Дело №1-20/2024

62RS0004-01-2023-001572-38

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

15 апреля 2024 года г.Рязань

Советский районный суд г.Рязани в составе председательствующего судьи Чебаковой Т.В., 

государственного обвинителя - помощника прокурора Советского района г.Рязани Ачимова А.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Минашкина В.А.,

при секретаре Исаевой И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании суда уголовное дело в отношении ФИО1, 

<

...> ранее судимого:

- 01.06.2016 приговором Скопинского районного суда Рязанской области по п.«в» ч.2 ст.161 УК РФ к лишению свободы сроком на 02 года 05 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима;

- 04.07.2016 приговором Скопинского районного суда Рязанской области по п.п.«а», «в» ч.2 с.158, ч.2 ст.318, п.«а» ч.3 ст.158 УК РФ к 04 годам лишения свободы, на основании ч.5 ст.69 УК РФ частично присоединено наказание по приговору Скопинского районного суда Рязанской области от 01.06.2016, окончательно назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 04 года 06 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима (21.08.2020 освобожден по отбытию срока наказания);

- 30.03.2023 приговором Скопинского районного суда Рязанской области по п.п.«а», «б» ч.2 ст.158, ч.1 ст.158, п.«а» ч.3 ст.158, ч.3 ст.30 ч.2 ст.228 УК РФ (с учетом изменений, внесенных апелляционным определением Рязанского областного суда от 28.06.2023) к 04 годам 08 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима (время задержания и содержания под стражей с 28.03.2022 по 26.07.2022 включительно, с 30.03.2023 по 27.06.2023 включительно зачтено в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в колонии строгого режима),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

ФИО1 приобрел, хранил в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

18.08.2021 решением МИФНС № по Московской области в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации ООО «АЛЬМА-А», ИНН

<

***>, ОГРН 

<

***>, а также сведения о единственном учредителе и генеральном директоре Общества ФИО1, который никакого отношения к деятельности данной организации не имел и фактически являлся подставным директором. Не позднее 24.08.2021, более точные дата и время предварительным следствием не установлены, к ФИО1 обратился ранее ему знакомый мужчина по имени Юрий, личность которого предварительным следствием достоверно не установлена, который предложил ему за денежное вознаграждение обратиться в отделения АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО Банк ФК «Открытие» и АО «АЛЬФА-БАНК» для открытия расчетных счетов ООО «АЛЬМА-А», с возможностью дистанционного банковского обслуживания, и передать ему полученные в результате осуществления указанных действий электронные средства платежа, в том числе, банковские карты, для осуществления в дальнейшем иными лицами неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В тот же день, не позднее 24.08.2021, ФИО1 из корыстных побуждений, обусловленных желанием получить незаконную материальную выгоду, принял указанное предложение неустановленного мужчины, в связи с чем у него возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с использованием расчетных счетов ООО «АЛЬМА-А», которые он намеревался открыть в отделениях АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО Банк ФК «Открытие» и АО «АЛЬФА-БАНК». О своем решении ФИО1 сообщил неустановленному мужчине, который проинформировал его, что будет сопровождать ФИО1 при посещении вышеуказанных банков, предоставит последнему документы ООО «АЛЬМА-А», необходимые для открытия расчетных счетов, сведения об адресе электронной почты и телефон с абонентским номером «+№», на который поступят логин и пароль от личного кабинета в системе дистанционного банковского облуживания. В дальнейшем сведения о логине и пароле от личного кабинета системы дистанционного банковского обслуживания, банковские карты и документы об открытии расчетных счетов ФИО1 необходимо будет передать данному неустановленному мужчине. дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, реализуя задуманное, ФИО1 вместе с неустановленным мужчиной прибыл к зданию ТРЦ «Атрон» по адресу: 

<

адрес>, ул.Ленина, 

<

адрес>, где последний передал ФИО1 организационно-распорядительные документы ООО «АЛЬМА-А», печать Общества и телефон сотовой связи с абонентским номером «+№». Получив указанные предметы и документы, ФИО1 проследовал в здание ТРЦ «Атрон» по вышеуказанному адресу, где в соответствии с заявкой, ранее направленной неустановленным мужчиной от имени ФИО1 на сайт АО КБ «Модульбанк», встретился с одним из сотрудников данного банка для открытия расчетного счета ООО «АЛЬМА-А». При этом, ФИО1 передал сотруднику банка имевшиеся у него при себе паспорт гражданина РФ на свое имя, устав ООО «АЛЬМА-А», выписку из ЕГРЮЛ и решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении ФИО1 директором Общества. На основании данных документов с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником АО КБ «Модульбанк» было составлено заявление о присоединении ООО «АЛЬМА-А» к условиям договора комплексного облуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. При этом, ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, а также указал абонентский номер телефона «+№» для получения СМС-сообщения, содержащего пароль для доступа в систему «Модуль банк» дистанционного банковского обслуживания расчетного счета. Данный номер при внесении его сотрудником банка в заявление автоматически был принят банком к учету как логин в упомянутой системе дистанционного банковского обслуживания. Затем ФИО1 в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении ООО «АЛЬМА-А» к условиям комплексного банковского обслуживания и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст.428 ГК РФ, от имени ООО «АЛЬМА-А» заключил с АО КБ «Модульбанк» договор на открытие расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания «Модуль банк», позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В тот же день, то есть дд.мм.гггг., в АО КБ «Модульбанк» на основании представленных ФИО1, а также составленных сотрудником банка, подписанных и полученных ФИО1 упомянутых выше документов ООО «АЛЬМА-А», был открыт расчетный счет №. Кроме того, на абонентский номер «+№» телефона сотовой связи, находившегося у ФИО1, поступило СМС сообщение, содержавшее пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Модуль банк». Тем самым дд.мм.гггг., находясь в здании ТРЦ «Атрон» по указанному выше адресу, ФИО1, осознавая, что он является подставным директором ООО «АЛЬМА-А» и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в АО КБ «Модульбанк», а именно: логин, указанный в заявлении о присоединении к условиям комплексного банковского облуживания, и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Модуль банк» АО КБ «Модульбанк», содержавшийся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» находившегося при нем телефона сотовой связи, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А». После этого дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, ФИО1 покинул здание ТРЦ «Атрон» и, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на автомобильной парковке около указанного здания, не имея намерений осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью ООО «АЛЬМА-А», действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал неустановленному мужчине и тем самым осуществил сбыт хранившихся при нем электронных средств платежа, полученных в АО КБ «Модульбанк», а именно: логин, указанный в переданном им данному мужчине заявлении о присоединении к условиям комплексного банковского облуживания, и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Модуль банк» АО КБ «Модульбанк», содержавшийся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» переданного им данному мужчине телефона сотовой связи, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А».

Далее, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1 вместе с неустановленным мужчиной прибыл к операционному офису ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

адрес>, ул.Почтовая, 

<

адрес> А, где последний передал ФИО1 организационно-распорядительные документы ООО «АЛЬМА-А», печать Общества, телефон сотовой связи с абонентским номером «+№», а также сведения об адресе электронной почты №, которую необходимо было указать при заполнении документов в банке. Получив указанные предметы, документы и сведения, ФИО1 проследовал в помещение операционного офиса ПАО Банк «ВТБ» по вышеуказанному адресу, где обратился к одному из сотрудников банка для открытия расчетных счетов ООО «АЛЬМА-А». При этом, ФИО1 передал сотруднику банка имевшиеся у него при себе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, устав ООО «АЛЬМА-А» и решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (ФИО1) директором Общества. На основании данных документов с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником операционного офиса ПАО Банк «ВТБ» было составлено заявление о представлении ООО «АЛЬМА-А» услуг банка. При этом ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты № для получения логина и абонентский номер телефона «+№» для получения СМС-сообщения, содержащего пароль для доступа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн» дистанционного банковского обслуживания данных расчетных счетов. Данный номер при внесении его сотрудником банка в заявление автоматически был принят банком к учету как логин в упомянутой системе дистанционного банковского обслуживания. Затем ФИО1 в присутствии сотрудника банка подписал заявление о представлении ООО «АЛЬМА-А» услуг банка и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст.428 ГК РФ, от имени ООО «АЛЬМА-А» заключил с ПАО Банк «ВТБ» договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В период с 25.08.2021 по 26.08.2021 в ПАО Банк «ВТБ» на основании представленных ФИО1, а также составленных сотрудником банка, подписанных и полученных ФИО1 упомянутых выше документов ООО «АЛЬМА-А» был открыт расчетный счет №, а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства по средствам банкомата, а также осуществлять иные платежные операции. Кроме того, на абонентский номер «+№» телефона сотовой связи, находившегося у ФИО1, поступило СМС сообщение, содержавшее пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн». Тем самым 25.08.2021, находясь в помещении операционного офиса ПАО Банк «ВТБ», ФИО1, осознавая, что он является подставным директором ООО «АЛЬМА-А» и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в ПАО Банк «ВТБ», а именно: логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО Банк «ВТБ», предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А». После этого 25.08.2021 ФИО1 покинул помещение операционного офиса ПАО Банк «ВТБ» и, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на автомобильной парковке вблизи указанного офиса, не имея намерений осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью ООО «АЛЬМА-А», действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал неустановленному мужчине и тем самым осуществил сбыт хранившихся при нем электронных средств платежа, полученных в ПАО Банк «ВТБ» а именно: логин, указанный в переданном им данному мужчине заявлении о предоставлении услуг банка, и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО Банк «ВТБ», содержавшийся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» переданного им данному мужчине телефона сотовой связи, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А». Далее в один из дней в период с 26.08.2021 по 30.08.2021, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО1, продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, по предварительной договоренности с неустановленным мужчиной вновь прибыл в операционный офис ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

адрес>, ул.Почтовая, 

<

адрес> А, где обратился к сотруднику данного банка для выдачи ему корпоративной банковской карты для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А». В тот же день, в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., сотрудником ПАО Банк «ВТБ» ФИО1 была выдана корпоративная банковская карта для управления расчетным счетом №, в связи с чем последний, осознавая, что он является подставным директором ООО «АЛЬМА-А» и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронное средство - корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А», открытому в ПАО Банк «ВТБ». После этого ФИО1 покинул помещение операционного офиса ПАО Банк «ВТБ» и, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на автомобильной парковке вблизи указанного офиса, не имея намерений осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью ООО «АЛЬМА-А», действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал неустановленному мужчине и тем самым осуществил сбыт хранившегося при нем электронного средства, а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А», открытому в ПАО Банк «ВТБ». 

Далее, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла ФИО1 вместе с неустановленным мужчиной прибыл к операционному офису АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: 

<

адрес>, ул.Первомайский проспект, 

<

адрес> А, где последний передал ФИО1 организационно-распорядительные документы ООО «АЛЬМА-А», печать Общества, телефон сотовой связи с абонентским номером «+№», а также сведения об адресе электронной почты №, которую необходимо было указать при заполнении документов в банке. Получив указанные предметы, документы и сведения, ФИО1 проследовал в помещение операционного офиса АО «АЛЬФА-БАНК» по указанному адресу, где обратился к одному из сотрудников данного банка для открытия расчетного счета ООО «АЛЬМА-А». При этом, ФИО1 передал сотруднику банка имевшиеся у него при себе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, устав ООО «АЛЬМА-А» и решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (ФИО1) директором Общества. На основании данных документов с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником операционного офиса АО «АЛЬФА-БАНК» было составлено заявление о присоединении и предоставлении ООО «АЛЬМА-А» услуг банка. При этом, ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета, выдачи корпоративной банковской карты, а также указал адрес электронной почты № и абонентский номер телефона «+№» для получения сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн» дистанционного банковского обслуживания данного расчетного счета. Данный номер при внесении его сотрудником банка в заявление автоматически был принят банком к учету как логин в упомянутой системе дистанционного банковского обслуживания. Затем ФИО1 в присутствии сотрудника банка путем перехода по ссылке, пришедшей ему в сообщении на указанный выше абонентский номер, подписал простой электронной подписью заявление о присоединении и представлении ООО «АЛЬМА-А» услуг банка и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст.428 ГК РФ, от имени ООО «АЛЬМА-А» заключил с АО «АЛЬФА-БАНК» договор на открытие и банковское обслуживание расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В тот же день, то есть дд.мм.гггг., в АО «АЛЬФА-БАНК» на основании представленных ФИО1, а также составленных сотрудником банка подписанных и полученных ФИО1 упомянутых выше документов ООО «АЛЬМА-А» был открыт расчетный счет № и выдана корпоративная банковская карта, позволяющая клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства по средствам банкомата, а также осуществлять иные платежные операции. Кроме того, на абонентский номер «+№» телефона сотовой связи, находившегося у ФИО1, поступило СМС-сообщение, содержавшее пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн». Тем самым дд.мм.гггг., находясь в помещении операционного офиса АО «АЛЬФА-БАНК», ФИО1, осознавая, что он является подставным директором ООО «АЛЬМА-А» и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в АО «АЛЬФА-БАНК», а именно: логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «АЛЬФА-БАНК», а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А». После этого ФИО1 покинул помещение операционного офиса АО «АЛЬФА-БАНК» и, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на автомобильной парковке вблизи указанного офиса, не имея намерений осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью ООО «АЛЬМА-А», действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал неустановленному мужчине и тем самым осуществил сбыт хранившихся при нем электронных средств платежа, полученных в АО «АЛЬФА-БАНК», а именно логин, указанный в переданном им данному мужчине заявлении о присоединении и предоставлении услуг банка, и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «АЛЬФА-БАНК», содержавшийся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» переданного им данному мужчине телефона сотовой связи, а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А». 

Далее, дд.мм.гггг., точное время предварительным следствием не установлено, продолжая реализацию своего вышеуказанного преступного умысла, ФИО1 прибыл к Рязанскому отделению ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, ул.Ленина, 

<

адрес> вместе с неустановленным мужчиной, где последний передал ему организационно-распорядительные документы ООО «АЛЬМА-А», печать Общества и телефон сотовой связи с абонентским номером «+№». Получив указанные предметы и документы, ФИО1 проследовал в помещение Рязанского отделения ПАО Банк «ФК Открытие» по указанному адресу, где обратился к одному из сотрудников указанного банка для открытия расчетных счетов ООО «АЛЬМА-А». При этом, ФИО1 передал сотруднику банка имевшиеся у него при себе паспорт гражданина РФ на свое имя, устав ООО «АЛЬМА-А» и решение единственного учредителя данного юридического лица о назначении его (ФИО1) директором Общества. На основании данных документов с учетом сведений, указанных ФИО1, сотрудником Рязанского отделения ПАО Банк «ФК Открытие» было составлено заявление о присоединении ООО «АЛЬМА-А» к Правилам банковского облуживания. При этом, ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета и специального карточного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, а также указал абонентский номер телефона «+№» для получения СМС-сообщения, содержавшего логин и пароль для доступа в систему «Бизнес Портал» дистанционного банковского обслуживания данных расчетных счетов. Затем ФИО1 подписал заявление о присоединении ООО «АЛЬМА-А» к Правилам банковского облуживания и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст.428 ГК РФ, от имени ООО «АЛЬМА-А» заключил с ПАО Банк «ФК Открытие» договор на открытие и банковское обслуживание упомянутых выше расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». После чего сотрудником банка ФИО1 была выдана корпоративная банковская карта. В тот же день, то есть дд.мм.гггг., в ПАО Банк «ФК Открытие» на основании представленных ФИО1, а также составленных сотрудником банка, подписанных и полученных ФИО1 упомянутых выше документов ООО «АЛЬМА-А» был открыт расчетный счет №, а также специальный карточный счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, позволяющей клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкомате, снимать денежные средства посредством банкомата, а также осуществлять иные платежные операции. Кроме того, на абонентский номер «+№» телефона сотовой связи, находившегося у ФИО1, поступило СМС-сообщение, содержавшее логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал». Тем самым дд.мм.гггг., находясь в помещении Рязанского отделения ПАО Банк «ФК Открытие», ФИО1, осознавая, что он является подставным директором ООО «АЛЬМА-А» и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью данной организации, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи в тот же день неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в ПАО Банк ФК «Открытие», а именно: корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» ПАО Банк «ФК Открытие», содержавшиеся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» находившегося при нем телефона сотовой связи, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А». После этого ФИО1 покинул помещение Рязанского отделения ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, ул.Ленина, 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на автомобильной парковке около указанного отделения, не имея намерений осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью ООО «АЛЬМА-А», действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал неустановленному мужчине и тем самым осуществил сбыт хранившихся при нем электронных средств платежа, полученных в ПАО Банк ФК «Открытие», а именно корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» ПАО Банк «ФК Открытие», содержавшиеся в СМС-сообщении, поступившем на абонентский номер «+№» телефона сотовой связи, переданного им указанному мужчине, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету № ООО «АЛЬМА-А». 

Совершая при указанных выше обстоятельствах приобретение, хранение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предоставленных ему АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «АЛЬФА-БАНК» и ПАО Банк ФК «Открытие» для дистанционного управления расчетными счетами ООО «АЛЬМА-А», ФИО1, заведомо знал, что отношения к деятельности Общества он фактически не имеет, и что после открытия расчетных счетов в указанных банках и предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ООО «АЛЬМА-А», создавая видимость финансово-хозяйственной деятельности данной организации, прием, выдачу и переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, то есть неправомерно, а следовательно осознавал общественную опасность своих действий и желал их совершить, то есть действовал умышленно с прямым умыслом, из корыстных побуждений

В судебном заседании подсудимый вину в инкриминируемом ему преступлении признал полностью, отказавшись от дачи показаний на основании ст.51 Конституции РФ и подтвердив в полном объеме ранее данные в ходе предварительного следствия пояснения.

Согласно показаниям, данным ФИО1 как в качестве подозреваемого, так и обвиняемого, летом 2021 года в ходе общения с Свидетель №1 на улице возле дома ему стало известно, что последний по предложению своего знакомого по имени Юрий является руководителем организации, но при этом фактически какую-либо деятельность в данной организации не осуществляет, а только числится директором. За это Юрий платит Свидетель №1 денежные средства около 15000 рублей в месяц. В этом же разговоре Свидетель №1 сказал, что Юрию нужны еще люди для открытия организаций, и предложил ему познакомить его с Юрием. Так как он нуждался в денежных средствах, а также поскольку не разбирался в процедуре регистрации организаций и ведения в последующем ее деятельности, то заинтересовался данным предложением и сразу же согласился. Примерно через одну неделю после указанного разговора к нему по месту жительства приехали Свидетель №1 и мужчина, который представился Юрием. В ходе общения Юрий предложил ему открыть на имя ФИО1 организацию, пояснив, что последний будет числиться директором данной организации, но фактически ею будут управлять другие лица. Юрий пообещал выплачивать ему ежемесячно денежные средства в размере 15000 рублей. Так как он нуждался в денежных средствах, то согласился с указанным предложением. После этого он по просьбе Юрия передал последнему свой паспорт, который тот сфотографировал на телефон. Примерно в 20-х числах августа 2021 года ему позвонил Юрий и сообщил, что дд.мм.гггг. за ним заедет, чтобы вместе поехать в 

<

адрес> для открытия расчетного счета в банк на организацию, для чего с собой необходимо иметь паспорт, СНИЛС, ИНН. дд.мм.гггг. за ним Юрий приехал, и они вдвоем на автомобиле последнего поехали в 

<

адрес>. Подъехав к ТЦ «Атрон», он поднялся в кафе, расположенное на третьем этаже, а Юрий остался ждать в машине. С собой он взял свои паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН. По прибытии в 

<

адрес> передал ему возле ТЦ «Атрон» печать ООО «Альма-А», какие-то документы данной организации и сотовый телефон и проинструктировал его на предмет общения с сотрудниками банка. По указанию Юрия он должен был сказать, что является руководителем ООО «Альма-А», которое расположено в 

<

адрес>, что организация его недавно открылась, и он набирает людей в организацию, и что для осуществления деятельности ему необходимо открыть расчетный счет на организацию в их банке. Кроме того, Юрий также сообщил абонентский № и адрес электронной почты - №, которые ему необходимо было сообщить сотрудникам банка. Встретившись с представителем банка, он сделал так, как Юрий его инструктировал: попросил открыть расчетный счет и подключить систему дистанционного банковского обслуживания. При открытии счета он расписывался в различных документах, где ставил печать организации, а также сообщил абонентский № и адрес электронной почты - № Также по его просьбе сотрудником банка к сотовому телефону с привязкой к указанному им абонентскому номеру была подключена функция «мобильный банк» с целью возможности дистанционного управления расчетным счетом организации. При подключении данной услуги на телефон приходили СМС-сообщения. После открытия счета сотрудником банка ему был передан документ на открытие расчетного счета, который он сразу же после встречи с сотрудником банка вместе с сотовым телефоном, печатью и документами организации передал Юрию в его автомобиле на парковке возле ТЦ «Атрон». Юрий взамен передал ему наличными денежные средства в сумме 15000 рублей, купюрами по 1000 и 500 рублей. дд.мм.гггг. по предварительной договоренности за ним вновь приехал Юрий, и они вдвоем на автомобиле последнего поехали в 

<

адрес> для открытия расчетного счета. Подъехав на площадь Ленина, Юрий припарковал автомобиль на стоянке за памятником Ленина, он направился в офис банка ВТБ, расположенный на ул.Почтовая, а Юрий остался ждать его в машине. С собой он брал ряд документов на свое имя: паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН. Юрий передал ему печать ООО «Альма-А» и сотовый телефон. По пути в банк ВТБ Юрий вновь проинструктировал его на предмет общения с сотрудниками банка. Он (ФИО1) должен был сказать, что является руководителем ООО «Альма-А», которое расположено в 

<

адрес>. Организация недавно открылась, и он набирает людей в организацию. Для осуществления ее деятельности ему необходимо открыть расчетный счет на организацию в их банке. Юрий также сообщил абонентский № и адрес электронной почты - №, которые ему необходимо было сообщить сотрудникам банка, а также пояснил, что он должен получить банковскую карту. Он подошел к представителю банка, и сделал так, как Юрий его инструктировал. При открытии счета он расписывался в различных документах, где ставил печать организации, а также сообщил абонентский № и электронную почту - №. Также по его просьбе сотрудником банка к сотовому телефону с привязкой к указанному им абонентскому номеру была подключена функция «мобильный банк» с целью дистанционного управления расчетным счетом организации. При подключении данной услуги на телефон приходили смс-сообщения. После открытия счета сотрудником банка ему был передан документ на открытие расчетного счета, который он сразу же после выхода из банка вместе с сотовым телефоном, печатью и документами организации передал Юрию в его автомобиле на парковке за памятником Ленина. Банковская карта ему в тот день не выдавалась. Юрий взамен передал ему наличными денежные средства в сумме 15000 рублей, купюрами по 1000 и 500 рублей. Примерно через 05 дней по предварительной договоренности за ним вновь приехал Юрий, и они проследовали в 

<

адрес>. Подъехав на площадь Ленина, Юрий припарковал свой автомобиль на стоянке за памятником Ленина, а он по просьбе Юрия направился в офис банка ВТБ, расположенный на ул.Почтовая, где получил банковскую карту. После этого он передал ее Юрию в автомобиле на парковке за памятником Ленина. дд.мм.гггг. за ним вновь приехал Юрий, и они проследовали в 

<

адрес> для открытия расчетного счета. Подъехав к ТЦ «Аркада» на ул.Ленина, Юрий припарковал на автомобильной стоянке возле указанного торгового центра свой автомобиль. После этого Юрий в машине на парковке возле ТЦ «Аркада» с мобильного телефона зашел на сайт банка «Альфа банк», где оставил заявку для открытия расчетного счета. Спустя некоторое время перезвонил сотрудник банка, который пояснил, что для открытия расчетного счета необходимо подъехать в офис банка на ул.Первомайский проспект. Подъехав к банку, Юрий припарковал на автомобильной стоянке возле входа в банк свой автомобиль, он направился в офис Альфа-банка, расположенный на ул.Первомайский проспект, а Юрий остался ждать его в машине. С собой он брал свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН. Юрий передал ему печать ООО «Альма-А» и сотовый телефон. По пути в банк Юрий вновь проинструктировал его на предмет общения с сотрудниками банка. По указанию Юрия он должен был сказать, что является руководителем ООО «Альма-А», которое расположено в 

<

адрес>, организация его недавно открылась, он набирает людей в организацию, и для осуществления деятельности необходимо открыть расчетный счет на организацию в их банке. Юрий также сообщил абонентский № и адрес электронной почты - №, которые ему необходимо было сообщить сотрудникам банка, а также пояснил, что он должен получить банковскую карту. Он подошел к представителю банка, и сделал так, как Юрий его инструктировал. При открытии счета в беседе с представителем банка он расписывался в различных документах, где ставил печать организации, а также сообщил абонентский №, адрес электронной почты - №. Также по просьбе Юрия сотрудником банка к сотовому телефону с привязкой к абонентскому номеру была подключена функция «мобильный банк» с целью дистанционного управления расчетным счетом организации. При подключении данной услуги на телефон приходили СМС-сообщения и ссылка для перехода. После открытия счета сотрудником банка ему был передан документ на открытие расчетного счета и банковская карта. Документ и банковскую карту он сразу же после выхода из банка вместе с сотовым телефоном, печатью и документами организации передал Юрию в его автомобиле на парковке возле входа в банк. Юрий взамен передал ему наличными денежные средства в сумме 15000 рублей, купюрами по 1000 и 500 рублей. Затем он по просьбе Юрия направился в офис банка «Открытие», взяв с собою ряд документов: паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН. Юрий передал ему печать ООО «Альма-А» и сотовый телефон. По пути в банк Юрий вновь проинструктировал его на предмет общения с сотрудниками банка, он должен был сказать, что является руководителем ООО «Альма-А», которое расположено в 

<

адрес>. Организация его недавно открылась, и он набирает людей в организацию, для осуществления деятельности ему необходимо открыть расчетный счет на организацию в их банке. Кроме того, Юрий сообщил абонентский № и адрес электронной почты - № которые ему необходимо было сообщить сотрудникам банка, а также пояснил, что он должен получить банковскую карту. Он подошел к представителю банка, и сделал так, как Юрий его инструктировал. При открытии счета он расписывался в различных документах, где ставил печать организации, а также сообщил абонентский №, адрес электронной почты - №. Также по просьбе Юрия сотрудником банка к сотовому телефону с привязкой к указанному им абонентскому номеру была подключена функция «мобильный банк» с целью дистанционного управления расчетным счетом организации. При подключении данной услуги на телефон приходили СМС-сообщения. После открытия счета в банке сотрудник банковской организации передал лично ему в руки банковскую карту и документы на открытие расчетного счета, которые он сразу же по выходу из банка вместе с печатью ООО «Альма-А», учредительными документами и сотовым телефоном передал Юрию в его автомобиле, припаркованным рядом с офисом банка (т.1 л.д.121-124,126-129,141-146).

Помимо полного признания подсудимым своей вины, его вина в содеянном подтверждается совокупностью собранных и исследованных в судебном заседании доказательств, а именно: 

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым летом 2021 года в ходе общения с ранее ему знакомым ФИО1 последний сообщил, что испытывает материальные трудности. Он сообщил ФИО2 (ФИО1), что у него имеется знакомый по имени Юрий, которому нужны люди для открытия организаций, за что последний будет платить по 15000 рублей в месяц. ФИО2 согласился на указанное предложение. Через неделю к нему (ФИО1) домой приехал Юрий на машине «Фольцваген пассат» черного цвета. В ходе общения Юрий предложил ФИО2 открыть на его имя организацию, при этом пояснив, что ФИО2 будет числиться директором данной организации, но фактически ей будут управлять другие лица. Юрий пообещал ФИО2 выплачивать ежемесячно денежные средства в размере 15000 рублей. После указанного диалога ФИО1 согласился с предложением Юрия. Затем Юрий попросил ФИО2 передать ему свой паспорт гражданина РФ, который Юрий сфотографировал на телефон. Спустя примерно месяц при личной встрече ФИО2 рассказал, что в августе 2021 года Юрий приезжал к его дому и сказал, что ему (ФИО1) необходимо взять ряд документов на свое имя: паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, и отправиться с Юрием в 

<

адрес> для открытия расчетного счета в один из банков на юридическое лицо. Юрий передал ФИО1 печать общества, а также документы организации и сотовый телефон. Перед посещением банка Юрий проинструктировал ФИО2 на предмет общения с сотрудниками банка. ФИО2 по просьбе Юрия зашёл внутрь офиса банка на ул.Ленина г.Рязани, подошел к специалисту и все сделал так, как Юрий его инструктировал. В банке ФИО2 расписывался в различных документах, где также ставил печать организации. Кроме того, ФИО1 просил сотрудников банка подключить на сотовый телефон, который Юрий дал заранее ФИО2 перед входом в бан, функцию «мобильный банк» с целью дистанционного управления расчетным счетом организации. После открытия счета в банке сотрудник банка отдал ФИО2 банковскую карту и документы на открытие расчетного счета. Выйдя из банка и встретившись с Юрием в автомобиле последнего, припаркованном не далеко от офиса банка, все документы на открытие расчетных счетов в банке ФИО1 передал Юрию: банковские карты, печать организации и сотовый телефон. Юрий за это дал ФИО1 денежные средства в сумме 15000 рублей (т.1 л.д.147-149);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №4, согласно которым он официально трудоустроен в АО КБ «Модульбанк» в должности специалиста службы комплексной безопасности. дд.мм.гггг. происходила встреча выездного клиентского менеджера по адресу: 

<

адрес>, ул.Ленина, 

<

адрес> ФИО1 Последний дд.мм.гггг. оставил заявку на сайте, чтобы открыть расчетный счет. ФИО1 в ходе опроса пояснил, что желает открыть расчетный счет для своей организации. В ходе беседы ФИО1 был подобран тариф «Оптимальный». Для открытия расчетного счета ФИО1 предоставил менеджеру на обозрение: паспорт, решение о назначении его директором, устав организации, выписку ЕГРЮЛ, печать организации. После этого менеджер, используя программу «№», установленную на его служебном компьютере, начал заполнять заявку на открытие расчетного счета. В заявке менеджером было указано наименование организации - ООО «АЛЬМА-А», ИНН данной организации. Также со слов ФИО1 были указаны адрес электронной почты организации и номер телефона руководителя организации. В заявлении было указано, что клиент желает открыть расчетный счет в валюте в виде российского рубля. В заявке в связи с желанием клиента было указано, что ФИО1 желает подключиться к мобильному приложению «Modul Bank» (Интернет-Банк). Также в заявлении был указан логин, автоматически сгенерированный по номеру телефона, указанному ФИО1, который в случае открытия расчетного счета, был необходим для доступа в Личный кабинет «Modul Bank». Все указанные менеджером данные были сгенерированы программой «Modul Bank» в документ под названием Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. В Подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг был указан абонентский №, а также электронная почта № Одновременно менеджером было составлено подтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО КБ «Модуль Банк». Данное подтверждение было подписано менеджером как представителем банка, а также ФИО1 как руководителем организации. Кроме того, ФИО1 поставил оттиск печати ООО «АЛЬМА-А». После проверки поданных документов сотрудниками безопасности был открыт расчетный счет для ООО «АЛЬМА-А». ФИО1 на абонентский номер, указанный им при регистрации, в мобильном приложении пришло СМС-сообщение с временным (первоначальным) паролем для доступа в Личный кабинет «Modul Bank». При открытии расчетного счета клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации, то есть, осуществлять переводы, взаиморасчеты с контрагентами, снимать денежные средства только при переводе на иные карты, пополнять расчетный счет, оплачивать налоги, переводить заработную плату и т.д. После открытия расчетного счета № на имя ООО «АЛЬМА-А» какая-либо банковская карта ФИО1 не выдавалась. Управление расчетным счетом было возможно через мобильное приложение, доступ к которому осуществляется через электронные средства управления счета в виде логина и пароля, которое дает возможность клиенту осуществлять переводы по счету, пополнять счет, а также совершать иные операции. Также на основании Подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг был обеспечен доступ к системе «Modul Bank». Доступ к мобильному приложению производится автоматически после открытия расчетного счета, так как на абонентский номер клиента приходит пароль для входа в систему. Логин, необходимый для доступа в систему, указывается в самом заявлении. В системе «Modul Bank» клиент может осуществлять управление своими счетами (т.1 л.д.163-168);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №5, согласно которым она официально трудоустроена в ПАО «ВТБ» в операционном офисе «Рязанский» по адресу: 

<

адрес>, ул.Почтовая, 

<

адрес> А в должности главного специалиста отдела юридических лиц. дд.мм.гггг. ФИО1 обратился в данный операционный офис банка ПАО «ВТБ» для открытия расчетного счета для ООО «АЛЬМА-А». Согласно заявлению о предоставлении услуги с ООО «АЛЬМА-А», Банк предоставил следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета; дистанционное банковское обслуживание; пакеты услуг РКО (рассчетно-кассовое обслуживание); корпоративная карта. Согласно заявлению открывался один расчетный счет в рублях, а также клиент просил подключить дистанционное банковское обслуживание. Кроме того, клиентом был подключен пакет услуг «На старте». Помимо этого заявления ФИО1 было оформлено заявление на подключение услуги «Дистанционное банковское обслуживание». Для открытия расчетного счета ФИО1 предоставил ей на обозрение паспорт; решение о назначении его директором; печать организации: в электронном виде - устав организации на почту банка. После этого она, используя программу «т-bank», установленную на ее служебном компьютере, начала заполнять заявку на открытие расчетного счета. В заявлении ею было указано наименование организации - ООО «АЛЬМА-А», ИНН данной организации. Также были указаны адрес электронной почты организации и номер телефона руководителя организации. В заявлении в связи с желанием клиента было указано, что ФИО1 желает подключиться к системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк). При этом, ФИО1 не пожелал получить электронный ключ. Также в заявлении был указан логин, который в случае открытия расчетного счета, был необходим для доступа в Личный кабинет «ВТБ Бизнес Онлайн». Все указанные данные были сгенерированы программой «т-bank» в документ под названием Заявление о предоставлении услуг банка. Данное заявление было ею отправлено посредством электронной служебной почты сотрудникам БЭК-офиса, которые проверили корректность и правильность составленного заявления, а также полноту предоставленных ФИО1 сведений и документов. Одновременно ею было составлено подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «ВТБ Бизнес» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «ВТБ». Данное подтверждение было подписано ею как представителем банка, а также ФИО1 как руководителем организации. Кроме того, ФИО1 поставил оттиск печати ООО «АЛЬМА-А». Далее на абонентский номер, указанный ФИО1, пришло СМС-сообщение, содержащее пароль, а на адрес электронной почты, указанный в заявлении, направлен логин. Перед поступлением логина и пароля, после заполнения заявления и его проверки, был открыт расчетный счет для ООО «АЛЬМА-А». При открытии расчетного счета Клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации, то есть, осуществлять переводы, взаиморасчеты с контрагентами, снимать денежные средства, пополнять расчетный счет, оплачивать налоги, переводить заработную плату и т.д. В заявлении о предоставлении услуг банка был указан абонентский №. Указание абонентского номера необходимо для того, чтобы на абонентский номер после одобрения решения об открытии расчетного счета пришло СМС-сообщение с паролем, при помощи которого обеспечивается доступ в Личный кабинет «ВТБ Бизнес» в электронной сети «Интернет». Услуга «ВТБ Бизнес Онлайн» - это система дистанционного банковского обслуживания, где клиент может осуществлять банковские операции без посещения офиса банка, иными словами, это «Личный кабинет». Вход в систему дистанционного банковского обслуживания осуществляется при помощи логина и пароля, которые поступают клиенту СМС-сообщением и на электронную почту, когда им оформляется заявление о предоставлении услуг банка. Организации было произведено открытие расчетного счета № на имя ООО «АЛЬМА-А», также ФИО1 при открытии расчетного счета сразу же была выдана бизнес карта, которой был присвоен специальный карточный счет №. Указанная карта дает возможность клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкоматах, снимать наличные денежные средства в банкоматах на заработную плату, хозяйственные нужды, либо оплачивать картой командировочные расходы или представительские, а также совершать иные операции. Также на основании заявления о предоставлении банковских услуг был обеспечен доступ к системе «ВТБ Бизнес» (Интернет-Банк). Доступ к Интернет-банку производится автоматически после открытия расчетного счета, так как на абонентский номер клиента приходит пароль для входа в систему, а логин приходит на электронную почту. В системе «ВТБ-Бизнес» клиент может осуществлять управление своими счетами (т.1 л.д.169-175);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №2, согласно которым он официально трудоустроен в АО «Альфа-банк». дд.мм.гггг. ему пришло уведомление о том, что на сайте АО «Альфа-Банк» в сети «Интернет» была оставлена заявка на открытие расчетного счета для организации. Он позвонил по абонентскому номеру, указанному в заявке, и назначил встречу потенциальному клиенту, желавшему открыть расчетный счет для организации. дд.мм.гггг. он находился на своем рабочем месте в офисе по адресу: 

<

адрес>, ул.Первомайский проспект, 

<

адрес> А, когда к нему прибыл ранее неизвестный клиент - директор ООО «АЛЬМА-А» ФИО1, который в тот день оставил заявку на сайте, чтобы открыть расчетный счет. Для открытия расчетного счета ФИО1 предоставил на обозрение паспорт; решение о назначении его директором; печать организации. После этого он, используя программу «Альфа-офис», установленную на служебном компьютере, начал заполнять заявку на открытие расчетного счета. В заявке им было указано наименование организации - ООО «АЛЬМА-А», ИНН данной организации. Также были указаны адрес электронной почты организации и номер телефона руководителя организации. В заявлении было указано, что клиент желает открыть расчетный счет в валюте в виде российского рубля. В заявке в связи с желанием клиента было указано, что ФИО1 желает подключиться к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк). При этом, ФИО1 не пожелал получить электронный ключ. Также в заявлении был указан логин, который в случае открытия расчетного счета был необходим для доступа в Личный кабинет «Альфа-Бизнес Онлайн». Все указанные им данные были сгенерированы программой «Альфа-офис» в документ под названием Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. В Подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг был указан абонентский №. Одновременно им было составлено Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Данное Подтверждение было подписано им как представителем банка, а также ФИО1 как руководителем организации. Кроме того, ФИО1 поставил оттиск печати ООО «АЛЬМА-А». Затем на абонентский номер, указанный ФИО1, пришло СМС-сообщение, в котором было Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. Затем на абонентский номер ФИО1 пришло второе СМС-сообщение с электронной ссылкой. ФИО1, осуществив переход по данной электронной ссылке, тем самым подтвердил своё решение о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк». В этой связи на Подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг было указано «подписано простой электронной подписью». После этого был открыт расчетный счет для ООО «АЛЬМА-А». В течении примерно 20-30 минут на абонентский номер, указанный ФИО1, пришло СМС-сообщение, в котором содержался временный (первоначальный) пароль для доступа в Личный кабинет «Альфа-Бизнес Онлайн». При открытии расчетного счета клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации, то есть осуществлять переводы, взаиморасчеты с контрагентами, снимать денежные средства, пополнять расчетный счет, оплачивать налоги, переводить заработную плату и т.д. «Альфа-Бизнес Онлайн» - это система дистанционного банковского обслуживания, где клиент может осуществлять банковские операции без посещения офиса банка, иными словами, это «Личный кабинет». Вход в систему дистанционного банковского обслуживания осуществляется при помощи логина и пароля, которые поступают клиенту СМС-сообщением, когда им оформляется заявление о присоединении. В дальнейшем клиент имеет возможность изменить первоначальный пароль на другой. Организации было произведено открытие расчетного счета № на имя ООО «АЛЬМА-А», также ФИО1 при открытии расчетного счета сразу же была выдана моментальная бизнес карта. Указанная карта дает возможность клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкоматах, снимать наличные денежные средства в банкоматах на заработную плату, хозяйственные нужды, либо оплачивать картой командировочные расходы или представительские, а также совершать иные операции. Также на основании Подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг был обеспечен доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-банк). Доступ к Интернет-банку производится автоматически после открытия расчетного счета, так как на абонентский номер клиента приходит пароль для входа в систему. Логин, необходимый для доступа в систему, указывается в самом заявлении. В системе «Альфа-Бизнес Онлайн» клиент может осуществлять управление своими счетами. Карта была выдана сразу же после открытия расчетного счета, после составления всех документов. Активация карты производится клиентом самостоятельно в Интернет-банке после открытия расчетного счета (т.1 л.д.150-156);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым она официально трудоустроена в ПАО «Банк ФК «Открытие». дд.мм.гггг. она находилась на своем рабочем месте, когда к ней прибыл ранее неизвестный клиент - директор ООО «АЛЬМА-А» ФИО1 Последний в ходе опроса пояснил, что желает открыть расчетный счет для своей юридической организации. В ходе беседы она совместно с ФИО1 подобрала последнему тариф «Свой бизнес». Для открытия расчетного счета ФИО1 предоставил на обозрение паспорт; решение о назначении его директором. Также был им направлен на электронную почту банка устав ООО «АЛЬМА-А» в электронном виде. После получения документов она зашла в банковскую программу «№», где сформировала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице. В заявлении ФИО1 был указан номер телефона № для подтверждения платежей в клиент-банке. После заполнения указанных документов она выгрузила их из системы, распечатала и передала клиенту на подпись. При открытии расчетного счета клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации, то есть осуществлять переводы, взаиморасчеты с контрагентами, снимать денежные средства, пополнять расчетный счет, оплачивать налоги, переводить заработную плату и т.д. Услуга «клиент банк» - это система дистанционного банковского обслуживания, где клиент может осуществлять банковские операции, без посещения офиса банка, иными словами, это «Личный кабинет». Вход в «клиент-банк» осуществляется при помощи логина и пароля, которые поступают клиенту СМС-сообщением, когда им открывается расчет после оформления заявления о присоединении. Расчетный счет открывается непосредственно после загрузки сканов документов (заявления о присоединении, сведений о юридическом липе (устав, решение, паспорт директора) в банковскую программу №». В дальнейшем клиент имеет возможность изменить первоначальный пароль на другой при первом входе в «Личный кабинет», а также в последующем в настройках личного кабинета. Для организации было произведено открытие расчетного счета № на имя ООО «АЛЬМА-А», открыт специальный карточный счет №, к которому была привязана моментальная бизнес карта. Указанная карта дает возможность клиенту пополнять расчетный счет наличными денежными средствами в банкоматах, снимать наличные денежные средства в банкоматах на заработную плату, хозяйственные нужды, либо оплачивать картой командировочные расходы или представительские, а также совершать иные операции. На основании подписанного заявления о присоединении клиент дает согласие на подключение ему системы клиент-банка. Осуществляется открытие расчетного счета и карточного счета в целях безопасности для того, чтобы была возможность перевести денежные средства с расчетного счета на карточный, и исключить возможность доступа ко всем денежным средствам на расчетном счете. Подключение клиент-банка производится автоматически после открытия расчетного счета. Клиенту на абонентский номер, указанный им в заявлении, приходит логин и пароль, с помощью которого он сможет зайти в клиент-банк и осуществлять управление своими счетами. Также клиенту была подключена услуга «смс-инфо по бизнес карте и расчетному счету». С помощью данной услуги клиенту на указанный в заявлении номер телефона приходит уведомление о пополнении и списании с моментальной бизнес карты и с расчетного счета денежных средств. После открытия расчетного счета ФИО1 была выдана пластиковая банковская карта (т.1 л.д.157-162);

- протоколом осмотра места происшествия от 

<

...>

- протоколом осмотра места происшествия от 

<

...>

- протоколом осмотра места происшествия от 

<

...>

- протоколом осмотра места происшествия от 

<

...>

- справкой 

<

...>

- протоколом выемки 

<

...>

- ответом на запрос АО КБ «Модульбанк», 

<

...>

- протоколом осмотра предметов с приложением от 

<

...>

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности 

<

...>

- протоколом осмотра предметов с приложением от 

<

...>

- протоколом осмотра предметов с приложением от 

<

...>

- протоколом осмотра предметов с приложением от 

<

...>

- копией решения МИФНС 

<

...>

- копией решения №1 ООО «АЛЬМА-А» от 

<

...>

- уставом ООО «АЛЬМА-А», 

<

...>

Оценивая собранные и исследованные доказательства в их совокупности, суд находит, что вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления нашла полное подтверждение в судебном заседании. Его вина подтверждена доказательствами, находящимися в материалах дела, достоверность и допустимость которых подсудимым и его защитником не оспариваются. При этом, письменные доказательства получены с соблюдением требований УПК РФ, а показания как подсудимого, так и свидетелей, логичны, последовательны, согласуются между собой и объективно подтверждаются материалами дела.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Суд признает подсудимого вменяемым по отношению к инкриминируемому ему преступлению. Решение о вменяемости основано на материалах дела (в лечебных учреждениях, оказывающих психиатрическую помощь, на учете он не состоит, сведений о наличии у него какого-либо психического расстройства либо иного болезненного состояния психики, лишавшего возможности осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, материалы дела не содержат), данных о его личности, поведении до совершения преступления, после этого, а также в судебном заседании, свидетельствующих о том, что ФИО1 действовал в момент совершения преступления осознанно, без отрыва от реальной ситуации, обстоятельства содеянного воспринимал полно, в ходе предварительного следствия дал по ним полные, последовательные показания. 

<

...>

Основания для постановления приговора без назначения наказания или освобождения подсудимого от наказания отсутствуют.

При назначении наказания согласно ст.60 УК РФ подлежат учету характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи. 

К смягчающим наказание ФИО1 обстоятельствам суд относит: 

- согласно п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- в силу п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ – явку с повинной, послужившую поводом возбуждения уголовного дела, активное способствование расследованию преступления, выразившееся в добровольном сообщении всех известных обстоятельств его совершения;

- на основании ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание своей вины и раскаяние в содеянном, наличие ряда хронических заболеваний.

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого, в силу п.«а» ч.1 ст.63 УК РФ является рецидив преступлений, который согласно п.«б» ч.2 ст.18 УК РФ признается опасным, поскольку ФИО1 совершил тяжкое преступление после отбытия реального лишения свободы за тяжкие преступления по приговору Скопинского районного суда Рязанской области от 04.07.2016.

Учитывая наличие отягчающего наказание обстоятельства, правовых оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ не имеется. 

Кроме того, в силу ч.2 ст.68 УК РФ при рецидиве преступлений лицу, совершившему преступление, за которое предусмотрены альтернативные виды наказаний, назначается только наиболее строгий вид наказания, предусмотренный соответствующей статьей Особенной части УК РФ, срок которого не может быть менее 1/3 части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

Назначение наказания менее 1/3 части максимального срока наиболее строгого вида наказания при рецидиве преступлений возможно при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных ст.61 УК РФ, однако данное наказание должно быть в пределах санкции соответствующей статьи Особенной части настоящего Кодекса. Лишь при наличии исключительных обстоятельств, предусмотренных ст.64 УК РФ, может быть назначено менее строгое наказание как предусмотренное, так и не предусмотренное санкцией статьи (ч.3 ст.68 УК РФ). 

При избрании вида и размера наказания, помимо вышеприведенных смягчающих наказание обстоятельств, суд учитывает данные о личности ФИО1 и его субъективное восприятие содеянного, как критерий его общественной опасности, а именно: он искренне раскаялся в содеянном и явился с повинной, имеет ряд тяжелых хронических заболеваний, включая психическое, имеет постоянное место жительства, по которому характеризуется положительно.

Исходя из принципа справедливости, соразмерности и дифференциации назначенного наказания в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины подсудимого и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания, суд исходит из того, что наказание, применяемое к лицу, имеет своею целью его исправление и предотвращение совершения новых преступлений, должно быть соразмерным не только степени общественной опасности преступления, но и личности виновного, включая его субъективное отношение к содеянному. 

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств, состояние здоровья подсудимого и его последующее поведение суд признает исключительными обстоятельствами и полагает возможным применить положения ст.64 УК РФ, назначив, с учетом опасного рецидива преступлений, основное наказание в виде лишения свободы, однако без применения штрафа как дополнительного обязательного вида наказания. При этом, поскольку в силу п.«в» ч.1 ст.73 УК РФ условное осуждение не назначается при опасном рецидиве, суд назначает подсудимому наказание в виде реального лишения свободы. 

Рассматриваемое преступление совершено ФИО1 до вынесения приговора Скопинского районного суда Рязанской области от 30.03.2023 за совершение преступлений небольшой, средней тяжести и тяжкого, которым он осужден к реальному лишению свободы, в силу чего подлежат применению положения ч.ч.3, 5 ст.69 УК РФ о частичном сложении наказаний по обоим приговорам.

Отбывание наказания ФИО1 в соответствии с п.«в» ч.1 ст.58 УК РФ должно быть определено в исправительной колонии строгого режима как мужчине, осужденному к лишению свободы при опасном рецидиве преступлений, когда ранее он отбывал лишение свободы.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.302, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 02 (Два) года 06 (Шесть) месяцев. 

На основании ч.ч.3, 5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначенных по настоящему приговору и по приговору Скопинского районного суда Рязанской области от 30 марта 2023 года, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 04 (Четыре) года 09 (Девять) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Меру процессуального принуждения ФИО1 в виде обязательства о явке отменить. Заключить ФИО1 под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу, засчитав в него отбытое наказание по приговору Скопинского районного суда Рязанской области от 30 марта 2023 года в виде 09 (Девять) месяцев 18 (Восемнадцать) дней лишения свободы с 28 июня 2023 года по 14 апреля 2024 года включительно.

На основании п.«а» ч.3.1 ст.72 УК РФ ФИО1 время задержания в порядке ст.91 УПК РФ и содержания под стражей по настоящему приговору и приговору Скопинского районного суда Рязанской области от 30 марта 2023 года – с 28 марта 2022 года по 26 июля 2022 года, с 30 марта 2023 года по 27 июня 2023 года, с 15 апреля 2024 до дня вступления в силу приговора суда засчитать в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по делу - три CD-R диска, копии заявления о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему от 24.08.2021, две выписки по расчетному счету, хранящиеся при материалах дела, - хранить при материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке и на него может быть принесено представление в Рязанский областной суд через Советский районный суд г.Рязани в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копий приговора.

Разъяснить осужденному, что в случае обжалования приговора им либо иными участниками процесса в суде апелляционной инстанции он имеет право поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, а также имеет право в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Т.В.Чебакова