Гражданское дело № 

54RS0№-07

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ Р. Ф.

12 июля 2023 года 

<

адрес>

Центральный районный суд 

<

адрес> в составе:

судьи Авазовой В.Б., 

при секретаре Кузьминой К.А.,

с участием представителя ответчика ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО2 к Обществу с ограниченной ответственностью «Компания БрокерКредитСервис» о взыскании убытков и компенсации морального вреда,

установил:

истец обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением, в обосновании которого указал, что между ФИО2 и ООО «Компания БрокерКредитСервис» заключено соглашение №-у от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ истцом подано поручение о выводе денежных средств в валюте USD в сумме 45 257, которое было отклонено. В последующем ответчиком было сообщено, что денежные средства были заблокированы Sova Capital LTD.

Полагает, что начиная с указанной даты, ответчик ограничил право собственности истца на указанные денежные средства путем программного ограничения на распоряжение денежными средствами, размещенными на брокерском счете.

Вынужденная конвертация в рубли нанесла ущерб истцу в виде курсовой разницы, а также в целях обеспечения безопасности истец был вынужден приобрести акции.

Просит взыскать с ответчика в свою пользу убытки в размере 81 684,36 рублей, компенсацию морального вреда в размере 263 524,7 рублей, расходы по оплате юридических услуг в размере 50 000 рублей и расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 950,53 рублей.

Истец в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, от представителя истца до судебного заседания направлено ходатайство об отложении судебного заседания.

Разрешая заявленное ходатайство об отложении рассмотрения дела, в соответствии с положениями ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ), суд учитывает, что данное гражданское дело находится в производстве суда с ДД.ММ.ГГГГ, приходит к выводу об отсутствии оснований для его удовлетворения и возможности рассмотрения дела в отсутствие истца, поскольку в силу ст. 167 ГПК РФ неявка лиц, участвующих в деле, извещенных о времени и месте рассмотрения дела, не является препятствием к разбирательству дела в суде. Поступившее ходатайство об отложении не содержит ссылок на необходимость представления каких-либо дополнительных доказательств. Доказательства наличия заболевания, в связи с которым истец находится на лечении в материалы дела не представлено. Занятость представителя в рассмотрении другого дела не свидетельствует об уважительности не явки истца в судебное заседание. Так же суд учитывает, что в материалы дела заблаговременно до судебного заседания представлены письменные пояснения по обстоятельствам дела.

Представитель ответчика в судебном заседании возражал против удовлетворения требований, поддержал доводы письменного отзыва.

Суд, выслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО2 было заключено генеральное соглашение №-у, в соответствии с которым ответчик обязался совершать по поручению клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенных в регламенте оказания услуг на рынке ценных услуг ценных бумаг ООО «Компания БКС» и указанных клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг. Порядок взаимоотношений сторон из права и обязанности устанавливаются регламентом, который является неотъемлемой частью настоящего Генерального соглашения. Официальный текст Регламента опубликован на сайте ООО «Компания «БКС».

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт регламента, клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст регламента в актуальной редакции, которая размещается на сайте истца по адресу: www.broker.ru.

В силу статьи 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» оказывает физическим и юридическим лицам услуги на рынке ценных бумаг: в рамках брокерской деятельности услуги по исполнению поручений Клиентов на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми документами; услуги по исполнению поручений Клиентов за совершение гражданско-правовых сделок с товарами, допущенными к организационным торгам (в том числе с драгоценными металлами), и (или) с иностранной валютой; услуги инвестиционного консультирования и информационно-аналитические и иные услуги, предусмотренные Регламентом и/или приложениями к нему (пункт 1.1. Регламента).

В соответствии с пунктом 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, то есть от своего имени и за счет Клиента.

Согласно брокерскому счету по Генеральному соглашению ДД.ММ.ГГГГ на площадке USMarkets($) на основании поручения истца была совершена сделка по продаже паев инвестиционного фонда World Gold Trust Services LLC (ISIN код US78463V1070) в количестве 118 штук на сумму 21 393, 40 долларов США.

В соответствии с п. 2.1. Соглашения о порядке обслуживания на рынке иностранных ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (Приложение № к регламенту) ООО «Компания БКС» совершает по поручениям клиента сделки на иностранных площадках через вышестоящего брокера, имеющего соответствующую лицензию на осуществление брокерской деятельности в соответствии с законодательством места его учреждения/инкорпорации. Для целей совершения операций и указанных сделок у вышестоящего брокера счета открываются для учета денежных средств и ценных бумаг, необходимых для проведения расчетов (исполнения) поручений клиента на совершение операций с денежными средствами или ценными бумагами.

Одним из вышестоящих брокеров является компания «Sova Capital Limited», деятельность которой регулируется финансовым регулятором Соединенного Королевства в соответствии с применимым правом – «Financial Conduct Authority» (FCA) https://www.fca.org.uk/. При этом активы клиентов «Компании БКС», зарезервированные для совершения сделок на иностранных площадках, учитываются через вышестоящий учетный институт «Sova Capital Limited» на сегрегированных счетах обособлено от собственного имущества, они не являются обеспечением и на них не может быть обращено взыскание по обязательствам ООО «Компания БКС» и/или «Sova Capital Limited», других клиентов «Sova Capital Limited».

С целью исключения риска блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием и в соответствии с решением совета директором Банка России от ДД.ММ.ГГГГ «Об установлении временного порядка передачи ценных бумаг иностранных эмитентов лицам, в отношении которых иностранными государствами совершаются недружественные действия» (далее – решение), принятых в соответствии с пунктом 2 статьи 20 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №56-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», ДД.ММ.ГГГГ компанией Sova Capital Limited было принято решение о введении Специальной администрации. Указанная информация размещена в свободном доступе на официальном сайте по адресу https://sovacapital.com/news/. Ввиду временных ограничений со стороны «Sova Capital Limited» на фоне геополитической обстановки временно приостановлены выводы денежных средств.

Денежные средства после продажи паев инвестиционного фонда World Gold Trust Services LLC (ISIN код US78463V1070) в размере 21 393,40 долларов США фактически находились в Sova Capital Limited на момент приостановки указанной организацией выводов денежных средств.

Согласно п. 10.42., п. 20.22 Регламента если расчеты по денежным средствам сделке(-ам) по продаже/отчуждению иностранных ценных бумаг, заключенной (-ым) на иностранной площадке в соответствии с Соглашением о порядке обслуживания на рынке иностранных ценных бумаг ООО «Компании БКС» (Приложение № к Регламенту) за счет Клиента или за счёт третьего лица (третьих лиц), за счет которого (-ых) действует Клиент по Генеральному соглашению, проведены ДД.ММ.ГГГГ и/или ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Компания БКС» вправе не принимать к исполнению и/или не исполнять поручения Клиента на возврат (вывод) денежных средств, на перевод денежных средств между брокерскими счетами, на перевод или снятие с учета ценных бумаг, если после исполнения поручения суммарная стоимость активов на брокерском счете Клиента может стать меньше суммы денежных средств, которая поступила на брокерский счет Клиента ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанным сделкам (далее в целях настоящего пункта, отчетности – Стоимость портфеля (части портфеля), вывод которой ограничен в связи с действиями вышестоящего учетного института), в том числе, если Клиенту предоставлена возможность заключения сделок по технологии «единый брокерский счет». Суммарная стоимость активов на брокерском счете Клиента и стоимость портфеля (части портфеля), вывод которой ограничен в связи с действиями вышестоящего учетного института, оцениваются ООО «Компания БКС» в Р. рублях на момент получения поручения ООО «Компания БКС» в порядке предусмотренном п.4.3.1 – п.4.3.3. Регламента, за вычетом всех обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС», в том числе по расчетам по совершенным за счет клиента сделкам и операциям, уплате комиссии и необходимых расходов, удержания подлежащих уплате налогов и т.п.

Денежные средства в размере 21 393,4 долларов США, полученные истцом после исполнения сделки по продаже паев World Gold Trust Services LLC в количестве 118 штук, ФИО2 вправе был использовать для совершения сделок с финансовыми инструментами, денежные средства учитывались на брокерском счете клиента. При этом вывод денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в размере 21 393,4 долларов США не был возможен, поскольку превышал лимиты, рассчитанные с учетом неисполненных Sova Capital Limited обязательств по возврату денежных средств, в связи с чем поручение было отклонено.

В соответствии с п. 10.6, ДД.ММ.ГГГГ Регламент, Компания вправе не принимать к исполнению и (или) не исполнять поручение Клиента при наличии хотя бы одного из следующих оснований: если в отношении денежных средств, ценных бумаг и иных активов клиента, указанных в поручении, инициирована, но не завершена операция по изменению торговой системы, для совершения сделок в которой зарезервированы активы клиента, либо одного или нескольких из вышестоящих учетных институтов (организаций), например, одного или нескольких из вышестоящих брокеров, кастодианов, расчетных организаций, в том числе, иностранных, в которых осуществляется учет денежных средств, ценных бумаг и иного имущества, в отношении которого подано поручение клиента.

Согласно п. 37.11 Регламента ООО «Компания БКС» не несет ответственность и не может быть привлечено к ответственности клиентом или третьим лицом за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств, частичное исполнение обязательств, отказ от исполнения обязательств, увеличение срока исполнения обязательств, исполнение обязательств по исполнению поручений клиента на совершение сделок/операций с денежными средствами (в том числе с иностранной валютой), ценными бумагами, драгоценными металлами, иными активами клиента или третьих лиц, обязательств по возврату (передаче) клиенту, третьим лицам денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов, иных активов клиентов или третьих лиц, за неполучение клиентом или третьим лицом денежных средств (в том числе с иностранной валюты), ценных бумаг, драгоценных поручений клиента, в результате неисполнения, отказа в приеме к исполнению, несвоевременного исполнения, частичного исполнения вышеуказанных поручений клиента, в том числе за убытки, возникшие у клиента и/или третьих лиц, за счет которых действует клиент, иных третьих лиц по причинам.

Пунктом 37.11.1 Регламента установлено, что введения как на определенный, так на определенный срок ограничений по распоряжению, совершению операций с денежными средствами (в том числе иностранной валютой), ценными бумагами, драгоценными металлами, иными активами клиента или третьих лиц, и (или) полного или частичного приостановления или прекращения совершения операции с денежными средствами (в том числе иностранной валютой), ценными бумагами, драгоценными металлами, иными активами клиента или третьих лиц, а) кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и иными организациями, в которых у ООО «Компания БКС» открыты банковские счета или иные счета (специальные брокерские счета, специальные брокерские счета в драгоценных металлах, специальные депозитарные счета, торговые счета, субсчета на клиринговых счетах и т.п.), б) вышестоящими кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и иными организациями, в которых открыты корреспондентские счета или иные счета вышеуказанным в пп. а) настоящего пункта кредитным организациям, некредитным финансовым организациями и иным организациям (в том числе корреспондентские счета в иностранных государствах), а также вышестоящими по отношению к ним организациями, в) организаторами торговли (биржами)/торговыми системами, организациями, обеспечивающими/осуществляющими депозитарные (кастодиальные) и расчетные процедуры/операции, клиринговые процедуры/операции, организациями – местами хранения иностранных ценных бумаг, вышестоящими брокерами, иными вышестоящими учетными, расчетными, клиринговыми институтами (организациями), и иными третьими лицами, привлеченными для исполнения условий Генерального соглашения и иных соглашений с Клиентом (далее – инфраструктурные организации), в том числе, в связи с, но не ограничиваясь: - установленными нормативными актами, соглашениями РФ, актами, соглашениями органов государственной власти РФ, местного самоуправления, включая, но не ограничиваясь Банк России и его органы управления, нормативными актами, соглашениями иностранных государств и/или союза государств, запретами или ограничениями (включая, но не ограничиваясь, законы, нормативные акты, распорядительные акты, соглашения, связанные с экономическими иными санкциями, соблюдением антибойкотных норм) в отношении инфраструктурных организаций или их контрагентов, эмитентов ценных бумаг, контрагентов ООО «Компания БКС», клиента, а равно применительно к любым из вышеуказанных лиц – в отношении их выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, иных аффилированных лиц и (или) входящих с ними в одну группу лиц, в отношении отдельных активов, в том числе, но не ограничиваясь, отдельных иностранных валют; - введением мер ограничительного характера иностранными государствами, государственными (межгосударственными, международными) объединениями и (или) союзами и (или) государственными (межгосударственными, международными) учреждениями иностранных государств или государственных объединений и (или) союзов в отношении эмитентов ценных бумаг, инфраструктурных организаций или их контрагентов, контрагентов ООО «Компания БКС», клиента, а равно применительно к любым из вышеуказанных лиц – в отношении их выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, иных аффилированных лиц и (или) входящих с ними в одну группу лиц, в отношении отдельных видов активов, в том числе, о не ограничиваясь. Отдельных иностранных валют; - иными обстоятельствами.

Банкротство (неспособности выполнить свои обязательства) инфраструктурной организации (инфраструктурных организаций), привлеченной для исполнения условий Генерального соглашения или иного соглашения с клиентом (п. 37.11.2 Регламента).

В соответствии СС п. 37.11 Регламента, заключая Генеральное соглашение или подавая поручение, распоряжение, клиент подтверждается тем самым, что понимает и принимает на себя наличие риска исполнения, неисполнения, исполнения в неполном объеме, несвоевременного исполнения поручений клиента на совершение сделок/операций с денежными средствами (в том числе с иностранной валютой), ценными бумагами, драгоценными металлами, иными активами клиента или третьих лиц, поручений на возврат (передачу) клиенту или третьему лицу денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов, иных активов клиента или третьего лица, наличие риска неполучения клиентом или третьим лицом денежных средств (в том числе с иностранной валюты), ценных бумаг, драгоценных металлов, иных активов в результате отказа в приеме к исполнению, неисполнения, несвоевременного исполнения, в результате приема к исполнению или исполнения вышеуказанных поручений клиента, по причинам установления вышеуказанных запретов, ограничений, введения мер ограничительного характера, банкротства (неспособности, выполнить свои обязательства) инфраструктурной организации, и клиент согласен, что негативные последствия реализации указанных рисков несет исключительно клиент.

Указанные события на финансовом рынке являются следствием реализации, в том числе, системного риска, которому подвержена любая финансовая система, и о котором клиенты были уведомлены в приложении №а к Регламенту при заключении Генерального соглашения и в Декларации о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг (Приложение №в к Регламенту) при выборе (акцепте) истцом услуг по обслуживанию на иностранных площадках.

В силу п. 2.25 Приложения №, ООО «Компания БКС» не несет ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательства по возврату (передаче) денежных средств и ценных бумаг клиента, в том числе за убытки, возникшие к клиента и/или третьих лиц, за счет которых действует клиента и/или третьих лиц, за счет которых действует клиент, в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) кредитных организаций, организаторов торговли (бирж)/торговых систем, организаций, обеспечивающих депозитарные (кастодиальные), расчетные клиринговые процедуры в указанных торговых системах, организаций – мест хранения Иностранных ценных бумаг, вышестоящего брокера. Иных третьих лиц, привлеченных ООО «Компания БКС№ для исполнения настоящего Соглашения, если открытие счетов в этих организациях и использование их для хранения ценных бумаг м денежных средств клиента обусловлено необходимостью выполнения поручений клиента на заключение сделок на иностранной площадке и (или) на совершение операций с денежными средствами в рамках настоящего соглашения, а также в случае если исполнение обязательств ООО «Компания БКС» по возврату (передаче) денежных средств и ценных бумаг клиента существенно затруднено (в том числе, но не ограничиваясь по причине введения ограничений по совершению операций с денежными средствами, ценными бумагами, иными финансовыми инструментами в результате наступления особых обстоятельств, предусмотренных Регламентом).

Таким образом, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований.

Приходя к таким выводам, суд учитывает, что ФИО2, ссылаясь на необоснованное удержание ответчиком денежных средств, не приводит доказательств наличия убытков, а также доказательств фактическое исполнение обязательств контрагентов по сделке от ДД.ММ.ГГГГ.

Доводы ФИО2 о том, что было отказано в переводе в том числе меньшей суммы денежных средств, что свидетельствует блокировке всех денежных средств на счете, основывается на неверном толковании условий Регламента, поскольку истцом не учтены требования о гарантийном обеспечении, которое истец как Клиент на таком счете обязан обеспечить.

ФИО2, присоединившись к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг, принял на себя возможные негативные риски в результате действий (бездействий) контрагентов по сделкам и третьих лиц.

Доводы истца о присвоении ответчиком денежных средств также не подтверждаются материалами дела, поскольку ООО «БКС» является брокером, не получает денежные средства по сделки, за исключением сумм своего вознаграждения.

Суд, анализируя представленные по делу доказательства, с учетом их оценки на относимость и допустимость, приходит к выводу, что в ходе судебного разбирательства не нашли своего подтверждения доводы иска о незаконном удержании ООО «БКС» денежных средств с его брокерского счета, поскольку блокировка денежных средств была произведена не ответчиком, а вышестоящим брокером с учетом геополитической обстановки. 

Суд, руководствуясь положениями статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, приходит к выводу, что в ходе судебного разбирательства не был установлен факт наличия убытков ФИО2, состоящих в причинно-следственной связи с виновными действиями ответчика, что является основанием для отказа в удовлетворении требований.

Учитывая, что требование о взыскании компенсации морального вреда и судебных расходов являются производными от требования о взыскании убытков, они также не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

исковые требования ФИО2 (СНИЛС 

<

***>) к Обществу с ограниченной ответственностью «Компания БрокерКредитСервис» (ИНН 

<

***>) о взыскании убытков и компенсации морального вреда оставить без удовлетворения.

Решение суда может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение месяца с даты изготовления мотивированного решения суда с подачей апелляционной жалобы через Центральный районный суд 

<

адрес>. 

Решение в мотивированном виде изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья В.Б. Авазова