Дело № 1-74/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Тверь 27 февраля 2024 года

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Чернозубовой О.Ю.,

с участием: государственного обвинителя – помощника прокурора Калининского района Тверской области Шмычковой У.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Семенова А.А., предоставившего удостоверение № от 18.11.2003 года и ордер № 032341 от 04.10.2023 года,

при секретаре Кошуркиной М.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

данные изъяты>, русского, гражданина 

<

данные изъяты>, со средним общим образованием, в браке не состоящего, иждивенцев не имеющего, официально не работающего, зарегистрированного по адресу

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого,

в порядке ст.ст. 91,92 УПК РФ не задерживался, мера пресечения по настоящему уголовному делу не избиралась,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В период с 22 ноября 2021 года по 05 декабря 2021 года, около 14 часов 00 минут, более точные дата и время следствием не установлены, к ФИО1, находившемуся у торгово-развлекательного центра «РИО», расположенного по адресу: г. Тверь, площадь Гагарина, д. 5, обратился ранее знакомый ФИО, который предложил за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью «АРОМА» (далее ООО «АРОМА», «Общество») и формально занять в нем должность генерального директора и единственного учредителя, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, указав ФИО1 только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери, а также предоставления им своего паспорта гражданина Российской Федерации.

На предложение ФИО ФИО1 согласился, тем самым у ФИО1 в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт указанному лицу электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов вышеуказанного юридического лица. 

При этом ФИО1 осознавал неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическим лицом, был осведомлен об отсутствии у создаваемого юридического лица цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам Общества будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «АРОМА», с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не им самим, что в нарушение требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

10 декабря 2021 года на основании представленных ФИО1 паспортных данных, необходимых для создания юридического лица сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области, расположенной по адресу: 

<

...>, не осведомленными о преступном умысле ФИО1, принято решение о государственной регистрации ООО «АРОМА», с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, а также внесена запись в ЕГРЮЛ о ФИО1, как о единственном учредителе и генеральном директоре ООО «АРОМА», однако фактически отношения к созданию и деятельности данной организации ФИО1 не имел, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью Общества не собирался, то есть являлся подставным лицом.

В период с 15 декабря 2021 года по 24 января 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, являясь «подставным лицом» ООО «АРОМА», по договоренности с неустановленным лицом от имени указанного юридического лица в различных банках города Твери открыл на данное общество расчетные и банковские счета, указав при открытии счетов переданные им неустановленным лицом и не находящиеся в его распоряжении абонентский номер телефона и адрес электронной почты, и действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в указанный период времени сбыл неустановленному лицу полученные от представителей банков электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащими ему абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам Общества, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, при следующих обстоятельствах. 

15 декабря 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРОМА», по просьбе неустановленного лица, обратился к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-офис» и выпуске бизнес-карт, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в АО «Альфа-Банк» ФИО1 в период с 15 декабря 2021 года по 17 декабря 2021 года, с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 17 декабря 2021 года расчетному счету № ООО «АРОМА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету.

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 15 декабря 2021 года по 17 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения АО «Альфа-Банк», ФИО1, находясь у офиса АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-офис» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, привязанный к расчетному счету № ООО «АРОМА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету Общества неустановленными лицами. 

15 декабря 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, после посещения АО «Альфа-Банк», ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРОМА», находясь в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, по просьбе неустановленного лица, обратился к сотруднику с заявлениями об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «АРОМА», указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «bizbesneb@internet.ru», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО «Сбербанк», ФИО1 15.12.2021 получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 15 декабря 2021 года расчетному счету № ООО «АРОМА»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетному счету № ООО «АРОМА».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 15 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО «Сбербанк», находясь у офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «bizbesneb@internet.ru», привязанные к расчетному счету № ООО «АРОМА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету Общества неустановленными лицами.

15 декабря 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, после встречи с сотрудником ПАО «Сбербанк» ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРОМА», находясь в офисе ПАО Росбанк, по адресу: 

<

...>, по просьбе неустановленного лица, обратился к сотруднику с заявлениями об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «АРОМА», указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО Росбанк ФИО1 в период с 15 декабря 2021 года по 23 декабря 2021 года получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 15 декабря 2021 года расчетному счету № ООО «АРОМА»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «РОСБАНК Малый бизнес» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «bizbesneb@internet.ru», привязанные к расчетному счету № ООО «АРОМА».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 15 декабря 2021 года по 23 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО Росбанк, находясь у офиса ПАО Росбанк, расположенного по адресу: 

<

...>, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «РОСБАНК Малый бизнес» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «bizbesneb@internet.ru», привязанные к расчетному счету № ООО «АРОМА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету Общества неустановленными лицами.

16 декабря 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРОМА», находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: 

<

...>, по просьбе неустановленного лица, обратился к сотруднику с заявлениями об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «АРОМА», указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «bizbesneb@internet.ru», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО1 в период с 16 декабря 2021 года по 17 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 17 декабря 2021 года расчетным счетам №, № ООО «АРОМА»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам.

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 16 декабря 2021 года по 17 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ФК Открытие», ФИО1, находясь у офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам №, № ООО «АРОМА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам Общества неустановленными лицами. 

17 декабря 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРОМА», находясь в офисе ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее-ДБО) и выпуске бизнес-карты к банковским счетам ООО «АРОМА», указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО Банк «ВТБ», ФИО1 в период с 17 декабря 2021 года до 20 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 20 декабря 2021 года расчетному счету № и банковскому счету № ООО «АРОМА»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к расчетному счету № и банковскому счету № ООО «АРОМА».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 17 декабря 2021 года до 20 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ФИО1 непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ВТБ», находясь у офиса ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетному счету № и банковскому счету № ООО «АРОМА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по банковскому счету № ООО «АРОМА» неустановленными лицами.

19 декабря 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРОМА», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, обратился к представителю банка АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: 127015, 

<

...>), с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карты, указав в заявлении переданный ему неустановленным лицом и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО КБ «Модульбанк» ФИО1 в ходе встречи в период с 19 декабря 2021 года по 24 января 2022 года получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 24 января 2022 года, и расчетному счету №, открытому 23 декабря 2021 года: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Клиент-Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанному к расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 24 января 2022 года, расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 23 декабря 2021 года.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 19 декабря 2021 года по 24 января 2022 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО КБ «Модульбанк», находясь около входа в ресторан быстрого питания «KФC», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 24 января 2022 года, расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 23 декабря 2021 года, бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Клиент-Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанному к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться данным расчетным счетом Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету № Общества неустановленными лицами.

В период с 19 декабря 2021 года по 24 декабря 2021 года ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРОМА», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «РИО» по адресу: г. Тверь, площадь Гагарина, д. 5, обратился к представителю банка АО «Тинькофф Банк» (юридический адрес: 127287, 

<

...>), с заявлением об открытии банковского счета и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданный ему неустановленным лицом и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф Банк» ФИО1 в ходе встречи в период с 19 декабря 2021 года по 24 декабря 2021 года получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 24 декабря 2021 года: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанному к расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 24 декабря 2021 года.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 19 декабря 2021 года по 24 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО «Тинькофф Банк», находясь около входа в ресторан быстрого питания «KФC», расположенного в ТЦ «РИО» по адресу: г. Тверь, площадь Гагарина, д. 5, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 24 декабря 2021 года, бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанному к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться данным расчетным счетом Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету Общества неустановленными лицами.

21 декабря 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРОМА», находясь в офисе АО «Газпромбанк» по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковских счетов, предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк.WEB» (далее-ДБО) и выпуске бизнес-карты к банковским счетам ООО «АРОМА», указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Газпромбанк» ФИО1 в ходе встречи в период с 21 декабря 2021 года по 29 декабря 2021 года получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 22 декабря 2021 года: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Клиент-Банк.WEB» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанному к расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 22 декабря 2021 года.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 21 декабря 2021 года по 29 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно после встречи с сотрудником АО «Газпромбанк», находясь у офиса АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», открытому 22 декабря 2021 года: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Клиент-Банк.WEB» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанному к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться данным расчетным счетом Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету Общества неустановленными лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «АРОМА», для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этой организации.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину по ч.1 ст. 187 УК РФ признал полностью. В судебном заседании показал, что он действительно встречался с ФИО и согласился на его предложение за денежное вознаграждение зарегистрировать на себя юридические лицо, а именно, ООО «АРОМА» и формально занять в нем должность генерального директора и единственного учредителя, без дальнейшего руководства Обществом и ведения финансово – хозяйственной деятельности, при этом ему будет только необходимо формально подписывать документы данного юридического лица в различных кредитных учреждениях г. Твери, по предъявлению своего паспорта гражданина Российской Федерации. При этом пояснил, что он не был осведомлен о противоправности описанного деяния. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашены показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных в судебном заседании показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого от 04.10.2023 года и в качестве обвиняемого от 06.10.2023 года (т. 3 л.д. 106-111, 154-157) усматривается, что заявления об открытии расчетных счетов в АО «Тинькоффбанк», АО «Газпромбанк», ПАО РОСБАНК, ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Банк ФК Открытие», АО «КБ Модульбанк», АО «Альфа-банк», в отношении ООО «АРОМА» и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались им лично в ходе встречи с представителями указанных банков, также он ставил оттиски печатей ООО «АРОМА» в указанных заявлениях, а также номер телефона, который необходимо было указать, данный номер передал ему ФИО. По банкам он ездил с ФИО, который инструктировал его, что необходимо говорить. Исходя из предъявленных ему документов, он отметил, что с конца до середины декабря 2021 года он действительно с ФИО посещал вышеперечисленные банки, где открывал расчетные счета, банки они посещали, примерно, он помнит 2-3 дня. 15 декабря 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО его отвез в офис ПАО «Альфа-Банк» это было, напротив гимназии № 12 на ул. Желябова г. Твери, где после подписания документов и открытия расчетного счета, он, находясь у офиса «Альфа-Банка» передал ФИО карты и иные документы относительно открытия расчётного счета. Затем, после посещения офиса «Альфа-Банка» 15 декабря 2021 года он и ФИО в период с 09 часов до 18 часов 00 минут, проследовали в ПАО «Сбербанк» в офис расположенный по адресу: 

<

...> где он оформил документы на открытие расчетных счетов в указанном банке, после чего в этот же день получил в банке документы и банковскую карту, которые отдал ФИО, находясь на улице около входа в ПАО «Сбербанк». После посещения офиса «Сбербанка», 15 декабря 2021 года он и ФИО в период с 09 часов до 18 часов 00 минут, проследовали в ПАО «РОСБАНК» в офис расположенный на Смоленском переулке г. Твери, где он оформил документы на открытие расчетных счетов в указанном банке, после чего в этот же день получил в банке документы и банковскую карту, которые отдал ФИО, находясь на улице около входа в ПАО Росбанк. На следующий день, то есть 16 декабря 2021 года, в период с 09 часов до 18 часов 00 минут, более точно время он не вспомнит, он совместно с ФИО проследовали в ПАО Банк «ФК Открытие» в офис, расположенный по адресу: 

<

...> где он оформил документы на открытие расчетных счетов в указанном банке, после чего в этот же день получил в банке документы и банковскую карту, которые отдал ФИО, находясь на улице около входа в ПАО Банк «ФК Открытие». Затем в период с 17 декабря 2021 года по 20 декабря 2021 года, (согласно предъявленным ему документам это было 17 декабря 2021 года) в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, то есть в рабочее время банка, они проследовали в офис ПАО «ВТБ», расположенный на ул. Новоторжской д. 12а г. Твери, где после подписания документов и открытия расчетного счета, он, находясь у офиса «ВТБ», передал ФИО карты и иные документы относительно открытия расчётного счета. Затем, согласно предъявленным ему документам 19 декабря 2021 года в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут он вместе с ФИО приехал в ТЦ «Олимп», где он в ресторане быстрого питания «КФС» в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут встретился с представителем АО «Модульбанк», где оформил на ООО «АРОМА» расчетные счета, после чего все документы передал на улице около входа в здание ТЦ «Олимп» ФИО 21 декабря 2021 года он вместе с ФИО2 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, он проследовал в офис ПАО «Газпромбанк», расположенный на ул. ФИО3 г. Твери, где после подписания документов и открытия расчетного счета, он, находясь у офиса «Газпромбанк», передал ФИО карты и иные документы относительно открытия расчётного счета. Затем 23 декабря 2021 года в период с 09 часов до 18 часов в ресторане «КФС» встретился с представителем АО «Тинькофф Банка» и оформил на ООО «АРОМА» расчетные счета, после чего все документы передал ФИО на улице около входа в здание ТЦ «Олимп», после чего все документы передал на улице около входа в здание ТЦ «Олимп» передал ФИО 22 декабря 2021 года он вместе с ФИО в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, проследовали в офис ПАО «Газпромбанка», расположенный на ул. ФИО3 г. Твери, где после подписания документов и открытия расчетного счета, он, находясь у офиса «Газпромбанк», передал ФИО карты и иные документы относительно открытия расчётного счета. В ходе встречи им лично была поставлена подпись в заявлении об открытии расчетного счета, а также поставлен оттиск печати ООО «АРОМА». После подписания заявления сотрудники указанных банков выдавали ему бизнес-карту с открытыми на нее расчётными счетами для Общества. После встречи с сотрудниками указанных банков он передавал данные карты и конверт с банковскими документами ФИО, который находился на улице около входа и ожидал его. Ознакомившись с выписками по операциям по расчетным счетам, открытых на ООО «АРОМА» (выписками по движению денежных средств), он может пояснить, что он не имеет отношения ни к каким денежным операциям, проводимым по указанным расчетным счетам, расчётными счетами ООО «АРОМА» он не пользовался, поскольку являлся только номинальным директором в указанной организации. Кто осуществлял операции по движению денежных средств по банковским счетам ООО «АРОМА», он пояснить не может, что-либо пояснить о назначении и получателях платежей он также пояснить не может. У него не было и нет доступа к открытым им, как директором указанной организации, расчетным счетам, поскольку полученные после встречи с представителями банков бизнес-карты, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания, и банковские документы к ним, он передавал ФИО сразу же после встречи с представителями банков. Ему известно, что третьи лица не должны иметь доступ к данным о расчетном счете, банковской карте, а также не должны иметь доступ к личному кабинету системы дистанционного банковского обслуживания в мобильном приложении банка или же на официальном сайте банка. Сам он никакие денежные переводы с использованием выпущенных бизнес-карт по расчетным счетам не осуществлял. Во всех вышеуказанных банках он лично подавал документы для открытия расчетных счетов на юридическое лицо ООО «АРОМА». Доступа к банковским счетам у него не было, все документы, печати, ключи и логины находились у ФИО

Оглашенные показания ФИО1 в судебном заседании подтвердил. Суду пояснил, что давал показания добровольно, без давления, в присутствии адвоката. Показания записаны дословно. Также пояснил, что сущность обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ ему понятна, вину в совершенном преступлении он признает, в содеянном раскаивается. 

Суд, проанализировав протокол допроса подозреваемого ФИО1, с позицией подсудимого в суде, приходит к выводу, что данное следственное действие произведено с соблюдением требований уголовно-процессуального закона. 

Каких-либо замечаний на протокол следственного действия, как ФИО1, так и его защитник не подавали, в связи с чем суд приходит к однозначному выводу, что показания ФИО4 в ходе предварительного следствия получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с признательной позицией подсудимого в судебном заседании. 

Виновность подсудимого ФИО1 также подтверждается следующими доказательствами, собранными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании.

Из показаний свидетеля Свидетель №2 от 05.10.2023 года (т.3 л.д. 49-53), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает примерно с 2018 года в должности клиентского менеджера в ПАО «Сбербанк», 15.12.2021 года к ним в офис отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «АРОМА», который взял талон, чтобы открыть расчетный счет на вышеуказанную организацию. Клиент ФИО1 подошёл к окну ФИО, при этом он был один, никто его не сопровождал, после чего ФИО1 предоставил паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. Далее были получены следующие документы: устав организации, которые были направлены электронной почтой; решение о назначении генерального директора (решение единственного учредителя) на бумажном носителе и печать организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Вышеуказанные документы ФИО1 предоставил, также предоставил печати ООО «АРОМА», а также указал номер телефона «№», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее началась процедура открытия банковского счета, проверяется владеет ли клиент информацией, касающейся деятельности его организации, - Общества, если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. После выполнения проверки в «АС ЕФС», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), то начинается процедура открытия расчетного счета, как и было в случае с ФИО1 При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «АРОМА»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, предоставленный ФИО1 «№», и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>», подключена тарифная услуга «Легкий старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «№» и указанной им электронной почте «

<

данные изъяты>». При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит код консультации, которую необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Если указанный код консультации пришел не на номер ФИО1, а на номер третьего лица, использующего номер «№», то указанное третье лицо отправило код консультации на номер ФИО1, который находился у него в пользовании, после чего ФИО1 продиктовал указанный номер. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк. Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «АРОМА», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрал одноразовые СМС-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№». После заполнения заявления о присоединении на ООО «АРОМА» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении сотрудники банка просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Кроме того, если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1

Из показаний свидетеля Свидетель №3 от 05.10.2023 года (т.3 л.д. 54-58), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она в ПАО «Банк «ФК Открытие» работает с 2011 года, где в настоящее время занимает должность главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, открытие расчетных счетов для них, а также их ведение. 16.12.2021 года в офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие», который на указанный период времени находился по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «АРОМА», который взял талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации. Клиент подошел к окну сотрудника банка, после чего предоставил паспорт на свое имя. Согласно правилам банковского обслуживания, сотрудник проверил на подлинность. ПАО «Банк «ФК «Открытие» в настоящий момент открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту. ФИО1 предоставил сотруднику ПАО «Банк «ФК Открытие» паспорт гражданина РФ на свое имя и печати ООО «АРОМА», а также указал номер телефона «№», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее сотрудник ПАО «Банк «ФК Открытие» составил заявки на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM». По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого они печатают данные документы, которые подписываются клиентом. В случае с открытием расчетных счетов ФИО1 отказа не было. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «АРОМА»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 данные дебетовой бизнес карты, которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, представленный ФИО1 «№» и адрес указанной им электронной почты: «

<

данные изъяты>». Далее была подключена тарифная услуга «Быстрый рост» для ООО «АРОМА». Также были подключены услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Бизнес портал», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «№» и указанной им электронной почте «

<

данные изъяты>». Открытие расчетных счетов в ПАО «Банк «ФК Открытие» происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае ФИО1, подпишет документы, они снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на предоставленный номер телефона приходит СМС сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. Кроме того, в заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно п. 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность ФИО5, Пароля/Ключа ЭП, Одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование Рутокен ЭЦП 2.0, Номера телефона и Адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия настоящего Соглашения и Порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с Логином, Паролем/Ключом ЭП, Одноразовыми паролями, Рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на Бизнес портале; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на Бизнес портале программных средствах и защите информации. Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «АРОМА», способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые СМС-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№». После заполнения заявления о присоединении на ООО «АРОМА» были открыты расчетные счета № №, 40№, подключенные к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета, то есть в тот же день, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. Также она пояснила, что при заполнении заявления о присоединении сотрудники банка просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту не представляется возможным. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое выдается на руки. 

Из показаний свидетеля Свидетель №4 от 05.10.2023 года (т.3 л.д. 59-63), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности представителя банка в АО «Тинькофф Банк», примерно с июня 2019 года. В ее должностные обязанности входили: встреча с клиентами и оформление банковских продуктов, предлагаемых АО «Тинькофф Банк». В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф Бизнес». Сам представитель банка «Тинькофф» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретение банковского продукта. Также пояснила, что клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка она получает посредством уведомления через мобильное приложения в день назначенной встречи. Относительно оформления расчетных счетов ООО «АРОМА», директором которой является ФИО1, пояснила, что встреча с последним происходила 23.12.2021 года, скорее всего в ТЦ «РИО» по адресу: г. Тверь, площадь Гагарина, д. 5. Встреча с ФИО1 должна была по общему правилу происходить следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как она убедилась, что перед ней действительно находится ФИО1, она сфотографировала паспорт последнего. После этого она передала ФИО1 конверт, в котором содержалось заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. Также она передала один конверт с именной бизнес-картой на ФИО1 как директора и единственного учредителя ООО «АРОМА». С указанным конвертом она также сфотографировала ФИО1, чтобы было подтверждение того, что указанный конверт не был вскрыт и его получает владелец паспорта. После вскрытия конверта клиентом, то есть ФИО1, извлекается указанное выше заявление, в котором прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования Условий комплексного Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением Универсального договора и Договора расчетного счета. В указанном заявлении о присоединении также указывался номер телефона «№», который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания. Заявление о присоединении было подписано ФИО1 собственноручно, а также был проставлен оттиск печати ООО «АРОМА». После заполнения заявления о присоединении для ООО «АРОМА» представителем АО «Тинькофф Банк» указанное заявление было сфотографировано и направлено через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование. После того, как ФИО1 подписал заявление о присоединении для ООО «АРОМА», ему представителем АО «Тинькофф Банк» выдается конверт с именной бизнес-картой, в котором также находилась анкета клиента, в которую вносились паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты. После заполнения анкеты бизнес-карта передавалась ФИО1 После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». Проверка данных и согласование может занимать от 1 до 3 суток, поэтому дата встречи и дата открытия расчетного счета может не совпадать. Выпускаемые бизнес карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, то что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/ мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение, клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. В случае если лицо, на имя которого выпущена бизнес-карта, передает указанную банковскую карту третьему лицу, осуществлявшему регистрацию личного кабинета пользователя АО «Тинькофф Банк», а также прилагающиеся к указанной банковской карте документы, то в данном случае возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Тинькофф Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. То есть в случае, если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету могут осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи ему банковской карты и прилагающихся к ней банковских документов третьему лицу, третье лицо, без участия самого ФИО1, может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования ФИО1 Таким образом, ФИО1 получил банковскую Бизнес-карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам.

Из показаний свидетеля Свидетель №5 от 06.10.2023 года (т.3 л.д. 66-73), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Система Modulbank - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством интегрированных в систему взаимосвязанных модулей в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Любые действия, производимые Клиентом/от имени Клиента в системе Modulbank, осуществляются только лицами, уполномоченными надлежащим образом. Система идентифицирует Клиента по следующим средствам управления счетом: SIM-карта - абонентский номер, электронной почты, абонентское устройство - сотовый телефон; коды доступа, одноразовые пароли, SMS-сообщения с кодами доступа; электронная подпись, включая ключевую пару. Указанные средства имеют природу электронных средств управления счетом, используются только в совокупности, и не менее чем при наличии: абонентский номер, абонентское устройство, коды доступа, одноразовые пароли, электронная подпись. Документ, составленный с соблюдением письменной формы - это юридически значимое сообщение, имеющее вид электронного документа, подписанного простой электронной подписью или ключом усиленной электронной подписи, отправленного посредством коммуникационного функционала личного кабинета Клиента в системе Modulbank; простого электронного сообщения, не подписываемого ключом электронной подписи в силу отсутствия такого требования согласно действующему законодательству РФ, при этом позволяющего однозначно установить отправителя за счет отправки электронного сообщения определенному адресату (Стороне) посредством коммуникационного функционала личного кабинета Клиента в системе Modulbank. Обмен документами в системе Modulbank в порядке, установленном условиями Договора комплексного обслуживания и приложениями к нему, является юридически значимым документооборотом. «Корпоративная карта» - платежная карта, выпущенная АО КБ «Модульбанк» в соответствии с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему на основании Заявления о выпуске платежной карты. Корпоративная карта является инструментом безналичных расчетов и предназначена для доступа к Счету Клиента, предназначенного для осуществления операций по нему (безналичных платежей и получения наличных денежных средств) в пределах Расходного лимита в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему. Держатель - физическое лицо, являющееся сотрудником Клиента и/или иным лицом, уполномоченным Клиентом в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, на имя которого выпущена Корпоративная карта, распоряжающееся денежными средствами Клиента, находящимися на Счете в пределах Расходного лимита.» Право пользования Корпоративной картой принадлежит исключительно Держателю. При использовании Держателем Банковской карты не допускается: передача Корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, хранение Корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты Корпоративной карты и образец подписи Держателя, раскрытие (сообщение) ПИН-кода Корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников Банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании Корпоративной карты, хранение ПИН-кода совместно с Корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах, передача третьим лицам любым способом любых реквизитов Корпоративной карты (ПИН-код, код CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам Банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций. Клиент несет ответственность за выполнение действий, направленных на защиту от компрометации Ключевой пары. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Исходя из понятийного аппарата и положений Договора и приложений к нему электронными средствами управления счетами являются: корпоративная карта (также является электронным носителем информации), ПИН-коды, коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password), электронная подпись, абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами, адреса электронной почты; п.2.4 Договора установлен момент ознакомления Клиента с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, в том числе, с изменениями, вносимыми в текст Договора комплексного обслуживания и приложений к нему - момент Опубликования информации на Официальном сайте. п.2.9. Договора регламентировано, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете Клиента, отрытого в Банке, осуществляется на основании расчетных документов Клиента, направленных посредством функционала личного кабинета Клиента в системе Modulbank исключительно с использованием Электронной подписи (аналога собственноручной подписи). п. 2.14.7 Договора определено, что Клиент обязан в случае изменения абонентского номера, прекращения полномочий представителя Клиента, абонентский номер которого указан Клиентом в Заявлении на присоединение к условиям договора комплексного обслуживания, утери или кражи сотового телефона Клиента, возникновении иных обстоятельств, в результате которых передаваемая Банком в рамках договора комплексного обслуживания информация может стать доступной неуполномоченным лицам, незамедлительно (не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения соответствующих обстоятельств) уведомить об этом Банк путем представления в Банк Заявления об изменении номера сотового телефона по утвержденной Банком форме. Аналогичное требование закреплено в отношении корпоративных карт (п 5.1.6 Приложения №5 к Договору). п. 2.14.9 и 2.14.10 устанавливается недопустимость: указания Клиентом неверного абонентского номера/адреса электронной почты в заявлении, направленном в Банк, передачи Клиентом полученной информации неуполномоченным лицам, нарушения Клиентом правил безопасности использования карты, установленных Приложением № 5 к настоящему договору, в том числе передачи Клиентом карты и пароля от нее третьим лицам, неисполнения или несвоевременного исполнения Клиентом обязанностей по настоящему договору, передачи Клиентом сотового телефона / пароля от доступа электронной почте неуполномоченному лицу, кражи или утери сотового телефона Клиентом, абонентский номер которого указан Клиентом в заявлении, направленном в Банк, в иных аналогичных случаях. Документ, подписанный Электронной подписью Клиента, имеет такую же юридическую силу, как и подписанный собственноручно документ на бумажном носителе, и влечет предусмотренные для указанного документа правовые последствия, является основанием для проведения Банком финансовых операций с денежными средствами, находящимися на Счете Клиента, от его имени. Не могут быть оспорены или отрицаться Клиентом, Банком и третьими лицами или быть признаны недействительными только на том основании, что они переданы в Банк с использованием Системы и/или оформлены в виде Электронного документа. Наличие в документе электронной подписи клиента означает, что документ направлен и подписан Клиентом, а сведения, содержащиеся в таком документе, признаются подлинными и достоверными. Клиент вправе предоставить третьим лицам, явно указанным Клиентом, информационный доступ в личный кабинет Клиента в системе Modulbank, путем направления запроса на приглашение такого третьего лица с использованием функционала личного Кабинета клиента. При этом Клиент обязан предоставить такому лицу доверенность на получение сведений по счету Клиента и на информационный доступ в Личный кабинет Клиента в системе Modulbank. Доверенность может быть представлена в Банк как в письменной форме на бумажном носителе, так и посредством коммуникационного функционала личного кабинета клиента. В целях выдачи доверенности посредством коммуникационного функционала личного кабинета Клиента, Клиент заполняет и подписывает простой электронной подписью доверенность, сформированную программно-техническим комплексом Банка, представляющую собой доверенность в электронной форме на предоставление права такому третьему лицу на получение сведений о счете/счетах Клиента и на информационный доступ в личный кабинет Клиента, в которую вносятся следующие данные: Фамилия Имя Отчество и паспортные данные приглашаемого лица, дата составления. Доверенность, предусмотренную настоящим пунктом, вправе предоставить исключительно единоличный исполнительный орган (руководитель) Клиента (для Клиентов - юридических лиц), или лично Индивидуальный предприниматель. п.7 гл. 2 приложения №2 к Договору определен документ, подтверждающий полномочия лиц, которым предоставлены полномочия по распоряжению счетом - распорядительные документы (приказы, распоряжения) о наделении лиц (кроме руководителя юридического лица) правом подписи на банковских документах юридического лица. В случае предоставления права подписи на основании доверенности предоставляется доверенность в письменной форме, подписанная руководителем организации с приложением печати организации. Доверенность может быть нотариально удостоверенной. Кроме того, в доверенности представителя Клиента, которому предоставлено право распоряжения расчетным счетом, в обязательном порядке должно быть указано на право подписи от имени Клиента распоряжений по счету или на право подписи расчетных/ Платежных и кассовых документов и/или на право распоряжения всем имуществом клиента и/или на право распоряжения денежными средствами Клиента/ на счете Клиента. Требования о предоставлении полномочий третьих лиц также закреплены в п.3.10-3.11 приложения №4 к Договору «Правила осуществления расчетно-кассового обслуживания клиентов в системе modulbank» (далее приложение №4 к Договору), в частности указано, что документы о закреплении полномочий должны быть представлены Клиентом в момент направления в Банк Заявления о присоединении. В случае наличия доверенных лиц - ему присваивается своя электронная подпись. П. 3.1 Договора определено, что Заявление о присоединении, подписанное Клиентом, содержит отметку сотрудника Банка о приеме Заявления о присоединении, о номере зарезервированного Клиенту счета, подтверждает ознакомление Клиента с условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему. Дополнительно в п. 5.2.1. Договора закреплена обязанность ежедневно самостоятельно знакомиться с информацией, касающейся выполнения условий Договора комплексного обслуживания и приложений к нему и изменений в него, публикуемой Банком в общем доступе в виде: электронных документов - на Официальном сайте, бумажных документов - в операционных, дополнительных офисах, филиалах Банка. Информация, размещенная Банком в общем доступе в виде электронных документов считается должным образом доведенной до сведения Клиента: с даты публикации Банком в общем доступе электронных документов, (с даты направления Клиенту электронных документов посредством коммуникационного функционала личного кабинета Клиента в, системе Modulbank/с даты размещения информации в личном кабинете в системе Modulbank. Достаточно только одной из форм, например: с даты публикации Банком в общем доступе электронных документов. п. 3.2 Договора усиливается подтверждение ознакомления с правилами, порядком обслуживания, полного и безоговорочного принятия условий их оказания. п. 5.1.3. Договора императивно закреплено право Клиента предоставлять информационный доступ в личный кабинет Клиента в системе Modulbank, без права подписания расчетных и иных документов, третьим лицам, указанным Клиентом в соответствии с положениями пункта 2.20 Договора. п. 5.2.7. установлена обязанность Клиента незамедлительно сообщать Банку о невозможности получить доступ к устройству, посредством которого осуществляется использование системы Modulbank, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери. п. 5.2.11. Договора установлена обязанность Клиента обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих Клиенту ключей Электронных подписей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей и/или с использованием которых генерируются ключи простой Электронной подписи. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи в течение не более 1 (одного) рабочего дня со дня получения информации о таком нарушении. В случае нарушения Клиентом положений настоящего пункта, Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой или косвенный ущерб, причинённый Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь за исполненные Банком распоряжения по счету Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившими доступ к ключам Электронных подписей и принятые Банком к исполнению. п. 5.2.15 Договора установлена обязанность Клиента обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, делающим кодовое слово недоступным третьим лицам, а также незамедлительно уведомлять Банк о его компрометации, путем подачи в Банк заявления (в произвольной форме). Никаких заявлений по обстоятельствам, указанным в п. 5.2.7, 5.2.11, 5.2.15 Договора, в Банк не поступало. п. 6.1 Договора уведомляется об ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, установленных условиями Договора, в соответствии с действующим законодательством РФ. На последней странице Договора всегда декларируются следующие положения: Клиент (уполномоченный представитель Клиента) предупрежден об ответственности, предусмотренной действующем законодательством за предоставление недостоверных (искаженных) сведений и информации в Банк. Дополнительно данное требование указано в п. 5.5. приложения №4 к Договору Клиент несет ответственность за достоверность сведений, содержащихся в документах, представляемых в Банк для присоединения к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, в том числе, для открытия Счета, а также в процессе предоставления расчетно-кассового обслуживания, в п 6.10 Приложения №5 к Договору. Клиент (уполномоченный представитель Клиента) предупрежден об ответственности, предусмотренной действующем законодательством за легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем; дополнительно данное требование указано в п. 7.7 приложения №4 к Договору. В п. 6 заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему отражено, что клиент подтверждает, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему и тарифами банка до момента присоединения к условиям договора комплексного обслуживания и приложений к нему. В п. 11 Соглашения об использовании простой электронной подписи отражено, что физическое лицо несет ответственность за доступ третьих лиц к абонентскому устройству/сим карте, с использованием которого осуществляется электронное взаимодействие с банком. В п. 12 данного Соглашения отражено, что лицо, создающее электронный документ и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью, обязано соблюдать конфиденциальность паролей доступа в систему Modulbank, не допускать доступа третьих лиц к абонентским устройствам и сим карте. 

Согласно имеющейся в банке информации ФИО1 19.12.2021 года лично обратился к представителю банка АО КБ «Модульбанк» в г. Тверь, с которым состоялась личная встреча в кафе «КФС» по адресу: 

<

...>. 19.12.2021 года ФИО1 подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания (ДКО), на основании которого ООО «АРОМА» 

<

***>, ОГРН 

<

***> в лице ФИО1 24.01.2022 года был открыт расчетный счет № и 23.12.2021 года расчетный счет №. О том, что ФИО1 обращался в офис банка АО КБ «Модульбанк» в г. Тверь по указанному адресу, известно исходя из сведений, переданных клиентским менеджером во внутреннюю систему банка. При обращении в банк ФИО1 был предоставлен документ удостоверяющий личность, а также учредительные документы ООО «АРОМА». Также в данном заявлении ФИО1 указал номер мобильного телефона №, который в последующем будет использоваться для получения одноразовых push - кодов и смс - сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов ПЭП и т.д.). После того как ООО «АРОМА» в лице ФИО1 был открыт вышеуказанный счет. Банком по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (ПЭП), которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного ФИО1 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. Для данной подписи сертификат ключа не выдается, поскольку он предназначен только для использования внутри системы банка. ПЭП формируется сразу же после открытия счета. ПЭП предназначена для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете. При первом входе в личный кабинет системы Modulbank клиенту предлагается сгенерировать логин и пароль, после чего, данная регистрация подтверждается смс или push уведомлением, в зависимости от того какой способ входа в личный кабинет использовался, это либо мобильное приложение, либо через официальный сайт банка, размещенный в сети «Интернет». Какой использовался ФИО1 способ входа в личный кабинет установить не представляется возможным. Пара логин и пароль будут выступать в качестве доступа к личному кабинету и соответственно к счету, после подписания заявления о присоединении к ДКО. Адрес электронной почты ООО «АРОМА», предназначен для пересылки документов, не предназначенных для распоряжения денежными средствами на счете, и рекламы банка, ФИО1 не указывал. Таким образом, ФИО1, были предоставлены следующие электронные средства, предназначенные для управления счетами ООО «АРОМА», а именно: пара логин и пароль от личного кабинета системы Modulbank, в котором была привязана ПЭП, сим-карта с абонентским номером, на который поступали смс сообщения или push уведомления с одноразовыми кодами, предназначенными для входа в личный кабинет и управления счетом, а также не именные платежные корпоративные карты. 

Из показаний свидетеля Свидетель №6 от 09.10.2023 года (т.3 л.д. 74-77), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в АО «Альфа-Банк» в должности старшего менеджера по развитию отношений с партнерами около года. В ее обязанности входит поиск партнеров, развитие отношений с ними в части привлечения клиентов. 15.12.2021 года в АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...> обратился ФИО1, являющийся директором ООО «АРОМА» ИНН 

<

***>, который решил открыть счет на указанное ООО, поэтому заполнил подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», где указал номер телефона +№. Согласно представленным ей документам, заявление принято ею в тот же день, и на основании поданного заявления открыт 17.12.2021 расчетный счет №, ООО «АРОМА». Порядок открытия расчетных счетов для всех Обществ един, на встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает заявление, при встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, Клиент получает от сотрудника банка банковскую Бизнес-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. В этот же день при открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО "Альфа-банк", и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Согласно правилам банковского обслуживания, она обязательно разъясняла ФИО1 правила дистанционного банковского обслуживания, пояснила, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. 

Из показаний свидетеля Свидетель №7 от 10.10.2023 года (т.3 л.д. 78-82), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в АО «Райффайзенбанк» в должности главного менеджера с 02.12.2022 года, до этого она работала в ПАО «Росбанк» в период с июля 2021 года по январь 2022 года. В ее обязанности входило: поиск клиентов, привлечение их на расчетно – кассовое обслуживание, кредитование. 15.12.2021 года в офис ПАО Росбанк по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «АРОМА». На встречу в офисе банка клиент должен был взять с собой следующие документы: устав ООО, паспорт, решение о создании общества, приказ о назначении директора и другие документы, также клиент, которому необходимо открыть расчетные счета может предоставить данные документы посредством электронной почты, адрес которой предоставляется сотрудником банка. 15.12.2021 года ФИО1 пришел в ПАО Росбанк по адресу: 

<

...>, и предоставил вышеуказанные документы нарочным образом, также предоставил печати ООО «АРОМА» и указал в заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк, номер телефона «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в программе «CRN» для сотрудников ПАО Росбанк автоматически проверяются данные о клиенте, а также наличие клиента в черных списках. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то, как правило, банк отказывает в оформлении расчетных счетов. Конкретно ФИО1 она не помнит, но, если произошло оформление документов на открытие расчетного счета, значит все документы были в порядке и на необходимые вопросы клиент ответил. После выполнения проверки вышеуказанных документов происходит процесс оформления открытия расчетных счетов. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении, информационные сведения, форма самосертификации, карточка образцов подписей, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печати зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «АРОМА»). В заявлении о присоединении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в систему дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом, далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой неименной бизнес карты «Виза Бизнес», которая была в последующем была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 «№», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее была подключена тарифная услуга и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО), которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «№». При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит смс-сообщение с временным паролем, который после первого входа клиент меняет на постоянный. Доступ в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, как правило, в тот же день, когда происходит открытие расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Росбанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Росбанк. Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными мной выше способом. После заполнения заявления о присоединении на ООО «АРОМА» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, являющаяся неименной, как правило, всегда имеется в наличии в офисе банка, и выдается клиенту после открытия расчетных счетов, и выдается клиенту через несколько дней, о готовности изготовления банковской карты он предварительно предупреждается. Карта выдается клиенту, когда он является в банк, поскольку для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка. Однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении сотрудник банка просит клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО Росбанк не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет, представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. ФИО1 разъяснялись правила дистанционного банковского обслуживания, и что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам.

Из показаний свидетеля ФИО11 от 11.10.2023 года (т.3 л.д. 83-87), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности руководителя группы банка ПАО Банк «ВТБ» примерно с ноября 2023 года. В ее должностные обязанности входит расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В ПАО Банк «ВТБ» установлен порядок открытия расчетных счетов на организацию, согласно которому клиент обращается к сотруднику офиса Банка с вопросом открытия расчетного счета. Сотрудник банка консультирует клиента по вопросам открытия расчетного счета, необходимым документам, тарифам. При получении согласия сотрудник банка оформляет пакет документов клиенту. В данном случае 17.12.2021 года в отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

...>, к сотруднику ПАО Банк «ВТБ» обратился ФИО1, являющийся директором ООО «АРОМА» с вопросом об открытии расчетных счетов на данную организацию. При этом ФИО1 написал заявление об открытии банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее-ДБО), указав в заявлении абонентский номер «№» и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. ФИО1 предоставил паспорт для удостоверения своей личности и заполнения карточки с образцами подписей, заявления на открытие расчетного счета, анкету на физическое лицо - директора организации, анкету на юридическое дело. Также сотрудник ПАО Банк «ВТБ» попросила предоставить в электронном виде: устав ООО «АРОМА» с отметкой налогового органа, решение единственного учредителя организации ООО «АРОМА», что ФИО1 и сделал. При заполнении анкеты клиента ФИО1 сообщил сотруднику ПАО Банк «ВТБ» абонентский номер телефона «№», предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, ФИО1 подписал вышеуказанные заявления и анкету. После подписания сотрудником ПАО Банк «ВТБ» были открыты расчётные и карточные счета для указанной организации. Также она пояснила, что карточные счета предназначены для безналичного и наличного расчета и пополнения расчетного счета. На указанном счете находятся подотчетные средства организации и указанный счет привязан к физической банковской пластиковой карте. На ООО «АРОМА» 20.12.2021 был открыт расчетный счет №, а также карточный счет №, к которому на основании заявления ФИО1 от 17.12.2021 на выпуск/довыпуск универсальной карты банка ПАО ВТБ, была выпущена именная пластиковая карта. К указанным открытым расчетным счетам был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в СМС-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, получил коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. Логин приходит на адрес электронный почты, указанный в заявлении о присоединении. Первичный одноразовый пароль для входа в личный кабинет приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Логин и пароль предназначены для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являются электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке ВТБ, правилами совершения операций по счетам юридических лиц в Банке ВТБ, и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации. После этого сотрудник Банка ПАО «ВТБ» передала ФИО1 уведомление об открытии расчетных счетов и реквизиты расчетных счетов на ООО «АРОМА». Также показал, что дата подачи документов на открытие банковского счета может отличаться от даты открытия банковского счета, поскольку проходит процесс проверки документов в порядке очереди поступаемых заявлений. После открытия расчётных счетов ФИО1 в полной мере мог пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и СМС код-пароля заходить в личный кабинет Интернет Банк-Клиент, в том числе мог осуществлять денежные операции по счету. После открытия расчетного счета для ФИО1 как директора ООО «АРОМА» заказывалась 1 бизнес-карта. Срок выпуска пластиковой бизнес-карты составляет от 5-7 дней, однако получение карты возможно у любого сотрудника банка. После этого сотрудник ПАО Банка «ВТБ» передал ФИО1 уведомления об открытии расчетных счетов и реквизиты расчетных счетов на ООО «АРОМА» на бумажном носителе с печатью банка. При подключении к системе ДБО клиенту приходит уведомление – логин и пароль, о которых я пояснила ранее в своих показаниях. К указанному открытому расчетному счету был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в СМС-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, 17.12.2021 получил коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. При открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке ВТБ, правилами совершения операций по счетам юридических лиц в Банке ВТБ, и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации.

Из показаний свидетеля Свидетель №9 от 18.09.2023 года (т.2 л.д. 220-222), данных в ходе предварительного следствия (уголовное дело №), исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в АО «ГПБ» с 25.10.2016 года. В должности главного менеджера она работает с февраля 2020 года. В ее основные обязанности в должности главного менеджера входит расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и иные обязанности, предусмотренные ее должностной инструкцией. После ознакомления с копией юридического дела ООО «АРОМА» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), где директором является ФИО1, она пояснила, что ФИО1 обратился в офис АО «ГПБ» по адресу: 

<

...>, к клиентскому менеджеру с целью получения консультации по оформлению открытия расчетных счетов на ООО. Далее клиентский менеджер помог подготовить полный комплект документов, необходимый для открытия расчетных счетов, а именно: Устав ООО, решение о создании общества и назначении должности директора, паспорт и оплата комиссии для открытия расчетных счетов. Далее клиентский менеджер вместе с клиентом, с указанным готовым пакетом документов подходит к сотруднику офиса «ГПБ», после чего документы принимаются в работу. Таким образом, клиент ФИО1, по общему правилу должен были подойти к окну сотрудника АО «ГПБ» или клиентскому менеджеру, предоставить сотруднику или клиентскому менеджеру свой паспорт. Далее сотрудник банка или клиентский менеджер должен был запросить документы: уставы организаций, решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Все документы должны быть предоставлены в оригиналах, после чего клиентский менеджер или сотрудник АО «ГПБ» снимает с них копии и заверяет. Согласно регламенту, срок проверки пакета документов составляет до 3 дней. После проверки документов клиенту, если нет необходимости в предоставлении дополнительных документов и нет замечаний к предоставленным документам, то открывается расчетный счет. Вышеуказанные документы ФИО1 должен был предоставить для открытия расчетных счетов, также он обязан был предоставить печати соответственно ООО «АРОМА». Сначала происходит проверка клиента, то есть все предоставленные документы загружаются в специальную программу АО «ГПБ», после чего их проверяет служба безопасности, если служба безопасности не выявила стоп-факторов, то в программе указывается, что документы проверены и одобрены, после чего клиенту открывается расчетный счет. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении, которые были подписаны ими собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «АРОМА»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Клиент-Банк.WEB» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны данные ООО, структуры его управления и руководителя, банковская карта указанным клиентам не выдавалась, те могли распоряжаться расчетным счетом только посредством ДБО через сайт АО «ГБП» в своем личном кабинете. Также в заявлении о присоединении ФИО1 указал номер телефона «№», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) - «Клиент-Банк.WEB», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона и указанной ими электронной почте. После открытия расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, приходит смс-сообщение для входа в личный кабинет АО «ГПБ» с временным паролем, который после первого входа меняется на постоянный и телефоном горячей линии в случае возникновения вопросов. Таким образом, доступ в личный кабинет «Клиент-Банк.WEB» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в тот же день после открытия расчетных счетов. Логин клиенту сообщает горячая линия. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Клиент-Банк.WEB», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент просит подключить вновь открываемы банковский счет к системе «Клиент-Банк.WEB» согласно ст. 428 ГК РФ и на Условиях предоставления Банком ГПБ (АО) услуги стандартного электронного документооборота с использованием системы «Клиент-Банк.WEB». Так, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ею выше способом. После заполнения заявления о присоединении и одобрения всех необходимых документов на ООО «АРОМА» 22.12.2021 был открыт расчетный счет №. При заполнении заявления о присоединении сотрудник АО «ГПБ» просит клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер АО «ГПБ» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1 указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Клиент-Банк.WEB», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия соответственно ФИО1

Из показаний специалиста ФИО от 12.10.2023 года (т.3 л.д. 88-90), данных в ходе предварительного следствия, исследованных в судебном заседании с согласия сторон следует, что она состоит в должности заместителя начальника отдела предпроверочного анализа и планирования налоговых проверок УФНС России по Тверской области.

После ознакомления специалиста ФИО, с выписками по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «АРОМА» в банках: ПАО «Финансовая корпорация «Открытие»; ПАО «Сбербанк»; ПАО Банк «ВТБ»; АО «Тинькофф Банк»; АО Коммерческий Банк «Модульбанк»; АО «Альфа-Банк»; АО «Газпромбанк», ПАО Росбанк, пояснила, что на представленных ей выписках по расчетным счетам имеются следующее: 

- в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «АРОМА» по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 17.12.2021 по 17.10.2022 составил 845 438,47 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 17.12.2021 по 17.10.2022 составил 846 000,00 руб. По счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 17.12.2021 по 17.10.2022 составил 850335.48 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 17.12.2021 по 17.10.2022 составил 851 500.00 руб.

- в ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «АРОМА» по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 15.12.2021 по 17.10.2022 составил 300000, 00 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 15.12.2021 по 17.10.2022 составил 300000, 00 руб.

- в АО Коммерческий Банк «Модульбанк» в отношении ООО «АРОМА» по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 24.01.2022 по 08.07.2022 составил 200000, 00 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 24.01.2022 по 08.07.2022 составил 200000, 00 руб. По счету № оборот денежных средств не производился.

- в АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «АРОМА» по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 24.12.2021 по 18.11.2022 составил 447 085,00 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 24.12.2021 по 18.11.2022 составил 450 000,00 руб. 

- в ПАО Росбанк в отношении ООО «АРОМА» по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 15.12.2021 по 17.10.2022 составил 746 222-00 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 15.12.2021 по 17.10.2022 составил 748 200-00 руб. 

- в ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «АРОМА», по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 20.12.2021 по 17.10.2022 составил 500,00 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 20.12.2021 по 17.10.2022 составил 500,00 руб. По счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 20.12.2021 по 17.10.2022 составил 00,00 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 20.12.2021 по 17.10.2022 составил 00,00 руб.

- в АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «АРОМА», по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 17.12.2021 по 17.10.2022 составил 1 873 700,00 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 17.12.2021 по 17.10.2022 составил 1 873 700,00 руб. 

- в АО «Газпромбанк» в отношении ООО «АРОМА», по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 22.12.2021 по 17.10.2022 составил 00,00 руб. Оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 22.12.2021 по 17.10.2022 составил 600,00 руб. 

Согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам, установлено, что между ООО «АРОМА» имеются переводы денежных средств, не связанных с коммерческой деятельностью данных обществ, в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются с назначением платежа «снятие по карте» и имеют транзитный характер, в связи с чем можно сделать вывод, что по указанным расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств не связанный с коммерческой деятельностью общества ООО «АРОМА».

Из показаний свидетеля Свидетель №1 от 14.10.2022 года (т.1 л.д. 99-101), данных в ходе предварительного следствия (уголовное дело № 12202280002040142), исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она официально трудоустроена в МИФНС России №12 по Тверской области, состоит в должности начальника отдела регистрации налогоплательщиков со 2 апреля 2021 года. В ее основные должностные обязанности входит контроль за регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 07.12.2021 года в регистрирующий орган поступил комплект документов на государственную регистрацию юридического лица при создании ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «АРОМА». Федеральным законом от 08.08.2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее – Закон №129-ФЗ) на налоговые органы возложены обязанности по государственной регистрации юридических лиц и ведению единого государственного реестра юридических лиц, содержащего установленные законом сведения о юридических лицах. В соответствии с п.4 ст.5 Закона №129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. 07.12.2021 в соответствии со ст.12 Закона №129-ФЗ в регистрирующий орган были представлены следующие документы (Аис Налог-3 вх. № 17191А от 07.12.2021): заявление по форме № Р11001; решение № 1 единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «АРОМА» от 07.012.2021; устав Общества с ограниченной ответственностью «АРОМА»; гарантийное письмо от 06.12.2021, выданное ООО «АРОМА» с приложением; лист ознакомления с приложением. Подпись заявителя ФИО1 в заявлении по форме № Р11001 засвидетельствована (удостоверена) 07.12.2021, специалистом отдела работы с заявителями Межрайонной ИФНС России №12 по Тверской области, документ, удостоверяющий личность заявителя представлен.Согласно п.3 ст.13 Закона №129-ФЗ государственная регистрация осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган. 10.12.2021 по представленному комплекту документов, регистрирующим органом Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 12 по Тверской области принято решение о государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «АРОМА» (ОГРН 

<

***>).

огласно протоколу осмотра предметов (документов) от 27.08.2023 года (т.1 л.д. 164-266, т.2 л.д. 1-127) с применением технических средств фотофиксации произведен осмотр юридических дел (в копиях) по расчетным счетам ООО «АРОМА», полученных по запросу следователя на основании судебных решений (т.1 л.д. 152-156, 161-163), в ПАО «Финансовая корпорация «Открытие»; ПАО «Сбербанк»; ПАО Банк «ВТБ»; АО «Тинькофф Банк»; ПАО Росбанк; АО Коммерческий Банк «Модульбанк»; АО «Альфа-Банк»; АО «Газпромбанк», а также в ПАО «Финансовая корпорация «Открытие»; ПАО «Сбербанк»; ПАО Банк «ВТБ»; АО «Тинькофф Банк»; ПАО Росбанк; АО Коммерческий Банк «Модульбанк»; АО «Альфа-Банк»; АО «Газпромбанк», где установлено, что в юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов в указанных банках, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам; отражено движение денежных средств по открытым расчетным счетам в указанных банках в отношении ООО «АРОМА», указан оборот денежных средств за периоды времени с 15.12.2021 года. 

После осмотра указанные документы, - копии поименованных юридических дел ООО «АРОМА» признаны вещественными доказательствами, с определением их места хранения - материалы уголовного дела (т. 2 л.д. 218-219, т.1 176-206, 208-214, 216-234, 236-266, т.2 л.д. 2-11, 13-36, 38-176, 178-217).

Из протоколов осмотра места происшествия от 05.10.2023 года с фототаблицами на основании ч.1.1 ст. 170 УПК РФ следует, что осмотрены:

- участок местности, расположенный рядом с входом в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», полученных от сотрудника ПАО «Сбербанк», неустановленному в ходе следствия лицу (т.3 л.д. 1-6);

- участок местности, расположенный рядом с входом в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетным счетам № и № ООО «АРОМА», полученных от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», неустановленному в ходе следствия лицу (т.3 л.д. 7-11);

- участок местности, расположенный рядом с входом в ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетному счету № и банковскому счету № ООО «АРОМА», полученных от сотрудника ПАО Банк «ВТБ», неустановленному в ходе следствия лицу (т.3 л.д. 13-17);

- участок местности, расположенный рядом с входом в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», полученных от сотрудника АО «Альфа-Банк», неустановленному в ходе следствия лицу (т.3 л.д. 19-23);

- участок местности около ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетным счетам №№, 40№ ООО «АРОМА», полученных от представителя АО Коммерческий Банк «Модульбанк» (т.3 л.д. 25-29;

- участок местности, расположенный рядом с входом в АО «Газпромбанк» по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», полученных от сотрудника АО «Газпромбанк», неустановленному в ходе следствия лицу (т.3 л.д. 31-35);

- участок местности, расположенный рядом с входом в ПАО Росбанк по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетному счету № ООО «АРОМА», полученных от сотрудника ПАО Росбанк, неустановленному в ходе следствия лицу (т.3 л.д. 37-41);

- участок местности около ТЦ «РИО» по адресу: г. Тверь, площадь Гагарина, д. 5, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетному счету №№ ООО «АРОМА», полученных от представителя АО «Тинькофф Банк», неустановленному в ходе следствия лицу (т.3 л.д. 43-47).

10 декабря 2021 года МИФНС №12 по Тверской области принято Решение о государственной регистрации ООО «АРОМА» № 17191А ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2021 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных ДД.ММ.ГГГГ. Генеральным директором (учредителем) ООО «АРОМА» является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с номинальной стоимостью доли 10000 рублей (т.1 л.д. 46-84).

22 октября 2022 года ООО «АРОМА» ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***> включено в Единый государственный реестр юридических лиц, генеральным директором которой является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, что усматривается из соответствующей выписки (т. 1 л.д. 85-95).

Согласно сведениям о банковских счетах организации от 10.08.2023 года (т. 1 л.д. 96-98), предоставлены сведения о расчетных счетах на ООО «АРОМА» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), директором которой является ФИО1, открытых 2021 году в банках ПАО «Финансовая корпорация «Открытие»; ПАО «Сбербанк»; ПАО Банк «ВТБ»; АО «Тинькофф Банк»; ПАО Росбанк; АО Коммерческий Банк «Модульбанк»; АО «Альфа-Банк»; АО «Газпромбанк».

Согласно постановлению мирового судьи судебного участка № 79 Тверской области от 30.11.2022 года (т.3 л.д. 134-136), уголовное дело и уголовное преследование в отношении ФИО1, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, прекращено на основании ст. 25.1 УПК РФ и к нему применена мера уголовно-правового характера, предусмотренная ст. 104.4 УК РФ, в виде судебного штрафа в размере 8000 рублей, который последним оплачен в добровольном порядке 14.12.2022 года, что следует из чек-ордера, представленного по запросу суда. 

Содержание перечисленных доказательств полностью совпадает как с предъявленным обвинением, так и с показаниями ФИО1, данными в качестве подозреваемого и обвиняемого в ходе предварительного расследования, об отсутствии цели реального осуществления финансово – хозяйственной деятельности ООО «АРОМА» при регистрации общества в Межрайонной ИФНС, времени и месте подачи документов в Межрайонную ИФНС, времени и месте и обстоятельствах обращения в банки с заявлениями об открытии расчетных счетов с возможностью их дистанционного обслуживания и последующей передачей электронных средств для дистанционного управления счетами Общества без посещения банка. Факт подписания лично ФИО1 и подача документов в банки для открытия расчетных счетов с дистанционным обслуживанием, кроме показаний подсудимого и свидетелей Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, ФИО11, Свидетель №9, Свидетель №1, специалиста ФИО также подтверждается изъятыми и осмотренным документами.

Изложенные выше доказательства суд признает допустимыми, достоверными, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, согласуются между собой.

Как следует из показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного следствия, он подробно и последовательно сообщал обстоятельства оформления им ООО «АРОМА», банковских счетов на указанное Общество и порядок получения в банках электронных средств и электронных носителей информации, а также передачу их после этого третьему лицу.

Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они последовательны, логичны, не имеют противоречий, согласуются между собой и с другими исследованными по делу доказательствами, положенными в основу приговора. Обстоятельств, которые могли бы повлиять на объективность показаний данных свидетелей, как и обстоятельств, которые свидетельствовали бы об их заинтересованности в исходе дела и давали бы основания полагать, что они оговаривают подсудимого, по делу не установлено.

Представленные суду протоколы о выполнении в ходе предварительного расследования тех или иных следственных действий, свидетельствующие о виновности подсудимого, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, в связи с чем сомнений по поводу достоверности не вызывают.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу, что виновность ФИО1 в совершении вышеуказанного преступления полностью нашла свое подтверждение.

Из материалов уголовного дела следует, что, внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что он является директором ООО «АРОМА» ФИО1 достоверно знал, что это Общество фактически реальную финансово-хозяйственную деятельность, заявленную в ЕГРЮЛ, под его руководством не будет осуществлять, сам он не намеревался совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью ООО «АРОМА».

Судом не могут быть приняты доводы ФИО1 о неосведомленности в противоправности своего поведения.

Так, ФИО1, являясь номинальным руководителем ООО «АРОМА», открыл в поименованных выше банках расчетные счета и получил при этом электронные средства, содержащие данные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал третьему лицу.

Осведомленный об отсутствии ведения им реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «АРОМА» достоверно знал, что правовых оснований для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета общества не имеется, а сами финансовые операции будут использоваться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ООО «АРОМА», то есть, неправомерно, желая наступления указанных последствий, совершил сбыт электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «АРОМА» при обстоятельствах, указанных выше.

Прямой умысел ФИО1 на сбыт объекта, указанного в описании преступления, очевиден. Свои незаконные действия ФИО1 совершал, намереваясь получить за это материальную выгоду, поэтому доказан и корыстный мотив преступления.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц. Данное обстоятельство также подтверждается показаниями ФИО1, данными им в качестве подозреваемого и подтвержденными в качестве обвиняемого.

Вместе с тем, ФИО4 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (ПАО «Финансовая корпорация «Открытие»; ПАО «Сбербанк»; ПАО Банк «ВТБ»; АО «Тинькофф Банк»; ПАО Росбанк; АО Коммерческий Банк «Модульбанк»; АО «Альфа-Банк»; АО «Газпромбанк») расчетных счетов для ООО «АРОМА» ФИО1 также обращался за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получил средства доступа к системе ДБО – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени, созданного на его имя юридического лица.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данного юридического лица.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывал номер телефона и адрес электронной почты, ему не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не был осведомлен о произведенных банковских операциях от его имени и не мог их контролировать.

Совершенное ФИО1 деяние является оконченным, поскольку последний сбыл электронные средства, электронные носители информации третьим лицам.

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о виде и мере наказания, подлежащего назначению подсудимому ФИО1 суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, данные о личности подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление виновного и на условия жизни его семьи, иные обстоятельства по делу. 

ФИО1 в браке не состоит, иждивенцев не имеет, работает не официально, по месту военной службы (с октября 2019 года по октябрь 2020 год) характеризуется исключительно с положительной стороны, за что командованием был отмечен благодарственным письмом, также в добровольном порядке неоднократно оказывает помощь Дому ребенка «Теремок» в виде покупки материальных ценностей, по месту жительства характеризуется нейтрально, жалоб на него не поступало, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит, наличие заболеваний у себя отрицает, в судебном заседании указал, что проживает на одной жилплощади с матерью, с младшим и старшим братом, младший брат имеет хроническое заболевание, которое требует лечения. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ФИО1 в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в том, что ФИО1 в ходе допросов сообщил органам предварительного следствия ранее неизвестные им обстоятельства совершенного им преступления, указав места сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банки, в которых им на ООО «АРОМА» оформлялись расчетные счета.

Кроме того, в соответствии со ст.61 УК РФ в качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики, оказание добровольной и неоднократной помощи в покупке материальных ценностей Дому ребенка «Теремок», состояние здоровья родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено. 

В связи с изложенным, ввиду наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствия отягчающих обстоятельств, при назначении ФИО1 наказания суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Фактические обстоятельства преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, поэтому оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, отнесенного законом к категории тяжких, данных о его личности, совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что для достижения целей наказания, - восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого, предупреждения совершения новых преступлений, ФИО1 следует назначить наказание в виде лишения свободы, полагая, что применением менее строгого вида наказания не будут достигнуты цели наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ. 

Принимая во внимание совокупность смягчающих обстоятельств, поведение ФИО1 на стадии предварительного следствия и в судебном заседании, уровень его социализации, суд приходит к убеждению, что исправление ФИО1 может быть достигнуто без изоляции его от общества и направления в места лишения свободы в связи с чем, суд считает возможным назначить наказание ему с применением ст. 73 УК РФ, то есть условно, определив ФИО1 испытательный срок и возложив на него исполнение определенных обязанностей.

Вместе с тем, имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность ФИО1, его поведение во время и после совершения преступления, материальное положение, наличие неофициального источника дохода, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

По делу имеются процессуальные издержки: 

- 4 938 рублей 00 копеек сумма, выплаченная адвокату Семенову А.А., за оказание юридической помощи ФИО1 в связи с участием по назначению в уголовном деле на стадии предварительного следствия (т.1 л.д.226).

Согласно п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений ч. 1 ст. 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

В силу ч. 6 ст. 131 УПК РФ, в случае имущественной несостоятельности лица, с которого подлежат взысканию процессуальные издержки, они возмещаются за счет средств федерального бюджета. Суд вправе освободить осужденного полностью или частично от уплаты процессуальных издержек, если это может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденного.

С учетом материального положения ФИО1, который официального трудоустройства не имеет, проживает совместно с матерью и младшим братом, которым оказывает посильную материальную помощь, суд считает возможным частично освободить подсудимого от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой услуг адвоката по назначению, поскольку, по убеждению суда, взыскание процессуальных издержек в полном объеме существенным образом отразится на материальном положении лиц, которые находятся на его иждивении. 

Определяя судьбу вещественных доказательств по делу, суд исходит из требований ст. 81 и п.2 ч.1 ст. 309 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.299, 302-304, 307, 308, 309, 310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ: 

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с применением ст. 64 УК РФ - без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. 

В период испытательного срока возложить на ФИО1 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом. 

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу не избирать. 

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в размере 2 000 (две тысячи) рублей в счет возмещения расходов по оплате услуг адвоката Семенова А.А., осуществлявшего защиту ФИО1 на стадии предварительного следствия. 

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлению приговора в законную силу: 

- копии юридических дел ООО «АРОМА» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), полученные: в АО «Газпромбанк», в АО «Альфа-Банк», в ПАО ФК «Открытие», в ПАО Банк «ВТБ», в ПАО «Сбербанк», в ПАО «Росбанк», в АО «Тинькофф Банк», в АО КБ «Модульбанк», (т. 2 л.д. 218-219, т. 1 л.д. 176-206, 208-214, 216-234, 236-266, т. 2 л.д. 2-11, 13-36, 38-176, 178-217) – хранить в материалах дела до истечения срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд г. Твери в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Председательствующий О.Ю. Чернозубова