уголовное дело № 1-40/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

«29» января 2019 года г. Самара

Промышленный районный суд г. Самары в составе:

председательствующего судьи Фирсовой Е.Н.

при секретаре Базевой В.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Промышленного района г. Самары – Вагнер Е.А.,

потерпевшего – Л,

подсудимой – ФИО1,

защитника – адвоката Романовой И.А, представившей удостоверение № 3392 от 15.06.2017 г., ордер № 060708 от 07.12.2018 г.

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30 ч.3 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

Так, неустановленные лица, находясь в неустановленном месте, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих кредитной организации КБ ООО «Ренессанс Кредит» ИНН 

<

***>, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. ФИО14, с целью их незаконного изъятия, обращения в свою пользу и личного обогащения, вступили в сговор, распределив роли.

Согласно сговора, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше ФИО16, на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем продукции по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыть офис по осуществлению торговли продукцией, получить доступ к системе кредитования ФИО16 и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами. 

В целях реализации своего преступного умысла, неустановленные лица, действуя совместно и согласованно, в соответствии с ранее достигнутым сговором, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, познакомились с ранее им неизвестной им ФИО1, зарегистрированной в качестве ИП «ФИО1» ИНН 

<

***>.

ФИО1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО1» ИНН 

<

***>, действующая в соответствии с решением о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ, за основным государственным регистрационным номером №, с основным видом деятельности – строительство жилых и нежилых зданий (код ОКВЭД 41.20), зарегистрированная в ИФНС России по 

<

адрес> г. ФИО14, являющаяся единоличным исполнительным органом ИП «ФИО1» ИНН 

<

***>, административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами с целью их обращения в свою пользу и получения материальной выгоды, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте, вступила в группу лиц, присоединившись к ранее достигнутому преступному сговору и получив отведенную роль.

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО1 совместно с неустановленными лицами, должна выполнить действия, направленные на открытие в ФИО16 расчетного счета ИП «ФИО1», заключить от имени ИП «ФИО1» договоры о сотрудничестве с ООО КБ «Ренессанс Кредит» ИНН 

<

***>, связанные с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного ФИО16; в дальнейшем заключать фиктивные договоры потребительских кредитов с физическими лицами, в рамках договоров о сотрудничестве с вышеуказанным ФИО16, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

Неустановленные лица, входящие в группу с ФИО1, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников ФИО16 относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, ФИО1, действуя совместно и согласованно с неустановленными лицами, согласно отведенной ей преступной роли, в целях реализации преступного умысла группы, действуя от имени ИП «ФИО1», заключила договор № на открытие банковского счета № в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, район Щукино, 1-й 

<

адрес>, строение №, доступ к которому предоставлен только ей. Подсудимая распоряжалась расчетным счетом ФИО1 совместно и согласовано с неустановленными лицами, находясь в офисе ИП «ФИО1» по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла группы, ФИО1, действуя от имени ИП «ФИО1» для придания законности своим преступным действиям, ДД.ММ.ГГГГ арендовали офис, расположенный на втором этаже по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, 21/36, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость, что ИП «ФИО1» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ. 

Затем ФИО1, действуя совместно и согласовано с неустановленными лицами, в рамках совместного преступного плана, реализуя умысел группы, являясь индивидуальным предпринимателем, в апреле 2018 г., более точное время и дата не установлены, в дневное время, обратилась в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров различного наименования, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО1» (ИНН 

<

***>, ОГРН №), паспорт гражданина РФ. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО1, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом ФИО16, осуществили выезд в офис ИП «ФИО1», расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, где ФИО1 им продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с физическими лицами, тем самым у сотрудников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО1» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО1 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО1» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в подтверждении чего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) назначена дата заключения договора ДД.ММ.ГГГГ 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе не установлено, ФИО1, действуя совместно и согласовано с неустановленными лицами, принимающими участие в группе, реализуя преступный умысел группы, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, исполняя отведенную ей роль, в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные ФИО16 денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, заключила от имени ИП «ФИО1» договор № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), согласно условиям которого, договор устанавливает порядок взаимодействия сторон при реализации предприятием товаров, приобретаемых клиентами с использованием кредита за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Также в соответствии с условиями договора, ФИО1 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), электронные информационные ресурсы и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), который ФИО1 собственноручно подписала. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, З, являясь территориальным менеджером КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, действуя во исполнение условий договора № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ, в целях обеспечения доступа ФИО1 к банковской программе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО1», находясь в офисе ИП «ФИО1» располагающемся по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, осуществила установку на персональный компьютер, расположенном в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

В продолжение реализации преступного умысла, действуя совместно и согласованно в группе лиц, согласно предварительному сговору, ФИО1, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО1», сообщила данную информацию неустановленным лицам. Неустановленные лица, действуя совместно и согласованно с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана, предоставив несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя И, С, С, С, М, К, незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО1» на общую сумму 301500 руб., при следующих обстоятельствах: 

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, ФИО1, действуя совместно с неустановленными лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя И, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 68000 руб., что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными лицами документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя И 

ФИО1 и неустановленные лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, график по кредитному договору №. После чего, в неустановленном месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1, от имени И, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, в исполнение условий договора № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ осуществили перечисление с корреспондентского счета № КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 

<

адрес> открытого по адресу: 

<

адрес> через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 

<

адрес>, расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес> на расчетный счет ИП «ФИО1» №, открытый в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес>, расположенному по адресу: 

<

адрес>, район Щукино, 1-й 

<

адрес>, строение №, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № по основанию «платеж за ДД.ММ.ГГГГ по договору № П/0043099 от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 68000 руб. 

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, ФИО1, в продолжение реализации преступного умысла, действуя совместно и согласованно с неустановленными лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя С, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 46710 руб., что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными лицами документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С 

ФИО1 и неустановленные лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, график по кредитному договору №. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени С, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, в исполнение условий договора № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ осуществили перечисление с корреспондентского счета № КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 

<

адрес> открытого по адресу: 

<

адрес> через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 

<

адрес>, расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес> на расчетный счет ИП «ФИО1» №, открытый в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес>, расположенному по адресу: 

<

адрес>, район Щукино, 1-й 

<

адрес>, строение №, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № по основанию «платеж за ДД.ММ.ГГГГ по договору № П/0043099 от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 46710 руб. 

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, ФИО1, действуя в реализацию умысла группы, совместно с неустановленными лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя С, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 47000 руб., что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными лицами документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С 

ФИО1 и неустановленные лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, график по кредитному договору №. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени С, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, в исполнение условий договора № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ осуществили перечисление с корреспондентского счета № КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 

<

адрес> открытого по адресу: 

<

адрес> через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 

<

адрес>, расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес> на расчетный счет ИП «ФИО1» №, открытый в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес>, расположенному по адресу: 

<

адрес>, район Щукино, 1-й 

<

адрес>, строение №, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № по основанию «платеж за ДД.ММ.ГГГГ по договору № П/0043099 от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 47000 руб. 

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, ФИО1, действуя совместно с неустановленными лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя С, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 45 560 рублей, что не соответствовало действительности.

В продолжение реализации преступного умысла, на основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными лицами документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С 

ФИО1 и неустановленные лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступный умысел по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, график по кредитному договору №. После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени С, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1, согласно отведенной ей роли, в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, в о исполнение условий договора № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ осуществили перечисление с корреспондентского счета № КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 

<

адрес> открытого по адресу: 

<

адрес> через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 

<

адрес>, расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес> на расчетный счет ИП «ФИО1» №, открытый в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес>, расположенному по адресу: 

<

адрес>, район Щукино, 1-й 

<

адрес>, строение №, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № по основанию «платеж за ДД.ММ.ГГГГ по договору № П/0043099 от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 45560 руб. 

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, ФИО1, действуя совместно с неустановленными лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями в исполнении преступного умысла, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя М и К, не ставя последних в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последних получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара общей стоимостью 94230 руб., что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными лицами документов, которые в последующем по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, 61755343843 от ДД.ММ.ГГГГ на имя М и К 

ФИО1 и неустановленные лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление, доверенность и график платежей от ДД.ММ.ГГГГ на каждый кредитный договор. После чего, в неустановленном месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени М и К, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Однако, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 сообщила сотрудникам безопасности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о фиктивности договоров 61755343091 от ДД.ММ.ГГГГ, 61755343843 от ДД.ММ.ГГГГ, а также о том, что денежные средства по данным договором не должны быть ей перечислены, таким образом умышленные действия ФИО1 не доведены ею до конца, в связи с чем, сотрудниками службы безопасности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) платежи по кредитным договорам приостановлены.

Совместными преступными действиями ФИО1 и неустановленных лица, мог быть причинен КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в лице Л материальный ущерб на общую сумму 236000 руб. 

Также ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО1» ИНН 

<

***>, действующая в соответствии с решением о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ, за основным государственным регистрационным номером №, с основным видом деятельности – строительство жилых и нежилых зданий (код ОКВЭД 41.20), зарегистрированная в ИФНС России по 

<

адрес> г. ФИО14, являющаяся единоличным исполнительным органом ИП «ФИО1» ИНН 

<

***>, административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами с целью их обращения в свою пользу и получения материальной выгоды, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте, вступила в группу лиц, присоединившись к ранее достигнутому преступному сговору и получив отведенную роль. Согласно которой, ФИО1 совместно с неустановленными лицами, должна выполнить действия, направленные на открытие в ФИО16 расчетного счета ИП «ФИО1», заключить от имени ИП «ФИО1» договоры о сотрудничестве с ОТП Финанс» 

<

адрес> /ИНН 

<

***>/(далее, ООО МФК «ОТП Финанс»), связанные с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного ФИО16; в дальнейшем заключать фиктивные договоры потребительских кредитов с физическими лицами, в рамках договоров о сотрудничестве с вышеуказанным ФИО16, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

Неустановленные лица, входящие в группу с ФИО1, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников ФИО16 относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, ФИО1, действуя совместно и согласованно с неустановленными лицами, согласно отведенной ей преступной роли, в реализацию преступного умысла, заключила договор № на открытие банковского счета № ИП «ФИО1» в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, район Щукино, 1-й 

<

адрес>, строение №, доступ к которому был предоставлен только ей, распоряжалась расчетным счетом ФИО1 совместно и согласовано с неустановленными следствием лицами находясь в офисе ИП «ФИО1» по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>.

В продолжение совместного преступного умысла, неустановленные лица, входящие в группу с ФИО1, действуя от имени ИП «ФИО1» для придания законности своим преступным действиям, ДД.ММ.ГГГГ арендовали офис, расположенный на втором этаже по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО1» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ. 

Затем ФИО1, действуя совместно и согласовано с неустановленными лицами, в целях реализации преступного умысла, согласно отведенной роли, в апреле 2018 г., в дневное время, более точное время и дата не установлены, обратилась в филиал «Самарский» Акционерного общества «ОТП ФИО16», расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, с заявлениями на заключение договоров о сотрудничестве при продаже клиентам товаров различного наименования, с оплатой их стоимости за счет денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО1» (ИНН 

<

***>, ОГРН №), паспорт гражданина РФ. 

Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом ФИО16, осуществили выезд в офис ИП «ФИО1», расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, где ФИО1 продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через ООО МФК «ОТП Финанс» с физическими лицами, тем самым у сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» создана ложная убежденность, что ИП «ФИО1» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО1 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО1» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», в подтверждении чего ООО МФК «ОТП Финанс» была назначена дата заключения договора ДД.ММ.ГГГГ 

В исполнение совместного преступного умысла, желая наступления преступного результата по безвозмездному завладению и обращению в личное пользование денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО1, действуя совместно и согласовано с неустановленными лицами, согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, находясь в кредитно-кассовом офисе г. ФИО14 ООО МФК «ОТП Финанс», расположенном по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, заключила от имени ИП «ФИО1» трехсторонний договор № ПК-Т 3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ с АО «ОТП ФИО16», в лице управляющего кредитно – кассового офиса в г. ФИО14 Л, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, и ООО МФК «ОТП Финанс», в лице А, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно условиям которого, договор устанавливает порядок сотрудничества и порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет кредита, а также в соответствии, с условиями которого ФИО1 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу ООО МФК «ОТП Финанс», электронные информационные ресурсы и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования ООО МФК «ОТП Финанс», который ФИО1 собственноручно подписала. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, Х, являясь территориальным менеджером ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, действуя в исполнение условий договора № ПК-Т 3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ, в целях обеспечения доступа ФИО1 к банковской программе ООО МФК «ОТП Финанс» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО1», находясь в офисе ИП «ФИО1», располагающемся по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, осуществила установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц ООО МФК «ОТП Финанс».

ФИО1, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО1» сообщила данную информацию неустановленным лицам, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими ООО МФК «ОТП Финанс» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами.

Неустановленные лица, действуя совместно и согласованно с ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, предоставив несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя С, незаконно оформили потребительский кредитный договор по приобретению товара у ИП «ФИО1» на сумму 74240 руб. Так, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, Ново – 

<

адрес>, ФИО1, действуя совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему ООО МФК «ОТП Финанс» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с ООО МФК «ОТП Финанс», на основании копии паспорта на имя С, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита ООО МФК «ОТП Финанс», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в ООО МФК «ОТП Финанс» /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 74240 руб., что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО1 и неустановленными лицами документов, которые в последующем по средствам информационной системы ООО МФК «ОТП Финанс» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с ООО МФК «ОТП Финанс», переданы в главный офис ООО МФК «ОТП Финанс», расположенный по адресу: 

<

адрес>, сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С 

ФИО1 и неустановленные лица, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия договора целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ, график платежей к договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ После чего, в неустановленном месте, неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно с ФИО1 от имени С, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1 и иных лиц, входящих в состав группы, в исполнение условий договора № ПК-Т 3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ осуществили перечисление с расчетного счета № ООО МФК «ОТП Финанс» 

<

адрес> открытого по адресу: 

<

адрес> через филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО16», расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес> на расчетный счет ИП «ФИО1» №, открытый в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес>, расположенному по адресу: 

<

адрес>, район Щукино, 1-й 

<

адрес>, строение №, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № по основанию «выдача займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.» денежных средств в сумме 74240 руб. 

Убедившись, что денежные средства в сумме 74240 руб. поступили на расчетный счет № ИП «ФИО1» ФИО1 с неустановленными лицами, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО1 и неустановленные лица, причинили ООО МФК «ОТП Финанс» в лице М материальный ущерб на сумму 74240 руб. 

Подсудимая в судебном заседании признала вину в совершении указанных преступлений, от дачи показаний отказалась, в соответствии со ст.51 Конституции РФ.

Допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой ФИО1 показала, что в содеянном раскаивается, на преступления пошла в связи с тяжелым материальным положением. 

ДД.ММ.ГГГГ она, ФИО1, зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, основным направлением (ОКВЭД) она указала – оптовая торговля строительными материалами и все что связано с продажей. Регистрировалась она в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС России по 

<

адрес> г. ФИО14, регистрировалась одна, содействие никто не оказывал. ИП зарегистрировано по месту ее регистрации. Для ведения предпринимательской деятельности расчетные счета не открывались, с контрагентами договора не заключались. Она, ФИО1, предпринимала попытки подыскать потенциальных клиентов, но как оказалось на рынке торговли очень большая конкуренция, и ей не удавалось найти заказы, в связи с этим фактически предпринимательская деятельность не осуществлялась. 

Примерно в начале февраля 2018 г. она, ФИО1, приехала в г. ФИО14 с целью ремонта компьютера (ноутбука), на остановке общественного транспорта по 

<

адрес> – Вокзальная в г. ФИО14, напротив магазина «Магнит» она увидела объявление с информацией по ремонту компьютеров и техники с указанием абонентского номера.

Позвонив по абонентскому номеру, указанному в объявлении ей ответил ранее неизвестный мужчина, который представился Олегом. Олег подъехал на следующий день, у них завязался разговор, она, ФИО1, сообщила Олегу, что недавно зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, а также что хочет заниматься торговлей, на что Олег сообщил, что он совместно с двумя женщинами, его знакомыми, «работает по программам», и что если у нее есть желание, они могут ее научить работать, тем более, как, он пояснил, она зарегистрирована в качестве индивидуального предприятия. Он не пояснял, что за программы. Она сказала, что подумает над его предложением. 

Через несколько дней ей на один их абонентских номеров позвонил Олег, и спросил, подумала ли она над его предложением, она, ФИО1, сказала, что да, и согласилась. 

Примерно в феврале 2018 г., с целью осуществления предпринимательской деятельности, она по согласованию и совместно с Олегом, Т и Галиной выполнила действия по открытию расчетного счета ИП, понимая, что расчетный счет нужен, чтобы денежные средства поступали от кредитных организаций. 

Олег пояснил, что он совестно с вышеуказанными женщинами уже подыскал офис под ИП «ФИО1», и назвал адрес: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, 21/36 офис №, он сказал, что ей, ФИО1, необходимо подъехать и обсудить все обстоятельства их совместной деятельности. 

Подъехав в офис по вышеуказанному адресу, в офисе находились две ранее неизвестные женщины, которые представились Галиной и Т. Анкетные и паспортные данные ей не известны.

Придя в офис, она подписала договор аренды помещения. Денежные средства за аренду они платили вместе, по предварительной договоренности – 2000 руб. с человека.

Они пояснили ей, ФИО1, что работают по программе оформления кредитов, сотрудничают с банками, чтобы ей работать с ними необходимо будет также заключить договора с банками, чтобы ИП «ФИО1» представился доступ в программу. Они ее уверяли, что деятельность приносит прибыль, что у них есть потенциальные клиенты, которые к ним обращаются, а также есть контрагенты. Но она за время взаимодействия не видела в офисе, ни одного клиента, тоже касается каких – либо контрагентов. 

Они также пояснили, что ей, ФИО1, необходимо предоставить копию паспорта и документы по предприятию, чтобы оформить заявку в ФИО16. Взаимодействие с ФИО16 строили непосредственно ФИО2, Олег и Т, она не вникала в вопросы, но, несмотря на это она выполняла указания данных лиц, с целью дальнейшего получения систематической прибыли. 

Так, по согласованию с вышеуказанными лицами, она направила несколько заявок на заключение договоров о сотрудничестве с банковскими учреждениями, в результате чего по двум заявкам принято положительное решение. В последующем в апреле 2018 г. она, ФИО1, как индивидуальный предприниматель заключила два договора о сотрудничестве с ФИО16 АО «ОТП ФИО16» и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), оформлением заявок занимались вышеуказанные лица, в офис предприятия приезжали территориальные менеджеры ФИО16, с которыми они беседовали, разговор вела непосредственно ФИО2 и Т, что приедет территориальный менеджер они ей, ФИО1, сообщали заранее. После рассмотрения заявки ФИО16 принял решение заключить с ней договор сотрудничества. Ее, ФИО1, действия были направлены на несколько ФИО16 сразу, с целью получения одобренного решения по заявкам и дальнейшего систематического оформления кредитных договоров. 

У нее, как у индивидуального предпринимателя, не было заключено договоров с какими – либо контрагентами, в связи с этим у нее не было средств и условий для исполнения договоров о сотрудничестве, но, несмотря на это она все же заключала договора с банками, осознавая, что у нее исполнять условия договоров нет возможности. 

Так, в ДД.ММ.ГГГГ ею, ФИО1, заключен договор с КБ «Ренессанс Кредит», ДД.ММ.ГГГГ – с АО «ОТП ФИО16», по условиям которых она наделялась полномочиями оформлять кредиты через свое предприятие за счет денежных средств ФИО16, кроме того ей предоставляется доступ к системе кредитования.

После заключения договоров территориальные менеджера на ее компьютере установили программы для оформления потребительских кредитов и предоставили ей логин и пароль, для работы в программе. При обучении присутствовала ФИО2 и Т. После того как ей, ФИО1, предоставили доступ по работе с программой, она передала логин и пароль Галине и Т, хотя ей разъяснялось сотрудниками ФИО16, что логин и пароль являются персональными данными и их не надлежит передавать в пользование третьим лицам. Что касается расчетного счета ИП «ФИО1», распоряжались им также вышеуказанные лица, доступ к расчетному счету был у них, хотя при оформлении расчетного счета право подписи в платежных документах было у нее, ФИО1, как у руководителя.

Фактически, она как руководитель предприятия договорные отношения не курировала, не видела, чтобы производились какие – либо поставки, по расчетному счету она не проводила никакие платежи. Товар на предприятие не оприходовала. Прибыль предприятия должна была происходить за счет «накрутки» процента за стоимость товара. 

Все документы подписывались лично ею. Территориальному менеджеру она пояснила, что ФИО2 является ее сотрудником, хотя это не соответствовало действительности, так как официально она не трудоустраивалась к ИП. После того как был заключен договор с банками, она предпринимательской деятельности никакой не занималась, фактически договоров никаких не заключала. 

В рамках договоров о сотрудничестве, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заключен ряд кредитных договоров. На протяжении трудовой деятельности в офисе находилась ФИО2, Т и Олег, она приезжала и подписывала договора, которые были у нее на столе, фактически она с клиентами не работала, и в офисе их не видела. Она не видела физических лиц, которые выступали клиентами, но, несмотря на это подписывала договора, не проверяя достоверность данных по клиентским досье.

ДД.ММ.ГГГГ в офис пришли сотрудники полиции, они представились, продемонстрировали служебные удостоверения, и пояснили, что поступила информация о незаконной деятельности предприятия, в связи, с чем им необходимо провести осмотр помещения, она не возражала, они разъяснили порядок проведения осмотра и ее права. Также были приглашены понятые, которым был разъяснен порядок и права.

Договора с кредитными организациями заключала она, ФИО1, как руководитель предприятия с целью систематического получения прибыли. Она видела, что заявки одобряют, что денежные средства поступают по ним на расчетный счет, и она получает, таким образом, выгоду. Поступившими денежными средствами от банковских учреждений она распорядилась по своему усмотрению. 

После проведенного осмотра офисного помещения, ей, ФИО1, предложено написать явку с повинной, она согласилась, так как осознавала, что ею совершено преступление, в протоколе она изложила обстоятельства совершенного преступного деяния, явка была написана без какого – либо физического и психологического давления со стороны сотрудников полиции. Протокол явки с повинной она написала осознано, в связи с осознанием вины, и намерением сотрудничать с сотрудниками полиции и следствием. 

Вина ФИО1 в совершении преступления в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями потерпевшего, в лице Л, данными в судебном заседании, согласно которым, он работает в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в должности советника по безопасности. В его обязанности входит выявление и пресечение фактов мошенничества со стороны недобросовестных клиентов, представление интересов ФИО16 в различных государственных структурах в рамках имеющейся доверенности от ФИО16. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в рамках реализуемой Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам – клиентам ФИО16 право на приобретение товара в торговых организациях, сотрудничающих с ФИО16 и в том числе оформление кредитных карт в торговых точках. Оформление потребительского кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) происходит через кредитного представителя ФИО16 (уполномоченное лицо), который располагается в торговой точке партнера ФИО16. Кредитный представитель действует на основании партнерского соглашения, заключенного между ФИО16 и юридическим лицом, владеющим торговой точкой, и осуществляющей реализацию товаров и услуг, а так же выданной доверенностью. Клиент, находясь в торговой точке партнера ФИО16, выбрав товар для покупки, или карту направляется сотрудником организации к кредитному представителю ФИО16. Клиенту предоставляется возможность выбора и ознакомления с условиями по имеющимся кредитным продуктам ФИО16. Анкета заемщика после подписания передается клиентом кредитному представителю, который отправляет запрос в ФИО16 на получение кредита по электронной почте. ФИО16 оценивает полученную информацию и принимает решение о кредитовании клиента, либо отказе. В случае принятия положительного решения о кредитовании клиента размер суммы кредита определяется ФИО16 самостоятельно. После принятия положительного решения о кредитовании кредитный представитель ФИО16 оформляет, а клиент изучает и собственноручно подписывает оферту (предложение о заключении договоров) в 4-х экземплярах. В Оферте клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита, о согласии с проверкой ФИО16 указанных клиентом в анкете сведений, а также подтверждает своей подписью получение на руки одной копии оферты и общих положениях предоставления потребительского кредита. Оферта подписывается клиентом в момент получения товара в торговой организации. Два экземпляра оферты передается в ФИО16, третий - предоставляется клиенту, четвертый – остается в торговой организации. Кредит предоставляется исключительно в целях оплаты товаров, приобретаемых клиентом в торговых точках торговой организации. 

ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» и ИП «ФИО1», в лице ФИО1, заключен договор № П/0043099, на основании которого, ИП «ФИО1» наделяются правами партнера ФИО16, и от своего имени могут оформлять кредитные договора с потенциальными клиентами. Доверенности ФИО1 не выдавалась, так как соответствующими полномочиями она наделена в рамках договора. ФИО1 выдано два логина, один пробный, второй носил уже постоянный характер, пароль подлежит изменению на усмотрение партнера. Все вышеуказанные договоры оформлены на основании заявки, которая инициирована ФИО1, что находит свое отражение в системе ФИО16 «МСО», в оформленных заявках отражено, что они оформлены от логина ФИО1 При изучении клиентов, на которых оформлены кредиты подсудимой, установлено, что «кредитные истории» у всех «нулевые». При проведенном внутреннем расследования установлено, что лица, чьи паспортные данные указаны в договорах, кредиты фактически не оформляли. В ходе проведения внутреннего служебного расследования установлено, что ИП «ФИО1», в лице ФИО1, в рамках партнерского договора оформлены договора по паспортам граждан РФ. ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подана заявка через партнера ИП «ФИО1» от имени И на приобретения товара по потребительскому кредит, за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) общей стоимостью 68,849 рублей. В результате рассмотрения заявка И на получение кредита одобрена, заключен кредитный договор № с клиентом и на расчетный счет ИП «ФИО1» № были перечислены денежные средства. 

ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подана заявка через партнера ИП «ФИО1» от имени С на приобретения товара по потребительскому кредит, за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) общей стоимостью 54452,16 руб. В результате рассмотрения заявка С на получение кредита одобрена, заключен кредитный договор № с клиентом и на расчетный счет ИП «ФИО1» № перечислены денежные средства. 

ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подана заявка через партнера ИП «ФИО1» от имени С на приобретения товара по потребительскому кредит, за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) общей стоимостью 54122,14 руб. В результате рассмотрения заявка С на получение кредита одобрена, заключен кредитный договор № с клиентом и на расчетный счет ИП «ФИО1» № перечислены денежные средства. 

ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подана заявка через партнера ИП «ФИО1» от имени С на приобретение товара по потребительскому кредит, за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) общей стоимостью 52813,44 руб. В результате рассмотрения заявка С на получение кредита одобрена, заключен кредитный договор № с клиентом и на расчетный счет ИП «ФИО1» № перечислены денежные средства. 

ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подана заявка через партнера ИП «ФИО1» от имени К на приобретения товара по потребительскому кредит, за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) общей стоимостью 55260,14 руб. В результате рассмотрения заявка К на получение кредита одобрена, заключен кредитный договор № с клиентом.

ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подана заявка через партнера ИП «ФИО1» от имени М на приобретения товара по потребительскому кредит, за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) общей стоимостью 53905,92 руб. В результате рассмотрения заявка М на получение кредита одобрена, заключен кредитный договор № с клиентом.

Однако денежные средства по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ клиентам не перечислены, поскольку позвонила ФИО1, сказала не переводить денежные средства, ввиду недействительности договоров, после этого проведена соответствующая проверка и установлены обстоятельства, послужившие основанием для обращения с заявлением о совершении преступления.

Ущерб, причиненный ФИО1 составляет 236000 руб., которые в настоящее время возмещены подсудимой в полном объеме;

- показаниями свидетеля З, согласно которым, на март, апрель 2018 г. она работала в должности территориального менеджера КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ее должностные обязанности входил поиск и привлечение новых клиентов, взаимодействие строится только с юридическими лицами, которым предлагается сотрудничать с КБ «Ренессанс Кредит» на базе партнерских договорных отношений. Подыскание клиентов происходило либо через сеть Интернет, либо путем мониторинга различных организаций на месте. К ним в ФИО16 обращаются представители организации, с целью заключить договора о сотрудничестве.

Партнёрство с юридическими лицами подразумевает под собой, заключение договора между ФИО16 и организацией в лице представителя, выдача представителю организации (партнеру) доверенности на основании которой лицо уполномочено заключать кредитные договора с физическими лицами, кроме того представителю организации выдается логин и пароль для входа в систему по оформлению кредита, лицо имеющее доступ в систему (программу) ФИО16 для оформления кредита именуется агентом. 

Примерно в апреле 2018 г. в офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) обратилась ИП ФИО1, с целью заключения партнерского договора с ФИО16 и дальнейшего сотрудничества с кредитной организацией. 

В ходе телефонного разговора с ФИО1 установлено, что последняя является индивидуальным предпринимателем, обратилась в КБ «Ренессанс Кредит», с целью заключения договора о партнёрстве, для дальнейшего осуществления предпринимательской деятельность в сфере торговли окнами и мебелью, а также строительство домов, офис предпринимателя располагался по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, 21/36. Предпринимательскую деятельность предприниматель осуществляла более года, что является одним из обязательных условий для потенциальных партнеров ФИО16. После телефонного разговора с ФИО1 она, свидетель, определилась, что подъедет в офис. В офисе ИП «ФИО1» ее встретила ранее неизвестная женщина, которая представилась ФИО1, также в офисе находилось две женщины, которые никак не представились, когда она задала им вопрос, как она может к ним обращаться, они «ушли от ответа». Также в офисе находился мужчина, который первоначально представился ФИО12, но в ходе разговора, одна из женщин называла его «Алексей или Александр», также в ходе разговора она обратила внимание, что к одной женщине обращались как к Галине. Диалог с ней непосредственно вела ФИО1 и мужчина по имени ФИО12. 

Офис представлял собой небольшое помещение, в котором располагается письменный стол с компьютером, диван, на стенах располагались образцы тканей. ФИО1 пояснила, что у них заключены договора с фабриками по производству мебели, работу они свою будут строить по каталогам, клиент выбирает понравившийся товар, они заказывают его на фабрике, и затем реализуют. 

Она сделала фотоснимки офиса, ФИО1 передала ей пакет документов, убедившись, что все документы в полном объеме предоставлены потенциальным клиентом, и убедившись, что офис организации фактически по месту располагается, и имеет все необходимые условия для работы, она уехала. Пакет документов она передала в службу безопасности ФИО16. Заявка ФИО1 была одобрена ФИО16, о чем она ей и сообщила по телефону. ФИО1 пояснила, что логин для доступа в программу необходимо оформить на нее. ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ИП ФИО1 заключен договор № П/0043099, затем проведено обучение ФИО1 по программе кредитования ФИО16, по результатам обучения последней подсудимой предоставлен логин и пароль для входа в систему. ФИО1 предупреждена, что логин и пароль являются персональными данными партнера, и их запрещено передавать в пользование третьим лицам. 

Договор подписывался в ее присутствии собственноручно ФИО1, равно как и приложения к договору. Логин по программе является не измененным, пароль подлежит изменению партнером. При оформлении договора ФИО1 предоставлены банковские реквизиты, на которые необходимо было перечислять денежные средства по оформленным кредитам. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ партнером ФИО1 оформлено шесть договоров потребительского кредита. Она, свидетель, обратила внимание, что после заключения договора, партнером, ИП ФИО1, стали систематически подаваться заявки на кредиты, причем промежуток был 10-15 минут, так как она давно работает в данном направлении, она решила съездить в офис и проверить договор. Как раз ей на телефон позвонила ФИО1 и сказала, что ими оформлен потребительский кредит. В офисе, на момент ее, свидетеля, приезда в офисе находились вышеуказанные женщины, мужчина по имени ФИО12 и ФИО1, ей передали договор, она в присутствии вышеуказанных лиц, ознакомилась с заявкой и набрала со своего абонентского номера номер, указанный в заявление. Набрав номер – зазвонил телефон, который находился на столе в офисе. Она задала вопрос, чтобы они пояснили ситуацию, они ничего ответить не смогли. Она, свидетель, потребовала объяснения. ФИО12 пояснил, что им для развития бизнеса необходимы деньги, и они, таким образом, хотели заработать, оформляя кредита на паспорта граждан. Выйдя из офиса, она позвонила Л, и сказала, что в офисе ИП «ФИО1» совершаются мошеннические действия. Сотрудниками службы безопасности было сообщено сотрудникам полиции. 

Когда она приезжала забирать документы, клиентов она в офисе не видела, Михальчукпоясняла, что клиенты в основном приходят вечером после работы;

- показаниями свидетеля К, данными в ходе следствия и оглашенными в судебном заседании, в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым, что ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на сумму 47710 руб. в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) она не заключала. В офис ИП «ФИО1» по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, офис №, с целью заключения кредитного договора для приобретения мебельной продукции (оконных конструкций) она не обращался. ФИО1 ему не знакома. При визуальном просмотре кредитного договора ей стало известно, что согласно договора, она трудоустроена в ООО «СамараАгроПрод», что не соответствовало действительности, так как трудоустроена никогда не была, руководители организации ей не известны, абонентский номер, указанный в договоре, ей не принадлежит. Паспортные данные, указанные в анкете и кредитном договоре совпадают с ее паспортными данными, однако не совпадает адрес регистрации, так как со ДД.ММ.ГГГГ она зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>41. Подписи в кредитном договоре выполненные от ее имени, ей не принадлежат, рукописный текст также выполнен не ей, кто мог выполнить подписи от ее имени, ей не известно. Пояснить каким образом был оформлен кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с использованием ее паспортных данных, она не может, так как паспорт не теряла, в пользование третьих лиц не передавала. В момент оформления кредита ДД.ММ.ГГГГ она находилась по месту жительства;

- показаниями свидетеля И, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор на сумму 68000 руб. в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) она не заключала. В офис ИП «ФИО1» по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, офис №, с целью заключения кредитного договора для приобретения мебельной продукции (оконных конструкций) она не обращался. ФИО1 ей не знакома. В договора указано, что она трудоустроена в ООО «ТехноОпт», что не соответствовало действительности, абонентский номер, указанный в договоре, ей не принадлежит. Паспортные данные, указанные в анкете и кредитном договоре совпадают с ее паспортными данными. Подписи в кредитном договоре выполненные от ее имени, ей не принадлежат, рукописный текст также выполнен не ей, кто мог выполнить подписи от ее имени, ей не известно;

- показаниями свидетеля С, данными в ходе следствия и оглашенными в судебном заседании, в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на сумму 47000 руб. в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) он не заключал. В офис ИП «ФИО1» по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, офис №, с целью заключения кредитного договора для приобретения мебельной продукции (оконных конструкций) он не обращался. ФИО1 ему не знакома. При визуальном просмотре кредитного договора ему стало известно, что согласно договору, он трудоустроен в организацию, что не соответствовало действительности, так как трудоустроен никогда не был, руководители организации ему не известны, абонентский номер, указанный в договоре, ему не принадлежит. Паспортные данные, указанные в анкете и кредитном договоре совпадают с его паспортными данными, адрес регистрации не совпадает. Подписи в кредитном договоре выполненные от его имени, ему не принадлежат, рукописный текст также выполнен не им, кто мог выполнить подписи от его имени, ему не известно. Пояснить каким образом был оформлен кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с использованием его паспортных данных, он не может, так как паспорт не терял, в пользование третьих лиц не передавал. В момент оформления кредита ДД.ММ.ГГГГ он находился по месту регистрации;

- показаниями свидетеля С, согласно которым, он не оформлял заявку на получения кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Паспортные данные, указанные в анкете совпадают с его паспортными. Кроме того подпись, выполненная от его имени, выполнена не им, кто мог расписаться за него ему не известно. При осмотре заявки на оформление потребительского кредита, в ходе следствия, указано, что он трудоустроен в ООО «Поволжская строительная компания», что не соответствует действительности, так как в данной организации он никогда не работал, абонентский номер в анкете также указан не верно. Кредитные договора с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) он не заключал. ИП «ФИО1» ему не знакома, к данному индивидуальному предпринимателю он не обращался для оформления товаров в кредит. Потребительские кредиты он никогда не оформлял. Паспорт не терял, копии паспорта в иные учреждения не передавал. Представленные ему в ходе следствия на обозрение документы видит впервые, пояснить по какой причине в документах его паспортные данные не может;

- показаниями свидетеля С, данными им в ходе следствия и оглашенными в судебном заседании, в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым, по представленным ему на обозрение документам показал, что заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) он не оформлял, соответственно кредит не оформлял. Паспортные данные, указанные в анкете совпадают с его паспортными данными, но заявку он не оформлял. Подпись, выполненная от его имени, выполнена не им, кто мог расписаться за него ему не известно. При визуальном осмотре заявки на оформление потребительского кредита указаны данные в отношении него несоответствующие действительности, абонентский номер в анкете также указан не верно. Кредитные договора с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) он не заключал. ИП «ФИО1» ему не знакома, к данному индивидуальному предпринимателю он не обращался для оформления товаров в кредит. Потребительские кредиты он не оформлял. Паспорт он не терял, копии паспорта в иные учреждения не передавал. Представленные ему на обозрение документы видит впервые, пояснить по какой причине в документах его паспортные данные не может;

- показаниями свидетеля М, данными в ходе следствия и оглашенными в судебном заседании, в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым, трудовую деятельность в ООО «Ассорти» она не осуществляла, организация ей не знакома. Кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) она не оформляла. ИП «ФИО1» не знакома, к данному индивидуальному предпринимателю она не обращалась для оформления товаров в кредит. Паспорт не теряла, копии паспорта в иные учреждения не передавала;

- показаниями свидетелями М, данными им в ходе следствия и оглашенными в судебном заседании, в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым, примерно в конце марта 2018 г. к нему в организацию обратилась ранее ему неизвестная женщина, с целью заключения договора субаренды, которая представилась ФИО1, она пояснила, что занимается предпринимательской деятельностью, и ей необходимо офисное помещение. Обсудив условия договора, принято решение о его заключении. Договор составлен стороной ООО «Вектор-С». Офисное помещение находится у него в пользовании по договору аренды, собственник помещения не возражает против заключения договоров субаренды, в связи, с чем помещение сдается. ДД.ММ.ГГГГ между ним, как директором ООО «Вектор-С» и Индивидуальным предпринимателем ФИО1 заключен договор субаренды №, согласно заключенному договору, ООО «Вектор-С», как арендатор предоставляет ИП «ФИО1», как субарендатору в пользование нежилое помещение, расположенное на втором этаже по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, 21/36. Договор подписан обеими сторонами, ФИО1 подписала договор в его присутствии. Нежилое помещение передавалось по акту в день заключения договора. Непосредственно он, свидетель, общался с ФИО1, в связи с тем, что офис, сданный по договору субаренды, находится на одном этаже с его офисом, он не переживал о надежности контрагента, так как знал, что офис находится под присмотром. Оплата по договору должна была происходить безналичным способом, при подписании договора денежные средства оплачены не были. Направление деятельности ИН «ФИО1» ему не известно, она пояснила, что арендует офис для занятия предпринимательской деятельностью. Нумерация офисных помещений в здании отсутствует. При заключении договора ФИО1 продемонстрировала свой паспорт и учредительные документы индивидуального предпринимателя, сомнений никаких у них не возникло;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.225-227), согласно которому, подписи от имени ФИО1 в клиентских досье на имя С, С, С, М, К, в договоре № ПК – Т 3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ, в гарантийном письмо к указанному договору, в договоре № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены вероятно ФИО1;

- документами, изъятыми в ходе выемки в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т.2 л.д.8-89): договор № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ на семнадцати листах; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на двух листах; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на двух листах; клиентское досье в отношении клиента К на десяти листах; клиентское досье в отношении клиента М на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента С на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента С на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента С на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента И на семи листах – хранятся в материалах уголовного дела;

- документами, изъятыми в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес> (т.3 л.д.11-64): сопроводительное письмо на двух листах; выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету № ФИО1, выписка выполнена на одном листе; анкета клиента – ИП «ФИО1» от ДД.ММ.ГГГГ на четырех листах; анкета держателя корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ за подписью ФИО1 на одном листе; копия паспорта гр. РФ ФИО1 на двух листах; заявление – анкета ИП «ФИО1» от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на выпуск корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф ФИО16» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на одном листе; распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ; документ подписан ФИО1; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой на 38 листах – хранятся в материалах уголовного дела;

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.5-9), согласно которому осмотрено офисное помещение ИП «ФИО1», расположенное по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, 21/36, обнаружены и изъяты предметы и документы, которые служили средствами совершения преступления;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.123-125), согласно которому, в ИФНС России по 

<

адрес> г. ФИО14 по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, изъято регистрационного дела ИП «ФИО1»;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.126-142), согласно которому, осмотрено регистрационное дело ИП «ФИО1». В ходе осмотра документов установлено, что ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, основное направление деятельности – строительство жилых и нежилых зданий (40.21), что не соответствует, заявленному в банковских учреждениях направлению деятельности;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.179-202), согласно которому, осмотрены изъятые в ходе осмотра офисного помещения ИП «ФИО1» предметы и документы. В ходе осмотра установлено, что в офисе ИП «ФИО1» с целью осуществления противоправных действий ФИО1 совместно с неустановленными следствием лицами использовались сим- карты с абонентскими номерами различных сотовых операторов, которые они указывали в анкетах клиентов, для подтверждения оформленных заявок при звонках со стороны сотрудников банковских учреждений. Кроме того в ходе осмотра офисного помещения обнаружены копии паспортов граждан РФ, копии трудовых книжек третьих лиц, в которых рукописным способом внесены записи;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 218-220), согласно которому, осмотрен ноутбук, изъятый в ходе осмотра офисного помещения ИП «ФИО1». В ходе осмотра ноутбука на нем обнаружены копии паспортов третьих лиц, чьи данные использовались для оформления кредитных договоров не соответствующих действительности, информация скопирована на электронный носитель информации и приобщена к материалам уголовного дела на CD-R;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.229-231), согласно которому, в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, 81а, в ходе выемки изъято: договор № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ на семнадцати листах; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на двух листах; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на двух листах; клиентское досье в отношении клиента К на десяти листах; клиентское досье в отношении клиента М на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента С на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента С на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента С на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента И на семи листах;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.1-89), согласно которому, осмотрены изъятых в ходе выемки в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) документы. В ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» и ИП «ФИО1» заключен договор № П/0043099, согласно условиям которого определен порядок взаимодействия сторон при реализации ИП «ФИО1» товаров, приобретаемых клиентами с использованием денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ходе осмотра также установлено, что денежные средства в адрес ИП «ФИО1» перечислены ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № в сумме 68000 руб., ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № в сумме 139270 руб.; 

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.106-107), согласно которому, осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Сбербанк», который содержит сведения в отношении движения денежных средств по лицевому счету, открытому на имя ФИО1, в ходе осмотра установлено, что на нем содержится информация, имеющая доказательственное значение для материалов уголовного дела, а именно установлено, что в период времени с марта по май 2018 г. на лицевой счет, открытый на имя ФИО1 поступили денежные средства в общей сумме свыше 250000 руб., в свою очередь ФИО1 официально трудоустроена в указанный период не была, постоянного источника дохода не имела;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 6-8), согласно которому, в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, стр 1, в ходе выемки изъято: сопроводительное письмо на двух листах; выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету № ФИО1, выписка выполнена на одном листе; анкета клиента – ИП «ФИО1» от ДД.ММ.ГГГГ на четырех листах; анкета держателя корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ за подписью ФИО1 на одном листе; копия паспорта гр. РФ ФИО1 на двух листах; заявление – анкета ИП «ФИО1»от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на выпуск корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф ФИО16» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на одном листе; распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ; документ подписан ФИО1; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой на 38 листах; 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.9-10), согласно которому, осмотрены изъятые в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес> документы. В ходе осмотра установлено, что в них содержится информация, имеющая доказательственное значение для материалов уголовного дела, а именно подтверждающая факт договорных отношений ИП «ФИО1» с банковским учреждением, факт перечисления денежных средств в адрес клиента от ФИО16. ДД.ММ.ГГГГ между ИП «ФИО1» и ФИО16 заключен договор № на открытие расчетного счета №. 1) Анализируя выписку по лицевому счету, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с корреспондентского счета КБ «Ренессанс Кредит» поступили денежные средства в сумме 68000 руб. Остаток на конец банковского дня составляет 45316,57 руб. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 23000 руб. сняты через банкомат. Остаток на конец банковского дня составляет 22007,57 руб. ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «ОТП ФИО16» по договору на клиента С на лицевой счет ИП «ФИО1» поступили денежные средства в сумме 74240 руб.; ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства с корреспондентского счета КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 139270 руб. Остаток на конец банковского дня 213517,57 руб. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства списаны ФИО1 в сумме 235000 руб.; 

- протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.11-12), подтвержденной подсудимой в судебном заседании, в котором ФИО1 изложила обстоятельства совершенных противоправных деяний, выразившихся в заключение договоров о сотрудничестве с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ООО МФК «ОТП Финанс», и последующем оформлении кредитных договор, с внесением в них недостоверных сведений;

- заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т.1 л.д.18) о совершении руководителями ИП «ФИО1» противоправных деяний, путем заключения партнерского соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и последующего хищения денежных средств.

Суд принимает во внимание показания допрошенных в судебном заседании потерпевшего, свидетелей, а также оглашенные показания свидетелей, поскольку они последовательны, не противоречат друг другу и подтверждаются иными исследованными доказательствами, оснований для оговора указанными лицами подсудимой не установлено, кроме того показания указанных лиц подтверждаются показаниями самой подсудимой, оглашенными в судебном заседании и подтвержденными ФИО1 в полном объеме. Также суд принимает во внимание исследованные материалы дела, поскольку основания для признания их недопустимыми доказательствами отсутствуют. Письменные доказательства по делу получены с соблюдением требований УПК РФ, последовательны, согласуются друг с другом и показаниями свидетелей, а также подтверждаются показаниями самого подсудимого. Таким образом, доказательства, собранные по делу, получены законным путем, являются допустимыми, относимыми и достаточными.

Органами предварительного следствия действия ФИО1 квалифицированы как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, то есть по ч.3 ст.30 ч.3 ст.159 УК РФ.

В ходе судебного заседания государственный обвинитель изменил предъявленное ФИО1 обвинение в сторону его смягчения, путем переквалификации ее действий на ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ, с исключение квалифицирующего признака «в крупном размере», мотивируя тем, что в ходе судебного следствия не нашел подтверждение факт причинения потерпевшему ущерба в крупном размере.

Суд соглашается с мотивированной позицией государственного обвинителя и считает необходимым переквалифицировать действия ФИО1 в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по данному преступлению на ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ, по следующим основаниям.

Так, оценивая исследованные доказательства, принимая во внимание показания потерпевшего, исследованные материалы дела, которым как указано выше, нет оснований не доверять, суд приходит к выводу, что выводу, что размер ущерба составляет 236000 руб. Согласно п.4 примечания к ст.158 УК РФ, указанная сумма не соответствует признакам крупного размера, поскольку не превышает 250000 руб.

В соответствии со ст.14 УПК РФ, все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленным УПК РФ, толкуются в пользу обвиняемого.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что ФИО1 совершила в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, – преступление, предусмотренное ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ.

Вина ФИО1 в совершении преступления в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями потерпевшего, в лице М, согласно которым, на март-апрель 2018 г. он работал в ООО МФК «ОТП Финанс», состоял в должности ведущего специалиста-инспектора ВРЦ АО «ОТП ФИО16». В его функциональные обязанности входит: выявление, пресечение и предупреждение фактов мошенничества в отношении ФИО16, и ООО МФО «ОТП Финанс», взаимодействие с правоохранительными органами в этой сфере. 

ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП ФИО16», ООО МФК «ОТП Финанс», ИП «ФИО1» заключен договор на торговой точку ИП «ФИО1», по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, 21/36. В рамках договора ИП «ФИО1» наделена полномочиями по реализации товара покупателям в кредит, а ФИО16 обязуется оплачивать купленный гражданином товар в кредит с оформлением кредитного договора. Денежные средства за реализованные в кредит товар ФИО16 обязуется оплатить в течение 48 часов после получения подлинника кредитного договора. Оформлением кредитных договоров занимались сотрудники ИП «ФИО1». 

ДД.ММ.ГГГГ ИП «ФИО1» получила логин и пароль для осуществления своих обязанностей.

Занимался оформлением договора о сотрудничестве между АО «ОТП ФИО16» и ИП ФИО1, главный специалист АО «ОТП ФИО16» ФИО3. Что со стороны ИП «ФИО1» зафиксированы действия мошеннического характера стало известно, от специалиста, который сообщил, что сотрудниками полиции проведен осмотр офиса ИП «ФИО1» в результате которого изъяты документы, подтверждающие договорные отношения с нашей кредитной организации. На основании этого стало известно, что кредитный договор клиентом не оформлялся. Сумма ущерба составляет 74240 руб.

В рамках договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 74240 руб. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ Сумма платежей, поступивших по договору, составляет 28000 руб., что подтверждается выпиской по расчетному счету. Расчетный счет, с которого перечислялись денежные средства, открыт в АО «ОТП ФИО16» 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>А, строение №, все перечисления происходят через Самарский филиал, расположенный по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, офис №.

Сотрудники, указанные в клиентских досье трудоустроены в главном офисе 

<

адрес>, они являются руководителями подразделений, уполномоченными подписывать указанные документы, однако документы подписываются при помощи факсимиле, то есть подпись автоматически через программу «ФИО4» выносится сразу на типовом бланке договора, и когда документ выносится на бумажный носитель для передачи клиенту на подпись в нем уже нанесена подпись указанных лиц. Фактически указанные сотрудники документы, представленные ему на обозрение, не подписывают и не рассматривают, их подпись автоматически зафиксирована программой. Полномочия сотрудника ФИО5 весьма обширны, так как они являются руководителями подразделений главного офиса 

<

адрес>, их подписи (факсимиле) на всех кредитных договорах, так как это требование Центрального ФИО16 РФ, так как полномочия по подписанию только у них, соответственно они не взаимодействуют никаким образом с партнерами, агентами, в частности с ИП «ФИО1». 

Партнёрство (сотрудничество) с юридическими лицами подразумевает под собой, заключение договора между ФИО16 и организацией в лице представителя, кроме того представителю организации выдается логин и пароль для входа в систему по оформлению кредита, лицо имеющее доступ в систему (программу) ФИО16 для оформления кредита именуется агентом. Для оформления лица агентом в ФИО16 необходимо предоставить пакет документов, а именно паспорт лица, которое планирует стать агентом, ИНН, СНИЛС, две анкеты, которые проверяются службой безопасности. Как правило, доступ в программу оформляется директору организации, но в последующем можно оформить несколько агентов для организации в зависимости от специфики деятельности предприятия. Перед заключением договора с партнером обязательным условием является выезд в офис территориального менеджера ФИО16, в ходе выезда территориальный менеджер устанавливает фактическое направление деятельности организации, беседует с руководителем, интересуется целью заключения партнерского договора, смотрит состояние офисного помещения, то есть определяет, является ли организация «рабочей» и нет ли признаков «фирмы-однодневки», устанавливает планируемый оборот денежных средств. Кроме того в ходе выезда обязательно необходимо сделать фотоснимки помещения офиса, которые в последующем передаются в службу безопасности ФИО16. После того как потенциальный партнер проходит проверку в службе безопасности, сотрудники службы безопасности согласуют кандидатуру, после согласования лиц, которые претендуют на статус агентов направляют на обучение. Перед тем как предоставить сотруднику ФИО16, вновь поступившему к работе, либо сотруднику партнера, который будет заниматься оформлением кредитов на точках, сотрудник обязан пройти четырехдневное обучение в ФИО16, списки претендентов на работу в программе ФИО16, обучение представляет собой курс лекций, с практической отработкой в работы в программе. Обучение может проводиться как в офисе ФИО16, так и региональным менеджером на торговых точках. Региональный менеджер при выезде в офис организации подключает программу и производит обучение. После обучения список лиц, которые прошли обучение, направляется управляющему кредитно – кассовому офис (ККО), для получения логина и пароля, логин является неизменным, пароль подлежит замене при первом входе в программу. Логин индивидуален для каждого агента, и логин запрещено передать третьим лицам, это предусмотрено внутренним регламентом ФИО16. При входе в программу «Зибель» в заявлении потенциального клиента отражается логин агента, который осуществляет работу клиента, а также адрес точки – офиса, в котором происходит оформление кредитного договора. 

По результатам обучения документы не оформляются, сотрудник обучающий обязан, убедиться, что лицо, претендующее на статус агента, свободно владеет работой в программе, только после этого происходит выдача логина и пароля для доступа в систему. 

Оригиналы клиентских досье не предоставлены партнером в ФИО16, в связи с этим оригиналы документов в банковской организации отсутствуют. Денежные средства по договору были перечислены на основании того, что в банковской программе было отражено, что кредит клиент одобрен, и мы в течение одного банковского дня обязаны перечислить денежные средства на расчетный счет партнера. 

- показаниями свидетеля Х, согласно которым, в марте-апреле 2018 г. он работал в АО «ОТП». В его должностные обязанности согласно занимаемой должности входило поиск и привлечение новых клиентов, его взаимодействие строилось только с юридическими лицами, которым предлагалось сотрудничать с АО «ОТП» на базе партнерских договорных отношений. Партнёрство с юридическими лицами подразумевает под собой, заключение договора между ФИО16 и организацией в лице представителя, кроме того представителю организации выдается логин и пароль для входа в систему по оформлению кредита, лицо имеющее доступ в систему (программу) ФИО16 для оформления кредита именуется агентом. Для оформления лица агентом в ФИО16 необходимо предоставить пакет документов, а именно паспорт лица, которое планирует стать агентом, доя юридического лица – паспорт руководителя и реквизиты счета, которые проверяются службой безопасности. Как правило, доступ в программу оформляется директору организации, либо индивидуальному предпринимателю, но в последующем можно оформить несколько агентов для организации в зависимости от специфики деятельности предприятия. Перед заключением договора с партнером обязательным условием является выезд в офис территориального менеджера ФИО16, в ходе выезда территориальный менеджер устанавливает фактическое направление деятельности организации, беседует с руководителем, интересуется целью заключения партнерского договора, смотрит состояние офисного помещения, то есть определяет, является ли организация «рабочей» и нет ли признаков «фирмы-однодневки», устанавливает планируемый оборот денежных средств. Примерно в апреле 2018 г. на сайт ФИО16 поступили реквизиты организации, которая обратилась в АО «ОТП» с целью заключения договора о партнерстве и дальнейшего сотрудничества с кредитной организацией. Посмотрев заявку, он увидел, что заявку подала индивидуальный предприниматель ФИО1 В ходе телефонного разговора с ФИО1 установлено, что последняя является индивидуальным предпринимателем, обратилась в ФИО16 с целью заключения договора о партнёрстве, для дальнейшего осуществления предпринимательской деятельность в сфере торговли банями, офис организации располагался по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, 21/36, офис №. 

Предпринимательскую деятельность организация осуществляла свыше трех месяцев, что является одним из обязательных условий для потенциальных партнеров ФИО16. Кроме того в ходе телефонного разговора с ФИО1 он, свидетель, пояснил, ей что необходимо подготовить пакет документов, обязательных для рассмотрения заявки, а именно паспорта руководителя, СНИЛС, ИНН, а также необходимо будет заполнить анкеты, которые они впоследующем передают в службу безопасности ФИО16 для внутренней проверки. После телефонного разговора с ФИО1 он определился, что подъедет в офис, и она передаст документы. Приехав в офис ИП, его встретила ФИО1, которая представилась, офис представлял собой небольшое помещение, в котором располагается письменный стол с компьютером, диван, на стенах располагались образцы материалов. ФИО1 пояснила, что они занимаются реализацией мебели, дверей и окон, в офисе были образцы окон, также она ему пояснила, что они планируют расширить деятельность и заняться продажей теплиц. 

Всего в офисе он был два раза. Первый раз, когда он приезжал, в офисе находилась ФИО1 и женщина, которую он ранее не видел, Т представила женщину, как руководителя. В ходе беседы непосредственно разговаривала вторая женщина, ФИО1 в разговоре не участвовала, хотя являлась руководителем. Все уточняющие вопросы задавала именно вторая женщина, которая ему была незнакома. 

Второй раз в офисе находилась также ФИО1, вышеуказанная женщина, еще одна женщина и мужчина, ранее ему последние были незнакомы. Второй раз он приезжал непосредственно на обучение по работе в программе по оформлению кредита. Во время проведения обучения все три женщины слушали, как работать в программе, насколько он понял, они являлись сотрудниками ИП «ФИО1», в беседе вновь непосредственно участвовала женщина, которую он указал выше. 

При выезде на место – в офис ИП «ФИО1» он убедился, что все документы в полном объеме предоставлены потенциальным клиентом, и убедившись, что офис организации фактически по месту располагается, и имеет все необходимые условия для работы, он убыл. Пакет документов он передал в службу безопасности ФИО16. В течение трех – пяти дней служба безопасности выносит решение заключать договор или нет, заявка была одобрена банкой, о чем он ей и сообщил по телефону. ФИО1 пояснила, что логин для доступа в программу необходимо оформить на нее. 

Подъехав в офис по вышеуказанному адресу с ИП «ФИО1» в лице ФИО1 был заключен договор № – 18 от ДД.ММ.ГГГГ, а также все необходимые приложения к договору. Все документы подписывались ФИО1 в его присутствии. 

Логин по программе является не измененным, пароль подлежит изменению партнером. Один экземпляр договора остался в офисе ИП, второй он забрал для сдачи в ФИО16. При оформлении договора ФИО1 были предоставлены банковские реквизиты, на которые необходимо было перечислять денежные средства по оформленным кредитам. 

ДД.ММ.ГГГГ ему, свидетелю, от территориального менеджера КБ «Ренессанс Кредит», стало известно, что ИП «ФИО1» ведет мошенническую деятельность, и оформляет договоры несоответствующие действительности. Он, свидетель, в это же день заблокировал партнера, и сообщил об этом в службу безопасности. 

Более деятельность ИП «ФИО1» в рамках партнерского соглашения не осуществляла;

- показаниями свидетеля С, данными в ходе следствия и оглашенными в судебном заседании, в соответствии со ст.281 УПК РФ, согласно которым, по представленным ему на обозрение документам показал, что заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» он не оформлял, соответственно кредит не оформлял. Паспортные данные, указанные в анкете совпадают с его паспортными данными, но заявку он не оформлял. Подпись, выполненная от его имени, выполнена не им, кто мог расписаться за него ему не известно. При визуальном осмотре заявки на оформление потребительского кредита указаны данные в отношении него несоответствующие действительности, абонентский номер в анкете также указан не верно. Мужчину, который представлен на фотографии в клиентском досье, ему не известен, видит впервые. Кредитные договора с ООО МФК «ОТП Финанс» он не заключал. ИП «ФИО1» ему не знакома, к данному индивидуальному предпринимателю он не обращался для оформления товаров в кредит. Потребительские кредиты он не оформлял. Паспорт он не терял, копии паспорта в иные учреждения не передавал. Представленные ему на обозрение документы видит впервые, пояснить по какой причине в документах его паспортные данные не может;

- показаниями свидетелями М, данными им в ходе следствия и оглашенными в судебном заседании, в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым, примерно в конце марта 2018 г. к нему в организацию обратилась ранее ему неизвестная женщина, с целью заключения договора субаренды, которая представилась ФИО1, она пояснила, что занимается предпринимательской деятельностью, и ей необходимо офисное помещение. Обсудив условия договора, принято решение о его заключении. Договор составлен стороной ООО «Вектор-С». Офисное помещение находится у него в пользовании по договору аренды, собственник помещения не возражает против заключения договоров субаренды, в связи, с чем помещение сдается. ДД.ММ.ГГГГ между ним, как директором ООО «Вектор-С» и Индивидуальным предпринимателем ФИО1 заключен договор субаренды №, согласно заключенному договору, ООО «Вектор-С», как арендатор предоставляет ИП «ФИО1», как субарендатору в пользование нежилое помещение, расположенное на втором этаже по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, 21/36. Договор подписан обеими сторонами, ФИО1 подписала договор в его присутствии. Нежилое помещение передавалось по акту в день заключения договора. Непосредственно он, свидетель, общался с ФИО1, в связи с тем, что офис, сданный по договору субаренды, находится на одном этаже с его офисом, он не переживал о надежности контрагента, так как знал, что офис находится под присмотром. Оплата по договору должна была происходить безналичным способом, при подписании договора денежные средства оплачены не были. Направление деятельности ИН «ФИО1» ему не известно, она пояснила, что арендует офис для занятия предпринимательской деятельностью. Нумерация офисных помещений в здании отсутствует. При заключении договора ФИО1 продемонстрировала свой паспорт и учредительные документы индивидуального предпринимателя, сомнений никаких у них не возникло;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.225-227), согласно которому, подписи от имени ФИО1 в клиентских досье на имя С, С, С, М, К, в договоре № ПК – Т 3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ, в гарантийном письмо к указанному договору, в договоре № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены вероятно ФИО1;

- документами, изъятыми в ходе выемки в ООО МФК «ОТП Финанс» (т.1 л.д.155-163): договор № ПК-Т3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе, выписка по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на пяти листах, копия паспорта на имя гр. ФИО1 на одном листе, уведомление о перечислении денежных средств от ООО МФК «ОТП Финанс» на одном листе, гарантийное письмо к договору № ПК-Т 3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

- документами, изъятыми в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес> (т.3 л.д.11-64): сопроводительное письмо на двух листах; выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету № ФИО1, выписка выполнена на одном листе; анкета клиента – ИП «ФИО1» от ДД.ММ.ГГГГ на четырех листах; анкета держателя корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ за подписью ФИО1 на одном листе; копия паспорта гр. РФ ФИО1 на двух листах; заявление – анкета ИП «ФИО1»от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на выпуск корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф ФИО16» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на одном листе; распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ; документ подписан ФИО1; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой на 38 листах – хранятся в материалах уголовного дела;

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.5-9), согласно которому, предметом осмотра является офисное помещение ИП «ФИО1», расположенное по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, 21/36, в котором осуществлялась предпринимательская деятельность ФИО1 В ходе осмотра обнаружены и изъяты предметы и документы, которые служили средствами совершения преступления;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.123-125), согласно которому, в ИФНС России по 

<

адрес> г. ФИО14 по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес> регистрационного дела ИП «ФИО1»;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.126-142), согласно которому, осмотрено регистрационное дело ИП «ФИО1». В ходе осмотра документов установлено, что ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, основное направление деятельности – строительство жилых и нежилых зданий (40.21), что не соответствует, заявленному в банковских учреждениях направлению деятельности;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.149-151), согласно которому, в ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: г. ФИО14, 

<

адрес>, изъяты: договор № ПК-Т3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта на имя гр ФИО1, уведомление о перечислении денежных средств от ООО МФК «ОТП Финанс», гарантийное письмо к договору № ПК-Т 3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.152-163), согласно которому, осмотрены изъятые в ходе выемки в ООО МФК «ОТП Финанс» документы. В ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МФК «ОТП Финанс» и ИП «ФИО1» заключен договор № ПК-Т3348-18, согласно условиям которого, определяется порядок сотрудничества между предприятием и ФИО16 при осуществлении безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет кредита. Также в ходе осмотра изъятых документов установлено, что денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 74240 руб.;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.179-202), согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе осмотра офисного помещения ИП «ФИО1». В ходе осмотра установлено, что в офисе ИП «ФИО1» с целью осуществления противоправных действий ФИО1 совместно с неустановленными следствием лицами использовались сим- карты с абонентскими номерами различных сотовых операторов, которые они указывали в анкетах клиентов, для подтверждения оформленных заявок при звонках со стороны сотрудников банковских учреждений. Кроме того в ходе осмотра офисного помещения обнаружены копии паспортов граждан РФ, копии трудовых книжек третьих лиц, в которых рукописным способом внесены записи;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.218-220), согласно которому, осмотрен ноутбук, изъятый в ходе осмотра офисного помещения ИП «ФИО1», в ходе осмотра ноутбука на нем обнаружены копии паспортов третьих лиц, чьи данные использовались для оформления кредитных договоров не соответствующих действительности, информация скопирована на электронный носитель информации и приобщена к материалам уголовного дела на CD-R;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.106-107), согласно которому, просмотрен диск CD-R, предоставленный ПАО «Сбербанк», который содержит сведения в отношении движения денежных средств по лицевому счету, открытому на имя ФИО1 В ходе просмотра установлено, что на нем содержится информация, имеющая доказательственное значение для материалов уголовного дела, а именно установлено, что в период времени с марта по май 2018 г. на лицевой счет, открытый на имя ФИО1 поступили денежные средства в общей сумме свыше 250000 руб., в свою очередь ФИО1 официально трудоустроена в указанный период не была, постоянного источника дохода не имела;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.6-8), согласно которому, в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, стр 1, в ходе выемки изъято: сопроводительное письмо на двух листах; выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету № ФИО1, выписка выполнена на одном листе; анкета клиента – ИП «ФИО1» от ДД.ММ.ГГГГ на четырех листах; анкета держателя корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ за подписью ФИО1 на одном листе; копия паспорта гр. РФ ФИО1 на двух листах; заявление – анкета ИП «ФИО1»от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на выпуск корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф ФИО16» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на одном листе; распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ; документ подписан ФИО1; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой на 38 листах;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.9-10), согласно которому, осмотрены изъятые в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес> документы. В ходе осмотра установлено, что в ходе осмотра установлено, что в них содержится информация, имеющая доказательственное значение для материалов уголовного дела, а именно подтверждающая факт договорных отношений ИП «ФИО1» с банковским учреждением, факт перечисления денежных средств в адрес клиента от ФИО16. ДД.ММ.ГГГГ между ИП «ФИО1» и ФИО16 заключен договор № на открытие расчетного счета №). ДД.ММ.ГГГГ с корреспондентского счета КБ «Ренессанс Кредит» поступили денежные средства в сумме 68000 руб. Остаток на конец банковского дня составляет 45316,57 руб. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 23000 руб. сняты через банкомат. Остаток на конец банковского дня составляет 22007,57 руб. ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «ОТП ФИО16» по договору на клиента С на лицевой счет ИП «ФИО1» поступили денежные средства в сумме 74240 руб.; ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства с корреспондентского счета КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 139270 руб. Остаток на конец банковского дня 213517,57 руб. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства списаны ФИО1 в сумме 235000 руб.;

- протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.11-12), подтвержденным ФИО1 в судебном заседании, ФИО1 изложила обстоятельства совершенных противоправных деяний, выразившихся в заключение договоров о сотрудничестве с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ООО МФК «ОТП Финанс», и последующем оформлении кредитных договор, с внесением в них недостоверных сведений;

- заявлением представителя ООО МФК «ОТП Финанс» М (т.1 л.д.49) о совершении руководителями ИП «ФИО1» противоправных деяний, путем заключения партнерского соглашения с ООО МФК «ОТП Финанс», и последующего хищения денежных средств в сумме 74240 руб.

Суд принимает во внимание показания допрошенного в судебном заседании потерпевшего и свидетелей, а также показания свидетелей, оглашенные с ходе судебного следствия, поскольку они последовательны, не противоречат друг другу и подтверждаются иными исследованными доказательствами, оснований для оговора подсудимой со стороны потерпевшего и свидетелей не установлено, кроме того, их показания подтверждаются показаниями самой подсудимой, оглашенными в судебном заседании, и подтвержденными подсудимой. Также суд принимает во внимание исследованные материалы дела, поскольку основания для признания их недопустимыми доказательствами отсутствуют. Письменные доказательства по делу получены с соблюдением требований УПК РФ, последовательны, согласуются друг с другом и подтверждаются показаниями самого подсудимого.

Таким образом, доказательства, собранные по делу, получены законным путем, являются допустимыми, относимыми и достаточными для вывода о виновности подсудимой ФИО1 в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ, - мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При рассмотрении уголовного дела, представители потерпевших Л и М обратились с заявлениями о прекращении уголовного дела, в связи с примирением с подсудимой. Указали, что причиненный подсудимой ущерб по возмещен в полном объеме, претензий к подсудимой не имеют, полагают, что цели наказания могут быть достигнуты, в данном случае, без его назначения.

Подсудимая, защитник, государственный обвинитель против прекращения уголовного дела в связи с примирением сторон не возражали.

Изучив материалы уголовного дела, заслушав потерпевших, подсудимую, защитника, государственного обвинителя, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.25 УПК РФ, суд вправе на основании заявления потерпевшего прекратить уголовное дело в отношении лица, обвиняемого в совершении преступления небольшой или средней тяжести, в случаях, предусмотренных ст.76 УК РФ, если это лицо примирилось с потерпевшим и загладило причиненный ему вред.

В силу ст.76 УК РФ лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред.

Совершенные подсудимой преступления относится к категории преступлений средней тяжести, подсудимая ранее не судима, характеризуется положительно, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, в нарушении норм общественного порядка не замечена.

От привлечения подсудимой к уголовной ответственности подсудимой потерпевшие отказались, материальный ущерб, причиненный обоими преступлениями, возмещен подсудимой в полном объеме.

Принимая во внимание установленные обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, наличие смягчающих наказание обстоятельств, в качестве которых суд учитывает признание подсудимой вины, раскаяние в совершенном преступлении, а также учитывая указанные выше данные о личности подсудимой, суд приходит к выводу о возможности прекращения данного уголовного дела в связи с примирением сторон.

По данному делу представителями потерпевших Л и М заявлены гражданские иски, однако ущерб, причиненный преступлениями, возмещен ФИО1 в полном объеме, в связи с чем, производство по гражданским искам подлежит прекращению, поскольку представители потерпевших от поддержания заявленных требований в судебном заседании отказались.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.25, 239 УПК РФ, ст.76 УК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Прекратить уголовное дело в отношении ФИО1, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, на основании ст.25 УПК РФ, в связи с примирением сторон, и освободить ФИО1 от уголовного преследования. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить.

Производство по гражданскому иску КБ «Ренессанс кредит» (ООО), в лице представителя потерпевшего Л, к ФИО1 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, – прекратить.

Производство по гражданскому иску по иску ООО МФК «ОТП Финанс», в лице представителя потерпевшего М, к ФИО1 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, – прекратить.

Вещественные доказательства:

- регистрационное дело ИП «ФИО1», изъятое в ходе выемки в ИФНС России по 

<

адрес> г. ФИО14, хранящееся в ИФНС России по 

<

адрес> г. ФИО14, – оставить в распоряжении ИФНС России по 

<

адрес> г. ФИО14;

- документы, изъятые в ходе выемки в ООО МФК «ОТП Финанс»: договор № ПК-Т3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе, выписку по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на пяти листах, копию паспорта на имя гр. ФИО1 на одном листе, уведомление о перечислении денежных средств от ООО МФК «ОТП Финанс» на одном листе, гарантийное письмо к договору № ПК-Т 3348-18 от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе, – хранить при уголовном деле;

- предметы и документы, изъятые в ходе осмотра офисного помещения ИП «ФИО1» по адресу: г. ФИО14, Ново – 

<

адрес>, 21/36:

сотовый телефон «Samsung» № в количестве 1 шт.; сотовый телефон «ALCATEL» №, № в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Texet» № TM-B200 в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Fly» № в количестве 1 шт.; сотовый телефон «ALCATEL» № Т5001296АААА в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Nokia» с (СИМ картой) № в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Samsung» № TH4YB074S/-5в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Motorola» С118 № в количестве 1 шт.; сотовый телефон «LG» серийный №KPTM800353 в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Pantech» № в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Nokia» С5-00 в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Siemens» № в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Nokia» С2 № в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Pantech» GB100 в количестве 1 шт.; сотовый телефон «Nokia» №М в количестве 1 шт.; печать ООО «АЛЕФМЕБЕЛЬ» в количестве 1 шт. – возвратить законному владельцу или его представителю – хранить при уголовном деле;

печать АО «АИСТ» в количестве 1 шт.; печать ИП ФИО1 в количестве 1 шт.; печать ООО «Оконная Индустрия» в количестве 1 шт.; печать ООО «Самарская фабрика дверей» в количестве 1 шт.; печать ООО «Лидер» в количестве 1 шт.; щипцы черного цвета в количестве 3 шт.; прозрачная упаковка с набором букв, цифр, символов для печати в количестве 6 шт.; упаковка черного цвета, содержащая краску темного цвета в количестве 1 шт.; съемный диск белого цвета с надписью «Ситилнк электронный дискаунтер 4GB» в количестве 1 шт.; модем белого цвета с надписью «Билайн 4G» в количестве 1 шт. – хранить при уголовном деле;

блокнот зеленого цвета с надписью «EXCL», содержащий рукописные записи на 16 листах; блокнот с надписью «TRAVELFROUNDTHEWORLD»,содержащий рукописные записи на 14 листах; тетрадь c надписью «CONFIDENTIAL», содержащая рукописные записи на 17 листах; тетрадь желтого цвета с надписью «Евро-Групп», содержащая рукописные записи на 10 листах, в которой имеются листы в т.ч. формата А4 с рукописными записями в количестве 5 листов; тетрадь красного цвета с надписью «Работа», содержащая рукописные записи на 32 листах, в которой имеются листы в т.ч. формата А4 с рукописными записями в количестве 3 листов; тетрадь «Работа», содержащая рукописные записи на 83 листах, в которой имеются листы в т.ч. формата А4 с рукописными записями в количестве 29 листов; тетрадь с надписью «Платежи», содержащая рукописные записи на 31 листах, в которой имеются листы в т.ч. формата А4 на 5 листах; тетрадь с надписью «DOUBLEbook», содержащая рукописные записи на 10 листах.; тетрадь с надписью «Работа», содержащая рукописные записи на 11 листах, в которой имеются листы с рукописными записями на 2 листах; фотографии с изображением мужского и женского лица в т.ч. формата А4 в количестве 26 шт. – хранить при уголовном деле;

сим карта «Мегафон» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №, 9277126027; сим карта «Билайн» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «Мегафон» №; пластиковая карта «Сбербанк» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №, 9379922176; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; пластиковая карточка «МТС»; пластиковая карточка (905) 305-65-37; сим карта «Ростелеком» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «МТС» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «Ростелеком» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «Ростелеком» №; сим карта «Ростелеком» №; сим карта «МТС» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «МТС» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Ростелеком» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Мегафон» №; сим карта «Билайн» №; сим карта «Теле2» №; сим карта «Ростелеком» № – уничтожить;

уведомление В от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление об изменении данных клиента от ДД.ММ.ГГГГ; копия Паспорта С на 2 л.; кредитный договор «ОТП ФИО16» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 6 л.; согласие на страхование ДД.ММ.ГГГГ С на 2 л.; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор поставки № ТД от ДД.ММ.ГГГГ на 6 л.; договор на оказание дилерских услуг № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор поставки (100% предоплаты, для физ.лиц) № ТИМ/ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор поставки № ОИ от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор поставки №п от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; договор на оказание дилерских услуг № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор подряда № на изготовление от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; копия трудовой книжки К на 18 л.; копия трудовой книжки Д на 17 л.; копия трудовой книжки АТ-II № на 11 л.; уведомление ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; пояснения к тарифу Тинькофф ФИО16 на 1 л.; письмо, содержащее сведения об активации карты от Тинькофф ФИО16 адресованное ИП ФИО1 № на 1 л.; письмо, адресованное ИП ФИО1 на 1 л.; пластиковая карта Тинькофф ФИО16 №; копия паспорта ФИО1 на 1 л.; копия письма №_SM556 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; письмо №_SM556 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; договор № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ на 17 л.; копия паспорта С на 2 л.; копия паспорта М на 2 л.; копия паспорта С на 2 л.; копия паспорта С на 2 л.; копия паспорта У на 1 л.; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ФИО1 на 1 л.; уведомление ФИО1 о постановке на учет в налоговом органе на 1 л.; инкассовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 541,21 на 1 л.; инкассовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18 053,22 на 1 л.; инкассовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 541,21 на 1 л.; инкассовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18 053,22 на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением на 4 л.; листы в т.ч. формата А4, содержащие рукописные записи, выполненные черной и синей красками на 21 л.; копия паспорта С на 1 л.; копия страхового свидетельства Б на 1 л.; копия паспорта Н на 2 л.; копия паспорта К на 1 л.; копия паспорта С на 2 л.; копия паспорта Н на 1 л.; копия трудовой книжки ТК-I № на 1 л.; копия паспорта В на 2 л.; копия паспорта В на 1 л.; копия паспорта М на 2 л.; копия паспорта Ф на 2 л.; копия паспорта О Оглы на 2 л.; копия паспорта К на 1 л.; копия паспорта Б на 2 л.; листы в т.ч. формата А4, содержащие рукописные записи, выполненные синей краской на 2 л.; копия паспорта И Оглы на 1 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; пластиковая карточка Тинькофф ФИО16 №; копия паспорта Д на 9 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; листы, содержащие рукописные записи, выполненные синей краской на 2 л.; копия паспорта Р на 1 л.; копия трудовой книжки на 3 л.; листы содержащие рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями И на 2 л.; копия паспорта И на 2 л.; бланк анкеты «ФИО10» на 1 л.; Скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями Кна 1 л.; копия паспорта К на 5 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; спецификация товара от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; анкета-заявление от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика платежей на 4 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями С на 1 л.; копия паспорта С на 3 л.; копия паспорта С на 3 л.; спецификация товара от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; анкета-заявление С на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика платежей на 4 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями М на 1 л.; копия паспорта М на 4 л.; анкета-заявление М на 1 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями М на 1 л.; копия паспорта М на 3 л.; скриншот с названием «Северная Лесная Компания» на 1 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями М на 2 л.; копия паспорта М на 4 л.; копия спецификации товара от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика платежей на 4 л.; договор субаренды № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением акта приема-передачи и плана 2 этажа на 6 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями С на 2 л.; копия паспорта С на 4 л.; договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика платежей на 4 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; анкета-заявление С от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от 19.042018 с приложением графика платежей на 4 л.; спецификация товара С от ДД.ММ.ГГГГ. лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями И на 4 л.; копия паспорта И на 8 л.; бланк Анкеты И от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями М на 1 л.; копия паспорта М на 3 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; копия паспорта М на 2 л.; копия трудовой книжки на 1 л.; копия паспорта М на 2 л.; копия бланка почтового перевода на 1 л.; Копия паспорта К на 6 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 2 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями К на 1 л.; копия паспорта К на 1 л.; копия паспорта И на 2 л.; копия анкеты заемщика И на 3 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями К на 1 л.; копия паспорта К на 2 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями В на 1 л.; копия паспорта В на 1 л.; анкета заемщика В на 3 л.; листы, содержащие рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями И на 3 л.; копия паспорта И на 5 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 2 л.; копия паспорта С на 7 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями С на 2 л.; фототаблица мебели на 1 л.; Копия паспорта В на 2 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; анкета-заявление В на 1 л.; копия трудовой книжки 4349797 на 1 л.; копия паспорта И на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением графика платежей на 5 л.; листы, содержащие рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями И на 2 л.; копия паспорта И на 5 л.; бланк анкеты ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; листы, содержащие рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями И на 2 л.; копия паспорта Х на 5 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; бланк анкеты ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями Б на 1 л.; копия паспорта Б на 1 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями У на 1 л.; копия паспорта ФИО6 на 1 л.; бланк анкеты ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями О на 1 л.; копия паспорта Л на 2 л.; листы, содержащие рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями Х на 2 л.; копия паспорта Х на 2 л.; бланк анкеты ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; Скриншот на 1 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями и иными сведениями Н на 1 л.; копия паспорта Н на 2 л.; бланк анкеты ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия паспорта Н на 2 л.; копия паспорта С на 2 л.; лист, содержащий рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями К на 2 л.; копия паспорта К на 2 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 1 л.; бланк анкеты ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; бланк анкеты ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; листы, содержащие рукописные записи, выполненные синей краской с данными и иными сведениями Т на 2 л.; копия паспорта Т на 2 л.; листы, содержащие рукописные записи, выполненные синей краской с данными Д на 2 л.; копия паспорта Д на 9 л.; копия страхового свидетельства Д на 1 л.; скриншот с названием кредитный рейтинг на 2 л.; копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Д на 1 л. – хранить при уголовном деле;

- документы, изъятые в ходе выемки в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): договор № П/0043099 от ДД.ММ.ГГГГ на семнадцати листах; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на двух листах; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на двух листах; клиентское досье в отношении клиента К на десяти листах; клиентское досье в отношении клиента М на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента С на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента С на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента С на одиннадцати листах; клиентское досье в отношении клиента И на семи листах – хранить при уголовном деле;

- диск CD-R, предоставленный ПАО «Сбербанк», который содержит сведения в отношении движения денежных средств по лицевому счету, открытому на имя ФИО1, – хранить при уголовном деле;

- документы, изъятые в АО «Тинькофф ФИО16» 

<

адрес>: сопроводительное письмо на двух листах; выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету № ФИО1, выписка выполнена на одном листе; анкета клиента – ИП «ФИО1» от ДД.ММ.ГГГГ на четырех листах; анкета держателя корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ за подписью ФИО1 на одном листе; копия паспорта гр. РФ ФИО1 на двух листах; заявление – анкета ИП «ФИО1»от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на выпуск корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф ФИО16» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на одном листе; распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ; документ подписан ФИО1; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой на 38 листах – хранить при уголовном деле;

- ноутбук «SAMSUNG» серийный номер HFLG93JB800039A, хранящийся у ФИО1 – оставить в ее распоряжение.

Постановление может быть обжаловано и опротестовано в Самарский областной суд через Промышленный районный суд г. ФИО14 в течение десяти суток со дня его провозглашения.

Судья (подпись) Е.Н. Фирсова

Копия верна.

Судья – 

Секретарь –