Дело №1-388/2023 г.

Поступило в суд:11.10.2023 г.

УИД: 54RS0008-01-2023-002473-39

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Новосибирск 15 ноября 2023 года

Первомайский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Овчинникова Е.Ю., 

при секретаре Феофилактовой Е.А., 

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора 

<

адрес> Федченко П.В., 

защитника - адвоката Моисеева В.В.,

подсудимой – Никоновой А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

Никоновой А. М., 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ (9 эпизодов),

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимая Никонова А.М., совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема выдачи, перевода денежных средств. 

Преступление совершено ею в 

<

адрес> при следующих обстоятельствах. 

Так, в соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о том, что Никонова А. М., ДД.ММ.ГГГГ г.р. является индивидуальным предпринимателем (ИНН №) (далее по тексту ИП «Никонова А.М.»), при этом Никонова А.М. фактически предпринимательскую деятельность не осуществляла, и не намеревалась осуществлять. 

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлено, к Никоновой А.М., находящейся по адресу: 

<

адрес>, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковских организациях расчетные счета для ИП «Никонова А.М.» с системой дистанционного банковского обслуживания, с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею – персональными логином и паролем и сбыть их данному неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ИП «Никонова А.М.», которая фактически не осуществляет предпринимательской деятельности, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей, на что ФИО1 ответила согласием. 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлено, к Никоновой А.М., находящейся по адресу: 

<

адрес>, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации АО «АЛЬФА-БАНК» расчетный счет для ИП «Никонова А.М.» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № с получением доступа к системе ДБО АО «АЛЬФА-БАНК» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею – персональными логином и паролем и сбыть их данному неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ИП «Никонова А.М.», которая фактически не осуществляет предпринимательской деятельности, то есть неправомерно. 

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Никонова А.М., осуществляя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте 

<

адрес>, посредством мобильного телефона вышла в информационно-телекоммуникационную сеть интернет на интернет-сайт АО «АЛЬФА-БАНК» и подала дистанционное заявление на открытие расчетного счета на свое имя и подключения услугу ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «АЛЬФА-БАНК», которое рассматривалось в отделении, расположенном по адресу: 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, для Никоновой А.М. был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта мгновенной выдачи АО «АЛЬФА-БАНК» №xxxxxx8148, привязанная к указанному счету, которую Никонова А.М. получила.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Никонова А.М., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у 

<

адрес>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в АО «АЛЬФА-БАНК» № и электронный носитель информации - банковскую карту мгновенной выдачи АО «АЛЬФА-БАНК №№xxxxxx8148, привязанную к указанному счету.

Помимо того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Никоновой А.М., находящейся по адресу: 

<

адрес>, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации ООО «Бланк Банк» расчетный счет на свое имя с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №, с получением доступа к системе ДБО ООО «Бланк Банк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, а также банковские карты – электронные носители информации и сбыть данному неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ИП «Никонова А.М.», которым она фактически не распоряжалась, то есть неправомерно.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Никонова А.М. реализуя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте 

<

адрес>, посредством мобильного телефона вышла в информационно-телекоммуникационную сеть интернет на интернет-сайт ООО «Бланк Банк» и подала дистанционное заявление на открытие расчетного счета на свое имя и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ИП «Никоновой А.М.» в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ООО «Бланк Банк», где сотрудниками указанного банка, введенными Никоновой А.М. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ИП «Никоновой А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для Никоновой А.М. был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – мгновенная корпоративная банковская карта №ХХХХХХ3138, привязанная к счету которую получила Никонова А.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Никонова А.М., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у 

<

адрес>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ООО «Бланк Банк» № и электронный носитель информации - мгновенную корпоративную банковскую карту №ХХХХХХ3138, привязанную к указанному счету.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Никоновой А.М., находящейся у 

<

адрес>, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации ПАО «Росбанк» расчетный счет для ИП «Никонова А.М.» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты № с получением доступа к системе ДБО ПАО «Росбанк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею – персональными логином и паролем, с получением электронного носителя информации, и сбыть их данному неустановленному следствием лицу, для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ИП «Никонова А.М.», которая фактически не осуществляет предпринимательской деятельности, то есть неправомерно.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Никонова А.М., осуществляя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, с целью открытия расчетного счета ИП «Никонова А.М. обратилась в банковскую организацию ПАО «Росбанк», расположенную по адресу: 

<

адрес> проспект, 59, (юридический адрес: 

<

адрес>), для открытия расчетного счета ИП «Никонова А.М.» и подключения услуг ДБО, указав мобильный телефон с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> используемые неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Никоновой А.М. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «Никонова А.М.» был открыт счет № (дата предоставления права осуществления операций по данному расчетному счету - ДД.ММ.ГГГГ), подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получила Никонова А.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Никонова А.М., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у 

<

адрес>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в ПАО «Росбанк» №.

В последующем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Никоновой А.М., находящейся у 

<

адрес> обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации АО «Тинькофф Банк» расчетный счет на свое имя с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №, с получением доступа к системе ДБО АО «Тинькофф Банк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, а также банковские карты – электронные носители информации и сбыть данному неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ИП «Никонова А.М.», которым она фактически не распоряжалась, то есть неправомерно.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Никонова А.М. реализуя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, посредством мобильного телефона вышла в информационно-телекоммуникационную сеть интернет на интернет-сайт АО «Тинькофф Банк» и подала дистанционное заявление на открытие расчетного счета на ИП «Никонова А.М.» и подключение услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемого неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «Тинькофф Банк», которое рассматривалось в отделении, расположенном по адресу: 

<

адрес> стр. 26, где сотрудниками указанного банка, введенными Никоновой А.М. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для Никоновой А.М. был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта «Tinkoff» («Тинькофф») №******0194, привязанная к счету, которые получила Никонова А.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Никонова А.М., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у 

<

адрес>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО «Тинькофф Банк» № и электронный носитель информации - банковскую карту «Tinkoff» («Тинькофф») №******0194, привязанную к указанному счету.

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Никоновой А.М., находящейся у 

<

адрес>, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации АО КБ «Модульбанк» расчетный счет для ИП «Никонова А.М.» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

адрес> с получением доступа к системе ДБО АО КБ «Модульбанк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею – персональными логином и паролем, с получением электронного носителя информации - банковской карты, и сбыть их данному неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени И.П. «Никонова А.М.», которая фактически не осуществляет предпринимательской деятельности, то есть неправомерно.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, Никонова А.М., осуществляя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась в банковскую организацию АО КБ «Модульбанк», расположенную по адресу: 

<

адрес>, оф. 306 (юридический адрес: 

<

адрес>), указав мобильный телефон с абонентским номером № и адрес электронной почты 

<

адрес> используемые неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Никоновой А.М. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «Никонова А.М.» были открыты счета №, №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта №ХХХХХХ308727, привязанная к счету №, которые получила Никонова А.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Никонова А.М., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, находясь у 

<

адрес>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счетам в банке АО КБ «Модульбанк» № №, № а также электронный носитель информации – банковскую карту №ХХХХХХ308727, привязанную к счету №. 

Помимо того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Никоновой А.М., находящейся у 

<

адрес>, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» расчетный счет для ИП «Никонова А.М.» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №, с получением доступа к системе ДБО ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею – персональными логином и паролем, с получением электронного носителя информации - банковской карты, и сбыть их данному неустановленному следствием лицу, для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ИП «Никонова А.М.», которая фактически не осуществляет предпринимательской деятельности, то есть неправомерно.

Затем, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Никонова А.М., осуществляя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ИП «Никонова А.М.» и подключения услуг ДБО в банковскую организацию ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенную по адресу: 

<

адрес> (юридический адрес: 

<

адрес>, стр. 4, указав мобильный телефон с абонентским номером №, используемый неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Никоновой А.М. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «Никонова А.М.» были открыты счета № № и №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта №**-****-9841 к счету №, которые получила Никонова А.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Никонова А.М., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у 

<

адрес>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароли по счетам в банке ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» № №, №, и электронный носитель информации – банковскую карту «моментальной» выдачи №**-****-9841 привязанную к счетам.

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Никоновой А.М., находящейся у 

<

адрес>, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации ПАО «Сбербанк России» расчетный счет для ИП «Никонова А.М.» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

адрес>.ru (

<

адрес> с получением доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею – персональными логином и паролем и сбыть их данному неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ИП «Никонова А.М.», которая фактически не осуществляет предпринимательской деятельности, то есть неправомерно.

Затем, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Никонова А.М., осуществляя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, в неустановленном следствием подразделении ПАО «Сбербанк», находящимся на территории 

<

адрес>, при неустановленных следствием обстоятельствах, предоставив мобильный телефон с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> используемые неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ИП «Никонова А.М.» в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, подала заявление на открытие банковского счета и его обслуживание, которое рассматривалось в отделении, расположенном по адресу: 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными Никоновой А.М. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для Никоновой А.М. был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получила Никонова А.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Никонова А.М., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у 

<

адрес>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ПАО «Сбербанк» №.

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Никоновой А.М., находящейся у 

<

адрес>, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации ПАО «БАНК УРАЛСИБ» расчетный счет для ИП «Никонова А.М.» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

адрес> с получением доступа к системе ДБО ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею – персональными логином и паролем и сбыть их данному неустановленному следствием лицу, для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ИП «Никонова А.М.», которая фактически не осуществляет предпринимательской деятельности, то есть неправомерно. 

Затем, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Никонова А.М., осуществляя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, посредством мобильного телефона вышла в информационно-телекоммуникационную сеть интернет на интернет-сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и подала дистанционное заявление на открытие расчетного счета на ИП «Никонова А.М.», и подключения услуг ДБО указав мобильный телефон с абонентским номером №, используемый неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка по адресу: 

<

адрес> (юридический адрес), введенными Никоновой А.М. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «Никонова А.М.» были открыты счета № №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта моментальной выдачи № к счету №, которые Никонова А.М. получила по адресу: 

<

адрес>, оф. 204. 

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Никонова А.М., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у 

<

адрес>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счетам в банке ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №№ и электронный носитель информации – банковскую карту №, привязанную к счету №.

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к Никоновой А.М., находящейся у 

<

адрес>, обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации ПАО «ВТБ» расчетный счет для ИП «Никонова А.М.» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

адрес>), с получением доступа к системе ДБО ПАО «ВТБ» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею – персональными логином и паролем и сбыть их данному не установленному следствием лицу, для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ИП «Никонова А.М.», которая фактически не осуществляет предпринимательской деятельности, то есть неправомерно. 

Затем, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Никонова А.М. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ИП «Никонова А.М.» и подключения услуг ДБО в банковскую организацию ПАО «ВТБ», расположенную по адресу: 

<

адрес>, указав мобильный телефон с абонентским номером № и адрес электронной почты 

<

адрес> используемые неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Никоновой А.М. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Никонова А.М.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ИП «Никонова А.М.» был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получила Никонова А.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Никонова А.М., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь у 

<

адрес>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ПАО «ВТБ» №.

В последующем по расчетным счетам, открытым Никоновой А.М., посредством удаленного доступа к системе ДБО осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. 

Подсудимая Никонова А.М., свою вину в совершении преступления признала полностью, от дачи показаний отказалась, в связи с чем, ее показания по ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст. 276 УПК РФ были исследованы в судебном заседании. 

Так, будучи допрошенной в качестве подозреваемой, в присутствии защитника, Никонова А.М. пояснила, что в начале января 2022 года к ней обратился ее знакомый Г, попросил ее открыть на себя ИП и получить банковские карты и передать ему за 20 000 рублей. На данное предложение она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ она совестно с Г поехала в отделение ИФНС России №, где она произвела открытие ИП на свое имя и получила соответствующие документы. 

ДД.ММ.ГГГГ, точную дату она не помнит, за ней домой заехал Г и они поехали в банк ПАО «Открытие» расположенного по адресу: 

<

адрес>, ФИО2, 

<

адрес>, где она отдавала специалисту свой паспорт и комплект документов на ИП «Никоновой А.М.», находясь в отделении банка, она открыла расчетные счета № № и № для ИП «Никоновой А.М.», которыми она не собиралась пользоваться, также она получила банковскую карту с номером 5586-36хххххх-9841 к счету №. 

После чего они поехали в ПАО «Модуль банк» расположенного по адресу: 

<

адрес>, офис 306, где она отдавала специалисту свой паспорт и комплект документов на ИП «Никоновой А.М.», находясь в отделении банка, она открыла расчетные счета № №, № для ИП «Никоновой А.М.», банковскую карту она получила с номером 4028-ххххххх308727 к счету №. В данном банке она была 2 раза и оба раза ее туда возил Г. 

После чего они поехали в ПАО «Росбанк» расположенного по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>, где она отдавала специалисту свой паспорт и комплект документов на ИП «Никоновой А.М.», находясь в отделении банка, она открыла расчетный счет № для ИП «Никоновой А.М.». 

После чего они поехали в ПАО «Сбербанк России», где она вновь отдавала специалисту свой паспорт и комплект документов на ИП «Никоновой А.М.» находясь в отделении банка, она открыла расчетный счет № для ИП «Никоновой А.М.». 

Помимо того, они Г ездили и в АО «Альфа банк», где она отдала специалисту свой паспорт и комплект документов на ИП «Никоновой А.М.», находясь в отделении банка, она открыла расчетный счет № для ИП «Никоновой А.М.». В банке она сразу получила все документы, а также банковскую карту с номером 519747хххххх-8148 к счету 4080 2810 9230 0000 5943. 

В марте 2022 года она по просьбе Г, находясь у себя дома, на своем мобильном телефоне в сети интернет на сайте АО «Тинькофф Банк» оформила заявку на получение банковской карты «Tinkoff», указала номер абонентского телефона № оформленный на ее имя, адрес электронной почты. Через какое-то время с ней связался представитель АО «Тинькофф Банк» и сообщил, что ее банковская карта готова после чего приехала представитель банка к ее дому, где у ограды ее дома, в автомобиле представителя, она в приложении на своем мобильном телефоне подтвердила получение пришедшим смс-кодом, ее представитель предупредил, что банковские карты и пароли от них нельзя никому передавать, сфотографировал ее с конвертом и передал банковскую карту и уехал. 

Кроме того, она направляла заявку в ПАО «Уралсиб банк», после чего они с Г ездили в отделение банка, где она специалисту предъявила документы на свое имя и ИП «Никонова А.М.», далее были открыты расчетные счета № и № для ИП «Никоновой А.М.».

Помимо того, она оформила заявку для открытия счета и получения банковской карты ООО «Бланк Банк», указав номер абонентского телефона № оформленный на ее имя, а также адрес электронной почты. Через некоторое время с ней связался представитель банка, они встретились, примерно в середине марта 2022 года около ее дома. Далее она в мобильном приложении подтвердила свои данные и намерение получить банковскую карту, после чего ее представитель сфотографировал, ей был открыт банковский счет № и получена мгновенная корпоративная карта № После чего она сообщила Г о получении карты, он приехал к ней и она передала ему банковскую карту, полученную в ООО «Бланк Банк». К банковским картам был присоединен абонентский № оформленный на ее имя. 

По поводу задолженности в банке АО «Газпромбанк», пояснила, что банковский счет № номер карты она не помнит, карта была кредитная, данный карту она передала Г по его просьбе, так как он нуждался в денежных средствах и она думала что он будет вносить денежные средства которые потратит она передала ему. 

ДД.ММ.ГГГГ ей был открыт банковский счет в ПАО «ВТБ». Они вместе с Г, также подъехали к банку она пошла в банк, а последний остался в машине. Зайдя в банк она отдавала специалисту свой паспорт и комплект документов на ИП «Никоновой А.М.», находясь в отделении банка, она открыла расчетный счет № для ИП «Никоновой А.М.». В банке она сразу получила все документы. Когда она оформляла расчетные счета, она не собиралась как-либо пользоваться данным счетом, она оформляла его для того, чтобы передать его в пользование А.. 

Кроме того, в марте 2022 точных Г ей позвонил и сказала что на одном из счетов в ПАО «ВТБ» который был оформлен на ее имя зависли денежные средства и необходимо съездить в банк и снять их. После чего она поехала в банк ПАО «ВТБ» расположенный в 

<

адрес>, но снять их не вышло так как в банке отказывали по причине того что не проходила проверку снятие денежных средств. 

После чего, они с Г поехали к ее дому № по адресу: 

<

адрес>, где она передала А. пакет документов за оформление счета в банке ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «ФК Открытие», АО КБ «Модуль Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа банк», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф банк», ООО «Бланк Банк», ПАО «ВТБ», но ей А. денежных средств так и не отдал.

К финансово -хозяйственной деятельности ИП «Никоновой А.М. она не имела и не имеет никакого отношения, также ей ничего не известно о движении денежных средств по открытым счетам, все пароли и средства доступа она передала А. около своего дома по адресу: 

<

адрес>

В ходе допроса, ей следователем для обозрения были предоставлены документы с банка ПАО «Банк Уралсиб» и ПАО «ФК Открытие», АО КБ «Модуль Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа банк», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф банк», ООО «Бланк Банк», ПАО «ВТБ», она подтвердила, что во всех документах стоит ее подпись (т. 2, л.д. 42-49). 

Будучи допрошенной в качестве обвиняемой Никонова А.М, ранее данные показания подтвердила (т. 2 л.д. 117-118), а также в ходе проверки показаний на месте (т. 2, л.д. 51-57), указав на местанохаждения банков, где ею были отрыта расчетные счета, а также место передачи документов по открытию счетов другому лицу. 

Оглашенные показания подсудимая подтвердила. 

Исследовав письменные материалы уголовного дела, на основании ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, огласив показания свидетеля Л, У, П, Я, Б, К, Л, Ф, суд приходит к выводу, что вина подсудимой подтверждается следующими доказательствами. 

Так, из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Л от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что он работает в АО КБ «Модельбанк». Так, при обращении клиента в банк по открытию расчетного счета, пользования средствам их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, составляется договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему. 

Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему.

Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами клиента банка является: Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка, а также номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, 

При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. 

По факту открытия р/с на имя ИП «Никонова А.М.» ИНН 

<

***>, может пояснить, что Никонова А.М. обращалась для открытия счета ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в клиентский офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>, офис 306 где были открыты расчетные счета №, №. При открытии счета указан номер телефона №, имей 

<

данные изъяты> из чего следует, что расчетный счет Никонова А.М. приходил открывать лично сам. Так же к счету № была выпущена банковская карта № выданная ДД.ММ.ГГГГ.

Так как Никонова А.М. никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. 

Никонова А.М. подала пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетного счета, расчетный счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ для ИП «Никонова А.М.» ИНН №, после чего Никонова А.М. начала иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Modulbank», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. После чего, Никонова А.М. получила логин и пароль, для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания «Modulbank». Также Никонова А.М. на свой телефон скачивала приложение нашего банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом (т.1 л.д. 237-241).

Свидетель У в ходе предварительного следствия, чьи показания, с согласия сторон, исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснила, что она работает в ПАО «ВТБ», для открытия расчетного счета в банке клиента должен предоставить паспорта, контактный номер телефона и адрес электронной почты. Прием документов для открытия расчетного счета ИП «Никонова А.М.» осуществлялся в офисе Банка. После проверки удостоверения личности, оформлялось Заявление о присоединении к комплексному Договору банковского (расчетного) счета, с указанием номера мобильного телефона, а также адреса электронной почты. Также клиенту разъясняется правила пользования расчетным счетом, в том числе ему разъясняется о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, после чего происходит открытие счета. 

Согласно сведений из досье клиента Банка ИП «Никонова А.М.» ИНН №. ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, обратился директор ИП «Никонова А.М.» ИНН №, Никонова А. М.. Электронными средствами платежа являются: коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Все операции, проведенные по расчетному счету ИП «Никонова А.М.» ИНН №, были идентифицированы Банком как совершенные Никоновой А. М., которая как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязалась исключить возможность передачи. ИП «Никонова А.М.» ИНН №, был открыт расчетный счет №, банковская карта не выдавалась (т.2 л.д. 63-67). 

Свидетель П в ходе предварительного следствия, чьи показания, с согласия сторон, исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснила, что она работает в ПАО «Сбербанк» около 3-х лет. В ее обязанности входит, в том числе, открытие расчетных счетов. Процедура открытия расчетного счета следующая: осуществляется выезд к клиенту, идентификация его по паспорту, подпись клиент ставит в заявлении об идентификации для открытия счета. Далее идет сбор необходимых документов от клиента (устав, решение о назначении, сканирования паспорта). После этого открывается счет в банке. Затем клиенту, на указанный им в заявлении телефон приходит пароль для входа в личный кабинет. На электронную почту, указанную в заявлении приходит логин и пароль (т.1 л.д. 180-182). 

Свидетель Я в ходе предварительного следствия, чьи показания, с согласия сторон, исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснила, она работает в ПАО Банк «ФК Открытие». ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка обратилась Никонова А.М. с заявлением об открытии расчетного счета в банке. Так, предъявленные ей документы содержат подпись, выполненную синими чернилами, это значит, что при оформлении расчетного счета для обслуживания юридического лица она удостоверилась в том, что перед ней находится именно тот человек, что и в предъявляемом паспорте, сомнений у нее не возникло. Кроме того, подпись в документах, которые она оформляла, соответствует подписи в паспорте на имя Никоновой А.М. При составлении документов была оформлена и выдана банковская карта экспресс выдачи №хх хххх 9841 (id №), подключались смс-уведомления на расчетный счет и карту. Данная карта прикреплена к счетам № и №, счета 2, потому что открывается расчетный счет №, и карточный счет № Карточный счет возможно пополнить только переводом с расчетного счета. Доступ к управлению счетами осуществляется посредством сети интернет с использованием системы «Бизнес-портал», в личном кабинете. Документы для ИП «Никонова А.М..» ИНН № составлялись ей и открывались расчетные счета № и №, ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 219-222). 

Свидетель Б в ходе предварительного следствия, чьи показания, с согласия сторон, исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснила, что она работает в ПАО «РОСБАНК» в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц. Так, прием документов для открытия расчетного счета ИП «Никонова А.М.» (ИНН №) осуществлялся в офисе Банка по адресу: 

<

адрес> проспект, 59, а также был открыт расчетный счет. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк, в которые специалистом вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. при открытии расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется пароль, а на адрес электронной почты направляется ссылка, по которой клиент, посредством сети Интернет проходит, вводит пароль, поступивший посредством СМС, на указанный клиентом телефонный номер, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП «Никонова А.М.» (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>, обратилась Никонова А. М., от нее был принят необходимый пакет документов, заявление о присоединении к Договору. В юридическом деле ИП «Никонова А.М.» отсутствуют сведения о том, что Никонова А.М. предоставляла в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом и использовать для этого электронные средства платежа. В случае осуществления каких-либо операций, проведенные по расчетному счету ИП «Никонова А.М.», они были бы идентифицированы Банком как совершенные Никоновой А.М. На основании заявления Никоновой А.М., был открыт рублевый счет №, банковская карта не выдавалась (т. 1 л.д. 223-227). 

Свидетель К в ходе предварительного следствия, чьи показания, с согласия сторон, исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснила, что она работает в ПАО Банк «Уралсиб». Прием документов для открытия расчетного счета ИП Никонова А. М. (ИНН №) осуществлялся дистанционным способом, а именно с выездом к клиенту. Так, было подано заявление, учредительные документы, документ удостоверяющий личность. В заявление указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета, были переданы клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка, автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета. ДД.ММ.ГГГГ путем выезда к клиенту (ИП Никонова А.М.) менеджер банка ФИО3 работала с Никоновой А.М., то есть она принимала от нее необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП Никонова А.М., третьим лицам доступ к электронным средствам платежа был запрещен. На основании заявления Никоновой А.М., был открыт один расчетный счет № и один счет, который привязывался к карте №, клиенту по номеру телефона и адресу электронной почты направлены логин и пароль для доступа в личный кабинет. Также, согласно предъявленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП Никонова А.М. и базы данных Банка, Никонова А.М. получала банковскую карту (№), которая привязывалась к расчетному счету № (т.1 л.д. 228-232). 

Свидетель Л в ходе предварительного следствия, чьи показания, с согласия сторон, исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснил, что он работает в должности АО «Тинькофф банк». Вся работа основана на дистанционном обслуживании клиентов, с привлечением представителей для доставки продуктов банка. Документы на оформление счета в АО «Тинькофф Банк» подаются дистанционно, в них входит анкета-оферта, в которой указываются общие условия договора и анкета клиента. После этого заявка в течение до двух дней рассматривается и принимается решение о заключении договора и изготовлении продуктов. С клиентом связываются сотрудники банка и договаривается о дате доставки продукта. После этого представителю назначается встреча с клиентом для вручения продукта. После этого, в короткий срок представитель АО «Тинькофф Банк» получает на руки конверт с банковской картой и договаривается с клиентом о встрече для передачи карты и завершения сделки по оформлению счета и подключения услуг дистанционного банковского обслуживания. За клиента оформленную на его имя банковскую карту и доступ к системе дистанционного банковского обслуживания никто не может получить. При выдаче карты сотрудник помогает клиенту подключить все необходимые услуги по дистанционному управлению картой и счетом. При регистрации в приложении клиент сам вносит пин-код, логин – это номер мобильного телефона клиента, для управления счетами удаленно, но управлять ими сможет только после получения карты и проставлении в рабочем приложении представителя АО «Тинькофф Банк» графы о том, что продукт получен. Система «Тинькофф» является электронным средством платежа. После отметки представителем в его рабочем приложении о «закрытия встречи» и получении клиентом карты, клиент получает автоматически доступ к управлению банковской карты. С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно (т.1 л.д. 233-236). 

Свидетель Ф в ходе предварительного следствия, чьи показания, с согласия сторон, исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснила, что она работает в АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>. Прием документов для открытия расчетного счета ИП Никонова А. М. (ИНН №) осуществлялся в офисе Банка. Клиентом были предоставлены для проверки учредительные документы и удостоверение личности, после чего была произведена процедура оформления банковских документов. Были подписаны: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», далее была оформлена заявка на открытие р/с, через систему Банка. Клиентом сотруднику банка были предоставлены номер телефона, кодовое слово и адрес эл. почты для подключения его к банковской системе дистанционного обслуживания. При подписании вышеуказанного документа, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета. После чего, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется временный пароль, логин клиент указывает при подаче заявки. Клиент самостоятельно меняет временный пароль на постоянный, для этого необходимо перейти по ссылке в СМС, либо на сайте АльфаБанк.ру (Альфа Бизнес онлайн). Кроме того, с открытием расчетного счета при желании на имя клиента оформляется моментальная платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету.

Согласно представленных на обозрение документов из юридического дела ИП Никонова А. М. (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ путем выездного обслуживания с Никонова А.М. работал специалист Банка Ф, проводил идентификацию личности клиента и подписывал ПОП к ЭДО, то есть принимал от нее необходимый пакет документов и оформлял банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП Никонова А.М. клиенты были выданы логин и пароль от личного кабинета. Иным лицам пользоваться личным кабинетам и передавать логин и пароль запрещено. На основании заявления Никоновой А.М., был открыт расчетный счет № и получена банковская карта 519747xxxxxx8148, которая является виртуальной, банковская карта Никоновой А.М. не заказывалась (т.1 л.д. 242-246). 

Кроме того, виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается следующими письменными доказательствами и материалами уголовного дела.

Так, из информации АО «Альфа-Банк» следует, что на имя Никоновой А.М. ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, подключена система ДБО, выдана банковская карта АО «АЛЬФА-БАНК» №xxxxxx8148, привязанная к указанному счету (т. 1, л.д. 9). 

Из выписки по счету ПАО «ВТБ» следует, что по счету З с ее счета на расчетный счет Никоновой А.М. ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод в сумме 200 000 рублей (т. 1, л.д. 22-23). 

Согласно выписки по счету ООО «Бланк банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя Никоновой А.М. открыт счет №, подключена система ДБО, изготовлен электронный носитель информации – мгновенная корпоративная банковская карта №ХХХХХХ3138 (т. 1, л.д. 37-38). 

Из выписки по счету ПАО «Росбанк» следует, что ИП Никоновой А.М. ДД.ММ.ГГГГ был открыт рублевый счет № (т. 1, л.д. 44-47). 

Согласно информации по счету АО «Тинькофф Банк» на имя ИП Никоновой А.М. ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта «Tinkoff» («Тинькофф») №******0194, привязанная к счету. При открытии счета Никоновой А.М. предъявлен паспорт на ее имя, собственноручно написано соответствующее заявление (т. 1, л.д. 55-66).

Из информации по счету АО КБ «Модульбанк» для ИП «Никонова А.М.» были открыты счета №, №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта №ХХХХХХ308727, привязанная к счету № (т. 1, л.д. 72).

Из информации по счету ПАО «Банк Уралсиб» ИП «Никонова А.М.» ДД.ММ.ГГГГ были открыты счета 4080 2810 6320 0900 1448 и №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта моментальной выдачи № к счету № (т. 1, л.д. 86-87).

Из информации по счету ПАО «Сбербанк» ИП «Никонова А.М.» был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями (т. 1, л.д. 93). 

Из информации по счету ПАО «Банк ВТБ» ИП «Никонова А.М.» был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями (т. 1, л.д. 103).

В соответствии с копией Банковского дела ООО «Бланк Банк» ДД.ММ.ГГГГ в организацию обратилась Никонова А.М. с заявлением об открытии счета, была ознакомлена с правилами ведения счета, предоставила свой паспорт, анкету клиента банка (т. 1, л.д. 114-121). 

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ВТБ» следователем изъято клиентское досье на Никонову А.М., в том числе заявление об открытии счета, заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес онлайн», предоставлена копия паспорта, анкета клиента, клиенту выдана банковская карта «№********8689, указан номер телефона и адрес электронной почты (т. 1, л.д. 125-166).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ следователем у представителя ПАО «Сбербанк», изъято досье клиента ИП «Никонова А.М.», в том числе: заявление об открытии счета, копия паспорта клиента, сведения о клиенте (т. 1 л.д. 167-179).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ следователем у представителя ПАО «Банк Урасиб» изъято досье клиента «ИП Никонова А.М.», том числе заявление об открытии счета, карточка подписей, опросный лист, анкета и данные о клиенте, заявление о подключении ДБО, расписка, представлена копия паспорта (т. 1 л.д. 183-204).

В соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ следователем осмотрены сведения о банковских счетах ИП «Никонова А. М.» ИНН 

<

***>, открытые в следующих банках:

-в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» счета № открытый ДД.ММ.ГГГГ и № открытый ДД.ММ.ГГГГ;

-в ПАО КБ «Модульбанк» » счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ, № открытый ДД.ММ.ГГГГ;

-в АО «Альфа-банк» счета: № открытые ДД.ММ.ГГГГ;

-в ООО «Бланк Банк» счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ;

-в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» счет № и № открытые ДД.ММ.ГГГГ;

- в ПАО «Росбанк» счета: № открытый ДД.ММ.ГГГГ;

- в ПАО «ВТБ» счета: № открытый ДД.ММ.ГГГГ;

-в АО «Тинькофф» счета: № открытый ДД.ММ.ГГГГ;

-в ПАО «Сбербанк России» счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 1-28).

Как следует из протокола осмотра места происшествия, от ДД.ММ.ГГГГ, произведенного с участием подозреваемой Никоновой А.М, осмотрен участок местности у 

<

адрес>, где подозреваемая Никонова А.М. пояснила, что именно на этом месте передавала все банковские карты и средства дистанционного банковского обслуживания (т. 2 л.д. 58-61). 

Оценивая приведенные доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными и в совокупности своей достаточными для установления вины подсудимой Никоновой А.М., в совершении преступления.

Так, к указанному выводу суд приходит исходя из последовательных показаний свидетелей по делу, которые были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, а именно Л, У, П, Я, Б, К, Л, Ф, являющихся работникам банков, сообщивших, что для открытия расчетного счета в кредитном учреждении необходимо личное присутствие обратившегося лица (индивидуального предпринимателя), желающих присоединится к деятельности банка (открыть расчетный счет, присоединиться в системе дистанционного обслуживания), которые самостоятельно подают соответствующую заявку, с указанием своих идентификационных данных, в том числе и документ удостоверяющий личность. После идентификации обратившегося лица осуществляется соответствующее оформление, сообщается логин и пароль, для возможности дистанционного обслуживания клиента банка, выдается соответствующая карта банка. 

При этом, исследованные письменные материалы дела, в том числе изъятые при производстве предварительного следствия (банковские дела), лишь подтверждают показания вышеуказанных свидетелей, в том числе об обращении в кредитные организации ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»; ПАО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-банк»; ООО «Бланк Банк»; ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; ПАО «Росбанк»; ПАО «ВТБ»; АО «Тинькофф»; ПАО «Сбербанк России», именно Никоновой А.М. как индивидуального предпринимателя, поскольку с соответствующими заявлениями (актами) о необходимости открыть расчетные счета, подключить услугу дистанционного обслуживания расчетного счета для возможности оборота денежных средств, обратилась именно она, предоставив соответствующие документы, в том числе паспорт на свое имя. 

При этом, подсудимая, при открытии в кредитных учреждениях расчетных счетов для ИП Никонова А.М., также обращалась за подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов.

При этом, подсудимая, получив средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Никонова А.М., что следует, в том числе из ее собственных пояснений, передала их третьему лицу, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ИП Никонова А.М., прием, выдачу и переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и желала этого, так как, при обращении в банковские организации, в каждом случае, Никонова А.М. была лично ознакомлена сотрудником банка с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, за денежное вознаграждение, сбыла третьему лицу средства доступа к системе ДБО, т.е. персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также банковские карты. 

Судом не установлено оснований для оговора подсудимой со стороны свидетелей по делу, поскольку судом не установлено каких-либо данных, свидетельствующих о том, что между ними и подсудимой имелись личные неприязненные отношения, помимо того, перед допросом свидетели предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и за отказ от дачи показаний в соответствии со ст. 307 и 308 УК РФ. Показания допрошенных лиц согласуются как между собой в то части, в которой они судом признаны достоверными, так и с письменными материалами уголовного дела, в том числе протоколами выемок банковских дел, их осмотром.

С учетом исследованных банковских документов, правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам ИП Никонова А.М., открытым в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»; ПАО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-банк»; ООО «Бланк Банк»; ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; ПАО «Росбанк»; ПАО «ВТБ»; АО «Тинькофф»; ПАО «Сбербанк России», обладала только сама Никонова А.М.. При этом банковскими документами, в частности Правилами банковского обслуживания, запрещен к ним доступ иных лиц.

Согласно протоколам осмотра документов, изъятых в ходе выемок из кредитных учреждений, подписаны заявления о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания, в котором последней был указан номер мобильного телефона и адрес электронной почты. 

При этом, из показаний Никоновой А.М. следует, что данные номера телефонов, адреса электронных почт, ей не принадлежат, она ими не пользовалась. 

Государственный обвинитель, выступая в прениях сторон, указал о необходимости квалификации действий Никоновой А.М. как одно продолжаемое преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

Суд с указанной позицией (о едином продолжаемом преступлении) соглашается исходя из следующего. 

Так, под единым продолжаемым преступлением по смыслу закона понимается общественно опасное деяние, состоящее из ряда тождественных преступных действий, охватываемых единым умыслом и направленных на достижение единой цели. 

При этом, исходя из предъявленного обвинения, фактически установленных по делу обстоятельств следует, что Никонова А.М. действовала с единым умыслом, направленным на достижение единой цели, действуя от имени ИП Никонова А.М., при аналогичных обстоятельствах, в короткий промежуток времени. 

При таких обстоятельствах, с учетом конкретных обстоятельств дела, действия Никоновой А.М. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема выдачи, перевода денежных средств. 

При назначении вида и размера наказания суд, в соответствии со ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, данные о ее личности, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Так, при изучении личности подсудимой Никоновой А.М. установлено, что она ранее не судима, на учете у врача нарколога и врача-психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Преступление, совершенное подсудимой Никоновой А.М. суд, с учетом ст.15 УК РФ относит к категории тяжких преступлений, и оснований для изменения категории на менее тяжкую с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности не усматривает.

К смягчающим наказания обстоятельствам суд относит признание вины подсудимой, явку с повинной, в качестве которой суд учитывает объяснение и заявление Никоновой А.М., где она сообщает об обстоятельствах совершения преступления, активное способствование в расследовании уголовного дела, наличие на ее иждивении малолетнего ребенка. 

Отягчающих по делу обстоятельств судом не установлено.

Учитывая данные о личности подсудимой, характер и степень общественной опасности совершенного преступления смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, суд считает необходимым в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений назначить наказание в виде лишения свободы. 

Вместе с тем, принимая во внимание совокупность смягчающих по делу обстоятельств и отсутствия отягчающих, активное способствование в расследовании уголовного дела, самостоятельного обращения в правоохранительные органы, учитывая личность подсудимой, ее раскаяние, положительную характеристику, наличие малолетнего ребенка, отсутствия работы, суд признает указанные обстоятельства исключительными и считает возможным применить к подсудимой Никоновой А.М. положения ч.1 ст.64 УК РФ, не назначая ей дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде обязательного. 

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Учитывая, что Никонова А.М. не судима, признала свою вину полностью, раскаялась в содеянном, наличие совокупности смягчающих по делу обстоятельств, суд полагает возможным применить к ней положения ст.73 УК РФ и назначенное наказание считать условным 

Оснований для применения ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Никонову А. М. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ считать назначенное Никоновой А.М. наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев. 

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на Никонову А.М. обязанности: в период испытательного срока не реже 1 раза в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения Никоновой А.М. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- копии документов на 26 листа из ПАО «УРАЛСИБ БАНК»; копии документов на 38 листа из ПАО «ВТБ»; копии документов на 8 листа из ПАО «Сбербанк»; CD-R диск с содержащимися на нем документами из ПАО «Росбанк»; - CD-R диск с содержащимися на нем документами из АО КБ «Модульбанк»; - CD-R диск с содержащимися на нем документами из ПАО ФК«Открытие»; - CD-R диск с содержащимися на нем документами из АО «Альфа-банк»; - копии документов на 8 листах ООО «Бланк Банк»; копии документов на 11 листах из АО «Тинькофф банк»; сведения, поступившие в ответ на запрос следователя об открытых банковских счетах ИП «Никонова А.М.», на одном листе; копии документов из АО «Тинькофф Банк» на 14 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение 15 суток с момента его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Председательствующий Е.Ю. Овчинников