Дело № 1-88/2023 

№ 

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Славгород 16 июня 2023 года

Судья Славгородского городского суда Алтайского края Безуглов В.В.,

с участием государственного обвинителя Брысовой Н.И.,

подсудимого ФИО1,

защитника адвоката Моисцрапишвили О.Н., 

при секретаре Казантаевой В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона №161-ФЗ, перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента). 

Согласно письму Центрального банка России от 26.10.2020 года №141-Т «О рекомендациях по доходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания», система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО. 

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 года №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее – Закон №63-ФЗ), ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона №63-ФЗ, информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее – РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 вышеуказанного Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, находясь в точно неустановленном месте на территории 

<

адрес>, в том числе, в доме по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес>, предложил ФИО1 за денежное вознаграждение осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – ООО «Крокус», а также открыть в кредитных организациях расчетные счета для ООО «Крокус» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством использования ключа электронной подписи, и сбыть ФИО7 электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, созданного ФИО1 юридического лица – ООО «Крокус». ФИО1, не имея намерений осуществлять деятельность от имени ООО «Крокус», и быть его руководителем, преследуя цель незаконного обогащения, дал на это свое согласие. 

После этого, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в точно неустановленном месте на территории 

<

адрес>, в том числе, в доме по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, у ФИО1, с целью получения материальной выгодны, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес> края, ФИО1 предоставил в налоговый орган – межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № по 

<

адрес> документы, для государственной регистрации юридического лица, в том числе, документ, удостоверяющий личность ФИО1, в связи с чем, на основании представленных ФИО1, документов, сотрудники Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО «Крокус» 

<

данные изъяты>, а также сведения о его учредителе и руководителе – подставном лице ФИО1 

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Крокус», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Крокус» в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 08 часов 30 минут до 18 часов, являясь подставным директором указанного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк России» и предоставления ФИО7, в том числе электронных средств – ключевой носитель (E-token) совместно с паролем для использования последнего, посредством которого ФИО7 может самостоятельно неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Крокус» с подключением системы ДБО в офис № Алтайского отделения ПАО «Сбербанк России», по адресу: 

<

адрес>. 

После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «Крокус» с подключением системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Крокус», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного филиала банка, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Крокус» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн». В тот же день ФИО1 получил от сотрудника банка документа по открытию расчетного счета ООО «Крокус» и по подключению системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе электронное средство – ключевой носитель (E-token) совместно с паролем для использования последнего, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Крокус». 

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в офисе № Алтайского отделения ПАО «Сбербанк России», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь у отделения данного банка, передал ФИО7, тем самым сбыл электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – ключевой носитель (E-token) совместно с паролем для использования последнего, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО7, используя полученный от ФИО1 ключевой носитель (E-token), совместно с паролями для использования последнего, сгенерировал сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи ФИО1, о чем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая свой преступный умысел, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, предоставил лично в офис № Алтайского отделения ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес> сертификат ключа проверки электронной подписи, подтвердив то, что генерация им выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетного счета в АО «Россельхозбанк» и предоставления ФИО7, в том числе, электронных средств – ключевого носителя (E-token), ФИО7, может самостоятельно неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Крокус», а также для подключения системы ДБО в дополнительный офис № Алтайского РФ АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>. 

После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «Крокус», а также документы, на подключение системы ДБО «Интернет-Клиент», введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Крокус», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного филиала банка, введенным ФИО1 в заблуждение ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Крокус» открыт расчетный счет №, а ДД.ММ.ГГГГ подключена услуга системы ДБО «Интернет-Клиент», после чего ФИО1, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Крокус» и по подключению системы ДБО «Интернет-Клиент», в том числе электронное средство – ключевой носитель (E-token), посредством которого осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Крокус». 

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Россельхозбанк» с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь у отделения данного банка передал ФИО7, тем самым сбыл электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – ключевой носитель (E-token), с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО7, используя полученный от ФИО1, ключевой носитель (E-token), сгенерировал сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи ФИО1, о чем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая свой преступный умысел, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, предоставил лично в дополнительный офис № Алтайского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, сертификат ключа проверки электронной подписи, подтвердив то, что генерация им выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в инкриминируемом преступлении признал полностью, отказавшись от дачи показаний, сославшись на то, что ранее данные в ходе предварительного расследования показания он подтверждает в полном объеме.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены и исследованы показания подсудимого ФИО1, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года к нему по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, пришел давний знакомый, ФИО7, который предложил открыть на его имя юридическое лицо, для какой цели, не пояснял. Он решил согласиться на данное предложение.

В связи с этим, он обратился в Межрайонную ИФНС России № 

<

адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России №, расположенной по адресу: 

<

адрес>, была зарегистрирована организация ООО «Крокус» 

<

данные изъяты> учредителем и директором которой стал он. 

Пакет документов, выданный ему при регистрации, он передал ФИО7, который фактически являлся инициатором регистрации организации и в дальнейшем осуществлял ее финансово-хозяйственную деятельность. 

После этого, насколько он помнит, ФИО7 стал пояснять, что после регистрации юридического лица необходимо будет открыть расчетные счета в банках, после чего все документы передать ему. 

За совершение указанных действий, то есть, за открытие фирмы, открытие расчетных счетов и дальнейшую передачу ему всех необходимых документов, ФИО7 обещал платить денежные средства в размере 10000 рублей ежемесячно. 

После регистрации ООО «Крокус» в налоговом органе, ФИО7 попросил его открыть в кредитном учреждении – банке расчетный счет для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Крокус», в банке «Сбербанк» и «Россельхозбанк», на что он согласился, поскольку был заинтересован в получении денежных средств. После этого он обратился в банки, в результате чего были открыты расчетные счета на ООО «Крокус».

Так, в банке АО «Россельхозбанк» (расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес> он подал пакет документов (которые ему передал ФИО7), что конкретно было в указанном пакете документов, он в настоящий момент не помнит, указанный пакет документов он подал банковскому работнику, после чего, спустя примерно неделю, они вновь приехали в АО «Россельхозбанк», где сотрудник банка передал ему документы, что именно было в этих документах, он не знает, поскольку их не смотрел, но, насколько он понимает, указанными документами подтверждается, что на ООО «Крокус» в его лице был открыт расчетный счет. Конкретную дату он в настоящий момент не помнит. Вместе с тем, насколько он знает, вместе с этими документами он получил «банковский ключ», однако, что именно находилось в этом конверте, он не знает, указанный конверт он не открывал.

Полученные в банке документы и конверт с банковским ключом он передал ФИО7. Документы и ключ он передал сразу, по выходу из банка, находясь около него по адресу: 

<

адрес>.

Указанные ключи для доступа к расчетному счету он не видел, поскольку сразу передал их ФИО7. Вместе с тем, при их получении он не помнит, рассказывали ли ему о правилах использования этих ключей, в т.ч. требования о запрете передаче указанных ключей третьим лицам, однако, сотрудник банка точно что-то разъяснял, что конкретно, он в настоящий момент не помнит. Указанные документы и ключ он передал ФИО7 добровольно, в рамках их общей договоренности, т.е. за совершение указанных действий ФИО7 ежемесячно платил ему по 10000 рублей. 

В банке ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, он подал пакет документов (которые ему передал ФИО7), что конкретно было в указанном пакете документов, он в настоящий момент не помнит, указанный пакет документов он подал банковскому работнику, после чего, спустя примерно неделю, они вновь приехали в ПАО «Сбербанк», где сотрудник банка передал ему документы, что именно было в этих документах, он не знает, поскольку их не смотрел, но насколько он понимает, указанными документами подтверждается, что на ООО «Крокус» в его лице был открыт расчетный счет. Конкретную дату, он в настоящий момент не помнит. Вместе с тем, насколько он знает, вместе с этими документами он получил «банковский ключ», однако, что именно находилось в этом конверте, он не знает, указанный конверт не открывал.

Полученные в банке документы, и конверт с банковским ключом он передал ФИО7. Документы и ключ он передал сразу по выходу из банка, находясь около него по адресу: 

<

адрес>.

Указанные выше ключи для доступа к расчетному счету он не видел, поскольку сразу передал их ФИО7. Вместе с тем, при их получении он не помнит, рассказывали ли ему о правилах использования этих ключей, в том числе, требования о запрете передаче указанных ключей третьим лицам, однако, сотрудник банка точно что-то разъяснял, что конкретно, он в настоящий момент не помнит. Указанные документы и ключ он передал ФИО7 добровольно, в рамках их общей договоренности, то есть за совершение указанных действий ФИО7 ежемесячно платил по 10000 рублей. 

Обещанные денежные средства в сумме 10000 рублей за открытие фирмы ФИО7 ежемесячно перечислял на его банковскую карту, либо привозил лично денежные средства, в период с ДД.ММ.ГГГГ.

В ДД.ММ.ГГГГ года связь с ФИО7 была утеряна, в связи с чем, он обратился в Межрайонную ИФНС России №, расположенную по адресу: 

<

адрес>, для ликвидации организаций.

Таким образом, денежными средствами на расчетных счетах ООО «Крокус» он не распоряжался, электронные ключи для доступа к расчетным счетам он передал ФИО7, доступа к расчетным счетам после регистрации он не имел, ввиду того, что средства для распоряжения расчетными счетами в отношении организации «Крокус» были переданы ФИО7. (Т-1, л.д.211-218, л.д.219-227, л.д.238-241)

В судебном заседании подсудимый ФИО1, согласившись ответить на вопросы суда, пояснил, что сотрудники банков разъясняли ему о запрете передавать ключи для доступа к расчетным счетам третьим лицам.

Несмотря на полное признание вины подсудимым ФИО1, его вина в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, подтверждается следующими доказательствами.

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №2, из которых следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она была трудоустроена в Алтайском РФ АО «Россельхозбанка», доп. офис №, по адресу: 

<

адрес>, занимала должность главного операциониста банка. Режим работы банка был с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут по 16 часов 30 минут.

При открытии расчетного счета в банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы (Устав организации, приказ о назначении на должность, правоустанавливающие документы), печать организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. 

Кроме того, клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие, как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, находится ли помещение по месту нахождения организации в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. 

Перед консультацией клиента по открытию расчетного счета в форме диалога производится ознакомление клиента с правилами пользования расчетным счетом организации, в том числе, запретами и ограничениями, связанными с использованием расчетного счета организации. 

Далее, сотрудником банка вносятся персональные данные клиента в заявление. Клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных, и предоставляет подпись и оттиск печати в карточке с образцами подписи и оттиска печати. Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, которые вносятся в специальное программное обеспечение, которое, после заполнения, формирует специализированную форму, которую клиент подписывает. Вместе с этим, указанная форма в электронном варианте автоматически направляется на дальнейшую проверку в уполномоченную службу банка. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке - положительный либо отрицательный, и клиент может пользоваться расчетным счетом. Проверка может занимать от 3 до 8 рабочих дней. В указанный период времени (от 3 до 8 рабочих дней) на расчетный счет могут поступать денежные средства, однако сами операции клиент проводить не может. Кроме этого, клиенту необязательно являться в банк еще раз, поскольку в первое посещение банка клиент подписывает все документы.

Также, отдельным заявлением клиент может присоединиться к дистанционному банковскому обслуживанию, на тот момент времени (на 2016 год) использовалась система с использованием ключа электронной подписи.

При оформлении и подписании документов на использование ДБО, клиенту разъясняется право пользования системой ДБО, а именно то, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что тот не должен передавать электронные ключи для пользования третьим лицам. После подачи соответствующего заявления, документы направляются 

<

адрес>, в Алтайский РФ АО «Россельхозбанка», где для юридического лица изготавливается уникальный ключевой носитель (идентификатор), который содержит в себе временный сертификат ключа подписи, и направляется в наш банк в конверте, в запечатанном виде. Изготовление временного сертификата ключа подписи, также могло занимать от 3 до 8 рабочих дней. За изготовление временного сертификата ключа в день подачи заявления с расчетного счета списывается комиссия, ее размер не помнит.

Далее, после изготовления указанного ключа, клиенту выдается по расписке соответствующей формы, опечатанный конверт, который содержит в себе ключ, на который будет сгенерирован основной сертификат ЭЦП (электронной цифровой подписи). После получения указанного ключа, клиент вставляет указанный ключ в компьютер, после чего с помощью специального программного обеспечения генерирует себе постоянный сертификат ЭЦП, распечатывает его на бумажном носителе и лично предоставляет в адрес Банка, который в свою очередь также удостоверяет его в головном центре.

Вместе с этим, клиенту при подаче заявления о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания, выдается сам экземпляр указанных условий. Также, при подписании указанного заявления клиент соглашается с условиями ДБО, в том числе, требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежей третьим лицам. О том, что средства для управления расчетным счетом являются конфиденциальными и не подлежат передаче третьим лицам, разъясняется сотрудником банка. 

Пользоваться расчетным счетом удаленно, без посещения отделения банка и без использования средств для дистанционного обслуживания невозможно. Если клиент не подключался к услугам ДБО, то финансовые операции по расчетному счету он может проводить только при личном посещении банка уполномоченным лицом.

Помимо этого, если при открытии расчетного счета клиент не может ответить на вопросы по виду деятельности своей организации, либо не знает юридический адрес, то данному клиенту могут отказать в открытии расчетного счета. При закрытии расчетного счета клиент самостоятельно обращается в Банк, либо это в праве сделать доверенное лицо по нотариальной доверенности, либо по доверенности, по образцу банка. Закрытием расчетных счетов занимается главный операционист банка.

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011).

По факту открытия расчетного счета в АО «Россельхозбанк» директором ООО «Крокус» 

<

данные изъяты> ФИО1 и директором ООО «Транслогистик» 

<

данные изъяты> Свидетель №1 в ДД.ММ.ГГГГ каких-либо пояснений дать не может, т.к. в связи с большим прошествием времени, указанных клиентов она не помнит. (Т-1, л.д. 164-168)

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показания свидетеля Свидетель №3, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ она работала в офисе ПАО «Сбербанк» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность начальника отдела прямых продаж. Режим работы банка был с понедельника по пятницу с 08 часов 30 минут по 18 часов 00 минут, в субботу с 08 часов 30 минут по 13 часов 30 минут.

В ДД.ММ.ГГГГ при открытии расчетного счета юридическим лицом процедура состояла в следующем: при открытии расчетного счета в банк обращается лично руководитель организации, либо его представитель по доверенности, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. 

После этого сотрудником банка вносятся персональные данные клиента, полномочия, в форму заявление о присоединение к договору банковского обслуживания. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных, и предоставляет две подписи и оттиск печати в карточке с образцами подписи и оттиска печати. Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, с которых сотрудник банка снимает копии, заверяет их, Указанные документы передаются ассистенту клиентского менеджера, который резервирует счет в специализированном программном обеспечении и направляет документы на проверку в службу контроля, которая подтверждала правильность составления документов и непосредственно открывала расчетный счет. 

Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. 

Перед консультацией клиента по открытию расчетного счета производится ознакомление клиента с выдержками Федерального закона №115-ФЗ: 

- в соответствии с действующим законодательством, единоличный исполнительный орган (директор, генеральный директор и т.п.), индивидуальный предприниматель является должностным лицом, которое несет ответственность перед законом за управления компанией, в том числе, за совершенные финансовые операции и их последствия;

- в соответствии со ст. 174 и 174.1 Уголовного Кодекса РФ установлена уголовная ответственность за легализацию (отмыванию) денежных средств или иного имущества, заведомо приобретённых другими лицами преступным путем, за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых в результате совершения преступления или сбыт имущества, заведомо добытого преступны путем, вплоть до лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью или ограничения свободы до 5 лет.

После этого клиент выбирает в этом же заявлении, каким вариантом защиты подписания документов воспользоваться, то есть либо одноразовый смс-пароль, либо «электронный ключ» (E-token). Пользование E-token удобно, когда организация ежедневно проводит большое количество платежных операций. После того, как клиент выбрал вариант защиты «смс-пароль» для выхода в систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн» и проведения финансовых операций, ему выдается логин. Так, указанный логин предоставляется клиенту на электронную почту, которую он указывает в заявлении, одноразовый пароль приходит на номер мобильного телефона, который также указывается в заявлении.

В указанном заявлении, при выборе варианта защиты, также имелись требования о недопустимости передачи электронных средств.

Данный логин является одноразовым, так как при входе в систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн» клиент меняет логин на свой, и потом в течение суток клиенту на контактный номер телефона, который клиент указал в заявлении приходит одноразовый смс-пароль для входа в систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн», который также меняется на свой постоянный пароль, чтобы обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и паролей для входа в систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн». 

После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом. При каждом входе в систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн» клиент вводит логин и пароль, который тот сам сформировал, после чего на его контактный номер телефона приходит смс-сообщение с одноразовым паролем для подтверждения входа в личный кабинет. Если клиент в течении 5 минут не вводит данный пароль, то система не дает доступ к личному кабинету, для этого необходимо по-новому ввести логин и пароль, после чего на контактный номер телефона приходит новый одноразовый пароль. Также при осуществлении любой финансовой операции на контактный номер клиента приходит одноразовый пароль для подтверждения данной операции. 

При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «Сбербанк Бизнес-Онлайн», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что тот не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. 

В случае, если клиент выбирает систему E-token, тогда клиенту выдается сам токен (который представляет собой USB-флешку), с идентификационным номером, сам токен никак не упакован. Вместе с токеном выдается 5 пин-конвертов, которые клиент в дальнейшем использует для управления расчетными счетами. Указанный токен выдается клиенту в день обращения.

Все вышеуказанные действия могут произойти сразу в день подачи заявления. После получения токена, клиент вставляет его в компьютер, и для того, чтобы сгенерировать запрос на выдачу сертификата ключа использует один из указанных пин-конвертов, после чего происходит генерация сертификата ключа. Сертификат ключа в своем роде является зашифрованной подписью, в буквенно-цифровом выражении, благодаря которой, клиент может подтверждать финансовые операции. После этого, указанный сертификат ключа печатается на бумажном носителе, клиент его подписывает, ставит печать организации и предоставляет в банк. В свою очередь, сотрудники банка регистрируют указанный сертификат, после чего клиент может управлять расчетным счетом, в том числе, подтверждать финансовые операции с помощью сертификата ключа.

В настоящее время, в связи с тем, что документация в архиве ПАО «Сбербанк» не сохранилась, в связи с истечением архивного 5-летнего срока хранения, достоверно определить, какой способ защиты выбрал клиент возможно, только если узнать у клиента приходили ли на его мобильный телефон смс-сообщения с паролями, а также со сведениями для подтверждения операций.

Смена варианта защиты с смс-пароля на Е-токен и наоборот может осуществляться только при личной явке уполномоченного лица (учредителя, руководителя) в банк по его заявлению.

Клиенту при подаче заявления о присоединении к договору банковского обслуживания выдается сам экземпляр указанного договора, который клиент также подписывает. При подписании указанного договора клиент соглашается с условиями банковского обслуживания, в том числе, требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежей третьим лицам. Также, о том, что средства для управления расчетным счетом являются конфиденциальными и не подлежат передаче третьим лицам, разъясняется сотрудником банка. 

Пользоваться расчетным счетом удаленно, т.е. без посещения отделения банка и без использования средств для дистанционного обслуживания (смс-паролей и токенов) невозможно. Если клиент не подключался к услугам ДБО, то финансовые операции по расчетному счету он может проводить только при личном посещении банка уполномоченным лицом.

При закрытии расчетного счета клиент самостоятельно обращается в Банк либо в праве это сделать доверенное лицо по нотариальной доверенности, либо по доверенности по образцу банка. Закрытием расчетных счетов занимается ведущий специалист банка. 

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011).

Все формы анкет, применяемые в банке, разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражают сведения, необходимые для проведения процедуры идентификации клиента.

По факту открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк» директором ООО «Крокус» 

<

данные изъяты> ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ каких-либо пояснений она дать не может, в связи с тем, что не обслуживала указанного клиента. Добавляет, что без соблюдения вышеуказанных условий и алгоритма открытия расчетного счета, расчетный счет в ПАО «Сбербанк» директором ООО «Крокус» 

<

данные изъяты> ФИО1 не мог быть открыт. (Т-1, л.д. 169-174)

Оглашеннями и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №4, которая показала о порядке открытия в ПАО «Сбербанк» расчетного счета юридического лица, присоединения к договору банковского обслуживания счета и вариантах защиты подписания документов, аналогично показаниям свидетеля Свидетель №3. (Т-1, л.д. 186-191)

Показаниями допрошенной в судебном заседании свидетеля Свидетель №5, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она состояла в должности старшего государственного налогового инспектора МРИ ФНС России № по 

<

адрес>, занималась работой с налогоплательщиками, в том числе, регистрацией юридических лиц. Дату не помнит, но в ДД.ММ.ГГГГ в Инспекцию обращался ФИО8, представивший документы для регистрации юридического лица – ООО «Крокус» или «Транслогистик», точно наименование не помнит, так как обращалась еще и супруга последнего, соответственно, какое и на кого было зарегистрировано предприятие, она не помнит. Помнит, что с указанными лицами приходил Майер. Дату подачи заявления о регистрации юридического лица и дату регистрации точнее можно увидеть, соответственно из заявления о регистрации и из решения о регистрации юридического лица. 

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №1, из которых следует, что в начале ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 предложил ей и ФИО1 открыть на имя каждого из них юридические лица, для какой цели это было нужно ФИО7, тот не пояснял. Она и ФИО1 согласились, как как ФИО7 пообещал им платить по 10 тысяч рублей ежемесячно. Также ФИО7 в ходе беседы пояснил, что после регистрации юридических лиц нужно будет открыть расчетные счета в банках, при этом получить ключи от системы банк – клиент для управления расчетным счетом удаленно, после чего все документы на фирму и ключи для удаленного управления расчетными счетами передать ему. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, без намерения осуществления фактической деятельности, зарегистрирована организация ООО «Крокус», учредителем и директором которой стал он. После этого ФИО1 в банке ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыл расчетный счет на ООО «Крокус» и подал заявление о присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания. После получения указанных документов, электронные ключи он передал ФИО7. Передачу электронных ключей ФИО1 осуществил добровольно, в рамках имевшейся с ФИО7 договоренности. Затем ФИО1 в банке АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыл расчетный счет на ООО «Крокус» и подал заявление о присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания. После получения указанных документов, электронные ключи ФИО1 также передал ФИО7. Необходимые документы, которые необходимо было подавать для вышеуказанных действий ФИО1 давал ФИО7 (Т-1, л.д. 175-179, л.д.180-185)

Кроме показаний свидетелей, вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, подтверждается и другими объективными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен служебный кабинет 

<

адрес> В ходе осмотра, у участвующего лица Свидетель №1 изъята папка-скоросшиватель с документами на ООО «Крокус», а также печать красного цвета, с оттиском ООО «Крокус». (Т- 1, л.д. 39-44)

- копией решения единственного учредителя об учреждении общества с ограниченной ответственностью «Крокус» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым учреждается ООО «Крокус», на должность директора ООО «Крокус» назначен ФИО1. (Т-1, л.д. 142)

- копией заявления о государственной регистрации юридического лица при создании от ДД.ММ.ГГГГ, поданное ФИО1 для регистрации ООО «Крокус». (Т-1, л.д.130-139)

- копией решения о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации ООО «Крокус». (Т-1, л.д. 140)

- копией устава ООО «Крокус», согласно которому единоличным исполнительным органом является Директор, назначаемый единственным участником. (Т-1, л.д. 145-156)

- выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно сведений из которой, датой регистрации ООО «Крокус» является ДД.ММ.ГГГГ, учредитель и лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица ФИО1. (Т-1, л.д.61-64)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в указанную дату было осмотрено помещение камеры хранения вещественных доказательств 

<

адрес> ходе которого из камеры были изъяты оптический диск со сведениями о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Транслогистик» и ООО «Крокус» и оптический диск с налоговой отчетностью ООО «Транслогистик» и ООО «Крокус». (Т-2, л.д. 27-30)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оптический диск со сведениями о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Транслогистик» и ООО «Крокус», оптический диск с налоговой отчетностью ООО «Транслогистик» и ООО «Крокус», папка-скоросшиватель с документами на ООО «Крокус», а также печать красного цвета, с оттиском ООО «Крокус».

В ходе осмотра установлено, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в Алтайском отделении N8644 ПАО Сбербанк на имя ООО «Крокус» 

<

данные изъяты> 

Вместе с тем, в день обращения ФИО1, действовавший от ООО «Крокус» №, присоединился к договору банковского обслуживания, таким образом, получил ключевой носитель для доступа к удаленному управлению расчетным счетом.

В ходе осмотра установлено, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в Алтайском РФ АО «Россельхозбанк» на имя ООО «Крокус» ИНН №

Вместе с тем, ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, действовавшего от ООО «Крокус» № был сгенерирован временный сертификат ключа подписи, т.е. ФИО1 подано заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания. (Т-2, л.д. 31-46)

Таким образом, оценив доказательства, исследованные в судебном заседании в их совокупности, суд считает вину подсудимого ФИО1 в совершении указанного в описательной части приговора преступления установленной и доказанной в полном объеме.

При оценке совокупности доказательств вины подсудимого в совершении указанного в описательной части приговора преступления, суд исходит из приведенных выше последовательных, согласующихся между собой показаний свидетелей, объективных доказательств, соответствующих показаниям данных лиц. Кроме этого, указанные показания свидетелей и объективные данные согласуются с признательными показаниями подсудимого на предварительном следствии, подтвержденными им в ходе судебного заседания. Не доверять показаниям свидетелей, подсудимого, у суда оснований не имеется.

Суд полагает, об отсутствии оснований для признания указанных доказательств недопустимыми, исходя из их оценки, как в отдельности, так и в совокупности между собой, так и с иными доказательствами по делу. 

Действия подсудимого ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ – как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании установлено, что ФИО1 сбыл электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств, при этом понимал, что использование третьим лицом полученных им в банках электронных носителей и средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

При назначении ФИО1 наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, его личность, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, другие обстоятельства, предусмотренные ст. 60 УК РФ.

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд признаёт активное способствование в раскрытии и расследовании преступления, полное признание вины и раскаяние в содеянном, наличие малолетнего ребенка и состояние здоровья данного ребенка, положительные характеристики по месту жительства и работы, а также то, что к уголовной ответственности он привлекается впервые.

Отягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд не усматривает. 

С учетом характера совершенного ФИО1 преступления, относящегося к категории тяжких, личности подсудимого, имущественного положения, наказание ему следует назначить в виде лишения свободы, с применением положений, предусмотренных ч.1 ст.62 УК РФ, а также с применением дополнительного наказания в виде штрафа, полагая, что указанные виды наказаний (основное и дополнительное) будут способствовать исправлению подсудимого, при этом, принимая во внимание совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд считает возможным назначить ФИО1 указанное выше основное наказание в виде лишения свободы условно, с применением ст.73 УК РФ, возложив на него дополнительные обязанности, а дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Исключительных обстоятельств, связанных с мотивами совершения преступления, ролью виновного, а также его поведением после совершения деяния, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления при установленных обстоятельствах, суд не находит, поэтому основания для применения к ФИО1 ст.64 УК РФ отсутствуют.

Обсуждая вопрос об изменении категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств и способа совершения преступления, степени его общественной опасности, реализации преступных намерений, суд не находит для этого оснований.

Принимая во внимание положения ч.9 ст.115 УПК РФ о том, что наложение ареста на имущество отменяется, когда в применении этой меры отпадает необходимость, учитывая вид дополнительного наказания, назначенного ФИО1, основания для снятия ареста, наложенного на автомобиль марки 

<

данные изъяты>, отсутствуют.

Процессуальные издержки в сумме 11232 рубля – оплата труда адвоката ФИО9 за участие на предварительном следствии (Т-2, л.д.150-151), суд, учитывая, материальное положение ФИО1, его трудоспособный возраст, а также отсутствие объективных данных, указывающих на его имущественную несостоятельность, полагает необходимым взыскать с последнего в доход федерального бюджета в соответствии со ст.132 УПК РФ.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 299, 307 - 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 2 (два) года, со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы, назначенное ФИО1, считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, возложив на него следующие обязанности: не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в этот орган для регистрации в дни, установленные специализированным государственным органом, осуществляющим контроль за поведением условно осужденных, с периодичностью один раз в месяц.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО8 - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Меры, принятые в обеспечение исполнения приговора в части имущественных взысканий, в виде наложенного ареста на принадлежащий ФИО1 автомобиль марки «

<

данные изъяты>, - оставить без изменения. 

Процессуальные издержки, в соответствии с ч.1 ст.132 УПК РФ, связанные с участием адвоката ФИО9 на предварительном следствии, взыскать с осужденного ФИО1 в сумме 11232 рубля 00 копеек в доход федерального бюджета Российской Федерации.

Вещественные доказательства: 

<

данные изъяты>

Штраф необходимо уплатить по следующим реквизитам: счет 417116 03122 01 0000 140, получатель: Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Алтайскому краю, ИНН 

<

***> КПП 222401001, р/с 

<

***> в ОТДЕЛЕНИЕ БАРНАУЛ Г.БАРНАУЛ, лицевой счет 

<

***> в УФК по Алтайскому краю, БИК 040173001, ОКТМО 01701000.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через Славгородский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представление, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий В.В. Безуглов