50RS0№-72

№ 5-263/2021

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

24 марта 2021 года г.Орехово-Зуево

Судья Орехово-Зуевского городского суда Московской области Андреева В.Е., 

при секретаре Лифановой Е.М.,

с участием потерпевшей ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренным ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Целевые финансы» (далее ООО МКК «Целевые финансы»), ИНН 

<

***>, КПП 773101001, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: 121596 

<

адрес>,

УСТАНОВИЛ:

25.12.2020 г. заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП по Московской области ФИО2, в отношении ООО МКК «Целевые финансы» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, из которого следует, что 29.10.2020 г. в ГУФССП по Московской области поступило обращение ФИО1 по факту нарушений ООО МКК «Целевые финансы» ФЗ от 03.07.2016 г. №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в части превышения частоты взаимодействия, оскорблений и угроз в ее адрес и адрес ее родственников. В ходе проведенной проверки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ООО МФК «Кредит 911» был заключен договор займа № на сумму 

<

данные изъяты> руб. на 

<

данные изъяты> недели под 

<

данные изъяты> годовых (полная сумма к выплате 

<

данные изъяты> руб. 

<

данные изъяты> коп.). ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «Кредит 911» на основании договора цессии №-Ц уступило право требования по договору займа с ФИО1 ООО МКК «Целевые финансы». По информации ООО МКК «Целевые финансы» в целях возврата просроченной задолженности юридическое лицо осуществляло телефонные переговоры и направляло текстовые сообщения ФИО1 Так, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Общество осуществляло телефонные переговоры с ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Общество направляло текстовые сообщения на телефон ФИО1 (тел. №). ООО МКК «Целевые финансы» не является кредитной организацией и не включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, т.е. юридическим лицом нарушен п.2 ст.5 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ. 

В судебное заседание законный представитель ООО МКК «Целевые финансы» не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом по юридическому адресу, указанному в выписке из ЕГРЮЛ.

В судебном заседании потерпевшая ФИО1 пояснила, что ей действительно звонили и присылали текстовые сообщения от ООО МКК «Целевые финансы» с требованиями о возврате займа, хотя всю задолженность она уже погасила.

Исследовав материалы дела, выслушав пояснения потерпевшей, суд приходит к следующему. 

Часть 1 ст.14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи и влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей. 

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 г. N 230-ФЗ), в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Исходя из п. 1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 г. N 230-ФЗ, должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 г. N 230-ФЗ, юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано: в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно п.2 ч.1 ст.5 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Из материалов дела следует, что в ходе проверки заявления ФИО1 ООО МКК «Целевые финансы» нарушило п.2 ч.5 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия по возврату просроченной задолженности. При этом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ООО МФК «Кредит 911» был заключен договор займа № на сумму 

<

данные изъяты> руб. на 

<

данные изъяты> недели под 

<

данные изъяты>% годовых (полная сумма к выплате 

<

данные изъяты> руб

<

данные изъяты> коп.). ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «Кредит 911» на основании договора цессии №-Ц уступило право требования по договору займа с ФИО1 ООО МКК «Целевые финансы». Взаимодействие с должником осуществлялось ООО МКК «Целевые финансы» посредством направления текстовых сообщений и звонков на абонентский номер. Между тем ООО МКК «Целевые финансы» не является кредитной организацией и не включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Факт совершения ООО МКК «Целевые финансы» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и его виновность подтверждены совокупностью доказательств, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают, а именно: протоколом об административном правонарушении; обращением ФИО1; сведениями от ООО МКК «Целевые финансы», согласно которым осуществлялись телефонные звонки и направлялись текстовые сообщения с требованием о возврате задолженности на тел. 

<

***>, который используется ФИО1 (л.д.32-33); копией заявления о предоставлении нецелевого потребительского займа (микрозайма); копией договора потребительского кредита (займа).

Протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, уполномоченным должностным лицом, не доверять сведениям, указанным в них, оснований не имеется. Протокол об административном правонарушении от 25.12.2020 г. был составлен в отсутствии законного представитель юридического лица. Вместе с тем уведомление о вызове для рассмотрения вопроса о составлении протокола об административном правонарушении на 25.12.2020 г. в 10.00 было направлено по юридическому адресу ООО МКК «Целевые финансы». 

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Целевые финансы» приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства, а именно: требований п.2 ч.5 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 г. N 230-ФЗ.

Таким образом, деяние организации, имевшей возможность для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, но не принявшей все зависящие от нее меры по их соблюдению, образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Указанные доказательства получены с соблюдением требований закона, их допустимость и достоверность сомнений не вызывает, доказательства оценены судом по правилам ст. 26.11 КоАП РФ. Объективных сведений, опровергающих или ставящих под сомнение данные доказательства, не имеется.

Действия ООО МКК «Целевые финансы» суд квалифицирует по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

При назначении наказания суд учитывает, что совершено правонарушение в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций. Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность юридического лица, судом не установлено, в связи с чем, суд полагает возможным назначить наказание в минимальном размере в виде административного штрафа в сумме 20000 руб. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.4.1, 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Целевые финансы» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей. 

Разъяснить, что в соответствии со ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Реквизиты для уплаты штрафа:

УФК по Московской области (ГУФССП России по Москве л/с 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 771001001, ОКТМО 45382000, БИК 044525000, расчетный счет 

<

***>, Банк «ГУ Банка России по ЦФО», КБК 32211617000016017140, УИН 32277000200000270011.

Постановление может быть обжаловано в Московский областной суд через Орехово-Зуевский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Андреева В.Е.