Дело № 1-546/2023

22RS0066-01-2023-003464-30

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

24 ноября 2023 г. г. Барнаул

Железнодорожный районный суд г. Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего - судьи Захаровой И.С.,

при секретаре судебного заседания Мартыненко А.Н.,

с участием:

государственных обвинителей - заместителя прокурора Железнодорожного района г. Барнаула Гарбузовой С.Ю., помощника прокурора Железнодорожного района г. Барнаула Харькиной Е.В.,

защитника - адвоката Ермакова А.А., представившего ордер № 22-01-2023-00922655 от 07.11.2023, удостоверение № 1632 от 27.05.2021,

подсудимой ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, судимой:

- 07.03.2023 мировым судьей судебного участка № 5 Центрального района г. Барнаула по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде 180 часов обязательных работ; наказание отбыто 07.07.2023,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее по тексту - УК РФ),

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту - Закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно п. 12 ст. 3 Закона № 161-ФЗ, перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии с ч. 1 ст. 5 вышеуказанного Закона, регламентирующей порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания», система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее по тексту - Федеральный закон № 63-ФЗ), ключ электронной подписи - это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее по тексту РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо предложило ФИО1 за денежное вознаграждение осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе - ООО 

<

данные изъяты>, на что ФИО1, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений осуществить деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты> и быть его руководителем, дала свое согласие. 

5 августа 2021 г. сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № 16 по Алтайскому краю на основании представленных ФИО1 документов внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО 

<

данные изъяты>, ИНН 

<

данные изъяты>, ОГРН 

<

данные изъяты>, а также сведения о его учредителе и руководителе - подставном лице ФИО1

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, к ФИО1 как к директору ООО 

<

данные изъяты> обратилось неустановленное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и предложило открыть в кредитных организациях, а именно: в Акционерном обществе «Райффайзенбанк», (далее по тексту АО «Райффайзенбанк»), Публичном акционерном обществе «Росбанк», (далее по тексту ПАО «Росбанк»), Публичном акционерном обществе «Банк Синара», (далее по тексту ПАО «Банк Синара»), Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (далее по тексту АО «Тинькофф Банк»), Акционерном обществе «Альфа-Банк», (далее по тексту АО «Альфа-Банк»), Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» (далее по тексту ПАО «УБРиР»), Публичном акционерном обществе «Сбербанк России», (далее по тексту ПАО «Сбербанк») расчетные счета для ООО 

<

данные изъяты> с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентского номера +

<

данные изъяты> и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, созданного ФИО1 юридического лица - ООО 

<

данные изъяты>. 

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, последняя, будучи подставным директором и участником ООО 

<

данные изъяты>, дала свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО 

<

данные изъяты> с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени общества. 

ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах. 

Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором ООО 

<

данные изъяты>, находясь в здании ТЦ «Пионер» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, лично обратилась к представителю АО «Райффайзенбанк» и предоставила необходимые документы для открытия расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО. После чего ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО «Банк-Клиент», где указала используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона +

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Райффайзенбанк», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона, а также выпущена банковская карта на имя ФИО1 как директора ООО 

<

данные изъяты>.

После чего, в вышеуказанный период времени ФИО1 получила от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Банк-Клиент», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО 

<

данные изъяты>.

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Райффайзенбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на у ТЦ «Пионер», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по адресу: 

<

адрес>, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО к представителю ПАО «Росбанк». После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО «PRO ONLINE», где указала, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона +

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «Росбанк», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «PRO ONLINE» с привязкой к абонентскому номеру телефона +

<

данные изъяты>, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1 как директора ООО 

<

данные изъяты>.

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> и по подключению системы ДБО «PRO ONLINE», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО 

<

данные изъяты>.

Затем ФИО1 надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Росбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности около банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в здании ТЦ «Пионер», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО к представителю ПАО «Банк Синара». После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетных счетов на ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО «ДБО Банка», где указала используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «Банк Синара», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО 

<

данные изъяты> открыты расчетные счета № и № и подключена услуга системы ДБО «ДБО Банка» с привязкой к вышеуказанному номеру телефона, к которым выпущена банковская карта на имя ФИО1 как директора ООО 

<

данные изъяты>.

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО 

<

данные изъяты> и по подключению системы ДБО «ДБО Банка», в том числе электронные средства - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты>.

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Банк Синара», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле здания ТЦ «Пионер», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в здании ТЦ «Пионер» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО к представителю АО «Тинькофф Банк». После составления документов сотрудником банка ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетных счетов на ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО «ДБО Банка», где указала используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Тинькофф Банк», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент» с привязкой к абонентскому номеру телефона +

<

данные изъяты>, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО 

<

данные изъяты>.

В вышеуказанный период времени ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Банк-Клиент», в том числе электронные средства - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО 

<

данные изъяты>.

Затем, ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Тинькофф Банк», ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности около здания ТЦ «Пионер», расположенного по вышеуказаннмоу адресу, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО к представителю АО «Альфа-Банк». После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО «Альфа-Офис», где указала используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона +

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Альфа-Банк», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Альфа-Офис» с привязкой к абонентскому номеру телефона +

<

данные изъяты>, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО 

<

данные изъяты>.

В вышеуказанный период времени ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Альфа-Офис», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО 

<

данные изъяты>.

В этот же день ФИО1, находясь на участке местности около отделения банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО АО «Альфа-Банк» - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО к представителю ПАО «УБРиР». После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет-банк-Light», где указала, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона +

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «УБРиР», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк-Light» с привязкой к абонентскому номеру телефона +

<

данные изъяты>, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО 

<

данные изъяты>.

В вышеуказанный период времени ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Интернет-банк-Light», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО 

<

данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «УБРиР», находясь на участке местности около отделения банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по адресу: 

<

адрес>, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО к представителю ПАО «Сбербанк». После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО «Сбербанк Бизнес-Онлайн», где указала, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона +

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «Сбербанк», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Сбербанк Бизнес-Онлайн» с привязкой к абонентскому номеру телефона +

<

данные изъяты>, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1 как директора ООО 

<

данные изъяты>.

После чего в вышеуказанный период времени ФИО1, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Сбербанк Бизнес-Онлайн», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО 

<

данные изъяты>.

В этот же день ФИО1, находясь около отделения банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Комсомольский, 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО к представителю ПАО «УБРиР». 

После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет-банк-Light», где указала, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона +

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «УБРиР», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО 

<

данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк-Light» с привязкой к абонентскому номеру телефона +

<

данные изъяты>, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1 как директора ООО 

<

данные изъяты>. 

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО1, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Интернет-банк-Light», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, а также электронный носитель - банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО 

<

данные изъяты>.

В этот же день ФИО1, находясь на участке местности около отделения банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных организациях - АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Синара», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО «УБРиР», ПАО «Сбербанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1, неустановленным лицом неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты>.

Подсудимая в судебном заседании виновной себя признала полностью, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, подтвердила оглашенные в порядке ч. 3 ст. 276 УПК РФ показания, данные ею в ходе предварительного следствия, согласно которым она являлась фиктивным руководителем ООО 

<

данные изъяты> с июля 2021 года, оформив общество на свое имя за денежное вознаграждение по просьбе малознакомой девушки по имени Анна. За указанное преступление она осуждена по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ. В июле 2021 года по просьбе Анны за денежное вознаграждение она открыла расчетные счета общества в различных банках.

Для открытия расчетных счетов она обращалась в отделения ПАО «Альфа-банк», ПАО «Синара-банк», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Сбербанк», а также АО «Тинькофф банк», АО «Райффайзенбанк», отделения которых расположены на территории 

<

адрес>. Необходимую для сотрудников банков информацию ей сообщала Анна. Расчетные счета открывались с возможностью удаленного доступа, при этом после оформления всех документов всю информацию по расчетным счетам, их реквизитам она передавала Анне. Ей было известно о том, что в соответствии с требованиями банковских организаций недопустимо передавать третьим лицам персональные данные, банковские карты, логины и пароли, номер телефона, адрес электронной почты, которые предоставляет доступ к системам дистанционного банковского обслуживания. Бухгалтерскую отчетность она не вела, в налоговую инспекцию не предоставляла; сделки с иными юридическим лицами от имени ООО 

<

данные изъяты> не заключала; денежными средствами на расчетных счетах не распоряжалась, доступа к ним не имела (т.1 л.д. 208-214, 247-249).

Указанные обстоятельства ФИО1 подтвердила при проведении проверки показаний на месте с участием защитника, указав офисы банков, в которых открывала расчетные счета, после чего передавала документы ООО 

<

данные изъяты> женщине по имени Анна (т. 1 л.д. 219-232). 

Кроме полного признания вины подсудимой, ее виновность в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств.

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 - старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения и государственной регистрации № МИФНС № по 

<

адрес> следует, что ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонную ИФНС России № по 

<

адрес> посредством информационно-телекоммуникационных сетей связи для государственной регистрации - создания ООО 

<

данные изъяты>, ИНН 

<

данные изъяты>, от имени ФИО1 были предоставлены следующие документы: заявление по форме №, заявление о создании ООО 

<

данные изъяты>, решение единственного учредителя о создании ООО 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, которым было принято решение о создании ООО 

<

данные изъяты> и назначении на должность директора ФИО1, заявление о государственной регистрации юридического лица, гарантийное письмо, а также Устав ООО 

<

данные изъяты>, утвержденный решением единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ Указанные документы прошли правовую экспертизу, затем в период времени с 08-00 час. до 17-00 час. в МИФНС России № по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, вынесено решение о государственной регистрации - создании ООО 

<

данные изъяты>, внесены сведения о ФИО1 как о директоре и учредителе ООО 

<

данные изъяты>, присвоен ОГРН №

<

данные изъяты>. Для осуществления государственной регистрации ООО 

<

данные изъяты> ФИО1 в налоговую инспекцию не обращалась. Далее в результате проверки достоверности сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, ДД.ММ.ГГГГ была внесена запись о недостоверности сведений в части адреса указанного юридического лица; ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о недостоверности сведений на основании заявления физического лица - ФИО1 сообщила инспекции об исключении ее из числа о руководителя (учредителя) общества (т.1 л.д. 176-180).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО6 - клиентского менеджера ПАО «Сбербанк России» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офис «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, от директора ООО 

<

данные изъяты> ФИО1, предъявившей паспорт гражданина Российской Федерации, поступили уставные документы, необходимые для открытия расчетного счета общества, с указанием абонентского номера 

<

данные изъяты> и электронной почты 

<

данные изъяты>. После проверки документов в этот же день был открыт расчетный счет №. ФИО1 обратилась в банк лично, оформила все необходимые документы для открытия вышеуказанного счета, при этом была информирована о недопустимости передачи электронных средств и электронных носителей информации, а именно персональных логина и пароля для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, поскольку клиент обязан лично пользоваться указанным расчетным счетом (т.1 л.д.181-186).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО7 - начальника дополнительного офиса ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» следует, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО КБ «УБРиР» по адресу: 

<

адрес>, лично обратилась директор ООО 

<

данные изъяты> ФИО1 с заявлением об открытии расчетных счетов общества, предоставив свои паспортные данные и номер мобильного телефона 

<

данные изъяты>. После оформления документов банком были открыты расчетные счета № и №, на указанный номер телефона поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет «Интернет банк Light», и необходимые смс-коды для входа в указанную систему. ФИО1 была предупреждена, что логин и пароль запрещено передавать третьим лицам, поскольку данная информация является индивидуальным электронным ключом для работы в приложении банка; заявителю была выдана памятка с номером открытого счета, в которой клиенту разъяснены правила работы с указанной системой и правила использования средств оборота. ФИО1 получила второй экземпляр банковских документов на открытие расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>: заявление об акцепте оферты, заявление об обслуживании указанного расчетного счета, которое содержит все необходимые клиенту сведения для входа в систему «Интернет банк Light» и распоряжения расчетным счетом. Никто, кроме ФИО1, не имел права пользоваться вышеуказанным расчетным счетом общества. После формирования ЭЦП доступ к системе «Интернет банк Light» осуществлялся только с помощью указанной подписи (т.1 л.д. 187-191).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 - главного специалиста по обслуживанию юридических лиц АО «Альфа-Банк» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Алтайский» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, поступили документы от директора ООО 

<

данные изъяты> ФИО1 с целью открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты>: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение и личность указанного лица. После проверки документов и личности, было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>. После одобрения заявки, ДД.ММ.ГГГГ для ООО 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> ул. был открыт расчетный счет №. В заявлении на открытие вышеуказанного счета ФИО1 указала абонентский №. Согласно имеющейся информации, ФИО1 лично обратилась к менеджеру банка, оформила все необходимые документы для открытия вышеуказанного счета, а также оформила простую электронную подпись. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщалось о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП. Кроме того, ФИО1 был разъяснен порядок пользования системой ДБО «Альфа-Офис» а именно, о том, что нельзя передать персональные данные логина и пароля третьим лицам, а также о том, что ответственность за передачу возлагается на самого владельца (клиента) (т.1, л.д. 192-197). 

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №3 - главного эксперта по безопасности ПАО «Росбанк» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес> от ФИО1 поступили документы на открытие расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты>. После одобрения заявки ФИО1 предоставила в банк уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, паспорт гражданина РФ, с указанием номера мобильного телефона 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет на имя ООО 

<

данные изъяты> №; на указанный номер телефона направлялись смс-коды для входа в систему ДБО. ФИО1 была предупреждена, о том, что данные логин и пароль нельзя передавать третьим лицам; кроме неё никто не имел права доступа к вышеуказанному расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности клиенту сообщалось о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами (т.1 л.д. 198-203).

Согласно решению № единственно учредителя ООО 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, единственным исполнительным органом ООО 

<

данные изъяты> является директор ФИО1 (т.1 л.д. 23).

Уставом ООО 

<

данные изъяты> подтверждается, что единоличным исполнительным органом общества является директор ФИО1, которая имеет право без доверенности действовать от имени общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени общества, в том числе доверенности с правом передоверия; директор избирается (назначается) сроком на 5 лет (т.1 л.д. 24-33).

Согласно приговору мирового судьи судебного участка № 5 Центрального района г. Барнаула Алтайского края от 07.03.2023 ФИО1 осуждена по ч. 1 ст.173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ (т.1 л.д. 162-163).

Документами и сведениями, представленными АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Синара», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО «УБРиР», ПАО «Сбербанк», установлено наличие счетов ООО 

<

данные изъяты> в указанных банках; полученные документы осмотрены в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т.1 л.д. 174-175, т.2 л.д. 15-31, 32-34, 35-45, 46-48, 49-65, 66-68, 69-82, л.д. 83-84).

Проанализировав совокупность исследованных доказательств, суд находит вину подсудимой доказанной. 

По смыслу п. 19 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. N161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. Следовательно, полученные ФИО1 в банках средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, а также электронные носители информации предназначены для осуществления финансовых операций. 

Вывод о виновности ФИО1 в совершении оконченного преступления - сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд основывает на совокупности доказательств: признательных показаниях подсудимой, показаниях свидетелей, а также иных доказательствах, указанных выше и признанных судом допустимыми и достоверными. 

Из данных доказательств усматривается, что ФИО1 умышлено, незаконно, с корыстной целью, будучи подставным руководителем ООО 

<

данные изъяты> в кредитных организациях - АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Синара», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО «УБРиР», ПАО «Сбербанк» открыла вышеуказанные расчетные счета с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания, получила электронные носители и информацию, необходимые для доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, после чего умышленно, из корыстных побуждений передала электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, для осуществления неустановленным лицом неправомерных приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам в указанных банках от имени ООО 

<

данные изъяты>. Более того, судом достоверно установлено, что ФИО1, сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона и электронной почты, переданных ею в пользование третьему лицу, не намеревалась использовать электронные средства платежей, при этом подсудимая понимала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена. 

Суд считает, что действия подсудимой верно квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вменяемость подсудимой у суда сомнений не вызывает, поскольку на учете в АККПБ она не состоит. Кроме того, ФИО1 занимала позицию, адекватную складывающейся в судебном заседании, в связи с чем, суд признает ее вменяемой по отношению к инкриминируемому преступлению.

При назначении вида и размера наказания подсудимой суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

Оценивая характер общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на установленный порядок осуществления экономической деятельности и оборота средств платежей, является умышленным и законом отнесено к категории тяжких преступлений. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным. 

Как личность ФИО1 характеризуется следующим образом: на учете в АКППБ и АКНД не состоит; по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, соседями и по месту работы - положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, суд признает и учитывает при назначении наказания: полное признание вины и раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче объяснения и подробных признательных показаниях на стадии предварительного следствия; совершение преступления впервые, положительные характеристики, наличие на иждивении несовершеннолетних детей, состояние здоровья близких родственников подсудимой, оказание им помощи.

Суд не усматривает оснований для признания иных обстоятельств в качестве смягчающих наказание ФИО1

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется, в связи с чем, а также ввиду наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, при назначении наказания подсудимой учитываются положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, тяжесть содеянного, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие отягчающих, личность подсудимой, суд полагает возможным назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы. Вместе с тем, при решении вопроса о назначении дополнительного наказания, суд усматривает наличие исключительных обстоятельств, в том числе поведение подсудимой после совершения преступления, то, что она активно способствовала расследованию уголовного дела, поясняя об обстоятельствах совершенного преступления, полностью признала вину и раскаялась в содеянном, вышеуказанную совокупность смягчающих обстоятельств подсудимой суд признает исключительной, считая, что они существенно уменьшают степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, и полагает возможным в соответствии со ст.64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный в качестве обязательного. В целях обеспечения влияния наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, с учетом личности подсудимой, наличия смягчающих вину обстоятельств, суд считает, что цели наказания возможно достичь без реального отбывания ФИО1 лишения свободы, то есть, с применением ст.73 УК РФ, возложив на подсудимую исполнение определенных обязанностей. 

Кроме того, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, личности подсудимой, суд не находит оснований для применения правил ч.6 ст.15 УК РФ.

В отношении ФИО1 в качестве меры пресечения избиралась подписка о невыезде и надлежащем поведении. Из материалов уголовного дела усматривается, что подсудимая по подозрению в совершении данного преступления не задерживалась, поэтому не ходатайствовала о зачете какого-либо времени в срок отбытого наказания.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах суд в соответствии с п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ полагает необходимым оптические диски с информацией, предоставленной ПАО «Сбербанк России», ПАО АО «Альфа-банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Синара Банк», хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при деле. 

В соответствии с положениями ч.9 ст.115 УПК РФ арест, наложенный на имущество ФИО1 - денежные средства в сумме 1100 рублей, подлежит снятию; денежные средства подлежат возврату подсудимой.

Процессуальные издержки по оплате труда адвоката суд относит на счет федерального бюджета, в связи с трудным материальным положением подсудимой и ее семьи. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание за указанное деяние с применением ст.64 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии с положениями ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. Возложить на осужденную обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; один раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, для регистрации в дни, установленные указанным органом.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 по вступлении приговора в законную силу - отменить.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства - оптические диски с информацией, предоставленной ПАО «Сбербанк России», ПАО АО «Альфа-банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Синара Банк», хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при деле в течение всего срока его хранения.

Арест, наложенный на денежные средства в сумме 1100 рублей, находящиеся камере хранения вещественных доказательств, снять, денежные средства передать ФИО1

Освободить ФИО1 от уплаты процессуальных издержек в виде вознаграждения, выплачиваемого адвокату за оказание юридической помощи.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения путем принесения жалобы или представления через Железнодорожный районный суд г. Барнаула, а осужденной - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. В течение 15 суток с момента вручения копии приговора осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками процесса.

Осужденная имеет право на обеспечение помощью защитника в суде апелляционной инстанции, которое может быть реализовано путем заключения соглашения с адвокатом, либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления и должно быть заблаговременно подано в суд первой или второй инстанции.

Судья И.С. Захарова