3

Дело № 5-1465/2020

УИД: 42RS0009-01-2020-008658-16

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

город Кемерово 16 ноября 2020 года 

Центральный районный суд города Кемерово в составе судьи Чулковой Н.А. 

рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении:

Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 125466 

<

...>, суд 

У С Т А Н О В И Л :

В Центральный районный суд города Кемерово направлен административный материал по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении юридического лица – ООО МФК «ВЭББАНКИР».

Согласно протокола об административном правонарушении № 130/20/922/42 от 22.10.2020 года в УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу поступили материалы проверки по обращению ЛИЦО_2 о нарушении требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

03.08.2020 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, № 45/20/922/42-АР и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. 

Из информации, содержащейся в отчете о кредитной истории ЛИЦО_2, предоставленном ООО «ЭКВИФАКС КРЕДИТ СЕРВИСИЗ» (вх. от 25.08.2020 № 54391/20/42000), установлено, что ЛИЦО_2 имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МФК «ВЭББАНКИР» по договору потребительского займа от 22.12.2019.

Из содержания ответа ООО МФК «ВЭББАНКИР» от 10.09.2020 № 2402 и приложенных к нему документов следует, что между ЛИЦО_2 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» заключен договор потребительского займа от 22.12.2019 № 180642656/2, по которому ООО МФК «ВЭББАНКИР» предоставило ЛИЦО_2 денежный займ в размере 15 500 рублей на срок до 20.01.2020.

При заключении договора займа микрозайма в качестве контактного телефонного номера ЛИЦО_2 указан телефонный номер + ###. В качестве дополнительного контактного телефонного номера указан телефонный номер + ###, также ЛИЦО_2 указан рабочий телефонный номер + ###.

Между указанным юридическим лицом и ЛИЦО_2 не заключались соглашения об иных способах и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

В связи с неисполнением ЛИЦО_2 своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов у ЛИЦО_2 с 21.01.2020 возникала просроченная задолженность, в связи с чем ООО МФК «ВЭББАНКИР» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщении, передаваемых по сетям электросвязи.

Из ответа ООО МФК «ВЭББАНКИР» от 10.09.2020 и приложенных к нему документов («Таблица телефонных звонков» и аудиозаписи телефонных переговоров) следует, что ООО МФК «Вэббанкир» по своей инициативе осуществило с ЛИЦО_2 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + ### в следующие даты:

- 19.02.2020 в 13 часов 54 минуты (время Московское);

- 21.02.2020 в 08 часов 16 минут;

- 23.02.2020 в 08 часов 18 минут,

то есть в течение календарной недели с 17.02.2020 по 23.02.2020 — 3 раза, в нарушение требований пп. б ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более двух раз в неделю.

Также установлено, что ООО МФК «Вэббанкир» по своей инициативе осуществило с ЛИЦО_2 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров по телефонному номеру + ### в следующие даты:

- 09.03.2020 в 13 часов 39 минут;

- 10.03.2020 в 12 часов 01 минута;

- 11.03.2020 в 09 часов 19 минут;

- 11.03.2020 в 15 часов 35 минут,

то есть в течение календарных суток 11.03.2020 — 2 раза, в нарушение требований пп. А п. 3 ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более одного раза в сутки, в течение календарной недели в 09.03.2020 по 15.03.2020 — 4 раза, то есть в нарушение требований пп. Б п. 3 ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, более двух раз в неделю.

Из содержания ответа ООО МФК «Вэббанкир» от 10.09.2020 № 2402 и приложенных к нему документов («Таблица телефонных звонков» и аудиозаписи телефонных переговоров) следует, что при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ЛИЦО_2 посредством телефонных переговоров, состоявшихся 30.05.2020 в 15 часов 18 минут по телефонному номеру + ### представитель ООО МФК «ВЭББАНКИР» в нарушение требований п. 1 ч. 4 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ не сообщил третьему лицу свои фамилию, имя и отчество (при наличии).

При таких обстоятельствах ООО МФК «ВЭББАНКИР» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Законный представитель – генеральный директор юридического лица ООО МФК «ВЭББАНКИР», будучи надлежащим образом уведомленным о дне, времени и месте судебного заседания, в суд не явился, причины неявки суду не сообщил, об отложении судебного заседания не ходатайствовал.

Потерпевшая ЛИЦО_2, будучи надлежащим образом уведомленная о дне, времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явилась, согласно телефонограмме просила рассмотреть дело в ее отсутствие (в деле).

Должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении –ЛИЦО_3просил рассмотреть административное дело в его отсутствие. 

С учетом изложенного, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие законного представителя юридического лица – генерального директора юридического лица ООО МФК «ВЭББАНКИР», также потерпевшей ЛИЦО_2, должностного лица-ЛИЦО_3, нарушений требований КоАП РФ не допущено.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно материалов дела, в УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу поступили материалы проверки, проведенной Управлением Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе Банка России по обращению ЛИЦО_2 о нарушении требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Между ЛИЦО_2 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» 22.12.2019 года заключен договор нецелевого потребительского займа № 180642656/2 на сумму 15 500 рублей.

ЛИЦО_2 имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МФК «ВЭББАНКИР» по указанному договору. С 21.01.2020 у ЛИЦО_2 возникала просроченная задолженность по договору.

При заключении договора в заявлении заемщика к договору нецелевого потребительского займа ЛИЦО_2 указан мобильный телефон + ###, домашний телефон + ###, телефон работодателя + ###.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 3.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно ч. 1 ст. 6 вышеуказанного Закона, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. 

Как следует из ч. 1 ст. 4 указанного Федерального закона, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1. личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2. телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемыепо сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3. почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно ч. 3 ст. 7 указанного ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

Согласно положениям ч. 4 ст. 7 указанного Федерального закона, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Из приложенной к ответу ООО МФК «ВЭББАНКИР» таблицы телефонных переговоров следует, что ООО МФК «ВЭББАНКИР» с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ЛИЦО_2, осуществило телефонные переговоры по телефонному номеру + ### в течение календарной недели с 17.02.2020 по 23.02.2020 3 раза: 19.02.2020 в 12:54, 21.02.2020 в 08:16, 23.02.2020 в 08:18, то есть в нарушение требований пп. б ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ; а также в течение календарных суток 11.03.2020 — 2 раза: 11.03.2020 в 09:19, 11.03.2020 в 15:35, то есть в нарушение требований пп. а ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а также в течение календарной недели в 09.03.2020 по 15.03.2020 — 4 раза: 09.03.2020 в 13:39; 10.03.2020 в 12:01; 11.03.2020 в 09:19; 11.03.2020 в 15:35 (время Московское), то есть в нарушение требований пп. б ч. 3 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Кроме того из таблицы телефонных переговоров, CD-диска с аудиозаписями телефонных переговоров следует, что при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ЛИЦО_2 посредством телефонных переговоров, состоявшихся 30.05.2020 в 15:18 по телефонному номеру + ### представитель ООО МФК «ВЭББАНКИР» в нарушение требований п. 1 ч. 4 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ не сообщил третьему лицу свои фамилию, имя и отчество (при наличии).

На основании изложенного, суд приходит к выводу о наличии в действиях юридического лица состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Вина ООО МФК «ВЭББАНКИР» в совершении административного правонарушения, помимо протокола об административном правонарушении, подтверждается: сопроводительным письмом Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе (л.д. 10); обращениями ЛИЦО_2 (л.д. 11-22, л.д. 24); информацией ООО «ЭКВИФАКС КРЕДИТ СЕРВИСИЗ» по субъекту кредитной истории, (л.д. 29-76); ответом ООО МФК «ВЭББАНКИР» о заключенном 22.19.2019 между обществом и ЛИЦО_2 договором, возникновении 21.01.2020 просроченной задолженности, которая не погашена (л.д. 79-81); заявлением заемщика к договору нецелевого потребительского займа от 22.12.2019, в которой указаны номера телефонов ЛИЦО_2 (л.д. 82-83); договором нецелевого потребительского займа (микрозайма) от 22.12.2019 (л.д. 84-86); расчетом задолженности (л.д. 91-96); таблицей телефонных звонков (л.д. 97-98); CD-R диском с аудиозаписью телефонных переговоров (л.д. 124); выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО МФК «ВЭББАНКИР» (л.д. 148-157).

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ «Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей».

При определении вида и размера наказания, суд учитывает, характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, учитывает требования ст. 4.1-4.3 КРФобАП, отсутствие смягчающих обстоятельств, отягчающим обстоятельством является повторное совершение однородного административного правонарушения (вступившие в законную силу на момент совершения данного правонарушения постановления Тушинского районного суда г. Москвы от 10.07.2019, от 20.11.2019, 31.10.2019, 23.09.2019, постановление Центрального районного суда г. Кемерово от 13.08.2019 о привлечении ООО МФК «ВЭББАНКИР» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ), и считает, что справедливым и разумным будет назначение наказания в виде административного штрафа, предусмотренного санкцией статьи.

Оснований к применению положений ст. 2.9 КоАП РФ или ст. 4.1.1 КоАП РФ при изложенных обстоятельствах и имеющихся материалах дела не имеется. 

На основании изложенного и ст.ст. 29.7-29.10 КРФобАП, суд

П О С Т А Н О В И Л :

Признать юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 125466 

<

...>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу. 

Реквизиты для оплаты штрафа: 

УИН: ###

ИНН 

<

***> КПП 420501001

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области-Кузбассу)

л/с 

<

***>

р/с 

<

***> БИК 043207001 Отделение Кемерово

ОКТМО 32701000

КБК 322 1 16 01141 01 9000 140.

Судья подпись