Дело №1-19/2025

УИД 59RS0010-01-2025-000132-73

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

19 марта 2025 года с. Барда Пермского края

Бардымский районный суд Пермского края в составе

председательствующего Фазлиахметова И.Р.,

при секретаре судебного заседания Мусагитовой И.Д.,

с участием государственного обвинителя Гиматова Р.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника Касимовой А.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> проживающего по адресу: 

<

адрес>, в браке не состоящего, не имеющего малолетних детей, имеющего среднее общее образование, находящегося в академическом отпуске, предоставленном обучающемуся 

<

данные изъяты> трудоустроенного в 

<

данные изъяты>, военнообязанного, несудимого,

в порядке ст. 91 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации не задерживался, мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении избрана ДД.ММ.ГГГГ,

обвиняемого в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

ФИО1, находясь на территории 

<

адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершил преступление, связанное с неправомерным оборотом средств платежей, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

На основании ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В соответствии с ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В ДД.ММ.ГГГГ не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 по просьбе ранее незнакомого ему лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, желая получить обещанное ему вознаграждение за государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, открытие банковских счетов и передачу доступа к банковским счетам третьим лицам, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, совершил действия по представлению данных в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №17 по Пермскому краю, расположенную по адресу: 

<

адрес>, в том числе паспорта гражданина Российской Федерации на его имя, вследствие чего ДД.ММ.ГГГГ налоговым органом принято решение о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, у которого отсутствовала цель осуществлять предпринимательскую деятельность, каких-либо действий, связанных с предпринимательской деятельностью, ФИО1 после регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя не совершал и не намеревался совершать, в том числе производить денежные переводы.

ФИО1, находившийся ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес>, у которого возник корыстный преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт третьим лицам электронных средств, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, действуя умышленно по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предварительно получив от последнего сим-карту с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, обратился в дополнительный офис «Пермский» филиала Приволжский ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, сообщил сведения и заполнил документы, необходимые для открытия расчетных счетов, в том числе заполнил документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, в том числе заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, в котором указал не принадлежащие ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона №, на который из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поступили электронные средства - одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа к системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для направления в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для входа в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После открытия ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» филиала Приволжский ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

адрес>, расчетных счетов № и № ФИО1 получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщений для входа и авторизации в системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на абонентский номер №, тем самым ФИО1 приобрел в целях сбыта электронные средства - логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на абонентский номер телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов.

После открытия расчетных счетов и получения доступа к вышеуказанным расчетным счетам в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» путем приобретения в целях последующего сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, не имея намерений фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, использовать банковские счета в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь в зале фуд-корта на втором этаже торгового центра «Семья», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов путем передачи лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сим-карты с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, банковских документов с логином и паролем для входа и авторизации в системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

При этом ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ», был проинформирован о том, что в соответствии с положениями Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он обязан соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания и незамедлительно информировать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В результате умышленных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО1 №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» филиала Приволжский ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенному по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму 597330 рублей, а по расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в том же отделении банка, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму 589300 рублей.

После этого, ФИО1, продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт третьим лицам электронных средств, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, находясь ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес>, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, предварительно получив от последнего сим-карту с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, обратился в дополнительный офис «Пермский» ПАО «МТС-БАНК», расположенный по адресу: 

<

адрес>, находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, сообщил сведения и заполнил документы, необходимые для открытия расчетных счетов, в том числе заполнил документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал заявление о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций, в котором указал не принадлежащие ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона №, на который из ПАО «МТС-БАНК» поступили электронные средства - одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа к системе «МТС-Бизнес» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для направления в ПАО «МТС-БАНК» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для входа в систему «МТС-Бизнес» ПАО «МТС-БАНК», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После получения доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщений для входа и авторизации в системе «МТС-Бизнес» ПАО «МТС-БАНК», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на абонентский номер №, то есть после приобретения в целях сбыта электронных средств - логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на абонентский номер телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, не имея намерений фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, использовать банковский счет в ПАО «МТС-БАНК», в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь в зале фуд-корта на втором этаже торгового центра «Семья», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов путем передачи лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сим-карты с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, банковских документов с логином и паролем для входа и авторизации в системе «МТС-Бизнес» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

При этом ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «МТС-Бизнес», был проинформирован о том, что в соответствии с положениями Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он обязан соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания и незамедлительно информировать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В результате умышленных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО1 №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» ПАО «МТС-БАНК», расположенному по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму 101350 рублей.

После этого, ФИО1, продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт третьим лицам электронных средств, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, находясь ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес>, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, предварительно получив от последнего сим-карту с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, обратился в дополнительный офис «Пермский №1» АКБ «АК БАРС» (ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес>, находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, сообщил сведения и заполнил документы, необходимые для открытия расчетных счетов, в том числе заполнил документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, в том числе заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов, в котором указал не принадлежащие ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона №, на который из АКБ «АК БАРС» (ПАО) поступили электронные средства - одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа к системе «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для направления в АКБ «АК БАРС» (ПАО) поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для входа в систему АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» АКБ «АК БАРС» (ПАО), и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После получения доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщений для входа и авторизации в системе АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на абонентский номер №, то есть после приобретения в целях сбыта электронных средств - логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на абонентский номер телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, не имея намерений фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, использовать банковский счет в АКБ «АК БАРС» (ПАО), в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь в зале фуд-корта на втором этаже торгового центра «Семья», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов путем передачи лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сим-карты с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, банковских документов с логином и паролем для входа и авторизации в системе АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона: №, с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

При этом ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ», был проинформирован о том, что в соответствии с положениями Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он обязан соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания и незамедлительно информировать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В результате умышленных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО1 №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский №1» АКБ «АК БАРС» (ПАО), расположенному по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму 201358 рублей 57 копеек.

После этого, ФИО1, продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт третьим лицам электронных средств, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, предварительно получив от последнего сим-карту с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, находясь ДД.ММ.ГГГГ в офисе №1 офисного центра, расположенного по адресу: 

<

адрес>, обратился к выездному специалисту ПАО «Сбербанк», находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, сообщил сведения и заполнил документы, необходимые для открытия расчетных счетов, в том числе заполнил документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, в том числе заявление о присоединении, в котором указал не принадлежащие ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона №, на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства - одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После получения доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщений для входа и авторизации в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на абонентский номер №, то есть после приобретения в целях сбыта электронных средств - логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на абонентский номер телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, не имея намерений фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, использовать банковский счет в ПАО «Сбербанк», в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь в зале фуд-корта на втором этаже торгового центра «Семья», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов путем передачи лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сим-карты с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, банковских документов с логином и паролем для входа и авторизации в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

При этом ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», был проинформирован о том, что в соответствии с положениями Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он обязан соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания и незамедлительно информировать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В результате умышленных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО1 №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», расположенному по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму 5423271 рубль.

После этого, ФИО1, продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт третьим лицам электронных средств, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, действуя по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждении, предварительно получив от последнего сим-карту с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, находясь ДД.ММ.ГГГГ в зале фуд-корта на втором этаже торгового центра «Семья», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обратился к выездному специалисту АО «Банк Синара», находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, сообщил сведения и заполнил документы, необходимые для открытия расчетных счетов, в том числе заполнил документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты, заявление об открытии банковского счета, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, в которых указал не принадлежащие ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона №, на который из АО «Банк Синара» поступили электронные средства - одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для направления в АО «Банк Синара» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для входа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Банк Синара», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После получения доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщений для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания, одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на абонентский номер №, то есть после приобретения в целях сбыта электронных средств - логина и пароля на право получать одноразовые пароли на платежное действие на абонентский номер телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, не имея намерений фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, использовать банковский счет в АО «Банк Синара», в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь в зале фуд-корта на втором этаже торгового центра «Семья», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов путем передачи лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сим-карты с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, банковских документов с логином и паролем для входа и авторизации в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

При этом ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания, был проинформирован о том, что в соответствии с положениями Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он обязан соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания и незамедлительно информировать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В результате умышленных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО1 №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Дело» АО «Банк Синара», расположенному по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму 685780 рублей.

Кроме того, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ совершил преступление, связанное с неправомерным оборотом средств платежей, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

На основании ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В соответствии с ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В ДД.ММ.ГГГГ не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 по просьбе ранее незнакомого ему лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, желая получить обещанное ему вознаграждение за государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, открытие банковских счетов и передачу доступа к банковским счетам третьим лицам, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, совершил действия по представлению данных в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №17 по Пермскому краю, расположенную по адресу: 

<

адрес>, в том числе паспорта гражданина Российской Федерации на его имя, вследствие чего ДД.ММ.ГГГГ налоговым органом принято решение о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, у которого отсутствовала цель осуществлять предпринимательскую деятельность, каких-либо действий, связанных с предпринимательской деятельностью, ФИО1 после регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя не совершал и не намеревался совершать, в том числе производить денежные переводы.

ФИО1, находившийся ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес>, у которого возник корыстный преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт третьим лицам электронных средств, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, действуя умышленно по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, предварительно получив от последнего сим-карту с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, обратился в дополнительный офис «Пермь-Кама» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, сообщил сведения и заполнил документы, необходимые для открытия расчетных счетов, в том числе заполнил документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, в том числе подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в котором указал не принадлежащие ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона №, на который из АО «Альфа-Банк» поступили электронные средства - одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для направления в АО «Альфа-Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для входа в систему«Альфа-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После открытия ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермь-Кама» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, расчетного счета №, ФИО1 получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщений для входа и авторизации в системе «Альфа-Бизнес Онлайн», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на абонентский номер №, тем самым ФИО1 приобрел в целях сбыта электронные средства - логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на абонентский номер телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов.

После открытия расчетного счета и получения доступа к вышеуказанному расчетному счету в АО «Альфа-Банк» путем приобретения в целях последующего сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, не имея намерений фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, использовать банковский счет в АО «Альфа-Банк», в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь около здания дополнительного офиса «Пермь-Кама» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета путем передачи лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сим-карты с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, банковских документов с логином и паролем для входа и авторизации в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

При этом ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», был проинформирован о том, что в соответствии с положениями Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он обязан соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания и незамедлительно информировать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В результате умышленных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО1 №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермь-Кама» АО «Альфа-Банк», расположенному по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму 2777006 рублей.

Кроме того, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершил преступление, связанное с неправомерным оборотом средств платежей, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

На основании ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В соответствии с ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В ДД.ММ.ГГГГ не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 по просьбе ранее незнакомого ему лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, желая получить обещанное ему вознаграждение за государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, открытие банковских счетов и передачу доступа к банковским счетам третьим лицам, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, совершил действия по представлению данных в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы №17 по Пермскому краю, расположенную по адресу: 

<

адрес>, в том числе паспорта гражданина Российской Федерации на его имя, вследствие чего ДД.ММ.ГГГГ налоговым органом принято решение о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, у которого отсутствовала цель осуществлять предпринимательскую деятельность, каких-либо действий, связанных с предпринимательской деятельностью, ФИО1 после регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя не совершал и не намеревался совершать, в том числе производить денежные переводы.

ФИО1, находившийся ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес>, у которого возник корыстный преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт третьим лицам электронных средств, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, действуя умышленно по просьбе лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждении, предварительно получив от последнего сим-карту с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, обратился в дополнительный офис «Пермский» ПАО «МТС-БАНК», расположенный по адресу: 

<

адрес>, находясь где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, сообщил сведения и заполнил документы, необходимые для открытия расчетных счетов, в том числе заполнил документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме.

ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1 в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, в том числе заявление о присоединении к Правилам определяющим порядок и условия проведения банковских операций, в котором указал не принадлежащие ему адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона №, на который из ПАО «МТС-БАНК» поступили электронные средства - одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа к системе «МТС-Бизнес» по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для направления в ПАО «МТС-БАНК» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя ФИО1, необходимыми для входа в систему «МТС-Бизнес» ПАО «МТС-БАНК», и являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей.

После открытия ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» ПАО «МТС-БАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес>, расчетного счета № ФИО1 получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщений для входа и авторизации в системе «МТС-Бизнес», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на абонентский номер №, тем самым ФИО1 приобрел в целях сбыта электронные средства - логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на абонентский номер телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов.

После открытия расчетного счета и получения доступа к вышеуказанному расчетному счету в ПАО «МТС-БАНК» путем приобретения в целях последующего сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, не имея намерений фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, использовать банковские счета в ПАО «МТС-БАНК», в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь около здания дополнительного офиса «Пермский» ПАО «МТС-БАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов путем передачи лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сим-карты с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, банковских документов с логином и паролем для входа и авторизации в системе «МТС-Бизнес» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона №, с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

При этом ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «МТС-Бизнес», был проинформирован о том, что в соответствии с положениями Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он обязан соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания и незамедлительно информировать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В результате умышленных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО1 №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» ПАО «МТС-БАНК», расположенному по адресу: 

<

адрес>, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства на общую сумму 195350 рублей.

Подсудимый ФИО1 вину в совершении преступлений признал полностью, от дачи показаний отказался, в связи с чем в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации оглашены показания подсудимого, данные им ранее в ходе предварительного расследования.

Так, будучи допрошенным ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемого, ФИО1 сообщил о том, что в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время посредством переписки в социальной сети «ВКонтакте» ранее знакомый ему Свидетель №1 предложил за денежное вознаграждение в размере от 25000 до 30000 рублей зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, оформить банковские карты в различных банках и передать их третьим лицам, пояснил, что работать потребуется ему всего пару дней. Понимая, что предпринимательскую деятельность от его имени незаконно будет осуществлять иное лицо, он согласился с предложенным ему незаконным заработком из-за нехватки денежных средств. При этом ранее он предпринимательскую деятельность не осуществлял, таких намерений не имел, навыков ведения бизнеса, управления организациями, ведения административно-хозяйственной деятельности организаций, познаний в бухгалтерском учете у него нет.

В середине ДД.ММ.ГГГГ в кафе «Хука», расположенном в 

<

адрес>, при личной встрече с Свидетель №1, последний ему сообщил о том, что в ближайшее время с ним свяжется человек по поводу предложенного ранее заработка, а от него потребуется сделать все так, как ему скажут. 

Спустя около двух дней в середине ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, ему позвонил Свидетель №1 с абонентского номера №, сообщил о необходимости встретиться в торговом центре «Айсберг» в 

<

адрес> с мужчиной по имени Д., а также сообщил абонентский номер последнего – №, в дальнейшем с Свидетель №1 не общался. В тот же день в дневное время он созвонился с Д., а затем встретился с ним около торгового центра «Айсберг», расположенного на 

<

адрес>. Д. вновь разъяснил ему необходимость зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть банковские счета, затем передал ему сим-карту с абонентским номером №, к которому был привязан созданный для него адрес электронной почты, а также сообщил логин - 

<

данные изъяты>. Затем вместе с Д. на такси они поехали в налоговый орган, расположенный на 

<

адрес>, где по указанию Д. он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя в сфере разработки сайтов. При постановке на учет в налоговом органе он сообщил специалисту налогового органа абонентский №, а также логин электронной почты по указанию Д. - 

<

данные изъяты>, на указанные абонентский номер и электронную почту во время регистрации в качестве индивидуального предпринимателя поступали различные оповещения и коды, которые он сообщал налоговому сотруднику. После регистрации он вышел из здания налогового органа, где его ожидал Д., вернул последнему сим-карту с абонентским номером №, после чего Д. заплатил ему 5000 рублей наличными денежными средствами, сообщил, что вскоре снова с ним свяжется для открытия в банках на его имя расчетных счетов, необходимых для ведения финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя, а также пообещал денежное вознаграждение. После этого, в ДД.ММ.ГГГГ он забрал из МИФНС №17 документы о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя и также передал их Д..

В ДД.ММ.ГГГГ Д. вновь связался с ним, они договорились о встрече. В тот же день в дневное время он встретился с Д. в помещении ресторана «Бургер Кинг», расположенном в торговом центре «Айсберг» на 

<

адрес>, где Д. сообщил ему о необходимости открыть банковские счета на его имя, как индивидуального предпринимателя, снова передал ему сим-карту с абонентским номером №, а также передал ему пакет документов о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, печать индивидуального предпринимателя, на которой были указаны его фамилия, имя и отчество, а также реквизиты индивидуального предпринимателя. Затем, вместе с Д. на автомобиле такси они направились в различные банки, расположенные в 

<

адрес>, в том числе в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный на 

<

адрес>, ПАО «МТС-БАНК», расположенный на 

<

адрес>, АКБ «АК БАРС» (ПАО), расположенный на 

<

адрес>, в офисном центре на 

<

адрес> он встречался с выездными специалистами банков, в том числе ПАО «Сбербанк», а также в гипермаркете «Семья», расположенном на 

<

адрес>, в помещении фуд-корта он встречался с выездным специалистом АО «Банк Синара».

В указанных банках в тот день он оформил на себя, как на фиктивного индивидуального предпринимателя, банковские расчетные счета, после чего в тот же день в гипермаркете «Семья», расположенном на 

<

адрес>, в помещении фуд-корта передал Д. весь пакет документов на индивидуального предпринимателя ФИО1, на открытые расчетные счета в банках, сим-карту с абонентским номером №, после чего Д. заплатил ему за работу 3000 рублей, которыми он распорядился по своему усмотрению.

Через несколько дней после открытия банковских счетов в ДД.ММ.ГГГГ ему снова позвонил Д. и предложил открыть еще расчетные счета на его имя, как фиктивного индивидуального предпринимателя, за вознаграждение в размере 3000 рублей. Согласившись с предложением Д., в тот же день в дневное время они встретились около отделения банка АО «Альфа-Банк», расположенного на 

<

адрес>, где Д. передал ему сим-карту с абонентским номером №, документы о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя и печать. После оформления в АО «Альфа-Банк» банковского расчетного счета на свое имя, как фиктивного индивидуального предпринимателя, находясь около отделения банка, в тот же день передал Д. весь пакет документов на индивидуального предпринимателя ФИО1, документы по открытию счета с логином и паролем для доступа в систему банка и сим-карту с абонентским номером №, который он указывал при открытии счета. В качестве вознаграждения за работу Д. передал ему 3000 рублей, которыми он распорядился по своему усмотрению. В этот день другие банки они не посещали.

В очередной раз Д. позвонил уже после новогодних праздников в ДД.ММ.ГГГГ, снова предложил открыть расчетные счета на него, как фиктивного индивидуального предпринимателя, за денежное вознаграждение в размере 3000 рублей. Согласившись с предложением Д., в тот же день в дневное время встретился с Д. около отделения банка ПАО «МТС-Банк», расположенного на 

<

адрес>. Д. передал ему сим-карту с абонентским номером №, пакет документов на индивидуального предпринимателя ФИО1 и печать. В указанном банке он в тот день оформил на себя, как фиктивного индивидуального предпринимателя, банковский расчетный счет, после чего около отделения банка в тот же день передал Д. весь пакет документов на индивидуального предпринимателя ФИО1, печать, документы по открытию счета с логином и паролем для доступа в систему банка и сим-карту с абонентским номером №, который он указывал при открытии счета. В качестве вознаграждения за работу Д. передал ему 3000 рублей, которыми он распорядился по своему усмотрению. Другие банки они в тот день и в последующем не посещали. С Д. он больше не виделся и с ним не общался.Во время открытия вышеуказанных банковских счетов, оформления заявок на имя индивидуального предпринимателя ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в указанных банках Д. не присутствовал, но перед его встречей с сотрудниками и специалистами банков инструктировал, как надо вести с ними беседу, на какие вопросы, что конкретно говорить, передавал ему документы о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, печать с его данными, а также сим-карту с абонентским номером №, который он указывал при оформлении заявок при открытии расчетных счетов. Кроме того, при заявках он указывал электронную почту, которую зарегистрировал для него Д. - 

<

данные изъяты>. То есть при открытии счетов указывал не свои личные абонентский номер и адрес электронной почты, которые находились в пользовании у Д., чтобы тот в последующем мог ими воспользоваться без его ведома и согласия для ведения финансово-хозяйственной деятельности от его имени, как индивидуального предпринимателя. При оформлении расчетных счетов сотрудникам и выездным специалистам банков он сообщал по указанию Д., что желает открыть расчетный счет для индивидуального предпринимательства, сообщал также вид своей деятельности, передавал пакет документов на индивидуального предпринимателя ФИО1 и свой паспорт, использовал печать, которую ему передал Д.. При заключении договоров по просьбе Д. на указанный им абонентский № поступали смс-сообщения для активации и подтверждения открытия расчетного счета, которые он называл сотруднику (выездному специалисту) банка, а также в каждый банк он подавал заявку на подключение услуги удаленного доступа к счетам, для дальнейшего управления открытыми на его имя расчетными счетами дистанционным способом. Все документы он подписывал самостоятельно, ставил печать, при подписании договоров и иных документов при открытии счетов, сотрудники банка (выездные специалисты) сообщали ему, что пароль и логин для дистанционного обслуживания расчетным счетом являются конфиденциальными, что передавать доступ к ним третьим лицам, запрещено. Сотрудникам (специалистам) банка, о том, что он является подставным лицом, что индивидуальное предпринимательство на его имя зарегистрировано за вознаграждение, о том, что указываемые им абонентский номер и адрес электронной почты ему не принадлежат, не сообщал, данные сведения намеренно скрыл. За весь период работы от Д. в качестве вознаграждения он получил 14000 рублей. 

У него отсутствует опыт ведения бизнеса, управления организациями, ведения административно-хозяйственной деятельности организаций, познаний в бухгалтерском учете, навыков ведении бухгалтерской документации и владения бухгалтерскими программами он не имеет. Предпринимательскую деятельность он не осуществлял, договоры с поставщиками и покупателями не заключал, услуги никому не оказывал и к нему за услугами никто не обращался, с юридическими лицами переговоры не вел, денежные средства с расчетных счетов не снимал, доступа к расчетным счетам он не имеет. При передаче сведений на фиктивно зарегистрированное на его имя индивидуальное предпринимательство и электронные средства платежей по расчетным счетам третьему лицу, он осознавал, что по указанным расчетным счетам вероятнее всего будут осуществляться переводы денежных средств незаконного характера, допускал обналичивание похищенных или добытых иным преступным путем денежных средств. В предъявленных ему копиях документов с заявками в банки на открытие расчетных счетов подписи принадлежат ему. Текстовые сообщения с Свидетель №1 у него не сохранились (т. 2 л.д. 140-148).

При проверке показаний на месте ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 166-170, 171-176) ФИО1, подтвердив ранее данные им показания в качестве подозреваемого, указал на ресторан «Бургер Кинг», расположенный на первом этаже торгового центра «Айсберг» по адресу: 

<

адрес>, где впервые встретился с Д. в ДД.ММ.ГГГГ, который предложил ему заработок, заключающийся в регистрации фиктивного индивидуального предпринимательства и открытии банковских расчетных счетов. Кроме того, ФИО1 указал на административное здание Межрайонной ИФНС №17 по Пермскому краю, расположенное по адресу: 

<

адрес>, где в ДД.ММ.ГГГГ по просьбе Д. он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, с целью открытия расчетных счетов в банках, сбыта средств управления счетами (логина и пароля) третьим лицам. Кроме того, ФИО1 пояснил, что в течение четырех дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по просьбе Д. он открыл на свое фиктивное ИП расчетные счета в банках: ФА КБ «ФОРА-БАНК» (АО), расположенный по адресу: 

<

адрес>; ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>; АКБ «Ак Барс» (ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес>; ПАО «МТС-БАНК», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в которых он открыл указанные счета в один из дней ДД.ММ.ГГГГ. Также ФИО1 указал на офис №, расположенный на первом этаже офисного центра по адресу: 

<

адрес>, где он в тот же день встречался с выездными специалистами банков ПАО «Сбербанк» и АО «ТБанк» и им были открыты расчетные счета в указанных банках на его ИП. Также ФИО1 указал на помещение фуд-корта, расположенного на втором этаже торгового центра «Семья» по адресу: 

<

адрес>, пояснил, что в этом месте в тот же день в ДД.ММ.ГГГГ он встречался с выездным специалистом банка АО «Банк Синара», с которым им были заключены договоры на открытие двух расчётных счетов в банке АО «Банк Синара», а также пояснил, что в этом же месте после открытия расчетных счетов в банках на свое ИП, он за вознаграждение передал их вместе с сим-картой, абонентский номер которого указывал при открытии счетов, Д. для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств со счетов открытых им в указанных банках от имени индивидуального предпринимателя.

Кроме того, ФИО1 указал на отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, пояснил, что по просьбе Д. в один из дней ДД.ММ.ГГГГ открыл в указанном отделении банка расчетный счет на свое ИП и сразу же после открытия счета в тот же день возле указанного отделения банка он передал Д. этот счет вместе с сим-картой, абонентский номер которого указывал при открытии счета, Д. для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств со счета открытого им в указанном банке от имени индивидуального предпринимателя, а также дополнил, что в один из дней ДД.ММ.ГГГГ он в очередной раз по просьбе Д. в отделении банка ПАО «МТС-БАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес>, открыл в расчетный счет на свое ИП, и сразу же после открытия счета в тот же день возле указанного отделения банка он передал Д. этот счет вместе с сим-картой, абонентский номер которого указывал при открытии счета, Д., для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств со счета открытого им в указанном банке от имени индивидуального предпринимателя. Кроме того, он посещал другие банки в 

<

адрес>, в которых в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на свое ИП открыл расчетные счета, но их местонахождение не помнит.

При допросе в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, подтвердив показания, данные в качестве подозреваемого и при проверке их на месте, дополнил, что преступления им были совершены в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ранее незнакомого ему Д. в межрайонной инспекции налоговой службы по Пермскому краю он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, не имея при этом цели заниматься финансово-хозяйственной деятельностью, с целью открытия на имя индивидуального предпринимателя расчетных счетов в банках и сбыта средств управления счетами (логина и пароля) третьим лицам.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открыл расчетные счета на свое имя, как индивидуального предпринимателя, в ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», АО «Банк Синара», АКБ «Ак Барс» (ПАО), ПАО «МТС-БАНК», ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк», а в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-БАНК», затем получил выпущенные банками электронные средства платежей, электронные носители информации, технические устройства, за вознаграждение передал их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств со счетов открытых им в указанных банках. При этом он осознавал, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля, эти лица самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств находящихся на открытых на его индивидуальное предпринимательство расчетных счетах в рамках применяемых безналичных расчетов, и понимал, что денежные средства могут быть выведены в неконтролируемый государством оборот. Он сам заполнял и подписывал необходимые документы в банках и при встрече с представителями (специалистами) банков, предоставлял им свой паспорт гражданина Российской Федерации (т. 3 л.д. 91-97).

Подтвердив оглашенные показания, подсудимый ФИО1 дополнил, что денежное вознаграждение ему было обещано за открытие банковских счетов, оплату за регистрацию его в качестве индивидуального предпринимателя отдельно не обсуждали, за каждую поездку ему обещали вознаграждение по 5000 рублей. При этом о количестве поездок и их периодичности они изначально не договаривались, лицо, в отношении уголовное дело выделено в отдельное производство ему сообщало о следующей поездки уже после состоявшейся, всего было совершено около 3-4 поездок в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, он осознавал, что в результате передачи средств платежей расчетными счетами, открытыми на его имя, смогут воспользоваться иные лица, самостоятельно финансовые операции по счетам он не осуществлял.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №1 (т. 3 л.д. 21-24) следует, что в конце ДД.ММ.ГГГГ в социальной сети «Вконтакте» в группе «Работа Пермь» он обнаружил объявление о «легком заработке», в описании которого было указано на необходимость найти людей, связать их с автором статьи, имелась ссылка на Телеграмм-канал для текстовой переписки, за каждого человека было обещано вознаграждение в размере 25000 рублей, соискатели работы должны были открыть на свое имя индивидуальное предпринимательство за вознаграждение в размере 5000 рублей, в последующем открыть на имя индивидуального предпринимателя расчетные счета, за каждый открытый счет было обещано вознаграждение по 3000 рублей. Он перешел по указанной ссылке в Телеграмм-канале связался с автором объявления, который представился ему Д., абонентский номер последнего был скрыт, тот подтвердил, что за каждого человека гарантируется вознаграждение в сумме 25000 рублей. Согласившись с предложенным заработком, посредством переписки они договорились, что в ближайшее время он найдет лиц для работы. Заблуждаясь относительно законности данного заработка, он стал рассказывать своим друзьям и знакомым о «легком способе заработка», рассказывал им суть данного «заработка». На данное предложение отозвался его друг ФИО1, которого он «связал» с Д. и передал последнему копию паспорта ФИО1 В последующем Д. непосредственно общался с ФИО1, подробности их общения ему не известны, ФИО1 ему лишь сообщил о том, что встречался с данными людьми и ему заплатили за проделанную работу, при этом об открытии ФИО1 расчетных счетов и передачи третьим лицам доступа к ним ему стало известно от сотрудников полиции. Текстовые сообщения в Телеграмм-канале с Д. у него не сохранились, в настоящее время пользуется другим телефоном (т. 3 л.д. 21-24).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №2 (т. 3 л.д. 34-38) следует, что он состоит в должности старшего специалиста АО «Альфа-Банк» осуществляющего деятельность, подлежащую лицензированию.

Для открытия счета требуется предоставить в банк «пакет документов», содержащий в том числе уставные документы юридического лица в электронном виде либо их оригиналы, Устав, решение о создании юридического лица и назначении директора, клиент желающий открыть счет, обязан предоставить свой паспорт. Предоставленные документы вносятся в базу банка, которая содержит информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, а также об уполномоченных лицах действовать от имени организации. Кроме того, клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин - клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу для последующей работы в Интернет-банке.

Кроме того, при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115-ФЗ, в данной анкете указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка тот должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, в связи с тем, что после того, как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей, тот теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому во избежание осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, клиент сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть, открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «Интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «Альфа-Банк» 

<

адрес>. Расчетные счета могут открываться в офисе банка, либо за его пределами (выездной сервис). Выездной сервис - это менеджеры банка которые встречаются с клиентом в любом указанном им общественном месте. До встречи Клиента с сотрудником банка в общественном месте, клиент с сайта партнерского канала либо иного сайта направляет заявку, содержащую паспортные данные клиента, регистрацию, выбор тарифа, назначение времени и места встречи. Далее выездной менеджер из программы банка распечатывает документы необходимые для подписания с клиентом (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-бизнес Онлайн» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»), и в назначенное время, место едет на встречу, которая может состояться, как в офисе клиента, так и за его пределами. На встречи выездной встрече менеджер производит идентификацию личности клиента, то есть проверка клиента с паспортом, а также проводит опрос о деятельности организации. 

Все необходимые документы по организации (Устав, свидетельство, решение о назначении на должность директора и прочие) выездной менеджер изучает до встречи с клиентом. После удостоверения личности клиента менеджером, подписывает с клиентом документы, то есть подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», а также заполняет анкету - сведения о юридическом лице. Если в заявление клиента тот просит получить карту, то менеджер при встрече выдает моментальную карту «Бизнес-карта» без имени, у которой имеется номер ID карты. Также менеджер рассказывает клиенту об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля от «Бизнес-Портала», а также разъясняет клиенту о запрете разглашения данных (логина и пароля) для входа в бизнес портал, так как ответственность за проведение операции в бизнес портале лежит на нем, где предусмотрена уголовная ответственность. Далее менеджер фотографирует все подписанные документы клиентом. По приезду менеджера в офис банка подгружает все сфотографированные документы в систему банка и отправляет на открытие расчетного счета. Обычно расчетный счет открывается в течение дня. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении, поступает СМС-сообщение с логином и временным паролем который необходимо клиенту в течение 5 дней заменить на свой постоянный. На электронную почту, указанную в заявлении, приходят реквизиты открытого расчетного счета со ссылкой на Интернет-банк (Бизнес-Портал), по которой можно перейти для изменения пароля, а также для установления пин-кода на бизнес-карту. При обращении клиента в офисе банка процедура аналогичная.

Для открытия расчетного счета ИП ФИО1 за № сотрудник АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, Т. встретился с ФИО1, в ходе встречи были подписаны Подтверждение о присоединении с Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» после идентификации личности. Все учредительные документы по ИП Мусагитову ЭТ. были предоставлены по электронной почте на адрес сотрудника банка. Встреча состоялась ДД.ММ.ГГГГ, в тот же день был открыт расчетный счет №, а также была выдана бизнес карта № для работы в Альфа-офисе сотрудником АО «Альфа - банк». В подтверждении о присоединении к правилам взаимодействия участников Системы «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 указан личный номер телефона №. Данный документ ФИО1 подписал в присутствии сотрудника банка. Видеозаписи с камер наблюдения от ДД.ММ.ГГГГ в настоящее время не сохранились. 

Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом, у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции проведенные по его счету. 

Дополнил, что в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-43 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии с чч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. 

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. 

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

Также поясняет, что банку неизвестно, кто именно формировал в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от имени ИП ФИО1 платежные поручения, их мог сформировать любой пользователь системы, внесенный в перечень индивидуальным предпринимателем, однако СМС-пароли с подтверждением проведения операций приходили на единственный указанный руководителем в заявлении номер телефона. Бизнес карта № и расчетный счет № закрыты ДД.ММ.ГГГГ по заявлению клиента. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №3 (т. 3 л.д. 42-44) следует, что она состоит в должности начальника отдела по работе с клиентами в АО СИНАРА Банк в 

<

адрес>, в ее должностные обязанности, среди прочего, входит сопровождение клиентов юридических лиц. Филиал банка расположен по адресу: 

<

адрес> проспект, 66. Для удобства клиентов банк предоставляет своим клиентам несколько способов управления денежными средствами, находящимися на счетах банка, а также перед посещением банка имеется возможность удаленно зарегистрировать счет, что существенно сокращает время при личном посещении банка. Зарезервировать счет клиент банка может на сайте банка, а может по телефону. При резервировании счета клиент направляет заявку, заполняет анкету, прикрепляет анкету и необходимые документы для открытия счета и направляет их банк. После рассмотрения заявления с клиентом связывается сотрудник банка и если принято положительное решение, клиенту направляется выездной сотрудник банка. При этом при личной встрече с клиентом сотрудник банка берет оригинал документов клиента, все направляется на повторную проверку и уже в случае, если после повторной проверки принимается положительное решение для клиента, то открывается счет. 

Управлять денежными средствами, находящимися на счетах банка, клиент может с помощью приложения «Делобанк» либо на официальном сайте банка www.skbbank.ru через личный кабинет. Оба способа позволяют клиентам банка в полной мере распоряжаться и управлять денежными средствами, находящимися на счетах банка. Доступ в приложение «Делобанк», как и вход в банковский личный кабинет на сайте банка, осуществляется с использованием логина и пароля. Логин и пароль банк направляет клиенту на указанный клиентом абонентский номер телефона. Направленный банком клиенту пароль является разовым и при первом входе, клиент должен сменить пароль на свой, чтобы исключить возможность управления счетами иными лицами. Также при подписании заявления на открытие счета, клиент банка принимает на себя обязательства предоставлять в банк сведения о представителях организации, бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях в интересах которых будут осуществляться банковские сделки и банковские операции. Также клиент банка несет персональную ответственность за последствия, которые могут наступить в результате передачи логина и пароля для доступа к системам управления банковским счетом, как и средствами платежа, третьим лицам, в связи с тем, что после передачи логина и пароля банк не имеет возможности контролировать, кто именно пользуется и управляет банковским счетом. 

В АО СИНАРА Банк (филиал «Дело» АО «Синара Банк») посредством направления заявки на официальный сайт банка www.skbbank.ru обратился индивидуальный предприниматель ФИО1 с целью открытия банковского счета. В соответствии с регламентом действий при открытии счета ФИО1 предоставил в банк полный и достаточный пакет документов. После рассмотрения заявления с ФИО1 связывался выездной сотрудник банка для подписания необходимых документов. По сведениям банка ФИО1 встретился с выездным сотрудником. Одновременно с открытием расчётного счёта ФИО1 присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг. По сведениям АО СИНАРА Банк», полученным из заявления ФИО1 на открытие счета, а также из заполненного с его слов опросного листа, ФИО1 указал на отсутствие каких-либо договоров доверительного управления, агентских договоров, отсутствия бенефициарных владельцев и иных лиц, имеющих право контролировать действие. Так же ФИО1 указал в заявлении абонентский №, на который банк направляет логин и пароль для входа в систему управления денежными средствами на счете банка. Также ФИО1 был предупрежден об ответственности за последствия, которые могут наступить в результате попадания логина и пароля доступа к системе управления платежами в пользование третьих лиц, в том числе об ответственности за нарушение ФЗ №115. 

С требованием банка ФИО1 согласился, заявление было подписано им лично в присутствии выездного сотрудника банка, встречи с клиентами происходят вне отделения офиса (удобная клиенту территория). При этом ФИО1 гарантировал банку, что номер мобильного телефона принадлежит лично ему и третьими лицами не используется. ФИО1 просил использовать данный номер в качестве его уникального идентификатора, в том числе при обращении в Банк, и для отправки смс-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине и пароле в системы ДБО банка, о кодах безопасности, а также для получения в электронном виде ее голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершении операций по счету. Для работы пользователя в системе ДБО используется смс-код, который обеспечивает доступ к системе в соответствии с соглашением, является составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет и является аналогом собственноручной подписи ФИО1, необходимым для входа в систему ДБО. 

ДД.ММ.ГГГГ индивидуальному предпринимателю ФИО1 были открыты расчетные счета №, №. Кроме этого, ФИО1 была выпущена корпоративная банковская карта №, привязанная к счету №, который отражается в единой системе Банка. Данную карту клиент активирует самостоятельно в личном кабинете банка. ФИО1 был предупрежден, о том, что банковская карта может являться при использовании ее клиентом банка, средством платежа, то есть клиент, владея информацией доступа к счету карты, может беспрепятственно осуществлять обналичивание денежных средств. При передаче банковской карты клиенту Банк принимает все меры безопасности, чтобы данные управления картой (пароли, коды) не попали к третьим лицам и клиент, получивший карту и данные по управлению счетом карты предупреждается о том, что несет ответственность за совершение операцией с использованием карт неуполномоченным лицом, в том числе в связи с получением доступа к карте, реквизитам карты, пин-кодов держателей в полном объеме. При подписании заявления на выпуск также был предупрежден об ответственности за последствия передачи данных карты третьим лицам. Банк не может контролировать, кто именно пользуется картой, в связи с чем лицо, на чье имя выпущена карта и кто получал данные управления счетом карты также несут персональную ответственность в соответствии со ст. 115-ФЗ, в случае если будут выявлены нарушения при проведении операций по счету. Всеми счетами, которые открыты на одного клиента можно управлять с одного банковского приложения, то есть не нужно получать несколько логинов и паролей для управления несколькими банковскими счетами, если эти счета принадлежат одному клиенту.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №5 (т. 3 л.д. 50-52) следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он состоит в должности руководителя направления привлечения малого бизнеса в ПАО «АК БАРС» БАНК ДО «Пермский №», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

В ДД.ММ.ГГГГ для открытия расчетного счета индивидуальный предприниматель предоставлял в банк паспорт, остальные документы ОГРНИП, ИНН подгружаются в электронном виде, получаются с сайта ИФНС. Все представленные клиентом документы менеджером заносятся в базу банка ПАО «АК БАРС», данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть расчетный счет в банке. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем в течение суток банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает уже самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в Интернет-банке. Так же при открытии расчетного счета клиент либо сам заполняет опросный лист, либо менеджер со слов клиента, в котором указываются примерные обороты, примерное количество операций в месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка тот должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Также клиент предупреждается, что тот несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту пароль доступа к сервисам платежей тот теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций тот сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками внутренних подразделений банка, а также самим клиентом, разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭД направляются в структурное подразделение ПАО «АК БАРС» БАНК 

<

адрес>. 

По сведениям банка в ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка индивидуального предпринимателя ФИО1 выездному сотруднику банка ПАО «АК БАРС» Л. на открытие расчетного счета, в последующем с клиентом состоялась встреча. В соответствии с требованиями банка индивидуальный предприниматель ФИО1 предоставил оригинал личного паспорта. Так же в соответствии с требованиями банка со слов ФИО1 сотрудник банка заполнил опросный лист, формы самосертификации, о том, что тот не является налогоплательщиком иностранных государств, заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов, в котором выбрал тарифный пакет, указал сведения для осуществления доступа к системе ДБО и Интернет-банку (номер телефона, логин, кодовое слово), выбрал функцию пользования расчетным счетом через мобильное приложение с помощью программного комплекса РауControl. Согласно вышеуказанного заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов в пункте 1.3 клиент дает согласие о том, что тот ознакомлен и согласен с правилами дистанционного комплексного банковского обслуживания. ФИО1 были направлены временные пароли для доступа. ФИО1 указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковским счетам, сведения об иных пользователях банковскими счетами индивидуального предпринимателя ФИО1 банк не располагает. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом, у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции проведенные по его счету. 

ФИО1 для управления банковским счетом в системе ДБО указал абонентский номер телефона: № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> Для функционирования системы ДБО достаточно иметь логин и пароль, a также указанный номер телефона. Логин создается лично клиентом, одноразовый пароль генерируется банком, который в дальнейшем клиент изменяет при первом входе в Интернет-банк. Одноразовый пароль приходит на указанный в заявлении номер телефона клиента. По результатам рассмотрения Банком заявки ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет для №. Также по желанию клиента была выпушена пластиковая банковская карта №, которая была привязана к счету №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 посетил офис ПАО «АК БАРС» расположенный по адресу: 

<

адрес>, для расторжения договора о предоставлении банковского продукта и закрытия счетов.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №6 (т. 3 л.д. 53, 54) следует, что он состоит в должности начальника сектора противодействия мошенничеству Управления безопасности Пермского отделения № ПАО Сбербанк с ДД.ММ.ГГГГ. В его обязанности входит предупреждение и пресечение мошеннических операций в отношении банка и его клиентов, противодействие внешним противоправным проявлениям, в том числе при открытии расчетных счетов, участие в уголовном судопроизводстве.

По сведениям банка расчетный счет индивидуальному предпринимателю ФИО1 № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет на индивидуального предпринимателя ФИО1 по выездной схеме, то есть открытие счета происходило на месте ведения бизнеса, по какому именно адресу пояснить не может. При открытии расчетного счета индивидуальный предприниматель ФИО1 предоставил в Банк полный и достаточный пакет документов, паспорт. Одновременно с открытием расчетного счета на индивидуального предпринимателя ФИО1 подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п 3.3 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-пароли, которые должны направляться на телефон: № и почту 

<

данные изъяты>. При подписании п. 4 Заявления о присоединении в блоке «Подпись клиента» ФИО1 подтверждает, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ (далее по тексту Условия), размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: https://www.sberbank.ru (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор конструктор). 

Так в пунктах Условий закреплены обязанности клиента, например: клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП (Электронных подписей) Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, то есть ЭД (электронный документ - это документ, сформированный в электронном виде) с ПЭП (Простой электронной подписью) или УНЭП/УКЭП (Усиленная неквалифицированная электронная подпись/ Усиленная квалифицированная электронная подпись) равнозначны бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии); не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями. 

Вина подсудимого ФИО1 в совершении инкриминируемых ему преступлений подтверждается исследованными доказательствами.

Факт проведения оперативно-розыскных мероприятий и передача результатов в орган предварительного расследования установлены постановлениями о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (т. 1 л.д. 26, 27, 44, 45, 75, 76). 

Из выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 10-13), следует, что ФИО1 зарегистрирован на основании заявления о регистрации физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, документа, удостоверяющего личность гражданина РФ, в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №17 по Пермскому краю, расположенной по адресу: 

<

адрес>; присвоен ОГРНИП №; при постановке на учет ФИО1 указан адрес электронной почты – 

<

данные изъяты>; основной вид деятельности – (62.01) разработка компьютерного программного обеспечения.

Из документов на л.д. 14, 15, 16, 17 в томе 1 следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 по его личному заявлению от ДД.ММ.ГГГГ прекращена деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, он снят с учета налоговым органом.

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 82-88) установлено: содержание оптического диска с информацией, предоставленной ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в числе которой: заявление индивидуального предпринимателя ФИО1 о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором, последний в том числе подтверждает ознакомление с Правилами и обязуется их выполнять, просит открыть расчетный счет, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес ПОРТАЛ», а также ФИО1 указаны телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 89, 90); карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ индивидуального предпринимателя ФИО1 и сотрудника банка - главного менеджера по ДОС Приволжский филиал 

<

адрес> ДО «Пермский» Н. (т. 1 л.д. 91, 92); выписка по операциям на счетах индивидуального предпринимателя ФИО1, в том числе: по счету № (дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершен оборот денежных средств по кредиту на общую сумму 597330 рублей, по дебету на общую сумму 597330 рублей; по счету № (дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершен оборот денежных средств по кредиту на общую сумму 589300 рублей, по дебету на общую сумму 589300 рублей (т. 1 л.д. 93-100); содержание оптического диска с информацией, предоставленной ДД.ММ.ГГГГ ПАО «АК БАРС», в числе которой: копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 (т. 1 л.д. 107); заявление о заключении Договора комплексного банковского обслуживания и о предоставлении банковских продуктов, в котором, в том числе ФИО1 подтверждает ознакомление с Правилами комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей, занимающихся частной практикой, указывает телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, и на основании которого ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № (закрыт ДД.ММ.ГГГГ), а также указано, что ФИО1 подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ» (т. 1 л.д. 101-106); приложение №А от ДД.ММ.ГГГГ с образцами подписей индивидуального предпринимателя ФИО1, с образцами подписи и оттиском печати сотрудника банка Л., – менеджера по развитию партнерских отношений Дополнительного офиса «Пермский №» ПАО «Ак Барс», расположенного по адресу: 

<

адрес> (т. 1 л.д. 108); выписка по операциям на счете ИП ФИО1, в том числе: совершен оборот денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по дебету на общую сумму 201358,57 рублей, по кредиту на общую сумму 200746,57 рублей (т. 1 л.д. 109, 110); содержание оптического диска с информацией, предоставленной ДД.ММ.ГГГГ АО «Альфа-Банк», в числе которой: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором индивидуальный предприниматель ФИО1 сообщает о том, что действует в собственных интересах, об отсутствии физических лиц, прямо или косвенно имеющих возможность контролировать действий в качестве клиента банка, просит открыть счет в ДО Пермь-Кама (юл) путем присоединения к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк№, к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», выдать кару «Альфа-Бизнес», указывает телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 111-113); подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором при предоставлении доступа к системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов, в соответствии с Соглашением, предоставлено ФИО1, последним указан телефон: № (т. 1 л.д. 114); копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1; фотография ФИО1 с паспортом гражданина Российской Федерации (т. 1 л.д. 117); выписка по операциям на расчетном счете индивидуального предпринимателя ФИО1 № (дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Пермь-Кама (юл)» в 

<

адрес> АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершены обороты денежных средств по кредиту на общую сумму 2777006 рублей, по дебету на общую сумму 2777006 рублей (т. 1 л.д. 118-122); содержание оптического диска с информацией, предоставленной ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк», в числе которой: сведения о клиенте № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 123-124); заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, в котором указывает контактный телефон №, e-mail: 

<

данные изъяты>, имеются подписи, выполненные ФИО1, оттиск печати индивидуального предпринимателя ФИО1, подпись клиентского менеджера В.; после ознакомления с Правилами банковского обслуживания просит открыть банковский счет, подключить пакет услуг «Легкий старт», заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» в ПАО «Сбербанк», и на основании которого индивидуальному предпринимателю ФИО2 выпущена дебетовая бизнес-карта «МИР», открыт банковский счет № в Дополнительном офисе № (т. 1 л.д. 125-128); карточка с образцами подписей и оттиска печати индивидуального предпринимателя ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 129); уведомление о возможности совершения расходных операций от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО «Сбербанк» уведомляет индивидуального предпринимателя ФИО1 о возможности осуществления расходных операций по счету № (т. 1 л.д. 131); заявление от ДД.ММ.ГГГГ о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО1 просит закрыть банковский счет в ПАО «Сбербанк» № в дополнительный офис № (т. 1 л.д. 132, 133); заключение о проверке комплекта документов на закрытие счета/расторжение договора банковского счета на соответствие требованиям нормативных документов РФ, Банка России и ПАО Сбербанк, согласно которому ПАО «Сбербанк» сообщает о закрытии ДД.ММ.ГГГГ указанного счета (т. 1 л.д. 134); копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 (т. 1 л.д. 135); выписка по счету индивидуального предпринимателя ФИО1 № (дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ в Волго-вятском банке ПАО «Сбербанк», дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершены обороты денежных средств по дебету на общую сумму 5423271 рубль, по кредиту на общую сумму 5423271 рубль (т. 1 л.д. 136-146); содержание оптического диска с информацией, предоставленной ДД.ММ.ГГГГ АО «Банк Синара», в числе которой: сведения об открытии счета ДД.ММ.ГГГГ индивидуальным предпринимателем ФИО1, № в филиале «Дело» АО «Банк Синара» дистанционным способом; заявление об открытии банковского счета № в филиале «Дело» АО «Банк Синара» (т. 1 л.д. 147); заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО1 указывает адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> мобильный телефон: № (т. 1 л.д. 148); заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг (т. 1 л.д. 149); заявление об открытии банковского счета и активации корпоративной банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ в филиале «ДЕЛО» АО «Банк Синара» (т. 1 л.д. 150); опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 151-154); копия паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 (т. 1 л.д. 155-156); фотография ФИО1 в помещении общепита (т. 1 л.д. 157); выписка по счету индивидуального предпринимателя ФИО1 №, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оборот денежных средств не производился (т. 1 л.д. 158); а также по счету №, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершены обороты денежных средств по дебету на общую сумму 685780 рублей, по кредиту на общую сумму 685780 рублей (т. 1 л.д. 159-160); содержание оптического диска с информацией, предоставленной ДД.ММ.ГГГГ ПАО «МТС-Банк», в числе которой: сведения о заключении ДД.ММ.ГГГГ с индивидуальным предпринимателем ФИО1 договора банковского счета №, в рамках которого открыт текущий счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, оформленной на индивидуального предпринимателя ФИО1, сообщившего номер для СМС-уведомлений №, а также о блокировании карты с ДД.ММ.ГГГГ; анкета-опрос от ДД.ММ.ГГГГ индивидуального предпринимателя, в которой ФИО1 указан также адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, с оттиском печати ИП ФИО1 (т. 1 л.д. 167-170); анкета бенефициарного владельца ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, содержащей подпись ФИО1 и оттиски печати (т. 1 л.д. 171, 172); выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на индивидуального предпринимателя ФИО1 (т. 1 л.д. 173-176); заявление-анкета от ДД.ММ.ГГГГ на выпуск корпоративной карты МТС BUSINESS от индивидуального предпринимателя ФИО3 (т. 1 л.д. 177-180); заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций, согласно которому индивиудальный предприниматель ФИО1 просит открыть расчетный счет в ПАО «МТС-Банк» и подключить к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) «МТС-Бизнес» ПАО «МТС-Банк» в дополнительном офисе «Пермский» (т. 1 л.д. 181, 182); выписка по операциям на счете ПАО «МТС-Банк» индивидуального предпринимателя ФИО1 №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершены обороты денежных средств по дебету на общую сумму 97150 рублей, по кредиту на общую сумму 98200 рублей, остаток по счету на конец периода 1050 рублей (л.д. 183-186); выписка по операциям на счете ПАО «МТС-Банк» ИП ФИО1 №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету совершены обороты денежных средств по дебету на общую сумму 101350 рублей, по кредиту на общую сумму 101350 рублей.

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 177, 178, 179) установлено местонахождение ресторана «Бургер Кинг», расположенного в торговом центре «Айсберг» по адресу: 

<

адрес>. 

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 180, 181, 182) установлено местонахождение Межрайонной ИФНС №17 по Пермскому краю по адресу: 

<

адрес>. 

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 183, 184, 186) установлено фактическое отсутствие дополнительного офиса «Пермский» филиала Приволжский ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенного ранее в административном здании по адресу: 

<

адрес>. 

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 186, 187, 188) установлено местонахождение дополнительного офиса «Пермский №» АКБ «АК БАРС» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>. 

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 189, 190, 191) установлено местонахождение дополнительного офиса «Пермский» ПАО «МТС-БАНК» по адресу: 

<

адрес>. 

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 192, 193, 194-196) установлено местонахождение офисного центра по адресу: 

<

адрес>, где на первом этаже здания имеется единственный «офис №» с вывеской наименования организации ООО «РЭД ДИСТРИБЬШЕН». 

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 197, 198, 199, 200) установлено местонахождение торгового центра «Семья» по адресу: 

<

адрес>, где на втором этаже располагается здание фуд-корта с предприятиями общественного питания.

Согласно справке на л.д. 187 в т. 1 по сведениям Интернет-сайта «Пробанки» дополнительный офис ПАО ФК «Открытие» расположен по адресу: 

<

адрес>. 

Согласно справке на л.д. 188 в т. 1 по сведениям Интернет-сайта «Пробанки» дополнительный офис «Пермский» ПАО «МТС-Банк» расположен по адресу: 

<

адрес>.

Согласно справке на л.д. 189 в т. 1 по сведениям Интернет-сайта «Пробанки» дополнительный офис № ПАО «Сбребанк» расположен по адресу: 

<

адрес>.

Заслушав подсудимого, оценив собранные по делу доказательства, суд считает установленной вину ФИО1 в совершении инкриминируемых ему преступлений. 

Вина подсудимого ФИО1 в деяниях, изложенных в описательной части настоящего приговора, доказана совокупностью исследованных доказательств, в том числе оглашенными показаниями ФИО1 о том, что в ДД.ММ.ГГГГ не позднее ДД.ММ.ГГГГ по просьбе лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя с целью последующего открытия расчетных счетов и передачи доступа к ним третьим лицам, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также ДД.ММ.ГГГГ и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, желая получить обещанное ему вознаграждение, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, осознавая при этом незаконный характер заработка, обращался непосредственно в различные банковские учреждения, а также к выездным сотрудникам банковских учреждений с целью открытия расчетных счетов, будучи предупрежденными последними о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, сообщал сотрудникам банков в каждом случае абонентский номер телефона и адрес электронной почты, а также предоставлял документы о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, находившиеся в пользовании третьих лиц, предварительно получая их вместе с сим-картой, логином электронной почты и печатью индивидуального предпринимателя от сопровождавшего его лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а после открытия расчетных счетов, будучи осведомленным об обязанности сохранять конфиденциальность логинов и паролей, действуя с той же целью непосредственно передавал лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сим-карту для получения СМС-сообщений для входа в системы дистанционного банковского обслуживания, банковские документы с логином и паролем, позволяющим авторизоваться в системах дистанционного банковского обслуживания иными лицами, позволяющими последним осуществлять неправомерный дистанционный доступ к обслуживанию открытых банковских счетов. 

Оценивая оглашенные показания подсудимого, суд приходит к выводу о том, что такие показания являются достоверными, поскольку были даны подсудимым с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, в том числе с участием защитника и после разъяснения положений п. 3 ч. 4 ст. 47 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, при этом протоколы участниками допроса подписаны, содержание протоколов ими не оспаривалось.

Факт применения недозволенных методов следствия с участием подсудимого в ходе судебного разбирательства не установлен, оглашенные показания подсудимым были подтверждены в основных и существенных обстоятельствах дела, согласуются с оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №1, в том числе о цели регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, открытия банковских счетов, связанной с последующей передачей третьим лицам электронных средств платежа за денежное вознаграждение без намерения их использовать в собственных целях; не противоречат оглашенным показаниям свидетелей Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №6, содержащими детальное описание обстоятельств открытия подсудимым в качестве индивидуального предпринимателя расчетных счетов, приобретения подсудимым электронных средств платежа, о местонахождении офисов банков, в которых подсудимым были открыты расчетные счета, а также о месте встреч с выездными сотруками банка, об осведомленности подсудимого об условиях дистанционного банковского обслуживания, оснований не доверять которым суд не находит, а также с результатами осмотров информации, предоставленной банковскими учреждениями, об открытии банковских счетов, о предоставлении ФИО1 электронных средств платежей.

Оснований для оговора подсудимого ФИО1, а также какой-либо заинтересованности в исходе дела со стороны допрошенных свидетелей установлено не было.

Доказательства, непосредственно исследованные в судебном заседании, являются допустимыми для разрешения уголовного дела и постановления приговора, получены в соответствии с требования уголовно-процессуального закона, взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу, не содержат, предусмотренных ст. 75 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации оснований для признания их недопустимыми, не усматривается. 

Показания всех допрошенных лиц логичны, последовательны и согласуются как между собой, так и с письменными материалами дела и в своей совокупности изобличают ФИО1 в совершении инкриминируемых ему преступлений. 

Оперативно-розыскные мероприятия проведены для решения задач, определенных ст. 2 Федерального закона от 12 августа 1995 года №144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» при наличии оснований и с соблюдением условий, предусмотренных ст.ст. 6, 7, 8 указанного Федерального закона, то есть, для пресечения противоправного деяния, при наличии у органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность, сведений об участии ФИО1 в совершении преступлений. 

Анализируя исследованные доказательства, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости и в совокупности достаточными для вывода о виновности ФИО1 в совершении преступлений.

Таким образом, все исследованные судом доказательства были получены в установленном законом порядке, согласуются между собой в основных и существенных обстоятельствах, являются относимыми, допустимыми и достоверными, а установленные на их основе фактические обстоятельства совершения преступлений достоверно свидетельствуют о том, что подсудимый ФИО1 осознавал противоправный характер своих действий по приобретению в целях сбыта, а равно сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, их общественную опасность, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий, поскольку не был введен лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в заблуждение относительно сути выполняемых действий, понимал цель их совершения, а также сознавал, что использование третьими лицами электронных средств платежа в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств платежа третьим лицам запрещена, осознавал, что полученным им электронные средства платежа возможно использовать именно в качества платежных средств, и он не имеет права передавать их третьим лицам, то есть действовал умышленно.

При этом подсудимый ФИО1, обращаясь за предоставлением ему банковских услуг по открытию расчетных счетов, заведомо не собираясь осуществлять предпринимательскую деятельность и связанную с ней финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить финансовые операции, сообщая банковским сотрудникам сведения о принадлежности ему номера телефона и адреса электронной почты, находящихся в фактическом пользовании третьих лиц, не намеревался использовать средства платежа, которые приобретал, а затем сбывал их лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение. При этом умысел подсудимого ФИО1 возник и был направлен на приобретение в целях сбыта и последующий сбыт электронных средств платежа, поскольку, получив электронные средства платежа, непосредственно передавал их лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, то есть сбыт следовал непосредственно и после их приобретения.

Квалифицируя действия подсудимого ФИО1, с учетом позиции государственного обвинителя, как совокупность трех самостоятельных преступлений по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, а именно как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд исходит из следующего.

Так, в силу ст. 17 Уголовного кодекса Российской Федерации, если в процессе расследования будет установлено, что юридически тождественные действия виновный совершил хотя одним и тем же способом, но по вновь возникающему каждый раз умыслу, налицо совокупность преступлений, требующая отдельной квалификации каждого эпизода.

Судом установлено из показаний подсудимого ФИО1, в том числе оглашенных, что последний в ДД.ММ.ГГГГ не позднее ДД.ММ.ГГГГ совершил действия по предоставлению в налоговый орган данных, в том числе паспорта гражданина Российской Федерации, вследствие чего он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, преследуя цель за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках и в последующем сбыть электронные средства платежа третьим лицам, таким образом, в силу состоявшейся договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, условиям оплаты охватывалось открытие им расчетных счетов в различных банках и последующая передача средств платежей третьему лицу, при этом изначально поездки в 

<

адрес> для этой цели планировались в течение не менее двух дней, количество и периодичность таких поездок они не обговаривали.

После регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя с целью последующего открытия банковских счетов лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало ему в качестве вознаграждения 5000 рублей, а также они договорились о следующей поездке в 

<

адрес> для открытия расчетных счетов, за которую ему было передано в итоге вознаграждение в сумме 3000 рублей, а именно за открытие счетов в банках ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «МТС-БАНК», АКБ «АК БАРС» (ПАО), ПАО «Сбребанк», АО «Банк Синара». После состоявшейся первой поездки для открытия расчетных счетов в вышеуказанных банках, о следующей поездке они не договаривались, что следует из оглашенных показаний подсудимого, оснований не доверять которым суд в указанной части не находит, и в совокупности дает основания считать, что подсудимый ФИО1, совершая в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с учетом разрыва во времени между аналогичными действиями, действовал с единым умыслом, а также об оконченном характере его действий, в связи с чем, имеются основания для квалификации его действий, совершенных в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, как единого продолжаемого преступления.

Из оглашенных оснований подсудимого, оснований не доверять которым в указанной части не имеется, следует, что через несколько дней ФИО1 позвонило лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и они вновь договорились о поездке для открытия расчетных счетов, после которой за открытие банковского счета в АО «Альфа-Банк» ему было выплачено вознаграждение в сумме 3000 рублей, аналогичным образом следующая поездка, о которой они также не договаривались, состоялась в ДД.ММ.ГГГГ, после которой за открытие банковского счета ПАО «МТС-БАНК» ему было выплачено вознаграждение в сумме 3000 рублей.

Вопреки доводам защитника о совершении всех трех преступлений с единым умыслом, о наличии в действиях подсудимого ФИО1 реальной совокупности преступлений свидетельствует каждый раз вновь возникший умысел на приобретение в целях сбыта и в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные преступления совершены в разное время при различных обстоятельствах, по каждому преступлению подсудимый, что следует из его показаний, в том числе оглашенных, действовал после реализации предыдущего преступления с вновь возникшим умыслом, возникновение которого предопределялось вновь создававшимися условиями.

Подсудимый при совершении каждого самостоятельного преступления выполнял необходимые действия, образующие объективную сторону состава вмененных преступлений, что свидетельствует об отсутствии оснований расценивать все его действия, как одно продолжаемое преступление, и которые с учетом положений ч. 1 ст. 17 Уголовного кодекса Российской Федерации образуют совокупность преступлений.

С учетом поведения подсудимого ФИО1 в момент совершения преступлений и после их совершения, принимая во внимание поведение подсудимого в судебном заседании, а также тот факт, что подсудимый на учетах у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит, у суда отсутствуют основания сомневаться в психическом состоянии здоровья подсудимого, в том числе на момент совершения инкриминируемых ему деяний.

При назначении подсудимому ФИО1 наказания за каждое преступление суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые в соответствии с положениями ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации относятся к категории тяжкого, данные о личности подсудимого, который ранее не судим, в быту характеризуется положительно.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого по каждому преступлению, суд учитывает: в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации его явку с повинной, поскольку ФИО1 добровольно в письменном виде сообщил о совершенном им преступлении; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое состоит в добровольных и активных действиях ФИО1, направленных на сотрудничество со следствием, выражено в предоставлении органам следствия информации, до того им неизвестной, об обстоятельствах совершения преступлений, способствующей расследованию; в соответствии с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации признание вины в полном объеме; высказанное раскаяние и сожаление в содеянном.

Обстоятельства, отягчающие наказание подсудимого по каждому преступлению, отсутствуют.

Учитывая изложенное в совокупности, в том числе характер и степень общественной опасности преступлений, их фактические обстоятельства, данные о личности подсудимого, принимая во внимание влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд назначает ФИО1 наказание по каждому преступлению в виде лишения свободы с учетом положений, предусмотренных ч. 1 ст. 62 Уголовного кодекса Российской Федерации, без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией статьи в качестве обязательного, поскольку совокупность смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью подсудимого, его поведением во время и после совершения преступлений, признается судом исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности преступлений.

Окончательное наказание подсудимому ФИО1 следует назначить по правилам ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний.

Вместе с тем, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимого, учитывая по каждому преступлению наличие обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, суд приходит к выводу о возможности исправления ФИО1 без реального отбывания наказания, то есть о наличии оснований для назначения наказания в виде лишения свободы условно с учетом положений ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Учитывая применение при назначении наказания положений ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, отсутствуют правовые основания для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, предусмотренном ст. 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

С учетом конкретных фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, отсутствуют основания для изменения категорий преступлений на менее тяжкую в соответствии с положениями ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку указанные обстоятельства в совокупности не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности совершенных преступлений.

В судебном заседании установлено, что денежные средства в общей сумме 14000 рублей были получены ФИО1 преступным путем, в качестве вознаграждения за совершение незаконных действий, связанных с неправомерным оборотом средств платежей, которыми ФИО1 распорядился по своему усмотрению, в связи с чем указанные денежные средства в сумме 14000 рублей подлежат конфискации в доход государства на основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации вещественные доказательства: ответы по расчетным счетам ИП ФИО1 из банков, в том числе АО «Банк Синара» с CD-R диском, ПАО Банк «ФК Открытие» с CD-R диском, ПАО «МТС-Банк» с приложением на 20 листах, ПАО «АК БАРС» с CD-R диском, АО «Альфа-Банк» с CD-R диском, ПАО «Сбербанк» с CD-R диском следует хранить в материалах уголовного дела.

Руководствуясь ст. ст. 296-299, 307-310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание по каждому преступлению с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде 1 года лишения свободы без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 2 года без штрафа.

В соответствии со ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.

На основании ч. 5 ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации возложить на ФИО1 обязанности в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства, работы, учебы, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; ежемесячно, в установленные этим органом дни, являться на регистрацию.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации конфисковать у ФИО1 денежные средства в сумме 14000 рублей в доход государства.

Вещественные доказательства: ответы по расчетным счетам ИП ФИО1 из банков: АО «Банк Синара» с CD-R диском, ПАО Банк «ФК Открытие» с CD-R диском, ПАО «МТС-Банк» с приложением на 20 листах, ПАО «АК БАРС» с CD-R диском, АО «Альфа-Банк» с CD-R диском, ПАО «Сбербанк» с CD-R диском ( хранить при уголовном деле.

Приговор в течение 15 суток со дня провозглашения может быть обжалован в Пермский краевой суд через Бардымский районный суд Пермского края в апелляционном порядке. Осужденному разъяснено его право ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья И.Р. Фазлиахметов