Дело № 2-926/17

ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации 

(дата) Советский районный суд г. Н.Новгорода в составе: председательствующего судьи Толмачевой С.С., 

при секретаре Сухомлиновой Е.Н., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО АКБ "Н." к Д.Е.С. о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Истец АО АКБ "Н." обратился в суд с иском к Д.Е.С. о взыскании денежных средств в размере 1 027 040 000 руб., госпошлины в размере 60 000 руб.

В обосновании заявленных требований истец указал, что (дата) между ФГУП "С." при Спецстрое России» (далее - Бенефициар) и ООО "В." (далее - Третье лицо) был заключен Договор №...-СМР (СУБ) на строительство жилых домов, соцкультбыта (по ГП №..., 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 14, 15, 23, 26, 27, 31, 32, 36, 45) и объектов транспортного хозяйства по объекту: «Строительство жилищного фонда Российской Федерации с необходимой инженерной инфраструктурой, объектами социального и культурно-бытового обеспечения и благоустройству территории», по адресу: ... Исполнение обязательств Принципала по данному Договору было обеспечено следующими банковскими гарантиями, выданными Истцом (Гарантом):

№

Дата выдачи банковской гарантии

Номер гарантии

Сумма гарантии 

(в руб.)

Срок гарантии

1

29.10.2013

091бг-нн/13

700 000 000

до (дата) (включительно)

2

04.12.2013

106бг-нн/13

80 000 000

3

26.12.2013

117бг-нн/13

200 000 000

Общая сумма банковских гарантий

980 000 000 

-

В связи с неисполнением Третьим лицом своих обязательств по обеспеченному Банковскими гарантиями обязательству Бенефициар направил в адрес Истца следующие требования об уплате денежных сумм по банковским гарантиям:

- Требование (исх. №... от (дата)) о возврате денежных средств по банковской гарантии №... от (дата) в размере 80 000 000 руб. 00 коп., 

- Требование (исх. №... от (дата)) о возврате денежных средств по банковской гарантии №... от (дата) в размере 700 000 000 руб. 00 коп., 

- Требование (исх. №... от (дата)) о возврате денежных средств по банковской гарантии №... от (дата) в размере 200 000 000 руб. 00 коп.

Указанные Требования на общую сумму 980 000 000, 00 руб. получены Банком (дата). 

В целях соблюдения норм законодательства (дата) Истцом в адрес Принципала направлено уведомление о поступивших требованиях Бенефициара об уплате по банковским гарантиям (исх. №... от (дата)). Ответ на данное уведомление от Принципала Истец не получил.

(дата) Истцом в пользу Бенефициара по Платежным поручениям от (дата) за №№..., 9, 10, 16 выплачены денежные средства в общей сумме 980 200 000 руб. (в т.ч. 980 000 000, 00 руб. - сумма требований по банковским гарантиям, 200 000, 00 руб. - уплата госпошлины по решению суда).

В соответствии с п. 4.2 Договора о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от «04» декабря 2013 г., Договора о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от «29» октября 2013 г. и Договора о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от «26» декабря 2013 г. Принципал обязуется возместить Гаранту суммы, уплаченные Гарантом Бенефициару, а также расходы, которые может понести Гарант в этой связи, в дату получения Принципалом от Гаранта соответствующего требования и документов, подтверждающих уплату гарантийной суммы (или части суммы).

(дата) Истцом в адрес третьего лица было направлено требование (претензия) (исх. №...) о возмещении денежной суммы, утраченной по независимой (банковской) гарантии. Ответ на данное требование (претензию) Истец не получил. 

Исполнение обязательств третьего лица перед истцом по договорам о предоставлении банковских гарантий обеспечено поручительством физического лица Д.Е.С., оформленным договором поручительства №... от (дата), договором поручительства №...пчф/13 от (дата) и договором поручительства №...пчф/13 от (дата). 

В соответствии с п. 2.1. Договоров поручительства Поручитель обязуется перед Банком солидарно и в полном объеме отвечать с Принципалом за исполнение Принципалом обязательств по Договору о предоставлении банковской гарантии.

В соответствии с п. п. 3.1. - 3.3., п. 4.1. Договоров поручительства в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Принципалом обязательства по погашению задолженности Банк вправе предъявить поручителю требование о платеже, которое должно быть удовлетворено в течение 3-х рабочих дней с момента получения.

Данное требование направлено Ответчику (дата), однако, до настоящего времени не исполнено.

По состоянию на (дата) задолженность составляет 1 027 040 000, 00 руб. руб. 00 коп., в том числе: 

1. В рамках договора о предоставлении банковской гарантии №... от (дата) и договора поручительства №... от (дата): 

· 700 000 000 руб. - просроченный основной долг (сумма, выплаченная по требованию бенефициара); 

· 29 400 000, 00 руб. - пени на просроченный основной долг (п. 7.1 Договора о предоставлении банковской гарантии, п.п. «е» п. 2.2 Договора поручительства); 

· 4 200 000, 00 руб. - пени за неисполнение Поручителем обязательств по Договору п. 2.1, п. 4.1, п. 5.1 Договора поручительства). 

1. В рамках договора о предоставлении банковской гарантии №... от (дата) и договора поручительства №... от (дата): 

o 80 000 000 руб. - просроченный основной долг (сумма, выплаченная по требованию бенефициара); 

o 3 360 000, 00 руб. - пени на просроченный основной долг (п. 7.1 Договора о предоставлении банковской гарантии, п.п. «е» п. 2.2 Договора поручительства); 

o 480 000, 00 руб. - пени за неисполнение Поручителем обязательств по Договору п. 2.1, п. 4.1, п. 5.1 Договора поручительства). 

2. В рамках договора о предоставлении банковской гарантии №... от (дата) и договора поручительства №... от (дата): 

o 200 000 000 руб. - просроченный основной долг (сумма, выплаченная по требованию бенефициара); 

o 8 400 000, 00 руб. - пени на просроченный основной долг (п. 7.1 Договора о предоставлении банковской гарантии, п.п. «е» п. 2.2 Договора поручительства); 

o 1 200 000, 00 руб. - пени за неисполнение Поручителем обязательств по Договору п. 2.1, п. 4.1, п. 5.1 Договора поручительства). 

На основании изложенного, истец просит суд:

1. Взыскать с Д.Е.С. в пользу АО АКБ "Н." 1 027 040 000,00 руб. задолженности;

2. Взыскать с Д.Е.С. в пользу АО АКБ "Н." расходы по уплате госпошлины в сумме 60 000 руб.

В судебном заседании представитель истца (по доверенности) Б.О.А. исковые требования продержала в полном объеме, настаивала на их удовлетворении.

Ответчик Д.Е.С.в судебное заседание не явилась, дате и времени рассмотрения дела судом извещена надлежащим образом, о причинах неявки суд не известила, о рассмотрении дела в свое отсутствие, либо об отложении слушания дела ответчик суд не просила, своей позиции по иску суду не представила.

Представитель третьего лица ООО "В." в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, о причинах неявки суд не известил.

По смыслу ст.14 Международного пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Поэтому лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами по усмотрению лица является одним из основополагающих принципов судопроизводства.

Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения судом дела по существу. Такой вывод не противоречит положениям ст.6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, ст.ст.7, 8, 10 Всеобщей декларации прав человека и ст.14 Международного пакта о гражданских и политических правах. В условиях предоставления законом равного объема процессуальных прав неявку лиц, перечисленных в ст.35 ГПК РФ, в судебное заседание, нельзя расценивать как нарушение принципа состязательности и равноправия сторон. 

В соответствии с ч.1 ст.233 ГПК РФ, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства. 

С учетом изложенного, мнения представителя истца, суд полагает возможным рассмотреть настоящее гражданское дело по существу по имеющимся в деле доказательствам в отсутствие ответчиков в порядке заочного судопроизводства.

Заслушав доводы представителя истца, изучив материалы дела, дав оценку собранным по делу доказательствам, суд считает, что иск подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствие со ст. 368 ГК РФ 1. По независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

2. Независимая гарантия выдается в письменной форме (пункт 2 статьи 434), позволяющей достоверно определить условия гарантии и удостовериться в подлинности ее выдачи определенным лицом в порядке, установленном законодательством, обычаями или соглашением гаранта с бенефициаром.

3. Независимые гарантии могут выдаваться банками или иными кредитными организациями (банковские гарантии), а также другими коммерческими организациями.

К обязательствам лиц, не указанных в абзаце первом настоящего пункта и выдавших независимую гарантию, применяются правила о договоре поручительства.

4. В независимой гарантии должны быть указаны:

дата выдачи;

принципал;

бенефициар;

гарант;

основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией;

денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;

срок действия гарантии;

обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.

В независимой гарантии может содержаться условие об уменьшении или увеличении суммы гарантии при наступлении определенного срока или определенного события.

5. Правила настоящего параграфа применяются также в случаях, когда обязательство лица, предоставившего обеспечение, состоит в передаче акций, облигаций или вещей, определенных родовыми признаками, если иное не вытекает из существа отношений.

В соответствие со ст. 374ГК РФ 

1. Требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть представлено в письменной форме гаранту с приложением указанных в гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать обстоятельства, наступление которых влечет выплату по независимой гарантии.

2. Требование бенефициара должно быть представлено гаранту до окончания срока действия независимой гарантии.

По делу установлено, что (дата) между ФГУП "С." при Спецстрое России» (далее - Бенефициар) и ООО "В." (далее - Третье лицо) был заключен Договор №... (СУБ) на строительство жилых домов, соцкультбыта (по ГП №..., 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 14, 15, 23, 26, 27, 31, 32, 36, 45) и объектов транспортного хозяйства по объекту: «Строительство жилищного фонда Российской Федерации с необходимой инженерной инфраструктурой, объектами социального и культурно-бытового обеспечения и благоустройству территории», по адресу: ..., ЗАТО Углегорск (далее - Договор). Исполнение обязательств Принципала по данному Договору было обеспечено следующими банковскими гарантиями, выданными Истцом (Гарантом):

№

Дата выдачи банковской гарантии

Номер гарантии

Сумма гарантии 

(в руб.)

Срок гарантии

1

29.10.2013

№...

700 000 000

до (дата) (включительно)

2

04.12.2013

№...

80 000 000

3

26.12.2013

№...

200 000 000

Общая сумма банковских гарантий

980 000 000 

-

В связи с неисполнением ООО "В." своих обязательств по обеспеченному Банковскими гарантиями обязательству Бенефициар направил в адрес Истца требования об уплате денежных сумм по банковским гарантиям:

- Требование (исх. №... от (дата)) о возврате денежных средств по банковской гарантии №... от (дата) в размере 80 000 000 руб. 00 коп., 

- Требование (исх. №... от (дата)) о возврате денежных средств по банковской гарантии №... от (дата) в размере 700 000 000 руб. 00 коп., 

- Требование (исх. №... от (дата)) о возврате денежных средств по банковской гарантии №... от (дата) в размере 200 000 000 руб. 00 коп.

Указанные Требования на общую сумму 980 000 000, 00 руб. получены Банком (дата). 

В соответствии со ст. 375 ГК РФ 1. По получении требования бенефициара гарант должен без промедления уведомить об этом принципала и передать ему копию требования со всеми относящимися к нему документами.

2. Гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж. Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения требования, не превышающий тридцати дней.

3. Гарант проверяет соответствие требования бенефициара условиям независимой гарантии, а также оценивает по внешним признакам приложенные к нему документы.

(дата) Истцом в адрес ООО "В." направлено уведомление о поступивших требованиях Бенефициара об уплате по банковским гарантиям (исх. №... от (дата)). Ответ на данное уведомление от Принципала Истец не получил.

08.08.2016г. решением Арбитражного суда ... требования ФГУП "С." при Спецстрое России» удовлетворены в полном объеме. 30.09.2016г. Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда решение Арбитражного суда ... от 08.08.2016г. оставлено без изменения.

(дата) истцом в пользу ФГУП "С." при Спецстрое России» по Платежным поручениям от (дата) за №№..., 9, 10, 16 выплачены денежные средства в общей сумме 980 200 000 руб. (в т.ч. 980 000 000, 00 руб. - сумма требований по банковским гарантиям, 200 000, 00 руб. - уплата госпошлины по решению суда).

В соответствии с п. 4.2 Договора о предоставлении банковской гарантии №... от «04» декабря 2013 г., Договора о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от «29» октября 2013 г. и Договора о предоставлении банковской гарантии №... от «26» декабря 2013 г. Принципал обязуется возместить Гаранту суммы, уплаченные Гарантом Бенефициару, а также расходы, которые может понести Гарант в этой связи, в дату получения Принципалом от Гаранта соответствующего требования и документов, подтверждающих уплату гарантийной суммы (или части суммы).

(дата) Истцом в адрес ООО "В." было направлено требование (исх. №...) о возмещении денежной суммы, утраченной по независимой (банковской) гарантии. Требование оставлено без ответа и удовлетворения.

Согласно п. 7.1 договоров о предоставлении банковской гарантии в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) свои обязательств по возмещению сумм, уплаченных гарантом бенифициару, предусмотренных п.4.2 настоящего договора, принципал уплачивает гаранту пени в размере 0,1% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Поскольку ООО "В." не исполнил надлежащим образом, принятые на себя обязательства банком начислены пени (по состоянию на 28.11.2016г.):

- По договору о предоставлении банковской гарантии №... от (дата) и договора поручительства №... (дата):

· 700 000 000 руб. - просроченный основной долг (сумма, выплаченная по требованию бенефициара); 

· 29 400 000, 00 руб. - пени на просроченный основной долг 

- По договору о предоставлении банковской гарантии №... от (дата) и договора поручительства №... от (дата):

· 80 000 000 руб. - просроченный основной долг (сумма, выплаченная по требованию бенефициара); 

o 3 360 000, 00 руб. - пени на просроченный основной долг 

- По договору о предоставлении банковской гарантии №... от (дата) и договора поручительства №... от (дата):

· 200 000 000 руб. - просроченный основной долг (сумма, выплаченная по требованию бенефициара); 

o 8 400 000, 00 руб. - пени на просроченный основной долг 

Исполнение обязательств, третьего лица перед истцом по договорам о предоставлении банковских гарантий обеспечено поручительством физического лица Д.Е.С., оформленным договором поручительства №... от (дата), договором поручительства №... от (дата) и договором поручительства №... от (дата). 

В соответствии с п. 2.1. указанных договоров поручительства Поручитель обязуется перед Банком солидарно и в полном объеме отвечать с Принципалом за исполнение Принципалом обязательств по Договору о предоставлении банковской гарантии.

В соответствии с п. п. 3.1. - 3.3., п. 4.1. Договоров поручительства в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Принципалом обязательства по погашению задолженности Банк вправе предъявить поручителю требование о платеже, которое должно быть удовлетворено в течение 3-х рабочих дней с момента получения.

Данное требование направлено Ответчику (дата), однако, до настоящего времени не исполнено.

Согласно п.5.1 договоров поручительства за неисполнение (ненадлежащее исполнение) поручителем обязательств, предусмотренных в подпунктах 2.1 и 4.1 договора, банк вправе начислить, а поручитель обязуется по письменному требованию банка уплатить банку пени в размере 0.03% за каждый день просрочки, которые начисляются на сумму требования за период с даты, следующей за датой, когда соответствующая сумма подлежала уплате. По дату ее фактической выплаты банку включительно.

Так как Д.Е.С. требование банка в оговоренный в договоре срок не исполнила, банком начислены пени в размере:

По договору о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от (дата) и договора поручительства №... от (дата):

- 4 200 000, 00 руб. - пени за неисполнение Поручителем обязательств 

По договору о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от (дата) и договора поручительства №... от (дата):

- 480 000, 00 руб. - пени за неисполнение Поручителем обязательств 

По договору о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от (дата) и договора поручительства №...пчф/13 от (дата):

- 1 200 000, 00 руб. - пени за неисполнение Поручителем обязательств.

Таким образом, размер задолженности ответчика перед банком по состоянию на (дата) составляет 1 027 040 000, 00 руб. руб. 00 коп., в том числе: 

1. В рамках договора о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от (дата) и договора поручительства №...пчф/13 от (дата): 

· 700 000 000 руб. - просроченный основной долг (сумма, выплаченная по требованию бенефициара); 

· 29 400 000, 00 руб. - пени на просроченный основной долг (п. 7.1 Договора о предоставлении банковской гарантии, п.п. «е» п. 2.2 Договора поручительства); 

· 4 200 000, 00 руб. - пени за неисполнение Поручителем обязательств по Договору п. 2.1, п. 4.1, п. 5.1 Договора поручительства). 

1. В рамках договора о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от (дата) и договора поручительства №...пчф/13 от (дата): 

o 80 000 000 руб. - просроченный основной долг (сумма, выплаченная по требованию бенефициара); 

o 3 360 000, 00 руб. - пени на просроченный основной долг (п. 7.1 Договора о предоставлении банковской гарантии, п.п. «е» п. 2.2 Договора поручительства); 

o 480 000, 00 руб. - пени за неисполнение Поручителем обязательств по Договору п. 2.1, п. 4.1, п. 5.1 Договора поручительства). 

2. В рамках договора о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от (дата) и договора поручительства №...пчф/13 от (дата): 

o 200 000 000 руб. - просроченный основной долг (сумма, выплаченная по требованию бенефициара); 

o 8 400 000, 00 руб. - пени на просроченный основной долг (п. 7.1 Договора о предоставлении банковской гарантии, п.п. «е» п. 2.2 Договора поручительства); 

o 1 200 000, 00 руб. - пени за неисполнение Поручителем обязательств по Договору п. 2.1, п. 4.1, п. 5.1 Договора поручительства). 

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнена должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. 

Таким образом, суд считает необходимым заявленные исковые требования удовлетворить, взыскать с ответчика в пользу истца денежные средства в размере 1 027 040 000 руб.

В силу требований ст.98 ГПК РФ, с ответчика Д.Е.С. в пользу истца также подлежат взысканию понесенные истцом расходы по оплате государственной пошлины при подачи иска в суд в размере 60 000 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ

Исковые требования иску АО АКБ "Н." к Д.Е.С. о взыскании денежных средств удовлетворить.

Взыскать с Д.Е.С. в пользу АО АКБ "Н." задолженность по договору о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от (дата) и договора поручительства №...пчф/13 от (дата) в размере 733 600 000 руб., в том числе просроченный основной долг в размере 700 000 000 руб., пени на просроченный основной долг в размере 29 400 000, 00 руб.; пени за неисполнение Поручителем обязательств по Договору в размере 4 200 000, 00 руб.

Взыскать с Д.Е.С. в пользу АО АКБ "Н." задолженность по договору о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от (дата) и договора поручительства №...пчф/13 от (дата): в размере 83 840 000 руб., в том числе просроченный основной долг в размере 80 000 000 руб., пени на просроченный основной долг в размере 3 360 000, 00 руб.; пени за неисполнение Поручителем обязательств по Договору в размере 480 000, 00 руб.

Взыскать с Д.Е.С. в пользу АО АКБ "Н." задолженность по договору о предоставлении банковской гарантии №...бг-нн/13 от (дата) и договора поручительства №...пчф/13 от (дата) в размере 209 600 000 руб., в том числе просроченный основной долг в размере 200 000 000 руб., пени на просроченный основной долг в размере 8 400 000, 00 руб.; пени за неисполнение Поручителем обязательств по Договору в размере 1 200 000, 00 руб.

Взыскать с Д.Е.С. в пользу АО АКБ "Н." расходы по оплате госпошлины в размере 60 000 руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения в срок 7 дней со дня получения им копии решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано также в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья С.С.Толмачева