Дело № 1-33/2020 г.

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Терек, КБР 18 февраля 2020 года

Терский районный суд Кабардино - Балкарской Республики в составе:

председательствующего - судьи Багова Л.Х. 

с участием государственного обвинителя Карпова А.И.,

подсудимой ФИО1,

защитника Хамирзова А.М., представившего удостоверение № и ордер № от 

<

дата>,

при секретаре Сабановой М.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО1, 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.4 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, она, занимая на основании приказа № от 

<

дата> должность 

<

данные изъяты>, а с 

<

дата>, занимая должность 

<

данные изъяты>, и с 

<

дата> согласно приказу № являясь 

<

данные изъяты>), расположенного по адресу: 

<

адрес>, в период с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь в здании Банка, умышленно, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба и желая их наступления, путем обмана, с использованием своего служебного положения, совершила хищение денежных средств в особо крупном размере, находящихся на счетах вкладчиков 

<

данные изъяты> в 

<

адрес>, В. и К., чем совершила преступление против собственности, при следующих обстоятельствах.

Так, в соответствии с трудовым договором от 

<

дата> №, заключенным между Банком и ФИО1 и на основании должностной инструкции 

<

данные изъяты>, в обязанности ФИО1 входило: ведение учета по приему, начислению процентов и выдаче вкладов физических лиц в рублях и в валюте, обслуживание переводов физических лиц без открытия счета в рублях и в валюте, синтетический и аналитический учет по всем счетам физических лиц в рублях и в валюте, выдача пластиковых карт, формирование бухгалтерских документов в соответствии с требованиями, своевременное представление документов дня по электронной почте в вышестоящее учреждение банка, а также в соответствии с трудовым договором от 

<

дата> №, заключенным между Банком и ФИО1 и на основании должностной инструкции от 

<

дата> 

<

данные изъяты>, в обязанности ФИО1 входило: осуществление работы по открытию, закрытию счетов клиентов - юридических и физических лиц, в том числе специальных карточных счетов, обработка поступивших от клиентов расчетно-денежных документов, проверка возможности выдачи наличных денежных средств или ценностей по предъявленному документу, исходя из состояния счета, с которого должны быть списаны средства, проверка поступающих расчетно-денежных документов с точки зрения законности операций и соответствия их правилам расчета, проверка правильности оформления чеков, платежных поручений, наличие на документах установленных подписей и оттиска печати, подписание документов, принятых к исполнению и составленные самим исполнителем, контроль правильности и своевременности, а также отражение в учете кассовых операций клиентов и собственные операции офиса, оформление выписок из лицевых счетов клиентов, осуществление последующего контроля за совершенным за день бухгалтерским операциям, в пределах своей компетенции подписание документов банка, консультация клиентов офиса по вопросам работы со счетами и предоставляемым услугам, с 

<

дата> согласно приказу № являясь 

<

данные изъяты> в 

<

адрес>, в обязанности ФИО1 входило: организация работы с работниками подразделения, участие в укомплектовании, подборе и расстановке штата подразделения, проведение оперативного обучения, контроль исполнения сроков дистанционного обучения, организация (обеспечение» взаимозаменяемости между работниками, организация и обеспечение работникам нематериальную мотивацию, выходит с предложением к функциональному руководителю о наложении дисциплинарных взысканий или поощрений работникам, ведение учета рабочего времени работников, предоставление табеля учета рабочего времени в соответствующее подразделение, осуществляет эффективные продажи банковских продуктов и услуг, качественное обслуживание клиентов, осуществлением мероприятий по привлечению потенциальных клиентов на обслуживанием подразделения, организация стабильного выполнения установленных для подразделения планов продаж банковских продуктов, проведение своевременного информирования сотрудников подразделения об изменении условий банковских продуктов и услуг, предоставление сотрудникам подразделения информационных материалов по банковским продуктам, обеспечение ежедневного мониторинга и контроля показателей продаж, выявление лидеров продаж, организация обмена опытом между сотрудниками подразделения, применение необходимых мер для профилактики и устранения ситуаций, отрицательно влияющих на лояльность клиентов к банку, осуществление контроля соответствия сотрудников подразделения стандартам внешнего вида и т.д.

В соответствии с положениями Закона РФ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» с момента поступления денежных средств в дополнительный офис 

<

данные изъяты> в 

<

адрес>, кредитное учреждение берет на себя обязательство сохранить эти средства и выдать их вкладчику и клиенту по первому требованию. С этого времени денежные средства находятся в введении кредитного учреждения, до их списания по распоряжению вкладчика или клиента банка.

ФИО1, осознавая возможность осуществлять действия по хищению денежных средств, используя возложенные на нее в соответствии с должностной инструкцией полномочия, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение денежных средств Банка.

Для реализации своего преступного намерения ФИО1, с целью незаконного обогащения, разработала и в последующем применила следующую схему хищения денежных средств Банка: ФИО1, владея общими сведениями о технологическом процессе проведения банковских операций, используя в корыстных целях сведения об операциях, проводимых по кассе Банка, к которым имела доступ, а также пользуясь доверительными отношениями с другими работниками кредитной организации, неосведомленными о ее преступных намерениях, похищала денежные средства со счетов вкладчиков, далее путем обмана клиентов и работников банка, создавая видимость проведения банковских операций и внесения сведений, исключая подозрения со стороны вкладчиков и работников банка, в банковских книжках отражала принимаемые на вклад суммы денежных средств, разделяя их, указывая общую сумму в графе «остаток», далее на вновь открываемый банковский счет зачисляла наименьшую сумму, а наибольшую сумму похищала и распоряжалась по своему усмотрению.

В дальнейшем ФИО1, завершая преступный умысел, с целью сокрытия следов преступления и исключения подозрений о совершенном по фиктивным расходным кассовым ордерам (далее РКО) хищении денежных средств со стороны вкладчиков, а также работников и руководства кредитного учреждения, в нарушение Положения Центрального Банка России о правилах осуществления перевода денежных средств № от 

<

дата>, где указано, что банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, без ведома и согласия вкладчиков производила транзакции по счетам вкладчиков, т.е. переводила фактически имевшиеся на счетах денежные средства на другие счета самого вкладчика, и на счета других клиентов, а в банковские книжки вносила ложные сведения о начислении процентов по вкладам, и о наличии денежных средств на счетах вкладчиков.

<

дата>, В. для внесения на вклад обратился в Банк и сдал ФИО1 денежные средства в размере 

<

данные изъяты>, которая в свою очередь открыла В. счет №, оформила договор № от 

<

дата> на депозитный вклад денежных средств «

<

данные изъяты>», одновременно выдала последнему банковскую книжку, в которой учинила записи и подписи о принятии денежных средств. Далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, в тот же день, в неустановленное в ходе следствия время, ФИО1 фактически внесла в кассу Банка 

<

данные изъяты>, а 

<

данные изъяты> рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению.

<

дата> В. для внесения на вклад обратился в Банк и передал ФИО1 денежные средства в размере 

<

данные изъяты>, которая в свою очередь оформила договор банковского вклада и на счет № внесла указанную сумму денег. Далее 

<

дата>, реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, в неустановленное в ходе следствия время, похитила денежные средства в размере 

<

данные изъяты>, находившиеся на счете № и распорядилась ими по своему усмотрению.

<

дата> В. для внесения на вклад обратился в Банк и передал ФИО1 денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>, которая в свою очередь без ведома В., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный ПКО № от 

<

дата>, согласно которому на счет №, якобы, зачислила денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>, одновременно выдала ПКО № от 

<

дата> В. После чего, в тот же день, в неустановленное в ходе следствия время ФИО1 реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, не внесла в кассу Банка 

<

данные изъяты>, похитила их и распорядилась по своему усмотрению.

<

дата> В. для внесения на вклад обратился в Банк и передал ФИО1 денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>, которая в свою очередь открыла В. счет №, оформила договор №-В. - 

<

данные изъяты> от 

<

дата> депозитный вклад на срок «

<

данные изъяты>», где указала о вкладе В. денежных средств в сумме 

<

данные изъяты> на счет №. Далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, в тот же день, в неустановленное в ходе следствия время, не внесла в кассу Банка 

<

данные изъяты>, похитила их и распорядилась по своему усмотрению.

<

дата> В. для внесения на вклад обратился в Банк и передал ФИО1 денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>, которая в свою очередь без ведома В. оформила договор № от 

<

дата> банковского вклада «

<

данные изъяты>» счет №, одновременно выдала последнему банковскую книжку № от 

<

дата> с указанием счета №, который не соответствовал счету в банковской книжке, и в которой учинила записи и подписи о принятии денежных средств в сумме 

<

данные изъяты> рублей, а также сведения об остатке на счете № денежных средств В. в сумме 

<

данные изъяты>. Реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, в тот же день, в неустановленное в ходе следствия время, ФИО1 не внесла в кассу Банка 

<

данные изъяты>, которые похитила. Далее, в тот же день, в неустановленное в ходе следствия время, продолжая свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств, сняла денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> со счета №, похитила их и распорядилась по своему усмотрению.

<

дата> ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома В., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от 

<

дата> и в тот же день, в неустановленное в ходе следствия время, с кассы Банка получила денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>, которые похитила и распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с 

<

дата> по 

<

дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счетов В. в размере 

<

данные изъяты>.

ФИО1, продолжая свои умышленные преступные действия с целью незаконного обогащения, путем обмана, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка, находившихся на счетах К., при следующих обстоятельствах.

В 

<

дата>., точная дата и время следствием не установлено, А. для внесения на вклад обратилась в Банк и передала ФИО1 денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>, которая в свою очередь выдала А. банковскую книжку, где учинила записи и подписи о принятии денежных средств. Далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, без ведома А., ФИО1 не внесла в кассу Банка 

<

данные изъяты>, похитила их и распорядилась по своему усмотрению.

В 

<

дата>., точная дата и время следствием не установлено, А. для внесения на вклад обратилась в Банк и передала ФИО1 денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>, которая в свою очередь выдала А. банковскую книжку, где учинила записи и подписи о принятии денежных средств. Далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, без ведома А., ФИО1 не внесла в кассу Банка 

<

данные изъяты>, похитила их и распорядилась по своему усмотрению.

В 

<

дата>., точная дата и время следствием не установлено, А. для внесения на вклад обратилась в Банк и передала ФИО1 денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>, которая в свою очередь выдала А. банковскую книжку, где учинила записи и подписи о принятии денежных средств. Далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, без ведома А., ФИО1 не внесла в кассу Банка 

<

данные изъяты>, похитила их и распорядилась по своему усмотрению.

<

дата> А. для внесения на вклад обратилась в Банк и передала ФИО1 денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>, которая в свою очередь открыла В. счет №, оформила договор № от 

<

дата> банковского вклада «

<

данные изъяты>», одновременно выдала последней банковскую книжку, в которой учинила записи и подписи о принятии денежных средств. Далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, в тот же день, в неустановленное в ходе следствия время, ФИО1 составила фиктивное финансовое распоряжение № от 

<

дата>, на основании которого со счета № перевела денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> на счет №, а денежные средства в размере 

<

данные изъяты> не внесла в кассу Банка, похитила их и распорядилась по своему усмотрению.

<

дата>, в связи с тем, что истекал срок договора № от 

<

дата>. банковского вклада «

<

данные изъяты>», А. обратилась в Банк к ФИО1, которая с целью скрыть хищение денежных средств со счета А., составила новый договор № от 

<

дата> банковского вклада «

<

данные изъяты>», где указала счет №, куда должны были выплачиваться проценты и куда должны были зачисляться денежные средства, одновременно выдала последней банковскую книжку с открытым счетом №, который не соответствует номеру счета, указанный в вышеуказанном договоре № от 

<

дата> банковского вклада «

<

данные изъяты>», и в которой без ведома А. учинила не соответствующие действительности записи о принятии денежных средств в размере 

<

данные изъяты>, затем указала в банковской книжке общий остаток денежных средств в размере 

<

данные изъяты>, которые должны находиться на счете №.

Всего в период с 

<

дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счетов К. в размере 

<

данные изъяты>.

Таким образом, в период с период с 

<

дата> по 

<

дата>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, мошенническим способом, путем обмана, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка в размере 

<

данные изъяты>, что является особо крупным размером, чем причинила Банку материальный ущерб на казанную сумму.

В ходе ознакомления с материалами уголовного дела подсудимая ФИО1, признав себя виновной в совершении указанного преступления, заявила ходатайство о принятии судебного решения по делу в особом порядке без проведения судебного разбирательства, которое она и её защитник поддержали в подготовительной части судебного заседания.

Государственный обвинитель Карпов А.И. и представитель потерпевшего Р. согласились на рассмотрение дела судом в особом порядке судебного разбирательства.

Суд, учитывая, что подсудимая ФИО1, как в ходе предварительного расследования, так и в судебном заседании, виновной себя в предъявленном обвинении признала полностью, осознала характер и последствия заявленного ею ходатайства, которое сделано ею добровольно, в присутствии своего защитника и после консультации с ним, санкция за совершение преступления, в котором она обвиняется, не превышает 10 лет лишения свободы, со стороны государственного обвинителя, представителя потерпевшего, подсудимой возражений нет, находит возможным, постановить приговор в отношении подсудимой в особом порядке судебного разбирательства. 

Действия ФИО1 квалифицируются по ст.159 ч.4 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимой ФИО1, суд в качестве смягчающих обстоятельств учитывает её чистосердечное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие 

<

данные изъяты>.

Оснований, предусмотренных ч.6 ст.15 УК РФ для изменения категории преступления, и применения ст.64 УК РФ о назначении наказания ниже низшего предела, судом не усматривается.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Суд так же учитывает, что ФИО1 судима по приговору Терского районного суда КБР от 

<

дата> по ст.159 ч.4 УК РФ к двум годам шести месяцам лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима, в соответствии со ст.82 ч.1 УК РФ отбывание наказания в виде лишения свободы отсрочено 

<

данные изъяты>, то есть до 

<

дата>.

С учетом изложенных обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенного подсудимой преступления, относящегося к категории тяжких, личности подсудимой, которая положительно характеризуется по жительства, суд считает возможным назначить ей наказание, связанное с лишением свободы без применения правил ст.73 УК РФ об условном осуждении, без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

В соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ беременной женщине, женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, кроме лиц, которым назначено наказание в виде ограничения свободы, лишения свободы за преступления против половой неприкосновенности несовершеннолетних, не достигших четырнадцатилетнего возраста, лишения свободы на срок свыше пяти лет за тяжкие и особо тяжкие преступления против личности, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Как следует из материалов уголовного дела, у ФИО1 имеется малолетний ребенок – Д., 

<

дата> года рождения.

Учитывая, что ФИО1 на учете врача нарколога и врача психиатра не состоит, имеет на иждивении малолетнего ребенка ФИО2, 

<

дата> года рождения, добросовестно исполняет свои родительские обязанности по отношению малолетнего ребенка, обстоятельств, не соответствующих его интересам не выявлено, учитывая также искреннее и чистосердечное раскаяние в совершении преступления, суд приходит к убеждению о правомерном поведении осужденной в период отсрочки и возможности ее исправления без изоляции от общества в условиях занятости воспитания малолетнего ребенка, которому необходим постоянный уход и поэтому считает возможным применить к ФИО3 положения ч.1 ст.82 УК РФ и отсрочить реальное отбытие наказания в виде лишения свободы до 

<

данные изъяты>, поскольку это отвечает целям и задачам наказания – восстановлению социальной справедливости, исправление осужденной и предупреждению совершения новых преступлений, а также интересам малолетнего ребенка. 

В ходе предварительного расследования в возмещение причиненного имущественного вреда, представителем потерпевшего Р. был заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой ФИО1 

<

данные изъяты>. Однако, ввиду того, что представитель потерпевшего в судебное заседание не явился и иск не поддержал, а также ввиду неподготовленности гражданского иска, суд оставляет его без рассмотрения, разъяснив возможность его рассмотрения в гражданско-правовом порядке.

Руководствуясь ст.ст.314-317 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.4 УК РФ и назначить ей наказание в виде трех лет лишения свободы.

В соответствии со ст.69 ч.5 УК РФ путем частичного сложения назначенного наказания и наказания, назначенного по приговору Терского районного суда КБР от 

<

дата>, окончательно ФИО1 назначить наказание в виде трех лет трех месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

В соответствии со ст.82 ч.1 УК РФ отбывание наказания в виде лишения свободы, назначенное ФИО1 по настоящему приговору, отсрочить до достижения ее малолетним ребенком – Д., 

<

дата> года рождения, 14-летнего возраста, то есть до 

<

дата>.

В период отсрочки исполнения приговора возложить на ФИО1 обязанности: заботиться о ребенке и заниматься его воспитанием.

Исполнение настоящего приговора и осуществление контроля над осужденной ФИО1 возложить на 

<

адрес> МФ ФКУ УИИ УФСИН России по 

<

адрес>.

Разъяснить ФИО1, что в соответствии со ст.82 ч.2 УК РФ в случае, если она откажется от ребенка или будет уклоняться от обязанностей по воспитанию ребенка после предупреждения, объявленного органом, осуществляющим контроль за поведением осужденной, в отношении которой отбывание наказания отсрочено, суд может по представлению этого органа отменить отсрочку отбывания наказания и направить осужденную для отбывания наказания в место, назначенное в соответствии с приговором суда.

Меру пресечения ФИО1 – подписку о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения.

Гражданский иск представителя потерпевшего Р. оставить без рассмотрения, разъяснив возможность его рассмотрения в гражданско-правовом порядке.

Вещественные доказательства по делу: договор № от 

<

дата>, договор № от 

<

дата>, приходный кассовый ордер от 

<

дата>, приходный кассовый ордер № от 

<

дата>, приходный кассовый ордер № от 

<

дата>, приходный кассовый ордер № от 

<

дата>, банковскую книжку № от 

<

дата>; договор № от 

<

дата>, банковскую книжку № от 

<

дата>; договор №-В. – 

<

данные изъяты> депозитный вклад на срок «

<

данные изъяты>» от 

<

дата> и договор № банковского вклада «

<

данные изъяты>» от 

<

дата>; расходный кассовый ордер № от 

<

дата> на сумму 

<

данные изъяты>, находящиеся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, оставить там же.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда КБР через Терский районный суд КБР в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ Л.Х.Багов