Дело № 2-312/2024 Копия 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 июня 2024 года. п.Октябрьский Пермского края

Октябрьский районный суд Пермского края в составе: 

председательствующего судьи Савченко С.Ю., 

при секретаре судебного заседания Мухаметовой З.А.,

с участием помощника прокурора Октябрьского района Дороховой А.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению прокурора Октябрьского района Пермского края в защиту интересов неопределенного круга лиц, Российской Федерации к индивидуальному предпринимателю ФИО1 ФИО12 о признании деятельности незаконной и запрете осуществления деятельности,

УСТАНОВИЛ:

Прокурор Октябрьского района Пермского края обратился в суд с иском в защиту интересов неопределенного круга лиц, Российской Федерации к индивидуальному предпринимателю ФИО1 о признании деятельности незаконной и запрете осуществления деятельности. В обоснование требований указано, что в ДД.ММ.ГГГГ года на основании обращения и.о. начальника Уральского главного управления Банка России ФИО3 о выявлении признаков осуществления предпринимательской деятельности, характерной для ломбарда, в комиссионном магазине «Золотой червонец», расположенном на 2 этаже торгового центра «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, проведена проверка исполнения индивидуальным предпринимателем ФИО1 (далее ИП ФИО1), законодательства о потребительском кредите (займе), законодательства о ломбардах.

Со ссылками на статьи Федерального закона от 19.07.2007 № 196 «О ломбардах» указывает, что деятельность ломбарда может осуществлять только юридическое лицо, основным видом деятельности которого является предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей, что соответствует виду деятельности по кодам ОКВЭД 64.92.6 «деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества» (основной), ОКВЭД 46.72.23 «торговля золотом и другими драгоценными металлами» (дополнительный), ОКВЭД 47.77.2 «торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах» (дополнительный), ОКВЭД 66.19.5 «предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность» (дополнительный), ОКВЭД 70.22 «консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления» (дополнительный).

В ходе проверки установлено, что ИП ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>. Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (ОКВЭД 47.79).

ИП ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ года осуществляет деятельность комиссионного магазина «Золотой червонец» по адресу: 

<

адрес>.

В целях осуществления по вышеуказанному адресу комиссионной деятельности (комиссионный магазин «Золотой червонец») ИП ФИО1 заключает с физическими лицами договоры комиссии, в соответствии с которыми Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершать от своего имени, но за счет Комитента сделку, направленную на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьему лицу (покупателю) на условиях, предусмотренных договором комиссии.

Согласно п. 1 ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В соответствии с положениями Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.11.2004 № 85 перечисление Комиссионером Комитенту денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит правовой природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет Комиссионера, который передает Комитенту не то, что им было получено по сделке.

В соответствии с п. 1 ст. 996 ГК РФ вещи, поступившие комиссионеру от комитента, являются собственностью последнего.

Условиями договора комиссии, заключаемого ИП ФИО1 при осуществлении комиссионной деятельности, определено, что выплата денег Комитенту за проданный товар производится в течении трех календарных дней с момента продажи или в иной срок, установленный по соглашению сторон.

Также согласно условиям договора комиссии, заключаемого ИП ФИО1, в случае, если в установленный договором срок товар, переданный Комитентом Комиссионеру, не реализован, Комитентом не были приняты меры по пролонгации договора, то Комитент обязан забрать товар. В случае, если товар продолжает находиться у Комиссионера, он переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 5 календарных дней, с выплатой Комитентом Комиссионером вознаграждения в размере 75 рублей в первый и последующий дни хранения, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день до истечения срока хранения. В случае, если в течение 5 календарных дней с момента окончания срока действия договора не реализованный товар не был получен Комитентом, товар считается невостребованным, а ответственность Комиссионера перед Комитентом за сохранность товара прекращается. Комиссионер имеет право распорядиться таким товаром на свое усмотрение.

Фактически ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> осуществляет деятельность по предоставлению займов под залог движимого имущества посредством заключения договоров комиссии. Таким образом, между Комитентом и Комиссионером фактически возникают не комиссионные правоотношения, а правоотношения по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества.

Об указанном свидетельствуют также сведения, размещенные в сообществе комиссионного магазина «Золотой червонец» в социальной сети «ВКонтакте» (

<

данные изъяты>). Так, ДД.ММ.ГГГГ в сообществе комиссионного магазина размещена публикация, которая анонсирует выдачу денежного займа под залог золота и серебра под 0,5 % в день и содержит изображение с текстом «вынужденная продажа золота и серебра под 0,5 % через комиссионный магазин». Аналогичная услуга, а также возможность оформления займа также анонсируется на сайте комиссионного магазина «Золотой червонец» 

<

данные изъяты>. Сайт комиссионного магазина «Золотой червонец» с вышеуказанным адресом заблокирован на основании требования Генеральной прокуратуры Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №.

Между тем, ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес>, фактически, не имея специального статуса, осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, т.е. деятельность ломбарда.

В целях устранения выявленных нарушений, причин и условий, способствовавших их совершению, прокуратурой района ДД.ММ.ГГГГ в адрес ИП ФИО1 внесено представление с требованием устранить нарушения законодательства о потребительском кредите (займе), законодательства о ломбардах, а именно - прекратить осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов. Акт прокурорского реагирования рассмотрен и удовлетворен. !

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ исполняющим обязанности мирового судьи судебного участка № Октябрьского судебного района Пермского края мировым судьей судебного участка № Октябрьского судебного района Пермского края ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей.

Вместе с тем, согласно сведениям Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, поступившим в прокуратуру района в ДД.ММ.ГГГГ, ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес>, продолжает осуществлять нелегальную финансовую деятельность по предоставлению денежных займов под залог имущества.

На основании изложенного прокуратурой района в ДД.ММ.ГГГГ года проведена проверка исполнения ИП ФИО1 законодательства о ломбардах, о потребительском кредите (займе), законодательства о рекламе, в ходе которой установлено, что ИП ФИО1, не имея специального статуса, продолжает осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества в помещении по адресу: 

<

адрес>.

Просит признать деятельность ИП ФИО1 по предоставлению физическим лицам потребительских займов в денежной форме под залог имущества (деятельность ломбарда), осуществляемую комиссионным магазином «Золотой червонец» в помещении по адресу: 

<

адрес>, незаконной; запретить ИП ФИО1 осуществлять деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских займов в денежной форме под залог имущества (деятельность ломбарда) в помещении по адресу: 

<

адрес>.

Помощник прокурора Дорохова А.Г. в судебном заседании на исковых требованиях настаивала, по существу изложила доводы, содержащиеся в исковом заявлении, просила требования удовлетворить и дополнила, что хотя и ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 указал, что прекратил деятельность, вместе с тем продолжает заниматься указанной деятельностью, что подтверждается материалами дела и постановлением мирового судьи о привлечении его к административной ответственности.

Ответчик – ИП ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, о причине неявки не указал, заявлений и ходатайств от него об отложении дела не поступало.

Третье лицо– представитель Центрального Банка России в судебное заседание не явился, направил в суд письменный отзыв в котором указал, что сведения о юридическом лице, в наименовании которого содержится слова «Золотой червонец» в государственном реестре ломбардов отсутствуют. Лица, сведения о которых отсутствуют, в Государственном реестре ломбардов, не обладают статусом ломбарда и не вправе осуществлять деятельность ломбарда, в частности, посредством выдачи займов под залог движимого имущества. Просил рассмотреть гражданское дело в отсутствие представителя, в деле имеется письменный отзыв (л.д.135-140).

Заслушав пояснения помощника прокурора, изучив представленные письменные доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В силу ст.8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе: из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему; вследствие иных действий граждан и юридических лиц.

Судом установлено и следует из материалов дела.

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (ОКВЭД 47.79) (л.д.118-122).

Прокуратурой Октябрьского района Пермского края в ДД.ММ.ГГГГ года на основании обращения и.о. начальника Уральского главного управления Банка России ФИО3 о выявлении признаков осуществления предпринимательской деятельности, характерной для ломбарда, в комиссионном магазине «Золотой червонец», расположенном на 2 этаже торгового центра «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, проведена проверка исполнения ИП ФИО1 законодательства о потребительском кредите (займе), законодательства о ломбардах (л.д. 14-22, 42).

Проверкой установлено, что по адресу: 

<

адрес> осуществляет деятельность комиссионный магазин «Золотой червонец», владельцем и пользователем которого является ИП ФИО1, что подтверждается копией договора аренды нежилого помещения по адресу: 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО13 и ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.29-30), объяснениями ФИО7 (л.д.27-28), ФИО2 (л.д.50-51) ФИО8 (л.д. 45-46), копией договора комиссии от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.49), рекламой и сведениями, размещенными на магазине (л.д.31-37).

По результатам проведенной проверки ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном правонарушении по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении ИП ФИО1 (л.д.56-60).

Постановлением мирового судьи судебного участка № Октябрьского судебного района Пермского края ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 признан виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 30 000 руб. (л.д. 62-66).

Прокурором Октябрьского района Пермского края от ДД.ММ.ГГГГ, внесено представление в адрес ИП ФИО1 об устранении нарушений законодательства о потребительском кредите (займе), о ломбардах в котором требует устранить нарушения законодательства в течение 1 месяца (л.д.67-73).

На л.д. 83-84 имеется акт осмотра, согласно которому требования прокуратуры района, изложенные в представлении от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 на ДД.ММ.ГГГГ не исполнены (л.д.83,84).

Согласно ответа от ДД.ММ.ГГГГ на вышеуказанное представление ИП ФИО1 сообщает, что прекратил незаконную деятельность ломбарда (л.д.74).

По поручению прокуратуры Пермского края от ДД.ММ.ГГГГ прокурору Октябрьского района поручено провести проверку, поскольку из сведений Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, ИП ФИО1 продолжает нелегальную финансовую деятельность в комиссионном магазине по адресу: 

<

адрес> (л.д. 75, 76-82).

В ходе проверочных мероприятий, проведенных в ДД.ММ.ГГГГ года прокуратурой района установлено, что ИП ФИО1 не имея специального статуса, продолжает осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества в помещении по адресу: 

<

адрес>, что подтверждается актом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.86-87), объяснениями ФИО9 (л.д.88), ФИО14. (л.д. 91-92,93), ФИО2 (л.д.108), договором комиссии от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.97).

По результатам проведенной проверки постановлением и.о. мирового судьи судебного участка № Октябрьского судебного района Пермского края от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 признан виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст.14.56 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 руб., постановление в законную силу не вступило (л.д.142-145).

Таким образом, судом установлено, что в помещении по адресу: 

<

адрес> в течение длительного времени под видом комиссионного магазина функционирует ломбард, данную деятельность осуществляют ИП ФИО1 

Согласно подп. 1 п. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353 «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

В соответствии с подп. 3 п. 1 ст. 3 Федерального закона № 353 кредитор

- предоставляющие или предоставившие потребительский заем кредитная организация и не кредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Согласно подп. 5 п. 1 ст. 3 Федерального закона № 353 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов -деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст.4 Федерального закона №353 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К организациям, имеющим право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, относятся: микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно п. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196 «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с п. 8 ст. 2 Федерального закона № 196 ломбард обязан выполнять предписания и запросы Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) и представлять в Банк России отчетность и иную информацию в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России в порядке, установленном Банком России, а также обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

Согласно п. 1 ст. 2.6 Федерального закона № 196 юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

В соответствии с п. 7 ст. 2.6 Федерального закона № 196 ломбард должен иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно п. 8 ст. 2.6 Федерального закона № 196 ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в государственный реестр ломбардов, и юридических лиц, намеревающихся приобрести статус ломбарда, не может использовать в своем полном наименовании (полном фирменном наименовании) и (при наличии) сокращенном наименовании (сокращенном фирменном наименовании) слово «ломбард» или слова и словосочетания, производные от слова «ломбард». Юридическое лицо, намеревающееся приобрести статус ломбарда, вправе использовать в своем полном фирменном наименовании и (при наличии) сокращенном фирменном наименовании слово «ломбард» в течение девяноста календарных дней со дня государственной регистрации юридического лица либо со дня государственной регистрации изменений, связанных с наименованием юридического лица. В случае утраты юридическим лицом статуса ломбарда данное юридическое лицо обязано исключить из своего полного фирменного наименования и (при наличии) сокращенного фирменного наименования слово «ломбард» в течение тридцати календарных дней со дня исключения сведений о нем из государственного реестра ломбардов.

Из вышеизложенного следует, что деятельность ломбарда может осуществлять только юридическое лицо, основным видом деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей, что соответствует видам деятельности по коду ОКВЭД 64.92.6 «деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества» и коду ОКВЭЛ 66.19.5 «предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность».

Таким образом, законодателем установлено, что индивидуальный предприниматель не вправе осуществлять деятельность ломбарда, поскольку юридическим лицом не является.

Однако, как установлено судом, по адресу: 

<

адрес> в течение длительного времени под видом комиссионного магазина функционирует ломбард, данную деятельность осуществляет ИП ФИО1 не имея на то законных прав и оснований. 

Ответчик после привлечения к административной ответственности за незаконное осуществление деятельности по выдаче займов, должных выводов не сделал и продолжал свою деятельность без каких-либо ограничений. Доказательств, свидетельствующих о том, что деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества не осуществлял, суду не представил, факт ведения запрещенной деятельности установлен судом, согласуется с представленными в материалы дела документами, доказательств, свидетельствующих об обратном суду представлено не было.

На основании изложенного, в целях фактического устранения нарушений законодательства, пресечения незаконной финансовой деятельности, предотвращения нарушения прав неопределенного круга лиц, деятельность по предоставлению потребительских займов под залог недвижимого имущества, осуществляемая ИП ФИО1, осуществляемая в помещении, расположенном по адресу: 

<

адрес> подлежит запрету.

В связи с изложенным выше, требования прокурора о признании деятельности ИП ФИО1 незаконной по предоставлению физическим лицам потребительских займов в денежной форме под залог имущества, осуществляемая комиссионным магазином «Золотой червонец» в помещении по адресу: 

<

адрес> запрете её осуществления являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

исковые требования прокурора Октябрьского района Пермского края в защиту интересов неопределенного круга лиц, Российской Федерации к индивидуальному предпринимателю ФИО1 ФИО15 о признании деятельности незаконной и запрете осуществления деятельности– удовлетворить.

Признать деятельность индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (ИНН №) по предоставлению физическим лицам потребительских займов в денежной форме под залог имущества (деятельность ломбарда), осуществляемую комиссионным магазином «Золотой червонец» в помещении по адресу: 

<

адрес> - незаконной.

Запретить индивидуальному предпринимателю ФИО1 ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (ИНН № осуществлять деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских займов в денежной форме под залог имущества (деятельность ломбарда) в помещении по адресу: 

<

адрес>.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Октябрьский районный суд Пермского края в течение месяца со дня составления мотивированного решения.

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Председательствующий подпись С.Ю.Савченко

Копия верна.

Судья 

Секретарь судебного заседания

Подлинный документ находится в производстве Октябрьского районного суда Пермского края и подшит в деле № 2-312/2024