей, что никаких негативных последствий для нее не будет, что она должна будет посетить налоговую инспекцию и получить электронную цифровую подпись. Что это такое, она не понимает. А после получения электронной подписи документы направят для регистрации организации, после регистрации, она заберет документы и ей за данную услугу передадут денежные средства в размере 20000 рублей. Сначала мужчина ей про посещения банковских организаций для открытия расчетных счетов для организации ничего не сказал, а уже после того, как она в марте 2023 года открыла организацию на свое имя, сказал ей про банки. Мужчина может и упоминал ранее, но она не до конца понимала, что от нее требуется. Ей каждый раз говорили и объясняли, куда идти и что нужно будет говорить. После открытия 

<

данные изъяты> мужчина передал ей наличными денежную сумму в размере 5000 рублей и сказал, что она получит оставшиеся деньги после открытия расчетных счетов в банковских организациях. Она согласилась, хотя понимала, что счета открывают явно для какой-то незаконной деятельности. Через 5-7 дней, точно она не помнит, но все также в марте 2023 года, после открытия и получения ей документов на 

<

данные изъяты> с ней снова по мобильному телефону связался мужчина, сказал, что организация уже зарегистрирована, и теперь она должна пойти в банковские организации и открыть там счета для 

<

данные изъяты>. Мужчина сказал ей, что подготовит пакет документов, с которым она должна будет обращаться в банковские организации, открывать счета, а затем полученные документы в банках, она должна будет передать мужчине. В тот же день мужчина приехал за ней на такси и сказал, что в этот день она должна будет открыть счета в двух банковских организациях. Мужчина дал ей сим-карту, сказал вставить ту в свой мобильный телефон и использовать сим-карту при посещении банковских организаций, когда будут спрашивать контактные данные. А также мужчина дал ей печать, сказал проставлять оттиск печати там, где ей будут указывать. Следователем ей были предоставлены документы из банковских организаций 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>. На предоставленных ей документах из банковских организаций везде представлена именно ее подпись. Это она расписывалась в данных документах, в тех местах, где ей указывали сотрудники банка, а также ставила оттиски печати 

<

данные изъяты>. Сотрудники банков предупреждали ее о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам. Всего за один день ДД.ММ.ГГГГ она открыла расчетные счета для 

<

данные изъяты> в двух офисах банков: 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: адрес 

<

данные изъяты>, который находился в 

<

данные изъяты> по адресу: адрес. Полученные в банках документы, печать, сим-карту она сразу отдала мужчине, который ей предложил таким образом заработать, на парковке возле торгового центра 

<

данные изъяты>. Через четыре дня мужчина снова связался с ней, чтобы она съездила с тем еще в несколько банков. Тогда она открыла для 

<

данные изъяты> расчетные счета и получила банковские карты еще в двух банках: 

<

данные изъяты> по адресу: адрес, 

<

данные изъяты> по адресу: адрес. Мужчина после посещения банков, отвез ее до дома. Она находясь возле дома, расположенного по адресу: адрес, передала мужчине все документы и банковские карты, полученные в банках в тот день, а также печать и сим-карту. После этого мужчина с ней длительный период времени не связывался, но она ждала, так как мужчина ей сказал, что нужно будет открыть еще один расчетный счет в банке. ДД.ММ.ГГГГ с ней связался данный мужчина и сообщил, что купил для нее билеты в адрес, чтобы она там в офисе 

<

данные изъяты> открыла расчетный счет для 

<

данные изъяты>. Для чего было нужно открывать расчетный счет именно в адрес, она не знает. Она сначала отказывалась, так как испугалась, что с ней что-нибудь сделают противозаконное, но мужчина ее убедил, что ей ничего угрожать не будет. ДД.ММ.ГГГГ она на самолете улетела в адрес для открытия банковского счета для 

<

данные изъяты>. Она посетила дополнительный офис 

<

данные изъяты> - 

<

данные изъяты>, где подала свой паспорт, документы на 

<

данные изъяты>, для открытия счета. Заполнила документы, которые ей подал сотрудник банка и расписалась в необходимых местах, а также проставила оттиск печати. Получала ли она в 

<

данные изъяты> кредитную карту, она не помнит. Она забрала все документы разом и не рассматривала их. Билет до адрес был обратно в тот же день. Поздним вечером, когда она уже была в адрес, у себя дома по адресу: адрес, с ней по мобильному телефону связался мужчина и сообщил, что приедет и заберет документы, полученные ей в 

<

данные изъяты>. Она согласилась и через час, находясь рядом со своим домом передала мужчине документы. Мужчина сказал, что больше ее услуги не потребуются и передал ей наличными денежными средствами сумму в размере 15000 рублей. Про деятельность 

<

данные изъяты> ей ничего не известно, она знает, что по документам адрес офиса организации 

<

данные изъяты> расположен по адресу ее места жительства: адрес. Она об этом узнала не сразу, а когда на почту стали приходить письма на 

<

данные изъяты>. Во всех банках, в которых она подавала заявление на открытие банковских счетов, она подавала свои документы, расписывалась сама лично, в предоставленных ей документах, ставила оттиск печати, также в каждом банке она подтверждала контактный номер телефона и сообщала адрес электронной почты. На оттиске печати было наименование организации 

<

данные изъяты> и указаны ее анкетные данные. Номер мобильного телефона она не помнит, адрес электронной почты она не помнит, их она читала просто с предоставленных ей предметов, с пластиковой карточки и с листка бумаги. Каких-либо финансовых операций по счетам 

<

данные изъяты> она никогда не совершала, предпринимательской деятельностью в 

<

данные изъяты> не занималась, в настоящем офисе компании 

<

данные изъяты> она не была. Всего от мужчины, который предложил ей открыть организацию и банковские счета, она получила денежную сумму в размере 20000 рублей. С данным мужчиной она больше не связывалась. Мобильный номер телефона данного мужчины у нее отсутствует, номер телефона был записан в ее предыдущем телефоне, который она разбила. Во всех банках, в которых она получила банковские карты, сотрудники банка разъясняли ей о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей, непосредственно самих банковских карт третьим лицам. В настоящее время она осознает, что не должна была передавать платежные средства третьим лицам, догадывалась, что другие люди используют выданные ей платежные средства для денежных операций по счетам, так как она сама лично не намеревалась использовать электронные платежные средства по прямому назначению, а именно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность 

<

данные изъяты>.

Помимо признания вины подсудимой, ее вина в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора, подтверждается также доказательствами, представленными органами предварительного расследования и исследованными судом в судебном заседании, в том числе, показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО5, Свидетель №4 данными в ходе предварительного расследования, которые оглашены в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, поскольку указанные лица в судебное заседание не явились, а также иными представленными государственным обвинением доказательствами.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в должности начальника сектора клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами среднего и малого бизнеса Кемеровского отделения № 

<

данные изъяты> я состою с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. В мои должностные обязанности входит: организация работы отдела, работа с клиентами банка - обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, открытие расчетных счетов, продажи банковских продуктов. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решении о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии. Далее специалист банка, используя специальное программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система 

<

данные изъяты>, самоинкасация, бизнес карта (это карта, на которой находятся все денежные средства, находящиеся на расчетном счете, с которой можно снимать денежные средства, с комиссией 3% и расплачиваться в магазинах без комиссии). По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 10 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты общества, информация о подключаемых клиенту продуктов, правила банковского обслуживания. Неотъемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, в информационном листе отдельным пунктом обращено внимание клиента на том, что информацию о логинах, паролях, необходимых для работы в программе 

<

данные изъяты> ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только он, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только его. При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по его требованию. В заявлении о присоединении клиентом также указывается способ входа в дистанционную систему по средствам эл. ключа (токена), либо одноразовых СМС паролей, а также указывается номер телефона, на который приходят одноразовые пароли, также на указанный номер приходит первый пароль для работы с электронным ключом, также в настоящее время автоматически формируется логин для входа в систему, ранее клиент самостоятельно указывал логин. СМС пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента. В настоящее время в основном клиенты используют бесплатные одноразовые СМС пароли для работы с системой, формированием платежных поручений, токены в последнее время используют редко, в основном крупные организации. Регистрация договора «Сбербанк бизнес онлайн» производится автоматически (после согласия клиента) в течение суток, после чего клиент получает доступ к расчетному счету. При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и входе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг. По предоставленным ей следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета 

<

данные изъяты>, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в лице директора 

<

данные изъяты> обратилась в отделение 

<

данные изъяты>, расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на фирму, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. Так, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также она проставила оттиск печати 

<

данные изъяты>. В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом, то есть в данном случае ФИО1 сообщила номер телефона: № и желаемый логин для входа в 

<

данные изъяты>. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати. Согласно карточки образцов подписей, только директор 

<

данные изъяты> ФИО1 была уполномоченным лицом, которые имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору 

<

данные изъяты> был предоставлен доступ в дистанционную систему 

<

данные изъяты>, путем предоставления одноразовых СМС паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ей было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ее ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только ФИО1 Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. Счет № был закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Какие-либо иные счета открытые для 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> отсутствуют (л.д. 138-142).

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного следствия, следует, В должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей она работает с ДД.ММ.ГГГГ. В ее обязанности входит консультация клиентов (юридические лица и индивидуальные предприниматели), сопровождение кассовых операций и платежных поручений клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк клиентам. В своей деятельности она руководствуется Конституцией РФ, Федеральными законами, Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. В при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты> процедура следующая: клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решении о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии, а также заполняется анкета потенциального клиента - юридического лица, резидента РФ. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 15-20 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту, причину отказа сотрудник не знает и клиенту не озвучивает. Далее распечатываются и подписываются анкета потенциального клиента, карточка образцов подписей и оттиска печати, анкета идентификации налогового резидента, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты> (далее - заявление), в котором содержатся реквизиты организации, информация о подключаемых клиенту продуктах, правила банковского обслуживания. Неотъемлемой частью к заявлению являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только сам клиент, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только его. При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по требованию клиента. В заявлении клиента также указывается почта, на который после открытия счета приходит ссылка для входа в банк клиент. На номер телефона, указанный в заявлении приходит одноразовый СМС пароль. Логин для входа в систему электронная почта или клиент самостоятельно указывал логин и самостоятельно создает пароль. СМС коды необходимы для подтверждения операций клиента. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, в лице генерального директора 

<

данные изъяты> обратилась в отделение 

<

данные изъяты>, расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. При заполнении анкеты потенциального клиента - юридического лица, резидента РФ ФИО1 указала, что открытие счета планируется для расчетно-кассового обслуживания 

<

данные изъяты>, основной вид деятельности 

<

данные изъяты> не принадлежит к группе взаимосвязанных компаний, адрес юридического лица: 

<

данные изъяты>, Российская Федерация, адрес – Кузбасс, адрес. В заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты> ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах 

<

данные изъяты> обозначила, что 

<

данные изъяты> присоединяется к Договору банковского (расчетного) счета в 

<

данные изъяты> и Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы 

<

данные изъяты> с целью открыть банковский счет в российских рублях и получать услуги по счету. В заявлении также отражено, что доступ к счету возможен через Систему 

<

данные изъяты> для чего просит зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли Подписант в Системе 

<

данные изъяты>, как уполномоченное лицо, наделенное правом подписи, указанных в Карточке с образцами подписи и оттиска печати. А также подключается услуга 

<

данные изъяты> для уполномоченного лица – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с указанием места рождения и паспортных данных, а также адресом электронной почты: 

<

данные изъяты> номером телефона: 

<

данные изъяты>. Так, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также она проставила оттиск печати 

<

данные изъяты>. В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, согласно которым, только директор 

<

данные изъяты> ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору 

<

данные изъяты> был предоставлен доступ в дистанционную Систему 

<

данные изъяты>, путем предоставления одноразовых СМС паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ей было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ее ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только ФИО1 Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и в ходе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг. Счет № был открыт ДД.ММ.ГГГГ и является открытым по настоящее время. Какие-либо иные счета открытые для 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> отсутствуют. К расчетному счету выпущена корпоративная карта 

<

данные изъяты> №, получена ФИО1 (л.д. 133-137).

Из показаний свидетеля ФИО5, данных в ходе предварительного следствия, следует, что в должности Управляющей офиса по обслуживанию юридических лиц Филиала 

<

данные изъяты> в адрес, дополнительный офис 

<

данные изъяты> она работает с 2021 года. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, открытие расчетных счетов, ведение, а также закрытие. В своей деятельности она руководствуется Конституцией РФ, Федеральными законами, Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решения о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии, а также заполняется опросный лист юридического лица о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с банком. Далее специалист банка, используя специальное программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система 

<

данные изъяты>, самоинкасация, бизнес карта. По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 5-10 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе 

<

данные изъяты> (далее - заявление), в котором содержатся реквизиты организации, информация о подключаемых клиенту продуктах, правила банковского обслуживания, заявление на подключение уполномоченных лиц к системе дистанционного банковского обслуживания, в случае если клиент желает подключить данную дистанционную систему, а также в случае желания клиента получить бизнес-карту, заполняется заявление о выпуске бизнес-карты. Неотъемлемой частью к заявлению являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, в заявлении отдельным пунктом обращено внимание клиента на том, что клиент подписывая данное заявление подтверждает, что ознакомился, согласен и присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в 

<

данные изъяты>, а также ознакомлен и согласен с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания Клиент-Банк, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>, Условиями предоставления услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счету, Условиями размещения депозитов и иными условиями, установленными Банком. Согласно данным Правилам и Условиям клиент ознакомлен с тем, что информацию о логинах, паролях, необходимых для работы в системе дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только он, поскольку при открытии счета была предоставлена карточка с образцами подписей и оттиска печати непосредственно только его. При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по его требованию. В заявлении клиентом также указывается способ входа в дистанционную систему посредством одноразовых СМС паролей, а также указывается номер телефона, на который приходят одноразовые пароли, также на указанный номер приходит первый пароль для работы с электронным ключом, также в настоящее время автоматически формируется логин для входа в систему, ранее клиент самостоятельно указывал логин. СМС пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента. Регистрация договора банковского (расчетного) счета в 

<

данные изъяты> производится автоматически (после согласия клиента) в течение суток, после чего клиент получает доступ к расчетному счету. По факту открытия расчетных счетов для 

<

данные изъяты> поясняет, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, в лице генерального директора 

<

данные изъяты> обратилась в отделение 

<

данные изъяты>, расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. При заполнении опросного листа юридического лица ФИО1 указала наименование 

<

данные изъяты>, юридический адрес: 

<

данные изъяты>, адрес – Кузбасс, адрес, номер телефона: 

<

данные изъяты>, а также адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. Также был предоставлен пакет документов на 

<

данные изъяты>, согласно которым ФИО1 в одном лице выступает как единственный участник и как единоличный исполнительный орган - директор. Расчетный счет открывается с целью расчетно-кассового обслуживания. Цель финансово-хозяйственной 

<

данные изъяты> - извлечение прибыли. В заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в 

<

данные изъяты> ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах 

<

данные изъяты> обозначила, что 

<

данные изъяты> просит открыть расчетный счет для совершения операций с использованием бизнес-карт с подключением к системе дистанционного банковского облуживания, а также просит заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> с подключением к сервису 

<

данные изъяты> и подключением услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счетам (с информированием при каждом изменении остатка на счете) по номеру телефона: 

<

данные изъяты>. В заявлении на подключение системы дистанционного банковского обслуживания ФИО1 в лице директора 

<

данные изъяты> заявила о подключении к системе 

<

данные изъяты> по номеру телефона: 

<

данные изъяты>, с правом единственной подписи, то есть никто иной кроме ФИО1 не имеет право доступа к счету в системе 

<

данные изъяты>. Отдельно в операционном офисе 

<

данные изъяты> ФИО1 в лице директора 

<

данные изъяты> было заполнено заявление о выпуске мгновенной бизнес-карты 

<

данные изъяты> по счету № с указанием мобильного номер телефона: 

<

данные изъяты>, для предоставления услуги SMS-сервис по бизнес-карте. Так, согласно заявлению клиент информируется, что указанный в заявлении номер телефона будет автоматически использован для предоставления одноразовых паролей при совершении операций в сети интернет по технологии 3-D Secure, а также для предоставления услуги SMS-сервис для предоставления информации об операциях, совершенных по карте, в виде SMS-сообщений на мобильные телефоны российских GSM-операторов. Подписывая данное заявление ФИО6 приняла на себя обязанность нести ответственность по всем операциям, совершенным с использованием бизнес-карты, а также уведомлена, что 

<

данные изъяты> не несет ответственности за возможную утечку (и ее последствия) передаваемой по открытой каналам связи информации о бизнес-карте, указанной в заявлении и операциях по ним, а также за последствия возможной утечки. Так, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 в лице директора 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> был заключен договор комплексного банковского обслуживания, открыт расчетный счет №, а также был заключен договор и открыт счет для совершения операций с использованием бизнес-карты №. Дополнительно был заключен договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания. Согласно, заявлению о выпуске бизнес-карты и расписке о получении карты директор 

<

данные изъяты> ФИО1, действующая на основании Устава приняла от 

<

данные изъяты> одну бизнес карту 

<

данные изъяты> №, сроком действия до 03/29, без подключения услуги SMS-сервис, а именно направления уведомлений о совершаемых операциях по карте. В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона: 

<

данные изъяты>, и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати. Согласно карточки образцов подписей, только директор 

<

данные изъяты> ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. При этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно. Также директору 

<

данные изъяты> был предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>, путем предоставления одноразовых СМС паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ФИО1 подписала обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только ФИО1 лично. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Клиент на приеме у менеджера при подаче заявления и пакета документов на открытие счета и на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания находится один, без сопровождения третьих лиц. Расчетные счета № и № были открыты в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ и являются открытыми по настоящее время. Какие-либо иные счета открытые для 

<

данные изъяты> отсутствуют (л.д. 154-160).

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных в ходе предварительного следствия, следует что в должности ведущего менеджера по развитию партнеров находится с июня 2021 года. В обязанности входит: привлечение и обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, развитие партнеров. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру для консультации и открытия расчетного счета, обязательно предоставляет пакет документов для открытия счета, утвержденный регламентами Банка и Центрального банка. Обязательный пакет документов для открытия счета для юридического лица состоит из оригинала паспорта единоличного исполнительного органа (далее - ЕИО), решения о создании юридического лица, решения о назначении на должность ЕИО, Устава (бумажный экземпляр или архивный файл с ключами от ИФНС), обязательно производится идентификация ЕИО по паспорту, также предоставляется оттиск печати организации. Обязательно производится проверка паспорта и идентификация ЕИО, а также изучение уставных документов, с которых менеджер снимает копии для открытия счета и хранения в архиве. С клиентом подписывается пакет документов на открытие счета (Подтверждение о присоединении к договору расчетно-кассового обслуживания (далее - РКО), карточка образцов подписей, анкета клиента, заявление на открытие расчетного счета и другие документы, в соответствии с Правилами открытия счетов), проставляется оттиск печати организации. Далее в специальное программное обеспечение Банка менеджером вносятся данные ЕИО, учредителей, данные по компании, учредительные документы, подписанные клиентом документы для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности (в случае необходимости) и открытия счета специалистами Отдела открытия счетов в городах Барнаул или Екатеринбург. Специалисты по открытию счетов проверяют компанию по разным параметрам и базам, проверяют корректность предоставленных документов, далее происходит открытие счета клиенту. Открытие клиент подтверждает электронно-цифровой подписью (далее - ЭЦП) через СМС, после чего ЕИО и уполномоченным лицам, определяемым ЕИО, предоставляется доступ к интернет-банку, где клиент работает самостоятельно с индивидуальными логинами и паролями, доступными только клиенту. В интернет-банке клиент формирует платежи, составляет сообщения, выставляет счета на оплату, т.е. полностью самостоятельно ведет деятельность по организации, определяет перечень лиц, имеющих доступ к работе по счету. Все операции клиент подтверждает индивидуальными кодами СМС (ЭЦП), которые поступают клиенту на указанный им номер телефона. В случае отказа Банка для клиента формируется официальное сообщение в соответствии с законодательством, которое озвучивается/ передается клиенту. При открытии счетов клиенту посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают. При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и входе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и При открытии счета клиенту посторонние лица не присутствуют, влияния не оказывают. Если клиент находится в чьем-либо сопровождении и входе беседы нечетко отвечает на вопросы, сопровождающий человек начинает отвечать за него, то подобное поведение вызвало бы у сотрудника банка подозрение и соответственно, ему было бы отказано в предоставлении банковских услуг. По предоставленным ей следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета 

<

данные изъяты>, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в лице директора 

<

данные изъяты> обратилась в дополнительный офис 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. В заявлении о присоединении и подключении услуг ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах 

<

данные изъяты> обозначила, что 

<

данные изъяты> присоединяется к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, к Договору на обслуживание по системе 

<

данные изъяты>. В графе подключение к системе 

<

данные изъяты> (Интернет-банк) в качестве документа, удостоверяющего личность был предоставлен паспорт на имя ФИО1, роль в 

<

данные изъяты> определена как 

<

данные изъяты>, без выдачи электронного ключа. Так, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №, при этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно. В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом, то есть в данном случае ФИО1 сообщила номер телефона: 

<

данные изъяты> и желаемый логин для входа в 

<

данные изъяты>: 

<

данные изъяты>. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе Соглашение об электронном документообороте по Системе 

<

данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, где ФИО1 указала себя в качестве уполномоченного лица, имеющего право подписания электронных документов и аналогичный мобильный телефон: 

<

данные изъяты> для связи. Тем самым ФИО1 подтвердила для банка наличие у нее в течение срока действия Соглашения полномочий на подписание и передачу в Банк по системе электронного документооборота документов, с использованием электронной подписи на свое имя. Директору 

<

данные изъяты> был предоставлен доступ в дистанционную систему 

<

данные изъяты>, путем предоставления одноразовых СМС паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1 было подписано обязательство о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в заявлении о присоединении и подключении услуг 

<

данные изъяты> в графе о выпуске банковской карты отметила графу о выпуске карты МС РауРаss для держателя карты: ФИО1, 

<

данные изъяты>, без материального носителя. Банковский счет №, также подключен к услуге «SMS-Оповещения», которая подразумевает отправку SMS на мобильный номер: 

<

данные изъяты>. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1, данным расчетным счетом могла пользоваться только ФИО1 Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. Счет № был открыт ДД.ММ.ГГГГ и является открытым по настоящее время. Какие-либо иные счета, открытые для 

<

данные изъяты>, отсутствуют. Открытие расчетного счета производил другой сотрудник 

<

данные изъяты> (л.д. 143-147).

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного следствия, следует, что он работает в должности координатора дистанционного открытия счетов Отдела развития малого бизнеса Центра малого и среднего бизнеса 

<

данные изъяты> с мая 2021 года. В его обязанности входит: расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В своей деятельности он руководствуется Конституцией РФ, Федеральными законами, Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами, регламентирующими банковскую деятельность. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру, предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта, решения о создании юридического лица, решения о назначении на должность, устава организации, печати (если иное не прописано в уставе), после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. После презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. Далее менеджер, используя специальную компьютерную программу вносит данные организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов. После этого автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. При положительном решении менеджер формирует следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания (далее ЗПБО), Заявление о присоединении к соглашению об использовании простой электронной подписи, карточка с образцами подписей. Неотъемлемой частью к заявлению являются правила банковского обслуживания (Приложение №ЗА), в них оговорены правила пользования системой Бизнес Портал. Система Бизнес Портал — это целевая система удаленного доступа к банковскому обслуживанию банка 

<

данные изъяты>. Данные правила носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление, клиент соглашается с правилами и условиями и обязуется их выполнять. Кроме того, в заявлении отдельным пунктом обращено внимание клиента на том, что клиент подписывая данное заявление подтверждает, что ознакомился, согласен и присоединяется к Правилам банковского обслуживания, и обязуется их выполнять, а также согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания. Согласно данным Правилам клиент ознакомлен с тем, что информацию о логинах, паролях, необходимых для работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» ни в коем случае нельзя предоставлять третьим лицам. Клиент предупреждается, что никому нельзя передавать вышеуказанные сведения и предупреждается о том, что расчетным счетом может пользоваться только он, поскольку при открытии счета была оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати. При заключении договора клиенту в печатном виде договор предоставляется только по его требованию. В ЗПБО предусмотрен пункт об использовании системы ДБО Бизнес портал, в котором указывается кому предоставлено право работать в данной системе, а также указаны телефон для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями и электронная почта Уполномоченного лица. Регистрация договора банковского (расчетного) счета в 

<

данные изъяты> производится автоматически (после согласия клиента) в течение суток, после чего клиент получает доступ к расчетному счету. По предоставленным ему следователем на обозрение документам по факту открытия расчетного счета 

<

данные изъяты>, пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в лице директора 

<

данные изъяты> обратилась в отделение 

<

данные изъяты>, расположенное по адресу: адрес, с целью открытия расчетного счета на организацию, предоставив свой паспорт, а также необходимый пакет документов. В присутствии Клиента сотрудником Банка была заполнено заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. ФИО1, как лицо уполномоченное осуществлять деятельность в интересах 

<

данные изъяты> обозначила, что 

<

данные изъяты> просит открыть расчетный счет для получения услуг по обслуживанию в соответствии с пакетом услуг 

<

данные изъяты>, а также дистанционного банковского обслуживания с использованием системы 

<

данные изъяты>. Отдельный пунктом клиент ФИО1 обозначила, что является единственным уполномоченным лицом, кому предоставлено право подписи и доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов, в том числе, в целях распоряжения денежными средствами на расчетных счетах посредством системы дистанционного банковского обслуживания. ФИО1 указала номер мобильного телефона уполномоченного лица клиента, который используется, в том числе для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями: 

<

данные изъяты>, а также указала адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. ФИО1 в лице генерального директора 

<

данные изъяты> запросила предоставление бизнес-карты 

<

данные изъяты> (карта «моментальной» выдачи), то есть открытие специального карточного счета в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт 

<

данные изъяты> и выпустить карту на имя Держателя: ФИО1, с подключением услуги «SMS-Инфо» для уполномоченного лица Клиента – ФИО1, на номер телефона: 

<

данные изъяты>. Так, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 в лице генерального директора 

<

данные изъяты> был заключен договор комплексного банковского обслуживания, открыт расчетный счет №, а также был заключен договор и открыт счет для совершения операций с использованием корпоративной карты №ХХ-ХХХХ-ХХ40 с расчетным счетом №, сроком действия до 02/26, о чем в юридическом деле клиента имеется расписка с подписью клиента, с возможностью использования системы дистанционного банковского обслуживания при использовании данных счетов. При этом ФИО1 банковские документы подписывала собственноручно, а также проставила оттиск печати 

<

данные изъяты>. В банковских документах ФИО1 указывала контактный номер телефона и адрес электронной почты, это те данные, которые сообщаются непосредственно самим клиентом. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиском печати. Согласно карточки образцов подписей, только директор 

<

данные изъяты> ФИО1 была уполномоченным лицом, которое имеет право подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Также директору 

<

данные изъяты> был предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>, путем предоставления одноразовых СМС паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на абонентской номер телефона указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, для оформления платежных документов. После чего ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. ФИО1, как и любому клиенту, было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам. Пакет документов для открытия расчетного счета подавался лично ФИО1 данным расчетным счетом могла пользоваться только она. Если бы данный счет открывался не лично ФИО1, а иным лицом, действующим на основании доверенности, то в юридическом деле была бы данная доверенность. При обращении в офис, Клиент находится один, без сопровождения третьих лиц. Расчетный счет № и специальный карточный счет № были открыты в 

<

данные изъяты> и являются открытыми по настоящее время. Какие-либо иные счета открытые для 

<

данные изъяты> отсутствуют (л.д. 148-153).

Вышеуказанные показания подсудимой, свидетелей обвинения объективно подтверждаются протоколами следственных действий иными документами:

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ об обнаружении действиях ФИО1 признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (л.д.3);

- материалами оперативно-розыскной деятельности № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд; сведения о счетах 

<

данные изъяты>; сведения из базы данных ИБД-Р на ФИО1; сведения из базы данных 

<

данные изъяты> на ФИО1; копию запроса в МРИ ФНС России № по адрес - Кузбассу в отношении 

<

данные изъяты>; ответ из МРИ ФНС России № по адрес - Кузбассу в отношении 

<

данные изъяты>; СD-R диском, инв. 220; постановление о возбуждении ходатайства о проведении 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; копию постановления о проведении 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; копию постановления о проведении 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; копию постановления о проведении 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; копию постановления о проведении 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; копию постановления о проведении 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; копию запроса в 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; копию запроса в 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>; копию запроса в 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; копию запроса в 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; копию запроса в 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; ответ 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; СD-R диском, инв. 314; ответ 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; СD-R диском, инв. 276; ответ 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; ответ 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; СD-R диском, инв. 508; ответ 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>; СD-R диском, инв. 102 (л.д. 4-50); 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, были осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности № от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что единоличным исполнительным органом 

<

данные изъяты> является директор в лице ФИО1, представлены копии документов в отношении 

<

данные изъяты> из МРИ ФНС России № по адрес – 

<

данные изъяты> (л.д. 51-58);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, были осмотрены: CD-R диск, с материалами, предоставленными по запросу из Межрайонной ИФНС России № по адрес – Кузбассу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; CD-R диск, с материалами, предоставленными по запросу из 

<

данные изъяты> исх. ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ; CD-R диск, с материалами, предоставленными по запросу из 

<

данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; CD-R диск, с материалами, предоставленными по запросу из ПАО Банк «ФК Открытие» исх. 01.4-47 124917 от ДД.ММ.ГГГГ; CD-R диск, с материалами, предоставленными по запросу из исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; материалы, предоставленные по запросу из 

<

данные изъяты> исх. ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что на дисках и в материалах содержатся сведения по банковским операциям 

<

данные изъяты>, которое осуществляло финансово-хозяйственную деятельность с доступом к системам дистанционного банковского обслуживания в 

<

данные изъяты>, который предоставлялся только ФИО1, м.т. №, логин/электронная почта – 

<

данные изъяты> (л.д.59-67);

- копией заявления о создании юридического лица 

<

данные изъяты> по форме Р11001 из МИФНС № по Кемеровской области-Кузбассу, учредителем которого является ФИО1 (л.д. 68-73);

- копией заявления о присоединении и подключении услуг 

<

данные изъяты>, поданное ФИО1 (л.д. 74-75); 

- копиями документов из 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>, подписанными ФИО1 ( л.д. 76-95),

- копиями документов из 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>, подписанными ФИО1 ( л.д. 96-105),

- копиями документов из 

<

данные изъяты> в отношении 

<

данные изъяты>, подписанными ФИО1 ( л.д. 106-127).

У суда, с учетом установленного в судебном заседании адекватного речевого контакта с подсудимой ФИО1, не возникло сомнений в ее вменяемости.

Каких-либо оправдывающих ФИО1 доказательств, стороной защиты представлено не было. Доказательства, представленные стороной обвинения, собраны в соответствии с нормами УПК РФ, являются относимыми, допустимыми и достоверными, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела, и стороной защиты не опровергнуты. 

Оценив указанные доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой ФИО1 полностью установленной и доказанной.

Действия ФИО1 подлежат квалификации по ч.1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, после того, как ДД.ММ.ГГГГ МИФНС № по Кемеровской области – Кузбассу в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании 

<

данные изъяты> и возложении полномочий директора на ФИО1, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов 

<

данные изъяты>, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, из корыстной заинтересованности, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>.

Вина ФИО1 в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора помимо собственных признательных показаний, данных в период предварительного расследования, оглашенных в ходе судебного заседания и подтвержденных ею в судебном заседании, подтверждается показаниями свидетелей, документами, входящими в юридические дела банков, протоколами осмотра документов.

Допустимость и достоверность показаний ФИО1 сомнений не вызывает. Из протокола следственного действия видно, что допрос ФИО1 проводился с участием защитника, который присутствовал в течение всего времени его проведения. Перед началом допроса ФИО1 разъяснялись права, предусмотренные ст. 47 УПК РФ и ст. 51 Конституции РФ. Добровольность дачи показаний и правильность их фиксации в протоколах ФИО1 и ее защитник подтвердили своими подписями после личного прочтения. Каких-либо замечаний и дополнений у стороны защиты не имелось. 

Показания свидетелей суд расценивает как правдивые, поскольку они являются последовательными и непротиворечивыми, соотносятся между собой дополняя друг друга, а также с иными, исследованными судом доказательствами: протоколами следственных действий и иными документами. 

У суда не имеется оснований сомневаться в показаниях свидетелей и подсудимой, поскольку в ходе судебного разбирательства не установлено каких-либо оснований для самооговора, а также для оговора свидетелями подсудимой.

Все доказательства, представленные стороной обвинения и исследованные в судебном заседании получены в установленном законом порядке, не содержат противоречий, согласуются между собой и не вызывают сомнений в их объективности.

Назначая подсудимой наказание, суд учитывает обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного деяния, данные характеризующие личность подсудимой ФИО1, 

<

данные изъяты>, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи. 

В качестве обстоятельств смягчающих наказание, суд в соответствии со ст. 61 УК РФ учитывает полное признание ФИО1 вины, раскаяние в содеянном и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившиеся в даче признательных показаний и объяснений от 04 августа 2023 г. (л.д. 162-169) о совершенном преступлении с указанием времени, места, способах его совершения, занятие общественно-полезным трудом, 

<

данные изъяты>.

Отягчающих наказание обстоятельств суд не усматривает, в связи с чем, наказание ФИО1 должно быть назначено с учетом требований ч.1 ст. 62 УК РФ. 

Совокупность указанных смягчающих обстоятельств, суд признает в качестве исключительных – существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, позволяющих применить правила ст. 64 УК РФ и не применять дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ. 

В соответствии со ст.ст. 6 и 60 УК РФ с учетом целей наказания суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, поскольку менее строгие виды наказания не смогут обеспечить достижение целей наказания виновного.

Суд не находит оснований для изменения ФИО1 в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ категории совершенного ею преступления на менее тяжкую. 

Совокупность изложенных обстоятельств, данные о личности ФИО1, обстоятельства дела, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения новых преступлений, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания ФИО1 без реального отбывания наказания и назначения ей в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешить в соответствие с ч.3 ст. 81 УПК РФ. 

Руководствуясь ст.ст.304, 307-309 УПК РФ, 

П Р И ГО В О Р И Л:

ФИО1, признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание по данной статье с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год, обязав ее встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, являться для регистрации, в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденных по графику, установленному данным органом, а также не менять своего места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до его вступления в законную силу.

Меру пресечения ФИО1 - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- материалы оперативно-розыскной деятельности № от ДД.ММ.ГГГГ:; копию заявления о присоединении и подключении услуг для 

<

данные изъяты>; копию анкеты Сведения о клиенте №; копию заявления о присоединении 

<

данные изъяты>; копию карточки с образцами подписей ФИО1 и оттиском печати 

<

данные изъяты>; копию уведомления о возможности совершения расходных операций 

<

данные изъяты>; копию решения № единственного учредителя о создании 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; копию типового устава №, на основании которого действует 

<

данные изъяты>; копия гарантийного письма от ДД.ММ.ГГГГ; копию выписки из Единого государственного реестра юридических лиц №ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания ДД.ММ.ГГГГ; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати; копию сведений о юридическом лице/ о бенефециарных владельцах; копия фотографии, на которой изображена ФИО1; копию выписки по операциям на счете 

<

данные изъяты>; копию выписки по счету № клиента 

<

данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>; копию анкеты потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ; копию анкеты потенциального клиента – юридического лица; копию заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты>, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела в течении срока хранения последнего. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд через суд, постановивший приговор, в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае обжалования приговора, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, пригласить защитника для осуществления своей защиты в суде апелляционной инстанции, отказаться от него либо ходатайствовать в соответствии со ст. 47, ст.49 УПК РФ о назначении адвоката для участия в суде апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе.

Стороны вправе знакомиться с протоколом и аудиозаписью судебного заседания и подавать замечания на них, ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания, замечания на протокол и аудиозапись судебного заседания подаются сторонами в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом и аудиозаписью судебного заседания.

Судья Ю.Г. Александрова 

Копия верна:

Судья: