Дело №1-164/2025

УИД: 54RS0010-01-2024-005498-89

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

17 января 2025 года г. Новосибирск

Судья Центрального районного суда г. Новосибирска Петрова Т.Г.

с участием государственного обвинителя Цукановой К.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Метелкина Е.В.,

при секретарях: Чахлове Д.В., Березовской К.Э.,

рассмотрев в судебном заседании материалы уголовного дела по обвинению ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

данные изъяты>, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, фактически проживающего по адресу: 

<

адрес>, со средним образованием, являющегося студентом 1-го курса СибГУТИ, трудоустроенного в должности продавца-кассира в «Красное и белое», холостого, военнообязанного, ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Подсудимый ФИО1 совершил умышленные преступления при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от 27.06.2011), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Преступление № 1

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 часов 01 минут до 20 часов 00 минут включительно, более точное время в ходе следствия не установлено, к ФИО1 находящемуся в по адресу: 

<

адрес>, посредством мессенджера «Телеграмм» обратилось неустановленное лицо и предложило ФИО1 за денежное вознаграждение открыть в банках ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», расположенных на территории города Новосибирска, банковские карты c расчетными счетами на имя ФИО1 и сбыть неустановленному лицу открытые в банках банковские карты с привязанными расчетными счетами, открытым на имя последнего, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени ФИО1, то есть неправомерно за денежное вознаграждение, на что у ФИО1 в целях получения незаконного денежного вознаграждения возник и сформировался прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств платежа – банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу открыть расчетные счета в банках ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк» и передать неустановленному лицу электронные средства платежа – банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени ФИО1, за денежное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут включительно, более точное время в ходе следствия не установлено, реализуя ранее возникший преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств платежа – банковских карт для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, открытому на имя ФИО1, не намереваясь в последующем пользоваться открытыми расчетными счетами, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ФИО1

- лично проследовал в отделение ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, где обратился к сотруднику с целью подачи заявления на выпуск и получение банковской карты ПАО «Сбербанк» с привязанным к ней расчетным счетом. При заполнении документов по открытию дебетовой банковской карты с привязанным к ней расчетным счетом ФИО1 указал принадлежащий неустановленному лицу абонентский номер +№, введя тем самым сотрудника отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств, на что сотрудником отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, введенным ФИО1 в заблуждение, были оформлены документы по открытию расчетного счета, изготовлено и выдано электронное средство платежа – банковская карта № с расчетным счетом №.

- лично проследовал в отделение АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где обратился к сотруднику с целью подачи заявления на выпуск и получение банковской карты АО «Альфа-Банк» с привязанным к ней расчетным счетом. При заполнении документов по открытию дебетовой банковской карты с привязанным к ней расчетным счетом ФИО1 указал принадлежащий неустановленному лицу абонентский номер +№, введя тем самым сотрудника отделения АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств, на что сотрудником отделения АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, введенным ФИО1 в заблуждение, были оформлены документы по открытию расчетного счета, изготовлено и выдано электронное средство платежа – банковская карта № с расчетным счетом №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут включительно, более точное время в ходе следствия не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями предоставления услуг в банках – ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк» физическим лицам, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, с целью улучшения своего материального состояния, действуя умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, находясь на участке местности, расположенном вблизи 

<

адрес>, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронное средство платежа – банковскую карту ПАО «Сбербанк» № с расчетным счетом № и управления им – персональные логины и пароли, электронное средство платежа – банковскую карту АО «Альфа-Банк» № с расчетным счетом № и управления им – персональные логины и пароли.

В последующем по указанному расчетному счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В период совершения преступления ФИО1 осознавал общественную опасность своих действий и предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

Преступление № 2

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 по 20 часов 00 минут включительно, более точное время в ходе следствия не установлено, к ФИО1, находящемуся в по адресу: 

<

адрес>, посредством мессенджера «Телеграмм» обратилось неустановленное лицо и предложило ФИО1 за денежное вознаграждение открыть в банке ООО «КБ Ренессанс Кредит», расположенном на территории города Новосибирска, банковскую карту c расчетным счетом на имя ФИО1 и сбыть неустановленному лицу открытую в банке банковскую карту, подключенную к расчетному счету, открытому на имя последнего, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени ФИО1, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение, на что у ФИО1 в целях получения незаконного денежного вознаграждения возник и сформировался прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта и сбыт электронного средства платежа – банковской карты, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу открыть расчетный счет в банке ООО «КБ Ренессанс Кредит» и передать неустановленному лицу электронное средство платежа – банковскую карту, позволяющее неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени ФИО1, за денежное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут включительно, более точное время в ходе следствия не установлено, неустановленное лицо посредством сети «Интернет», а именно официального сайта ООО «КБ Ренессанс» ввело данные ФИО1, необходимые для открытия расчетного счета на его имя. После чего, в указанный период времени ФИО1, находясь вблизи ТЦ «Галерея» по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств платежа – банковской карты для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, ранее открытому неустановленными лицами на имя ФИО1, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету, открытому на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, получил от сотрудника банка ООО «КБ Ренессанс Кредит» документы по открытию расчетного счета, электронное средство платежа – банковскую карту № с расчетным счетом №, который ранее был открыт неустановленными лицами, с привязанным абонентским номером телефона +№, введя тем самым сотрудника банка ООО КБ «Ренессанс Кредит» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут включительно, более точное время в ходе следствия не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями предоставления услуг в банке КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) физическим лицам, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, с целью улучшения своего материального состояния, действуя умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, находясь на участке местности, расположенном вблизи ТЦ «Галерея» по адресу: 

<

адрес>, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа – банковскую карту № с расчетным счетом № и управления им – персональные логины и пароли.

В последующем по указанному расчетному счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В период совершения преступления ФИО1 осознавал общественную опасность своих действий и предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 свою вину в инкриминируемых ему преступлениях признал в полном объеме, от дачи показаний по предъявленному обвинению отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

Согласно показаниям подсудимого ФИО1, данным им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, летом 2023 года ему пришла анонимная рассылка в «Телеграмм» канале с предложением заработать денежные средства в размере 5 000 за сутки, какую именно работу необходимо сделать, в рассылке не указывали. Похожие рассылки скидывали раз в месяц в «Телеграмм» канале, но они его не интересовали. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 12 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не помнит, он находился дома, ему в мессенджере «Телеграмм» написали с неизвестного аккаунта, в данный момент аккаунт уже удален, кому он принадлежит аккаунт, не знает. В сообщении неизвестный ему человек предложил заработать денежные средства в сумме от 3 000 до 5 000 рублей за открытие на свое имя банковской карты. Размер вознаграждения зависел от выбора банковской организации. Неизвестный человек написал, в каких именно банковских организациях необходимо открыть банковские счета на свое имя. Ему необходимо было открыть счета в следующих банковских организациях: ПАО «Сбербанк», ООО КБ «Ренессанс Кредит», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Росбанк». В связи с тем, что на тот момент у него было тяжелое финансовое положение, он согласился на предложение. После чего неизвестный человек сказал, что необходимо скинуть свои паспортные данные для того, чтобы дистанционно заказать банковские карты. Он скинул фотографию своего паспорта неизвестному мужчине в мессенджере «Телеграмм». На следующий день, то есть ДД.ММ.ГГГГ он поехал в ТЦ «Роял Парк» и приобрел в МТС две сим-карты для того, чтобы привязать их к расчетным счетам. После чего направился в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где обратился к сотруднику с целью открытия банковского счета на свое имя. При заполнении документов он указал свои паспортные данные и номер телефона, к которому привязана сим-карта, которую он приобрел ранее в ТЦ «Роял Парк». Также он сообщил кодовое слово, которое ему заранее сказал ранее незнакомый человек, какое, не помнит. После чего он был ознакомлен с договором, где было указано, что передавать банковскую карту третьим лицам запрещено, подписал договор, ему открыли банковской счет с привязанной к нему банковской картой на его имя, которую он активировал у сотрудника банка. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ днем, в период времени с 14 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время он не помнит, он направился в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где обратился к сотруднику с целью открытия банковского счета на свое имя. При заполнении документов он указал свои паспортные данные и номер телефона, к которому привязана сим-карта, которую он приобрел ранее в ТЦ «Роял Парк». Также он сообщил кодовое слово, которое ему заранее сказал ранее незнакомый человек, какое, не помнит. После чего он был ознакомлен с договором, где было указано, что передавать банковскую карту третьим лицам запрещено, подписал договор, ему открыли банковский счет с привязанной к нему банковской картой на его имя, которую он активировал у сотрудника банка. После чего сотрудник банковской организации передал пакет банковских документов и банковскую карту, открытую на его имя. После открытия счетов в вышеуказанных банках он направился домой по адресу: 

<

адрес>, где сообщил в мессенджере «Телеграмм» неизвестному ему человеку, который ранее предложил открыть счета в банках, о том, что он открыл на свое имя два банковских счета, а также, что на руках у него имеется пакет банковских документов и банковские карты банков «Сбербанк» и «Альфа-Банк». В ответ на сообщение неизвестный ему человек написал, что банковские документы и карту необходимо передать через таксиста, который подъедет к его дому. Он сообщил адрес своего проживания, после чего через некоторое время к его дому подъехал водитель такси, марку машины и гос. номера не помнит, и передал ему все банковские документы и карты, открытые в банках «Сбербанк» и «Альфа-Банк». ДД.ММ.ГГГГ в период с 14 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не помнит, ему вновь написал в мессенджере «Телеграм» неизвестный ему мужчина, которому он ранее передавал карты, и сообщил, что он при помощи его паспортных данных оставил онлайн заявку через сеть «Интернет» в банке ООО КБ «Ренессанс Кредит», и на данный момент банковская карта открыта, и ему необходимо ее забрать и отправить ему. Он ответил ему согласием и сказал, что находится в ТЦ «Галерея», чтобы курьер подъехал туда. Через некоторое время он встретился с курьером, который передал ему пакет банковских документов и пластиковую карту банка «Ренессанс». После чего он сообщил в «Телеграмм», что забрал документы, после чего он сообщил, что находится в ТЦ «Галерея», расположенном по адресу: 

<

адрес>. Через некоторое время на указанный выше адрес подъехал водитель такси, и он ему передал банковские документы и банковскую карту банка «Ренессанс», марку и номер машины он не помнит. Примерно через неделю после открытия им первой карты неизвестный человек перевел на его счет денежные средства в размере 3 000 рублей за открытие им банковской карты. За открытие банковских карт в других банковских организациях ему не заплатили. Он самостоятельно банковские операции посредством данных банковских карт и счетов не осуществлял, зачисление, снятие и переводы не осуществлял. После открытия он сразу передавал банковские карты, которыми не пользовался. Осознает, что неправомерно передал банковскую карту, средства для пользования банковским счетом от его имени незнакомому человеку, в содеянном раскаивается, вину признает полностью. Ему неизвестно, какие финансовые операции проводились по банковским счетам, открытым на его имя. Он понимает, что платежная банковская карта является электронным средством платежа. (том 1 л.д. 79-83).

Согласно показаниям подсудимого ФИО1, данным им в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он действительно по указанию неизвестного ему человека за денежное вознаграждение открыл на свое имя банковские счета и выпустил банковские карты банка ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ООО КБ «Ренессанс Кредит», после чего передал вышеуказанные документы, в том числе банковские карты указанному мужчине. Каких-либо банковских операций по данному счету он не намеревался совершать и не совершал. В содеянном раскаивается, вину признает в полном объеме (том 1 л.д. 92-94). Оглашенные в судебном заседании показания подсудимый ФИО1 подтвердил.

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №1, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, он работает в отделении АО «Альфа-Банк». Состоит в должности заместителя руководителя с октября 2023. Общий стаж работы в банке около 1,5 лет. В его должностные обязанности входит контроль сотрудников, работа с клиентами банка. Процесс открытия расчетных счетов в АО «Альфа-Банк» производится следующим образом: происходит идентификация клиентов, проверяется подлинность документов, далее, если клиенты не являются действующими клиентами банка, то заводится карточка с его данными, а также подписываются документы ДБО, которые дают клиенту неограниченный доступ к продуктам, функциям. В последующем клиенту открывается расчетный счет и заказывается именная карта, в случае, если клиенту нужна карта в тот же день, то выпускается моментальная банковская карта. Так же предоставляется клиенту доступ в личный кабинет. Через личный кабинет аналогично клиент может дистанционно проводить расчетные операции. Система ДБО работает, следующим образом: клиент устанавливает мобильное приложение на мобильном устройстве и проходит регистрацию по номеру карты. Далее устанавливается пароль для входа, после чего клиент может осуществлять открытие продуктов, а также закрытие, переводы денежных средств. По условиям договора запрещено передавать личные банковские карты, а также сообщать пароли третьим лицам. Из-за ограниченного функционала просмотреть движение средств по счетам (том 1 л.д. 46-49).

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №2, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, она работает в ПАО «Сбербанк» в должности старшего клиентного менеджера с ДД.ММ.ГГГГ. Общий стаж работы в банковской организации около 4 лет. В ее должностные обязанности входит открытие и закрытие банковских счетов, ведение клиентов их банка. Процесс открытия расчетных счетов в ПАО «Сбербанк» производиться следующим образом: происходит идентификация клиентов, проверяется подлинность документов, далее, если клиенты не являются действующими клиентами банка, то заводится карточка с его данными, а также подписываются документы ДБО, которые дают клиенту неограниченный доступ к продуктам, функциям. В последующем клиенту открывается расчетный счет и заказывается именная карта, в случае, если клиенту нужна карта в тот же день, то выпускается моментальная банковская карта. Так же предоставляется клиенту доступ в личный кабинет. Через личный кабинет аналогично клиент может дистанционно проводить расчетные операции. Система ДБО работает, следующим образом: клиент устанавливает мобильное приложение на мобильном устройстве и проходит регистрацию по номеру карты. Далее устанавливается пароль для входа, после чего клиент может осуществлять открытие продукта, а также их закрытие, переводы денежных средств. По договору запрещено передавать банковские карты, а также сообщать пароли третьим лицам. Банковские сотрудники предупреждают о неправомерности передачи карт третьим лицам своих клиентов (том 1 л.д. 72-75).

Кроме того, в судебном заседании были исследованы следующие письменные доказательства:

- протокол явки с повинной ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому он в конце октября 2023 года в банках: «Сбербанк»; «Ренессанс», «Альфа-Банк» открыл банковские счета и банковские карты с целью их дальнейшей продажи по цене от 3 000 до 5 000 за карту. Данные карт были им переданы неизвестному лицу. За переданные карты он получил денежные средства в сумме 3 000 рублей. Свою вину в содеянном признает, обязуется впредь подобного не совершать. Положения ст. 51 ему понятны. Явка написана собственноручно, без какого-либо давления со стороны сотрудников полиции. Он осведомлен о возможности использования услуг адвоката (том 1 л.д. 78);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный в 10 метрах от подъезда № 

<

адрес>. С помощью приложения «2ГИС» определяются координаты местности: №. Участок местности имеет асфальтированное покрытие. Участвующее в ходе осмотра лицо – ФИО1 пояснил, что на данном участке местности он сбыл банковские карты АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк» неустановленному лицу, а также передал пакет банковских документов АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк» (том 1 л.д. 21-26);

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является СД-диск содержащий в себе юридическое дело АО «Альфа-Банк». На данном диске обнаружены банковские документы банка АО «Альфа-Банк» на ФИО1 Имеются сведения о номере счета ФИО1 – №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, о транзакциях по карте за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имеется выписка по банковскому счету № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 За ДД.ММ.ГГГГ по счету имелись операции по зачислению и списанию денежных средств. (том 1 л.д. 38-40);

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, объектом осмотра является пакет банковских документов ПАО «Сбербанк» на имя ФИО1 В документах представлены сведения об открытых картах. Выписка по расчетному счету №, открытому на имя ФИО1 за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ содержит сведения, согласно которым за ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ имелись операции по счету в виде списания и зачисления денежных средств. (том 1 л.д. 65-67);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный в 35 метрах к северо-западу от входа в ТЦ «Галерея» по адресу: 

<

адрес>. Участвующее в ходе осмотра лицо – ФИО1 пояснил, что на данном участке местности он сбыл банковскую карту «Ренессанс Кредит» неустановленному лицу, а также передал пакет банковских документов «Ренессанс Кредит» (том 1 л.д. 27-32);

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является пакет банковских документов ООО КБ «Ренессанс кредит» на имя ФИО1 Согласно данным документам ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения является клиентом Банка. ДД.ММ.ГГГГ клиенту выпущена дебетовая карта по договору №, открыт расчетный счет №. Договор закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Клиент подключал Интернет-Банк с привязкой к номеру телефона +№. Представлена выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Имелись операции по зачисление и списанию денежных средств. Представлен договор по карте № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данному договору банк выпускает клиенту карту «МИР». Тип карты –расчетная карта без овердрафта. Тарифный план – Дебетовая карта «Главная». Номер счета по карте и платежные реквизиты для перечисления суммы платежей по договору о карте: № в КБ «Ренессанс кредит». Согласно данному договору клиент подтверждает, что является только налоговым резидентов РФ, клиент дает согласие на: списание, подключение к услуге «Оповещения об операциях» по карте, обработку персональных данных, предоставляемых банку, получение предложений. В конце договора имеется подпись ФИО1 В левом нижнем углу находится штрих-код с №. На второй странице данного договора находится блок договора о дистанционном банковском обслуживании, согласно которому Банк предоставляет клиенту доступ к Интернет-Банку и Мобильному Банку. Подключение к Интернет-Банку и Мобильному банку бесплатное, для доступа нужно пройти Активацию. Клиент подтверждает, что ознакомлен и обязуется неукоснительно соблюдать положения Правил ДБО. В конце договора имеется подпись ФИО1 В правом нижнем углу находится оттиск синей печати «Верно. КБ. Ренессанс Кредит «000»». Имеется доверенность, выданная по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО1 уполномочивает сотрудника ФИО передавать в Коммерческий банк «Ренессанс Кредит» полученную от Представляемого документацию; присутствовать при осуществлении действий по открытию счета; получать от сотрудника Банка, открывающего счет Представляемому, информацию о факте открытия счета. (том 1 л.д. 54-57).

Давая оценку изложенным доказательствам, суд приходит к выводу, что нарушений уголовно-процессуального закона при их сборе, а также проведении следственных и процессуальных действий, которые давали бы основания для признания их недопустимыми, не имеется.

Проанализировав каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения данного уголовного дела, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО1 в совершении установленных судом преступлений.

Оценивая показания свидетелей Свидетель №1 и Свидетель №2, являющихся сотрудниками банковских организаций, суд находит их достоверными, поскольку они последовательны, существенных противоречий, влияющих на выводы суда о виновности подсудимого в совершении инкриминируемых деяний, не содержат, согласуются между собой, а также с иными письменными материалами дела, изложенными в приговоре. Кроме того, свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, наличие личной неприязни к подсудимому, либо заинтересованности свидетелей в исходе дела судом не установлено. 

Объективно факт обращения ФИО1 в банковские организации ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ООО «КБ Ренессанс Кредит» с целью получения банковских карт с привязанными к ним расчетным счетам, подтверждается протоколами проведенных в ходе предварительного следствия осмотров предметов (документов). 

Анализируя документы, изъятые в ходе предварительного расследования в банковских организациях, в совокупности с показаниями свидетелей, являющимися сотрудниками банковских организаций, суд приходит к выводу, что данными доказательствами подтвержден факт обращения ФИО1 в банковские организации с целью получения банковских карт с привязанными к ним расчетным счетам. ФИО1 представлял сотрудникам ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ООО «КБ Ренессанс Кредит» соответствующие документы и сведения, необходимые для получения банковских карт, подписывал необходимые документы.

Оценивая показания ФИО1, данные им на стадии предварительного расследования и подтвержденные в судебном заседании, сопоставив с другими доказательствами по делу, суд находит их достоверными, они соответствуют установленным судом обстоятельствам, подтверждаются другими доказательствам, приведенным в приговоре, в том числе показаниями свидетелей, в них он отразил хронологию событий и фактические обстоятельства совершенных преступлений. 

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд исходит из следующего.

По смыслу закона сбыт – это любая форма возмездной или безвозмездной передачи предметов (документов) третьим лицам.

Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, электронные устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств корреспондирует с понятием электронного средства, под которым в п. 19 ч. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Как установлено судом, ФИО1, действуя умышленно, согласно договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение сбыл неустановленному лицу электронные средства платежа – банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, открытым в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ООО «КБ Ренессанс Кредит».

Подсудимый ФИО1 совершил неправомерный оборот платежей, то есть сбыт электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, не намереваясь производить денежные переводы, осознавая, что после передачи третьему лицу электронных средств платежа последний самостоятельно сможет осуществлять переводы денежных средств по счету, из корыстных побуждений, то есть неправомерно, будучи надлежащим образом ознакомленный с положениями, запрещающими передавать третьим лицам банковские карты, действуя умышленно, в соответствии с договоренностью с другим неустановленным лицом, передал последнему электронные средства платежа, привязанные к расчетным счетам. При этом электронные средства платежа были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Неправомерность заключалась в том, что прием, выдачу и перевод денежных средств заведомо для подсудимого будет осуществлять не он сам, а третье лицо, при этом ФИО1 не будет осведомлен о произведении данных банковских операций.

В последующем по открытым расчетным счетам осуществлялись операции по зачислению и списанию денежных средств, что повлекло наступление общественно-опасных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Способ, характер и обстоятельства совершения преступлений свидетельствуют о наличии у ФИО1 прямого умысла на их совершение и оконченном характере.

Суд полагает необходимым исключить из предъявленного ФИО1 обвинения указание в квалификации его действий на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации, поскольку согласно описанию преступного деяния, ФИО1 приобрел, а затем сбыл банковские карты, являющиеся электронным средством платежа. 

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО1 по преступлению № 1 и преступлению № 2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Учитывая поведение подсудимого ФИО1, соответствующее обстановке, адекватный речевой контакт, суд признает его вменяемым на момент совершения преступления и способным в настоящее время по своему психическому состоянию нести за него уголовную ответственность.

При назначении наказания подсудимому ФИО1 по обоим преступлениям в силу ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, относящихся к категории тяжких, личность подсудимого, который имеет молодой возраст, ранее не судим, на специализированных учетах не состоит, обучается в высшем учебном заведении и трудоустроен, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому ФИО1 по обоим преступлениям, суд в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает полное признание им своей вины, раскаяние в содеянном, положительную его характеристику.

Явку с повинной ФИО1, данную им до возбуждения уголовного дела (том 1 л.д 78), в которой ФИО1 изложены обстоятельства совершения обоих преступлений, суд в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ учитывает в качестве обстоятельства, смягчающего его наказание по обоим преступлениям. 

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Исходя из характера, общественной опасности совершенных преступлений, в целях восстановления социальной справедливости, достижения целей наказания и предупреждения совершения подсудимым новых преступлений, суд приходит к выводу о назначении ФИО1 наказания в виде лишения свободы по каждому преступлению.

Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимого ФИО1 суд приходит к выводу, что повышенной опасности для общества он не представляет и его исправление возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем назначает наказание с применением положений ст. 73 УК РФ с возложением на ФИО1 обязанностей, которые будут способствовать его исправлению.

Кроме того, совокупность данных о личности ФИО1, полное признание им свой вины и раскаяние в содеянном, существенно уменьшают степень общественной опасности содеянного подсудимым, что дает суду основания для применения положений ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительное наказание в виде штрафа, являющегося обязательным. 

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений.

В силу п. 6.1 ч. 1 ст. 299 УПК РФ суд при постановлении приговора обязан обсудить вопрос о наличии оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Согласно указанной норме, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд вправе при наличии смягчающих наказание обстоятельств и при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств изменить категорию преступления на менее тяжкую, но не более чем на одну категорию преступления при условии, что за совершение преступления, указанного в ч. 4 ст. 15 УК РФ, осужденному назначено наказание, не превышающее пяти лет лишения свободы, или другое более мягкое наказание.

По смыслу закона изменение категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ позволяет обеспечить индивидуализацию ответственности осужденных за содеянное и является реализацией закрепленных в ст. 6 и 7 УК РФ принципов справедливости и гуманизма.

Учитывая обстоятельства совершения преступления, данные о личности ФИО1, который молод, ранее не судим, работает и обучается в высшем учебном заведении, совершил преступлений впервые, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным изменить категорию совершенных преступлений с тяжкого на преступление средней тяжести.

В судебном заседании стороной защиты заявлено ходатайство о прекращении уголовного преследования в отношении ФИО1 в связи с деятельным раскаянием, при этом, подсудимый пояснил, что осознает, что данное основание для прекращения уголовного преследования является не реабилитирующим.

Выслушав участников процесса, проанализировав материалы уголовного дела, суд находит ходатайство обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В соответствии со ст. 75 УК РФ лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию этого преступления, возместило ущерб или иным образом загладило вред, причиненный этим преступлением, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным.

Судом установлено, что ФИО1 на момент совершения преступлений не судим, вину свою полностью признал и раскаялся в содеянном, до возбуждения уголовного дела в явке с повинной пояснил об обстоятельствах совершенных им преступлений, в ходе предварительного следствия дал подробные признательные показания, сообщив сведения, которые, согласно материалам уголовного дела, на тот момент не были известны органу предварительного расследования, и данные сведения имели значение для раскрытия и расследования данного уголовного дела, тяжких последствий по делу не наступило. Помимо этого, согласно материалам уголовного дела, ФИО1 положительно характеризуется по бывшему месту учебы, обучается на 1-ом курсе высшего учебного заведения, трудоустроен, не состоит на специализированных учетах. 

Все указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что ФИО1 деятельно раскаялся и перестал быть общественно опасным.

В соответствии с требованиями п. 6.1 ч. 1 ст. 299 УПК РФ, вопрос об изменении категории преступления подлежит разрешению при постановлении приговора.

Исходя из формулировки нормы ч. 6 ст. 15 УК РФ, в пунктах 8 и 10 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.05.2018 № 10 «О практике применения судами положений ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации» разъяснено, что изменение категории преступления возможно только после того, как осужденному назначено наказание с учетом предусмотренных УК РФ правил назначения наказания, при условии, что вид и срок назначенного наказания отвечают требованиям ч. 6 ст. 15 УК РФ. Решение суда об изменении категории преступления с тяжкого на преступление средней тяжести позволяет суду при наличии оснований, предусмотренных статьями 75, 76, 78, 80.1, 84, 92, 94 УК РФ, освободить осужденного от отбывания назначенного наказания. В этих случаях суд постановляет приговор, резолютивная часть которого должна, в частности, содержать решения о признании подсудимого виновным в совершении преступления, о назначении ему наказания, об изменении категории преступления на менее тяжкую с указанием измененной категории преступления, а также об освобождении от отбывания назначенного наказания (пункт 2 части 5 статьи 302 УПК РФ).

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд исходит из требований ст. 81 УПК РФ и полагает необходимым по вступлению приговора в законную силу юридическое дело АО «Альфа-Банк» по расчетному счету №, открытому на имя ФИО1, юридическое дело ПАО «Сбербанк» по расчетному счету №, открытому на имя ФИО1, юридическое дело КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по расчетному счету №, открытому на имя ФИО1 хранить при материалах уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 81, 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлениям № 1 и № 2), и назначить ему наказание за каждое преступление в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО1 наказание в виде 1 (одного) года 8 (восьми) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 8 (восемь) месяцев. 

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанность в период испытательного срока не менять постоянного места своего жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; периодически являться на регистрацию в указанный орган. 

В соответствии с ч. 3 ст. 73 УК РФ испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

На основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменить категорию совершенных ФИО1 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлениям № 1 и № 2), с тяжкого на преступление средней тяжести.

На основании п. 2 ч. 5 ст. 302 УПК РФ освободить ФИО1 от назначенного наказания в соответствии со ст. 75 УК РФ в связи с деятельным раскаянием.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: юридическое дело АО «Альфа-Банк» по расчетному счету №, открытому на имя ФИО1, юридическое дело ПАО «Сбербанк» по расчетному счету №, открытому на имя ФИО1, юридическое дело КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по расчетному счету №, открытому на имя ФИО1 – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию Новосибирского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии и участии адвоката в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Судья Т.Г. Петрова