Дело № 1-383/2024

73RS0002-01-2024-006940-77

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г. Ульяновск 2 декабря 2024 года 

Засвияжский районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего Головня О.В.,

с участием государственных обвинителей - старшего помощника прокурора Засвияжского района г. Ульяновска Савельевой А.Н., помощников прокурора Засвияжского района г. Ульяновска Мурашова А.А., ФИО3, 

подсудимой ФИО4, ее защитника - адвоката Мотрюк Н.Е., 

при ведении протокола помощником судьи Фроловой Д.О.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО4, 

<

данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО4 виновна в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В период с сентября 2018 года по февраль 2019 года, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, являясь с ДД.ММ.ГГГГ номинальным индивидуальным предпринимателем ИНН №, то есть лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность от имени данного хозяйствующего субъекта, в ходе встречи на территории 

<

адрес> со своей знакомой иным установленным лицом, в отношении которой дело выделено в отдельное производство, от которой поступило предложение об открытии за денежное вознаграждение ряда расчетных счетов на свое имя, как индивидуального предпринимателя ФИО4, в следующих банковских учреждениях: ПАО «АК ФИО1» БАНК, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «УБРиР», расположенных по вышеуказанным адресам, и последующего сбыта полученных в банках электронных средств, электронных носителей информации для дальнейшего совершения по данным расчетным счетам третьими лицами неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств. 

ФИО4, в период с сентября 2018 года по февраль 2019 года, точные дата и время следствием не установлены, находясь на территории 

<

адрес>, точное место в ходе следствия не установлено, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя ФИО4, в том числе производить операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, не имея цели единоличного самостоятельного распоряжения денежными средствами по расчетным счетам ИП ФИО4, реального осуществления предпринимательской деятельности от имени ИП ФИО4 в соответствии с Гражданским кодексом РФ от ДД.ММ.ГГГГ №51-ФЗ, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот средств платежей по расчетным счетам ИП ФИО4, понимая нормативные положения требований федерального законодательства, а именно Федерального закона № от ДД.ММ.ГГГГ «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи», Федерального закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платёжной системе», Федерального закона № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», отражённые в том числе в документах об открытии и ведении расчетных счетов, составленных банковскими учреждениями, дала свое согласие на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО4, достоверно зная, что согласно Федерального закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платёжной системе» перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощённой идентификации клиента — физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», что банковские операции по расчётным счетам ИП ФИО4 будут носить фиктивный характер и направлены на незаконный оборот денежных средств из безналичного в наличный расчет, что в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа — средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, создавая тем самым условия, необходимые для осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем, фактически не осуществляющим полномочия по финансово-хозяйственной деятельности ИП, не имея намерения распоряжаться денежными средствами по своим расчетным счетам, в период времени с сентября 2018 года по февраль 2019 года, точные даты и время следствием не установлены, должна была обратиться в банковские учреждения, которые, согласно положениям пункта 3 части 5 Федерального закона № от ДД.ММ.ГГГГ «О банках и банковской деятельности» имеют право производить банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, с целью открытия расчетных счетов на имя ИП ФИО4 

Сотрудники банковских учреждений, не подозревавшие о преступных намерениях ФИО4, на основании заявления последней, согласно и в соответствии с Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» на обработку, перевозку, использование, распространение, обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, должны были осуществить подключение ФИО4 к системе дистанционного банковского обслуживания банков, указав в соответствующих заявлениях ключевую информацию, абонентский номер, адрес электронной почты и кодовое слово, а также открыть корпоративные банковские карты. После чего ФИО4 должна была получить электронные средства, электронных носителей информации для управления расчетными счетами и достоверно зная о том, что от ее имени неправомерные прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4 будут осуществлять иные лица, осознавая противоправность своих действий, за денежное вознаграждение должна была передать их иному установленному лицу, тем самым осуществив сбыт электронных средств, электронных носителей информации для неправомерного оборота средств платежей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, во исполнение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации,предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4, находясь в офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе следствия не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО4, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетными счетами, открытыми в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», возможно посредством Системы Дистанционного банковского обслуживания «ФИО1 Портал», позволяющей управлять указанными расчётными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в Системе Дистанционного банковского обслуживания «ФИО1 Портал» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанными расчетными счетами посредством Системы Дистанционного банковского обслуживания «ФИО1 Портал» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором ФИО4 как индивидуальный предприниматель указала номер телефона +№, для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону, при предоставлении доступа к Системе Дистанционного банковского обслуживания.

Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы Дистанционного банковского обслуживания «ФИО1 Портал», ФИО4, действуя умышленно, указала зарегистрированный на ее имя абонентский номер +№, находящийся в фактическом пользовании неустановленного в ходе следствия лица, для поступления уведомлений об операциях по расчетным счетам, паролей в виде SMS - сообщений, являющихся ключом простой электронной подписи, позволяющим подписывать платежные документы по расчетным счетам.

Далее, ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ, в период режима работы банковского учреждения, точное время следствием не установлено, находясь в офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг Системы Дистанционного банковского обслуживания «ФИО1 Портал», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам Системы Дистанционного банковского обслуживания «ФИО1 Портал».

ДД.ММ.ГГГГ, в период режима работы банковского учреждения, точное время следствием не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО4 документов, находясь в офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, открыли в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расчетные счета № и №, после чего передали ФИО4 две банковские (корпоративные) карты, которые являются электронными средствами платежа, предназначенными для приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчетным счетам, а также логин и пароль для входа в Систему, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, являющиеся электронными носителями информации.

После этого ФИО4, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ, после открытия расчетных счетов в банковском учреждении, точное время следствием не установлено, находясь у своего дома расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала иному установленному лицу, полученные две банковские карты, а также логины и пароли для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания, указанные в документах об открытии расчётных счетов установленной банковским учреждением формы, предоставив тем самым последней и иным лицам возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам № и №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные время и дата следствием не установлены, ФИО4 создала условия, необходимые для осуществления, в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №, №, открытым на имя ИП ФИО4 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»: на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с расчетного счета ООО «Уютный дом» №, открытого в ПАО «Промсвязьбанк», перечислены денежные средства в сумме 102 390 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с расчетного счета ООО «СК Терем Групп» №, открытого в АО «Альфа-банк», перечислены денежные средства в сумме 106 320 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с расчетного счета ООО «ХЮГГЕ» №, открытого в ПАО «ФК Открытие», перечислены денежные средства в общей сумме 295 400 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с расчетного счета ООО «ЛогистикСтройБетон» №, открытого в ПАО «Промсвязьбанк», перечислены денежные средства в общей сумме 235 370 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с расчетного счета ООО «Обсидиан» №, открытого в ПАО АКБ «Авангард», перечислены денежные средства в сумме 100 760 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с расчетного счета ООО «Вавилон» №, открытого в АКБ «ЧувашКредитПромБанк», перечислены денежные средства в общей сумме 168 340 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с расчетного счета ООО «Скруп» №, открытого в ПАО «ФК Открытие», перечислены денежные средства в сумме 127 190 рублей, по заведомо фиктивным основаниям. на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с расчетного счета ООО «Альянс 21» №, открытого в АО «Альфа-банк», перечислены денежные средства в сумме 154 410 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ИП ФИО4 №, открытого в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», перечислены денежные средства на личные лицевые счета ФИО4 в общей сумме 1 275 880 рублей, на цели, не связанные с деятельностью индивидуального предпринимателя; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с расчетного счета ИП ФИО4 №, открытого в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также с личного лицевого счета ФИО4 произведены операции по перечислению денежных средств в общей сумме 531 830 рублей, на цели, не связанные с деятельностью индивидуального предпринимателя; с расчетного счета ИП ФИО4 №, открытого в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», переведены из безналичного в наличный расчет денежные средства в общей сумме 559 000 рублей, по заведомо фиктивным основаниям.

Фактически ФИО4 вышеуказанные операции по расчетным счетам № и №, открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», не осуществляла.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4, находясь в офисе ПАО «АК ФИО1» БАНК, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе следствия не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО4, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО «АК ФИО1» БАНК, возможно посредством системы дистанционного банковского обслуживания «АК ФИО1» и банковского приложения «Pay control», позволяющими управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи — открытого ключа (сертификата), под которой в соответствии с соглашением об электронном документообороте в системе «АК ФИО1» понимается электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ (в редакции от ДД.ММ.ГГГГ) «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством системы «АК ФИО1» и подписания платежных документов электронной подписью — открытым ключом, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявление о заключении договора комплексного банковского обслуживания и о предоставлении банковских продуктов (в рамках правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО «АК ФИО1» БАНК), тем самым заключила договор комплексного банковского обслуживания, договор банковского счета, договор предоставления услуг с использованием Системы дистанционного обслуживания, договор «СМС-инфо».

Для подтверждения логина для доступа к услуге системы дистанционного банковского обслуживания «АК ФИО1», ФИО4, действуя умышленно, указала зарегистрированный на ее имя абонентский номер +№, находящийся в фактическом пользовании неустановленного в ходе следствия лица, для поступления уведомлений об операциях по расчетному счету, паролей в виде SMS - сообщений, являющихся открытым ключом электронной подписи, позволяющих подписывать платежные документы по расчетному счету.

Далее, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ в период режима работы банковского учреждения, точное время следствием не установлено, находясь в ПАО «АК ФИО1» БАНК, расположенном по адресу: 

<

адрес>, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания - системы «АК ФИО1», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам системы «АК ФИО1».

По результатам рассмотрения заполненных ФИО4 документов, ДД.ММ.ГГГГ, в период режима работы банковского учреждения, точное время следствием не установлено, находясь в ПАО «АК ФИО1» БАНК, расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, совершили действия по открытию в ПАО «АК ФИО1» БАНК расчетного счета №, после чего передали ФИО4 логин и пароль для входа в систему, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, а также ДД.ММ.ГГГГ выдали ФИО4 элеткронно-цифровую подпись для управления вышеуказанным расчетным счетом. 

Далее ФИО4, в продолжение своего преступного умысла, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, собственноручно заполнила документ об открытом ключе абонента, используемом в системе Дистанционного банковского обслуживания ПАО «АК ФИО1» БАНК, после чего ДД.ММ.ГГГГ предоставила данное заявление сотрудникам офиса ПАО «АК ФИО1» БАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес>, с целью уведомления данного банковского учреждения о доступе ФИО4 к банковскому приложению «Pay control», с помощью которого возможно осуществление дистанционного управления расчетным счетом.

После этого ФИО4, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО «АК ФИО1» БАНК для ИП ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ, после открытия расчетного счета в банковском учреждении, точное время следствием не установлено, находясь у своего дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала иному установленному лицу, полученные логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, а также электронно-цифровую подпись, предоставив тем самым последней и иным лицам возможность осуществлять от имени ИП ФИО4 банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО «АК ФИО1» БАНК на ИП ФИО2 Т.А., при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные время и дата следствием не установлены, ФИО4 создала условия, необходимые для осуществления, в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО4 в ПАО «АК ФИО1» БАНК: с расчетного счета ООО «Ликрас Механикс» № на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО «АК ФИО1» БАНК, перечислены денежные средства в общей сумме 230 380 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ООО «ХЮГГЕ» № на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО «АК ФИО1» БАНК, перечислены денежные средства в общей сумме 205 500 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ООО «Пикассо» №, на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО «АК ФИО1» БАНК, перечислены денежные средства в сумме 131 920 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ООО «Революция Металла» №, на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО «АК ФИО1» БАНК, перечислены денежные средства в сумме 203 320 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ООО «Обсидиан» № на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО «АК ФИО1» БАНК перечислены денежные средства в сумме 98 780 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ООО «СТК ГРУПП» № на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО «АК ФИО1» БАНК, перечислены денежные средства в сумме 95 370 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ООО «Эльбрус» № на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО «АК ФИО1» БАНК, перечислены денежные средства в сумме 194 430 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ИП ФИО4 №, открытого в ПАО «АК ФИО1» БАНК», на личный лицевой счет ФИО4 перечислены денежные средства в общей сумме 928 380 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ИП ФИО4 №, открытого в ПАО «АК ФИО1» БАНК», на личный лицевой счет ФИО4 перечислены денежные средства в сумме 201 696 рублей, на цели, не связанные с деятельностью индивидуального предпринимателя. 

Фактически ФИО4 вышеуказанные операции по расчетному счету №, открытому в ПАО «АК ФИО1» БАНК», не осуществляла.

Далее ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя ФИО4, находясь в офисе ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время в ходе следствия не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО4, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», возможно посредством системы «Интернет-банка Light», позволяющим управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством аналога собственноручной подписи (АСП) - простой электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «Интернет-банка Light» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ (в редакции от ДД.ММ.ГГГГ) «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетного счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО4 посредством системы «Интернет-банк Light», а также подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявление о подключении к системе «Интернет-банк Light».

Для подтверждения логина для доступа к услугам системы ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», личный кабинет «Интернет-банк Light», ФИО4, действуя умышленно, указала зарегистрированный на ее имя абонентский номер +№, находящийся в фактическом пользовании неустановленного в ходе следствия лица, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «Интернет-банк Light» банком поступает пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетным счетам. 

Далее ФИО4, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» личный кабинет «Интернет-банк Light», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам системы ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» личный кабинет «Интернет-банк».

ДД.ММ.ГГГГ в период режима работы банковского учреждения, точное время следствием не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО4 документов, находясь в офисе ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, открыли в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» расчетный счет № для ИП ФИО4

После этого ФИО4, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ, после открытия расчетного счета в банковском учреждении, точное время следствием не установлено, находясь у своего дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала иному установленному лицу, полученную банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, предоставив тем самым последнему и иным лицам возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные время и дата следствием не установлены, ФИО4 создала условия, необходимые для осуществления, в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО4 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»: на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО КБ «УБРиР», с расчетного счета ООО «СК Терем Групп» №, открытого в АО «Альфа-банк», перечислены денежные средства в сумме 101 840 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО КБ «УБРиР», с расчетного счета ООО «Альянс 21» №, открытого в АО «Альфа-банк», перечислены денежные средства в сумме 84 200 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО КБ «УБРиР», с расчетного счета ООО «ЛогистикСтройБетон» №, открытого в ПАО «Промсвязьбанк», поступили денежные средства в сумме 147 690 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО КБ «УБРиР», с расчетного счета ООО «Обсидиан» №, открытого в ПАО АКБ «Авангард», перечислены денежные средства в сумме 99 620 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО КБ «УБРиР», с расчетного счета ООО «Дарина» №, открытого в АО «Райффайзенбанк», перечислены денежные средства в общей сумме 183 740 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в ПАО КБ «УБРиР», с расчетного счета ООО «ХЮГГЕ» №, открытого в АО АКБ «Модульбанк», перечислены денежные средства в общей сумме 207 930 рублей, по заведомо фиктивным основаниям; с расчетного счета ИП ФИО4 №, открытого в ПАО КБ «УБРиР», на личные лицевые счета ФИО4 перечислены денежные средства в общей сумме 798 363 рубля 08 копеек, на цели, не связанные с деятельностью индивидуального предпринимателя.

Фактически ФИО4 указанные платежные операции по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО4 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», не осуществляла.

Подсудимая ФИО4 в судебном заседании свою вину в совершении преступления признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась в соответствии со статьей 51 Конституции РФ.

В связи с отказом подсудимой ФИО4 от дачи показаний, в соответствии с требованиями п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены ее показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых следует, что осенью 2018 года через общих знакомых, она познакомилась с ФИО7, которая предложила ей подзаработать, на что она согласилась в связи с тяжелым материальным положением. Для этого было необходимо зарегистрироваться в ИФНС в качестве ИП, а также открыть на данное ИП банковские счета. При этом ФИО7 ей объяснила, что она (ФИО4) будет заниматься подбором работников, за что ей ежемесячно будет выплачиваться заработная плата, а всем остальным будет заниматься ФИО7 Через некоторое время она встретилась с ФИО7, и передала ей свой паспорт, ИНН и СНИЛС. Затем она снова встретилась с ФИО7, и они вместе поехали в ИФНС по 

<

адрес>, где ей ФИО7 передала пакет документов для регистрации ИП, денежные средства для оплаты государственной пошлины, также перед этим она зарегистрировала на себя абонентский номер, который она (ФИО4) указала в заявлении при регистрации ИП. Примерно дней через 5, ей позвонили из ИФНС по 

<

адрес>, сообщили о готовности документов по ИП. После этого она получила в налоговой инспекции документы на ИП, которые передала ФИО7 Затем ФИО7 сообщила ей о том, что необходимо проехать по отделениям банков, где открыть банковские счета на ИП, при этом ФИО7 объяснила ей какие необходимо давать пояснения сотрудникам банка при открытии счетов. Она открыла банковские счета в отделениях банков «Открытие», «УБРиР», «АК ФИО1». После того как она (ФИО4) получила банковские карты, электронные подписи к банковским счетам, а также пароли и логины к ним, она все передала ФИО7 около своего дома на 

<

адрес>. При этом указала, что ФИО7 денежные средства за открытие ИП и банковских счетов денежные средства не заплатила. Примерно через полгода ИП она закрыла самостоятельно. (том 1 л.д. 189-192, 197-200, л.д. 228-233, том 2 л.д. 82-87)

При проведении проверки показаний на месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 в целом дала аналогичные показания по обстоятельствам произошедших событий, а также указала место расположения отделений банков, в которых она открыла банковские счета на ИП ФИО2 Т.А., а также указала на место, где она передала указанные банковские карты, электронные подписи ФИО7 (том 1 л.д. 207-212)

В судебном заседании подсудимая ФИО4 в полном объеме подтвердила показания данные ею в ходе предварительного следствия, а также в ходе проверки показаний на месте, указав, что показания она давала добровольно, без какого-либо оказания давления на нее, в присутствии своего защитника. 

Суд полагает необходимым отметить, что при допросе ФИО4 в качестве подозреваемой и обвиняемой, при проведении проверки показаний на месте, ей разъяснялись процессуальные права, в том числе положения статьи 51 Конституции РФ. Признательные показания в ходе предварительного следствия ФИО4 даны по собственному желанию, в установленном законом порядке, в присутствии своего защитника, который являлся гарантом соблюдения ее прав и законных интересов, то есть в условиях, исключающих какое-либо неправомерное воздействие. По окончании следственных действий от ФИО4 и ее защитника заявлений и замечаний не поступило. Правильность сведений в указанных протоколах ФИО4 и ее защитник удостоверили своими подписями. Сама подсудимая в судебном заседании также не отрицала, что показания, изложенные в ее протоколах допроса, а также при проведении проверки показаний на месте, были зафиксированы с ее слов.

Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что протоколы допросов ФИО4 в качестве подозреваемой и обвиняемой, а также при проведении проверки показаний на месте, составлены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, а потому являются допустимыми доказательствами и могут быть положены в основу приговора. 

Помимо признательных показаний ФИО4, которые она давала в ходе судебного заседания, в ходе предварительного следствия и подтвердила в судебном заседании, ее вина в совершении инкриминируемой ей деянии подтверждается следующими доказательствами.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО9 следует, что с 2019 года он был назначен на должность генерального директора ООО «Уютный дом», которое занималось продажей аудио-видео техники, а также бытовой техники. ИП ФИО4 лично ему не знакома, были ли какие-либо договорные отношения между ООО «Уютный дом» и ИП ФИО4 он сказать не может. (том 1 л.д. 173-175)

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО8 следует, что с 2015 года он являлся учредителем и генеральным директором ООО «ЛогистикСтройБетон», которое располагалось по адресу: 

<

адрес>И, которое он ликвидировал в 2019 году. Основным видом деятельности данной организации являлась продажа строительных материалов. Также указал, что с ФИО4 он лично не знаком, и предполагает, что кто-то мог к нему обращаться от ее имени, в связи с этим со счета его фирмы на счет ФИО4 были перечислены денежные средства ( том № л.д.166-168)

Объективность показаний свидетелей ФИО8, ФИО9, данные в ходе предварительного следствия не вызывает у суда сомнений, поскольку их показания являются последовательными, в деталях согласуются между собой и подтверждаются другими доказательствами по делу.

Судом установлено, что оснований для оговора ФИО4 со стороны свидетелей не имеется. Каких-либо сведений об их заинтересованности при даче показаний в отношении подсудимой, оснований для ее оговора, равно как и существенных противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, и которые повлияли или могли повлиять на выводы суда о виновности ФИО4 судом не установлено. В целом показания указанных лиц по основным значимым моментам, как в судебном заседании, так и в ходе предварительного следствия, последовательны, согласуются как между собой, так и с показаниями самой подсудимой.

Вина ФИО4 также подтверждается иными представленными суду письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия. 

Учетно-регистрационное дело ИП ФИО4 было изъято в УФНС России по 

<

адрес> и осмотрено следователем, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ после подачи ДД.ММ.ГГГГ документов УФНС России по 

<

адрес> была произведена регистрация ФИО4 в качестве индивидуального предпринимателя, ИНН № (том 1, л.д. 118-140, 141-143). 

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ в служебном кабинете СЧ СУ УМВД России по 

<

адрес> были обнаружены и изъяты: копии юридических досье ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «АК ФИО1» Банк в отношении ИП ФИО4, копии выписок по расчетным счета №, №, № и № ИП ФИО4 (том 1 л.д. 32-37, 38-94).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ была осмотрена копия юридического дела ПАО «АК ФИО1» Банк изъятая в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, и установлен факт обращения и открытия ФИО4 счета №, а также электронного ключа для дистанционного банковского обслуживания. Также осмотрены выписки о движении денежных средств, установлены факты движения денежных средств по указанному счету ИП ФИО4 а именно: поступление денежных средств с расчетного счета ООО «Ликрас Механикс», ООО «ХЮГГЕ», ООО «Пикассо», ООО «Революция Металла», ООО «Обсидиан», ООО «СТК ГРУПП», ООО «Эльбрус», а также перечисления денежных средств с указанного расчетного счета на свои личные лицевые счета. В поданном ФИО4 заявлении в кредитную организацию отражено о ее согласии и ознакомлении с Правилами банка. (том 1 л.д. 95-99)

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, была осмотрена копия юридического дела ПАО «ФК Открытие» и установлен факт обращения и открытия ФИО4 счетов № и №, ФИО1 карта-Универсальная - VISA. Также осмотрены выписки о движении денежных средств, установлены факты движения денежных средств по указанным счетам ИП ФИО4, а именно: на расчетный счет ИП ФИО4 № поступали денежные средства от ООО «Уютный дом», ООО «СК Терем Групп», ООО «ХЮГГЕ», ООО «ЛогистикСтройБетон», ООО «Обсидиан», ООО «Вавилон», ООО «Скруп», ООО «Альянс 21»; а также перечисления на указанный счет денежных средств с личных лицевых счетов ФИО4 В поданном ФИО4 заявлении в кредитную организацию отражено о ее согласии и ознакомлении с Правилами банка. (том 1 л.д. 101-107)

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ была осмотрена копия юридического дела ПАО «УБРиР» изъятая в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и установлен факт обращения и открытия ФИО4 счета №. Также осмотрены выписки о движении денежных средств, установлены факты движения денежных средств по указанному счету ИП ФИО4, а именно: с расчетного счета ООО «Ликрас Механикс», ООО «ХЮГГЕ», ООО «Пикассо», ООО «Революция Металла», ООО «Обсидиан», ООО «СТК ГРУПП», ООО «Эльбрус», а также перечисления с данного расчетного счета ИП ФИО4 на личные лицевые счета ФИО4 В поданном ФИО4 заявлении в кредитную организацию отражено о ее согласии и ознакомлении с Правилами банка (том 1 л.д. 110-113)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ был осмотрен участок местности расположенный возле подъезда № 

<

адрес> и установлено место, где ФИО4 передавала ФИО7 банковские карты, а также банковские документы, открытые на ИП ФИО2 Т.А. (том 1 л.д. 201-206)

Протоколами осмотров мест происшествия от ДД.ММ.ГГГГ были осмотрены: помещение банка ПАО «АК ФИО1» БАНК по адресу: 

<

адрес>, помещение банка ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: 

<

адрес>, помещение банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

адрес>, и установлены места, где ФИО4 открывала расчетные счета на ИП ФИО2 Т.А. (том № л.д. 146-150, 151-155, 157-161). 

У суда не имеется оснований не доверять, либо сомневаться в представленных доказательствах, поскольку они согласуются между собой и дополняют друг друга, являются допустимыми, относимыми и достаточными для установления виновности подсудимой ФИО4 в предъявленном ей обвинении.

На основании анализа перечисленных доказательств, которые были исследованы в ходе судебного заседания, суд приходит к выводу, что вина ФИО4 полностью доказана и ее действия подлежат квалификации по части 1 статьи 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Давая такую оценку действиям подсудимой, суд исходит из того, что ФИО4 не имея намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, после чего открыла от имени индивидуального предпринимателя банковские счета и, будучи осведомленной о запретах и ограничениях при осуществлении использования банковских карт и счетов, сбыла установленному лицу электронные средства – банковские карты и конфиденциальную информацию (логины пароли, электронную подпись), обеспечивающие доступ к расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые в последующем неправомерно использовались для приема, перевода и выдачи денежных средств, что повлекло вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Каких-либо сомнений в виновности ФИО4 в совершении инкриминируемого преступления у суда не имеется, суд считает вину подсудимой доказанной. 

На учетах в ГУЗ УОКНБ и ГКУЗ УОКПБ ФИО4 не состоит. Учитывая сведения о личности подсудимой, обстоятельства совершения подсудимой преступления, а также то, что поведение подсудимой в судебном заседании не вызывает сомнений в ее психической полноценности, суд признает ФИО2 Т.А. вменяемой и подлежащей уголовной ответственности за совершенное преступление.

При назначении наказания суд, руководствуясь положениями статей 6, 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, а также данные о личности подсудимой, смягчающие обстоятельства, влияние назначаемого наказания на исправление ФИО4 и на условия жизни ее семьи.

ФИО4 к административной ответственности не привлекалась, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, в злоупотреблении спиртными напитками замечена не была, жалоб и заявлений на нее не поступало.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств при назначении наказания ФИО4 суд признает и учитывает признание подсудимой своей вины в полном объеме и раскаяние в содеянном; состояние здоровья подсудимой, ее родственников и близких ей лиц (наличие заболеваний); наличие и нахождение на иждивении двоих малолетних детей, наличие грамот и благодарственных писем.

Также в качестве смягчающего наказание обстоятельства суд признает и учитывает активное способствование в расследовании преступления, поскольку ФИО4 при даче показаний подробно изложила обстоятельства совершения преступления, ее цели и мотивы.

При этом суд не находит оснований для признания в качестве смягчающих наказание ФИО4 обстоятельств явки с повинной, активного способствования в раскрытии преступления, поскольку как следует из материалов уголовного дела, а также показаний допрошенного в судебном заседании старшего оперуполномоченного ОЭБиПК России по 

<

адрес> ФИО10, следует, что причастность ФИО4 к совершенному преступлению была установлена в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, до дачи последней признательных показаний.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Совокупность имеющихся у ФИО4 смягчающих наказание обстоятельств судом признается исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности содеянного, и дающей основания для назначения ФИО4 наказания с применением статьи 64 УК РФ, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотренный санкцией части 1 статьи 187 УК РФ.

Обсуждая вопрос о мере наказания, суд с учетом содеянного, всех обстоятельств дела, данных о личности подсудимой и ее материального положения, а также исходя из совокупности смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих обстоятельств, приходит к выводу, что достижение целей наказания, в том числе исправления ФИО4, предупреждения совершения ею новых преступлений и восстановления социальной справедливости, возможно в условиях назначения ей наказания в виде штрафа.

Исходя из положений статьи 43 УК РФ, суд считает, что иное наказание не будет способствовать восстановлению социальной справедливости и исправлению подсудимой.

Размер наказания в виде штрафа за совершенное подсудимой преступление суд определяет с учетом предусмотренных частями 2 и 3 статьи 46 УК РФ, требований, принимает при этом во внимание тяжесть совершенного ФИО4 преступления, а также учитывает имущественное положение подсудимой.

Принимая во внимание способ совершения подсудимой преступления, умышленный характер действий, мотивы и цели совершения деяния в сопоставлении с фактическими обстоятельствами преступления и степени его общественной опасности, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения положений части 6 статьи 15 УК РФ, поскольку фактические обстоятельства содеянного ФИО4 не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности применительно к вопросу об изменении категории преступления.

Учитывая, что возможность применения положений статьи 73 УК РФ в случае назначения наказания в виде штрафа не предусмотрена законом, правовых оснований к обсуждению вопроса об условном осуждении не имеется.

Несмотря на наличие в действиях ФИО4 смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного пунктом «и» части 1 статьи 61 УК РФ, учитывая назначение ей наказания в виде штрафа, тогда как санкция части 1 статьи 187 УК РФ предусматривает иные более строгие виды наказания у суда не имеется оснований для назначения ей наказания с применением части 1 статьи 62 УК РФ.

Меру пресечения ФИО4 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении следует оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется положениями статьи 81 УПК РФ. 

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296-300, 303, 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО4 виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением статьи 64 УК РФ в виде штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: УМВД России по Ульяновской области для перечисления дохода в федеральный бюджет: УФК по Ульяновской области (УМВД России по Ульяновской области), ИНН 

<

***>, КПП 732502002, р/счет 

<

***>, л/счет 

<

***>, БИК 047308602, отделение Ульяновск, КБК 18811621010016000140 денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений и в возмещение ущерба имущества, зачисляемые в федеральный бюджет. УИН 18857324010340009394.

Меру пресечения ФИО4 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

- копии юридического дела ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», юридического дела ПАО «АК ФИО1» банк, юридического дела ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» в отношении ИП ФИО4, выписки по расчетным счетам ИП ФИО4, полученные в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ; копии документов, из УФНС России по 

<

адрес>, содержащий регистрационное дело ИП ФИО4; копия постановление о привлечении в качестве обвиняемой ФИО7 полученные в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ –хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Ульяновского областного суда через Засвияжский районный суд г.Ульяновска в течение 15 суток со дня провозглашения.

Председательствующий Головня О.В.