Дело № 5-133/2025

73RS0004-01-2025-001113-08

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Ульяновск 27 марта 2025 года

Судья Заволжского районного суда города Ульяновска Высоцкая А.В., при секретаре Айзатулловой Д.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки гор.Самара, гражданки РФ, паспорт №, выдан 03.09.2015 отделением УФМС России по Самарской области в Кинель-Черкасском районе 630-015, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, ранее привлекавшейся к административной ответственности, 

УСТАНОВИЛА:

11.02.2025 заместителем прокурора Заволжского района города Ульяновска вынесено постановление о возбуждении в отношении индивидуального предпринимателя Долгой Е.С. дела об административном правонарушении.

Согласно указанному постановлению, в результате проведенной прокуратурой Заволжского района города Ульяновска проверки установлено, что по сведениям из ЕГРИП основным видом деятельности ИП Долгой Е.С. является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах, а дополнительными видами деятельности - производство ювелирных изделий, медалей из драгоценных металлов и драгоценных камней, обработка (переработка) лома и отходов драгоценных металлов, торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами прочая, торговля оптовая ювелирными изделиями, торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля оптовая драгоценными камнями, торговля оптовая отходами и ломом, торговля розничная аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах, торговля розничная в специализированных магазинах, торговля розничная часами в специализированных магазинах, торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами, ремонт бытовых приборов, домашнего и садового инвентаря, ремонт часов и ювелирных изделий. Однако прокурорской проверкой установлено, что ИП Долгая Е.С. по адресу: 

<

...>, осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров купли-продажи с возможностью возврата продавцом своего товара с учетом оплаты комиссии, те самым, ИП Долгая Е.С. осуществляется деятельность по выдаче займов под залог имущества с предоставлением возможности выкупа данного имущества по завышенной стоимости. С учетом привлечения 02.10.2024 ИП Долгой Е.С. к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, дело об административном правонарушении возбуждено по ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Помощник прокурора Заволжского района города Ульяновска Дронова А.А. в судебном заседании полагала, что в действиях ИП Долгой Е.С. состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ установлен, в связи с чем, просила суд привлечь ИП Долгую Е.С. к административной ответственности.

ИП Долгая Е.С. в судебном заседании не участвовала, о времени и месте судебного заседания извещена судом надлежащим образом.

Исследовав материалы дела, заслушав участника процесса, прихожу к следующему.

В силу ст.24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно ст.26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а именно: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие либо отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В силу ст.26.11 КоАП РФ, судья оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно части 2 статьи 14.56 КоАП РФ повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, -влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года.

При этом согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями осуществляется в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такой порядок деятельности установлен Федеральными законами «О ломбардах», «О кредитной кооперации», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», «О сельскохозяйственной кооперации».

На основании п. ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее Закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности, которого является предоставление краткосрочных займов гражданам под залог принадлежащих им движимых вещей, предназначенных для личного потребления, и хранения вещей.

Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра п. 1 ст. 2.6 Закона № 196-ФЗ.

Согласно ст.358 Гражданского кодекса РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения.

Согласно ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии с п.1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ по общему правилу займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Для законного предоставления микрозаймов и осуществления микрофинансовой деятельности юридическое лицо обязано выполнять требования Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно ст. 990 Гражданского кодекса РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. Законом и иными правовыми актами предусмотрены особенности отдельных видов договора комиссии.

Материалами дела установлено, что в ходе прокурорской проверки выявлен факт предоставления ИП Долгой Е.С. услуг по предоставлению физическим лицам денежных средств по договорам купли-продажи в помещении, расположенном по адресу: 

<

...>.

Тем самым физические лица получают денежные средства от ИП Долгой Е.С. до продажи имущества, переданного на реализацию, и возвращают денежные средства при расторжении договора, что противоречит правовой природе отношений договора купли-продажи.

В частности, установлено, что 15.12.204 между ФИО7 (продавцом) и ИП Долгой Е.С. (покупателем) был заключен договор купли-продажи № 352504 от 15.12.2024, предмет договора - золотые серьги 585 пробы, весом 2,44 грамма, стоимостью 10 000 руб.

В своих письменных объяснениях 16.01.2025 ФИО6 указала, что 15.12.2024 она заложила в ломбард «Корона», расположенный по адресу: 

<

...>, золотые серьги 585 пробы, весом 2,44 грамма, на момент выкупа ею 24.12.2024 золотых серег сумма выплаченных процентов составила 400 руб.

Согласно товарному чеку от 24.12.2024, сумма выкупа золотых серег 585 пробы, весом 2,44 грамм, составила 10 400 руб.

В договоре купли-продажи от 15.12.2024 указаны суммы выкупа с процентами по состоянию на 13.01.2025 и на 18.01.2025.

Таким образом, установлено, что ИП Долгой Е.С. осуществляется деятельность по выдаче займов под залог имущества с предоставлением возможности выкупа данного имущества по завышенной стоимости.

Вместе с тем у ИП Долгой Е.С. отсутствует статус кредитной организации или не кредитной финансовой организации, а также сведения отсутствуют в государственных реестрах.

Постановлением судьи Заволжского районного суда г.Ульяновска от 02.10.2024 ИП Долгая Е.С. привлечена к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым ИП Долгая Е.С. не относится, учитывая, что ею 15.12.2024 повторно совершено административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, в действиях ИП Долгой Е.С. содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Установленные обстоятельств подтверждаются собранными по делу доказательствами: оригиналом договора от 15.12.2024, заключенного между ФИО2 и ИП Долгой Е.С., товарным чеком от 24.12.2024, письменным объяснением ФИО2 от 16.01.2025, выпиской из ЕГРИП, постановлением прокурора Заволжского района г.Ульяновска от 11.02.2025.

Объектом посягательства совершенного ИП Долгой Е.С. правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения, обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Нарушение ИП Долгой Е.С. установленного законодательством порядка осуществления профессиональной деятельности по кредитованию граждан посягает на защищаемые государством экономические интересы граждан, общества, государства.

Действия индивидуального предпринимателя Долгой Е.С. квалифицирую по части 2 статьи 14.56 КоАП РФ, - как повторное осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

В отношении лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, санкция ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает назначение административного наказания в виде административного штрафа от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

При назначении административного наказания судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих, отягчающих административную ответственность лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, либо исключающих производство по делу, не установлено.

С учетом вышеуказанных обстоятельств прихожу к выводу о возможности назначения наказания ИП Долгой Е.С. не связанного с приостановлением деятельности индивидуального предпринимателя.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.9-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛА:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН №) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей.

Разъяснить лицу, привлекаемому к административной ответственности, что в соответствии с частью 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

Штраф подлежит зачислению по следующим реквизитам: УФК по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области), ИНН 

<

***>, КПП 631101001, счёт 03100643000000014200, кор. счет 40102810545370000036 отделение Самара Банка России/ УФК по Самарской области г. Самара, БИК 013601205, ОКТМО 36701305, КБК 32211601141019002140, УИН 32263000250001198113.

Разъяснить лицу, привлекаемому к административной ответственности, что в соответствии со статьей 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неуплата административного штрафа в установленный законом срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Ульяновский областной суд через Заволжский районный суд города Ульяновска в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья А.В. Высоцкая