Дело № 1-370/2023, 

УИД 54 RS0008-01-2023-002212-46

Поступило в суд 15 сентября 2023 года

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Новосибирск 17 ноября 2023 года

Первомайский районный суд г.Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Громова Г.А., 

при секретаре Ворожбитовой Е.П., 

с участием государственного обвинителя помощника прокурора 

<

адрес> Богдановой М.Э.,

защитника – адвоката коллегии адвокатов «Первомайский юридический центр» КО.чука О.А.,

подсудимого К. Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>

под стражей по данному делу не содержащегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый К. Е.А. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им в 

<

адрес> при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

В мае 2023 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, К. Е.А., находящийся в 

<

адрес> посредством мессенджера «Телеграмм», установленного на его мобильный телефон с абонентским номером №, связался с неустановленным следствием лицом, которое предложило ему открыть в ПАО «Промсвязьбанк» расчетный счет на свое имя с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № (предоставленным неустановленным лицом) и адреса электронной почты 

<

адрес> с получением доступа к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, а также банковские карты – электронного носителя информации и сбыть данному неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ФИО1, которым он фактически не распоряжался, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 500 рублей.

После чего, в мае 2023 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у К. Е.А., находящегося в 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, а также банковской карты – электронного носителя информации, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, К. Е.А. дал свое согласие неустановленному следствием лицу, будучи подставным пользователем банковского счета, открыть в банковской организации ПАО «Промсвязьбанк» от своего имени расчетный счет с системой ДБО и передать неустановленному следствием лицу системы ДБО, являющиеся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, а также банковскую карту – электронный носитель информации, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени К. Е.А., который фактически не управлял счетом, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 500 рублей.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, К. Е.А. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету на свое имя, являясь подставным пользователем банковского счета, не намереваясь в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, а также банковской карты – электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету К. Е.А., то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь в 

<

адрес>, посредством мобильного телефона вышел в информационно-телекоммуникационную сеть интернет на интернет-сайт ПАО «Промсвязьбанк» и подал дистанционное заявление на открытие расчетного счета на свое имя и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

адрес> используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени К. Е.А., в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «Промсвязьбанк», которое рассматривалось по месту нахождения организации по адресу: 

<

адрес> стр. 22, где сотрудниками указанного банка, введенными К. Е.А. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени К. Е.А., в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для К. Е.А. был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта «Промсвязьбанк» №хх хххх 7885 (ID №), привязанная к счету, который получил К. Е.А.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, К. Е.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе следствия не установлены, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «Промсвязьбанк» физическим лицам, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь в 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ПАО «Промсвязьбанк» № и электронный носитель информации - банковскую карту «Промсвязьбанк» №хх хххх 7885 (ID №), привязанную к указанному счету.

В последующем по указанному расчетному счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. 

В период совершения преступления К. Е.А. осознавал общественную опасность своих преступных действий и предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желал их наступления.

В судебном заседании подсудимый К. Е.А. виновным себя признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем судом на основании ст. 276 УПК РФ его показания, данные на предварительном следствии, исследованы, подтверждены подсудимым в судебном заседании. Согласно оглашенным показаниям К. Е.А. в присутствии защитника подробно пояснил об обстоятельствах, установленных судом и приведенных выше, а именно об обстоятельствах при которых по предложению неустановленного лица в мессенджере «Телеграмм» приобрел, а в последующем передал неустановленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 2 500 рублей банковскую карту ПАО «Промсвязьбанк», а также сообщил сведения о средствах доступа к системе ДБО и управления ею. Свои показания К. Е.А. подтвердил при проверке показаний на месте (т. 1 л.д. 42-48, 70-73).

Исследовав, проанализировав и сопоставив между собой все представленные доказательства, суд по результатам оценки их в совокупности приходит к убеждению, что виновность подсудимого в совершении указанного выше преступления установлена и доказана.

Так, виновность подсудимого в совершении вышеназванного преступления подтверждается, помимо показаний самого подсудимого, следующими доказательствами:

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 (л.д. 23-24) следует, что она работает на должности начальника отдела розничных продаж и клиентского обслуживания с ДД.ММ.ГГГГ, в розничном финансовом секторе она работает с 2013 года и располагает сведениями о том, как оформляются и выдаются банковские карты, другие продукты клиентского банка. В ПАО «Промсвязьбанк» есть возможность оформления банковской карты и банковского счета дистанционно, для этого нужен доступ в интернет, это можно сделать, как с персонального компьютера, так и с мобильного телефона. При оформлении банковской карты дистанционно клиент на сайте Банка заполняет А., где указывает свои анкетные данные, обязательно указывает сведения о паспорте и номере мобильного телефона. После заполнения А. клиент подтверждает выбор доставки банковской карты (это может быть отделение Банка, а может и курьером на указанный им адрес). Для подтверждения доставки ему приходит на указанный в А. номер мобильного телефона смс-код, он вводит в А. и таким образом осуществляет заказ карты. После чего, в течение одного дня банковская карта изготавливается и в зависимости от того, каким способом пожелал ее получить клиент доставляется ему. Доставка по адресам осуществляется службой доставки. Курьер в службе доставки является сотрудником банка. После того, как клиент приезжает на адрес клиента, для вручения банковской карты, он идентифицирует личность клиента, то есть сверяет его паспорт, без паспорта банковская карта не выдается. После идентификации клиента, курьер подписывает с ним документы (заявление на выпуск пластика к цифровой карте) в двух экземплярах, один оставляет клиенту, второй передает через согласованные каналы связи. После подписания документов курьер предоставляет конверт с банковской картой. В пакет документов, который курьер направляет специальными каналами связи входит фото клиента с паспортом. После поступления оригиналов документов в отдел сопровождения банковских карт, документы проверяются и если по ним замечаний нет, то банковская карта активируется. Личный кабинет клиента является средством ДБО. Курьер не выдает карту, если перед ним не тот человек, который подавал А. на карту. 

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.25-28) объектом осмотра является подшивка из 8 листов формата А4. В подшивке представлены копия заявления на предоставление комплексного банковского обслуживания, на предоставление дистанционного банковского обслуживания, на выпуск банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» №

в котором на двух листах содержатся сведения о том, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № просит ПАО «Промсвязьбанк» подключить ему сервис «СМС-код» на его номер телефона № для оказания услуг «СМС информирование», «3D-Secure». В заявлении К. Е.А. просит ПАО «Промсвязьбанк» открыть банковский счет и выпустить моментальную банковскую карту «Твой Кэшбэк» платежной системы «МИР». При подключении услуг «СМС-Информирование» указал номер мобильного телефона №, адрес электронной почты «

<

адрес> Ниже изложены существенные условия договора, среди которых К. Е.А. подтверждает, что получил конверт с банковской картой от Н и что уведомлен о том, что использование оформленной банковской карты возможно после ее активации в ПАО «Промсвязьбанк» и согласен на получение подтверждения о заключении с банком договоров посредством направления ему СМС-сообщения на его номер телефона, указанный в заявлении и на получение экземпляра заявления в личном кабинете или в офисе ПАО «Промсвязьбанк». Заявление скреплено подписью, внешне схожей с подписью в копии паспорта гражданина РФ на имя К. Е.А. и подписью представителя ПАО «Промсвязьбанк», доставившего карту. В нижней части заявления имеется штамп «Простая электронная подпись проверена ДД.ММ.ГГГГ 13:32:42».

Далее в подшивке следует копия А. налогового резидента-физического лица/индивидуального предпринимателя, которая содержит сведения, необходимые для оформления банковской карты и подключения системы дистанционного банковского обслуживания. А. содержит данные ФИО1, паспорт РФ № выдан ГУ МВД России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Место жительства: 

<

адрес>. Настоящей А. К. Е.А. подтверждает, что вся информация в А. является полной и достоверной. В случае изменения сведений, отраженных в данной А. налогового резидента К. Е.А. обязуется уведомить ПАО «Промсвязьбанк» в течение 30 рабочих дней путем предоставления в ПАО «Промсвязьбанк» новой А.. Вместе с этим ФИО1 дает согласие на обработку указанных в А. данных ПАО «Промсвязьбанк» (Местонахождение: 109052 

<

адрес>, стр. 22 ИНН №). Далее А. содержит существенные условия, изложенные на русском и английском языке. Документ скреплен подписью, внешне схожей с подписью в копии паспорта гражданина РФ на имя К. Е.А. с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ.

На 5 листе подшивки имеется черно-белое изображение мужчины, на вид около 50 лет, который находится в помещении, в одной руке у него конверт с символикой ПАО «Промсвязьбанк», на котором имеется надпись «ID 1232707330», а во второй руке паспорт на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., в котором на фото мужчина, внешне схожий с мужчиной, держащим конверт ПАО «Промсвязьбанк». На 6-8 листах подшивки содержится копии 1-2, 4-5, 18-19 листов паспорт Гражданина РФ на имя ФИО1. По окончании осмотра документы не упаковывались. 

Протоколом осмотра места происшествия с участием подозреваемого К. Е.А. (л.д.50-53) подтверждается, что осмотрена комната в одноэтажном 

<

адрес>, в которой, со слов К. Е.А., он оформлял дистанционно банковскую карту в ПАО «Промсвязьбанк», встречался с Вадимом, получал от курьера банка банковскую карту и передавал курьеру для Вадима. В ходе осмотра места происшествия К. Е.А. пояснил, что на столе в комнате лежит выписка по счету и карте, которые он передал Вадиму. Указанная выписка на двух листах изъята и приобщена к материалам уголовного дела.

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.54-56), согласно которому объектом осмотра является 2 листа бумаги формата А4 в вертикальной раскладке, на которых содержится выписка по контракту клиента «ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ по банковскому счету № и банковской карте №хх хххх 7885 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Ниже в виде таблицы представлены сведения о движении денежных средств по банковскому счету № и банковской карте №хх хххх 7885 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а именно о поступлении денежных средств транзакциями по 111 000 рублей, 108 000 рублей, 150 000 рублей, 223 000 рублей которые происходили ДД.ММ.ГГГГ. каждый лист выписки заверен подписью, выполненной рукописно красящим веществом синего цвета, штампом «ПАО «Промсвязьбанк» М», выполненным красящим веществом синего цвета и оттиском круглой печати «№ Для операционной деятельности ПАО «Промсвязьбанк»», выполненной красящим веществом синего цвета По окончании осмотра выписки не упаковывались. 

Протоколом явки с повинной К. Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.3), согласно которому он добровольно без какого-либо физического и психологического давления на него сообщает о совершенном им преступлении, а именно о том, что в конце мая 2023 года оформил на свое имя банковскую карту в ПАО «Промсвязьбанк» и передал неизвестному за вознаграждение в сумме 2 500 рублей. В содеянном раскаивается, вину признает полностью. (л.д. 3)

Оценивая приведенные доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными и в совокупности своей достаточными для установления вины подсудимого К. Е.А. в совершении преступления.

Приведённые выше показания свидетеля суд признаёт правдивыми и достоверными в той части, в которой они не противоречат установленным обстоятельствам, поскольку эти показания в целом последовательны и логичны, при этом соответствуют другим исследованным судом доказательствам.

Суд не усматривает в показаниях свидетеля, положенных в основу настоящего приговора, таких существенных противоречий, которые бы ставили под сомнение виновность подсудимого, а равно наличие у свидетеля оснований оговаривать подсудимого.

Выраженную в судебном заседании позицию подсудимого и его показания, где К. Е.А. признал себя виновным и полностью подтвердил изложенные в обвинении обстоятельства совершения преступления, суд принимает в качестве достоверных, поскольку подсудимый выразил позицию и давал показания добровольно в присутствии защитника, при этом его показания не противоречат остальным исследованным судом доказательствам. Судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о совершении подсудимым самооговора.

Так, подсудимый К. Е.А. в судебном заседании, в ходе предварительного следствия свою вину в совершении преступления признал, подтвердил оглашенные в связи с отказом от дачи показаний подробные и последовательные показания о своей причастности к совершению преступления, указав, в том числе на обстоятельства его совершения, место, время и способ. При этом, показания подсудимого согласуются как с вышеизложенными показаниями свидетеля по делу, так и письменными материалами дела.

При этом подсудимый получил средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, банковскую карту, в последующем передал банковскую карту и средства доступа к системе ДБО третьему лицу, осознавая при этом, что после передачи карты, с логином, паролем, последний самостоятельно сможет осуществлять от имени владельца прием, выдачу и переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и желал этого.

Остальные исследованные доказательства суд находит допустимыми и достоверными, поскольку они собраны в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, следственные действия в необходимых случаях произведены с применением технических средств фиксации хода и результатов следственного действия, то есть соблюдением требований ч. 1.1 ст.170 УПК РФ.

Все исследованные и признанные судом допустимыми доказательства в совокупности суд находит достаточными для разрешения уголовного дела и признания подсудимой виновной.

При таких обстоятельствах, с учетом конкретных обстоятельств дела, действия К. Е.А. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый К. Е.А. на учете у врача психиатра и нарколога не состоит, в судебном заседании занимает позицию, адекватную складывающейся судебной ситуации, суд признает подсудимого К. Е.А. вменяемым по отношению к инкриминированному ему преступлению.

При назначении наказания суд учитывает требования ст. 6, 60 УК РФ, все обстоятельства уголовного дела, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

При изучении личности подсудимого судом установлено, что К. Е.А. ранее не судим, на психоневрологическом и наркологическом учётах не состоит, участковым уполномоченным по месту жительства характеризуется положительно.

Смягчающими наказание обстоятельствами суд признаёт и учитывает признание подсудимым своей вины; раскаяние; отсутствие судимостей; явку с повинной; активное способствование расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний на предварительном следствии, в том числе подтверждение указанных показаний при осмотре места происшествия; возраст подсудимого; состояние здоровья и 

<

данные изъяты>.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

С учетом требований ст.ст. 6, 60 УК РФ, конкретных обстоятельств дела, совокупности вышеприведенных смягчающих обстоятельств, которые суд признает исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянного, поведение виновного после совершения преступления, суд полагает, что наказание подсудимому должно быть назначено с применением правил ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы без применения дополнительного вида наказания - штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного. При этом суд приходит к выводу, что только в таком случае будут достигнуты закрепленные уголовным законом цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения новых преступлений.

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая, что К. Е.А. не судим, признал свою вину полностью, раскаялся в содеянном, наличие совокупности смягчающих по делу обстоятельств, суд полагает возможным применить к нему положения ст.73 УК РФ и назначенное наказание считать условным.

Оснований для применения положений ч. 6 ст.15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую, а также для применения ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, направленность преступления против установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления экономической деятельности, что препятствует эффективному решению задач государственной экономической политики.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа.

В соответствии с ч.3 ст.73 УК РФ наказание, назначенное К. Е.А., считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год. Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок зачесть время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

На основании ч.5 ст.73 УК РФ обязать К. Е.А. в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в указанный орган для регистрации в сроки, установленные данным органом.

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 отменить по вступлению приговора в законную силу.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по настоящему уголовному делу:

- копия кредитного досье на 8 листах, выписка по счету на 2 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при деле на протяжении всего срока хранения уголовного дела.

Апелляционные жалоба, представление на настоящий приговор могут быть поданы в судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда через Первомайский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его постановления, а осуждённым, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осуждённый вправе заявить ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.

Судья Г.А. Громов