Дело № 1-11/2025 (1-105/2024; 12301320022000221)

42RS0030-01-2024-001114-65

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

пгт Яшкино 12 марта 2025 года

Яшкинский районный суд Кемеровской области в составе председательствующего Хатянович В.В., 

при секретаре Дубровой Е.И.,

с участием: государственных обвинителей, заместителя прокурора Яшкинского района Кемеровской области Толмачева А.Ю., помощников прокурора Яшкинского района Кемеровской области Борисовой М.Ю., ФИО2,

подсудимой ФИО4,

защитника Колесникова А.А., адвоката НО «Коллегия адвокатов «Бизнес и право» г. Кемерово Кемеровской области № 8»,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО4, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее специальное образование, невоеннообязанной, замужней, имеющей на иждивении 1 несовершеннолетнего ребенка, 1 малолетнего ребенка, не работающей, не судимой, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

1) ФИО4 являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № № от 13.05.2021, приказа (по личному составу) №-к от 13.05.2021 и приказа (по личному составу) №-к/56 от 19.12.2022, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями, определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции, владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56), введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56), введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д.1, в 2022 году, но не позднее 09.00 часов 18.03.2022, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в силу занимаемой ею должности порядок осуществления расчетно-кассовых операций в АО «Россельхозбанк» с помощью Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем компьютере, обладая навыками работы в вышеуказанной программе, руководствуясь корыстной целью, осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, решила путем обмана и злоупотребления доверием, совершить хищение денежных средств, находящихся на счетах клиента банка при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 в 2022 году, но не позднее 09.00 часов 18.03.2022, находясь на рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием служебного положения, с целью хищения денежных средств клиента АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя в соответствии с занимаемой должностью доступ ? программе АБС «ЦФТ», приискала счета № № и № № открытые 12.04.2018 на имя Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, по которым длительное время отсутствовали операции по снятию денежных средств. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере денежных средств Потерпевший №1, ФИО4 в период с 09 часов 00 минут 18.03.2022 по 09 часов 57 минут 29.03.2023, находясь на своем рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, вуалируя свою преступную деятельность под видом обращения Потерпевший №1 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» для совершения расходных операций по счетам, составила от имени Потерпевший №1 в электронном виде в программе АБС «ЦФТ» заявления с одновременным формированием в программе платежных поручений, являющихся распоряжениями о переводе денежных средств со счетов № и №, отрытых 12.04.2018 на имя Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет № №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя Свидетель №1, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежей фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению». 

После чего ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере денежных средств Потерпевший №1, осознавая, что в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П и Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П операции по переводу похищаемых ею денежных средств будут совершены после утверждения контролирующими сотрудниками дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», изготовленных ею подложных документов в виде: заявлений о переводе денежных средств от имени Казначей В.И. и платежных поручений, в период с 09 часов 00 минут 18.03.2022 по 09 часов 57 минут 29.03.2023 сообщила последним, с целью их обмана и злоупотребления доверием, заведомо ложные сведения об обращениях Потерпевший №1 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1

Контролирующие сотрудники дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не поставленные в известность о преступных намерениях ФИО4, введенные в заблуждение действиями последней относительно обращений Потерпевший №1 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя ФИО4, в период с 09 часов 00 минут 18.03.2022 по 09 часов 57 минут 29.03.2023, рассмотрев составленные ФИО4 фиктивные заявления от имени Потерпевший №1 и сформированные на основании данных заявлений ФИО4 платежные поручения, проверили правильность их заполнения и используя программу АБС «ЦФТ» подтвердили проведение операций по перечислению денежных средств со счетов № и №, отрытых 12.04.2018 на имя Потерпевший №1, на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1

Кроме того, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере денежных средств Потерпевший №1, в период с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 17 часов 29 минут 03.10.2022, находясь на своем рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д.1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, вуалируя свою преступную деятельность под видом обращения Потерпевший №1 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» для совершения расходной операции по счету, являясь контролирующим сотрудником дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в отношении платежных документов, составляемых ведущим менеджером-операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Свидетель №4, путем обмана и злоупотребления доверием последней при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах дала указание Свидетель №4 на составление в программе АБС «ЦФТ» от имени Потерпевший №1 заявления и платёжного поручения на осуществление операции по переводу денежных средств со счета №, отрытого 12.04.2018 на имя Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на имя Свидетель №1, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, с указанием в качестве назначения платежа фиктивных сведений «Перевод денежных средств по заявлению». 

После чего, ФИО4 продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере денежных средств Потерпевший №1, осознавая, что в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П и Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П операция по переводу похищаемых ею денежных средств будут совершены после утверждения контролирующими сотрудниками дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», являясь таковым по отношению к ведущему менеджеру–операционисту дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Свидетель №4, используя программу АБС «ЦФТ» в период с 09 часов 00 минут 03.10.2022 по 17 часов 29 минут 03.10.2022 подтвердила проведение операции по перечислению денежных средств со счета №, отрытого 12.04.2018 на имя Потерпевший №1 на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1

Так, в период с 09 часов 00 минут 18.03.2022 по 09 часов 57 минут 29.03.2023 ФИО4 со счетов № и №, отрытых 12.04.2018 на имя Потерпевший №1 по созданным фиктивным платежным поручениям, являющимися распоряжениями о переводе денежных средств, были похищены путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства Потерпевший №1 в особо крупном размере на общую сумму 1 023 000 рублей на основании следующих платежных документов:

- с расчетного счета №:

- в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 15 минут 18.03.2022 по платежному поручению № 634403 в сумме 15 000 рублей; 

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 15 минут 23.03.2022 по платежному поручению № 794620 в сумме 5 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 19 минут 05.04.2022 по платежному поручению № 342990 в сумме 3 500 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 26 минут 11.04.2022 по платежному поручению № 616740 в сумме 2 500 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 19 минут 13.04.2022 по платежному поручению № 955900 в сумме 15 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 27 минут 18.04.2022 по платежному поручению № 757455 в сумме 15 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 49 минут 21.04.2022 по платежному поручению № 784885 в сумме 10 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 13 минут 26.04.2022 по платежному поручению № 156428 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 11 часов 41 минуту 04.05.2022 по платежному поручению № 543625 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 56 минут 11.05.2022 по платежному поручению № 751094 в сумме 15 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 48 минут 23.05.2022 по платежному поручению № 503536 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 30.05.2022 по платежному поручению № 509809 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 08 минут 03.06.2022 по платежному поручению № 779562 в сумме 25 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 36 минут 06.06.2022 по платежному поручению № 661162 в сумме 15 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 14.06.2022 по платежному поручению № 762007 в сумме 15 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 24.06.2022 по платежному поручению № 539413 в сумме 10 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 28.06.2022 по платежному поручению № 315328 в сумме 5 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 26 минут 30.06.2022 по платежному поручению № 674559 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 08 минут 01.07.2022 по платежному поручению № 639602 в сумме 10 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 18.07.2022 по платежному поручению № 808617 в сумме 30 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 37 минут 01.08.2022 по платежному поручению № 434001 в сумме 10 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 40 минут 08.08.2022 по платежному поручению № 433620 в сумме 30 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 28 минут 12.08.2022 по платежному поручению № 698694 в сумме 30 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 11 часов 13 минут 18.08.2022 по платежному поручению № 151797 в сумме 30 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 23.08.2022 по платежному поручению № 601710 в сумме 80 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 29 минут 31.08.2022 по платежному поручению № 853230 в сумме 15 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 52 минуты 12.09.2022 по платежному поручению № 89522 в сумме 30 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 51 минуту 19.09.2022 по платежному поручению № 547133 в сумме 40 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 23 минуты 26.09.2022 по платежному поручению № 857296 в сумме 15 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 29 минут 03.10.2022 по платежному поручению № 992886 в сумме 22 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 24 минуты 17.10.2022 по платежному поручению № 346877 в сумме 30 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 35 минут 07.11.2022 по платежному поручению № 503866 в сумме 35 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 44 минуты 22.11.2022 по платежному поручению № 349021 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 11 минут 05.12.2022 по платежному поручению № 676687 в сумме 30 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 00 минут 12.12.2022 по платежному поручению № 478195 в сумме 25 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 22 минуты 16.12.2022 по платежному поручению № 616447 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 11 часов 44 минуты 19.12.2022 по платежному поручению № 902641 в сумме 80 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 17.01.2023 по платежному поручению № 181712 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 06 минут 30.01.2023 по платежному поручению № 465852 в сумме 10 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 17 минут 10.02.2023 по платежному поручению № 855119 в сумме 15 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 04 минуты 09.03.2023 по платежному поручению № 450435 в сумме 15 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 00 минут 27.03.2023 по платежному поручению № 78331 в сумме 10 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 09 часов 57 минут 29.03.2023 по платежному поручению № 608273 в сумме 10 000 рублей, всего по счету в сумме 913 000 рублей;

- с расчетного счета №:

- в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 54 минуты 25.07.2022 по платежному поручению № 891573 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 49 минут 05.09.2022 по платежному поручению № 266181 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 32 минуты 14.11.2022 по платежному поручению № 275211 в сумме 30 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 33 минуты 17.11.2022 по платежному поручению № 485048 в сумме 20 000 рублей;

- в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 02 минуты 14.02.2023 по платежному поручению № 346517 в сумме 20 000 рублей, всего по счету в сумме 110 000 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут 18.03.2022 по 09 часов 57 минут 29.03.2023 ФИО4, используя свое служебное положение, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства Потерпевший №1 на общую сумму 1 023 000 рублей, причинив Потерпевший №1 ущерб в особо крупном размере, которыми распорядилась по своему усмотрению. 

2) Кроме того, ФИО4 являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № № от 13.05.2021, приказа (по личному составу) №-к от 13.05.2021 и приказа (по личному составу) № от ДД.ММ.ГГГГ, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции, владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, 18.03.2022, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная, в соответствии с занимаемой должностью, правила и порядок осуществления расчетно-кассовых операций с помощью программы Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем месте, с целью хищения на протяжении продолжительного периода времени путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств Потерпевший №1, со счетов последней, открытых в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», решила изготавливать в целях использования при хищении денежных средств поддельные платежные поручения, являющиеся распоряжениями о переводе денежных средств, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере денежных средств Потерпевший №1, в период с 09 часов 00 минут 18.03.2022 по 09 часов 57 минут 29.03.2023, находясь на своем рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, а также с целью использования при неправомерных переводах денежных средств, изготовила в программе АБС «ЦФТ» при формировании фиктивного заявления от имени Потерпевший №1 о переводе денежных средств со счетов платежные поручения, являющиеся распоряжениями о переводе денежных средств со счетов № и №, отрытых 12.04.2018 на имя Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя ФИО5, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежей фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению», которые передала для согласования платежей контролирующим сотрудникам дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк».

Контролирующие сотрудники дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не осведомленные о преступных намерениях ФИО4, введенные в заблуждение действиями последней относительно обращений Потерпевший №1 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя последней, в период с 09 часов 00 минут 18.03.2022 по 09 часов 57 минут 29.03.2023, рассмотрели составленные ФИО4 фиктивные платежные поручения, являющиеся распоряжением о переводе денежных средств, проверили правильность их заполнения, после чего используя программу АБС «ЦФТ», подтвердили проведение операций по перечислению денежных средств со счетов № и №, отрытых 12.04.2018 на имя Потерпевший №1 на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1

Так, в период с 09 часов 00 минут 18.03.2022 по 09 часов 57 минут 29.03.2023 ФИО4 с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств Потерпевший №1 в особо крупном размере на общую сумму 1 023 000 рублей, были умышленно изготовлены с целью использования следующие распоряжения о переводе денежных средств, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств со счетов Потерпевший №1:

- с расчетного счета №:

- платежное поручение № 634403 от 18.03.2022 на сумму 15 000 рублей; 

- платежное поручение № 794620 от 23.03.2022 на сумму 5 000 рублей;

- платежное поручение № 342990 от 05.04.2022 на сумму 3 500 рублей;

- платежное поручение № 616740 от 11.04.2022 на сумму 2 500 рублей;

- платежное поручение № 955900 от 13.04.2022 на сумму 15 000 рублей;

- платежное поручение № 757455 от 18.04.2022 на сумму 15 000 рублей;

- платежное поручение № 784885 от 21.04.2022на сумму 10 000 рублей;

- платежное поручение № 156428 от 26.04.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 543625 от 04.05.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 751094 от 11.05.2022 на сумму 15 000 рублей;

- платежное поручение № 503536 от 23.05.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 509809 от 30.05.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 779562 от 03.06.2022 на сумму 25 000 рублей;

- платежное поручение № 661162 от 06.06.2022 на сумму 15 000 рублей;

- платежное поручение № 762007 от 14.06.2022 на сумму 15 000 рублей;

- платежное поручение № 539413 от 24.06.2022 на сумму 10 000 рублей;

- платежное поручение № 315328 от 28.06.2022 на сумму 5 000 рублей;

- платежное поручение № 674559 от 30.06.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 639602 от 01.07.2022 на сумму 10 000 рублей;

- платежное поручение № 808617 от 18.07.2022 на сумму 30 000 рублей;

- платежное поручение № 434001 от 01.08.2022 на сумму 10 000 рублей;

- платежное поручение № 433620 от 08.08.2022 на сумму 30 000 рублей;

- платежное поручение № 698694 от 12.08.2022 на сумму 30 000 рублей;

- платежное поручение № 151797 от 18.08.2022на сумму 30 000 рублей;

- платежное поручение № 601710 от 23.08.2022 на сумму 80 000 рублей;

- платежное поручение № 853230 от 31.08.2022 на сумму 15 000 рублей;

- платежное поручение № 89522 от 12.09.2022 на сумму 30 000 рублей;

- платежное поручение № 547133 от 19.09.2022 на сумму 40 000 рублей;

- платежное поручение № 857296 от 26.09.2022 на сумму 15 000 рублей;

- платежное поручение № 346877 от 17.10.2022 на сумму 30 000 рублей;

- платежное поручение № 503866 от 07.11.2022 на сумму 35 000 рублей;

- платежное поручение № 349021 от 22.11.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 676687 от 05.12.2022 на сумму 30 000 рублей;

- платежное поручение № 478195 от 12.12.2022 на сумму 25 000 рублей;

- платежное поручение № 616447 от 16.12.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 902641 от 19.12.2022 на сумму 80 000 рублей;

- платежное поручение № 181712 от 17.01.2023 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 465852 от 30.01.2023 на сумму 10 000 рублей;

- платежное поручение № 855119 от 10.02.2023 на сумму 15 000 рублей;

- платежное поручение № 450435 от 09.03.2023 на сумму 15 000 рублей;

- платежное поручение № 78331 от 27.03.2023 на сумму 10 000 рублей;

- платежное поручение № 608273 от 29.03.2023 на сумму 10 000 рублей;

- с расчетного счета № 

<

***>:

- платежное поручение № 891573 от 25.07.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 266181 от 05.09.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 275211 от 14.11.2022 на сумму 30 000 рублей;

- платежное поручение № 485048 от 17.11.2022 на сумму 20 000 рублей;

- платежное поручение № 346517 от 14.02.2023 на сумму 20 000 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут 18.03.2022 по 09 часов 57 минут 29.03.2023, ФИО4, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, с использованием служебного положения, умышленно, из корыстных побуждений, осуществляя неправомерный оборот средств платежей изготовила в целях использования поддельные распоряжения о переводе денежных средств (платежные поручения), предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

3) Кроме того, ФИО4 являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № № от 13.05.2021, приказа (по личному составу) №-к от 13.05.2021 и приказа (по личному составу) № от 19.12.2022, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов - физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе со вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, в 2022 году, но не позднее 09.00 часов 13.10.2022, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в силу занимаемой ею должности порядок осуществления расчетно-кассовых операций в АО «Россельхозбанк» с помощью Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем компьютере, обладая навыками работы в вышеуказанной программе, руководствуясь корыстной целью, осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, решила путем обмана и злоупотребления доверием, совершить хищение денежных средств, находящихся на счете клиента банка при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 в 2022 году, но не позднее 09.00 часов 13.10.2022, находясь на рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием служебного положения, с целью хищения денежных средств клиента АО «Россельхозбанк» с причинением значительного ущерба гражданину, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя в соответствии с занимаемой должностью доступ ? программе АБС «ЦФТ», приискала счет № 40817810056100003854, открытый 23.12.2013 на имя ФИО6 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, по которому длительное время отсутствовали операции по снятию денежных средств. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №2, ФИО4 в период с 09 часов 00 минут 13.10.2022 по 12 часов 17 минут 27.02.2023, находясь на своем рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, вуалируя свою преступную деятельность, под видом обращения Потерпевший №2 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» для совершения расходных операций по счету, составила от имени Потерпевший №2 в электронном виде в программе АБС «ЦФТ» заявления с одновременным формированием в программе платежных поручений, являющихся распоряжениями о ФИО13 денежных средств со счета №, открытого 23.12.2013 на имя ФИО6 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет № №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя Свидетель №1, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежей фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению». 

После чего ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №2, осознавая, что в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П и Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П операции по переводу похищаемых ею денежных средств будут совершены после утверждения контролирующими сотрудниками дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», изготовленных ею подложных документов в виде: заявлений о переводе денежных средств от имени Потерпевший №2 и платежных поручений, в период с 09 часов 00 минут 13.10.2022 по 12 часов 17 минут 27.02.2023 сообщила последним, с целью их обмана и злоупотребления доверием, заведомо ложные сведения об обращениях Потерпевший №2 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1

Контролирующие сотрудники дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не поставленные в известность о преступных намерениях ФИО4, введенные в заблуждение действиями последней относительно обращений Потерпевший №2 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя ФИО4, в период с 09 часов 00 минут 13.10.2022 по 12 часов 17 минут 27.02.2023, рассмотрев составленные ФИО4 фиктивные заявления от имени Потерпевший №2 и сформированные на основании данных заявлений ФИО4 платежные поручения, проверили правильность их заполнения и используя программу АБС «ЦФТ» подтвердили проведение операций по перечислению денежных средств со счета №, открытого 23.12.2013 на имя Потерпевший №2 на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1

Так, в период с 09 часов 00 минут 13.10.2022 по 12 часов 17 минут 27.02.2023 ФИО4 со счета №, открытого 23.12.2013 на имя Потерпевший №2 по созданным фиктивным платежным поручениям, являющимся распоряжениями о переводе денежных средств, были похищены путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежные средства Потерпевший №2 на общую сумму 11 500 рублей, на основании следующих платежных документов:

- с расчетного счета №:

- в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 47 минут 13.10.2022 по платежному поручению № 993742 в сумме 9 000 рублей; 

- в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 17 минут 27.02.2023 по платежному поручению № 833219 в сумме 2 500 рублей, всего по счету в сумме 11 500 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут 13.10.2022 по 12 часов 17 минут 27.02.2023, ФИО4, используя свое служебное положение, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства Потерпевший №2 на общую сумму 11 500 рублей, причинив Потерпевший №2 значительный ущерб, которыми распорядилась по своему усмотрению. 

4) Кроме того, ФИО4 являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № №2021 от 13.05.2021, приказа (по личному составу) №-к от ДД.ММ.ГГГГ и приказа (по личному составу) № от 19.12.2022, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов - физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденных решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенных в действие приказом АО «Россельхозбанк» от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, 13.10.2022, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в соответствии с занимаемой должностью правила и порядок осуществления расчетно-кассовых операций с помощью программы Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем месте, с целью хищения на протяжении продолжительного периода времени путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств ФИО47. со счета последнего, открытого в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», решила изготавливать в целях использования при хищении денежных средств поддельные платежные поручения, являющиеся распоряжениями о переводе денежных средств, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств ФИО6, в период с 09 часов 00 минут 13.10.2022 по 12 часов 17 минут 27.02.2023, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, а также с целью использования при неправомерных переводах денежных средств, изготовила в программе АБС «ЦФТ», при формировании фиктивного заявления от имени ФИО6 о переводе денежных средств со счета, платежные поручения, являющиеся распоряжениями о переводе денежных средств со счета № №, открытого 23.12.2013 на имя ФИО48 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет № №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя ФИО49, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежей фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению», которые передала для согласования платежей контролирующим сотрудникам дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк».

Контролирующие сотрудники дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не осведомленные о преступных намерениях ФИО4, введенные в заблуждение действиями последней относительно обращений Потерпевший №2 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя последней, в период с 09 часов 00 минут 13.10.2022 по 12 часов 17 минут 27.02.2023, рассмотрели составленные ФИО4 фиктивные платежные поручения, являющиеся распоряжением о переводе денежных средств, проверили правильность их заполнения, после чего используя программу АБС «ЦФТ» подтвердили проведение операций по перечислению денежных средств со счета №, открытого 23.12.2013 на имя Потерпевший №2 на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1

Так, в период с 09 часов 00 минут 13.10.2022 по 12 часов 17 минут 27.02.2023 ФИО4 с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №2 на общую сумму 11 500 рублей, были умышленно изготовлены с целью использования следующие распоряжения о переводе денежных средств, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета Потерпевший №2:

- с расчетного счета №:

- платежное поручение № 993742 от 13.10.2022 на сумму 9 000 рублей; 

- платежное поручение № 833219 от 27.02.2023 на сумму 2 500 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут 13.10.2022 по 12 часов 17 минут 27.02.2023 ФИО4, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, с использованием служебного положения, умышленно, из корыстных побуждений, осуществляя неправомерный оборот средств платежей изготовила в целях использования поддельные распоряжения о переводе денежных средств (платежные поручения), предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

5) Кроме того, ФИО4 являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № № от 13.05.2021, приказа (по личному составу) №-к от 13.05.2021 и приказа (по личному составу№ от 19.12.2022, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, в 2023 году, но не позднее 09.00 часов 01.03.2023, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в силу занимаемой ею должности порядок осуществления расчетно-кассовых операций в АО «Россельхозбанк» с помощью Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем компьютере, обладая навыками работы в вышеуказанной программе, руководствуясь корыстной целью, осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, решила путем обмана и злоупотребления доверием, совершить хищения денежных средств, находящихся на счете клиента банка при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 в 2023 году, но не позднее 09.00 часов 01.03.2023, находясь на рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием служебного положения, с целью хищения денежных средств клиента АО «Россельхозбанк», с причинением значительного ущерба гражданину, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя в соответствии с занимаемой должностью доступ ? программе АБС «ЦФТ», приискала счет №, открытый 12.03.2010 на имя ФИО3 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, по которому длительное время отсутствовали операции по снятию денежных средств. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств ФИО3, ФИО4 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 01.03.2023, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, вуалируя свою преступную деятельность, под видом обращения ФИО3 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» для совершения расходной операции по счету, составила от имени ФИО3 в электронном виде в программе АБС «ЦФТ» заявление с одновременным формированием в программе платежного поручения № от 01.03.2023 на сумму 5000 рублей, являющегося распоряжением о переводе денежных средств со счета №, открытого 12.03.2010 на имя ФИО3 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя Свидетель №1, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежа фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению». 

После чего ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств ФИО3, осознавая, что в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П и Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П операция по переводу похищаемых ею денежных средств будет совершена после утверждения контролирующим сотрудником дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», изготовленных ею подложных документов в виде: заявления о переводе денежных средств от имени ФИО3 и платежного поручения № от 01.03.2023 на сумму 5000 рублей, в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 01.03.2023 сообщила последнему, с целью обмана и злоупотребления доверием, заведомо ложные сведения об обращении ФИО3 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлением о переводе денежных средств на счет Свидетель №1

Контролирующий сотрудник дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не поставленный в известность о преступных намерениях ФИО4, введенный в заблуждение действиями последней относительно обращения ФИО3 в дополнительный офис № в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлением о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя ФИО4, в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 01.03.2023, рассмотрев составленное ФИО4 фиктивное заявление от имени ФИО3 и сформированное на основании данного заявления ФИО4 платежное поручение № 377043 от 01.03.2023 на сумму 5000 рублей, проверил правильность их заполнения и используя программу АБС «ЦФТ» подтвердил проведение операции по перечислению денежных средств со счета №, открытого 12.03.2010 на имя ФИО3 на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1, в результате чего, ФИО4 были похищены денежные средства ФИО3 на сумму 5000 рублей. 

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 01.03.2023, ФИО4, используя свое служебное положение, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства ФИО3 на общую сумму 5000 рублей, причинив ФИО3 значительный ущерб, которыми распорядилась по своему усмотрению. 

6) Кроме того, ФИО4 являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № № от 13.05.2021, приказа (по личному составу) №-к от 13.05.2021 и приказа (по личному составу) №-к/56 от ДД.ММ.ГГГГ, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО7 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции, владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, 01.03.2023, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в соответствии с занимаемой должностью правила и порядок осуществления расчетно-кассовых операций с помощью программы Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем месте, с целью хищения на протяжении продолжительного периода времени путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств ФИО3, со счета последней, открытого в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», решила изготавливать в целях использования при хищении денежных средств поддельные платежные поручения, являющиеся распоряжениями о переводе денежных средств, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств ФИО3, в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 01.03.2023, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, а также с целью использования при неправомерных переводах денежных средств, изготовила в программе АБС «ЦФТ», при формировании фиктивного заявления от имени ФИО3 о переводе денежных средств со счета, платежное поручение № 377043 от 01.03.2023 на сумму 5000 рублей, являющееся распоряжением о переводе денежных средств со счета №, открытого 12.03.2010 на имя ФИО3 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя Свидетель №1, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежа фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению», которое передала для согласования платежа контролирующему сотруднику дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк».

Контролирующий сотрудник дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не осведомленный о преступных намерениях ФИО4, введенный в заблуждение действиями последней относительно обращения ФИО8 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлением о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя последней, в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 01.03.2023, рассмотрел составленное ФИО4 фиктивное платежное поручение № 377043 от 01.03.2023 на сумму 5000 рублей, являющееся распоряжением о переводе денежных средств, проверил правильность его заполнения, после чего используя программу АБС «ЦФТ» подтвердил проведение операции по перечислению денежных средств со счета №, открытого 12.03.2010 на имя ФИО3 на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1, в результате чего, ФИО4 были похищены денежные средства ФИО3 на сумму 5000 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 01.03.2023, ФИО4, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, с использованием служебного положения, умышленно, из корыстных побуждений, осуществляя неправомерный оборот средств платежей, изготовила в целях использования поддельное распоряжение о переводе денежных средств (платежное поручение), предназначенное для неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

7) Кроме того, ФИО4 являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № № от 13.05.2021, приказа (по личному составу) №-к от 13.05.2021 и приказа (по личному составу) №-к/56 от 19.12.2022, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции, владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, в 2023 году, но не позднее 09.00 часов 13.03.2023, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в силу занимаемой ею должности порядок осуществления расчетно-кассовых операций в АО «Россельхозбанк» с помощью Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем компьютере, обладая навыками работы в вышеуказанной программе, руководствуясь корыстной целью, осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, решила путем обмана и злоупотребления доверием, совершить хищение денежных средств, находящихся на счете клиента банка при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 в 2023 году, но не позднее 09.00 часов 13.03.2023, находясь на рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием служебного положения, с целью хищения денежных средств клиента АО «Россельхозбанк», с причинением значительного ущерба гражданину, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя в соответствии с занимаемой должностью доступ ? программе АБС «ЦФТ», приискала счет №, открытый 23.04.2020 на имя Потерпевший №3 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, по которому длительное время отсутствовали операции по снятию денежных средств. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №3, ФИО4 в период с 09 часов 00 минут 13.03.2023 по 14 часов 41 минуту 03.04.2023, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, вуалируя свою преступную деятельность, под видом обращения Потерпевший №3 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» для совершения расходных операций по счету, составила от имени Потерпевший №3 в электронном виде в программе АБС «ЦФТ» заявления с одновременным формированием в программе платежных поручений, являющихся распоряжениями о переводе денежных средств со счета №, открытого 23.04.2020 на имя Потерпевший №3 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя Свидетель №1, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежей фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению». 

После чего ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №3, осознавая, что в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П и Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П операции по переводу похищаемых ею денежных средств будут совершены после утверждения контролирующим сотрудником дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», изготовленных ею подложных документов в виде: заявлений о переводе денежных средств от имени Потерпевший №3 и платежных поручений, в период с 09 часов 00 минут 13.03.2023 по 14 часов 41 минуту 03.04.2023 сообщила последнему, с целью его обмана и злоупотребления доверием, заведомо ложные сведения об обращениях Потерпевший №3 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет ФИО5

Контролирующий сотрудник дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не поставленный в известность о преступных намерениях ФИО4, введенный в заблуждение действиями последней относительно обращений Потерпевший №3 в дополнительный офис № в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя ФИО4, в период с 09 часов 00 минут 13.03.2023 по 14 часов 41 минуту 03.04.2023, рассмотрев составленные ФИО4 фиктивные заявления от имени Потерпевший №3 и сформированные на основании данных заявлений ФИО4 платежные поручения, проверил правильность их заполнения и используя программу АБС «ЦФТ» подтвердил проведение операций по перечислению денежных средств со счета №, открытого 23.04.2020 на имя Потерпевший №3 на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1

Так, в период с 09 часов 00 минут 13.03.2023 по 14 часов 41 минуту 03.04.2023 ФИО4 со счета №, открытого 23.04.2020 на имя Потерпевший №3 по созданным фиктивным платежным поручениям, являющимися распоряжениями о переводе денежных средств, были похищены путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежные средства Потерпевший №3 на общую сумму 16 000 рублей, на основании следующих платежных документов:

- в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 13.03.2023 по платежному поручению № 468602 в сумме 6 000 рублей; 

- в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 41 минуту 03.04.2023 по платежному поручению № 733326 в сумме 10 000 рублей, всего по счету в сумме 16 000 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут 13.03.2023 по 14 часов 41 минуту 03.04.2023, ФИО4, используя свое служебное положение, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства Потерпевший №3 на общую сумму 16 000 рублей, причинив Потерпевший №3 значительный ущерб, которыми распорядилась по своему усмотрению. 

8) Кроме того, ФИО4, являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № РСХБ-40-872-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, приказа (по личному составу) №-к от 13.05.2021 и приказа (по личному составу) №-к/56 от 19.12.2022, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО7 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов - физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции, владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, 13.03.2023, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в соответствии с занимаемой должностью правила и порядок осуществления расчетно-кассовых операций с помощью программы Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем месте, с целью хищения на протяжении продолжительного периода времени путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств Потерпевший №3, со счета последней, открытого в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», решила изготавливать в целях использования при хищении денежных средств поддельные платежные поручения, являющиеся распоряжениями о переводе денежных средств, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №3, в период с 09 часов 00 минут 13.03.2023 по 14 часов 41 минуту 03.04.2023, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, а также с целью использования при неправомерных переводах денежных средств, изготовила в программе АБС «ЦФТ», при формировании фиктивного заявления от имени Потерпевший №3 о переводе денежных средств со счета, платежные поручения, являющиеся распоряжениями о переводе денежных средств со счета № №, открытого 23.04.2020 на имя ФИО50 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя Свидетель №1, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежей фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению», которые передала для согласования платежей контролирующим сотрудникам дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк».

Контролирующий сотрудник дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не осведомленный о преступных намерениях ФИО4, введенный в заблуждение действиями последней относительно обращений Потерпевший №3 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя последней, в период с 09 часов 00 минут 13.03.2023 по 14 часов 41 минуту 03.04.2023, рассмотрел составленные ФИО4 фиктивные платежные поручения, являющиеся распоряжением о переводе денежных средств, проверил правильность их заполнения, после чего используя программу АБС «ЦФТ» подтвердил проведение операций по перечислению денежных средств со счета № 40№, открытого 23.04.2020 на имя Потерпевший №3 на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1

Так, в период с 09 часов 00 минут 13.03.2023 по 14 часов 41 минуту 03.04.2023 ФИО4 с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №3 на общую сумму 16 000 рублей, были умышленно изготовлены с целью использования следующие распоряжения о переводе денежных средств, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета Потерпевший №3:

- с расчетного счета №:

- платежное поручение № 468602 от 13.03.2023 на сумму 6 000 рублей; 

- платежное поручение № 733326 от 03.04.2023 на сумму 10 000 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут 13.03.2023 по 14 часов 41 минуту 03.04.2023, ФИО4, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, с использованием служебного положения, умышленно, из корыстных побуждений, осуществляя неправомерный оборот средств платежей, изготовила в целях использования поддельные распоряжения о переводе денежных средств (платежные поручения), предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств. 

9 ) Кроме того, ФИО4 являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № № от 13.05.2021, приказа (по личному составу) №-к от ДД.ММ.ГГГГ и приказа (по личному составу) № от 19.12.2022, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов - физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов - физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции, владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, в 2023 году, но не позднее 09.00 часов 20.03.2023, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в силу занимаемой ею должности порядок осуществления расчетно-кассовых операций в АО «Россельхозбанк» с помощью Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем компьютере, обладая навыками работы в вышеуказанной программе, руководствуясь корыстной целью, осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, решила путем обмана и злоупотребления доверием, совершить хищение денежных средств, находящихся на счете клиента банка при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 в 2023 году, но не позднее 09.00 часов 20.03.2023, находясь на рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием служебного положения, с целью хищения денежных средств клиента АО «Россельхозбанк», с причинением значительного ущерба гражданину, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя в соответствии с занимаемой должностью доступ ? программе АБС «ЦФТ», приискала счет №, открытый 20.01.2015 на имя Потерпевший №4 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, по которому длительное время отсутствовали операции по снятию денежных средств. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №4, ФИО4 в период с 09 часов 00 минут 20.03.2023 по 18 часов 00 минут 22.03.2023, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, вуалируя свою преступную деятельность, под видом обращения Потерпевший №4 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» для совершения расходных операций по счету, составила от имени Потерпевший №4 в электронном виде в программе АБС «ЦФТ» заявления с одновременным формированием в программе платежных поручений, являющихся распоряжениями о переводе денежных средств со счета №, открытого 20.01.2015 на имя Потерпевший №4 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя Свидетель №1, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежей фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению». 

После чего, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №4, осознавая, что в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П и Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П операции по переводу похищаемых ею денежных средств будут совершены после утверждения контролирующим сотрудником дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», изготовленных ею подложных документов в виде: заявлений о переводе денежных средств от имени Потерпевший №4 и платежных поручений, в период с 09 часов 00 минут 20.03.2023 по 18 часов 00 минут 22.03.2023 сообщила последнему с целью его обмана и злоупотребления доверием заведомо ложные сведения об обращениях Потерпевший №4 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1

Контролирующий сотрудник дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не поставленный в известность о преступных намерениях ФИО4, введенный в заблуждение действиями последней относительно обращений Потерпевший №4 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя ФИО4, в период с 09 часов 00 минут 20.03.2023 по 18 часов 00 минут 22.03.2023, рассмотрев составленные ФИО4 фиктивные заявления от имени Потерпевший №4 и сформированные на основании данных заявлений ФИО4 платежные поручения, проверил правильность их заполнения и используя программу АБС «ЦФТ» подтвердил проведение операций по перечислению денежных средств со счета №, открытого 20.01.2015 на имя Потерпевший №4 на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1

Так, в период с 09 часов 00 минут 20.03.2023 по 18 часов 00 минут 22.03.2023 ФИО4 со счета №, открытого 20.01.2015 на имя Потерпевший №4 по созданным фиктивным платежным поручениям, являющимися распоряжениями о переводе денежных средств, были похищены путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежные средства Потерпевший №4 на общую сумму 22 000 рублей, на основании следующих платежных документов:

- с расчетного счета №:

- в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 19 минут 20.03.2023 по платежному поручению № 548138 в сумме 12 000 рублей; 

- в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 22.03.2023 по платежному поручению № 47841 в сумме 10 000 рублей, всего по счету в сумме 22 000 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут 20.03.2023 по 18 часов 00 минут 22.03.2023, ФИО4, используя свое служебное положение, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства Потерпевший №4 на общую сумму 22 000 рублей, причинив Потерпевший №4 значительный ущерб, которыми распорядилась по своему усмотрению. 

10) Кроме того, ФИО4 являлась ведущим менеджером–операционистом дополнительного офиса № в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № от 19.12.2022 к трудовому договору № № от 13.05.2021, приказа (по личному составу) №-к от 13.05.2021 и приказа (по личному составу) № от 19.12.2022, а также должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020 и должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 15.07.2021, возложено:

- 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022, на ФИО4 возложено: 

- 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

- 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

- 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

- 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

- 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

- 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ;

- 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

- 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

- 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

ФИО4, являясь должностным лицом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно-правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции, владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1701-ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России № 762-П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России № 181-И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2012 № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности; 

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России № 762-П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя – идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утвержденным решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от 01.10.2020 № 56) и введенным в действие приказом АО «Россельхозбанк от 02.10.2020 № 1700-ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

- распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее – Инструкция Банка России № 181-И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств № 628-П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» № 559-П (далее – Положение № 559-П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил. 

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

- со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк; 

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник: 

- убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

- проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

- проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

- распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

- проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

- проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

- в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

- отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

- осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа. 

Один экземпляр заявления вкладчика помещается бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

ФИО4, находясь на своем рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, 20.03.2023, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в соответствии с занимаемой должностью правила и порядок осуществления расчетно-кассовых операций с помощью программы Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем месте, с целью хищения на протяжении продолжительного периода времени путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств Потерпевший №4, со счета последнего, открытого в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», решила изготавливать в целях использования при хищении денежных средств поддельные платежные поручения, являющиеся распоряжениями о переводе денежных средств, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №4, в период с 09 часов 00 минут 20.03.2023 по 18 часов 00 минут 22.03.2023, находясь на своем рабочем месте, в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П, а также с целью использования при неправомерных переводах денежных средств, изготовила в программе АБС «ЦФТ», при формировании фиктивного заявления от имени Потерпевший №4 о переводе денежных средств со счета, платежные поручения, являющиеся распоряжениями о переводе денежных средств со счета №, открытого 20.01.2015 на имя ФИО9 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет №, открытый 17.11.2020 в дополнительном офисе № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, на имя Свидетель №1, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежей фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению», которые передала для согласования платежей контролирующим сотрудникам дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк».

Контролирующий сотрудник дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не осведомленный о преступных намерениях ФИО4, введенный в заблуждение действиями последней относительно обращений Потерпевший №4 в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, доверяя последней, в период с 09 часов 00 минут 20.03.2023 по 18 часов 00 минут 22.03.2023, рассмотрел составленные ФИО4 фиктивные платежные поручения, являющиеся распоряжением о переводе денежных средств, проверил правильность их заполнения, после чего используя программу АБС «ЦФТ» подтвердил проведение операций по перечислению денежных средств со счета №, открытого 20.01.2015 на имя Потерпевший №4 на счет №, открытый 17.11.2020 на имя Свидетель №1

Так, в период с 09 часов 00 минут 20.03.2023 по 18 часов 00 минут 22.03.2023 ФИО4 с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, денежных средств Потерпевший №4 на общую сумму 22 000 рублей, были умышленно изготовлены с целью использования следующие распоряжения о переводе денежных средств, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета Потерпевший №4:

- с расчетного счета №:

- платежное поручение № 548138 от 20.03.2023 на сумму 12 000 рублей; 

- платежное поручение № 47841 от 22.03.2023 на сумму 10 000 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут 20.03.2023 по 18 часов 00 минут 22.03.2023, ФИО4, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, с использованием служебного положения, умышленно, из корыстных побуждений, осуществляя неправомерный оборот средств платежей изготовила в целях использования поддельные распоряжения о переводе денежных средств (платежные поручения), предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая ФИО4 виновной себя признала полностью, воспользовавшись положением ст. 51 Конституции РФ и ст. 47 УПК РФ, от дачи показаний отказалась, подтвердила показания, данные ею в ходе предварительного расследования.

Показания подсудимой ФИО4, данные ею в ходе предварительного расследования при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой, по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, были оглашены судом в соответствии с п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ (л.д.192-195 т. 4, л.д. 97-99 т.5), где она показала, что с 13.05.2021 по 26.04.2023 занимала должность ведущего менеджера – операциониста в дополнительном офисе № 3349/56/10 АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: ул. ФИО10, 1, пгт. Яшкино Яшкинского муниципального округа Кемеровской области – Кузбасса, уволена по отрицательным мотивам. График работы составлял 5 рабочих дней и 2 выходных, рабочий день длился с 8:30 до 18:00. Ее рабочее место было оборудовано персональным компьютером, столом для документов, принтером, принтером для печати сберегательных книжек. В ее должностные обязанности согласно трудовому договору и должностной инструкции входило оформление договоров банковского обслуживания, открытие счетов клиентов; уведомление руководства банка обо всех случаях нарушения требований, правил, запретов банка; оформление приходно-расходных операций по счетам клиентов; осуществление дополнительного контроля операций по счетам бухгалтерского учета и оформление операций другими работниками офиса; прием распоряжений клиентов – физических лиц в виде заявлений на перевод денежных средств, проверка правильности их оформления, осуществление и исполнения указанных документов. При ее трудоустройстве управляющей банка была ФИО19, с января 2022 года – Свидетель №3 На ее компьютере имелась программа – Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «ЦФТ»), при помощи которой она работала со счетами клиентов. Для работы в указанной программе у нее были учетная запись, логин и пароль, которые никто не знал, доступа к ее компьютеру никто не имел. За время работы электронно-цифровая подпись ей не оформлялась, все документы она подписывала собственноручно. Порядок совершения операций по вкладам физических лиц регламентирован Положением АО «Россельхозбанк» №173-П, ознакомлена с ним под роспись. Чтобы осуществить перевод со счета, клиент приходил в банк, сотрудник посредством паспорта удостоверяет его личность. После этого в программе АБС «ЦФТ» сотрудник находит карточку клиента, подготавливается заявление в электронном виде на перевод денежных средств с указанием суммы перевода и счета получателя, которые указывает клиент. Далее заявление распечатывается, клиент проверяет достоверность данных, указанных в заявлении. Если все данные верны, клиент ставит свою подпись, после чего операционный работник удостоверяет заявление своей подписью и ставит печать банка. Подписанное и заверенное заявление передается контролирующему сотруднику банка, в котором тот ставит свою подпись и печать. После того, как контролирующий работник заверяет заявление, клиенту возвращается его паспорт, а перечисление денежных средств происходит в программе АБС «ЦФТ», где автоматически формируется платежное поручение, на основании подписанного и удостоверенного заявления клиента. Платежные поручения распечатывались только по просьбе клиента либо при совершении операций юридическими лицами. Заявления клиентов на перевод денежных средств остаются на хранении в сейфе банка, который находится в операционном зале банка. Заявления помещаются в специальную папку – «заявления клиентов» (бухгалтерский сшив дня). Указанные документы в данную папку помещают только уполномоченные операционные работники в конце рабочего дня. Случаев, при которых указанная папка (бухгалтерский сшив дня) отправлялась на хранение в архив в г. Кемерово, она не помнит. В период ее работы «текучки» сотрудников не было, были только перемещения по должностям. Контроль за ее деятельностью как операционного сотрудника по операциям перечисления денежных средств и заявлений на переводы денежных средств осуществляли менеджеры банка – Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №4 и также это могла делать управляющая – Свидетель №3 Контролировали всегда разные сотрудники в зависимости от нагрузки и от наличия клиентов у сотрудниц. К конкретному сотруднику банка для удостоверения заявлений она не обращалась. В связи с возникшим в ее семье в середине февраля 2022 года трудным финансовым положением в течение месяца она подумала, что может тайно снять денежные средства со счетов клиентов в свою пользу без их ведома. Ей требовалась большая сумма денежных средств, но она понимала, что если она совершит списание денежных средств со счетов клиентов разово большой суммой, то ее могут уличить в хищении денежных средств. Поэтому она решила списывать со счетов разных клиентов небольшие суммы, чтобы не вызвать никакого подозрения. Она не имела цель на какую-то определенную сумму, а собиралась постепенно списать со счетов достаточное количество денежных средств для нормальной жизни. Приступив к реализации умысла, она вспомнила, что в банке имеется клиент – пожилая женщина, Потерпевший №1, которая получала пенсию в банке и у нее на счету имелась крупная сумма денег, при этом Потерпевший №1 появлялась в банке при ней только один раз, когда именно это было, она не помнит, но в тот день Потерпевший №1 сообщила, что потеряла свой телефон. Она запомнила эту информацию. Находясь на своем рабочем месте 18.03.2023, она зашла в программу АБС «ЦФТ», где нашла клиента «Потерпевший №1», на счету были денежные средства в сумме около 700 000 рублей. Тогда она составила заявление в электронном виде от имени клиента, после чего его удостоверил кто-то из сотрудников. Затем в вышеуказанной программе было сформировано недостоверное платежное поручение от имени Потерпевший №1 на осуществление перевода денежных средств в размере 15 000 рублей на счет ее знакомого Свидетель №1, с которым она познакомилась примерно в 2020 году, когда работала кассиром в УК СОНДЕР, а Свидетель №1 – в МУП ЖКХ. Они с ним хорошо общались, были в дружеских взаимоотношениях. О совершении указанного перевода она его заранее не уведомляла, после осуществления операции позвонила ему и сообщила, что у нее заблокирована банковская карта и попросила его, чтобы ее бабушка перевела денежные средства на его счет, после чего тот снял их и отдал ей, на что Свидетель №1 согласился. В тот же день она встретилась с Свидетель №1, который обналичил денежные средства в их банке, и передал ей деньги в размере 15 000 рублей. Никаких вопросов Свидетель №1 ей не задавал, она ему ничего по данному поводу не поясняла. В продолжение умысла она стала еще подбирать клиентов, которые имеют денежные средства на счетах, выбрала Потерпевший №2, ФИО3, Потерпевший №3 и Потерпевший №4 У каждого из этих лиц было по несколько счетов, рядом которых те не пользовались. Также вышеуказанные лица редко приходили в банк и она понимала, что вряд ли те заметят пропажу денег с их счетов. Тогда она с марта 2022 года по апрель 2023 года в электронном виде заполняла заявления на разовое перечисление денежных средств от имени клиентов, но на бумаге его не печатала. После проведения операции автоматически формировалось платежное поручение от имени клиента, которое сохранялось в АС АБДЭВ. Заявления от имени клиентов она ни разу не распечатывала, не подделывала их подписи. Она вводила в заявлении реквизиты, подходила к контролирующему работнику, говорила, что все документы в порядке и те, доверяя ей, ставили отметку в АБС «ЦФТ» о том, что заявление проверено, после чего она могла сформировать платежное поручение и провести операцию по снятию денежных средств. Она понимала, что, не печатая заявление и не подписывая его у клиента, она нарушает трудовую инструкцию. Все денежные средства она перечисляла на счет Свидетель №1 Изначально, когда ее карта была арестована, Свидетель №1 снимал и передавал ей деньги наличными, а когда карту разблокировали, Свидетель №1 переводил денежные средства на ее карту АО «Россельхозбанк». При этом Свидетель №1 не спрашивал, почему бабушка не может перевести деньги сразу ей на карту. Сама она не переводила со счетов клиентов деньги на свою карту, так как понимала, что таким образом ее сразу разоблачили бы. Заявления клиентов заверяли сотрудники банка: Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №3 и Свидетель №4 Она делала заявления от имени всех клиентов, кроме тех, с чьих счетов она списывала денежные средства, поэтому данные сотрудники ей доверяли, она воспользовалась их доверием. К тому же, иногда она контролировала их заявления и также шла им на встречу. Она не рассказывала, что тайно списывает со счетов клиентов деньги в свою пользу ни сотрудникам банка, ни своему супругу. Похищенные денежные средства она тратила на закрытие долгов, покупку продуктов питания, одежды. Также семья купила домой бойлер и детскую двухъярусную кровать. В апреле 2023 года, точную дату она не помнит, в отделение банка пришла клиент Потерпевший №3, заявила, что ей приходят смс-сообщения о списании денежных средств с ее счета без ее ведома. Тогда она поняла, что это смс-сообщения о тех списаниях, которые проводила она, поэтому позвонила Свидетель №3, по прибытии в офис которой она сразу рассказала ей, что тайно списала денежные средства со счета ФИО20, при этом про другие случаи она Свидетель №3 не рассказала. Затем она пообещала ФИО20 вернуть все деньги. В тот же день Свидетель №3 начала служебную проверку, после чего выявила все случаи, когда она без ведома клиентов списывала денежные средства в свою пользу. Об этом Свидетель №3 доложила в головное подразделение и началось служебное разбирательство. В ходе проведения служебной проверки она посредством заемных средств и средств, предоставленных ей в долг матерью, ФИО21, в общей сумме 250 000 рублей, добровольно возместила ущерб гражданам в общей сумме 361 750 рублей. Признает свою вину, что в период времени с марта 2022 года по апрель 2023 года похитила принадлежащие Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №3, ФИО3 денежные средства в общей сумме 1 057 500 рублей, в содеянном раскаивается. Она понимала, что совершает преступление, а именно хищение денежных средств с чужих банковских счетов. Она это сделала, так как на тот момент у нее было тяжелое материальное положение, поэтому решила воспользоваться чужими деньгами, чтобы потратить их в личных целях. Согласна с объемом похищенного, считает, что похищала денежные средства у банка АО «Россельхозбанк», а не у вкладчиков, так как считалась работником банка. Она знала, что в случае пропажи денежных средств со счета, банк обязан возместить клиенту денежные средства.

Признательные показания даны ФИО4 без нарушения уголовно-процессуального законодательства, в соответствии с требованиями закона и являются допустимыми доказательствами.

Оценивая показания подсудимой ФИО4, суд находит их достоверными, подтверждающимися фактическими обстоятельствами, установленными в судебном заседании на основании совокупности исследованных судом доказательств. 

Кроме показаний подсудимой её виновность в совершении инкриминируемых ей деяний нашла подтверждение в доказательствах, представленных государственным обвинением, исследованных в судебном заседании.

Так потерпевшая Потерпевший №1, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 25-27, 33-39 т.3), показала, что у нее имеются накопления примерно 700 000 рублей, хранящиеся на счетах в АО «Россельхозбанк», открытых более пяти лет назад в офисе АО «Россельхозбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1. О движении денежных средств по ее счетам она не знала, так как у нее нет мобильного телефона. О хищении с ее счетов №№, № денежных средств она узнала от управляющей банка АО «Россельхозбанк» примерно в конце 2023 года, когда приезжала в офис банка и хотела обналичить денежные средства. Точную сумму похищенных денежных средств не помнит, но следователь говорил ей, что они возвращены на счет. Также от него ей стало известно, что денежные средства были похищены ФИО1, которая являлась сотрудником банка АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1. Обстоятельства хищения денежных средств с ее счетов в АО «Россельхозбанк» и их возврата ей неизвестны. Она не давала согласия ФИО4 на переводы денежных средств каким-либо лицам, все сделано без ее ведома. В офис банка АО «Россельхозбанк» с заявлениями о разовых переводах денежных средств с ее счетов №№, 40№ она никогда не обращалась. Свидетель №1 ей не знаком, его данные ей ни о чем не говорят. Заявления о переводе денежных средств со своих счетов АО «Россельхозбанк» на счет Свидетель №1 она не писала и не подписывала. Поскольку у нее были похищены денежные средства со счетов №№, №, открытых в АО «Россельхозбанк» в размере 1 023 000 рублей, ей причинен значительный материальный ущерб в особо крупном размере, так как ее доход в месяц составляет около 45 000 рублей, состоящий из ее пенсии и пенсии за погибшего сына-военнослужащего. Денежные средства тратит на оплату коммунальных услуг, продукты питания и лекарства. ФИО4 на ее счет №, открытый в АО «Россельхозбанк», зачислила денежные средства в общей сумме 309500 рублей, а на счет № ей возмещено 693500 рублей, а также причитающиеся проценты в размере 10651 рубль 82 копейки и 72806 рублей 77 копеек, но материальный ущерб ей возмещен не в полном объеме, а именно ей не вернули 20 000 рублей, на которые ею заявлен по делу гражданский иск.

Потерпевший Потерпевший №2, показания которого в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 223-225,228-230 т.3), показал, что находится на пенсии по старости, пенсионные выплаты получает на счет, открытый в АО «Россельхозбанк» более пяти лет назад, банковскую карту к счету не выпускал, мобильный банк не подключен. В августе 2023 года к нему домой приехал мужчина, представившийся сотрудником УФСБ Кемеровской области, сообщил, что с его счета сотрудником АО «Россельхозбанк» в пгт. Яшкино списаны денежные средства, точную сумму списанных средств денежных средств не назвал. При этом сотрудник пояснил, что все денежные средства уже возвращены ему на счет. В тот период он не интересовался остатком на его вкладе, поэтому не знал о снятии денежных средств со счета. Сотрудник показал фотографию работника банка, который списал денежные средства, и он сразу понял, о ком идет речь. Когда он посещал банк, чтобы снять денежные средства со счета, его неоднократно обслуживала данная сотрудница, которая совершила хищение с его счета. Как ее зовут и другие данные, он не запоминал, помнит только визуально. Обстоятельства хищения денежных средств ему неизвестны, согласия данному сотруднику на переводы денежных средств каким-либо лицам он не давал, это сделано без его ведома. В офис банка АО «Россельхозбанк» с заявлением о разовом переводе денежных средств с его счета № он никогда не обращался. С Свидетель №1 он не знаком, никогда его не видел, не общался с ним, но знал его покойных родителей, с которыми был просто знаком, дружеских отношений не поддерживал. У него похищены денежные средства в размере 11500 рублей со счета №, открытого в АО «Россельхозбанк». Указанная сумма ущерба для него является значительной, так как его доход в месяц составляет около 30 000 рублей, которые он тратит на оплату коммунальных услуг, продукты питания и лекарства. Ему известно, что данный ущерб уже возмещен на его счет лицом, которое совершило данное преступление. Ему известно, что помимо хищения с его счета эта сотрудница похитила денежные средства и со счетов других граждан в большой сумме, поэтому при назначении наказания судом, он бы хотел, чтобы ей назначили максимальное наказание, предусмотренное законом. 

Представитель потерпевшей ФИО3 – ФИО29, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 243-247 т.2, л.д. 1-3 т. 3), показала, что ее мать, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умерла ДД.ММ.ГГГГ. Со слов матери она знала, что у матери есть денежные средства, хранящиеся на вкладах в банке АО «Россельхозбанк», сумма ей неизвестна. Мать ей говорила, что если с ней вдруг что случится, на депозитном счёте в банке есть 50 000 рублей, которые ей дадут в банке для организации похорон до вступления в наследство. По прошествии полугода со дня смерти матери она вступила в права наследования и в офисе банка АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, ей стало известно от менеджера, что со счета №, открытого ее матерью, ФИО3, похищены денежные средства в сумме 5 000 рублей бывшим менеджером данного офиса ФИО4, но данные денежные средства уже возмещены в полном объеме, детали хищения ей не известны. Ее мать не выпускала банковскую карту к счету №, по мере необходимости обращалась в банк для снятия денежных средств наличными со счета. Также мобильный банк у матери не был подключён, так как она в этом ничего не понимала, телефон был простой кнопочный, для связи. Ознакомившись с заключением эксперта, сообщила, что ФИО4 похитила денежные средства путем перевода на счет открытый на имя Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5000 рублей. Свидетель №1 ей не знаком, его данные ей ни о чем не говорят, человека с такими данными в окружении мамы не было. Ущерб в результате хищения 5 000 рублей со счета матери был для нее значительный, так как она пенсионерка, ее пенсия составляла около 30 000 рублей, иного дохода она не имела. Также с ней проживали двое совершеннолетних сыновей, которые нигде не работали (погибли в январе 2024 года) и которых она также содержала на свою пенсию. Поскольку денежные средства, которые похитили у ее матери, возмещены в полном объеме, по данному поводу претензий никаких не имеет.

Потерпевшая Потерпевший №3, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии со ст.281 ч.2 п.1 УПК РФ (л.д. 7-10 т.3), показала, что находится на пенсии, выплаты получает в АО «Россельхозбанк», а также в этом банке на ее имя выпущена банковская карта, на которой было около 200 000 рублей. В марте 2023 года ей на телефон поступило СМС-сообщение, что с ее счёта списаны денежные средства в размере 6 000 рублей. Так как её банковская карта находится у её сына, ФИО30, она подумала, что это он перевёл денежные средства с ее счёта, и потому не придала этому особого значения. Когда аналогичное СМС-сообщение поступило в апреле 2023 года, она решила спросить у сына, снимает ли он деньги с ее карты, на что сын ей сказал, что ничего не снимал и не переводил. Они поехали в АО «Россельхозбанк», расположенный по ул. ФИО10, д. 1, пгт. Яшкино. Управляющая банка сообщила, что с ее счёта трижды списаны денежные средства на общую сумму 19 750 рублей, после чего пригласила сотрудницу банка, осуществившей эти операции, которая призналась, что перевела с ее счёта денежные средства и обещала все вернуть частями. Спустя некоторое время ей поступили СМС-сообщения о зачислении на ее счёт денежных средств. Она поняла, что сотрудница банка вернула ей деньги. Она не обратилась в полицию по поводу хищения ее денежных средств, так как ей в банке объяснили, что все возместят, и не подумала, что нужно обратиться в полицию по данному поводу. Сотрудник банка тайно с ее счёта похитила денежные средства в общей сумме 16 000 рублей, причинив значительно ущерб, так как ее пенсия составляет около 30 000 рублей, денежные средства тратит на продукты питания, коммунальные услуги и лекарства, так как является инвалидом первой группы. На сегодняшний день ущерб ей возмещен в полном объеме, претензий не имеет.

Представитель потерпевшей Потерпевший №3 – ФИО30, показания которого в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 15-17 т. 3), показал, что его мать, Потерпевший №3, умерла ДД.ММ.ГГГГ. Ему известно, что у его матери открыты счета в АО «Россельхозбанк». К счёту №, открытому в АО «Россельхозбанк», выпущена банковская карта, к которой подключён мобильный банк, то есть матери на абонентский № приходили СМС-сообщения о движении денежных средств по счёту карты. Эту карту Потерпевший №3 передала ему, так как она болела и хотела, чтобы у него была возможность в случае необходимости воспользоваться данными денежными средствами, с её слов он знал, что на карте есть 100 000 рублей и ежемесячно начислялись проценты. Сумму денежных средств на счёте никто не отслеживал. Данной картой он не пользовался, нигде не рассчитывался денежными средствами, находящимися на карте, но она была всегда при нём, в портмоне. В апреле 2023 года при встрече с матерью она спросила о переводах денежных средств с ее карты на сумму более 10 000 рублей, при этом он никакие операции по карте не совершал. Он отвез мать в офис АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, по возвращении из которого она пояснила, что ей вернут данные денежные средства примерно в течение двух месяцев. В последующем от матери ему стало известно, что денежные средства с её счёта были похищены сотрудником банка АО «Россельхозбанк» ФИО4, но при каких обстоятельствах ему неизвестно. Также ему известно от матери, что денежные средства ей были возвращены в полном объеме в общей сумме 19 750 рублей, о чем ей приходили СМС-сообщения. Ущерб составил 16 000 рублей, а также 10.03.2023 с карты списано 3 750 рублей в АО «Страховая компания РСХБ – страхование», в назначении платежа - оплата полиса «Защита процентов по вкладам», по данной операции он не может ничего пояснить, как оформляется данный полис ему не известно, мама ему не поясняла, но ему было известно от матери, что по счёту № начисляются проценты и если хоть какую-то сумму снять со счёта, то проценты сгорают за весь период. Ущерб в сумме 16 000 рублей для его матери являлся значительным, так как её пенсия составляла около 30 000 рублей, это был её единственный доход, денежные средства уходили на питание и лекарства. Денежные средства были возвращены в полном объеме с учётом страхового полиса в сумме 19 750 рублей, но обстоятельства ему неизвестны. Свидетель №1 ему неизвестен, в его окружении и в окружении его матери человека с такими данными нет и не было.

Потерпевший Потерпевший №4, показания которого в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 60-62 т.3), показал, что весной 2024 года от следователя ему стало известно о хищении с его счета №, открытого в АО «Россельхозбанк», на который зачисляется пенсия по инвалидности, денежных средств в сумме 22 000 рублей бывшим сотрудником банка АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д.1. В отделении банка он был только когда открывал счёт, денежные средства со счёта он не снимает. К счёту № он не выпускал банковскую карту, мобильный банк не подключён. Обстоятельства хищения денежных средств, как и их возвращения на его счет ему неизвестны. Согласие на перевод денежных средств он никому не давал, списание произведено без его ведома. Сумма ущерба 22 000 рублей является для него значительной, так как его единственный доход это пенсия, размер которой составляет около 20 000 рублей. Его пенсию копят на покупку квартиры, работать он не может, живёт с родителями на их пенсию.

Представитель потерпевшего Потерпевший №4 – ФИО31, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 47-50,70-71 т. 3), показала, что ее сын, Потерпевший №4 является 

<

данные изъяты> группы, получателем пенсии по инвалидности, которая зачисляется на счет № в АО «Россельхозбанк». В конце декабря 2023 года в ходе телефонного разговора ей стало известно от следователя, что со счета сына похищены денежные средства. Ни она, ни сын ранее не знали о хищении денег с его счёта. Мобильный банк к счёту сына АО «Россельхозбанк» ни у кого не подключён. Обстоятельства хищения денежных средств им неизвестны. Из выписки по счету ей известно, что денежные средства были похищены путём переводов на счёт открытый на имя Свидетель №1: 20.03.2023 в сумме 12 000 рублей и 22.03.2023 в сумме 10 000 рублей. Свидетель №1 ни ей, ни сыну не знаком. Сын не обращался в банк с заявлением о переводе денежных средств Свидетель №1, а также не оформлял доверенность на кого-либо. Ущерб в сумме 22 000 рублей является значительным, так как это единственный доход сына – пенсия в размере около 20 000 рублей. От следователя ей известно, что деньги были похищены менеджером-операционистом АО «Россельхозбанк» ФИО4 В ходе допроса следователь знакомил её с приходным кассовым ордером № 337952 от 11.04.23, согласно которому ФИО4 на счёт её сына зачислила денежные средства в сумме 22 000 рублей, то есть материальный ущерб возмещен в полном объеме. 

Свидетель Свидетель №6, показания которого в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д.73-77,88-91 т.3), пояснил, что с 18.06.2015 работает главным специалистом службы безопасности АО «Россельхозбанк», в его обязанности входит сбор, обработка, систематизация и анализ информации, необходимой для выполнения задач по обеспечению внутренней безопасности и защиты интересов филиала и внутренних структурных подразделений филиала, поиск, сбор, обработка, систематизация и анализ официальной и конфиденциальной информации о деловой репутации работников Банка, представление интересов Банка в правоохранительных органах по возбужденным уголовным делам, а также в ходе рассмотрения уголовных дел в суде в качестве потерпевшего (представителя потерпевшего), подготовка и направление гражданских исков (иски), заявляемых в уголовном деле и в рамках гражданского судопроизводства, необходимых для взыскания с виновных лиц ущерба, причиненного Банку преступлением. ДД.ММ.ГГГГ ему стало известно от управляющей дополнительного офиса 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Свидетель №3, расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, что ведущим менеджером-операционистом дополнительного офиса ФИО4 систематически в период с 18.03.2022 по ДД.ММ.ГГГГ без письменного заявления клиента и его явки в офис Банка осуществлялись переводы денежных средств со счетов клиентов Банка в пользу третьего лица. По результатам служебной проверки, проведенной рабочей группой в составе него, являющегося руководителем группы, Свидетель №7 – заместителя начальника службы безопасности, Свидетель №8 – заместителя начальника юридического отдела, установлено, что ФИО4 неправомерно без заявлений о разовом перечислении денежных средств осуществила ФИО13 денежных средств на счет Свидетель №1, являющегося клиентом Банка, 1 023 000 рублей с банковских счетов Потерпевший №1, 11 500 рублей со счета Потерпевший №2, 22 000 рублей со счета Потерпевший №4, 16 000 рублей со счета Потерпевший №3, 5 000 рублей со счета ФИО3 В результате действий ФИО4 со счетов клиентов банка были осуществлены неправомерные ФИО13 денежных средств на общую сумму 1 057 500 рублей. При изучении движения денежных средств по счетам Свидетель №1 установлено, что он осуществлял ФИО13 денежных средств на счет ФИО4 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За контролем безналичных переводов ФИО4 обращалась к сотрудникам банка Свидетель №5, Свидетель №2, Свидетель №3 ФИО13 денежных средств со счетов клиентов банка без их согласия никто из сотрудников отделения Банка не знал. В ходе изучения бухгалтерских документов дня, заявлений о разовом перечислении денежных средств со счетов клиентов Банка Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №3, ФИО3 на счета Свидетель №1 не обнаружено. За время служебной проверки ФИО4 добровольно внесла денежные средства на счета клиентов Банка в общей сумме 361 750 рублей, тем самым возместила ущерб всем клиентам, кроме Потерпевший №1, которой осталась должна 694 000 рублей. По результатам служебной проверки нарушений нормативных документов Банка со стороны Свидетель №5, Свидетель №2 не выявлено, со стороны Свидетель №3 выявлены нарушения требований должностной инструкции управляющего дополнительным офисом 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», а также требований приказа Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк». ФИО4 за нарушение требований должностной инструкции ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10 уволена по основаниям, предусмотренным пунктом 7 части 1 статьи 81 ТК РФ (совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя). Банком возмещены Потерпевший №1 денежные средства в размере 693500 рублей, а также проценты, причитающиеся клиенту по вкладу № за период с 07.09.2021 по 10.09.2023 в размере 10651 рубль 82 копейки, и проценты причитающиеся клиенту по карте №******7328 в размере 72806 рублей 77 копеек на счет Потерпевший №1 №. Все денежные средства 30.11.2023 перечислены на счет Потерпевший №1 После составления заключения о проведении служебной проверки установлено, что 30.05.2022 ФИО4 без ведома и личной явки Потерпевший №1 осуществлено еще одно списание в сумме 20 000 рублей, возместил ли Банк данные денежные средства, ему неизвестно. 

В ходе проведенной очной ставки между свидетелем Свидетель №6 и подозреваемой ФИО4 об обстоятельствах хищения денежных средств со счетов клиентов Банка (л.д. 83-87 т. 3), свидетель пояснил, что объяснения, который он брал у сотрудников Банка в ходе служебной проверки, приобщены к материалам этой проверки и отражены в заключении. 

Свидетель Свидетель №7, показания которого в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д.92-95 т.3), показал, что с 09.12.2020 работает в должности заместителя начальника службы безопасности Кемеровского филиала АО «Россельхозбанк», в его обязанности входит курирование экономической, внутренней, информационной безопасности, охрана и режим. В период с 13.04.2023 по 25.04.2023 рабочей группой в составе него, Свидетель №8 – заместителя начальника юридического отдела, Свидетель №6 – главного специалиста службы безопасности, являющегося руководителем группы, проведена проверка по факту нарушений, допущенных работниками дополнительного офиса № 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» при осуществлении переводов денежных средств со счетов клиентов Банка. По результатам установлено, что ведущий менеджер-операционист дополнительного офиса 3349/56/10 ФИО4 нарушила требования нормативных документов Банка (Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П и Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П), а так же должностной инструкции, в результате чего неоднократно неправомерно осуществила списание денежных средств со счетов клиентов Банка путем перевода денежных средств со счетов Потерпевший №1 в сумме 1 003 000 рублей, Потерпевший №2 в сумме 11 500 рублей, Потерпевший №4 в сумме 22 000 рублей, Потерпевший №3 в сумме 16 000 рублей, ФИО3 в сумме 5 000 рублей, а всего 1 057 500 рублей на счет Свидетель №1 ФИО1 подтвердила обстоятельства перечисления денежных средств без письменных заявлений клиентов Банка. Никто не знал, что она осуществляла ФИО13 со счетов клиентов Банка без их присутствия и согласия на совершение данных операций. За время проведения служебной проверки ФИО4 в добровольном порядке внесла денежные средства на счета клиентов Банка: Потерпевший №3, ФИО3, Потерпевший №4, Потерпевший №2, тем самым погасив перед ними задолженность в полном объеме. Также ФИО4 в добровольном порядке внесла денежные средства на счет Потерпевший №1 в сумме 309 000 рублей, оставив задолженность перед Потерпевший №1 в сумме 694 000 рублей. ФИО4 за нарушение требований должностной инструкции ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10 уволена по основаниям, предусмотренным пунктом 7 части 1 статьи 81 ТК РФ (совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя). В последующем Потерпевший №1 Банком возмещены денежные средства. 

Свидетель Свидетель №8, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д.96-99 т.3), показала, что с 14.11.2012 по 15.01.2024 работала в АО «Россельхозбанк», с июля 2022 года по 15.01.2024 – в должности заместителя начальника юридического отдела, в ее обязанности входило составление заключений, правовой анализ документов. В период с 13.04.2023 по 25.04.2023 рабочей группой в составе нее, ФИО51. – заместителя начальника службы безопасности, ФИО11 – главного специалиста службы безопасности, являющегося руководителем группы, проведена проверка по факту нарушений, допущенных работниками дополнительного офиса № 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» при осуществлении переводов денежных средств со счетов клиентов Банка. По результатам установлено, что ведущий менеджер-операционист дополнительного офиса 3349/56/10 ФИО4 нарушила требования нормативных документов Банка (Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П и Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П), а так же должностной инструкции, в результате чего неоднократно неправомерно осуществила списание денежных средств со счетов клиентов Банка путем перевода денежных средств со счетов Потерпевший №1 в сумме 1 003 000 рублей, Потерпевший №2 в сумме 11 500 рублей, Потерпевший №4 в сумме 22 000 рублей, Потерпевший №3 в сумме 16 000 рублей, ФИО3 в сумме 5 000 рублей, а всего 1 057 500 рублей на счет Свидетель №1 ФИО1 не отрицала перечисление ею денежных средств без письменных заявлений клиентов Банка. Никто не знал, что она осуществляла ФИО13 со счетов клиентов Банка без их присутствия и согласия на совершение данных операций. За время проведения служебной проверки ФИО4 в добровольном порядке внесла денежные средства на счета клиентов Банка: Потерпевший №3, ФИО3, Потерпевший №4, Потерпевший №2, тем самым погасив перед ними задолженность в полном объеме. Также ФИО4 в добровольном порядке внесла денежные средства на счет Потерпевший №1 в сумме 309 000 рублей, оставив задолженность перед Потерпевший №1 в сумме 694 000 рублей. За нарушение требований должностной инструкции ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/56/10 ФИО4 уволена по основаниям, предусмотренным пунктом 7 части 1 статьи 81 ТК РФ (совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя). В последующем Потерпевший №1 Банком возмещены денежные средства.

Свидетель Свидетель №9, показания которого в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д.128-131 т.3), показал, что с 01.11.2023 работает ведущим специалистом службы безопасности АО «Россельхозбанк». Согласно трудовому договору и должностной инструкции в его обязанности входит сбор, обработка, систематизация и анализ информации, необходимой для выполнения задач по обеспечению внутренней безопасности и защиты интересов филиала и внутренних структурных подразделений филиала, проведение мероприятий по своевременному предупреждению и пресечению преступных действий в отношении имущества и работников филиала и ВСП, поиск, сбор, обработка, систематизация и анализ официальной и конфиденциальной информации о деловой репутации работников Банка, взаимодействие с правоохранительными органами на стадии проведения доследственной проверки и прочее. Им была изучена информация о содержимом бухгалтерских сшивов, предоставленных дополнительным офисом 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» за период совершения преступления и в данных сшивах отсутствуют заявления клиентов на осуществление переводов денежных средств, которые оформляла ФИО4 для совершения преступления, а именно хищения денежных средств со счетов граждан. Какой-либо информации, составляла ФИО4 данные заявления или нет, у него не имеется. На компакт-диске содержатся банковские документы, а именно Правила АО «Россельхозбанк» № 173-П и № 174-П, который он выдал для приобщения к материалам уголовного дела.

Свидетель Свидетель №10, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д.151-153, 168-170 т.3), показала, что с 08.04.2024 работает главным специалистом службы безопасности АО «Россельхозбанк», с этой же даты назначена на должность сотрудника по внутренней безопасности банка. Согласно трудовому договору и должностной инструкции в ее обязанности входит сбор, обработка, систематизация и анализ информации, необходимой для выполнения задач по обеспечению внутренней безопасности и защиты интересов филиала и внутренних структурных подразделений филиала, проведение мероприятий по своевременному предупреждению и пресечению преступных действий в отношении имущества и работников филиала и ВСП, поиск, сбор, обработка, систематизация и анализ официальной и конфиденциальной информации о деловой репутации работников Банка, взаимодействие с правоохранительными органами на стадии проведения доследственной проверки и прочее. Служебную проверку по факту хищения денежных средств со счетов клиентов сотрудником дополнительного офиса 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО4 проводил Свидетель №6 По ее результатам установлено, что ведущий менеджер-операционист дополнительного офиса № 3349/56/10 ФИО4 нарушила требования нормативных документов Банка, а так же должностной инструкции, в результате чего неоднократно неправомерно осуществила списание денежных средств со счетов клиентов АО «Россельхозбанк» Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №4, ФИО3, Потерпевший №3 путем перевода денежных средств на счет Свидетель №1 За время проведения служебной проверки ФИО4 в добровольном порядке внесла денежные средства на счета клиентов Банка Потерпевший №3, ФИО3, Потерпевший №4, Потерпевший №2, тем самым погасив перед ними задолженность в полном объеме. Также ФИО4 в добровольном порядке внесла денежные средства на счет Потерпевший №1 в сумме 309 500 рублей. В последующем Банком за счет собственных средств возмещены Потерпевший №1 похищенные денежные средства в общей сумме 776958,77 рублей. Уже после проведенной служебной проверки установлено, что 30.05.2022 было еще одно списание ФИО4 без ведома и личной явки Потерпевший №1 в сумме 20 000 рублей, но по данному факту дополнительная служебная проверка не проводилась и комиссия по возмещению денежных средств клиентам АО «Россельхозбанк» не собиралась, в связи с чем 20 000 рублей Банком не возмещались. В последующем Банком подано исковое заявление в Яшкинский районный суд о возмещении убытков, которое 08.04.2024 удовлетворено Яшкинским районным судом в полном объеме, ФИО4 признала исковые требования о взыскании с нее убытков в размере 776958 рублей 77 копеек и судебных расходов. Заявлять дополнительные требования к ФИО4 не планируют. В автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк» не предусмотрено отражение времени совершения операций по счетам клиентов АО «Россельхозбанк» в связи с чем, в предоставленных выписках по счетам АО «Россельхозбанк» в рамках данного уголовного дела не отражено время, а только дата совершения операции. Время совершения операций отражается по операциям только с использованием банковских карт, то есть в выписке по счету карты указывается дата и время совершения операции. Формирование заявления о переводе денежных средств со счетов клиентов АО «Россельхозбанк» происходит с помощью компьютерной техники, в программном обеспечении АБС «ЦФТ-Банк». Операционный сотрудник в АБС «ЦФТ-Банк» вводит все необходимые для перевода реквизиты (№ счета с которого нужно перевести денежные средства, ФИО владельца, № счета получателя, его ФИО, сумму) после чего автоматически в АБС «ЦФТ-Банк» на основании введенных реквизитов формируется заявление о переводе денежных средств и платежное поручение. Согласно Правилам АО «Россельхозбанк» №173-П и №174-П, данную операцию должен подтвердить контролирующий сотрудник Банка. Контролирующий сотрудник, проверив правильность заполнения всех реквизитов, достаточность денежных средств для осуществления перевода на счете клиента, подтверждает данную операцию о переводе денежных средств в АБС «ЦФТ-Банк». После чего платежное поручение уходит на исполнение. Информация о сотруднике, сформировавшем платежное поручение и контролирующем сотруднике, подтвердившем операцию остается в АБС «ЦФТ-Банк». 

Свидетель Свидетель №3, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 171-174, 191-193 т. 3), показала, что с 24.09.2019 работает в АО «Россельхозбанк», с 01.04.2022 – управляющей дополнительного офиса 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк». Она осуществляет общий контроль соблюдения требований нормативных документов банка подчиненными сотрудниками; уведомляет руководство банка обо всех случаях нарушения требований, правил запретов банка; осуществляет дополнительный контроль операций по счетам бухгалтерского учета и оформление операций другими работниками офиса; контролирует операции, выполняемые другими работниками офиса по выдаче денежной наличности с банковских счетов. Совершение операций по вкладам физических лиц регламентировано Положением АО «Россельхозбанк» № 173-П, согласно которому при переводе денежных средств со счетов клиентов операционный работник оформляет в двух экземплярах заявление на разовое перечисление денежных средств (приложение №2 Положения 173-П), где отображаются необходимые для перевода реквизиты, после чего подписывает указанное заявление у клиента-вкладчика, заверяет своей подписью и штампом. Формирование данного заявление происходит с помощью компьютерной техники, в программном обеспечении Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «ЦФТ»). Далее операционный сотрудник показывает указанное подписанное и заверенное заявление контролирующему работнику, которое проверяется им на правильность заполнения. При этом необходимость личного удостоверения клиента контролирующим лицом возникает только при сумме перевода свыше 1500000 рублей. При правильном составлении заявления контролирующий работник ставит свою подпись на указанном заявлении, после чего операционный работник составляет платежное поручение (формируется автоматически в программе АБС «ЦФТ»), проверяет достаточность средств на счет клиента и отображает операцию в АБС «ЦФТ». Далее платежное поручение подписывается операционным работником электронной подписью и хранится в электронном виде. После совершения операции заявление на разовое перечисление денежных средств помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан (бухгалтерский сшив дня). Указанные сшивы раз в месяц сдаются в архив по месту нахождения головного офиса в 

<

...>. Там указанные документы хранятся в архивной комнате. До момента сдачи в архив в головной офис указанные документы хранятся в операционном зале в металлическом шкафу под ключом. Документы туда помещают уполномоченные операционные работники в конце рабочего дня. Контроль и проверка осуществленных переводов по вкладам клиентов осуществляется ею на систематической основе, должностным регламентом периодичность не установлена, однако она осуществляет данную проверку ежедневно. Трудоустройство сотрудников происходит в г. Кемерово, собеседование и все проверки также проходят в г. Кемерово. 04.04.2023 в ходе надзорных действий она обнаружила подозрительные переводы со счета клиента ФИО53. на счет ФИО52 Поскольку все переводы были осуществлены ведущим менеджером-операционистом ФИО4, она пригласила ее к себе. ФИО4 в ходе беседы пояснила, что перевела денежные средства со счета Потерпевший №3 на счет Свидетель №1 без согласия клиента. После этой информации она открыла счета Свидетель №1 и обнаружила, что на его счета осуществлены переводы со счетов и других клиентов Банка: Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО3 и Потерпевший №4, на общую сумму чуть больше 1 000 000 рублей. На ее вопросы ФИО4 во всем призналась и подтвердила, что без ведома и согласия указанных лиц осуществила переводы денежных средств на счет Свидетель №1, чтобы закрыть кредиты, поскольку находилась в тяжелом финансовом положении. Затем она пригласила в Банк Свидетель №1, который в ходе беседы пояснил, что данные деньги ему отправляла его знакомая ФИО4, объясняя это тем, что ей переводит деньги ее бабушка, пояснил, что все деньги он отдавал ФИО4 Именно ФИО4 по приказу формировала бухгалтерский сшив и у нее имелись ключи от металлического шкафа, где те хранятся, она отвечала за них. ФИО4 сказала, что уничтожила заявления на перечисления денежных средств клиентов. Заявления на перечисление денежных средств с вкладов клиентов проверяли сотрудники банка. Она действительно в период с 06.06.2022 по 05.12.2022, выполняя свои служебные обязанности, проводила удостоверение платежных заявлений клиентов согласно Положению №173-П, которые оформляла ведущий менеджер-операционист банка ФИО4 по переводам со счета №, открытого на имя Потерпевший №1, от 06.06.2022 на сумму 15 000 рублей, 14.06.2022 на сумму 15 000 рублей, 05.12.2022 на сумму 30 000 рублей. Подозрений по поводу данных переводов у нее не возникло. Она не знала, что ФИО4 переводит тайно со счетов клиентов денежные средства, ей та ничего не рассказывала. При проверке заявления проверяется счет отправителя, счет получателя, их ФИО, подписи не сверяют. Когда она проверяла заявления, то видела, что у ФИО4 находятся клиенты, но кто именно там был, она не знает, так как согласно Положению № 173-П при контроле перевода они не проверяют паспорт клиента, проверяют только заявление. После установления всего произошедшего она служебной запиской сообщила о произошедшем директору, началась служебная проверка в отношении ФИО4, которая в период служебной проверки продолжала работать в банке, но ей не доверяли производство операций с денежными средствами клиентов. В ходе служебной проверки ФИО4 возместила часть причиненного ущерба путем внесения денежных средств на счета клиентов через кассу. После окончания служебной проверки ФИО4 уволена по отрицательным мотивам. Больше ни по данному поводу, ни по другим темам они с ФИО4 не общались, связь с ней не поддерживает. 

В ходе проведенной очной ставки между свидетелем Свидетель №3 и подозреваемой ФИО4 об обстоятельствах хищения денежных средств со счетов клиентов Банка (л.д. 184-190 т. 3) свидетель поддержала ранее данные показания.

Свидетель Свидетель №2, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 194-197,204-206 т. 3), показала, что работает в АО «Россельхозбанк» с 06.09.2019, с июля 2022 года – в должности главного клиентского менеджера дополнительного офиса 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», с 01.09.2023 – в должности ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В ее должностные обязанности согласно договору трудоустройства и должностной инструкции входило кроме прочего уведомление руководства банка обо всех случаях нарушения требований, правил, осуществление дополнительного контроля операций по счетам бухгалтерского учета и оформление операций другими работниками офиса; прием распоряжений клиентов-физических лиц в виде заявлений на перевод денежных средств, проверка правильности их оформления. Совершение операций по вкладам физических лиц регламентировано Положением АО «Россельхозбанк» №173-П, согласно которому при переводе денежных средств со счетов клиентов операционный работник оформляет в двух экземплярах заявление на разовое перечисление денежных средств (приложение №2 Положения 173-П), где отображаются необходимые для перевода реквизиты, после чего подписывает указанное заявление у клиента-вкладчика, заверяет своей подписью и штампом. Формирование данного заявление происходит с помощью компьютерной техники, в программном обеспечении Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «ЦФТ»). Далее операционный сотрудник показывает указанное подписанное и заверенное заявление контролирующему работнику, которое проверяется им на правильность заполнения. При этом необходимость личного удостоверения клиента контролирующим лицом возникает только при сумме перевода свыше 1500000 рублей. При правильном составлении заявления контролирующий работник ставит свою подпись на указанном заявлении, после чего операционный работник составляет платежное поручение (формируется автоматически в программе АБС «ЦФТ»), проверяет достаточность средств на счет клиента и отображает операцию в АБС «ЦФТ». Далее платежное поручение подписывается операционным работником электронной подписью и хранится в электронном виде. После совершения операции заявление на разовое перечисление денежных средств помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан (бухгалтерский сшив дня). Указанные сшивы раз в месяц сдаются в архив по месту нахождения головного офиса в 

<

...>. Там указанные документы хранятся в архивной комнате. До момента сдачи в архив в головной офис, указанные документы хранятся в операционном зале в металлическом шкафу под ключом. Документы туда помещают уполномоченные операционные работники в конце рабочего дня. С 18.03.2022 по 17.01.2023 она в ходе выполнения своих служебных обязанностей удостоверяла платежные заявления на переводы со счетов клиентов Банка, которые оформляла менеджер-операционист ФИО4, включая платежные заявления Потерпевший №1 о переводах со счета № от 18.03.2022 на сумму 15 000 рублей, 23.03.2022 на сумму 5 000 рублей, 05.04.2022 на сумму 3 500 рублей, 11.04.2022 на сумму 2 500 рублей, 13.04.2022 на сумму 15 000 рублей, 18.04.2022 на сумму 15 000 рублей, 21.04.2022 на сумму 10 000 рублей, 26.04.2022 на сумму 20 000 рублей, 04.05.2022 на сумму 20 000 рублей, 11.05.2022 на сумму 15 000 рублей, 23.05.2022 на сумму 20 000 рублей, 30.05.2022 на сумму 20 000 рублей, 03.06.2022 на сумму 25 000 рублей, 24.06.2022 на сумму 10 000 рублей, 28.06.2022 на сумму 5 000 рублей, 30.06.2022 на сумму 20 000 рублей, 01.07.2022 на сумму 10 000 рублей, 17.10.2022 на сумму 30 000 рублей, 07.11.2022 на сумму 35 000 рублей, 22.11.2022 на сумму 20 000 рублей, 12.12.2022 на сумму 25 000 рублей, 16.12.2022 на сумму 20 000 рублей, 19.12.2022 на сумму 80 000 рублей, 17.01.2023 на сумму 20 000 рублей; со счета № 

<

***> от 14.11.2022 на сумму 30 000 рублей, 17.11.2022 на сумму 20 000 рублей. Все заявления были составлены надлежащим образом, никаких подозрений у нее не возникало, в коллективе все доверяли друг другу. Об оформлении ФИО4 платежных заявлений на переводы денежных средств со счетов клиентов без их ведома и согласия на счета Свидетель №1, о котором она слышала из разговоров с ФИО4, она узнала 04.04.2023 от управляющей Свидетель №3, ранее не знала, что ФИО4 тайно переводит деньги со счетов клиентов. Она слышала, что ФИО4 нужны были деньги на покрытие долгов, сама она с ФИО4 по этому поводу не общалась, какую та похитила сумму, не знает. ФИО4 13.04.2022 обращалась к ней с просьбой о перечислении на ее карту Свидетель №1 15 000 рублей, так как той нужно было внести платеж по кредиту, а счета были под арестом. Данную сумму ФИО4 якобы заняла у Свидетель №1 Она согласилась помочь ФИО4, в тот же день на ее карту поступили 15 000 рублей, она обналичила их посредством банкомата в их банке и передала ФИО4, которая за это деньги ей не предлагала и не платила, она себе никакую сумму не оставляла. Знает ФИО4 с мая 2021 года, когда та трудоустроилась в банк.

В ходе проведенной очной ставки между свидетелем Свидетель №2 и подозреваемой ФИО4 об обстоятельствах хищения денежных средств со счетов клиентов Банка (л.д. 200-203 т. 3) свидетель поддержала ранее данные показания.

Свидетель Свидетель №5, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 207-210 т. 3), показала, что работает в АО «Россельхозбанк», с 07.08.2019 – ведущим менеджером-операционистом, с 01.08.2023 – главным клиентским менеджером дополнительного офиса 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В ее должностные обязанности согласно договору трудоустройства и должностной инструкции входило кроме прочего уведомление руководства банка обо всех случаях нарушения требований, правил, осуществление дополнительного контроля операций по счетам бухгалтерского учета и оформление операций другими работниками офиса; прием распоряжений клиентов-физических лиц в виде заявлений на перевод денежных средств, проверка правильности их оформления. Совершение операций по вкладам физических лиц регламентировано Положением АО «Россельхозбанк» №173-П, согласно которому при переводе денежных средств со счетов клиентов операционный работник оформляет в двух экземплярах заявление на разовое перечисление денежных средств (приложение №2 Положения 173-П), где отображаются необходимые для перевода реквизиты, после чего подписывает указанное заявление у клиента-вкладчика, заверяет своей подписью и штампом. Формирование данного заявление происходит с помощью компьютерной техники, в программном обеспечении Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «ЦФТ»). Далее операционный сотрудник показывает указанное подписанное и заверенное заявление контролирующему работнику, которое проверяется им на правильность заполнения. При этом необходимость личного удостоверения клиента контролирующим лицом возникает только при сумме перевода свыше 1500000 рублей. При правильном составлении заявления контролирующий работник ставит свою подпись на указанном заявлении, после чего операционный работник составляет платежное поручение (формируется автоматически в программе АБС «ЦФТ»), проверяет достаточность средств на счет клиента и отображает операцию в АБС «ЦФТ». Далее платежное поручение подписывается операционным работником электронной подписью и хранится в электронном виде. После совершения операции заявление на разовое перечисление денежных средств помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан (бухгалтерский сшив дня). Указанные сшивы раз в месяц сдаются в архив по месту нахождения головного офиса в 

<

...>. Там указанные документы хранятся в архивной комнате. До момента сдачи в архив в головной офис, указанные документы хранятся в операционном зале в металлическом шкафу под ключом. Документы туда помещают уполномоченные операционные работники в конце рабочего дня. За период её работы в АО «Россельхозбанк» не было случаев, когда кто-то из сотрудников банка не приносил заявление на бумажном носителе, но при этом просил подтвердить операцию в программе. За период её работы в АО «Россельхозбанк» не было случаев когда кто-то из сотрудников банка не приносил заявление на бумажном носителе, но при этом просил подтвердить операцию в программе. С января по март 2023 года она в рамках своих служебных обязанностей удостоверяла платежные заявления клиентов, оформляемые ведущим менеджером-операционистом их банка, ФИО4 по переводам со вклада клиента Потерпевший №1 от 31.01.2023, 10.02.2023, 14.02.2023, 09.03.2023, 27.03.2023, 29.03.2023. У нее не возникало никаких подозрений в ходе проверок, ФИО4 ничего не поясняла. Находились ли клиенты в тот момент у ФИО4 или нет, она не знает, так как согласно Положению №173-П при контроле перевода они не проверяют паспорт клиента, проверяют только заявление, подписи они также не сверяют. Об оформлении ФИО4 платежных заявлений на переводы денежных средств со счетов клиентов без их ведома и согласия она узнала 04.04.2023, когда в банк обратилась клиент Потерпевший №3, сообщив, что с ее счета в пользу Свидетель №1 списаны денежные средства. Позже выяснилось, что ФИО4 переводила деньги и со счетов других клиентов, общую сумму не знает. До указанной даты она не знала, что ФИО4 переводит денежные средства со счетов клиентов, та ей об этом ничего не рассказывала. Они познакомились в январе 2023 года, когда она вышла из декрета, ФИО4 на тот момент работала в должности ведущего менеджера-операциониста.

В ходе проведенной очной ставки между свидетелем Свидетель №5 и подозреваемой ФИО4 об обстоятельствах хищения денежных средств со счетов клиентов Банка (л.д. 214-220 т. 3) свидетель поддержала ранее данные показания.

Свидетель Свидетель №4, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 221-224,227-229 т. 3), показала, что с июля по сентябрь 2022 года работала менеджером-операционистом дополнительного офиса 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», ей был назначен испытательный срок 3 месяца. В ее должностные обязанности согласно договору трудоустройства и должностной инструкции входило кроме прочего уведомление руководства банка обо всех случаях нарушения требований, правил, осуществление дополнительного контроля операций по счетам бухгалтерского учета и оформление операций другими работниками офиса; прием распоряжений клиентов-физических лиц в виде заявлений на перевод денежных средств, проверка правильности их оформления. Совершение операций по вкладам физических лиц регламентировано Положением АО «Россельхозбанк» №173-П, согласно которому при переводе денежных средств со счетов клиентов операционный работник оформляет в двух экземплярах заявление на разовое перечисление денежных средств (приложение №2 Положения 173-П), где отображаются необходимые для перевода реквизиты, после чего подписывает указанное заявление у клиента-вкладчика, заверяет своей подписью и штампом. Формирование данного заявление происходит с помощью компьютерной техники, в программном обеспечении Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «ЦФТ»). Далее операционный сотрудник показывает указанное подписанное и заверенное заявление контролирующему работнику, которое проверяется им на правильность заполнения. При этом необходимость личного удостоверения клиента контролирующим лицом возникает только при сумме перевода свыше 1500000 рублей. При правильном составлении заявления контролирующий работник ставит свою подпись на указанном заявлении, после чего операционный работник составляет платежное поручение (формируется автоматически в программе АБС «ЦФТ»), проверяет достаточность средств на счет клиента и отображает операцию в АБС «ЦФТ». Далее платежное поручение подписывается операционным работником электронной подписью и хранится в электронном виде. После совершения операции заявление на разовое перечисление денежных средств помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан (бухгалтерский сшив дня). Указанные сшивы раз в месяц сдаются в архив по месту нахождения головного офиса в 

<

...>. Там указанные документы хранятся в архивной комнате. До момента сдачи в архив в головной офис, указанные документы хранятся в операционном зале в металлическом шкафу под ключом. Документы туда помещают уполномоченные операционные работники в конце рабочего дня. Каждый работник банка имеет свой логин и пароль для входа в личный кабинет в АБС «ЦФТ», никто другой под ее данными или данными другого сотрудника зайти не сможет, ее логин и пароль знала ФИО4, так как она в банке работала впервые, ей было тяжело, не всегда получалось зайти в программу и ей помогала ФИО4 В период с 18.07.2022 по 26.09.2022 она в рамках выполнения своих служебных обязанностей проводила удостоверение платежных заявлений клиентов, которые оформляла ФИО1 на ФИО13 со счетов клиентов, в том числе на переводы со счета №, открытого на имя Потерпевший №1 от 18.07.2022 на сумму 30 000 рублей, 01.08.2022 на сумму 10 000 рублей, 08.08.2022 на сумму 30 000 рублей, 12.08.2022 на сумму 30 000 рублей, 18.08.2022 на сумму 30 000 рублей, 23.08.2022 на сумму 80 000 рублей, 31.08.2022 на сумму 15 000 рублей, 12.09.2022 на сумму 30 000 рублей, 19.09.2022 на сумму 40 000 рублей, 26.09.2022 на сумму 15 000 рублей, на переводы со счета №, открытого на имя Потерпевший №1 от 25.07.2022 на сумму 20 000 рублей, 05.09.2022 на сумму 20 000 рублей. При проверке у нее не возникало никаких подозрений, все заявления были оформлены надлежащим образом. Был ли кто-либо на момент удостоверения платежного заявления из клиентов у ФИО4, она не знает, не обращала на это внимание, так как согласно Положению №173-П, при контроле перевода они не проверяют паспорт клиента, проверяют только заявление, подписи они также не сверяют. Об оформлении ФИО4 платежных заявлений на переводы денежных средств со счетов клиентов без их ведома и согласия она узнала, когда ее пригласили в банк для дачи показаний, до этого момента ей никто о произошедшем не рассказывал, она с ФИО4 не виделась, не общалась. Какую сумму и на чей счет ФИО4 перевела, она не знает. Знакома с ФИО4 со школьных времен, но никогда не общалась с ней. На работе они общались только на рабочие темы, ФИО4 жаловалась на нехватку денежных средств, но о том, что планирует похитить деньги, не рассказывала. С Свидетель №1 не знакома. Она не может ничего пояснить, почему платежное поручение № от 03.10.2022 о переводе 22 000 рублей со счета Потерпевший №1 № на счет № получателя Свидетель №1 создано ею, ФИО4 ее об этом не просила, она не похищала денежные средства. Были случаи, когда она, отлучаясь на несколько минут от компьютера, могла не закрыть программу, то есть вход в базу оставался свободным. Так она делала, потому что у нее часто не получалось зайти в базу повторно. ФИО4 часто ей помогала по работе, когда у нее что-то не получалась. В базе ФИО4 работала быстро и уверенно. За период её работы в АО «Россельхозбанк» не было случаев, когда кто-то из сотрудников банка не приносил заявление на бумажном носителе, но при этом просил подтвердить операцию в программе.

В ходе проведенной очной ставки между свидетелем Свидетель №4 и подозреваемой ФИО4 об обстоятельствах хищения денежных средств со счетов клиентов Банка (л.д. 232-234 т. 3) свидетель поддержала ранее данные показания.

Свидетель Свидетель №1, показания которого в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 235,237, 240-249 т. 4), показал, что с ФИО4 познакомился около 5 лет назад, когда она работала кассиром в управляющей компании, а он – в ООО «ТВКХ», они работали в одном здании. Позже он узнал, что она устроилась работать в АО «Россельхозбанк», офис которого расположен в этом же здании по адресу: пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1. У него есть банковская карта данного банка, на которую он получает заработную плату. В марте 2022 года к нему обратилась ФИО4 с просьбой о переводе на его счет денежных средств, которые он должен потом передать ей наличными. Она объяснила это тем, что ее банковские карты арестованы, а деньги хочет перевести ее бабушка. Он поверил ФИО4, точную дату перевода не помнит. После поступления денежных средств на его карту он их обналичил и передал ФИО4 В дальнейшем ФИО4 неоднократно обращалась к нему с подобными просьбами, а также просила переводить деньги ей на счет. Отправителей денежных средств он не видел, а только смс о зачислении. Поступающими на его карту денежными средствами он в своих целях не распоряжался, всегда передавал наличными или переводил на карту ФИО4, которая говорила ему, что у бабушки сохранены данные его карты, ей так удобнее осуществлять переводы. Узнав о хищении ФИО4 денежных средств со счетов клиентов банка в апреле 2023 года, когда его вызвали в банк, он сказал, что ей нужно вернуть деньги. ФИО4 говорила ему, что сделала это из-за тяжелого материального положения. После произошедшего он перестал поддерживать с ней общение. Ознакомившись с выпиской по счету №, открытому в АО «Россельхозбанк» на его имя, подтвердил все факты зачисления на банковскую карту денежных средств, снятия их со счета карты и переводы на карту ФИО4 Когда денежные средства поступали на его счет, ему звонила ФИО4 либо писала в мессенджере «Вотсап» и говорила, что поступили денежные средства или сейчас поступят и сообщала как ей их передать, наличными либо переводом. Ни каких подозрений у него это не вызывало, он не мог предположить, что ФИО4 похищает данные денежные средства со счетов клиентов, ему ФИО4 об этом ничего не говорила.

Свидетель Свидетель №11, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 11-18 т. 4), показала, что с 03.10.2023 работает в АО «Россельхозбанк», с 16.11.2023 – в должности заместителя начальника отдела продаж и обслуживания. В ее обязанности входит контроль операционной деятельности подразделений Кемеровского регионального филиала, обслуживание клиентов. Ей известно, что в дополнительном офисе 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» совершено хищение денежных средств со счетов клиентов сотрудником ФИО4, но обстоятельства совершенного преступления ей неизвестны, лично с ФИО4 не знакома. При трудоустройстве каждому сотруднику присваивается логин и пароль для работы в банковской программе – Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «ЦФТ»), этим занимается головной офис, расположенный в Москве. Никакой сотрудник не знает логин и пароль другого сотрудника Банка. Электронные подписи им не оформляют, все подписи ставятся собственноручно. При формировании заявления в электронном виде о разовом переводе денежных средств со счета клиента в АБС «ЦФТ» необходимо подтверждение данного заявления другим сотрудником банка, иначе платежное заявление не сформируется. С использованием ее логина и пароля от программы АБС «ЦФТ» она совместно со следователем и Свидетель №10 в присутствии понятых 04.06.2024 просмотрела операции за период с 18.03.2022 по 03.04.2023 по интересующим следствие расчетным счетам №, №, открытым на имя Потерпевший №1, счету №, открытому на имя Потерпевший №2, счету №, открытому на имя Потерпевший №4, счету №, открытому на имя Потерпевший №3, счету №, открытому на имя ФИО3 Все платежные поручения были сформированы ФИО4, за исключением платежного поручения № от 03.10.2022 на сумму 22 000 рублей, которое сформировано Свидетель №4, а подтвердила ФИО4 

Свидетель Свидетель №12, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 27-34 т. 4), показала, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в АО «Россельхозбанк» начальником отдела продаж и обслуживания. По просьбе сотрудника полиции – следователя 04.06.2024 в кабинете № 3 по адресу: 

<

...> она принимала участие в осмотре в качестве понятого совместно с сотрудником АО «Россельхозбанк» Свидетель №13, также в осмотре участвовала Свидетель №10 Сотрудник полиции перед началом осмотра пояснил, что будет проводиться осмотр банковской программы Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «ЦФТ»), доступ к которой предоставила сотрудник АО «Россельхозбанк» Свидетель №11 с целью установления, кем из сотрудников банка сформированы платежные поручения о переводах денежных средств со счетов клиентов банка на счет Свидетель №1, разъяснил ст. 60 УПК РФ. Свидетель №11 со своего служебного компьютера, используя свой логин и пароль, зашла в банковскую программу АБС «ЦФТ», вводила в программу интересующие следствие номера счетов и задавала интересующий период, после чего реестром высвечивались все совершенные операции по данному счету. Так, следователем просмотрены операции за период с 18.03.2022 по 03.04.2023 по интересующим следствие расчетным счетам №, №, открытым на имя Потерпевший №1, счету №, открытому на имя Потерпевший №2, счету №, открытому на имя Потерпевший №4, счету №, открытому на имя Потерпевший №3, счету №, открытому на имя ФИО3 Все платежные поручения были сформированы ФИО4, но одно платежное поручение № от 03.10.2022 на сумму 22 000 рублей сформировано Свидетель №4, а подтвердила ФИО4 С ФИО4 и Свидетель №4 она не знакома. Участники осмотра, а именно Свидетель №11, Свидетель №10, вторая понятая и она ознакомились с протоколом путем личного прочтения, замечания к протоколу не поступили, они поставили свои подписи. В ходе осмотра ничего не изымалось, в протоколе верно указаны сведения о месте, времени проведения осмотра, участвующих лицах. На каждом листе протокола имеются подписи участвующих лиц, в том числе ее.

Свидетель Свидетель №13, показания которой в судебном заседании оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.1 УПК РФ (л.д. 35-42 т. 4), показала, что с 10.08.2023 работает специалистом, администратором АО «Россельхозбанк», в ее обязанности входит консультирование клиентов банка. По просьбе сотрудника полиции – следователя 04.06.2024 в кабинете № 3 по адресу: 

<

...> она принимала участие в осмотре в качестве понятого совместно с сотрудником АО «Россельхозбанк» ФИО22, также в осмотре участвовала Свидетель №10 Сотрудник полиции перед началом осмотра пояснил, что будет проводиться осмотр банковской программы Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «ЦФТ»), доступ к которой предоставила сотрудник АО «Россельхозбанк» Свидетель №11 с целью установления, кем из сотрудников банка сформированы платежные поручения о переводах денежных средств со счетов клиентов банка на счет Свидетель №1, разъяснил ст. 60 УПК РФ. Свидетель №11 со своего служебного компьютера, используя свой логин и пароль, зашла в банковскую программу АБС «ЦФТ», вводила в программу интересующие следствие номера счетов и задавала интересующий период, после чего реестром высвечивались все совершенные операции по данному счету. Так, следователем просмотрены операции за период с 18.03.2022 по 03.04.2023 по интересующим следствие расчетным счетам №, №, открытым на имя Потерпевший №1, счету №, открытому на имя Потерпевший №2, счету №, открытому на имя Потерпевший №4, счету №, открытому на имя Потерпевший №3, счету №, открытому на имя ФИО3 Все платежные поручения были сформированы ФИО1, но одно платежное поручение № от 03.10.2022 на сумму 22 000 рублей сформировано Свидетель №4, а подтвердила ФИО4 С ФИО4 и Свидетель №4 она не знакома. Участники осмотра, а именно Свидетель №11, Свидетель №10, вторая понятая и она ознакомились с протоколом путем личного прочтения, замечания к протоколу не поступили, они поставили свои подписи. В ходе осмотра ничего не изымалось, в протоколе верно указаны сведения о месте, времени проведения осмотра, участвующих лицах. На каждом листе протокола имеются подписи участвующих лиц, в том числе ее.

Объективно показания подсудимой, потерпевших и свидетелей подтверждают протоколы следственных действий и иные доказательства:

- протокол осмотра места происшествия от 22.01.2024 с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение Дополнительного офиса № 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, в котором расположен металлический шкаф, где хранятся сшивы с заявлениями от клиентов на перечисления денежных средств, а также расположено рабочее место, где ранее работала ФИО4 (л.д. 177-183 т. 3);

- протокол проверки показаний на месте от 25.12.2023 с фототаблицей, в ходе которого подозреваемая ФИО4 сообщила время, место, где она похитила со счетов денежные средства Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №3, ФИО3 и обстоятельства совершенных ею преступлений. ФИО4 указала на здание АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1 и пояснила, что с 13.05.2021 по 26.04.2023 она работала в данном здании в должности менеджера-операциониста. В зале, где сотрудники банка работают с клиентами, ФИО4 указала на второй стол от входа и пояснила, что она работала в банке именно за этим столом. Также в ходе проверки показаний на месте подозреваемая ФИО4 сделала дополнение, что в период её работы перед столами сотрудников стояла высокая деревянная стойка для клиентов, в данный момент указанной стойки нет. Далее ФИО4 указала на металлические шкафы, которые находятся в дальнем правом углу и пояснила, что бухгалтерские сшивы, которые формировались из заявлений клиентов о перечислении денежных средств, хранились в данном шкафу. При этом пояснила, что при перечислении денежных средств со счетов клиентов без их ведома она не формировала и не помещала заявления в указанных шкаф (л.д. 198-202 т. 4);

- протокол осмотра предметов от 04.01.2024 с фототаблицей, с участием подозреваемой ФИО4 и ее защитника, согласно которому осмотрены следующие документы:

- сопроводительное письмо от 17.05.2023 № 056-01-12/52 в Управление Федеральной службы безопасности по Кемеровской области – Кузбассу;

- копия объяснительной ФИО4 от 17.04.2023;

- копия объяснительной ФИО4 от 07.04.2023;

- платежное поручение № 634403 от 18.03.2022 о переводе денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 794620 от 23.03.2022 о переводе денежных средств в сумме 5 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 342990 от 05.04.2022 о переводе денежных средств в сумме 3 500 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 616740 от 11.04.2022 о переводе денежных средств в сумме 2 500 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 955900 от 13.04.2022 о переводе денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 757455 от 18.04.2022 о переводе денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 784885 от 21.04.2022 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 156428 от 26.04.2022 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 543625 от 04.05.2022 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 751094 от 11.05.2022 о переводе денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 503536 от 23.05.2022 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 762007 от 14.06.2022 о переводе денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 539413 от 24.06.2022 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 315328 от 28.06.2022 о переводе денежных средств в сумме 5 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 674559 от 30.06.2022 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 639602 от 01.07.2022 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 808617 от 18.07.2022 о переводе денежных средств в сумме 30 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 891573 от 25.07.2022 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 434001 от 01.08.2022 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 433620 от 08.08.2022 о переводе денежных средств в сумме 30 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 698694 от 12.08.2022 о переводе денежных средств в сумме 30 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 151797 от 18.08.2022 о переводе денежных средств в сумме 30 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 601710 от 23.08.2022 о переводе денежных средств в сумме 80 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 853230 от 31.08.2022 о переводе денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 266181 от 05.09.2022 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 89522 от 12.09.2022 о переводе денежных средств в сумме 30 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 547133 от 19.09.2022 о переводе денежных средств в сумме 40 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 857296 от 26.09.2022 о переводе денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 992886 от 03.10.2022 о переводе денежных средств в сумме 22 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 346877 от 17.10.2022 о переводе денежных средств в сумме 30 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 503866 от 07.11.2022 о переводе денежных средств в сумме 35 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 275211 от 14.11.2022 о переводе денежных средств в сумме 30 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 275211 от 17.11.2022 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 349021 от 22.11.2022 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 676687 от 05.12.2022 о переводе денежных средств в сумме 30 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 478195 от 12.12.2022 о переводе денежных средств в сумме 25 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 616447 от 16.12.2022 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 902641 от 19.12.2022 о переводе денежных средств в сумме 80 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 181712 от 17.01.2023 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 465852 от 30.01.2023 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 855119 от 10.02.2023 о переводе денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 346517 от 14.02.2023 о переводе денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 450435 от 09.03.2023 о переводе денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 78331 от 27.03.2023 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № 608273 от 29.03.2023 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета Потерпевший №1 на счет Свидетель №1;

- приходный кассовый ордер № от 11.04.2023 о перечислении с банковского счета ФИО4 № на банковский счет Потерпевший №1 № денежных средств в размере 209 500 рублей;

- приходный кассовый ордер № от 14.04.2023 о перечислении с банковского счета ФИО4 № на банковский счет Потерпевший №1 № денежных средств в размере 100000 рублей;

- платежное поручение № от 13.10.2022 о переводе денежных средств в сумме 9 000 рублей со счета Потерпевший №2 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № от 27.02.2023 о переводе денежных средств в сумме 2 500 рублей со счета Потерпевший №2 на счет Свидетель №1;

- приходный кассовый ордер № от 11.04.2023 о перечислении с банковского счета ФИО4 № на банковский счет Потерпевший №2 № денежных средств в размере 6500 рублей;

- приходный кассовый ордер № от 05.04.2023 о перечислении с банковского счета ФИО4 № на банковский счет Потерпевший №2 № денежных средств в размере 5000 рублей;

- платежное поручение № от 01.03.2023 о переводе денежных средств в сумме 5 000 рублей со счета ФИО3 на счет Свидетель №1;

- приходный кассовый ордер № от 11.04.2023 о перечислении с банковского счета ФИО4 № на банковский счет ФИО3 № денежных средств в размере 5000 рублей;

- платежное поручение № от 13.03.2023 о переводе денежных средств в сумме 6 000 рублей со счета Потерпевший №3 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № от 03.04.2023 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета Потерпевший №3 на счет Свидетель №1;

- приходный кассовый ордер № от 05.04.2023 о перечислении с банковского счета ФИО4 № на банковский счет Потерпевший №3 № денежных средств в размере 13750 рублей; 

- приходный кассовый ордер № от 04.04.2023 о перечислении с банковского счета ФИО4 № на банковский счет Потерпевший №3 № денежных средств в размере 6000 рублей;

- платежное поручение № от 20.03.2023 о переводе денежных средств в сумме 12 000 рублей со счета Потерпевший №4 на счет Свидетель №1;

- платежное поручение № от 22.03.2023 о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета Потерпевший №4 на счет Свидетель №1;

- приходный кассовый ордер № от 11.04.2023 о перечислении с банковского счета ФИО4 № на банковский счет Потерпевший №4 № денежных средств в размере 22000 рублей (л.д. 1-20 т. 2);

- протокол осмотра предметов и документов от 14.05.2024 с фототаблицей, которым осмотрен ответ АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/4893 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением на CD-диске справок о наличии счетов и расширенных выписок о движении денежных средств по счетам Потерпевший №3, Потерпевший №2, ФИО3, Потерпевший №1, Потерпевший №4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету №, открытому на имя Потерпевший №1, за период с 15.03.2022 по 05.04.2023 на данный счет поступают пенсионные выплаты, иные выплаты соц. поддержи, причисления процентов ко вкладу, а также по данному счету имеется 43 перевода денежных средств только на имя Свидетель №1 (№ счета получателя 40№, банк получателя Кемеровский регионального филиала АО «Россельхозбанк») на общую сумму 913 000 рублей; согласно выписке по счету № за период с 15.03.2022 по 05.04.2023, открытому на имя Потерпевший №1, по данному счету имеется 5 переводов денежных средств на имя Свидетель №1 (№ счета получателя 40№, банк получателя Кемеровский регионального филиала АО «Россельхозбанк») на общую сумму 110 000 рублей.

Согласно выписке по счету №, открытому на имя Потерпевший №2, за период с 15.03.2022 по 05.04.2023 имеются 2 перевода денежных средств на имя Свидетель №1 (№ счета получателя №, банк получателя Кемеровский региональный филиал АО «Россельхозбанк») на общую сумму 11 500 рублей.

Согласно выписке по счету №, открытому на имя ФИО3 за период с 15.03.2022 по 05.04.2023 по данному счету имеется 1 перевод денежных средств на имя Свидетель №1 (№ счета получателя №, банк получателя Кемеровский региональный филиал АО «Россельхозбанк») на сумму 5 000 рублей. 

Согласно выписке по счету №, открытому на имя Потерпевший №3, за период с 15.03.2022 по 05.04.2023 по данному счету имеются 2 перевода денежных средств на имя Свидетель №1 (№ счета получателя №, банк получателя Кемеровский региональный филиал АО «Россельхозбанк») на общую сумму 16 000 рублей, а также списание 10.03.2023 в сумме 3750 рублей, получатель АО «Страховая компания «РСХБ-Страхование», в назначении платежа указано: ВСП 5610 Кемеровский РФ оплата полиса «Защита процентов по вкладам» №ММ-40-02-4078984 от 10.03.2023 без НДС.

Согласно выписке по счету №, открытому на имя Потерпевший №4, за период с 15.03.2022 по 05.04.2023 по данному счету имеются 2 перевода денежных средств на имя Свидетель №1 (№ счета получателя №, банк получателя Кемеровский региональный филиал АО «Россельхозбанк») на общую сумму 22 000 рублей. Постановлением от 14.05.2024 приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (94-105,106 т. 4);

- протокол осмотра предметов и документов от 16.05.2024 с фототаблицей, которым осмотрены результаты оперативно-розыскной деятельности УФСБ России по Кемеровской области – Кузбассу, представленные 01.09.2023 за исх. № 96/14168, которые содержат: 

1. Сопроводительное письмо на имя начальника СО ОМВД России по Яшкинскому муниципальному округу подполковника юстиции ФИО23, 

2. Постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 01.09.2023 о предоставлении результатов ОРД в СО Отдела МВД России по Яшкинскому муниципальному округу с приложением следующих документов на 148 листах и 3 дисках: протокол опроса ФИО4 от 31.08.2023, протокол опроса Свидетель №1 от 31.08.2023, протокол опроса Свидетель №3 от 31.08.2023, протокол опроса Свидетель №2 от 31.08.2023 протокол опроса Свидетель №5 от 31.08.2023, протокол опроса Свидетель №4 от 31.08.2023, протокол опроса Потерпевший №3 от 31.08.2023, протокол опроса ФИО6 от 31.08.2023, копия постановления Центрального районного суда г. Кемерово № 14-1689/2023 от 05.05.2023, копия постановления Центрального районного суда г. Кемерово № № от 05.05.2023 о разрешении проведения ОРМ, копия запроса в АО «Россельхозбанк» № от 05.05.2023, ответ из АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/49651 от 26.06.2023, к которому приложена выписка по счету №, открытого на имя ФИО4, за период с 12.05.2021 по 26.06.2023, содержащая следующую информацию:

- 28.06.2022 5 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 30.06.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 01.07.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 18.07.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 25.07.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 01.08.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1); 

- 08.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 12.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 18.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 25.08.2022 80 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 31.08.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 05.09.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 03.10.2022 22 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 17.10.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № (Свидетель №1);

- 07.11.2022 35 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО «Россельхозбанк» № № (ФИО57).

Также по счету имеются иные переводы:

- 14.11.2022 30 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 17.11.2022 20 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 22.11.2022 20 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 05.12.2022 30 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 12.12.2022 25 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 16.12.2022 20 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 19.12.2022 80 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 17.01.2023 20 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 30.01.2023 10 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 10.02.2023 15 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 14.02.2023 18 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 09.03.2023 15 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 27.03.2023 10 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 29.03.2023 10 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №; копия запроса в ПАО «Совкомбанк» № 96/9152 от 05.05.2023, ответ из ПАО «Совкомбанк» № 172201311 от 27.06.2023, копия запроса в АО «Тинькофф Банк» № 96/9157 от 05.05.2023, ответ из АО «Тинькофф Банк» № 5-9874009537200 от 18.06.2023, копия запроса в АО «Почта Банк» № 96/9156 от 05.05.2023, ответ из АО «Почта Банк» № 06-0107326 от 19.06.2023, копия запроса в ПАО «Сбербанк» № 96/9150 от 05.05.2023, ответ из ПАО «Сбербанк» № SD0213470781 от 21.06.2023 с приложением CD-диска в 1 экз., копия запроса в АО «Россельхозбанк» № 96/9147 от 05.05.2023, ответ АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/52235 от 03.07.2023 с приложением CD-диска в 1 экз., на котором содержится выписка по счетам Свидетель №1, в которой содержится следующая информация:

- на имя Свидетель №1 в д/о 3349/56/10 Кемеровского РФ АО "Россельхозбанк" открыты счета №№, 4№, 

№. 

Согласно выписке по счету № за период с 17.07.2020 по 01.07.2023 имеются следующие переводы денежных средств, снятия:

- 18.03.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 18.03.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 23.03.2022 5 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1

- 23.03.2022 5 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 05.04.2022 3 500 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 05.04.2022 3 500 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 11.04.2022 2 500 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 11.04.2022 2 600 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 13.04.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 13.04.2022 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK Свидетель №2 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 18.04.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 18.04.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 21.04.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 21.04.2022 10 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 26.04.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 26.04.2022 20 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 04.05.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 04.05.2022 20 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 11.05.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 11.05.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 23.05.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 23.05.2022 20 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 30.05.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 31.05.2022 20 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 03.06.2022 25 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 03.06.2022 25 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 06.06.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 06.06.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 14.06.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 15.06.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 24.06.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 24.06.2022 10 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 28.06.2022 5 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 28.06.2022 5 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 30.06.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 30.06.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 01.07.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 01.07.2022 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 18.07.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 18.07.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 25.07.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 25.07.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 01.08.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 01.08.2022 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 08.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 08.08.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 12.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 12.08.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 18.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 18.08.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 23.08.2022 80 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 25.08.2022 80 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 31.08.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 31.08.2022 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 05.09.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 05.09.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 12.09.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 12.09.2022 30 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 19.09.2022 40 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 19.09.2022 40 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 26.09.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 26.09.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 03.10.2022 22 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 03.10.2022 22 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № 40817810256100010184 в АО "Россельхозбанк";

- 17.10.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 17.10.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 07.11.2022 35 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 07.11.2022 35 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 14.11.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 14.11.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 3602;

- 17.11.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 17.11.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4667;

- 22.11.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 22.11.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 3882;

- 05.12.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 05.12.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 3762;

- 12.12.2022 25 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 12.12.2022 25 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 3454;

- 16.12.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 16.12.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4375;

- 19.12.2022 80 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 19.12.2022 80 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 2556;

- 17.01.2023 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 17.01.2023 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 5190;

- 30.01.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 30.01.2023 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4141;

- 10.02.2023 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 10.02.2023 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4290;

- 14.02.2023 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 14.02.2023 18 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4364;

- 09.03.2023 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 09.03.2023 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 5640;

- 27.03.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 27.03.2023 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4872;

- 29.03.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 29.03.2023 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 2996;

- 13.10.2022 9 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №2),

- 13.10.2022 9 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 27.02.2023 2 500 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №2),

- 27.02.2023 2 500 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4819;

- 01.03.2023 5 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (ФИО3),

- 02.03.2023 5 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет № №, номер документа 3253;

- 13.03.2023 6 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №3),

- 13.03.2023 4 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 5846;

- 03.04.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №3),

- 03.04.2023 8 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4910;

- 20.03.2023 12 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №4),

- 20.03.2023 9 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 6096;

- 22.03.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №4),

- 22.03.2023 8 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 5545; копия запроса в ПАО «Совкомбанк» № 96/9148 от 05.05.2023, ответ из ПАО «Совкомбанк» № 172200996 от 04.07.2023, копия запроса в ПАО «Сбербанк» № 96/9149 от 05.05.2023, ответ из ПАО «Сбербанк» № SD0213470790 от 21.06.2023 с приложением CD-диска в 1 экз. Постановлением от 16.05.2024 приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (л.д. 186-214,215 т. 2);

- протокол осмотра предметов и документов 28.06.2024 с фототаблицей, которым осмотрены результаты оперативно-розыскной деятельности УФСБ России по Кемеровской области – Кузбассу, представленные 20.07.2023 за исх. № 96/11649 на 139 листах, которые содержат: 

1. Сопроводительное письмо на имя начальника Отдела МВД России по Яшкинскому муниципальному округу подполковника юстиции ФИО24, 

2. Рапорт об обнаружении признаков преступления, на имя заместителя начальника УФСБ России по Кемеровской области – Кузбассу полковника ФИО25, 

3. Постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 20.07.2023 о предоставлении результатов ОРД в Отдел МВД России по Яшкинскому муниципальному округу с приложением документов на 127 листах, 

3. Постановление о передаче сообщения о преступлении по подследственности от 20.07.2023 о передаче сообщения о преступлении, совершенном ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в виде рапорта об обнаружении признаков преступления, рег. № 11-503 от 20.07.2023 на 7 листах, по подследственности в Отдел МВД России по Яшкинскому муниципальному округу,

4. Копию запроса в АО «Россельхозбанк» № 96/6928 от 27.04.2023,

5. Ответ АО «Россельхозбанк» № 056-01-12/49 от 12.05.2023 на 60 листах, 

- Копию заключения по служебной проверке от 25.04.2023 на 11 листах,

- Характеристика на ФИО4 на 1 листе, 

- Копию приказа об увольнении ФИО4 №-к/56 от 26.04.2023, уволена с должности ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса № 3349/56/10 АО «Россельхлзбанк» в р.п Яшкино Кемеровской области 02.05.2023 г. в соответствии с п. 7 ч.1 ст.81 ТК РФ, в связи с утратой доверия работодателя вследствие совершения виновных действий, связанных с обслуживанием денежных ценностей. С приказом ознакомлена 02.05.2023 г., на 1 листе,

- Копию приказа о приеме ФИО4 на работу №-к от 13.05.2021, принята на работу 13.05.2021 г. на время декретного отпуска Свидетель №5 на должность ведущего менеджера-операциониста, на 1 листе,

- Копию приказа о переводе ФИО4 на другую работу №-к/56 от 19.12.2022 переведена 23.12.2022 г. на должность ведущего менеджера-операциониста, на 1 листе, 

- Копию анкеты ФИО4 от 27.04.2021 на 2 листах,

- Копию документа подписанного ФИО4 от 13.05.2021 о мерах ответственности работника АО «Россельхозбанк» за нарушение режима коммерческой тайны, установленного в АО «Россельхозбанк», на 1 листе,

- Копию трудового договора № № от 13.05.2021 на 3 листах (5 страницах) между ФИО4 и банком Кемеровский региональный филиал АО «Россельхозбанк», ФИО4 принята на должность ведущего менеджера-операциониста в Дополнительный офис № 3349/56/10 в рп Яшкино Кемеровского регионального филиала,

- Копию дополнительного соглашения № 2 к Трудовому договору № РСХБ – 40-872-2021 от 13.05.2021 с изменениями, внесенными в п. 2.2 Трудового договора, на 1 листе,

- Копию листа ознакомления с внутренними документами Банка и учета инструктажей ФИО4, согласно которого 13.05.2021 г. ФИО4 ознакомлена под роспись с 22 внутренними документами банка и 7 инструктажами, на 2 листах (3 страницы),

- Копию должностной инструкции, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского РФ АО «Россельхозбанк» ФИО54 25.06.2020 г. на 12 листах, в листах ознакомления имеется подпись ФИО55. от 29.06.2020 и подпись ФИО4 от 13.05.2021,

- Копию должностной инструкции, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского РФ АО «Россельхозбанк» ФИО18 15.07.2021 г. на 13 листах, в листах ознакомления имеется подпись ФИО4 от 15.07.2021,

- Копию должностной инструкции, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского РФ АО «Россельхозбанк» ФИО18 01.11.2022 г на 10 листах, в листах ознакомления имеется подпись ФИО4 от 01.11.2022 и Свидетель №5 от 26.12.2022,

6. Ответ АО «Россельхозбанк» № 056-01-12/52 от 17.05.2023 на 63 листах:

1) Копию объяснительной ФИО4 от 17.04.2023 на 1 листе;

2) Копию объяснительной ФИО4 от 07.04.2023 на 1 листе;

3) Копию платежного поручения № 634403 от 18.03.2022 на 1 листе;

4) Копию платежного поручения № 794620 от 23.03.2022 на 1 листе;

5) Копию платежного поручения № 342990 от 05.04.2023 на 1 листе;

6) Копию платежного поручения № 616740 от 11.04.2022 на 1 листе;

7) Копию платежного поручения № 955900 от 13.04.2022 на 1 листе;

8) Копию платежного поручения № 757455 от 18.04.2022 на 1 листе;

9) Копию платежного поручения № 784885 от 21.04.2022 на 1 листе;

10) Копию платежного поручения № 156428 от 26.04.2022 на 1 листе;

11) Копию платежного поручения № 543625 от 04.05.2022 на 1 листе;

12) Копию платежного поручения № 751094 от 11.05.2022 на 1 листе;

13) Копию платежного поручения № 503536 от 23.05.2022 на 1 листе;

14) Копию платежного поручения № 779562 от 03.06.2022 на 1 листе, 

15) Копию платежного поручения № 661162 от 06.06.2022 на 1 листе, 

16) Копию платежного поручения № 762007 от 14.06.2022 на 1 листе;

17) Копию платежного поручения № 539413 от 24.06.2022 на 1 листе;

18) Копию платежного поручения № 315328 от 28.06.2022 на 1 листе;

19) Копию платежного поручения № 674559 от 30.06.2022 на 1 листе;

20) Копию платежного поручения № 639602 от 01.07.2022 на 1 листе;

21) Копию платежного поручения № 808617 от 18.07.2022 на 1 листе;

22) Копию платежного поручения № 891573 от 25.07.2022 на 1 листе;

23) Копию платежного поручения № 434001 от 01.08.2022 на 1 листе;

24) Копию платежного поручения № 433620 от 08.08.2022 на 1 листе;

25) Копию платежного поручения № 698694 от 12.08.2022 на 1 листе;

26) Копию платежного поручения № 151797 от 18.08.2022 на 1 листе;

27) Копию платежного поручения № 601710 от 23.08.2022 на 1 листе;

28) Копию платежного поручения № 853230 от 31.08.2022 на 1 листе;

29) Копию платежного поручения № 266181 от 05.09.2022 на 1 листе;

30) Копию платежного поручения № 89522 от 12.09.2022 на 1 листе;

31) Копию платежного поручения № 547133 от 19.09.2022 на 1 листе;

32) Копию платежного поручения № 857296 от 26.09.2022 на 1 листе;

33) Копию платежного поручения № 992886 от 03.10.2022 на 1 листе;

34) Копию платежного поручения № 993742 от 13.10.2022 на 1 листе;

35) Копию платежного поручения № 346877 от 17.10.2022 на 1 листе;

36) Копию платежного поручения № 503899 от 07.11.2022 на 1 листе;

37) Копию платежного поручения № 275211 от 14.11.2022 на 1 листе;

38) Копию платежного поручения № 485048 от 17.11.2022 на 1 листе, 

39) Копию платежного поручения № 349021 от 22.11.2022 на 1 листе;

40) Копию платежного поручения № 676687 от 05.12.2022 на 1 листе;

41) Копию платежного поручения № 478195 от 12.12.2022 на 1 листе;

42) Копию платежного поручения № 616447 от 16.12.2022 на 1 листе;

43) Копию платежного поручения № 902641 от 19.12.2022 на 1 листе;

44) Копию платежного поручения № 181712 от 17.01.2023 на 1 листе;

45) Копию платежного поручения № 465852 от 30.01.2023 на 1 листе;

46) Копию платежного поручения № 855119 от 10.02.2023 на 1 листе;

47) Копию платежного поручения № 346517 от 14.02.2023 на 1 листе;

48) Копию платежного поручения № 833219 от 27.02.2023 на 1 листе;

49) Копию платежного поручения № 377043 от 01.03.2023 на 1 листе;

50) Копию платежного поручения № 450435 от 09.03.2023 на 1 листе;

51) Копию платежного поручения № 468602 от 13.03.2023 на 1 листе;

52) Копию платежного поручения № 548138 от 20.03.2023 на 1 листе;

53) Копию платежного поручения № 47841 от 22.03.2023 на 1 листе;

54) Копию платежного поручения № 78331 от 27.03.2023 на 1 листе;

55) Копию платежного поручения № 608273 от 29.03.2023 на 1 листе;

56) Копию платежного поручения № 733326 от 03.04.2023 на 1 листе;

57) Копию приходного кассового ордера № 213158 от 05.04.2023 на 1 листе;

58) Копию приходного кассового ордера № 13009 от 04.04.2023 на 1 листе;

59) Копию приходных кассовых ордеров № 338600 от 11.04.2023 и № 340403 от 11.04.2023 на 1 листе;

60) Копию приходного кассового ордера № 212543 от 05.04.2023 на 1 листе;

61) Копию приходных кассовых ордеров № 337952 от 11.04.2023 и № 338888 от 11.04.2023 на 1 листе;

62) Копию приходного кассового ордера № 257329 от 14.04.2023 на 1 листе. 

7. Копию запроса в АО «Россельхозбанк» № 96/6926 от 28.04.2023 на 1 листе;

8. Ответ АО «Россельхозбанк» № 056-01-12/50 от 12.05.2023 на 2 листах, предварительный размер причиненного материального ущерба составляет 720 538 рублей 42 копейки, в приложении расчет размера потенциально причиненного материального ущерба на 1 листе. Постановлением от 28.06.2024 приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (л.д. 21-29,30 т. 2);

- протокол осмотра предметов и документов от 04.06.2024, составлен с участием понятых, представителя АО «Россельхозбанк» Свидетель №10, свидетеля Свидетель №11, которым осмотрена банковская программа Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк» (далее – АБС «ЦФТ»), путем ввода в программе номеров счетов №, № (Потерпевший №1), № (Потерпевший №2), № (ФИО3), № (Потерпевший №3), № (Потерпевший №4) и выбора период с 18.03.2022 по 03.04.2023 высветились все фактические операции по данному счету, следующие представляли интерес для следствия: 

- 18.03.2022 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 23.03.2022 5 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 05.04.2022 3 500 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 11.04.2022 2 500 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 13.04.2022 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 18.04.2022 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 21.04.2022 10 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 26.04.2022 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 04.05.2022 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 11.05.2022 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 23.05.2022 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 30.05.2022 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 03.06.2022 25 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 06.06.2022 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №3 номер платежного документа №;

- 14.06.2022 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №3 номер платежного документа №;

- 24.06.2022 10 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 28.06.2022 5 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 30.06.2022 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 01.07.2022 10 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 18.07.2022 30 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 01.08.2022 10 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 08.08.2022 30 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 12.08.2022 30 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 18.08.2022 30 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 23.08.2022 80 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 31.08.2022 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 12.09.2022 30 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 19.09.2022 40 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 26.09.2022 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №;

- 03.10.2022 22 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО12, проведено пользователем ФИО1 номер платежного документа №;

- 17.10.2022 30 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 07.11.2022 35 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 22.11.2022 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 05.12.2022 30 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №3 номер платежного документа №;

- 12.12.2022 25 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 16.12.2022 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 19.12.2022 80 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 17.01.2023 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №;

- 30.01.2023 10 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 10.02.2023 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 09.03.2023 15 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 27.03.2023 10 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 29.03.2023 10 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 25.07.2022 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №; 

- 05.09.2022 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №4 номер платежного документа №; 

- 14.11.2022 30 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №; 

- 17.11.2022 20 000 рублей со счета № № (ФИО58) на счет № №, получатель ФИО56, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №2 номер платежного документа №; 

- 14.02.2023 20 000 рублей со счета № (Потерпевший №1) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 13.10.2022 9 000 рублей со счета № (Потерпевший №2) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №3 номер платежного документа №;

- 27.02.2023 2 500 рублей со счета № (Потерпевший №2) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 01.03.2023 5 000 рублей со счета № (ФИО3) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 13.03.2023 6 000 рублей со счета № (Потерпевший №3) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 03.04.2023 10 000 рублей со счета № (Потерпевший №3) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 20.03.2023 12 000 рублей со счета № (Потерпевший №4) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа №;

- 22.03.2023 10 000 рублей со счета № (Потерпевший №4) на счет №, получатель Свидетель №1, данная операция создана пользователем ФИО4, проведено пользователем Свидетель №5 номер платежного документа № (л.д. 2-10 т. 4);

- протокол осмотра предметов от 19.06.2024 с фототаблицей, которым осмотрен ответ АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/46753 от 05.06.2024 о наличии счетов и расширенных выписок о движении денежных средств по счетам за период с 15.03.2022 по 10.04.2023 в отношении Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО4 с приложением CD-диска, на котором находятся:

1. Информация о счетах открытых в банке КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" на имя Свидетель №1, информация по состоянию на 04.06.2024: №

2. Информация о счетах открытых в банке КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" на имя Свидетель №2, информация по состоянию на 04.06.2024: №

3. Информация о счетах открытых в банке КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" на имя ФИО4, информация по состоянию на 04.06.2024: №

4. Выписки по счетам Свидетель №1 за период с 15.03.2022 по 10.04.2023, интерес для следствия представляет информация, содержащаяся в выписке по счету №:

- 18.03.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 18.03.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 23.03.2022 5 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 23.03.2022 5 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 05.04.2022 3 500 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 05.04.2022 3 500 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 11.04.2022 2 500 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 11.04.2022 2 600 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 13.04.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 13.04.2022 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK Свидетель №2 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 18.04.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 18.04.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 21.04.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 21.04.2022 10 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 26.04.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 26.04.2022 20 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 04.05.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 04.05.2022 20 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 11.05.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 11.05.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 23.05.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 23.05.2022 20 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 30.05.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 31.05.2022 20 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 03.06.2022 25 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 03.06.2022 25 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 06.06.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 06.06.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 14.06.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 15.06.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 24.06.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 24.06.2022 10 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 28.06.2022 5 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 28.06.2022 5 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 30.06.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 30.06.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 01.07.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 01.07.2022 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 18.07.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 18.07.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 25.07.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 25.07.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 01.08.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 01.08.2022 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 08.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 08.08.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 12.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 12.08.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 18.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 18.08.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 23.08.2022 80 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 25.08.2022 80 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 31.08.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 31.08.2022 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 05.09.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 05.09.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 12.09.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 12.09.2022 30 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 19.09.2022 40 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 19.09.2022 40 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 26.09.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 26.09.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *685284, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 03.10.2022 22 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 03.10.2022 22 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 17.10.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 17.10.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 07.11.2022 35 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 07.11.2022 35 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 14.11.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 14.11.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 3602;

- 17.11.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 17.11.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4667;

- 22.11.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 22.11.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 3882;

- 05.12.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 05.12.2022 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 3762;

- 12.12.2022 25 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 12.12.2022 25 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 3454;

- 16.12.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 16.12.2022 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4375;

- 19.12.2022 80 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 19.12.2022 80 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 2556;

- 17.01.2023 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 17.01.2023 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 5190;

- 30.01.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 30.01.2023 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4141;

- 10.02.2023 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 10.02.2023 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4290;

- 14.02.2023 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 14.02.2023 18 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4364;

- 09.03.2023 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 09.03.2023 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 5640;

- 27.03.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 27.03.2023 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4872;

- 29.03.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №1),

- 29.03.2023 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 2996;

- 13.10.2022 9 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №2,

- 13.10.2022 9 000 рублей перевод через INTERNET-BANK ФИО4 на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 27.02.2023 2 500 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №2),

- 27.02.2023 2 500 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4819;

- 01.03.2023 5 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (ФИО3),

- 02.03.2023 5 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 3253;

- 13.03.2023 6 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №3),

- 13.03.2023 4 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 5846;

- 03.04.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №3),

- 03.04.2023 8 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 4910;

- 20.03.2023 12 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №4),

- 20.03.2023 9 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 6096;

- 22.03.2023 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Потерпевший №4),

- 22.03.2023 8 000 рублей перевод через INTERNET-BANK в наименовании получателя указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №, номер документа 5545.

5. Выписки по счетам Свидетель №2 за период с 15.03.2022 по 03.06.2024, интерес для следствия представляет информация, содержащаяся в выписке по счету №:

- 13.04.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1),

- 13.04.2022 15 000 рублей Выдача наличных по карте *317687, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

6. Выписки по счетам ФИО4 за период с 15.03.2022 по 10.04.2023, интерес для следствия представляет информация, содержащаяся в выписке по счету №:

- 28.06.2022 5 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 30.06.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 01.07.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 18.07.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 25.07.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 01.08.2022 10 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1); 

- 08.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 12.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 18.08.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 25.08.2022 80 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 31.08.2022 15 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 05.09.2022 20 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 03.10.2022 22 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 17.10.2022 30 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 07.11.2022 35 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № № (ФИО59);

- 13.10.2022 9 000 рублей поступление денежных средств на счет путем перевода со счета АО "Россельхозбанк" № (Свидетель №1);

- 14.11.2022 30 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 17.11.2022 20 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 22.11.2022 20 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 05.12.2022 30 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 12.12.2022 25 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 16.12.2022 20 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 19.12.2022 80 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 17.01.2023 20 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 30.01.2023 10 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 10.02.2023 15 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 14.02.2023 18 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 09.03.2023 15 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 27.03.2023 10 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 29.03.2023 10 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 27.02.2023 2 500 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 02.03.2023 5 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 13.03.2023 4 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 03.04.2023 8 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 20.03.2023 9 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №;

- 22.03.2023 8 000 рублей поступление перевода через DBO TRANSFER RSHB INTERNET-BANK в наименовании плательщика указан КЕМЕРОВСКИЙ РФ АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" счет №.

Таким образом, на счет №, открытый на имя Свидетель №1 за период с 18.03.2022 по 03.04.2023 поступило:

- со счета № (Потерпевший №1) осуществлено 43 перевода на общую сумму 913 000 рублей;

- со счета № (Потерпевший №1) осуществлено 5 переводов на общую сумму 110 000 рублей;

- со счета № (Потерпевший №2) осуществлено 2 перевода на общую сумму 11 500 рублей;

- со счета № (ФИО3) осуществлен 1 перевод на сумму 5 000 рублей;

- со счета № (Потерпевший №3) осуществлено 2 перевода на общую сумму 16 000 рублей;

- со счета № (Потерпевший №4) осуществлено 2 перевода на общую сумму 22 000 рублей.

Со счета №, открытого на имя Свидетель №1 за период с 18.03.2022 по 26.09.2022 осуществлено 18 операций (интересующих следствие) по выдачи наличных в общей сумме 296 100 рублей; за период с 28.06.2022 по 07.11.2022 осуществлено 16 переводов на счет № открытый на имя ФИО4 в общей сумме 396 000 рублей, а также за период с 14.11.2022 по 03.04.2023 имеется 20 ФИО13 через INTERNET-BANK (получатель не указан) на общую сумму 359 500 рублей и один перевод на счет №, открытый на имя Свидетель №2 на сумму 15 000 рублей. 

Выпиской по счету №, открытому на имя ФИО4 подтверждаются за период с 28.06.2022 по 07.11.2022 - 16 поступлений на счет путем переводов на общую сумму 359 500 рублей от Свидетель №1 (со счета №); также по счету за период с 14.11.2022 по 03.04.2023 имеется 20 поступлений на счет путем переводов через INTERNET-BANK (отправитель не указан) на общую сумму 359 500 рублей, даты и суммы переводов совпадают с переводами осуществленными по счету №, открытому на имя Свидетель №1

Выпиской по счету №, открытому на имя Свидетель №2 подтверждается одно поступление путем перевода на сумму 15 000 рублей от Свидетель №1 (со счета №). Постановлением от 19.06.2024 приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (л.д. 109-124,125 т. 4);

- протокол осмотра предметов и документов 16.09.2024 с фототаблицей, которым осмотрен ответ АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/77614 от 04.09.2024, содержимое CD-диска – выписка по счету клиента Свидетель №1, операции по счету №. В выписке по счету №, открытому на имя Свидетель №1 за период с 13.11.2022 по 04.04.2023 содержится информация, аналогичная предоставленной ранее по счету № в рамках данного уголовного дела, в выписке по счету время совершения операций не указано. В документе «операции по счету №», содержится выписка операций по карте №******№ за период с 13.11.2022 по 03.04.2023, согласно которой денежные средства переведены на счет №, открытый в АО «Россельхозбанк», время местное (Кемеровской области – Кузбасса), по интересующим в запросе операциям: 

- 14.11.2022 в 12:32:10 в сумме 30 000 рублей;

- 17.11.2022 в 16:33:30 в сумме 20 000 рублей;

- 22.11.2022 в 15:44:56 в сумме 20 000 рублей;

- 05.12.2022 в 13:11:06 в сумме 30 000 рублей;

- 12.12.2022 в 13:00:18 в сумме 25 000 рублей;

- 16.12.2022 в 15:22:42 в сумме 20 000 рублей;

- 19.12.2022 в 11:44:04 в сумме 80 000 рублей;

- 17.01.2023 в 18:15:08 в сумме 20 000 рублей;

- 30.01.2023 в 14:06:49 в сумме 10 000 рублей;

- 10.02.2023 в 12:17:34 в сумме 15 000 рублей;

- 14.02.2023 в 14:02:22 в сумме 18 000 рублей;

- 09.03.2023 в 16:04:51 в сумме 15 000 рублей;

- 27.03.2023 в 12:00:39 в сумме 10 000 рублей;

- 29.03.2023 в 09:57:46 в сумме 10 000 рублей;

- 27.02.2023 в 12:17:40 в сумме 2 500 рублей;

- 02.03.2023 в 11:03:08 в сумме 5 000 рублей;

- 13.03.2023 в 18:52:18 в сумме 4 000 рублей;

- 03.04.2023 в 14:41:08 в сумме 8 000 рублей;

- 20.03.2023 в 17:19:10 в сумме 9 000 рублей;

- 22.03.2023 в 18:04:34 в сумме 8 000 рублей. Постановлением от 16.09.2024 приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (л.д. 156-159,160 т. 4);

- протокол осмотра предметов и документов 16.09.2024 с фототаблицей, которым осмотрены ответы АО «Россельхозбанк». 

1. № от 20.08.2024, согласно которому счета №№ открыты в дополнительном офисе № 3349/56/10 Кемеровского РФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 652010, Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д.1. 

2. № от 28.08.2024 с приложением на компакт-диске, которым представлена справка о наличии счетов/остатках денежных средств на счетах, расширенной выписки движения денежных средств по счету №№/карте № № за период с 01.01.2022 по 31.12.2023. Выписка по счету №, открытому на имя Свидетель №1 за период с 01.01.2022 по 31.12.2023 аналогична предоставленной ранее в рамках данного уголовного дела.

Согласно отчету по карте № привязанной к счету №, установлено, время по операциям указано местное:

- 18.03.2022 в 12:15:38 15 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 23.03.2022 в 13:15:19 5 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 05.04.2022 в 16:19:14 3 500 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 11.04.2022 в 13:26:22 2 600 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 13.04.2022 в 12:19:33 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № 40817810756100007545 в АО "Россельхозбанк";

- 18.04.2022 в 15:27:18 15 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 21.04.2022 в 13:49:54 10 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 26.04.2022 в 13:13:42 20 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 04.05.2022 в 11:41:26 20 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 11.05.2022 в 13:56:50 15 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 23.05.2022 в 13:48:01 20 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 31.05.2022 в 09:19:43 20 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 03.06.2022 в 13:08:16 25 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 06.06.2022 в 14:36:21 15 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 15.06.2022 в 14:22:56 15 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 24.06.2022 в 21:28:42 10 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 28.06.2022 в 18:20:27 5 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет 

№ в АО "Россельхозбанк";

- 30.06.2022 в 16:26:08 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 01.07.2022 в 15:08:11 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 18.07.2022 в 19:53:42 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 25.07.2022 в 14:54:20 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 01.08.2022 в 14:37:41 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 08.08.2022 в 14:40:55 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 12.08.2022 в 12:28:43 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 18.08.2022 в 11:13:19 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 25.08.2022 в 00:21:54 80 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 31.08.2022 в 13:29:27 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 05.09.2022 в 13:49:07 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 12.09.2022 в 16:52:12 30 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 19.09.2022 в 16:51:34 40 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 26.09.2022 в 17:23:52 15 000 рублей Выдача наличных, ATM 10576 UL. SUVOROVA, 1, YASHKINO;

- 03.10.2022 в 17:29:18 22 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 17.10.2022 в 17:24:12 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 07.11.2022 в 13:35:38 35 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 14.11.2022 в 12:32:10 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 17.11.2022 в 16:33:30 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 22.11.2022 в 15:44:56 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 05.12.2022 в 13:11:06 30 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 12.12.2022 в 13:00:18 25 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 16.12.2022 в 15:22:42 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 19.12.2022 в 11:44:04 80 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 17.01.2023 в 18:15:08 20 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 30.01.2023 в 14:06:49 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 10.02.2023 в 12:17:34 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 14.02.2023 в 14:02:22 18 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 09.03.2023 в 16:04:51 15 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 27.03.2023 в 12:00:39 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк";

- 29.03.2023 в 09:57:46 10 000 рублей перевод через INTERNET-BANK на счет № в АО "Россельхозбанк".

В отчете по карте отсутствуют операции по зачислению денежных средств со счетов №№, 40№ Потерпевший №1, № Потерпевший №2, № ФИО3, № Потерпевший №3, № Потерпевший №4

3. № Е01-23-01/78482 от 06.09.2024, предоставленный посредством электронного документа оборота, содержащий расширенные выписки движения денежных средств по запрашиваемым счетам за период с 01.01.2022 по 31.12.2023. Документы формата Excel содержат выписки и отчеты по карте Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №3, ФИО3, информация в документах «отчет по карте» отсутствует, в выписках по счетам Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №3, ФИО3 информация аналогична предоставленной ранее в рамках данного уголовного дела, в выписке по счету время совершения операций не указано. Постановлением от 16.09.2024 приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (138-152,153 т. 4);

- протокол выемки от 19.03.2024 с фототаблицей, согласно которому у представителя Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Свидетель №9 изъят компакт-диск с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П и Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П (л.д. 133-136 т. 3);

- протокол осмотра предметов и документов от 29.06.2024 с фототаблицей, которым осмотрен компакт-диск, на котором содержатся Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П и Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П., изъятый в ходе выемки от 19.03.2024 у Свидетель №9 На диске находятся папка под названием «174-П, 173-Поткрытие счетов», в данной папке документы:

- 173-П- 2020 (22.04.2022), а также приложение к данному документу в zip архиве, содержащем различные бланки документов;

- 173-П-ОД-1 - 2020 (12.03.2024) с 13.03.2023, а также приложение к данному документу в zip архиве, содержащем различные бланки документов;

- 174-П-ОД -1 - 2020 (28.03.2022), а также приложение к данному документу в zip архиве, содержащем различные бланки документов;

- 174-П-ОД-1 - 2020 (12.03.2024) с 13.03.2024, а также приложение к данному документу в zip архиве, содержащем различные бланки документов. Постановлением от 29.06.2024 приобщен к материалам дела в качестве вещественных доказательств (л.д. 137-143,144 т. 3);

- заключение эксперта № от 05.08.2024, согласно выводам которого в период с 18.03.2022 по 03.04.2023 со счетов: №№, №, открытых в АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №1, №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №2, №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3, №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №3, №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №4, на счет №, открытый в АО «Россельхозбанк» на имя Свидетель №1 перечислено денежных средств в общем размере 1 077 500,00 рублей, в том числе:

• со счетов №№, 40№ Потерпевший №1 - 1023 000,00 рублей (913 000,00 рублей и 110 000,00 рублей соответственно);

• со счета № Потерпевший №2 - 11 500,00 рублей;

• со счета № ФИО3 - 5 000,00 рублей;

• со счета № ФИО43 JI.H. - 16 000,00 рублей;

• со счета № Потерпевший №4 - 22 000,00 рублей.

Поступившие в период с 18.03.2022 по 03.04.2023 на счет № Свидетель №1 денежные средства в общем размере 1 077 500,00 рублей со счетов: №№, 40№, открытых в АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №1, №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №2, №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3, №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №3, №, открытого в АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №4, были списаны по следующим основаниям:

- В порядке выдачи наличных по карте *685284 на общую сумму 296 000,00 рублей.

- Переведено на счет №, получатель ФИО4, на общую сумму 396 000,00 рублей.

- Осуществлено электронных переводов DBO TRANSFER RSHB INTERNET- BANK на счет № в АО «Россельхозбанк» на общую сумму 350265,95 рублей.

- Переведено на счет №, получатель Свидетель №2, 15 000,00 рублей.

- Переведено на счет № в АО «Россельхозбанк» с основанием «ФИО13 Т** в Сбербанк через СБП 1 200,00 рублей.

- Переведено средств в порядке оплаты по карте *685284 товаров, услуг на сумму 19 034,05 рублей (л.д. 59-85 т. 4);

- ответ АО «Россельхозбанк» № от 11.06.2024, согласно которому ФИО4 в период с 18.03.2022 по 03.04.2023 занимала в Кемеровском региональном филиале АО «Россельхозбанк» должность ведущего менеджера-операциониста Дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино и в данный период на нее не возлагались какие-либо еще обязанности (л.д. 129 т. 4);

- ответ АО «Россельхозбанк» № 056-43-15/41 от 28.08.2024, согласно которому режим работы бывшего сотрудника дополнительного офиса № 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО4 в период с 18.03.2022 по 03.04.2023 следующий: График работы: с понедельника по пятницу, начало рабочего дня: 09:00 час., окончание рабочего дня: 18:00 час., перерыв на отдых и питание 60 минут, в любое время в период с 12:00 час. до 14:00 час. Режим работы дополнительного офиса № 3349/56/10 Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк»: с понедельника по пятницу, с 09:00 часов до 18:00 час. (л.д. 162 т. 4);

- ответ АО «Россельхозбанк» № от 02.09.2024, согласно которому с Потерпевший №1 заключены договоры № от 12.04.2018, Ч-18.01580 от 12.04.2018 при открытии счетов №№, №, с Потерпевший №2 заключен договор № от 23.12.2013 при открытии счета №, с ФИО3 заключен договор № от 12.03.2010 при открытии счета №, с Потерпевший №3 заключен договор № от 23.04.2020 при открытии счета №, с Потерпевший №4 заключен договор № от 20.01.2015 при открытии счета № (л.д. 164 т. 4).

Суд, оценивая заключение эксперта № от 05.08.2024, находит его полным, полученным в соответствии с требованиями закона, выводы эксперта мотивированы и ясны, даны компетентным и квалифицированным экспертом, сомневаться в его правильности у суда нет оснований. В связи с чем, суд признает его относимым, достоверным и допустимым доказательством.

Оценивая протоколы осмотров, выемок, проверок показаний на месте и иных следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают, поэтому признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

При использовании результатов оперативно-розыскной деятельности для формирования доказательств на стадии предварительного расследования существенных нарушений уголовно – процессуального законодательства не допущено.

Результаты оперативно-розыскной деятельности, представленные следователю, осмотрены и признаны вещественными доказательствами в установленном законом порядке.

Отсутствуют основания не доверять показаниям потерпевших, представителей потерпевших, свидетелей, изложенных выше, поскольку они подробны, последовательны, не противоречат установленным и исследованным в судебном заседании доказательствам и материалам дела, поэтому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами. Кроме того, судом не установлены поводы оговора с их стороны, не названы эти поводы и подсудимой. 

Согласно п.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьей 159, УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом.

В п. 2 названного Постановления указано, что обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Согласно п.3 указанного Постановления злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.

Таким образом, способ совершения хищения ФИО4 денежных средств со счетов потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО3, Потерпевший №3, Потерпевший №4 путем обмана и злоупотребления доверием нашел свое подтверждение в полном объеме, так как подсудимая, являясь должностным лицом дополнительный офис № в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в силу своего служебного положения использовала доверительные отношения, сложившиеся между ней и иными сотрудниками банка, сознательно сообщала последним заведомо не соответствующие действительности сведения об обращениях потерпевших в дополнительный офис № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет Свидетель №1, которые в свою очередь в связи с наличием в том числе доверительных отношений с подсудимой, рассмотрев составленные ФИО4 фиктивные заявления от имени потерпевших и сформированные подсудимой на основании данных заявлений платежные поручения, проверили правильность их заполнения и, используя программу АБС «ЦФТ», подтверждали проведение операций по перечислению денежных средств со счетов клиентов банка-потерпевших на счет Свидетель №1, также не осведомленного о преступных действиях ФИО4, впоследствии передававшего и перечислявшего похищенные средства ФИО4 

В судебном заседании нашел свое подтверждение по каждому из преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ(4 эпизода), квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» – потерпевшим Потерпевший №2, ФИО3, Потерпевший №3, Потерпевший №4, поскольку потерпевшие не работают, являются пенсионерами по старости и инвалидности, получают пенсионные выплаты не значительного размера, иных источников доходов не имеют, принимая во внимание также значимость для них похищенного, суммы похищенных денежных средств у них составляют пять и более тысяч рублей.

Квалифицирующий признак (по ч.4 ст.159 УК РФ) «в особо крупном размере» нашел в ходе судебного разбирательства свое подтверждение, поскольку, как было установлено, ФИО4 с банковских счетов, открытых на имя Потерпевший №1, похищены денежные средства на общую сумму 1 023 000 рублей, что согласно примечанию 4 к ст. 158 УК РФ признается особо крупным размером.

Кроме того, представленными стороной обвинения доказательствами по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ, а также по каждому из преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ(4 эпизода), в полном объеме установлен и подтвержден квалифицирующий признак «с использованием служебного положения». 

Так, согласно п. 29 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

Согласно п. 1 примечания к ст. 201 УК РФ, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, за исключением организаций, указанных в пункте 1 примечаний к статье 285 настоящего Кодекса, либо в некоммерческой организации, не являющейся государственным органом, органом местного самоуправления либо государственным или муниципальным учреждением, признается лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа либо члена совета директоров или иного коллегиального исполнительного органа, или лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в этих организациях.

В п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16.10.2009 № 19 «О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и о превышении должностных полномочий» указано, что как административно-хозяйственные функции надлежит рассматривать полномочия должностного лица по управлению и распоряжению имуществом и(или) денежными средствами, находящимися на балансе и(или) банковских счетах организаций, учреждений, воинских частей и подразделений, а также по совершению иных действий(например, по принятию решений о начислении заработной платы, премий, осуществлению контроля за движением материальных ценностей, определению порядка их хранения, учета и контроля за их расходованием). 

ФИО4 являлась должностным лицом – ведущим менеджером-операционистом дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора № № от 13.05.2021, дополнительного соглашения № № от 19.12.2022 к трудовому договору, приказа (по личному составу) № № от 13.05.2021 и приказа (по личному составу) №-к/56 от 19.12.2022, в соответствии с которыми, а также в соответствии с должностными инструкциями ведущего менеджера-операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №, утвержденными главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО18 25.06.2020, 15.07.2021, 01.11.2022, на ФИО4 возложены обязанности по приему распоряжений клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов – физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверке правильности их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлению исполнения указанных документов; обязанности по осуществлению отражения в бухгалтерском учете и оформлению приходных, расходных кассовых и мемориальных ордеров на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка; обязанности по исполнению функций дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка. Тем самым, ФИО4 была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно-хозяйственные функции владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц.

Таким образом, по каждому преступлению, предусмотренному ч.4 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ (4 эпизода) ФИО4 использовала свое служебное положение и имеющиеся у нее полномочия как должностного лица при хищении чужого имущества.

В пункте 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» разъяснено, что обязательным признаком хищения является наличие у лица корыстной цели, то есть стремления изъять и (или) обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным, в том числе путем передачи его в обладание других лиц, круг которых не ограничен.

В судебном заседании установлено, что ФИО4 по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ, действовала с прямым умыслом на безвозмездное завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием служебного положения, в особо крупном размере, осознавая противоправность своих действий, имея корыстный мотив, выразившийся в обращении похищенных денежных средств в свою пользу, осознавала общественную опасность своих действий, предвидела наступление общественно-опасных последствий своих действий и желала их наступления.

Судом установлено, что ФИО4 по каждому из преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ( 4 эпизода), действовала с прямым умыслом на безвозмездное завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное с использованием служебного положения, осознавая противоправность своих действий, имея корыстный мотив, выразившийся в обращении похищенных денежных средств в свою пользу, осознавала общественную опасность своих действий, предвидела наступление общественно-опасных последствий своих действий и желала их наступления.

В судебном заседании также установлено, что по каждому из эпизодов, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ФИО4, находясь в помещении дополнительного офиса № 3349/56/10 в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, Яшкинский муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. ФИО10, д. 1, с использованием служебного положения, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в соответствии с занимаемой должностью правила и порядок осуществления расчетно-кассовых операций с помощью программы Автоматизированная банковская система «ЦФТ-Банк», установленной на ее рабочем месте, умышленно, из корыстных побуждений, изготовила в целях использования поддельные распоряжения о переводе денежных средств (платежные поручения) с банковских счетов потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО3, Потерпевший №3, Потерпевший №4, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств. Как установлено, потерпевшие никогда не обращались в доп.офис АО «Россельхозбанка» с заявлениями о переводе денежных средств с их счетов на счет Свидетель №1

По каждому из преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ подсудимая действовала с прямым умыслом на их совершение, осознавала общественную опасность своих действий, предвидела наступление общественно-опасных последствий своих действий и желала их наступления.

Таким образом, оценив каждое из вышеперечисленных доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой ФИО4 в хищении чужого имущества Потерпевший №1 путем обмана и злоупотребления доверием, совершенном лицом с использованием служебного положения, в особо крупном размере, а также в хищении чужого имущества Потерпевший №2, ФИО3, Потерпевший №3, Потерпевший №4( 4 эпизода) путем обмана и злоупотребления доверием, совершенном с использованием служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину, и в изготовлении в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств со счетов Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО3, Потерпевший №3, Потерпевший №4( 5 эпизодов).

С учетом фактических обстоятельств дела и разъяснений, содержащихся в п.18 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 г. № 48 « О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», действия ФИО4 суд квалифицирует: 

1) по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере;

2) по ч.3 ст.159 УК РФ(в отношении Потерпевший №2) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

3) по ч.3 ст.159 УК РФ(в отношении ФИО3) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное лицом с использованием своего служебного положения

4) по ч.3 ст.159 УК РФ(в отношении ФИО26)как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное лицом с использованием своего служебного положения

5) по ч.3 ст.159 УК РФ( в отношении Потерпевший №4) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное лицом с использованием своего служебного положения

6) по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 09.00 часов 18.03.2022 г. по 09.57 часов 29.03.2023 г.) как изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

7) по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 09.00 часов 13.10.2022 г. по 12.17 часов 27.02.2023 г.) как изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств

8) по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод с 09.00 по 18.00 часов 01.03.2023 г.), как изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств;

9) по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 09.00 часов с 13.03.2023 г. по 14.41 часов 03.04.2023 г.), как изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств;

10) по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 09.00 часов 20.03.2023 г. по 18.00 часов 22.03.2023 г.), как изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

При определении вида и меры наказания суд в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности каждого из совершенных преступлений, а также личность подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, отягчающие наказание обстоятельства по ч.1 ст.187 УК РФ(5 эпизодов), а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание в соответствие со ст.63 УК РФ, по ч. 4 ст. 159 УК РФ, каждому из эпизодов по ч. 3 ст. 159 УК РФ( 4 эпизода) судом не установлено. 

По каждому из преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено отягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «м» ч. 1 ст. 63 УК РФ – совершение преступления с использованием доверия, оказанного виновному в силу его служебного положения, т.к. с ФИО4 был заключен трудовой договор, находясь на рабочем месте, исполняя служебные обязанности, она пользовалась доверием, оказанным ей работодателем, что и позволило ей беспрепятственно совершить преступления.

Подсудимая ФИО4 на учете у врачей психиатра, нарколога, инфекциониста и фтизиатра не состоит, по месту жительства УУП Отдела МВД России по Яшкинскому муниципальному округу характеризуется удовлетворительно, по последнему месту работы – неудовлетворительно.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой по каждому из преступлений, суд относит полное признание подсудимой своей вины и раскаяние в содеянном, явку с повинной (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), выраженную в протоколе опроса ФИО4 в ходе проведения ОРМ( т.2 л.д.38-43), а также объяснениях, данных ею при проведении служебной проверки, переданных впоследствии в правоохранительные органы, до возбуждения уголовных дел (л.д. 178,179 т. 1), где она добровольно сообщила о своей причастности к совершению преступлений, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ), выразившееся в даче в ходе расследования уголовного дела подробных показаний в части обстоятельств совершения ею каждого из преступлений, участии в осмотре места происшествия, осмотре документов, наличие малолетнего ребенка у виновной (п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ), наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка (л.д. 107, 108 т. 5), состояние здоровья подсудимой, ее близких родственников, по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ – частичное возмещение потерпевшей Потерпевший №1 имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, по каждому из преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ – добровольное возмещение имущественного ущерба потерпевшим Потерпевший №2, ФИО3, Потерпевший №3, Потерпевший №4, причиненного в результате преступлений (п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ).

Вместе с тем, суд не усматривает оснований для учета в качестве смягчающего наказание обстоятельства совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, выразившихся в тяжелом материальном положении подсудимой, так как на момент совершения преступлений ФИО4 была трудоустроена, имела постоянный доход в виде заработной платы, также она состоит в браке и ее супруг трудоустроен.

Также суд не усматривает исключительных обстоятельств по делу для применения правил ст. 64 УК РФ по каждому из преступлений, поскольку не усматривает таковых при совокупности смягчающих обстоятельств, также отсутствуют иные обстоятельства, существенно снижающие степень общественной опасности совершенных преступлений, относящиеся к целям и мотивам преступления.

С учетом фактических обстоятельств совершенных подсудимой преступлений и степени их общественной опасности, суд также не находит и оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ в части изменения категорий преступлений на менее тяжкую категорию.

У подсудимой ФИО4 по ч. 4 ст. 159 УК РФ и по каждому эпизоду по ч. 3 ст. 159 УК РФ установлены смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренный п.п. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, в связи с чем согласно положениям ч. 1 ст. 62 УК РФ срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.

По всем эпизодам, предусмотренным ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлены смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, но поскольку в действиях подсудимой имеется отягчающее обстоятельство, положения ч.1 ст.62 УК РФ не могут быть применены.

В целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой, предупреждения совершения ею новых преступлений, исходя из характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности, суд считает, следует назначить ФИО4 наказание по каждому из преступлений в виде лишения свободы без реальной изоляции от общества, применив при назначении наказания ст. 73 УК РФ, с возложением дополнительных обязанностей.

Назначением иных, более мягких видов наказания по ч.3 ст.159 УК РФ(4 эпизода), ч.1 ст.187 УК РФ(5 эпизодов) не будут достигнуты цели и задачи уголовного наказания и социальной справедливости.

Принимая во внимание данные о личности подсудимой, обстоятельства каждого из совершенных преступлений, суд полагает необходимым назначить ей дополнительное наказание по каждому из преступлений в виде штрафа, полагая, что основного наказания будет не достаточно для исправления подсудимой, кроме того, ч.1 ст.187 УК РФ предусматривает дополнительное наказание в виде штрафа безальтернативно.

Нецелесообразно применение дополнительных наказаний по ч.4 ст.159 УК РФ и ч.3 ст.159 УК РФ(4 эпизода) в виде ограничения свободы, поскольку основного наказания и дополнительного в виде штрафа будет достаточно для исправления подсудимой. 

Назначая условное осуждение, суд учитывает в соответствии с ч.2 ст.73 УК РФ характер и степень общественной опасности содеянного, а именно, направленность деяний на охраняемые уголовным законом социальные ценности (преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ и ч. 3 ст. 159 УК РФ направлены против собственности), а также на охраняемые законом правоотношения в сфере экономической деятельности (преступления по ч. 1 ст. 187 УК РФ направлены общественные отношения, обеспечивающие порядок безналичного денежного обращения в Российской Федерации) конкретные обстоятельства содеянного, характер наступивших последствий, личность виновной, характеризующейся удовлетворительно по месту жительства, наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, а также отягчающее обстоятельство, приходит к выводу о том, что подсудимая не представляет какой-либо общественной опасности, требующей ее изоляции от общества. 

Также суд считает, что цели наказания, указанные в ст.43 УК РФ, могут быть достигнуты в условиях общества, с назначением подсудимой наказания в виде лишения свободы, в соответствии с положениями ст.73 УК РФ, условно с возложением ряда обязанностей, способствующих ее исправлению в соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ.

Суд, исходя из характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельств их совершения, смягчающих обстоятельств, данных о личности, считает возможным при назначении наказания подсудимой по совокупности преступлений в соответствии с ч.3,4 ст. 69 УК РФ применить правила частичного сложения назначенных основных и дополнительных наказаний. 

Исходя из характера и степени общественной опасности содеянного подсудимой, данных о ее личности, суд не усматривает оснований для применения к подсудимой положений ст. 53.1 УК РФ в части замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами.

У подсудимой имеется малолетний ребенок, но поскольку наказание в виде лишения свободы следует назначить условно, положения 82 УК РФ применению не подлежат.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ с учетом мнений сторон.

Потерпевшей Потерпевший №1 заявлен гражданский иск на сумму 20 000 рублей (л.д.40 т.3).

Согласно п.1 ст.1068 ГК РФ юридическое лицо либо гражданин возмещает вред причиненный его работником при исполнении трудовых(служебных, должностных) обязанностей.

В п.9 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 26.01.2010 г. № 1 «О применении судами гражданского законодательства, регулирующего отношения по обязательствам вследствие причинения вреда жизни или здоровью гражданина» разъяснено, что ответственность юридического лица или гражданина, предусмотренная п.1 ст.1068 ГК РФ, наступает за вред, причиненный его работником при исполнении им своих трудовых(служебных, должностных) обязанностей на основании трудового договора(служебного контракта). 

Принимая во внимание то, что во время совершения преступления в отношении Потерпевший №1 подсудимая ФИО4 в силу трудового договора являлась работником ПАО «Россельхозбанк», действия по завладению денежными средствами гражданского истца Потерпевший №1 совершены подсудимой в рабочее время, на рабочем месте, с использование служебного положения работника банка по отношении к клиенту банка, что влечет за собой ответственность работодателя- ПАО «Россельхозбанк» за причиненный работником ущерб в силу вышеназванных норм ГК РФ, который по уголовному делу в качестве гражданского ответчика не привлечен. Учитывая изложенное, положения ч.2 ст.309 УПК РФ, п. 27 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 13.10.2020 № 23 «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу», суд полагает необходимым передать гражданский иск Потерпевший №1 для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, признав за ней право на удовлетворение иска.

Меру процессуального принуждения в виде наложения ареста на денежные средства, перечисляемые на счета, открытые на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, (паспорт 

<

...>) в:

- АО «Тинькофф Банк» №№ в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» №№ в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ПАО «МТС-Банк» № в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- АО «Почта Банк» № в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ПАО Банк «ВТБ» № в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ПАО «Сбербанк» №№ в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ПАО «Совкомбанк» №№ в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек в пользу гражданского истца Потерпевший №1 путем запрета вышеуказанным Банкам осуществлять операции по снятию, переводу денежных средств с указанных счетов, продлить до погашения гражданского иска потерпевшей в полном объеме. 

Постановлением следователя произведена оплата вознаграждения адвокату по защите прав и законных интересов обвиняемой ФИО4 – ФИО14 в общей сумме 15 762 рубля 50 коп. (л.д.203 т.4). 

Данная сумма подлежит взысканию с осужденной ФИО4 в доход федерального бюджета в полном объеме, поскольку последняя является трудоспособной, отказ от защитника не заявляла, оснований для освобождения её от взыскания процессуальных издержек в судебном заседании не установлено.

Руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО4 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание: 

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ – 3 года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей; 

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 09.00 часов 18.03.2022 г. по 09.57 часов 29.03.2023 г.) – 2 (два) года лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей; 

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении Потерпевший №2) – 2 (два) года лишения свободы со штрафом в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей; 

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 09.00 часов 13.10.2022 г. по 12.17 часов 27.02.2023 г.) – 2 (два) года лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей; 

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении ФИО3) – 2 (два) года лишения свободы со штрафом в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей; 

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод с 09.00 по 18.00 часов 01.03.2023 г.) – 2 (два) года лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей; 

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении ФИО26) – 2 (два) года лишения свободы со штрафом в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 09.00 часов 13.03.2023 г. по 14.41 часов 03.04.2023 г.)–2 (два) года лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей; 

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении Потерпевший №4) – 2 (два) года лишения свободы со штрафом в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей; 

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 09.00 часов 20.03.2023 г. по 18.00 часов 22.03.2023 г.) – 2 (два) года лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей; 

В соответствии ч.ч. 3,4 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных основных и дополнительных наказаний окончательно назначить ФИО4 наказание 5 (пять) лет лишения свободы со штрафом в размере 110000 (сто десять тысяч) рублей.

На основании ст.73 УК РФ назначенное основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года.

Обязать осужденную проходить регистрацию в ФКУ УИИ ГУФСИН России по месту проживания в сроки, установленные указанным государственным органом, не менять место проживания без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения ФИО4 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с ФИО4, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, в доход федерального бюджета процессуальные издержки в сумме 15 762 (пятнадцать тысяч семьсот шестьдесят два) рубля 50 коп.

Признать за гражданским истцом Потерпевший №1 право на удовлетворение гражданского иска и передать его для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: УИН 18854223010240002219 ИНН 

<

***>, КПП 420501001, л/с 

<

***> УФК по Кемеровской области (Управление МВД России по г. Кемерово) р/с 

<

***>, БИК 043207001, ОКТМО 32701000, Банк: отделение г. Кемерово; КБК 18811621010016000140. 

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- материалы оперативно-розыскной деятельности, осуществляемой УФСБ России по Кемеровской области – Кузбассу, представленные 20.07.2023 за исх. № 96/11649 на 139 листах, 

- материалы оперативно-розыскной деятельности, осуществляемой УФСБ России по Кемеровской области – Кузбассу, представленные 01.09.2023 за исх. № 96/14168;

- оптический CD-диск (приложение к ответу ПАО «Сбербанк» № SD0213470781 от 21.06.2023), содержащий выписки по счетам;

- оптический CD-диск (приложение к ответу АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/52235 от 03.07.2023), содержащий выписки по счетам;

- оптический CD-диск (приложение к ответу ПАО «Сбербанк» № SD0213470790 от 21.06.2023), содержащий выписки по счетам;

- ответ АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/4893 от 24.01.2024 на 1 листе;

- оптический CD-диск (приложение к ответу АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/4893 от 24.01.2024), содержащий выписки по счетам, хранится при уголовном деле;

- ответ АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/46753 от 05.06.2024 на 1 листе;

- оптический CD-диск (приложение к ответу АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/46753 от 05.06.2024), содержащий выписки по счетам Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО1;

- оптический DVD-диск, на котором содержатся Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц № 173-П и Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц № 174-П., изъятый в ходе выемки 19.03.2024 у Свидетель №9; 

- ответ АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/77614 от 04.09.2024 на 1 листе;

- оптический CD-диск (приложение к ответу АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/77614 от 04.09.2024), содержащий выписки по счетам;

- ответ АО «Россельхозбанк» № 056-43-15/36 от 20.08.2024 на 2 листах, ответ АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/74997 от 28.08.2024 на 1 листе, ответ АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/78482 от 06.09.2024 на 1 листе;

- оптический CD-диск (приложение к ответу АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/74997 от 28.08.2024), содержащий выписки по счетам;

- оптический CD-диск (приложение к ответу АО «Россельхозбанк» № Е01-23-01/78482 от 06.09.2024), содержащий выписки по счетам;

- ответ АО «Россельхозбанк» № 056-43-15/37 от 20.08.2024 на 10 листах, ответ АО «Россельхозбанк» № 056-43-15/45 от 11.09.2024 на 4 листах, приобщенные к материалам дела, оставить в деле.

Меру процессуального принуждения в виде наложения ареста на денежные средства, перечисляемые на счета, открытые на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, (паспорт №) в:

- АО «Тинькофф Банк» №№ в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» №№ в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ПАО «МТС-Банк» № в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- АО «Почта Банк» № в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ПАО Банк «ВТБ» № в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ПАО «Сбербанк» №№ в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- ПАО «Совкомбанк» №№ в пределах суммы заявленного гражданского иска, а именно в сумме 20 000 рублей (двадцать тысяч) рублей 00 копеек в пользу гражданского истца Потерпевший №1 путем запрета вышеуказанным Банкам осуществлять операции по снятию, переводу денежных средств с указанных счетов, продлить до погашения гражданского иска потерпевшей в полном объеме.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд через Яшкинский районный суд в апелляционном порядке в течение 15 дней со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, либо вручения осужденной апелляционного представления или апелляционных жалоб иных участников, затрагивающих ее интересы, осужденная вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, вправе также ходатайствовать перед судом о назначении защитника, в том числе бесплатно, при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья: подпись В.В. Хатянович