УИД 50RS0039-01-2021-001521-59 Дело № 1-151/2021 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о возвращении дела прокурору

12 июля 2021 года г.о. Раменское М.о.

Раменский городской суд Московской области в составе

председательствующего федерального судьи Фадиной И.П.

с участием:

государственного обвинителя помощника Раменского городского прокурора Черкасовой К.М., 

адвокатов Сотскова С.А., Фокиной М.П., Воронова Е.А., Федюшкина А.Б., Зинькова Е.В., Титовой Т.В., Дьяконовой С.В., Колесницкой О.В.,

при секретаре Козловой Ю.С.,

а также представителя потерпевшего ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании с использованием средств аудиозаписи (аудиопротоколирования) в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело по обвинению

ФИО10 

<

...>

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.5 ч.4, 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ,

ФИО3, 

<

...>, 

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.5 ч.4, 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ,

ФИО4,

<

...>,

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.5 ч.4, 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ,

ФИО5, 

<

...>, 

<

...> 

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.5 ч.4, 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ,

ФИО6, 

<

...>, 

в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.5 ч.4 УК РФ,

ФИО7, 

<

...> 

в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.5 ч.4 УК РФ, 

ФИО8, 

<

...>, 

в совершении преступления, предусмотренного ст. ст. 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ,

ФИО9о 

<

...>,

в совершении преступления, предусмотренного ст. ст. 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Согласно обвинительному заключению ФИО10, ФИО3, ФИО4, ФИО11, ФИО6, ФИО7, обвиняются в совершении мошенничества в сфере страхования, то есть в совершении хищения чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с договором страхователю, организованной группой; ФИО10, ФИО3, ФИО4, ФИО11, ФИО8, ФИО9 обвиняются в совершении покушения на преступление, то есть в совершении умышленных действий, непосредственно направленных на совершение мошенничества в сфере страхования, то есть хищения чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, организованной группой, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от них обстоятельствам, при следующих обстоятельствах:

ФИО10, не имея постоянного источника доходов и определенных занятий, в период времени, не позднее 

<

дата>, более точное время следствием не установлено, находясь на территории 

<

адрес>, более точное место следствием не установлено, из корыстных побуждений, желая обогатиться преступным путем посредством систематического извлечения прибыли от хищения денежных средств страховой компании ПАО СК «Росгосстрах» путем обмана относительно наступления страховых случаев для многократного совершения тяжких преступлений против собственности в сфере страхования, создал организованную преступную группу, объединившись с неустановленными по делу лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО3, ФИО6, ФИО4, ФИО7, Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., которые в период с 

<

дата> по 

<

дата> совершили преступления в сфере страхования.

При этом каждый из участников организованной группы знал о целях ее создания и дал свое согласие на участие в ней и совершаемых ею преступлениях.

Так, вышеназванные члены организованной группы, имея своей преступной целью неправомерное завладение денежными средствами страховой компании ПАО СК «Росгосстрах» путем обмана относительно наступления страховых случаев, осознавая, что для успешной реализации преступного умысла к его осуществлению необходимо привлечь иных лиц из числа сотрудников страховой организации, обладающих специальными познаниями в области страхования, а также реальными возможностями для этого, ФИО10 и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно, выполняя возложенные на себя обязанности участников преступной группы, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, в неустановленный следствием период времени, но не позднее 

<

дата>, находясь в помещении страховой компании пункта урегулирования убытков ПАО СК «Росгосстрах», расположенного по адресу: 

<

адрес>, предложил Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., являющейся специалистом пункта урегулирования убытков ПАО СК «Росгосстрах», на основании трудового договора 

<

номер> от 

<

дата> и приказа (распоряжения) 

<

номер> от 

<

дата> о приеме работника на работу, в должностные обязанности которой входило: осуществление приема и регистрации уведомлений о страховых событиях, консультация о действиях заявителя, организация проведения осмотра в рамках независимой технической экспертизы путем выдачи направлений на независимую техническую экспертизу (оценки), прием заявлений о страховой выплате (о прямом возмещении убытков), формирование выплатного дела, проверка необходимого пакета документов, в случае непредставления заявителем банковских реквизитов для перечисления страховой выплаты при повреждении имущества, принадлежащего физическому лицу, выдача заявителю банковской карты клиента ПАО «Росгосстрахбанк», на которую будет осуществлена выплата страхового возмещения, вступить в создаваемую им преступную группу, и принять участие в совершении задуманных преступлений, совершенных путем обмана относительно наступления страховых случаев, то есть предоставлением от имени выгодоприобретателя в страховую компанию ложных сведений об обстоятельствах, подтверждающих наступление страховых случаев.

Так, в неустановленный следствием период, но не позднее 

<

дата>, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., зная о том, что она выполняя свои служебные обязанности специалиста по урегулированию убытков в ПАО СК «Росгосстрах» имеет право принять документы относительно наступления страхового случая и выдать направление на осмотр транспортного средства экспертом, используя свое служебное положение, осознавая цель и характер планируемых преступлений, из корыстных побуждений, согласилась с предложением ФИО10 и неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и добровольно вступила в качестве члена, в создаваемую последними, организованную преступную группу.

Деятельность организованной группы характеризовалась наличием организатора в лице ФИО10, который узнав от вошедшей в состав организованной группы специалиста ПАО СК «Росгосстрах» Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., схему получения страхового возмещения относительно наступления страхового случая по договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее ОСАГО), а также, получив благодаря ей (Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В.) возможность предоставления в страховую компанию подложных документов от имени неосведомленных владельцев транспортных средств без надлежащей проверки, содержащих сведения об инсценированных дорожно-транспортных происшествиях, разработал план совершения преступлений и распределил роли каждого участника организованной преступной группы при их совершении.

При этом разработанный ФИО10 и согласованный с остальными участниками организованной группы преступный план, при активном участии всех соучастников, предусматривал несколько этапов совершения преступлений и носил сложный многоходовой характер, а участие в реализации преступного плана разных участников должно было осуществляться в соответствии с распределением ролей в разной степени на протяжении всего времени совершения преступления.

Преступный план совершения преступлений делился на несколько этапов, состоящих из: 

-приискания автомобилей, так называемых в последующем «потерпевшей стороной» дорожно-транспортного происшествия и лиц, на имя которых приобретались данные автомобили, заключались договора ОСАГО, совершались регистрационные действия, а также лиц – «виновников» дорожно-транспортного происшествия, имевших в собственности или пользовании застрахованные по системе ОСАГО автомобили и копий их документов, удостоверяющих личности последних, для использования указанных данных при заполнении документов об инсценированном дорожно-транспортном происшествии; 

-приискания мест для инсценировки дорожно-транспортных происшествий и сама их инсценировка, путем нанесения на корпус автомобилей повреждений; 

-сообщения в компетентные органы ОГИБДД, с учетом осведомленности о порядке оформления дорожно-транспортного происшествия на территории 

<

адрес>, ложных сведений о совершенных дорожно-транспортных происшествиях и их оформление от имени участников, входящих в состав организованной преступной группы, и выполняющих отведенную им преступную роль - «потерпевших» и «виновников» дорожно-транспортных происшествий, с внесением заведомо ложных сведений в необходимые для оформления страхового случая документы об административных правонарушениях и получение копий таковых (справок об административных правонарушениях, постановлений о возбуждении дела об административном правонарушении, и др.); 

-обращения с полученными подложными документами по полисам ОСАГО, оформленным ранее «виновниками» или «потерпевшими» дорожно-транспортных происшествий, в офис филиала ПАО СК «Росгосстрах» для формирования выплатного дела, получения банковской карты для поступления на нее преступного дохода в виде выплат по страховым возмещениям, и в последующем, получения от сотрудника ПАО «Росгосстрах», являющегося активным членом организованной преступной группы, направлений на осмотры транспортных средств, на основании которых производится калькуляция восстановительного ремонта, используемых в инсценированных дорожно-транспортных происшествиях автомобилей, служившая основанием для принятия решений о размере страхового возмещения, подлежащего выплате;

-получения от эксперта АО «Технэкспро», не осведомленного о преступном замысле членов организованной группы, актов осмотров транспортных средств, в которые внесены сведения о перечне поврежденных деталей, подлежащих замене, ремонту, окраске или диагностике;

-получения и распределения преступного дохода между всеми участниками организованной преступной группы, согласно достигнутой договоренности, а также приискания и приобретения средств совершения преступлений (автомобилей, подложных документов, сотовых телефонов и т.д.). 

Так, согласно преступного плана, участники организованной преступной группы ФИО10, и иные неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, должны были приобретать автомобили дорогостоящей комплектации, не имеющие запретов и ограничений на производство с ними регистрационных действий, преимущественно марок «Cadillac CTS» («Кадиллак»), «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер»), которые оформлялись как на неосведомленных, так и осведомленных об их преступной деятельности третьих лиц, и в последствии использовались при оформлении инсценированного дорожно-транспортного происшествия. 

При этом в целях конспирации своей преступной деятельности вышеуказанные автомобили переоформлялись с одного неосведомленного лица на другое, для неоднократного их использования при инсценировке дорожно-транспортных происшествий.

После этого участники организованной преступной группы ФИО3, и иные неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, осуществляли поиск среди своих знакомых лиц, ранее не участвовавших в дорожно-транспортных происшествиях, на имя которых осуществляли постановку транспортных средств на регистрационный учет в подразделениях ОГИБДД или оформление подложных договоров купли-продажи на транспортные средства, при этом добиваясь согласия последних под разными предлогами, а также способом уговора, а иногда указанные действия осуществлялась без ведома и согласия последних. 

Затем, участники организованной преступной группы ФИО10 и иные неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, приискивали лиц, преимущественно граждан иностранных государств, имевших в собственности или пользовании транспортные средства марок «ВАЗ», «ГАЗ», с действующими страховыми полисами ОСАГО, оформленными в ПАО СК «Росгосстрах», и имеющими водительские удостоверения – на роль «виновников» дорожно-транспортных происшествий для последующего их участия в инсценированных дорожно-транспортных происшествиях, осведомляя последних о своих преступных намерениях.

Далее участниками организованной преступной группы ФИО10 и иными неустановленными лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, производился поиск подходящих мест для инсценировки и составления схем инсценированных дорожно-транспортных происшествий, путем объезда и осмотра территорий в 

<

адрес> на предмет наименьшей проходимости, сложности, плохой освещенности и отсутствия на данных участках местности фиксирующих камер видеонаблюдения.

После приискания места для инсценировки дорожно-транспортных происшествий, участники организованной преступной группы, в разных ее составах, в том числе с участием иных неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО6 и ФИО4, осведомленных о преступном замысле, заранее договорившись о времени и месте, прибывали по обозначенному и обговоренному заранее адресу, расставляли заранее приисканные автомобили в необходимом расположении относительно друг к другу, выдавая за «потерпевшую» сторону автомобили дорогостоящих марок, при этом также инсценировка могла осуществляться посредством маневров, создающих опасность для участников движения.

Затем члены организованной преступной группы, обладая достоверной информацией о порядке оформления дорожно-транспортных происшествий сотрудниками ОГИБДД на той или иной выбранной ими для их инсценировки территории, а также будучи осведомленными о фиктивности осмотра, принимали решение об использовании уже поврежденных приисканных заранее автомобилей, либо нанесении на их корпуса реальных механических повреждений или создании видимости их нанесения при помощи неустановленных следствием подручных средств, после чего обращались в дежурную часть территориального ОМВД России по месту инсценировки дорожно-транспортных происшествий с заведомо ложными заявлениями о якобы произошедших дорожно-транспортных происшествиях, в результате которых по причине столкновения двух автомобилей, последние получили механические повреждения. 

Далее при оформлении материалов об административном правонарушении, участники организованной преступной группы -неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО6 и ФИО4, выступая в качестве водителей транспортных средств – участников дорожно-транспортного происшествия, заполняли документы и сообщали, введенным в заблуждение сотрудникам ОГИБДД, ложные сведения о повреждениях транспортных средств, после чего получали от сотрудников ОГИБДД необходимые для обращении в страховую компанию официальные документы, а именно справки о дорожно-транспортном происшествии, постановления об административном правонарушении. 

После этого, ФИО10, и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано со специалистом пункта урегулирования убытков филиала ПАО СК «Росгосстрах» Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., имея преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана, достоверно зная об отсутствии факта дорожно-транспортных происшествий, в нарушении положений Федерального закона РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ и Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Положением Центрального банка РФ от 

<

дата> 

<

номер> обращались в пункт урегулирования убытков 

<

адрес> филиал ПАО СК «Росгосстрах», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с заявлениями о страховом возмещении (по полису «виновника» либо прямом возмещении по полису «потерпевшей стороны») убытков по договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, от имени неосведомленных третьих лиц, без предоставления доверенностей от последних.

В свою очередь, специалист пункта урегулирования убытка 

<

адрес> филиала ПАО СК «Росгосстрах», расположенного по вышеуказанному адресу, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В. согласно отведенной ей преступной роли, принимала от участников организованной преступной группы ФИО10, и неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, без предоставления ими доверенностей от имени третьих лиц, необходимые документы к оформлению выплатных дел, формировала их, организовывала осмотры транспортных средств экспертом и выдавала в офисе по вышеуказанному адресу вышеназванным соучастникам преступления банковские карты, счета которых открывались в ПАО «Росгосстрахбанк» на имя неосведомленных третьих лиц для получения страхового возмещения. 

Далее экспертом АО «Технэкспро», неосведомленном о преступных намерениях членов организованной группы, на основании выданного направления на осмотр транспортных средств, составлялись акты осмотров транспортных средств, на основании которых производилась калькуляция о стоимости ремонтно-восстановительных работ транспортных средств другими, введенными в заблуждение, сотрудниками АО «Технэкспро».

По результатам принятия, неосведомленными о преступном замысле членов организованной группы сотрудниками ПАО СК «Росгосстрах», положительного решения о выплате страхового возмещения по заявлениям о страховом или прямом возмещении убытков по договорам ОСАГО, на основании платежных поручений и актов, денежные средства перечислялись со счета ПАО СК «Росгосстрах» на выданные специалистом филиала ПАО СК «Росгосстрах» (Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В.) при вышеуказанных обстоятельствах, соучастникам преступлений банковские карты ПАО «РосгосстрахБанк».

Кроме этого, преступный план в случае неполучения соучастниками желаемого результата в установленный для рассмотрения заявления о получении страхового возмещения по полису ОСАГО срок, предусматривал подачу претензий и заявлений о повторном рассмотрении выплатного дела.

В случае принятия неосведомленными сотрудниками ПАО СК «Росгосстрах» положительного решения по заявлениям и претензиям, денежные средства зачислялись на расчетный счет той же банковской карты, которыми впоследствии соучастники преступления распоряжались по своему усмотрению и согласно достигнутой между ними договоренности.

Преступный доход, согласно преступного плана, и в зависимости от распределения ролей делился между соучастниками преступлений по своему усмотрению после выполнения каждым участником организованной группы отведенной ему роли.

Согласно вышеуказанного преступного плана, роли в организованной группе были распределены следующим образом:

- ФИО10 в период времени не позднее 

<

дата>, более точные дата и время следствием не установлено, создал из числа ранее ему знакомых организованную преступную группу, основанную на длительных товарищеских отношениях, руководство которой возглавил лично вплоть до момента пресечения их преступной деятельности сотрудниками полиции.

Так, ФИО10 распределял обязанности между всеми участниками преступной группы; приискивал и приобретал автомобили с дорогостоящей комплектацией для инсценировок дорожно-транспортных происшествий; инструктировал соучастников преступлений о схемах и способах инсценировок дорожно-транспортных происшествий с учетом времени и места их совершения, количества участников и использования транспортных средств по каждому страховому случаю; контролировал на маршрутах передвижения и координировал участников по совершению необходимых маневров для создания видимости получения «необходимых» повреждений на автомобилях; контролировал расстановку автомобилей на месте инсценированного дорожно-транспортного происшествия; наносил на автомобили механические повреждения.

Кроме того, ФИО10 сопровождал составление необходимых документов сотрудниками ОГИБДД, неосведомленными о преступном плане, и получал их копии для обращения в страховую компанию.

Помимо этого, ФИО10 занимался поиском, подходящих для инсценировки, мест для оформления дорожно-транспортных происшествий, путем объезда и осмотра территорий в 

<

адрес>, с условиями соблюдения мер конспирации; приисканием лиц, в частности граждан иностранных государств, с водительскими удостоверениями – на роль «виновников» дорожно-транспортных происшествий, для участия с согласия последних в инсценируемых дорожно-транспортных происшествиях, имевших в собственности или пользовании автомобили недорогостоящих марок, с действующими страховыми полисами ОСАГО, оформленными в том числе и в ПАО СК «Росгосстрах»; сопровождением составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получению; проверкой, формированием и подачей документов для оформления выплатных дел по страховым случаям в пункт урегулирования убытков 

<

адрес> филиала ПАО СК «Росгосстрах»; занимался отслеживанием «статуса» оформленных выплатных дел по фиктивным страховым случаям; получением страховых выплат в виде денежных средств; распределением полученного преступного дохода или давал неустановленным лицам, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, указания о распределении преступного дохода между соучастниками преступлений.

- ФИО3, в период времени не позднее 

<

дата>, точные дата и время следствием не установлены, вступил в состав организованной группы, где на него возлагались обязанности по поиску среди своих знакомых лиц для оформления на них приисканных ФИО10 и неустановленными лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, автомобилей с целью последующего их использования при оформлении инсценированных дорожно-транспортных происшествий;

- ФИО6, в период времени до 

<

дата>, точные дата и время следствием не установлены, вступил в состав организованной группы, где на него возлагались обязанности по личному участию при инсценировке дорожно-транспортного происшествия в качестве «потерпевшей» стороны в роли «водителя», а также по сопровождению составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получению для передачи неустановленным лицам, дело в отношении которых выделено в отдельное производство с целью последующего обращения в ПАО СК «Росгосстрах» по факту наступления страхового случая при вышеуказанных обстоятельствах; 

- ФИО4, в период времени до 

<

дата>, точные дата и время следствием не установлены, вступил в состав организованной группы, где на него возлагались обязанности по личному участию при инсценировке дорожно-транспортного происшествия в качестве «потерпевшей» стороны в роли «водителя», а также по сопровождению составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получению для передачи неустановленным лицам, дело в отношении которых выделено в отдельное производство с целью последующего обращения в ПАО СК «Росгосстрах» по факту наступления страхового случая при вышеуказанных обстоятельствах; 

- ФИО7, в период времени, не позднее 

<

дата>, вступила в состав организованной группы, где на нее возлагались обязанности по предоставлению личных документов на свое имя для их использования, при постановке на регистрационный учет в органах ОГИБДД автомобиля марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер>, который будет выступать в качестве потерпевшей стороны в фиктивных дорожно-транспортных происшествиях, последующего обращения в качестве выгодоприобретателя по полису ОСАГО с заявлением в ПАО СК «Росгосстрах» и получения страховой выплаты; 

- Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., в период времени не позднее 

<

дата>, точные даты и время следствием не установлены, являясь сотрудником ПАО СК «Росгосстрах», выполняя функции специалиста пункта урегулирования убытков, вступила в состав организованной группы, где на нее возлагались обязанности по приему, у соучастников преступления ФИО10, и иных неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, без предоставления доверенностей от имени неосведомленных третьих лиц (владельцев транспортных средств), подложных документов, необходимых к формированию выплатных дел относительно наступления страховых случаев, а также обязанности в том числе по выдаче направлений на осмотры транспортных средств, и выдаче банковских карт ПАО «Росгосстрахбанк» вышеуказанным соучастникам организованной группы; 

Кроме того, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В. достоверно знавшая о порядке и основаниях взыскания страховых выплат от страховой компании при наступлении страховых случаев консультировала соучастников преступлений ФИО10, и иных неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, о способах совершения запланированных группой преступлений.

- неустановленные следствием лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в состав организованной группы, и в их обязанности входило, как и в обязанности установленных участников организованной группы, на разных направлениях ее деятельности: предоставление транспортных средств, документов и ключей от них; поиск мест для инсценировки дорожно-транспортных происшествий путем объезда и осмотра территорий 

<

адрес>; сообщение о дорожно-транспортных происшествиях в ОГИБДД, сопровождение составления материалов об административных правонарушениях и получение необходимых документов для обращения в страховую компанию; подачу документов для оформления выплатных дел по страховым случаям в пункт урегулирования убытков офиса ПАО СК «Росгосстрах»; составление претензий; осуществление ремонтно-восстановительных и лакокрасочных работ транспортных средств, а также их продажа.

Кроме того, на неустановленных следствием лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, имея в пользовании автомобили марки «ГАЗ 330210» государственный регистрационный номер «

<

номер>» с оформленным на него действующим страховым полисом ОСАГО серии ЕЕЕ 

<

номер>, и марки «ГАЗ 3717» государственный регистрационный номер «

<

номер>» с оформленным на него действующим страховым полисом ОСАГО серии ЕЕЕ 

<

номер>, возлагались обязанности по личному участию при инсценировке дорожно-транспортного происшествия в качестве «виновной» стороны, а также по сопровождению составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получению.

Так, в пользовании ФИО10 находился приисканный, оформленный на имя осведомленной и добровольно вступившей в состав организованной группы ФИО7, для использования в своей преступной деятельности, автомобиль марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер>. 

Кроме того, для зачисления страховых выплат и получения преступного дохода соучастники преступления использовали банковскую карту ПАО «Росгосстрахбанк», выданную специалистом пункта урегулирования убытков ПАО СК «Росгосстрах» Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., вовлеченной в преступный план, 

<

номер> со счетом 

<

номер>, открытым на имя ФИО7, посвященной в преступный умысел соучастников.

Помимо этого, при подготовке к совершению преступлений, члены организованной группы, собирались в заранее оговоренных неустановленных следствием местах где разрабатывали план совершения преступлений, подыскивали лиц, от имени которых выступали в последствии при получении страховых выплат, распределяли роли, готовили алиби в случае их обнаружения сотрудниками полиции, определяли способы сокрытия похищенного имущества и его распределении. 

Созданная при вышеуказанных обстоятельствах организованная группа отличалась:

- устойчивостью, стабильностью состава и сплоченностью ее членов, четком распределении ролей и функций в механизме совершения преступлений, основанных на длительных товарищеских отношениях, заключавшихся в планировании преступной деятельности, обязательной предварительной договоренности о местах встреч и совершения преступлений, предварительном подыскании автомобилей и лиц, участвующих в совершении преступлений, подготовке документов, общностью целей направленных на извлечение прибыли от хищения денежных средств страховой компании путем обмана относительно наступления страхового случая, технической оснащенности (приискание автомобилей, подручных средств для нанесения повреждений) при подготовке к совершению преступлений, выработке мер по конспирации преступной деятельности;

- наличием в распоряжении членов организованной группы денежных средств, технических средств и других материальных ценностей (автомобилей, мобильных телефонов и т.д.), используемых соучастниками в своей преступной деятельности;

- единством форм и способов совершения преступного деяния, направленного на хищение денежных средств страховой компании;

- тщательностью подготовки и планирования совершения преступления с определением для каждого из участников группы своих ролей, действия которых должны были осуществляться на различных стадиях совершения преступления;

- высокой степенью обеспечения и соблюдения мер конспирации при осуществлении преступной деятельности и принятии мер к сокрытию следов преступления, путем использования мобильных номеров телефонов; инсценировки фиктивных страховых случаев (дорожно-транспортных происшествий) в подходящих местах, условия (плохая посещаемость и проходимость, отсутствие камер видеонаблюдения) расположения которых исключали возможность обнаружения соучастников преступлений. 

Таким образом, организованная группа, состоящая из вошедших в ее состав неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО3, ФИО6, ФИО4, ФИО7, Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., руководимая ФИО10, объединенных единым преступным умыслом, и обладающая всеми признаками организованной группы, в период с 

<

дата> по 

<

дата>, совершили умышленные преступления, объединенные одним общим преступным умыслом, в нарушение положений Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств»..

Согласно ч. 1 ст. 6 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации.

Согласно п. «б» ст. 7 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, 400 тысяч рублей. (в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 223-ФЗ).

Согласно п.п. 3, 5 ст. 11 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», если потерпевший намерен воспользоваться своим правом на страховое возмещение, он обязан при первой возможности уведомить страховщика о наступлении страхового случая и в сроки, установленные правилами обязательного страхования, направить страховщику заявление о страховом возмещении и документы, предусмотренные правилами обязательного страхования.

Для решения вопроса об осуществлении страхового возмещения страховщик принимает документы о дорожно-транспортном происшествии, оформленные уполномоченными на то сотрудниками полиции, за исключением случая, предусмотренного ст. 11.1 настоящего Федерального закона. (в ред. Федерального закона от 28.03.2017 N 49-ФЗ).

Согласно ч. 8 ст. 11.1 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», потерпевший, получивший страховую выплату на основании настоящей статьи, не вправе предъявлять страховщику дополнительные требования о возмещении вреда, причиненного его транспортному средству в результате дорожно-транспортного происшествия, документы о котором оформлены в соответствии с настоящей статьей. 

Потерпевший имеет право обратиться к страховщику, который застраховал гражданскую ответственность лица, причинившего вред, с требованием о возмещении вреда, который причинен жизни или здоровью, возник после предъявления требования о страховом возмещении и о котором потерпевший не знал на момент предъявления требования о возмещении вреда, причиненного его транспортному средству. (в ред. Федерального закона от 28.03.2017 N 49-ФЗ).

Согласно ч. 1 ст. 12 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», потерпевший вправе предъявить страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу при использовании транспортного средства, в пределах страховой суммы, установленной настоящим Федеральным законом, путем предъявления страховщику заявления о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и документов, предусмотренных правилами обязательного страхования. (в ред. Федерального закона от 28.03.2017 N 49-ФЗ).

Так, неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО3, ФИО6, ФИО4, ФИО7, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., действуя в составе организованной группы, созданной и руководимой ФИО10, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, совершили умышленные преступления, объединенные одним общим преступным умыслом при следующих обстоятельствах:

ФИО10, являясь руководителем организованной группы, осуществляя руководство ею, действуя согласно отведенной ему роли, для совершения конкретного преступления – хищения чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, обладая информацией о порядке и основаниях взыскания страховых выплат со страховых компаний при наступлении страховых случаев, имея в распоряжении приисканный неустановленными лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, автомобиль марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер>, при непосредственном участии вышеуказанных и неустановленных соучастников, разработал преступный план, распределив согласно ему преступные роли.

Так, преступный план, с четким распределением согласно ему ролей, состоял из нескольких этапов, в которые входило: приискание мест инсценировки дорожно-транспортного происшествия; приискание лиц на роль «водителей» со стороны «виновника», в пользовании которых находились автомобили, имеющие действующие полиса ОСАГО в ПАО СК «Росгосстрах», а так же приискание лиц на роль водителей с «потерпевшей» стороны; сопровождение составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получение; производство осмотра транспортного средства и составление актов осмотра транспортного средства, подача заявлений о страховом возмещении убытков по страховому полису ОСАГО в страховую компанию; подготовка и формирование выплатных дел, отслеживание статуса выплатных дел по результатам производства осмотра и оценки размера ущерба, о производстве страховых выплат; получение преступного дохода и его распределение.

Так, ФИО10, согласно распределенным ролям, в период не позднее 

<

дата>, находясь на территории 

<

адрес>, более точное время и место следствием не установлены, подобрав при неустановленных обстоятельствах для совершения преступления автомобиль марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер>, вступив в преступный сговор с неустановленными лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и узнав об отсутствии запретов и ограничений на производство с ним регистрационных действий, оформил договор купли- продажи автомобиля в простой письменной форме, датированный 

<

дата>, после чего 

<

дата> зарегистрировали в подразделении РЭО ОГИБДД сделку купли–продажи вышеуказанного автомобиля на имя осведомленной и добровольно вступившей в организованную преступную группу ФИО7, получив свидетельство о регистрации транспортного средства серия 

<

номер> 

<

номер> от 

<

дата>, передав его ФИО10

Далее действуя совместно и согласованно члены организованной группы заранее договорились на совершение двух инсценируемых дорожно-транспортных происшествий, при этом совершив указанные при следующих обстоятельствах:

ФИО10, и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в период не позднее 

<

дата>, приискали ФИО4, вовлеченного в преступный план организованной группы, предоставив в краткосрочное пользование последнего автомобиль марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер>, с действующим полисом ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» серии ЕЕЕ 

<

номер> от 

<

дата>, на роль «потерпевшего» для последующего участия в инсценированном дорожно-транспортном происшествии. 

Затем, ФИО10, в период не позднее 

<

дата>, приискал неустановленное лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вовлеченное в преступный план организованной группы, в пользовании которого находился автомобиль марки «ГАЗ 330210» государственный регистрационный знак 

<

номер>, с действующим полисом ОСАГО ПАО СК «РЕСО» серии ЕЕЕ 

<

номер>, на роль «виновника» в инсценируемом дорожно-транспортном происшествии, копии личных документов которого необходимы были для внесения в документы об инсценированном дорожно-транспортном происшествии. 

Затем, ФИО10, и неустановленные следствием лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, при неустановленных следствием обстоятельствах, приискали для инсценировки дорожно-транспортного происшествия участок местности, расположенный на 2 км + 480 м автодороги Островцы-Верея, координаты: 

<

адрес>, необорудованный камерами видеофиксации.

После чего, ФИО4 и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя согласно отведенным им ролям, по указанию и в их сопровождении, не позднее 13 часов 40 минут 

<

дата>, прибыли на место по вышеуказанному адресу, и осуществили расстановку в нужных положениях относительно друг друга автомобилей марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер> и марки «ГАЗ 330210» государственный регистрационный знак 

<

номер>, создавав таким образом видимость реального дорожно-транспортного происшествия, определив роль «потерпевшей» стороны автомобилю марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер> которому, для придания правдоподобности инсценированного дорожно-транспортного происшествия, неустановленными следствием предметами нанесли характерные для расстановки незначительные механические повреждения на корпус.

Далее, продолжая действовать согласно отведенным преступным ролям, ФИО4 и неустановленное лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не позднее 13 часов 40 минут 

<

дата>, посредством мобильной связи, обратились в территориальный ОГИБДД 6 батальон ДПС 2 полка ДПС ГИБДД ГУ МВД России по Московской области с заведомо ложным заявлением о якобы произошедшем по вышеуказанному адресу дорожно-транспортном происшествии, в результате которого по причине столкновения двух автомобилей, последние получили механические повреждения.

Затем, ФИО4 и неустановленное лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно согласно преступного умысла, сообщили прибывшему по указанному адресу, непосвященному в их преступный умысел сотруднику 6 батальона ДПС 2 полка ДПС ГИБДД ГУ МВД России по Московской области, ложные сведения об инсценированном происшествии, который оформил данное дорожно-транспортное происшествие составив схему, справку о дорожно-транспортном происшествии от 

<

дата> и вынес постановление 

<

номер> по делу об административном правонарушении, датировав их 

<

дата>, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений соучастников организованной группы, внеся в них несоответствующие действительности сведения о месте аварии, ее участниках, об имеющихся на автомобиле повреждениях марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер> выступившим «потерпевшей» стороной, а также данных полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» 

<

номер> от 

<

дата> («потерпевшей стороны»), после чего выдал соучастникам преступления копии документов необходимых для обращения в страховую компанию.

Кроме того, ФИО10, и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в период не позднее 

<

дата>, приискали ФИО6, вовлеченного в преступный план организованной группы, предоставив в краткосрочное пользование последнего автомобиль марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер>, с действующим полисом ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» серии ЕЕЕ 

<

номер> от 

<

дата>, на роль «потерпевшего» для последующего участия в инсценированном дорожно-транспортном происшествии. 

Затем, ФИО10, в период не позднее 

<

дата>, приискал неустановленное лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вовлеченное в преступный план организованной группы, в пользовании которого находился автомобиль марки «ГАЗ 3717» государственный регистрационный знак 

<

номер>, с действующим полисом ОСАГО ПАО СК «ОПОРА» серии ЕЕЕ 

<

номер>, на роль «виновника» в инсценируемом дорожно-транспортном происшествии, копии личных документов которого необходимы были для внесения в документы об инсценированном дорожно-транспортном происшествии. 

Затем, ФИО10, и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, при неустановленных следствием обстоятельствах, приискали для инсценировки дорожно-транспортного происшествия участок местности, расположенный на 

<

адрес>, необорудованный камерами видеофиксации.

После чего, ФИО6 и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя согласно отведенным им ролям, по указанию и в их сопровождении, не позднее 02 часов 00 минут 

<

дата>, прибыли на место по вышеуказанному адресу, и осуществили расстановку в нужных положениях относительно друг друга автомобилей марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер> и марки «ГАЗ 3717» государственный регистрационный знак 

<

номер>, создавав таким образом видимость реального дорожно-транспортного происшествия, определив роль «потерпевшей» стороны автомобилю марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер>, которому, для придания правдоподобности инсценированного дорожно-транспортного происшествия, неустановленными следствием предметами нанесли характерные для расстановки незначительные механические повреждения на корпус.

Далее, продолжая действовать согласно отведенным преступным ролям, ФИО6 и неустановленное лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не позднее 02 часов 00 минут 

<

дата>, посредством мобильной связи, обратились в территориальный ОГИБДД 14 батальон ДПС 2 полка ДПС ГИБДД ГУ МВД России по Московской области с заведомо ложным заявлением о якобы произошедшем по вышеуказанному адресу дорожно-транспортном происшествии, в результате которого по причине столкновения двух автомобилей, последние получили механические повреждения.

Затем, ФИО6 и неустановленное лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно согласно преступного умысла, сообщили прибывшему по указанному адресу, непосвященному в их преступный умысел сотруднику 14 батальона ДПС 2 полка ДПС ГИБДД ГУ МВД России по Московской области, ложные сведения об инсценированном происшествии, который оформил данное дорожно-транспортное происшествие составив схему, справку о дорожно-транспортном происшествии от 

<

дата> и вынес постановление 

<

номер> по делу об административном правонарушении, датировав их 

<

дата>, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений соучастников организованной группы, внеся в них несоответствующие действительности сведения о месте аварии, ее участниках, об имеющихся на автомобиле повреждениях марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер> выступившим «потерпевшей» стороной, а также данных полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» серии 

<

номер> от 

<

дата> («потерпевшей стороны»), после чего выдал соучастникам преступления копии документов необходимых для обращения в страховую компанию.

Затем, ФИО10, продолжая действовать во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании, имя в распоряжении копии подложных документов (справки о дорожно-транспортных происшествиях от 

<

дата> и 

<

дата>, постановления №

<

номер> и 

<

номер> по делам об административных правонарушениях от 

<

дата>, 

<

дата> соответственно), а так же свидетельство о регистрации транспортного средства серии 

<

номер> от 

<

дата> (на автомобиль марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер>), копию документа, удостоверяющего личность ФИО7 

<

...>, ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» серии 

<

номер> от 

<

дата>, будучи достоверно осведомленным об отсутствии фактов дорожно-транспортных происшествий и подложности документов его подтверждающих, 

<

дата> обратился в пункт урегулирования убытков 

<

адрес> филиал ПАО СК «Росгосстрах», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с заявлением от имени ФИО7, осведомленной о преступном умысле соучастников, о прямом возмещении убытков по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств без предоставления доверенности от последней.

Затем, специалист пункта урегулирования убытков 

<

адрес> филиала ПАО СК «Росгосстрах» по вышеуказанному адресу, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., действуя согласно отведенной ей преступной роли, приняла у организатора преступления ФИО10, без предоставления им доверенности от имени ФИО7, вышеуказанные документы, на основании которых, достоверно зная об подложности и фиктивности страховых случаев 

<

дата> оформила выплатные дела №

<

номер>, 

<

номер>, и выдала ФИО10 для получения преступного дохода банковскую карту ПАО «Росгосстрахбанк» 

<

номер> со счетом 

<

номер>, открытым на имя ФИО7, и выдав ФИО10 направления на осмотры транспортного средства.

После этого, эксперт АО «Технэкспро», не осведомленный о преступном замысле членов организованной группы, на основании выданных направлений на осмотр транспортного средства, 

<

дата> произвел осмотр автомобиля марки «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер») государственный регистрационный знак 

<

номер>, составил акты осмотра №

<

номер>, указав в них перечень поврежденных деталей, подлежащих замере, ремонту, окраске и диагностике, на основании которых экспертами АО «Технэкспро», непосвященными в преступный умысел соучастников организованной группы, проведены калькуляции по определению стоимости восстановительного ремонта вышеуказанного автомобиля 

<

номер> на сумму 183 300 рублей и 

<

номер> на сумму 244 200 рублей. 

После чего, 

<

дата>, сотрудниками ПАО СК «Росгосстрах», неосведомленными о преступном умысле соучастников организованной группы, приняты решения о производстве страхового возмещения в сумме 183 300 рублей по выплатному делу 

<

номер> и сумме 244 200 рублей по выплатному делу 

<

номер>, соответственно. В следствии чего 

<

дата> на основании платежного поручения и акта 

<

номер> от 

<

дата> и 

<

дата> на основании платежного поручения и акта 

<

номер> от 

<

дата>, на ранее предоставленную ФИО10 банковскую карту ПАО «Росгосстрахбанк» 

<

номер> со счетом 

<

номер>, открытым на имя ФИО7, с расчетных счетов ПАО СК «Росгосстрах» №

<

номер> и 40

<

номер>, поступили денежные средства в суммах 244 200 рублей и 183 300 рублей, соответственно, а всего на сумму 427 500 рублей, которые впоследствии в период с 

<

дата> по 

<

дата> неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, сняли с вышеуказанного расчетного чета, распределив преступный доход по своему усмотрению.

Таким образом, в результате противоправных мошеннических действий вышеуказанных соучастников организованной преступной группы, ПАО СК «Росгосстрах» был причинен материальный ущерб на общую сумму 427 500 рублей.

Кроме того, ФИО10, не имея постоянного источника доходов и определенных занятий, в период времени не позднее 

<

дата>, более точное время следствием не установлено, находясь на территории 

<

адрес>, более точное место следствием не установлено, из корыстных побуждений, желая обогатиться преступным путем, посредством систематического извлечения прибыли от хищения денежных средств страховой компании ПАО СК «Росгосстрах» путем обмана относительно наступления страховых случаев, для многократного совершения тяжких преступлений против собственности в сфере страхования, создал организованную преступную группу, объединившись с неустановленными по делу лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и ФИО9, ФИО3, ФИО8, ФИО4, Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., которые в период с 

<

дата> по 

<

дата> совершили преступления в сфере страхования.При этом каждый из участников организованной группы знал о целях ее создания и дал свое согласие на участие в ней и совершаемых ею преступлениях.

Так, вышеназванные члены организованной группы, имея своей преступной целью неправомерное завладение денежными средствами страховой компании ПАО СК «Росгосстрах» путем обмана относительно наступления страховых случаев, осознавая, что для успешной реализации преступного умысла к его осуществлению необходимо привлечь иных лиц из числа сотрудников страховой организации, обладающих специальными познаниями в области страхования, а также реальными возможностями для этого, ФИО10 и ФИО9, действуя совместно, выполняя возложенные на себя обязанности участников преступной группы, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, в неустановленный следствием период времени, но не позднее 

<

дата>, находясь в помещении страховой компании пункта урегулирования убытков ПАО СК «Росгосстрах», расположенного по адресу: 

<

адрес>, предложил Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., являющейся специалистом пункта урегулирования убытков ПАО СК «Росгосстрах», на основании трудового договора 

<

номер> от 

<

дата> и приказа (распоряжения) 

<

номер> от 

<

дата> о приеме работника на работу, в должностные обязанности которой входило: осуществление приема и регистрации уведомлений о страховых событиях, консультация о действиях заявителя, организация проведения осмотра в рамках независимой технической экспертизы путем выдачи направлений на независимую техническую экспертизу (оценки), прием заявлений о страховой выплате (о прямом возмещении убытков), формирование выплатного дела, проверка необходимого пакета документов, в случае непредставления заявителем банковских реквизитов для перечисления страховой выплаты при повреждении имущества, принадлежащего физическому лицу, выдача заявителю банковской карты клиента ПАО «Росгосстрахбанк», на которую будет осуществлена выплата страхового возмещения, вступить в создаваемую им преступную группу, и принять участие в совершении задуманных преступлений, совершенных путем обмана относительно наступления страховых случаев, то есть предоставлением от имени выгодоприобретателя в страховую компанию ложных сведений об обстоятельствах, подтверждающих наступление страховых случаев.

Так, в неустановленный следствием период, но не позднее 

<

дата>, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., зная о том, что она выполняя свои служебные обязанности специалиста по урегулированию убытков в ПАО СК «Росгосстрах» имеет право принять документы относительно наступления страхового случая и выдать направление на осмотр транспортного средства экспертом, используя свое служебное положение, осознавая цель и характер планируемых преступлений, из корыстных побуждений, согласилась с предложением ФИО10 и ФИО9 и добровольно вступила в качестве члена, в создаваемую последними, организованную преступную группу.

Деятельность организованной группы характеризовалась наличием организатора в лице ФИО10, который узнав от вошедшей в состав организованной группы специалиста ПАО СК «Росгосстрах» Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., схему получения страхового возмещения относительно наступления страхового случая по договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее ОСАГО), а также, получив благодаря ей (Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В.) возможность предоставления в страховую компанию подложных документов от имени неосведомленных владельцев транспортных средств без надлежащей проверки, содержащих сведения об инсценированных дорожно-транспортных происшествиях, разработал план совершения преступлений и распределил роли каждого участника организованной преступной группы при их совершении.

При этом разработанный ФИО10 и согласованный с остальными участниками организованной группы преступный план, при активном участии всех соучастников, предусматривал несколько этапов совершения преступлений и носил сложный многоходовой характер, а участие в реализации преступного плана разных участников должно было осуществляться в соответствии с распределением ролей в разной степени на протяжении всего времени совершения преступления.

Преступный план совершения преступлений делился на несколько этапов, состоящих из: 

-приискания автомобилей, так называемых в последующем «потерпевшей стороной» дорожно-транспортного происшествия и лиц, на имя которых приобретались данные автомобили, заключались договора ОСАГО, совершались регистрационные действия, а также лиц – «виновников» дорожно-транспортного происшествия, имевших в собственности или пользовании застрахованные по системе ОСАГО автомобили и копий их документов, удостоверяющих личности последних, для использования указанных данных при заполнении документов об инсценированном дорожно-транспортном происшествии; 

-приискания мест для инсценировки дорожно-транспортных происшествий и сама их инсценировка, путем нанесения на корпус автомобилей повреждений; 

-сообщения в компетентные органы ОГИБДД, с учетом осведомленности о порядке оформления дорожно-транспортного происшествия на территории 

<

адрес>, ложных сведений о совершенных дорожно-транспортных происшествиях и их оформление от имени участников, входящих в состав организованной преступной группы, и выполняющих отведенную им преступную роль - «потерпевших» и «виновников» дорожно-транспортных происшествий, с внесением заведомо ложных сведений в необходимые для оформления страхового случая документы об административных правонарушениях и получение копий таковых (справок об административных правонарушениях, постановлений о возбуждении дела об административном правонарушении, и др.); 

-обращения с полученными подложными документами по полисам ОСАГО, оформленным ранее «виновниками» или «потерпевшими» дорожно-транспортных происшествий, в офис филиала ПАО СК «Росгосстрах» для формирования выплатного дела, получения банковской карты для поступления на нее преступного дохода в виде выплат по страховым возмещениям, и в последующем, получения от сотрудника ПАО «Росгосстрах», являющегося активным членом организованной преступной группы, направлений на осмотры транспортных средств, на основании которых производится калькуляция восстановительного ремонта, используемых в инсценированных дорожно-транспортных происшествиях автомобилей, служившая основанием для принятия решений о размере страхового возмещения, подлежащего выплате;

-получения от эксперта АО «Технэкспро», не осведомленного о преступном замысле членов организованной группы, актов осмотров транспортных средств, в которые внесены сведения о перечне поврежденных деталей, подлежащих замене, ремонту, окраске или диагностике;

-получения и распределения преступного дохода между всеми участниками организованной преступной группы, согласно достигнутой договоренности, а также приискания и приобретения средств совершения преступлений (автомобилей, подложных документов, сотовых телефонов и т.д.). 

Так, согласно преступного плана, участники организованной преступной группы ФИО10, ФИО9 и иные неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, должны были приобретать автомобили дорогостоящей комплектации, не имеющие запретов и ограничений на производство с ними регистрационных действий, преимущественно марок «Cadillac CTS» («Кадиллак»), «Land Rover Range Rover S» («Ленд Ровер Рейндж Ровер»), которые оформлялись как на неосведомленных, так и осведомленных об их преступной деятельности третьих лиц, и в последствии использовались при оформлении инсценированного дорожно-транспортного происшествия. 

При этом в целях конспирации своей преступной деятельности вышеуказанные автомобили переоформлялись с одного неосведомленного лица на другое, для неоднократного их использования при инсценировке дорожно-транспортных происшествий.

После этого участники организованной преступной группы ФИО3, и иные неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, осуществляли поиск среди своих знакомых лиц, ранее не участвовавших в дорожно-транспортных происшествиях, на имя которых осуществляли постановку транспортных средств на регистрационный учет в подразделениях ОГИБДД или оформление подложных договоров купли-продажи на транспортные средства, при этом добиваясь согласия последних под разными предлогами, а также способом уговора, а иногда указанные действия осуществлялась без ведома и согласия последних. 

Затем, участники организованной преступной группы ФИО9, ФИО10 и иные неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, приискивали лиц, преимущественно граждан иностранных государств, имевших в собственности или пользовании транспортные средства марок «ВАЗ», «ГАЗ», с действующими страховыми полисами ОСАГО, оформленными в ПАО СК «Росгосстрах», и имеющими водительские удостоверения – на роль «виновников» дорожно-транспортных происшествий для последующего их участия в инсценированных дорожно-транспортных происшествиях, осведомляя последних о своих преступных намерениях.

Далее участниками организованной преступной группы ФИО9, ФИО10 и иными неустановленными лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, производился поиск подходящих мест для инсценировки и составления схем инсценированных дорожно-транспортных происшествий, путем объезда и осмотра территорий в 

<

адрес> на предмет наименьшей проходимости, сложности, плохой освещенности и отсутствия на данных участках местности фиксирующих камер видеонаблюдения.

После приискания места для инсценировки дорожно-транспортных происшествий, участники организованной преступной группы, в разных ее составах, в том числе с участием иных неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО8 и ФИО4, осведомленных о преступном замысле, заранее договорившись о времени и месте, прибывали по обозначенному и обговоренному заранее адресу, расставляли заранее приисканные автомобили в необходимом расположении относительно друг к другу, выдавая за «потерпевшую» сторону автомобили дорогостоящих марок, при этом также инсценировка могла осуществляться посредством маневров, создающих опасность для участников движения.

Затем члены организованной преступной группы, обладая достоверной информацией о порядке оформления дорожно-транспортных происшествий сотрудниками ОГИБДД на той или иной выбранной ими для их инсценировки территории, а также будучи осведомленными о фиктивности осмотра, принимали решение об использовании уже поврежденных приисканных заранее автомобилей, либо нанесении на их корпуса реальных механических повреждений или создании видимости их нанесения при помощи неустановленных следствием подручных средств, после чего обращались в дежурную часть территориального ОМВД России по месту инсценировки дорожно-транспортных происшествий с заведомо ложными заявлениями о якобы произошедших дорожно-транспортных происшествиях, в результате которых по причине столкновения двух автомобилей, последние получили механические повреждения. 

Далее при оформлении материалов об административном правонарушении, участники организованной преступной группы -неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО8 и ФИО4, выступая в качестве водителей транспортных средств – участников дорожно-транспортного происшествия, заполняли документы и сообщали, введенным в заблуждение сотрудникам ОГИБДД, ложные сведения о повреждениях транспортных средств, после чего получали от сотрудников ОГИБДД необходимые для обращении в страховую компанию официальные документы, а именно справки о дорожно-транспортном происшествии, постановления об административном правонарушении. 

После этого, ФИО10, ФИО9, и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано со специалистом пункта урегулирования убытков филиала ПАО СК «Росгосстрах» Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., имея преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана, достоверно зная об отсутствии факта дорожно-транспортных происшествий, в нарушении положений Федерального закона РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от 

<

дата> № 40-ФЗ и Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Положением Центрального банка РФ от 

<

дата> 

<

номер>-П, обращались в пункт урегулирования убытков 

<

адрес> филиал ПАО СК «Росгосстрах», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с заявлениями о страховом возмещении (по полису «виновника» либо прямом возмещении по полису «потерпевшей стороны») убытков по договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, от имени неосведомленных третьих лиц, без предоставления доверенностей от последних.

В свою очередь, специалист пункта урегулирования убытка 

<

адрес> филиала ПАО СК «Росгосстрах», расположенного по вышеуказанному адресу, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В. согласно отведенной ей преступной роли, принимала от участников организованной преступной группы ФИО10, ФИО9 и неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, без предоставления ими доверенностей от имени третьих лиц, необходимые документы к оформлению выплатных дел, формировала их, организовывала осмотры транспортных средств экспертом и выдавала в офисе по вышеуказанному адресу вышеназванным соучастникам преступления банковские карты, счета которых открывались в ПАО «Росгосстрахбанк» на имя неосведомленных третьих лиц для получения страхового возмещения. 

Далее экспертом АО «Технэкспро», неосведомленном о преступных намерениях членов организованной группы, на основании выданного направления на осмотр транспортных средств, составлялись акты осмотров транспортных средств, на основании которых производилась калькуляция о стоимости ремонтно-восстановительных работ транспортных средств другими, введенными в заблуждение, сотрудниками АО «Технэкспро».

По результатам принятия, неосведомленными о преступном замысле членов организованной группы сотрудниками ПАО СК «Росгосстрах», положительного решения о выплате страхового возмещения по заявлениям о страховом или прямом возмещении убытков по договорам ОСАГО, на основании платежных поручений и актов, денежные средства перечислялись со счета ПАО СК «Росгосстрах» на выданные специалистом филиала ПАО СК «Росгосстрах» (Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В.) при вышеуказанных обстоятельствах, соучастникам преступлений банковские карты ПАО «РосгосстрахБанк».

Кроме этого, преступный план в случае неполучения соучастниками желаемого результата в установленный для рассмотрения заявления о получении страхового возмещения по полису ОСАГО срок, предусматривал подачу претензий и заявлений о повторном рассмотрении выплатного дела.

В случае принятия неосведомленными сотрудниками ПАО СК «Росгосстрах» положительного решения по заявлениям и претензиям, денежные средства зачислялись на расчетный счет той же банковской карты, которыми впоследствии соучастники преступления распоряжались по своему усмотрению и согласно достигнутой между ними договоренности.

Преступный доход, согласно преступного плана, и в зависимости от распределения ролей делился между соучастниками преступлений по своему усмотрению после выполнения каждым участником организованной группы отведенной ему роли.

Согласно вышеуказанного преступного плана, роли в организованной группе были распределены следующим образом:

- ФИО10 в период времени не позднее апреля 2017 года, более точные дата и время следствием не установлено, создал из числа ранее ему знакомых организованную преступную группу, основанную на длительных товарищеских отношениях, руководство которой возглавил лично вплоть до момента пресечения их преступной деятельности сотрудниками полиции.

Так, ФИО10 распределял обязанности между всеми участниками преступной группы; приискивал и приобретал автомобили с дорогостоящей комплектацией для инсценировок дорожно-транспортных происшествий; инструктировал соучастников преступлений о схемах и способах инсценировок дорожно-транспортных происшествий с учетом времени и места их совершения, количества участников и использования транспортных средств по каждому страховому случаю; контролировал на маршрутах передвижения и координировал участников по совершению необходимых маневров для создания видимости получения «необходимых» повреждений на автомобилях; контролировал расстановку автомобилей на месте инсценированного дорожно-транспортного происшествия; наносил на автомобили механические повреждения.

Кроме того, ФИО10 сопровождал составление необходимых документов сотрудниками ОГИБДД, неосведомленными о преступном плане, и получал их копии для обращения в страховую компанию.

Помимо этого, ФИО10 занимался поиском, подходящих для инсценировки, мест для оформления дорожно-транспортных происшествий, путем объезда и осмотра территорий в 

<

адрес>, с условиями соблюдения мер конспирации; приисканием лиц, в частности граждан иностранных государств, с водительскими удостоверениями – на роль «виновников» дорожно-транспортных происшествий, для участия с согласия последних в инсценируемых дорожно-транспортных происшествиях, имевших в собственности или пользовании автомобили недорогостоящих марок, с действующими страховыми полисами ОСАГО, оформленными в том числе и в ПАО СК «Росгосстрах»; сопровождением составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получению; проверкой, формированием и подачей документов для оформления выплатных дел по страховым случаям в пункт урегулирования убытков 

<

адрес> филиала ПАО СК «Росгосстрах»; занимался отслеживанием «статуса» оформленных выплатных дел по фиктивным страховым случаям; получением страховых выплат в виде денежных средств; распределением полученного преступного дохода или давал неустановленным лицам, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, указания о распределении преступного дохода между соучастниками преступлений.

- ФИО9, в период времени не позднее 

<

дата>, точные дата и время следствием не установлены, вступил в организованную группу, где на него возлагались обязанности по поиску автомобилей с дорогостоящей комплектацией, подходящих для инсценировки дорожно-транспортных происшествий и последующим их приобретением, с заключением договоров купли-продажи на имя неосведомленных третьих лиц, договоров ОСАГО. Также ФИО9 занимался проверкой, формированием и подачей документов для оформления выплатных дел по страховым случаям в пункт урегулирования убытков 

<

адрес> филиала ПАО СК «Росгосстрах», занимался отслеживанием «статуса» оформленных выплатных дел по фиктивным страховым случаям; получением страховых выплат в виде денежных средств.

- ФИО3, в период времени не позднее 

<

дата>, точные дата и время следствием не установлены, вступил в состав организованной группы, где на него возлагались обязанности по поиску среди своих знакомых лиц для оформления на них приисканных ФИО10 и ФИО9 автомобилей с целью последующего их использования при оформлении инсценированных дорожно-транспортных происшествий;

- ФИО8, в период времени не позднее 

<

дата>, точные дата и время следствием не установлены, имея в пользовании автомобиль марки «ВАЗ 21053» государственный регистрационный номер «

<

номер>» с оформленным на него действующим страховым полисом ОСАГО серии ЕЕЕ 

<

номер>, вступил в состав организованной группы, где на него возлагались обязанности по личному участию при инсценировке дорожно-транспортного происшествия в качестве «виновной» стороны, а также по сопровождению составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получению; 

- ФИО4, в период времени до 

<

дата>, точные дата и время следствием не установлены, вступил в состав организованной группы, где на него возлагались обязанности по личному участию при инсценировке дорожно-транспортного происшествия в качестве «потерпевшей» стороны в роли «водителя», а также по сопровождению составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получению для передачи неустановленным лицам, дело в отношении которых выделено в отдельное производство с целью последующего обращения в ПАО СК «Росгосстрах» по факту наступления страхового случая при вышеуказанных обстоятельствах; 

- Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., в период времени не позднее 

<

дата>, точные даты и время следствием не установлены, являясь сотрудником ПАО СК «Росгосстрах», выполняя функции специалиста пункта урегулирования убытков, вступила в состав организованной группы, где на нее возлагались обязанности по приему, у соучастников преступления ФИО10, ФИО9, и иных неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, без предоставления доверенностей от имени неосведомленных третьих лиц (владельцев транспортных средств), подложных документов, необходимых к формированию выплатных дел относительно наступления страховых случаев, а также обязанности в том числе по выдаче направлений на осмотры транспортных средств, и выдаче банковских карт ПАО «Росгосстрахбанк» вышеуказанным соучастникам организованной группы; 

Кроме того, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В. достоверно знавшая о порядке и основаниях взыскания страховых выплат от страховой компании при наступлении страховых случаев консультировала соучастников преступлений ФИО10, ФИО9, и иных неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, о способах совершения запланированных группой преступлений.

- неустановленные следствием лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вступили в состав организованной группы, и в их обязанности входило, как и в обязанности установленных участников организованной группы, на разных направлениях ее деятельности: предоставление транспортных средств, документов и ключей от них; поиск мест для инсценировки дорожно-транспортных происшествий путем объезда и осмотра территорий 

<

адрес>; сообщение о дорожно-транспортных происшествиях в ОГИБДД, сопровождение составления материалов об административных правонарушениях и получение необходимых документов для обращения в страховую компанию; подачу документов для оформления выплатных дел по страховым случаям в пункт урегулирования убытков офиса ПАО СК «Росгосстрах»; составление претензий; осуществление ремонтно-восстановительных и лакокрасочных работ транспортных средств, а также их продажа.

Кроме того, на неустановленных следствием лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, имея в пользовании автомобиль марки «ВАЗ 21074» государственный регистрационный номер «

<

номер>» с оформленным на него действующим страховым полисом ОСАГО серии ЕЕЕ 

<

номер>, возлагались обязанности по личному участию при инсценировке дорожно-транспортного происшествия в качестве «виновной» стороны, а также по сопровождению составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получению.

Так, в пользовании ФИО10 находился приисканный, оформленный на имя неосведомленную о преступной деятельности ФИО7 (в период с 

<

дата> ФИО12) А.А., для использования в своей преступной деятельности, автомобиль марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный номер 

<

номер>, предыдущим владельцем которого являлся ФИО9

Кроме того, для зачисления страховых выплат и получения преступного дохода соучастники преступления использовали банковскую карту ПАО «Росгосстрахбанк», выданную специалистом пункта урегулирования убытков ПАО СК «Росгосстрах» Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., вовлеченной в преступный план, 

<

номер> со счетом 

<

номер>, открытым на имя ФИО7, не посвященной в преступный умысел соучастников.

Помимо этого, при подготовке к совершению преступлений, члены организованной группы, собирались в заранее оговоренных неустановленных следствием местах где разрабатывали план совершения преступлений, подыскивали лиц, от имени которых выступали в последствии при получении страховых выплат, распределяли роли, готовили алиби в случае их обнаружения сотрудниками полиции, определяли способы сокрытия похищенного имущества и его распределении. 

Созданная при вышеуказанных обстоятельствах организованная группа отличалась:

- устойчивостью, стабильностью состава и сплоченностью ее членов, четком распределении ролей и функций в механизме совершения преступлений, основанных на длительных товарищеских отношениях, заключавшихся в планировании преступной деятельности, обязательной предварительной договоренности о местах встреч и совершения преступлений, предварительном подыскании автомобилей и лиц, участвующих в совершении преступлений, подготовке документов, общностью целей направленных на извлечение прибыли от хищения денежных средств страховой компании путем обмана относительно наступления страхового случая, технической оснащенности (приискание автомобилей, подручных средств для нанесения повреждений) при подготовке к совершению преступлений, выработке мер по конспирации преступной деятельности;

- наличием в распоряжении членов организованной группы денежных средств, технических средств и других материальных ценностей (автомобилей, мобильных телефонов и т.д.), используемых соучастниками в своей преступной деятельности;

- единством форм и способов совершения преступного деяния, направленного на хищение денежных средств страховой компании;

- тщательностью подготовки и планирования совершения преступления с определением для каждого из участников группы своих ролей, действия которых должны были осуществляться на различных стадиях совершения преступления;

- высокой степенью обеспечения и соблюдения мер конспирации при осуществлении преступной деятельности и принятии мер к сокрытию следов преступления, путем использования мобильных номеров телефонов; инсценировки фиктивных страховых случаев (дорожно-транспортных происшествий) в подходящих местах, условия (плохая посещаемость и проходимость, отсутствие камер видеонаблюдения) расположения которых исключали возможность обнаружения соучастников преступлений. 

Таким образом, организованная группа, состоящая из вошедших в ее состав неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО9, ФИО3, ФИО8, ФИО4, Вертеповой (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., руководимая ФИО10, объединенных единым преступным умыслом, и обладающая всеми признаками организованной группы, в период с 

<

дата> по 

<

дата>, совершили умышленные преступления, объединенные одним общим преступным умыслом, в нарушение положений Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств». 

Согласно ч. 1 ст. 6 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации.

Согласно п. «б» ст. 7 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, 400 тысяч рублей. (в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 223-ФЗ).

Согласно п.п. 3, 5 ст. 11 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», если потерпевший намерен воспользоваться своим правом на страховое возмещение, он обязан при первой возможности уведомить страховщика о наступлении страхового случая и в сроки, установленные правилами обязательного страхования, направить страховщику заявление о страховом возмещении и документы, предусмотренные правилами обязательного страхования.

Для решения вопроса об осуществлении страхового возмещения страховщик принимает документы о дорожно-транспортном происшествии, оформленные уполномоченными на то сотрудниками полиции, за исключением случая, предусмотренного ст. 11.1 настоящего Федерального закона. (в ред. Федерального закона от 28.03.2017 N 49-ФЗ).

Согласно ч. 8 ст. 11.1 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», потерпевший, получивший страховую выплату на основании настоящей статьи, не вправе предъявлять страховщику дополнительные требования о возмещении вреда, причиненного его транспортному средству в результате дорожно-транспортного происшествия, документы о котором оформлены в соответствии с настоящей статьей. 

Потерпевший имеет право обратиться к страховщику, который застраховал гражданскую ответственность лица, причинившего вред, с требованием о возмещении вреда, который причинен жизни или здоровью, возник после предъявления требования о страховом возмещении и о котором потерпевший не знал на момент предъявления требования о возмещении вреда, причиненного его транспортному средству. (в ред. Федерального закона от 28.03.2017 N 49-ФЗ).

Согласно ч. 1 ст. 12 ФЗ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», потерпевший вправе предъявить страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу при использовании транспортного средства, в пределах страховой суммы, установленной настоящим Федеральным законом, путем предъявления страховщику заявления о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и документов, предусмотренных правилами обязательного страхования. (в ред. Федерального закона от 28.03.2017 N 49-ФЗ).

Так, неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО9, ФИО3, ФИО8, ФИО4, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., действуя в составе организованной группы, созданной и руководимой ФИО10, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, совершили умышленные преступления, объединенные одним общим преступным умыслом при следующих обстоятельствах:

ФИО10, являясь руководителем организованной группы, осуществляя руководство ею, действуя согласно отведенной ему роли, для совершения конкретного преступления – хищения чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, обладая информацией о порядке и основаниях взыскания страховых выплат со страховых компаний при наступлении страховых случаев, имея в распоряжении приисканный соучастником преступления ФИО9 автомобиль марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>, при непосредственном участии вышеуказанных и неустановленных соучастников, разработал преступный план, распределив согласно ему преступные роли.

Так, преступный план, с четким распределением согласно ему ролей, состоял из нескольких этапов, в которые входило: приискание мест инсценировки дорожно-транспортного происшествия; приискание лиц на роль «водителей» со стороны «виновника», в пользовании которых находились автомобили, имеющие действующие полиса ОСАГО в ПАО СК «Росгосстрах», а так же приискание лиц на роль водителей с «потерпевшей» стороны; сопровождение составления необходимых для оформления дорожно-транспортных происшествий документов и их получение; производство осмотра транспортного средства и составление актов осмотра транспортного средства, подача заявлений о страховом возмещении убытков по страховому полису ОСАГО в страховую компанию; подготовка и формирование выплатных дел, отслеживание статуса выплатных дел по результатам производства осмотра и оценки размера ущерба, о производстве страховых выплат; получение преступного дохода и его распределение.

Так, ФИО10, согласно распределенным ролям, в период не позднее 

<

дата>, находясь на территории 

<

адрес>, более точное время и место следствием не установлены, подобрав при неустановленных обстоятельствах для совершения преступления автомобиль марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>, вступив в преступный сговор с его собственником ФИО9 и узнав от последнего об отсутствии запретов и ограничений на производство с ним регистрационных действий, оформил договор купли-продажи автомобиля в простой письменной форме, датированный 

<

дата> на имя неосведомленной о преступном плане ФИО7 (в период с 

<

дата> ФИО12) А.А.

Однако, сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ОГИБДД на имя неосведомленной о преступном плане ФИО7 (в период с 

<

дата> ФИО12) А.А. не зарегистрировали и полис ОСАГО на автомобиль не оформили, поскольку данный автомобиль был необходим для его использования в инсценировках дорожно-транспортных происшествий. 

Далее, действуя, совместно и согласованно члены организованной группы заранее договорились на совершение двух инсценируемых дорожно-транспортных происшествий, при этом совершив указанные при следующих обстоятельствах:

ФИО10, в период не позднее 

<

дата>, приискал ФИО1, неосведомленного о его преступном умысле, предоставив в краткосрочное пользование последнего автомобиль марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>, на который полис ОСАГО оформлен не был, на роль «потерпевшего» для последующего участия в инсценированном дорожно-транспортном происшествии. 

Затем, ФИО10, в период не позднее 

<

дата>, приискал неустановленное лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вовлеченное в преступный план организованной группы, в пользовании которого находился автомобиль марки «ВАЗ 21074» государственный регистрационный знак 

<

номер>, с действующим полисом ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» №

<

номер> от 

<

дата>, на роль «виновника» в инсценируемом дорожно-транспортном происшествии, копии личных документов которого необходимы были для внесения в документы об инсценированном дорожно-транспортном происшествии. 

Затем, ФИО10, при неустановленных следствием обстоятельствах, приискал для инсценировки дорожно-транспортного происшествия участок местности, расположенный на 

<

адрес>, необорудованный камерами видеофиксации.

После чего, не позднее 00 часов 07 минут 

<

дата>, ФИО10 передвигаясь в качестве пассажира на автомобиле марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>, под управлением ФИО1, не осведомленного о преступных намерениях последнего, по автодороге 

<

адрес> дал указание посредством мобильной связи неустановленному лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, управляющему автомобилем марки «ВАЗ 21074» государственный регистрационный знак 

<

номер>, осуществить дорожно-транспортное происшествие путем намеренного механического повреждения автомобиля марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>, выступив при этом в роли «виновника», таким образом инсценировав указанное дорожно-транспортное происшествие.

Далее, продолжая свои преступные действия, неустановленное лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и ФИО1, неосведомленный о преступных намерения организованной группы, не позднее 00 часов 07 минут 

<

дата>, посредством мобильной связи, обратились в территориальный ОГИБДД 6 батальон ДПС 2 полка ДПС ГИБДД ГУ МВД России по Московской области с заведомо ложным заявлением о якобы произошедшем по вышеуказанному адресу дорожно-транспортном происшествии, в результате которого по причине столкновения двух автомобилей, последние получили механические повреждения.

Затем, неустановленное лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и ФИО1, неосведомленный о преступных намерения организованной группы, сообщили прибывшему по указанному адресу, непосвященному в их преступный умысел сотруднику 6 батальона ДПС 2 полка ДПС ГИБДД ГУ МВД России по 

<

адрес>, ложные сведения об инсценированном происшествии, который оформил данное дорожно-транспортное происшествие составив схему, справку о дорожно-транспортном происшествии от 

<

дата> и вынес постановление 

<

номер> по делу об административном правонарушении, датировав их 

<

дата>, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений соучастников организованной группы, внеся в них несоответствующие действительности сведения о месте аварии, ее участниках, об имеющихся на автомобиле повреждениях марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>, выступившим «потерпевшей» стороной, а также данных полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» №

<

номер> от 

<

дата> («стороны виновника»), после чего выдал соучастникам преступления копии документов необходимых для обращения в страховую компанию.

Кроме того, продолжая реализовывать свой преступный умысел, неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя по указанию ФИО10, в период не позднее 

<

дата>, приискали ФИО4, которого посвятили в свой преступный план, и он добровольно вошел в состав организованной преступной группы, при этом согласившись выполнить отведенную ему в преступлении роль за денежное вознаграждение. Таким образом, ФИО4 в краткосрочное пользование был предоставлен неустановленными лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, автомобиль марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>, на который полис ОСАГО оформлен не был, на роль «потерпевшего» для последующего участия в инсценированном дорожно-транспортном происшествии.

Затем, ФИО10 и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в период не позднее 

<

дата>, приискали ФИО8, вовлеченного в преступный план организованной группы, в пользовании которого находился автомобиль марки «ВАЗ 21053» государственный регистрационный знак 

<

номер> с действующим полисом ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» серии ЕЕЕ 

<

номер> от 

<

дата>, на роль «виновника» в инсценируемом дорожно-транспортном происшествии, копии личных документов которого необходимы были для внесения в документы об инсценированном дорожно-транспортном происшествии. 

Затем, ФИО10 и неустановленные лица, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, при неустановленных следствием обстоятельствах, приискали для инсценировки дорожно-транспортного происшествия участок местности, расположенный на 

<

адрес>, необорудованный камерами видеофиксации.

После чего, ФИО8, ФИО4, действуя согласно отведенным им ролям, по указанию и в сопровождении неустановленных лиц, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, не позднее 01 часа 20 минут 

<

дата>, прибыли на место по вышеуказанному адресу, и осуществили расстановку в нужных положениях относительно друг друга автомобилей марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер> и марки «ВАЗ 21053» государственный регистрационный знак 

<

номер>, создав таким образом видимость реального дорожно-транспортного происшествия, определив роль «потерпевшей» стороны автомобилю марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>, которому, для придания правдоподобности инсценированного дорожно-транспортного происшествия, неустановленными следствием предметами нанесли характерные для расстановки незначительные механические повреждения на корпус.

Далее, продолжая действовать согласно отведенным преступным ролям, ФИО8 и ФИО4, не позднее 01 часа 20 минут 

<

дата>, посредством мобильной связи, обратились в территориальный ОГИБДД 6 батальон ДПС 2 полка ДПС ГИБДД ГУ МВД России по Московской области с заведомо ложным заявлением о якобы произошедшем по вышеуказанному адресу дорожно-транспортном происшествии, в результате которого по причине столкновения двух автомобилей, последние получили механические повреждения.

Затем, ФИО8 и ФИО4, действуя умышленно согласно преступного умысла, сообщили прибывшему по указанному адресу, непосвященному в их преступный умысел сотруднику 6 батальона ДПС 2 полка ДПС ГИБДД ГУ МВД России по Московской области, ложные сведения об инсценированном происшествии, который оформил данное дорожно-транспортное происшествие составив схему, справку о дорожно-транспортном происшествии от 

<

дата> и вынес постановление 

<

номер> по делу об административном правонарушении, датировав их 

<

дата>, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений соучастников организованной группы, внеся в них несоответствующие действительности сведения о месте аварии, ее участниках, об имеющихся на автомобиле повреждениях марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер> выступившим «потерпевшей» стороной, а также данных полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» серии ЕЕЕ 

<

номер> от 

<

дата> («стороны виновника»), после чего выдал соучастникам преступления копии документов необходимых для обращения в страховую компанию.

Затем, ФИО9, действуя по указанию организатора преступной группы ФИО10, продолжая действовать во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании, имя в распоряжении копии подложных документов (справки о дорожно-транспортных происшествиях от 

<

дата> и 

<

дата>, постановления №

<

номер> и 

<

номер> по делам об административных правонарушениях от 

<

дата>, 

<

дата> соответственно), а так же свидетельство о регистрации транспортного средства серии 7750 

<

номер> от 

<

дата> (на автомобиль марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>), копию договора купли-продажи транспортного средства от 

<

дата>, заключенного между ФИО9 и ФИО7 (в период с 

<

дата> ФИО12) А.А., копию документа, удостоверяющего личность ФИО7 (в период с 

<

дата> ФИО12) А.А. (

<

...>), будучи достоверно осведомленным об отсутствии фактов дорожно-транспортных происшествий и подложности документов его подтверждающих, 

<

дата> обратился в пункт урегулирования убытков 

<

адрес> филиала ПАО СК «Росгосстрах», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с заявлением от имени ФИО7 (в период с 

<

дата> ФИО12) А.А., не посвященной в преступный умысел соучастников, о прямом возмещении убытков по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств без предоставления доверенности от последней.

Затем, специалист пункта урегулирования убытков 

<

адрес> филиала ПАО СК «Росгосстрах» по вышеуказанному адресу, Вертепова (ранее до 

<

дата> Харебава) И.В., действуя согласно отведенной ей преступной роли, приняла у соучастника преступления ФИО9о, без предоставления им доверенности от имени ФИО7 (в период с 

<

дата> ФИО12) А.А., вышеуказанные документы, на основании которых, достоверно зная об подложности и фиктивности страховых случаев 

<

дата> оформила выплатные дела №

<

номер>, 

<

номер>, выдала соучастнику преступления ФИО9о для получения преступного дохода банковскую карту ПАО «Росгосстрахбанк» 

<

номер> со счетом 

<

номер>, открытым на имя ФИО7 (в период с 

<

дата> ФИО12) А.А. и выдав ФИО9 направления на осмотры транспортного средства.

После этого, эксперт АО «Технэкспро» не осведомленный о преступном замысле членов организованной группы, на основании выданных направлений на осмотр транспортного средства, 

<

дата> произвел осмотр автомобиля марки «Cadillac CTS» («Кадиллак») государственный регистрационный знак 

<

номер>, составил акты осмотра №

<

номер> и 

<

номер>, указав в нем перечень поврежденных деталей, подлежащих замере, ремонту, окраске и диагностике, на основании которых 

<

дата> и 

<

дата> экспертами АО «Технэкспро», непосвященными в преступный умысел соучастников организованной группы, проведены калькуляции по определению стоимости восстановительного ремонта вышеуказанного автомобиля 

<

номер> на сумму 188 300 рублей и 

<

номер> на сумму 286 900 рублей. 

После чего, 

<

дата>, сотрудниками ПАО СК «Росгосстрах», неосведомленными о преступном умысле соучастников организованной группы, принято решение о производстве страхового возмещения в сумме 188 300 рублей по выплатному делу 

<

номер>, вследствие чего 

<

дата> на основании платежного поручения и акта 

<

номер> от 

<

дата> на ранее предоставленную ФИО9о банковскую карту ПАО «Росгосстрахбанк» 

<

номер> со счетом 

<

номер>, открытым на имя ФИО7 (в период с 

<

дата> ФИО12) А.А., со счета ПАО СК «Росгосстрах» 

<

номер>, открытого в банке ПАО «Росгосстрахбанк», поступили денежные средства в сумме 188 300 рублей, которые впоследствии в период с 

<

дата> по 

<

дата> неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, сняли с вышеуказанного расчетного счета, распределив преступный доход по своему усмотрению.

Однако соучастникам преступления не удалось довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО СК «Росгосстрах» на сумму 286 900 рублей, путем обмана, до конца, в связи с отказом 

<

дата> специалистами ПАО СК «Росгосстрах» в производстве страховой выплаты по выплатному делу 

<

номер>. 

Суд, проверив материалы дела, считает, что данное уголовное дело подлежит возвращению прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ для устранения препятствий его рассмотрения судом. 

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 237 УПК РФ судья по ходатайству стороны или по собственной инициативе возвращает уголовное дело прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом, если обвинительное заключение составлено с нарушением требований настоящего Кодекса, что исключает возможность постановления судом приговора или вынесения иного решения на основе данного заключения.

В этой связи возвращение дела прокурору может иметь место, когда это необходимо для защиты прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, если на досудебных стадиях допущены нарушения, которые невозможно устранить в ходе судебного разбирательства.

В соответствии с ч. 1 ст. 220 УПК РФ обвинительное заключение должно содержать существо обвинения, место и время совершения преступления, его способы, мотивы, цели, последствия и другие обстоятельства, имеющие значение для данного уголовного дела, формулировку предъявленного обвинения, перечень доказательств, подтверждающих обвинение и краткое изложение их содержания, перечень доказательств, на которые ссылается сторона защиты, и краткое изложение их содержания.

Изложенные требования закона при составлении обвинительного заключения по данному уголовному делу следователем нарушены.

В диспозиции постановлений о привлечении в качестве обвиняемых и в диспозиции обвинительного заключения указано, что ФИО10, ФИО3, ФИО4, ФИО11, ФИО8, ФИО9 обвиняются в совершении покушения на преступление, то есть в совершении умышленных действий, непосредственно направленных на совершение мошенничества в сфере страхования, то есть хищения чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, организованной группой, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от них обстоятельствам, однако, в фабуле постановлений о привлечении в качестве обвиняемых и в фабуле обвинительного заключения указано, что неустановленные лица, входящие в состав организованной группы, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> по выплатному делу 

<

номер> сняли с расчетного счета ПАО СК «Росгосстрах» 

<

номер>, открытого в банке ПАО «Росгосстрахбанк», денежные средства в сумме 188 300 рублей, распределив преступный доход по своему усмотрению.

Однако соучастникам преступления не удалось довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО СК «Росгосстрах» на сумму 286 900 рублей путем обмана, до конца, в связи с отказом 

<

дата> специалистами ПАО СК «Росгосстрах» в производстве страховой выплаты по выплатному делу 

<

номер>. 

Таким образом, из постановлений о привлечении в качестве обвиняемых и обвинительного заключения следует, что соучастникам преступления хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ПАО СК «Росгосстрах», в сумме 188 300 рублей по выплатному делу 

<

номер> вменяется как оконченный состав преступления, а умысел соучастников преступления по покушению на хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ПАО СК «Росгосстрах», был направлен на хищение денежных средств только на сумму 286 900 рублей по выплатному делу 

<

номер>.

Суд считает, что указанные обстоятельства не могут устанавливаться или устраняться в ходе судебного разбирательства, поскольку судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемых и лишь по предъявленному им обвинению, и устранить имеющиеся противоречия по данному вопросу возможно только в условиях проведения следственных действий. Увеличить же объем обвинения подсудимым по покушению на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО СК «Росгосстрах», суд не вправе.

Согласно ст. 7 УПК РФ принципом уголовного судопроизводства является законность при производстве по уголовному делу, который подразумевает требование осуществлять производство по уголовному делу в точном соответствии с законом, при соблюдении норм материального и процессуального права.

При таких обстоятельствах, суд и пришел к выводу о том, что обвинительное заключение составлено с нарушением требований УПК РФ, что исключает возможность постановления судом приговора или вынесения иного решения на основе данного заключения.

Возвращая уголовное дело прокурору, суд учитывает характер инкриминируемых подсудимым деяний, данные о личности всех подсудимых: 

ФИО9 обвиняется в покушении на совершение тяжкого преступления, ФИО3, ФИО5, ФИО4 обвиняются в совершении тяжкого преступления и покушении на тяжкое преступление, ФИО6, ФИО7 обвиняются в совершении тяжкого преступления, однако ранее не судимы, положительно характеризуются по месту жительства, в связи с чем, суд считает возможным оставить им меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении;

ФИО8 обвиняется в покушении на совершение тяжкого преступления, не работает и не имеет постоянного источника дохода, с связи с чем, суд не находит оснований для изменения в отношении него меры пресечения в виде запрета определенных действий, поскольку любая иная мера пресечения не сможет в полной мере обеспечить беспрепятственное рассмотрение уголовного дела по существу;

ФИО10 обвиняется в совершении тяжкого преступления, покушении на тяжкое преступление, является гражданином иностранного государства, не работал и не имел постоянного источника дохода, в связи с чем, суд не находит в отношении него оснований для изменения меры пресечения в виде заключения под стражей, поскольку любая иная мера пресечения не сможет в полной мере обеспечить беспрепятственное рассмотрение уголовного дела по существу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.237 УПК РФ, 

ПОСТАНОВИЛ:

Уголовное дело по обвинению ФИО10О в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.5 ч.4, 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ; ФИО3 в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.5 ч.4, 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ; ФИО4 в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.5 ч.4, 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ, ФИО5 в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.5 ч.4, 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ; ФИО6 в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.5 ч.4 УК РФ; ФИО7 в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.5 ч.4 УК РФ; ФИО8 в совершении преступления, предусмотренного ст. ст. 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ, ФИО9 в совершении преступления, предусмотренного ст. ст. 30 ч.3 – 159.5 ч.4 УК РФ, возвратить прокурору города Раменское Московской области для устранения препятствий его рассмотрения судом.

Меру пресечения ФИО9, ФИО3, ФИО5, ФИО4, ФИО6, ФИО7 оставить прежнюю – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Меру пресечения ФИО8 оставить прежнюю – запрет определенных действий, продлив ему срок запрета определенных действий на 03 месяца, т.е. до 

<

дата>.

Меру пресечения ФИО10О оставить прежнюю – заключение под стражей, продлив ему срок содержания под стражей на 03 месяца, т.е. до 

<

дата>.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным Московского областного суда в течение 10 суток со дня его вынесения.

Судья: