Дело № 1-14/2020

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Медвежьегорск 22 января 2020 года

Медвежьегорский районный суд Республики Карелия в составе: председательствующего судьи Матвеева С.П., при секретаре Марценюк В.В., с участием:

государственного обвинителя прокуратуры Медвежьегорского района Голубенко А.В.,

представителя потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» В., доверенность от 05.03.2019г.,

подсудимой ФИО1, 

защитника адвоката Ефремова Д.С., удостоверение №425, ордер №372/83 от 23.09.2019г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО1, 

<

данные изъяты> осужденной:

08.10.2019г. Медвежьегорским районным судом Карелии по п. «г» ч.3 ст.158 (8 эпизодов), ч.3 ст.160 УК РФ (2 эпизода), с применением ст.ст.69 ч.3 и 73 УК РФ, путем частичного сложения, к 5 годам лишения свободы условно, с испытательным сроком 4 года,

по делу не задерживалась, под стражей не содержалась, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ,

установил:

ФИО1 (далее по тексту – ФИО1), переведенная на основании приказа № от 09.01.2017г. Филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО) на должность главного менеджера-кассира операционного офиса № в 

<

адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенного по 

<

адрес> (наименование банка изменено на Банк ВТБ (ПАО) с 10 ноября 2017 года на основании решения общего собрания акционеров (протокол №) путем реорганизации Банка ВТБ (ПАО) и присоединения к нему Банка ВТБ 24 (ПАО). На основании приказа №к от 09.01.2018г. филиала № Банка ВТБ (ПАО) ФИО1 переведена на должность главного менеджера-кассира операционного офиса № в 

<

адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в 

<

адрес> Осуществляя свои обязанности в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ (с изменениями от 09.01.2018г.), должностной инструкцией главного менеджера-кассира операционного офиса № Банка, утвержденной 15.08.2017г. зам.руководителя Департамента развития и координации розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО), договором б/н от 09.01.2017г. о полной индивидуальной материальной ответственности, обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну Банка ВТБ (ПАО), обладая полномочиями по открытию, ведению, закрытию банковских счетов, вкладов физических лиц в соответствии с установленным в Банке порядком, а также организации выпуска, хранения, выдачи и контроля за уничтожением банковских карт и ПИН-конвертов, согласно должностной инструкции, имея доступ к сведениям, составляющим на основании ст.857 Гражданского кодекса РФ и ст.26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» банковскую тайну, об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка ВТБ (ПАО), будучи лицом обязанным хранить тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка ВТБ (ПАО), а также будучи предупрежденной об уголовной ответственности за незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, исполняя служебные обязанности по указанной должности и имея в связи с этим полномочия на доступ к предмету преступного посягательства, тайно и умышленно, из корыстной заинтересованности, в период с 7 августа 2018 года по 14 августа 2018 года совершила хищение денежных средств, принадлежащих клиенту Банка К. с банковского счета №, для чего незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну, а именно: о счетах, о движении по ним денежных средств и о размере вкладов клиента Банка, при следующих обстоятельствах:

7 августа 2018 года в 12 час. 46 мин. ФИО1, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе № филиала № Банка ВТБ (ПАО) по 

<

адрес> имея умысел на хищение денежных средств К., действуя из корыстной заинтересованности, выраженной в стремлении распорядиться чужим имуществом как своим собственным, умышленно, в связи с исполнением ею обязанностей по указанной должности, без ведома, распоряжения и согласия владельца вклада № и клиента банка К., незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну: о номере счета К., о движении денежных средств по его счету и вкладу, его паспортных данных, с помощью своего логина и пароля для входа в автоматизированную банковскую систему «ВТБ-Фронт», осуществила вход в данную систему, после чего без ведома, согласия и фактического присутствия К. оформила в данной автоматизированной системе банковскую операцию по закрытию вклада № клиента банка К. на сумму 111 000 руб. 36 коп., переведя данную сумму на мастер-счет клиента №. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, в 12 час. 48 мин. того же дня, без ведома, распоряжения и согласия клиента банка К., оформила на его имя обезличенную карту «Моментум» с номером №, за оформление которой со счета клиента списана комиссия в размере 150 руб., привязав данную карту к основному мастер-счету клиента К., после чего совершила хищение денежных средств последнего с банковского счета № на общую сумму 110 000 руб., а также комиссии в сумме 150 руб. следующим образом:

7 августа 2018 года в 12 час. 56 мин. ФИО1, находясь в помещении операционного офиса № филиала № Банка ВТБ (ПАО) по 

<

адрес>, осуществила операцию по снятию денежных средств в сумме 100 000 руб. с банковского счета № банковской карты № Банка ВТБ (ПАО), оформленной на К., поместила указанную банковскую карту в банкомат №, ввела PIN-код, тем самым получив доступ к счету К., после чего обналичила и получила денежные средства в сумме 100 000 руб., таким образом, тайно похитив их.

14 августа 2018 года в период времени с 13 час. 20 мин. до 13 час. 23 мин. ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находящихся на счете клиента банка К., находясь в помещении операционного офиса № филиала № Банка ВТБ (ПАО) по 

<

адрес>, осуществила операцию по снятию денежных средств суммами 1 000 руб. и 9 000 руб., а всего на сумму 10 000 руб., с банковского счета № банковской карты № Банка ВТБ (ПАО), оформленной на имя К., поместила указанную банковскую карту в банкомат №, ввела PIN-код, тем самым получив доступ к счету К., после чего обналичила и получила денежные средства в сумме 10 000 руб., таким образом, тайно похитив их.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями К. материальный ущерб на общую сумму 110 150 руб., который является для него значительным.

Она же, ФИО1, переведенная на основании приказа № от 09.01.2017г. Филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО) на должность главного менеджера-кассира операционного офиса № в 

<

адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенного по 

<

адрес> (наименование банка изменено на Банк ВТБ (ПАО) с 10 ноября 2017 года на основании решения общего собрания акционеров (протокол №) путем реорганизации Банка ВТБ (ПАО) и присоединения к нему Банка ВТБ 24 (ПАО). На основании приказа №к от 09.01.2018г. филиала № Банка ВТБ (ПАО) ФИО1 переведена на должность главного менеджера-кассира операционного офиса № в 

<

адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в 

<

адрес>. Осуществляя свои обязанности в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», трудовым договором № от 13.08.2015г. (с изменениями от 09.01.2018г.), должностной инструкцией главного менеджера-кассира операционного офиса № Банка, утвержденной 15.08.2017г. зам.руководителя Департамента развития и координации розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО), договором б/н от 09.01.2017г. о полной индивидуальной материальной ответственности, обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну Банка ВТБ (ПАО), обладая полномочиями по открытию, ведению, закрытию банковских счетов, вкладов физических лиц в соответствии с установленным в Банке порядком, а также организации выпуска, хранения, выдачи и контроля за уничтожением банковских карт и ПИН-конвертов, согласно должностной инструкции, имея доступ к сведениям, составляющим на основании ст.857 Гражданского кодекса РФ и ст.26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» банковскую тайну, об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка ВТБ (ПАО), будучи лицом обязанным хранить тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка ВТБ (ПАО), а также будучи предупрежденной об уголовной ответственности за незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, исполняя служебные обязанности по указанной должности и имея в связи с этим полномочия на доступ к предмету преступного посягательства, тайно и умышленно, из корыстной заинтересованности, в период с 6 февраля 2019 года по 8 февраля 2019 года совершила хищение денежных средств, принадлежащих клиенту Банка Л. с банковского счета №, для чего незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну, а именно: о счетах, о движении по ним денежных средств и о размере вкладов клиента Банка, при следующих обстоятельствах:

6 февраля 2019 года в 11 час. 16 мин. ФИО1, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе № филиала № Банка ВТБ (ПАО) по 

<

адрес>, имея умысел на хищение денежных средств Л., действуя из корыстной заинтересованности, выраженной в стремлении распорядиться чужим имуществом как своим собственным, умышленно, в связи с исполнением ею обязанностей по указанной должности, без ведома, распоряжения и согласия владельца вклада № и клиента банка Л., незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну: о номере счета Л., о движении денежных средств по ее счету и вкладу, ее паспортных данных, с помощью своего логина и пароля для входа в автоматизированную банковскую систему «ВТБ-Фронт», осуществила вход в данную систему, после чего без ведома, согласия и фактического присутствия Л. оформила в данной автоматизированной системе банковскую операцию по переводу денежных средств в сумме 224 455 руб. 73 коп. с банковского счета № на мастер-счет клиента банка Л. №. 

7 февраля 2019 года в 14 час. 10 мин. ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, без ведома, согласия и фактического присутствия клиента банка Л. сформировала в автоматизированной банковской системе «ВТБ-Фронт» расходный кассовый ордер № от 07.02.2019г. о снятии денежных средств в сумме 130 000 руб., а затем изъяла из темпо-кассы Банка денежные средства в сумме 130 000 руб., таким образом, тайно похитив их.

8 февраля 2019 года в 16 час. 32 мин. ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, без ведома, распоряжения и согласия клиента банка Л., оформила на ее имя обезличенную карту «Моментум» с номером №, за оформление которой со счета клиента списана комиссия в размере 150 руб., привязав данную карту к основному мастер-счету клиента Л., после чего совершила хищение денежных средств последней с банковского счета № на общую сумму 90 000 руб., а также комиссии в сумме 150 руб. следующим образом:

8 февраля 2019 года в 17 час. 29 мин. ФИО1, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, осуществила операцию по переводу денежных средств в сумме 90 000 руб. с банковского счета № банковской карты № Банка ВТБ (ПАО), оформленной на имя Л., на свой счет банковской карты банка ВТБ (ПАО) №, таким образом, тайно похитив их.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями Л. материальный ущерб на общую сумму 220 150 руб., который является для нее значительным.

В судебном заседании ФИО1 полностью признала себя виновной по предъявленному обвинению, с квалификацией своих действий согласилась, признала заявленный Банком гражданский иск, подтвердила заявленное при ознакомлении с материалами уголовного дела ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке судебного разбирательства, это ходатайство в суде было поддержано защитником Ефремовым Д.С., пояснившим, что оно заявлено добровольно и после консультации с ним.

Представитель потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» В. в судебном заседании не возражал против применения особого порядка судебного разбирательства, настаивал на удовлетворении гражданского иска.

Суд постановляет приговор без проведения судебного разбирательства в общем порядке, так как обвиняемой в порядке ст.217 УПК РФ при ознакомлении с материалами уголовного дела было заявлено ходатайство о постановлении приговора в особом порядке (л.д.25-28, т.4), которое ФИО1 подтвердила в судебном заседании, заявив о полном согласии с предъявленным обвинением. Потерпевшие К., Л. на стадии предварительного следствия (т.1, л.д.57-58, 99-100), представитель потерпевшего ПАО «Банк ВТБ» и государственный обвинитель в суде не возражали против применения особого порядка судебного разбирательства. Принимая решение о рассмотрении уголовного дела в особом порядке, суд удостоверился, что ходатайство заявлено подсудимой добровольно, после консультации с защитой, правовые последствия рассмотрения уголовного дела в особом порядке и пределы апелляционного обжалования приговора ей разъяснены и понятны. Обвинение, с которым согласилась подсудимая, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по делу, суд признает эти доказательства допустимыми и достаточными, имеющими юридическую силу, ходатайств об их исключении не заявлено, наказание за каждое из совершенных преступлений не превышает 10 лет лишения свободы. 

Обоснованность предъявленного обвинения, с которым согласилась ФИО1, позволяет суду постановить по делу обвинительный приговор и квалифицировать ее действия:

по эпизоду хищения денежных средств К. – по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), с причинением значительного ущерба гражданину;

по эпизоду хищения денежных средств Л. – по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), с причинением значительного ущерба гражданину.

Суд считает, что ФИО1 является субъектом преступлений, признает ее вменяемым лицом, подлежащим уголовной ответственности и наказанию, данных, свидетельствующих о наличии у нее какого – либо психического расстройства, в том числе и временного характера, как на момент совершения преступлений, так и на момент рассмотрения дела судом, не установлено. 

При назначении наказания суд учитывает следующее. Состояние здоровья ФИО1 опасений у суда не вызывает, инвалидность, ограничения к труду и серьезные хронические заболевания у нее отсутствуют, она не замужем, иждивенцев и малолетних детей не имеет, в настоящее время трудоустроена, получателем пенсии, социальных пособий и субсидий не является, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по новому месту работы – положительно, не привлекалась к административной ответственности, на момент вынесения приговора судима за совершение аналогичных корыстных тяжких преступлений, на момент совершения преступлений не судима. Учитывается судом характер и степень общественной опасности содеянного, как совершение двух тяжких корыстных умышленных преступлений впервые.

Обстоятельствами, смягчающими наказание по всем эпизодам преступных деяний, суд признает явку с повинной, активное способствование расследованию преступлений, принятие мер к возмещению имущественного вреда, причиненного преступлениями, действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшим (принесение извинений), признание своей вины и раскаяние в содеянном. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, суд по делу не находит.

Определяя вид наказания, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, суд исходит из того, что наказание за совершенные преступления должно быть справедливым и строго индивидуальным, соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного, а также должно быть направлено на исправление осужденного, предупреждение совершения им новых преступлений и на восстановление социальной справедливости. Учитывая обстоятельства и последствия совершенных преступлений, их тяжесть, данные о личности подсудимой, которая имеет постоянное место работы и доход, влияние назначенного наказания на условия жизни семьи подсудимой, которая проживает в гражданском браке, семья имеет стабильный и существенный доход (со слов подсудимой около 70 000 рублей), отсутствие иждивенцев, суд считает, что цели наказания могут быть достигнуты при назначении подсудимой за каждое из преступлений наказания в виде штрафа. 

Учитывая данные о личности подсудимой, повышенную интенсивность совершения ею за непродолжительный период времени аналогичных корыстных преступлений в период ее работы в банковской организации, характер, обстоятельства и последствия совершенных преступлений, их тяжесть и повышенную общественную опасность, суд полагает необходимым и целесообразным назначить ФИО1 дополнительное наказание в виде лишения права заниматься финансовой и бухгалтерской деятельностью в организациях любой формы собственности, связанной с доступом к наличным и безналичным денежным средствам, банковским счетам и финансовым операциям. Возможность назначения указанного дополнительного наказания к штрафу не исключена положениями ч.3 ст.47 УК РФ. Суд полагает невозможным сохранение за подсудимой права заниматься указанной деятельностью.

При определении размера наказания суд не применяет положения ч.1 и ч.5 ст.62 УК РФ, поскольку подсудимой назначается не самое строгое наказание, предусмотренное санкцией ч.3 ст.158 УК РФ. При определении размера наказания в виде штрафа суд учитывает обстоятельства совершения преступлений и их тяжесть, имущественное положение ФИО1, наличие у подсудимой и ее семьи постоянного и стабильного дохода, ее трудоспособный возраст, отсутствие инвалидности и ограничений к труду, реальную возможность трудоустройства и получения доходов в виде заработной платы. При определении размера наказания в виде лишения права заниматься определенной деятельностью судом учитываются обстоятельства совершения преступлений, их характер, общественная опасность и тяжесть.

Согласно ч.3 ст.69 УК РФ, наказание по совокупности преступлений суд полагает возможным назначить путем частичного сложения. Наказание в виде штрафа и лишения права заниматься определенной деятельностью подлежат исполнению самостоятельно.

Учитывая, что приговором Медвежьегорского районного суда Карелии от 08.10.2019г. ФИО1 осуждена к лишению свободы условно, а преступления по настоящему приговору совершены ею до вынесения указанного приговора, правила ч.5 ст.69 УК РФ в данном случае применены быть не могут, поэтому настоящий приговор и приговор от 08.10.2019г. подлежат самостоятельному исполнению.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, оснований для изменения категории преступлений по делу не имеется, каких-то исключительных обстоятельств, позволяющих применить положения ст.64 УК РФ при назначении ФИО1 наказания, суд не находит.

Гражданский иск ПАО «Банк ВТБ» поддержан в суде представителем Банка, прокурором, признан подсудимой, размер иска имеющимися в деле доказательствами подтверждается. Принимая во внимание, что ФИО1 похищены денежные средства клиентов банка – физических лиц, которые впоследствии Банком были возвращены гражданам в силу гражданско-правовых обязательств, у Банка имеется право требовать в порядке регресса от ФИО1 возмещения этих затрат, на основании ч.1 ст.1081 Гражданского кодекса РФ иск подлежит полному удовлетворению, взысканию с подсудимой подлежит 345 472 руб. 87 коп.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу разрешается судом в соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307-310, 316 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать ФИО1 виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, и назначить ей наказание:

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (хищение денежных средств К.) – в виде штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей, с лишением права заниматься финансовой и бухгалтерской деятельностью в организациях любой формы собственности, связанной с доступом к наличным и безналичным денежным средствам, банковским счетам и финансовым операциям, сроком на 2 (два) года;

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (хищение денежных средств Л.) – в виде штрафа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей, с лишением права заниматься финансовой и бухгалтерской деятельностью в организациях любой формы собственности, связанной с доступом к наличным и безналичным денежным средствам, банковским счетам и финансовым операциям, сроком на 2 (два) года. 

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначить ФИО1 окончательное наказание в виде штрафа в размере 300 000 (триста тысяч) рублей, с лишением права заниматься финансовой и бухгалтерской деятельностью в организациях любой формы собственности, связанной с доступом к наличным и безналичным денежным средствам, банковским счетам и финансовым операциям, сроком на 3 (три) года.

Наказание в виде штрафа и лишения права заниматься определенной деятельностью – исполнять самостоятельно. 

Меру пресечения ФИО1 оставить прежнюю – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск Банка ВТБ (ПАО) удовлетворить, взыскать с ФИО1 в пользу Публичного акционерного общества «Банк ВТБ» в счет возмещения причиненного преступлением вреда 345 472 (триста сорок пять тысяч четыреста семьдесят два) рубля 87 коп.

<

данные изъяты>

Приговор Медвежьегорского районного суда Карелии от 8 октября 2019 года в отношении ФИО1 исполнять самостоятельно.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Карелия в течение 10 суток со дня его провозглашения через Медвежьегорский районный суд с учетом положений ст.317 УПК РФ. Приговор не может быть обжалован по основанию несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции.

В случае подачи апелляционной жалобы, а также апелляционного представления или апелляционной жалобы, которые затрагивают интересы осужденной, когда она вправе подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию, осужденная вправе заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручить свою защиту избранным защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора, а также копий апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы.

Судья С.П.Матвеев