Дело № 1-78/2025

59RS0001-01-2025-000558-48

ПРИГОВОР

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

06 марта 2025 года город Пермь

Дзержинский районный суд г. Перми в составе: 

председательствующего Треногиной С.Г.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Булатовой Н.И.,

с участием государственного обвинителя Гурылевой И.А., 

защитника Абраженчик О.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1, ...

в порядке ст. 91 УПК РФ по настоящему делу не задерживалась, 

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд

установил:

в мае 2022 года, до ФИО8, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), на ООО «...» И. ..., номинальным учредителем и генеральным директором которого она являлась, а также от имени номинального индивидуального предпринимателя ФИО1 И. ..., после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...» и ИП ФИО1, на что ФИО1 согласилась.

ФИО8, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «...», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка АО КБ «...», расположенное по адресу: Адрес, Шоссе Космонавтов, Адрес, офис 71 (БЦ «Космополит») для открытия расчетного счета ООО «...».

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1, ФИО8, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в отделении банка АО КБ «...» по адресу: Адрес, Шоссе Космонавтов, Адрес, офис 71 (БЦ «Космополит»), передала сотруднику АО КБ «...» свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя ООО «...», подписала Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, соглашение об использовании простой электронной подписи, согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «...», в которых указала абонентский номер телефона: ..., адрес электронной почты: ..., которые были ей предоставлены неустановленным следствием лицом, а также указала способ управления счетом посредством электронного документооборота и системы «...».

В результате рассмотрения заявления ФИО1 ФИО8 в АО КБ «...» был открыт расчетный банковский счет ООО «...» №, в том числе для работы в системе ДБО «...».

Продолжая свои преступные намерения ФИО8, действуя с единым умыслом, ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «...», а также номинальным индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1, несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы по расчётным счетам ИП ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: Адрес для открытия расчетных счетов ООО «...», а также ИП ФИО1

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1, ФИО8, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в отделении банка ПАО «Сбербанк» по адресу: Адрес, передала сотруднику ПАО «Сбербанк» свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя ООО «...» и статус индивидуального предпринимателя, подписала от имени руководителя ООО «...» заявление о присоединении к Договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в котором указала абонентский номер телефона: +..., адрес электронной почты: ..., которые были ей предоставлены неустановленным следствием лицом, а также указала способ управления счетом посредством электронного документооборота и системы Интернет-банка «Сбербанк Бизнес Онлайн». Также ФИО1 подписала от имени ИП ФИО1 заявление о присоединении к Договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в котором указала абонентский номер телефона: +..., адрес электронной почты: ..., которые были ей предоставлены неустановленным следствием лицом, а также указала способ управления счетом посредством электронного документооборота и системы Интернет-банка «Сбербанк Бизнес Онлайн».

В результате рассмотрения заявления ФИО1 ФИО8 в ПАО «Сбербанк» были открыты расчетный банковский счет ООО «...» №, расчетный счет ИП ФИО1 №, в том числе для работы в системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также банковская карта к банковскому счету ИП ФИО1 ФИО8 ФИО1 была выдана банковская карта к банковскому счету ООО «...».

Продолжая свои преступные намерения, ФИО8 в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «...», а также номинальным индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1, несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить денежные переводы по расчётным счетам ИП ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, встретилась с сотрудником ПАО «Банк Синара», в помещении торгового центра «Семья», расположенном по адресу: Адрес для открытия расчетных счетов ООО «...», а также ИП ФИО1

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1, ФИО8, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в помещении торгового центра «Семья», расположенном по адресу: Адрес, передала сотруднику ПАО «Банк Синара» свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя ООО «...» и статус индивидуального предпринимателя, подписала от имени руководителя ООО «...» Заявления об открытии банковского счета, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, в котором указала абонентский номер телефона: +..., адрес электронной почты: ..., которые были ей предоставлены неустановленным следствием лицом, а также указала способ управления счетом посредством электронного документооборота. Также ФИО1 подписала от имени ИП ФИО1 Заявления об открытии банковского счета, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, в котором указала абонентский номер телефона: +..., адрес электронной почты: ..., которые были ей предоставлены неустановленным следствием лицом.

В результате рассмотрения заявлений ФИО1 ФИО8 в ПАО «Банк Синара» были открыты расчетные банковские счета ООО «...» № и №, расчетные счете ИП ФИО1 №, №, в том числе для работы в системе ДБО, а также банковские карты к банковским счетам ООО «...» и ИП ФИО1

Продолжая свои преступные намерения, ФИО8 в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «...», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка АО «...», расположенное по адресу: Адрес для открытия расчетного счета ООО «...».

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1, ФИО8, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в отделении банка АО «...» по адресу: Адрес, передала сотруднику АО «...» свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя ООО «...», подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», в которых указала абонентский номер телефона: +..., адрес электронной почты: ..., которые были ей предоставлены неустановленным следствием лицом.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 ФИО8 в АО «...» был открыт расчетный банковский счет ООО «...» №, в том числе для работы в системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», банковская карта.

ФИО8, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь возле железнодорожного вокзала «Пермь-2», расположенного по адресу: Адрес, ФИО1, в нарушение Федерального закона от ФИО8 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от ФИО8 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности, лично передала неустановленному следствием лицу, неправомерно сбыв, одноразовые СМС-пароли для управления банковскими счетами в АО «КБ ...», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», сим-карты с абонентскими номерами ..., ..., на которые поступали смс-сообщения с кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банковскую карту ПАО «Сбербанк» к банковскому счету ИП ФИО1, банковские карты ПАО «Банк Синара» (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ФИО8 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий), с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

После чего, в продолжение своего преступного умысла, ФИО8, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь возле железнодорожного вокзала «Пермь-2», расположенного по адресу: Адрес, ФИО1 в нарушение Федерального закона от ФИО8 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от ФИО8 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности, лично передала неустановленному следствием лицу, неправомерно сбыв, банковскую карту ПАО «Сбербанк» к банковскому счету ООО «...», банковскую карту АО «...» (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ФИО8 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий), с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

Указанные умышленные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счету в АО КБ «...» в размере 200 000 рублей, по счету в АО «...» в размере 2 072 284 рубля, по счетам в ПАО «Сбербанк» в размере 584 800 рублей, по счетам в ПАО «Банк Синара» в размере 328 550 рублей.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в предъявленном ей обвинении признала полностью, подтвердила обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ были оглашены показания подсудимой ФИО1, данные ею в ходе предварительного следствия с участием защитника, будучи допрошенной в качестве подозреваемой показала, что примерно в апреле 2022 года, точную дату не помнит, так как прошло много времени, в социальной сети «...» к ней обратилась девушка по имени Полина (полные данные ей не известны, в настоящий момент переписка не сохранилась, так как удалена, доступ к аккаунту в социальной сети утрачен), которая предложила подзаработать. Предложение заключалась в том, что она должна была приехать в Адрес, зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а также стать генеральным директором организации, без ведения предпринимательской деятельности, затем нужно было от лица ИП и директора организации открыть расчетные счета в банках, полученные в результате открытия счетов банковские карты и все документы, необходимо было передать неизвестному ей мужчине (полные данные ей не известны, представился именем «Тагир»). За это ей пообещали денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей. Так как она сильно нуждалась в деньгах, она согласилась на предложение Полины. Она понимала, что сама пользоваться расчётными счетами не будет, банковские карты использовать не будет, она знала, что ими будет пользоваться для противоправной деятельности Тагир или другие неизвестные ей лица, так как она передаст им карты и все документы за денежное вознаграждение, но так как ей сильно нужны были деньги, она согласилась. В конце апреля 2022 года, точную дату не помнит, встретилась с Тагиром у железнодорожного вокзала Пермь-2, приехала в Пермь на электричке из Верещагино, он сфотографировал ее паспорт для подготовки документов для открытия организации и оформления ИП на моё имя. С Тагиром они всегда встречались в районе железнодорожного вокзала Пермь-2. При встрече она заполнила все документы, которые предоставил ей Тагир, их содержание не читала, так как финансово-хозяйственную деятельность вести не планировала, знает, что они нужны были для открытия на ее имя организации и ИП. После подписания документов она уехала обратно в Верещагино на «электричке».

Через несколько дней Тагир в мессенджере «Телеграм» сообщил ей, что нужно приехать в Пермь, проехать в офис, адрес не помнит, подписать документы для получения электронно-цифровой подписи (далее -ЭЦП). Тагир встретил ее у железнодорожного вокзала, как и всегда, проинструктировал, сообщил адрес, куда нужно подъехать, сообщил, что ЭЦП нужна для ведения предпринимательской деятельности от имени ее ИП и организации без ее участия, то есть для того, чтобы «электронно» подписывать документы от ее имени. После получения ЭЦП (флеш-карта с брелоком), она передала её и предлагающиеся документы Тагиру у железнодорожного вокзала Пермь-2 и уехала обратно в Верещагино. 

Спустя некоторое время, в мае 2022 года, в социальной сети «...» ей снова написала Полина, сообщила, что она зарегистрирована в качестве ИП, а также, что открыта организация ООО «...», номинальным директором которого она является. В связи с чем, ей нужно было снова приехать в Адрес. В мае 2022 года, точную дату не помнит, приехала в Адрес, встретилась на железнодорожном вокзале с Тагиром. Он пояснил ей, что для открытия банковских счетов необходимо заполнить соответствующие заявления в банках Адрес, указать там номер телефона и адрес электронной почты, которые он ей написал на бумажном листе. Номер телефона, написанный Тагиром, был привязан к сим-карте, вставленной в кнопочный мобильный телефон. Кроме того на листе бумаги были написаны наименования банков, которые нужно посетить, а также их адреса. Тагир выдал ей вышеуказанный лист бумаги, кнопочный мобильный телефон с установленной сим-картой, а также печать организации ООО «...». Номер данной сим-карты нужно было указывать в заявлении об открытии банковского счета, на него приходил код-пароль, который нужно было говорить сотруднику банка. Также проинструктировал ее, как отвечать на вопросы сотрудников банков, чтобы они подумали, что она действительно хочет осуществлять предпринимательскую деятельность. Так как любой человек может законным образом зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть организацию, а также получить банковские карты, понимала, что оформления на нее, как на подставное лицо ИП и ООО, необходимо Тагиру или другим неизвестным ей лицам, для какой-то противоправной деятельности, связанной с этими банковскими счетами. Но так как она сильно нуждалась в деньгах, ее это не беспокоило. 

В течение нескольких дней мая 2022 года, точные даты не помнит, посетила банки, указанные ...», где заполнила заявления об открытии расчетных счетов в качестве ИП и руководителя ООО «...». В банки ездила на такси, иногда на автобусах, так в Адрес ориентируется плохо, перемещалась по навигатору, установленному в телефоне, по этой причине адреса банков не помнит. В банках, при составлении заявлений, указала номер телефона и адрес электронной почты, которые были написаны на листочке бумаги, собственноручно поставила подписи, оттиски печати организации. Поясняет, что при вопросах сотрудников банков, она отвечала, что якобы фактически руководит организацией, является ИП, планирует осуществлять предпринимательскую деятельность. Сотрудники банков предупреждали ее о незаконности и недопустимости передачи средств платежей банковских карт третьим лицам, а также об ответственности за это, но так как она нуждалась в деньгах, проигнорировала эту информацию. После того, как сотрудник банка проверял подписанные документы, ей выдавали банковскую карту. Иногда выдавали на следующий день. При открытии счетов она понимала, что передаст управление по ним Тагиру, что они будут использоваться им в противоправных целях. Полученные банковские карты, а также печать и кнопочный мобильный телефон передавала Тагиру в тот же день, вблизи железнодорожного вокзала Пермь-2. При последней передаче в мае 2022 года, Тагир в качестве вознаграждения передал ей 15 000 рублей наличными. Больше с Тагиром не виделась, деньги она от него больше не получала, где он может находиться ей не известно.

Также в мае 2022 она встречалась с сотрудником одного из банков в ТЦ «Семья», процедура открытия счета была аналогична вышеописанной, но офис самого банка она не посещала. Возможно это был банк «Синара». Другие банки, кроме указанных выше, не посещала, полагает, что Тагир мог открыть счета от ее имени в качестве ИП либо руководителя ООО «...», так как у него была ее ЭЦП, с её помощью он мог заполнить и отправить необходимые заявления без ее участия. Финансово-хозяйственную деятельность ООО «...» и ИП ФИО1 она никогда не вела, была «номинальным» руководителем и предпринимателем, кто осуществлял ведение бухгалтерского учета ей не известно, где фактически формировалась бухгалтерская и налоговая отчетность, и каким образом представлялась в налоговый орган ей не известно, 

Внесением о ней сведений как о подставном лице не занималась, только хотела заработать, предоставив паспорт и открыв счета, поэтому выполняла поручения Тагира. Ей открытие банковских счетов, получение электронной подписи было не нужно, так как управлять ими и использовать их она не хотела. Она понимала, что открытие организации и регистрации в качестве ИП, последующее получение банковских карт, открытие счетов нужны Тагиру для противоправной деятельности. Однако для чего будут использоваться эти счета, средства платежей ей было неинтересно, она просто хотела получить финансовое вознаграждение от Тагира, так как сильно нуждалась в деньгах. Понимает, что совершила преступление, вину в совершенном преступлении признает, в содеянном раскаивается (т.1 л.д. 229-234).

Согласно протоколу допроса в качестве обвиняемой ФИО1 сущность предъявленного ей обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, ей разъяснена и понятна, в тексте обвинения всё указано верно. Она посетила банки Адрес, указанные в обвинении, являясь подставным номинальным руководителем ООО «...» и подставным номинальным индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что финансово-хозяйственную деятельность и предпринимательскую деятельность не осуществляла и не намеревалась осуществлять, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение мужчине по имени Тагир, банковских документов, банковских карт по открытым по моему заявлению счетам в указанных банках для незаконного оборота денежных средств от имени ООО «...» и ИП ФИО1 Вести какую-либо финансово-хозяйственную или предпринимательскую деятельность не хотела, пользоваться данными счётами не планировала, хотела передать управление данными счетами Тагиру, то есть действовала в рамках договорённости с ним и понимала, что они нужны ему для противоправной деятельности.

Осознавала, что передавая средства платежей Тагиру для оборота денежных средств, совершает преступление. Вину по предъявленному обвинению признает в полном объеме, в содеянном раскаивается, подтверждает показания ранее данные ей в качестве подозреваемой, в ходе проверки показаний на месте в полном объёме. Преступление совершила, так как нуждалась в деньгах. После получения в мае 2022 года банковских документов и банковских карт, находясь близи железнодорожного вокзала «Пермь-2», передала мужчине по имени Тагир, банковские карты, сведения о логине и пароле, а также вернула ему телефон, с установленной сим-картой и печать ООО «...», которые он ей передавал для открытия банковских счетов. За данные действия получила от Тагира 15 000 рублей наличными. Доверенности на управление банковскими счетами не оформляла, в банки их не направляла. В остальном не желает повторяться, ранее давала подробные показания в качестве подозреваемой, проверки показаний на месте (т. 2 л.д. 42-46).

Подсудимая ФИО1 подтвердила показания, данные ею в ходе предварительного следствия.

Вина подсудимой ФИО1 в совершенном преступлении подтверждается следующими доказательствами, исследованными судом.

В судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, были оглашены показания свидетеля .., данные им в ходе предварительного следствия, из которых следует, что работает в АО КБ «...» (далее по тексту - Банк) руководителем службы безопасности с ноября 2021 года, в самом Банке с декабря 2018 года. В его обязанности входит: осуществление мероприятий по внутренней безопасности Банка, при выявлении правонарушений со стороны сотрудников Банка или клиентов - взаимодействие с правоохранительными органами. Банк осуществляет обслуживание только Юридических лиц и ИП. Клиент - только ЮЛ или ИП

Отношения между банком и клиентом по открытию счетов регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ... и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент (указаны выше), и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в том числе архивные, размещены в публичном доступе на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах.

Существенным нарушением условий любого из Договоров, являются не предоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Для управления счетом клиента банка предусмотрены: система дистанционного банковского обслуживания Система ... - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «...» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Мобильное приложение «...» компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; система Интернет-Банк - компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном Интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к Интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; банковская карта содержащая в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии Интернет-банка. Логин идентификатор Клиента для доступа в Систему «...», чаще всего является номером телефона. Пароль - известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента;

Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции - переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. Пин-код набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

ФИО1, действовавшей в качестве генерального директора ООО «...» ФИО8, по адресу Адрес, ..., Адрес, офис 71, ...», И. ..., был открыт расчетный счет №. При открытии счета Клиентом указан номер телефона +..., адрес электронной почты .... На встрече была проведена идентификация Клиента согласно Положения Банка России от 12.12.2014г. №-П, Положения Банка Росси от 15.10.2015г. №-П со всеми последующими изменениями, а так же иных нормативно правовых актов в той или иной мере регламентирующие проведение идентификации в финансовом секторе, предъявлен паспорт на имя ФИО1 02... Таким образом ФИО8 лично ФИО1 было подписано заявление на присоединение к договору комплексного обслуживания и соглашение об использовании простой электронной прописи. Все дальнейшее общение с клиентом происходило через личный кабинет. Данный абонентский номер +... и адрес электронной почты ... должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в их случае от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в их случае - как руководитель ООО «...» И. ..., и как клиент банка самолично ФИО1

ФИО1 никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В то же время, третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

ФИО1 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. Никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Уполномоченному лицу ООО «...» И. ... ФИО1, как клиенту банка был выслан логин на контактный номер телефона, указанный Клиентом при открытии счета. Также был отправлен клиенту временный пароль, который был заменен для производства операций по счету. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Банковская карта не выдавалась. Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента ФИО1, никто кроме неё не имеет право использовать его. Все операции по счету осуществляются только через личный кабинет клиента, доступ к которому был только у ФИО1, более никто в личный кабинет добавлен не был. Так же сообщает, что ФИО8 по личному заявлению клиента расчетный счет был закрыт (т. 2 л.д. 6-12).

Из показаний свидетеля .., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, от ФИО8 следует, что в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО Сбербанк работает с ноября 2018 года. В ее обязанности входит обучение сотрудников банка по правильному оформлению услуг, таких как открытие расчетных счетов, заключение зарплатных проектов, торгового эквайринга и иных услуг для юридических лиц, за исключением кредитования. Расчетный счет ООО "..." И. ... № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в Адрес. 12.05.2022г. в отделение Сбербанка по адресу: Адрес лично обратилась ФИО1 за открытием расчетного счета по организации ООО "..." И. ... о чем имеется отметка в п. 3,4 Заявления о присоединении. При открытии расчетного счета ФИО1 предоставила в Банк полный и достаточный пакет документов: паспорт гражданина РФ на ФИО1, Устав, Решение о назначении единолично исполнительного органа. Одновременно с открытием расчетного счета ООО "..." И. ... подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от 12.05.2022г. Согласно п. 3.4. блока «к Условиям предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания» Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-пароли, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении: .... При подписании п.4 Заявления о присоединении в блоке «Подпись клиента» ФИО1 подтверждает, что ознакомлена, понимает и согласна с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: https://www.sberbank.ru (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор-конструктор). Клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе Электронных подписей Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи. Не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями. 

Согласно материалам банковского дела ООО "..." ИНН ... ФИО1 доверенность на каких-либо лиц с правом распоряжения расчётными счетами иными правами в Банк не предоставляла (т. 2 л.д. 23-24). 

Будучи допрошенной ФИО8 .. также показала, что в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО Сбербанк работает с ноября 2018 года. В ее обязанности входит обучение сотрудников банка по правильному оформлению услуг, таких как открытие расчетных счетов, заключение зарплатных проектов, торгового эквайринга и иных услуг для юридических лиц, за исключением кредитования. Расчетный счет ООО "..." И. ... № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в Адрес. 12.05.2022г. в отделение Сбербанка по адресу: Адрес лично обратилась ФИО1 за открытием расчетного счета по организации ООО "..." И. ... о чем имеется отметка в п. 3,4 Заявления о присоединении. При открытии расчетного счета ФИО1 предоставила в Банк полный и достаточный пакет документов: паспорт гражданина РФ на ФИО1, Устав, Решение о назначении единолично исполнительного органа. Одновременно с открытием расчетного счета ООО "..." ИНН ... подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от 12.05.2022г. Согласно п. 3.4. блока «к Условиям предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания» Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-пароли, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении: ....

При подписании п.4 Заявления о присоединении в блоке «Подпись клиента» ФИО1 подтверждает, что ознакомлена, понимает и согласна с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: https://www.sberbank.ru.

Так в пунктах Условий закреплены обязанности клиента, например: клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП (Электронных подписей) Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, т.е. ЭД (электронный документ - это документ, сформированный в электронном виде) с ПЭП (Простой электронной подписью) или УНЭП/УКЭП (Усиленная неквалифицированная электронная подпись/ Усиленная квалифицированная электронная подпись) равнозначны бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии). Не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями. ФИО1 доверенность на каких-либо лиц с правом распоряжения расчётными счетами иными правами, в Банк не предоставляла (т. 2 л.д. 25-26).

Из показаний свидетеля .., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, от ФИО8 следует, что состоит в должности старшего специалиста АО «...». АО «...» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций №, выданной Центральным Банком РФ в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». На основании доверенности №Д от ФИО8 он представляет интересы АО «...» в правоохранительных органах и в судебных органах по уголовному делу. В настоящее время для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк «пакет документов» содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде либо в оригиналах документов, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, клиент желающий открыть счет предоставляет оригинал личного паспорта.

Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115 ФЗ, в данной анкете указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «Интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «...» Адрес. 

Расчетные счета могут открываться в офисе банка, либо за его пределами (выездной сервис). До встречи Клиента с сотрудником банка в общественном месте, Клиент с сайта партнерского канала, либо иного сайта направляет заявку, содержащую паспортные данные клиента, регистрацию, выбор тарифа, назначение времени и места встречи. Далее выездной менеджер из программы банка распечатывает документы необходимые для подписания с Клиентом (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-бизнес Онлайн» и договору о расчетно-кассовом обслуживании. Встреча может производиться как в офисе клиента, так и за его пределами. Выездной менеджер производит идентификацию личности клиента, проверка Клиента с паспортом, а также проводит опрос о деятельности организации. Все необходимые документы по организации (устав, свидетельство, решение о назначении на должность директора и т.д.) выездной менеджер изучает до встречи с Клиентом. После удостоверения личности менеджером, что на встречи находиться именно руководитель организации менеджер после этого подписывает с Клиентом документы, подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», а также заполняет анкету - сведения о юридическом лице. Если в заявление Клиента он просит получить карту, то менеджер выдает моментальную карту «Бизнес-карта» без имени, у которой имеется номер IDкарты. Также менеджер рассказывает клиенту об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля от «Бизнес-Портала», а также разъясняет клиенту о запрете разглашения данных (логина и пароля) для входа в бизнес портал, так как ответственность за проведение операции в бизнес портале лежит на нем, где предусмотрена уголовная ответственность. Менеджер фотографирует все подписанные документы Клиентом. По приезду менеджера в офис банка погружает все сфотографированные документы в систему банка и отправляет на открытие расчетного счета. Обычно расчетный счет открывается в течение дня. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении поступает СМС-сообщение с логином и временным паролем который необходимо клиенту в течение 5 дней заменить на свой постоянный. На электронную почту, указанную в заявлении, приходят реквизиты открытого расчетного счета ссылкой на интернет-банк, по которой можно перейти для изменения пароля, а также для установления пин-кода на бизнес-карту. В отношении ООО «...» И. ... по документам юридического дела, для открытия расчетного счета ООО «...» за № сотрудник АО «...» по адресу: Адрес, ФИО3, встретилась с представителем ООО «...» - ФИО1, ФИО8 г.р., в ходе встречи были подписаны Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», после идентификации личности. Все учредительные документы по организации ООО «...» были предоставлены по электронной почте на адрес сотрудника банка. ФИО8 встречи ФИО8. ФИО8 был открыт расчетный счет №, также была выдана бизнес карта № для работы в Альфа-офисе сотрудником АО «...».

В подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников Системы «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...» от ФИО8 ФИО1 указан номер телефона +... как который ей лично принадлежит, и адрес электронной почты ..., для дальнейшей работы в системе Интернет Банк. Данный документ (ФИО1) подписала в присутствии сотрудника банка, заверив ее печатью ООО «...». Если клиент в банк обратился во второй половине дня, то как правило расчетный счет открывается на следующий рабочий день, по причине того, что у банка есть сутки на открытие расчётного счета. Что и произошло в данном случае. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции проведенные по его счету. Также поясняет, что в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ФИО8 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч.ч.1,3,11 ст. 9 указанного Федерального закона от ФИО8 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. Банку неизвестно, кто именно формировал в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от имени ООО «...» платежные получения, однако СМС пароли с подтверждением проведения операций приходили на единственный указанный руководителем в заявлении номер телефона. Бизнес карта № и расчетный счет № были закрыты ФИО8 по инициативе клиента в системе онлайн по заявлению клиента, пластиковая карта в банк не сдана (т. 2 л.д. 14-18). 

Согласно протоколу допроса ФИО8 свидетель .. показал, что по документам банковского дела ООО «...» И. ... может пояснить следующее. ФИО8 в подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участником системы «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...» ФИО1 указан номер телефона +..., как который принадлежит ей лично и адрес электронной почты ...,для дальнейшей работы в системе Интернет Банк. Данный документ ФИО1 подписала в присутствии сотрудника банка, заверив его печатью ООО «...». Если клиент обратился в банк во второй половине дня, то как правило, расчетный счет открывается на следующий рабочий день, по причине того, что у банка есть сутки на открытие расчётного счета, что и произошло в данном случае, то есть счет был открыт ФИО8. В первом допросе он ошибочно указал, что документ подписывал ФИО4, это опечатка, документ подписывался и предоставлялся ФИО1, последняя доверенность на каких-либо лиц с правом распоряжения расчетным счетом № в банк не предоставляла (т. 2 л.д. 27-30).

В судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон были оглашены показания свидетеля .., данные им в ходе предварительного следствия, где показал, что с 2020 по 2023 года работал в Синара банк в должности специалиста по работе с юридическими лицами. В его должностные обязанности входило открытие расчетных счетов клиентам, звонки и назначение встреч. Ему в приложении банка «...» пришла заявка о необходимости открытия расчетного счета для ИП ФИО1 и ООО «...». До поступления оповещения ему, клиента проверяет их служба безопасности. В последующем он берет данную заявку в работу и созванивается с клиентом, где обговаривает время и дату встречи. Встреча с ФИО1 была назначена ФИО8 в ТЦ «Семья». На встрече он спрашивал, чем занимается организация, либо чем планирует заниматься, имеется ли бухгалтер в организации, система налогообложения, есть ли контрагенты, когда планирует начать пользоваться расчетным счетов организации. Он запрашивает у клиента следующие документы: паспорт, решение единственного учредителя о создании юридического лица, в котором отражены актуальные сведения о создании организации, назначении на должность директора, устав. После получения вышеуказанных документов им проводится проверка на подлинность, идентификация человека с фотографией на паспорте, в последующем клиент подписывает документы. Также до клиента доводятся информация о тарифном плане, который он выбрал, о продуктах банка, разъясняется информация, указанная в заявлениях, а также что банк вправе отказать в выполнении распоряжения о совершении операции, по которой не представлены документы необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями ФЗ от ФИО8 № ФЗ. Клиент до встречи сам изучает условия правил, тарифный справочник банка. На встречу с клиентом он берет уже подготовленные им документы для открытия счетов. После ознакомления клиент подписывает все документы, после чего он фотографирует документы и отправляет на проверку в приложении «...». Через 15-20 минут ему в приложении приходит уведомление об открытии расчетных счетов, либо об отказе в открытии, он сообщает это клиенту. Согласно документам на ООО «...» были открыты расчетные счета №, 40№ от ФИО8 и на ИП ФИО1 открыты счета №, 40№ от ФИО8. После открытия расчетных счетов клиенту им были выданы корпоративные карты филиала «Дело» ПАО «Синара Банк», которые активируются клиентом в его присутствии, в личном кабинете. В личном кабинете клиент самостоятельно вносит сведения о корпоративной карте, после чего им разъясняется клиенту как установить пин-код на карту в личном кабинете, далее клиент может пользоваться картой и счетом. Почему для ИП и ООО была указана одна и та же электронная почта ... не помнит. ФИО1 карты на ООО и ИП были выданы на встрече в ТЦ «Семья» ФИО8. ФИО1 доверенность на каких-либо лиц с правом распоряжения расчетными счетами, иными правам в банк не представляла (т. 2 л.д. 51-54).

Вина подсудимой ФИО1 также подтверждается письменными материалами уголовного дела.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «...» от ФИО8, ФИО1 занимает должность генерального директора общества с ограниченной ответственностью «...», дата внесения записи в ЕГРЮЛ ФИО8 (т. 1 л.д. 20-24).

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ИП ФИО1 от ФИО8, ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, дата внесения записи в ЕГРИП ФИО8 (т. 1 л.д. 25-27).

Согласно протоколу осмотра документов, осмотрены копии регистрационного дела ИП ФИО1, предоставленного по запросу Межрайонной ИФНС России №, CD-R диска и копии регистрационного дела ООО «...», предоставленные по запросу ИФНС № по Адрес, CD-R диски и копии документов, предоставленных по запросу из АО «...», АО «КБ ...», ПАО «...», ПАО «Банк Синара». 

Копии регистрационного дела ИП ФИО1, предоставленные по запросу Межрайонной ИФНС России № по Адрес. 

Сопроводительное письмо Межрайонной ИФНС России № по Адрес от ФИО8, согласно которому ФИО1 была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с ФИО8 по ФИО8 (ОГРНИП №), применяла общую систему налогообложения. ФИО8 ПАО «Сбербанк России» ФИО1 выдан квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, срок действия - 13.-8.2-23. Перевыпуск не производился. Адрес электронной почты, указанный при получении ЭЦП ФИО1 ....

Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы № ..., поданной ФИО1, ... Адрес места жительства: Верещагинский городской округ, ФИО5. Адрес электронной почты .... Контактный номер заявителя +.... Код основного вида деятельности 73.11. 

Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя, согласно которому Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по Адрес ФИО8 вх №а получила Заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП Р21001, документ удостоверяющий личность гражданина посредством электронных каналов связи. Заявителем является ФИО1 Номер заявки F№. Даты выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации ФИО8. 

Решение о государственной регистрации №А формы №... от ФИО8. Согласно которому МИФНС № по Адрес принято решение о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ФИО8 вх №а. 

Заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 Н.А ОГРНИП № формы .... 

Расписка в получении документов, представленных для государственной регистрации от ФИО8, согласно которой МИФНС № по Адрес получила по электронным каналам связи заявление о прекращении деятельности ИП.

Решение о государственной регистрации от ФИО8 №А, согласно которому МИФНС № по Адрес принято решение о прегрешении физическим лицом деятельности в качестве ИП ФИО1

Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы №..., согласно которому наименование организации ООО «...», адрес местонахождения Общества: 123001, Адрес Пресненский Адрес, помещ. XIII/9, офис 22. Адрес электронной почты: .... Уставный капитал 100 000 рублей. Сведения об учредителе: ФИО1, И. ... Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица аналогичны сведениям об учредителе, то есть генеральный директор - ФИО1 Код основного вида деятельности 73.11. Заявителем (учредителем) является ФИО1, адрес электронной почты: ..., контактный телефон +....

Лист записи ..., согласно которому в единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «...» ОГРН ... внесена запись о создании юридического лица ФИО8. Сведения в листе аналогичны сведениям в заявлении Р11001 осмотренном ранее. Лист выдан налоговым органом Межрайонной ИФНС № по Адрес. 

Решение о государственной регистрации от ФИО8 №А, согласно которому Межрайонной ИФНС № по г. Москве принято решение о государственной регистрации: создание юридического лица ООО «...» на основании представленных ФИО8 документов. 

Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которому налоговый орган Межрайонная инспекция ФНС № по ..., получила по электронным каналам связи документ удостоверяющий личность, устав юридического лица, заявление о создании 11001, решение о создании юридического лица. ФИО8 выдачи документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации ФИО8. 

Решение единственного учредителя № о создании ООО «...» от ФИО8. Место составления Адрес, согласно которому единственный учредитель ФИО1 решила создать ООО «...», место нахождения, уставный капитал, утвердить устав общества, назначить себя на должность единоличного исполнительного органа. 

Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения, выданное в отношении ООО «...», согласно которому с ФИО8 организация поставлена на учет в Инспекции ФНС № по Адрес и ей присвоен И. ....

Осмотрены документы, предоставленные в ответ на запрос из АО КБ «...». Ответ на запрос от ФИО8 №, ООО «...» И. ..., обладает в АО КБ «...» счетом №, дата открытия ФИО8, лицо имеющее право распоряжаться счетом - генеральный директор ФИО1 ФИО8 года рождения, место рождения: Адрес Российская Федерация. Сведения о документе, удостоверяющем личность: ... подписи всех банковских документов принадлежит Генеральному директору, клиентом в банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами, правом получения информации не предоставлялось, к счету банковские карты не выпускались. Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 203 000 рублей, сумма по кредиту за период 203 000 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств - 200 000 рублей.

Ответ на запрос от ФИО8 №, согласно которому ИП ФИО1 И. ..., обладает в АО КБ «...» счетом ..., контактный телефон +.... Право подписи всех банковских документов принадлежит ФИО1, к счету банковские карты не выпускались. Остаток по банковскому счёту 0 рублей. 

Ответ на запрос от ФИО8 №, согласно которому банк предоставил банковское досье на ИП ФИО1, ООО «...». 

Заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему (далее - Заявление о присоединении). Заявление подано ИП ФИО1, ОГРНИП №, И. ..., контактный телефон +.... Лицо имеющее право распоряжаться счетом - ФИО1 ФИО8 года рождения, место рождения: Адрес Российская Федерация. Сведения о документе, удостоверяющем личность: 5721 ..., выдан ФИО8 ГУ МВД России по Адрес. Количество планируемых операций по счету в месяц от 10 до 50, сумма планируемых операций по снятию денежных средств в наличной форме в рублях от 100 000 до 500 000. Клиент подтверждает достоверность сведений, указанных в заявлении, подтверждает, что является пользователем абонентском номера, указанного в разделе «телефон2», согласен, что номер телефона, указанный в заявлении будет в случаях предусмотренными договором комплексного обслуживания, использоваться для направления смс-сообщений с информацией о проводимых операциях, а также смс-сообщений, содержащих одноразовый код для аутентификации при совершении операций по карте через Интернет. Настоящее заявление подписано собственноручно ФИО1 ФИО8. 

Соглашение об использовании простой электронной подписи, согласно которому ФИО1 (данные о которой аналогичны тем, что указаны в заявлении о присоединении), телефон +.... Применение физическим лицом простой электронной подписи для подписания документов возможно в рамках использования системы дистанционного банковского обслуживания ... с целью подписания распоряжений на совершение различных операций, заключения/подписания договоров, подключения услуг. Информация в электронной форме, подписанная электронной подписью физического лица признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью. В целях генерации кода простой электронной подписи и подписания электронного документа, банк посредством смс сообщения, направляет физическому лицу специальный одноразовый цифровой код подтверждения (ЦПК), на номер мобильного телефона, которое физическое лицо сообщило банку. Физическое лицо несет ответственность за доступ третьих лиц к абонентскому устройству/ сим-карте, с использованием которого осуществляется электронное взаимодействие с банком, в том числе с использованием простой электронной подписи. Соглашение подписано собственноручно ФИО1 ФИО8. 

Заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему. Заявление подано генеральным директором ООО «...» ФИО1, ..., И. ..., контактный телефон +.... Лицо имеющее право распоряжаться счетом ФИО1 Количество планируемых операций по счету в месяц свыше 50, сумма планируемых операций по снятию денежных средств в наличной форме в рублях от 100 000 до 500 000. Клиент подтверждает достоверность сведений, указанных в заявлении, подтверждает, что является пользователем абонентском номера, указанного в разделе «телефон», согласен, что номер телефона, указанный в заявлении будет в случаях предусмотренными договором комплексного обслуживания, использоваться для направления смс-сообщений с информацией о проводимых операциях, а также смс-сообщений, содержащих одноразовый код для аутентификации при совершении операций по карте через Интернет. Настоящее заявление подписано собственноручно ФИО1 ФИО8.

Соглашение об использовании простой электронной подписи, согласно которому ФИО1, телефон +.... Применение физическим лицом простой электронной подписи для подписания документов возможно в рамках использования системы дистанционного банковского обслуживания ... с целью подписания распоряжений на совершение различных операций, заключения/подписания договоров, подключения услуг. Информация в электронной форме, подписанная электронной подписью физического лица признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью. В целях генерации кода простой электронной подписи и подписания электронного документа, банк посредством смс сообщения, направляет физическому лицу специальный одноразовый цифровой код подтверждения (ЦПК), на номер мобильного телефона, которое физическое лицо сообщило банку. Физическое лицо несет ответственность за доступ третьих лиц к абонентскому устройству/ сим-карте, с использованием которого осуществляется электронное взаимодействие с банком, в том числе с использованием простой электронной подписи. Соглашение подписано собственноручно ФИО1 ФИО8.

Согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе .... ФИО1 телефон +..., адрес электронной почты ... подтверждает, что указанный почтовый ящик принадлежит ей и третьи лица не имеют доступа к нему. Используемые во взаимоотношениях между сторонами электронные документы, направленные Клиентом в Банк через систему ..., после положительных результатов входа в личный кабинет в системе верификации и аутентификации, считаются отправленными от имени клиента и признаются равнозначными соответствующим документам на бумажном носителе. Документ подписан электронной подписью ФИО8 ФИО1

Осмотрен ответ на запрос из АО «...» от ФИО8 и CD-R диск. На диске осматривается выписка по банковскому счёту №, открытому ФИО8, на имя ООО «...» (И. ...), генеральный директор ФИО1, ФИО8 .... Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 2 100 936 рублей, сумма по кредиту за период: 2 100 936 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств 2 072 284 рубля.

Осмотрен ответ на запрос из АО «...» от ФИО8 и CD-R диск.

На диске осматривается подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. Наименование организации ООО «...», И. .... номер телефона организации: ..., электронная почта: ..., номер телефона руководителя: .... В графе «действует ли ваша организация к выгоде третьего лица» указано: «нет». Организация уведомляет банк о присоединении к договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «...», договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» и просит открыть расчётный счёт в российских рублях, подключить к системе «Альфа-бизнес онлайн» (интернет-банк) руководителю ФИО1, паспорт, логин ..., электронная почта: ....

Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «...», согласно которому клиент в лице ООО «...», И. ... уведомляет АО «...» о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «...» и подтверждает, что до заключения соглашения и договора, ознакомился с их положениями, подтверждает своё согласие с условиями и тарифами, обязуется их выполнять. ФИО1, мобильный телефон №. Клиент подтверждает банку наличие у уполномоченного лица клиента в течение срока действия соглашения полномочий на подписание и передачу в банк по системе ЭД клиента, используя электронную подпись согласно соглашению. Подтверждение содержит подпись клиента ФИО1 и печать ООО «...», а также подпись сотрудника банка и дата ФИО8. 

Ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» от ФИО8 и CD-R диск. Осматривается выписка по банковскому счёту №, открытому ФИО8, на имя ИП ФИО1, И. .... Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 365 750 рублей, сумма по кредиту за период: 365 750 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств 349 300 рублей.

Осмотрен ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» от ФИО8 и CD-R диск. Осматривается выписка по банковскому счёту №, открытому ФИО8, на имя ООО «...» И. ..., пользователь ФИО1 Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 243 500 рублей, сумма по кредиту за период: 243 500 рублей. Установлена сумма неправомерного оборота денежных средств 235 500 рублей.

Осмотрен ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» от ФИО8 и CD-R диск. Осматривается заявление о присоединении. Сведения о клиенте ООО «...» И. ..., место нахождения: Москва, муниципальный округ Пресненский, Адрес М, Адрес, помещ. ком. XIII/9, офис 22. Контактный телефон +..., электронная почта: .... Клиент просит открыть банковский счет, присоединятся к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), подтверждает, что ознакомлен с договором, понимает его текст, выражает согласие и обязуется выполнять. Клиент просит подключить пакет услуг «легкий старт» с опцией «Переводы физ. лицам для НКО» к расчетному счету. Клиент просит присоединить его к «условиям предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условия ДБО), просит заключения с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк. Подтверждает, что ознакомился с тарифами, выражает согласие с ними и обязуется их выполнять. ФИО клиента, обладающего единственной подписью в системе ФИО1, вариант защиты системы и подписания документов «одноразовые SMS-пароли», телефон для отправки SMS сообщений «+...», электронная почта: ..., документ содержит отметку «удостоверение личности было произведено при личной явке». Банк выдает клиенту пластиковую бизнес-карту на имя ФИО1 Заявление содержит подпись ФИО1, дата ФИО8, оттиск печати ООО «...». 

Осмотрено заявление о присоединении. Сведения о клиенте ИП ФИО1 ..., место нахождения: ФИО5. Контактный телефон +..., электронная почта: .... Клиент просит открыть банковский счет, присоединятся к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), подтверждает, что ознакомлен с договором, выражает согласие и обязуется выполнять. Просит подключить пакет услуг «ПУ только для ИП БР» с опцией «100 платежей юрлицам в другие банки. Переводы физ.лицам» к расчетному счету. Клиент просит присоединить его к «условиям предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условия ДБО), просит заключения с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк. Подтверждает, что ознакомился с тарифами, выражает согласие с ними и обязуется их выполнять. ФИО клиента, обладающего единственной подписью в системе ФИО1, «одноразовые SMS-пароли», телефон для отправки SMS сообщений «+...», электронная почта: .... Банк выдает клиенту пластиковую бизнес-карту на имя ФИО1 Заявление содержит подпись ФИО1, дата ФИО8.

Осмотрены документы, предоставленные в ответ на запрос из ПАО «Банк Синара». Ответ на запрос от ФИО8 №...., согласно которому ИП ФИО1 И. ..., обладала в ПАО «Банк Сиинара» двумя банковскими счетами № и №, дата открытия ФИО8, лицо имеющее право распоряжаться счетом - руководитель индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО8 года рождения. Сведения о документе, удостоверяющем личность: 5721 017551, выдан ФИО8 ГУ МВД России по Адрес, контактный телефон +.... Движение денежных средств на счете № отсутствует. 

Выписка по расчетному счету №. Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 99 900 рублей, сумма по кредиту за период 99 900 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств 90 700 рублей.

Осмотрен ответ на запрос от ФИО8 №...., согласно которому ООО «...» И. ..., обладало в ПАО «Банк Сиинара» двумя банковскими счетами № и №, дата открытия ФИО8, лицо имеющее право распоряжаться счетом руководитель генеральный директор ФИО1 ФИО8 года рождения. Сведения о документе, удостоверяющем личность: ...

Выписка по расчетному счету №. Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 192 000 рублей, сумма по кредиту за период 192 000 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств 177 800 рублей.

Выписка по расчетному счету №. Остаток по банковскому счёту 0 рублей, сумма по дебету за период: 62 106,72 рублей, сумма по кредиту за период 62 106,72 рублей. При вычитании стоимости комиссий и обслуживания банковского счета, установлена сумма неправомерного оборота денежных средств 60 050 рублей.

Ответ на запрос из ПАО «Банк Синара» от ФИО8 и CD-R диск. Заявление об открытии банковского счета №, клиент ООО «...» ... в лице генерального директора ФИО1, просит открыть банковский счет в российских рублях в филиале «Дело», дает согласие на предоставление в банк сведений, о представителях, бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях, к выгоде которых он будет действовать при проведении банковских сделок в соответствии с положениями Федерального закона от ФИО8 №115-ФЗ. Заявление содержит подпись ФИО1, дата ФИО8, а также оттиск печати ООО «...» и подпись сотрудника банка. 

Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. Наименование клиента ООО «...», генеральный директор ФИО1, действующая на основании устава, контактный номер телефона ..., электронная почта: .... заявляет о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами и считает себя заключившим договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от банка доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, логина и пароля на номер телефона, указанный в настоящем заявлении при присоединении к правилам, либо получения в системе ДБО уведомления, о заключении договора. Просит использовать электронную почту и номер телефона, указанный в заявлении для отправки сообщений с информацией об операциях совершённых по счёта, в том числе с использованием карты, о кодах безопасности, кодовых словах. Заявление содержит подписи ФИО1, сотрудника банка, дата подписания: ФИО8.

Опросный лист клиента ПАО «Банк Синара». Согласно которому наименование клиента: ООО «...», И. ... ... о бенефициарных владельцах: ФИО1, ФИО8 года рождения, предоставивший Паспорт РФ, выданный ГУ МВД России по Адрес, место регистрации: 617110, ФИО5. Цели установления деловых отношений с банком: безналичные расчёты в рублях. Опросный лист подписан ФИО1, сотрудником банка, дата подписания: ФИО8.

Фотография, на которой изображена ФИО1 в торговом центре, фотография сделана сотрудником ПАО «Банк Синара».

Заявление об открытии банковского счета №, согласно которому клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 И. ... просит открыть банковский счет в российских рублях в филиале «Дело», дает согласие на предоставление в банк сведений, о представителях, бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях, к выгоде которых он будет действовать при проведении банковских сделок в соответствии с положениями Федерального закона от ФИО8 №115-ФЗ. Заявление содержит подпись ФИО1, дату ФИО8, а также подпись сотрудника банка. 

Осмотрено заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. Наименование клиента Индивидуальный предприниматель ФИО1 И. ..., действующая на основании свидетельства, контактный номер телефона ..., электронная почта: .... заявляет о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами и считает себя заключившим договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от банка доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, логина и пароля на номер телефона, указанный в настоящем заявлении при присоединении к правилам, либо получения в системе ДБО уведомления, о заключении договора. Просит использовать электронную почту и номер телефона, указанный в заявлении для отправки сообщений с информацией об операциях совершённых по счёта, в том числе с использованием карты, о кодах безопасности, кодовых словах. Заявление содержит подписи ФИО1, сотрудника банка, дата подписания: ФИО8.

Осмотрен опросный лист клиента ПАО «Банк Синара». Согласно которому наименование клиента: Индивидуальный предприниматель ФИО1 И. ... контактный телефон ..., Адрес электронной почты: .... Мобильный телефон руководителя .... Сведения о бенефициарных владельцах: ФИО1, 02.... Цели установления деловых отношений с банком: безналичные расчёты в рублях. Опросный лист подписан ФИО1, сотрудником банка, дата подписания: ФИО8.

Проанализировав банковское дело, предоставленное по запросу из ПАО «Банк Синара», следствие приходит к выводу, что доверенность на каких-либо лиц с правом распоряжения расчетными счетами или иными правами ФИО1 в банк не предоставляла, какие-либо доверенности в банковском деле отсутствуют (т. 1 л.д. 124-225).

Согласно ответам из АО «Альфабанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Сбербанк», ФИО1 доверенностей на управление счетами не выдавала (т. 2 л.д. 60, 62, 64-66).

Согласно протоколу явки с повинной ФИО1 сообщила, что примерно в апреле 2022 года, более подробную дату указать не может так как не помнит, к ней в социальной сети «...» обратилась девушка по имени Полина (переписка с ней не сохранилась). Она предложила ей открыть на моё имя ИП и ООО, без ведения какой-либо деятельности, то есть номинально. За это она сказала, что неизвестный ей молодой человек по имени «Тагир», его данные ей неизвестны, заплатит ей 20 000 рублей. Данное предложение ее устроило, и она согласилась. В апреле 2022 года встретилась с «Тагиром», который сказал ей, что нужно подписать документы для оформления ее в качестве ИП, руководителя ООО, она согласилась, дала Тагиру сфотографировать свой паспорт, после чего подписала необходимые документы. Через некоторое время Полина в социальной сети «...» (переписка не сохранилась) сообщила ей, что она стала индивидуальным предпринимателем и директором ООО «...», а также сообщила, что ей необходимо открыть банковский счет для организации и ИП в нескольких банках, одним из которых являлся «...», возможно были еще банки, в настоящий момент не помнит. Она согласилась, после чего в мае 2022 года, точные даты не помнит, она подала заявления об открытии счётов в банках, одним из которых являлся «Альфа Банк», для себя как индивидуального предпринимателя, а также для ООО «...», то есть от имени учредителя данной организации. Она ездила по банкам, где заполняла заявления об открытии счета в качестве индивидуального предпринимателя, учредителя и руководителя ООО «...» указывала в них номер телефона, а также адрес электронной почты, которые ей писал на листочек Тагир. Поясняет, что номер телефона, который был указан на листочке, был привязан к сим-карте, которая установлена в кнопочный мобильный телефон, его ей также передавал Тагир перед посещением банка. После заполнения она сама подписывала документы. Затем, получила в банках банковские карты в связи с открытием счёта, мобильный телефон, с установленной сим-картой (абонентский номер которой она указывала в заявлении об открытии счетов), она передала «Тагиру» при личной встрече где-то в районе железнодорожной станции «Пермь-2», а Тагир передал ей 15 000 рублей наличными. Финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, руководителя ООО «...» она никогда не вела, была «номинальным» ИП, руководителем ООО «...», кто осуществлял ведение бухгалтерского учета ей неизвестно, кто распоряжался банковским счетом и картой ей неизвестно. Она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, руководителя ООО «...» без цели ведения предпринимательской деятельности, а также открыла на себя несколько банковских счетов в качестве индивидуального предпринимателя, руководителя ООО «...» в банке «Альфа Банк», других банках, после чего предоставила все платёжные средства по ним мужчине по имени «Тагир» за финансовое вознаграждение в размере 15 000. Она какой-либо финансовой деятельностью не занималась, открытыми банковскими счетами не пользовалась. Понимала, что это незаконно, документы в банке подписывала собственноручно, в содеянном раскаивается (т. 1 л.д. 4-6).

Протоколом проверки показаний на месте, с фототаблице к нему, согласно которому ФИО1 показала, что необходимо проехать к железнодорожному вокзалу «Пермь-2», место передачи средств платежей, банковских карт «Тагиру» в мае 2022 года. По пути следования ФИО1 сама показывала дорогу и поясняла, как проехать к указанному зданию. Указала площадку у торгового павильона вблизи железнодорожного вокзала, где в мае 2022 года передавала Тагиру средства платежей, банковские карты (т. 1 л.д. 235-240).

Оценив в совокупности добытые доказательства, суд считает вину подсудимой в совершении преступления установленной и доказанной.

Показания подсудимой об обстоятельствах совершения преступления подтверждаются исследованными в ходе судебного заседания доказательствами, согласуются с показаниями свидетелей .., .., .., .., подтверждаются исследованными письменными материалами дела, и устанавливают причастность подсудимой к совершенному преступлению.

Судом достоверно установлено, что ФИО1 при подаче заявлений об открытии счетов с возможностью дистанционного банковского обслуживания посредством электронных средств, не имела цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «...» в качестве единственного учредителя и директора, а также индивидуального предпринимателя ФИО1, ранее этой деятельностью не занималась, совершила описанные в приговоре действия по просьбе неустановленного следствием лица за денежное вознаграждение за использование его номинального статуса учредителя и директора ФИО1, индивидуального предпринимателя ФИО1, и за открытие расчетных счетов в банках с системой ДБО на ООО «...», а также ИП ФИО1 в своих интересах.

Оформление банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств выполнено ФИО1 под руководством неустановленного лица, которому после оформления все электронные средства сразу же были переданы. В дальнейшем ФИО1 не контролировала деятельность ООО « ...», оформленного на ее имя, а также от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, как не контролировала и банковские счета, которые использовались этим Обществом, и от имени ИП ФИО1, и не имела доступ к банковским счетам с возможностью дистанционного обслуживания, которые в дальнейшем использовались третьими лицами для противоправного вывода денежных средств.

Действуя с корыстной целью ФИО1, являясь номинальным директором ООО «...», а также номинальным индивидуальным предпринимателем ФИО1, действуя от имени указанной организации, ИП ФИО1 подала заявления для открытия расчетных счетов ООО «...» в АО КБ «...», АО «Альфа–Банк», а также расчетных счетов ООО «...», ИП ФИО1 в ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала неустановленному лицу, то есть, сбыв их.

С учетом исследованных банковских документов, правом доступа к электронным средствам платежа для доступа к расчетным счетам АО КБ «...», АО «Альфа–Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара» обладала только сама ФИО1, а также ИП ФИО1 Банковскими документами, в частности Правилами банковского обслуживания, запрещен доступ к электронным средствам иных лиц. Из показаний сотрудника кредитных учреждений, которые в целом согласуются с показаниями подсудимой ФИО1, следует, что им ФИО1 разъяснялось, что никто кроме нее не может управлять расчетными счетами организаций, что передача электронных средств третьим лицам запрещена.

Таким образом, исходя из исследованных судом доказательств, следует, что ФИО1 заведомо знала о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых согласилась, обязалась их соблюдать, однако умышленно передала третьему лицу электронные средства, то есть сбыла их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам АО КБ «...», АО «Альфа–Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», и ИП ФИО1

Более того, ФИО1 за пользование ее статуса в качестве номинального директора Обществ, а также номинального индивидуального предпринимателя ФИО1 получила денежное вознаграждение, соответственно понимала, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно, что свидетельствует о направленности ее умысла на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам АО КБ «...», АО «Альфа–Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», а также ИП ФИО1

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ (в редакции от 14 июля 2022 года) «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Уголовно наказуемым деянием является сбыт не любых электронных средств, а только тех, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

По смыслу закона это может быть любое электронное средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств СМС-пароли также относятся к электронным средствам. В данном случае смс-пароли являлись таким средством для доступа к системе ДБО, так как с их помощью осуществлялся доступ к банковскому счету с использованием информационно-коммуникационных технологий, и осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами. Следовательно, полученные ФИО1 в банках СМС-пароли относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Под техническими устройствами понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме, к ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи, то есть устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

По делу установлено, что управление банковскими счетами должен был происходить путем получения одноразовых смс-паролей, которые приходили на абонентский номер, переданный ею неустановленному лицу, при этом доступ был оформлен через получение смс-паролей.

Кроме того, из диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ в ней установлены как самостоятельные альтернативные предметы преступления платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты, которые являются поддельными, либо электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. ФИО1 не вменялся сбыт поддельных документов, а передача им пакета документов, полученных в банке, неустановленному лицу, не свидетельствует о наличии данного квалифицирующего признака, поскольку такие документы поддельными не являются.

В связи с изложенным, суд исключает из обвинения ФИО1 сбыт документов, электронных носителей информации, технических устройств, как излишне вмененных.

Суд принимает во внимание основные совпадающие между собой сведения по обстоятельствам дела, вытекающие из доказательств, которые взаимно дополняют друг друга, что позволяет признать доказанными фактические события по установленному судом обвинению. Полученные доказательства, положенные в основу признания ФИО1 виновной, суд признает допустимыми, и в совокупности достаточными для указанных выводов.

Таким образом, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд назначает наказание подсудимой в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ. При назначении наказания подсудимой ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, данные о личности подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно, является матерью одиночкой, находится в декретном отпуске по уходу за ребенком ФИО8 года рождения. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает в силу ч.1 ст. 61 УК РФ явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче правдивых подробных показаний по обстоятельствам преступления, проверке показаний на месте, наличие малолетнего ребенка, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой и ее родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой в силу ч. 1 ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Оснований для признания обстоятельством смягчающим наказание совершения преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется, поскольку судом не установлено обстоятельств на время совершения ею преступления, которые бы требовали от подсудимой такого поведения и не могли быть устранены иным образом.

Принимая во внимание изложенное, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, руководствуясь принципом справедливости, соразмерности наказания содеянному, достижения целей наказания исправления подсудимой, предупреждения совершения преступлений, суд считает необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы.

Суд не находит оснований для признания каких-либо обстоятельств у подсудимой, связанных с целями и мотивами преступления и других юридически значимых обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, назначения подсудимой основного наказания с применением ст. 64 УК РФ, и назначения более мягкого вида наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку в данном случае не будут в полной мере достигнуты цели наказания исправление подсудимой.

Суд назначает наказание подсудимой с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание то обстоятельство, что подсудимая впервые привлекается к уголовной ответственности за совершение преступления в сфере экономической деятельности, ее отношение к содеянному, обстоятельства, смягчающие наказание, поведение подсудимой после совершения преступления, суд считает возможным назначить подсудимой наказание условно с применением ст. 73 УК РФ, с возложением на подсудимую обязанностей и установлением испытательного срока, в течение которого должна доказать свое исправление.

При решении вопроса о назначении дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного, принимая во внимание явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, данные о личности подсудимой, являющейся матерью одиночкой, имеющей в настоящее время единственный источник дохода пособия на ребенка, суд признает данные обстоятельства исключительными, считает возможным применить при решении вопроса о назначении дополнительного наказания ст. 64 УК ПФ, то есть приходит к выводу о его не назначении.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности оснований для предусмотренного положениями ч. 6 ст. 15 УК РФ в редакции Федерального Закона от 07 декабря 2011 года № 420-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» изменения категории преступления, на менее тяжкую, суд не находит.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешен судом в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 296-299, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд 

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 1 года лишения свободы, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год.

Возложить на подсудимую ФИО1 в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ обязанности являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, с периодичностью, установленной указанным органом, но не реже одного раза в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления данного органа.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: копии регистрационных дел ИП ФИО1, ООО «...», копии документов, предоставленных по запросу из АО «...», АО «КБ ...», ПАО «...», ПАО «...», семь CD-R дисков, хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Дзержинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения. Осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий ...

... С.Г. Треногина