Дело №1-80/18

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 30 мая 2018 года

Ленинский районный суд г. Пензы

в составе председательствующего судьи Шубиной С.А., 

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Ленинского района г. Пензы, Апарова М.И., 

подсудимой ФИО1,

защитника Дубровских Е.А., представившего удостоверение № 496 и ордер № 173 от 30 мая 2018 г.,

представителя потерпевшего Д.А.

при секретаре судебного заседания Дубровиной А.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело в отношении ФИО1, Данные изъяты, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 полностью согласилась с предъявленным обвинением в получении индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, которое причинило крупный ущерб, при следующих обстоятельствах:

В период времени с 01.10.2015 по 07.12.2015 у ФИО1, являющейся индивидуальным предпринимателем (далее по тексту - Данные изъяты (Данные изъяты Адрес ), возник преступный умысел, направленный на незаконное получение кредита в сумме 76 000 000 рублей в Пензенском региональном филиале АО «Россельхозбанк» (далее по тексту - Банк), расположенном по адресу: 

<

...>, путем предоставления заведомо ложных сведений о своем финансовом состоянии.

07.12.2015, в дневное время, находясь в г. Пензе, ФИО1, заведомо зная, что получение кредита возможно только при гарантии его возврата и осознавая, что достоверные данные о ее финансовом состоянии не позволят получить денежные средства в указанной сумме и соблюсти условия кредитования, то есть денежного обеспечения, обратилась в Банк с заявкой на предоставление кредитной линии в размере 50000000 рублей с целью приобретения недвижимого имущества для осуществления предпринимательской деятельности.

С целью получения указанной суммы кредита ФИО1 в процессе рассмотрения Банком вышеуказанной заявки и исследования финансовых показателей ее предпринимательской деятельности, в период с 07.12.2015 по 22.01.2016, находясь в г. Саранске Республики Мордовия, самостоятельно изготовила и впоследствии представила в Банк по электронной почте, а также в ходе личных визитов в указанный период декларации по налогу на добавленную стоимость за 1 квартал 2014 г. - 3 квартал 2015 года, декларацию по налогу на доходы физического лица по форме 3-НДФЛ за 2014 год и справки о финансовом состоянии ИП ФИО1 по форме Банка (упрощенная форма баланса) за 2014 год, за 1 квартал 2015 г., полугодие 2015 г. и 9 месяцев 2015 г., в которых указала заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии - завысила относительно действительных показатели "выручка" и "прибыль", согласно которым:

- выручка ИП ФИО1 за 1 квартал 2014 года составила 8 365 565 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- выручка ИП ФИО1 за 2 квартал 2014 года составила 9 651 713 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- выручка ИП ФИО1 за 3 квартал 2014 года составила 26 684 543 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- выручка ИП ФИО1 за 4 квартал 2014 года составила 33 861 058 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- выручка ИП ФИО1 за 1 квартал 2015 года составила 34 698 251 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- выручка ИП ФИО1 за 2 квартал 2015 года составила 57 307 065 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- выручка ИП ФИО1 за 3 квартал 2015 года составила 59 873 699 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- прибыль ИП ФИО1 за 2014 год составила 1 977 696,13 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- прибыль ИП ФИО1 за 9 месяцев 2015 года составила 21 494 000 руб. (в действительности за весь 2015 год - Данные изъяты руб.);

На основании представленных ФИО1 заведомо ложных сведений о своем финансовом состоянии, введенные ей в заблуждение сотрудники Банка в период с 07.12.2015 по 22.01.2016 в рабочее время подготовили заключения и аналитические документы, в которых сделали вывод о возможности рассмотрения вопроса о предоставлении ИП ФИО1 кредитной линии в размере 50 000 000 руб.

18.01.2016 в рабочее время на состоявшемся заседании Кредитного комитета Банка принято решение о предоставлении ИП ФИО1 кредитной линии в размере 50 000 000 рублей сроком до 20.12.2020. 

22.01.2016 в рабочее время в помещении Банка его директором К.С. с ИП ФИО1 заключен договор Номер , в соответствии с которым последней открыта кредитная линия с лимитом выдачи в сумме 50 000 000 рублей для приобретения недвижимости сроком до 20.12.2020 с процентной ставкой 19,64 % годовых, а 29.01.2016, 18.03.2016 и 30.03.2016 со счета Банка на расчетный счет ИП ФИО1 Номер , открытый в Пензенском РФ АО "Россельхозбанк", расположенном по вышеуказанному адресу, поступили денежные средства в общей сумме 50 000 000 рублей.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на незаконное получение кредита, 26.12.2016, в дневное время, находясь в г. Пензе, ФИО1, заведомо зная, что получение кредита возможно только при гарантии его возврата и осознавая, что достоверные данные о ее финансовом состоянии не позволят получить денежные средства в указанной сумме и соблюсти условия кредитования, то есть денежного обеспечения, обратилась в Банк с заявкой на предоставление кредитной линии в размере 26 000 000 рублей для пополнения оборотных средств с целью осуществления предпринимательской деятельности.

С целью получения указанной суммы кредита ФИО1 в процессе рассмотрения Банком вышеуказанной заявки и исследования финансовых показателей ее предпринимательской деятельности, в период с 26.12.2016 по 28.02.2017, находясь в г. Саранске Республики Мордовия, самостоятельно изготовила и впоследствии представила в Банк по электронной почте, а также в ходе личных визитов в указанный период к ранее имеющимся в распоряжении Банка декларациям по налогу на добавленную стоимость за 1 квартал 2014 г. - 3 квартал 2015 года, декларации по налогу на доходы физического лица по форме 3-НДФЛ за 2014 год и справкам о финансовом состоянии ИП ФИО1 по форме Банка (упрощенная форма баланса) за 2014 год, за 1 квартал 2015 г., полугодие 2015 г. и 9 месяцев 2015 г., декларации по налогу на добавленную стоимость за 1 квартал 2016 г. - 3 квартал 2016 года и справку о финансовом состоянии ИП ФИО1 по форме Банка (упрощенная форма баланса) за 9 месяцев 2016 года, в которых указала заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии - завысила относительно действительных показатели "выручка" и "прибыль", согласно которым:

- выручка ИП ФИО1 за 4 квартал 2015 года составила 47 626 000 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- выручка ИП ФИО1 за 1 квартал 2016 года составила 47 395 427 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- выручка ИП ФИО1 за 2 квартал 2016 года составила 47 556 927 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- выручка ИП ФИО1 за 3 квартал 2016 года составила 48 057 122 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- прибыль ИП ФИО1 за 2015 год составила 26 337 000 руб. (в действительности - Данные изъяты руб.);

- прибыль ИП ФИО1 за 9 месяцев 2016 года составила 11 319 000 руб. (в действительности за весь 2016 год - Данные изъяты руб.);

На основании представленных ФИО1 заведомо ложных сведений о своем финансовом состоянии, введенные ей в заблуждение сотрудники Банка в период с 26.12.2016 по 28.02.2017 в рабочее время подготовили заключения и аналитические документы, в которых сделали вывод о возможности о предоставлении ИП ФИО1 кредитной линии в размере 26 000 000 руб. сроком до 26.02.2018.

22.02.2017 и 27.02.2017 в рабочее время на состоявшихся заседаниях Кредитного комитета Банка принято решение о предоставлении ИП ФИО1 кредитной линии в размере 26 000 000 рублей сроком до 26.02.2018. 

28.02.2017 в рабочее время в помещении Банка его директором К.С. с ИП ФИО1 заключен договор Номер , в соответствии с которым последней открыта кредитная линия на пополнение оборотных средств в размере 26 000 000 рублей сроком до 26.02.2018 с процентной ставкой 15,38 % годовых на срок до 90 дней (включительно) и 15,26 % годовых на срок от 91 дня до 180 дней (включительно), а 02.03.2017 со счета Пензенского РФ АО "Росельхозбанк на расчетный счет ИП ФИО1 Номер , открытый в Пензенском РФ АО "Россельхозбанк", расположенном по вышеуказанному адресу, поступил первый транш в сумме 13 429 431,82 рублей.

Оставшиеся денежные средства по кредитной линии согласно договору Номер от Дата в сумме 12 570 568,18 руб. ФИО1 не получила по причине отсутствия залогового обеспечения.

С августа 2017 года ИП ФИО1 прекратила осуществлять платежи по погашению кредитов, а решением Арбитражного суда Республики Мордовия от 20.10.2017 она признана банкротом.

Просроченная задолженность ФИО1 перед Банком по кредитному договору Номер от Дата составляет 51 048910,64 рублей, в том числе срочная задолженность по основному долгу - 40 599 866,86 рублей, просроченный основной долг - 7 365 828 рублей, просроченные проценты - 2 946 033,91 рубля, комиссии неустойки - 70 374,37 рублей, пени и штрафы - 66 807,50 рублей.

Просроченная задолженность ИП ФИО1 перед Банком по кредитному договору Номер от Дата составляет 14 576 858,52 руб., в том числе просроченный основной долг - 13 413 981,66 рублей, задолженность по процентам - 606 566,52 руб., комиссии, неустойки - 5 131,33 руб., пени, штрафы - 551 179,01 рублей.

Всего в результате незаконных действий ФИО1, направленных на незаконное получение кредита путем предоставления Банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии, Пензенскому региональному филиалу АО "Россельхозбанк" причинен крупный ущерб в размере 63 429 431,82 руб.

При ознакомлении с материалами уголовного дела ФИО1 заявлено ходатайство о применении особого порядка принятия судебного решения, то есть о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 заявила о своем согласии с предъявленным обвинением, ранее заявленное ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства поддержала.

Государственный обвинитель Апаров М.И., представитель потерпевшего Д.А. согласились с ходатайством, заявленным подсудимой ФИО1 против особо порядка принятия судебного решения по настоящему уголовному делу не возражали. 

Заслушав стороны, суд установил, что ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства подсудимой заявлено добровольно после консультации с защитником, характер и последствия такого ходатайства подсудимая осознает.

Придя к выводу о том, что обвинение, с которым согласилась подсудимая, обосновано и подтверждается собранными по делу доказательствами, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 176 УК РФ, как получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, которое причинило крупный ущерб. 

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной, в том числе смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Как смягчающие обстоятельства суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, явку с повинной, наличие на иждивении престарелых родителей.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ в отношении ФИО1, суд не усматривает. 

ФИО1 не судима, совершила преступление средней тяжести, по месту жительства в быту характеризуется удовлетворительно, награждена почетными грамотами Министерства торговли и предпринимательства республики Мордовии, Указом Главы Республики Мордовия от 25 мая 2017 года за заслуги в предпринимательской деятельности присвоено почетное звание «Заслуженный предприниматель Республики Мордовия», имеет благодарственные письма за большой вклад в развитие предпринимательской деятельности, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит (том №3 л.д. 7-10, 11, 12, 13, 15, 17). 

При указанных выше смягчающих наказание обстоятельствах и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств суд полагает необходимым назначить ФИО1 наказание с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Поскольку уголовное дело рассмотрено в особом порядке судебного разбирательства, предусмотренном главой 40 УПК РФ, наказание ФИО1 следует назначить с учетом положений, предусмотренных ч. 5 ст. 62 УК РФ.

Оснований для изменения категории преступления, применения положений ст. 64 УК РФ, исходя из фактических обстоятельств совершения преступления, степени его общественной опасности, данных о личности, суд не находит. 

С учетом характера и конкретных обстоятельств совершенного преступления, его целей и мотивов, данных о личности, отношения подсудимой к содеянному, её материального положения, а также принципа соразмерности наказания и его влияния на исправление подсудимой, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы. При этом суд полагает возможным исправление подсудимой без отбывания реального наказания и изоляции от общества, и считает необходимым назначить ФИО1 условное наказание с возложением обязанностей. 

Оснований для назначения штрафа суд не усматривает, такое наказание не будет соответствовать целям наказания.

С учетом конкретных обстоятельств совершенного преступления при отсутствии действий, свидетельствующих о заглаживании вреда, суд также считает, что оснований для применения к ФИО1 ст. 76.2 УК РФ и ст. 25.1 УПК РФ не имеется.

В ходе предварительного следствия заявлен гражданский иск АО «Россельхозбанк» о взыскании с ФИО1 причиненного материального ущерба в сумме 63 429 431 рубль 82 коп.

Принимая во внимание, что для разрешения вопросов, связанных с гражданским иском АО «Россельхозбанк» необходимо проведение дополнительных расчетов, связанных с гражданским иском и требующие отложения судебного разбирательства, суд в соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ считает целесообразным передать вопрос о возмещении гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. 

Оснований для снятия ареста, наложенного постановлением Ленинского районного суда г. Пензы от 17 апреля 2018 года на имущество ФИО1, не имеется. 

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на один год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным и приговор не приводить в исполнение, если в течение одного года испытательного срока осужденная своим поведением докажет свое исправление.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать ФИО1 не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденной, периодически являться на регистрацию. 

Меру пресечения ФИО1 не избирать, меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. 

Гражданский иск Пензенского РФ АО «Россельхозбанк» о возмещении материального ущерба в размере 63429431 рубль 82 коп. передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: 

- кредитное досье ИП ФИО1 1 блок: Юридические документы, всего на 49 листах; кредитное Досье ИП ФИО1 2 блок: Документы, характеризующие финансовое состояние заемщика, всего на 680 листах; кредитное Досье ИП ФИО1, 3 блок: документы по обеспечению и акты проверок залогового имущества, всего на 598 листах; кредитное досье ИП ФИО1 3 блок: документы по обеспечению, всего на 484 листах; кредитное Досье ИП ФИО1 4 блок; документы, касающиеся выдачи кредита и его дальнейшего сопровождения 5 блок: Документы, характеризующие направление кредита и его целевое использование, всего на 521 листе; кредитное Досье ИП ФИО1, 4 блок; документы, касающиеся выдачи кредита и его дальнейшего сопровождения, всего на 458 листах, переданные в ходе предварительного следствия представителю потерпевшего считать возвращенными по принадлежности;

Данные изъяты 

Арест, наложенный на недвижимое имущество ФИО1: Данные изъяты сохранить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пензенский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ. 

Председательствующий С.А. Шубина