Дело №1-182/2021

26RS0012-01-2021-001365-36

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

09 июля 2021 года город Ессентуки

Судья Ессентукского городского суда Ставропольского края Погосян К.А.,

с участием: государственного обвинителя помощника прокурора города Ессентуки Степовой В.Н., 

представителя потерпевшего/гражданского истца ФИО1,

подсудимой/гражданской ответчицы: ФИО11, 

защитника - адвоката Петухова А.П., предоставившего удостоверение №3678 и ордер №н177833 от 27 апреля 2021 года,

при секретаре судебных заседаний: ФИО16,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, родившейся в 

<

...>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: 

<

...>, проживающей по адресу: Ставропольский край, Предгорный район, ст.Ессентуская, ул.Гагарина, д.5/6, кв.4, имеющей среднее образование, в браке не состоящей, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, на учетах у врача-нарколога и врача-психиатра не состоящей, по месту жительства характеризующейся положительно, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО11 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах. 

В январе 2020 года, но не позднее 20.01.2020 года, точные дата и время следствием не установлены, ФИО17, работавшая в период времени с 22.11.2017 года по 27.04.2020 года в кредитно-кассовом офисе в г.Пятигорске Сектора развития бизнеса АО «ОТП Банк» на основании трудового договора №07595/2017 от 22.11.2017 года, а с 06.05.2019 года в должности старшего эксперта прямых продаж в соответствии с приказом АО «ОТП Банк» № 001199 от 06.05.2019, в обязанности которой в соответствии с п.п. 3 и 4 своей должностной инструкцией от 07.10.2019 года входило: осуществление идентификации личности клиента, оценка платежеспособности клиента, первичная проверка документов клиента на предмет их возможной недействительности с помощью специального оборудования в соответствии с нормативными документами банка, осуществление оформления потребительских кредитов в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами банка, действующим законодательством РФ, в том числе обеспечение своевременной авторизации выданных кредитных договоров, находясь в квартире ее знакомой ФИО11 по адресу: Ставропольский край, Предгорный район, ст.Ессентукская, ул.Гагарина, д.5/6, кв.4, в которой ФИО17 временно проживала в период с января 2020 года по 12.03.2020 года, и ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и их негативные последствия, а также желая их наступления, в целях незаконного получения прямой финансовой выгоды решили совместно совершать хищения денежных средств путем обмана у АО «ОТП Банк», представительство которого расположено в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл» по адресу: 

<

...>, путем получения кредитов на третьих лиц, неосведомленных об их преступной деятельности, тем самым они вступили между собой в предварительный преступный сговор на совершение преступлений. Тогда же они разработали план совершения преступлений и распределили между собой преступные роли.

Согласно разработанному плану, ФИО11 должна была подыскать копии паспортов граждан РФ, неосведомленных о преступных намерениях участников группы, которые предоставить ФИО17 для оформления на них посредством сети «Интернет» на сайте магазина «DNS», принадлежащего ООО «ДНС Ритейл», дистанционно, заявок на приобретение мобильных телефонов в кредит у кредитной организации АО «ОТП Банк», в которой работала ФИО17; предоставить свой абонентский номер – 

<

***> для внесения его в заявление о предоставлении кредита, последующего получения на него смс-уведомления об одобрении кредита или отказе в его оформлении, для подтверждения сведений о личности заемщика в случае осуществления проверки сотрудниками кредитной организации АО «ОТП Банк» перед заключением кредитного договора; расписаться после одобрения кредита и распечатывания ФИО17 всех необходимых кредитных документов в них от имени неизвестных им граждан, неосведомленных о преступных намерениях участников группы; получить по полученной от ФИО17 спецификации на получение товара в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

...>, мобильные телефоны, а в случае необходимости подыскать лиц, которым ФИО11 и ФИО17 не собирались доводить свой план совершения преступления, ввести их в заблуждение относительно законности совершаемых действий, которые, будучи введенными в заблуждение, получили бы на кассе магазина «DNS» по переданной ФИО17 спецификации на получение товара мобильные телефоны и передали их ФИО11; совместно продать с ФИО17 приобретенные мобильные телефоны в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

...>; распределять по обоюдному согласию с ФИО17 полученные денежные средства между собой по собственному усмотрению.

Согласно разработанному плану, ФИО17 должна была: получить от ФИО11 копии подысканных ею паспортов граждан РФ, используя которые в целях сокрытия от службы безопасности банка совершаемых преступлений на сайте магазина «DNS», принадлежащего ООО «ДНС Ритейл», оформить посредством сети «Интернет» дистанционно заявку от физических лиц, указанных в копиях паспортов граждан РФ, неосведомленных о преступных намерениях участников группы, на приобретение мобильных телефонов в кредит у кредитной организации АО «ОТП Банк», в которой она работала; указать ложные сведения о размере дохода и абонентском номере – 

<

***> заемщика, фактически принадлежащем ФИО11 для последующего получения на него смс-уведомления об одобрении кредита или отказе в его оформлении, а также в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк» подтверждения намерения оформления мобильного телефона в кредит; после одобрения кредита распечатать, находясь на своем рабочем месте, а именно в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

...>, со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы для выполнения подписей ею и ФИО11 от имени неизвестных им граждан, неосведомленных о преступных намерениях участников группы, после чего заполнить спецификацию на получение товара и передать ее ФИО11, а также в случае необходимости подысканным ФИО11 лицам, неосведомленным об их преступных намерениях и введенных ими в заблуждение относительно законности совершаемых действий, для получения мобильных телефонов и последующей передачи ФИО11; продать совместно с ФИО11 в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

...>, приобретенные мобильные телефоны; распределять по обоюдному согласию с ФИО17 полученные денежные средства между собой по собственному усмотрению.

Так, 20.01.2020 года, в дневное время, точное время следствием не установлено, у ФИО17 и ФИО11, находящихся по адресу: Ставропольский край, Предгорный район, ст.Ессентукская, ул.Гагарина, д.5/6, кв.4, возник корыстный умысел на хищение путем обмана денежных средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитных договоров на получение мобильного телефона от имени третьего лица, неосведомленного о преступных намерениях участников группы, используя подысканную ФИО11 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию паспорта гражданина РФ на ФИО18, последующей продажи полученного в кредит мобильного телефона и распределения денежных средств между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенных кредитных договоров.

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО11, в вышеуказанные время и месте, выполняя взятые на себя обязательства в созданной группе, передала ФИО17, находящейся там же, подысканную ФИО11 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию паспорта гражданина РФ на ФИО18, неосведомленную о преступных намерениях участников группы. ФИО17, продолжая реализовывать задуманное, выполняя взятые на себя обязательства, используя полученную вышеуказанную копию паспорта гражданина РФ с неустановленного следствием мобильного телефона из числа мобильных телефонов ФИО17 и ФИО11, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО17 и ФИО11 совместно выбрали мобильный телефон марки «Apple IPhone 11 Pro» для последующего оформления его в кредит. Затем, ФИО17 подготовила электронную заявку от имени ФИО18, неосведомленной об их преступных намерениях, в роли которой выступала ФИО11, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер № 

<

***>, принадлежащий ФИО11, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода и абонентском номере – 

<

***> заемщика, фактически принадлежащем ФИО11, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер № 

<

***>, принадлежащий ФИО11, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

20.01.2020 года, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО17 и ФИО11 приехали в магазин «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенный по адресу: 

<

...>, где находилось рабочее место ФИО17, где последняя, используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в г.Пятигорске Сектора развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п.3 и 4 своей должностной инструкции от 07.10.2019 года, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО18 для оформления мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 Pro» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления передала данные документы ФИО11, которые последняя, действуя согласно отведенной ей роли, выступая от имени ФИО18 подписала, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор 

<

***> от 20.01.2020 на приобретение мобильного телефона «Apple IPhone 11 Pro» стоимостью 91 999 рублей 08 копеек, оказание услуги страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № 2020-30664929 стоимостью 1 500 рублей, а всего на общую сумму 93 499 рублей 08 копеек. После чего, ФИО17, согласно распределенным ролям, распечатала и заполнила спецификацию на получение в магазине «DNS» указанного мобильного телефона и передала ее там же ФИО11, выступающей в роли ФИО18 

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета №40817810301972265340, открытого на имя ФИО18 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

...>, 22.01.2020 года платежным поручением №137819 были перечислены денежные средства в сумме 91999 рублей 08 копеек на банковский счет № 40702810620020000336 ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

...>.

ФИО11, действуя согласно отведенной ей роли, представила указанную спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО17 и ФИО11 и воспринимающий последнюю как ФИО18, на основании заключенного кредитного договора №2926471320 от 20.01.2020 года, 20.01.2020 года в 15 часов 50 минут передал ФИО11 мобильный телефон «Apple IPhone 11 Pro Max 64GB Midnight Green», серийный номер №353921106555576.

Полученным мобильным телефоном ФИО11 и ФИО17 распорядились по своему усмотрению, продав его в этот же день в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

...>, за денежные средства в размере 55000 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 93499 рублей 08 копеек.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана при заключении кредитных договоров в кредитной организации АО «ОТП Банк», 20.01.2020 года, в вечернее время, точное время следствием не установлено, ФИО17 и ФИО11, находясь по адресу: Ставропольский край, Предгорный район, ст.Ессентукская, ул.Гагарина, д.5/6, кв.4, вновь решили совершить хищение путем обмана денежных и средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени ФИО18, неосведомленной о преступных намерениях участников группы, используя ранее подысканную ФИО11 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию ее паспорта гражданина РФ, затем продать полученный в кредит мобильный телефон и распределить денежные средства между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенного кредитного договора.

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО17, находясь в вышеуказанные время и месте, выполняя взятые на себя обязательства, используя ранее полученную вышеуказанную копию паспорта гражданина РФ с неустановленного следствием мобильного телефона, из числа мобильных телефонов ФИО17 и ФИО11, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО17 и ФИО11 совместно выбрали мобильный телефон марки «Apple IPhone 11 Pro» для последующего оформления его в кредит, после чего, ФИО17 подготовила электронную заявку от имени ФИО18, неосведомленной об их преступных намерениях, в роли которой выступала ФИО11, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер №

<

***>, принадлежащий ФИО11, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода и абонентском номере – 

<

***> заемщика, фактически принадлежащем ФИО11, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер №

<

***>, принадлежащий ФИО11, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

21.01.2020 года, в дневное время, точное время не установлено, ФИО17, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, находясь на своем рабочем месте в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

...>, используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в г.Пятигорске Сектора развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п.3 и 4 своей должностной инструкции от 07.10.2019, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО18 для оформления мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 Pro» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления передала данные документы приехавшей к ней ФИО11, которые последняя, действуя согласно отведенной ей роли, выступая от имени ФИО18 подписала, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор №2926945877 от 21.01.2020 года на приобретение мобильного телефона «Apple IPhone 11 Pro» стоимостью 91999 рублей 08 копеек, оказание услуги страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 №2020-30667561 стоимостью 1 500 рублей, а всего на общую сумму 93499 рублей 08 копеек. После чего, ФИО17, согласно распределенным ролям, распечатала и заполнила спецификацию на получение в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл» указанного мобильного телефона и передала ее там же ФИО11, выступающей в роли ФИО18

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета №40817810501972272340, открытого на имя ФИО18 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

...>, 23.01.2020 года платежным поручением № 146294 были перечислены денежные средства в сумме 91999 рублей 08 копеек на банковский счет №40702810620020000336 ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

...>.

ФИО11, действуя согласно отведенной ей роли, представила указанную спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО17 и ФИО11 и воспринимающий последнюю как ФИО18, на основании заключенного кредитного договора №2926945877 от 21.01.2020 года, 21.01.2020 года в 15 часов 24 минуты передал ей мобильный телефон «Apple IPhone 11 Pro Max 64GB Gold», серийный номер №353909103074873.

Полученным мобильным телефоном ФИО11 и ФИО17 распорядились по своему усмотрению, продав его в этот же день в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

...>, за денежные средства в размере 55 000 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 93499 рублей 08 копеек.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 21.01.2020 года, в вечернее время, точное время следствием не установлено, ФИО17 и ФИО11, находясь по адресу: Ставропольский край, Предгорный район, ст.Ессентукская, ул.Гагарина, д.5/6, кв.4, вновь решили совершить хищение путем обмана денежных и средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени ФИО18, неосведомленной о преступных намерениях участников группы, используя ранее подысканную ФИО11 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию ее паспорта гражданина РФ, затем продать полученный в кредит мобильный телефон и распределить денежные средства между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенного кредитного договора.

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО17, находясь в вышеуказанные время и месте, выполняя взятые на себя обязательства, используя ранее полученную вышеуказанную копию паспорта гражданина РФ с неустановленного следствием мобильного телефона, из числа мобильных телефонов ФИО17 и ФИО11, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО17 и ФИО11 совместно выбрали мобильный телефон марки «Apple IPhone 11 Pro» для последующего оформления его в кредит, после чего, ФИО17 подготовила электронную заявку от имени ФИО18, неосведомленной об их преступных намерениях, в роли которой выступала ФИО11, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер № 

<

***>, принадлежащий ФИО11, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода и абонентском номере – 

<

***> заемщика, фактически принадлежащем ФИО11, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер №

<

***>, принадлежащий ФИО11, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

22.01.2020 года, в дневное время, точное время не установлено, ФИО17, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, находясь на своем рабочем месте в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

...>, используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в г. Пятигорске Сектора развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п.3 и 4 своей должностной инструкции от 07.10.2019, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО18 для оформления мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 Pro» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления передала данные документы приехавшей к ней ФИО11, которые последняя, действуя согласно отведенной ей роли, выступая от имени ФИО18 подписала, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор 

<

***> от 22.01.2020 на приобретение мобильного телефона «Apple IPhone 11 Pro» стоимостью 82 799 рублей 08 копеек, оказание услуги страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 №2020-30670320 стоимостью 1 500 рублей, а всего на общую сумму 84 299 рублей 08 копеек. После чего, ФИО17, согласно распределенным ролям, распечатала и заполнила спецификацию на получение в магазине «DNS» указанного мобильного телефона и передала ее там же ФИО11, выступающей в роли ФИО18 

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета № 40817810501972272890, открытого на имя ФИО18 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

...>, 24.01.2020 года платежным поручением № 154439 были перечислены денежные средства в сумме 82799 рублей 08 копеек на банковский счет №40702810620020000336 ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

...>.

ФИО11, действуя согласно отведенной ей роли, представила указанную спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО17 и ФИО11 и воспринимающий последнюю как ФИО18, на основании заключенного кредитного договора №2927033954 от 22.01.2020 года, 22.01.2020 года в 14 часов 28 минут передал ей мобильный телефон «Apple IPhone 11 Pro 64GB Gold», серийный номер №353839108164827.

Полученным мобильным телефоном ФИО11 и ФИО17 распорядились по своему усмотрению, продав его в этот же день в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

...>, за денежные средства в размере 45000 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 84299 рублей 08 копеек.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана при заключении кредитных договоров в кредитной организации АО «ОТП Банк», в начале февраля 2020 года, не позднее 05.02.2020 года, точное время следствием не установлено, ФИО17 и ФИО11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих деяний и желая наступления общественно опасных последствий, находясь в квартире у ФИО11, расположенной по адресу: Ставропольский край, Предгорный район, ст.Ессентукская, ул.Гагарина, д.5/6, кв.4, вновь решили совершить хищение путем обмана денежных и средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени физических лиц, неосведомленных о преступных намерениях участников группы, используя подысканные ФИО8 при неустановленных следствием обстоятельствах копии паспортов граждан РФ, затем продать полученные в кредит мобильные телефоны и распределить денежные средства между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенных кредитных договоров.

При этом, ФИО7 и ФИО8, опасаясь, что их мошеннические действия будут обнаружены сотрудниками АО «ОТП Банк» и магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», с целью завуалирования их преступной деятельности договорились подыскать третьих лиц, которых ввести в заблуждение относительно законности их действий, попросив взять у ФИО7 по месту ее работы в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> А, спецификацию на получение товара, по которой получить его в кассе магазина и передать ФИО8 

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО8, выполняя взятые на себя обязательства в созданной группе, ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, точное время не установлено, находясь в своей квартире, расположенной по адресу: 

<

адрес>, передала находящейся там же ФИО7 подысканные ФИО8 в феврале 2020 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, в квартире ее родственников, расположенной по адресу: 

<

адрес>, у ФИО5, неосведомленной о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, копии паспортов граждан РФ ФИО9 и ФИО4 

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, точное время не установлено, находясь в вышеуказанном месте, ФИО7, продолжая реализовывать задуманное, выполняя взятые на себя обязательства, используя полученную копию паспорта гражданина РФ ФИО9, неосведомленной о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, с неустановленного следствием мобильного телефона из числа мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО7 и ФИО8 совместно выбрали мобильный телефон марки «Apple IPhone 11 Pro» для последующего оформления его в кредит. Затем, ФИО7 подготовила электронную заявку от имени ФИО9, неосведомленной об их преступных намерениях, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода заемщика, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время не установлено, ФИО8, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, подыскало лицо из числа своих знакомых, неосведомленное о преступных действиях ФИО7 и ФИО8, которого попросила оказать помощь, а именно зайти в помещение магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по адресу: 

<

адрес> «А», где находилось рабочее место ФИО7, получить от ФИО7 спецификацию на получение товара, затем получить товар в кассе магазина и передать приобретенный мобильный телефон ФИО8 на улице возле магазина, введя его в заблуждение относительно заключения ФИО8 кредитного договора и законной принадлежности данного телефона последней, на что неустановленное лицо, будучи введенное в заблуждение относительно законности совершаемых действий, согласилось.

ДД.ММ.ГГГГ, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО7, находясь на своем рабочем месте в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п.3 и 4 своей должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО9 для оформления мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 Pro» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления, выполнила сама подписи в кредитных документах от имени ФИО9, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение мобильного телефона «Apple IPhone 11 Pro» стоимостью 95 679 рублей 08 копеек, оказание услуги страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № стоимостью 1 500 рублей, а всего на общую сумму 97179 рублей 08 копеек, затем там же передала спецификацию на получение товара неустановленному лицу, введенному в заблуждение ФИО8

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета №, открытого на имя ФИО9 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, стр.2, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № были перечислены денежные средства в сумме 95679 рублей 08 копеек на банковский счет № ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

Неустановленное лицо, введенное в заблуждение ФИО8, представило полученную от ФИО7 спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО7 и ФИО8 и воспринимающий его как ФИО9, на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 56 минут передал неустановленному лицу мобильный телефон «Apple IPhone 11 Pro 256GB Space Gray», серийный номер №, который неустановленное лицо, введенное в заблуждение относительно принадлежности данного телефона ФИО8, сразу передало его последней на улице около указанного магазина.

Полученным мобильным телефоном ФИО8 и ФИО7 распорядились по своему усмотрению, продав его ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>, за денежные средства в размере 48500 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 97 179 рублей 08 копеек.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана при заключении кредитных договоров в кредитной организации АО «ОТП Банк», ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, ФИО7 и ФИО8, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих деяний и желая наступления общественно опасных последствий, находясь в квартире у ФИО8, расположенной по адресу: 

<

адрес>, вновь решили совершить хищение путем обмана денежных и средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени физического лица, неосведомленного о преступных намерениях участников группы, используя подысканную ФИО8 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО4, затем продать полученный в кредит мобильный телефон и распределить денежные средства между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, точное время не установлено, ФИО7, находясь в квартире ФИО8, расположенной по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать задуманное, выполняя взятые на себя обязательства, используя полученную копию паспорта гражданина РФ ФИО4, неосведомленного о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, с неустановленного следствием мобильного телефона из числа мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО7 и ФИО8 совместно выбрали мобильный телефон марки «Samsung Galaxy Note 9» для последующего оформления его в кредит. Затем, ФИО7 подготовила электронную заявку от имени ФИО4, неосведомленного об их преступных намерениях, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода заемщика, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время не установлено, ФИО8, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, подыскало неустановленное лицо, неосведомленное о преступных действиях ФИО7 и ФИО8, которого попросила оказать помощь, а именно зайти в помещение магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по адресу: 

<

адрес> «А», где находилось рабочее место ФИО7, получить от ФИО7 спецификацию на получение товара, затем получить товар в кассе магазина и передать приобретенный мобильный телефон ФИО8 на улице возле магазина, введя его в заблуждение относительно заключенного ФИО8 кредитного договора и законной принадлежности данного телефона последней, на что неустановленное лицо, будучи введенное в заблуждение относительно законности совершаемых действий, согласилось.

ДД.ММ.ГГГГ, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО7, находясь на своем рабочем месте в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п.3 и 4 своей должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО4 для оформления мобильного телефона марки «Samsung Galaxy Note 9» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления, выполнила сама подписи в кредитных документах от имени ФИО4, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение мобильного телефона «Samsung Galaxy Note 9» стоимостью 71999 рублей 10 копеек, затем там же передала спецификацию на получение товара неустановленному лицу, введенному в заблуждение ФИО8 

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета №, открытого на имя ФИО4 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, стр.2, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № были перечислены денежные средства в сумме 71999 рублей 10 копеек на банковский счет № ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

Неустановленное лицо, введенное в заблуждение ФИО8, представило полученную от ФИО7 спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО7 и ФИО8 и воспринимающий его как ФИО4, на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 54 минуты передал неустановленному лицу мобильный телефон «Samsung Galaxy Note 9 512GB», серийный №, который неустановленное лицо, введенное в заблуждение относительно принадлежности данного телефона ФИО8, сразу передало его последней на улице около указанного магазина.

Полученным мобильным телефоном ФИО8 и ФИО7 распорядились по своему усмотрению, продав его в этот же день в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>, за денежные средства в размере 25000 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 71999 рублей 10 копеек.

Тем самым, указанными действиями ФИО8 и ФИО7 путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк» в общей сумме 440 475 рублей 42 копейки, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив данной организации материальный ущерб на указанную сумму, что составляет крупный размер.

В судебном заседании подсудимая ФИО8, свою вину в предъявленном обвинении признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ. 

Показания, данные в ходе следствия подсудимой ФИО8, были с согласия участников процесса оглашены государственным обвинителем в соответствии со ст.276 УПК РФ, согласно которых, в течение 5 лет она проживает по адресу: 

<

адрес>, корпус 6, 

<

адрес>, совместно с семилетним ребенком – ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Она поддерживает хорошие дружественные отношения с ФИО7. Так после новогодних праздников в 10-х числах января 2020 года ФИО7 обратилась к ней с просьбой пожить некоторое время у нее в квартире, на что она ей разрешила, и ФИО7 проживала у нее с 10-х чисел января 2020 года до 20-х чисел марта 2020 года. На тот промежуток времени ФИО7 работала специалистом по кредитам в АО «ОТП Банк», представительство которого расположено в торговом центе «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес> А. 

Так в один из дней января 2020 года, а именно в 20-х числах января днем, она точно не помнит период, она совместно с ФИО7, находясь у нее дома, разговаривали на различные интересующие их темы. В ходе разговора они разговорились на счет того, что есть такие случаи, когда можно оформить кредит на покупку того или иного товара, например мобильного телефона, в кредит по паспорту постороннего человека. В тот момент у нее в телефоне в удаленных фото, каким-то образом оказалось фото паспорта гражданки ФИО3, как оно у нее оказалось она не пояснила, так как не помнит, возможно, кто-то из ее знакомых случайно прислал фото данного паспорта с другими фотографиями. И они решили попробовать оформить кредит в АО «ОТП Банк», где работала ФИО7 

Она не помнит, кто именно предложил оформить кредит, они обе решили это сделать вместе. В этот же день посредством мобильного телефона, принадлежащего ФИО7, они зашли в приложение АО «ОТП Банк» для оформления заявки о получении кредита на приобретение телефона «Айфон-11 Про» на сумму около 90 000 рублей, точную сумму она не помнит. Далее ФИО7 окончила оформление заявки и отправила ее «Онлайн». Тут же пришло смс-уведомление, что им одобрен кредит. После получения подтверждения о получении кредита, они сразу с ФИО7 поехали к ней на работу в торговый центр «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес>, та как раз была в тот день выходная. Они подошли к ее рабочему месту, в это время там находился другой специалист банка, та объяснила ему, что она оформила онлайн заявку на получение кредита на свою бабушку, которая не смогла подойти. Далее ФИО7 подошла к рабочему месту представителя АО «ОТП Банк» и распечатала две копии договора на получение кредита, в которых она выполнила подписи за ФИО3. Одна копия договора осталась у нее, а второй договор ФИО7 оставила у себя. Далее ей выдали квитанцию, которую она предъявила здесь же в магазине на кассе и им с ФИО7 выдали телефон «Айфон-11 Про». Сразу же после получения в кредит телефона «Айфон 11Про» она вместе с ФИО7 поехали на такси в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленный в кредит на имя ФИО3 телефон «Айфон – 11 Про» они продали за 50 000 рублей, которые были переведены на ее банковскую карту. Из полученных денег 10 000 рулей она отдала ФИО7, 15 000 рублей оставила себе, а остальную сумму денег они с ФИО7 потратили на различные бытовые нужды. 

На следующий день, после оформления этого первого кредита, они с ФИО7 решили попробовать оформить кредит еще один раз. Далее ФИО7 примерно в обеденное время, находясь по адресу: 

<

адрес>, посредством ее мобильного телефона в очередной раз вышла в приложение АО «ОТП Банк», где оформила заявку на кредит на покупку мобильного телефона марки «Айфон-11 Про». Потом ФИО7 ей написала смс-сообщение, что договор готов и заявку им оформили и просила, чтобы она приехала к ней на работу. Она сразу же после получения от ФИО7 смс-сообщения приехала к ней на такси. Подошла к рабочему месту ФИО7, находясь там у нее, подписала оба кредитных договора. Как и в первый раз, она выполнила подпись от имени ФИО3, фото паспорта которой, как она уже говорила ранее, каким-то образам оказалось у нее в телефоне. 

Далее они с ФИО7 действовали уже по отработанной схеме, один договор остался у ФИО7, а один остался у нее. Потом та выдала ей квитанцию для предъявления на кассе магазина. Далее получив на кассе телефон «Айфон-11 Про» она вместе с ФИО7 поехали в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленный в кредит телефон «Айфон - 11 Про» они с ФИО7 продали за 50 000 рублей. Менеджеру, который покупал у них данный телефон, ФИО7 говорила, что данный телефон ей подарил ее молодой человек.

Полученные от продажи телефона денежные средства были переведены на принадлежащую ей банковскую карту. Из полученных за продажу телефона «Айфон 11 Про» денег она перевела ФИО7 10 000 рублей на ее банковскую карту, а остальные 40 000 рублей остались у нее на банковской карте. Эти деньги с ФИО7 тратили вместе, деньги расходовались на проживание, на продукты питания и на различные нужды. 

После оформления второго кредита на следующий день, а именно ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, точно не может вспомнить время, она совместно с ФИО7, находясь у нее дома, решили попробовать оформить в третий раз кредит на ту же гражданку- ФИО3. В этот же вечер посредством мобильного телефона последняя зашла в приложение АО «ОТП Банк» для оформления заявки о получении кредита на приобретение телефона «Айфо-11 Про» на сумму около 90 000 рублей, точную сумму она не помнит. Далее ФИО7 окончила оформление заявки и отправила ее «Онлайн». Тут же пришло смс-уведомление, что им одобрен кредит. На следующий день они сразу с ФИО7 поехали к ней на работу в торговый центр «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес>, где та в очередной раз распечатала два договора, в которых она выполнила подписи за ФИО3. Одна копия договора осталась у нее, а второй договор ФИО7 оставила у себя на работе, чтобы в последующем отправить в банк 

<

адрес>. Далее ей выдали квитанцию, которую она предъявила здесь же в магазине на кассе и им с ФИО7 продали телефон «Айфон-11 Про». Сразу же после получения в кредит телефона «Айфон 11 Про», она вместе с ФИО7 поехали на такси в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленный в кредит телефон «Айфон -1 Про» они продали за 45 000 рублей. Деньги за проданный телефон ей передали наличными. Из полученных денег 10 000 рулей она отдала ФИО7, а остальные оставила себе. Ничего ценного за те деньги, полученные от продажи телефонов, они с ФИО7 не купили, все было потрачено на различные бытовые нужды. 

Копии договоров на оформление кредитов у нее не остались, так как их ФИО7 сожгла, примерно через 1,5 месяца после оформления этих кредитов. Свою вину в совершенном мошенничестве признает полностью и в содеянном раскаивается. (том 2 л.д. 23-27);

- о том, что в течение 5 лет она проживает по адресу: 

<

адрес>, корпус 6, 

<

адрес>, совместно с семилетним ребенком – ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Она поддерживала хорошие дружественные отношения с ФИО7, которая работала специалистом по кредитам в АО «ОТП Банк», представительство которого расположено в торговом центе «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес> - А. 

Так в январе 2020 года днем, она точно не помнит период, может предположить, что это обеденное время, она совместно с ФИО7, решили совершить преступление, а именно оформить кредит на покупку мобильного телефона, в кредит по паспорту постороннего человека. В тот момент у нее в телефоне в удаленных фото, каким-то образом оказалось фото паспорта гражданки ФИО3, как оно у нее оказалось, она не пояснила. И они решили попробовать оформить кредит в АО «ОТП Банк», где работала ФИО7 Она не помнит, кто именно предложил оформить кредит, они обе решили это сделать вместе. В этот же день посредством мобильного телефона, принадлежащего ФИО7, они зашли на сайт магазина «ДНС» для оформления заявки о получении кредита на приобретение телефона «Айфон-11 Про» на сумму около 90 000 рублей, точную сумму она не помнит, где внесли недостоверные данные, а именно сумму в 80 000 рублей по личному доходу, а также указали ее номер мобильного телефона, потому что ФИО7 не могла указать свой, так как является представителем банка «ОТП Банк». Далее по окончанию оформления заявки отправили ее «Онлайн», через некоторое время они получили одобрение на покупку данного телефона. 

После получения подтверждения о получении кредита, ДД.ММ.ГГГГ она поехала к ФИО7 на работу в торговый центр «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес>. Она подошла к рабочему месту представителя АО «ОТП Банк» и распечатала две копии договора на получение кредита, в которых она выполнила подписи за ФИО3. Одна копия договора осталась у нее, а второй договор ФИО7 оставила у себя. Далее ей выдали квитанцию, которую она предъявила здесь же в магазине на кассе и им с ФИО7 выдали телефон «Айфон-11 Про». Сразу же после получения в кредит телефона «Айфон 11 Про» она вместе с ФИО7 поехали на такси в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленный в кредит на имя ФИО3 телефон «Айфон – 11 Про» они продали за 55 000 рублей, которые были переведены на ее банковскую карту. Из полученных денег 10 000 рулей она отдала ФИО7, а 15 000 рублей оставила себе, а остальную сумму денег они с ФИО7 потратили на различные бытовые нужды. 

На следующий день, после оформления этого первого кредита, они с ФИО7 решили попробовать оформить кредит еще один раз. Далее ФИО7 примерно в обеденное время, находясь по адресу: 

<

адрес>, посредством ее мобильного телефона в очередной раз вышла в приложение АО «ОТП Банк», где оформила заявку на кредит на покупку мобильного телефона марки «Айфон-11 Про». Потом ФИО7 ей написала смс-сообщение, что договор готов и заявку им оформили и просила, чтобы она приехала к ней на работу. Она сразу же после получения от ФИО7 смс-сообщения приехала к ней на такси. Подошла к рабочему месту ФИО7, находясь там у нее, подписала оба кредитных договора. Как и в первый раз, она выполнила подпись от имени ФИО3, паспорт которой, как она уже говорила ранее, каким-то образам оказался у нее в телефоне. 

Далее они с ФИО7 действовали уже по отработанной схеме, один договор остался у ФИО7, а один остался у нее. Потом та выдала ей квитанцию для предъявления на кассе магазина. Далее получив на кассе телефон «Айфон-11 Про» она вместе с ФИО7 поехали в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленный в кредит телефон «Айфон - 11 Про» они с ФИО7 продали за 55 000 рублей. Менеджеру, который покупал у них данный телефон, ФИО7 говорила, что данный телефон ей подарил ее молодой человек.

Полученные от продажи телефона денежные средства были переведены на принадлежащую ей банковскую карту №. Из полученных за продажу телефона «Айфон 11 Про» она перевела ФИО7 10 000 рублей на ее банковскую карту, а остальные 40 000 рублей остались у нее на банковской карте. Эти деньги с ФИО7 тратили вместе, деньги расходовались на проживание, на продукты питания и на различные нужды. 

После оформления второго кредита, а именно ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, точно не может вспомнить время, она совместно с ФИО7, находясь дома, решили попробовать оформить в третий раз кредит на ту же гражданку ФИО3. В этот же вечер посредством мобильного телефона в очередной раз зашли на сайт магазина «ДНС» для оформления заявки о получении кредита на приобретение телефона «Айфон 11 Про» на сумму около 84 299 рублей, точную сумму она не помнит, где внесли недостоверные данные, а именно сумму 80 000 рублей по личному доходу, а также указали ее номер мобильного телефона. Далее по окончанию оформления заявки отправили ее «Онлайн». 

После получения подтверждения о получении кредита, ДД.ММ.ГГГГ она поехала к ФИО7 на работу в торговый центр «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес>. Встретившись с ФИО7 она подошла к рабочему месту представителя АО «ОТП Банк» и распечатала две копии договора на получение кредита, в которых она выполнила подписи за ФИО3. Одна копия договора осталась у нее, а второй договор ФИО7 оставила у себя. Далее ей выдали квитанцию, которую она предъявила здесь же в магазине на кассе и им с ФИО7 выдали телефон «Айфон-11 Про». Сразу же после получения в кредит телефона «Айфон 11 Про» она вместе с ФИО7 поехали на такси в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленный в кредит на имя ФИО3 телефон «Айфон – 11 Про» они продали за 45 000 рублей, которые были переведены на ее банковскую карту №. Из полученных денег 10 000 рулей она отдала ФИО7, 15 000 рублей оставила себе, а остальную сумму денег они с ФИО7 потратили на различные бытовые нужды. 

- от ДД.ММ.ГГГГ о том, что абонентский номер «88793456778» ей не знаком, его указывала ФИО7 Абонентские номера «89288250477 и 

<

***>» принадлежат ей и оформлены они на нее. Осмотрев предъявленный следователем ответ ПАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №-Ю-2020, пояснила, что действительно абонентский № оформлен на нее, однако при оформлении у нее была другая фамилия- ФИО33 (это фамилия супруга, на тот момент времени у нее действительно был паспорт 0711 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>), после развода она сменила фамилию и взяла свою девичью- ФИО34.

Абонентский № ей не знаком, она им не пользовалась, ни на какие смс она с него не отвечала, его в анкете указывала ФИО7, кому тот принадлежит ей не известно.

Абонентский № ей не знаком, она им не пользовалась, ни на какие смс она с него не отвечала, его в анкете указывала ФИО7, кому тот принадлежит ей не известно.

Осмотрев предъявленные ей следователем документы по оформлению кредитных договоров с АО «ОТП Банк» от имени ФИО9 - № от ДД.ММ.ГГГГ и от имени ФИО4 - № от ДД.ММ.ГГГГ пояснила следующее.

В начале февраля 2020 года, точной даты не помнит, они с ФИО7 решили оформить еще на кого-нибудь кредит в АО «ОТП Банк», однако копий паспортов у нее больше никаких не было, тогда ФИО7 предложила ей съездить к ее родному брату домой по адресу: 

<

адрес>, у которого супруга – ФИО5, работает в МФЦ, т.е. работает с гражданами и их паспортами, на что она согласилась. В начале февраля 2020 года, точной даты не помнит, она поехала к ФИО5 домой по вышеуказанному адресу, где находилась у них в гостях. Так, в ее доме она увидела копии документов по ее работе и в тот момент, когда их не было дома, она при этом оставалась дома с их ребенком и с ее сыном, она на свой телефон сфотографировала копии паспортов двух граждан, а именно ФИО9 и ФИО4. О том, что она сфотографировала документы у ФИО5 она ей не рассказывала и та об этом не знала. Фотографии паспортов ФИО9 и ФИО4 она посредством приложения в мобильном телефоне «Вотцап» направила ФИО7, чтобы та с их помощью попыталась оформить кредит также на приобретение мобильных телефонов, которые они также планировала продать в магазине «Скупкинг», за которые получить денежные средства и распределить их между собой, в какой именно сумме, они с ней не договаривались.

ДД.ММ.ГГГГ анкету от имени ФИО9 заполняла ФИО7, затем та ей позвонила и попросила, чтобы она нашла какую-нибудь девушку, которая придет в офис, подпишет документы и в магазине получит мобильный телефон и передаст его им, на что она согласилась и в этот же день она около торгового центра «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес> А, встретила незнакомую ей девушку, которую она попросила зайти в офис филиала АО «ОТП Банк», находящийся в здании данного торгового центра, где подойти к кредитору, которую зовут ФИО7, расписаться в документах и потом получить мобильный телефон в магазине «ДНС РИТЕЙЛ» и передать его ей, на что та у нее спросила, почему она сама не может зайти в магазин и оформить все документы, на что она ей объяснила, что она посредством сети «Интернет» приобрела мобильный телефон, но поскольку у нее в магазине работает знакомая, то она не хочет, чтобы та знала о приобретении ею данного телефона, та ей поверила и согласилась, после чего она предложила денежное вознаграждение в размере 1000 рублей, на что та согласилась и она ей передала 1000 рублей из своих денег и свой паспорт, который та должна была предъявить как свой паспорт, фактически расписывалась ли та в каких-либо документах она не знает и у ФИО7 она не спрашивала, через некоторое время данная девушка, имени которой и иных данных она не знает, вышла из здания и передала ей мобильный телефон марки «Айфон 11 Про», после чего они разошлись. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ днем, ей позвонила ФИО7 и сообщила, что по копии паспорта от имени ФИО4 у нее не получилось оформить кредитный договор, но та нашла кого-то другого, кого именно она не знает и та ей не говорила, при этом та также попросила ее найти какого-нибудь мужчину, который также должен приехать в офис, подписать документы и в магазине получить мобильный телефон и передать его им, на что она согласилась, при этом та сказала, чтобы тот пришел или в этот же день ДД.ММ.ГГГГ или уже ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ она ехала на такси и обратилась с просьбой к таксисту зайти в офис филиала АО «ОТП Банк», находящийся в здании данного торгового центра, где подойти к кредитору, которую зовут ФИО7, расписаться в документах и потом получить мобильный телефон в магазине «ДНС РИТЕЙЛ» и передать его ей, на что тот у нее спросил, почему она сама не может зайти в магазин и оформить все документы, на что она ему также объяснила, что она посредством сети «Интернет» приобрела мобильный телефон, но поскольку у нее в магазине работает знакомая, то она не хочет, чтобы та знала о приобретении ею данного телефона, тот ей поверил и согласился, после чего она предложила денежное вознаграждение в размере 500 рублей, на что тот согласилась и она ему передала 500 рублей из своих денег и свой паспорт, который тот также должен был предъявить как свой паспорт, фактически расписывался ли тот в каких-либо документах она не знает и у ФИО7 она не спрашивала, через некоторое время данный мужчина, имени которого и иных данных она не знает, вышел из здания и передал ей мобильный телефон марки «Самсунг Галакси Нот 2», точную марку не помнит, после чего они разошлись. 

После чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, они встретились с ФИО7 и решили поехать в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленные в кредит на имя ФИО9 телефон «Айфон 11 Про» у них купили за денежные средства, на сколько она помнит, около 43 000 рублей, которые перечислили ей на ее банковскую карту, с которых она потом сняла денежные средства в сумме 10 000 рублей и наличными передала их ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ, при этом мобильный телефон марки «Самсунг Галакси Нот», точную марку не помнит, у них купили за денежные средства, на сколько она помнит, около 25 000 рублей, которые перечислили на банковскую карту ФИО7, с указанной суммы ей ФИО7 никакие денежные средства не передавала, но по данной сумме она к ней никаких претензий не имела.

- от ДД.ММ.ГГГГ о том, что в течение 5 лет она проживает по адресу: 

<

адрес>, корпус 6, 

<

адрес>, совместно с семилетним ребенком – ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в настоящее время она разведена.

Она поддерживала хорошие дружеские отношения с ФИО7, с которой познакомилась в октябре 2019 года, которая работала специалистом по кредитам в АО «ОТП Банк», представительство которого расположено в торговом центе «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес> с января 2020 года по март 2020 года у нее по вышеуказанному адресу временно проживала ФИО7

Так, в январе 2020 года, днем, точные дату и время не помнит, примерно после обеда, они с ФИО7 находились у нее дома, когда начали разговаривать о том, что можно оформить различную цифровую технику в кредит на третьих лиц и не платить его, кто именно уже первый начал об этом говорить, она точно не помнит. Тогда они подумали о том, что можно будет попробовать оформить мобильный телефон в кредит по копии паспорта.

Так, ДД.ММ.ГГГГ она, находясь у себя дома, нашла в удаленных фотографиях у себя на мобильном телефоне копию паспорта на ФИО3, как та у нее оказалась она не знает. И они решили попробовать оформить кредит посредством сети «Интернет» в АО «ОТП Банк», где работала ФИО7 

Она не помнит, кто именно предложил оформить кредит, они обе решили это сделать вместе. В этот же день посредством мобильного телефона, какого именно не помнит, ФИО7 зашла на сайт магазина «ДНС» для оформления заявки о получении кредита на приобретение телефона «Айфон-11 Про» на сумму около 90000 рублей, точную сумму она не помнит, где внесли недостоверные данные, а именно сумму 80000 рублей по личному доходу, а также указали ее номер мобильного телефона - 

<

***>, потому что ФИО7 не могла указать свой, так как является представителем банка «ОТП Банк». Далее по окончании оформления заявки отправили ее дистанционно, посредством сети «Интернет», через некоторое время на ее абонентский номер пришло смс-уведомление об одобрении кредита на данный телефон. 

ДД.ММ.ГГГГ она поехала к ФИО7 на работу в торговый центр «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес>. ФИО7 со своего рабочего компьютера распечатала две копии договора на получение кредита, а также необходимые документы, в которых она выполнила подписи за ФИО3. Одна копия договора осталась у нее, а второй договор ФИО7 оставила у себя. Далее ФИО7 передала ей спецификацию на получение мобильного телефона, которую она предъявила здесь же в магазине на кассе и им с ФИО7 выдали телефон «Айфон-11 Про». Сразу же после получения в кредит телефона «Айфон 11 Про» она вместе с ФИО7 поехали на такси в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> №, 

<

адрес>, где приобретенный в кредит на имя ФИО3 телефон «Айфон – 11 Про» они продали за 55000 рублей, которые были переведены на ее банковскую карту. Из полученных денег 10 000 рулей она отдала ФИО7, а именно перевела ей на банковскую карту, 15 000 рублей оставила себе, а остальную сумму денег они потратили на различные бытовые нужды. 

На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ, после оформления первого кредита, они с ФИО7 решили попробовать оформить кредит еще один раз, также на ФИО3 Далее ФИО7 примерно в обеденное время, находясь по адресу: 

<

адрес>, посредством мобильного телефона, с какого именно она не помнит, также оформила на сайте магазина «ДНС» заявку на покупку мобильного телефона марки «Айфон-11 Про» в кредит, также указав ее вышеуказанный абонентский номер, она также получила смс-уведомление об одобрении кредита. Потом ФИО7 ей написала смс-сообщение, что договор готов и попросила, чтобы она приехала к ней на работу. Она сразу же после получения от ФИО7 смс-сообщения приехала к ней на такси. Подошла к рабочему месту ФИО7, где та ей также распечатала и передала кредитные документы, оформленные от имени ФИО3, в которых она также от ее имени расписалась. 

Далее ФИО7 ей также распечатала спецификацию на выдачу товара и она на кассе в магазине получила телефон «Айфон-11 Про». Затем она также вместе с ФИО7 поехали в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленный в кредит телефон «Айфон - 11 Про» они с ФИО7 продали за 55 000 рублей. Менеджеру, который покупал у них данный телефон, ФИО7 говорила, что данный телефон ей подарил ее молодой человек.

Денежные средства от продажи данного телефона ей были переведены на принадлежащую ей банковскую карту №, имеющую счет №, открытый ею в отделении Сбербанка по адресу: 

<

адрес>. Из полученных за продажу телефона «Айфон 11 Про» она перевела ФИО7 10 000 рублей на ее банковскую карту, а остальные 40 000 рублей остались у нее на банковской карте. 

После оформления второго кредита, а именно ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, точное время не помнит, она совместно с ФИО7, находясь у нее дома, решили попробовать оформить в третий раз кредит на ту же женщину -ФИО3. В этот же вечер ФИО7 также посредством сети «Интернет» оформила заявку на сайте магазина «ДНС» на ФИО3, также указав ее абонентский номер. Выбрали они телефон «Айфон-11 Про» на сумму около 84 299 рублей, точную сумму она не помнит, в заявке они также указали недостоверные данные ФИО3, а именно сумму 80 000 рублей по личному доходу. Затем им также пришло смс-уведомление на ее номер об одобрении кредита. 

После получения подтверждения о получении кредита, ДД.ММ.ГГГГ она поехала к ФИО7 на работу в торговый центр «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес>. Встретившись там с ФИО7, та также распечатала все кредитные документы и она также от имении ФИО3 в них расписалась. Одна копия договора осталась у нее, а второй договор ФИО7 оставила у себя. Далее та ей выдала спецификацию, по которой она получила здесь же в магазине «ДНС» мобильный телефон марки «Айфон-11 Про». Сразу же после получения телефона «Айфон 11 Про», она вместе с ФИО7 поехали на такси магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где продали его за 45 500 рублей, которые ей были переведены на ее банковскую карту № деньги в сумме 46600 рублей, из которых она передала ФИО7 деньги в сумме 10000 рулей.

В начале февраля 2020 года, точной даты не помнит, они с ФИО7 решили оформить еще на кого-нибудь кредит в АО «ОТП Банк», однако копий паспортов у нее больше никаких не было, тогда она решила съездить к ее родному брату домой по адресу: 

<

адрес>, у которого супруга – ФИО5, работает в МФЦ, т.е. работает с гражданами и их паспортами. Ранее она говорила, что ей предложила ФИО7, но она вспомнила все обстоятельства получения ей копий данных документов. Так, в начале февраля 2020 года, точной даты не помнит, она поехала к ФИО5 домой по вышеуказанному адресу, где находилась у них в гостях. Так, в ее доме она увидела копии документов по ее работе и в тот момент, когда ее и ее брата не было дома, она при этом оставалась дома с их ребенком и с ее сыном, она на свой телефон сфотографировала копии паспортов двух граждан, а именно ФИО9 и ФИО4, а также копии данных паспортов. О том, что она сфотографировала документы и забрала копии данных документов у ФИО5 она ей не рассказывала и та об этом не знала. Фотографии паспортов ФИО9 и ФИО4 она посредством приложения в мобильном телефоне «Вотцап» направила ФИО7, чтобы та с их помощью попыталась оформить кредит также на приобретение мобильных телефонов, которые они также планировали продать в магазине «Скупкинг», за которые получить денежные средства и распределить их между собой, в какой именно сумме они с ней не договаривались.

ДД.ММ.ГГГГ анкету от имени ФИО9 заполняла ФИО7, она вспомнила, что они находились у нее дома, когда та заполняла данную заявку и в этот же вечер пришло уведомление об одобрении кредита. Затем ФИО7 попросила, чтобы она нашла какую-нибудь девушку, которая придет в офис, подпишет документы и в магазине получит мобильный телефон и передаст его им, на что она согласилась, так она обратилась к ее знакомой Камиле, фамилию ее не помнит, которую она попросила зайти и просто забрать ее телефон, который она приобрела в кредит, она ей сказала, что все документы она уже подписала и нужно просто забрать и что ее встретит ФИО7, с которой на тот момент времени та была знакома, также она ей сказала, что не может сама забрать, так как в магазине работает ее знакомый и она не хочет, чтобы тот знал, что она купила мобильный телефон в кредит, на что та согласилась. Она ей никакие денежные средства не передавала, раньше она давала показания, что это была незнакомая ей девушка, так как она не хотела, чтобы ее вызывали по уголовному делу и чтобы та узнала о возбужденном в отношении нее уголовном деле, вознаграждение в размере 1000 рублей она также придумала. Так, та зашла к ФИО7, которая помогла ей получить мобильный телефон марки «Айфон 11 Про», затем та передала его ей, после чего они разошлись. Так, ДД.ММ.ГГГГ днем, ей позвонила ФИО7 и сообщила, что по копии паспорта от имени ФИО4 у нее не получилось оформить кредитный договор, но как она потом узнала, та просто не успела оформить заявку, так как ей срочно нужно было куда-то уехать. При этом та также попросила ее найти какого-нибудь мужчину, который также должен приехать в офис, подписать документы и в магазине получить мобильный телефон и передать его им, на что она согласилась, при этом та сказала, чтобы тот пришел или в этот же день ДД.ММ.ГГГГ или уже ДД.ММ.ГГГГ. 

ДД.ММ.ГГГГ она ехала на такси и обратилась с просьбой к таксисту зайти в офис филиала АО «ОТП Банк», находящийся в здании данного торгового центра, где подойти к кредитору, которую зовут ФИО7, расписаться в документах и потом получить мобильный телефон в магазине «ДНС РИТЕЙЛ» и передать его ей, на что тот у нее спросил, почему она сама не может зайти в магазин и оформить все документы, на что она ему также объяснила, что она посредством сети «Интернет» приобрела мобильный телефон, но поскольку у нее в магазине работает знакомая, то она не хочет, чтобы та знала о приобретении ней данного телефона, тот ей поверил и согласился, после чего она предложила денежное вознаграждение в размере 500 рублей, на что тот согласилась и она ему передала 500 рублей из своих денег и свой паспорт, который тот также должен был предъявить как свой паспорт, фактически расписывался ли тот в каких-либо документах она не знает и у ФИО7 она не спрашивала, через некоторое время данный мужчина, имени которого и иных данных она не знает, вышел из здания и передал ей мобильный телефон марки «Самсунг Галакси Нот 9», точную марку не помнит, после чего они разошлись. 

После чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, они встретились с ФИО7 и решили поехать в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленные в кредит на имя ФИО9 телефон «Айфон 11 Про» у них купили за денежные средства в сумме 48500 рублей (за вычетом комиссии), которые перечислили ей на ее банковскую карту, из которых она не передавала никаких денежных средств ФИО7 Ранее говорила, что передала 10000 рублей, но потом посредством приложение «Сбербанк Онлайн» увидела, что никакие денежные средства не передавала. При этом мобильный телефон марки «Самсунг Галакси Нот 9» у них купили за денежные средства, на сколько она помнит, около 25000 рублей, которые перечислили на банковскую карту ФИО7, с указанной суммы ей ФИО7 никакие денежные средства не передавала, но по данной сумме она к ней никаких претензий не имела.

(том 2 л.д. 102-106, том 3 л.д. 59-62, том 4 л.д. 145-150).

Вина подсудимой ФИО8, в совершении вышеуказанного преступления, нашла свое подтверждение в судебном заседании, и подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Показаниями представителя потерпевшего АО «ОТП Банк» ФИО31 (оглашенными с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ), о том, что с 2011 года он работает в АО «ОТП Банк» (далее по тексту Банк), расположенном по адресу: 

<

адрес>, в настоящее время в должности советника 2 категории сектора безопасности по Южному региону. В его должностные обязанности входит: выявление недобросовестных клиентов, сбор первоначального материала для проведения дальнейшей проверки, подача заявления в правоохранительные органы и представление интересов Банка в правоохранительных органах и судах. АО «ОТП Банк» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным Банком РФ в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Чтобы получить кредит потенциальный клиент должен заполнить и подписать анкету, в которой указывает свои персональные данные (ФИО), данные паспорта, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов, номер абонентского телефона, адрес электронной почты, подписывая данное заявление клиент (заемщик), тем самым подтверждает, что указанные им сведения являются достоверными, кроме того прикрепляется фотография паспорта со страницей регистрацией. Подписанная анкета передается сотруднику банка либо представителю торгово-сервисной организации банка для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность - паспорт. В качестве дополнительного документа, удостоверяющего личность, могут быть использованы заграничный паспорт либо водительское удостоверение. Согласно правилам Банка, заемщик не обязан подтверждать свой доход каким-либо документом, сведения о доходе вносятся менеджером со слов заемщика, при этом, последний сам подтверждает, что предоставляет достоверные данные.

Также, анкета может быть заполнена дистанционно на сайте «ОТП Банк» посредством сети Интернет, где также заполняется аналогичная анкета с указанием персональных данных, адреса регистрации, данные о месте работы и уровне доходов, номер абонентского телефона, адрес электронной почты, после одобрения заявки на выдачу кредита гражданину необходимо непосредственно явиться в офис банка, либо помещение торговой точки, где планируется приобретение какого-либо товара в кредит, для заключения кредитного договора, т.е. подписания всех необходимых документов в присутствии сотрудника Банка, либо сотрудника торговой организации с которой заключен партнерский договор в рамках потребительского кредитования. Сотрудники банка при оформлении кредитного договора осуществляют визуальный анализ внешнего вида и поведение клиента (состояние алкогольного и иного опьянения). Таким образом, менеджер проводит субъективную оценку клиента на предмет выявления лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору.

При оформлении кредита в торговой организации для приобретения какого-либо товара, менеджер банка распечатывает два экземпляра кредитного договора, в которых расписывается заемщик, один из них передается заемщику, второй экземпляр остается в Банке, после чего менеджер выдает заемщику спецификацию выбранного им товара, затем заемщик совместно с кредитным специалистом идет к менеджеру (продавцу в зале) выбирает товар и затем подходят к кассиру. Кассир проверяет документы, если есть первоначальный взнос получает деньги, ставит свою подпись и печать магазина. После клиент получает выбранный товар в магазине. По данной схеме, т.е. дистанционно, был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, в торговой организации «ДНС Ритейл», расположенной по адресу: 

<

адрес> А, кор. А, на приобретение мобильного телефона, согласно договору - «Смартфон», наименование и точная марка мобильного телефона в договоре не указывается. Заемщику был оформлен кредит сроком на 12 месяцев, процентная ставка, действующая с ДД.ММ.ГГГГ - 68,33 % годовых, с ДД.ММ.ГГГГ - 6 % годовых, общая сумма кредита 93499, 08 рублей, из которых: стоимость товара 91 999,08 рублей, услуга страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № рублей; в данных о заемщике указан номер мобильного телефона 

<

***>, личный доход - 45 000 рублей.

Также, дистанционно, был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в торговой организации «ДНС Ритейл», расположенной по адресу: 

<

адрес> А, кор. А, на приобретение мобильного телефона, согласно договору - «Смартфон», наименование и точная марка мобильного телефона в договоре не указывается. Заемщику был оформлен кредит сроком на 12 месяцев, процентная ставка, действующая с ДД.ММ.ГГГГ - 62,86 % годовых, с ДД.ММ.ГГГГ - 6 % годовых; общая сумма кредита 93 499 рублей 08 копеек; из которых: стоимость товара 91 999,08 рублей, услуга страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № рублей; в данных о заемщике указан номер мобильного телефона 

<

***>, личный доход - 80 000 рублей. Также, дистанционно, был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, между АО «ОТП Банк» и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в торговой организации «ДНС Ритейл», расположенный по адресу: 

<

адрес> А, кор.А, на приобретение мобильного телефона, согласно договору - «Смартфон», наименование и точная марка мобильного телефона в договоре не указывается. Заемщику был оформлен кредит сроком на 12 месяцев, процентная ставка, действующая с ДД.ММ.ГГГГ - 64,6 % годовых, с ДД.ММ.ГГГГ - 6 % годовых; общая сумма кредита 84 299 рублей 08 копеек; стоимость товара 82 799,08 рублей, услуга страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № рублей; в данных о заемщике указан номер мобильного телефона 

<

***>, личный доход - 65 000 рублей.

Расчетные счета АО «ОТП Банк», открытые указанному клиенту, с которых были переведены денежные средства в пользу торговой организации в ООО «ДНС Ритейл» открыты в головном офисе по адресу: 

<

адрес>-А, стр.2. В связи с непоступлением платежей в пользу банка от заемщика ФИО3 после заключения кредитных договоров, службой безопасности была проведена проверка, в ходе которой было установлено, что ФИО3, являющаяся пенсионером, для заключения кредитных договоров на покупку мобильных телефонов в Банк не обращалась, кредитные и иные документы не оформляла и их не подписывала. В ходе проверки было установлено, что кредитные договоры оформила ФИО7, работавшая в АО «ОТП Банк» с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> развития бизнеса, так в анкетах от имени ФИО3 ею указаны недостоверные сведения, а именно завышенные сведения о размере дохода последней, номере указанного мобильного телефона.

Таким образом, учитывая вышеизложенное, АО «ОТП Банк» причинён материальный ущерб по вышеуказанным 3 кредитным договорам на общую сумму основного долга 271 297 рублей 24 копейки (т.е. 93 499,08 рублей +93 499,08 рублей+84 299,08 рублей=271 297, 24 рублей).

Кроме того, в АО «ОТП Банк» поступало обращение ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по факту оформления на её имя договора потребительского кредита третьими лицами с использованием сведений её паспорта. Проверкой установлено, что между АО «ОТП Банк» и ФИО9 был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 12 месяцев, на сумму 97 179 рублей 08 копеек на приобретение мобильного телефона, из которых: стоимость товара - 95 679,08 рублей, услуга страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № рублей; личный доход - 60 000 рублей. ФИО9 о факте оформления кредита стало известно из многократно поступающих телефонных звонков от сотрудников Банка с требованиями погашения имеющейся задолженности. Данный кредитный договор, со слов заявителя, ФИО9 не оформлялся, никаких денег и товаров та не получала, необходимых документов не подписывала. Договор потребительского кредита был оформлен в помещении торговой точки - магазина «DNS» - ООО «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес> корп. А, сопровождение и выдача товара осуществлялась сотрудником Банка ФИО7. С момента подписания договора оплата по кредиту отсутствует. Полученные проверкой данные свидетельствуют о том, что данный кредит был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспорта и сведений без согласия его владельца. Таким образом, учитывая вышеизложенное, АО «ОТП Банк» причинён материальный ущерб на сумму основного долга 97 179 рублей 08 копеек.

Также, в АО «ОТП Банк» поступало обращение ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по факту оформления на его имя договора потребительского кредита третьими лицами с использованием сведений его паспорта. Проверкой установлено, что между АО «ОТП Банк» и ФИО4 был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 24 месяца, на общую сумму 71 999 рублей 10 копеек на приобретение мобильного телефона, из которых: стоимость товара - 71 999,1 рублей; личный доход - 20 000 рублей. ФИО4 о факте оформления кредита стало известно из многократно поступающих телефонных звонков от сотрудников Банка, с требованиями погашения имеющейся задолженности. Данный кредитный договор, со слов заявителя, ФИО4 не оформлялся, никаких денег и товаров тот не получал, необходимых документов не подписывал. Договор потребительского кредита был оформлен в помещении торговой точки - магазин «DNS» - ООО «ДНС РИТЕЙЛ», расположенной по адресу: 

<

адрес> корп. А, сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась сотрудником Банка ФИО7. С момента подписания кредитного договора оплата по кредиту отсутствует. Полученные проверкой данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием копии паспорта и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Так, по данному кредитному договору АО «ОТП Банк» причинён материальный ущерб на сумму основного долга 71 999 рублей 10 копеек.

Таким образом, учитывая вышеизложенное, АО «ОТП Банк» причинён материальный ущерб по указанным 5 кредитным договорам, заключенным Банком и ФИО7 от имени ФИО3, ФИО9 и ФИО4 на общую сумму основного долга 440 475 рублей 42 копейки. (т.3 л.д.149, 151-156).

Показаниями ФИО7, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением с ней досудебного соглашения о сотрудничестве (оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 2811 УПК РФ), о том, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> развития бизнеса АО «ОТП Банк», согласно трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ и приказу № от ДД.ММ.ГГГГ в ее обязанности входило неукоснительно выполнять требование приказов, распоряжений и указаний работодателя, содействовать высокоэффективной и устойчивой работе Банка; улучшение его финансового положения, не разглашать и защищать сведения (информацию), составляющие служебную и коммерческую тайну работодателя, немедленно информировать ее непосредственного или вышестоящего руководителя обо всех случаях, когда интересы работодателя нарушаются либо могут быть нарушены, соблюдать основные положения профессиональной этики и корпоративные стандарты в соответствии с «Кодексом этики АО «ОТП Банк». При этом ее рабочее место находилось в магазине «ДНС» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А». В период с середины января 2020 года по ДД.ММ.ГГГГ она временно проживала у своей подруги ФИО8 по адресу: 

<

адрес>, с которой познакомилась примерно в октябре 2019 года и с которой поддерживала дружеские отношения.Так, во второй половине января 2020 года, но точную дату не помнит, находясь дома у ФИО8 по указанному выше адресу, у них с ней состоялся разговор о том, что можно оформить кредит на покупку того или иного товара по паспорту третьего лица. На тот момент времени ФИО8 не работала, но стажировалась на парикмахера и денег у нее не было, ее оклад составлял 9800 рублей, остальная зарплата зависела от количества продаж. Но в тот момент времени они не решили заключать данные кредиты.

ДД.ММ.ГГГГ, после обеда, примерно в 15-16 часов, но точно не помнит, они с ФИО8 находились дома, когда ФИО8 нашла у себя в удаленных фотографиях копию паспорта неизвестной ей женщины - ФИО3, тогда они решили указанным выше способом заключить кредитный договор на третье неизвестное им лицо по копии паспорта, дистанционно, посредством электронной заявки, направленной по сети «Интернет», копию паспорта предоставила ФИО8, при это она должна была как сотрудник АО «ОТП Банк» распечатать все необходимые документы, в том числе и спецификацию, по которой можно будет в магазине «ДНС», где и находится ее рабочее место, уже получить товар, и расписаться во всех документах. Они решили, что будут приобретать мобильные телефоны. После чего они планировали уже продать данные мобильные телефоны, а именно в комиссионном магазине под названием «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>, денежные средства поделить между собой, в каких долях они не договаривались. Погашать оформленные ими кредитные договоры они не собирались, надеялись, что не узнают, что это сделали они, поскольку при оформлении заявки посредством сети «Интернет», заключение кредитного договора никому не идет в отчет. Кто из них с ФИО8 предложил таким образом похищать денежные средства, она в настоящее время не помнит, они об этом договорились вместе. 

Так, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, с мобильного телефона, с чьего именно не помнит, но точно или со своего или с ФИО8, других телефонов у них не было, она начала подавать заявку, а именно, открыв сайт магазина «ДНС» они с ФИО8 выбрали мобильный телефон «iPhone 11 Pro» стоимостью около 90000 рублей, затем она внесла недостоверные данные, а именно, сумму дохода и номер телефона ФИО3

Они сразу оформили заявку, в которую внесли анкетные и паспортные данные ФИО3, при этом указали номер мобильного телефона ФИО8 - 

<

***> и недостоверную сумму дохода, для того, чтобы в случае проверки службой безопасности банка, та смогла ответить и подтвердить, что действительно оформляет кредит, и отправила заявку посредством сети «Интернет». В течение нескольких минут на указанный телефон ФИО8 пришло смс-уведомление, что ФИО3 одобрен кредит. 

Затем, они в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вызвали «такси» и поехали к ней на работу по адресу: 

<

адрес>-а, когда она приехала, то распечатала со своего рабочего компьютера из базы АО «ОТП Банк» кредитные документы: анкету, сам кредитный договор и иные документы, при этом на работе была ФИО32, которая спросила у нее, почему в свой выходной она на работе, на что она ответила, что им одобрен кредит, как бы указав на ФИО8, и хотят получить мобильный телефон, о том, что кредит оформлялся на неизвестную им женщину – ФИО3, они ей не сообщили. Затем, она передала кредитные документы ФИО8, где та подписала два экземпляра кредитного договора от имени ФИО3. Далее они с ФИО8 действовали так, один экземпляр договора остался у нее на рабочем столе, а один остался у ФИО8 Потом она выдала ФИО8 спецификацию на одобрение кредита, которую та предъявила здесь же в магазине «ДНС» на кассе и ей передали телефон «iPhone 11 Pro». Когда они вышли из магазина «ДНС», то сразу решили поехать и продать данный телефон в магазине «Скупкинг», расположенном по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где купленный в кредит указанный телефон они продали за 55 000 рублей, указанную сумму им предложили перевести на банковскую карту, на что они согласились и продиктовали номер банковской карты ФИО8, на которую в тот же момент и были перечислены денежные средства, из которых ей в этот же день ФИО8 по ее с ней договоренности перечислила деньги в сумме 10 000 рублей, себе оставила 45000 рублей, из которых ФИО8 заплатила за них в кафе, они купили продукты питания домой и часть та потратила на коммунальные платежи за квартиру. В этот же день, после оформления первого кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время, находясь дома у ФИО8 по вышеуказанному адресу, они с ней решили оформить кредит еще один раз на эту же женщину ФИО3, кто именно предлагал, она не помнит, но договаривались они вместе. Так, она, с какого именно телефона не помнит, снова с сайта магазина «ДНС» посредством сети «Интернет» оформила заявку от имени ФИО3 на приобретение телефона марки «iPhone 11 Pro», также в анкете был указан абонентский номер ФИО8 – 

<

***>, затем на данный абонентский номер пришло также смс-уведомление об одобрении кредита.

На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ она находилась по месту своей работы по адресу: 

<

адрес>, когда к ней приехала ФИО8 на «такси». Она также распечатала из программы АО «ОТП Банк» кредитные документы и передала их ФИО8, которая подписала два экземпляра кредитного договора. ФИО8 выполнила подпись от имени ФИО3. Далее они с ФИО8 действовали таким же образом, один экземпляр договора остался у нее, а один остался у ФИО8 Потом она выдала ФИО8 спецификацию для получения товара-мобильного телефона, которую та предъявила здесь же в магазине «ДНС» на кассе и ей передали телефон «iPhone 11 Pro». Затем, они также, в этот же день, поехали в магазин «Скупкинг», расположенный по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где продали приобретенный в кредит указанный телефон за 55 000 рублей. Указанную сумму им также предложили перевести на банковскую карту, на что они согласились и продиктовали номер банковской карты ФИО8, на которую в тот же момент и были перечислены денежные средства, из которых ей в этот же день ФИО8 по ее с ней договоренности перечислила деньги в сумме 15 000 рублей, себе оставила 40 000 рублей, при этом из перечисленных ей 15 000 рублей, 5000 рублей они потратили на общие нужды, на что именно уже не помнит, а 10000 рублей на свои личные нужды. ФИО8 из оставшихся 40 000 рублей - 10000 рублей та заплатила за коммунальные услуги за квартиру, где она на тот момент времени проживала, остальные потратила на личные нужды. Вечером, ДД.ММ.ГГГГ, находясь также дома у ФИО8 по вышеуказанному адресу, они с ней снова решили оформить кредит еще раз на эту же женщину- ФИО3, кто именно предлагал она не помнит, но договаривались они вместе. Так, она с какого именно телефона не помнит, снова с сайта магазина «ДНС» посредством сети «Интернет» оформила заявку от имени ФИО3 на приобретение телефона марки «iPhone 11 Pro», стоимостью около 90000 рублей, указав также данные ФИО3, также в анкете был указан абонентский номер ФИО8 – 

<

***>, затем на данный абонентский номер пришло также смс-уведомление об одобрении кредита. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 до 12 часов, точное время она не помнит, они с ФИО8 сразу поехали в магазин «ДНС РИТЕЙЛ» по адресу: 

<

адрес> А, где она также распечатала все кредитные документы, из которых в них также ФИО8 выполнила подписи за ФИО3. Одна копия договора осталась у нее, а второй договор она оставила у себя, чтобы в последующем отправить в центральный офис 

<

адрес>. Далее она выдала спецификацию для получения товара – мобильного телефона, которую ФИО8 предъявила здесь же в магазине на кассе «ДНС» и ей передали телефон «Айфон-11 Про». Сразу же после получения в кредит телефона «iPhone 11 Pro» она вместе с ФИО8 поехали на такси в магазин «Скупкинг» по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где приобретенный в кредит телефон продали за 45 000 рублей, указанную сумму им передали наличными, из которых она себе забрала 10 000 рублей, а ФИО8 35000 рублей. Она не предъявляла претензий по поводу такого распределения денег, поскольку ФИО8 еще в первый раз сказала, что если у них получится взять кредит, то передаст ей 10 000 рублей, поэтому такая сумма и осталась. 

Так, в начале февраля 2020 года, точную дату не помнит, они в ходе разговора с ФИО8 решили попробовать еще оформить на кого-нибудь кредит и получить также мобильный телефон и продать его, поскольку им нужны были денежные средства. Примерно ДД.ММ.ГГГГ она приехала с работы к ФИО8 домой по адресу: СК, 

<

адрес>, в ходе разговора ФИО8 ей показала две копии паспорта на имя ФИО9 и ФИО4 и передала их ей с целью оформления на указанных лиц кредитных договоров, на что она согласилась. 

Так, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, она, находясь также дома у ФИО8 по вышеуказанному адресу, снова зашла на сайт магазина «ДНС» посредством сети «Интернет», с какого именно телефона также не помнит, и оформила заявку от имени ФИО9 на приобретение телефона марки «iPhone 11 Pro», стоимостью около 90000 рублей, указав также данные ФИО9, и абонентский №, тот был указан путем случайного набора цифр.

При заполнении анкеты на сайте магазина «ДНС» она заходила именно с абонентского номера ФИО8, а именно – 

<

***>, так одобрение магазина по оформлению мобильных телефонов в кредит приходило именно на абонентский №. Так, на абонентский номер ФИО8 – 

<

***>, пришло также смс-уведомление об одобрении кредита.При этом, она сказала ФИО8, чтобы та нашла какую-нибудь девушку, которая бы смогла приехать и получить телефон от имени ФИО9, на что ФИО8 согласилась. Также, они сразу же решили попробовать оформить заявку и на неизвестного им мужчину - ФИО4 Также она с телефона начала подавать заявку, с чьего именно телефона подавала она не помнит, открыв сайт магазина «ДНС» она начала заполнять анкету на ФИО4, они с ФИО8 также выбрали телефон, но в этот момент ей позвонили и ей необходимо было срочно уехать по личным делам, так она сказала ФИО8, что якобы кредит не одобрен, а сама решила данную анкету на этот же выбранный ими мобильный телефон отправить на рассмотрение на следующий день.

На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ, она находилась по месту своей работы по адресу: 

<

адрес>, когда ФИО8 позвонила ей на мобильный телефон и сказала, что приехала к ней с ее знакомой девушкой по имени Камила, ранее с данной девушкой она познакомилась в кафе, их знакомила ФИО8, паспортных данных ее она не знает, номер телефона тоже не знает, и попросила, чтобы она вышла на улицу. Где в последующем она с ФИО8 рассказали ей, что кредит действительно оформлен на ФИО8, также передали ей даже копию паспорта, чтобы она именно на данный паспорт выдала спецификацию на мобильный телефон, ФИО8 сказала, что якобы в данном магазине работает ее знакомый и та не хотела бы, чтобы знали о том, что та оформила на себя кредит, так они ее полностью убедили, что ей ничего не надо будет подписывать, а просто забрать телефон и передать его ФИО8, после чего та согласилась.

Затем, она зашла в магазин и подошла к своему рабочему месту, через некоторое время к ней подошла Камила. Она ей распечатала и передала кредитное досье на имя ФИО9, для того чтобы та передала его ФИО8 и спецификацию на получение товара, которую та предъявила здесь же в магазине на кассе и ей передали телефон «iPhone». Во всех кредитных документах от имени ФИО9 расписалась она еще до того, как к ней зашла Камила. После того как Камила получила мобильный телефон, та покинула магазин, а она осталась на своем рабочем месте.

Примерно в 21 час 00 минут ДД.ММ.ГГГГ она освободилась с работы и приехала домой к ФИО8, где узнала, что мобильный телефон, который был ранее приобретен в кредит, в настоящее время находится у ФИО8, который они решили также продать в магазине «Скупкинг». 

Этим же вечером, ДД.ММ.ГГГГ, она также находилась дома у ФИО8 по вышеуказанному адресу, когда и решила отправить заполненную анкету на ФИО4 Стоимость выбранного ими телефона марки «Самсунг» составила около 71 999 рублей, после чего из АО «ОТП Банк» ФИО8 пришло смс-уведомление об одобрении кредита. В анкете от имени ФИО4 она указывала абонентский №, тот был указан путем случайного набора цифр, кому в действительности принадлежит данный номер ей не известно, номер вбивала в анкету она, поэтому ФИО8 также не знает, кому принадлежит данный номер.

Мужчину, которого подыскала ФИО8 и который выступал за ФИО19, она действительно не знает. Но потом коллега, кто именно уже не помнит, в ходе разговора ей сказала, что когда та выходила на улицу, то увидела, что данный мужчина с полученным мобильным телефоном марки «Самсунг» сел в автомобиль с логотипом «Такси», а на переднем сиденье сидела ФИО8, которую все ее коллеги хорошо знали. 

Также она ФИО8 сказала, что на работе коллеги с других банков могут заподозрить, что они совершают преступление, на что та ей ответила, что придет другой человек, конкретно кто именно это будет та ей не сообщила, но пояснила что тот подойдет к ее рабочему месту и спросит ее, также договорились, что тот ей передаст паспорт ФИО8, для того чтобы она поняла, что этот человек от нее. 

На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ примерно в обеденное время, находясь по месту своей работы по адресу: 

<

адрес>, к ней подошел неизвестный ей мужчина и передал паспорт ФИО8, она сразу поняла, что данный мужчина от ФИО8 После чего она распечатала кредитное досье от имени ФИО4, в котором она сама расписалась от имени ФИО4 После чего она направилась с данным мужчиной на кассу, где сама предоставила спецификацию на товар и ему выдали телефон, после чего тот покинул магазин. А она осталась на своем рабочем месте. 

После чего в этот день, ДД.ММ.ГГГГ, они с ФИО8 поехали в магазин «Скупкинг» по 

<

адрес> № 

<

адрес>, где приобретенные в кредит телефоны на имя ФИО9 и ФИО4 продали. 

Так, мобильный телефон марки «Apple iPhone 11 Pro 256GB Space Gray серийный №» они продали за 48500 рублей, из которых сумму в размере 46600 рублей перечислили по их договоренности с представителями магазина, при этом им предупредили, что эта сумма за вычетом комиссии в размере 1398 рублей и рубля были выданы наличными средствами. 

Мобильный телефон марки «Samsung Galaxy Note 9 512GB Серийный №» они продали за 25000 рублей, из которых ей на банковский счет №, к которому привязана банковская карта №, открытый в отделении Сбербанка в дополнительном офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, перечислили сумму в размере 24300 рублей, при этом их предупредили, что эта сумма за вычетом комиссии в размере 729 рублей. 

За данный телефон ей ФИО8 никакие денежные средства не передавала, так как они договорились, что та полностью заберет денежные средства от продажи телефона по кредитному договору, заключенному от имени ФИО9, а она по кредитному договору, заключенному от имени ФИО4

Все вышеуказанные мобильные телефоны были проданы в магазине «Скупкинг», расположенном по вышеуказанному адресу, по ее паспорту, поскольку у ФИО8 в паспорте не было на то время постоянной регистрации. Осмотрев предъявленные ей следователем кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный от имени ФИО9, и кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный от имени ФИО4, пояснила, что подписи в них от имени ФИО9 и ФИО4 выполнены действительно ей лично. Ни Камила, выступавшая от имени ФИО9, ни неизвестный ей мужчина, выступавший от имени ФИО4, нигде не расписывались. Данного мужчину она не запомнила и опознать не сможет. (т.2 л.д.40-55, т.4 л.д.176-183).

Показаниями свидетеля ФИО3 (оглашенными с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ), о том, что ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 14 часов 00 минут на ее мобильный телефон поступило смс- сообщение о том, что ей одобрен кредит на сумму 93499,08 рублей в АО «ОТП банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>. В связи с этим, она позвонила на горячую линию данного банка и от сотрудников банка узнала о том, что на нее оформлено три кредита, а именно кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 675,84 рублей, а также кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 680,43 рублей, а последний на вышеуказанную сумму. Она данные кредитные договоры не заключала и вообще ни в какую организацию за получением кредита не обращалась, никому свой паспорт и копию не предоставляла и не вручала. Она вообще никакие кредитные договоры не заключала. Кроме нее к ее документам никто доступа не имеет. (т.1 л.д.71-73, 126-127).

Показаниями свидетеля ФИО9 (оглашенными с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ), о том, что в настоящее время она находится в декретном отпуске в связи с беременностью.

Примерно в марте месяце 2020 года ей от ее супруга ФИО4 стало известно, что на нем числится потребительский кредит в АО «ОТП Банк» в сумме 71999 рублей за якобы приобретенный им мобильный телефон в ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> А, который тот не брал. После чего, она с ее супругом решили проверить ее в бюро кредитных историй, где впоследствии она обнаружила, что на ней также значится потребительский кредит в АО «ОТП банк» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 97179 рублей, который она также никогда не брала. 

Данный магазин последний раз она посещала в конце 2019 года совместно с ее супругом и ее матерью, где они приобрели увлажнитель воздуха. Никакие заявки в кредитные организации она не подавала, свой личный паспорт сотрудникам банка не передавала, тот всегда находился при ней. Единственный раз она передавала свой паспорт в конце января 2020 года сотруднице МФЦ по имени «ФИО12», которая работает у них в 

<

адрес> поляна. Никаких кредитных договоров в АО «ОТП Банк» она не подписывала. Свой паспорт она передавала другому лицу единственный раз, когда она с ее супругом находилась в МФЦ девушке по имени ФИО12, полных её данных ей не известно. Также ей известно, что ее супруг обращался в АО «ОТП Банк», где впоследствии получил выписку по кредитному договору, в ходе просмотра которой, она обнаружила ложные сведения о своем мобильном телефоне. Также присутствовали ложные сведения о месте жительства, вместо 

<

адрес> поляна было указано 

<

адрес> края. Когда она с ее супругом находились в помещении МФЦ сотрудница данной организации по имени ФИО12 снимала ксерокопии с их паспортов. После чего спустя некоторое время та сообщила ей, что якобы у неё отсутствуют ксерокопии их паспортов и что якобы они забрали их с собой. На что она пояснила девушке по имени ФИО12, что у нее их нет. В принадлежащем ей мобильном телефон девушка по имени ФИО12 у нее записана как ФИО5, 89620244341.(том 3 л.д. 31-33)

Показаниями свидетеля ФИО5 (оглашенными с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ), о том, что в МКУ МФЦ Предгорного муниципального округа в должности специалиста по работе заявлениями она работает на протяжении пяти лет. В ее должностные обязанности входит принятие, рассмотрение и дальнейшая отправка в центральный офис МКУ МФЦ ПМО заявлений физических и юридических лиц. В ходе исполнения своих должностных обязанностей ей приходится работать с такими документами как паспорт, свидетельство о рождении и другими содержащими данные физических и юридических лиц документами. Время от времени, примерно раз в месяц, по окончании рабочего дня она забирает служебную документацию к себе домой, чтобы с утра следующего дня отвезти в МКУ МФЦ ПМО. Находились ли у нее когда-либо копии паспортов на имя ФИО9 и ФИО4 она сказать не может, так как не помнит. ФИО8 ФИО15 приходится родной сестрой ее супруга ФИО20 С ФИО8 она знакома с 2012 года ФИО8 находилась у нее дома в январе – феврале 2020 года по адресу: 

<

адрес>, после чего та у нее не появлялась и близко с ней она не общалась. ФИО21 она лично не знает, о ней она узнала только со слов ФИО8 О совершении преступлений ФИО8 и ФИО7 путём составления фиктивных кредитных договоров ей ничего не известно. (т.4 л.д. 20-23).

Показаниями свидетеля ФИО22 (оглашенными с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ), о том, что с мая месяца 2019 года она работает кредитным специалистом в АО «ОТП Банк». В настоящее время ее рабочее место расположено по адресу: 

<

адрес>, а именно магазин «ПОИСК», расположенный на втором этаже ТРЦ «Вершина». Ранее ее рабочее место было расположено в магазине «ДНС», принадлежащем ООО «ДНС Ритейл» по адресу: 

<

адрес> «А». В ее обязанности входило оформление и заключение кредитных договоров на клиентов. Также, в данном магазине совместно с ней свою трудовую деятельность осуществляла ФИО35 ФИО7 ФИО14, которая состояла в должности старшего кредитного специалиста АО «ОТП Банк». Примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 пришла на работу, хотя насколько она помнит у нее был выходной день, совместно с ее подругой по имени ФИО8, которой как ей впоследствии стало известно от сотрудников полиции является ФИО8. ФИО7 села на свое рабочее место и распечатала кредитный договор, в котором впоследствии расписалась ФИО8 После чего ФИО7 совместно с ФИО8 прошли на кассу магазина, где получили товар, а именно насколько она помнит мобильный телефон марки «Айфон 11». О том, что ФИО7 оформила кредит на другого человека, а не на свою подругу ФИО8 ей стало известно, когда она увидела кредитный договор, который лежал у ФИО7 на рабочем столе. Позже, примерно через 2-3 дня ей также стало известно, что ФИО7 оформила 3 кредитных договора на одну и ту же женщину, насколько она помнит, фамилия которой была ФИО3. О том, что ФИО7 таким же способом оформляла еще кредитные договоры с участием ФИО8 на иных лиц, помимо ФИО3, ей не известно. (т.4 л.д.17-19)

Показаниями свидетеля ФИО4 (оглашенными с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ), о том, что в должности водителя ЗАО «Байсад» он работает примерно с 2012 года по настоящее время. В его обязанности входит перевозка работников указанной организации. Примерно в конце марта месяца 2020 года ему на ранее принадлежащий ему номер телефона 

<

***> позвонила девушка, которая представилась сотрудником коллекторского агентства и пояснила, что у него имеется потребительский кредит в АО «ОТП Банк», по которому не производится ежемесячные выплаты, в результате чего образовалась задолженность. Данной девушке он пояснил, что данный потребительский кредит он не брал и никакого отношения к нему не имеет. Впоследствии он обратился в АО «ОТП Банк» за разъяснением по поводу получения данного кредита, на что сотрудники банка ему пояснили, что данный кредит был якобы получен им ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ДНС-Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, за приобретение мобильного телефона на сумму 71999 рублей. В данном магазине он не был, в последний раз он посещал его в конце 2019 года совместно с его супругой. Также Никакие заявки в кредитные организации он не подавал, свой личный паспорт сотрудникам банка не передавал. Единственный раз он передавал свой паспорт в конце января 2020 года сотруднице МФЦ по имени «ФИО12», которая работает у них в 

<

адрес> поляна. Такая же ситуации произошла и с его супругой ФИО9. Впоследствии он написал обращение в адрес АО «ОТП Банк» с требованием разобраться в сложившийся ситуации. Никаких кредитных договоров в АО «ОТП Банк» он не подписывал. Свой паспорт он передавал другому лицу единственный раз, когда он с его супругой находился в МФЦ девушке по имени ФИО12, полных её данных ему не известно. Также он обратился в АО «ОТП Банк» и получил выписку по кредитному договору, в ходе просмотра которой он обнаружил ложные сведения о своем мобильном телефоне, о также о серии и номере его паспорта, а также о месте жительства, вместо 

<

адрес> поляна было указано 

<

адрес>. (т.3 л.д.17-19).

Показаниями свидетеля ФИО23 (оглашенными с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ), он осуществляет трудовую деятельность в должности менеджера в магазине «Скупкинг», принадлежащем ИП ФИО24, расположенном по адресу: 

<

адрес>, с мая месяца 2018 года по настоящее время. В его обязанности входит оценка, покупка и продажа бытовой техники и электроники. Обязательным условием приобретения ими бытовой техники является наличие паспорта у клиента. В случае его отсутствия товар от клиентов они не принимают. Также в момент совершения покупки товара он обязан сверить фотографию паспорта с личностью человека, чтобы убедиться, что тот принадлежит именно клиенту. Согласно представленным ему на обозрение договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенными с ФИО7, пояснил, что он помнит данную гражданку, которая в указанные выше даты приходила к ним в магазин и продала мобильные телефоны, а именно 4 телефона марки «Айфон 11 pro» и «Самсунг Галакси ноут 9». Когда он приобретал данную технику он сверил фото паспорта и убедился, что клиентом является ФИО7. Совместно с ФИО25 всегда присутствовала её подруга, к которой та обращалась по имени ФИО13. Расчет с клиентами в основном у них происходит только наличной формы расчета. Кроме того, хотелось бы отметить, что трижды по договорам №, 14074, 13964 оплата клиенту была произведена в наличной форме, по договорам №, 13957, в связи с отсутствием денежных средств в кассе магазина, оплата приобретённого товара по просьбе клиента происходила безналичным расчетом, а именно по номеру банковской карты, которую продиктовала ФИО7 Также при перечислении денежных средств на указанную банковскую карту ему стало известно, что денежные средства переводятся на счет некой ФИО10 К., которая как он понял, являлась подругой ФИО7 и находилась совместно с ней. На настоящее время все приобретённые ими от ФИО7 мобильные телефоны проданы иным лицам. При продаже товара, документы Подтверждающие оплату у них не остаются, никакие договоры купли-продажи не заключаются. Это происходит только при приобретении ими товара от клиентов. Все договоры заключались в магазине «Скупкинг», проведение сделок купли-продажи с ФИО7 проводилось в помещении магазина «Скупкинг». (т.4 л.д.14-16).

Показаниями свидетеля ФИО30 (оглашенными с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ), он с декабря месяца 2020 года он работает в должности заместителя директора ИП ФИО26, магазин «РБТ», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Ранее в период с 2013 года по декабрь 2020 года он осуществлял свою трудовую деятельность в ООО «ДНС Ритейл». Крайняя его должность состояла в качестве заместителя управляющего магазином «ДНС Ритейл», расположенного по адресу: 

<

адрес> «А». В данной должности он находился в период с ноября 2018 года по декабрь 2020 года. Так, на момент его трудовой деятельности в ООО «ДНС Ритейл» в помещении магазина, расположенного по адресу: 

<

адрес> «А», имелись представители различных банков, а именно: «ОТП Банк», «Ренессанс», «Почта Банк» и «Хоум Кредит». Представители указанных банков занимались выдачей кредитов лицам, которые хотят купить товар в магазине «ДНС». При оформлении товара, покупатель обращается к продавцу и сообщает о своем желании приобрести товар в кредит. Продавец оформляет расходную накладную, в которой указывается стоимость товара, также указаны сведения о продавце, оформляющем накладную, а именно фамилия и имя. После оформления накладной клиент обращается к одному из представителей банков-партнеров. В случае одобрения кредита, клиент оформляет все необходимые документы с представителем банка, а после их одобрения и оформления документов подходит к кассе, расположенной в здании магазина и приносит с собой готовую накладную и спецификацию к кредитному договору, представляющую собой сшив бумаги формата А-4, на котором указаны данные - фамилия, имя, отчество клиента, а также QR-код. Кассир магазина сканирует QR-код, по которому производится выдача товара, после чего банк перечисляет денежные средства на счет магазина. Работники банков, как ему было известно, при оформлении кредитов проводят фотографирование клиентов с использованием имеющихся камер, а также клиент подписывает необходимые документы. Для того, чтобы узнать, кто именно из представителей банка работал в определенный день, необходимо осмотреть реестр кредитных договоров. Насколько он помнит в 2020 году в качестве представителя банка «ОТП Банк» в магазине «ДНС Ритейл» по адресу: 

<

адрес>, работала ФИО7, ФИО22 Представителями банка «ОТП Банк» в магазине «ДНС», где он раньше работал были только девушки, мужчины на момент его трудовой деятельности не работали. В помещении магазина ведется видеонаблюдение, срок хранения которых, составляет 30 суток, после чего на старые записи накладываются новые. Более ему пояснить нечего. В базе данных магазина после продажи товара клиенту, сохранялось только наименование товара, дата и время продажи, номер и дата товарной накладной, стоимость товара и способ расчета. (т.4 л.д.24-26).

Кроме того, вина ФИО8, в совершении инкриминируемой ей деяния, подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами: 

Заключение и показания эксперта: 

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подписи от имени ФИО3 в графах «Подпись» на 1-м, 2-м, 3-м, 4-м, 5-м, 6-м, 7-м, 8-м, 9-м и 10-м листах кредитного досье № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО8 (том 2 л.д. 150-158); 

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подписи от имени ФИО3 в графах «Подпись» на 1-м, 2-м, 3-м, 4-м, 5-м, 6-м, 7-м, 8-м и 9-м листах кредитного досье № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО8 (в заключении не тот номер кредитного договора ). (том 2 л.д. 168-176); 

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подписи от имени ФИО3 в графах «Подпись» на 1-м, 2-м, 3-м, 4-м, 5-м, 6-м, 7-м, 8-м и 9-м листах кредитного досье № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО8 (том 2 л.д. 186-194);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подписи от имени ФИО9 электрофотографические изображения которых имеются в графе: «ФИО Заемщика: ФИО9 «6» февраля 2020 г. в строке «Подпись» в копии индивидуальных условий кредитного договора АО «ОТП Банк» № от «6» февраля 2020 г. на сумму кредита 97 179,08 рублей на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ с заявлением об изменении данных клиента от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены одним лицом, но не самой ФИО9, а другим лицом с подражанием подлинным подписям ФИО9 Подписи от имени ФИО4 электрофотографические изображения которых имеются в графе: «ФИО Заемщика: ФИО4 «7» февраля 2020 г. в строке «Подпись» в копии индивидуальных условий кредитного договора АО «ОТП Банк» № от «7» февраля 2020 года на сумму кредита 71999,10 рублей на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены одним лицом, но не самим ФИО4, а другим лицом с подражанием подлинным подписям ФИО4 (том 4 л.д. 56-66);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подписи от имени ФИО9 электрофотографические изображения которых имеются в графе: «ФИО Заемщика: ФИО9 «6» февраля 2020 г. в строке «Подпись» в копии индивидуальных условий кредитного договора АО «ОТП Банк» № от «6» февраля 2020 года на сумму кредита 97 179,08 рублей на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ с заявлением об изменении данных клиента от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены одним лицом, ФИО7. Установить, ФИО7 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО4 электрофотографические изображения которых имеются в графе: «ФИО Заемщика: ФИО4 «7» февраля 2020 года в строке «Подпись» в копии индивидуальных условий кредитного договора АО «ОТП Банк» № от «7» февраля 2020 г. на сумму кредита 71999,10 рублей на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным по причине, изложенной в п. «г» исследовательской части настоящего заключения.Подписи от имени ФИО4 электрофотографические изображения которых имеются в исследуемом документе, выполнены одним лицом. (том 4 л.д. 72-82);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой подписи от имени ФИО9 электрофотографические изображения которых имеются в графе: «ФИО Заемщика: ФИО9 «6» февраля 2020 года в строке «Подпись» в копии индивидуальных условий кредитного договора АО «ОТП Банк» № от «6» февраля 2020 года на сумму кредита 97 179,08 рублей на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ с заявлением об изменении данных клиента от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены –одним лицом, но не ФИО8.Установить, ФИО8 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО4 электрофотографические изображения которых имеются в графе: «ФИО Заемщика: ФИО4 «7» февраля 2020 года в строке «Подпись» в копии индивидуальных условий кредитного договора АО «ОТП Банк» № от «7» февраля 2020 года на сумму кредита 71999,10 рублей на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным по причине, изложенной в п. «г» исследовательской части настоящего заключения. Подписи от имени ФИО4 электрофотографические изображения которых имеются в исследуемом документе, выполнены одним лицом. (том 4 л.д. 87-97).

Вещественными доказательствами:

- кредитными договорами и кредитным досье, заключенным между АО «ОТП Банк» и ФИО3: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходы выемки в кредитно-кассовом офисе в 

<

адрес> АО «ОТП Банк», которыми подтверждается заключение указанных договоров ФИО7 и ФИО8 на приобретение мобильных телефонов и внесение недостоверных данных от имени ФИО3(том 1 л.д. 159-190, 196);

- мобильным телефоном «iPhone 11» 64GB, imei-код 1 №, imei-код 2 №, с сим-картой оператора «Мегафон» №, силиконовой прозрачный чехол, принадлежащий ФИО7, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, которым подтверждается использование при совершении преступлений копий паспортов на имя ФИО3, ФИО9 и ФИО4, поддержание дружеских отношений с ФИО8 (том 2 л.д. 64-65,66-67,68);

- мобильным телефоном «iPhone 11» imei-код 1 №, imei-код 2 №, с сим-картой оператора «МТС» №, принадлежащий ФИО8, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, которым подтверждается поддержание дружеских отношений с ФИО7 (том 2 л.д.123-124, 125-126, 127);

- заверенными копиями кредитных договоров, кредитных досье № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между АО «ОТП Банк» и ФИО9, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между АО «ОТП Банк» и ФИО4, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» за исх. №. (том 2 л.д. 207-218, том 4 л.д. 49-50);

- документами о продаже мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8 в комиссионный магазин «Скупкинг», предоставленные ИП ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ: договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7, и ИП ФИО27, договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7 и ИП ФИО27, договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7, и ИП ФИО27, договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7 и ИП ФИО27, чек по операции № от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7, и ИП ФИО27, чек по операции № от ДД.ММ.ГГГГ, чек по операции № от ДД.ММ.ГГГГ, чек по операции № от ДД.ММ.ГГГГ. (том 3 л.д. 91-101, том 4 л.д. 49-50);

- документами о перечислении денежных средств АО «ОТП Банк» ООО «ДНС Ритейл» за приобретенные мобильные телефоны по кредитным договорам, заключенным от имени ФИО28, ФИО9 и ФИО4, предоставленные ООО «ДНС Ритейл» ДД.ММ.ГГГГ: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о перечислении денежных средств ООО «ДНС Ритейл» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.(том 3 л.д.116-129, том 4 л.д.49-50).

Протоколами следственных действий:

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием представителя ООО «ДНС Ритейл» ФИО30 осмотрен магазин ДНС, расположенный по адресу: 

<

адрес> А, в ходе которого последний указал на рабочее место представителей АО «ОТП Банк», которые занимаются оформлением кредитных договоров.(том 1 л.д. 20-26);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием представителя магазина «Скупкинг» осмотрен данный магазин, расположенный по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого осмотрены три договора купли-продажи, согласно которым ФИО7 продала ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ три мобильных телефона марки «Айфон 11 Про». (том 1 л.д.51-55);

- протоколом выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в кредитно-кассовом офисе в 

<

адрес> АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в ходе которой изъяты: кредитные договоры и кредитные досье, заключенные между АО «ОТП Банк» и ФИО3: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. (том 1 л.д.154-158);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, изъятых в кредитно-кассовом офисе в 

<

адрес> АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого осмотрены: кредитные договоры и кредитные досье, заключенные между АО «ОТП Банк» и ФИО3: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. (том 1 л.д. 191-195);

- протоколом выемки предметов от ДД.ММ.ГГГГ у ФИО7 в кабинете № ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в ходе которой изъят мобильный телефон марки «Айфон 11», принадлежащей последней. (том 2 л.д. 55-56);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, изъятого у ФИО7 в кабинете № ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого осмотрен мобильный телефон марки «Айфон 11», принадлежащей последней, в котором обнаружены копии паспортов на имя ФИО3, ФИО9, ФИО19 (том 2 л.д. 57-63);

- протоколом выемки предметов от ДД.ММ.ГГГГ у ФИО8 в кабинете № ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в ходе которой изъят мобильный телефон марки «Айфон 11», принадлежащей последней. (том 2 л.д.112-117);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, изъятого у ФИО8 в кабинете № ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого осмотрен мобильный телефон марки «Айфон 11», принадлежащей последней. (том 2 л.д. 118-122);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ копий кредитных договоров, кредитных досье № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между АО «ОТП Банк» и ФИО4, предоставленных АО «ОТП Банк», документов о продаже мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8 в комиссионный магазин «Скупкинг», предоставленные ИП ФИО27; документов о перечислении денежных средств АО «ОТП Банк» ООО «ДНС Ритейл» за приобретенные мобильных телефонов по кредитным договорам, заключенным от имени ФИО3, ФИО9 и ФИО4, предоставленные ООО «ДНС Ритейл». (том 4 л.д. 46-48).

Иными документами:

- заявлением ФИО3 о заключении от ее имени кредитных договоров с АО «ОТП Банк», зарегистрированное ДД.ММ.ГГГГ в КУСП ОМВД России по 

<

адрес> за №.(том 1 л.д.3-8);

- протоколом явки с повинной ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированный ДД.ММ.ГГГГ в КУСП ОМВД России по 

<

адрес> за №, согласно которому ФИО8 призналась в заключении совместно с ФИО7 кредитных договоров с АО «ОТП Банк» от имени ФИО3 (том 1 л.д.45);

- ответом АО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, которым предоставлены копии должностных инструкций бывшего сотрудника данного банка ФИО7, которыми подтверждается ее служебное положение при совершении преступлений. (том 2 л.д.87-93);

- выпиской по личным счетам, открытым АО «ОТП «Банк», следующих граждан, которыми подтверждается перечисление денежных средств в торговую организацию «ДНС Ритейл» за приобретение мобильных телефонов по заключенным ими кредитным договорам: по расчетному счету №, открытому на ФИО3 по кредитному договору № в сумме 93499,08 рублей; по расчетному счету №, открытому на ФИО3 по кредитному договору № в сумме 84299,08 рублей; по расчетному счету №, открытому на ФИО3 по кредитному договору № в сумме 93499,08 рублей; по расчетному счету №, открытому на ФИО9 по кредитному договору № в сумме 97179,08 рублей; по расчетному счету №, открытому на ФИО4 по кредитному договору № в сумме 71999,10 рублей. (том 3 л.д.157-162, 163, 164);

- рапортом об обнаружении признаков преступления старшего следователя по ОВД СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес> подполковника юстиции ФИО29, зарегистрированный ДД.ММ.ГГГГ в КУСП ОП № УМВД России по 

<

адрес> за №, о хищении путем обмана денежных средств у АО «ОТП Банк» ФИО7 и ФИО8. (том 3 л.д.178-180);

- ответом ПАО Сбербанк №SD0154995103 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на ФИО21 оформлен банковский счет №, к которому привязана банковская карта №, на ФИО8 оформлен банковский счет №, к которому привязана банковская карта №, согласно выпискам им поступали денежные средства от магазина «Скупкинг» за продажу приобретенных ими в кредит на имя ФИО3, ФИО9 и ФИО4 мобильных телефонов. (том 4 л.д.44, 45).

Как бесспорно установлено в судебном заседании, все исследованные и оглашенные процессуальные документы добыты органами следствия в установленном законом порядке, все протоколы следственных действий подписаны подсудимой в присутствии защитника с указанием того, что замечаний ФИО8, по их составлению не имеет, в том числе и в присутствии понятых, которые не заинтересованы в исходе дела.

Оценивая, как достоверные показания подсудимой ФИО8, представителя потерпевшего ФИО31, лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве ФИО7, свидетелей: ФИО3, ФИО4, ФИО9, ФИО23, ФИО22, ФИО5, ФИО30 (данные в ходе предварительного следствия), судом принимается во внимание, что оценка доказательства с точки зрения достоверности предполагает, что явившиеся предметом показаний свидетеля обстоятельства, сообщенные им сведения, имеющие значение для дела, согласуются между собой и другими доказательствами по делу, находя в них свое подтверждение и обоснование. 

Подсудимая не оспаривала тот факт, что в неприязненных отношениях со свидетелями и потерпевшим не находилась и оснований для её оговора у свидетелей и потерпевшего нет. Более того, подсудимая ФИО8, вину в совершении инкриминируемого деяния признала в полном объеме, в содеянном раскаялась.

Суд признает показания подсудимой ФИО8, представителя потерпевшего ФИО31, лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве ФИО7, свидетелей: ФИО3, ФИО4, ФИО9, ФИО23, ФИО22, ФИО5, ФИО30 (данные в ходе предварительного следствия), письменные материалы уголовного дела допустимыми и достоверными доказательствами, поскольку они согласуются между собой, взаимно друг друга дополняют и в своей совокупности, устанавливают одни и те же факты, изобличающие подсудимую в совершении преступления, согласуются с другими доказательствами по делу, являются достаточными для постановления в отношении ФИО8, обвинительного приговора.

Судом произведена оценка доказательств в соответствии с требованиями ст.ст.87 и 88 УПК РФ.

Органами предварительного следствия ФИО8 предъявлено обвинение в том, что она, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, ФИО7, работавшая в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в кредитно-кассовом офисе в 

<

адрес> развития бизнеса АО «ОТП Банк» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, а с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего эксперта прямых продаж в соответствии с приказом АО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ, в обязанности которой в соответствии с п.п.3 и 4 своей должностной инструкцией от ДД.ММ.ГГГГ входило: осуществление идентификации личности клиента, оценка платежеспособности клиента, первичная проверка документов клиента на предмет их возможной недействительности с помощью специального оборудования в соответствии с нормативными документами банка, осуществление оформления потребительских кредитов в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами банка, действующим законодательством РФ, в том числе обеспечение своевременной авторизации выданных кредитных договоров, находясь в квартире ее знакомой ФИО8 по адресу: 

<

адрес>, в которой ФИО7 временно проживала в период с января 2020 года по ДД.ММ.ГГГГ, и ФИО8, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и их негативные последствия, а также желая их наступления, в целях незаконного получения прямой финансовой выгоды решили совместно совершать хищения денежных средств путем обмана у АО «ОТП Банк», представительство которого расположено в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл» по адресу: 

<

адрес> «А», путем получения кредитов на третьих лиц, неосведомленных об их преступной деятельности, тем самым они вступили между собой в предварительный преступный сговор на совершение преступлений. Тогда же они разработали план совершения преступлений и распределили между собой преступные роли.

Согласно разработанному плану, ФИО8 должна была подыскать копии паспортов граждан РФ, неосведомленных о преступных намерениях участников группы, которые предоставить ФИО7 для оформления на них посредством сети «Интернет» на сайте магазина «DNS», принадлежащего ООО «ДНС Ритейл», дистанционно, заявок на приобретение мобильных телефонов в кредит у кредитной организации АО «ОТП Банк», в которой работала ФИО7; предоставить свой абонентский номер – 

<

***> для внесения его в заявление о предоставлении кредита, последующего получения на него смс-уведомления об одобрении кредита или отказе в его оформлении, для подтверждения сведений о личности заемщика в случае осуществления проверки сотрудниками кредитной организации АО «ОТП Банк» перед заключением кредитного договора; расписаться после одобрения кредита и распечатывания ФИО7 всех необходимых кредитных документов в них от имени неизвестных им граждан, неосведомленных о преступных намерениях участников группы; получить по полученной от ФИО7 спецификации на получение товара в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», мобильные телефоны, а в случае необходимости подыскать лиц, которым ФИО8 и ФИО7 не собирались доводить свой план совершения преступления, ввести их в заблуждение относительно законности совершаемых действий, которые, будучи введенными в заблуждение, получили бы на кассе магазина «DNS» по переданной ФИО7 спецификации на получение товара мобильные телефоны и передали их ФИО8; совместно продать с ФИО7 приобретенные мобильные телефоны в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>; распределять по обоюдному согласию с ФИО7 полученные денежные средства между собой по собственному усмотрению.

Согласно разработанному плану, ФИО7 должна была: получить от ФИО8 копии подысканных ею паспортов граждан РФ, используя которые в целях сокрытия от службы безопасности банка совершаемых преступлений на сайте магазина «DNS», принадлежащего ООО «ДНС Ритейл», оформить посредством сети «Интернет» дистанционно заявку от физических лиц, указанных в копиях паспортов граждан РФ, неосведомленных о преступных намерениях участников группы, на приобретение мобильных телефонов в кредит у кредитной организации АО «ОТП Банк», в которой она работала; указать ложные сведения о размере дохода и абонентском номере – 

<

***> заемщика, фактически принадлежащем ФИО8 для последующего получения на него смс-уведомления об одобрении кредита или отказе в его оформлении, а также в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк» подтверждения намерения оформления мобильного телефона в кредит; после одобрения кредита распечатать, находясь на своем рабочем месте, а именно в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы для выполнения подписей ею и ФИО8 от имени неизвестных им граждан, неосведомленных о преступных намерениях участников группы, после чего заполнить спецификацию на получение товара и передать ее ФИО8, а также в случае необходимости подысканным ФИО8 лицам, неосведомленным об их преступных намерениях и введенных ими в заблуждение относительно законности совершаемых действий, для получения мобильных телефонов и последующей передачи ФИО8; продать совместно с ФИО8 в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>, приобретенные мобильные телефоны; распределять по обоюдному согласию с ФИО7 полученные денежные средства между собой по собственному усмотрению.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, у ФИО7 и ФИО8, находящихся по адресу: 

<

адрес>, возник корыстный умысел на хищение путем обмана денежных средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитных договоров на получение мобильного телефона от имени третьего лица, неосведомленного о преступных намерениях участников группы, используя подысканную ФИО8 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию паспорта гражданина РФ на ФИО3, последующей продажи полученного в кредит мобильного телефона и распределения денежных средств между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенных кредитных договоров.

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО8, в вышеуказанные время и месте, выполняя взятые на себя обязательства в созданной группе, передала ФИО7, находящейся там же, подысканную ФИО8 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию паспорта гражданина РФ на ФИО3, неосведомленную о преступных намерениях участников группы. ФИО7, продолжая реализовывать задуманное, выполняя взятые на себя обязательства, используя полученную вышеуказанную копию паспорта гражданина РФ с неустановленного следствием мобильного телефона из числа мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО7 и ФИО8 совместно выбрали мобильный телефон марки «Apple IPhone 11 Pro» для последующего оформления его в кредит. Затем, ФИО7, подготовила электронную заявку от имени ФИО3, неосведомленной об их преступных намерениях, в роли которой выступала ФИО8, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода и абонентском номере – 

<

***> заемщика, фактически принадлежащем ФИО8, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

ДД.ММ.ГГГГ, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО7 и ФИО8 приехали в магазин «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенный по адресу: 

<

адрес> «А», где находилось рабочее место ФИО7, где последняя, используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п. 3 и 4 своей должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО3 для оформления мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 Pro» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления передала данные документы ФИО8, которые последняя, действуя согласно отведенной ей роли, выступая от имени ФИО3 подписала, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение мобильного телефона «Apple IPhone 11 Pro» стоимостью 91 999 рублей 08 копеек, оказание услуги страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № стоимостью 1 500 рублей, а всего на общую сумму 93 499 рублей 08 копеек. После чего, ФИО7, согласно распределенным ролям, распечатала и заполнила спецификацию на получение в магазине «DNS» указанного мобильного телефона и передала ее там же ФИО8, выступающей в роли ФИО3 

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета №, открытого на имя ФИО3 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, стр. 2, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № были перечислены денежные средства в сумме 91 999 рублей 08 копеек на банковский счет № ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

ФИО8, действуя согласно отведенной ей роли, представила указанную спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО7 и ФИО8 и воспринимающий последнюю как ФИО3, на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 50 минут передал ФИО8 мобильный телефон «Apple IPhone 11 Pro Max 64GB Midnight Green», серийный номер №.

Полученным мобильным телефоном ФИО8 и ФИО7 распорядились по своему усмотрению, продав его в этот же день в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>, за денежные средства в размере 55 000 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 93 499 рублей 08 копеек.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана при заключении кредитных договоров в кредитной организации АО «ОТП Банк», ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время, точное время следствием не установлено, ФИО7 и ФИО8, находясь по адресу: 

<

адрес>, вновь решили совершить хищение путем обмана денежных и средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени ФИО3, неосведомленной о преступных намерениях участников группы, используя ранее подысканную ФИО8 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию ее паспорта гражданина РФ, затем продать полученный в кредит мобильный телефон и распределить денежные средства между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенного кредитного договора.

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО7, находясь в вышеуказанные время и месте, выполняя взятые на себя обязательства, используя ранее полученную вышеуказанную копию паспорта гражданина РФ с неустановленного следствием мобильного телефона, из числа мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО7 и ФИО8 совместно выбрали мобильный телефон марки «Apple IPhone 11 Pro» для последующего оформления его в кредит, после чего, ФИО7 подготовила электронную заявку от имени ФИО3, неосведомленной об их преступных намерениях, в роли которой выступала ФИО8, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода и абонентском номере – 

<

***> заемщика, фактически принадлежащем ФИО8, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, ФИО7, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, находясь на своем рабочем месте в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п.3 и 4 своей должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО3 для оформления мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 Pro» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления передала данные документы приехавшей к ней ФИО8, которые последняя, действуя согласно отведенной ей роли, выступая от имени ФИО3 подписала, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение мобильного телефона «Apple IPhone 11 Pro» стоимостью 91 999 рублей 08 копеек, оказание услуги страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № стоимостью 1 500 рублей, а всего на общую сумму 93 499 рублей 08 копеек. После чего, ФИО7, согласно распределенным ролям, распечатала и заполнила спецификацию на получение в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл» указанного мобильного телефона и передала ее там же ФИО8, выступающей в роли ФИО3

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета №, открытого на имя ФИО3 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, стр.2, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № были перечислены денежные средства в сумме 91 999 рублей 08 копеек на банковский счет № ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

ФИО8, действуя согласно отведенной ей роли, представила указанную спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО7 и ФИО8 и воспринимающий последнюю как ФИО3, на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 24 минуты передал ей мобильный телефон «Apple IPhone 11 Pro Max 64GB Gold», серийный номер №.

Полученным мобильным телефоном ФИО8 и ФИО7 распорядились по своему усмотрению, продав его в этот же день в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>, за денежные средства в размере 55 000 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 93 499 рублей 08 копеек.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время, точное время следствием не установлено, ФИО7 и ФИО8, находясь по адресу: 

<

адрес>, вновь решили совершить хищение путем обмана денежных и средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени ФИО3, неосведомленной о преступных намерениях участников группы, используя ранее подысканную ФИО8 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию ее паспорта гражданина РФ, затем продать полученный в кредит мобильный телефон и распределить денежные средства между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенного кредитного договора.

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО7, находясь в вышеуказанные время и месте, выполняя взятые на себя обязательства, используя ранее полученную вышеуказанную копию паспорта гражданина РФ с неустановленного следствием мобильного телефона, из числа мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО7 и ФИО8 совместно выбрали мобильный телефон марки «Apple IPhone 11 Pro» для последующего оформления его в кредит, после чего, ФИО7 подготовила электронную заявку от имени ФИО3, неосведомленной об их преступных намерениях, в роли которой выступала ФИО8, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода и абонентском номере – 

<

***> заемщика, фактически принадлежащем ФИО8, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, ФИО7, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, находясь на своем рабочем месте в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п.3 и 4 своей должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО3 для оформления мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 Pro» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления передала данные документы приехавшей к ней ФИО8, которые последняя, действуя согласно отведенной ей роли, выступая от имени ФИО3 подписала, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение мобильного телефона «Apple IPhone 11 Pro» стоимостью 82 799 рублей 08 копеек, оказание услуги страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № стоимостью 1 500 рублей, а всего на общую сумму 84 299 рублей 08 копеек. После чего, ФИО7, согласно распределенным ролям, распечатала и заполнила спецификацию на получение в магазине «DNS» указанного мобильного телефона и передала ее там же ФИО8, выступающей в роли ФИО3 

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета №, открытого на имя ФИО3 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, стр.2, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № были перечислены денежные средства в сумме 82 799 рублей 08 копеек на банковский счет № ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

ФИО8, действуя согласно отведенной ей роли, представила указанную спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО7 и ФИО8 и воспринимающий последнюю как ФИО3, на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 28 минут передал ей мобильный телефон «Apple IPhone 11 Pro 64GB Gold», серийный номер №.

Полученным мобильным телефоном ФИО8 и ФИО7 распорядились по своему усмотрению, продав его в этот же день в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>, за денежные средства в размере 45 000 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 84 299 рублей 08 копеек.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана при заключении кредитных договоров в кредитной организации АО «ОТП Банк», в начале февраля 2020 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, ФИО7 и ФИО8, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих деяний и желая наступления общественно опасных последствий, находясь в квартире у ФИО8, расположенной по адресу: 

<

адрес>, вновь решили совершить хищение путем обмана денежных и средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени физических лиц, неосведомленных о преступных намерениях участников группы, используя подысканные ФИО8 при неустановленных следствием обстоятельствах копии паспортов граждан РФ, затем продать полученные в кредит мобильные телефоны и распределить денежные средства между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенных кредитных договоров.

При этом, ФИО7 и ФИО8, опасаясь, что их мошеннические действия будут обнаружены сотрудниками АО «ОТП Банк» и магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», с целью завуалирования их преступной деятельности договорились подыскать третьих лиц, которых ввести в заблуждение относительно законности их действий, попросив взять у ФИО7 по месту ее работы в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> А, спецификацию на получение товара, по которой получить его в кассе магазина и передать ФИО8 

Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО8, выполняя взятые на себя обязательства в созданной группе, ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, точное время не установлено, находясь в своей квартире, расположенной по адресу: 

<

адрес>, передала находящейся там же ФИО7 подысканные ФИО8 в феврале 2020 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, в квартире ее родственников, расположенной по адресу: 

<

адрес>, у ФИО5, неосведомленной о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, копии паспортов граждан РФ ФИО9 и ФИО4 

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, точное время не установлено, находясь в вышеуказанном месте, ФИО7, продолжая реализовывать задуманное, выполняя взятые на себя обязательства, используя полученную копию паспорта гражданина РФ ФИО9, неосведомленной о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, с неустановленного следствием мобильного телефона из числа мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО7 и ФИО8 совместно выбрали мобильный телефон марки «Apple IPhone 11 Pro» для последующего оформления его в кредит. Затем, ФИО7 подготовила электронную заявку от имени ФИО9, неосведомленной об их преступных намерениях, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода заемщика, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время не установлено, ФИО8, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, подыскало лицо из числа своих знакомых, неосведомленное о преступных действиях ФИО7 и ФИО8, которого попросила оказать помощь, а именно зайти в помещение магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по адресу: 

<

адрес> «А», где находилось рабочее место ФИО7, получить от ФИО7 спецификацию на получение товара, затем получить товар в кассе магазина и передать приобретенный мобильный телефон ФИО8 на улице возле магазина, введя его в заблуждение относительно заключения ФИО8 кредитного договора и законной принадлежности данного телефона последней, на что неустановленное лицо, будучи введенное в заблуждение относительно законности совершаемых действий, согласилось.

ДД.ММ.ГГГГ, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО7, находясь на своем рабочем месте в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п.3 и 4 своей должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО9 для оформления мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 Pro» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления, выполнила сама подписи в кредитных документах от имени ФИО9, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение мобильного телефона «Apple IPhone 11 Pro» стоимостью 95 679 рублей 08 копеек, оказание услуги страхования Мультисервис Лайт (ООО «Современные Сервисы») полис серии ОТП М-1 № стоимостью 1 500 рублей, а всего на общую сумму 97 179 рублей 08 копеек, затем там же передала спецификацию на получение товара неустановленному лицу, введенному в заблуждение ФИО8.

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета №, открытого на имя ФИО9 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, стр.2, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № были перечислены денежные средства в сумме 95 679 рублей 08 копеек на банковский счет № ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

Неустановленное лицо, введенное в заблуждение ФИО8, представило полученную от ФИО7 спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО7 и ФИО8 и воспринимающий его как ФИО9, на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 56 минут передал неустановленному лицу мобильный телефон «Apple IPhone 11 Pro 256GB Space Gray», серийный номер №, который неустановленное лицо, введенное в заблуждение относительно принадлежности данного телефона ФИО8, сразу передало его последней на улице около указанного магазина.

Полученным мобильным телефоном ФИО8 и ФИО7 распорядились по своему усмотрению, продав его ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>, за денежные средства в размере 48 500 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 97 179 рублей 08 копеек.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана при заключении кредитных договоров в кредитной организации АО «ОТП Банк», ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, ФИО7 и ФИО8, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих деяний и желая наступления общественно опасных последствий, находясь в квартире у ФИО8, расположенной по адресу: 

<

адрес>, вновь решили совершить хищение путем обмана денежных и средств в кредитной организации - АО «ОТП Банк» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени физического лица, неосведомленного о преступных намерениях участников группы, используя подысканную ФИО8 при неустановленных следствиях обстоятельствах копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО4, затем продать полученный в кредит мобильный телефон и распределить денежные средства между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, точное время не установлено, ФИО7, находясь в квартире ФИО8, расположенной по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать задуманное, выполняя взятые на себя обязательства, используя полученную копию паспорта гражданина РФ ФИО4, неосведомленного о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, с неустановленного следствием мобильного телефона из числа мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8, посредством сети Интернет зашла на сайт магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», после чего ФИО7 и ФИО8 совместно выбрали мобильный телефон марки «Samsung Galaxy Note 9» для последующего оформления его в кредит. Затем, ФИО7 подготовила электронную заявку от имени ФИО4, неосведомленного об их преступных намерениях, на получение указанного мобильного телефона, указав при регистрации на сайте магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл» абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, для подтверждения намерений оформления мобильного телефона в кредит, в случае осуществления телефонного звонка сотрудником службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в заявке заведомо ложные сведения о размере дохода заемщика, после чего получили смс-уведомление на абонентский номер №, принадлежащий ФИО8, об одобрении АО «ОТП Банк» указанной заявки.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время не установлено, ФИО8, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, подыскало неустановленное лицо, неосведомленное о преступных действиях ФИО7 и ФИО8, которого попросила оказать помощь, а именно зайти в помещение магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по адресу: 

<

адрес> «А», где находилось рабочее место ФИО7, получить от ФИО7 спецификацию на получение товара, затем получить товар в кассе магазина и передать приобретенный мобильный телефон ФИО8 на улице возле магазина, введя его в заблуждение относительно заключенного ФИО8 кредитного договора и законной принадлежности данного телефона последней, на что неустановленное лицо, будучи введенное в заблуждение относительно законности совершаемых действий, согласилось.

ДД.ММ.ГГГГ, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, ФИО7, находясь на своем рабочем месте в магазине «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», используя свое служебное положение старшего эксперта прямых продаж кредитно-кассового офиса в 

<

адрес> развития бизнеса АО «ОТП Банк», в нарушение п.п.3 и 4 своей должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, распечатала со своего рабочего компьютера все необходимые кредитные документы на имя ФИО4 для оформления мобильного телефона марки «Samsung Galaxy Note 9» в кредит, после чего, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления, выполнила сама подписи в кредитных документах от имени ФИО4, тем самым заключила с АО «ОТП Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение мобильного телефона «Samsung Galaxy Note 9» стоимостью 71 999 рублей 10 копеек, затем там же передала спецификацию на получение товара неустановленному лицу, введенному в заблуждение ФИО8 

На основании указанного заключенного кредитного договора с банковского счета №, открытого на имя ФИО4 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, стр.2, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № были перечислены денежные средства в сумме 71 999 рублей 10 копеек на банковский счет № ООО «ДНС Ритейл», открытый в филиале «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

Неустановленное лицо, введенное в заблуждение ФИО8, представило полученную от ФИО7 спецификацию сотруднику магазина «DNS» ООО «ДНС Ритейл», расположенного по вышеуказанному адресу, который, введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО7 и ФИО8 и воспринимающий его как ФИО4, на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 54 минуты передал неустановленному лицу мобильный телефон «Samsung Galaxy Note 9 512GB», серийный №, который неустановленное лицо, введенное в заблуждение относительно принадлежности данного телефона ФИО8, сразу передало его последней на улице около указанного магазина.

Полученным мобильным телефоном ФИО8 и ФИО7 распорядились по своему усмотрению, продав его в этот же день в магазине «Скупкинг», расположенном по адресу: 

<

адрес>, за денежные средства в размере 25 000 рублей, которыми распорядились по собственному усмотрению, после чего взятые на себя обязательства по выплате кредита не исполнили, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП Банк» на сумму 71 999 рублей 10 копеек.

Тем самым, указанными действиями ФИО8 и ФИО7 путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк» в общей сумме 440 475 рублей 42 копейки, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив данной организации материальный ущерб на указанную сумму, что составляет крупный размер.

Указанные действия ФИО8 следствием квалифицированы по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд считает, что органами предварительного расследования указанные действия ФИО8, квалифицированы неверно, по следующим основаниям.

Согласно п.29 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, присвоения или растраты (часть 3 статьи 159, часть 3 статьи 159.1, часть 3 статьи 159.2, часть 3 статьи 159.3, часть 3 статьи 159.5, часть 3 статьи 159.6, часть 3 статьи 160 УК РФ), следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

Согласно примечания к ст.285 УК РФ должностными лицами признаются лица, постоянно, временно или по специальному полномочию осуществляющие функции представителя власти либо выполняющие организационно-распорядительные, административно-хозяйственные функции в государственных органах, органах местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждениях, государственных корпорациях, государственных компаниях, государственных и муниципальных унитарных предприятиях, акционерных обществах, контрольный пакет акций которых принадлежит Российской Федерации, субъектам Российской Федерации или муниципальным образованиям. 

На основании п.п.4,5 Постановления Пленума Верховного Суда от ДД.ММ.ГГГГ N19 «О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и о превышении должностных полномочий» под организационно-распорядительными функциями следует понимать полномочия должностного лица, которые связаны с руководством трудовым коллективом государственного органа, государственного или муниципального учреждения (его структурного подразделения) или находящимися в их служебном подчинении отдельными работниками, с формированием кадрового состава и определением трудовых функций работников, с организацией порядка прохождения службы, применения мер поощрения или награждения, наложения дисциплинарных взысканий и т.п.. К организационно-распорядительным функциям относятся полномочия лиц по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия. Как административно-хозяйственные функции надлежит рассматривать полномочия должностного лица по управлению и распоряжению имуществом и (или) денежными средствами, находящимися на балансе и (или) банковских счетах организаций, учреждений, воинских частей и подразделений, а также по совершению иных действий (например, по принятию решений о начислении заработной платы, премий, осуществлению контроля за движением материальных ценностей, определению порядка их хранения, учета и контроля за их расходованием).

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что орган предварительного следствия, давая юридическую оценку действиям обвиняемой ФИО8, связанных с использованием своего служебного положения, не привел достаточных доказательств наличия данного квалифицирующего признака, соответственно, квалифицирующий признак - лицом, с использованием своего служебного положения, подлежит исключению из квалификации действий ФИО8.

Действия ФИО8 по указанным признакам суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО8, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства его совершения, обстоятельства смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной, на условия жизни её семьи, в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ.

При учете характера и степени общественной опасности преступления суд исходит из того, что характер общественной опасности преступления зависит от установленных судом объекта посягательства, формы вины и отнесения преступного деяния к соответствующей категории преступлений, а степень общественной опасности преступления определяется степенью осуществления преступного намерения, способом совершения преступления, размером вреда или тяжестью наступивших последствий, ролью подсудимой при совершении преступления. 

ФИО8, является гражданкой Российской Федерации, по адресу регистрации не проживает, имеет среднее образование, в браке не состоит, имеет на иждивении одного малолетнего ребенка, на учетах у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется положительно, не судима, обратилась с явкой с повинной, активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, вину признала, в содеянном раскаялась. 

Согласно п.п.«г,и» ч.1 ст.61 УК РФ, в качестве смягчающих наказание ФИО8 обстоятельств, суд учитывает наличие на иждивении подсудимой малолетнего ребенка, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличение и уголовное преследование других соучастников преступления. Также, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает в качестве смягчающих наказание обстоятельств, признание вины и, раскаяние ФИО8, в содеянном. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

При назначении меры наказания суд считает возможным применить ч.1 ст.62 УК РФ при наличии смягчающих наказание обстоятельств, и отсутствие отягчающих обстоятельств, а именно явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличение и уголовное преследование других соучастников преступления, и назначает наказание не более 2/3 части максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.

Фактические обстоятельства дела и все заслуживающие внимание, приведенные обстоятельства в их совокупности, свидетельствуют о том, что достижение целей наказания – восстановление социальной справедливости, исправление осужденной ФИО8, предупреждение совершения новых преступлений, возможно осуществить при назначении, в соответствии со ст.ст.60-62 и 73 УК РФ, основного наказания в виде лишения свободы условно, без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы. 

Представителем потерпевшего АО «ОТП «Банк» ФИО31 предъявлен гражданский иск о возмещении вреда, причиненного преступлением, в размере 440 475 рублей 42 копейки. Поскольку уголовное дело в отношении ФИО7, выделено в отдельное производство, в связи с заключением с ней досудебного соглашения о сотрудничестве, решение по данному уголовному делу судом не принято, а преступление совершено ФИО8 группой лиц по предварительному сговору с ФИО7, исковое заявление потерпевшего, подлежит оставлению без рассмотрения.

В силу требований п.6.1 ч.1 ст.299 УПК РФ, оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая ФИО8, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ у суда не имеется, так же, в данном случае, не имеется основания для применения, требований ст.64 УК РФ.

Вопрос по поводу вещественных доказательств, подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст.82 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.307- 309 УПК РФ, 

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО8 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание – 03 года лишения свободы.

Согласно ст.73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком на 02 года. 

Обязать условно осужденную ФИО8 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной. 

Меру пресечения в отношении ФИО8 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск представителя потерпевшего АО «ОТП Банк» ФИО31 о возмещении вреда, причиненного преступлением, в размере 440 475 рублей 42 копейки, - оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства:

- кредитные договоры и кредитные досье, заключенные между АО «ОТП Банк» и ФИО3: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходы выемки в кредитно-кассовом офисе в 

<

адрес> АО «ОТП Банк», которыми подтверждается заключение указанных договоров ФИО7 и ФИО8 на приобретение мобильных телефонов и внесение недостоверных данных от имени ФИО3; мобильный телефон «iPhone 11» 64GB, imei-код 1 №, imei-код 2 №, с сим-картой оператора «Мегафон» №, силиконовой прозрачный чехол, принадлежащий ФИО7, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, которым подтверждается использование при совершении преступлений копий паспортов на имя ФИО3, ФИО9 и ФИО4, поддержание дружеских отношений с ФИО8; мобильный телефон «iPhone 11» imei-код 1 №, imei-код 2 №, с сим-картой оператора «МТС» №, принадлежащий ФИО8, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, которым подтверждается поддержание дружеских отношений с ФИО7; заверенные копии кредитных договоров, кредитных досье № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между АО «ОТП Банк» и ФИО9, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между АО «ОТП Банк» и ФИО4, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк» за исх. №; документы о продаже мобильных телефонов ФИО7 и ФИО8 в комиссионный магазин «Скупкинг», предоставленные ИП ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ: договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7, и ИП ФИО27, договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7 и ИП ФИО27, договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7, и ИП ФИО27, договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7 и ИП ФИО27, чек по операции № от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между ФИО7, и ИП ФИО27, чек по операции № от ДД.ММ.ГГГГ, чек по операции № от ДД.ММ.ГГГГ, чек по операции № от ДД.ММ.ГГГГ; документы о перечислении денежных средств АО «ОТП Банк» ООО «ДНС Ритейл» за приобретенные мобильные телефоны по кредитным договорам, заключенным от имени ФИО28, ФИО9 и ФИО4, предоставленные ООО «ДНС Ритейл» ДД.ММ.ГГГГ: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о перечислении денежных средств ООО «ДНС Ритейл» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, - оставить до принятия итогового решения по уголовному делу № в отношении ФИО7. 

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам 

<

адрес>вого суда через Ессентукский городской суд в течение десяти суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе в тот же срок заявить ходатайство о своем личном участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий, судья К.А. Погосян