Копия 1-78/2019

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Реутов 22 мая 2019г.

Реутовский городской суд Московской области в составе председательствующего федерального судьи Романова А.А., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Реутова Егоровой Е.А., подсудимой ФИО11 и ее защитника - адвоката Балукова А.А., представившего удостоверение № и ордер №, при секретаре Вишняковой Е.В.., рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 

<

данные изъяты> обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО11 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

ФИО11, на основании трудового договора №-рц от ДД.ММ.ГГГГ, приказа о переводе работника в офис продаж Макро – региона Москва на должность начальника офиса №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, осуществляла трудовую деятельность в должности Начальника офиса продаж Региона в 

<

адрес> и 

<

адрес> Акционерного общества «ФИО1 ФИО3» 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> №, которое на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с 

<

данные изъяты>, в качестве «Агента» совершает за вознаграждение по поручению от имени и за счет 

<

данные изъяты> юридические и иные действия.

Согласно договора №

<

данные изъяты> об индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к договору о полной коллективной (бригадной) ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему 

<

данные изъяты> имущества, а также за ущерб, возникший у «Работодателя» в результате возмещения им ущерба иным лицам.

В соответствии с должностной инструкцией начальника офиса продаж региона от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной начальником отдела организационного развития 

<

данные изъяты> ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 была наделена следующими полномочиями: 

2.2. Организовывать и контролировать деятельность подчинённых сотрудников, требуя от подчиненных соблюдение заданных норм и стандартов, требований локальных нормативных актов 

<

данные изъяты>

2.3. Разрабатывать мероприятия для достижения плановых показателей офиса продаж и контролировать их исполнение;

2.5. Своевременно предоставлять достоверную отчетность по всем направлением работы офиса

2.6. Участвовать в подборе новых сотрудников на вакантные должности.

2.11. Организовывать контроль исполнения соблюдения подчиненными сотрудниками бизнес – процессов, требований локальных нормативных актов компании в подчинённом офисе продаж;

2.32. Осуществлять взаимодействие с другими подразделениями 

<

данные изъяты> а также подразделениями третьих лиц, в том числе 

<

данные изъяты>

2.35.4. Проводить административный контроль за состоянием условий охраны труда и пожарной безопасности работников.

Кроме того, на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключённого между 

<

данные изъяты> приложения к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обладала полномочиями по приему и оформлению документов по предоставлению кредитов Банком-партнером и оформлению банковских карт 

<

данные изъяты> при этом при обращении клиента с просьбой об оформлении кредитовой либо дебетовой карты она должна была установить личность клиента на основании документов удостоверяющих личность, обеспечивать собственноручность подписи клиента на документации банка, принимать от клиентов, необходимые для получения кредита документы, включая документы удостоверяющие личность клиента, осуществлять проверку личности клиентов, проверку надлежащего оформления документов клиентами, полноты предоставленных сведений и их достоверность, заверять копии предоставленных документов, получать от клиента для последующей передачи банку сведения о клиенте. 

Однако у ФИО11 вопреки интересам 

<

данные изъяты> в целях незаконного материального обогащения ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием служебного положения, а именно денежных средств в 

<

данные изъяты> В целях реализации своего преступного умысла ФИО11, находясь на своем рабочем месте в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> №, воспользовавшись раннее установленными доверительными отношениями с ФИО5, сообщив последней о необходимости выполнения плана по оформлению карт, в офисе продаж, злоупотребляя её доверием, предложила последней оформить кредитную карту, от которой в последствии ФИО5 может отказаться, на что ФИО5, будучи введенной ФИО11 в заблуждение относительно ее преступных намерений, доверяя последней, выразила свое согласие и передала ФИО11 паспорт гражданина РФ на своё имя. Получив вышеуказанный документ от ФИО5, ФИО11 в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, реализуя вышеуказанный преступный умысел, используя своё должностное положение, действуя из корыстных побуждений, преследуя цель наживы, осознавая общественно опасный, характер своих действий и желая их наступления, с целью дальнейшего обогащения, находясь на своем рабочем месте в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>

<

данные изъяты> №, выполняя свои обязанности по должности начальника офиса продаж Регион в 

<

адрес> и 

<

адрес> 

<

данные изъяты> действуя в соответствии со своими должностными обязанностями, изготовила светокопию паспорта ФИО5, заполнила на компьютере бланк согласия от имени ФИО5 на обработку ее персональных данных, где указала все личные данные ФИО5, а затем передал его ей на подпись, и ФИО5, будучи введённой в заблуждение, в присутствии ФИО11 поставила свою подпись на данном документе, после чего ФИО11 изготовила в соответствии с инструкциями Банка фотографию ФИО5, отсканировав вышеуказанные документы ФИО5 с помощью компьютерной программы отправила их в 

<

данные изъяты> Воспользовавшись имевшимися в её распоряжении документами ФИО5, ФИО11 оформила заявку на выпуск кредитной банковской карты 

<

данные изъяты> с нулевым балансом и бесплатным сервисным обслуживанием на имя ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО5, находясь в вышеуказанном офисе продаж, не дождавшись одобрения Банка, сообщила ФИО12 что ей необходимо проследовать на свое рабочее место, после чего покинула указанное помещение. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено из 

<

данные изъяты> в вышеуказанный офис пришло подтверждение о том, что заявка ФИО5 рассмотрена Банком и ей одобрен кредитный лимит в сумме 10 000 рублей под 29,430 % годовых на банковскую карту 

<

данные изъяты> с номером банковского счета №.

Продолжая реализацию вышеуказанного преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана с использованием служебного положения, ФИО11 продолжила оформление кредитного лимита в сумме 10000 рублей на банковскую карту 

<

данные изъяты> с номером банковского счета №, для дальнейшей активизации вышеуказанной банковской карты с целью обналичивания и хищения денежных средств в сумме 10000 рублей, принадлежащих 

<

данные изъяты> 

ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время, более точное время следствием не установлено, осознавая общественно опасный характер своих действий и желая их наступления, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников 

<

данные изъяты> используя своё служебное положение, воспользовавшись персональные данные ФИО5 без ведома и согласия последней, при этом осознавая заведомо ложный характер предоставленных ею в Банк сведений, ФИО11, желая довести до конца свой вышеуказанный преступный умысел, оформила заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета, расписку о получении карты, в которых указала основной номер мобильного телефона №, и дополнительный номер мобильного телефона №, которые также оформила на имя ФИО5 с целью сокрытия преступных намерений от сотрудников ПАО «МТС-Банк». Далее, ФИО11, по имеющимся в её распоряжении образцам подписи и почерка ФИО5 собственноручно заполнила соответствующие графы в вышеуказанных документах и расписалась от имени последней. 

ДД.ММ.ГГГГ неосведомленные о преступных намерениях ФИО11 сотрудники 

<

данные изъяты> уверенные в добросовестности заемщика, будучи введенными в заблуждение, после проверки персональных данных ФИО5 по указанному ФИО11 абонентскому номеру телефона, активировали вышеуказанную банковскую карту и перечислили на расчетный счет № банковской карты МТС Деньги Weekend ПАО «МТС-Банк» 524602******5894, согласно условиям кредитного договора 10000 рублей, которыми ФИО11 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, распорядились по собственному усмотрению, тем самым причинив ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб на общую сумму 10 000 рублей.

Она же совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

ФИО11, на основании трудового договора №-рц от ДД.ММ.ГГГГ, приказа о переводе работника в офис продаж Макро – региона Москва на должность начальника офиса № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществляла трудовую деятельность в должности Начальника офиса продаж Региона в 

<

адрес> и 

<

адрес> Акционерного общества «ФИО1 ФИО3» (далее по тексту – 

<

данные изъяты>), расположенного по адресу: 

<

адрес>

<

данные изъяты> №, которое на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Публичным акционерным обществом 

<

данные изъяты> в качестве «Агента» совершает за вознаграждение по поручению от имени и за счет 

<

данные изъяты> юридические и иные действия.

Согласно договора № об индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к договору о полной коллективной (бригадной) ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему 

<

данные изъяты> («Работодателем») имущества, а также за ущерб, возникший у «Работодателя» в результате возмещения им ущерба иным лицам.

В соответствии с должностной инструкцией начальника офиса продаж региона от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной начальником отдела организационного развития 

<

данные изъяты> ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 была наделена следующими полномочиями: 

2.2. Организовывать и контролировать деятельность подчинённых сотрудников, требуя от подчиненных соблюдение заданных норм и стандартов, требований локальных нормативных актов 

<

данные изъяты>

2.3. Разрабатывать мероприятия для достижения плановых показателей офиса продаж и контролировать их исполнение;

2.5. Своевременно предоставлять достоверную отчетность по всем направлением работы офиса

2.6. Участвовать в подборе новых сотрудников на вакантные должности.

2.11. Организовывать контроль исполнения соблюдения подчиненными сотрудниками бизнес – процессов, требований локальных нормативных актов компании в подчинённом офисе продаж;

2.32. Осуществлять взаимодействие с другими подразделениями 

<

данные изъяты> а также подразделениями третьих лиц, в том числе 

<

данные изъяты>

2.35.4. Проводить административный контроль за состоянием условий охраны труда и пожарной безопасности работников.

Кроме того на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключённого между 

<

данные изъяты> приложения к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обладала полномочиями по приему и оформлению документов по предоставлению кредитов Банком-партнером и оформлению банковских карт 

<

данные изъяты> при этом при обращении клиента с просьбой об оформлении кредитовой либо дебетовой карты она должна была установить личность клиента на основании документов удостоверяющих личность, обеспечивать собственноручность подписи клиента на документации банка, принимать от клиентов, необходимые для получения кредита документы, включая документы удостоверяющие личность клиента, осуществлять проверку личности клиентов, проверку надлежащего оформления документов клиентами, полноты предоставленных сведений и их достоверность, заверять копии предоставленных документов, получать от клиента для последующей передачи банку сведения о клиенте. 

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, ФИО11, находясь на своем рабочем месте в офисе АО «РТК», расположенном по адресу: 

<

адрес> №, выполняла свои обязанности по должности начальника офиса продаж Регион в 

<

адрес> и 

<

адрес> 

<

данные изъяты> когда к ней обратился клиент ФИО2 по вопросу приобретения смартфона 

<

данные изъяты> в рассрочку, для чего передал ФИО11 паспорт на свое имя. ФИО11, действуя в соответствии со своими должностными обязанностями, изготовила светокопию паспорта ФИО2 Т., заполнила на компьютере бланк согласия от имени ФИО2 Т. на обработку его персональных данных, где указала все личные данные ФИО2 Т., а затем передала ему на подпись, после чего ФИО2 Т. в присутствии ФИО11 поставил свою подпись на данном документе. В соответствии с инструкциями Банка ФИО11 изготовила фотографию ФИО2 Т., отсканировав вышеуказанные документы ФИО2 Т., с помощью компьютерной программы отправила их в 

<

данные изъяты> после чего оформила заявку на выпуск дебетовой и кредитной банковских карт 

<

данные изъяты> с нулевым балансом и бесплатным сервисным обслуживанием на имя ФИО2 Т. После контрольного звонка менеджера из 

<

данные изъяты> с целью проверки персональных данных ФИО2 Т., последний подтвердил намерения оформить рассрочку для покупки вышеуказанного мобильного телефона, а также подтвердил свои персональные данные. ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 30 минут, точное время следствием не установлено, у ФИО11 возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества с использованием служебного положения, а именно хищения денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты> Реализуя вышеуказанный преступный умысел, ФИО11 используя своё должностное положение, действуя из корыстных побуждений, преследуя цель наживы, осознавая общественно опасный, характер своих действий и желая их наступления, с целью дальнейшего обогащения, находясь в вышеуказанном офисе продаж, сообщила ФИО2 Т., о том, что одобрение из банка так и не пришло, и предложила последнему покинуть офис, и дождаться от неё звонка. Не дождавшись одобрения Банка, ФИО2 Т. покинул указанное помещение. 

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 12 часов 30 минут до 14 часов 30 минут, точное время следствием не установлено из 

<

данные изъяты> в вышеуказанный офис пришло подтверждение о том, что заявка ФИО2 Т. рассмотрена Банком и ему одобрен кредитный лимит в сумме 20 000 рублей под 30,538 % годовых на банковскую карту 

<

данные изъяты> с номером банковского счета №, а также одобрен кредитный лимит в сумме 50 000 рублей под 25,167 % годовых на банковскую карту 

<

данные изъяты> с номером банковского счета №, которые ФИО11 ранее оформила без ведома и согласия ФИО2 Т. на имя последнего, после чего ФИО11 позвонила Аль ФИО13 и сообщила, что банк не согласовал заявку на кредит. 

Продолжая реализацию вышеуказанного преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана с использованием служебного положения, ФИО11 продолжила оформление кредитного лимита в сумме 20000 рублей на банковскую карту 

<

данные изъяты> с номером банковского счета №, а так же кредитного лимита в сумме 50 000 рублей на банковскую карту 

<

данные изъяты> с номером банковского счета №, которые ФИО11 ранее оформила без ведома и согласия ФИО2 Т. на имя последнего, для дальнейшей активизации вышеуказанной банковской карты с целью обналичивания и хищения денежных средств в сумме 20000 рублей и 50 000 рублей, принадлежащих 

<

данные изъяты> В вышеуказанный период времени, реализуя вышеуказанный преступный умысел, осознавая общественно опасный характер своих действий и желая их наступления, используя свое служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников ПАО «МТС-Банк», используя персональные данные ФИО2 Т. без ведома и согласия последнего, при этом осознавая заведомо ложный характер предоставленных ею в Банк сведений, ФИО11, желая довести до конца свой преступный умысел, оформила заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ, расписку о получении карты, а также заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ, расписку о получении карты, в которых указала номер мобильного телефона №, который так же оформила на имя ФИО2 Т., с целью сокрытия преступных намерений от сотрудников 

<

данные изъяты> ФИО11, по имеющимся в её распоряжении образцам подписи и почерка ФИО2 Т. собственноручно заполнила соответствующие графы в вышеуказанных документах и расписалась от имени последнего. 

ДД.ММ.ГГГГ неосведомленные о преступных намерениях ФИО11 сотрудники 

<

данные изъяты>», уверенные в добросовестности заемщика, будучи введенными в заблуждение, после проверки персональных данных ФИО2 Т. по указанному ФИО11 абонентскому номеру телефона, активировали банковскую карту 

<

данные изъяты> и перечислили на расчетный счет № банковской карты согласно условиям кредитного договора 20000 рублей, которыми ФИО11 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, распорядилась по собственному усмотрению, тем самым причинив 

<

данные изъяты> материальный ущерб на общую сумму 20 000 рублей. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ неосведомленные о преступных намерениях ФИО11 сотрудники 

<

данные изъяты> уверенные в добросовестности заемщика, будучи введенными в заблуждение, после проверки персональных данных ФИО2 Т. по указанному ФИО11 абонентскому номеру телефона, активировали банковскую карту 

<

данные изъяты> и перечислили на расчетный счет № вышеуказанной банковской карты, согласно условиям кредитного договора 50 000 рублей, которыми ФИО11 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, распорядилась по собственному усмотрению, тем самым причинив 

<

данные изъяты> материальный ущерб на общую сумму 50 000 рублей. 

Подсудимая ФИО11 вину в предъявленном ей обвинении признала полностью и при этом показала, что работает в должности начальник офиса продаж 

<

данные изъяты> В её должностные обязанности согласно должностной инструкции входит: организация работа магазина, составление графика работы, сохранение товарно-материальных ценностей, обслуживание клиентов, продажа и сервисное обслуживание банковских карт, абонентов 

<

данные изъяты> и банковской продукции, хранение и неразглашение конфиденциальных данных клиента и др. 

В один из дней 

<

данные изъяты>, от её непосредственного руководителя – начальника сети офисов, фамилию имя и отчество которого, она не помнит была поставлена задача до конца текущего рабочего дня выпустить одну кредитную карту. Но в тот день покупателей в офисе не было, но карту как-то нужно было выпустить. Для этого они обратились к помощи сотрудников магазина 

<

данные изъяты> Они попросили сотрудницу данного офиса оформить на себя кредитную карту. Фамилия данной сотрудницы - ФИО5. Она согласилась и пришла с паспортом. Но во время оформления кредитной карты, пришел ответ банка с отказом на оформление карты на имя ФИО5. На следующий день, они снова попросили ФИО5 оформить на себя кредитную карту. ФИО5 пришла к ним в офис снова с паспортом, и она (ФИО14) попросила ФИО5 оформить на свое имя все продукты банка 

<

данные изъяты>, а именно три дебетовых карты и одну кредитную. По условиям банка к карте 

<

данные изъяты> привязывается номер абонента сети 

<

данные изъяты> с определенным тарифным планом. Тариф, который был у ФИО5 не подошел, и они один номер, находящийся в продаже, оформили на ФИО5, перед этим ее предупредив. Они, обещали в течении 14 дней закрыть этот номер, чтобы он не числился за ФИО5. Карты они запускали по очереди, с начала три дебетовые карты, потом кредитную. Так как до конца рабочего дня карты не были изготовлены, она (ФИО14) попросила ФИО5 подождать немного или идти домой. ФИО5 сказала, что ей некогда, карты ей не нужны, и она уехала домой. Она (ФИО14) предупреждала ФИО5, что, если она уйдет, то договор подпишет сама от ее имени, ФИО23 была на это согласна. Так же она (ФИО14) предупредила ФИО5, что она, не имея при себе банковских карт, сама может в любом офисе «МТС» в течение месяца закрыть выданные ей карты. После этого ФИО5 она (ФИО14) не видела, с ней не созванивалась. Лимит на кредитной карте, выданной на имя ФИО5, был 10 тысяч рублей. В последующем ФИО22 карты не забирала. Она (ФИО14) пользуясь тем, что кредитная карта ФИО5 осталась у неё на рабочем месте, взяла ее и расплачивалась ею для приобретения товаров и услуг.

От дачи показаний по второму эпизоду ФИО11 отказалась, полностью признав свою вину, в связи с чем её показания по эпизоду с ФИО2 Т., изложенные на в т.1 л.д. 145-149 в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены в судебном заседании, из которых следует, что в период времени ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 осуществляла трудовую деятельность в АО «ФИО3» в должности начальника офиса продаж, расположенного в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> В её (ФИО14) служебные обязанности входило консультация клиентов, оформление и реализация мобильной техники, в т.ч. и продажа в кредит, через 

<

данные изъяты> оформление кредитных карт, не связанных с приобретением товара, а также других банковских продуктов. Для данных целей в салоне установлены 3 персональных компьютера, на которых установлена соответствующая программа 

<

данные изъяты> и каждый сотрудник, для оформления банковских продуктов, имеет свой личный логин и пароль для входа в данную программу. В рабочем процессе, так как она (ФИО14) являлась старшей в офисе, то часто работала в программе под учетными данными своих сотрудников, для того что бы им начислили бонусы и была побольше заработная плата. ФИО14 ни когда не настаивала, как то было так заведено. ФИО14 если работала под своей учетной записью, ни каких значимых доплат к заработной плате не получала. ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 находилась на своем рабочем месте в указанном салоне, вместе с ней в этот день работал ФИО10 ФИО24 В салон зашел мужчина восточной внешности, как позже ФИО14 узнала, это был ФИО2, с двумя женщинами. Он заинтересовался приобретением мобильного телефона в кредит, и обратился к ФИО14 с этим вопросом. Для оформления ФИО14 попросила ФИО10 ФИО25 зайти в программу под своими данными, а оформлением занималась самостоятельно. Это делалось для того чтобы сотрудники могли получить бонусы за проделанную работу. При оформлении кредита на телефон, сообщила клиенту, что в рамках приобретения мобильного телефона, ему будет оформлена банковская карта 

<

данные изъяты> на что ФИО2 Т. дал согласие. ФИО14 была оформлена заявка на получение банковской карты 

<

данные изъяты> которая была одобрена банком. При этом 

<

данные изъяты> не согласовал кредит на телефон. В процессе оформления, так как это заняло продолжительное время, ФИО14 предложила клиенту, что он может подойти попозже, после того как ФИО14 ему позвонит. ФИО2 Т. согласился и ушел. Через некоторое время ФИО14 ему позвонила, что бы тот пришел и сказал дополнительную информацию для заполнения анкеты на кредит. ФИО2 Т. подошел, и ФИО14 внесла дополнительную информацию, и после этого, пришла информация от 

<

данные изъяты> что ФИО2 Т. не одобрен кредит для приобретения телефона. ФИО14 ему об этом сообщила, после чего тот ушел, и ФИО14 его больше не видела. После того как вышеуказанный гражданин ушел, ФИО14 распечатала договора предоставленные со стороны банка на получение банковской карты 

<

данные изъяты> просмотрела их лимит, у карты 

<

данные изъяты> был лимит 50 000 рублей, у второй карты на тот момент был нулевой кредитный лимит. ФИО14 решила оставить данные карты себе, для дальнейшего пользования, но не кому об этом не сказала. ФИО14 подписала два договора от имени ФИО2, и отправила их в банк. К данным картам ФИО14 была оформлена и привязана сим карта с номером +№, так как это было одно из условий банка, сим карту ФИО14 так же оформила на вышеуказанного гражданина. После чего ФИО14 сказала ФИО10 что гражданину ФИО2 банк одобрил две карты и ему необходимо подписать договор в котором уже расписался ФИО2 (то что расписалась ФИО14 за него, она (ФИО14) ФИО10 не сказала). ФИО10 подписал договор от имени сотрудника, после чего данный договор был передан в банк. Вышеуказанными картами ФИО14 пользовалась, где и как она (ФИО14) уже не помнит. Более ФИО14 ни чего не пояснила. Вопрос следователя: Известен ли Вам номер мобильного телефона № Ответ ФИО14: Да, этот номер принадлежит её (ФИО14) другу ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ г.р., который зарегистрирован и проживает на территории Абхазии. Вопрос следователя: Покупали ли вы вышеуказанному лицу с оформленных на ФИО2 карт, билет 

<

данные изъяты> за 2 990 рублей? Ответ ФИО14: Да, она (ФИО14) купила, билет ФИО4 с одной из карт (какой именно не помнит) за 2 990 рублей. Более на вопросы следователя отвечать отказалась. Вину признала полностью, в содеянном раскаялась. Кроме того, ФИО14 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ она (ФИО14) находилась на своем рабочем месте в вышеуказанном салоне и занималась текущей работой. Каждый месяц ФИО14 от руководства общества, а именно от территориального менеджера поступала задача в месяц оформить определенное количество, как правило не более 3 (трех) кредитных карта («

<

данные изъяты>). За оформление данных карт ФИО14 получала проценты, а также кипиай (премия). В это же день, в дневное время суток, более точное время ФИО14 не помнит, она (ФИО14) попросила свою знакомую ФИО5, которая на тот момент работала в торговой точке «

<

данные изъяты> оформить на свои паспортные данные кредитные карты. ФИО5 согласилась помочь ФИО14 в оформлении кредитных карт, после чего в этот же день, ФИО5 пришла в салон. ФИО14 попросила предоставить ФИО20 паспорт, для того, чтобы заполнить анкету. Анкета заполняется на персональном компьютере, этим занималась ФИО14 самостоятельно. Далее, после заполнения анкеты, ФИО14 была оформлена заявка на получение банковской кредитной карты. В процессе оформления кредитных карт, так как это заняло продолжительное время (в этот день в банке происходили технические неполадки) ФИО5 сказала, что подойдет попозже, после того как ФИО14 ей (ФИО5) позвоню на мобильный телефон. После этого, ФИО17 ушла салон 

<

данные изъяты> Через некоторое время ФИО14 перезвонила ФИО5 попросила ее (ФИО5) подойти в салон, для того, чтобы внести дополнительную информацию в анкету на кредитную карту, так как от банка было получено одобрение. Когда ФИО5 подошла, ФИО14 сфотографировала ее «веб-камерой», после чего внесла в анкету дополнительную информацию, после чего ФИО5 снова ушла на своё рабочее место в салон 

<

данные изъяты> ПАО «МТС банком» была одобрена банковская карта с лимитом 10 000 рублей, а также несколько дебетовых карт с нулевым лимитом на имя ФИО5 К картам с нулевым лимитом были привязаны следующие номера телефонов: № и №, которые были оформлены на имя ФИО5 В заявлении об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета ФИО5 лично не расписывалась, подпись за ФИО5 поставила ФИО14 собственноручно. В конце рабочего дня ФИО5 зашла в салон и ФИО14 спросила у нее (ФИО5), нужны ли ей данные карты. ФИО5 ответила, что данные кредитные карты ей не нужны, после чего ушла домой. В заявлении об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета ФИО5 лично не расписывалась, подпись за нее (ФИО5) поставила ФИО14 собственноручно, так же ФИО14 собственноручно написала в вышеуказанном заявление текст установленного образца от имени ФИО5 В конце рабочего дня ФИО5 зашла в салон и ФИО14 спросила у нее (ФИО5), нужны ли ей данные карты. ФИО5 ответила, что данные кредитные карты ей не нужны, после чего она (ФИО5) ушла домой. В этот день вечером, ФИО14 подписала договор от имени сотрудника (от своего имени), в котором уже расписалась за ФИО5, после чего данный договор был передан в банк. Вышеуказанную карту, с кредитным лимитом 10 000 рублей, ФИО14 забрала себе, и пользовалась ей на протяжении примерно 4 месяцев, где и как ФИО14 уже не помнит. Более ФИО14 ни чего не пояснила. На вопросы следователя отвечать отказалась. Вину признала полностью, в содеянном раскаялась. Готова возместить ущерб потерпевшему.

Кроме полного признания ФИО11 своей вины её виновность подтверждается собранными по делу доказательствами. 

Представитель потерпевшего ФИО18 показал, что возглавляет отдел правового сопровождения 

<

данные изъяты> Представляет интересы банка в правоохранительных органах, судах и органах власти.

Условия выдачи кредита, 

<

данные изъяты> физическим лицам заключаются в следующем. В данном случае это потребительское кредитование кредитуются с использованием агента - другого юридического лица. На основании и агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ между банком и акционерным обществом «ФИО3 – 

<

данные изъяты> Согласно этого договора, 

<

данные изъяты> выдает кредиты от имени банка за счет средств банка. Эти денежные средства принадлежат банку и в соответствии с этим договором за свои услуги 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> получает агентское вознаграждение. Из суммы вознаграждения формируются выплаты для сотрудников, непосредственно оформляющих конкретный кредит.

В прошлом году, по двум эпизодам где-то 

<

адрес>, стало известно, после того, как в соответствующем договоре между банком и коллекторским агенством, коллекторы начали обрабатывать невозвратные кредиты. Соответственно, пострадавшие в результате действий подсудимой ФИО11 - ФИО10 и ФИО5, узнав о выдвигаемых в отношении них финансовых претензиях, обратились в банк с заявлением о том, что они кредит не оформляли и денежными средствами не пользовались.

Условия выдачи 

<

данные изъяты> кредита, агентами одинаковые. В конкретном случае 

<

данные изъяты> выдается только карта. Все остальные действия осуществляются только в 

<

данные изъяты> Так же при заключении договора сотрудник 

<

данные изъяты> обязан предложить клиенту сфотографироваться. Если клиент отказывается фотографироваться, значит ему отказывают в выдаче кредита. Это необходимо для идентификации клиента. Дальше сотрудник 

<

данные изъяты> оформляет электронную заявку в банк на предоставление кредита, - это сопоставимо с бумажным кредитным договором, который имеется в материалах дела. Все основные данные на клиента - это установочные данные: где работает, где проживает, размер заработной платы, наличие обременений. Электронная заявка и два файла с фотографией клиента и копией паспорта отправляются в банк. В заявке указано, какую сумму хочет получить клиент. Далее принимается решение о выдаче кредита или отказе в выдаче кредита. Если одобрено в выдаче кредита, то сотрудник 

<

данные изъяты> имеет возможность распечатать документы кредитного договора, вместе с заявлением на открытие банковского счета. Это все распечатывается в двух экземплярах и отдается на подпись клиенту. Клиент подписывается собственноручно, за то, что все внесенные данные соответствуют действительности, что, он ознакомлен с ответственностью за внесение недостоверной информации. Собственноручно вносит название организации в которой работает, свою должность и размер заработной платы. Один экземпляр отдается клиенту, второй отправляется в банк. После получения кредитного досье банк выплачивает вознаграждение. 

ДД.ММ.ГГГГ на ФИО5 был оформлен кредит на сумму 10 тысяч рублей. Денежные средства активно использовались с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Возможно даже наличные снимались. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ четырежды пополнялись денежные средства на карту. Грубо говоря, картой пользовались «как своей». С ДД.ММ.ГГГГ погашение задолженности было полностью прекращено. ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредиту составляла 8 тысяч 454 рубля 80 копеек. В эту сумму не входят ни проценты, ни пени, ни штрафы, это только средства, выданные банком. ДД.ММ.ГГГГ задолженность подсудимой по кредитной карте закрыта полностью и у банка претензий к подсудимой ФИО12 нет.

ДД.ММ.ГГГГ на ФИО2 был составлен аналогичный кредитный договор с банком. ФИО2 была выдана банковская карта с лимитом кредитования 20 тысяч рублей. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены операции по снятию наличных, а так же оплата товаров и услуг на более чем 60 тысяч рублей. ДД.ММ.ГГГГ на кредитную карту перечислена 41 тысяча рублей. Принадлежность банк не смог установить, потому что пополнение осуществлялось через электронный кошелек. Этой картой тоже пользовались активно «как своей». В результате на ДД.ММ.ГГГГ весь причиненный ущерб на сумму 20 тысяч рублей возмещен в полном объеме. В этот же день на ФИО2 была оформлена вторая кредитная карта. Возможно, выдать несколько карт, если заявленная платежеспособность клиента позволяет. ДД.ММ.ГГГГ так же был заключен еще один кредитный договор с лимитом кредитования 50 тысяч рублей. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены транзакции по снятию наличных, а так же ее использования для оплаты товаров и слуг на 50 тысяч 8 рублей 83 копейки. В этот же период на расчетный счет этой банковской картой были внесены денежные средства 50 тысяч 8 рублей 32 копейки. То есть весь причиненный ущерб был возмещен в полном объеме.

Эти все действия мог осуществить любой работник банка допущенный до работы с клиентами. В данном случае все три договора были оформлены подсудимой ФИО11 Три договора, оформленные на ФИО2 и ФИО5. На всех документах стояла подпись ФИО11 Требование банка – тот, кто обслуживает клиента, подписывает все отправляемые в банк документы. Каждый сотрудник, который работает с программой, адаптированной с банком для передачи данных имеет персональный код логин и пароль. Только он, войдя под своим логином и паролем, может осуществлять все перечисленные действия. 

Из показаний свидетеля ФИО5 следует, что она (ФИО5) ДД.ММ.ГГГГ работала в 

<

данные изъяты> в должности продавца - консультанта, в салоне связи 

<

данные изъяты> в районе Новокосино. Так как в салоне связи 

<

данные изъяты> расположенный в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> первый этаж не хватало сотрудников на несколько дней, а именно на ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 попросили выйти поработать туда. ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время к ФИО5 подошла девушка, работающая в салоне связи 

<

данные изъяты> представилась ФИО11, сказала, что она (ФИО14) работает в данном салоне руководителем. Они с ней познакомились, ФИО14 попросила ФИО5 помочь ей по выполнению плана по дебетовым и кредитным картам. ФИО14 объяснила ФИО5, что необходимо подать заявку на получение дебетовой и кредитной карты, для того что бы их салон связи выполнил месячный план. Так же ФИО14 пояснила, что карты ФИО5 может не брать, главное подать заявку. ФИО5 согласилась помочь ФИО14, но не дебетовая, не кредитная карта, ФИО5 были не нужны, и последняя об этом сразу сказала ФИО14. ФИО5 со ФИО14 проследовали в салон связи 

<

данные изъяты> расположенный так же в 

<

данные изъяты> на первом этаже, по вышеуказанному адресу. ФИО5 передала ФИО14 принадлежащий ей (ФИО5) паспорт, ФИО14 заполнила анкету, уточнила у ФИО5 все анкетные данные, сфотографировала ФИО5, после чего отправила заявку на получение кредита. ФИО5 пришел отказ от банка. После чего ФИО14 сказала что необходимо отправить заявку еще раз, ФИО5 согласилась, ФИО14 отправила, но так как ФИО5 спешила на рабочее место, ФИО14 сказала идти, и что ответ сообщит ей (ФИО5) по телефону. ФИО5 ушла. Рабочий день ФИО5 подходил к концу, и ФИО5 отпустили домой. Более в данном салоне связи ФИО5 не работала, ФИО14, она (ФИО5) так же больше не видела. Ни каких звонков от ФИО14, ФИО5 не получала. ДД.ММ.ГГГГ по месту регистрации ФИО5, пришло письмо из 

<

данные изъяты> о том, что у неё (ФИО5) на ДД.ММ.ГГГГ в данном банке имеется задолженность 4 228 рублей 67 копеек. Откуда взялась данная задолженность ФИО5 не известно, она (ФИО5) ни когда не оформляла, ни каких кредитов. Позже ФИО5 обратилась в 

<

данные изъяты> где написал претензию, объяснив вышеизложенное. Позже от сотрудников полиции ФИО5 узнала, что ФИО14 подписала договор от имени ФИО5 и получила вышеуказанные карты. ФИО5 ни в каком договоре не расписывалась, ни чего, ни где не писала. Карты даже не видела, и ни когда ими не пользовалась. ФИО14, ФИО5, больше не видела, не созванивалась с ней и не общалась 

<

данные изъяты>

Из показаний свидетеля ФИО2 следует, что он (ФИО2) ДД.ММ.ГГГГ совместно со своей супругой ФИО2 ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ г.р. посещал 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес> Зайдя в салон связи 

<

данные изъяты> он (ФИО2) захотел приобрести мобильный телефон марки 

<

данные изъяты>, точную модель уже не помнит, в подарок своей теще, стоимостью около 10 тыс. рублей. В салоне связи на тот момент находилось двое сотрудников – женщина и молодой человек, как он (ФИО2) в последствии узнал ФИО11 и ФИО10 А.В. Так как на тот момент он (ФИО2) не располагал необходимой суммой для приобретения телефона, то обратился к сотруднице данного салона ФИО11, с вопросом приобретения данного телефона в кредит, на что ФИО14 сказала, что для этого необходимо оформить документы и получить одобрение кредитного учреждения – 

<

данные изъяты> ФИО14 пригласила ФИО1 подойти к стойке, где был установлен компьютер, и попросила, чтобы он (ФИО2) передал ей (ФИО14) свой паспорт, с которого последняя сделала копию, а так же со слов ФИО2 Т. заполнила заявку на кредит, распечатала заявку, а он (ФИО2 Т.) в ней расписался, а так же ФИО11 сфотографировала его (ФИО2 Т.). После чего ФИО14 сказала, что для одобрения кредита потребуется некоторое время, и он (ФИО2 Т.) может подойти через 15 минут. ФИО2 Т. ушел и через 15 минут вернулся обратно и снова подошел к ФИО11, она (ФИО14) сказала, что произошел технический сбой и необходимо перефотографироваться, и она (ФИО14) отправит заявку заново. Она (ФИО14) заново сфотографировала ФИО2 Т. и они стали ждать ответа банка, в этот раз он (ФИО2 Т.) уже никуда не уходил. Минут через 10 сотрудница сообщила, что, скорее всего «зависла» программа, т.к. ответ из банка до сих пор не пришел, и предложила ему (ФИО2 Т.) не ожидать на месте, а оставить свой номер телефона, и в случае согласования заявки она (ФИО14) позвонит. ФИО2 Т. согласился и ушел из салона. Примерно через час ему (ФИО2 Т.) позвонила ФИО11, и сообщила, что заявку на кредит не согласовали, он (ФИО2 Т.) удивился, но значения этому не придал, после чего в этот день в данный салон связи он (ФИО2 Т.) не возвращался. Впоследствии, через несколько дней он (ФИО2 Т.) приобрел такой же телефон в другом магазине, в кредит, без каких либо трудностей. ДД.ММ.ГГГГ, когда он (ФИО2 Т.) находился на работе, ему (ФИО2 Т.) на телефон позвонил неизвестный и сообщил, что у него (ФИО2 Т.) имеется просроченная задолженность по кредиту 

<

данные изъяты> в районе 75 тыс. рублей. В связи с этим он (ФИО2 Т.) обратился в центральный офис 

<

данные изъяты> где ему (ФИО2 Т.) предоставили документы, согласно которых, кредит был оформлен в салоне 

<

данные изъяты> расположенном в 

<

данные изъяты>, при этом сотрудником, кто оформлял кредит, значился ФИО7. Подъехав в салон связи 

<

данные изъяты>, находившийся в 

<

данные изъяты>, он (ФИО2 Т.) встретил ФИО10 А.В., который сказал, что помнит его (ФИО2 Т.), что я приходил и хотел взять телефон в кредит. ФИО2 Т. дал ФИО10 паспорт и попросил посмотреть по базе, оформлено ли на него (ФИО2 Т.) что либо. ФИО10 А.В. посмотрел в базе и сказал что на имя ФИО2 Т. оформлено 2 кредитных карты. Так же он (ФИО10) сказал, что лично ничего не оформлял, а это делала ФИО11, и в данный момент она (ФИО14) не появляется на работе, и где находится сейчас, он (ФИО10) не знает 

<

данные изъяты>

Из показаний свидетеля ФИО10 А.В. следует, что он (ФИО10) работает в 

<

данные изъяты> в должности специалиста, с ДД.ММ.ГГГГ, в салоне связи 

<

данные изъяты> расположенного в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> В данном салоне руководителем (начальником офиса) являлась ФИО11. В его (ФИО10) служебные обязанности входит консультация клиентов, продажа мобильных телефонов и иной техники представленной в салоне, в том числе и в кредит, через 

<

данные изъяты> так же оформление дебетовых и кредитных карт, не связанных с приобретением товара. Для данных целей установлены персональные компьютеры с соответствующей программой, и каждый сотрудник имеет свой личный логин и пароль для входа в данную программу. При этом в рабочем процессе при оформлении ФИО11 часто просила, чтобы сотрудники заходили под своими учетными данными, а она (ФИО14) сама занималась оформлением. ФИО14 это объясняла тем, что помогает закрыть планы по выпускам карт. ДД.ММ.ГГГГ она (ФИО14) находилась на своем рабочем месте в указанном салоне, вместе с ФИО10 в этот день работала только ФИО11 В салон зашел мужчина восточной внешности с женщиной, как позже ФИО10 узнал, это был ФИО2 со своей супругой. ФИО2 Т. заинтересовался приобретением мобильного телефона в кредит, и обратился к ФИО11 с этим вопросом. ФИО11 попросила ФИО10 зайти в программу под своими учетными данными, а в дальнейшем занималась оформлением полностью самостоятельно. Что именно и как ФИО14 оформляла, ФИО10 не видел. По итогу ФИО2 не смог приобрести телефон и ушел. Позднее ФИО11 пояснила, что банк не одобрил ему кредит. То, что после его ухода остались какие-либо оформленные карты ФИО10 не видел. И ФИО11 по этому поводу ничего не упоминала. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 ушла в отпуск, после истечения срока отпуска, она (ФИО14) не вышла на работу. С чем связан ее невыход ФИО10 не в курсе. Примерно в августе ФИО10 виделся со ФИО11, был у нее дома в гостях в общей компании, ФИО14 пояснила, что сидит на больничном и поэтому не выходит на работу, и хочет выйти работать на прежнее место в салон 

<

данные изъяты> расположенный в 

<

данные изъяты>. Больше касаемо работы она ФИО14 ничего не говорила. Примерно в начале сентября в салон пришел ФИО2, и сообщил, что ФИО11 оформила на него без его ведома 2 кредитные карты, с которых было снято наличными и совершено покупок на сумму около 75 тыс. рублей, а так же оформила сим-карту МТС с номером +№. Как ФИО10 стало известно в дальнейшем, по документам, которые принес ФИО2, ФИО11 могла практически сразу понять, что ФИО2 Т. не одобрили кредит на телефон, но она (ФИО14) все равно подготовила документы на оформление и получение кредитных карт 

<

данные изъяты> на его данные 

ДД.ММ.ГГГГ он (ФИО10) находился на своем рабочем месте в указанном салоне, вместе с ним в этот день работала только ФИО11 В салон зашел мужчина восточной внешности с женщиной, как позже он (ФИО10) узнал, это был ФИО2 со своей супругой. ФИО2 Т. заинтересовался приобретением мобильного телефона в кредит, и обратился к ФИО11 с этим вопросом, так как ФИО10 был занят другими клиентами в офисе. ФИО8 попросила ФИО10 зайти в программу под своими учетными данными, а в дальнейшем занималась оформлением полностью самостоятельно. Что именно и как она оформляла, ФИО10 не видел. По итогу ФИО2 не смог приобрести телефон и ушел. Позднее ФИО11 пояснила, что банк не одобрил ему кредит, но одобрил 2 карты 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> ФИО14 так же пояснила ФИО10, что составила от его (ФИО10) имени договора (которые прислали из банка), и в конце дня попросила ФИО10 заверить их его (ФИО10) подписью. ФИО10 был уверен, что ФИО14 отдала данные карты ФИО2, но как ФИО10 узнал от сотрудников полиции, ФИО14 забрала данные карты себе и пользовалась ими. То, что ФИО14 расписалась в договорах за ФИО2 ФИО10 не знал. Примерно в начале сентября в салон пришел ФИО2, и сообщил, что ФИО11 оформила на него без его ведома 2 кредитные карты, с которых было снято наличными и совершено покупок на сумму около 75 тыс. рублей, а так же оформила сим-карту 

<

данные изъяты> с номером +№. Как стало известно ФИО10 в дальнейшем, по документам, которые принес ФИО2, ФИО11 могла практически сразу понять, что ему не одобрили кредит на телефон, но она все равно подготовила документы на оформление и получение кредитных карт 

<

данные изъяты> на его данные 

<

данные изъяты>

Из показаний свидетеля ФИО19 что по поручению дознавателя ФИО16 им (ФИО19) в 

<

данные изъяты> была получена расширенная выписка по счетам и банковским картам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего на 8 листах, а так же в 

<

данные изъяты> получен детализированный отчет по следующим абонентским номерам: №, № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего на 14 листах, которые он (ФИО19) готов добровольно выдать 

<

данные изъяты>

В судебном заседании были оглашены и исследованы материалы настоящего уголовного дела. 

Заявление ФИО5, зарегистрированное в № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого она (ФИО5) просит привлечь к ответственности бывшего руководителя торговой точки 

<

данные изъяты> расположенной в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> гражданку ФИО11, которая ДД.ММ.ГГГГ с согласия ФИО5 оформила кредитную карту в банке 

<

данные изъяты>, в последствии ФИО5 данную карту не получила. Данной картой не пользовалась. По данной карте образовалась задолженность в размере 13 000 рублей 

<

данные изъяты> 

Постановление и протокол о получении образцов для сравнительного исследования у свидетеля ФИО5, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ФИО5 были изъяты экспериментальные образцы почерка и подписи на 9-и листах 

<

данные изъяты>

Постановление и протокол о получении образцов для сравнительного исследования у подозреваемой ФИО11, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемой ФИО11 были изъяты свободные образцы почерка, а именно: один лист с рукописным текстом, выполненным собственноручно ФИО11 Также были получены экспериментальные образцы почерка и подписи у подозреваемой ФИО11 всего на 19 - и листах 

<

данные изъяты>

Постановление о производстве выемки и протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого в архиве 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, был изъят оригинал кредитного досье, в которое входит заявление об открытии банковского счета и предоставления банковской карты с условием кредитования счета от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта (т. 2 л.д. 

<

данные изъяты>)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, установлено, рукописный текст от имени ФИО5 в предоставленных на исследование документах, а именно: кредитном досье, в которое входит заявление об открытии банковского счета и предоставления банковской карты с условием кредитования счета от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, выполнен ФИО11. Подписи от имени ФИО5 в представленных на исследование вышеуказанных документах, выполнен ФИО11 (т. 2 л.д. 

<

данные изъяты>)

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого объектом осмотра является Файла со свободными образцами почерка ФИО11 на 1-м листе. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты> Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружен 1 лист формата А4. Файл с экспериментальными образцами почерка подозреваемой ФИО11 на 19 - ти листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты>. Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 19 листов формата А4. Файл с экспериментальными образцами почерка и подписи свидетеля ФИО5 на 9 листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты>. Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 9 листов формата А4. Файл с экспериментальными образцами подписи ФИО2 на 3-х листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты>. Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 3 листа формата А4. Файл с условно свободными образцами подписи свидетеля ФИО2 на 3-х листах, а именно протокол допроса свидетеля от ДД.ММ.ГГГГ. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты>. Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 3 листа формата А4. Файл с оригиналами следующих документов: заявление об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, согласие на обработку персональных данных, заявление об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, согласие на обработку персональных данных, условия получения и использования банковских карт с условиями кредитования счета для клиентов 

<

данные изъяты> всего на 25 – и листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты>. Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 25 листов формата А4. Файл с оригиналом кредитного досье, в которое входит заявление об открытии банковского счета и предоставления банковской карты с условием кредитования счета от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, всего на 6 листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты> Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 6 листов формата А4 (т. 2 л.д. 

<

данные изъяты>)

Постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которого вещественным доказательством признаны свободные образцы почерка ФИО11 на 1-м листе, экспериментальные образцы почерка подозреваемой ФИО11 на 19 - ти листах, экспериментальные образцы почерка и подписи свидетеля ФИО5 на 9 листах, экспериментальные образцы подписи ФИО2 на 3-х листах, условно свободные образцами подписи свидетеля ФИО2 на 3-х листах, а именно протокол допроса свидетеля от ДД.ММ.ГГГГ, оригиналы следующих документов: заявление об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, согласие на обработку персональных данных, заявление об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, согласие на обработку персональных данных, условия получения и использования банковских карт с условиями кредитования счета для клиентов 

<

данные изъяты> всего на 25 – и листах, оригинал кредитного досье, в которое входит заявление об открытии банковского счета и предоставления банковской карты с условием кредитования счета от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, всего на 6 листах хранятся в уголовном деле. Семь файлов, которые помещённые в конверт белого цвета с пояснительной надписью и подписью участвующих лиц, клапан данного конверта опечатан печатью №, дополнительно конверт оклеен липкой лентой типа скотч хранятся при уголовном деле (т. 2 л.д. 

<

данные изъяты>)

Заявление ФИО2, зарегистрированное в № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого он просит провести проверку по факту оформления кредита на его (ФИО2) данные, неизвестными лицами, на сумму 75 000 рублей (т. 1 л.д

<

данные изъяты>)

Постановление о производстве выемки и протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого у оперуполномоченного 

<

данные изъяты> ФИО19 изъята расширенная выписка по счетам и банковским картам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего на 8 листах, а так же детализированный отчет по следующим абонентским номерам: №, № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего на 14 листах (т. 1 л.д. 

<

данные изъяты>)

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого объектом осмотра является расширенная выписка по счетам и банковским картам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего на 8 листах. Первый лист – сопроводительное письмо. Далее на 7 листах представлена выписка по операциям на счете от 

<

данные изъяты> на имя ФИО2 за вышеуказанный период. Выписка представляет собой таблицу из семи столбцов. По данной таблице прослеживается снятие денежных средств со счета №. Транзакции совершаются различным способом (снятие, оплата) в различных местах, на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по вышеуказанному счету составляет 50 008 рублей 32 копейки. Так же объектом осмотра является детализированный отчет по следующим абонентским номерам: №, № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего на 14 листах. Первый лист – сопроводительное письмо. Далее на 13 листах с двух сторон представлен детализированный отчет, проанализировав который, было установлено, что абонентский № зарегистрированный на имя ФИО2 и абонентский №, который принадлежит ФИО8 были активны в одно и то же время в одном и том же месте (т. 1 л.д. 

<

данные изъяты>)

Постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которого вещественным доказательством признана расширенная выписка по счетам и банковским картам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего на 8 листах, детализированный отчет по следующим абонентским номерам: №, № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего на 14 листах, хранить в уголовном деле (т. 1л. д. 

<

данные изъяты>)

Постановление и протокол о получении образцов для сравнительного исследования у свидетеля ФИО2, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ФИО2 были изъяты экспериментальные образцы подписи на 3-х листах (т. 1 л.д. 

<

данные изъяты>)

Постановление и протокол о получении образцов для сравнительного исследования у подозреваемой ФИО11, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемой ФИО11 были изъяты свободные образцы почерка, а именно: один лист с рукописным текстом, выполненным собственноручно ФИО11 Также были получены экспериментальные образцы почерка и подписи у подозреваемой ФИО11 всего на 19 - и листах (т. 1 л.д. 

<

данные изъяты>

Постановление о производстве выемки и протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого в архиве 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, был изъят оригинал кредитного досье, оформленного на имя ФИО2, в которое входит кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку персональных данных, расписки, а также выемки кредитных договоров №№ от ДД.ММ.ГГГГ, №МТСМСК329363/810/18/ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленных на имя ФИО9, сотрудником 

<

данные изъяты>» ФИО10 А.В. (т. 1 л.д. 

<

данные изъяты>

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, установлено, рукописный текст от имени ФИО2 в предоставленных на исследование документах, а именно: заявлении об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписке, согласии на обработку персональных данных, заявлении об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, согласие на обработку персональных данных, условии получения и использования банковских карт с условиями кредитования счета для клиентов 

<

данные изъяты> выполнен ФИО11. Ответить на вопрос: «Кем, подозреваемой ФИО11, либо иным лицом выполнена подпись от имени ФИО2 в представленных на исследование вышеуказанных документах?» не представилось возможным (т. 2 л.д. 

<

данные изъяты>)

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого объектом осмотра является Файла со свободными образцами почерка ФИО11 на 1-м листе. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты>. Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружен 1 лист формата А4. Файл с экспериментальными образцами почерка подозреваемой ФИО11 на 19 - ти листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты> Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 19 листов формата А4. Файл с экспериментальными образцами почерка и подписи свидетеля ФИО5 на 9 листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты>. Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 9 листов формата А4. Файл с экспериментальными образцами подписи ФИО2 на 3-х листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты> Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 3 листа формата А4. Файл с условно свободными образцами подписи свидетеля ФИО2 на 3-х листах, а именно протокол допроса свидетеля от ДД.ММ.ГГГГ. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты> Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 3 листа формата А4. Файл с оригиналами следующих документов: заявление об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, согласие на обработку персональных данных, заявление об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, согласие на обработку персональных данных, условия получения и использования банковских карт с условиями кредитования счета для клиентов 

<

данные изъяты> всего на 25 – и листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты> Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 25 листов формата А4. Файл с оригиналом кредитного досье, в которое входит заявление об открытии банковского счета и предоставления банковской карты с условием кредитования счета от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, всего на 6 листах. На лицевой стороне данного файла приклеена бирка на липкую ленту типа скотч с пояснительной надписью ниже имеется подпись следователя и оттиск печати № 

<

данные изъяты>. Сверху файл скреплен скобами. При вскрытии файла обнаружено 6 листов формата А4 (т. 2 л.д. 

<

данные изъяты>)

Постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которого вещественным доказательством признаны свободные образцы почерка ФИО11 на 1-м листе, экспериментальные образцы почерка подозреваемой ФИО11 на 19 - ти листах, экспериментальные образцы почерка и подписи свидетеля ФИО5 на 9 листах, экспериментальные образцы подписи ФИО2 на 3-х листах, условно свободные образцами подписи свидетеля ФИО2 на 3-х листах, а именно протокол допроса свидетеля от ДД.ММ.ГГГГ, оригиналы следующих документов: заявление об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, согласие на обработку персональных данных, заявление об открытии банковского счета и предоставления расчетной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, согласие на обработку персональных данных, условия получения и использования банковских карт с условиями кредитования счета для клиентов 

<

данные изъяты> всего на 25 – и листах, оригинал кредитного досье, в которое входит заявление об открытии банковского счета и предоставления банковской карты с условием кредитования счета от ДД.ММ.ГГГГ, расписка, копия паспорта, всего на 6 листах хранятся в уголовном деле. Семь файлов, которые помещённые в конверт белого цвета с пояснительной надписью и подписью участвующих лиц, клапан данного конверта опечатан печатью №, дополнительно конверт оклеен липкой лентой типа скотч хранятся при уголовном деле (т. 2 л.д. 

<

данные изъяты>

Исследовав собранные по делу доказательства, суд находит установленной вину подсудимой ФИО11 в инкриминируемых ей деяниях. 

Подсудимая ФИО11 полностью признала свою вину, как в ходе предварительного, так и судебного следствия, давала подробные развёрнутые показания по предъявленному ей обвинению, все следственные действия с ней проводились в присутствии адвоката, что подтверждается ордером юридической консультации и соответствующими подписями в протоколах. 

Показания подсудимой ФИО11 полностью согласуются с исследованными материалами настоящего уголовного дела в их совокупности, в связи с чем суд считает возможным положить её показания в основу приговора. 

Мотивом совершения данного преступления явилось желание незаконного материального обогащения путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием служебного положения, а именно хищение денежных средств в 

<

данные изъяты>

Реализуя свой умысел ФИО11, находясь на своем рабочем месте в офисе 

<

данные изъяты> воспользовавшись раннее установленными доверительными отношениями с ФИО5, злоупотребляя её доверием, предложила последней оформить кредитную карту, на что ФИО5, будучи введенной ФИО11 в заблуждение, доверяя последней, выразила свое согласие и передала ФИО11 паспорт гражданина РФ на своё имя. После чего, оформив карту на имя ФИО27 подсудимая ФИО11 распорядилась денежными средствами с этой карты по своему усмотрению, причинив 

<

данные изъяты> материальный ущерб на общую сумму 10 000 рублей.

Аналогичным образом ФИО11 действовала при оформлении кредитной карты на имя ФИО2, причинив 

<

данные изъяты>» материальный ущерб на общую сумму 50 000 рублей.

Таким образом, в судебном заседании достоверно установлено, что ФИО11 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, причинив материальный ущерб 

<

данные изъяты>

Мошенничество ФИО11 совершила с использованием своего служебного положения, т.к. на основании трудового договора №-рц от ДД.ММ.ГГГГ, приказа о переводе работника в офис продаж Макро – региона Москва на должность начальника офиса № ДД.ММ.ГГГГ, осуществляла трудовую деятельность в должности Начальника офиса продаж Региона в 

<

адрес> и 

<

адрес> 

<

данные изъяты> «ФИО1 ФИО3».

На основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключённого между 

<

данные изъяты> к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обладала полномочиями по приему и оформлению документов по предоставлению кредитов Банком-партнером и оформлению банковских карт 

<

данные изъяты> при этом при обращении клиента с просьбой об оформлении кредитовой либо дебетовой карты она должна была установить личность клиента на основании документов удостоверяющих личность, обеспечивать собственноручность подписи клиента на документации банка, принимать от клиентов, необходимые для получения кредита документы, включая документы удостоверяющие личность клиента, осуществлять проверку личности клиентов, проверку надлежащего оформления документов клиентами, полноты предоставленных сведений и их достоверность, заверять копии предоставленных документов, получать от клиента для последующей передачи банку сведения о клиенте. 

Указанные полномочия ФИО11 использовала при совершении хищения денежных средств 

<

данные изъяты> путём мошенничества.

При таких обстоятельствах, суд окончательно квалифицирует действия ФИО11 по факту хищения денежных средств 

<

данные изъяты> по обоим эпизодам, а именно при оформлении кредитной карты на имя ФИО20 и на имя ФИО2, по ч.3 ст.159 УК РФ, т.к. она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения.

Назначая наказание подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного ею, данные, характеризующие личность, состояние здоровья, обстоятельства, смягчающие и отягчающие её наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

ФИО11 впервые привлекается к уголовной ответственности, полностью признала свою вину, в содеянном раскаялась, добровольно возместила причинённый ущерб, положительно характеризуется по месту жительства и регистрации, на её иждивении находятся двое малолетних детей, что суд признает смягчающими её наказание обстоятельствами.

Отягчающих наказание ФИО11 обстоятельств судом не установлено.

Деяние, предусмотренное ч.3 ст. 159 УК РФ, относится к категории тяжких преступлений. 

Учитывая смягчающие обстоятельства, характеристики личности подсудимой, обстоятельства совершения преступления, отношение подсудимой к содеянному, для обеспечения достижения целей наказания и интересов правосудия, конституционных прав и законных интересов потерпевшего, суд считает возможным из альтернативных видов наказания назначить по ч.3 ст. 159 УК РФ наказание в виде штрафа. 

Суд находит, что установленные по делу смягчающие наказание подсудимой обстоятельства и их совокупность не могут быть признаны исключительными, в связи с чем оснований для применения ст.64 УК РФ не имеется.

При определении размера наказания суд учитывает положения ст.60, ст.61, ч.1 ст.62 УК РФ.

С учетом обстоятельств совершения подсудимой преступления, на основании п.6.1 ст.299 УПК РФ суд не находит оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч.3 ст. 180 УК РФ, в совершении которого обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии с частью шестой статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО11 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159; ч.3 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание: 

по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду оформления кредитной карты на имя ФИО26 виде штрафам в размере 100 000 ( ста тысяч) рублей. 

по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду оформления кредитной карты на имя ФИО2) в виде штрафам в размере 100 000 ( ста тысяч) рублей. 

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ окончательно назначить наказание по совокупности преступлений, путём частичного сложения наказаний в виде штрафа в размере 150 000 ( ста пятидесяти) тысяч рублей. 

Меру пресечения ФИО11 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск не заявлен.

Вещественные доказательства: 

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В апелляционной жалобе, поданной в указанной срок или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса, осуждённый вправе заявить ходатайство о своём участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

В апелляционной жалобе, поданной в указанной срок, осужденные в соответствии с ч.3 ст.389.6 УПК РФ вправе заявить ходатайство о своём участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

В кассационном порядке приговор может быть обжалован непосредственно в Московский областной суд в порядке, предусмотренном главой 47.1 УПК РФ.

Председательствующий подпись Романов А.А. 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>