Дело №1-154/24 78RS0005-01-2023-008631-39

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

Санкт-Петербург 16 января 2024 г.

Судья Калининского районного суда Санкт-Петербурга Мещерякова Л.Н.

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Калининского района Санкт-Петербурга ФИО19,

подсудимого ФИО20, 

защитника – адвоката Брызгиной Е.И., представившей удостоверение №, 

при секретарях - помощнике судьи Васильевой М.П., Несудимовой А.С., 

рассмотрев уголовное дело в отношении ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ, судимостей не имеющего, 

обвиняемого в совершении 3 /трех/ преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, и преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

/содержащегося под стражей с 05 августа 2022 г., фактически и в порядке ст.ст.91, 92 УПК РФ задержан 04 августа 2022 г.; постановлением Калининского районного суда Санкт-Петербурга от 19.01.2023 г. ФИО20 переведен в медицинскую организацию, оказывающую 

<

данные изъяты>., мера пресечения в виде заключения под стражу отменена с момента поступления в медицинскую организацию; постановлением Калининского районного суда Санкт-Петербурга от 10.05.2023 г. принудительное лечение в медицинской организации, 

<

данные изъяты> с интенсивным наблюдением ФИО20 отменено, ФИО20 помещен на отделение стационарной судебно-психиатрической экспертизы ГПБ №, на срок до 30 дней, куда переведен в тот же день – 10.05.2023 г.; постановлением Калининского районного суда Санкт-Петербурга от 08.06.2023 г. ФИО20 избрана мера пресечения в виде заключения под стражу/,

УСТАНОВИЛ:

ФИО20 совершил мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору /три преступления/.

Он же /ФИО20/ совершил мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах:

В неустановленное время, но не позднее 21 часа 30 минут 31.01.2022 г., ФИО20 и иные лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель личного безвозмездного обогащения, дистанционно, посредством переписки в интернет-мессенджере 

<

данные изъяты> вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств микрофинансовой организации, используя при этом онлайн-сервис для оформления заявления на предоставление потребительского микрозайма. При этом распределили между собой роли, согласно которым, лица, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, должны подыскать подходящее для вывода денежных средств лицо, а именно держателя дебетовой карты банка 

<

данные изъяты> с платежной системой «МИР» с подключенным к карте абонентским номером и услугой «мобильный банк», готовое предоставить за вознаграждение номер банковской карты и абонентский номер, подключенный к данной банковской карте, а также в определенный период находиться на связи и передавать посредством интернет-мессенджера 

<

данные изъяты> поступающие в смс-сообщениях на абонентский номер коды, и в последующем - денежные средства на карту банка 

<

данные изъяты> одному из лиц, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, который будет полученную информацию пересылать посредством интернет-мессенджера 

<

данные изъяты> иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производств, а это лицо, в свою очередь, также посредством интернет-мессенджера 

<

данные изъяты> ФИО20, который при получении указанных данных, имея в своем распоряжении заранее приобретенную базу персональных данных граждан РФ и используя из нее паспортные данные случайного лица, не осведомленного о преступном сговоре группы лиц, при этом, не имея намерения и возможности погашения получаемого микрозайма, на сайте микрофинансовой организации создаст онлайн-заявку на получение займа от имени такого неосведомленного лица, в способе подтверждения данных заявителя и в способе получения денежных средств укажет полученные от соучастников абонентский номер и номер банковской карты подысканного с этой целью лица. При одобрении выдачи займа микрофинансовой организацией на неосведомленное «подставное» лицо и перечислении суммы займа на банковскую карту подысканного держателя держатель карты должен перевести полученные денежные средства в полном объеме на карту одному из соучастников ФИО20, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а тот, в свою очередь, на карту второму соучастнику, уголовное дело в отношении которого также выделено в отдельное производство, который половину из суммы похищенных денежных средств должен перевести ФИО20 на 

<

данные изъяты> а оставшиеся средства поделить между собой и иным соучастником, при этом взяв на себя расходы по выплате вознаграждения «держателю» карты. 

Реализуя свой преступный умысел, 31.01.2022 г., не позднее 21 часа 30 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, один соучастников ФИО20 уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя в рамках предварительного преступного сговора, совместно и согласованно с иным соучастником и ФИО20, находясь у себя дома по 

<

адрес>,, действуя умышленно, из корыстных побуждений, через информационно-телекоммуникационную сеть «интернет», подыскал среди своих знакомых жителя 

<

адрес> - ФИО1, который, будучи неосведомленным о преступных действиях этого лица и действующих с ним в сговоре лиц передал ему реквизиты своей банковской карты №, а также сообщил ему абонентский №, к которому подключена услуга «мобильный банк» указанной банковской карты. 

Сведения, полученные от ФИО1, соучастник ФИО20, действуя умышленно, в рамках достигнутого предварительного преступного сговора, направил другому соучастнику, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а тот, в свою очередь, действуя в рамках предварительного преступного сговора, находясь у себя дома по 

<

адрес>, направил полученные сведения ФИО20

Получив вышеуказанные сведения ФИО20, находясь у себя дома по 

<

адрес>, действуя в рамках предварительного преступного сговора, совместно и согласованно с иными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, реализуя преступный умысел, 31.01.2022 г., в период с 21 часа 30 минут по 21 час 32 минут, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на сайте ООО Микрокредитная компания 

<

данные изъяты> с доменным именем 

<

данные изъяты>, используя онлайн-сервис для оформления заявления на предоставление потребительского микрозайма, используя анкетные данные гражданина РФ ФИО3, не имеющего намерения воспользоваться кредитным продуктом и не осведомленного о противоправных действиях группы лиц, создал и заполнил не соответствующими действительности ложными сведениями о волеизъявлении ФИО3 заявку о предоставлении потребительского займа № на сумму 24 000 рублей, в которой в качестве подтверждения подписания документов ФИО3 умышленно указал абонентский номер ФИО1 №, а в способе получения в виде займа денежных средств ФИО3 дебетовую карту банка №, имеющую расчетный счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 

<

адрес>, на имя ФИО1

Находясь под воздействием обмана, полагая, что заявка создана самим ФИО3, и не найдя оснований для отказа, работники ООО МКК 

<

данные изъяты> 31.01.2022 г. в 21 час 31 минуту одобрили онлайн заявку, поданную от имени ФИО3, и заключили договор займа № от 31.01.2022 г., подписанный с использованием электронной подписи от имени ФИО3 ФИО20 путем введения смс-кода с телефона ФИО1, полученного от него через иных соучастников, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, о выдаче денежных средств в сумме 24 000 рублей, о чем он /ФИО20/ сообщил своим соучастникам для истребования указанной суммы в размере 24 000 рублей от держателя карты после их зачисления.

После чего, 31.01.2022 г. в 21 час 33 минуты, от ООО МКК 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 24 000 рублей, посредством юридических лиц, действующих в интересах ООО МКК 

<

данные изъяты> с расчетного счета №, открытого и обслуживаемого в 

<

данные изъяты> расположенного по 

<

адрес>, перечислены на дебетовую карту банка №, имеющую расчетный счет №, заемщику ФИО3, согласно договора, фактически же открытую и находящуюся в распоряжении ФИО1

Получив на счет своей карты денежные средства от ООО МКК 

<

данные изъяты> в сумме 24 000 рублей, ФИО1, не осведомленный о преступном умысле ФИО20 и действующих с ним в сговоре лиц, следуя указаниям одного из последних, 31.01.2022 г. в 21 час 38 минут, за вычетом комиссии банка, перевел денежные средства в сумме 23 950 рублей со своего банковского счета на дебетовую карту банка №, имеющую расчетный счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 

<

адрес> на имя ФИО4, посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты> и подключенной к банковской карте услуги «мобильный банк» с абонентским №.

Получив денежные средства от ФИО1, соучастник ФИО20, находясь у себя дома по 

<

адрес> действуя согласно достигнутого преступного сговора, оставив на своем счете причитающуюся ему часть из похищенных денежных средств в сумме 4950 рублей, которыми впоследствии распорядился по своему усмотрению, 31.01.2022 г. в 21 час 40 минут перевел часть похищенных совместно с соучастниками у ООО МКК 

<

данные изъяты> денежных средств в сумме 19 000 рублей со своего банковского счета на счет банковской карты банка №, расчетный счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 

<

адрес> на имя другого соучастника ФИО20, посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты> и подключенной к банковской карте услуги «мобильный банк» с абонентским №.

Получив денежные средства от соучастника, второй соучастник ФИО20, находясь у себя дома по вышеуказанному адресу, действуя согласно достигнутого преступного сговора, оставив на своем счете причитающуюся ему часть из похищенных денежных средств в сумме 7000 рублей, которыми впоследствии распорядился по своему усмотрению, 31.01.2022 г. в 21 час 42 минуты, перевел часть похищенных совместно с соучастниками у ООО МКК 

<

данные изъяты> денежных средств в сумме 12 000 рублей со своего банковского счета в банке 

<

данные изъяты> на свой банковский счет в банке 

<

данные изъяты> далее на свой электронный кошелек № в банке 

<

данные изъяты> а далее на счет электронного кошелька в банке 

<

данные изъяты>, карта №, открытый и обслуживаемый 

<

адрес> на ФИО20, посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты> Полученными от соучастников денежными средства в сумме 12 000 рублей ФИО20 распорядился по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО20 в указанный период, действуя по предварительному сговору с иными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана похитил денежные средства, принадлежащие ООО МКК 

<

данные изъяты>, в общей сумме 24 000 рублей, которыми соучастники распорядились по своему усмотрению, чем причинили Обществу материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Он же /ФИО20/, в неустановленное время, но не позднее 21 часа 50 минут 31.01.2022 г., а также иные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, посредством переписки в интернет-мессенджере 

<

данные изъяты> вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств микрофинансовой организации, используя при этом онлайн-сервис для оформления заявления на предоставление потребительского микрозайма. При этом распределили между собой роли, согласно которым иные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, должны были подыскать подходящее для вывода денежных средств лицо, а именно держателя дебетовой карты банка 

<

данные изъяты> с платежной системой «МИР» с подключенным к карте абонентским номером и услугой «мобильный банк», готовое предоставить за вознаграждение номер банковской карты и абонентский номер, подключенный к данной банковской карте, а также в определенный период находиться на связи и передавать посредством интернет-мессенджера 

<

данные изъяты> поступающие в смс-сообщениях на абонентский номер коды, и в последующем - денежные средства на карту банка 

<

данные изъяты> одному из лиц, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, который будет полученную информацию пересылать посредством интернет-мессенджера 

<

данные изъяты> иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производств, а это лицо, в свою очередь, также посредством интернет-мессенджера 

<

данные изъяты> - ФИО20, который при получении указанных данных, имея в своем распоряжении заранее приобретенную базу персональных данных граждан РФ и используя из нее паспортные данные случайного лица, не осведомленного о преступном сговоре группы лиц, при этом не имея намерения и возможности погашения получаемого микрозайма, на сайте микрофинансовой организации создаст онлайн-заявку на получение займа от имени такого неосведомленного лица, в способе подтверждения данных заявителя и в способе получения денежных средств укажет полученные от соучастников абонентский номер и номер банковской карты подысканного с этой целью лица. При одобрении выдачи займа микрофинансовой организацией на неосведомленное «подставное» лицо и перечислении суммы займа на банковскую карту подысканного держателя держатель карты должен перевести полученные денежные средства в полном объеме на карту одному из соучастников ФИО20, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а тот, в свою очередь, на карту второму соучастнику, уголовное дело в отношении которого также выделено в отдельное производство, который половину из суммы похищенных денежных средств должен перевести ФИО20 на 

<

данные изъяты> а оставшиеся средства поделить между собой и иным соучастником, при этом взяв на себя расходы по выплате вознаграждения «держателю» карты. 

Реализуя свой преступный умысел, 31.01.2022 г., не позднее 21 часа 50 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, один из соучастников ФИО20, действуя в рамках предварительного преступного сговора, совместно и согласованно с иным соучастником и ФИО20, находясь у себя дома, действуя из корыстных побуждений, через информационно-телекоммуникационную сеть «интернет», подыскал среди своих знакомых жителя 

<

адрес>: ФИО1, который, будучи неосведомленным о его преступных действиях и действующих с ним в сговоре лиц, передал ему реквизиты своей банковской карты №, а также сообщил ему абонентский №, к которому подключена услуга «мобильный банк» указанной банковской карты. 

Сведения, полученные от ФИО1, соучастник ФИО20, действуя в рамках достигнутого предварительного преступного сговора, направил второму соучастнику ФИО20, а тот, в свою очередь, также действуя в рамках предварительного преступного сговора, совместно и согласованно с соучастниками, находясь у себя дома, направил полученные сведения ФИО20

Получив вышеуказанные сведения, ФИО20, находясь у себя дома по 

<

адрес>, действуя в рамках предварительного преступного сговора, совместно и согласованно с иными соучастниками, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, реализуя совместный преступный умысел, 31.01.2022 г., в период с 21 часа 50 минут по 21 час 56 минут, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте АО Микрофинансовая компания 

<

данные изъяты> с доменным именем 

<

данные изъяты>, используя онлайн-сервис для оформления заявления на предоставление потребительского микрозайма, используя анкетные данные гражданина РФ - ФИО3, не имеющего намерения воспользоваться кредитным продуктом и не осведомленного о противоправных действиях группы лиц, создал и заполнил не соответствующими действительности ложными сведениями о волеизъявлении ФИО3 заявку о предоставлении потребительского займа № на сумму 11 000 рублей, в которой в качестве подтверждения подписания документов ФИО3 умышленно указал абонентский номер ФИО1 №, а в способе получения в виде займа денежных средств ФИО3 дебетовую карту банка №, имеющую расчетный счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 

<

адрес> на имя ФИО1, а также заполнил заявление о включении в программу страхового клиента ФИО3 за страховку премию 1000 рублей, которая при получении займа удерживается с суммы займа, подлежащей перечислению, для увеличения вероятности одобрения займа. 

Находясь под воздействием обмана, полагая, что заявка создана самим ФИО3, и не найдя оснований для отказа, работники АО МФК 

<

данные изъяты>, 31.01.2022 г. в 22 часа 01 минуту одобрили онлайн заявку, поданную от имени ФИО3, и заключили договор займа № от 31.01.2022 г., подписанный с использованием электронной подписи от имени ФИО3 ФИО20 путем введения смс-кода с телефона ФИО1, полученного от него через иных соучастников, о выдаче денежных средств в сумме 11 000 рублей, из которых удержано 1000 рублей для оплаты страховой премии по программе страхования, о чем ФИО20 сообщил своим соучастникам для истребования указанной суммы в размере 11 000 рублей от держателя карты после их зачисления.

После чего, 31.01.2022 г. в 22 часа 02 минуты, от АО МФК 

<

данные изъяты> посредством юридических лиц, действующих в интересах АО МФК 

<

данные изъяты> с расчетного счета №, открытого и обслуживаемого в 

<

данные изъяты> расположенного по 

<

адрес>, денежные средства в сумме 10 000 рублей были перечислены на дебетовую карту банка №, имеющую расчетный счет №, заемщику, согласно договора, ФИО3, фактически же открытую и находящуюся в распоряжении ФИО1, и денежные средства в сумме 1000 рублей на счет страховой компании 

<

адрес> по заявлению страхования клиента ФИО3, поданному ФИО20 при получении займа для увеличения вероятности одобрения займа.

Получив на счет своей карты денежные средства от АО МФК 

<

данные изъяты> в сумме 10 000 рублей, ФИО1, не осведомленный о преступном умысле ФИО20 и действующих с ним в сговоре лиц, следуя указаниям одного из соучастников ФИО20, 31.01.2022 г. в 22 часа 03 минуты, перевел денежные средства в сумме 10 000 рублей со своего банковского счета на дебетовую карту банка №, имеющую расчетный счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 

<

адрес> на имя ФИО4, посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты> и подключенной к банковской карте услуги «мобильный банк» с абонентским №.

Получив денежные средства от ФИО1, соучастник ФИО20, находясь у себя дома, действуя согласно достигнутого преступного сговора, оставив на своем счете причитающуюся ему часть из похищенных денежных средств в сумме 3000 рублей, которыми последствии распорядился по своему усмотрению, 31.01.2022 г. в 22 час 06 минут перевел часть похищенных совместно с ФИО20 и иным соучастником у АО МФК 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 7 000 рублей со своего банковского счета на счет банковской карты банка №, расчетный счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 

<

адрес> на имя второго соучастника ФИО20 посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты> и подключенной к банковской карте услуги «мобильный банк» с абонентским №.

Получив денежные средства, второй соучастник ФИО20, находясь у себя дома, действуя согласно достигнутого преступного сговора, оставив на своем счете причитающуюся ему часть из похищенных денежных средств в сумме 2 000 рублей, которыми впоследствии распорядился по своему усмотрению, 31.01.2022 г. в 22 часа 07 минут, перевел часть похищенных у АО МФК 

<

данные изъяты> денежных средств в сумме 5 000 рублей со своего банковского счета в банке 

<

данные изъяты> на свой банковский счет в банке 

<

данные изъяты>», далее на свой электронный кошелек № в банке 

<

данные изъяты> а далее на счет электронного кошелька в банке АО №, карта №, открытый и обслуживаемый в 

<

данные изъяты> на имя ФИО20, посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты> Полученными от соучастников денежными средства в сумме 5 000 рублей ФИО20 распорядился по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО20 в указанный период, действуя по предварительному сговору с иными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, путем обмана похитил денежные средства, принадлежащие АО МФК 

<

данные изъяты> в общей сумме 11 000 рублей, которыми соучастники распорядились по своему усмотрению, чем причинили Обществу материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Он же /ФИО20/ в неустановленное время, но не позднее 21 часа 20 минут 01.02.2022 г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, посредством переписки в интернет-мессенджере 

<

данные изъяты> вступил в предварительный преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств микрофинансовой организации, с иными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, используя при этом онлайн-сервис для оформления заявления на предоставление потребительского микрозайма. При этом соучастники распределили между собой роли, согласно которым иные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, должны были подыскать подходящее для вывода денежных средств лицо, а именно держателя дебетовой карты банка 

<

данные изъяты> с платежной системой «МИР» с подключенным к карте абонентским номером и услугой «мобильный банк», готовое предоставить за вознаграждение номер банковской карты и абонентский номер, подключенный к данной банковской карте, а также в определенный период находиться на связи и передавать посредством интернет-мессенджера 

<

данные изъяты> поступающие в смс-сообщениях на абонентский номер коды, и в последующем - денежные средства на карту банка 

<

данные изъяты> одному из лиц, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, который будет полученную информацию пересылать посредством интернет-мессенджера 

<

данные изъяты> иному лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производств, а это лицо, в свою очередь, также посредством интернет-мессенджера 

<

данные изъяты> - ФИО20, который при получении указанных данных, имея в своем распоряжении заранее приобретенную базу персональных данных граждан РФ и используя из нее паспортные данные случайного лица, не осведомленного о преступном сговоре группы лиц, при этом не имея намерения и возможности погашения получаемого микрозайма, на сайте микрофинансовой организации создаст онлайн-заявку на получение займа от имени такого неосведомленного лица, в способе подтверждения данных заявителя и в способе получения денежных средств укажет полученные от соучастников абонентский номер и номер банковской карты подысканного с этой целью лица. При одобрении выдачи займа микрофинансовой организацией на неосведомленное «подставное» лицо и перечислении суммы займа на банковскую карту подысканного держателя держатель карты должен перевести полученные денежные средства в полном объеме на карту одному из соучастников ФИО20, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а тот, в свою очередь, на карту второму соучастнику, уголовное дело в отношении которого также выделено в отдельное производство, который половину из суммы похищенных денежных средств должен перевести ФИО20 на 

<

данные изъяты> а оставшиеся средства поделить между собой и иным соучастником, при этом взяв на себя расходы по выплате вознаграждения «держателю» карты. 

Реализуя свой преступный умысел, 01.02.2022 г., не позднее 21 часа 20 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, один из соучастников ФИО20, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя в рамках предварительного преступного сговора, через информационно-телекоммуникационную сеть «интернет» подыскал среди своих знакомых жителя 

<

адрес> ФИО1, который, будучи неосведомленным о его преступных действиях и действующих с ним в сговоре лиц, передал ему реквизиты своей банковской карты №, а также сообщил ему абонентский №, к которому подключена услуга «мобильный банк» указанной банковской карты. 

Сведения, полученные от ФИО1, соучастник ФИО20, действуя в рамках достигнутого предварительного преступного сговора, с целью хищения чужого имущества путем обмана, направил второму соучастнику ФИО20, а тот, в свою очередь, действуя также в рамках предварительного преступного сговора, совместно и согласованно с соучастниками, направил полученные сведения ФИО20

Получив вышеуказанные сведения, ФИО20, находясь у себя дома по вышеуказанному адресу, действуя в рамках предварительного преступного сговора, совместно и согласованно с иными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, реализуя преступный умысел, 01.02.2022 г., в период с 21 часа 26 минут по 21 час 28 минут, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на сайте ООО Микрокредитная компания 

<

данные изъяты> с доменным именем 

<

данные изъяты>, используя онлайн-сервис для оформления заявления на предоставление потребительского микрозайма, используя анкетные данные гражданки РФ – ФИО5, не имеющей намерения воспользоваться кредитным продуктом и не осведомленной о противоправных действиях группы лиц, создал и заполнил не соответствующими действительности ложными сведениями о волеизъявлении ФИО5 заявку о предоставлении потребительского займа № на сумму 24 000 рублей, в которой в качестве подтверждения подписания документов ФИО5 умышленно указал абонентский номер ФИО1 - №, а в способе получения в виде займа денежных средств ФИО5 дебетовую карту банка №, имеющую расчетный счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 

<

адрес> на имя ФИО1

Находясь под воздействием обмана, полагая, что заявка создана самой ФИО5, и не найдя оснований для отказа, работники ООО МКК 

<

данные изъяты> 01.02.2022 г. в 21 час 26 минуту одобрили онлайн заявку, поданную от имени ФИО5, и заключили договор займа № от 01.02.2022 г., подписанный с использованием электронной подписи от имени ФИО5 ФИО20 путем введения смс-кода с телефона ФИО1, полученного от соучастников, о выдаче денежных средств в сумме 24 000 рублей, о чем ФИО20 сообщил соучастникам для истребования указанной суммы в размере 24 000 рублей от держателя карты после их зачисления.

После чего, 01.02.2022 г. в 21 час 28 минут, от ООО МКК 

<

данные изъяты> посредством юридических лиц, действующих в ООО МКК 

<

данные изъяты> с расчетного счета, открытого и обслуживаемого в 

<

данные изъяты> расположенного по 

<

адрес>, денежные средства в сумме 24 000 рублей были перечислены на дебетовую карту банка №, имеющую расчетный счет №, заемщику, согласно договора ФИО5, фактически же открытую и находящуюся в распоряжении ФИО1

Получив на счет своей карты денежные средства от ООО МКК 

<

данные изъяты> в сумме 24 000 рублей, ФИО1, не осведомленный о преступном умысле ФИО20 и действующих с ним в сговоре лиц, следуя указаниям одного из соучастников ФИО20, 01.02.2022 г. в 21 час 30 минут перевел денежные средства в сумме 23 900 рублей со своего банковского счета на дебетовую карту банка №, расчетный счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 

<

адрес> на имя ФИО4, посредством мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» и подключенной к банковской карте услуги «мобильный банк» с абонентским №.

Получив денежные средства от ФИО1, соучастник ФИО20, действуя согласно достигнутого преступного сговора, оставив на своем счете причитающуюся ему часть из похищенных денежных средств в сумме 3000 рублей, которыми впоследствии распорядился по своему усмотрению, 01.02.2022 г. в 21 час 30 минут перевел часть похищенных у ООО МКК 

<

данные изъяты> денежных средств в сумме 20 900 рублей со своего банковского счета на счет банковской карты банка №, расчетный счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 

<

адрес> на имя второго соучастника ФИО21, посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты> и подключенной к банковской карте услуги «мобильный банк» с абонентским №.

Получив денежные средства от соучастника, второй соучастник ФИО20, действуя согласно достигнутого преступного сговора, оставив на своем счете причитающуюся ему часть из похищенных денежных средств в сумме 8 900 рублей, которыми впоследствии распорядился по своему усмотрению, 01.02.2022 г. в 21 час 32 минуты, перевел часть похищенных у ООО МКК 

<

данные изъяты> денежных средств в сумме 12 000 рублей со своего банковского счета в банке 

<

данные изъяты> на свой банковский счет в банке 

<

данные изъяты> далее на свой электронный кошелек № в банке 

<

данные изъяты> а далее на счет электронного кошелька в банке №, карта №, открытый и обслуживаемый в 

<

данные изъяты> по вышеуказанному адресу на имя ФИО20, посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты> Полученными от соучастника денежными средствами в сумме 12 000 рублей ФИО20 распорядился по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО20 в указанный период, действуя по предварительному сговору с иными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, похитил денежные средства, принадлежащие ООО МКК 

<

данные изъяты> в общей сумме 24 000 рублей, которыми соучастники распорядились по своему усмотрению, чем причинили Обществу материальный ущерб на вышеуказанную сумму. 

Он же /ФИО20/ в неустановленное следствием время, но не позднее 11 часов 53 минут 01.08.2022 г., в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, посредством переписки в мессенджере 

<

данные изъяты> вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными следствием лицами, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, то есть на совершение мошенничества, после чего, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, был разработан детальный план преступных действий, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО6 С этой целью он /ФИО20/, совместно с неустановленными следствием соучастниками, действуя умышленно, из корыстных побуждений, реализуя совместный преступный умысел, в неустановленное следствием время, но не позднее 11 часов 53 минут 01.08.2022 г., приискали средства для конспирации и совершения преступления, а именно: неустановленные следствием телефонные аппараты и абонентские номера, а также приискали из неустановленного следствием источника контактные данные ФИО6 Общение между соучастниками, в целях конспирации, происходило в мессенджере 

<

данные изъяты>

После чего, действуя в продолжение совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО6, не позднее 11 часов 53 минут 01.08.2022 г., с неустановленного предварительным следствием номера, соучастник ФИО20 осуществил телефонный звонок на домашний номер ФИО6 – №, и в ходе телефонного разговора ввел последнюю в заблуждение, представляясь ее дочерью, а второй соучастник – сотрудником посольства 

<

данные изъяты> путем психологических приемов и методов, наступательной тактики общения, сообщили не соответствующие действительности сведения об участии ее /ФИО6/ дочери - ФИО7 в дорожно-транспортном происшествии и необходимости передачи денежных средств для непривлечения ее к уголовной ответственности, что не соответствовало действительности, воспользовавшись преклонным возрастом ФИО6, убедили последнюю в необходимости передачи принадлежащих ей денежных средств курьеру, который приедет к ее месту проживания и заберет денежные средства, при этом удерживая ФИО6 на связи, не допуская возможности прекратить разговор, сформировав у последней ложное мнение о правильности сделанного ею выбора, тем самым ввели последнюю в заблуждение относительно достоверности своих намерений, создав условия и обстоятельства, при которых ФИО6, находясь под воздействием обмана, в период с 11 часов 53 до 11 часов 59 минут, находясь на лестничной площадке 

<

адрес>, передала ФИО20, выполнявшему отведенную ему роль курьера, представившемуся 

<

данные изъяты>, пакет черного цвета, не представляющий для ФИО6 материальной ценности, в котором находились денежные средства в сумме 500 000 рублей, принадлежащие ФИО6, которые он /ФИО20/ похитил. 

В продолжение совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, ФИО20 с похищенными денежными средствами с места совершения преступления скрылся. 

Подсудимый ФИО20 вину в совершении преступлений признал полностью, не оспаривая обстоятельства их совершения, изложенные выше. От дачи показаний в судебном заседании отказался. 

Помимо признания своей вины подсудимым, его вина в совершении преступлений подтверждается исследованными судом доказательствами.

Так, виновность ФИО20 по факту хищения 31.01.2022 г. денежных средств ООО МКК 

<

данные изъяты> и по факту хищения 01.02.2022 г. денежных средств ООО МКК 

<

данные изъяты> подтверждается:

Заявлением ФИО8 от 08.02.2022 г. в ОМВД России по 

<

адрес>, в котором она сообщает, что 03.02.2022 г. ей стало известно о том, что ранее ей не знакомые ФИО4 и ФИО9 обманным путем, вводя в заблуждение, а точнее, не рассказав реальной сути и последствий их действий, предложили ее несовершеннолетним детям ФИО1 и ФИО2 заработать по 2000 рублей следующим способом: указали несовершеннолетним ФИО1-2, что от них только требуется дать номер своей банковской карты, на которую им поступят деньги, а далее они должны перевести деньги ФИО4 ФИО4 говорил ФИО1, что какой-то человек возьмет на себя займ, но деньги поступят на карту ФИО1, а потом он должен их перевести ФИО4, за это он заплатит ФИО1 2000 рублей. Когда ФИО4 или кто-то оформлял /как она ФИО8 поняла/ оферту в микрофинансовой компании онлайн, в этот момент он написал ФИО1 сообщение в 

<

данные изъяты> и просил его пересылать коды, которые ФИО1 придут на телефон. ФИО1, видимо, в силу своего несовершеннолетнего возраста, не вникая /как она ФИО8 в последующем выяснила/, что такое микрозаймы и микрофинансовые компании, так и сделал, как просил ФИО4 последующем ФИО1 поступили деньги, и он их перевел в приложении 

<

данные изъяты> на банковскую карту ФИО4, как просил его ФИО4. Таким образом, из двух микрофинансовых компаний поступили деньги ее /ФИО8/ сыну ФИО1 в сумме 10000 и 24000 рублей, которые он перевел ФИО4. Далее также были переведены 24000 рублей сыну ФИО2, которые он также перевел ФИО4. ФИО4 в последующем перевел ФИО2 2000 рублей и ФИО1 1850 рублей. Эти действия происходили 31.01.2022 г. и 01.02.2022 г. Когда она /ФИО8/ все это обнаружила, рассказала своим детям, что такое микрозаймы и микрофинансовые компании, и какие последствия могут быть. Увидела, что они немного стали понимать, что произошло, после чего рассказали ей, как им предложили заработать сначала ФИО10, а в дальнейшем переадресовал их на ФИО4. После чего она /ФИО8/ стала искать адрес места жительства ФИО4, телефон его мамы. Приехав к ним домой 04.02.2022 г., дверь ей никто не открыл, на телефон мама не ответила. 06.02.2022 г. она /ФИО8/ вновь поехала к ФИО4, ей удалось поговорить с ним и его старшим братом. На ее /ФИО8/ вопрос, на кого оформлены кредиты с указанием карт и телефонов ее детей, он ответил, что не знает. Он также сказал, что в 

<

данные изъяты> есть группа, в которой сотни копий паспортов, на которые оформляются займы, и полгорода зарабатывают таким путем.

В заявлении ФИО8 указала адрес проживания ФИО4 /т. 1 л.д. 119/.

Заявлением от 14.02.2022 г. в ОМВД России по 

<

адрес>, согласно которому представитель ООО МКК 

<

данные изъяты> сообщила, что 31.01.2022 г. неустановленные лица путем обмана предоставили данные ФИО3, на имя которого была осуществлена регистрация на сайте Общества путем предоставления всех запрашиваемых данных. Между клиентом и Обществом был заключен договор займа № от 31.01.2022 г. на сумму в размере 24 000 рублей. Денежные средства были переведены на банковскую карту№. В настоящее время Договор не закрыт, и оплат по нему не поступало. Обществу был причинен материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Представитель Общества в заявлении просит провести проверку и установить, действительно ли персональными данными заемщика воспользовались третьи лица. В случае установления информации, подтверждающей факт совершения мошеннических действий в отношении Общества с использованием персональных данных клиента, просит привлечь к установленной законом ответственности лицо, которое незаконно оформило заем на его имя /т. 1 л.д. 120-122/.

Показаниями представителя потерпевшего ООО МКК 

<

данные изъяты> - ФИО17, из которых следует, что она официально трудоустроена в ООО МКК 

<

данные изъяты> /далее Общество/ в должности специалиста службы безопасности. Общество имеет главный офис по 

<

адрес>. Генеральным директором Общества является 

<

данные изъяты>. Общество имеет свой устав и уставной капитал, зарегистрировано в ЕГРЮЛ. Общество в соответствии с действующим законодательством осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством телекоммуникационной сети «Интернет» /онлайн-займы/. Денежные средства по заключенным договорам потребительских займов Обществом предоставляются заемщикам исключительно посредством безналичных денежных переводов, то есть без личной встречи с клиентом. Условия предоставления займа для физических лиц установлены Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК 

<

данные изъяты> Правила составлены в соответствии с ФЗ от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ГК РФ и содержат информацию, необходимую для надлежащего заключения договора займа. Правила размещены и доступны для неограниченного круга лиц на Интернет сайте Общества 

<

данные изъяты>. Подписание документов, осуществляется согласно правил предоставления микрозаймов и оказания дополнительных услуг, соглашения об использовании простой электронной подписи, признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи /копии указанных документов также доступны для ознакомления на официальном сайте Общества/ и ФЗ от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» /далее ФЗ №63/. В соответствии с ФЗ №63, Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен заемщику через личный кабинет заемщика на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов, Обществом в адрес заемщика, на номер телефона регистрации, был направлен код простой электронной подписи /уникальный цифровой код/ посредством SMS сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Заемщиком был подписан электронный пакет документов посредством введения кода электронной подписи в поле «Код подтверждения» в личном кабинете заемщика на сайте Общества. В соответствии с действующим законодательством, Общество не открывает расчетные счета заемщикам и не предоставляет услуги по расчетно-кассовому обслуживанию.

31.01.2022 г. на имя «ФИО3» была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных. При регистрации был указан номер №, электронная почта 

<

данные изъяты> Регистрация проходила с IP адреса № Между клиентом и Обществом был заключен следующий договор 31.01.2022 г. в 21:31:03 по МСК с IP адреса № поступила заявка на получение займа. В этот же день заявка была рассмотрена и по ней было вынесено положительное решение. Денежная сумма в размере 24 000 рублей была переведена клиенту. Был заключен договор № от 31.01.2022 г. В качестве варианта получения клиент выбрал способ получения переводом на банковскую карту: №. Договор не закрыт, и оплат по нему не поступало. То, что денежные средства были перечислены на банковскую карту, означает, что был открыт банковский счет, к которому данная карта привязана. В соответствии с инструкцией ЦБ РФ N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам /депозитам/, депозитных счетов", для открытия счета необходимо провести полную идентификацию клиента. То есть предъявить паспорт и присутствовать лично. Таким образом, доступ к банковскому счету может иметь ограниченный круг лиц. В адрес Общества поступил запрос полиции, из которого ясно, что существует вероятность того, что персональными данными воспользовались для незаконного получения денежных средств клиента. Расчетный счет № открыт и обслуживается в 

<

данные изъяты> расположенном по 

<

адрес>. По договору займа денежные средства Общество перечислило с указанного выше расчетного счета в 

<

данные изъяты> на расчетный счет банковской карты заемщика. Именно с указанного выше расчетного счета в 

<

данные изъяты> осуществляются переводы по договорам займа с физическими лицами. У Общества имеется расчетный счет №, открытый в 

<

адрес>, но с данного расчетного счета не перечисляются денежные средства заемщикам Общества. В связи с тем, что все договоры займа заключаются посредством глобальной сети «Интернет», оригиналов договора займа и оригиналов кредитного досье нет. В связи с чем предоставить их не представляется возможным. Таким образом, ООО МКК 

<

данные изъяты> причинен ущерб на указанную сумму /т. 2 л.д. 40-43/.

Протоколом осмотра места происшествия, с фототаблицей к нему, проведенного с участием несовершеннолетнего ФИО1 и его законного представителя, в ходе которого был осмотрен мобильный телефон 

<

данные изъяты> принадлежащий ФИО1., предоставленный последним для осмотра. В ходе осмотра установлено, что в приложении 

<

данные изъяты> при открытии главной страницы, имеются сведения о двух действующих банковских картах № и №, открытых на имя ФИО1. Далее в ходе осмотра открывается история операций банковской карты №, где установлен входящий перевод денежных средств в сумме 10 000 рублей от 

<

данные изъяты> 31.01.2022 г. в 22:02 и входящий перевод на сумму 24 000 рублей от 

<

данные изъяты> 31.01.2022 г. в 23:33. Далее имеются сведения о двух операциях по переводу денежных средств на суммы 10 000 и 23 950 рублей, переведены на имя «ФИО4. №, последние четыре цифры банковской карты №» от 31.01.2022 г.. В ходе осмотра ФИО1 В. пояснил, что поступившие денежные средства он перевел знакомому по имени «ФИО4», который ему пояснил в ходе переписки, что сейчас поступят денежные средства, и ему /ФИО1/ нужно будет их перевести ему, за это он /ФИО1/ получит денежное вознаграждение в сумме 1850 рублей /т. 1 л.д. 124-126, 127-129/.

Протоколом осмотра места происшествия, с фототаблицей к нему, проведенного с участием несовершеннолетнего ФИО2 и его законного представителя, в ходе которого был осмотрен мобильный телефон 

<

данные изъяты> принадлежащий ФИО2, предоставленный им для осмотра. В ходе осмотра установлено, что в приложении 

<

данные изъяты> при открытии главной страницы, имеются сведения об одной действующей карте №, открытой на имя ФИО2. В ходе осмотра была открыта история операций по вышеуказанной банковской карте, где установлен входящий перевод денежных средств в сумме 2000 рублей от «ФИО4.» В ходе осмотра ФИО2. пояснил, что денежные средства, поступившие ему на банковскую карту, в сумме 2000 рублей были получены от его знакомого ФИО4 за то, что он предоставил данные своей банковской карты, на которую поступили денежные средства в сумме 24 000 рублей /т. 1 л.д. 130-132, 133-134/.

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому в помещении квартиры по адресу проживания ФИО20 были изъяты мобильный телефон 

<

данные изъяты>, банковская карта №, принадлежащие ФИО20 /т. 2 л.д. 226-227/.

Протоколом осмотра предметов, с фототаблицей к нему, согласно которому был осмотрен изъятый у ФИО20 мобильный телефон 

<

данные изъяты> В ходе осмотра установлено, что аккаунт ФИО20 в приложении 

<

данные изъяты> зарегистрирован на номер телефона № и закреплен как 

<

данные изъяты> Переписка за значимый период удалена, имеется только с апреля 2022 г., из которой установлено, что пользователь аккаунта в разных 

<

данные изъяты>-чатах приобретает сформированные в виде блокнота строчные базы с паспортными данными граждан РФ. Также в приложении банка 

<

данные изъяты> установлен код доступа, и на главной странице указывается: «номер вашего кошелька №». Из приложения почтового сервиса 

<

данные изъяты> – почтового ящика с адресом 

<

данные изъяты>, установлено, что приобретались «прокси». Также была осмотрена банковская карта №, выпущенная на имя «И. Балясный» /т. 2 л.д. 228-231, 232-243/.

Протоколом осмотра предметов, с фототаблицей к нему, в ходе которого были осмотрены банковские выписки по счетам ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО11, ФИО20, из которых следует, что 31.01.2022 г. производились последовательные финансовые операции – с момента зачисления средств от ООО МКК 

<

данные изъяты> на карту ФИО1., и последующими переводами от ФИО1. ФИО4, от ФИО4 ФИО11, а от ФИО11 переводы между своими счетами на 

<

данные изъяты> и с 

<

данные изъяты> на 

<

данные изъяты> ФИО20 по абонентскому номеру телефона №, а также иные выписки по счетам карт ФИО20 и его супруги ФИО12, подтверждающие расходование поступивших денежных средств /т. 1 л.д. 197-204, 205-208/.

Протоколом осмотра предметов, с фототаблицей к нему, согласно которому с участием подозреваемого ФИО4 были осмотрены банковские выписки по счету ФИО1., ФИО4, из которых установлены 31.01.2022 г. и 01.02.2022 г. последовательные финансовые операции – с момента зачисления средств от ООО МКК 

<

данные изъяты> на карту ФИО1., и с последующими переводами от ФИО1. ФИО4, а от ФИО4 ФИО11 /т. 2 л.д. 197-199, 200/.

Протоколом осмотра предметов, с фототаблицей к нему, в ходе которого с участием ФИО11 были осмотрены банковские выписки по счету ФИО1., ФИО4, ФИО11, из которых установлены 31.01.2022 г. и 01.02.2022 г. последовательные финансовые операции – с момента зачисления средств от ООО МКК 

<

данные изъяты> на карту ФИО1. ФИО4 от ФИО4 ФИО11от ФИО11 переводы между своими счетами на 

<

данные изъяты> и с 

<

данные изъяты> на 

<

данные изъяты> ФИО20 по абонентскому номеру телефона № /т. 2 л.д. 215-219, 220-221/.

Протоколом обыска, с фототаблицей к нему, согласно которому в помещении жилой квартиры по адресу проживания ФИО11 был изъят мобильный телефон 

<

данные изъяты> /т. 2 л.д. 154-155, 156/

Протоколом осмотра предметов, с фототаблицей к нему, согласно которого был осмотрен мобильный телефон 

<

данные изъяты> принадлежащий ФИО11, изъятый в ходе обыска по месту его жительства, в котором обнаружена информация – аккаунт в приложении 

<

данные изъяты> с подключенным номером телефона №, скрытый настройками, а также наличие подписок на группы с тематикой 

<

данные изъяты>/ /т. 2 л.д. 164-169/.

Протоколом обыска, с фототаблицей к нему, согласно которому в помещении жилой квартиры по адресу проживания ФИО4 был изъят мобильный телефон 

<

данные изъяты> /т. 2 л.д. 150-151, 152-153/.

Протоколом осмотра предметов, с фототаблицей к нему, согласно которому был осмотрен мобильный телефон 

<

данные изъяты> принадлежащий ФИО4, изъятый в ходе обыска в его жилище, в котором обнаружена информация – использование абонентского №; в приложении 

<

данные изъяты> аккаунт и информация удалены, без возможности восстановления; в приложении 

<

данные изъяты> имеется профиль «ФИО4» id № /т. 2 л.д. 183-185, 186-189/.

Постановлениями о приобщении осмотренных предметов и документов к материалам дела в качестве вещественных доказательств /т. 3 л.д.6-9, т.2 л.д.190, 170, т.1 л.д.209, 247/.

Показаниями свидетеля ФИО8, из которых следует, что она проживает совместно со своими несовершеннолетними детьми-близнецами - ФИО1 и ФИО2. У каждого из сыновей есть в пользовании мобильные телефоны с абонентскими номерами - у ФИО1 номер телефона №, а у ФИО2 №, с мобильными приложениями, а также в распоряжении у каждого из них есть открытые счета в 

<

данные изъяты> с привязанными банковскими картами «Мир». Карты у детей используются ими для личных трат, на которые она /ФИО8/ переводит деньги каждому из них. Дети у нее в чем-либо не нуждаются, но в разумных пределах она их траты ограничивает. Иногда проверяет траты через их мобильные приложения банка. В январе 2022 г. дети были на дистанционном обучении и находились дома. 03.02.2022 г. она в вечернее время, после работы, попросила ФИО1 открыть в его телефоне мобильное приложение 

<

данные изъяты> Просматривая историю операций по карте ФИО1, она обнаружила зачисления от микрофинансовой компании в сумме 24 000 рублей, 10 000 рублей, и следом проведенные перечисления с карты сына физическому лицу в полном объеме. Она /ФИО8/ проверила также приложение и историю операций по карте ФИО2, где также обнаружила зачисление в размере 24 000 рублей и перевод этих средств физическому лицу. Она спрашивала у сыновей, что это за деньги. Понимая их источник, она переживала, что они себе оформили микрозаймы. Она /ФИО8/ рассказала своим детям, что такое микрозаймы и микрофинансовые компании, и какие последствия могут быть. Увидела, что они немного стали понимать, что произошло, после чего рассказали всю правду. Со слов ее детей она узнала, что ранее ей /ФИО8/ не знакомые жители 

<

адрес> ФИО4 и ФИО10, как она понимает, обманным путем, а точнее, не рассказав реальной сути и последствий предлагаемых действий, предложили ее несовершеннолетним детям заработать по 2000 рублей. Со слов сыновей, им предложил заработать местный парень ФИО10, который переадресовал их на другого местного жителя ФИО4, который им указал, что они должны дать номера своих банковских карт, на которые им поступят денежные средства. Эти деньги ее /ФИО8/ дети должны будут перевести на счет ФИО4 За это он заплатит ФИО1 2000 рублей. Когда ФИО4, или кто-то оформляли, как она /ФИО8/ поняла, оферту в микрофинансовой компании онлайн, в этот момент он написал ФИО1 сообщение в 

<

данные изъяты> и просил его пересылать коды, которые ФИО1 придут на телефон. ФИО1, видимо, в силу своего несовершеннолетнего возраста, не вникая и не понимая, что такое микрозаймы и микрофинансовые компании, так и сделал, как просил ФИО4. В последующем ФИО1 поступили деньги на карту, и он их перевел сразу же через приложение 

<

данные изъяты> на банковскую карту ФИО4, как просил его ФИО4. Таким образом, из двух микрофинансовых компаний поступили деньги ее /ФИО8/ сыну ФИО1 в суммах 10 000 рублей и 24 000 рублей, которые он перевел ФИО4 полностью. А на карту ФИО1 было зачислено 1850 рублей. Далее, следующим днем, также были зачислены 24 000 рублей на карту сыну ФИО2, которые он сразу и полностью перевел ФИО4, а от ФИО4 ФИО2 поступило 2000 рублей. Эти действия происходили 31.01.2022 г. и 01.02.2022 г. После чего она /ФИО8/ стала искать адрес места жительства ФИО4, телефон его мамы, которые узнала. Приехав к ним домой 04.02.2022 г., дверь ей никто не открыл, на телефон мама ФИО4 не ответила. 06.02.2022 г. она /ФИО8/ вновь поехала к ФИО4, и ей удалось поговорить с ним самим и его старшим братом ФИО13. На ее вопрос, на кого оформлены кредиты с указанием карт и телефонов ее детей, ФИО4 ответил, что не знает. Он сказал, что в 

<

данные изъяты> есть группа, в которой сотни копий паспортов, на которые оформляются займы, и полгорода зарабатывают таким путем. После этого дня сам ФИО4 «вышел» на нее /ФИО8/ по телефону и стал писать, объясняя, что ее дети ни во что преступное не втянуты, и что им ничего не будет. На данный момент суммы в размере 2000 рублей и 1850 рублей ее /ФИО8/ дети, по ее указанию, перевели обратно тем людям, от которых им поступили данные денежные средства – ФИО10 и ФИО4. Также она /ФИО8/ решила обратиться с заявлением в полицию, чтобы провести проверку и определить, все ли правомерно, так как понимала, что ее дети, будучи втянутыми в эту схему через обман со стороны их знакомых, получили деньги в виде микрозаймов, при этом не выступая заемщиками, и не имея фактически этих средств в распоряжении /т. 2 л.д. 103-104/.

Показаниями несовершеннолетнего свидетеля ФИО1., оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 6 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что у него и у его брата – ФИО2 есть свои счета в банке 

<

данные изъяты> с привязанными картами «Мир», которые открыты на их имена. На эти карты их мама переводит деньги на карманные расходы. В январе 2022 г. из-за дистанционного обучения он /ФИО1./ и брат находились дома по адресу проживания. 31.01.2022 г. он /ФИО1./ с мамой и братом находились дома. Он не помнит точно время, но ближе к ночи, в социальной сети 

<

данные изъяты> ему написал сообщение ФИО10, с которым он /ФИО1./ знаком, так как они учились в одной школе. ФИО10 написал ему вопрос, хочет ли он заработать 2000 рублей. Он /ФИО1./ не нуждался в тот момент в средствах, но решил, что лишними не будут, поэтому спросил, что от него нужно. На что ФИО10 ему прислал ссылку на 

<

данные изъяты>, написав, что он /ФИО1./ знаком с этим человеком, который ему все объяснит. Он /ФИО1./ перешел по ссылке. Это был чат в 

<

данные изъяты> с абонентом, который был обозначен номером телефона, не сохраненным в его /ФИО1./ телефонной книге. В чате 

<

данные изъяты> он /ФИО1./ написал «привет», и ему в ответ написал этот абонент текстовые сообщения, из которых он прочитал что-то про микрозаймы, но он ничего не понял. Этот абонент ему /ФИО1./ в голосовых сообщениях стал что-то разъяснять, из чего он только понял, что от него нужны данные его банковской карты и номер телефона, что на его /ФИО1./ карту придут деньги, которые надо будет перевести по указанным данным, после чего ему на карту зачислят его вознаграждение 2000 рублей. Но самой сути заработка он /ФИО1./ не понял. Но голос ему показался знакомым. Он /ФИО1./ спросил: «ФИО4 это ты?», так как подумал, что это ФИО4, который раньше с ним ходил на занятия в их городе, который старше его года на 3-4. Абонент подтвердил, что это действительно он, то есть ФИО4. Так он понял, что общается с ФИО4, но лично с ним он не созванивался и не видел. ФИО4 он /ФИО1./ поверил и согласился, поэтому отправил номер своей карты, срок действия и код с обратной стороны карты, а также номер своего телефона, который зарегистрирован на его папу ФИО14 Следом на его номер стали приходить смс-сообщения от незнакомого ему абонента, в которых содержались какие-то коды. Эти коды из смс-сообщений он /ФИО1./ сразу перенаправлял в чат ФИО4 Вроде, было около 6 сообщений с кодами, содержание он их не читал, а только пересылал ФИО4 Следом, через 15 минут, на его /ФИО1./ карту было зачислено 24 000 рублей. По номеру телефона ФИО4 он переслал ему всю сумму - 24000 рублей, с учетом комиссии удержанной из средств на его счете. Еще минут через 10 на его счет было зачислено еще 10 000 рублей, которые он также переслал ФИО4 чате ФИО4 написал, что сейчас пришлет ему деньги. Почти сразу на его карту поступило 1850 рублей от 

<

данные изъяты> Он /ФИО1./ понял, что это деньги от ФИО10, который ему помог заработать, и ФИО4. Потом ему /ФИО1./ снова ФИО10 написал вопрос, не хочет ли также заработать и его брат. Но брат на его вопрос о заработке сразу не согласился и сказал, что подумает. Но следующим вечером ФИО2 согласился, и тогда он /ФИО1./ написал ФИО10, что брат согласен. Он /ФИО1./ снова в чат с ФИО4 «скинул» данные карты уже его брата, и его номер телефона. Брат ФИО2 не стал заводить отдельные чаты, общались через него /ФИО1./. Точно также на телефон ФИО2 стали приходить смс с кодами, которые брат ему диктовал, а он их направлял в чат с ФИО22 ФИО4. Затем на карту брата ФИО2 были зачислены деньги - 24 000 рублей, которые с карты ФИО2 они отправили по номеру телефона ФИО4, после чего на карту ФИО2 было зачислено 2000 рублей от абонента «ФИО4.». После получения оплаты от ФИО4 последний в чате написал, чтобы он /ФИО1./ удалил всю переписку и все сообщения, что он и сделал. 

03.02.2022 г. в его /ФИО1./ телефоне мама увидела операции по счету и спросила, что это за поступления. Потом она рассказала, что такое займы. Он рассказал маме всю правду о ФИО10 и ФИО4. Дальше мама сама стала их разыскивать и обращалась в полицию. О том, что они участвовали в какой-то схеме по незаконному получению денег, он /ФИО1./ не знал до того момента, пока ему мама не объяснила уже после. Он не понимал, что предоставляя свои данные, может как-то помочь совершить хищение денег. С ФИО4 и ФИО10 он так и не виделся лично, но в 

<

данные изъяты> он /ФИО1./ ему написал по его номеру, спросив, что он, что ли, оформил микрозайм? На что он ему /ФИО1./ написал, что ничего на него не оформлял, чтобы он был спокоен. В настоящее время на его /ФИО1./ номер телефона стали поступать сообщения от разных абонентов о рекламе микрозаймов и одобренных к выдаче кредитах, также в некоторых сообщениях указывалось, что необходимо внести платеж. Полученные денежные средства в сумме 1850 рублей от ФИО10 он 03.02.2022 г., по указанию его мамы, перечислил ему обратно /т. 2 л.д. 110-111/.

Показаниями несовершеннолетнего свидетеля ФИО2 оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 6 ст. 281 УПК РФ, согласно которым у него и у его брата – ФИО1 есть свои счета в банке 

<

данные изъяты> с привязанными картами «Мир», которые открыты на их имена. На эти карты их мама переводит им деньги на карманные расходы. В январе 2022 г. из-за дистанционного обучения он /ФИО2./ и его брат находились дома по адресу проживания. 31,01.2022 г. он /ФИО2./ с мамой и братом находились дома. У них с ФИО1 одна комната на двоих, и они вечером были в комнате. Он /ФИО2./ видел, что ФИО1 в телефоне с кем-то переписывается. В какой-то момент брат сказал: «Сейчас я заработаю деньги», продолжая переписываться. Но он /ФИО2/ не вникал в суть происходящего. Через какое-то время ФИО1 показал ему в своем телефоне сообщение от ФИО10, который ему написал: «А твой брат не хочет также заработать?». Он /ФИО2./ сразу не согласился, т.к. было поздно. Но он знал от ФИО1, что тот уже так заработал 1850 рублей. Они легли спать, а следующим вечером – 01.02.2022 г., когда они с ФИО1 были у себя дома, он /ФИО2./ сказал ФИО1, что тоже хочет заработать. Тогда брат сам стал кому-то писать, и с его /ФИО2./ карты переписал данные. Потом ему /ФИО2./ на телефон стали приходить смс-сообщения, в суть которых он не вникал, но из них он диктовал ФИО1 коды, а тот их перенаправлял сам. Потом ему /ФИО2./. на карту 

<

данные изъяты> были зачислены деньги в сумме 24 000 рублей, которые он перевел по номеру телефона ФИО4, номер которого ему дал ФИО1. Минут через 15 на его /ФИО2/ карту было зачислено 2000 рублей от ФИО4. Это уже был его /ФИО2./ заработок. По указанию ФИО4, переданному ему ФИО1, он все поступившие сообщения со своего телефона удалил. 03.02.2022 г. в телефоне ФИО1 мама увидела операции по зачислениям на карту и спросила, что это за поступления. Проверила и его /ФИО2./ телефон. Потом она рассказала, что такое микрозаймы. ФИО1 и он рассказали маме всю правду о ФИО10 и ФИО4, которые предложили им такой заработок. Дальше мама сама стала их разыскивать и обращалась в полицию. О том, что они участвовали в какой-то схеме по незаконному получению денег, он /ФИО2./ не знал до того момента, пока мама не объяснила уже после произошедшего. Он не понимал, что предоставляя свои данные, может как-то помочь совершить хищение денег. С ФИО4 и ФИО10 он /ФИО2./ так и не виделся лично. В настоящее время на его номер телефона стали поступать сообщения от разных абонентов о рекламе микрозаймов и одобренных к выдаче кредитах. Полученные от ФИО4 2000 рублей, по указанию его /ФИО2./ мамы, он со своей карты обратно вернул ФИО4 /т. 2 л.д. 112-113/.

Показаниями свидетеля ФИО10, из которых следует, что он знаком с ФИО4, ФИО11, ФИО2 и ФИО1. В конце января 2022 г., при встрече, ФИО4 попросил ему помочь найти кого-нибудь с банковской картой, чтобы он мог заработать, и заодно заработает человек, которого он /ФИО10/ подыщет. Он /ФИО10/ не расспрашивал, для чего этого и как это можно, ему это не было интересно. Когда он пролистывал в соц. сети 

<

данные изъяты> свою ленту, то решил посмотреть кого-нибудь из тех, кто онлайн. Так он увидел кого-то из ФИО1-2, которому и написал. Он /ФИО10/ спросил в переписке, есть ли банковская карта, и хочет ли заработать денег. Когда ФИО1 выразил интерес, задавал вопросы, то он /ФИО10/ ему просто отправил ссылку на абонента в 

<

данные изъяты> ФИО4, но личность его ФИО1 он /ФИО10/, вроде, не раскрывал, точно не помнит. Больше он /ФИО10/ в их общении не участвовал. Никаких других действий не совершал. Больше он /ФИО10/ никого ФИО4 не искал, так как просьба не была о постоянном подыскании, а только об одном разе. Он /ФИО10/ не знает подробностей этого заработка. Но уже в начале февраля кто-то из ФИО1-2 обратился в полицию, так как при встрече ему /ФИО10/ ФИО4 сказал, что у него проблемы из-за них. Уже от других людей он /ФИО10/ услышал, что ФИО4 занимался каким-то незаконным заработком по оформлению микрозаймов и выводу денег на банковские карты. Точно он /ФИО10/ также не знает сути этой схемы. Сам он в этом участия не принимал. Кроме того, что он /ФИО10/ написал одному ФИО1, более он никакого отношения к этому не имел. Написав ссылку ФИО1, он больше никак в его общение с ФИО4 не вникал. Так как в настоящее время у него /ФИО10/ никаких переписок не осталось ни с ФИО1, ни с ФИО4, то предоставить для осмотра их он не может. В тот вечер января 2022 г. он /ФИО10/ не получал смс с кодами и не пересылал ФИО4, он /ФИО10/ только написал ФИО1 предложение заработать, которое сам не понимал, в чем заключается. Поэтому сразу переадресовал его на чат с ФИО4 Сам он /ФИО10/ больше никак с ФИО1 не общался по этой теме, от них никаких сообщений не получал и не пересылал ФИО4. Ни сумму вознаграждения, ни денежные переводы он /ФИО10/ не обещал, и даже не знал об условиях заработка /т. 2 л.д. 119-120/.

Показаниями свидетеля ФИО3, из которых следует, что он на свои паспортные данные какие-либо микрофинансовые обязательства не оформлял. В его пользовании находится только один абонентский №, абонентским номером № он никогда не пользовался, как контактный номер нигде не указывал. Свои паспортные данные он /ФИО3/ никуда не предоставлял, кому-либо оформлять на себя микрофинансовые обязательства не разрешал, как его /ФИО3/ паспортные данные оказались у иных лиц, он не знает /т. 2 л.д. 121-122/.

Показаниями свидетеля ФИО12, которая указала, что ее муж – ФИО20 занимался подработками в интернете, давал ей деньги на нужды, как наличными, так и на своей карте, иногда переводил ей деньги на карту. Суммы и вид заработка она не знала до момента задержания мужа сотрудниками полиции /т. 3 л.д. 29-32/.

Заявлением от 24.06.2022 г. в СО ОМВД России по 

<

адрес>, в котором представитель АО МФК 

<

данные изъяты> - ФИО15 просит провести проверку по факту совершения мошенничества в отношении Компании неустановленным лицом, которое обманным путем предоставило данные на ФИО3, была осуществлена регистрация на сайте Компании путем предоставления всех запрашиваемых данных. Между клиентом и Компанией был заключен договор потребительского займа от 31.01.2022 г. на сумму в размере 11 000 рублей. Денежные средства были переведены на банковскую карту с маской №. Договор не закрыт и оплат по нему не поступало. В дальнейшем стало известно, что ФИО3 для заключения договора в компанию не обращался, денежные средства не получал, считает, что его персональными данными воспользовалось неустановленное лицо. АО МФК 

<

данные изъяты> был причинен материальный ущерб в сумме 11 000 рублей /т. 1 л.д. 217-219/.

Показаниями представителя потерпевшего АО «МФК 

<

данные изъяты>» - ФИО15 – заместителя руководителя отдела региональной безопасности, из которых следует, что процедура дистанционного оформления и получения займа физическими лицами проходит следующим образом: физическое лицо заходит на онлайн сервис, заполняет форму анкеты, согласие на обработку персональных данных, указывает сумму займа, отправляет заявку на рассмотрение. Предоставляет следующие данные: ФИО; дату рождения; паспортные данные /до 15 000 рублей займа/ только вписывает /не присылает фото паспорта/; СНИЛС. При направлении сведений о себе клиент уведомляется по ст. 159 УК РФ, выражая свое согласие об ответственности, после чего заявка отправляется на рассмотрение. Подтверждение личности происходит путем отправления смс с подтверждающим кодом на номер клиента, после чего клиент из полученного смс-сообщения вводит код в проверочную форму на сайте. Проверку всех вышеперечисленных данных проводит автоматизированная система, далее, в случае одобрения, клиенту направляется оферта с указанной суммой, разрешенной к получению. Если с офертой клиент согласен, он подтверждает это тем же путем получением смс-сообщения и вводом подтверждающего кода на сайте Компании. Далее он вводит номер своей банковской карты, куда ему зачисляются денежные средства, подтвержденные в последней оферте. Денежные средства были отправлены с расчетного счета 

<

данные изъяты> открытого в 

<

адрес>. 31.01.2022 г. через онлайн сервис поступила заявка на получение займа от имени ФИО3, были введены его персональные данные, указана желаемая сумма займа. После проверки предоставленных сведений неустановленному лицу была направлена оферта о предоставлении потребительского займа в сумме 11 000 рублей, а также услуга по включению в список застрахованных лиц от несчастного случая в размере 1000 рублей, которая входит в сумму займа. Фактически неустановленному лицу было перечислено 10 000 рублей на указанную им банковскую карту. Следовательно, организации был причинен ущерб в размере 11 000 рублей /т. 2 л.д. 52-55/.

Показаниями представителя потерпевшего АО «МФК 

<

данные изъяты>» – ФИО16, из которых следует, что он /ФИО16/ является заместителем руководителя отдела региональной безопасности МФК 

<

данные изъяты> В его должностные обязанности входит обеспечение экономической, внутренней и информационной безопасности компании и ее сотрудников. Юридический адрес компнии: 

<

адрес> Компания оказывает услуги населению по выдаче потребительских займов в размере от 1 000 до 80 000 рублей, на различные сроки – от 7 до 365 дней. Оформление заявки на выдачу займа проводится как при посещении офиса МФК 

<

данные изъяты> так и путем упрощенной идентификации заемщика через онлайн путем упрощенной идентификации заемщика через сервис компании /займы до 15 000 рублей/. При оформлении заявки путем упрощенной идентификации заемщика клиент заходит на сайт компании и путем нажатия на соответствующую ссылку переходит на форму оформления заявки с упрощенной идентификацией заемщика. Для оформления указанной заявки потенциальный заемщик вводит свои персональные данные: ФИО, дата и место рождения, серия и номер паспорта, дата и место его выдачи, код подразделения, сведения о ранее выданных паспортах, свое семейное положение, адрес регистрации и фактического проживания, место, должность и адрес работы, размер дохода, телефон по месту работы, свой актуальный email. После этого потенциальный заемщик выражает свое согласие с общими условиями, а также на предоставление и обработку его персональных данных. В последующем потенциальный заемщик выражает свое согласие на упрощенную идентификацию личности путем ввода СНИЛС, а также подтверждает запрашиваемую сумму займа путем ввода персонального кода, полученного по SMS - сообщению на указанный номер телефона, после чего заявка направляется на рассмотрение. В случае принятия положительного решения по выдаче займа, клиенту направляется заявление-оферта с условиями, на которых Компания предлагает ему получить запрошенную сумму займа без посещения офиса обслуживания. В случае своего согласия, клиент направляет акцепт по данной оферте путем ввода персонального кода, полученного по ЅMS сообщению на телефонный номер, указанный в анкете, и выбирает способ получения денежных средств: путем перечисления на банковскую карту, либо путем зачисления на 

<

данные изъяты> В соответствии с ГК РФ, договор потребительского займа считается заключенным с момента перечисления денежных средств Компанией на счет заемщика.

31.01.2022 г., в 21 час 56 минут (по МСК), с технического устройства с ІР адресом № через онлайн сервис Компании от неустановленного лица поступила заявка на заключение договора потребительского займа /далее Договор/ на имя ФИО3 Неустановленным лицом в онлайн сервис Компании были введены достаточные данные для процедуры упрощенной идентификации заемщика /ФЗ от 07.08.2001 г. №115ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»/, а также принятия решения о платежеспособности и достоверности указанных данных. А именно: паспорт№, номер мобильного телефона №. После чего неустановленным лицом была указана желаемая сумма займа в размере 10 000 рублей. Далее, в соответствии с ФЗ от 06.04.2011 г. № 63Ф3 «Об электронной подписи», посредством сотового телефона с абонентским №, от неустановленного лица было получено согласие на использование при заключении договора аналога собственноручной подписи /далее АСП/, в качестве которого рассматривается простая электронная подпись, формируемая в соответствии с требованиями законодательства РФ /ЅМЅкод в совокупности с информацией, позволяющей однозначно идентифицировать лицо, подписавшее электронный документ, подтверждающий факт формирования АСП определенным лицом/. С целью подтверждения личности ФИО3 неустановленным лицом вместе с полученным ЅМЅ кодом был введен СНИЛС - №. Совокупность введенных онлайн сервис сведений дало компании основания полагать, что договор с компанией заключает именно ФИО3 Далее от неустановленного лица с применением АСП было получено согласие на обработку персональных данных, в соответствии с ФЗ от 27.07.2006 г. № 152ФЗ «О персональных данных». После чего последнее было предупреждено об уголовной ответственности за хищение денежных средств заемщиком путем предоставления недостоверных либо не соответствующих действительности сведений /ст. 159.1 УК РФ/. После проверки предоставленных данных онлайн компании неустановленному лицу была направлена оферта с условиями предоставления сервисом потребительского займа. В продолжение своего корыстного умысла неустановленное лицо с использованием 

<

данные изъяты> в онлайн сервис компании направило акцепт на предложенную оферту и выбрало способ получения денежных средств по Договору. А именно денежные средства в размере 11 000 рублей были переведены через платежную систему банка 

<

данные изъяты> на указанную в онлайн сервисе банковскую карту с - маской №, которая относится к платежной системе МИР и выпущена банком 

<

данные изъяты> от 31.01.2022 22:01:58/. В виду того, что обработка и хранение полных номеров банковских карт может осуществляться только при наличии сертификата 

<

данные изъяты>, в связи с отсутствием у компании указанного сертификата, обработка и хранение полных номеров банковских карт заемщиков осуществляется на стороне платежной системы, а компании предоставляется лишь синонимы карт и их маски. Таким образом, информация о полном номере банковской карты, на которую были перечислены денежные средства, находятся в 

<

адрес>. Реквизиты счета № В настоящий момент обязанность по возврату заемных денежных средств по данному Договору не исполняется. Задолженность по договору потребительского займа № от 31.01.2022 г. составляет 27 491,77 рублей. Таким образом, прямой ущерб, нанесенный МФК 

<

данные изъяты> действиями неустановленного лица, составляет 11000 рублей /т. 2 л.д. 68-72/.

Протоколом принятия устного заявления от 13.05.2022 г. ФИО5 в № отдел полиции УМВД России по 

<

адрес>, в котором она указала, что 12.05.2022 г., в вечернее время, на ее абонентский номер поступил звонок с номера № /единый номер коллекторского агентства/ с информацией, что у нее имеется задолженность в ООО МКК 

<

данные изъяты> В ходе разговора девушка также сообщила, что на момент оформления займа был указан абонентский № который ей /ФИО5/ не знаком. Она /ФИО5/ пояснила, что данный займ не оформляла и денежными средствами не распоряжалась, паспортные данные вторым лицам не передавала, личный кабинет на портале государственных услуг РФ работал корректно, за последнее время подозрительных звонков не поступало. Просит по данному факту провести проверку, виновных лиц привлечь к ответственности /т. 1 л.д. 107/.

Заявлением от 14.02.2022 г. представителя ООО МКК 

<

данные изъяты> в УМВД России по 

<

адрес>, в котором представитель сообщила, что 01.02.2022 г. неустановленные лица путем обмана предоставили в ООО МКК 

<

данные изъяты> данные ФИО5, в связи с чем была осуществлена регистрация на сайте Общества путем предоставления всех запрашиваемых данных. Между клиентом и Обществом был заключен договор займа № от 01.02.2022 г. на сумму в размере 24 000 рублей. Денежные средства были переведены на банковскую карту: №. Договор не закрыт и оплат по нему не поступало. Обществу был причинен материальный ущерб на вышеуказанную сумму /т. 1 л.д. 115-116/.

Показаниями представителя потерпевшего ООО МКК 

<

данные изъяты> - ФИО17, из которых следует, что 01.02.2022 г. на имя ФИО5 была осуществлена регистрация на сайте Общества путем предоставления всех запрашиваемых данных. При регистрации был указан номер телефона №, электронная почта 

<

данные изъяты>. Регистрация проходила с IP адреса №. Между клиентом и Обществом был заключен договор займа: 01.02.2022 г. в 21:26:08 по МСК с IP адреса № поступила заявка на получение займа. В этот же день заявка была рассмотрена, и по ней было вынесено положительное решение. Денежная сумма в размере 24000 рублей была переведена клиенту, был заключен договор № от 01.02.2022 г. В качестве варианта получения клиент выбрал способ получения переводом на банковскую карту: №. Договор не закрыт, и оплат по нему не поступало. То, что денежные средства были перечислены на банковскую карту, означает, что был открыт банковский счет, к которому данная карта привязана. В адрес Общества поступил запрос полиции, из которого следует, что существует вероятность того, что персональными данными воспользовались для незаконного получения денежных средств клиента. Таким образом, в результате хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК 

<

данные изъяты> Обществу был причинен незначительный материальный ущерб на сумму 24000 рублей /т. 2 л.д. 92-95/.

Протоколом осмотра документов, согласно которому были осмотрены документы, представленные потерпевшим - юридическим лицом ООО МКК 

<

данные изъяты> В ходе осмотра указанных документов установлено, что среди них имеется документ - индивидуальные условия договора займа № от 01.02.2022 г., указанный документ является договором займа между ООО МКК 

<

данные изъяты> и ФИО5, которой предоставлен займ на 24 000 рублей на срок 24 дня с процентной ставкой. Способ получения денежных средств – перечисление суммы займа на банковскую карту №, электронная почта: 

<

данные изъяты> телефон № /ФИО2/. Также в осмотренных документах имеются сведения о проведенном платеже №, который проведен 01.02.2022 г. в 21.28.12 на сумму 24 000 рублей, выдано ФИО5 по вышеуказанному номеру договора на карту №, код авторизации № /т. 1 л.д. 242-247/.

Показаниями свидетеля ФИО5, которая пояснила, что у нее в пользовании находится паспорт № от ДД.ММ.ГГГГ, данные являются достоверными. Паспорт, который был указан в заявке неустановленным лицом в ООО МКК 

<

данные изъяты> совпадает с ее /ФИО5/ данными паспорта, а именно паспортные данные, а также ФИО. Данный паспорт она /ФИО5/ не меняла с момента получения, а именно с ДД.ММ.ГГГГ Данные, указанные в заявлении, а именно телефон № и 

<

данные изъяты> ей не знакомы, ими на никогда не пользовалась, не оформляла. У нее имеется аккаунт в Госуслугах, пароль от которого знает только она /ФИО5/. Посторонним лицам его не сообщала. Регистрировалась примерно 10 лет назад, точную дату не помнит, в связи с давностью событий. К сервису привязан адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Вход на госуслуги она /ФИО5/ производит по логину и паролю, также приходит одноразовый пароль путем СМС-сообщения. В браузере пароль сохранен не был. Больше пяти лет назад, точную дату не помнит, она /ФИО5/ зашла в приложение Госуслуг. Введя свой пароль, войти в систему ей не удалось. Она /ФИО5/ не придала этому значения и просто поменяла старый пароль на новый. На какой именно период она потеряла доступ, она /ФИО5/ пояснить не может. 13.05.2022 г. ей /ФИО5/ от 

<

данные изъяты> пришло СМС-сообщение о том, что у нее имеется задолженность перед ООО МКК 

<

данные изъяты> После чего она позвонила на горячую линию, где ей пояснили, что у нее /ФИО5/ имеется задолженность в размере 24 000 рублей. После этого ей стали звонить неизвестные лица и требовать погасить задолженность по займу, который она не брала. Денежные средства она /ФИО5/ не получала и ими не распоряжалась. Банковская карта, которая указана в заявке на микрозайм №, ей /ФИО5/ не знакома, на свое имя она ее никогда не оформляла. Ранее случаев с оформлением по ее /ФИО5/ данным микрозаймов не было. По данному факту она /ФИО5/ обращалась в органы полиции, а именно в ОП № УМВД России по 

<

адрес>. Заявление зарегистрировано в КУСП № от 13.05.2022 г. По материалу проверки принято решения об отказе в возбуждении уголовного дела по причине того, что необходимо приобщить к материалу проверки ответ на запрос, отправленный в ООО МКК 

<

данные изъяты> О наличии судебных производств в отношении нее /ФИО5/ по факту оформления на ее имя неустановленным лицом микрозаймов ей ничего неизвестно. Никаких звонков и уведомлений в ее /ФИО5/ адрес не поступало /т. 2 л.д. 133/.

Факт совершения ФИО20 хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6, подтверждается:

Заявлением от 01.08.2022 г. ФИО6 в № отдел полиции УМВД России по Калининскому району Санкт-Петербурга, в котором она просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо, которое в период с 12 часов 00 минут до 13 часов 30 мнут 01.08.2022 г., введя ее в заблуждение, под предлогом выкупа ее дочери, попавшей в ДТП в 

<

адрес>, завладело принадлежащими ей денежными средствами в сумме 500 000 рублей, которые она передала в черном пакете, находясь по месту жительства. Сумма ущерба для нее является значительным ущербом /т. 3 л.д. 206/.

Показаниями потерпевшей ФИО6, из которых следует, что у нее есть две дочери: ФИО18, ФИО7, которая проживает в 

<

данные изъяты>. У нее /ФИО6/ были скоплены денежные средства в размере 500 000 рублей, которые лежали в 5 бумажных конвертах по 100 000 рублей. 01.08.2022 г., около 12 часов 00 минут, ей на домашний телефон № позвонила девушка, которая выдала себя за ее /ФИО6/ дочь ФИО7, она плакала и говорила, что попала в аварию, что требуются денежные средства в размере 5 000 евро. Она /ФИО6/ сказала, что валюты у нее нет. После девушка попросила 700 000 рублей, на что она /ФИО6/ сказала, что такой суммы нет. После этого звонившая попросила 500 000 рублей, она /ФИО6/ сказала, что такая сумма есть. После чего к трубке подошла другая девушка, представилась 

<

данные изъяты> - сотрудником посольства РФ в 

<

данные изъяты>, сказала, что поможет передать ее /ФИО6/ дочери деньги, спросила адрес ее проживания, она /ФИО6/ ей сообщила адрес, на что девушка сказала, что приедет ее брат 

<

данные изъяты> Минут через 20 в домофон позвонили, мужской голос сказал: 

<

данные изъяты> Она /ФИО6/ заранее подготовила денежные средства, а именно 5 свертков положила в белый полиэтиленовый пакет с прозрачным узором, данный пакет положила в полиэтиленовый пакет черного цвета. Мужчина подошел к входной двери, она открыла дверь, спросила, как зовут мужчину, он сказал: 

<

данные изъяты> она спросила отчество, он ответил: 

<

данные изъяты> Она /ФИО6/ протянула руку и отдала ему пакет с денежными средствами. Мужчина ничего не сказал, пакет не раскрывал, не смотрел, взял и ушел. После чего женщина в телефоне поинтересовалась, передала ли она /ФИО6/ денежные средства, и после ее ответа: «Да», прервала разговор. Примерно через 5 минут, поняв, что ее обманули, она /ФИО6/ позвонила дочери ФИО18. Причиненный ей ущерб составляет 500 000 рублей, что для нее является значительным, так как ее пенсия составляет 27 000 рублей /т. 3 л.д. 242-244/.

Протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого у ФИО20 были изъяты мобильный телефон 

<

данные изъяты> банковская карта 

<

данные изъяты> принадлежащие ФИО20 /т. 3 л.д. 221-224, 225/

Протоколом осмотра предметов, проведенным с участием ФИО20, в ходе которого был осмотрен изъятый у ФИО20 мобильный телефон 

<

данные изъяты> и установлено, что в мессенджере 

<

данные изъяты> имеется переписка, в которой ФИО20 ведет диалог с гражданином под именем 

<

данные изъяты> в период с 31.07.2022 г. по 03.08.2022 г., переписка ведется по поводу трудоустройства на работу курьером, ФИО20 пересылает фотографии своего паспорта, записывает видео со своим лицом, передает данные своей банковской карты, места жительства. 01.08.2022 г., в 11 часов 28 минут, имеется сообщение от 

<

данные изъяты> в котором ФИО20 дается указание о необходимости поехать по 

<

адрес>, где он должен представиться как «водитель 

<

данные изъяты>», от следователя 

<

данные изъяты> по адресу его будет ждать «ФИО6», которая передаст денежные средства для дочери «ФИО7», при этом от куратора поступают указания о том, чтобы он /ФИО20/ не забыл надеть маску и представился братом следователя, а также перед входом в подъезд внимательно осмотрелся по сторонам. В 11 часов 59 минут ФИО20 написал сообщение 

<

данные изъяты> о том, что ушел с адреса, после чего идет обсуждение о переводе денежных средств /т. 3 л.д. 228-230, 231-234/.

Протоколом осмотра предметов, с фототаблицей к нему, согласно которому с участием ФИО20 и его защитника был осмотрен компакт-диск с видеозаписью камеры видеонаблюдения, расположенной над парадной 

<

адрес>. При осмотре установлено, что съемка ведется 01.08.2022 в 11 часов 53 минут, на видео появляется мужчина, одетый в синие джинсы, белую кофту с рисунком на груди, темную обувь, за спиной рюкзак. Мужчина держит в руках мобильный телефон. Мужчина подходит к входу в парадную, при этом смотря в телефон, после чего останавливается у входа. В 11 часов 54 минуты 34 секунды мужчина подходит к домофону и заходит в парадную дома. В 11 часов 58 минут 20 секунд мужчина выходит из парадной и направляется налево вдоль дома. Видео прерывается. После просмотренного видео ФИО20 пояснил, что в данном мужчине он уверенно опознает себя по внешнему виду и одежде во время того, как он 01.08.2022 г., около 11 часов 50 минут, подъехал на такси к 

<

адрес>, после чего действовал по инструкции 

<

данные изъяты> который написал ему номер кв.№, куда нужно зайти и забрать денежные средства. Он зашел в подъезд вышеуказанного дома, поднялся на второй этаж, подошел к кв. №, где пожилая женщина передала ему в пакете денежные средства в размере 500 000 рублей купюрами номиналом по 5000 рублей и 1000 рублей. Он забрал денежные средства, убрал их в рюкзак и вышел из дома. После чего направился к ближайшему банкомату банка 

<

данные изъяты> где положил на принадлежащую ему карту денежные средства, после чего перевел их частями на указанный 

<

данные изъяты> счет № /т. 4 л.д. 116-118, 119-120/.

Постановлением о приобщении компакт-диска с камеры видеонаблюдения по адресу 

<

адрес> к материалам дела в качестве вещественного доказательства /т. 4 л.д.121, 122/.

Протоколом осмотра предметов, согласно которому была осмотрена банковская карта банка № на имя «ФИО20», изъятая у ФИО20 /т. 3 л.д. 235-236, 237/.

Постановлением о приобщении мобильного телефона 

<

данные изъяты> и банковской карты банка 

<

данные изъяты> к материалам дела в качестве вещественных доказательств /т. 3 л.д. 238-239, 240/.

Протоколом осмотра документов, согласно, которому с участием ФИО20 и его защитника была осмотрена выписка из 

<

данные изъяты> в которой имеются сведения о движении денежных средств по карте на имя ФИО20 01.08.2022 г. В ходе осмотра ФИО20 подробно описал процесс внесения похищенных у ФИО6 наличных денежных средств и перевода их со своего счета на счета неустановленных соучастников, а также подтвердил, что банковская карта № принадлежит ему, и с помощью нее он /ФИО20/ осуществлял операции по переводу денежных средств 01.08.2022 г. /т. 4 л.д. 90-92/.

Постановлением о приобщении выписки банка 

<

данные изъяты> на имя ФИО20 к материалам дела в качестве вещественных доказательств /т. 4 л.д. 93-95/.

Протоколом предъявления лица для опознания, согласно которому ФИО6 опознала среди иных лиц ФИО20, указав, что он 01.08.2022 г. подъехал к месту ее проживания, представился как водитель 

<

данные изъяты> после чего она передала ему денежные средства в сумме 500 000 рублей /т. 4 л.д. 1-4/.

Протоколом осмотра места происшествия от 01.08.2022 г., в ходе которого был произведен осмотр парадной 

<

адрес> в Санкт-Петербрге. Осмотр был произведен с участием ФИО6 и ее дочери ФИО18 В ходе осмотра ФИО6 пояснила, что она передала денежные средства в сумме 500 000 рублей пришедшему молодому человеку, денежыне средства передала в черном полиэтиленовом пакете, который был впоследствии обнаружен ее дочерью – ФИО18 Данный пакет был в ходе осмотра места происшествия изъят /т.3 л.д.214-217, 218-220/.

Заключением биологической экспертизы /исследование ДНК/ № от 11.08.2022 г., согласно которому на изъятом с места происшествия полиэтиленовой пакете (объекты №№1,2) обнаружены единичные эпителиальные клетки с деструктивно-измененными ядрами и фрагменты эпителиальных клеток без ядер. При молекулярно-генетическом исследовании аутосомных маркеров, локуса Y-хромосомы и пол-специфичного сегмента амелогенинового гена в препарате ДНК, полученном из биоматериала, обнаруженного в срезе с боковой поверхности пакета (объект №1), установлен генетический профиль, принадлежащий одному человеку мужского пола/т. 4 л.д. 21-26/.

Справкой о результатах проверки по федеральной базе данных геномной информации /ФБДГИ/, из которой следует, что в результате проверки по базе ФБДГИ установлено совпадение обнруженного при проведении биологической экспертизы биологического профиля с генотипом ФИО20 /т.4 л.д.27/.

Заключением дактилоскопической экспертизы № от 25.10.2022 г., согласно которому следы №1-4 на полиэтиленовом черном пакете, изъятом с места происшествия, признанные пригодными для идентификации личности /согласно заключению эксперта № от 13.08.2022 г./, оставлены ФИО20 Следы № 1,2,4 оставлены указательным пальцем левой руки ФИО20, след № 3 оставлен безымянным пальцем левой руки ФИО20 /т. 4 л.д. 83-87/.

Показаниями свидетеля ФИО18, из которых следует, что она является дочерью ФИО6 01.08.2022 г., около 12 часов 30 минут, ей позвонила ее мама и сообщила, что ее /ФИО18 сестра - ФИО7 попала в аварию, является виновницей ДТП, и для того, чтобы избежать уголовной ответственности, нужны денежные средства. Это ее маме – ФИО6 стало известно от женщины, которая позвонила ей на домашний номер телефона и представилась послом 

<

данные изъяты>, дала указания по передаче денег через курьера. Далее к ею /ФИО18/ матери по адресу ее проживания пришел молодой человек, которому она передала денежные средства в пакете в сумме 500 000 рублей. От ФИО7 ей /ФИО18/ стало известно, что ни в какую аварию она не попадала, и с ней все в порядке. На данный момент ФИО7 находится на ПМЖ в 

<

данные изъяты> и приехать дать показания не может. 

Также свидетель ФИО18 пояснила, что от матери ей стало известно, что денежные средства в размере 500 000 рублей она завернула в пять отдельных белых бумажных конвертов по 100 000 рублей, после чего вышеуказанные конверты завернула в черный полиэтиленовый пакет, в пакете более ничего не находилось /т. 4 л.д. 10-12/.

Оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности, суд считает их допустимыми, достоверными и достаточными, а вину ФИО20 в совершении преступлений установленной и доказанной. Суд не усматривает оснований для оговора подсудимого потерпевшими и свидетелями, а также не усматривает у ФИО20 оснований для самооговора. При этом суд учитывает, что его вина, помимо его признания, подтверждается иными объективными доказательствами, исследованными судом, приведенными выше в приговоре суда. Данные доказательства получены без нарушения норм уголовно-процессуального закона, согласуются между собой, в своей совокупности достоверно подтверждают факты совершения ФИО20 вышеописанных деяний.

Давая юридическую оценку действий подсудимого, учитывая, что он, действуя умышленно, путем обмана, по предварительной договоренности и совместно с иными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, похитил 31.01.2022 г. денежные средства ООО МКК 

<

данные изъяты> в сумме 24 000 рублей, 31.01.2022 г. похитил денежные средства АО МФК 

<

данные изъяты> в сумме 11 000 рублей, 01.02.2022 г. похитил денежные средства ООО МКК 

<

данные изъяты> в сумме 24 000 рублей, суд квалифицирует по каждому факту по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору.

Его же /ФИО20/ действия, который, действуя умышленно, с корыстной целью, совместно с неустановленными следствием лицами, выполняя отведенную ему роль, то есть действуя группой лиц по предварительному сговору, введя потерпевшую в заблуждение относительно передачи денежных средств для, якобы, предотвращения привлечения ее дочери к уголовной ответственности, выполняя отведенную ему роль при совершении преступления, похитил денежные средства, принадлежащие потерпевшей ФИО6, в сумме 500 000 рублей, что, согласно п.4 Примечаний к ст.158 УК РФ, относится к крупному размеру, суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

<

данные изъяты>

Выводы экспертов не вызывают у суда сомнений, в связи с чем суд признает заключение экспертов обоснованным, а ФИО20 вменяемым в отношении инкриминируемых ему деяний.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ, отягчающих наказание подсудимого, суд не усматривает.

Суд принимает во внимание, что подсудимым совершены 3 /три/ преступления средней тяжести и тяжкое преступление, в отношении лица, являющегося пенсионером, престарелым человеком, то есть относящегося к категории менее защищенных лиц; ФИО21 официально не трудоустроен и не имеет постоянного источника дохода, не принимал мер к возмещению ущерба и заглаживанию вреда потерпевшим, в связи с чем считает, что ФИО20 должно быть назначено наказание за каждое преступление в виде лишения свободы, не усматривая оснований для назначения более мягкого вида наказания.

Вместе с тем, суд учитывает, что ФИО20 вину в совершении преступлений признал полностью, не снятых и непогашенных в установленном законом порядке судимостей не имеет, 

<

данные изъяты>, высказал намерение при освобождении возместить причиненный ущерб. Указанные обстоятельства при назначении наказания за каждое преступление суд в соответствии с п. «г» ч.1, ч.2 ст.61 УК РФ признает смягчающими и считает возможным не назначать подсудимому дополнительные наказания, предусмотренные санкциями ч.2 ст.159 УК РФ и ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Однако, несмотря на отсутствие отягчающих обстоятельств, наличие смягчающих обстоятельств, суд не усматривает достаточных оснований для снижения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, а также для применения ст.ст. 73, 64 УК РФ.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ местом отбывания наказания ФИО20 суд, с учетом тяжести совершенных преступлений, определяет исправительную колонию общего режима. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО20 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ /по факту хищения денежных средств ООО МКК 

<

данные изъяты> 31.01.2022 г./ – в виде лишения свободы на срок 1 /один/ год, без ограничения свободы;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ /по факту хищения денежных средств АО МФК 

<

данные изъяты> 31.01.2022 г./ – в виде лишения свободы на срок 1 /один/ год, без ограничения свободы;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ /по факту хищения денежных ООО МКК 

<

данные изъяты> 01.02.2022 г./ – в виде лишения свободы на срок 1 /один/ год, без ограничения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 3 /три/ года, без штрафа, без ограничения свободы.

На основании ч. 3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО20 наказание в виде лишения свободы на срок 3 /три/ года 6 /шесть/ месяцев, без штрафа, без ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания ФИО20 исчислять со дня вступления приговора в законную силу; зачесть в срок отбывания наказания время содержания под стражей в качестве меры пресечения - с 04 августа 2022 г. по 22 января 2023 г.; с учетом положений п.3 ч.10 ст.109 УПК РФ, время принудительного нахождения в медицинской организации, 

<

данные изъяты>, по решению суда – с 10.05.2023 г. по 07 июня 2023 г.; время содержания под стражей в качестве меры пресечения – с 08 июня 2023 г. до вступления приговора в законную силу, в соответствии с положениями п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима; время, в течение которого к ФИО21 применялось принудительное лечение в медицинской организации, 

<

данные изъяты> - с 23 января 2023 г. по 09 мая 2023 г., в соответствии с положениями ст.103 УК РФ, из расчета один день пребывания в медицинской организации, оказывающей медицинскую помощь в стационарных условиях, за один день лишения свободы.

Меру пресечения ФИО20 – заключение под стражей оставить без изменения, отменив по вступлении приговора в законную силу.

Вещественное доказательство – компакт-диск с камеры видеонаблюдения, расположенной на 

<

адрес>, оставить хранить в уголовном деле. Вопрос об остальных вещественных доказательствах оставить на разрешение при рассмотрении выделенного уголовного дела №.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Санкт-Петербургский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае обжалования приговора, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции. 

Судья: