Дело № 5-81/2019

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

29 апреля 2019 года город Новосибирск 

Судья Октябрьского районный суд г. Новосибирска Барейша И.В.

при секретаре Горькой Н.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении Кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз» 

<

данные изъяты> г., юридический адрес 630126 

<

адрес>),

У С Т А Н О В И Л:

В Октябрьский районный суд г. Новосибирска из Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации поступил материал об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст.15.27 КоАП РФ в отношении юридического лица Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз».

Согласно протоколу № от 26.03.2019 года, составленному ведущим юрисконсультом отдела судебной и административной работы Юридического управления Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО1, Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз» совершил административное правонарушение при следующих обстоятельствах: 

Согласно пункту 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ некредитными финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом № 86-ФЗ признаются, в том числе кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с пунктом 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами, в том числе кредитными потребительскими кооперативами граждан (п. 3 ч. 3 ст. 1 Федерального закона № 190-ФЗ) требований федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Согласно ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитные потребительские кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом.

Кредитный потребительский кооператив «Кредитный Союз» обязан выполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также иных нормативных правовых актов, регулирующих противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В связи с нарушением Кооперативом требований о разработке Правил внутреннего контроля в соответствии с Положением №445-П по результатам осуществления контрольно-надзорных мероприятий Банком России на основании п. 9.1 ст. 4 и ст. 76.5 ФЗ №86-ФЗ, в адрес Кооператива направлено предписание Банка России от 10.08.2018 года.

Предписание было размещено в личном кабинете кооператива на сайте Банка России 13.08.2018 года.

В соответствии с Предписанием Кооперативу требовалось в срок не позднее 30 календарных дней с даты получения Предписания (до 13.09.2018 г.): устранить нарушения п. 1.4 Положения Банка России №445-П, а именно привести ПВК Кооператива в соответствие требования ФЗ №115-ФЗ с учетом нарушений, выявленных Сибирским ГУ Банка России в редакции ПВК, утвержденной 22.02.2018 года председателем правления Кооператива. В частности Кооператив должен был привести п. 4.1.1. Правил в соответствии с требованиями ФЗ 115-ФЗ.

До настоящего времени ответ на Предписание не получен, что свидетельствует о нарушении требований ч. 1 ст. 76. 5 ФЗ №86-ФЗ, п. 8.2 ч.2 ФЗ №190-ФЗ об исполнении предписаний, выносимых уполномоченным или соответствующим надзорным органом в целях противодействию легализации (отмыванию) доходов, поученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ответственность за совершенное Кооперативом правонарушение предусмотрена частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ.

В судебном заседании представитель Банка России поддержал доводы, изложенные должностным лицом при составлении протокола об административном правонарушении, полагал возможным применить к КПК «Кредитный союз» административное наказание в виде административного приостановления деятельности. 

В судебное заседание представитель КПК «Кредитный союз» не явился, судом извещен по юридическому адресу.

Суд рассматривает дело в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности.

Исследовав материал дела, заслушав лиц, участвующих в деле, суд приходит к следующему.

Частью 3 ст. 15.27 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ, некредитными финансовыми организациями признаются, в том числе, кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии с пунктом 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами, в том числе кредитными потребительскими кооперативами граждан (п. 3 ч. 3 ст. 1 Федерального закона № 190-ФЗ) требований федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России. 

Согласно ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», кредитные потребительские кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом.

Таким образом, Центральным банком обоснованно указано, что Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз» обязан выполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также иных нормативных правовых актов, регулирующих противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии с ч.1 ст. 76.5 ФЗ №86-ФЗ, Банк России проводит проверки деятельности некредитных организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В силу п. 8.2 ч.2 ст. 5 ФЗ №190-ФЗ, Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения. Предписания и запросы Банка направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России.

Как следует из протокола и материалов дела, в связи с выявлением нарушения Кооперативом требований о разработке Правил внутреннего контроля в соответствии с Положением №445-П по результатам осуществления контрольно-надзорных мероприятий Банком России на основании п. 9.1 ст. 4 и ст. 76.5 ФЗ №86-ФЗ, в адрес Кооператива направлено предписание Банка России от 10.08.2018 года.

Предписание было размещено в личном кабинете кооператива на сайте Банка России 13.08.2018 года.

В соответствии с Предписанием Кооперативу требовалось в срок не позднее 30 календарных дней с даты получения Предписания (до 13.09.2018 г.): устранить нарушения п. 1.4 Положения Банка России №445-П, а именно привести ПВК Кооператива в соответствие требования ФЗ №115-ФЗ с учетом нарушений, выявленных Сибирским ГУ Банка России в редакции ПВК, утвержденной 22.02.2018 года председателем правления Кооператива. В частности Кооператив должен был привести п. 4.1.1. Правил в соответствии с требованиями ФЗ 115-ФЗ.

Протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом, не доверять сведениям, указанным в них, оснований не имеется, в связи с чем, они являются допустимыми доказательствами.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. 

Все письменные доказательства собраны и оформлены с соблюдением требований КоАП РФ, каких-либо процессуальных нарушений в собирании доказательств не установлено. Все доказательства последовательны, согласуются между собой, являются относимыми и допустимыми, взаимно дополняют друг друга. 

Совокупность исследованных доказательств является достаточной для установления обстоятельств, входящих в предмет доказывания по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении юридического лица Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз».

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, не установлено.

При определении вида и размера наказания, суд учитывает характер совершенного правонарушения, данные о юридическом лице, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих административную ответственность обстоятельств. При определении вида и меры административного наказания судья учитывает характер и степень общественной опасности деяния. 

Суд принимает во внимание степень общественного вреда совершенного правонарушения, привлечение ранее Кооператива к административной ответственности ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, поэтому считает необходимым назначить наиболее строгий вид административной ответственности, предусмотренный санкцией статьи.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о необходимости назначения юридическому лицу Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз» наказания в виде административного приостановления деятельности Кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз», № на срок 50 суток. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.15.27, 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья

П О С Т А Н О В И Л:

Признать Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз», № виновным в совершении административного правонарушения предусмотренного ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ.

Назначить Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз» (

<

данные изъяты>.) административное наказание в виде административного приостановления деятельности Кредитного потребительского кооператива (расположенного по адресу 

<

адрес>) - на срок 50 /пятьдесят/ суток.

Срок приостановления деятельности исчислять с 29.04.2019 года. 

Постановление подлежит немедленному исполнению Отделом судебных приставов по Октябрьскому району г. Новосибирска УФССП России по Новосибирской области.

Разъяснить право ходатайствовать о досрочном прекращении административного наказания в виде административного приостановления деятельности в случае устранения обстоятельств, послуживших основанием для назначения данного вида наказания.

Адрес Октябрьского районного суда г. Новосибирска, выдавшего исполнительный документ: 630063, 

<

...>.

Постановление может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение десяти дней.

Судья (подпись)