П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

<

адрес> 21 мая 2019 года

Судья Автозаводского районного суда 

<

адрес> Сабанова В.Л., 

с участием представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес> ФИО1

без участия представителей ООО МКК «Финансовый компас»,

без участия заинтересованного лица ФИО2,

рассмотрев дело об административном правонарушении по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компании « Финансовый компас», (сокращенное наименование ООО МКК «Финансовый компас», ИНН №, юридический адрес: 

<

данные изъяты> 

У С Т А Н О В И Л:

Протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, составленного в отношении ООО МКК « Финансовый компас», установлено следующее:

В Управление Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес> из Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России в Приволжском федеральном округе (далее - Банк России) поступило обращение гр. ФИО2 ФИО9 (вх. №-КЛ от ДД.ММ.ГГГГ) и материалы проверки в отношении ООО МКК «Финансовый компас».

В ходе рассмотрения обращения установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Финансовый компас» и гр. ФИО2 ФИО10 (далее - гр. ФИО2) заключен договор микрозайма № на сумму займа 15000,00 рублей, на срок 20 дней. До ДД.ММ.ГГГГ гр. ФИО2 свои обязательства по договору микрозайма № не исполняла. ДД.ММ.ГГГГ права требования по договору ООО МКК -Финансовый компас» были переданы ООО «Таргетсервис» согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ об уступке прав требований.

В ходе рассмотрения обращения и приложенных к нему копий документов в подтверждение доводов, указанных в обращении, усматривается нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно:

ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Финансовый компас» по адресу регистрации ФИО2: 445037, 

<

адрес> посредством почтового отправления направлено уведомление об уступке прав требования) по кредитному договору третьему лицу. В подтверждение направления данного уведомление ООО МКК «Финансовый компас» приложена копия кассового чека РПО (регистрируемое почтовое отправление) №. По данным Почты России почтовое отправление получено гр. ФИО2 в месте вручения ДД.ММ.ГГГГ в 16:45.

В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-ФЭ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № - ФЗ), кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Согласно ч. 2 ст. 9 Федерального закона № - ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для -юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и п. рядке ее прежнегопогашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные детва, направленные на погашение просроченной задолженности.

В нарушение п.п. «а», «б» п. 1, п. 4 ч. 7 ст. 7 ООО МКК «Финансовый компас» в уведомлении об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, направленному ДД.ММ.ГГГГ гр. ФИО2 не указаны:

- основной государственный регистрационный №, идентификационный номер налогоплательщика - №, место нахождения (для юридического лица) - 

<

адрес>, литер А, пом. 1 Н, оф. 411, 

<

адрес>, 197110.

- почтовый адрес - 

<

адрес>, 

<

адрес>;

- сроки и порядок погашения просроченной задолженности гр. ФИО2

Согласно ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 в целях защиты прав и законных интересов физических лиц, настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.

ООО МКК «Финансовый компас» допущено нарушение при взаимодействии с гр. ФИО2 ФИО11.

Так Уведомление об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, направленное ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Финансовый компас» по адресу гр ФИО2 ФИО12: 

<

адрес> не содержало полные сведения о кредиторе.

В судебное заседание представитель ООО МКК «Финансовый компас», в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, дважды не явился, о дате и времени ООО МКК «Финансовый компас» извещены дважды судебной корреспонденцией надлежащим образом по юридическому адресу с уведомлением, ходатайств о рассмотрении дела в отсутствие их представителя не заявили, в связи с чем суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя ООО МКК «Финансовый компас».

В судебном заседании представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес> протокол по делу об административном правонарушении поддержала в полном объеме.

Заинтересованное лицо ФИО2 в судебное заседание не явилась, о дате и времени извещена надлежащим образом с уведомлением, ходатайств об отложении слушания дела не заявляла, в связи с чем, суд постановил - продолжить рассмотрение дела без участия заинтересованного лица ФИО2

Проверив протокол об административном правонарушении, имеющиеся в материалах дела доказательства, выслушав представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес>, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В соответствии со ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении подлежат выяснению наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие); виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения. 

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 230-ФЗ), вступившим в законную силу с ДД.ММ.ГГГГ, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-ФЭ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № - ФЗ), кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Согласно ч. 2 ст. 9 Федерального закона № - ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для -юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и п. рядке ее прежнегопогашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные детва, направленные на погашение просроченной задолженности.

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Финансовый компас» и гр. ФИО2 ФИО5 (далее - гр. ФИО2) заключен договор микрозайма № на сумму займа 15000,00 рублей, на срок 20 дней. До ДД.ММ.ГГГГ гр. ФИО2 свои обязательства по договору микрозайма № не исполняла. ДД.ММ.ГГГГ права требования по договору ООО МКК -Финансовый компас» были переданы ООО «Таргетсервис» согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ об уступке прав требований. ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Финансовый компас» по адресу регистрации ФИО2: 445037, 

<

адрес> посредством почтового отправления направлено уведомление об уступке прав требования) по кредитному договору третьему лицу. В подтверждение направления данного уведомление ООО МКК «Финансовый компас» приложена копия кассового чека РПО (регистрируемое почтовое отправление) №. По данным Почты России почтовое отправление получено гр. ФИО2 в месте вручения ДД.ММ.ГГГГ в 16:45.

В нарушение п.п. «а», «б» п. 1, п. 4 ч. 7 ст. 7 ООО МКК «Финансовый компас» в уведомлении об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, направленному ДД.ММ.ГГГГ гр. ФИО2 не указаны:

- основной государственный регистрационный №, идентификационный номер налогоплательщика - №, место нахождения (для юридического лица) - 

<

адрес>, литер А, пом. 1 Н, оф. 411, 

<

адрес>, 197110.

- почтовый адрес - 

<

адрес>, литер А, пом. 1 Н, оф. 411, Санкт-Петербург, 197110, номер контактного телефона;

- сроки и порядок погашения просроченной задолженности гр. ФИО2

ООО МКК «Финансовый компас» допущено нарушение при взаимодействии с гр. ФИО2.

Так Уведомление об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, направленное ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Финансовый компас» по адресу гр ФИО2 ФИО6, 

<

адрес> не содержало полные сведения о кредиторе.

Вина ООО МКК «Финансовый компас» объективно подтверждается материалами административного дела, а именно: протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, копией обращения гр. ФИО2 ФИО7; ответом на запрос ООО МКК «Финансовый компас»; договором микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ; заявлением -анкетой на клиента ООО МКК «Финансовый компас» ФИО2 ФИО8, расходным кассовым ордером, договором уступки прав требования от ДД.ММ.ГГГГ, Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, уведомлением ООО МКК «Финансовый компас» об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, кассовыми чеками.

Протокол об административном правонарушении составлен правильно, в соответствии с требованиями ст.28.2 КоАП РФ, событие правонарушения и сведения о ООО МКК «Финансовый компас», как о лице, его совершившем, изложены в нем полно и правильно. Оснований не доверять собранным доказательствам у суда не имеется.

Действия ООО МКК «Финансовый компас» судом квалифицируются по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, так как установлено, что оно нарушило Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ « О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по возврату просроченной задолженности с ФИО2. 

В соответствии со ст.4.1 КоАП РФ, при решении вопроса о виде и размере административного наказания Обществу суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, его имущественное положение, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность. 

Обстоятельств, отягчающих и смягчающих административную ответственность, а также исключающих производство по делу, судьей не установлено. 

На основании вышеизложенного, учитывая характер совершенного правонарушения, имущественное положение, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, судья приходит к выводу о необходимости назначить ООО МКК «Финансовый компас» наказание в виде административного штрафа, которое обеспечит достижение целей административного наказания. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 23.1, 29.9-29.10 КоАП РФ, судья,

П О С Т А Н О В И Л :

Признать ООО МКК «Финансовый компас» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в доход государства в размере 20 000 рублей.

Штраф подлежит уплате в течение 60 дней с перечислением суммы штрафа по следующим реквизитам: Получатель: УФК по 

<

адрес> (Управление ФССП России по 

<

адрес>), ИНН 

<

***>, КПП 631101001, БИК 043601001, Отделение Самара 

<

адрес>,ОКТМО 36701305,р/сч. 40№, Лицевой счет 04421785570, КБК 32№, УИН 32№.

Разъяснить ООО МКК «Финансовый компас» положения ч.1 ст.20.25 КоАП РФ, согласно которой неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Настоящее постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Автозаводский районный суд 

<

адрес> в течение 10-ти суток со дня его вынесения.

Судья подпись В.Л. Сабанова

КОПИЯ ВЕРНА СУДЬЯ САБАНОВА В.Л.