Дело №1-71/2025, УИД 48RS0002-01-2024-006301-97

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

29 октября 2025 года г. Липецк 

Октябрьский районный суд г. Липецка в составе судьи Грабовского Д.А., с участием государственных обвинителей помощников прокурора Октябрьского района г. Липецка Ушаковой Т.А., ФИО1, подсудимой ФИО2, её защитников – адвоката Клейменовой Г.И., представившей удостоверение №926 от 16.11.2021 года и ордер №103551 от 20.12.2024 года, адвоката Савельевой Д.С., представившей удостоверение №838 от 09.08.2017 года и ордер №106430 от 26.08.2025 года, при секретаре Зябухиной Е.И., помощнике судьи Панченко Е.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО2, 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 (3 преступления), ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 трижды совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере, а также совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Публичному акционерному обществу «Совкомбанк» (далее – ПАО «Совкомбанк), в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, обладая полномочиями согласно договору о сотрудничестве с Площадкой №, заключенному между ПАО «Совкомбанк» и 

<

данные изъяты> в лице Главного бухгалтера ФИО85, в период времени с (дата) по (дата), находясь в офисном помещении торговой точки 

<

адрес> расположенной по адресу: г. ФИО7, 

<

адрес>, путем фальсификации сведений о клиентах и оформления заведомо безвозвратных и фиктивных кредитов по Программе «Потребительский кредит», не имея легального источника дохода в размере, необходимом для погашения этих кредитов, не связанного с получением денежных средств в результате хищения, похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в сумме 878 732 рубля 30 копеек, причинив банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму, что является крупным размером, при следующих обстоятельствах.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени (дата), используя паспортные данные гражданки ФИО6, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия ФИО6, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 74 751 рубль 10 копеек, включив в него: заявление на кредит от имени ФИО6, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера ФИО6, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании ФИО6 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее, сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому ФИО6 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 11,45% в сумме 74 751 рубль 10 копеек. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента ФИО6 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 74 751 рубль 10 копеек, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени (дата), используя паспортные данные гражданки Свидетель №18, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №18 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 64 071 рубль 10 копеек, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №18, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №18, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №18 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №18 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 11,45% в сумме 64 071 рубль 10 копеек. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №18 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 64 071 рубль 10 копеек, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени (дата), используя паспортные данные гражданки Свидетель №17, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №17 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 64 071 рубль 10 копеек, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №17, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №17, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №17 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №17 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 11,45% в сумме 64 071 рубль 10 копеек. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента - Свидетель №17 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 64 071 рубль 10 копеек, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени (дата), используя паспортные данные гражданки Свидетель №23, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №23 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 56 635 рублей 50 копеек, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №23, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №23, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №23 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №23 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 35% в сумме 56 635 рублей 50 копеек. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №23 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: г. 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 56 635 рублей 50 копеек, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени (дата), используя паспортные данные гражданки ФИО5, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия ФИО5, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 56 635 рублей 50 копеек, включив в него: заявление на кредит от имени ФИО5, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера ФИО5, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании ФИО5 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее, сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому ФИО5 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 35% в сумме 56 635 рублей 50 копеек. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента ФИО5 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 56 635 рублей 50 копеек, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени (дата), используя паспортные данные гражданки Свидетель №22, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №22 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 62 988 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №22, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №22, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №22 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее, сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №22 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 35% в сумме 62 988 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №22 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 62 988 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с (дата), используя паспортные данные гражданки Свидетель №14, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №14 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 62 988 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №14, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №14, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №14 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №14 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 35% в сумме 62 988 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №14 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 62 988 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №12, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №12 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 73 152 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №12, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №12, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №12 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №12 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 35% в сумме 73 152 рубля. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №12 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», в общей сумме 73 152 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбан», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №21, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №21 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 64 366 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №21, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №21, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №21 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №21 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 35% в сумме 64 366 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №21 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 64 366 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №1, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №1 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 64 366 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №1, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №1, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №1 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №1 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 35% в сумме 64 366 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №1 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 64 366 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №16, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №16 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 54 366 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №16, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №16, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №16 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего, программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №16 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 35% в сумме 54 366 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №16 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 54 366 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №2, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №2 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 54 366 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №2, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №2, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №2 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №2 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 35% в сумме 54 366 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №2 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 54 366 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №15, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №15 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 62 988 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №15, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №15, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №15 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №15 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 32% в сумме 62 988 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №15 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 62 988 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданина Свидетель №19, предоставленные последним ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №19 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 62 988 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №19, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №19, и сканированную копию паспорта последнего, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №19 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу ПАО «Совкомбанк» для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала Договор потребительского кредита № от (дата), согласно которому Свидетель №19 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 32% в сумме 62 988 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Информационный график по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита №, Заявление о предоставлении транша, Анкету-Соглашение Заемщика на предоставление кредита, Согласие Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, а также заявление на кредит, в которых рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №19 выполнила собственноручно. Далее денежные средства, предназначенные для оплаты товаров по Договору потребительского кредита №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 62 988 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

Таким образом, в результате единых преступных действий в период с (дата) по (дата) ФИО2 потерпевшему ПАО «Совкомбанк» причинен имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 878 732 рубля 30 копеек.

Она же, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Коммерческому банку «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее – КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, обладая полномочиями, согласно договору №№ от (дата), заключенному между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в лице Руководителя по продажам банковских продуктов в торговых партнерах Региона «Липецк и Тамбов» ФИО86 и ИП ФИО2, которым определен порядок взаимодействия кредитного учреждения и предприятия торговли, приобретаемых клиентами товаров/услуг с использованием кредита, и порядок оформления документации в целях предоставления кредита и дополнительных услуг по договору возмездного оказания услуг №№ от (дата), заключенному между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в лице Руководителя по продажам банковских продуктов в торговых партнерах Региона «Липецк» № и ИП ФИО2, а также доверенности № от (дата), доверенности № от (дата), доверенности № от (дата), доверенности № от (дата), доверенности № от (дата), доверенности № от (дата), доверенности № от (дата), осуществлять от имени и в интересах Банка следующие действия: устанавливать личности физических лиц, намеревающихся заключить с Банком кредитные договоры, договоры о карте, договоры банковского счета, договоры банковского вклада, получить кредиты и банковские карты Банка, открыть в Банке счета, внести вклады; осуществлять прием документов, необходимых для заключения Банком кредитного договора, договора о карте, договора банковского счета и договора банковского вклада; снимать и заверять копии документов; взаимодействовать с клиентами, запрашивать и принимать от клиентов информацию и документы, необходимые для заключения с Банком кредитных договоров, договоров о карте, договоров банковского счета, договоров банковского вклада, для получения кредитов и банковских карт Банка, открытия счетов в Банке, внесения денежных средств во вклады; осуществлять проверку надлежащего оформления документации, полноты предоставленных клиентом сведений и их достоверности; передавать в банк (уполномоченным Банком лицам) полученную от клиентов документацию, в период времени с (дата) по (дата), находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, путем фальсификации сведений о клиентах и оформления заведомо безвозвратных и фиктивных кредитов по Программе «Потребительский кредит», не имея легального источника дохода в размере, необходимом для погашения этих кредитов, не связанного с получением денежных средств в результате хищения, похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в сумме 3 485 080 рублей, причинив банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму, что является особо крупным размером, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №33, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №33 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 30 400 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №33, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №33, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №33 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №33 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 30 400 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №33, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №33 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 30 400 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 30 400 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №29, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №29 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 26 360 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №29, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №29, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №29 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №29 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,61% в сумме 26 360 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №29, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №29 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 26 360 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 26 360 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №4, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №4 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 30 400 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №4, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №4, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №4 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего, программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №4 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,71% в сумме 30 400 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №4, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №4 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 30 400 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 30 400 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №47, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №47 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 34 460 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №47, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №47, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №47 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №47 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,71% в сумме 34 460 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №47, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №47 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 34 460 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 34 460 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки ФИО92, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия ФИО92 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 40 550 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени ФИО92, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера ФИО92, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании ФИО92 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому ФИО92 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,71% в сумме 40 550 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени ФИО92, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента ФИО92 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 40 550 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 40 550 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №35, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №35 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 34 440 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №35, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №35, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №35 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №35 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,80% в сумме 34 440 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №35, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №35 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 34 440 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 34 440 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №33, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №33 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 36 460 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №33, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №33, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №33 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №33 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,80% в сумме 36 460 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №33, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №33 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 36 460 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 36 460 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №43, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №43 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 81 050 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №43, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №43, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №43 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №43 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,80% в сумме 81 050 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №43, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №43 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 81 050 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 81 050 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №44, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №44 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 60 790 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №44, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №44, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №44 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №44 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,80% в сумме 60 790 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №44, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №44 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 60 790 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 60 790 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №40, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №40 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 60 780 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №40, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №40, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №40 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №40 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,80% в сумме 60 780 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №40, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №40 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 60 780 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 60 780 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №31, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №31 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 70 910 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №31, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №31, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №31 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №31 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,80% в сумме 70 910 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №31, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №31 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 70 910 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 70 910 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №4, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №4 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 64 900 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №4, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №4, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №4 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №4 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 64 900 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №4, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №4 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 30 400 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 64 900 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №45, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №45 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 50 700 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №45, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №45, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №45 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №45 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 50 700 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №45, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №45 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 50 700 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 50 700 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №47, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №47 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 40 560 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №47, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №47, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №47 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее, сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №47 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 40 560 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №47, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №47 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 40 560 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 40 560 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №35, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №35, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 60 820 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №35, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №35, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №35 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №35 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 60 820 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №35, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №35 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 60 820 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 60 820 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №43, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №43 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 40 550 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №43, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №43, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №43 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №43 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 40 550 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №43, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №43 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 40 550 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 40 550 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №7, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №7 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 66 900 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №7, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №7, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №7 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №7 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 66 900 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №7, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №7 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 66 900 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 66 900 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №44, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №44 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 54 750 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №44, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №44, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №44 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которого Свидетель №44 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 54 750 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №44, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №44 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 54 750 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 54 750 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №40, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №40, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 54 740 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №40, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №40, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №40 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №40 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 54 740 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №40, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №40 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 54 740 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 54 740 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №31, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №31 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 40 580 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №31, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №31, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №31 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №31 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,60% в сумме 40 580 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №31, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №31 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 40 580 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 40 580 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №51, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №51 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 66 950 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №51, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №51, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №51 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №51 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,60% в сумме 66 950 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №51, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №51 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 66 950 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 66 950 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №7, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №7 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 42 600 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №7, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №7, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №7 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №7 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,60% в сумме 42 600 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №7, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №7 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 42 600рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 42 600 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки ФИО92, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия ФИО92 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 60 880 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени ФИО92, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера ФИО92, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании ФИО92 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому ФИО92 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,60% в сумме 60 880 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени ФИО92, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента ФИО92 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 60 880 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 60 880 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №51, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №51 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 54 790 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №51, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №51, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №51 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №51 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,60% в сумме 54 790 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №51, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №51 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 54 790 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 54 790 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №49, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №49, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 66 970 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №49, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №49, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №49 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №49 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,60% в сумме 66 970 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №49, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №49 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 66 970 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 66 970 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №34, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №34 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 52 080 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №34, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №34, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №34 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №34 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,60% в сумме 52 080 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №34, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №34 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 52 080 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 52 080 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №36, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №36, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 40 540 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №36, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №36, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №36 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №36 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 40 540 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №36, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №36 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 40 540 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 40 540 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №49, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №49 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 40 540 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №49, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №49, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №49 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которого Свидетель №49 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 40 540 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №49, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №49 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 40 540 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 40 540 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №34, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №34, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 40 540 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №34, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №34, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №34 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №34 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 40 540 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №34, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №34 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 40 540 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 40 540 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №3, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №3 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 52 710 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №3, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №3, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №3 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №3 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 52 710 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №3, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №3 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 52 710 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 52 710 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №27, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №27 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 54 740 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №27, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №27, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №27 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №27 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 54 740 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №27, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №27 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 54 740 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 54 740 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №36, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №36 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 52 040 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №36, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №36, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №36 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №36 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,70% в сумме 52 040 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №36, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №36 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 52 040 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 52 040 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>), расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №50, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №50 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 60 820 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №50, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №50, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №50 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №50 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,70% в сумме 60 820 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №50, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №50 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 60 820 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 60 820 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №3, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №3 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 52 040 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №3, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №3, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №3 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №3 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,70% в сумме 52 040 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №3, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №3 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 52 040 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 52 040 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №50, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №50 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 52 040 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №50, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №50, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №50 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №50 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,70% в сумме 52 040 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №50, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №50 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 52 040 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 52 040 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №27, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №27 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 52 040 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №27, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №27, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №27 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому ФИО87 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,70% в сумме 52 040 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №27, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №27 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 52 040 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 52 040 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №8, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №8 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 48 560 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №8, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №8, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №8 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее, сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №8 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,70% в сумме 48 560 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №8, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №8 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 48 560 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 48 560 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №6, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №6 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 47 450 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №6, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №6, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №6 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №6 был одобрен кредит сроком на 18 месяцев с процентной ставкой 16,70% в сумме 47 450 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №6, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №6 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 47 450 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 47 450 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>), расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №46, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №46 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 48 540 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №46, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №46, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №46 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №46 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,78% в сумме 48 540 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №46, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента – Свидетель №46 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 48 540 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 48 540 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №42, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №42 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 52 000 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №42, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №42, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №42 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №42 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,78% в сумме 52 000 рубля. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №42, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №42 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 52 000 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 52 000 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №22, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №22, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 52 000 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №22, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №22, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №22 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №22 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,78% в сумме 52 000 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №22, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №22 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 52 000 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 52 000 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №8, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №8 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 50 640 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №8, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №8, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №8 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №8 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 50 640 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №8, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №8 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 50 640 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 50 640 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №46, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №46, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 47 020 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №46, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №46, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №46 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №46 был одобрен кредит сроком на 22 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 47 020 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №46, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №46 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 47 020 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 47 020 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №22, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №22 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 46 800 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №22, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №22, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №22 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №22 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,78% в сумме 46 800 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №22, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №22 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 46 800 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 46 800 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №6, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №6 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 34 430 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №6, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №6, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №6 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №6 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 34 430 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №6, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №6 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 34 430 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 34 430 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №30, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №30 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 40 500 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №30, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №30, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №30 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №30 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 40 500 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №30, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №30 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 40 500 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 40 500 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №5, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №5 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 50 640 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №5, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №5, и сканированную ФИО76 паспорта последнего, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №5 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №5 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 50 640 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №5, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №5 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 50 640 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 50 640 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №48, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №48 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 56 720 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №48, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №48, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №48 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №48 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 56 720 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №48, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №48 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 56 720 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 56 720 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданина Свидетель №32, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №32, сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 60 780 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №32, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №32, и сканированную копию паспорта последнего, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №32 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №32 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 60 780 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №32, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №32 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 60 780 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 60 780 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №39, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №39 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 70 910 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №39, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №39, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №39 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №39 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 70 910 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №39, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №39 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 70 910 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 70 910 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки ФИО11, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия ФИО11 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 48 620 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени ФИО11, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера ФИО11, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании ФИО11 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому ФИО11 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 48 620 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени ФИО11, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента ФИО11 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 48 620 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 48 620 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>), расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №28, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №28 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 47 040 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №28, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №28, и сканированную копию паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №28 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №28 был одобрен кредит сроком на 22 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 47 040 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №28, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №28 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 47 040 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 47 040 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №23, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №23 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 45 150 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №23, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №23, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №23 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №23 был одобрен кредит сроком на 22 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 45 150 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №23, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №23 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 45 150 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 45 150 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №26, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №26 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 43 330 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №26, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №26, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №26 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №26 был одобрен кредит сроком на 20 месяцев с процентной ставкой 16,78% в сумме 43 330 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №26, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №26 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 43 330 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 43 330 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданина Свидетель №37, предоставленные последним ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №37 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 190 600 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №37, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №37, и сканированную ФИО76 паспорта последнего, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №37 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №37 был одобрен кредит сроком на 36 месяцев с процентной ставкой 17,03% в сумме 190 600 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №37, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №37 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 190 600 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 190 600 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №5, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №5 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 46 590 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №5, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №5, и сканированную ФИО76 паспорта последнего, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №5 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №5 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 16,78% в сумме 46 590 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №5, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №5 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 46 590 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 46 590 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №45, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №45 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 64 980 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №45, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №45, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №45 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №45 был одобрен кредит сроком на 26 месяцев с процентной ставкой 16,78% в сумме 64 980 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №45, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №45 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 64 980 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 64 980 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №48, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №48 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 49 250 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №48, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №48, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №48 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №48 был одобрен кредит сроком на 30 месяцев с процентной ставкой 15,85% в сумме 49 250 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №48, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №48 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 49 250 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 49 250 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №39, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №39 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 57 100 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №39, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №39, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №39 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №39 был одобрен кредит сроком на 32 месяца с процентной ставкой 15,85% в сумме 57 100 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №39, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №39 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 57 100 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 57 100 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданина Свидетель №32, предоставленные последним ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №32 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 61 580 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №32, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №32, и сканированную ФИО76 паспорта последнего, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №32 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №32 был одобрен кредит сроком на 30 месяцев с процентной ставкой 15,85% в сумме 61 580 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №32, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №32 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 61 580 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 61 580 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №28, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №28 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 61 560 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №28, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №28, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №28 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №28 был одобрен кредит сроком на 30 месяцев с процентной ставкой 15,85% в сумме 61 560 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №28, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №28 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 61 560 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 61 560 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №23, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №23 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 59 100 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №23, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №23, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №23 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №23 был одобрен кредит сроком на 30 месяцев с процентной ставкой 15,85% в сумме 59 100 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №23, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №23 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 50 100 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 59 100 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №26, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №26 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 71 210 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №26, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №26, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №26 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №26 был одобрен кредит сроком на 36 месяцев с процентной ставкой 15,85% в сумме 71 210 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №26, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №26 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 71 210 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 71 210 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №41, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №41 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 61 550 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №41, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №41, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №41 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №41 был одобрен кредит сроком на 30 месяцев с процентной ставкой 15,85% в сумме 61 550 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №41, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №41 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 61 550 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 61 550 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>), расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в особо крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №38, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №38 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 47 010 рублей, включив в него: заявление на кредит от имени Свидетель №38, в котором указала ложные сведения о заработке и принадлежности абонентского номера Свидетель №38, и сканированную ФИО76 паспорта последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №38 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. Далее сформированный пакет документов ФИО2 с помощью специализированной программы «Арснова» направила в автоматизированную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для получения одобрения и последующего получения кода-подтверждения на указанный в заявлении на кредит абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО2, получив в этот же день, (дата), код-подтверждение, свидетельствующий об одобрении кредитной заявки и необходимый для продолжения оформления кредитных документов, ввела его в специальную программу «Арснова», после чего программа автоматически сформировала кредитный договор № от (дата), согласно которому Свидетель №38 был одобрен кредит сроком на 24 месяца с процентной ставкой 15,85% в сумме 47 010 рублей. Затем ФИО2 распечатала пакет документов, а именно: доверенность, заявление на кредит от имени Свидетель №38, заявление на получение услуги «Идеальный заемщик», график платежей по кредитному договору №, а также кредитный договор № от (дата), в котором рукописные записи и подписи от имени клиента Свидетель №38 выполнила собственноручно. Далее денежные средства в сумме 47 010 рублей, предназначенные для оплаты товаров по кредитному договору №, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в общей сумме 47 010 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму. 

Таким образом, в результате единых преступных действий в период с (дата) по (дата) ФИО2 потерпевшему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 3 485 080 рублей.

Она же, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «ОТП Банк» (далее – АО «ОТП Банк»), в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, обладая полномочиями, согласно договору №№ от (дата), заключенному между АО «ОТП Банк» в лице Директора Дирекции развития продаж ФИО88, и ООО «

<

данные изъяты>», в лице Главного бухгалтера ФИО85, которым определен порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет кредита или займа, а также порядок сотрудничества при реализации Программы на территории Российской Федерации, гарантийного письма ООО «

<

данные изъяты>» от (дата), согласно которых ИП ФИО2 предоставлен доступ в программное обеспечение АО «ОТП Банк» для заведения, учета и обработки электронных заявок клиентов, оформляющих кредиты/займы посредством программного обеспечения «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), в период времени с (дата) по (дата), находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, путем фальсификации сведений о клиентах и оформления заведомо безвозвратных и фиктивных кредитов по Программе «Потребительский кредит», не имея легального источника дохода в размере, необходимом для погашения этих кредитов, не связанного с получением денежных средств в результате хищения, похитила денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк» в сумме 282 605 рублей 64 копейки, причинив банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму, что является крупным размером, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «ОТП Банк» (далее – АО «ОТП Банк»), в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №9, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №9 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 62 988 рублей, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени Свидетель №9, сканированную копию паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №9 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит»), в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте Свидетель №9 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: заявление о предоставлении кредита от имени Свидетель №9, индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк» № от (дата), подтверждение информации и согласие клиента на оказание дополнительных услуг, согласие на обработку персональных данных, распоряжение № от (дата) на осуществление операций по банковскому счету, соглашение от (дата) о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, заявление об изменении данных клиента, согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории, в том числе заявление о присоединении к Правилам АО «ОТП Банк» об использовании электронной подписи, согласно которым пакет документов, необходимый для получения кредита, может быть подписан простой электронной подписью Свидетель №9, с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), направила в АО «ОТП Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя Свидетель №9 на сумму 62 988 рублей. После чего денежные средства в сумме 62 988 рублей, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк» в сумме 62 988 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «ОТП Банк» (далее – АО «ОТП Банк»), в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки ФИО15, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия ФИО15 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 69 366 рублей, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени ФИО15., сканированную копию паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании ФИО15 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит»), в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте ФИО15 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: заявление о предоставлении кредита от имени ФИО15, индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк» № от (дата), подтверждение информации и согласие клиента на оказание дополнительных услуг, согласие на обработку персональных данных, распоряжение № от (дата) на осуществление операций по банковскому счету, соглашение от (дата) о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, заявление об изменении данных клиента, согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории, в том числе заявление о присоединении к Правилам АО «ОТП Банк» об использовании электронной подписи, согласно которому пакет документов, необходимый для получения кредита, может быть подписан простой электронной подписью ФИО15, с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») направила в АО «ОТП Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя ФИО15 на сумму 69 366 рублей. После чего денежные средства в сумме 69 366 рублей, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк» в сумме 69 366 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «ОТП Банк» (далее – АО «ОТП Банк»), в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №11, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №11 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 59 366 рублей, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени Свидетель №11, сканированную копию паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №11. получить кредит (по Программе «Потребительский кредит»), в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте Свидетель №11 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: заявление о предоставлении кредита от имени Свидетель №11, индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк» №от (дата), подтверждение информации и согласие клиента на оказание дополнительных услуг, согласие на обработку персональных данных, распоряжение № от (дата) на осуществление операций по банковскому счету, соглашение от (дата) о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, заявление об изменении данных клиента, согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории, в том числе заявление о присоединении к Правилам АО «ОТП Банк» об использовании электронной подписи, согласно которому пакет документов, необходимый для получения кредита, может быть подписан простой электронной подписью Свидетель №11, с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») направила в АО «ОТП Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя Свидетель №11 на сумму 59 366 рублей. После чего денежные средства в сумме 59 366 рублей, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес> на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк» в сумме 59 366 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, находясь в офисном помещении торговой точки 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «ОТП Банк» (далее – АО «ОТП Банк»), в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №25, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №25 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 90 885 рублей 64 копейки, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени Свидетель №25, сканированную копию паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №25 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит») в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте Свидетель №25 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: заявление о предоставлении кредита от имени Свидетель №25 индивидуальные условия кредитного договора АО «ОТП Банк» №от (дата), подтверждение информации и согласие клиента на оказание дополнительных услуг, согласие на обработку персональных данных, распоряжение № от (дата) на осуществление операций по банковскому счету, соглашение от (дата) о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, заявление об изменении данных клиента, согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории, в том числе заявление о присоединении к Правилам АО «ОТП Банк» об использовании электронной подписи, согласно которому пакет документов, необходимый для получения кредита, может быть подписан простой электронной подписью Свидетель №25, с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») направила в АО «ОТП Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя Свидетель №25 на сумму 90 885 рублей 64 копейки. После чего денежные средства в сумме 90 885 рублей 64 копейки, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк» в сумме 90 885 рублей 64 копейки, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

Таким образом, в результате единых преступных действий в период с (дата) по (дата) ФИО2 потерпевшему АО «ОТП Банк» причинен имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 282 605 рублей 64 копейки.

Она же, ФИО89, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «Кредит Европа Банк» (далее – АО «Кредит Европа Банк»), в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, обладая полномочиями, согласно Соглашению о сотрудничестве № от (дата), заключенному между ИП ФИО2 и АО «Кредит Европа Банк» в лице Начальника Управления продаж потребительских кредитов в 

<

адрес> ФИО90, которым определен порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет кредита или займа, согласно которым ИП ФИО2 предоставлен доступ в программное обеспечение АО «Кредит Европа Банк» для заведения, учета и обработки электронных заявок клиентов, оформляющих кредиты/займы посредством программного обеспечения «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), в период времени с (дата) по (дата), находясь в офисном помещении торговой точки «

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, путем фальсификации сведений о клиентах и оформления заведомо безвозвратных и фиктивных кредитов по Программе «Потребительский кредит», не имея легального источника дохода в размере, необходимом для погашения этих кредитов, не связанного с получением денежных средств в результате хищения, похитила денежные средства, принадлежащие АО «Кредит Европа Банк» в сумме 500 093 рубля 03 копейки, причинив банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму, что является крупным размером, при следующих обстоятельствах.

ФИО89, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №49, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №49 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 61 681 рубль 03 копейки, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени Свидетель №49, сканированную копию паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №49 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит»), в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте Свидетель №49 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита №№ от (дата), график платежей, заявление к договору потребительского кредита № от (дата), заявление о предоставлении потребительского кредита от имени Свидетель №49, доверенность, заявление представителя, акт сверки расчетов АО «Кредит Европа Банк», с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») направила в АО «Кредит Европа Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя Свидетель №49 на сумму 61 681 рубль 03 копейки. После чего денежные средства в сумме 61 681 рубль 03 копейки, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Кредит Европа Банк» в сумме 61 681 рубль 03 копейки, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО89, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №53, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №53 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 64 366 рублей, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени Свидетель №53, сканированную копию паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №53 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит»), в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте Свидетель №53 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита № от (дата), график платежей, заявление к договору потребительского кредита № от (дата), заявление о предоставлении потребительского кредита от имени Свидетель №53, доверенность, заявление представителя, акт сверки расчетов АО «Кредит Европа Банк», с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») направила в АО «Кредит Европа Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя Свидетель №53 на сумму 64 366 рублей. После чего денежные средства в сумме 64 366 рублей, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Кредит Европа Банк» в сумме 64 366 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО89, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №54, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №54 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 54 366 рублей, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени Свидетель №54, сканированную копию паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №54 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит»), в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита, посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте Свидетель №54 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита № от (дата), график платежей, заявление к договору потребительского кредита № от (дата), заявление о предоставлении потребительского кредита от имени Свидетель №54, доверенность, заявление представителя, акт сверки расчетов АО «Кредит Европа Банк», с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») направила в АО «Кредит Европа Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя Свидетель №54 на сумму 54 366 рублей. После чего денежные средства в сумме 54 366 рублей, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Кредит Европа Банк» в сумме 54 366 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО89, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №52, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №52 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 58 970 рублей, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени Свидетель №52, сканированную копию паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №52 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит»), в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте Свидетель №52 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита № от (дата), график платежей, заявление к договору потребительского кредита № от (дата), заявление о предоставлении потребительского кредита от имени Свидетель №52, доверенность, заявление представителя, акт сверки расчетов АО «Кредит Европа Банк», с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») направила в АО «Кредит Европа Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя Свидетель №52 на сумму 58 970 рублей. После чего денежные средства в сумме 58 970 рублей, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Кредит Европа Банк» в сумме 58 970 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО89, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №55, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №55 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 72 366 рублей, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени Свидетель №55, сканированную ФИО76 паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №55 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит»), в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита, посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте Свидетель №55 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита № от (дата), график платежей, заявление к договору потребительского кредита № от (дата), заявление о предоставлении потребительского кредита от имени Свидетель №55, доверенность, заявление представителя, акт сверки расчетов АО «Кредит Европа Банк», с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») направила в АО «Кредит Европа Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя Свидетель №55 на сумму 72 366 рублей. После чего денежные средства в сумме 72 366 рублей, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Кредит Европа Банк» в сумме 72 366 рублей, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

ФИО89, являясь индивидуальным предпринимателем (далее – ИП ФИО2) (ИНН №), основным видом деятельности которой являлась розничная торговля в неспециализированных магазинах, имеющая юридический адрес: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», в крупном размере, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, (дата) в период времени с 10:00 до 18:00, используя паспортные данные гражданки Свидетель №52, предоставленные последней ранее ФИО2, без ведома и согласия Свидетель №52 сформировала пакет документов, необходимый для получения кредита (заявку) на сумму 188 344 рубля, не имея намерений в последующем возвращать его и уплачивать проценты за пользование им, включив в него заявку о предоставлении кредита от имени Свидетель №52, сканированную копию паспорта и фотографию последней, тем самым составила заведомо подложный документ, свидетельствующий о желании Свидетель №52 получить кредит (по Программе «Потребительский кредит»), в целях приобретения товаров/услуг. После одобрения Банковской системой «Скоринг» кредита посредством специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») ФИО2 был направлен пакет кредитных документов, в которые последняя внесла данные о клиенте Свидетель №52 Далее ФИО2 сформировала пакет документов, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредита № от (дата), график платежей, заявление к договору потребительского кредита № от (дата), заявление о предоставлении потребительского кредита от имени Свидетель №52, доверенность, заявление представителя, акт сверки расчетов АО «Кредит Европа Банк», с помощью специальной программы «MoneyCarePro» («МаниКэр Про») направила в АО «Кредит Европа Банк» для последующего получения кода-подтверждения, необходимого для завершения оформления кредита, на указанный в заявке о предоставлении кредита абонентский номер, находящийся в пользовании ФИО2. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Кредит Европа Банк», (дата) в период времени с 10:00 до 18:00 ФИО2 получила код-подтверждение, который ввела в специальную программу «MoneyCarePro» («МаниКэр Про»), тем самым подписав простой электронной подписью кредитные документы, свидетельствующие об оформлении кредита на имя Свидетель №52 на сумму 188 344 рубля. После чего денежные средства в сумме 188 344 рубля, предназначенные для оплаты товаров, поступили на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП ФИО2, которыми последняя распорядилась по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 путем обмана похитила денежные средства, принадлежащие АО «Кредит Европа Банк» в сумме 188 344 рубля, чем причинила банковской организации имущественный вред на вышеуказанную сумму.

Таким образом, в результате единых преступных действий в период с (дата) по (дата) ФИО2 потерпевшему АО «Кредит Европа Банк» причинен имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 500 093 рубля 03 копейки.

Подсудимая ФИО2 свою вину в совершении преступлений признала полностью и показала, что с (дата) она являлась индивидуальным предпринимателем. Зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя она решила в связи с освободившейся должностью директора магазина «Magic Wool». Магазин «Magic Wool» осуществляет свою деятельность с 2015 года. В период времени с 2015 года по конец 2017 года в данном магазине сменилось два директора, которые покинули свой пост по собственному желанию. Она стала третьим директором. Основной вид деятельности магазина «Magic Wool» - продажа изделий из натуральной шерсти, постельное белье, верхняя одежда, шапки и т.д. Официально трудоустроена в указанном магазине была только она. В данном магазине она перестала работать с мая 2022 года в связи с тем, что в отношении нее были возбуждены уголовные дела по ст. 159 УК РФ. Между нею, как индивидуальным предпринимателем, и ТК MoneyCare, который являлся посредником между ею и ПАО «Совкомбанк», был заключен договор возмездного оказания услуг, согласно которому Агент, то есть она, предлагает Клиенту оформить документы на получение кредита, после получения согласия от Клиента информирует об этом банк с предоставлением своего ID (персонального кода Консультанта), то есть направляет посредством электронной почты в банк заявление на получение кредита. Далее, в случае одобрения заявки на кредит, банком также посредством электронной почты Агенту направляется кредитный договор, который подписывается от имени клиента электронной или собственноручной подписью. А между ПАО «Совкомбанк» и ООО «МС» (ТК MoneyCare) заключен Договор о сотрудничестве с Площадкой № от (дата). Также между нею, как индивидуальным предпринимателем, и АО «ОТП Банк», заключен договор возмездного оказания услуг, согласно которому Агент, то есть она, предлагает Клиенту оформить документы на получение кредита, после получения согласия от Клиента информирует об этом банк с предоставлением своего ID (персонального кода Консультанта), то есть направляет посредством электронной почты в банк заявление на получение кредита. Далее, в случае одобрения заявки на кредит, банком также посредством электронной почты Агенту направляется кредитный договор, который подписывается от имени клиента электронной или собственноручной подписью. Между АО «ОТП «Банк» и ООО «МС» (ТК MoneyCare) заключен Договор о сотрудничестве с Площадкой №№ от (дата), согласно которому определяется порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей клиентам (гражданам) товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, предоставляемого АО «ОТП Банк». В 2021 году, точную дату она не помнит, между АО «ОТП Банк» и ООО «МС» был заключен договор о сотрудничестве, согласно которому ООО «МС» авторизует партнеров банка, в том числе и ее, для заведения, учета и обработки электронных заявок Клиентов, оформляющих Кредиты в АО «ОТП Банк». Так, в начале 2022 года, точную дату она не помнит, АО «ОТП Банк» произвел авторизацию ее, как ИП, вследствие чего ей был предоставлен доступ в программное обеспечение «MoneyCare Pro» для заведения, учета и обработки электронных заявок Клиентов, оформляющих Кредиты в АО «ОТП Банк». Также между нею, как индивидуальным предпринимателем, и ООО КБ «Ренессан Кредит» был заключен договор возмездного оказания услуг №№ от (дата), а также договор №№ от (дата), согласно которому Агент, то есть она, предлагает Клиенту оформить документы на получение кредита, после получения согласия от Клиента информирую об этом банк с предоставлением своего ID (персонального кода Консультанта), то есть направляет посредством электронной почты в банк заявление на получение кредита. Далее, в случае одобрения заявки на кредит, банком также посредством электронной почты Агенту направляется кредитный договор, который подписывается от имени клиента электронной или собственноручной подписью. Также между нею, как индивидуальным предпринимателем, и ПАО «МТС Банк», заключен договор возмездного оказания услуг, согласно которому Агент, то есть она, предлагает Клиенту оформить документы на получение кредита, после получения согласия от Клиента информирует об этом банк с предоставлением своего ID (персонального кода Консультанта), то есть направляет посредством электронной почты в банк заявление на получение кредита. Далее, в случае одобрения заявки на кредит, банком также посредством электронной почты Агенту направляется кредитный договор, который подписывается от имени клиента электронной или собственноручной подписью. Также между нею, как индивидуальным предпринимателем, и АО «Кредит Европа Банк» заключено соглашение о сотрудничестве № от (дата), согласно которому Агент, то есть она, предлагает Клиенту оформить документы на получение кредита, после получения согласия от Клиента информирует об этом банк с предоставлением своего ID (персонального кода Консультанта), то есть направляет посредством электронной почты в банк заявление на получение кредита. Далее, в случае одобрения заявки на кредит, банком также посредством электронной почты Агенту направляется кредитный договор, который подписывается от имени клиента электронной или собственноручной подписью. Примерно осенью 2020 года у нее сложилась тяжелая жизненная ситуация, а именно, в связи со смертью нескольких близких родственников она была вынуждена брать денежные средства в заем в микрофинансовых организациях. Всего ею было взято более 1 000 000 рублей, точную сумму назвать затрудняется. В связи с этой сложившейся финансовой ситуацией у нее возник умысел на оформление фиктивных кредитных договоров с целью погашения ее задолженности перед микрофинансовыми организациями. Некоторое время назад в ее магазин «Magic Wool», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обращались с целью приобретения продукции Свидетель №12, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №8, Свидетель №3, Свидетель №26, Свидетель №27, Свидетель №28, ФИО16, Свидетель №9, Свидетель №10, ФИО91, Свидетель №25, ФИО92, Свидетель №29, Свидетель №30, Свидетель №31, Свидетель №17, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №1, Свидетель №32, Свидетель №33, Свидетель №34, Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №20, Свидетель №21, Свидетель №2, Свидетель №22, Свидетель №23, ФИО5, Свидетель №37, Свидетель №38, Свидетель №23, ФИО93, Свидетель №52, Свидетель №49, Свидетель №53, Свидетель №54, Свидетель №55, ФИО94, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №39, Свидетель №40, ФИО11, Свидетель №41, Свидетель №42, Свидетель №43, Свидетель №44, Свидетель №22, Свидетель №45, Свидетель №46, Свидетель №47, Свидетель №48, Свидетель №6, Свидетель №49, Свидетель №7, Свидетель №50, Свидетель №51. Какую продукцию покупали указанные лица и на какую сумму, она не помнит. Однако данные лица приобретали вещи в кредит. Находясь в офисном помещении «Magic Wool», расположенном по адресу: 

<

адрес>, посредством специальной банковской программы, установленной ранее сотрудником банка, она составляла заявление на получение кредита от имени вышеуказанных лиц, которое направляла в банковские организации для проверки и дальнейшего одобрения. Далее банковские учреждения одобряли ее отправленную заявку на кредит от имени вышеуказанных граждан, при этом указывалось, каким образом должен был быть подписан кредитный договор. Каким образом она его подписывала, электронно или подделывая подпись вышеуказанных граждан, она не помнит, было по-разному. Таким образом, она оформляла фиктивные кредитные договоры на вышеуказанных граждан. Фиктивные кредитные договоры ею были оформлены в связи со сложной сложившейся жизненной ситуацией. Денежные средства использовались исключительно в целях погашения задолженности, образовавшейся в результате займов в микрофинансовых организациях. Все денежные средства по заключенным ею кредитным договорам приходили на ее расчетный счет, открытый в Липецком отделении № ПАО «Сбербанк» №. Сим карты с абонентскими номерами, которые она указывала в кредитных досье на вышеуказанных граждан, на которых она оформляла кредитные договоры, в данный момент у нее изъяты по уголовному делу, которое рассмотрено в Октябрьском районном суде г. Липецка. По данному уголовному делу она обвинялась в совершении аналогичных преступлений. Где она приобретала Сим карты, она уже не помнит. Некоторые Сим карты находятся в пользовании лиц, на которых они и зарегистрированы. Некоторые Сим карты были зарегистрированы на граждан, которые работали в магазине «Magic WOOL», расположенном по адресу: 

<

адрес>. При оформлении кредитных договоров она указывала номера телефонов данных сотрудников магазина, и при оформлении кредитных договоров просила их продиктовать СМС с кодом, который был необходим для оформления кредитных договоров. С ее участием были осмотрены кредитные досье на вышеуказанных граждан, на которых она оформляла кредитные договоры, она подтверждает, что все подписи и все рукописные записи в кредитных досье выполнены ею. Кредитные документы, подписанные электронной подписью от имени вышеуказанных граждан, на которых она оформляла кредитные договоры, составлялись и подписывались также ей. Еще раз желает подтвердить, что именно она оформляла вышеуказанные кредитные договоры на вышеуказанных граждан без их ведома. 

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания ФИО2, данные в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой, которые она полностью подтвердила (т. 25 л.д. 127-132).

Помимо признательных показаний ФИО2, данных в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, её вина в совершении преступлений подтверждается следующими доказательствами.

По хищению в отношении ПАО «Совкомбанк»

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по доверенности ФИО113, данные в ходе предварительного следствия, согласно которым с сентября 2021 года он состоит в должности главного специалиста Управления режима и безопасности ПАО «Совкомбанк», офис которого расположен по адресу: 

<

адрес>. ПАО «Совкомбанк» в рамках реализации Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара или получение денежного кредита на неотложные нужды на сумму, выделенного по кредитному договору лимита. Для получения кредита, в том числе карты «Халва» потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В указанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета передается оформляющему сотруднику. Одновременно предъявляются документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт, а в качестве дополнительных документов могут быть предъявлены загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования (СНИЛС). Проводится сверка подписей Клиента в указанных документах и в заполненной анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность, исключают возможность заключения кредитного договора. Кредитный эксперт также проводит субъективную оценку потенциального Клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии, могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. На основании подписанных клиентом документов Банк открывает персональный счет клиента. При оформлении кредита Клиенту выдается на руки график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются с момента подписания Кредитного договора Клиентом. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита. Кроме того, принимая во внимание, что не все клиенты имеют специфические финансово-экономические знания, сотрудники, осуществляющие оформление документов на получение кредита, разъясняют Клиенту условия и тарифы, путем проведения устных консультаций, одновременно, выдавая клиентам соответствующие инструктивные и информационные материалы, в справочном порядке производят приблизительный расчет первоначального взноса (при его наличии), суммы кредита, ежемесячной выплаты (суммы, которую Клиент в случае заключения с ним кредитного договора, должен будет ежемесячно перечислять на счет, открытый ему в Банке, в целях погашения Кредита). Информация обо всех существенных условиях кредитного договора указывается в заявлении, а именно размер платы за кредит, размер комиссии за расчетное обслуживание, срок и ставки по кредиту. Кроме того, в заявлении также предоставляется График платежей, информация о суммах и датах предстоящих платежей. Таким образом, Клиент до момента заключения кредитного договора получает точное представление о стоимости услуг Банка путем сложения всех платежей, подлежащих совершению Клиентом, и сравнения получившейся суммы с суммой предоставляемого кредита. Разница между двумя суммами и составляет стоимость оказываемых Банком услуг. По мнению Банка, такой способ предоставления информации о размерах выплат является наглядным и удобным для Клиента, и позволяет более осознанно и взвешенно сделать выбор о заключении кредитного договора и получении кредита. Для получения денежного кредита либо кредитной карты «Халва», на которую в дальнейшем Банк дистанционно может предоставить денежный кредит, клиент обращается в офис, где и озвучивает свои намерения по поводу оформления кредитного договора. Сотрудник банка со слов клиента заполняет анкету и заявку на кредит в программном обеспечении (ПО) «СВ-Кредит» на своем рабочем месте, фотографирует клиента с помощью ВЭБ-камеры и направляет полученные данные на клиента посредством ПО для проверки в управлении «Андеррайтинга» банка (диспетчерскую). Изначально направленные данные попадают в систему «Скоринг» - электронная часть программы проверки информации по клиенту. Данная система является первоочередной базой данных, посредством которой происходит проверка клиента. Система «Скоринг», проверяя информацию о клиенте, сопоставляет ее с условиями кредитных продуктов Банка, предлагаемых для населения на момент обращения клиента в офис и может выдать несколько вариантов ответа: кредит одобрен, временный отказ, отказ по кредиту. В случае получения ответа «временный отказ по кредиту» система «Скоринг» может тут же предложить или новые условия кредитного продукта, связанные с изменением сроков или суммы денежных средств по кредиту, сопоставляя условия кредитных продуктов с информацией о клиенте, или направить анкетные данные посредством ПО на дополнительную проверку в «Кол-центр» управления «Андеррайтинга» банка, для непосредственного осуществления звонков по телефонам, указанным в анкете клиента, для непосредственного осуществления звонков по телефонам, указанным в анкете клиента и проверки информации (указанной клиентом), связанной с местом работы заемщика, местом проживания, с идентификацией его личности. После получения положительного заключения из Диспетчерской, кредитный эксперт в ПО формирует пакет документов кредитного дела (кредитное досье клиента), в ходе чего заверяет сделанные ранее ксерокопии документов, предоставленные клиентом и требующиеся по условиям кредитного продукта. Заемщик собственноручно подписывает документы банка (анкету, заявление-оферту и т.д.), после чего, сотрудник банка отдает заемщику один экземпляр документов (кредитного досье: заявление-оферту, условия кредитования, заявление на включение в список застрахованных лиц и т.д.), в том числе и кредитную карту. Далее клиент может снять денежные средства со счета по представленной банком ему кредитной карте сразу, или частями через банкомат, как банка, так и другого коммерческого кредитно-финансового учреждения. Клиент собственноручно подписывает заявление, таким образом, полностью соглашаясь со всеми существенными условиями Договора, с графиком платежей, а также с условиями и тарифами, являющимися неотъемлемыми частями Договора, подтверждая получение на руки одной копии Заявления, а также по одному экземпляру условий и тарифа. При дистанционном оформлении кредита через сеть Интернет для получения кредита потенциальный Клиент сообщает по телефону сотруднику банка серию, номер своего паспорта, свой адрес регистрации, место работы, адрес организации, ее телефон, должность, срок работы, среднемесячный доход за последние 4 месяца. Также клиент присылает копию своего паспорта и фото с регистрацией, а также свою фотографию. Кроме того, обсуждаются все параметры кредита. После этого, сотрудник банка направляет анкету, заполненную со слов клиента на проверку в скоринг. После одобрения от скоринга клиенту отправляется на его номер телефона ссылка в смс и личный код, через который можно открыть договор. Клиент проходит по ссылке, вводит код из смс, знакомится с кредитными документами, нажимает кнопку «подписать» и с личного телефона на номер № отправляет слово «согласен». Полученный и введенный клиентом код подтверждения, направленный клиенту в виде смс-оповещания, является его электронной подписью (ЭП), которая является аналогом его собственноручной подписи. После подписания ЭП клиенту зачисляются денежные средства на счет клиента, которые в тот же день переводятся на уже имеющуюся у клиента карту «Халва».

Так, (дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №12, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

данные изъяты>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №12, сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 36 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждение указанного, неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №12 В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 73 152 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №12 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №12, с незаконным использованием данных последней и фото ее паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №12 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 73 152,00 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку, и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №12, заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. В настоящее время, сумма полной задолженности перед Банком составляет 75 561,66 рублей. Изначально причиненный Банку материальный ущерб составил 73 152,00 рублей.

Также (дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №14, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

данные изъяты>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №14, сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 36 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №14 В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 62 988 рублей. При этом, условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №14 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №14, с незаконным использованием данных последней и фото ее паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №14 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 62 988 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку, и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №14 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. В настоящее время, сумма полной задолженности перед Банком составляет 65 928,56 рублей. Изначально причиненный Банку материальный ущерб составил 62 988 рублей.

Также, (дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №15, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

данные изъяты>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №15 сообщило, что работает техсотрудником в ТЦ «

<

данные изъяты>», имеет заработанную плату в размере 45 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного, неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №15. В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 62 988 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №15 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №15, с незаконным использованием данных последней и фото ее паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №15 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 62 988 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку. и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №15 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. В настоящее время, сумма полной задолженности перед Банком составляет 66 160,60 рублей. Изначально причиненный Банку материальный ущерб составил 62 988 рублей.

Также, (дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №16, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт серии №, выдан 

<

данные изъяты>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №16 сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 36 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного, неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №16. В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 54 366 рублей. При этом, условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). В телефонной беседе с Свидетель №16 последняя сообщила, что действительно является клиентом ПАО «Совкомбанк» и (дата) в ПАО «Совкомбанк» оформила кредитный договор на получение кредитной карты «Халва» с лимитом кредитования 45 000 рублей. При этом кредитные обязательства перед Банком по данному договору были ею выполнены и кредит погашен в полном объеме. Кроме того, Свидетель №16 является клиентом «Уральский банк реконструкции и развития», в офисе которого в 2017 года по адресу: 

<

адрес>, брала кредит. Факт оформления ею (дата) у партнера ПАО «Совкомбанк» в Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2 по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, кредитного договора № от (дата) (товарный кредит) на сумму 54 366 рублей категорически отрицает, пояснив, что уже давно проживает в 

<

адрес> и в г. Липецк не приезжает. Подписи в кредитном деле от имени Свидетель №16 ей не принадлежат. На имеющейся в кредитном деле фотографии изображена она, однако, данная фотография была сделана в банке «Уральский банк реконструкции и развития» в 2017 году при оформлении ею кредита. Каким образом данная фотография могла оказаться в ПАО «Совкомбанк», она не знает. Со слов Свидетель №16 данный кредит в ПАО «Совкомбанк» она не оформляла, кредитное дело не подписывала, заемными денежными средствами не пользовалась и денежные средства на счет в качестве погашения кредита не вносила. Кроме того, на протяжении последних нескольких лет, она зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>. Проведенной проверкой также установлено, что при оформлении кредитного договора мобильный телефон клиента был изменен на №, согласно приложению Getcontact, номер принадлежит некому Антону. Фактически абонентский номер телефона Свидетель №16 №. Кроме того, (дата) в 18:07 по договору был внесен платеж в размере 3 200 рублей. Согласно выписке по счету клиента на имя Свидетель №16 - Взнос наличных на счет. Запрос № сформирован (дата) 18:07:21 терминал № место совершения Российская Федерация, обл. Липецкая, 

<

адрес>. В ходе просмотра видеозаписи, где вносились денежные средства (с 4:38 мин. до 7:32 мин.) установлено, что денежные средства через терминал вносит не клиент. Агент, она же ИП ФИО2, найдена в соц. сетях. Девушка на видео имеет внешнее сходство с ФИО2 Таким образом, полагает, что Агент ФИО2, имея намерения похитить принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №16 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 54 366 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку. и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени ФИО95 заемные денежные средства должны были быть использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия». В настоящее время сумма полной задолженности перед Банком составляет 54 991,27 рублей. Изначально причиненный Банку материальный ущерб составил 54 366 рублей.

Также, (дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №18, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

данные изъяты>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №18, сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 38 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного, неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №18 В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (Товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 64 071,10 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №18 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия ФИО96, с незаконным использованием данных последней и фото ее паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №18 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 64 071,10 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку, и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №18 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. В настоящее время, сумма полной задолженности перед Банком составляет 59 844,67 рублей. Изначально причиненный Банку материальный ущерб составил 64 071,10 рублей.

Также, (дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №17, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан отделом 

<

данные изъяты>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №17, сообщило, что работает в МАУ ДО ЦРЕДИЮ «Советский», имеет заработанную плату в размере 30 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного, неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №17. В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 64 071,10 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №17 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №17, с незаконным использованием данных последней и фото ее паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №17 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 64 071,10 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку. и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №17 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. В настоящее время, сумма полной задолженности перед Банком составляет 59 752,13 рублей. Изначально причиненный Банку материальный ущерб составил 64 071,10 рублей.

Также, (дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №1, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

адрес>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №1, сообщило, что работает техническим персоналом в ИП ФИО3 

<

данные изъяты>», имеет заработанную плату в размере 40 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного, неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №1 В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 64 366 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №1 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №1, с незаконным использованием данных последней и фото ее паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №1 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 64 366 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку. и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №1 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. В настоящее время, сумма полной задолженности перед Банком составляет 66 150,41 рублей. Изначально причиненный Банку материальный ущерб составил 64 366,10 рублей.

(дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №19, (дата) года рождения, уроженца 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

данные изъяты>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №19, сообщило, что работает таксистом в Сервис заказе такси «ФИО74», имеет заработанную плату в размере 60 000 рублей, зарегистрирован и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного, неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №19. В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ему был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 62 988 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №19 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №19, с незаконным использованием данных последнего и фото его паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №19 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 62 988 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку. и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №19 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. В настоящее время, сумма полной задолженности перед Банком составляет 70 520,79 рублей. Изначально причиненный Банку материальный ущерб составил 62 988 рублей.

(дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №2, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, Туркменской ССР, паспорт №, выдан 

<

адрес>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №2, сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 34 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного, неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №2. В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 54 366 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №2 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №2, с незаконным использованием данных последней и фото ее паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №2 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 54 366 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку, и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №2 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. Причиненный Банку материальный ущерб составил 54 366 рублей.

(дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №23, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

адрес>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, Липецкая область, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №23, сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 35 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №23 В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 56 635, 50 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №23 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №23, с незаконным использованием данных последней и фото ее паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №23 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 56 635,50 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку, и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №23 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. Причиненный Банку материальный ущерб составил 56 635,50 рублей.

(дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №21, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

адрес>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №21, сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 36 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №21 В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 64 366 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). (дата) в ПАО «Совкомбанк» поступило заявление Свидетель №21, в котором последняя сообщила, что в указанном банке какой-либо кредит (дата) она не оформляла, денежные средства в погашение кредита на счет не вносила. Кем и при каких обстоятельствах на ее имя и с использованием ее паспортных данных был оформлен данный кредит, она не знает. В указанное время Свидетель №21 находилась на стационарном лечении в больнице. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №21 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 64 366 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку, и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №21 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. Причиненный Банку материальный ущерб составил 64 366 рублей.

(дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта ФИО5, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

адрес>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени ФИО5, сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 36 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя ФИО5 В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 56 635,50 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). В своем заявлении ФИО5 сообщила, что вышеуказанный кредит ею в ПАО «Совкомбанк» не оформлялся, кредитные документы не подписывались, кредитными денежными средствами она не пользовалась, денежные средства на счет в качестве погашения кредита не вносила. Кроме того, ФИО5 пояснила, что несколько лет назад она приобретала товар в ИП ФИО2 по адресу: 398000, 

<

адрес>. Там ею подписывались какие-то документы, и производилась ее фотосъемка. При этом, клиентом ПАО «Совкомбанк» она никогда не была. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия ФИО5 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 56 635,50 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку, и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени ФИО5 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «Меха и меховые изделия», страховой продукт и СМС-информирование. Причиненный Банку материальный ущерб составил 56 635,50 рублей.

(дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта Свидетель №22, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

адрес>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени Свидетель №22, сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 36 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя Свидетель №22 В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 62 988 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). Проведенной сотрудниками банка проверкой установлено, что указанные в кредитном деле телефоны клиента являются фиктивными, роспись в паспорте отличается от росписей в кредитном деле, что дает основания полагать об оформлении кредитного дела на имя Свидетель №22 третьим лицом, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №22, с незаконным использованием данных последней и фото ее паспорта. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия Свидетель №22 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 62 988 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку, и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени Свидетель №22 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. Причиненный Банку материальный ущерб составил 62 988 рублей.

(дата) неустановленное лицо, воспользовавшись светокопией паспорта ФИО6, (дата) года рождения, уроженки 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

адрес>, (дата), в ИП ФИО2 (Брокер ТК MoneyCare), по адресу: 398000, 

<

адрес>, оформило заявление о выдаче потребительского товарного кредита. О себе неустановленное лицо, действовавшее от имени ФИО6, сообщило, что является пенсионером, имеет пенсию в размере 25 000 рублей, зарегистрирована и проживает по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении указанного, неустановленным лицом были приобщены фотоснимки паспорта на имя ФИО6. В соответствии с внутренними нормативными документами Банка ей был выдан потребительский (товарный) кредит (кредитное дело № от (дата)) в сумме 74 751,10 рублей. При этом условием предоставления кредита была хорошая кредитная история и платежеспособность клиента. Непосредственно оформлением кредитного дела занимался Агент ФИО2 (с. т. №). В телефонной беседе Свидетель №20 сообщила, что вышеуказанный кредит ею не оформлялся, кредитные документы не подписывались, кредитными денежными средствами не пользовалась. Денежные средства на счет в качестве погашения кредита, не вносила. Кроме того, Свидетель №20 пояснила, что ранее она являлась клиентом «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного в г. Липецк, где оформляла кредит и производилась ее фотосъемка. Факт оформления ею (дата) у партнера ПАО «Совкомбанк» в Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2 по адресу: 398000, 

<

адрес>, кредитного договора № от (дата) (товарный кредит) на сумму 74 751,10 рублей категорически отрицает. Каким образом, ее фотография с «Уральский банк реконструкции и развития» могла оказаться в кредитном деле ПАО «Совкомбанк» на ее имя, Свидетель №20 не знает. Таким образом, полагает, что Агент ФИО2 Брокер ТК MoneyCare, ИП ФИО2, имея намерения похитить, принадлежащие Банку денежные средства, без ведома, согласия и присутствия ФИО6 оформила от имени последней кредитное дело № от (дата) на сумму 74 751,10 рублей, присвоила денежные средства, принадлежащие Банку, и распорядилась ими по своему усмотрению. Согласно заявлению о предоставлении транша от имени ФИО6 заемные денежные средства были использованы на приобретение товара «меха и меховые изделия» и СМС-информирование. Причиненный Банку материальный ущерб составил 74 751,10 рублей. Таким образом, ФИО2 причинила ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на общую сумму 878 732 рубля 40 копеек (т. 8 л.д. 169-175, 190-202, 203-216).

Свидетель Свидетель №14 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 62 988 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялась копия кредитного досье на ее имя. Еще раз хочет пояснить, что она не обращалась в ПАО «Совкомбанк» с целью оформления вышеуказанного кредитного договора. В данных документах указан абонентский номер, который ей никогда не принадлежал, а именно №, она пользуется другим номером – №, на протяжении не менее 10 лет. Также неверно был указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет 22 000 рублей. Остальные данные указаны были верно. У ИП ФИО2 она ранее, приблизительно в 2018 году, приобретала продукцию в торговой точке, расположенной по адресу: 

<

адрес>, посредством кредита, который она оформляла в АО «ОТП Банк», который она погасила сразу. Приобретала она подушки, одеяло на сумму около 18 000 рублей. Соответственно, она предоставляла свои персональные данные для оформления данного кредита в АО «ОТП Банк». На данный момент ей стало известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор в ПАО «Совкомбанк» № от (дата), в торговой точке ИП «ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, который она не оформляла. 

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №14, данные в ходе предварительного следствия, которые она полностью подтвердила (т. 9 л.д. 1-3).

Свидетель Свидетель №17 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 64 071 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал ее родственникам и знакомым, так как она пользуется другим номером № более 5 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 30 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет 19 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен). Приобретала она наматрацник, подушку на сумму около 17 000 рублей. При оформлении и покупки указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на мое имя кредита ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла.

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №17, данные в ходе предварительного следствия, которые она полностью подтвердила (т. 9 л.д. 15-17).

Свидетель Свидетель №19 показал, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 62 988 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор он не заключал, денежные средства по нему не получал, продукцию (товар) также не получал. С ФИО2 он лично не знаком и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств он ей не должен. В ходе проведения проверки по данному факту ему на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) ПАО «Совкомбанк» с рукописными записями и личными подписями. Но все рукописные записи в нем и подписи выполнены не им, он это не подписывал. В заявлении о предоставлении кредита указан абонентский номер №, который ему никогда не принадлежал, так как он пользуется другим номером на протяжении 3 лет, а именно №. Также неверно указан его среднемесячный доход в размере 60 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку его доход составляет 30 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2020 году у ИП ФИО2 он посещал торговую точку по адресу: 

<

адрес>, куда его пригласили и просили стать клиентом, рассказали о продукции из овечьей шерсти, однако, приобретать продукцию он не стал. Но он предоставлял свои персональные данные для внесения в клиентскую базу данной торговой точки.

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №19, данные в ходе предварительного следствия, которые он полностью подтвердила (т. 9 л.д. 21-22).

Также судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетелей Свидетель №12, Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №18, Свидетель №1, ФИО6, Свидетель №21, Свидетель №2, Свидетель №22, Свидетель №23, ФИО5, Свидетель №56, Свидетель №57, данные в ходе предварительного следствия.

Так, свидетель Свидетель №12 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 73 152 рубля, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. Кроме того, ФИО2 ей не знакома и каких-либо отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии заявления на кредит и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В данном заявлении указан абонентский номер, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 19 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита АО «Почта Банк», в настоящее время он погашен. Приобретала она подушки и одеяло на сумму около 24 000 рублей. При оформлении и покупки указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла (т. 8 л.д. 248-249).

Свидетель Свидетель №15 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 62 988 рулей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В данном заявлении указан абонентский номер, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход, что не соответствует действительности. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен). Приобретала она одеяло, подушки и пальто на сумму около 32 000 рублей. При оформлении и покупки указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла (т. 9 л.д. 4-6).

Свидетель Свидетель №16 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 54 366 рулей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номерами № и № с 2015 года. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет 10 000 рублей. Также неверно указан адрес ее регистрации, так как ранее в период с 2016 года по (дата) год она была зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>, а с (дата) она зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2017 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен). Приобретала она одеяло, подушку, женскую куртку и детскую шапку на сумму около 50 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Ее фотография, прикрепленная к кредитному досье № от (дата), была сделана именно в 2017 году при оформлении кредита в АО «Почта Банк». Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла (т. 9 л.д. 9-11).

Свидетель Свидетель №18 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 64 071 рубль, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал ее родственникам и знакомым, так как она пользуется другим номером № более 15 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 38 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет около 15 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен). Приобретала она постельное белье, что именно, уже не помнит. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла (т. 9 л.д. 18-20).

Свидетель Свидетель №1 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 64 366 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье, в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Но все эти записи выполнены не её почерком, она это не подписывала. Также в данных документах не ее личная подпись. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал ее родственникам и знакомым, так как она пользуется другим номером № более 5 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 40 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет около 15 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита, в каком банке она оформляла кредит, она уже не помнит, в настоящее время он погашен. Приобретала она постельное белье, а именно: две подушки, простынь, покрывало, - на общую сумму около 30 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла (т. 9 л.д. 23-25).

Свидетель Свидетель №20 показала, что по адресу: г. 

<

адрес>, она проживает с папой, дочерью, внучкой. По поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 74 751 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал моим родственникам и знакомым, так как она пользуется другим номером № более 10 лет. Также неверно указан её среднемесячный доход в размере 25 000 рублей, что не соответствует действительности, так как её доход составляет 15 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2017 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита АО «Ренесанс Кредит» (в настоящее время он погашен). Приобретала она постельное белье. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла (т. 9 л.д. 26-28).

Свидетель Свидетель №21 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 64 366 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал ее родственникам и знакомым, так как она пользуется другим номером № более 10 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет 24 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита в банке, каком именно, сейчас уже не помнит (в настоящее время он погашен). Приобретала она постельное белье. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла (т. 9 л.д. 29-31).

Свидетель Свидетель №2 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 54 366 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал ее родственникам и знакомым, так как она пользуются другим номером № более 10 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 34 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет 15 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в торговой точке «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, она находилась на презентации. Им рассказывали о качестве продукции, которая реализовывалась в данной торговой точке, а именно, там реализовывались изделия из шерсти. Она никакую продукцию там не приобретала. Однако она предоставляла паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя для того, чтобы ее внесли в клиентскую базу данного магазина. Соответственно она предоставила свои персональные данные ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла (т. 9 л.д. 123-128).

Свидетель Свидетель №22 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 62 988 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей не знакома, каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал ее родственникам и знакомым. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет 18 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. На данный момент ей известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 62 988 рублей, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, который я не оформляла. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита в банке, каком именно, сейчас уже не помнит (в настоящее время он погашен). Приобретала она постельное белье. При оформлении и покупки указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 (т. 9 л.д. 117-122).

Свидетель Свидетель №23 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 56 635 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес> пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал ее родственникам и знакомым, так как она пользуется другим номером № более 10 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 35 000 рублей, что не соответствует действительности, так как её доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита в банке, каком именно, сейчас уже не помнит (в настоящее время он погашен). Приобретала она пальто. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла, а также два кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (т. 9 л.д. 99-104).

Свидетель ФИО5 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» № от (дата) на сумму 56 635 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: г. 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита от (дата) указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал ее родственникам и знакомым, так как она пользуется другим номером № более 10 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет около 26 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию за наличный расчет. Приобретала она наматрацник, подушку и воротник для шеи, на общую сумму 36 000 рублей. Она предоставляла ФИО2 паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя для того, чтобы она ее внесла в свою базу данных, как клиента ее магазина. Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк», который она не оформляла. С (дата) она является инвалидом первой группы на основании справки №, выданной ей филиалом №8 Главного бюро МСЭ по Липецкой области, у нее был инсульт правой стороны. Поэтому с 2006 года она не может писать и расписываться, соответственно, она не могла заполнить какие-либо документы (т. 9 л.д. 92-98).

Свидетель Свидетель №56 показал, что он является индивидуальным предпринимателем с (дата), целью его деятельности является извлечение прибыли. На основании договора № от (дата), заключенного с ООО «Финмаркет», которое входит в группу компаний ООО «МС», под брендом «Мани Кей», он является агентом по привлечению партнеров общества. ООО «МС» является брокерской организацией, по предоставлению кредитных продуктов разных кредитных организаций, партнером ООО «МС». На основании данного договора он привлекает партнеров, которые хотят через свои торговые точки продавать свою продукцию гражданам, у которых на момент приобретения товара у наших партнеров, отсутствуют денежные средства, посредством оформления кредита на граждан, то есть, клиентов партнеров. Партнер при желании работать с ними заходит на сайт http://moneycare.su, ознакамливается с условиями договора на оказание услуг, после согласия работать с ними, подписывает как договор, так и приложение к договору. Порядок оформления выглядит следующим образом: клиент приходит к партнеру, который должен проверить клиента, а именно, сверить личность гражданина с паспортом, визуально определить его вменяемость, чтобы клиент не находился в состоянии алкогольного и наркотического опьянения, после чего партнер заводит заявку на клиента в программе «Мани Кей», на сайте http://moneycare.su, где программа самостоятельно отправляет заявки в различные банки, работающие с ООО «МС» и группой ее компаний. Одними из таких банков являются ПАО «МТС Банк», ПАО «ОТП Банк», ПАО «Совкомбанк» и др. После чего клиент, приобретающий продукцию у партнера, выбирает необходимый кредитный продукт, банк формирует пакет документов по кредиту и клиент подписывает документы по кредиту у его партнера. После подписания один экземпляр остается у клиента, то есть у человека, который непосредственно оформляет на себя кредит, а второй экземпляр передается представителю ООО «МС», который направляет его в представительство их организации в 

<

адрес>, а те, в свою очередь, по кредитным учреждениям. Одним из их партнеров являлась ИП ФИО2, ИНН №, которая оформляла кредиты на своих клиентов через их брокерскую компанию в банках, с которыми они сотрудничают. В апреле 2023 года произошло переименование юридического лица на 

<

данные изъяты>» (т. 23 л.д. 121-122).

Свидетель Свидетель №57 показал, что он зарегистрирован по адресу: г. 

<

адрес>. Примерно около 15 лет он проживает с ФИО2 по адресу: 

<

адрес>. Он с ФИО2 сожительствует, ведет совместный быт, но официально они в браке с ФИО2 не состоят. Он официально не трудоустроен, подрабатывает в теплице «

<

данные изъяты>», которая расположена в 

<

адрес>. Ему известно, что ФИО2 была зарегистрирована как индивидуальный предприниматель. Основным видом деятельности ФИО2 являлась розничная продажа шерстяных изделий, которую она осуществляла в торговой точке, расположенной по адресу: 

<

адрес>, под названием «

<

данные изъяты>». ФИО2 он может охарактеризовать только с положительной стороны, она очень добрый, отзывчивый человек. Ему также известно, что товар в торговой точке у ФИО2, как правило, покупатели приобретали в кредит, так как стоимость товара, который реализовывался в торговой точке у ФИО2, высокая, и поэтому у ФИО2 имелись договоры с банками, согласно которым некоторые банки оформляли товар ее покупателям в кредит, а также имелись копии паспортов граждан Российской Федерации на имена ее покупателей, которые оформляли товар в кредит, так как для оформления кредита необходимо было предоставлять копию паспорта гражданина Российской Федерации. Среди таких банков, которые сотрудничали с торговой точкой ФИО2, был КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ПАО «Совкомбанк», АО «ОТП Банк», АО «Кредит Европа Банк», ПАО «МТС «Банк» и иные банки. Он знал, что между ФИО2 и данными банками был заключен договор о сотрудничестве. Для оформления кредита в компьютере, установленном в торговом помещении ИП ФИО2, необходимо было зайти в специальную программу, ее название он не помнит, ввести логин и пароль, которые были автоматически заполнены в браузере. После чего в указанной программе есть что-то вроде «чата», куда «загружается» копия паспорта и фотография покупателя, который хочет оформить товар в кредит. После чего в чате сотрудники банка проверяют качество фотографий, и далее появляется окошко, где указаны банки, которые одобрили кредит. Затем происходит выбор банка, а затем непосредственно оформление кредита - ввод данных покупателя: его ФИО, место регистрации, место работы, сумма дохода. После появляется окошко, что кредит оформлен. Затем деньги поступают на расчетный счет ИП ФИО2, открытый в ПАО «Сбербанк». Доступ к указанной программе имела ФИО2 Он никогда не оформлял кредитные договоры на граждан без их присутствия и без их согласия, то есть фиктивно. Теперь ему известно, что так делала ФИО2, так как в отношении неё в августе 2024 года было рассмотрено уголовное дело в Октябрьском районном суде г. ФИО7 по таким фактам и вынесен приговор, так как у нее, как он пояснил ранее, в торговой точке имелись кредитные договоры и копии паспортов граждан Российской Федерации на лиц, которые ранее в ее торговой точке приобретали товар в кредит, а ФИО2 занималась оформлением кредитов. На его имя было оформлено много абонентских номеров, которые использовались ИП ФИО2 для рекламы. С указанных номеров звонили и приглашали в торговую точку. Сим карты на свое имя покупал он и ФИО2 Где на данный момент находятся Сим карты, ему не известно. Ему известно, что много Сим карт было изъято в ходе расследования уголовного дела в отношении ФИО2, по которому, как он пояснил ранее, она была осуждена Октябрьским районным судом г. Липецка в августе 2024 года. Он пользуюсь около 5 лет абонентским номером №, зарегистрированным на его имя, других номеров у него нет (т. 23 л.д. 123-125).

Помимо показаний представителя потерпевшего и свидетелей вина подсудимой по данному преступлению подтверждается также следующими доказательствами:

- заявлениями главного специалиста Управления режима и безопасности ПАО «Совкомбанк» ФИО113, согласно которым он опросит провести проверку по факту совершения мошеннических действий в отношении ПАО «Совкомбанк» путем составления фиктивных кредитных договоров на Свидетель №12, Свидетель №14 и других (т. 1 л.д. 11, 12-14, 38, 39-41, 46, 47-49, 56, т. 6 л.д. 12-14, 38, 39-41, 47, 48-50, 56, 57-59, 65, 66-68, т. 7 л.д. 87-91);

- протоколом выемки от (дата) у ФИО2 выписки операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», за период с (дата) по (дата) (т. 24 л.д. 134-136);

- протоколом осмотра предметов (документов) от (дата), согласно которому была осмотрена выписка операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», за период с (дата) по (дата), был подтвержден факт поступления на указанный счет кредитных денежных средств от имени вышеуказанных свидетелей (т. 24 л.д. 138-150);

данная выписка операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», за период с (дата) по (дата) приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 24л.д.151-212);

- протоколом выемки в ПАО «Совкомбанк» от (дата), в ходе которой были изъяты кредитные досье на лиц, на которые ФИО2 оформляла фиктивные кредитные договоры (т. 9 л.д. 153-157);

- протоколом осмотра предметов от (дата), согласно которому были осмотрены копии кредитных досье и кредитные досье на Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №14 и других лиц, на которых ФИО2 оформила фиктивные кредитные договоры (т. 24 л.д. 214-256);

вышеуказанные копии кредитных досье и кредитные досье были приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 9 л.д. 158-256, т. 10 л.д. 1-55);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов:

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №15 от (дата) на оборотной стороне второго листа на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»;

- выполнены не Свидетель №15, а другим лицом (т. 10 л.д. 64-68);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов:

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №16 от (дата) на оборотной стороне второго листа на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»;

- выполнены не Свидетель №16, а другим лицом (т. 10 л.д. 83-86);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №14 от (дата) на оборотной стороне второго листа на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»;

- выполнены не Свидетель №14, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №14, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №14 от (дата) на четырех строках «Заемщик: Свидетель №14», в разделе «13.» на строке «(Подпись)», в разделе «18.» на строке «(Подпись)», на странице 3 на строке «(Подпись)» и на странице 4 на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационного графика по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №14»; 

- заявления о предоставлении транша от (дата) на строках «Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №14»; 

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим я подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»; 

- согласия Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата) на строке «Подпись:»;

- выполнены не самой Свидетель №14, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным ее подписям (т. 10 л.д. 98-102)

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №12 от (дата) на оборотной стороне второго листа на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»;

- выполнены не Свидетель №12, а другим лицом (т. 10 л.д. 111-114);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №18 от (дата) на оборотной стороне второго листа на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»;

- выполнены не Свидетель №18, а другим лицом (т. 10 л.д. 143-147);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №1 от (дата) на оборотной стороне второго листа на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»;

- выполнены не Свидетель №1, а другим лицом (т. 10 л.д. 158-162);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №17 от (дата) на оборотной стороне второго листа на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):», 

- выполнены не Свидетель №17, а другим лицом (т. 10 л.д. 176-179);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №23 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»; 

- выполнены не Свидетель №23, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №23, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №23 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №23», в разделе «13» на строке «(Подпись)», в разделе «18» на строке «(Подпись)», в разделе «До подписания настоящих ИУ Заемщик:» на строке «(Подпись)» и на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационного графика по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №23»;

- заявления о предоставлении транша Свидетель №23 от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №23»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- согласия Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»;

- выполнены не самой Свидетель №23, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №23 (т. 10 л.д. 191-196);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита ФИО6 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):» - выполнены не ФИО6, а другим лицом. 

2. Подписи от имени ФИО6, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита ФИО6 от (дата), на пяти строках «Заемщик: Свидетель №20» в разделе «13» на строке «(Подпись)», в разделе «18» на строке «(Подпись)», в разделе «До подписания настоящих ИУ Заемщик:» на строке «(Подпись)» и на строке «(Подпись Заемщика)»;

- информационного графика по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №20»;

- заявления о предоставлении транша от (дата), «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №20»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- согласия Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»; 

- выполнены не ФИО6, а другим лицом с подражанием подлинным подписям ФИО6 (т. 10 л.д. 210-215);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №21 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»; 

- выполнены не Свидетель №21, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №21, изображения которых находятся в копиях следующих документов:

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №21 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №21», в разделе «13» на строке «(Подпись)», в разделе «18» на строке «(Подпись)», в разделе «До подписания настоящих ИУ Заемщик:» на строке «(Подпись)» и на строке «(Подпись Заемщика)»;

- информационного графика по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №21»;

- заявления о предоставлении транша от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №21»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- согласия Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»; 

- выполнены не Свидетель №21, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №21 (т. 10 л.д. 229-234);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №22 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»; 

- выполнены не Свидетель №22, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №22, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №22 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №22», в разделе «13» на строке «(Подпись)», в разделе «18» на строке «(Подпись)», в разделе «До подписания настоящих ИУ Заемщик:» на строке «(Подпись)» и на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационного графика по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №22»;

- заявления о предоставлении транша от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №22»;

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- согласия Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»; 

- выполнены не Свидетель №22, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №22 (т. 10 л.д.248-253);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №2 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «ФИО (полностью):»; 

- выполнены не Свидетель №2, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №2, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- индивидуальных условий Договора потребительского кредита Свидетель №2 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №2», в разделе «13» на строке «(Подпись)», в разделе «18» на строке «(Подпись)», в разделе «До подписания настоящих ИУ Заемщик:», на строке «(Подпись)» и на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационного графика по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №2»;

- заявления о предоставлении транша Свидетель №2 от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №2»;

- - выполнены не Свидетель №2, а другим лицом с подражанием подлинной подписи Свидетель №2 (т. 11 л.д. 15-20);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №15 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкеты-соглашения Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «ФИО (полностью):»; 

- рукописные записи «Копия верна ФИО2 № (дата).», расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №15 № от (дата) - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №15 № от (дата) выполнены ФИО2. 

3. Подписи от имени Свидетель №15, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №15 от (дата) на четырех строках «Заемщик: Свидетель №15», в разделе «13.» на строке «(Подпись)», в разделе «18.» на строке «(Подпись)», на странице 3 на строке «(Подпись)» и на странице 4 на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №15»; 

- заявлении о предоставлении транша от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №15»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим я подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- в согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата) на строке «Подпись:»; 

- выполнены не Свидетель №15, а другим лицом с подражанием подлинной подписи Свидетель №15 (т. 11 л.д.53-59);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №16 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «ФИО (полностью):»; 

- выполнены ФИО2. 

2. Рукописные записи «Копия верна ФИО2 № (дата).». расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №16 № от (дата),- выполнены ФИО2. 

3. Подписи от имени ФИО2, расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №16 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

4. Подписи от имени Свидетель №16, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №16 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №16», в разделе «13.» на строке «(Подпись)», в разделе «18.» на строке «(Подпись)», на странице 3 на строке «(Подпись)» и на странице 4 на строке «(Подпись Заемщика)»;

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строках «(Подпись Заемщика)» «Заемщик: Свидетель №16»; - заявления предоставлении транша от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №16»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»; 

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата). на строке «Подпись:»; 

- выполнены не Свидетель №16, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №16 (т. 11 л.д. 91-97);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №14 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «ФИО (полностью):»; 

а также рукописные записи «ФИО2 Копия верна № (дата)» и «Копия верна ФИО2 № (дата).», расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №14 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №14 № от (дата) - выполнены ФИО2. 

3. Подписи от имени Свидетель №14, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №14 от (дата), на четырех сроках «Заемщик: Свидетель №14», в разделе «13.» на строке «(Подпись)», в разделе «18.» на строке «(Подпись)», на странице 3 на строке «(Подпись)» и на странице 4 на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №14»;

- заявлении о предоставлении транша от (дата), на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: ФИО97»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»; 

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»; 

- выполнены не Свидетель №14, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №14 (т. 11 л.д.131-137);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи «Копия верна ФИО2 № (дата).», расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №12 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №12 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

3. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №12 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «ФИО (полностью):», - выполнены не Свидетель №12, другим лицом. 

4. Подписи от имени Свидетель №12, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №12 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №12», в разделе «13.» на строке «(Подпись)», в разделе «18.» на строке «(Подпись)», на странице 3 на строке «(Подпись)» и на странице 4 на строке «(Подпись Заемщика)»;

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №12»;

- заявлении о предоставлении транша от (дата), на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №12»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата). на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»;

- выполнены не Свидетель №12, а другим лицом (т. 11 л.д. 172-179);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя Свидетель №19 от (дата) а также подписи от имени ФИО2, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя Свидетель №19 от (дата), выполнены ФИО2. 

2. Рукописные записи, расположенные в перечисленных ниже документах:

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита от (дата) на четвертом листе на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):», 

- выполнены не Свидетель №19, а другим лицом. 

3. Подписи от имени Свидетель №19, расположенные в перечисленных ниже документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита от (дата) на четырех листах на строке «Заемщик: Свидетель №19». в разделе «13.» на строке «(Подпись)», в разделе «18.» на строке «(Подпись)». на третьем листе на строке «(Подпись)» и на четвертом листе на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №19»;

- заявлении о предоставлении транша от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №19»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух листах на строке «Подпись:» и в разделе «Настоящим я подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи» «(Подпись)»;

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата) на строке «Подпись:»; 

- выполнены не Свидетель №19, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным его подписям (т. 11 л.д. 212-218);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя Свидетель №18 от (дата); 

рукописные записи, расположенные в перечисленных ниже документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита от (дата) на четвертом листе на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):», а также

- подписи от имени ФИО2, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя Свидетель №18 от (дата), - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени Свидетель №18, расположенные в перечисленных ниже документах:

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита от (дата) на четырех листах на строке «Заемщик: Свидетель №18», в разделе «13.» на строке «(Подпись)», в разделе «18.» на строке «(Подпись)», на третьем листе на строке «(Подпись)» и на четвертом листе на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №18»;

- заявлении о предоставлении транша от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №18»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух листах на строке «Подпись:» и в разделе «Настоящим я подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи» «(Подпись)»;

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата) на строке «Подпись:»;

- выполнены, вероятно, не Свидетель №18, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным ее подписям (т. 12 л.д. 1-7);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя Свидетель №1 от (дата), а также подписи от имени ФИО2, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя Свидетель №1 от (дата), выполнены ФИО2. 

2. Рукописные записи, расположенные в перечисленных ниже документах:

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита от (дата) на четвертом листе на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):»;

- выполнены не Свидетель №1, а другим лицом (т. 12 л.д.40-45);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя Свидетель №17 от (дата), а также подписи от имени ФИО2, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя Свидетель №17 от (дата), выполнены ФИО2. 

2. Рукописные записи, расположенные в перечисленных ниже документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита от (дата) на четвертом листе на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):», выполнены не Свидетель №17, а другим лицом.

3. Подписи от имени Свидетель №17, расположенные в перечисленных ниже документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита от (дата) на четырех листах на строке «Заемщик: Свидетель №17», в разделе «13.» на строке «(Подпись)», в разделе «18.» на строке «(Подпись)», на третьем листе на строке «(Подпись)» и на четвертом листе на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №17»;

- заявлении о предоставлении транша от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №17»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух листах на строке «Подпись:» и в разделе «Настоящим я подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи» «(Подпись)»;

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата) на строке «Подпись:»;

- выполнены не Свидетель №17, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным ее подписям (т. 12 л.д.77-83);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №23 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «ФИО (полностью):», а также

- рукописные записи «Копия верна ФИО2 № (дата).», расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №23 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №23 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

3. Подписи от имени Свидетель №23, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №23 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №23», в разделе «13» на строке «(Подпись)», в разделе «18» на строке «(Подпись)», в разделе «До подписания настоящих ИУ Заемщик:» на строке «(Подпись)» и на строке «(Подпись Заемщика)»;

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №23»;

- заявлении о предоставлении транша Свидетель №23 от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №23»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»; 

- выполнены не Свидетель №23, а ФИО2 (т. 12 л.д.116-122);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита ФИО6 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата). на двух строках «ФИО (полностью):» - выполнены ФИО2. 

2. Рукописные записи «Копия верна ФИО2 № (дата).», расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта ФИО6 № от (дата) - выполнены ФИО2. 

3. Подписи от имени ФИО2, расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта ФИО6 № от (дата) - выполнены ФИО2. 

4. Подписи от имени ФИО6, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита ФИО6 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №20», в разделе «13.» на строке «(Подпись)», в разделе «18.» на строке «(Подпись)», на странице 3 на строке «(Подпись)» и на странице 4 на строке «(Подпись Заемщика)»; 

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №20»; 

- заявлении о предоставлении транша от (дата) на строках «(Подпись Заемщика)» и «Заемщик: Свидетель №20»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата). на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»; 

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»;

- выполнены не ФИО6, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям ФИО6 (т. 12 л.д. 154-160);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи «Копия верна ФИО2 № (дата).», расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №21 № 250909 от (дата) - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №21 № 250909 от (дата), - выполнены ФИО2. 

3. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №21 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «ФИО (полностью):»; 

- выполнены не Свидетель №21, а другим лицом.

4. Подписи от имени Свидетель №21, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №21 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №21», в разделе «13» на строке «(Подпись)», в разделе «18» на строке «(Подпись)», в разделе «До подписания настоящих ИУ Заемщик:» на строке «(Подпись)» и на строке «(Подпись Заемщика)»;

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №21»;

- заявлении о предоставлении транша от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №21»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:» - выполнены не Свидетель №21, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №21 (т. 12 л.д.192-199);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи «Копия верна ФИО2 № (дата).», расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №22 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №22 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

3. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №22 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на строке «ФИО (полностью):» - выполнены не Свидетель №22, а другим лицом. 

4. Подписи от имени Свидетель №22, расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №22 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №22», в разделе «13» на строке «(Подпись)», в разделе «18» на строке «(Подпись)», в разделе «До подписания настоящих ИУ Заемщик:» на строке «(Подпись)» и на строке «(Подпись Заемщика)»;

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №22»;

- заявлении о предоставлении транша от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №22»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»;

- выполнены не Свидетель №22, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №22 (т. 12 л.д.231-238);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в следующих документах:

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №2 от (дата), на странице 4 на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата). на двух строках «ФИО (полностью):», а также рукописные записи «Копия верна ФИО2 № (дата).», расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №2 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в копии страниц 2-3 и 4-5 паспорта Свидетель №2 № от (дата), -выполнены ФИО2. 

3. Подписи от имени Свидетель №2 расположенные в следующих документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита Свидетель №2 от (дата), на четырех строках «Заемщик: Свидетель №2», в разделе «13» на строке «(Подпись)», в разделе «18» на строке «(Подпись)», в разделе «До подписания настоящих ИУ Заемщик:» на строке «(Подпись)» и на строке «(Подпись Заемщика)»;

- информационном графике по погашению кредита и иных платежей к Договору потребительского кредита № от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №2»;

- заявлении о предоставлении транша Свидетель №2 от (дата), на строке «(Подпись Заемщика)» и на строке «Заемщик: Свидетель №2»;

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата), на двух строках «Подпись:» и в разделе «Настоящим подтверждаю визуализацию своей собственноручной подписи»;

- согласии Заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от (дата), на строке «Подпись:»;

- выполнены не Свидетель №2, а ФИО2 (т. 13 л.д. 23-29);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя ФИО5 от (дата), а также подписи от имени ФИО2, расположенные на двух листах в копии паспорта № на имя ФИО5 от (дата), выполнены ФИО2. 

2. Рукописные записи, расположенные в перечисленных ниже документах: 

- индивидуальных условиях Договора потребительского кредита от (дата) на четвертом листе на строке «(Фамилия, Имя, Отчество полностью, собственноручно Заемщиком)»; 

- анкете-соглашении Заемщика на предоставление кредита от (дата) на двух строках «ФИО (полностью):», выполнены, вероятно, ФИО2 (т. 13 л.д. 64-69);

- протоколом явки с повинной от (дата), согласно которому ФИО2 собственноручно указала, что по паспортным данным Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №16 через установленную у неё на компьютере программу оформила кредиты на указанных лиц, денежные средства по которым поступили на её расчетный счет, поступившими денежными средствами распорядилась по собственному усмотрению (т. 24 л.д. 100).

Все вышеперечисленные доказательства являются достоверными, допустимыми и наряду с признательными показаниями подсудимой ФИО2 полностью подтверждают её вину в совершении преступления в отношении ПАО «Совкомбанк», суд квалифицирует её действия по данному преступлению по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

По хищению в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)

Представитель потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по доверенности ФИО114 показал, что он представляет интересы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на основании доверенности, выданной Председателем Правления КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО98, согласно которой он уполномочен представлять КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в отношениях с правоохранительными органами, осуществлять от имени Банка в органах предварительного следствия права потерпевшего, гражданского истца и т.д. С сентября 2013 года он осуществляет трудовую деятельность в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, в должности советника по вопросам безопасности. В его должностные обязанности входит: обеспечение экономической безопасности банка в Липецкой, Калужской, Тульской и Тамбовской областях, представление интересов банка в правоохранительных и судебных органах и другое. С начала декабря 2017 год КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) имеет партнерские отношения с ИП ФИО2 по реализации товаров в магазине «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в котором последняя являлась директором, а именно по продаже изделий из шерсти, пастельных принадлежностей, одежды клиентам, за счет кредитных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Для заключения данного договора о сотрудничестве ФИО2 в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) был предоставлен пакет документов: анкета, копия паспорта, свидетельство о регистрации ИП, банковские реквизиты, договор аренды магазина. После проверки документов ИП ФИО2 банк принял решение о заключении договора №№ от (дата), согласно которому ИП ФИО2 реализует продукцию своего магазина посредством оформления кредитов на клиентов через банк. С (дата) с ИП ФИО2 был заключен договор возмездного оказания услуг №№, дающий ИП ФИО2 право самостоятельно оформлять кредиты клиентам на реализуемую продукцию ее магазина через КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Также ФИО2 прошла обучение по порядку оформления кредитов на граждан (клиентов магазина) на своей торговой точке (ей был присвоен логин и пароль для входа программу банка). Обучение производила руководитель прямых продаж КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в г. ФИО7. После подписания вышеуказанного договора и обучения заявки на кредиты заводила ИП ФИО2 самостоятельно на основании выданной КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ей доверенности № от (дата). После одобрения кредита денежные средства поступают на расчетный счет ИП ФИО2 № в Липецкое Отделение № ПАО Сбербанк г. Липецк. Порядок оформления кредита на торговой точке партнера банка выглядит следующим образом: клиент обязан присутствовать лично со своим паспортом, и партнер банка должен идентифицировать гражданина с предоставленным им паспортом, также удостовериться, что клиент дееспособен и находится во вменяемом состоянии. Затем оформляется заявка на кредит со слов клиента, где указываются его персональные данные, контактный телефон, а также ежемесячный доход, сканируется паспорт и прикрепляется к заявке, после чего программа принимает решение об одобрении либо отказе в одобрении кредита. В случае, если кредит одобрен, то клиенту на его личный телефон, указанный в заявке на кредит, приходит четырехзначный код, который клиент говорит партнеру банка, то есть ФИО2, которая оформляла заявку для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит не будет оформлен и денежные средства банк не предоставит. После ввода кода договор считается подписанным простой электронной подписью, то есть фактически клиент сам в нем не расписывается, а только может расписаться в заявлении на предоставление кредита, но если данный клиент уже являлся клиентом банка, то его подпись в заявке не требуется.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, оформила кредитный договор № на сумму 48 560 рублей на имя Свидетель №8 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №), для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 22 685,16 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Свидетель №8 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №8 не принадлежит, также Свидетель №8 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данные кредитные денежные средства не приобретала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №8 №. Также Свидетель №8 пояснила, что ранее обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, оформила кредитный договор № на сумму 50 640 рублей на имя Свидетель №8 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №), для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 18 097,04 рубля (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Свидетель №8 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №8 не принадлежит, также Свидетель №8 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данные кредитные денежные средства не приобретала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №8 №. Также Свидетель №8 пояснила, что ранее обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №3 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 52 710 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 25 999,62 рубля (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Свидетель №3 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №3 не принадлежит, также Свидетель №3 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №3 №. Также Свидетель №3 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №3 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 52 040 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 26 997,24 рубля (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Свидетель №3 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ей. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №3 не принадлежит, также Свидетель №3 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №3 №. Также Свидетель №3 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №26 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 43 330 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 12 742,60 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Свидетель №26 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № не принадлежит Свидетель №26, также Свидетель №26 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №26 №. Также Свидетель №26 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №26 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 71 210 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 7 594,04 рубля (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Свидетель №26 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № не принадлежит Свидетель №26, также Свидетель №26 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №26 №. Также Свидетель №26 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №27 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) кредитный договор № на сумму 54 740 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 24 389,12 рублей (установить, кто вносил платеж, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Свидетель №27 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №27 не принадлежит, также Свидетель №27 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №27 №. Также Свидетель №27 пояснила, что ранее обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №27 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) кредитный договор № на сумму 52 040 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 24 077, 24 рублей (установить, кто вносил платеж, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Свидетель №27 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №27 не принадлежит, также Свидетель №27 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №27 №. Также Свидетель №27 пояснила, что ранее обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №28 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 47 040 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 12 596,55 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №28 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №28 не принадлежит, также Свидетель №28 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №28 №. Также Свидетель №28 пояснила, что ранее около трех лет назад она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №28 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 61 560 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 10 194,08 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №28 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №28 не принадлежит, также Свидетель №28 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №28 №. Также Свидетель №28 пояснила, что ранее около трех лет назад она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

Таким образом, учитывая тот факт, что Свидетель №8, Свидетель №3, Свидетель №26, Свидетель №27, Свидетель №28 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред на сумму 533 870 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО92 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 40 550 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 38 233 рубля 68 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также ФИО92 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № ФИО92 не принадлежит, также ФИО92 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон ФИО92 №. Также ФИО92 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО92 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 60 880 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 35 997 рублей 24 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также ФИО92 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № ФИО92 не принадлежит, также ФИО92 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон ФИО92 №. Также ФИО92 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №29 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 26 360 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 25 460 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №29 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №29 не принадлежит, также Свидетель №29 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №29 №. Также Свидетель №29 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №30 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 40 500 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 12 034 рубля 67 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №30 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №30 не принадлежит, также Свидетель №30 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №30 №. Также Свидетель №30 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №31 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 70 910 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 56 086 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №31 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №31 не принадлежит, также Свидетель №31 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №31 №. Также Свидетель №31 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №31 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 40 580 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 26 033 рубля 68 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №31 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №31 не принадлежит, также Свидетель №31 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №31 №. Также Свидетель №31 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите.

Таким образом, учитывая тот факт, что ФИО92, Свидетель №29, Свидетель №30, Свидетель №31 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред на сумму 279 780 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №32 по его паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 60 780 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 15 038 рублей 62 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №32 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последний пояснил, что подпись в заявлении выполнена не им. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №32 не принадлежит, также Свидетель №32 пояснил, что вышеуказанный кредит не оформлял, денежные средства по кредиту не получал, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брал, номер телефона № ему не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №32 №. Также Свидетель №32 пояснил, что ранее он обращался в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где он предоставлял свои персональные данные, и где у него сканировали паспорт, однако ему было отказано в кредите.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №32 по его паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 61 580 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 10 048 рублей 03 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №32 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последний пояснил, что подпись в заявлении выполнена не им. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №32 не принадлежит, также Свидетель №32 пояснил, что вышеуказанный кредит не оформлял, денежные средства по кредиту не получал, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брал, номер телефона № ему не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №32 №. Также Свидетель №32 пояснил, что ранее он обращался в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где он предоставлял свои персональные данные, и где у него сканировали паспорт, однако ему было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №33 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 30 400 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 32 640 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №33 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №33 не принадлежит, также Свидетель №33 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №33 №. Также Свидетель №33 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №33 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 36 460 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 32 640 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №33 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №33 не принадлежит, также Свидетель №33 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №33 №. Также Свидетель №33 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №34 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 52 080 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 33 154 рубля 10 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №34 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №34 не принадлежит, также Свидетель №34 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №34 №. Также Свидетель №34 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №34 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 40 540 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 20 292 рубля 10 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №34 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №34 не принадлежит, также Свидетель №34 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №34 №. Также Свидетель №34 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №35 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 60 820 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 42 115 рублей 86 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №35 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №35 не принадлежит, также Свидетель №35 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №35 №. Также Свидетель №35, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №35 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 34 440 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 42 115 рублей 86 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №35 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №35 не принадлежит, также Свидетель №35 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №35 №. Также Свидетель №35 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №36 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 52 040 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 27 038 рублей 62 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также ФИО99 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №36 не принадлежит, также Свидетель №36 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №36 №. Также Свидетель №36 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №36 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 40 540 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 20 092 рубля 10 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также ФИО99 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №36 не принадлежит, также Свидетель №36 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №36 №. Также Свидетель №36 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

Таким образом, учитывая тот факт, что Свидетель №32, Свидетель №33, Свидетель №34, Свидетель №35, Свидетель №36 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред на сумму 469 680 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №37 по его паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 190 600 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 20 092 рубля 10 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №37 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не им. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №37 не принадлежит, также Свидетель №37 пояснил, что вышеуказанный кредит не оформлял, денежные средства по кредиту не получал, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брал, номер телефона № ему не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №37 №. Также Свидетель №37 пояснил, что знаком с ФИО2, она является его близким родственником, таким образом, у нее были возможности использовать принадлежащие ему паспортные данные. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №38 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 47 010 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 7 000 рублей 96 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №38 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №38 не принадлежит, также Свидетель №38 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №38 №. Также Свидетель №38 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №23 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 45 150 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 12 051 рубль 99 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №23 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №23 не принадлежит, также Свидетель №23 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №23 №. Также Свидетель №23 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №23 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 59 100 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 7 651 рубль 50 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №23 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №23 не принадлежит, также Свидетель №23 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №23 №. Также Свидетель №23 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

Таким образом, учитывая тот факт, что Свидетель №37, Свидетель №38, Свидетель №23 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред на сумму 341 860 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №4 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 30 400 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 30 180 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №4 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №4 не принадлежит, также Свидетель №4 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №4 №. Также Свидетель №4 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №4 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 64 900 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 66 582 рубля 18 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №4 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №4 не принадлежит, также Свидетель №4 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №4 №. Также Свидетель №4 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №5 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №№ оформила кредитный договор № на сумму 46 590 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 9 252 рубля 48 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №5 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №5 не принадлежит, также Свидетель №5 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №5 №. Также Свидетель №5 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №5 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №№) оформила кредитный договор № на сумму 50 640 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 12 548 рублей 52 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №5 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №5 не принадлежит, также Свидетель №5 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №5 №. Также Свидетель №5 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №39 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) оформила кредитный договор № на сумму 70 910 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 17 528 рублей 72 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №39 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №39 не принадлежит, также Свидетель №39 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №39 №. Также Свидетель №39 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №39 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 57 100 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 8 816 рублей 35 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №39 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №39 не принадлежит, также Свидетель №39 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №39 №. Также Свидетель №39 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

Таким образом, учитывая тот факт, что Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №39 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред на сумму 320 540 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №40 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 60 780 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 51 115 рублей 86 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №40 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №40 не принадлежит, также Свидетель №40 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №40 №. Также Свидетель №40 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №40 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 54 740 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 35 289 рублей 12 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №40 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №40 не принадлежит, также Свидетель №40 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №40 №. Также Свидетель №40 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО11 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 48 620 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 12 398 рублей 04 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также ФИО11 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ей. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон телефона № ФИО11 не принадлежит, также ФИО11 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон ФИО11 №. Также ФИО11 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №41 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 61 550 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 7 597 рублей 04 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №41 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №41 не принадлежит, также Свидетель №41 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №41 №. Также Свидетель №41 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №42 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 52 000 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 36 171 рубль 54 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №42 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №42 не принадлежит, также Свидетель №42 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №42 №. Также Свидетель №42 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 и предоставляла свои паспортные данные, но кредит не оформляла. 

Таким образом, учитывая тот факт, что Свидетель №40, ФИО11, Свидетель №41, Свидетель №42 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред на сумму 277 690 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №43 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 81 050 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 68 075 рублей 28 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №43 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №43 не принадлежит, также Свидетель №43 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №43 №. Также Свидетель №43 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако, ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №43 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 40 550 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 28 005 рублей 26 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №43 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №43 не принадлежит, также Свидетель №43 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №43 №. Также Свидетель №43 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №22 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 52 000 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 21 077 рублей 24 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №22 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №22 не принадлежит, также Свидетель №22 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №22 №. Также Свидетель №22 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №22 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 46 800 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 16 244 рубля 56 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №22 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №22 не принадлежит, также Свидетель №22 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №22 №. Также Свидетель №22 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №44 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 60 790 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 51 115 рублей 86 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №44 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №44 не принадлежит, также Свидетель №44 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №44 №. Также Свидетель №44 сообщила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО100 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 54 750 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 40 867 рублей 36 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №44 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №44 не принадлежит, также Свидетель №44 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №44 №. Также Свидетель №44 сообщила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако ей было отказано в кредите. 

Таким образом, учитывая тот факт, что Свидетель №43, Свидетель №44, Свидетель №22 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред на сумму 335 940 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №45 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 64 980 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 12 000 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №45 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №45 не принадлежит, также Свидетель №45 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №45 №. Также Свидетель №45 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №45 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 50 700 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 37 492 рубля 60 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №45 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №45 не принадлежит, также Свидетель №45 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №45 №. Также Свидетель №45 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №46 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 47 020 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 14 995 рубля 56 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №46 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №46 не принадлежит, также Свидетель №46 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №46 №. Также Свидетель №46 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №46 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 48 540 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 19 685 рублей 16 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №46 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №46 не принадлежит, также Свидетель №46 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №46 №. Также Свидетель №46 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №47 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 34 460 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 33 980 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №47 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №47 не принадлежит, также Свидетель №47 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №47 №. Также Свидетель №47 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №47 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 40 560 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 29 992 рубля 10 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №47 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №47 не принадлежит, также Свидетель №47 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №47 №. Также Свидетель №47 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №48 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 56 720 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 14 170 рублей 32 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №48 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №48 не принадлежит, также Свидетель №48 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №48 №. Также Свидетель №48 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №48 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 49 250 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 8 016 рублей 84 копейки (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №48 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №48 не принадлежит, также Свидетель №48 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №48 №. Также Свидетель №48 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако, данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №6 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 47 450 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 21 015 рублей 86 копеек (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №6 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №6 не принадлежит, также Свидетель №6 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №6 №. Также Свидетель №6 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №6 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 34 430 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 10 200 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №6 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №6 не принадлежит, также Свидетель №6 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №6 №. Также Свидетель №6 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №49 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 40 540 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 20 005,26 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №49 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №49 не принадлежит, также Свидетель №49 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №49 №. Также Свидетель №49 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №49 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 66 970 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 36298,04 рублей (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №49 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №49 не принадлежит, также Свидетель №49 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №49 №. Также Свидетель №49 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №7 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 66 900 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 46 298,04 рубля (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №7 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №7 не принадлежит, также Свидетель №7 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №7 №. Также Свидетель №7 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №7 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 42 600 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 28369,32 рубля (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №7 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №7 не принадлежит, также Свидетель №7 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №7 №. Также Свидетель №7 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №50 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 60 820 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 30 577,24 рубля (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №50 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №50 не принадлежит, также Свидетель №50 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №50 №. Также Свидетель №50 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя Свидетель №50 по ее паспортным данным (паспорт серии: № №) оформила кредитный договор № на сумму 52 040 рублей для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору произведено несколько платежей в счет погашения кредита на общую сумму 27 577,24 рубля (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным), с (дата) денежные средства в счет погашения кредита не поступали. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Также Свидетель №50 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2. В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №50 не принадлежит, также Свидетель №50 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данный кредит не брала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон Свидетель №50 №. Также Свидетель №50 пояснила, что ранее она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные, и где у нее сканировали паспорт, однако данный кредит она не оформляла и платежи не вносила. Паспорт гражданина РФ на свое имя она не теряла.

Таким образом, учитывая тот факт, что Свидетель №45, Свидетель №46, Свидетель №47, Свидетель №48, Свидетель №6, Свидетель №49, Свидетель №7, Свидетель №50 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред на сумму 803 980 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, оформила кредитный договор № на сумму 66 950 рублей на имя ФИО101 по её паспортным данным (паспорт серии: № №), для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору в период времени с (дата) по (дата) произведены платежи в счет погашения кредита (установить, кто вносил платежи, не представилось возможным). В настоящий момент задолженность по данному кредиту составляет 50 012 рублей 81 копейка. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. ФИО101 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, и последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № ФИО130 не принадлежит, также ФИО101 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства но кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данные кредитные денежные средства не приобретала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон ФИО101 №. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, оформила кредитный договор № на сумму 54 790 рублей на имя ФИО101 по её паспортным данным (паспорт серии: № №), для приобретения постельного белья. По данному кредитному договору в период времени с (дата) по (дата) произведены платежи в счет погашения кредита (установить, кто вносил платежи, и представилось возможным). В настоящий момент задолженность по данному кредиту составляет 43 104 рубля 37 копеек. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформили. ФИО101 на обозрение было предоставлено заявление по вышеуказанному кредиту, последняя пояснила, что подпись в заявлении выполнена не ею. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутренней проверки было установлено, что телефон № ФИО130 3.К. не принадлежит. Также ФИО130 3.И. пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данные кредитные денежные средства не приобретала, номер телефона № ей не знаком, слышит о нем впервые. Контактный телефон ФИО101 №. Также ФИО101 пояснила, что ранее, в одном из магазинов на 

<

адрес> приобретала постельное белье в рассрочку, где она предоставляла свои персональные данные, и где у неё сканировали паспорт. 

Таким образом, учитывая тот факт, что ФИО130 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред на сумму 93 117 рублей 18 копеек, а именно это сумма просроченной задолженности, которая в себя включает просроченный основной долг, просроченные проценты за пользование кредитом, проценты по просроченному основному долгу и неустойка, подлежащая уплате в связи с просрочкой исполнения заёмщиком своих обязательств по кредитным договорам №, №. 

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО114, данные в ходе предварительного следствия, которые тот полностью подтвердил (т. 13 л.д. 89-95, 111-138, 142-145).

Свидетель Свидетель №26 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 43 330 рублей, кредитного договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 71 210 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договора она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье на ее имя. Она не обращалась в ООО КБ «Ренессанс Кредит» с целью оформления вышеуказанных кредитных договоров. В данных документах указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, она пользуется другим номером №, на протяжении не менее 10 лет, неверно был указан ее доход в 36 000 рублей. Остальные данные указаны были верно. У ИП ФИО2 она никогда не приобретала товар – одеяла, подушки на сумму около 43 330 рублей и 71 210 рублей. Она никогда не оформляла в ООО КБ «Ренессанс Кредит» кредитный договор. Она оформляла кредитный договор один раз в «Альфа-Банк», но она является добросовестным плательщиком, кредит выплачивала во время и выплатила в установленный срок. Данный кредит она оформляла в «Альфа-Банк» на сумму 11 000 рублей в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, на приобретение зимнего пальто, сроком 11 месяцев, как ей кажется, в начале 2021 года. Как раз она и предоставляла свои персональные данные для оформления данного кредита. На данный момент ей стало известно, что на ее имя были оформлены два кредитных договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 43 330 рублей и № от (дата) на сумму 71 210 рублей, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла. Также она хочет пояснить, что ей в ходе проведения проверки по данному факту на обозрение предъявлялись копии заявления на кредит и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. 

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания Свидетель №26, данные в ходе предварительного следствия, которые она полностью подтвердила (т. 13 л.д. 157-159).

Свидетель Свидетель №30 показала, что по поводу оформления кредитного договора в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от (дата) на сумму 40 500 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома и отношений между ними никаких нет, каких либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с рукописными записями и личными подписями. Но все рукописные записи в нем и подписи выполнены не ею, она это не подписывала. В заявлении о предоставлении кредита указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет, а именно №. Указанный также в представленных ей копиях кредитного досье № от (дата) ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, также не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет около 30 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала товар посредством кредита в банке ООО «ХКБ Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, комплекты постельного белья и три подушки на сумму около 66 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей стало известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор № от (дата) на сумму 40 500 рублей в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла.

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания Свидетель №30, данные в ходе предварительного следствия, которые она полностью подтвердила (т. 13 л.д. 175-177).

Свидетель Свидетель №34 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 40 540 рублей, кредитного договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 52 080 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата). В копиях данных кредитных досье имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 24 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 14 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита в АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, подушки, жилет, наколенники, на какую сумму, она в настоящее время не помнит. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей стало известно, что на ее имя были оформлены два кредитных договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 40 540 рублей и № от (дата) на сумму 52 080 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла.

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания Свидетель №34, данные в ходе предварительного следствия, которые она полностью подтвердила (т. 13 л.д. 187-189).

Свидетель Свидетель №40 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 54 740 рублей и № от (дата) на сумму 60 780 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата). В копиях данных кредитных досье имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 27 000 рублей и 26 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 14 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2017 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию за наличные денежные средства, а именно: пастельное белье. При покупке указанного товара она предоставляла паспорт гражданина РФ на свое имя, для внесения ее персональных данных в клиентскую базу данных. На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) и № от (дата), в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла.

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания Свидетель №40, данные в ходе предварительного следствия, которые она полностью подтвердила (т. 13 л.д. 212-214).

Свидетель Свидетель №46 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 48 540 рублей и № от (дата) на сумму 47 020 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата). В копиях данных кредитных досье имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 18 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию (наматрацник, одеяло, две подушки) посредством кредита, который она оформляла через «ОТП Банк» (в настоящее время кредит погашен). При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 48 540 рублей и № от (дата) на сумму 47 020 рублей, в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла.

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания Свидетель №46, данные в ходе предварительного следствия, которые она полностью подтвердила (т. 13 л.д. 230-232).

Свидетель Свидетель №48 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 56 720 рублей и № от (дата) на сумму 49 250 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата). В копиях данных кредитных досье имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 37 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита, который она оформляла через «Почта Банк» (в настоящее время кредит погашен). Она приобретала: подушку и наматрацник. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 56 720 рублей и № от (дата) на сумму 49 250 рублей, в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла. 

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания Свидетель №48, данные в ходе предварительного следствия, которые она полностью подтвердила (т. 13 л.д. 236-239).

Также судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетелей Свидетель №8, Свидетель №3, Свидетель №27, Свидетель №28, Свидетель №31, Свидетель №32, Свидетель №33, Свидетель №35, Свидетель №36, Свидетель №37, Свидетель №38, Свидетель №23, Свидетель №4, Свидетель №39, Свидетель №41, Свидетель №42, Свидетель №43, Свидетель №44, Свидетель №45, Свидетель №47, Свидетель №6, Свидетель №22, Свидетель №50, Свидетель №29, Свидетель №5, Свидетель №51, Свидетель №56, Свидетель №57, Свидетель №58, Свидетель №59, данные в ходе предварительного следствия.

Так, свидетель Свидетель №8 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 48 560 рублей и № от (дата) на сумму 50 640 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не приобретала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье на мое имя. Она не обращалась в ООО КБ «Ренессанс Кредит» с целью оформления вышеуказанных кредитных договоров. В данных документах указан абонентский номер, который ей никогда не принадлежал, она пользуется другим номером – №, на протяжении не менее 10 лет. Остальные данные указаны были верно. У ИП ФИО2 она никогда не приобретала товар - одеяла, подушки на сумму около 48 560 рублей и 50 640 рублей. Она оформляла в ООО КБ «Ренессанс Кредит» кредитный договор, но это было уже давно, когда именно, не помнит, в настоящее время кредит погашен. Указанный кредитный договор у нее не сохранился. Она оформляла кредитные договоры и в других кредитных организациях, но является добросовестным плательщиком, всегда кредит выплачивала вовремя. На данный момент ей стало известно, что на ее имя были оформлены два кредитных договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 48 560 рублей, № от (дата) на сумму 50 640 рублей, в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла. Больше ей нечего пояснить по данному факту (т. 13 л.д. 149-151).

Свидетель Свидетель №3 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 52 710 рублей и № от (дата) на сумму 52 040 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договора она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии заявления на кредит и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В данном заявлении указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 30 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 24 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2017 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита в АО «Альфа Банк» (в настоящее время он погашен). При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей стало известно, что на ее имя были оформлены два кредитных договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 52 710 рублей, № от (дата) на сумму 52 040 рублей, в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 154-156).

Свидетель Свидетель №27 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 54 740 рублей и № от (дата) на сумму 52 040 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии заявления на кредит и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В данном заявлении указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 30 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита в АО «Альфа Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, одеяло, плед, наматрацник на сумму примерно 13 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей стало известно, что на ее имя были оформлены два кредитных договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 54 740 рублей, № от (дата) на сумму 52 040 рублей, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 162-164).

Свидетель Свидетель №28 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 61 560 рублей и № от (дата) на сумму 47 040 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии заявления на кредит и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В данном заявлении указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 32 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 24 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита в АО «ОТП Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, одеяло, плед, наматрацник на сумму примерно 50 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей стало известно, что на ее имя были оформлены два кредитных договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 61 560 рублей, № от (дата) на сумму 47 040 рублей, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 167-169).

Свидетель Свидетель №31 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от (дата) на сумму 70 910 рублей и № от (дата) на сумму 40 580 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) и № от (дата) КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с рукописными записями и личными подписями. Но все рукописные записи в нем и подписи выполнены не ею. В заявлении о предоставлении кредита указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет, а именно №, а также №. Указанный также в представленных ей копиях кредитных досье № от (дата) и № от (дата) ее среднемесячный доход в размере 35 000 рублей также не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет около 19 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2017 году у ИП ФИО2 она приобретала товар посредством кредита в банке АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, наматрацник, подушки на сумму около 24 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей стало известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры № от (дата) на сумму 70 910 рублей и № от (дата) на сумму 40 580 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 178-180).

Свидетель Свидетель №32 показал, что по поводу оформления кредитных договоров в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от (дата) на сумму 60 780 рублей и № от (дата) на сумму 61 580 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры он не заключал, денежные средства по ним не получал, продукцию (товар) также не получал. С ФИО2 он лично не знаком, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств он ей не должен. В ходе проведения проверки по данному факту ему на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата) КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с рукописными записями и личными подписями. Но все рукописные записи в нем и подписи выполнены не им. В заявлении о предоставлении кредита указан абонентский №, который ему никогда не принадлежал, так как он пользуется другим номером на протяжении 6 лет, а именно №. Указанный также в представленных ему копиях кредитных досье № от (дата) и № от (дата) его среднемесячный доход в размере 50 000 рублей также не соответствует действительности, поскольку его доход составляет около 12 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2019 году у ИП ФИО2 он приобретал товар посредством кредита в банке АО «Тинькофф Банк» (в настоящее время он погашен), а именно: одеяло, две подушки, наколенник, - на сумму около 20 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара он предоставлял свои персональные данные для оформления на его имя кредита ФИО2 На данный момент ему стало известно, что на его имя были оформлены кредитные договоры № от (дата) на сумму 60 780 рублей и № от (дата) на сумму 61 580 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые он не оформлял (т. 13 л.д. 181-183).

Свидетель Свидетель №33 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 36 460 рублей и № от (дата) на сумму 30 400 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) на сумму 36 460 рублей и № от (дата). Все рукописные записи в данных кредитных досье выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. Также в заявлениях на кредит указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 20 800 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 25 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита в АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, одеяло, подушки, наматрацник на сумму примерно 36 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей стало известно, что на ее имя были оформлены два кредитных договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 36 460 рублей и № от (дата) на сумму 30 400 рублей, в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 184-186).

Свидетель Свидетель №35 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 34 440 рублей и № от (дата) на сумму 60 820 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата). В копиях данных кредитных досье имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не мной. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 10 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 23 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 18 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита в АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, подушки, наматрацник, на сумму примерно 23 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены два кредитных договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 34 440 рублей и № от (дата) на сумму 60 820 рублей, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 190-192).

Свидетель Свидетель №36 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 40 540 рублей и № от (дата) на сумму 52 040 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата). В копиях данных кредитных досье имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 2-3 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 30 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 29 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита, в каком банке она оформляла кредит, она уже не помнит (в настоящее время он погашен), а именно, подушки и одеяло, на сумму примерно 20 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены два кредитных договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 40 540 рублей и № от (дата) на сумму 52 040 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 193-195).

Свидетель Свидетель №37 показал, что по поводу оформления кредитного договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 190 600 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор он не заключал, денежные средства по нему не получал, продукцию (товар) также не получал. В ходе проведения проверки по данному факту ему на обозрение предъявлялась копия кредитного досье № от (дата), в котором имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не его почерком, он это не подписывал, личные подписи также выполнены не им. В копии кредитного досье указан абонентский №, который ему никогда не принадлежал, так как он пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, а именно №. Также неверно указан его среднемесячный доход в размере 90 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку его доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. ФИО2 является его сестрой. Примерно в 2019 году у ИП ФИО2 он приобретал продукцию посредством кредита, в каком банке он оформлял кредит, он уже не помнит (в настоящее время он погашен), что приобретал, не помнит. При оформлении и покупке указанного товара я предоставлял свои персональные данные для оформления на его имя кредита ФИО2 На данный момент ему известно, что на его имя был оформлен кредитный договор в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 190 600 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, который он не оформлял. О том, что ФИО2 оформила данный кредитный договор на его имя, ему было неизвестно (т. 13 л.д. 196-198).

Свидетель Свидетель №38 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 47 010 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялась копия кредитного досье № от (дата), в которой имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не её почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копии данного кредитного досье указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ей среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 30 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Ранее она посещала магазин «Маджик Вул» ИП ФИО2, однако товар она там не приобретала. Но в данном магазине она предоставляла паспорт гражданина РФ на ее имя для внесения ее личных данных в клиентскую базу. На данный момент ей известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 47 010 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, который она не оформляла (т. 13 л.д. 199-201).

Свидетель Свидетель №23 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 59 100 рублей и № от (дата) на сумму 45 150 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей знакома, но каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) и № от (дата) и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, то есть, личные подписи в данных кредитных досье также выполнены не ею. В данных кредитных досье указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, а также не принадлежал ее родственникам и знакомым, так как она пользуется другим номером № более 10 лет. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 29 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита в банке, каком именно, сейчас уже не помнит (в настоящее время он погашен). Приобретала она пальто. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Впоследствии ей стало известно, что на её имя оформлены два кредита в ООО КБ «Ренессанс Кредит» (т. 9 л.д. 38-40).

Свидетель Свидетель №4 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 64 900 рублей и № от (дата) на сумму 30 400 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата), в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 26 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 24 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2014 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала одеяло посредством кредита, в каком банке она оформляла кредит, она уже не помнит (в настоящее время он погашен). При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 64 900 рублей и № от (дата) на сумму 30 400 рублей, в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 202-204).

Свидетель Свидетель №39 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 57 100 рублей и № от (дата) на сумму 70 910 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата), в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 18 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита в АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно: подушку, одеяло, простыню, на общую сумму 35 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 57 100 рублей и № от (дата) на сумму 70 910 рублей, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 208-210).

Свидетель Свидетель №41 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 61 550 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялась копия кредитного досье № от (дата), в которой имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копии данного кредитного досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 50 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита в «ОТП Банк» (в настоящее время он погашен), а именно: одеяло, подушки, плед. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 61 550 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, который она не оформляла (т. 13 л.д. 215-217).

Свидетель Свидетель №42 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 52 000 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялась копия кредитного досье № от (дата), в которой имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копии данного кредитного досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 32 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита в банке, каком именно, в данное время она не помнит (в настоящее время он погашен), а именно: подушки, одеяло, простынь. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 52 000 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, который она не оформляла (т. 13 л.д. 218-220).

Свидетель Свидетель №43 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит» № от (дата) на сумму 81 050 рублей и № от (дата) на сумму 40 550 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата), в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 28 000 рублей и 29 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 23 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита в банке АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно: одеяло, наперник, подушку, дубленку, пинетки для ребенка, наколенники. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 81 050 рублей и № от (дата) на сумму 40 550 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 221-223).

Свидетель Свидетель №44 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 60 790 рублей и № от (дата) на сумму 54 750 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата), в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 24 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита в банке, в каком именно, она уже не помнит (в настоящее время он погашен), а именно: изделия из шерсти. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на её имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 60 790 рублей и № от (дата) на сумму 54 750 рублей, в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 224-226).

Свидетель Свидетель №22 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 52 000 рублей и № от (дата) на сумму 46 800 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) на сумму 52 000 рублей и № от (дата) на сумму 46 800 рублей, в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 18 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 52 000 рублей и № от (дата) на сумму 46 800 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, она приобретала продукцию посредством кредита в банке, каком именно, сейчас уже не помнит (в настоящее время он погашен). Приобретала она постельное белье. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 (т. 9 л.д. 35-37).

Свидетель Свидетель №45, показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 64 980 рублей и № от (дата) на сумму 50 700 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата), в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 36 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита, в каком банке она оформляла кредит, она уже не помнит (в настоящее время кредит погашен). При оформлении и покупке товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 64 980 рублей и № от (дата) на сумму 50 700 рублей, в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 227-229).

Свидетель Свидетель №47 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 40 560 рублей и № от (дата) на сумму 34 460 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата). В копиях данных кредитных досье имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 22 000 рублей и 23 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 18 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита, который она оформляла через «Почта Банк» (в настоящее время кредит погашен). Она приобретала: подушки, тапочки, наматрацник, одеяло, носки. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 48 540 рублей и № от (дата) на сумму 47 020 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 233-235).

Свидетель Свидетель №6 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 34 430 рублей и № от (дата) на сумму 47 450 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата), в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указаны абонентские номера № и №, которые ей и ее родственникам никогда не принадлежали, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 38 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 35 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита, который она оформляла через банк, но какой именно, в настоящее время же не помнит (в настоящее время кредит погашен). При оформлении и покупке товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 34 430 рублей и № от (дата) на сумму 47 450 рублей, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 239-241).

Свидетель Свидетель №50 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 60 820 рублей и № от (дата) на сумму 52 040 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата), в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 15 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 30 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита, который она оформляла через АО «Почта Банк» (в настоящее время кредит погашен). Она приобрела одеяло, три подушки, шерстяной пояс, шерстяные носки, на общую сумму 27 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 60 820 рублей и № от (дата) на сумму 52 040 рублей, в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 13 л.д. 245-247).

Свидетель Свидетель №29 показала, что по поводу оформления кредитного договора в ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от (дата) на сумму 26 360 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялась копия кредитного досье № от (дата) КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с рукописными записями и личными подписями. Но все рукописные записи в нем и подписи выполнены не ею, она это не подписывала. В заявлении о предоставлении кредита указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 4 лет, а именно 8-980353-36-94. Указанный также в представленной ей копии кредитного досье № от (дата) ее среднемесячный доход в размере 20 000 рублей, также не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет около 18 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2019 году у ИП ФИО2 она приобретала товар посредством кредита в банке, каком именно, уже не помнит (в настоящее время он погашен), а именно, одеяло, подушки, наколенник на сумму около 40 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей стало известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор № от (дата) на сумму 26 360 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, который она не оформляла (т. 13 л.д. 172-174).

Свидетель Свидетель №5 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 46 590 рублей и № от (дата) на сумму 50 640 рублей, оформленных в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитных досье № от (дата) и № от (дата), в которых имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. В копиях данных кредитных досье указан абонентский №, который ей и ее родственникам никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении более 10 лет, а именно №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 35 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 20 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2020 году у ИП ФИО2 в магазине «Маджик Вул» она приобретала продукцию посредством кредита в АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно: подушки, одеяло, плед. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в ООО КБ «Ренессанс Кредит»: № от (дата) на сумму 46 590 рублей и № от (дата) на сумму 50640 рублей в торговой точке ИП ФИО2 по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 1 л.д. 205-207).

Свидетель Свидетель №51 показала, что примерно около 1-1,5 года ей поступали звонки из коллекторной компании ООО «Эверест» с телефона №. Звонившие утверждали, что она брала кредит в ООО КБ «Ренессанс Кредит» (тел. №), просили выплатить задолженность по кредиту, который она в этом банке не брала, при этом сумму задолженности не называли. Звонившие всегда называли ее фамилию, имя, отчество, без даты рождения и других данных, поясняли, что кредит взят в 2021 году, когда точно, она не помнит. Она не брала никаких потребительских кредитов в 2021 году. Ранее, а именно в 2021 и 2022 году письма и СМС по просрочке по кредиту ей не поступали. Кто мог взять кредит на ее имя, она не знает. Свои паспортные данные она оставляла в одном из магазинов на 

<

адрес>, более точный адрес она не знает, но показать сможет, когда покупала постельное белье в рассрочку. Она помнит, что рассрочку платежа она оформляла в банке «Почта Банк». Свои документы она не теряла, в сети Интернет свои данные не вводила, так как не умеет пользоваться Интернетом. Об этом она рассказала своей дочери ФИО102, которая в последующем сделала онлайн заявление от ее имени через приемную прокуратуры. После этого звонки ей из ООО КБ «Ренессанс Кредит» прекратились. О том, что на ее имя оформлены 2 кредитных договора (кредитный договор № от (дата) на сумму 66 950 рублей и кредитный договор № от (дата) на сумму 54 790 рублей) в ООО КБ «Ренессанс Кредит», она узнала от сотрудников полиции. От сотрудников полиции ей стало известно, что два кредитных договора (кредитный договор № от (дата) на сумму 66 950 рублей и кредитный договор № от (дата) на сумму 54 790 рублей) в ООО КБ «Ренессанс Кредит» на ее имя оформила ФИО2 (т. 13 л.д. 248-250).

Свидетели Свидетель №56 и Свидетель №57 дали показания, приведенные по предыдущему преступлению (т. 23 л.д. 121-122, 123-125).

Свидетель Свидетель №58 показала, что номером телефона № пользуется на протяжении около 30 лет. ФИО2 ей не знакома, слышит о ней впервые. В торговой точке ИП ФИО2 под названием «Маджик Вул», расположенной по адресу: 

<

адрес>, она никогда не была, продукцию данного предпринимателя не приобретала. Номер телефона №, возможно ранее принадлежал ей, однако был утерян приблизительно около одного года назад, она обращалась в компанию «Мегафон» для его закрытия (т. 23 л.д. 131-132). 

Свидетель Свидетель №59 показала, что более 15 лет у нее имеется абонентский №, оператора сотовой связи «Теле-2», который зарегистрирован на ее имя. Данную СИМ карту с данным абонентским номером она никому не давала, пользуется только она. ФИО2 и ФИО11 ей не знакомы (т. 23 л.д. 134-135).

Помимо показаний представителя потерпевшего и свидетелей, которые суд признает достоверными, вина ФИО2 в совершенном преступлении подтверждается также следующими доказательствами, а именно:

- заявлениями ст. советника по вопросам безопасности УРБ ДББ КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО114, согласно которым он просит провести проверку в отношении ИП ФИО2 по фактам оформления фиктивных кредитных договоров на Свидетель №8, Свидетель №3, Свидетель №26 и других лиц, в результате которых КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный вред (т. 2 л.д. 215, т. 4 л.д. 130, т. 5 л.д. 164, т. 6 л.д. 197, т. 7 л.д. 127, 193, 239, т. 8 л.д. 35, 87);

- протоколом выемки от (дата), согласно которому у ФИО2 были изъяты выписки операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО Сбербанк, за период с (дата) по (дата) (т. 24 л.д. 134-136);

- протоколом осмотра предметов (документов) от (дата), согласно которому была осмотрена выписка операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО Сбербанк, за период с 01.01. 2020 года по (дата), было установлено поступление на счет денежных средств по кредитным договорам, заключенными различными физическими лицами с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 24 л.д. 138-150);

вышеуказанная выписка операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО Сбербанк, за период с (дата) по (дата) приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 24 л.д.150-212);

- протоколом выемки в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от (дата), согласно которому были изъяты кредитные досье вышеуказанных свидетелей (т. 16 л.д. 58-62);

- протоколом осмотра предметов от (дата), согласно которому были осмотрены копии кредитных досье и кредитные досье лиц, на которых ФИО2 в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) оформляла кредитные договора якобы на приобретение товаров в её торговой точке (т. 24 л.д. 214-256);

вышеуказанные копии кредитных досье и кредитные досье были приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 14 л.д. 36-251, т. 15 л.д. 1-251, т. 16 л.д. 1-39, т. 16 л.д. 63-117);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №3 от (дата) на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены не Свидетель №3, а другим лицом (т. 16л.д. 143-146);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №26 от (дата) на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены, вероятно, не Свидетель №26, а другим лицом (т. 16л.д. 158-161);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях заявлений на кредит Свидетель №27 от (дата) и от (дата) на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены не Свидетель №27, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №27, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №27 от (дата) на строках «Подпись Клиента», выполнены, вероятно, не самой Свидетель №27, а другим лицом с подражанием каким то подлинным ее подписям (т. 16 л.д. 173-177);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях заявлений на кредит Свидетель №28 от (дата) и от (дата) на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены не Свидетель №28, а другим лицом (т. 16 л.д. 188-191);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- заявления от (дата) на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- доверенности с. Октябрьское «30» октября 2020 г. на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»; 

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» от (дата) на строке «Расшифровка подписи»; 

- кредитного договора № от (дата) на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»; 

- заявления от (дата) на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»; 

- доверенности с. Октябрьское «27» мая 2020 г. на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены вероятно не Свидетель №33, а другим лицом (т. 17 л.д. 19-23);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №34 от (дата) на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены не Свидетель №34, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №34, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №34 от (дата) на строках «Подпись Клиента», выполнены, вероятно, не самой Свидетель №34, а другим лицом с попыткой подражания каким-то подлинным вариантам ее подписи (т. 17 л.д. 36-39);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- кредитного договора № от (дата) на третьем листе на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»; 

- заявления от (дата) на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»; 

- доверенности с. Октябрьское «03» октября 2020 г. на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены не Свидетель №35, а другим лицом (т. 17 л.д. 52-56);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №36 от (дата) на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены не Свидетель №36, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №36, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №36 от (дата) на строках «Подпись Клиента», выполнены, вероятно, не самой Свидетель №36, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №36 (т. 17 л.д. 69-72);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №38 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» - выполнены, вероятно, не Свидетель №38, а другим лицом (т. 17 л.д. 102-104);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №23 от (дата) и от (дата), на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» - выполнены не Свидетель №23, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №23, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №23 от (дата) и от (дата) на строках «Подпись Клиента» - выполнены не самой Свидетель №23, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №23 (т. 17 л.д.119-122);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов:

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №4, на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» 

- заявления Свидетель №4 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» 

- доверенности Свидетель №4 от (дата), в нижней части документа с наименованием «Договор счета» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Расшифровка подписи» 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №4, на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» 

- заявления Свидетель №4 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» 

- доверенности Свидетель №4 от (дата), в нижней части документа с наименованием «Договор счета» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Расшифровка подписи» - выполнены не Свидетель №4, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №4, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №4, на четырех строках «Подпись Клиента» 

- заявления Свидетель №4 от (дата), на строке «Подпись Клиента» 

- доверенности Свидетель №4 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента» 

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Подпись» 

- графика платежей по Кредитному договору № от (дата), на строке «подпись Клиента» 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №4, на четырех строках «Подпись Клиента» 

- заявления Свидетель №4 от (дата), на строке «Подпись Клиента»

- доверенности Свидетель №4 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента» 

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Подпись» 

- графика по Кредитному договору № от (дата), на строке «подпись Клиента» - выполнены не самой Свидетель №4, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №4 (т. 17 л.д. 133-138);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №5 от (дата) и от (дата), на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» - выполнены не Свидетель №5, а другим лицом.

2. Подписи от имени Свидетель №5, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №5 от (дата) и от (дата), на строках «подпись Клиента» - выполнены не самой Свидетель №5, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №5 (т. 17 л.д. 152-156);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №39 от (дата) и от (дата), на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» - выполнены не Свидетель №39, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №39, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №39 от (дата) и от (дата), на строках «подпись Клиента» - выполнены не самой Свидетель №39, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №39 (т. 17 л.д. 170-174);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №40, на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» 

- заявления Свидетель №40 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» 

- доверенности Свидетель №40 от (дата), в нижней части документа с наименованием «Договор счета» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» - выполнены не Свидетель №40, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №40, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- заявления Свидетель №40 от (дата), на строке «Подпись Клиента» 

- доверенности Свидетель №40 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента» 

- графика платежей по Кредитному договору № от (дата), на строке «подпись Клиента», 

- выполнены не самой Свидетель №40, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №40 (т. 17 л.д.188-192);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1 Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит ФИО11 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены не ФИО11, а другим лицом. 

2. Подписи от имени ФИО11, изображения которых находятся в копии заявления на кредит ФИО11 от (дата), на двух строках «подпись Клиента», - выполнены не самой ФИО11, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям ФИО11 (т. 17 л.д. 206-210);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №41 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»» - выполнены не Свидетель №41, а другим лицом (т. 17 л.д. 222-225);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №42 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены не Свидетель №42, а другим лицом.

2. Подписи от имени Свидетель №42, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №42. от (дата), на двух строках «подпись Клиента» - выполнены не самой Свидетель №42, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №42 (т. 17 л.д. 237-241);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №43, на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - заявления Свидетель №43 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- доверенности Свидетель №43 от (дата), в нижней части документа с наименованием «Договор счета» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Расшифровка подписи»,

- выполнены не Свидетель №43, а другим лицом.

2. Подписи от имени Свидетель №43, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №43, на четырех строках «Подпись Клиента»;

- заявления Свидетель №43 от (дата), на строке «Подпись Клиента»;

- доверенности Свидетель №43 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента»; 

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо) от (дата), на строке «Подпись»;

- графика платежей по Кредитному договору № от (дата), на строке «подпись Клиента»;

- выполнены не самой Свидетель №43, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №43 (т. 18 л.д.4-8);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №44, на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»; 

- заявления Свидетель №44 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- доверенности Свидетель №44 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо) от (дата), на строке «Расшифровка подписи», - выполнены не Свидетель №44, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №44, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №44, на четырех строках «Подпись Клиента»;

- заявления Свидетель №44 от (дата), на строке «Подпись Клиента»;

- доверенности Свидетель №44 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента»;

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо) от (дата), на строке «Подпись»;

- графика платежей по Кредитного договору № от (дата) на строке «подпись Клиента»; 

- выполнены не Свидетель №44, а другим лицом (т. 18 л.д. 21-25);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в заявления на кредит Свидетель №22 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» - выполнены не Свидетель №22, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №22, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №22 от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», 

- выполнены не Свидетель №22, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №22 (т. 18 л.д. 36-40);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №46, от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены не Свидетель №46, а другим лицом.

2. Подписи от имени Свидетель №46, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №46 от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №46, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №46 (т. 18 л.д. 52-56);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №47, в разделе «2.4.» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявления Свидетель №47 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- доверенности Свидетель №47 от (дата), в нижней части документа с наименованием «Договор счета» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо) от (дата), на строке «Расшифровка подписи» - выполнены не Свидетель №47, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №47, изображения которых находятся в копиях следующих документов: 

- кредитного договора № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №47, на четырех строках «Подпись Клиента»;

- заявления Свидетель №47 от (дата), на строке «Подпись Клиента» - доверенности Свидетель №47 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента»; 

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо) от (дата), на строке «Подпись»;

- графика платежей по Кредитному договору № от (дата), на строке «подпись Клиента», 

- выполнены не самой Свидетель №47, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным ее подписям (т. 18 л.д. 68-73);

- заключением эксперта № от 16.049.2024 года, согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №48 от (дата) и от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены не Свидетель №48, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №48, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №48 от (дата) и от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №48, а другим лицом (т. 18 л.д. 86-90);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №6 от (дата) и от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», а также 

подписи от имени Свидетель №6, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №6 от (дата) и от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», 

- выполнены не самой Свидетель №6, а другим лицом (т. 18 л.д. 103-107);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №49 от (дата) и от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены не Свидетель №49, а другим лицом.

2. Подписи от имени Свидетель №49, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №49 от (дата) и от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №49, а другим лицом, с подражанием каким-то подлинным подписям Свидетель №49 (т. 18 л.д.120-124);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №7 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены не Свидетель №7, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №7, изображения которых находятся в копии заявления на кредит Свидетель №7 от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №7, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №7 (т. 18 л.д.136-140);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №50 от (дата) и от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», а также 

подписи от имени Свидетель №50, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №50 от (дата) и от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», 

- выполнены не самой Свидетель №50, а другим лицом (т. 18 л.д. 152-156);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит от имени Свидетель №8 от (дата) на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены не Свидетель №8, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №8, расположенные в заявлении на кредит от имени Свидетель №8 от (дата) на строках «Подпись Клиента», выполнены не Свидетель №8, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным ее подписям (т. 18 л.д. 184-188);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит от имени Свидетель №28 от (дата) на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены не Свидетель №28, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №28, расположенные в заявлении на кредит на имя Свидетель №28 от (дата) на строках «Подпись Клиента», выполнены не Свидетель №28, а другим лицом (т. 18 л.д. 215-219);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит от имени Свидетель №28 от (дата) на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», выполнены не Свидетель №28, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №28, расположенные в заявлении на кредит на имя Свидетель №28 от (дата) на строках «Подпись Клиента», выполнены не Свидетель №28, а другим лицом (т. 18 л.д. 215-219);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные на первом листе в копии паспорта № на имя Свидетель №29 от (дата) и рукописные записи, расположенные в перечисленных ниже документах: 

- кредитном договоре № от (дата) на третьем на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»; 

- заявлении от (дата) на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»; 

- доверенности от (дата) в разделе «Договор счета» на строке: «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»; 

- заявления на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо) от (дата) на строке «Расшифровка подписи», а также 

подписи от имени ФИО2, расположенные в перечисленных ниже документах: 

- в кредитном договоре № от (дата) на трех листах на строке «Служебные отметки Банка»; 

- в копии паспорта № на имя Свидетель №29 от (дата) на первом листе ниже рукописных записей, выполнены ФИО2

2. Подписи от имени Свидетель №29, расположенные в перечисленных ниже документах: 

- в кредитном договоре № от (дата) на четырех строках «Подпись Клиента»; 

- в заявлении от (дата) на строке «Подпись Клиента»; 

- в доверенности от (дата) на трех строках «Подпись Клиента»; 

- в заявлении на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо) от (дата) на строке «Подпись»; 

- в графике платежей по кредитному договору № от (дата) на строке «подпись Клиента», выполнены не Свидетель №29, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным ее подписям (т. 19 л.д. 27-33);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №38 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены не Свидетель №38, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №38, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №38 от 02.02 2022 г., на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не Свидетель №38, а другим лицом (т. 19 л.д. 61-64);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №23 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени Свидетель №23, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №23 от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №23, а другим лицом (т. 19 л.д. 91-95);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №23 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени Свидетель №23, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №23 от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №23, а другим лицом (т. 19 л.д. 91-95);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи «Копия верна ФИО2 №», расположенные в копии страниц 2-3 паспорта Свидетель №4 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени ФИО2 ЬБ., расположенные в следующих документах: 

- копии страниц 2-3 паспорта Свидетель №4 № от (дата)

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №4, на трех строках «Служебные отметки Банка», - выполнены ФИО2. 

3. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №4, на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявлении Свидетель №4 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- доверенности Свидетель №4 от (дата), в нижней части документа с наименованием «Договор счета» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявлении на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Расшифровка подписи», - выполнены не Свидетель №4, а другим лицом.

4. Подписи от имени Свидетель №4, расположенные в следующих документах: 

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №4, на четырех строках «Подпись Клиента»;

- заявлении Свидетель №4 от (дата), на строке «Подпись Клиента»;

- доверенности Свидетель №4 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента»;

- заявлении на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Подпись»;

- графике платежей по Кредитному договору № от (дата), на строке «подпись Клиента»; 

- выполнены не самой Свидетель №4, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №4 (т. 19 л.д.154-160);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи «Копия верна ФИО2 №», расположенные в копии страниц 2-3 паспорта Свидетель №4 № от (дата), - выполнены ФИО2. 

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в следующих документах: 

- копии страниц 2-3 паспорта Свидетель №4 № от (дата);

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №4, на трех строках «Служебные отметки Банка», - выполнены ФИО2

3. Рукописные записи, расположенные в следующих документах: 

- кредитном договоре № от (дата), заключенного между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №4, на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявлении Свидетель №4 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- доверенности Свидетель №4 от (дата), в нижней части документа с наименованием «Договор счета» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявлении на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Расшифровка подписи»; 

- выполнены не Свидетель №4, а другим лицом. 

4. Подписи от имени Свидетель №4, расположенные в следующих документах: 

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №4, на четырех строках «Подпись Клиента»;

- заявлении Свидетель №4 от (дата), на строке «Подпись Клиента»; 

- доверенности Свидетель №4 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента»;

- заявлении на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Подпись»;

- графике платежей по Кредитному договору № от 20 01.2021 г., на строке «подпись Клиента»,

- выполнены не самой Свидетель №4, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №4 (т. 19 л.д. 188-195);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №5 от (дата) и от (дата), на строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены не Свидетель №5, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №5, изображения которых находятся в копиях двух заявлений на кредит Свидетель №5 от (дата) и от (дата), на строках «подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №5, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №5 (т. 19 л.д. 222-226);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №5 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены ФИО2

2. Подписи от имени Свидетель №5, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №5 от (дата), на двух строках «подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №5, а другим лицом, с подражанием подлинным подписям Свидетель №5 (т. 20 л.д. 3-6);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №39 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены ФИО2

2. Подписи от имени Свидетель №39, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №39 от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №39, а другим лицом (т. 20 л.д.33-37);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №39 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены ФИО2

2. Подписи от имени Свидетель №39, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №39 от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не самой Свидетель №39, а другим лицом (т. 20 л.д. 64-68);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит ФИО11 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены ФИО2

2. Подписи от имени ФИО11, расположенные в заявлении на кредит ФИО11 от (дата), на двух строках «подпись Клиента» - выполнены не самой ФИО11, а другим лицом (т. 20 л.д. 95-99);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №42 от (дата), на двух строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», - выполнены не Свидетель №42, а другим лицом. 

2. Подписи от имени Свидетель №42, расположенные в заявлении на кредит Свидетель №42 от (дата), на двух строках «Подпись Клиента», - выполнены не Свидетель №42, а другим лицом (т. 20 л.д. 128-130);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи «Копия верна ФИО2 №», расположенные в копии страниц 2-3 паспорта Свидетель №43 № от (дата), - выполнены ФИО2

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в следующих документах: 

- копии страниц 2-3 паспорта Свидетель №43 № от (дата)

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №43, на трех строках «Служебные отметки Банка», - выполнены ФИО2

3. Рукописные записи, расположенные в следующих документах:

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №43, на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявлении Свидетель №43 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- доверенности Свидетель №43 от (дата), в нижней части документа с наименованием «Договор счета» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявлении на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Расшифровка подписи»;

- выполнены не Свидетель №43 и не ФИО2, а другим лицом. 

4. Подписи от имени Свидетель №43, расположенные в следующих документах: 

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №43, на четырех строках «Подпись Клиента»;

- заявлении Свидетель №43 от (дата), на строке «Подпись Клиента»;

- доверенности Свидетель №43 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента»;

- заявлении на получение услуги «Идеальный заемщик» (физическое лицо)» от (дата), на строке «Подпись»;

- графике платежей по Кредитному договору № от (дата), на строке «подпись Клиента»;

- выполнены не самой Свидетель №43, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №43

5. Рукописные записи, расположенные в копии страниц 4-5 паспорта Свидетель №43 № от (дата), - выполнены не ФИО2, а другим лицом. 

6. Подпись от имени ФИО2, расположенная в копии страниц 4-5 паспорта Свидетель №43 № № от (дата), - выполнена не ФИО2, а другим лицом с подражанием какой-то подлинной подписи ФИО2 (т. 20 л.д. 158-166);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи «ФИО2 Копия верна №», расположенные в копии страниц 2-3 паспорта Свидетель №40 № от (дата), - выполнены ФИО2

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные в следующих документах: 

- копии страниц 2-3 паспорта Свидетель №40 № от (дата)

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №40, на трех строках «Служебные отметки Банка», - выполнены ФИО2

3. Рукописные записи, распложенные в следующих документах: 

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №40, на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- заявлении Свидетель №40 от (дата), на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента»;

- доверенности Свидетель №40 от (дата), в нижней части документа с наименованием «Договор счета» на строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» - выполнены не Свидетель №40 и не ФИО2, а другим лицом. 

4. Подписи от имени Свидетель №40, расположенные в следующих документах: 

- кредитном договоре № от (дата), заключенном между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Свидетель №40, на четырех строках «Подпись Клиента»;

- заявлении Свидетель №40 от (дата), на строке «Подпись Клиента»; 

- доверенности Свидетель №40 от (дата), на трех строках «Подпись Клиента»;

- графике платежей по Кредитному договору № (дата), на строке «подпись Клиента»; 

- выполнены не самой Свидетель №40, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Свидетель №40

Установить, кем - ФИО2 или другим лицом - выполнены исследуемые подписи, не представилось возможным по причине, указанной в пункте «4б» исследовательской части заключения. 

5. Рукописные записи, расположенные в копии страниц 4-5 паспорта Свидетель №40 № № от (дата), - выполнены не ФИО2, а другим лицом. 

6. Подпись от имени ФИО2, расположенная в копии страниц 4-5 паспорта Свидетель №40 № № от (дата), - выполнена не ФИО2, а другим лицом с подражанием подлинной подписи ФИО2 (т. 20 л.д. 197-206);

- протоколом явки с повинной от (дата), согласно которому ФИО2 собственноручно указала, что, незаконно используя паспортные данные Свидетель №51, мошенническим путем оформила на имя последней кредит в сумме 122 000 рублей, свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается (т. 4 л.д. 145);

- протоколом явки с повинной от (дата), согласно которому ФИО2 собственноручно указала, что ввела паспортные данные Свидетель №49 в брокерскую платформу и оформила на её имя кредит, денежные средства по которому поступили на её (ФИО2) расчетный счет, денежными средствами распорядилась по собственному усмотрению (т. 4 л.д. 208);

- протоколом явки с повинной от (дата), согласно которому ФИО2 собственноручно указала, что в период с (дата) по (дата) она ввела паспортные ФИО103, Свидетель №3, Свидетель №26, Свидетель №27, Свидетель №28 в банковскую программу и оформила на указанных лиц кредиты, через несколько дней на её расчетный счет поступили денежные средства по указанным кредитам, которыми она распорядилась по собственному усмотрению (т. 24 л.д. 103).

Все вышеперечисленные доказательства являются достоверными, допустимыми и наряду с признательными показаниями подсудимой ФИО2 полностью подтверждают её вину в совершении хищения в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), суд квалифицирует её действия по данному преступлению по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

По хищению в отношении АО «ОТП Банк»

Представитель потерпевшего АО «ОТП Банк» ФИО115 показал, что он работает в должности 

<

данные изъяты> АО «ОТП Банк». В АО «ОТП Банк» с октября 2016 года. Структурное подразделение Банка в г. Липецке расположено по адресу: 

<

адрес>. Одним из основных направлений Банка является потребительское кредитование граждан. Реализация программы кредитования населения осуществляется подразделениями Банка как непосредственно в офисах Банка, так и через торговые и сервисные предприятия, которые осуществляют розничную реализацию товаров/услуг. Кредит/заем предоставляется на основе возвратности, платности, срочности в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в размере и на условиях, предусмотренных договором кредита/займа с Заемщиком. Взаимодействие с торговыми организациями осуществляется в рамках договора о сотрудничестве заключенного, как непосредственно с торговой организацией, так и с торговой организацией – брокером, которая самостоятельно организует привлечение торговых организаций для предоставления им кредитных продуктов Банка для оплаты клиентами приобретенных товаров/услуг в торговых точках. Порядок взаимодействия с торговыми организациями и брокером определяется условиями договора о сотрудничестве. Учет и реализация сотрудничества с торговыми организациями, а также их авторизация производится посредством электронной программы Банка, в которую вносятся сведения, как о торговой организации, так и о торговых точках (магазинах) данной торговой организации, в том числе и партнеров торговой организации – брокера. Для оформления кредитов/займов Банком привлекаются сотрудники, в том числе и работники торгово-сервисных предприятий (торговых организаций). Данные лица проходят специальное обучение по программам Банка. В электронной программе Банка при авторизации им присваивается логин и пароль для доступа в электронную программу Банка, предназначенную для заведения, учета и обработки электронных заявок клиентов, оформляющих кредиты/займы на торговых точках (магазинах). Каждая торговая организация, сотрудничающая с Банком, направляет информацию о работниках торговых точек (магазинов), которым необходимо получить доступ в электронную программу Банка. Соответственно на каждого работника торговой точки (магазина) выдается индивидуальный логин и пароль. По логину есть возможность определить, какой именно работник торговой точки (магазина) и по какому адресу торговой точки (магазина) работал в программе Банка. Работник обязан сохранять свой логин и пароль в тайне от третьих лиц. При оформлении кредитного договора агент (уполномоченное лицо, имеющее доступ в электронную программу Банка) обязан получить от клиента согласие на обработку персональных данных, запросить у клиента необходимые сведения и документы, предусмотренные порядком оформления кредитного договора, а именно, клиент обязан предоставить информацию, необходимую для принятия решения Банком о возможности предоставления кредита/займа. Информация предоставляется путем предъявления паспорта гражданина РФ (обязательно) и иных дополнительных документов, СНИЛС, водительское удостоверение, заграничный паспорт (при наличии), а также сведения о месте работы, контактных данных и дополнительных сведениях об официальных доходах/расходах, которые вносятся в электронную программу Банка со слов клиента без представления подтверждающих документов. В случае одобрения заявки на выдачу кредита/займа клиентом подписывается заявление на получение кредита/займа, клиенту предъявляются документы кредитного договора, в том числе Индивидуальные и Общие условия кредита/займа, график платежей, в котором указаны суммы ежемесячных платежей и даты внесения. Клиент знакомится с Общими и Индивидуальными условиями кредитного договора/договора займа. Клиенту в Банке открывается счет для зачисления денежных средств, с которого впоследствии производится перечисление в адрес Торговой организации за приобретенный товар и, который также используется для учета по возврату заемных средств клиентом. Заявление на предоставление кредита/займа и другие документы кредитного договора/займа подписываются клиентом, и один экземпляр комплекта документов выдается ему на руки. Кредит/заем считается предоставленным банком с момента зачисления денежных средств на счет клиента, открытый в АО «ОТП Банк». В настоящее время Банком также используются Правила об использовании электронной подписи для оформления кредитного договора. Согласно Правилам электронной подписью, используемой в целях подписания документов, связанных с заключением /исполнением кредитного договора, договора банковского счета, любых иных соглашений, заявлений согласий, включая заявления и согласие на страхование, является смс-код, направляемый Банком на мобильный телефон клиента, указанный в заявлении клиента о предоставлении кредита. Все оформленные в электронном виде Документы должны направляться на электронную почту клиента. При оформлении договора агент (уполномоченное лицо) должен сделать копию паспорта клиента и его фотографирование. Копия паспорта клиента является неотъемлемой частью кредитного досье. 

Согласно программному обеспечению Банка было установлено, что (дата) в торговой точке 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, (ИНН №) Торговой организации ООО «МС» (

<

адрес>, ИНН №), реализующей товары в рамках потребительского кредитования, совместно с АО «ОТП Банк» был оформлен кредитный договор № на имя Свидетель №11, (дата) года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, для оплаты приобретенного товара/услуги: меха и меховые изделия, стоимостью 56 990 рублей и СМС-информирование, стоимостью 2 376 рублей. Всего на общую сумму 59 366 рублей. Потребительский кредит на имя Свидетель №11 был предоставлен на основании Индивидуальных условий кредитного договора для оплаты за приобретенный товар/услуги, а также полученного от заемщика заявления о предоставлении кредита при наличии общегражданского паспорта серия №, выдан 

<

данные изъяты> (дата). Также при оформлении заявки на кредит в электронную систему Банка уполномоченным лицом были внесены сведения, что в пользовании Свидетель №11 имеется мобильный телефон №, ее место работы – Организация Филиал МБОУ СОШ в 

<

адрес>), рабочий телефон №, ежемесячный доход составляет 45 000 рублей. На основании предоставленных в Банк сведений заявка на выдачу потребительского кредита на имя Свидетель №11 была одобрена. Сумма потребительского кредита в размере 59 366 рублей была зачислена на открытый счет клиента и в качестве оплаты за приобретенный товар, была перечислена (дата) на счет торговой организации. Установленная Свидетель №11 категорически отрицала оформление данного договора. Как в своем обращении в Банк, так и в ходе беседы она сообщила, что указанные в заявлении на кредит контактные данные (номер мобильного телефона, место работы, личный доход, сведения о регистрации) не актуальны и ей не принадлежат. С ноября 2018 года она зарегистрирована по другому адресу, о чем имеется штамп регистрации в ее паспорте. По факту оформления на ее имя кредита она обратилась в отдел полиции №3 УМВД России по г. Липецку, представила Талон-уведомление № КУСП № от (дата). В ходе беседы Свидетель №11 подтвердила свое изображение на фото, прикрепленное в электронную программу Банка при оформлении данного кредитного договора. Она сообщила, что эта фотография возможно была сделана в этом магазине примерно летом 2018 года, где она покупала товар в кредит через «Почта Банк». Проведенным визуальным сравнением паспорта Свидетель №11, обратившейся (дата) с претензией в АО «ОТП Банк», и копии паспорта, прикрепленного к заявке при оформлении кредитного договора № от (дата), установлено, что эти документы имеют различия в части сведений о регистрации клиента по месту жительства на дату оформления кредитного договора. Полученная информация дает основания полагать, что кредитный договор № от (дата) был оформлен без ведома Свидетель №11, с использованием ее персональных данных. Имеющаяся в распоряжении информация указывает, что кредитный договор № от (дата) на имя Свидетель №11 был оформлен под логином/паролем работника торговой точки 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, ФИО2 Таким образом, полученная информация по обстоятельствам оформления кредитного договора № от (дата) на имя Свидетель №11 указывает, что в отношении АО «ОТП Банк» совершены мошеннические действия для хищения денежных средств в размере 59 366 рублей.

Согласно программному обеспечению Банка было установлено, что (дата) в торговой точке 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, (ИНН №) Торговой организации ООО «МС» (

<

адрес>, ИНН №), реализующей товары в рамках потребительского кредитования, совместно с АО «ОТП Банк» был оформлен кредитный договор № на имя Свидетель №9, (дата) года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, для оплаты приобретенного товара/услуги: меха и меховые изделия, стоимостью 60 975 рублей 53 копейки и СМС-информирование, стоимостью 2 012 рублей 47 копеек. Всего на общую сумму финансирования 62 988 рублей. Потребительский кредит на имя Свидетель №9 был предоставлен на основании Индивидуальных условий кредитного договора для оплаты за приобретенный товар/услуги, а также полученного от заемщика заявления о предоставлении кредита при наличии общегражданского паспорта серия №, выдан 

<

данные изъяты> (дата). Также при оформлении заявки на кредит в электронную систему Банка уполномоченным лицом были внесены сведения, что в пользовании Свидетель №9 имеется мобильный телефон №, ее место работы – ООО «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>), рабочий телефон №, ежемесячный доход составляет 35 000 рублей. На основании предоставленных в Банк сведений заявка на выдачу потребительского кредита на имя Свидетель №9 была одобрена. Сумма потребительского кредита в размере 62 988 рублей была зачислена на открытый счет клиента и в качестве оплаты за приобретенный товар, была перечислена (дата) на счет торговой организации. В ходе выяснения обстоятельств оформления кредитного договора на имя Свидетель №9 было установлено, что заявленные контактные данные и сведения о доходе клиенту не принадлежат. Обслуживание счета по погашению задолженности не производится. Установленная Свидетель №9 категорически отрицает оформление данного договора. В ходе телефонного разговора она сообщила, что никаких кредитных договоров (дата) она не оформляла, от ее имени никому этого не поручала, никакого товара в магазине «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в марте 2022 года не приобретала, свой паспорт не теряла. От оплаты обязательств по кредитному договору № от (дата) отказалась. Также сообщила, что указанные в заявлении на кредит контактные данные ей не принадлежат. В магазине «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, покупала товар в кредит примерно 2-3 года назад. Полученная информация дает основания полагать, что кредитный договор № от (дата) был оформлен без ведома Свидетель №9, с использованием ее персональных данных. Имеющаяся в распоряжении информация указывает, что кредитный договор № от (дата) на имя Свидетель №9 был оформлен под логином/паролем работника торговой точки 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, ФИО2 Таким образом, полученная информация по обстоятельствам оформления кредитного договора № от (дата) на имя Свидетель №9 указывает, что в отношении АО «ОТП Банк» совершены мошеннические действия для хищения денежных средств в размере 62 988 рублей.

Согласно программному обеспечению Банка было установлено, что (дата) в торговой точке 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, (ИНН №) Торговой организации ООО «МС» (

<

адрес>, ИНН №), реализующей товары в рамках потребительского кредитования, совместно с АО «ОТП Банк» был оформлен кредитный договор № на имя Свидетель №25, (дата) года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, для оплаты приобретенного товара/услуги: меха и меховые изделия, стоимостью 76 221 рубль 53 копейки, СМС-информирование, стоимостью 2 012 рублей 47 копеек, страховой продукт, стоимостью 12 651 рубль 64 копейки. Всего на общую сумму финансирования 90 885 рублей 64 копейки. Потребительский кредит на имя Свидетель №25 был предоставлен на основании Индивидуальных условий кредитного договора для оплаты за приобретенный товар/услуги, а также полученного от заемщика заявления о предоставлении кредита при наличии общегражданского паспорта серия №, выдан 

<

данные изъяты> (дата). Также при оформлении заявки на кредит, в электронную систему Банка уполномоченным лицом были внесены сведения, что в пользовании Свидетель №25 имеется мобильный телефон №, ежемесячный доход составляет 50 000 рублей. На основании предоставленных в Банк сведений заявка на выдачу потребительского кредита на имя Свидетель №25 была одобрена. Сумма потребительского кредита в размере 90 885,64 рубля была зачислена на открытый счет клиента и в качестве оплаты за приобретенный товар, была перечислена (дата) на счет торговой организации. В ходе выяснения обстоятельств оформления кредитного договора на имя Свидетель №25 было установлено, что заявленные контактные данные и сведения о доходе клиенту не принадлежат. Обслуживание счета по погашению задолженности не производится. Установленная Свидетель №25 категорически отрицает оформление данного договора. Как в своем обращении в Банк, так и в ходе беседы она сообщила, что никаких кредитных договоров (дата) она не оформляла, от ее имени никому этого не поручала, никакого товара в магазине «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в мае 2022 года не приобретала, свой паспорт не теряла. От оплаты обязательств по кредитному договору № от (дата) отказалась. Также сообщила, что указанные в заявлении на кредит контактные данные ей не принадлежат. Ее фотография, прикрепленная к заявке на кредит, была сделана в этом магазине примерно 5-6 лет назад, где она покупала себе товар в кредит. Полученная информация дает основания полагать, что кредитный договор № от (дата) был оформлен без ведома Свидетель №25, с использованием ее персональных данных. Имеющаяся в распоряжении информация указывает, что кредитный договор № от (дата) на имя Свидетель №25 был оформлен под логином/паролем работника торговой точки 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, ФИО2 Таким образом, полученная информация по обстоятельствам оформления кредитного договора № от (дата) на имя Свидетель №25 указывает, что в отношении АО «ОТП Банк» совершены мошеннические действия для хищения денежных средств в размере 90 885, 64 рубля.

Согласно программному обеспечению Банка было установлено, что (дата) в торговой точке 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, (ИНН №) Торговой организации ООО «МС» (

<

адрес>, ИНН №), реализующей товары в рамках потребительского кредитования совместно с АО «ОТП Банк» в рамках договора о сотрудничестве №№ от (дата) был оформлен кредитный договор № на имя ФИО15, (дата) года рождения (место рождения 

<

адрес>), зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, для оплаты приобретенного товара/услуги: меха и меховые изделия, стоимостью 66 990 рублей и СМС-информирование, стоимостью 2 376 рублей. Всего на общую сумму финансирования 69 366 рублей. Потребительский кредит на имя ФИО15 был предоставлен на основании Индивидуальных условий кредитного договора для оплаты за приобретенный товар/услуги, а также полученного от заемщика заявления о предоставлении кредита при наличии общегражданского паспорта серия №, выдан 

<

данные изъяты> (дата). Также при оформлении заявки на кредит в электронную систему Банка уполномоченным лицом были внесены сведения, что в пользовании ФИО15 имеется мобильный телефон №, ее место работы – ООО «

<

данные изъяты>» (г. 

<

адрес>), рабочий телефон №, ежемесячный доход составляет 50 000 рублей. На основании предоставленных в Банк сведений, заявка на выдачу потребительского кредита на имя ФИО15 была одобрена. Сумма потребительского кредита в размере 69 366 рубля была зачислена на открытый счет клиента и в качестве оплаты за приобретенный товар, была перечислена (дата) на счет торговой организации. В ходе выяснения обстоятельств оформления кредитного договора на имя ФИО15 было установлено, что заявленные контактные данные и сведения о доходе клиенту не принадлежат. Обслуживание счета по погашению задолженности не производится. Установленная Свидетель №10 категорически отрицает оформление данного договора. Как в своем обращении в Банк, так и в ходе беседы она сообщила, что никаких кредитных договоров (дата) она не оформляла, от ее имени никому этого не поручала, никакого товара в магазине «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в апреле 2022 года не приобретала, свой паспорт не теряла. От оплаты обязательств по кредитному договору № от (дата) отказалась. Также сообщила, что указанные в заявлении на кредит контактные данные ей не принадлежат. Ее фотография, прикрепленная к заявке на кредит, была сделана в этом магазине в сентябре 2018 года, где она покупала себе товар в кредит через «Почта Банк». По факту мошенничества она обратилась в ОП №3 УМВД России по г. Липецку (КУСП № от (дата)). Полученная информация дает основания полагать, что кредитный договор № от (дата) был оформлен без ведома ФИО15, с использованием ее персональных данных. Имеющаяся в распоряжении информация указывает, что кредитный договор № от (дата) на имя ФИО15 был оформлен под логином/паролем работника торговой точки 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, ФИО2 Таким образом, полученная информация по обстоятельствам оформления кредитного договора № от (дата) на имя ФИО15 указывает, что в отношении АО «ОТП Банк» совершены мошеннические действия для хищения денежных средств в размере 69 366 рублей.

Таким образом, учитывая тот факт, что Свидетель №9, ФИО15, ФИО91, Свидетель №25 кредитные договоры не оформлялись, а доступ к банковской программе, через которую осуществлялся процесс по оформлению кредитов на клиентов, имела только ФИО2, действиями последней АО «ОТП Банк» причинен имущественный вред на сумму 282 605, 64 рублей.

Кроме того, согласно программному обеспечению Банка было установлено, что (дата) в торговой точке 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, (ИНН №) Торговой организации ООО «МС» (

<

адрес>, ИНН №), реализующей товары в рамках потребительского кредитования совместно с МФК «ОТП Финанс» был оформлен кредитный договор целевого займа № на имя ФИО16, (дата) года рождения (место рождения г. ФИО7), зарегистрированной по адресу: 398024, г. ФИО7, 

<

адрес>, для оплаты приобретенного товара/услуги: меха и меховые изделия, на общую сумму финансирования 51 549, 41 рубль. Потребительский кредит на имя ФИО16 был предоставлен на основании Индивидуальных условий договора целевого займа для оплаты за приобретенный товар/услуги, а также полученного от заемщика заявления о предоставлении кредита при наличии общегражданского паспорта серия №, выдан 

<

данные изъяты> (дата). Также при оформлении заявки на кредит в электронную систему Банка уполномоченным лицом были внесены сведения, что в пользовании ФИО16 имеется мобильный телефон №, ее место работы – пенсионер, телефон №, ежемесячный доход составляет 35 000 рублей. На основании предоставленных в Банк сведений заявка на выдачу потребительского кредита на имя ФИО16 была одобрена. Сумма потребительского кредита в размере 51 549,41 рубль была зачислена на открытый счет клиента и в качестве оплаты за приобретенный товар, была перечислена (дата) на счет торговой организации. В ходе выяснения обстоятельств оформления договора целевого займа на имя ФИО16 было установлено, что заявленные контактные данные и сведения о доходе клиенту не принадлежат. Обслуживание счета по погашению задолженности не производится. Установленная ФИО16 категорически отрицает оформление данного договора. Как в своем обращении в Банк, так и в ходе беседы она сообщила, что никаких кредитных договоров в феврале 2022 года она не оформляла, от ее имени никому этого не поручала, никакого товара в магазине «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в феврале 2022 года не приобретала, свой паспорт не теряла. От оплаты обязательств по кредитному договору № от (дата) отказалась. Также сообщила, что указанные в заявлении на кредит контактные данные ей не принадлежат. Ее фотография, прикрепленная к заявке на кредит, была сделана в этом магазине в ноябре 2021 года, где она покупала себе товар в кредит. По факту мошенничества она обратилась в ОП №3 УМВД России по г. Липецку (КУСП № от (дата)). Полученная информация дает основания полагать, что договор целевого займа № от (дата) был оформлен без ведома и согласия ФИО16, с использованием ее персональных данных. Имеющаяся в распоряжении информация указывает, что оформление пакета документов договора потребительского займа № от (дата) на имя ФИО16 был оформлен под логином/паролем работника торговой точки 

<

данные изъяты> ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, ФИО2 Таким образом, договор потребительского займа № от (дата) на имя ФИО16 был оформлен с нарушением действующего законодательства, то есть, мошенническим способом, причинив ООО МФК «ОТП Финанс» имущественный ущерб на сумму 51 549,41 рубль. Таким образом, в данном случае потерпевшим является ООО МФК «ОТП Финанс», а не АО ОТП «Банк», так как кредитный договор целевого займа № на имя ФИО16 был оформлен с ООО МФК «ОТП Финанс», которое является официальным партнером АО «ОТП Банк».

ФИО2 производила выплаты по кредитному договору на имя Свидетель №9 в сумме 7 200 рублей, по кредитному договору на имя ФИО15 в сумме 14 042 рубля 60 копеек, по кредитному договору на имя Свидетель №11 в сумме 3 500 рублей, по кредитному договору на имя Свидетель №25 выплаты не производились.

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО115, которые тот полностью подтвердил (т. 20 л.д. 215-222, 223-231).

Также судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетелей Свидетель №9, ФИО15, Свидетель №11, Свидетель №25, Свидетель №56 и Свидетель №57, данные в ходе предварительного следствия.

Так, свидетель Свидетель №9 показала, что по поводу оформления кредитного договора в АО «ОТП Банк» № от (дата) на сумму 62 988 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) АО «ОТП Банк» с рукописными записями и личными подписями. Но все рукописные записи в нем и подписи выполнены не ею, она это не подписывала. В заявлении о предоставлении кредита указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 8 лет, а именно №. Также ей не знаком абонентский №. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 35 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 16 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита в АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, постельное белье, подушки, наматрацник, жилет, на сумму примерно 20 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Также дополнила, что ее фотография, которая имеется в кредитном досье № от (дата) АО «ОТП Банк» была сделана при оформлении кредита у ИП ФИО2 в 2018 году. На данный момент ей стало известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор № от (дата) в АО «ОТП Банк» на сумму 62 988 рублей в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 21 л.д. 44-46).

Свидетель Свидетель №10 показала, что по поводу оформления кредитного договора в АО «ОТП Банк» № от (дата) на сумму 69 366 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома и отношений между ними никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) с рукописными записями и личными подписями. Но все рукописные записи в нем и подписи выполнены не ею, она это не подписывала. А именно, ей было предъявлено: «Согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории №»; «Согласия на обработку персональных данных. Заявление о присоединении к Правилам АО «ОТП Банк» об использовании электронной подписи». Также в документах был неверно указан номер якобы моего телефона, а именно: №, данный номер ни ей, ни ее родственникам не принадлежит, также ей не знаком №. Более шести лет она пользуется абонентским номером №. Также в документах неверно указано и место ее работы, а именно: ООО «Ависпак», в данной организации она никогда не работала, слышит о данной организации впервые. С 2017 года она является пенсионером. Также неверно указан ее среднемесячный личный доход в размере 50 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 12 000 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита в АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, постельное белье, две подушки, на сумму 40 000 рублей. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Также она дополнила, что ее фотография, которая имеется в кредитном досье № от (дата) АО «ОТП Банк» была сделана при оформлении кредита у ИП ФИО2 в 2018 году через АО «Почта Банк». На данный момент ей стало известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор № от (дата) в АО «ОТП Банк» на сумму 69 366 рублей, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, который она не оформляла (т. 21 л.д. 49-51).

Свидетель Свидетель №11 показала, что по поводу оформления кредитного договора в АО «ОТП Банк» № от (дата) на сумму 59 366 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома и отношений между нами никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье № от (дата) АО «ОТП Банк» с рукописными записями и личными подписями. Но все рукописные записи в нем и подписи выполнены не ею, она это не подписывала. В заявлении о предоставлении кредита указан абонентский №, который ей никогда не принадлежал, так как она пользуется другим номером на протяжении 12 лет, а именно №. Также ей не знаком №. Также неверно указан адрес ее регистрации: 

<

адрес>. С (дата) она зарегистрирована по адресу: г. 

<

адрес>. Также неверно указано место моей работы, а именно: Филиал МБОУ СОШ в 

<

адрес>, она там работала в период с 1997 года по 2018 года. Указанный также в представленных мне копиях кредитного досье № от (дата) ее среднемесячный доход в размере 45 000 рублей, также не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет около 12 800 рублей. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала товар посредством кредита в АО «Почта Банк» (в настоящее время он погашен), а именно, постельное белье, подушки, одеяло на сумму примерно 22 000 рублей. При оформлении и покупки указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Также она желаю дополнить, что ее фотография, которая имеется в кредитном досье № от (дата) АО «ОТП Банк» была сделана при оформлении кредита у ИП ФИО2 в 2018 году. На данный момент ей стало известно, что на ее имя был оформлен кредитный договор № от (дата) на сумму 59 366 рублей, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 21 л.д. 52-54).

Свидетель Свидетель №25 показала, что по поводу оформления кредитного договора в АО «ОТП Банк» № от (дата) на сумму 90 885 рублей, оформленного в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: г. 

<

адрес>, может пояснить, что данный кредитный договор она не заключала, денежные средства по нему не получала, продукцию (товар) также не получала. ФИО2 ей не знакома, каких-либо близких отношений между ними нет, а также каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии кредитного досье и рукописные записи. Но все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала. В заявлении о предоставлении кредита от (дата) неверно указан абонентский номер, который ей никогда не принадлежал, а именно, №, так как она пользуется другим номером более 3 лет. Она пользуется абонентским номером №. Также в заявлении о предоставлении кредита от (дата) указан абонентский №, данный абонентский номер ей не знаком. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 50 000 рублей, что не соответствует действительности, так как ее доход составляет около 12 000 рублей. Кроме того, неверно указано место ее работы, а именно, ООО УК «Елецкий», она там ранее работала в период времени с 2017 года по 2018 год. Остальные данные были указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 она приобретала продукцию посредством кредита, который она оформляла в банке, но уже не помнит в каком именно, который в настоящее время погашен. Приобретала она одеяло и меховую куртку приблизительно на 40 000 рублей. При оформлении и покупки указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на ее имя кредита ФИО2 Также она желает пояснить, что фотография, которая имеется в кредитном досье АО «ОТП Банк» № от (дата), была сделана в 2018 году при оформлении кредита у ИП ФИО2 в 2018 году. Впоследствии ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит в АО «ОТП Банк», который она не оформляла (т. 21 л.д. 173-175).

Свидетели Свидетель №56 и Свидетель №57 дали показания, приведенные выше по преступлению в отношении ПАО «Совкомбанк» (т. 23 л.д. 121-122, 123-125).

Помимо показаний представителя потерпевшего и свидетелей, которые суд признает достоверными, вина ФИО2 в совершенном преступлении подтверждается также следующими доказательствами, а именно:

- заявлениями Советника 1 категории Сектора безопасности по Центральному региону ДКиБ АО «ОТП Банк» ФИО115, согласно которым он просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, которые оформили кредитные договоры на имя Свидетель №11, Свидетель №9, Свидетель №25, ФИО104 (т. 3 л.д. 80, 172, 182, 204);

- протоколом выемки от (дата) у ФИО2 выписки операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», за период с (дата) по (дата) (т. 24 л.д. 134-136);

- протоколом осмотра предметов (документов) от (дата), согласно которому была осмотрена выписка операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», за период с (дата) по (дата), которой был подтвержден факт перевода кредитных денежных средств вышеуказанных граждан на счет ФИО2 (т. 24 л.д. 138-150);

выписка операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», за период с (дата) по (дата), приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 25 л.д. 2-8);

- протоколом выемки в АО «ОТП Банк» от (дата), в ходе которой были изъяты кредитные досье граждан (т. 21 л.д. 151-154);

вышеуказанные кредитные досье и копии кредитных досье были осмотрены (дата) и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 21 л.д. 65-136, 155-189, т. 24 л.д. 214-256, т. 25 л.д. 2-8);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописная запись, изображение которой находится в копии согласия на обработку персональных данных и запрос кредитной истории № от (дата) на строке «Клиент» «(Фамилия Имя Отчество, заполняется собственноручно)», выполнена не Свидетель №11, а другим лицом (т. 21 л.д. 231-234);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописная запись, изображение которой находится в копии согласия на обработку персональных данных и запрос кредитной истории № от (дата) на строке «Клиент» «(Фамилия Имя Отчество, заполняется собственноручно)», выполнена, вероятно, не Свидетель №25, а другим лицом (т. 22 л.д. 7-10);

- заключением эксперта № от (дата), согласно выводам которого:

1. Рукописные записи, расположенные на двух листах в перечисленных ниже копиях паспортов:

- № на имя Свидетель №9 от (дата),

- № на имя Свидетель №11 от (дата),

- № на имя ФИО15 от (дата),

- № на имя Свидетель №25 от (дата), 

а также подписи от имени ФИО2, расположенные в перечисленных документах:

- копиях паспортов, указанных ниже, на двух листах рядом с рукописными записями:

изображения которых находятся в копиях следующих документов:

- № на имя Свидетель №9 от (дата),

- № на имя Свидетель №11 от (дата),

- № на имя Свидетель №25 от (дата),

- № на имя ФИО15 от (дата) на первом листе рядом с рукописными записями;

- заявлении об изменении данных клиента от (дата) на строке «ФИО ответственного сотрудника Банка» «Подпись», выполнены ФИО2

2. Подписи от имени Свидетель №9, расположенные в перечисленных ниже документах:

- в индивидуальных условиях кредитного договора АО «ОТП Банк» № от (дата) на трех строках «ФИО Заемщика: Свидетель №9» «Подпись»;

- в данных о заемщике от (дата) на строке «Настоящим подтверждаю не подтверждаю предоставление мне индивидуальных условий, Общих условий, тарифов Банка и Графика платежей» «Подпись:»;

- в подтверждении информации и согласие Клиента на оказание дополнительных услуг от (дата), в разделе «Подтверждение информации и согласие Клиента на оказание дополнительных услуг» на трех строках «(Подпись)», на строке «Я ознакомлен и согласие с тем, что кредит предоставляет кредитная организация АО «ОТП «Банк» «Подпись:» и на строке «ФИО: Свидетель №9» «Подпись:»; 

- в согласии на обработку персональных данных (ПДП) от (дата) на строке «ФИО: Свидетель №9» «Подпись:»;

- в распоряжении № от (дата) на осуществление операций по банковскому счету на строке «ФИО: Свидетель №9» «Подпись:»;

- в соглашении от (дата) о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности на строке «ФИО Клиента: Свидетель №9» «Подпись:», выполнены не Свидетель №9, а другим лицом с подражанием каким-то подлинным ее подписям.

4. Подпись от имени ФИО15, расположенная в согласии на обработку персональных данных, Заявлении о присоединении к Правилам АО «ОТП Банк» об использовании электронной подписи от (дата) на строке «ФИО Клиента: Свидетель №10» «Подпись:», выполнена не ФИО15, а другим лицом с подражанием какой-то подлинной ее подписи.

5. Подпись от имени Свидетель №11, расположенная в согласии на обработку персональных данных, Заявлении о присоединении к Правилам АО «ОТП Банк» об использовании электронной подписи от (дата) на строке «ФИО Клиента: Свидетель №11» «Подпись:», выполнена, вероятно, не Свидетель №11, а другим лицом с подражанием какой-то подлинной ее подписи (т. 22 л.д. 82-91);

- протоколом явки с повинной от (дата), согласно которому ФИО2 собственноручно указала, что (дата) она ввела паспортные данные ФИО16, (дата) она ввела паспортные данные Свидетель №9, (дата) она ввела паспортные данные ФИО15, (дата) она ввела паспортные данные ФИО105, (дата) она ввела паспортные данные ФИО106 в брокерскую платформу для оформления кредитов, через несколько дней на её расчетный счет поступили денежные средства, которыми она распорядилась по собственному усмотрению (т. 24 л.д. 106).

Все вышеперечисленные доказательства являются достоверными, допустимыми и наряду с признательными показаниями подсудимой ФИО2 полностью подтверждают её вину в совершении хищения в отношении АО «ОТП Банк», суд квалифицирует её действия по данному преступлению по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

По хищению в отношении АО «Кредит Европа Банк»

Представитель потерпевшего АО «Кредит Европа Банк» ФИО116 показал, что состоит на протяжений длительного времени в должности начальника отдела исполнительного производства Управления юридического сопровождения просроченной задолженности АО «Кредит Европа Банк», юридический адрес которого 

<

адрес>. С начала 2021 года АО «Кредит Европа Банк (Россия)» имеет партнерские отношения с индивидуальным предпринимателем ФИО2 по реализации товаров в магазине «

<

данные изъяты>», в котором последняя являлась директором, а именно в продаже изделий из шерсти клиентам, за счет кредитных средств АО «Кредит Европа Банк (Россия)». Для заключения данного договора о сотрудничестве ФИО2 в АО «Кредит Европа Банк (Россия)» был предоставлен пакет документов: анкета, копия паспорта, свидетельство о регистрации ИП, банковские реквизиты, договор аренды магазина. После проверки документов ИП ФИО2 банк принял решение о заключении договора, согласно которому ИП ФИО2 реализует продукцию своего магазина посредством оформления кредитов на клиентов через их банк. С ИП ФИО2 был заключен договор возмездного оказания услуг‚ дающий ИП ФИО2 право самостоятельно оформлять кредиты клиентам на реализуемую продукцию ее магазина через АО «Кредит Европа Банк (Россия)». Также ФИО2 прошла обучение по порядку оформления кредитов на граждан (клиентов магазина) на своей торговой точке (ей был присвоен логин и пароль для входа программу банка). Порядок оформления кредита на торговой точке партнера банка выглядит следующим образом: клиент обязан присутствовать лично со своим паспортом, и партнер банка должен идентифицировать гражданина с предоставленным им паспортом, также удостовериться, что клиент дееспособен и находится во вменяемом состоянии. Затем оформляется заявка на кредит со слов клиента, где указываются его персональные данные, контактный телефон, а также ежемесячный доход, сканируется паспорт и прикрепляется к заявке, после чего программа принимает решение об одобрении либо отказе в одобрении кредита. В случае, если кредит одобрен, то клиенту на его личный телефон, указанный в заявке на кредит, приходит четырехзначный код, который клиент говорит партнеру банка, то есть ФИО2, которая оформляла заявку для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит не будет оформлен и денежные средства банк не предоставит. После ввода кода договор считается подписанным простой электронной подписью, то есть фактически клиент сам в нем не расписывается, а только может расписаться в заявлении на предоставление кредита, но если данный клиент уже являлся клиентом их банка, то его роспись в заявке не требуется. В торговой точке «

<

данные изъяты>», ФИО2 была установлена специальная банковская программа - «Арснова», для оформления кредитов на клиентов. При оформлении кредитов на клиентов в торговой точке «

<

данные изъяты>» в большинстве случаев документы подписывались электронной подписью, то есть посредством ввода специального кода, который поступает в виде смс-сообщения на мобильный телефон. Заявления на оформление кредита в АО «Кредит Европа Банк (Россия)» подписываются часто клиентами собственноручно, то есть после заполнения заявления данный документ распечатывается, клиент ставит свою подпись, далее заявление сканируется, загружается в специальную банковскую программу «Арснова» и направляется в АО «Кредит Европа Банк (Россия)», после чего банковская программа дает ответ об одобрении кредита, либо отказе в одобрении кредита. Кредитные договоры чаще всего подписываются посредством электронной подписи, но бывают случаи, когда специальная банковская программа запрашивает собственноручную подпись клиента. В данном случае ФИО2 необходимо распечатать весь пакет документов, клиенту поставить свои подписи, после чего пакет документов отсканировать, загрузить в банковскую программу «Арснова» и направить в АО «Кредит Европа Банк (Россия)». После одобрения кредита на того или иного клиента в этот же день денежные средства банка поступают на счет, открытый в ООО «МС» (ИНН №) №, открытый в АО «АЛЬФА-БАНК», к/с № БИК № на имя ИП ФИО2 Данный счет ФИО2 указала при заключении договора № от (дата) о сотрудничестве с АО «Кредит Европа Банк (Россия)». 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, оформила кредитный договор № от (дата) на сумму 58 970 рублей на имя Свидетель №52 по ее паспортным данным (паспорт серии: №) для приобретения одежды и обуви. (дата) по паспортным данным Свидетель №52 ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, был заключен кредитный договор № от (дата) на сумму 188 344 рубля. По данным кредитным договорам не произведен не один платеж. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № не принадлежит гражданке Свидетель №52, которая также пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данные кредитные денежные средства не приобретала. Также Свидетель №52 пояснила, что ранее, приблизительно (дата), обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные. По данному факту мошенничества им в правоохранительные органы г. Липецка было написано заявление. Впоследствии стало известно, что в ОП №3 УМВД России по г. Липецку по данному факту в отношении неизвестного лица было возбуждено уголовное дело. В результате преступных действий АО «Кредит Европа Банк (Россия)» был причинен материальный ущерб в размере 247 314 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, оформила кредитный договор № от (дата) на сумму 61 681 рубль 03 копейки на имя Свидетель №49, (дата) года рождения, по ее паспортным данным (паспорт серии: № №), для приобретения одежды и обуви. При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита, без данного кода кредит бы не оформился, а также был указан дополнительный номер телефона №. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефоны: №, № Свидетель №49 не принадлежат, также Свидетель №49 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данные кредитные денежные средства не приобретала, номера телефонов: №, № ей не знакомы, слышит о них впервые. Свидетель №49 пояснила, что ранее, приблизительно в 2018 году, обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные. По данному факту мошенничества в правоохранительные органы г. ФИО7 было написано заявление. Впоследствии ему стало известно, что в ОП №3 УМВД России по г. Липецку по данному факту в отношении неизвестного лица было возбуждено уголовное дело. В результате преступных действий АО «Кредит Европа Банк (Россия)» был причинен материальный ущерб в размере 61 681 рубль 03 копейки, который является незначительным. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, оформила кредитный договор № от (дата) на сумму 64 366 рублей на имя Свидетель №53 по ее паспортным данным (паспорт: серии: №) для приобретения одежды и обуви. По данному кредитному договору произведены два платежа в счет погашения кредита на сумму 7 600 рублей (установить, кто вносил платеж, не представилось возможным). При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №53 не принадлежит, также Свидетель №53 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данные кредитные денежные средства не приобретала, номера телефонов №, № ей не знакомы, слышит о них впервые. Контактный телефон Свидетель №53 №. Также Свидетель №53 пояснила, что ранее, приблизительно в 2018 году, обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные. По данному факту мошенничества им в правоохранительные органы г. ФИО7 было написано заявление. Впоследствии ему стало известно, что в ОП №3 УМВД России по г. Липецку по данному факту в отношении неизвестного лица было возбуждено уголовное дело. В результате преступных действий АО «Кредит Европа Банк (Россия)» был причинен материальный ущерб в размере 56 766 рублей.

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, оформила кредитный договор № от (дата) на сумму 54 366 рублей на имя Свидетель №54, (дата) года рождения, по ее паспортным данным (паспорт серии: № №), для приобретения одежды и обуви. По данному кредитному договору произведены два платежа в счет погашения кредита на сумму 6 400 рублей (установить, кто вносил платеж, не представилось возможным). При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что телефон № Свидетель №54 не принадлежит, также Свидетель №54 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данные кредитные денежные средства не приобретала, номера телефонов: №, №, ей не знакомы, слышит о них впервые. Свидетель №54 пояснила, что ранее, приблизительно в 2018 году, обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные. По данному факту мошенничества им в правоохранительные органы г. ФИО7 было написано заявление. Впоследствии ему стало известно, что в ОП №3 УМВД России по г. Липецку по данному факту в отношении неизвестного лица было возбуждено уголовное дело. В результате преступных действий АО «Кредит Европа Банк (Россия)» был причинен материальный ущерб в размере 54 366 рублей. 

(дата) ИП ФИО2 под своим логином и паролем, находясь на торговой точке №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, оформила кредитный договор № от (дата) на сумму 72 366 рублей на имя Свидетель №55, (дата) года рождения по ее паспортным данным (паспорт серии: №) для приобретения одежды и обуви. По данному кредитному договору был произведен один платёж на сумму 4 300 рублей в счет погашения кредита (установить, кто вносил платеж, не представилось возможным). При оформлении данного кредита был указан номер телефона №, на который и приходило СМС с кодом для последующего оформления кредита. Без данного кода кредит бы не оформился. Денежные средства по данному кредиту поступили на расчетный счет ИП ФИО2 В ходе проведенной внутри банка проверки было установлено, что номера телефонов: №, № Свидетель №55 не принадлежат, также Свидетель №55 пояснила, что вышеуказанный кредит не оформляла, денежные средства по кредиту не получала, товар у ИП ФИО2 за данные кредитные денежные средства не приобретала, номера телефонов: №, № ей не знакомы, слышит о них впервые. Ранее, приблизительно в 2018 году, она обращалась в магазин к ИП ФИО2 за приобретением товара в кредит, где она предоставляла свои персональные данные. По данному факту мошенничества им в правоохранительные органы г. Липецка было написано заявление. Впоследствии ему стало известно, что в ОП №3 УМВД России по г. Липецку по данному факту в отношении неизвестного лица было возбуждено уголовное дело. В результате преступных действий АО «Кредит Европа Банк (Россия)» был причинен материальный ущерб в размере 68 066 рублей, который является незначительным (т. 22 л.д. 109-112, 120-123, 132-135, 144-147, 156-159).

Свидетель Свидетель №54 показала, что ранее по адресу: 

<

адрес>, находился магазин «

<

данные изъяты>», где основным ассортиментом были изделия из натуральной шерсти. Производителем данных изделий является ООО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>. В данном магазине можно было оформить оплату товара в кредит, а так же в рассрочку. Она была в данном магазине около 5 раз 2018 году, точное время сказать не может, так как прошло уже много времени. Часто в данном магазине происходило чаепитие для клиентов, розыгрыши, в магазине всегда было много покупателей. В магазине «

<

данные изъяты>» она решила приобрести в рассрочку плед и подушку из овечьей шерсти и моющее средство для них. Сотрудник данного магазина оформил ей кредитный договор с АО «Почта Банком» на сумму 13 000 рублей, данная рассрочка ею была оформлена на 1 год, которую она в течение года полностью погасила. Данный кредит она оформляла в самом помещении магазина «

<

данные изъяты>», через компьютер. Сотрудник магазина, кто именно, она уже не помнит, все ее данные заполняла при оформлении кредита по ее паспорту, в ее присутствии. Никакой доверенности на оформление от ее имени кредита и всех связанных с ним действий, а именно о переводе с ее счета, открытого в банке, денежных средств, гражданке ФИО2, которая является ИП, адрес: 

<

адрес>, она не давала. В ноябре 2023 года ей пришло на почту уведомление из АО «Кредит Европа Банк» о том, что ею (дата) был заключен кредитный договор № на сумму 54 366 рублей. Данный кредитный договор она не оформляла. Не исключает возможности того, что сотрудники магазина «

<

данные изъяты>» оформили от её имени вышеуказанный кредит, воспользовавшись ее данными, которые сохранились при оформлении ею в банке «Почта Банк» рассрочки на покупку товара.

Судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №54, данные в ходе предварительного следствия, которые она полностью подтвердила (т. 22 л.д. 190-191).

Также судом в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетелей Свидетель №52, Свидетель №49, Свидетель №53, Свидетель №55, Свидетель №56, Свидетель №57, данные в ходе предварительного следствия.

Так, свидетель Свидетель №52 показала, что ранее по адресу: 

<

адрес>, находился магазин «

<

данные изъяты>», где основным ассортиментом были изделия из натуральной шерсти. Производителем данных изделий является ООО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>. В данном магазине можно было оформить оплату товара в кредит, в рассрочку. Она была в данном магазине один раз (дата). В данном магазине происходило чаепитие для клиентов, в данном магазине в тот день было много покупателей, она решила приобрести в кредит в ПАО «Почта Банк» детскую шапку за 20 000 рублей, точную сумму она уже не помнит, так как прошло уже много времени. Между нею и данным магазином (дата) был составлен кредитный договор в АО «Почта Банк» на сумму 20 000 рублей, на какой срок ею был оформлен данный кредит, она уже не помнит, она через 2 месяца его закрыла, чтобы не переплачивать кредит. Данный кредит она оформляла в самом помещении магазина «Magic WООL» через компьютер, все ее данные при оформлении кредита заполняла по ее паспорту, сотрудник данного магазина - женщина, в ее присутствии. Кто именно оформлял договор потребительского кредита на безналичную оплату вышеуказанного товара, она уже не помнит, так как прошло много времени, никакой доверенности на оформление от ее имени кредита и всех связанных с ним действий, а именно о переводе с ее счета, открытого в банке, денежных средств, гражданке ФИО2, которая является ИП, адрес: 

<

адрес>, она не составляла и не подписывала, кредитные договоры с АО «Кредит Европа Банк» на сумму общую сумму 247 314 рублей она не оформляла. Не исключает возможности того, что сотрудники магазина «Magic WООL» оформили от ее имени вышеуказанные кредитные договоры, воспользовавшись ее данными, которые сохранились при оформлении ею в рассрочку через АО «Почта Банк» кредита на покупку детской шапки и одеяла (дата). В октябре 2023 году ей на почту стали приходить с АО «Кредит Европа Банк» письма с уведомлением о том, что ею (дата), (дата) были заключены кредитный договор № на сумму 58 970 рублей и соответственно кредитный договор № на сумму 188 344 рубля, которые она не оформляла. Не исключает возможности того, что сотрудники магазина «Magic WООL» оформили от ее имени вышеуказанные кредиты в вышеуказанном магазине, воспользовавшись ее данными, которые сохранились при оформлении ею товара в вышеуказанном магазине (т. 22 л.д. 180-182).

Свидетель Свидетель №49 показала, что по поводу оформления кредитных договоров в АО «Кредит Европа Банк» № от (дата) и № от (дата), оформленных в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, может пояснить, что данные кредитные договоры она не заключала, денежные средства по ним не получала, продукцию (товар) также не получала. С ФИО2 она лично не знакома, и отношений между нами никаких нет, каких-либо денежных средств она ей не должна. В ходе проведения проверки по данному факту ей на обозрение предъявлялись копии данных кредитных договоров. В копиях данных кредитных досье имелись рукописные записи и личные подписи. Все эти записи выполнены не ее почерком, она это не подписывала, личные подписи также выполнены не ею. Также неверно указан ее среднемесячный доход в размере 30 000 рублей, что не соответствует действительности, поскольку ее доход составляет 18 000 рублей. Остальные данные указаны верно. Примерно в 2018 году у ИП ФИО2 в магазине «Magic WООL» она приобретала продукцию посредством кредита, который она оформляла в банке, в каком именно, уже не помнит (в настоящее время кредит погашен). Она приобрела наматрацник. При оформлении и покупке указанного товара она предоставляла свои персональные данные для оформления на свое имя кредита ФИО2 На данный момент ей известно, что на ее имя были оформлены кредитные договоры в АО «Кредит Европа Банк» № от (дата) на сумму 43 048 рублей 65 копеек и № от (дата) на сумму 61 681 рубль 03 копейки, в торговой точке ИП ФИО2, расположенной по адресу: 

<

адрес>, которые она не оформляла (т. 22 л.д. 185-187).

Свидетель Свидетель №53 показала, что ранее по адресу: г. 

<

адрес>, находился магазин «Magic WООL», где основным ассортиментом были изделия из натуральной шерсти. Производителем данных изделий является ООО «Монарх», расположенный по адресу: 

<

адрес>. В данном магазине можно было оформить оплату товара в кредит, в рассрочку. Она была в данном магазине около 4 раз в 2020 году, точное время сказать не может. Часто в данном магазине происходило чаепитие для клиентов, розыгрыши, в магазине всегда было много покупателей. В магазине «Magic WООL» она решила приобрести в рассрочку одеяло из овечьей шерсти и пальто из овечьей шерсти. Между нею и данным магазином был составлен кредитный договор с АО «Почта Банком» на сумму 26 000 рублей, данная рассрочка ею была оформлена на 1 год, которую она закрыла через несколько дней. Данный кредит она оформляла в самом помещении магазина «Magic WООL» через компьютер, сотрудник магазина (кто именно, она уже не помнит, так как прошло много времени) все ее данные заполняла при оформлении кредита по ее паспорту, в ее присутствии. Никакой доверенности на оформление от ее имени кредита и всех связанных с ним действий, а именно о переводе с ее счета, открытого в банке, денежных средств гражданке ФИО2, которая является ИП, адрес: 

<

адрес>, она не составляла и не подписывала, кредитный договор с АО «Кредит Европа Банк» на сумму 64 366 рублей она не оформляла. Не исключает возможности того, что сотрудники магазина «Magic WООL» оформили от ее имени вышеуказанный кредит, воспользовавшись ее данными, которые сохранились при оформлении ею рассрочки через АО «Почта Банк», а именно кредита на покупку одеяла и пальто. В ноябре 2023 года ей стали приходить из АО «Кредит Европа Банк» уведомления о том, что ею (дата) был заключен кредитный договор N0№ на сумму 64 366 рублей. Данный кредитный договор она не оформляла (т. 22 л.д. 188-191).

Свидетель Свидетель №55 показала, что ранее по адресу: 

<

адрес>, находился магазин «Magic WООL», где основным ассортиментом были изделия из натуральной шерсти. Производителем данных изделий является ООО «Монарх», расположенный по адресу: 

<

адрес>. В данном магазине можно было оформить оплату товара в кредит, а также в рассрочку. Она была в данном магазине один раз в 2018 году, точное время сказать не может, так как прошло уже много времени. В магазине «Magic WООL» она решила приобрести в рассрочку одеяло и две подушки из овечьей шерсти. Сотрудник данного магазина оформил ей кредитный договор, с каким именно банком, она уже не помню, так как прошло уже много времени, на сумму около 20 000 рублей, данная рассрочка ею была оформлена на 1 год, она в течение года её полностью погасила. Данный кредит она оформляла в самом помещении магазина «Magic WООL», через компьютер, сотрудник магазина (кто именно она уже не помнит, так как прошло уже много времени) все ее данные заполняла при оформлении кредита по ее паспорту, в ее присутствии. Никакой доверенности на оформление от ее имени кредита и всех связанных с ним действий, а именно о переводе с ее счета, открытого в банке, денежных средств, гражданке ФИО2, которая является ИП, адрес: 

<

адрес>, она не давала и не оформляла. В октябре 2023 года ей пришло на почту уведомление из АО «Кредит Европа Банк» о том, что ею (дата) был заключен кредитный договор № на сумму 72 366 рублей, который она не оформляла. Она сразу же написала заявление в АО «Кредит Европа Банк» с просьбой разобраться в сложившейся ситуации, так как кредит она не брала. Также ею по данному факту было написано заявление в полицию. Не исключает возможности того, что сотрудники магазина «Magic WООL» оформили от её имени вышеуказанный кредит, воспользовавшись её данными, которые сохранились при оформлении ею в данном магазине через банк рассрочки на покупку одеяла и двух подушек. В дальнейшем с АО «Кредит Европа Банк» пришло уведомление о том, что по ее обращению в банке проводится проверка законности заключения договора потребительского кредита от (дата), и решение о закрытии договора и корректировке кредитной истории будет принято банком по результатам проверки правоохранительными органами (т. 22 л.д. 194-196).

Свидетели Свидетель №56 и Свидетель №57 дали показания, приведенные выше по преступлению в отношении ПАО «Совкомбанк» (т. 23 л.д. 121-122, 123-125).

Помимо показаний представителя потерпевшего и свидетелей, которые суд признает достоверными, вина ФИО2 в совершенном преступлении подтверждается также следующими доказательствами, а именно:

- заявлениями представителя АО «Кредит Европа Банк (Россия)» ФИО116, согласно которым он просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, которые оформили кредитные договоры на имя Свидетель №49, Свидетель №53, Свидетель №54, Свидетель №55 (т. 4 л.д. 193-194, 213-214, 247-248, т. 5 л.д. 9-10);

- протоколом выемки от (дата), согласно которому у ФИО2 была изъята выписка операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России» за период с (дата) по (дата) (т. 24 л.д. 134-136);

- протоколом осмотра предметов (документов) от (дата), согласно которому осмотрена выписка операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», за период с (дата) по (дата), данной выпиской подтвержден факт перечислениями кредитных денежных средств вышеуказанными граждан на счет ФИО2 (т. 24 л.д. 138-150);

вышеуказанная выписка операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», за период с (дата) по (дата), приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 25 л.д. 2-8);

- протоколом осмотра предметов от (дата), согласно которому были осмотрены копии кредитных досье и кредитные досье (т. 24 л.д. 214-256),

вышеуказанные копии кредитных досье приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 21 л.д. 65-136, т. 21 л.д. 155-175);

- протоколом явки с повинной от (дата), согласно которому ФИО2 собственноручно указала, что (дата) она ввела паспортные данные Свидетель №52 в брокерскую платформу по оформлению кредитов, и через несколько дней на её расчетный счет поступили денежные средства, которыми она распорядилась по собственному усмотрению (т. 4 л.д. 187);

- протоколом явки с повинной от (дата), согласно которому ФИО2 собственноручно указала, что (дата) она ввела паспортные данные Свидетель №53 для оформления кредита на 64 366 рублей, через несколько дней деньги поступили на её расчетный счет, ими она распорядилась по собственному усмотрению (т. 4 л.д. 244);

- протоколом явки с повинной от (дата), согласно которому ФИО2 собственноручно указала, что, имея копии документов на Свидетель №54, она оформила кредит в АО «Кредит Европа Банк» на сумму 54 366 рублей (дата), через несколько дней деньги поступили на её расчетный счет, ими она распорядилась по собственному усмотрению (т. 5 л.д. 4);

- протоколом явки с повинной от (дата), согласно которому ФИО2 собственноручно указала, что, имея копии документов на Свидетель №55, она оформила кредит в АО «Кредит Европа Банк» на сумму 72 366 рублей (дата), через несколько дней деньги поступили на её расчетный счет, ими она распорядилась по собственному усмотрению (т. 5 л.д.18).

Все вышеперечисленные доказательства являются достоверными, допустимыми и наряду с признательными показаниями подсудимой ФИО2 полностью подтверждают её вину в совершении хищения в отношении АО «Кредит Европа Банк», суд квалифицирует её действия по данному преступлению по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимой, влияние назначенного наказания на её исправление, смягчающие наказание обстоятельства.

ФИО2 

<

данные изъяты>.

Согласно заключению комиссии экспертов № от (дата) ФИО2 

<

данные изъяты> (т. 25 л.д. 16-20).

В качестве смягчающих наказание ФИО2 обстоятельств по каждому преступлению суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления (признательные подробные показания в ходе следствия, предоставление образцов почерка), частичное добровольное возмещение причиненного ущерба, состояние здоровья близких родственников, направление извинительных писем потерпевшим.

Отягчающих наказание обстоятельств по каждому преступлению судом не установлено.

С учетом общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельств их совершения, причиненных ими последствий, а также других обстоятельств, влияющих на исправление подсудимой, суд приходит к выводу, что для обеспечения целей наказания, указанных в ст.43 УК РФ, за каждое из совершенных преступлений подсудимой необходимо назначить наказание в виде лишения свободы, что будет являться не только соразмерным содеянному, но и окажет в целях исправления наиболее эффективное воздействие на виновную.

При назначении наказания за каждое преступление суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения положений, предусмотренных ст. ст. 53.1, 64 УК РФ, а также для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ по каждому преступлению суд не находит в том числе и ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, её поведением во время совершения преступлений.

Окончательное наказание ФИО2 суд назначает в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний за каждое преступление.

В то же время с учётом наличия ряда смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств по каждому преступлению, личности подсудимой суд приходит к выводу, что её исправление возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и считает возможным применить ст. 73 УК РФ, то есть условное осуждение, с установлением испытательного срока, в течение которого подсудимая своим поведением должна доказать своё исправление.

С учетом материального положения подсудимой, сведений о её личности назначение дополнительного наказания ей за каждое преступление в виде штрафа и ограничения свободы суд находит нецелесообразным.

Наказание по приговору Октябрьского районного суда г. Липецка от (дата) подлежит исполнению самостоятельно.

Представителем потерпевшего АО «ОТП Банк» (дата) заявлен гражданский иск к ФИО2 в сумме 257 863,04 рублей (т. 20 л.д. 245).

Представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» (дата) заявлен гражданский иск к ФИО2 в сумме 824 337,80 рублей.

Представителем потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (дата) заявлен гражданский иск к ФИО2 в сумме 1 823 105,57 рублей.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Представленные потерпевшими расчеты исковых требований проверены судом, подсудимая ФИО2 согласилась с ними.

При этом исковые требования АО «ОТП Банк» к ФИО2 подлежат удовлетворению в сумме 242 863 рубля 04 копейки, поскольку в период рассмотрения уголовного дела ФИО2 в счет возмещения ущерба потерпевшему было переведено по приходному кассовому ордеру № от (дата) 5 000 рублей, по приходному кассовому ордеру № от (дата) 5 000 рублей и по приходному кассовому ордеру № от (дата) 5 000 рублей.

Исковые требования КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подлежат удовлетворению в сумме 1 813 105 рублей 57 копеек, поскольку в период рассмотрения уголовного дела ФИО2 в счет возмещения ущерба потерпевшему было переведено по платежному поручению № от (дата) 10 000 рублей.

Исковые требования ПАО «Совкомбанк» подлежат удовлетворению в сумме 824 337 рублей 80 копеек.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении суд считает необходимым оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, затем отменить.

Процессуальные издержки в виде оплаты труда адвокатов ФИО107 в сумме 11 522 рубля (т. 26 л.д. 134-140), ФИО108 в сумме 1 646 рублей (т. 26 л.д. 141), ФИО109 в сумме 40 782 рубля (т. 26 л.д. 142), а всего в сумме 53 950 рублей суд в соответствии со ст. ст. 131, 132 УПК РФ взыскивает с подсудимой ФИО2, принимая во внимание, что она является трудоспособной, иждивенцев не имеет, оснований для освобождения её от процессуальных издержек суд не находит.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в резолютивной части приговора в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание:

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк») – в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года,

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (хищение денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)) – в виде лишения свободы сроком на 04 (четыре) года,

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (хищение денежных средств АО «ОТП Банк») – в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года,

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (хищение денежных средств АО «Кредит Европа Банк») – в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года.

в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО2 наказание в виде 05 (пяти) лет лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание ФИО2 считать условным с испытательным сроком 05 (пять) лет.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденную ФИО2 исполнение в течение испытательного срока следующих обязанностей: 

не менять постоянного места жительства и места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, 

являться на регистрацию в указанный орган в дни, установленные данным органом,

принять меры к возмещению ущерба, причиненного преступлениями.

Приговор Октябрьского районного суда г. Липецка от (дата) исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, затем отменить.

Взыскать с ФИО2 в пользу ПАО «Совкомбанк» в возмещение причиненного ущерба 824 337 (восемьсот двадцать четыре тысячи триста тридцать семь) рублей 80 копеек.

Взыскать с ФИО2 в пользу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в возмещение причиненного ущерба 1 813 105 (один миллион восемьсот тринадцать тысяч сто пять) рублей 57 копеек.

Взыскать с ФИО2 в пользу АО «ОТП Банк» в возмещение причиненного ущерба 242 863 (двести сорок две тысячи восемьсот шестьдесят три) рубля 04 копейки.

Взыскать с ФИО2 в пользу федерального бюджета процессуальные издержки в виде оплаты труда адвокатов ФИО107, ФИО108 и ФИО109 в общей сумме 53 950 (пятьдесят три тысячи девятьсот пятьдесят) рублей.

Вещественные доказательства: выписку операций по лицевому счету №, открытому на имя ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», за период с (дата) (т. 24 л.д. 138-150), копии кредитных досье и кредитные досье (т. 25 л.д. 2-8), хранящиеся в материалах уголовного дела, - оставить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в апелляционную инстанцию Липецкого областного суда путем подачи жалобы или представления в Октябрьский районный суд города Липецка в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора

В случае обжалования приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: Д. А. Грабовский