Дело №

УИД №

Поступило в суд 10.06.2024 года

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ

Кировский районный суд 

<

адрес> в составе:

председательствующего судьи Полуэктова С.С., 

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора

<

адрес> ФИО1, ФИО2, 

защитника Тарало А.В., 

подсудимой ФИО3, 

при секретаре Орловой Е.Ю.,

помощнике судьи Лякутиной Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, со средним образованием, не замужней, имеющей на иждивении малолетнего и несовершеннолетнего детей, не трудоустроенной, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>Б, ранее не судимой, осужденной: 

- ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 4-го судебного участка Кировского судебного района 

<

адрес> по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ на срок 180 часов,

- ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 4-го судебного участка Кировского судебного района 

<

адрес> по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, на основании ч.5 ст.69 УК РФ, путем частичного сложения с наказанием, назначенным по приговору мирового судьи 4-го судебного участка Кировского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательно к наказанию в виде обязательных работ на срок 250 часов, снята с учета по отбытию ДД.ММ.ГГГГ, 

- ДД.ММ.ГГГГ Кировским районным судом 

<

адрес> по ч. 1 ст. 187 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы условно сроком на 1 год 6 месяцев с испытательным сроком 2 года, 

копию обвинительного заключения получившей ДД.ММ.ГГГГ, под стражей по данному уголовному делу не содержавшейся, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено на территории 

<

адрес> при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч.1 ст.4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц, что ФИО3 является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №), при этом ФИО3 фактического руководства данной организацией не осуществляла, и не намеревалась его осуществлять, то есть являлась подставным лицом. В последующем ФИО3, как орган управления, управление юридическим лицом ООО «

<

данные изъяты>» не осуществляла.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к ФИО3, находящейся в не установленном месте на территории 

<

адрес>, являющейся подставным руководителем ООО «

<

данные изъяты>», обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», расчетные счета для ООО «

<

данные изъяты>» с системой дистанционного банковского обслуживания с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентскими номерами и адресами электронной почты, и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и управление, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять приём, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «

<

данные изъяты>», в котором ФИО3 являлась подставным директором и учредителем, то есть неправомерно. 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у ФИО3, находящейся в точно не установленном месте на территории 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и управление ею, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО3 дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным директором и учредителем ООО «

<

данные изъяты>» открыть в банковских организациях: АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие» от своего имени расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>» с системой дистанционного банковского обслуживания и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять приём, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «

<

данные изъяты>», в которых ФИО3 являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО3 из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором и учредителем ООО «

<

данные изъяты>», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств - средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональных логинов и паролей, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени приём, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «

<

данные изъяты>», то есть неправомерно, обратилась для открытия расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» и подключения услуг дистанционного банковского обслуживания с указанием телефонных номеров и адресов электронной почты, используемыми неустановленными лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания в следующие банковские организации:

- офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО3 в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания, для ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональными логином и паролями, которые получила ФИО3; 

- офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО3 в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет №, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональными логином и паролями, которые получила ФИО3; 

- офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО3 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания, для ООО «

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета №, № подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес-Портал», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональными логином и паролям, которые получила ФИО3.

Продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО3, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях АО «Райффайзенбанк», АО «АльфаБанк», ПАО Банк «ФК Открытие» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, третьим лицам, находясь на участке местности в неустановленном месте передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами ФИО3 сбыла:

- электронные средства платежа - средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке АО «Альфа-Банк» №; 

- электронные средства платежа - средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке СА0 «Райффайзенбанк» №;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и управления ею - персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО Банк «ФК Открытие» №, №.

В судебном заседании подсудимая ФИО3 вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, пояснила, что она проживает с двумя детьми, воспитывает их одна. К ней в доверие вошёл мужчина по имени Александр, который видел ее тяжелое материальное положение, предложил ей заработать, сказал, что всё законно. Он предложил открыть фирму за денежные средства в размере 25 000 рублей, в которой она была бы директором, осуществляла бы выезды в различные организации при необходимости, за что получала бы денежные средства. Она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ она встретилась с Александром и неизвестным ей мужчиной на ООТ «

<

данные изъяты>», неизвестный мужчина взял ее документы, паспорт и СНИЛС, сфотографировал, провел проверку, сказал, что она подходит. После проверки проехали в офисное здание на Красном проспекте, точный адрес не знает, где подписала какие-то документы. После чего ее отвезли домой, отдали часть обещанных денежных средств. Через несколько недель сказали, что нужно открыть банковские счета для фирмы. На что она хотела отказаться, но ей сказали, что если она откажется, то переданную часть денежных средств ей придётся вернуть, поэтому она согласилась на открытие счетов для фирмы. Она с неизвестным ей мужчиной несколько раз в разные дни ездили в разные банки, где она просто подписывала документы. В какие банки ездили, не помнит, сколько счетов было открыто, не знает, она только подписывала бумаги, почему ездили в разные дни ей не известно, ей сразу сказали, что это может занять несколько дней. Предполагает, что так они договаривались с банками, когда они приезжали все документы уже были готовы, ей оставалось их только подписать. По итогу ей заплатили только один раз, после открытия банковских счетов ей никто не заплатил. Все документы она отдала неизвестному мужчине сразу в банке, на ООТ они встречались, оттуда ее забирали и привозили обратно. Позже, в налоговой ей стало известно, что она открыла несколько юридических лиц, хотя уговор был только на одно юридическое лицо. В банках, что нельзя передавать данные третьим лицам её не предупреждали. Был ли знаком неизвестный ей мужчина с сотрудниками банков ей не известно, но он с ними связывался и говорил, что они приедут. Она ни с кем из менеджеров банка не общалась, ей только передавали документы, в которых она расписывалась. Сотрудник банка передавал ей документы, она подписывала их, подписанные документы отдавала сотруднику банка, потом сотрудник банка передал документы, которые отдаются на руки клиенту, положив их на стол, а забирал их сопровождающий её мужчина. Что было в документах, ей не известно, может там, были пароли, карты, но она их не видела. Так было во всех банках. Ей не приходили никакие смс-уведомления, поскольку в документах указывали не её номер телефона. Никакая деятельность юридических лиц ею не велась. Вину в совершении преступления признает, раскаивается в содеянном. 

В порядке ст. 276 УПК РФ оглашены показания ФИО3 (л.д. 103-106), согласно которым в ноябре 2022 года она нуждалась в денежных средствах. В ноябре 2022 года точную дату не помнит к ней обратился мужчина по имени Александр, который предложил заработать денежные средства в размере 25 000 рублей. Он ей сразу пояснил, что нужно будет открыть организацию на её имя, для этого ей необходимо передать свой паспорт. Также Александр ей сообщил, что фактически она не будет вести финансово-хозяйственную деятельность фирмы. Поскольку она в тот период времени нуждалась в денежных средствах, она решила согласиться, они с Александром договорились встретиться через некоторое время возле остановки общественного транспорта "

<

данные изъяты>" у ближайших домов для дальнейшего сотрудничества. Спустя некоторое время, в ноябре-декабре 2022 года она встретилась с Александром около 

<

адрес>, где передала ему свой паспорт. Через несколько дней Александр ей перезвонил и сообщил, что необходимо открыть расчетные счета, также за денежное вознаграждение. За ней приехала машина, они поехали в банки. Они ездили в АО «Альфа-Банк», который находится по адресу: 

<

адрес>, ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>. Она подписывала документы для открытия банковских счетов. Также помнит, что в документах необходимо было указывать номер телефона и адрес электронной почты, для того чтобы удаленно пользоваться счетом, совершать операции. Александр самостоятельно называл эти данные, то есть номера и адреса почты ей не принадлежат. Как она получила все документы из банков, точную дату не помнит, в конце ноября-начале декабря 2022 года, они с Александром снова встретились возле остановки общественного транспорта "

<

данные изъяты>", где она передала все документы, платежные средства и иные документы, полученные при открытии расчетных счетов в банках АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа Банк», все документы, которые у нее имелись на руках относительно расчетных счетов. Таким образом, она открыла расчетные счета на свое имя от ООО «

<

данные изъяты>», счета в банковских организациях, получила документы, банковские карты, после чего передала их за денежное вознаграждение мужчине. Какие средства были на балансе организации, ей не известно. Все это она совершала из-за необходимости в деньгах, хотя и понимала, что совершает что-то не совсем законное. Александр обещал ей денежное вознаграждение в размере 25 000 рублей за проделанную работу, деньги тот ей передал наличными. После этого, она с Александром никогда не виделась, связь с ним она не поддерживает. 

В порядке ст. 276 УПК РФ оглашены показания ФИО3 (л.д. 114-116), согласно которым сущность предъявленного обвинения ей разъяснена и понятна. Обстоятельства, изложенные в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого, изложены последовательно и верно, соответствуют действительности. Вину в совершении инкриминируемого преступления признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. По существу заданных вопросов может пояснить, что ранее данные показания в качестве подозреваемого подтверждает в полном объеме и на них настаивает.

Оглашённые показания подсудимая подтвердила в полном объеме, дополнительно пояснила, что ей было известно, что это были документы для открытия банковских счетов, в показаниях данных ей в качестве подозреваемой не верно указано, что она сама получала документы в банках, после чего встречалась с человеком и уже там передавала ему документы, поскольку с ней был сопровождающий ее мужчина, который сразу же, еще в банке, забирал документы. 

В порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Свидетель №1 (л.д. 88-90), согласно которым в АО «Альфа банк» он работает около 10 лет. Процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. При достижении договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора, оригинал, устав в эл. виде, подписанный ЭЦП или бумажном виде с печатью, решении о назначении на должность директора. При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется анкета и направляется на проверку. После прохождения проверки при положительном решении на телефон клиента указанный в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО Альфа-Банк, который подписывается с клиентом. Приходит ссылка на электроный пакет документов на открытие расчетного счета. Далее тот подписывает данный пакет с помощью смс кода и следующие смс приходят с допуском в интернет-банк. После данных действий расчетный счет считается открытым, по которому можно совершать приходные и расходные операции. ФИО3 не помнит, открывал расчетный счет другой сотрудник, который в настоящее время не трудоустроен в АО «Альфа-Банк». После ознакомления с документами ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №) может пояснить, что руководитель ФИО3 обратилась в АО Альфа-Банк по адресу: 

<

адрес> целью открытия расчетного счета. Обратилась ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, документы принимал ФИО4 Личность клиента была удостоверена по паспорту, также была сделана фотография клиента вместе с паспортом. По результатам встречи был открыт расчетный счет на ООО «

<

данные изъяты>» - №, получен доступ в онлайн банк «Альфа-Офис» и выпущена моментальная карта VISA (Виза), привязанная к указанному банковскому счету. При открытии счета указывался номер телефона, а также адрес электронной почты. Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается в банки, проходит проверку. Соответственно электронные средства, которые выпускаются и выдаются при открытии расчетного счета должны находиться в пользовании директора.

В порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Свидетель №2 (л.д. 93-95), согласно которым она работает в ДО «

<

данные изъяты>» филиала 

<

данные изъяты> ПАО банк «Открытие» по адресу: 

<

адрес> в должности менеджера. Открытие расчетного счета в Банк «ФК Открытие» в ДО происходит следующим образом: клиент приходит лично в офис с паспортом, проводится верификация клиента, заводится заявка в программном обеспечении, подписывается заявление о Присоединении к правилам банковского обслуживания. После подписания документов один экземпляр заявления остается у банка, один выдается клиенту. Проходит скоринг клиента, после чего приходит ответ разрешено или отказ в открытии счета. Открываются необходимые счета. Как только открывается счет клиенту на мобильный телефон приходит логин и пароль от онлайн банка (бизнес-портала). При входе в бизнес-портал клиенту предлагается поменять пароль. Тем самым у клиента появляется доступ к операциям по счету в электронном виде. Клиента ООО "

<

данные изъяты>" ФИО3 она не знает, так как счет открывал другой сотрудник. Согласно имеющимся у них документам заявка от ФИО3 пришла ДД.ММ.ГГГГ, после чего ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет. Счет обслуживался по адресу 

<

адрес>. Документы у клиента принимала ФИО После этого документы, предоставленные в банк были подписаны, а именно заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, снята фотокопия с паспорта, и сделана фотография клиента с паспортом. ФИО3 открывала счета для организации ООО "

<

данные изъяты>", ИНН №, было открыто два счета: №- расчетный, №- счет корпоративной карты, выдана карта МИР Продвинутая ContactLess OPEN Бизнес non-perso ID №. При открытии счета был указан номер телефона и емэйл. При каждой отправке платежных поручений клиенту приходит одноразовый смс пароль. Логин и пароль для входа в бизнес-портал пришли на электронную почту и телефон, указанный клиентом в заявлении. Открытие счета происходит для конкретной организации и для конкретного человека после проверки пакета документов. Держателем карты является директор, данные условия прописаны в заявлении о присоединении. При открытии счетов клиент предупреждался о недопустимости передачи счетов и карт в управление третьих лиц.

Кроме того, вина ФИО3 в совершении указанного преступления подтверждается исследованными материалами дела:

- протоколом явки с повинной ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 38), согласно которой в ноябре 2022 года она нуждалась в денежных средствах. В ноябре 2022 года к ней обратился мужчина по имени Александр, который предложил заработать денежные средства в размере 25 000 рублей. Александр сразу пояснил, что нужно будет открыть организацию на её имя, для этого ей необходимо будет передать свой паспорт. Также Александр сообщил, что фактически она не будет вести финансово-хозяйственную деятельность фирмы. Поскольку она в тот период времени нуждалась в денежных средствах, то решила согласиться, они с Александром договорились встретиться через некоторое время возле остановки общественного транспорта "

<

данные изъяты>" у ближайших домов для дальнейшего сотрудничества. Спустя некоторое время, в начале ноября 2022 года она встретилась с Александром около дома по 

<

адрес>, где она передала ему свой паспорт для дальнейшей регистрации на ее данные организации, Александр сфотографировал её паспорт и взял его на некоторое время. После чего Александр ей сообщил, что перезвонит. После чего через несколько дней Александр ей перезвонил и сообщил, что необходимо открыть расчетные счета. За ней приехала машина, они поехали в 

<

адрес>. Там она открыла расчетные счета в отделениях ПАО Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие, ВТБ. Она подписала в отделениях банков документы, что это были за документы, не знает. После получения документов и карт они вернулись в район остановки «

<

данные изъяты>», где она отдала их Александру. После этого она с Александром никогда не виделась, связь с ним не поддерживает. Полных данных Александра не знает. Через некоторое время от сотрудников полиции узнала, что на её имя открыта организация ООО «

<

данные изъяты>», однако данной организацией она не управляла и не вела никакой финансовой деятельности. Счета и карты, оформленные на её имя и на вышеуказанную организацию она передала в управление третьему лицу, указанному ранее;

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (л.д. 72-75), согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный у входа в АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>. Участвующее лицо ФИО3 пояснила, что именно здесь она открыла счет для ООО «

<

данные изъяты>», получила банковскую карту с целью последующего сбыта неустановленному лицу за денежное вознаграждение;

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (л.д. 76-79), согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный около входа в помещение АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>. Участвующее лицо ФИО3 пояснила, что именно здесь она открыла счет для ООО «

<

данные изъяты>», получила банковскую карту с целью последующего сбыта неустановленному лицу за денежное вознаграждение;

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (л.д. 80-83), согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный около входа в отделение банка ПАО БАНК «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>. Участвующее лицо ФИО3 пояснила, что именно здесь она открыла счет для ООО «

<

данные изъяты>», получила банковскую карту с целью последующего сбыта неустановленному лицу за денежное вознаграждение.

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (л.д. 84-87), согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный у остановки общественного транспорта «

<

данные изъяты>» у дома по адресу: 

<

адрес>. Участвующее лицо ФИО3 пояснила, что в этом месте на остановке общественного транспорта «

<

данные изъяты>» в конце ноября - декабре 2022 года передала документы об открытии расчетных счетов для ООО «

<

данные изъяты>», банковские карты, ранее незнакомому ей мужчине за денежное вознаграждение;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 56-61), согласно которому на оптическом диске содержится информация по счетам № и №, в том числе выписка по счету, заявление на открытие счета, информация по IP адресам, копия паспорта, фото ФИО3 с паспортом. Установлено, что расчетный счет открыт ДД.ММ.ГГГГ, при регистрации указаны номер телефона и емэйл. Подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес-Портал» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта с пластиковым носителем «МИР Продвинутая ContaktLess Open Бизнес non-perso», которая привязана к открытому расчетному счету;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 46-51), согласно которому объектом осмотра бумажный конверт белого цвета, предоставленный к сопроводительному письму из АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №. На оптическом диске содержится информация по счету №, в том числе выписка по счету, заявление на открытие счета, информация по IP, копии документов из юридического досье. Установлено, что расчетный счет открыт ДД.ММ.ГГГГ, указаны номер телефона и e-mail. Подключен пакет услуг «Специальный выбор», а также система дистанционного банковского обслуживания «Альфа Офис» путем оповещения одноразовыми СМС-паролями на указанный выше номер мобильного телефона и выпущена карта с пластиковым носителем, которая привязана к открытому расчетному счету;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 66-69), согласно которому объектом осмотра является бумажный конверт белого цвета, предоставленный к сопроводительному письму из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №. На оптическом диске содержится информация по счету №, в том числе выписка по счету, заявление на открытие счета, информация по IP адресам. Установлено, что расчетный счет открыт ДД.ММ.ГГГГ, указаны номер телефона и емэйл, оставлена заявка на заключение договора.

Суд приходит к убеждению о доказанности совершения подсудимой установленного в судебном заседании деяния.

Вина подсудимой, кроме её собственного признания, подтверждается показаниями свидетелей – сотрудников банков, о процедуре открытия расчетных счетов для юридических лиц с системой дистанционного банковского обслуживания. Объективных данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в исходе дела, суду не предоставлено.

Признательные показания подсудимой ФИО3, свидетелей, суд находит достоверными, последовательными, они не содержат каких-либо противоречий, их показания логичны и согласуются, как между собой, так и с письменными доказательствами - протоколами осмотра предметов и документов, осмотров мест происшествия, документами, представленными банковскими организациями, которые суд находит допустимыми, непротиворечивыми и взаимно дополняющими друг друга. 

Суд приходит к убеждению о достоверности данных доказательств, которые бесспорно указывают на вину ФИО3 в совершении указанного преступления.

По смыслу закона под электронными средствами следует понимать средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, а под электронными носителями информации - объект, на который записана информация в электронной форме, распознание которой возможно с использованием электронных вычислительных машин и передача которой возможна по информационно-телекоммуникационным сетям или путем обработки в информационных системах.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимая ФИО3, учредив ООО «

<

данные изъяты>», где формально заняла должность директора, не осуществляя при этом реального руководства финансово-хозяйственной деятельностью юридического лица, открыла в банках АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие» расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>» с системой дистанционного банковского обслуживания, доступ к которой осуществлялся с помощью логина – номера телефона и приходящих смс-паролей, сбыла неустановленному лицу указанные средства платежа, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, а также позволяющие третьим лицам осуществлять денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>».

Логин и пароль, полученные ФИО3 при открытии счетов ООО «

<

данные изъяты>», а также возможность получения одноразовых смс-паролей, предоставляют доступ в систему дистанционного банковского обслуживания для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд признает их электронными средствами платежа (электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств), которые ФИО3 предоставила для неправомерного использования третьим лицам.

Об умысле ФИО3 на совершение инкриминируемого преступления свидетельствуют её фактические действия, которая, сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию об адресах электронной почты и номерах телефона, не намеревалась самостоятельно использовать электронные средства платежей, не имела к ним доступ, а сбывала их третьему лицу, обеспечивая удалённый доступ к банковским счетам и осуществлению операций по ним данному лицу. При этом подсудимая понимала и осознавала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств платежей третьим лицам противоречит требованиям закона.

Поскольку полученные в отделениях банков электронные средства платежа подсудимой были переданы неустановленному лицу, совершенное подсудимой преступление является оконченным.

Суд исключает из объема предъявленного обвинения квалифицирующий признак сбыт "поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов и средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ)", поскольку объективная сторона указанных действий заключается, в частности, в сбыте поддельных документов оплаты, как об этом указано в диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ, при этом в судебном заседании достоверно установлено, сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов и средств оплаты, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств подсудимая ФИО3 не совершала, и доказательств обратного суду представлено не было. 

Предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, могут являться платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. 

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное). 

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. 

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Более того, по смыслу УК РФ образует состав преступления только сбыт поддельных указанных документов, в чём ФИО3 не обвиняется.

Согласно предъявленному обвинению, умысел ФИО3 был направлен лишь на сбыт средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, в том числе предоставляемых путём направления смс-кодов.

Также суд исключает из описания преступного деяния сбыт электронных носителей информации, поскольку органами следствия под ними понимается только банковские карты, иных электронных носителей информации обвинение не содержит. Вместе с тем, ст.187 УК РФ установлена самостоятельная ответственность только за сбыт поддельных банковских карт, чего из обвинения не следует.

Иные предметы, которые сбыла ФИО3, по смыслу п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являются электронными средствами. Логины, пароли, в том числе предоставление возможности получать одноразовые СМС-пароли является электронными средствами платежа.

Действия ФИО3 следует квалифицировать по ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО3 сбыла электронные средства для их неправомерного использования. 

Запрет на осуществление операций от имени неустановленного клиента банком обусловлен необходимостью соблюдения требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По общему правилу до приема на обслуживание банк обязан идентифицировать клиента, его представителя. Если такая идентификация не проведена, лицу должно быть отказано в приёме на обслуживание. Кредитным организациям запрещается открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, а также субъектов, использующих вымышленные имена (псевдонимы). Дистанционное обслуживание клиента возможно только после его идентификации.

В частности, кредитная организация вправе открыть банковский счет (вклад) клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством России, без личного присутствия его представителя в случае, если последний, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован этой же кредитной организацией. Для проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью.

Следовательно, получение субъектом, открывшим банковский счет, доступа к системе дистанционного банковского обслуживания с указанием чужого телефонного номера и последующая передача логина и пароля иному лицу, которое использует этот номер телефона, представляет собой один из способов обхода банковской системы идентификации клиентов.

Подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку невозможно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.

Правила осуществления перевода денежных средств предполагают, что распоряжение плательщика в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом. В соответствии с инструкцией об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам) право подписи принадлежит единоличному исполнительному органу клиента - юридического лица, а также иным лицам, наделенным правом подписи клиентом - юридическим лицом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности. Соответствующие документы должны содержаться в юридическом деле клиента. (п. 1.26 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»; п. 4.4 Инструкции Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)».

При указанных обстоятельствах передача электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, полученных в соответствии с установленными процедурами, третьим лицам в целях осуществления операций по счетам, неподконтрольным его владельцу, означает неправомерное использование этих средств.

При назначении наказания ФИО3 суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные, характеризующие личность подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, при отсутствии отягчающих, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия её жизни и жизни ее семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, положительную характеристику, явку с повинной, наличие на момент совершения преступления малолетних детей, 

<

данные изъяты>, принятие мер к воспитанию и обеспечению детей в одиночку.

Кроме того, её письменное объяснение, в котором она до возбуждения уголовного дела сообщает о своей причастности к преступлению, её подробные признательные показания по обстоятельствам совершенного преступления, участие в следственных действиях, в том числе осмотрах места происшествия, где она активно сообщала о совершаемых ею преступных действиях, суд расценивает, как активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что также учитывает в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимой.

С учётом личности подсудимой, конкретных обстоятельств совершения преступления, требований ст.ст.6, 43, 60, 61, ч.1 ст.62 УК РФ, суд полагает необходимым назначить ФИО3 наказание в виде лишения свободы.

Вместе с тем, с учётом данных о личности подсудимой, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к убеждению о достижении целей наказания с применением к назначенному наказанию положений ст.73 УК РФ с возложением дополнительной обязанности.

С учётом конкретных обстоятельств совершения преступления, его общественной опасности, личности подсудимой, её роли при совершении преступления, смягчающих наказание обстоятельств, в том числе явки с повинной, активного способствования раскрытию и расследованию преступления суд приходит к убеждению, что данная совокупность является исключительной, в связи с чем к назначению наказания необходимо применить положения ст.64 УК РФ и не назначать обязательного дополнительного наказания в виде штрафа.

Оснований для замены назначенного наказания принудительными работами суд не усматривает.

Суд с учётом конкретных обстоятельств совершения преступления, его общественной опасности, личности подсудимой, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, раскаяния в содеянном, принятия мер к исключению из ЕГРЮЛ и прекращению деятельности ООО «

<

данные изъяты>», что влечёт невозможность использования соответствующих банковских счетов, наличия явки с повинной приходит к убеждению о наличии исключительных обстоятельств, существенно снижающих общественную опасность содеянного, применении ч.6 ст.15 УК РФ и изменении категории преступления с тяжкого на средней тяжести.

Суд приходит к убеждению, что с учётом личности подсудимой, которая на момент совершения данного деяния судимостей не имела, то есть совершила преступление впервые, конкретных обстоятельств совершения преступления, её роли в его совершении, явки с повинной, активного способствования раскрытию и расследованию преступления, принятия мер к заглаживанию последствий совершённого преступления, наличия у неё детей, в том числе страдающего серьёзным заболеванием, что ФИО3 вследствие деятельного раскаяния перестала быть общественно-опасной, в связи с чем имеются основания для прекращения уголовного дела на основании ст. 75 УК РФ. При указанных обстоятельствах при применении положений, предусмотренных ч.6 ст.15 УК РФ, суд приходит к убеждению об освобождении ФИО3 от отбывания (исполнения) наказания. В соответствии с п.10 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ в этих случаях суд постановляет приговор, с освобождением подсудимой от отбывания назначенного наказания.

С учётом 

<

данные изъяты> ФИО3, наличия на иждивении двух детей, их воспитания в одиночку, 

<

данные изъяты> у подсудимой и её близких родственников, суд приходит к убеждению об освобождении подсудимой от оплаты процессуальных издержек, предусмотренных ст. 131, 132 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 299, 302, 304-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО3 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК Российской Федерации, назначить ей наказание в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без назначения дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

На основании ч. 5 ст. 73 УК Российской Федерации возложить на ФИО3 в период условного осуждения дополнительные обязанности в виде: один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

На основании ч.6 ст.15 УК Российской Федерации изменить категорию совершённого ФИО3 преступления с тяжкого на преступление средней тяжести.

На основании п.2 ч.5 ст.302 УПК Российской Федерации, ст.75 УК Российской Федерации освободить ФИО3 от отбывания (исполнения) назначенного наказания.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО3 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, после чего отменить.

Приговор Кировского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- оптический диск с ответом на запрос из АО «Альфа-Банк»; оптический диск с ответом на запрос из АО «Райффайзенбанк»; оптический диск с ответом на запрос из ПАО Банк «ФК Открытие – хранить при материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам 

<

адрес> областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также об участии адвоката.

Судья (подпись) С.С. Полуэктов 

Подлинник приговора находится в уголовном деле № (УИД №) в Кировском районном суде 

<

адрес>.