Дело № 2-1888/2017 

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

«24» октября 2017 года сл. Родионово-Несветайская

Новошахтинский районный суд Ростовской области в составе: 

председательствующего судьи Говорун А.В., 

с участием ответчика Г.С.МА.,

при секретаре Полтавской В.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги сразу Юг» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, - 

У С Т А Н О В И Л :

В Новошахтинский районный суд .... обратилось ООО «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги сразу Юг» к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, в котором истец просит взыскать с ответчика в свою пользу денежные средства с ... по ... в размере ... руб., а также расходы на оплату государственной пошлины в размере ... руб., а всего ... руб. 

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что ... между ФИО1 (далее заемщик) и ООО «МФО Управляющая Компания Деньги Сразу Юг» (далее займодавец) был заключен договор займа ... (далее по тексту - договор).

... изменено наименование организации с общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая организация Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ» на общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ», что подтверждается свидетельством о внесении записи в ЕГРЮЛ.

... подано заявление о выдаче судебного приказа мировому судье судебного участка № .... в отношении ФИО1 При подаче заявления о выдаче судебного приказа, была оплачена государственная пошлина в размере ... руб.

... мировым судьей судебного участка № .... ФИО3 было вынесено определение об отмене судебного приказа в отношении ФИО1

Согласно п. 1. договора, займодавец передает заем на сумму ... руб., а заемщик обязуется вернуть указанную займу в установленный договором срок и уплатить проценты на сумму займа в размере и порядке, установленные настоящим договором.

Согласно п. 6 договора, должник обязался возвратить сумму займа и проценты за пользование суммой займа в общей сумме ... руб. взыскателю.

Согласно п. 2, п. 6 договора, заемщик взял на себя обязанность вернуть займ не позднее ..., оплачивая при этом проценты за пользование займом в размере 732% годовых (2% в день от суммы займа за каждый день пользования).

29.03.2016 в ФЗ № 151 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» внесены изменения в части начисления процентов по договору займа, заемщику не могут быть начислены проценты по договору более четырехкратного размера суммы займа.

Истец указывает, что ... руб. сумма размера займа + ... руб. сумма начисленных процентов (...) = ... руб., то есть сумма требований не может превышать ... руб. Заемщиком всего было оплачено в счет погашения процентов по договору и части основного долга ... руб. В результате произведенных оплат заемщиком, сумма требований по задолженности перед займодавцем не может превышать: ... руб. 

Расчет задолженности: сумма остатка по основному долгу - ... руб.; проценты за пользование займом за ... дней (с ... по ...) - ... дней пользования займом = ... руб., итого ... руб. В соответствии с ФЗ №-151 от 02.07.2010 (с измен. на 29.03.2017) заемщику не могут быть начислены проценты по договору более четырехкратного размера суммы займа. Итоговая сумма расчета составляет ... руб.

Таким образом, по состоянию на ... размер задолженности ответчика перед истцом с учетом суммы основного долга, процентов за пользование займом составляет ... руб. 

В соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» Банк России в установленном им порядке ежеквартально рассчитывает и опубликовывает среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) по категориям потребительских кредитов (займов) отдельно для кредитных организаций, микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, ломбардов на основе представленных ими данных о значениях полной стоимости потребительского кредита (займа). На момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) не может превышать рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть.

Предельное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) не должна превышать 880,213 % по краткосрочным займам до 30 тысяч рублей на срок до одного месяца.

Согласно п. 2 договора займа ... от ..., займодавец предоставляет заемщику заем на ... дней в размере ... руб. с начислением процентов в размере ... % за каждый день пользования денежными средствами (...% годовых). Таким образом, договор, предоставляемый ООО «МКК УК ДС Юг», соответствует требованиям Центрального Банка РФ.

По договору займа заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором. Пунктом 15 Постановления Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 08.10.1998 № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», установлено, что указанные проценты являются платой за пользование заемными денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге

Согласно ст. 395 ГК РФ предусмотрена ответственность за пользование чужими денежными средствами, вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица, а именно, подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (распиской). В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. В соответствии с п. 1 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов.

Согласно Постановлению Президиума Верховного Суда РФ от 06.01.2002 № 176 пв 01 просроченные проценты по договору займа в отличие от процентов, взыскиваемых за неисполнение денежного обязательства по п. 1 ст. 395 ГК РФ, являются не дополнительным обязательством, а элементом главного обязательства по договору займа.

Согласно п. 1 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Согласно п. 2 ст. 421 стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Договор был заключен без принуждения, без обмана, без насилия, без угрозы, без злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной, а также сделка было совершена не вследствие стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных условиях, так как ответчик предоставил данные, что он имеет постоянный доход и, заключив договор, выразил свое согласие на получение займа на указанных в этом договоре условиях.

Статья 401 ГК РФ гласит, что лицо, не исполнившее обязательства, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности). Ответчик всячески уклонялся от исполнения своих обязательств и имел умысел их не исполнить.

Согласно ст.ст. 309, 310, 314 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Обязательство должно исполняться в срок, установленный договором. При этом российское гражданское законодательство не допускает односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий и, соответственно, предусматривает порядок, влекущий неблагоприятные последствия для стороны, нарушающей нормы права и условия договора.

В судебное заседание представитель истца ООО «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги сразу Юг» не явился, о месте и времени рассмотрения дела были извещены надлежащим образом. Непосредственно в исковом заявлении просили рассмотреть дело в их отсутствие, указав, что все требования поддерживают в полном объеме и просят их удовлетворить. В соответствии со ст. 167 ч. 5 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть настоящее дело в отсутствие представителя истца ООО «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги сразу Юг».

Ответчик ФИО1 в судебном заседании исковые требования признала частично, просила суд снизить размер начисленных процентов на основании ст. 333 ГК РФ по договору займа ... от ..., заключенному между ней и ООО «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги сразу Юг» до ... рублей, и предоставить ей рассрочку исполнения решения суда сроком на ... месяцев, ссылаясь на доводы, приведенные в письменном возражении, представленном в материалы дела. 

Выслушав пояснения ответчика, изучив материалы дела, суд находит исковые требования истца подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

Суд отмечает, что ст. 9 ГК РФ определяет право граждан и юридических лиц по своему усмотрению осуществлять принадлежащие им права. 

Как указано в ст. 153 ГК РФ, сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

В соответствии со ст. 420 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. К договорам применяются правила о двух- и многосторонних сделках, предусмотренные главой 9 настоящего Кодекса. К обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (статьи 307 - 419), если иное не предусмотрено правилами настоящей главы и правилами об отдельных видах договоров, содержащимися в настоящем Кодексе. К договорам, заключаемым более чем двумя сторонами, общие положения о договоре применяются, если это не противоречит многостороннему характеру таких договоров.

Согласно п. 1 ст. 421 ГК РФ, граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

На основании ст. 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и тому подобное, либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанностей. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в ГК РФ.

В соответствии со ст.ст. 309-310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, и по общему правилу, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

При этом под исполнением обязательства понимается совершение должником действия, обусловленного содержанием обязательства, в пользу кредитора или в соответствии с условиями обязательства - в пользу третьего лица. Обязательства признаются исполненными надлежащим образом, если точно соблюдены все условия и требования, предъявляемые к предмету исполнения, субъектам, месту, сроку, способу исполнения.

Как следует из положений п. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной другой документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.

Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенном договором. 

В силу п. 2 ст. 809 ГК РФ, при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. 

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Исследуя обоснованность заявленных требований, суд учитывает, что в силу требований ч. 1 ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

В соответствии с ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. 

При этом согласно ст. 60 ГК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

В соответствии со ст. 67 ч.1 ГПК РФ, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

В судебном заседании установлено, что ... между ООО «Микрофинансовая организация управляющая компания Деньги сразу Юг» и ФИО1 был заключен договор микрозайма «Стандарт» № .... 

Согласно п. Б договора микрозайма, займодавец предоставляет заемщику микрозайм в размере, указанном в п. 1 Информационного блока, а заемщик обязуется возвратить займодавцу заем в установленный п. 2 Информационного блока срок и уплатить проценты на сумму займа в размере, предусмотренном п. 4 Информационного блока. В случае нарушения срока возврата займа, установленного п. 2 Информационного блока, займодавец вправе начислять заемщику проценты за пользование займом в размере, предусмотренном абз. 2 графы «Содержание условия» п. 4 Информационного блока, до даты его фактического возврата займа заемщиком. 

Пунктом В договора микрозайма предусмотрено, что займодавец не вправе начислять заемщику проценты по настоящему договору, если сумма начисленных процентов достигнет четырехкратного размера суммы займа.

Согласно п. 1. Информационного блока договора микрозайма, сумма займа - ... руб. срок действия договора - до полного выполнения заемщиком обязательств по возврату займа, предусмотренных договором, срок возврата займа - ... (п. 2). 

В соответствии с п. 4 Информационного блока договора микрозайма, процентная ставка за пользование займом составляет ... % годовых. Указанная процентная ставка за пользование займом действует в период с даты предоставления займа по дату фактического возврата займа. 

В силу п. 6 Информационного блока договора микрозайма, заемщик в рамках данного договора обязан уплатить один единовременный платеж в оплату суммы займа и суммы процентов за пользование займом, в размере ... руб., из которых: ... руб. - направляется на погашение основного долга; ... руб. - направляется на погашение процентов за пользование займом. Срок уплаты заемщиком единовременного платежа в оплату суммы займа и суммы процентов за пользование займом - .... 

Факт заключения договора микрозайма «Стандарт» № ... от ... и получение денежных средств в сумме ... руб. ответчиком не оспаривается. 

В обоснование заявленных требований истец ссылается на то, что ответчик в нарушение условий договора в установленный договором срок сумму займа не вернула.

Данное обстоятельство также не оспаривается ответчиком в судебном заседании. 

Согласно п. 14 Информационного блока договора микрозайма, заемщик ознакомлен с Общими условиями договора микрозайма «Стандарт», утвержденными займодавцем и являющимися общими условиями договора, понимает их и полностью с ними согласен.

Пунктом 4.3 Общими условиями договора микрозайма «Стандарт» предусмотрено, что в случен неисполнения заемщиком обязательства по погашению займа в срок, установленный в п. 2 Информационного блока, займодавец вправе начислять заемщику проценты за пользование займом в размере, предусмотренном п. 4 Информационного блока, по дату фактического возврата займа включительно. 

Согласно приведенному истцом в исковом заявлении письменному расчету, проценты за пользование займом за ... дней (с ... по ...) - ... руб. х ...% х ... дней пользования займом = ... руб. В соответствии с ФЗ №-151 от 02.07.2010 (с измен. на 29.03.2017) заемщику не могут быть начислены проценты по договору более четырехкратного размера суммы займа.

У суда отсутствуют основания подвергать сомнению представленный истцом расчет, который судом проверен и представляется верным. Несмотря на требования ст. 12, 56 ГПК РФ, доказательств, свидетельствующих о недостоверности или неправильности расчета кредитной задолженности, ответчик не представила. 

Также в соответствии с принципами диспозитивности и состязательности гражданского процесса, ответчик не представила ни одного доказательства, свидетельствующего о неправильном отражении в документах истца движения денежных средств по договору займа, неверное исчисление размера задолженности.

Изложенные истцом факты в исковом заявлении суд принимает как доказательства, поскольку они подтверждены материалами дела и не опровергнуты ответчиком. Доказательств, опровергающих доводы истца, а также представленные истцом расчеты и размер задолженности ответчиком суду не представлено. 

Суд принимает во внимание разъяснение, данное в п. 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ .... от ... «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», о том, что при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных п. 1 ст. 809 ГК РФ, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Следовательно, проценты за пользование займом, предусмотренные ст. 809 ГК РФ, не являются штрафной санкцией за нарушение должником своих обязательств, а являются платой за предоставление услуги в виде передачи денежных средств в заем, в связи с чем, к таким процентам не может быть применена ст. 333 ГК РФ, предусматривающая возможность снижения неустойки, которая является мерой ответственности за неисполнение должником обязательства и возможность снижения которой зависит от характера и последствий нарушения обязательства.

Доводы ответчика, приведенные её в возражении на исковые требования, для применения ст. 333 ГК РФ, суд не принимает во внимание по указанных выше основаниям. Поскольку нормы статьи 333 ГК РФ не подлежат применению к правоотношениям сторон по начислению процентов за пользование займом, правовые основания для снижения размера процентов за пользование займом отсутствуют. 

Из материалов дела следует, что ответчику было известно о том, что согласно п. 2 Информационного блока договора микрозайма она обязалась вернуть займодавцу указанную в п. 1 Информационного блока договора микрозайма сумму займа не позднее ..., что ответчиком не оспаривается. 

Суд учитывает, что в силу положений ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте п. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В силу состязательного построения процесса представление доказательств возлагается на стороны и других лиц, участвующих в деле. Стороны сами должны заботиться о подтверждении доказательствами фактов, на которые ссылаются. Гражданское судопроизводство осуществляется на основе состязательности сторон, и лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий. 

Согласно ч. 2 ст. 195 ГПК РФ суд основывает решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, в связи с чем, судом заявленные требования разрешены на основе имеющихся в деле доказательств.

Каких-либо иных доказательств, позволяющих суду сделать вывод об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных истцом требований, ответчиком представлено не было. 

Исходя из вышеизложенного, оценив представленные доказательства в совокупности, суд считает, что ответчик не выполнила своевременно свои обязательства, согласно договоренности, достигнутой между сторонами, условия которой указаны в договоре микрозайма «Стандарт» № .... от ..., в связи с чем, с ответчика подлежит взысканию денежная сумма в размере ... руб. (основной долг) и ... руб. (проценты за пользование займом), а всего ... руб.

В связи с тем, что ... изменено наименование организации с общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая организация Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ» на общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ», что подтверждается свидетельством о внесении записи в ЕГРЮЛ, денежная сумма в размере ... руб. подлежит взысканию в пользу ООО Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ».

Ходатайство ответчика о предоставлении ей рассрочки исполнения решения суда сроком на 18 месяцев, суд полагает необходимым оставить без рассмотрения, поскольку вопрос о рассрочке исполнения решения суда, о которой просит ответчик, может разрешаться судом не в решении, а лишь в порядке, предусмотренном ст. 203 ГПК РФ, т.е. после вступления решения в законную силу и начала процедуры его исполнения. 

В силу ст. 203 ГПК РФ суд, рассмотревший дело, по заявлениям лиц, участвующих в деле, судебного пристава-исполнителя либо исходя из имущественного положения сторон или других обстоятельств вправе отсрочить или рассрочить исполнение решения суда, изменить способ и порядок его исполнения.

В соответствии со ст. 210 ГПК РФ решение суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном федеральным законом.

Поскольку в соответствии с действующим законодательством, решение суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, следовательно, с заявлением о предоставлении рассрочки ФИО1 вправе обратиться только после его вступления в законную силу.

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано. 

Истец просит взыскать с ответчика уплаченную государственную пошлину по делу в сумме ... руб., представляя копию платежного поручения .... от ... на сумму ... руб. и платежное поручение .... от ... на сумму ... руб. 

Учитывая, что требования истца подлежат удовлетворению, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма уплаченной истцом государственной пошлины по делу в размере ... руб. 

Всего с ответчика в пользу истца подлежит взысканию: денежные средства в размере ... руб. и сумма уплаченной истцом государственной пошлины по делу в размере ... руб. а всего ... руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО1 в пользу ООО «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги сразу Юг» задолженность по договору займа в размере ... руб., сумму уплаченной истцом государственной пошлины по делу в размере ... руб., а всего ... руб.

Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Новошахтинский районный суд Ростовской области в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья: Говорун А.В.

Решение изготовлено в окончательной форме 27 октября 2017 года.