Дело № 12-449/19

Р Е Ш Е Н И Е

по жалобе на постановление по делу об административном правонарушении

22 мая 2019 года г.Хабаровск

Судья Центрального районного суда г.Хабаровска Сидоров Я.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, по жалобе председателя правления Кредитного потребительского кооператива «Развитие» (ИНН: № ОГРН: №) ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца г.Хабаровска, зарегистрированного и проживающего по адресу: г.Хабаровск, 

<

адрес> на постановление заместителя управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ №

У С Т А Н О В И Л:

Постановлением управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ № председатель правления Кредитного потребительского кооператива «Развитие» (далее по тексту – КПК «Развитие», Кооператив) ФИО1 подвергнут наказанию в виде штрафа в размере 20 000 рублей за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.9 ст.19.5 КоАП РФ. 

Данным постановлением ФИО1 признан виновным в том, что по месту исполнения своих должностных обязанностей председателя правления КПК «Развитие» по адресу – 

<

...>, не обеспечил исполнение установленный срок до ДД.ММ.ГГГГ законного предписания заместителя управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ № об устранении выявленных нарушений законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, а именно – о запрете на привлечение денежных средств пайщиков – физических лиц, прием новых членов и выдачу новых займов. 

Полагая незаконным привлечение к ответственности, лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении – ФИО1 обратился в суд с жалобой об отмене указанного постановления. В обоснование указал, что Кооператив полностью выполнил предписание Банка. В соответствии с предписанием КПК «Развитие» предоставлял в Банк России раз в две недели информацию о выполнении введенного запрета на привлечение денежных средств членов физических лиц, прием новых членов и выдачу займов с приложением актуального реестра членов (пайщиков), актуального реестра договоров по привлеченным и предоставленным денежным средствам и оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности по состоянию на дату направления ответа на предписание. ДД.ММ.ГГГГ КПК «Развитие» предоставил в Банк России ответ № на предписание с досылкой документов и информации от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, ДД.ММ.ГГГГ исх. №. Также были представлены скорректированные отчеты по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, обязанность по своевременному исполнению требований и предоставлению ответа на предписание руководитель Кооператив исполнил, что исключает ответственность ФИО1 за невыполнение предписания Банка России в установленный законом срок. Кроме того, административным органом в ходе производства по делу не были приняты к сведению пояснения, представленные руководителем КПК «Развитие» в письмах от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем, должностным лицом Банка России произведены неверные расчеты нормативов, а именно: нарушения по нормативу ФН1 на ДД.ММ.ГГГГ и на ДД.ММ.ГГГГ отсутствуют, так как для расчета необходимо учитывать сумму на счет 82 (при проверке в расчет брался только субсчет 82.02); по вопросу максимальной задолженности по договорам с ФИО3 № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1400 000 рублей и с ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей был предоставлен Протокол общего собрания № от ДД.ММ.ГГГГ, одобряющий выдачу займов на суммы, не превышающие 2 500 000 рублей. Поэтому эти суммы не учитывались при расчете нормативов ФН2 и ФНЗ. Были также предоставлены пояснения по расчету норматива ФН8. Он признает, что на ДД.ММ.ГГГГ норматив был ниже необходимого значения (74,12%). Однако нарушение было исправлено уже в следующем квартале (ФН8 на ДД.ММ.ГГГГ составил 90,23%). Кроме того, дополнительно норматив ФН8 был рассчитан на дату ответа на предписание (ДД.ММ.ГГГГ) и составил 77,07%. Данное значение находится в пределах нормы. Таким образом, на момент представления ответов в Банк России нарушения были устранены в полном объеме, следовательно – применение штрафных санкций к нему неправомерно. Также считает необоснованным отказ административного органа применить положения статьи 2.9 КоАП РФ о малозначительности совершённого правонарушения.

В судебное заседание лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, не явилось. О времени и месте рассмотрения жалобы по делу об административном правонарушении ФИО1 извещался судом надлежащим образом посредством направления заказной почтовой корреспонденции и телефонной связи. Ходатайств о рассмотрении дела с его обязательным участием, а также об отложении рассмотрения жалобы не поступало.

При таких обстоятельствах, руководствуясь положениями ч.2 ст.25.1 КоАП РФ, суд находит возможным, рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, поскольку требования закона о его надлежащем извещении выполнены. 

Ведущий юрисконсульт юридического отдела Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО6, составивший протокол об административном правонарушении, поддержал изложенные в нем обстоятельства, полагая вину ФИО1 в совершении вмененного правонарушения установленной, объективно и достоверно подтвержденной имеющимися по делу доказательствами. В связи с изложенным, полагал вынесенное постановление законным, обоснованным и мотивированным, а жалобу – удовлетворению не подлежащей.

Изучив жалобу, исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующим выводам. 

Согласно ч.1 ст.30.7 КоАП РФ, основанием для отмены постановления по делу об административном правонарушении является: существенное нарушение процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, если это не позволило всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело; наличие хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных ст.ст.2.9, 24.5 КоАП РФ, а также недоказанность обстоятельств, на основании которых было вынесено постановление.

Частью 9 ст.19.5 КоАП РФ предусмотрено наступление административной ответственности за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

Как установлено ст.15 Конституции РФ, любое лицо должно соблюдать Конституцию РФ и законы, следовательно – установленные законом обязанности. 

Вступая в общественные отношения в сфере кредитной кооперации, равно как и в регулирующие порядок исполнения законных требований органа (должностных лиц), осуществляющих государственный контроль (надзор) либо муниципальный контроль, лица должны знать о существовании обязанностей, отдельно установленных для каждого вида правоотношений и обеспечить их выполнение, то есть соблюсти ту степень заботливости и осмотрительности, которая необходима для соблюдения требований закона.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», (далее по тексту – Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Некредитными финансовыми организациями, в соответствии с Федеральным законом № 86-ФЗ, признаются кредитные потребительские кооперативы.

В силу ст.76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, пункта 7 части 2 и пунктов 6, 7 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», за нарушение требований данного закона, Указания Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» (далее по тексту – Указание № 4083-У), Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (далее по тексту – Указание № 3916-У), Указания Банка России 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» (далее по тексту – Указание № 3322-У) Банком России в лице Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее по тексту – Дальневосточное ГУ Банка России) в адрес КПК «Развитие» направлено предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов от 29.12.2018 № Т7-44-9/41009.

Как установлено пунктами 1, 3 и 8 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ, кредитный кооператив обязан соблюдать следующие финансовые нормативы: соотношение величины резервного фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом; соотношение суммы денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение двенадцати месяцев, и суммы денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение двенадцати месяцев. 

Согласно пункту 1 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У, резервы на возможные потери по займам формируются кредитными кооперативами ежеквартально по состоянию на последнее число квартала в отношении неисполненных (полностью либо частично) заемщиками кредитного кооператива обязательств по займам, а также в отношении обязательств по реструктурированным займам, установленных по результатам инвентаризации задолженности по займам по состоянию на последнее число квартала, которая осуществляется кредитным кооперативом посредством проверки числящейся на балансе по состоянию на последнее число квартала задолженности по выданным займам с целью выявления и определения продолжительности просроченных платежей по займам.

Как следует из материалов дела, в результате анализа представленных КПК «Развитие» отчетов по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ № № от ДД.ММ.ГГГГ и по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, исполняющим обязанности начальника Дальневосточного ГУ Банка России ФИО9 выдано предписание от ДД.ММ.ГГГГ № об устранении нарушений путем прекращения привлечения денежных средств пайщиков – физических лиц на основании договора передав личных сбережений, приема новых членов и выдачи займов. Этим же документов предписано: не реже одного раза в две недели представлять в Дальневосточное ГУ Банка России информацию о выполнении введенного запрета на привлечение денежных средств членов (пайщиков) – физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов с приложением актуального реестра членов (пайщиков); актуального реестра договоров по привлеченным и предоставленным денежным средствам; оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского аналитического учет денежных средств, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности по состоянию на дату направления ответа на настоящее предписание; устранить выявленные нарушения законодательства Российской Федерации в срок; ДД.ММ.ГГГГ и направить в Банк России скорректированные Отчеты по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; представить в Дальневосточное ГУ Банка России подробную информацию об исполнении Предписания с приложением документов, подтверждающих исполнение указанных в Предписании требований, а также объяснения по факту допущенных нарушены в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ; предоставить в Дальневосточное ГУ Банка России информацию о принятых мер, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности КПК «Развитие» нарушения указанных в Предписании в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ 

Однако вышеуказанное предписание к установленному сроку в полном объеме исполнено не было, что послужило основанием для составления ДД.ММ.ГГГГ ведущим юрисконсультом Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного ГУ Банка России ФИО5 в отношении председателя правления Кооператива ФИО1 протокола № об административном правонарушении, предусмотренном ч.9 ст.19.5 КоАП РФ.

Приказом № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 назначен на должность председателя правления КПК «Развитие» сроком на 5 лет. 

Установив перечисленные обстоятельства, образующие состав административного правонарушения, предусмотренного ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, выразившегося в невыполнении в полном объеме в срок до 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГГГ предписания от ДД.ММ.ГГГГ № заместитель управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ ФИО2 привлек председателя правления КПК «Развитие» ФИО1 к административной ответственности, подвергнув штрафу.

Фактические обстоятельства правонарушения и вина председателя правления КПК «Развитие» ФИО1 в его совершении подтверждаются материалами дела, в том числе: протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ № предписанием от ДД.ММ.ГГГГ №, справкой о доходах за 2018 год от ДД.ММ.ГГГГ, справкой о доходах за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ, ответом на предписание № № от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской из ЕГРЮЛ № №, протоколом общего собрания № от ДД.ММ.ГГГГ, приказом № от ДД.ММ.ГГГГ, сведениями из реестров малого и среднего предпринимательства от ДД.ММ.ГГГГ № №, мотивированным заключением о выявлении признаков административного правонарушения, предусмотренного ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, от ДД.ММ.ГГГГ №, реестром заключенных договоров займа, реестром заключенных договоров передачи личных сбережений, отчетом деятельности кредитного потребительского кооператива на ДД.ММ.ГГГГ, реестром заключенных договоров займа на ДД.ММ.ГГГГ, протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ, отчетом деятельности на ДД.ММ.ГГГГ, ответом на предписание от ДД.ММ.ГГГГ, оборотно-сальдовой ведомостью по счету 66.03. за 1 полугодие 2018, оборотно-сальдовой ведомостью по счету 58.03. за 9 месяцев 2018 года, отчетом о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива на ДД.ММ.ГГГГ.

Вышеперечисленные доказательства отвечают требованиям ст.26.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях, предъявляемым к доказательствам, и оценены мировым судьей при рассмотрении дела с учетом положений ст.26.11 КоАП РФ.

В заседании суда апелляционной инстанции вина председателя правления КПК «Развитие» ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, также нашла свое подтверждение исследованными материалами дела в их совокупности.

В силу ст.2.4 КоАП РФ, административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

Тем не менее, анализ установленных по делу обстоятельств позволяет суду сделать вывод об отсутствии правовых оснований для прекращения в отношении председателя правления КПК «Развитие» ФИО1 производства по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, так как у данного должностного лица имелась реальная возможность выполнить предписание от ДД.ММ.ГГГГ № но этого сделано не было.

Сведения об обжаловании предписания в установленном законом порядке в материалах дела отсутствуют. Неотмененное к моменту рассмотрения дела об административном правонарушении законного предписания Банка России, обязательно для исполнения некредитными финансовыми организациями и лица, игнорирующие такие предписания, подлежат административной ответственности.

Каких-либо нарушений норм КоАП РФ, равно как норм иных действующих нормативно-правовых актов на территории РФ, допущенных сотрудниками Дальневосточного ГУ Центрального банка РФ при составлении в отношении председателя правления КПК «Развитие» ФИО1 соответствующих процессуальных документов, судом не установлено. Оснований сомневаться в правильности и достоверности данных, содержащихся материалах административного дела, у суда не имеется.

Обстоятельств, исключающих, смягчающих либо отягчающих административную ответственность ФИО1, судом не установлено.

Наказание привлеченному к ответственности лицу назначено в пределах санкции указанной статьи и с учетом требований ст.ст.4.1 – 4.3 КоАП РФ. 

Обсуждая вопрос о возможности применения в отношении виннового должностного лица положений ст.2.9 КоАП РФ, суд приходит к следующим выводам.

Как разъяснил Пленум Верховного суда Российской Федерации в пункте 21 Постановления от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникших у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

По смыслу ст.2.9 КоАП РФ, оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Административные органы обязаны установить не только формальное сходство содеянного с признаками того или иного административного правонарушения, но и решить вопрос о социальной опасности деяния. Существенная угроза охраняемым общественным отношениям может выражаться не только в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, но и в пренебрежительном отношении субъекта образовательной деятельности к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права. Следовательно, наличие или отсутствие существенной угрозы охраняемым правоотношениям может быть оценено судом только с точки зрения степени вреда (угрозы вреда), причиненного установленному публично-правовому порядку деятельности. 

Допущенное ФИО1 нарушение по своему характеру имеет значительную степень общественной опасности, поскольку повлекло нарушение установленной государством обязанности исполнять законные требования Банка России в сфере кредитной кооперации. При этом, существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, а в пренебрежительном отношении руководителя некредитной финансовой организации к исполнению своих публично-правовых обязанностей, предусмотренных действующим законодательством. 

При таких обстоятельствах суд не находит оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным и применения положений ст.2.9 КоАП РФ по отношении к виновному. 

Нарушений норм процессуального права управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ ФИО2, являющихся основанием для отмены постановления, судом не установлено.

При таких обстоятельствах, постановление управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ № о привлечении председателя правления КПК «Развитие» ФИО1 к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, является законным и обоснованным.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.30.6 – 30.7 КоАП РФ, суд 

Р Е Ш И Л:

Постановление управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ № по делу об административном правонарушении, предусмотренном, ч.9 ст.19.5 КоАП РФ, которым председатель правления КПК «Развитие» ФИО1 подвергнут наказанию в виде штрафа в размере 20 000 рублей, оставить без изменения, а жалобу – без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Хабаровский краевой суд в течение 10 суток со дня его получения через Центральный районный суд г.Хабаровска.

Судья Я.Ю.Сидоров