Дело №... КОПИЯ

УИД: 52RS0№...-08

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

(адрес) Новгород

20 марта 2025 года

Судья Советского районного суда г.Нижнего Новгорода Оськин И.С., с участием старшего помощника прокурора (адрес) г. Н. Новгорода ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО2, юридический адрес: г.Н.Новгород, (адрес), фактический адрес осуществления деятельности, г. Н.Новгород, (адрес) ИНН №...,

УСТАНОВИЛ:

в Советский районный суд г.Н.Новгорода поступил протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении ИП ФИО2.

Согласно информации, представленной Волго-Вятским ГУ Банка России ломбарды, а также обособленные подразделения ломбардов по адресу: (адрес), деятельность не осуществляют.

Установлено, что ИП ФИО2 зарегистрирована и осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя с (дата).

По адресу: 603105, (адрес), г. Н. Новгород, (адрес)., расположен жилой дом с административным помещением на цокольном этаже, занимаемым комиссионным магазином ООО «Золотой лев».

В магазине ООО «Золотой лев», расположенном по вышеуказанному адресу, ИП ФИО2 фактически осуществляется деятельность по предоставлению физическим лицам краткосрочных займов под залог движимого имущества (ювелирных изделий, техники).

Краткосрочные займы гражданам выдаются ИП ФИО2 на срок до тридцати дней. Товар, не выкупленный клиентом в течение срока продления залога, отправляется на реализацию. Согласно условиям договора, комитент вправе в любое время отказаться от исполнения договора комиссии, отменив данное комиссионеру поручение, путем личного обращения с заявлением об отмене поручения в приемном пункте, в котором оформлялся договор. В этом случае комитент обязан выплатить комиссионеру суммы: 1. Оплатить вознаграждение за делькредере; 2. Заплатить за хранение товара; 3. Вернуть сумму ручательства в полном объеме.

ИП ФИО2 с клиентами магазина заключаются договора комиссии с условием о делькредере, которые фактически являются договорами займа под залог имущества.

Выплата гражданам денежных средств производится ИП ФИО2 в день заключения договора, что противоречит правовой природе договора комиссии и соответствует правовой природе договора займа. В день заключения договора клиенту выплачивается сумма денежных средств, соответствующая оценочной стоимости имущества. Указанные факты подтверждаются договором № ви005978 от (дата), заключенным между ИП ФИО2 и ФИО3 Согласно которому, предметом договора является обручальное кольцо 17, б/у, износ 60%, золото 585 пробы, 1, 54 г., общей стоимостью 7 150 руб. Указанная сумма выдана наличными денежными средствами лично ФИО4

Так, указанный договор фактически является договором займа под залог имущества.

Факт заключения договора зафиксирован подписями сторон. Передача денежных средств подтверждается договором № ви005978 от (дата), а также объяснениями ФИО3

Установлено, что ИП ФИО2 не имеет статуса кредитной организации или не кредитной финансовой организации, не является ломбардом и не относится к субъектам, которые в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ имеют право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Таким образом, ИП ФИО2 фактически осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, деятельность по выдаче краткосрочных займов под залог движимого имущества в отсутствие законного права на её осуществление.

ИП ФИО2 не предоставляются в уполномоченный орган сведения по операциям, совершаемым её клиентами, подлежащим в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ обязательному контролю. В Центральный Банк Российской Федерации документы, содержащие отчет о деятельности, не предоставляются.

Федеральным законом от (дата) № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) создан правовой механизм по осуществлению государственного (внешнего), а также внутреннего (осуществляемого организациями) контроля за совершением организациями операций с денежными средствами или иным имуществом, которые, согласно установленным законом критериям отнесены к операциям, которые могут быть использованы в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

При осуществлении фактической деятельности ломбарда ИП ФИО2 не выполняются требования, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ. В частности, не осуществляется внутренний контроль за операциями с денежными средствами и иным имуществом, не разработаны правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, не назначены специальные должностные лица, ответственные за реализацию правил внутреннего контроля. ИП ФИО5 не предоставляются в уполномоченный орган сведения по операциям, совершаемым его клиентами, подлежащим в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ обязательному контролю. В Центральный Банк Российской Федерации документы, содержащие отчет о деятельности, не предоставляются.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) предусмотрена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Таким образом, в действиях ИП ФИО2 содержатся признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Старший помощник прокурора (адрес) ФИО6, в судебном заседании доводы, изложенные в постановлении поддержала в полном объеме, полагала возможным привлечь к административной ответственности ИП ФИО2 к установленной законом ответственности.

Иные стороны участвующие по делу в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Суд полагает возможным рассмотреть дело при имеющейся явке.

Изучив имеющиеся материалы, проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении, полномочия лица, составившего протокол об административном правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, сроки давности привлечения к административной ответственности, суд приходит к следующему.

Статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (все нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения общества к административной ответственности) предусмотрено, что осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от (дата) № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном указанным федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранения вещей.

Ломбард обязан выполнять предписания и запросы Центрального Банка Российской Федерации и представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления ломбарда в порядке, установленном Банком России.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов, то есть займов, предоставляемых физическим лицам для целей, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, осуществляется ломбардами в порядке, установленном Федеральным законом от (дата) № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353-ФЗ).

Согласно ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями осуществляется в случаях, определенных Федеральным законом № 196-ФЗ, а также Федеральным законом от (дата) №... «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от (дата) № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от (дата) № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Федеральным законом от (дата) № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».

Таким образом, лицо, не обладающее статусом банка или не кредитной финансовой организации, в частности ломбарда, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Из материалов дела следует и установлено судом, (дата) между ИП ФИО2 и ФИО3 заключен договор № ви005978,Ссгласно которому, предметом договора является обручальное кольцо 17, б/у, износ 60%, золото 585 пробы, 1, 54 г., общей стоимостью 7 150 руб. Указанная сумма выдана наличными денежными средствами лично ФИО4

Факт заключения договора зафиксирован подписями сторон. Передача денежных средств подтверждается договором серия № ви005978 от (дата), а также объяснениями ФИО3 от (дата).

Выплата физическим лицам денежных средств производится ИП ФИО2 в день заключения договора, что противоречит правовой природе договора комиссии и соответствует правовой природе договора займа. В день заключения договора клиенту выплачивается сумма денежных средств, соответствующая оценочной стоимости имущества, что подтверждается материалами проверки, а также объяснениями ФИО3

Исходя из анализа представленного в ходе проверки договора комиссии, заключенного ИП ФИО2 с физическим лицом, следует, что ИП ФИО2 фактически осуществляла регулярную деятельность по представлению физическим лицам потребительских кредитов (займов) под залог вещей их последующее хранение, не относясь, при этом, к числу субъектов, имеющих право осуществлять данную деятельность.

Таким образом, лицо, не обладающее статусом банка или не кредитной финансовой организации, в том числе ломбарда, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Установлено, что ИП ФИО2 не имеет статуса кредитной организации или не кредитной финансовой организации, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России и не относится к субъектам, которым предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

ИП ФИО2 зарегистрирован и осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя с (дата).

Федеральным законом от (дата) № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) создан правовой механизм по осуществлению государственного (внешнего), а также внутреннего (осуществляемого организациями) контроля за совершением организациями операций с денежными средствами или иным имуществом, которые, согласно установленным законом критериям отнесены к операциям, которые могут быть использованы в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

При осуществлении фактической деятельности ломбарда ИП ФИО2 не выполняются требования, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ. В частности, не осуществляется внутренний контроль за операциями с денежными средствами и иным имуществом, не разработаны правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, не назначены специальные должностные лица, ответственные за реализацию правил внутреннего контроля. ИП ФИО5 не предоставляются в уполномоченный орган сведения по операциям, совершаемым его клиентами, подлежащим в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ обязательному контролю. В Центральный Банк Российской Федерации документы, содержащие отчет о деятельности, не предоставляются.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) предусмотрена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Таким образом, в действиях ИП ФИО2 содержатся признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Место совершения административного правонарушения: 603105, г. Н. Новгород, (адрес).

Дата и время совершения правонарушения: (дата).

Вину юридического лица подтверждают следующие доказательства:

- информацией, представленной Волго-Вятским ГУ Банка России от (дата) №Т4-38/23613;

- решением о проведении проверки №... от (дата);

- договором № ви005978 от (дата);

- объяснением ИП ФИО2 от (дата);

- объяснением ФИО3 от (дата);

- выпиской из ЕГРЮЛ;

- сведениями из единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства;

- иными материалами дела.

В соответствии со ст.26.11 КоАП РФ, судья, осуществляющий производство по делу об административном правонарушении, оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Приведенные выше доказательства свидетельствуют о совершении ИП ФИО2 административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Как разъяснено в пункте 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от (дата) №... "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий, не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, характеризующими малозначительность правонарушения. Они в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

По смыслу приведенных нормы и разъяснений, данных Пленумом Верховного Суда Российской Федерации, оценка малозначительности деяния должна соотноситься с объективными обстоятельствами дела: характером и степенью общественной опасности деяния, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Категория малозначительности определяется в каждом конкретном случае, исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

Исходя из смысла статьи 2.9 КоАП РФ, возможность освобождения от административной ответственности является правом, а не обязанностью должностного лица, судьи.

Оснований для признания совершенного заявителем правонарушения малозначительным в соответствии со ст.2.9 КоАП РФ не имеется. Также не имеется оснований для применения положений ст.ст.4.1, 4.1.1 КоАП РФ.

При назначении административного наказания ИП ФИО2 суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, обстановку его совершения и наступившие последствия, степень его вины, его имущественное и финансовое положение.

Обстоятельств, смягчающих, либо отягчающих административную ответственность, предусмотренных ст.ст.4.2, 4.3 КоАП РФ, должностным лицом, составившим протокол об административном правонарушении суду не представлено.

С учетом указанных обстоятельств, суд считает возможным назначить ИП ФИО2 наказание в виде административного штрафа в размере, предусмотренном санкцией ч.1 ст.14.56 КоАП РФ. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9 – 29.11 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО2, юридический адрес: г(адрес), фактический адрес осуществления деятельности, (адрес) ИНН №... виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Назначить индивидуальному предпринимателю ФИО2 наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Реквизиты по оплате штрафа:

Получатель: УФК по (адрес) (ГУФССП России по (адрес) л/с 

<

***>).

УИН 32№...

ИНН №...

КПП №...

Р/С 40№... Волго-Вятское ГУ Банка России//УФК по нижегородской области г. Нижнего Новгорода.

БИК №...

КБК 32№...

ОКТМО №...

Разъяснить, что в соответствии с ч.1 ст. 20.25 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки исполнения постановления, а копия квитанции об уплате штрафа должна быть направлена судье, вынесшему постановление.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом, - влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток либо обязательные работы сроком до пятидесяти часов.

Настоящее постановление может быть обжаловано в Нижегородский областной суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья (подпись) И.С. Оськин

Копия верна. Судья. И.С. Оськин