Дело № 1-75/2023

УИД 26 RS0031-01-2023-000377-85

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

02 августа 2023 года город Зеленокумск

Советский районный суд Ставропольского края

в составе:

председательствующего судьи Моргуновой Т.В.,

ведением протокола секретарем судебного заседания Бондаренко С.В.,

с участием:

государственных обвинителей помощников прокурора Советского района Ставропольского края Тюменева К.Х., ФИО1 и ФИО3,

представителей потерпевших: АО «ОТП ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО58, ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ФИО56, ООО КБ «Ренессанс Кредит» ФИО59,

подсудимого ФИО5 и его защитника адвоката Соколова И.Н., предоставившего удостоверение № и ордер № С 212222 от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимой ФИО6 и ее защитника адвоката Соболевой Н.И., предоставившего удостоверение № и ордер № С 269779 от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО5, гражданина Российской Федерации, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в городе 

<

адрес>, зарегистрированного по месту жительства по адресу: 

<

адрес>, фактически проживающего по адресу: 

<

адрес>А, 

<

адрес>, со средним специальным образованием, состоящего в фактических брачных отношениях, имеющего на иждивении троих малолетних детей: сына Станислава – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сына Леонида – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и дочь ФИО65 - ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работавшего в должности специалиста у ИП «ФИО22», и специалистом в салоне сотовой связи «Билайн» в городе 

<

адрес>, ныне без основного места работы, военнообязанного, не судимого, задержанного в порядке статей 91, 92 УПК РФ ДД.ММ.ГГГГ, избрана мера пресечения в виде заключения под стражу ДД.ММ.ГГГГ, 

в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159, частью 3 статьи 159, частью 3 статьи 159, частью 1 статьи 159 УК РФ, 

ФИО6, гражданина Российской Федерации, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в городе 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>; фактически проживающей по адресу: 

<

адрес>, с высшим юридическим образованием, замужней, работавшей в должности менеджера по продажам в салоне сотовой связи «Билайн» в городе 

<

адрес>, ныне без основного места работы, невоеннообязанной, не судимой, задержанной в порядке статей 91, 92 УПК РФ ДД.ММ.ГГГГ, избрана мера пресечения в виде домашнего ареста ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ - в виде запрета определенных действий,

в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159, частью 3 статьи 159, частью 3 статьи 159 УК РФ, 

установил:

ФИО5 и ФИО6 совершили ряд преступлений против собственности, при следующих обстоятельствах.

1. Хищение чужого имущества путем обмана в размере 40 879 руб. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по 27.12.2018

в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2»

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, работающий на основании трудового договора ДД.ММ.ГГГГ в должности специалиста у ИП ФИО22 в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» ИП ФИО11 №4, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в 

<

адрес> края, действуя умышленно, с корыстным мотивом, осознавая общественную опасность своих действий и их негативные последствия, а также желая их наступления, в целях незаконного получения прямой финансовой выгоды решил совершать на территории 

<

адрес> хищения денежных средств кредитных организаций, путем предоставления в ФИО2 заведомо недостоверных сведений о заемщиках и оформления кредитов на граждан для приобретения мобильных телефонов, в соответствии с должностной инструкцией специалиста, утвержденной приказом индивидуального предпринимателя ФИО22 в обязанности специалиста ФИО5 входило: обслуживать покупателей, консультировать их о назначении, свойствах, качестве, конструктивных особенностях товаров; производить подсчет стоимости покупки, выдача чека, оформление документов на товар, производить упаковку покупки, проверку работоспособности; использовать в работе автоматизированные системы управления продажами в торговом отделе; получать товары со склада.

На основании доверенности №-Ю251/1666 от ДД.ММ.ГГГГ, выданной председателем Правления КБ «Ренессанс-Кредит» (ООО) ФИО5 уполномочен осуществлять от имени и в интересах ФИО2 следующие действия: устанавливать личности физических лиц, намеревающихся заключить с ФИО2 кредитный договор; осуществлять прием документов, необходимых для заключения ФИО2 кредитного договора; снимать и заверять копии с документов; взаимодействовать с клиентами, запрашивать и принимать от клиентов информацию и документы, необходимые для заключения с ФИО2 кредитного договора; осуществлять проверку надлежащего оформления документации, полноты предоставленных клиентом сведений и их достоверности; передавать в ФИО2 (уполномоченным ФИО2 лицам) полученную от клиентов документацию. 

Осознавая, что он один не сможет реализовать свой преступный план, в мае 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» подыскал для совершения преступлений ФИО6, работающую на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера операциониста ИП ФИО22 

В соответствии с должностной инструкцией менеджера операциониста, утвержденной приказом индивидуального предпринимателя ФИО22, в обязанности менеджера операциониста ФИО6 входило: обслуживать покупателей, консультировать их о назначении, свойствах, качестве, конструктивных особенностях товаров; производить подсчет стоимости покупки, выдача чека, оформление документов на товар, производить упаковку покупки, проверку работоспособности; использовать в работе автоматизированные системы управления продажами в торговом отделе; получать товары со склада. 

В соответствии с договором агентирования № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» в обязанности ФИО6, в соответствии с ч. 1.3.2, 1.3.4, 1.3.5, входило осуществлять от имени и в интересах ФИО2 следующие действия: получать от потенциальных клиентов и передавать принципалу с помощью информационного ресурса персональные данные, иную информацию, необходимую для связи принципала с данными клиентами в целях принятия решения о возможности получения финансовых услуг, принимать от клиентов документы, необходимые для открытия счетов и получения кредитов у принципала, проводить надлежащую проверку оформления документов, полноты представляемых сведений и их достоверности, оказывать помощь клиентам при оформлении документации, необходимой для получения клиентами кредитов принципала и иных услуг, в том числе страховые (далее финансовая документация), направлять принципалу с помощью технических средств связи документы клиентов и оформленную финансовую документацию, необходимые для принятия принципалом решения об открытии счетов и выдачи кредитов клиентам, а также принимать от принципала и передавать клиентам информацию и документы о принятом принципалом кредитном решении, находясь в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1.

Согласно разработанному ФИО5 плану, он должен был:

- подыскать физических лиц, неосведомленных об истинных намерениях участников преступной группы, нуждающихся в денежных средствах, сообщить им заведомо ложные сведения о возможности получения наличных денежных средств путем оформления кредита на приобретение мобильных телефонов, ввести их в заблуждение относительно законности совершаемых действий, необходимости подписания заявки на получение кредита в кредитных организациях и необходимой кредитной документации;

- дать указания ФИО6 внести ложные сведения указанных физических лиц о месте работы и размере дохода при подачи заявки на получение кредита;

- при одобрении ФИО2 кредита, при необходимости, сообщить физическим лицам заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 отказано в получении кредита, при этом обманным путем подписать кредитную документацию у граждан;

- получить в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, мобильные телефоны, приобретенные физическими лицами по заключенным кредитным договорам, сбыть их неустановленным лицам, получить денежные средства, распределить их между участниками преступной группы.

Согласно разработанному ФИО5 плану ФИО6 должна была:

- подготовить на основании предоставленных ФИО5 ложных сведений о месте работы и размере дохода физических лиц заявки на заключение кредитного договора;

- подписать кредитную документацию у физических лиц, подысканных ФИО5;

- производить фотографирование клиента для формирования заявки на получение кредита;

- при одобрении ФИО2 кредита, при необходимости, по указанию ФИО5 сообщить физическим лицам заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 отказано в получении кредита, при этом обманным путем подписать кредитную документацию у граждан.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО5 и ФИО6 в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, возник единый корыстный умысел на хищение путем обмана денежных средств в сумме 40 879 руб. в кредитной организации - ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени третьего лица, неосведомленного о преступных намерениях участников группы:

- ДД.ММ.ГГГГ используя подысканную ФИО5 копию паспорта гражданина РФ ФИО11 №1, с целью последующей продажи полученного в кредит мобильного телефона и распределения денежных средств между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенных кредитных договоров, в дневное время, ФИО6 согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в том числе в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники, используя полученные ФИО5 паспортные данные ФИО11 №1, неосведомленной о преступных намерениях участников группы, от ее имени подготовила заявку в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» от имени ФИО11 №1 о предоставлении потребительского кредита в сумме 13 889 рублей для покупки мобильного телефона марки «Samsung G532 Galaxy J2 Prime» у ИП ФИО23, в которое внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО11 №1, а также заведомо ложные сведения о месте ее работы и размере заработной платы.

После одобрения ФИО2 заявления, ФИО6 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО11 №1 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего совместно с ФИО5 подписали их от имени ФИО11 №1, тем самым заключив от ее имени с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 предоставил ФИО11 №1 кредит в общей сумме 13 889 рублей, из которых 

<

***> рубля на приобретение мобильного телефона и 637 рублей для оплаты страховых услуг. Во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 

<

***> рубля, а также списали 637 рублей в пользу страховой компании за оплату страховых услуг.

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Samsung G532 Galaxy J2 Prime» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» на сумму 13 889 рублей;

- продолжая реализацию умысла, в конце декабря 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью в группе лиц, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края, подыскал гражданина ФИО11 №2, которому предложил выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, при этом введя последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у него в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2.

ФИО11 №2, будучи введенный в заблуждение обманом, дал свое согласие, после чего предоставил для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО6, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, согласованно с ФИО5 используя свое служебное положение, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» от имени ФИО11 №2 о предоставлении потребительского кредита в сумме 

<

***> рублей для покупки мобильного телефона марки «Honor 10 64 GB» у ИП ФИО23, в которое внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО11 №2, а также, не сообщая последнему, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО11 №2

После одобрения ФИО2 данного заявления, ФИО6 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО11 №2 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего передала данные документы ФИО11 №2, которые он подписал, тем самым заключила от его имени с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» предоставило ФИО11 №2 кредит в общей сумме 

<

***> рублей.

После заключения кредитного договора ФИО11 №2 с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, действуя согласованно с ФИО6, денежных средств ФИО11 №2 не передал, введя его в заблуждение, что передаст их позже.

Во исполнение условий кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» №, открытого на имя ФИО11 №2 по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 

<

***> рублей.

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Honor 10 64 GB» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» на общую сумму 

<

***> рублей. 

Всего, действуя в рамках разработанного плана, в составе группы лиц по предварительному сговору ФИО5 и ФИО6 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана похитили денежные средства ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» в общей сумме 40 879 рублей.

2. Хищение чужого имущества путем обмана в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 449 844 рублей в

ООО КБ «Ренессанс Кредит»

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, работающий на основании трудового договора ДД.ММ.ГГГГ в должности специалиста у ИП ФИО22, а на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ - в должности специалиста у ИП ФИО11 №4 в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в 

<

адрес> края, действуя умышленно, с корыстным мотивом, осознавая общественную опасность своих действий и их негативные последствия, а также желая их наступления, в целях незаконного получения прямой финансовой выгоды решил совершать на территории 

<

адрес> хищения денежных средств кредитных организаций, путем предоставления в ФИО2 заведомо недостоверных сведений о заемщиках и оформления кредитов на граждан для приобретения мобильных телефонов.

В соответствии с должностной инструкцией специалиста, утвержденной приказом индивидуального предпринимателя ФИО22, и должностной инструкцией специалиста, утвержденной приказом индивидуального предпринимателя ФИО11 №4 от ДД.ММ.ГГГГ, в обязанности специалиста ФИО5 входило: обслуживать покупателей, консультировать их о назначении, свойствах, качестве, конструктивных особенностях товаров; производить подсчет стоимости покупки, выдачу чека, оформление документов на товар, производить упаковку покупки, проверку работоспособности; использовать в работе автоматизированные системы управления продажами в торговом отделе; получать товары со склада.

На основании доверенности №-Ю251/1666 от ДД.ММ.ГГГГ, выданной Председателем Правления КБ «Ренессанс-Кредит» (ООО), ФИО5 уполномочен осуществлять от имени и в интересах ФИО2 следующие действия: устанавливать личности физических лиц, намеревающихся заключить с ФИО2 кредитный договор; осуществлять прием документов, необходимых для заключения ФИО2 кредитного договора; снимать и заверять копии с документов; взаимодействовать с клиентами, запрашивать и принимать от клиентов информацию и документы, необходимые для заключения с ФИО2 кредитного договора; осуществлять проверку надлежащего оформления документации, полноты предоставленных клиентом сведений и их достоверности; передавать в ФИО2 (уполномоченным ФИО2 лицам) полученную от клиентов документацию.

Осознавая, что он один не сможет реализовать свой преступный план, в мае 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, подыскал для совершения преступлений ФИО6, работающую на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера-операциониста у ИП ФИО22

В соответствии с должностной инструкцией менеджера операциониста, утвержденной приказом индивидуального предпринимателя ФИО22, в обязанности менеджера ФИО6 входило: обслуживать покупателей, консультировать их о назначении, свойствах, качестве, конструктивных особенностях товаров; производить подсчет стоимости покупки, выдача чека, оформление документов на товар, производить упаковку покупки, проверку работоспособности; использовать в работе автоматизированные системы управления продажами в торговом отделе; получать товары со склада.

В соответствии с договором возмездного оказания услуг №_153/Юг-Пятигорск от ДД.ММ.ГГГГ с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в обязанности ФИО6 входило: привлекать на обслуживание в ФИО2 клиентов; получать от клиентов, с их согласия, информацию и документы, необходимые для установления соответствия данного клиента требования ФИО2; проводить первоначальную проверку клиента на предмет его соответствия требования ФИО2; передавать полученные от клиентов данные с их согласия ФИО2 в установленном ФИО2 порядке; надлежащим образом осуществлять действия для целей предоставления ФИО2 клиенту потребительского кредита в полном соответствии с процедурами ФИО2.

В соответствии с договором агентирования № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» в обязанности ФИО6 в соответствии с ч. 1.3.2, 1.3.4, 1.3.5 входило осуществлять от имени и в интересах ФИО2 следующие действия: получать от потенциальных клиентов и передавать принципалу с помощью информационного ресурса персональные данные, иную информацию, необходимую для связи принципала с данными клиентами в целях принятия решения о возможности получения финансовых услуг, принимать от клиентов документы, необходимые для открытия счетов и получения кредитов у принципала, проводить надлежащую проверку оформления документов, полноты представляемых сведений и их достоверности, оказывать помощь клиентам при оформлении документации, необходимой для получения клиентами кредитов принципала и иных услуг, в том числе страховые (далее финансовая документация), направлять принципалу с помощью технических средств связи документы клиентов и оформленную финансовую документацию, необходимые для принятия принципалом решения об открытии счетов и выдачи кредитов клиентам, а также принимать от принципала и передавать клиентам информацию и документы о принятом принципалом кредитном решении, находясь в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>.

Согласно разработанному ФИО5 плану, он должен был:

- подыскать физических лиц, неосведомленных об истинных намерениях участников преступной группы, нуждающихся в денежных средствах, сообщить им заведомо ложные сведения о возможности получения наличных денежных средств путем оформления кредита на приобретение мобильных телефонов, ввести их в заблуждение относительно законности совершаемых действий, необходимости подписания заявки на получение кредита в кредитных организациях и необходимой кредитной документации;

- дать указания ФИО6 внести ложные сведения указанных физических лиц о месте работы и размере дохода при подаче заявки на получение кредита;

- при одобрении ФИО2 кредита, при необходимости, сообщить физическим лицам заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 отказано в получении кредита, при этом обманным путем подписать кредитную документацию у граждан;

- получить в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, мобильные телефоны, приобретенные физическими лицами по заключенным кредитным договорам, сбыть их неустановленным лицам, получить денежные средства, распределить их между участниками преступной группы.

Согласно разработанному ФИО5 плану, ФИО6 должна была:

- подготовить на основании предоставленных ФИО5 ложных сведений о месте работы и размере дохода физических лиц заявки на заключение кредитного договора;

- подписать кредитную документацию у физических лиц, подысканных ФИО5;

- производить фотографирование клиента для формирования заявки на получение кредита;

- при одобрении ФИО2 кредита, при необходимости, по указанию ФИО5 сообщить физическим лицам заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 отказано в получении кредита, при этом обманным путем подписать кредитную документацию у граждан. 

Действуя в рамках разработанного плана, в составе группы лиц по предварительному сговору ФИО5, ФИО6 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, единым умыслом, путем обмана в девяти эпизодах, похитили денежные средства ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на общую сумму 449 844 рубля:

- в начале апреля 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края, подыскал гражданина ФИО24, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имел такой возможности по причине отсутствия кредитной истории и официального трудоустройства. ФИО5 предложил ФИО24 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, сообщив ему заведомо ложную информацию о том, что имеет хорошие связи с банками и поможет заключить кредитный договор по низкой процентной ставке и последующими низкими ежемесячными платежами, на что ФИО24, будучи введенный в заблуждение, дал свое согласие, после чего предоставил для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, действуя умышленно, с корыстным мотивом, находясь в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, используя свое служебное положение, при помощи компьютерной техники подготовил заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО24 о предоставлении потребительского кредита в сумме 35 939 рублей для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 7 32 GB» у ИП ФИО23, в которое внес достоверные анкетные данные о личности ФИО24, а также, не сообщая последнему, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО24

После одобрения ФИО2 данного заявления на получение кредита, ФИО5 распечатал при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО24 для покупки мобильного телефона в кредит и передал их последнему, который будучи введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО5, подписал, тем самым заключил с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 35 939 рублей, из которых 35 090 рублей – стоимость приобретаемого мобильного телефона и 849 рублей – комиссия за подключение к сервис-пакету «Комфорт-лайт».

После заключения кредитного договора от имени ФИО24 с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, передал введенному в заблуждение ФИО24 денежные средства в общей сумме 15 000 рублей в качестве вознаграждения за оформленный кредит, вместо оформленного в кредит мобильного телефона марки «Apple IPhone 7 32 GB».

Во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого на имя ФИО24 по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 35 090 рублей, а также списали 849 рублей в качестве комиссии за подключение к сервис-пакету «Комфорт-лайт».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном марки «Apple IPhone 7 32 GB» ФИО5 распорядился по своему усмотрению, тем самым его похитил, причинив ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) имущественный ущерб на сумму 35 939 рублей;

- в начале ноября 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, находясь в 

<

адрес> края, точное место не установлено, подыскал гр. ФИО25, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имела такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО25 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, при этом введя последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у нее в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО25, будучи введенной в заблуждение обманом, дала свое согласие, после чего предоставила для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО6, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», согласованно с ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенному по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО25 о предоставлении потребительского кредита в сумме 46 008 рублей для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64 Gb» у ИП ФИО11 №4, в которую внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО25, а также, не сообщая последней, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО25

После одобрения ФИО2 ФИО6 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО25 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего передала данные документы ФИО25, которые последняя подписала, тем самым заключила с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставило ФИО25 кредит в общей сумме 46 008 рублей, из которых 45 109 рублей - для приобретения мобильного телефона и 899 рублей - оплата комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

После заключения кредитного договора ФИО25 с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, действуя согласованно с ФИО6, передал введенной в заблуждение ФИО25 денежные средства в общей сумме 10 000 рублей в качестве вознаграждения за оформленный кредит, вместо оформленного в кредит мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64 Gb».

Во исполнение условий кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 45 109 рублей, а также 899 рублей в качестве оплаты комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 8 64 Gb» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 46 008 рублей; 

- в середине декабря 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края, точное место не установлено, подыскал гр. ФИО27, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имела такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО27 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, при этом введя последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у нее в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО27, будучи введенной в заблуждение, дала свое согласие, после чего предоставила для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО6, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», согласованно с ФИО5, находясь в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО27 о предоставлении потребительского кредита в сумме 57 984 рублей для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 64 Gb» у ИП ФИО11 №4, в которую внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО27, а также, не сообщая последней, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО27 После одобрения ФИО2 данного заявления, ФИО6 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО27 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего передала данные документы ФИО27, которые последняя подписала, тем самым заключила с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставило ФИО27 кредит в общей сумме 57 984 рублей, из которых 57 085 рублей – оплата приобретения мобильного телефона «Apple IPhone 11 64 Gb», 899 рублей – оплата комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

После заключения кредитного договора ФИО27 с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, действуя согласованно с ФИО6, передал введенной в заблуждение ФИО27 денежные средства в общей сумме 30 000 рублей в качестве вознаграждения за оформленный кредит, вместо оформленного в кредит мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 64 Gb».

Во исполнение условий данного кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 57 085 рублей, а также 899 рублей в качестве оплаты комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 11 64 Gb» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 57 984 рубля;

- в середине декабря 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, находясь в 

<

адрес> края, точное место не установлено, подыскал гр. ФИО28, которая желала приобрести в кредит мобильный телефон стоимостью не более 15 000 рублей.

ФИО5 предложил ФИО29 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенному по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, сообщил ей заведомо ложную информацию о том, что имеет хорошие связи с банками и поможет заключить кредитный договор по низкой процентной ставке и последующими низкими ежемесячными платежами, на что ФИО28, будучи введенной в заблуждение, дала свое согласие, после чего предоставила для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», согласованно с ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, используя свое служебное положение, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО29 о предоставлении потребительского кредита в сумме 77 280 рублей для покупки мобильного телефона марки мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 128 Gb» у ИП ФИО11 №4, в которую внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО29, а также, не сообщая последней, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО29

После одобрения ФИО2 данного заявления на получение кредита, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО29 для покупки мобильного телефона в кредит и передала их последней, которая будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО5 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подписала, тем самым заключила с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 77 280 рублей, из которых 76 381 рубль - для приобретения мобильного телефона «Apple IPhone 11 128 Gb», 899 рублей - комиссия за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

Во исполнение условий кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 76 381 рубль, а также списали 899 рублей в качестве оплаты комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 11 128 Gb» ФИО5 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 77 280 рублей;

- в конце декабря 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края, подыскал гр. ФИО30, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имела такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО30 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенному по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, при этом введя последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у нее в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО30, будучи введенной в заблуждение обманом, дала свое согласие, после чего предоставила для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», согласованно с ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО30 о предоставлении потребительского кредита в сумме 37 178 рублей для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64 Gb» у ИП ФИО11 №4, в которую внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО30, а также, не сообщая последней, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО30

После одобрения ФИО2 вышеуказанного заявления, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО30 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего передала данные документы ФИО30, которые последняя подписала, тем самым заключила с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставило ФИО30 кредит в общей сумме 37 178 рублей, из которых 36 279 рублей – оплата приобретения мобильного телефона «Apple IPhone 8 64GB», 899 рублей – оплата за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

После заключения кредитного договора от имени ФИО30 с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, действуя согласованно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передал введенной в заблуждение ФИО30 денежные средства в общей сумме 20 000 рублей в качестве вознаграждения за оформленный кредит, вместо оформленного в кредит мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64 Gb».

Во исполнение условий кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 36 279 рублей, а также списали 899 рублей в качестве оплаты за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 8 64GB» ФИО5 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 37 178 рублей;

- в конце декабря 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края, подыскал гражданина ФИО7, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имела такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО7 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, сообщил ей заведомо ложную информацию о том, что имеет хорошие связи с банками и поможет заключить кредитный договор по низкой процентной ставке и последующими низкими ежемесячными платежами, при этом введя последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у нее в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО7, будучи введенная в заблуждение, дала свое согласие, после чего предоставила для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, действуя умышленно, с корыстным мотивом, находясь в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, используя свое служебное положение, при помощи компьютерной техники подготовил заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО7 о предоставлении потребительского кредита в сумме 36 198 рублей для покупки мобильного телефона марки мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64 Gb» у ИП ФИО23, в которое внес достоверные анкетные данные о личности ФИО7, а также, не сообщая последней, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО7

После одобрения ФИО2 вышеуказанного заявления на получение кредита, ФИО5 распечатал при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО7 для покупки мобильного телефона в кредит и передал их последней, которая будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений ФИО5, подписала, тем самым заключила с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 36 198 рублей, из которых 25 299 рублей - оплата приобретения мобильного телефона «Apple IPhone 8 64GB», 899 рублей - оплата за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

После заключения кредитного договора ФИО7 с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, передал введенной в заблуждение ФИО7 денежные средства в общей сумме 15 000 рублей в качестве вознаграждения за оформленный кредит, вместо оформленного в кредит мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64GB».

Во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 35 299 рублей, а также списали 899 рублей в качестве оплаты за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 8 64 Gb» ФИО5 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 36 198 рублей;

- в начале января 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края подыскал гражданина ФИО31, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имела такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО31 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, ввел ее в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у нее в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО31, будучи введенной в заблуждение обманом, дала свое согласие, после чего предоставила для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», согласованно с ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО31 о предоставлении потребительского кредита в сумме 35 969 рублей для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 8» у ИП ФИО11 №4, в которое внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО31, а также, не сообщая последней, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО31 После одобрения ФИО2 заявления, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО31 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего передала данные документы ФИО31, которые последняя подписала, тем самым заключила с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставило ФИО31 кредит в общей сумме 35 969 рублей, из которых 35 070 рублей - для приобретения мобильного телефона «Apple IPhone 8», 899 рублей - оплата за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

После заключения кредитного договора от имени ФИО31 с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, действуя согласованно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство,, выдал введенной в заблуждение ФИО31 мобильный телефон неустановленной марки и модели более низкой стоимостью, вместо оформленного в кредит мобильного телефона марки «Apple IPhone 8».

Во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 35 070 рублей, а также списали 899 рублей в качестве оплаты за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 8» ФИО5 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 35 969 рублей;

- в начале февраля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края подыскал гр. ФИО8, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имел такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО8 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, при этом введя последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у него в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО8, будучи введенный в заблуждение, дал свое согласие, после чего предоставил для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж, согласованно с ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенному по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО8 о предоставлении потребительского кредита в сумме 63 898 рублей для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone Xs max 256 Gb» у ИП ФИО11 №4, в которую внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО8, а также, не сообщая последнему, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО8

После одобрения ФИО2 заявления на получение кредита, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО8 для покупки мобильного телефона в кредит и передала их для подписания ФИО8, которые последний, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО5 и лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подписал, тем самым заключил с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставило ФИО8 кредит в общей сумме 63 898 рублей, из которых 62 999 - для приобретения мобильного телефона «Apple IPhone Xs max 256 Gb», 899 рублей - оплата комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт». После чего, ФИО5, действуя согласованно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сообщил ФИО8 заведомо ложную информацию о том, что всеми банками ему отказано в получении кредита.

Во исполнение условий кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 62 999 рублей, а также списали 899 рублей в качестве оплаты комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone Xs max 256 Gb» ФИО5 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 63 898 рублей;

- в середине марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края, подыскал гр. ФИО9, который хотел получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона.

ФИО5 предложил ФИО9 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, при этом введя последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у него в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО9, будучи введенный в заблуждение, дал свое согласие, после чего предоставил для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовил заявку в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от имени ФИО9 о предоставлении потребительского кредита в сумме 59 390 рублей для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 11 128 Gb» у ИП ФИО11 №4, в которое внес достоверные анкетные данные о личности ФИО9, а также, не сообщая последнему, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО9

После одобрения ФИО2 на получение кредита, ФИО5 распечатал при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО9 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего подписал их от имени ФИО9, тем самым заключив с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставило ФИО9 кредит в общей сумме 59 390 рублей для приобретения мобильного телефона «Apple IPhone 11 128 Gb». После чего, ФИО5 сообщил ФИО9 заведомо ложную информацию о том, что всеми банками ему отказано в получении кредита.

Во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого на имя ФИО9 по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 59 390 рублей.

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 11 128 Gb» ФИО5 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 59 390 рублей.

Всего, действуя в рамках разработанного плана, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, путем обмана, ФИО5 причинил ООО КБ «Ренессанс Кредит» ущерб в размере 449 844 руб., а ФИО6 в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, путем обмана, причинила ООО КБ «Ренессанс Кредит» ущерб в размере 103 992 руб.

3. Хищение чужого имущества путем обмана в размере 238 284 руб. 08 коп. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по 23.08.2019

в ООО МФК «ОТП Финанс»

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, работающий на основании трудового договора ДД.ММ.ГГГГ в должности специалиста у ИП ФИО22, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» ИП ФИО11 №4, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, действуя умышленно, с корыстным мотивом, осознавая общественную опасность своих действий и их негативные последствия, а также желая их наступления, в целях незаконного получения прямой финансовой выгоды решил совершать на территории 

<

адрес> хищения денежных средств кредитных организаций, путем предоставления в ФИО2 заведомо недостоверных сведений о заемщиках и оформления кредитов на граждан для приобретения мобильных телефонов. В соответствии с должностной инструкцией специалиста, утвержденной приказом индивидуального предпринимателя ФИО22, и должностной инструкцией специалиста, утвержденной приказом индивидуального предпринимателя ФИО11 №4 от ДД.ММ.ГГГГ, в обязанности специалиста ФИО5 входило: обслуживать покупателей, консультировать их о назначении, свойствах, качестве, конструктивных особенностях товаров; производить подсчет стоимости покупки, выдача чека, оформление документов на товар, производить упаковку покупки, проверку работоспособности; использовать в работе автоматизированные системы управления продажами в торговом отделе; получать товары со склада.

На основании доверенности №-Ю251/1666 от ДД.ММ.ГГГГ, выданной Председателем Правления КБ «Ренессанс-Кредит» (ООО), ФИО5 уполномочен осуществлять от имени и в интересах ФИО2 следующие действия: устанавливать личности физических лиц, намеревающихся заключить с ФИО2 кредитный договор; осуществлять прием документов, необходимых для заключения ФИО2 кредитного договора; снимать и заверять копии с документов; взаимодействовать с клиентами, запрашивать и принимать от клиентов информацию и документы, необходимые для заключения с ФИО2 кредитного договора; осуществлять проверку надлежащего оформления документации, полноты предоставленных клиентом сведений и их достоверности; передавать в ФИО2 (уполномоченным ФИО2 лицам) полученную от клиентов документацию.

Осознавая, что он один не сможет реализовать свой преступный план, в мае 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, подыскал для совершения преступлений ФИО6, работающую на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера-операциониста у ИП ФИО22

В соответствии с должностной инструкцией менеджера операциониста, утвержденной приказом индивидуального предпринимателя ФИО22, в обязанности менеджера ФИО6 входило: обслуживать покупателей, консультировать их о назначении, свойствах, качестве, конструктивных особенностях товаров; производить подсчет стоимости покупки, выдача чека, оформление документов на товар, производить упаковку покупки, проверку работоспособности; использовать в работе автоматизированные системы управления продажами в торговом отделе; получать товары со склада.

В соответствии с договором возмездного оказания услуг №_153/Юг-Пятигорск от ДД.ММ.ГГГГ с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в обязанности ФИО6 входило: привлекать на обслуживание в ФИО2 клиентов; получать от клиентов, с их согласия, информацию и документы, необходимые для установления соответствия данного клиента требования ФИО2; проводить первоначальную проверку клиента на предмет его соответствия требования ФИО2; передавать полученные от клиентов данные с их согласия ФИО2 в установленном ФИО2 порядке; надлежащим образом осуществлять действия для целей предоставления ФИО2 клиенту потребительского кредита в полном соответствии с процедурами ФИО2.

В соответствии с договором агентирования № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» в обязанности ФИО6 в соответствии с ч. 1.3.2, 1.3.4, 1.3.5 входило осуществлять от имени и в интересах ФИО2 следующие действия: получать от потенциальных клиентов и передавать принципалу с помощью информационного ресурса персональные данные, иную информацию, необходимую для связи принципала с данными клиентами в целях принятия решения о возможности получения финансовых услуг, принимать от клиентов документы, необходимые для открытия счетов и получения кредитов у принципала, проводить надлежащую проверку оформления документов, полноты представляемых сведений и их достоверности, оказывать помощь клиентам при оформлении документации, необходимой для получения клиентами кредитов принципала и иных услуг, в том числе страховые (далее финансовая документация), направлять принципалу с помощью технических средств связи документы клиентов и оформленную финансовую документацию, необходимые для принятия принципалом решения об открытии счетов и выдачи кредитов клиентам, а также принимать от принципала и передавать клиентам информацию и документы о принятом принципалом кредитном решении, находясь в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>.

Согласно разработанному ФИО5 плану, он должен был:

- подыскать физических лиц, неосведомленных об истинных намерениях участников преступной группы, нуждающихся в денежных средствах, сообщить им заведомо ложные сведения о возможности получения наличных денежных средств путем оформления кредита на приобретение мобильных телефонов, ввести их в заблуждение относительно законности совершаемых действий, необходимости подписания заявки на получение кредита в кредитных организациях и необходимой кредитной документации;

- дать указания ФИО6 внести ложные сведения указанных физических лиц о месте работы и размере дохода при подачи заявки на получение кредита;

- при одобрении ФИО2 кредита, при необходимости, сообщить физическим лицам заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 отказано в получении кредита, при этом обманным путем подписать кредитную документацию у граждан;

- получить в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, мобильные телефоны, приобретенные физическими лицами по заключенным кредитным договорам, сбыть их неустановленным лицам, получить денежные средства, распределить их между участниками преступной группы.

Согласно разработанному ФИО5 плану, ФИО6 должна была:

- подготовить на основании предоставленных ФИО5 ложных сведений о месте работы и размере дохода физических лиц заявки на заключение кредитного договора;

- подписать кредитную документацию у физических лиц, подысканных ФИО5;

- производить фотографирование клиента для формирования заявки на получение кредита;

- при одобрении ФИО2 кредита, при необходимости, по указанию ФИО5 сообщить физическим лицам заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 отказано в получении кредита, при этом обманным путем подписать кредитную документацию у граждан.

Действуя в рамках разработанного плана, в составе группы лиц по предварительному сговору ФИО5, ФИО6 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс» в шести эпизодах, объединенных единым умыслом, причинили ООО МФК «ОТП Финанс» ущерб в сумме 238 284 руб. 08 коп.:

- в апреле 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края подыскал гражданина ФИО11 №2, которому предложил выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, при этом ввел его в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у него в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО11 №2, будучи введенный в заблуждение, дал свое согласие, после чего предоставил для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО6, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, согласованно с ФИО5, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» от имени ФИО11 №2 о предоставлении потребительского кредита в сумме 28 540 рублей для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 6s 32 Gb» у ИП ФИО23, в которое внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО11 №2, а также, не сообщая последнему, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО11 №2

После одобрения ФИО2 заявления, ФИО6 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО11 №2 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего передала данные документы ФИО11 №2, которые последний подписал, тем самым заключил с ООО МФК «ОТП Финанс» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило ФИО11 №2 кредит в общей сумме 28 540 рублей на приобретение мобильного телефона.

Затем, после заключения кредитного договора от имени ФИО11 №2 с ООО МФК «ОТП Финанс», ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, действуя согласованно с ФИО6, денежных средств ФИО11 №2 не передал, введя его в заблуждение, что передаст их позже.

Во исполнение условий кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета №, открытого на имя ФИО11 №2 в АО «ОТП ФИО2» по адресу: 

<

адрес>, 16А, стр. 2, перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 28 540 рублей в качестве оплаты приобретаемого мобильного телефона.

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 6s 32 Gb» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на общую сумму 28 540 рублей; 

- ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, у ФИО5 и ФИО6, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» возник корыстный умысел на хищение путем обмана денежных средств в кредитной организации - ООО МФК «ОТП Финанс» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени третьего лица, неосведомленного о преступных намерениях участников группы.

Используя подысканную ФИО5 копию паспорта гражданина РФ на гражданина ФИО11 №2, на которого ранее были оформлены кредитные договоры, с целью последующей продажи полученного в кредит мобильного телефона и распределения денежных средств между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенных кредитных договоров.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО6, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», согласованно с ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники, используя паспортные данные ФИО11 №2, неосведомленного о преступных намерениях участников группы, подготовила заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» от имени ФИО11 №2 о предоставлении потребительского кредита в сумме 24 298 рублей для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 6 32 Gb» у ИП ФИО23, в которое внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО11 №2, а также заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО11 №2

После одобрения ФИО2 заявления, ФИО6 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы от имени ФИО11 №2 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего совместно с ФИО5 подписали их от имени ФИО11 №2, тем самым заключив с ООО МФК «ОТП Финанс» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило ФИО11 №2 кредит в общей сумме 24 298 рублей на приобретение мобильного телефона.

Во исполнение условий кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники АО «ОТП ФИО2», не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета АО «ОТП ФИО2» №, открытого на имя ФИО11 №2 по адресу: 

<

адрес>, 16А, стр. 2, перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 24 298 рублей в качестве оплаты приобретаемого мобильного телефона.

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 6 32 Gb» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на общую сумму 24 298 рублей; 

- ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, у ФИО5 и ФИО6, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, возник корыстный умысел на хищение путем обмана денежных средств в кредитной организации - ООО МФК «ОТП Финанс» путем заключения кредитного договора на получение мобильного телефона от имени третьего лица, неосведомленного о преступных намерениях участников группы, используя подысканную ФИО5 при неустановленных следствием обстоятельствах копию паспорта гражданина РФ на гражданина ФИО11 №3, последующей продажи полученного в кредит мобильного телефона и распределения денежных средств между собой по собственному усмотрению, заранее не собираясь выполнять условия заключенных кредитных договоров.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО6 согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, согласованно с ФИО5, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники, используя полученные ФИО5 паспортные данные ФИО11 №3, неосведомленной о преступных намерениях участников группы, подготовила заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» от имени ФИО11 №3 о предоставлении потребительского кредита в сумме 37 285 рублей 92 копейки для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 7 plus 32Gb» у ИП ФИО23, в которую внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО11 №3, а также заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО11 №3

После одобрения ФИО2 заявления, ФИО6 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО11 №3 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего после чего совместно с ФИО5 подписали их от имени ФИО11 №3, тем самым заключив с ООО МФК «ОТП Финанс» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило ФИО11 №3 кредит в общей сумме 37 285 рублей 92 копейки, из которых 36 990 рублей на приобретение мобильного телефона и 4 438 рублей 80 копеек для оплаты программы страхования жизни и здоровья «Капитал Лайф», с первоначальным взносом 4 142 рублей 88 копеек.

Во исполнение условий кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета АО «ОТП ФИО2» открытого по адресу: 

<

адрес>, 16А, стр. 2, перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 36 990 рублей в качестве оплаты приобретаемого мобильного телефона, а также 4 438 рублей 80 копеек в пользу ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» для оплаты программы страхования жизни и здоровья «Капитал Лайф».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 7 plus 32Gb» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на общую сумму 37 285 рублей 92 копейки;

- в начале августа 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, находясь в 

<

адрес> края, точное место не установлено, подыскал гражданина ФИО32, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имела такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО32 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, при этом введя последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у нее в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО32, будучи введенная в заблуждение, дала свое согласие, после чего предоставила для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО6, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, согласованно с ФИО5, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» от имени ФИО32 о предоставлении потребительского кредита в сумме 44 472 рубля 60 копеек для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 7 32 Gb» у ИП ФИО23, в которое внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО32, а также, не сообщая последней, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО32

После одобрения ФИО2 заявления, ФИО6 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО32 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего передала данные документы ФИО32, которые последняя подписала, тем самым заключила с ООО МФК «ОТП Финанс» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило ФИО32 кредит в общей сумме 44 472 рубля 60 копеек, из которых 35 865 рублей на приобретение мобильного телефона и 8 607 рублей 60 копеек для оплаты программы страхования жизни и здоровья «Капитал Лайф».

После заключения кредитного договора ФИО32 с ООО МФК «ОТП Финанс», ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, действуя согласованно с ФИО6, передал введенной в заблуждение ФИО32 денежные средства в общей сумме 15 000 рублей в качестве вознаграждения за оформленный кредит, вместо оформленного в кредит мобильного телефона марки «Apple IPhone 7 32 Gb».

Во исполнение условий кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники АО «ОТП ФИО2», не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета АО «ОТП ФИО2» №, открытого на имя ФИО32 по адресу: 

<

адрес>, 16А, стр. 2, перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 35 865 рублей в качестве оплаты приобретаемого мобильного телефона, а также 8 607 рублей 60 копеек в пользу ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» для оплаты программы страхования жизни и здоровья «Капитал Лайф».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 7 32 Gb» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на общую сумму 44 472 рубля 60 копеек; 

- в начале августа 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края подыскал гр. ФИО33, которая испытывала материальные трудности и хотела получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имела такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО33 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», при этом ввел последнюю в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у нее в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО33, будучи введенной в заблуждение, дала свое согласие, после чего предоставила для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», согласованно с ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенному по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» от имени ФИО33 о предоставлении потребительского кредита в сумме 51 246 рублей 72 копейки для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64 Gb» у ИП ФИО23 в которую внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО33, а также, не сообщая последней, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО33

После одобрения ФИО2 заявления, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, по поручению ФИО5 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО33 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего передала данные документы ФИО33, которые последняя подписала, тем самым заключила с ООО МФК «ОТП Финанс» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило ФИО33 кредит в общей сумме 51 246 рублей 72 копейки, из которых 45 756 рублей на приобретение мобильного телефона и 5 490 рублей 72 копейки для оплаты программы страхования жизни и здоровья «Капитал Лайф».

После заключения кредитного договора ФИО33 с ООО МФК «ОТП Финанс», ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, действуя согласованно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, выдал введенной в заблуждение ФИО33 мобильный телефон марки «Samsung» неустановленной модели более низкой стоимостью, вместо оформленного в кредит мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64 Gb».

Во исполнение условий кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая о преступных намерениях лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета №, открытого на имя ФИО33 в АО «ОТП ФИО2» по адресу: 

<

адрес>, 16А, стр. 2, перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 45 756 рублей в качестве оплаты приобретаемого мобильного телефона, а также 5 490 рублей 72 копейки в пользу ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» для оплаты программы страхования жизни и здоровья «Капитал Лайф».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном марки «Apple IPhone 8 64 Gb» ФИО5 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на общую сумму 51 246 рублей 72 копейки; 

- в начале августа 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края, подыскал гр. ФИО34, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2 для приобретения мобильного телефона, однако не имел такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО34 выступить заявителем при оформлении кредитного договора с какой-либо кредитной организацией для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, при этом ввел ее в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, обещая делать это самостоятельно, и пообещав, что у него в дальнейшем после оформления кредитного договора не будет никаких проблем с ФИО2, на что ФИО34, будучи введенной в заблуждение, дал свое согласие, после чего предоставил для оформления кредитного договора свой паспорт гражданина РФ, не сообщая при этом каких-либо сведений о месте своей работы и доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО6, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, с корыстным мотивом, в целях получения повышенного ежемесячного финансового вознаграждения посредством выполнения ежемесячного плана продаж, согласованно с ФИО5, в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, используя свое служебное положение, обладая необходимыми познаниями о том, какие сведения о заемщике необходимо внести в заявление для последующего одобрения его сотрудниками кредитной организации, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в ООО МФК «ОТП Финанс» от имени ФИО34 о предоставлении потребительского кредита в сумме 52 440 рублей 84 копеек для покупки мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64 Gb» у ИП ФИО23, в которую внесла достоверные анкетные данные о личности ФИО34, а также, не сообщая последнему, заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО34

После одобрения ФИО2 заявления, ФИО6 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы от имени ФИО34 для покупки мобильного телефона в кредит, после чего передала данные документы ФИО34, которые последний подписал, тем самым заключил с ООО МФК «ОТП Финанс» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило ФИО34 кредит в общей сумме 52 440 рублей 84 копеек, из которых 46 990 рублей на приобретение мобильного телефона и 11 277 рублей 60 копеек для оплаты программы страхования жизни и здоровья «Капитал Лайф», с первоначальным взносом 5 826 рублей 76 копеек.

После заключения кредитного договора ФИО34 с ООО МФК «ОТП Финанс», ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, действуя согласованно с ФИО6, передал введенному в заблуждение ФИО34 денежные средства в общей сумме 15 000 рублей в качестве вознаграждения за оформленный кредит, вместо оформленного в кредит мобильного телефона марки «Apple IPhone 8 64 Gb».

Во исполнение условий кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники АО «ОТП ФИО2», не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета АО «ОТП ФИО2» №, открытого на имя ФИО34 по адресу: 

<

адрес>, 16А, стр. 2, перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 46 990 рублей в качестве оплаты приобретаемого мобильного телефона, а также списано 11 277 рублей 60 копеек в качестве оплаты программы страхования жизни и здоровья «Капитал Лайф».

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 8 64 Gb» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на общую сумму 52 440 рублей 84 копеек.

Всего, действуя в рамках разработанного плана, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения ФИО5 и ФИО6, а также К., лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана похитили денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 238 284 руб. 08 коп.

4. Хищение чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ 

в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2» 

В середине марта 2020 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5, действуя в соответствии со своей преступной ролью, умышленно, с корыстным мотивом, с целью хищения денежных средств кредитных организаций, в 

<

адрес> края, подыскал гражданина ФИО9, который испытывал материальные трудности и хотел получить кредит в ФИО2, однако не имел такой возможности из-за плохой кредитной истории.

ФИО5 предложил ФИО9 заключить кредитный договор с какой-либо кредитной организацией якобы для приобретения мобильного телефона в офисе сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, пообещав вознаграждение в виде части денежных средств, полученных по кредитному договору, и ввел последнего в заблуждение относительно отсутствия обязанности осуществлять его погашение, на что ФИО9, будучи введенным в заблуждение, дал свое согласие, после чего вместе с ФИО5 проехал в салон в офис сотовой связи «МТС-Буденновск» по адресу: 

<

адрес>, для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО11 №5, работающая в офисе сотовой связи «МТС-Буденновск» в должности менеджера-операциониста, не подозревающая о преступных намерениях ФИО5, в офисе сотовой связи «МТС-Буденновск» по адресу: 

<

адрес>, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в АО «ОТП ФИО2» от имени ФИО9 о предоставлении потребительского кредита в сумме 70 999 рублей для покупки мобильных телефонов марки «Apple IPhone 11 64 Gb» и «Samsung F305 Galaxy F30» у ИП ФИО36, в которую по указанию ФИО5 внесла заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО9 По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления, ФИО11 №5 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО9 для покупки мобильных телефонов в кредит, после чего передала данные документы ФИО9, которые последний подписал, тем самым заключил с АО «ОТП ФИО2» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому АО «ОТП ФИО2» предоставило ФИО9 кредит в сумме 70 999 рублей на приобретение мобильных телефонов.

После заключения кредитного договора ФИО9 с АО «ОТП ФИО2», ФИО11 №5, введенная в заблуждение относительно истинных намерений ФИО5, передала последнему для дальнейшей передачи ФИО9 мобильные телефоны марок «Apple IPhone 11 64 Gb» и «Samsung F305 Galaxy F30» согласно заключенному кредитному договору, однако ФИО5, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитной организации, выдал введенному в заблуждение ФИО9 мобильный телефон марки «Samsung F305 Galaxy F30», вместо оформленных в кредит двух мобильных телефонов марок «Apple IPhone 11 64 Gb» и «Samsung F305 Galaxy F30».

Во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники АО «ОТП ФИО2», не подозревая о преступных намерениях ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета №, открытого на имя ФИО9 в АО «ОТП ФИО2» по адресу: 

<

адрес>, 16А, стр. 2, перечислили на банковский счет ИП ФИО36 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 70 999 рублей в качестве оплаты приобретаемых мобильных телефонов.

Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 11 64 Gb» ФИО5 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб АО «ОТП ФИО2» на сумму 70 999 рублей.

1. Доказательства, на которых основаны выводы суда о хищении ФИО5 и ФИО6 чужого имущества путем обмана в сумме 40 879 руб. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,

в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2»

Подсудимый ФИО5 виновным в хищении чужого имущества с ФИО6 путем обмана с использованием своего служебного положения в сумме 40 879 руб. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» фактически признал частично и показал, что в данный период времени он работал на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ в должности специалиста в магазине у ИП ФИО22, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, и имел служебные полномочия в соответствии с трудовым договором. В мае 2018 года ФИО11 №1 обращалась к нему за консультацией, она была проконсультирована, какой продукт приобретен и каким способом он не знает, фиктивный кредит на ее имя он не оформлял и виновным в совершении мошенничества не признает и договоренности с ФИО6 не имел. ФИО11 №2 в первый раз обратился к нему и приобрел планшет в кредит, кредитные обязательства им исполнены. Затем он приобрел телефон в кредит для работы в такси. С ФИО11 №2 у него были дружеские отношения, поскольку на тот период он испытывал материальные трудности, он обратился к нему с просьбой оформить на свое имя кредитный договор для него. Им исправно вносились платежи по кредиту, но допустил просрочку на 1-2 недели, после звонков ФИО2 ФИО11 №2 забрал у него копию кредитного договора, более претензий к нему не имел. Фиктивный потребительский кредит от его имени не оформлял и виновным в совершении мошенничества не признает, договоренности о хищении с ФИО6 не имел.

Оценивая показания подсудимого ФИО5, суд критически относится к ним, считает, что его вина подтверждается в совершении хищения чужого имущества путем обмана с использованием служебного положения совместно с ФИО6 в сумме 40 879 руб. в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», она доказывается фактическими обстоятельствами, установленными судом, которые согласуются с иными доказательствами по делу, которым суд отдает предпочтение. 

Подсудимая ФИО6 вину в совершении преступления не признала и показала, что с 2015 года она начала работать в офисе «Зеленокумск-МТС», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Советский городской округ, 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в должности специалиста структурного подразделения. Трудовой договор ею был заключен с индивидуальным предпринимателем ФИО23 В 2019 году она принята на работу индивидуальным предпринимателем ФИО11 №4, территориально она осталась там же, по документам стала числиться в салоне сотовой связи «Зеленокумск-Билайн. В соответствии с ее должностными обязанностями, инструкциями, договорами и соглашениями, заключенными между ней и ИП ФИО23, ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО22, в том числе банками и кредитными организациями такими как АО «ОТП ФИО2»; АО «Тинькофф ФИО2»; КБ «Ренессанс Кредит»; ООО Хоум Кредит Финанс ФИО2»; АО «ФИО2»; ООО «Совкомбанк», она представляет интересы офиса ранее «Зеленокумск - МТС», в последующем «Зеленокумск-Билайн», а также ФИО2, осуществляет оформление потребительских кредитных договоров. Первоначально, она оформляла мобильные телефоны в кредит клиентам ФИО5 просто по его просьбе, он уверял, что клиенты его знакомые, но при этом она и ФИО4 видели, что он говорил клиентам, чтобы они вышли и подождали его на улице. Она и ФИО4 спрашивали у ФИО5, откуда у него так много клиентов, он отвечал, что это все его знакомые. В салон периодически приходили клиенты ФИО5 и интересовались, есть ли на работе ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ она по предложению ФИО5 оформила потребительский кредит в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» от имени ФИО11 №1 на сумму 13 889 руб. для покупки мобильного телефона и весь пакет документов передала ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ она по предложению ФИО5 оформила потребительский кредит в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» от имени ФИО11 №2 на сумму 

<

***> руб. для покупки мобильного телефона и весь пакет документов передала ФИО5 За все оформленные кредитные договоры она получала комиссионное вознаграждение от ФИО2, поэтому и оформляла кредиты клиентам по просьбе ФИО5, при этом указанные денежные средства она не передавала впоследствии ФИО5, поскольку он их не требовал, так как считала, поскольку она потратила свое время, то денежные средства полагаются именно ей. 

Оценивая показания подсудимой ФИО6 суд считает, что они подтверждают ее виновность в совершении хищения с ФИО5 чужого имущества путем обмана группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения в размере 40 879 руб. в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», опровергают показания подсудимого ФИО5 о непричастности к мошенничеству, подтверждаются фактическими обстоятельствами, установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу, которым суд отдает предпочтение. 

Показаниями представителя потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ФИО56 о том, что ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» осуществляют свою деятельность путем заключения договора возмездного оказания услуг с партнерами, а также путем выдачи доверенности на физическое лицо с правом представления интересов ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», но без права подписи, заключаются отдельные договоры о сотрудничестве с торговым точками, такие договоры заключены в том числе с ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО23 Оформлением кредитных договоров и подписанием соответствующих документов от имени ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» занимались сотрудник ИП ФИО23 ФИО5, действующий по доверенности от ФИО2, с которым между ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» заключено соглашение о сотрудничестве, также ФИО6 (Паровик) А.В., с которой ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» заключен договор агентирования №. Данные лица при составлении документов исходили из своих служебных полномочий. ФИО5 и ФИО6 в соответствии с нормативно правовыми документами ФИО2 «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» заключали кредитные договоры от имени ФИО2. Так, в их обязанности входило осуществление идентификации личности клиента, оценка платежеспособности клиента, первичная проверка документов клиента на предмет их возможной недействительности с помощью специального оборудования в соответствии с нормативными документами ФИО2, осуществление оформления потребительских кредитов в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами ФИО2, действующим законодательством РФ, в том числе обеспечение своевременной авторизации выданных кредитных договоров. ФИО5 и ФИО6 при оформлении заявок в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» работали под своими присвоенными логинами и паролями, так сотрудник ФИО2 в программе может идентифицировать, кем именно подготавливался пакет документов при оформлении кредитного договора на клиента. В ходе проверок выявлены незаконно оформленные кредиты с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» на физических лиц. ФИО5 и ФИО6 от имени ФИО11 №1 оформили кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» на сумму 13 889 рублей. На указанную сумму приобретены мобильный телефон стоимостью 

<

***> рублей и услуга страхование жизни стоимостью 637 рублей. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ оформлялся на срок шесть месяцев. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн-Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО23, с которым ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» заключен договор АП/1132/39 от ДД.ММ.ГГГГ. Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО23 по договору агентирования ФИО6, что входило в ее служебные полномочия. По указанному кредитному договору не было внесено ни одного платежа и на настоящий момент задолженность по кредитному договору составляет 16 423 рубля 36 копеек. В анкете заявления при оформлении кредита указаны сведения о том, что ФИО11 №1 является пенсионером и размер пенсии составляет 16 316 рублей. ФИО5 и ФИО6 от имени ФИО11 №2 оформили кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» на сумму 

<

***> рублей. На указанную сумму приобретен мобильный телефон стоимостью 

<

***> рублей. Договор потребительского кредита № оформлялся на срок 24 месяца. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн-Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО23, с которым ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» заключен договор АП/1132/39 от ДД.ММ.ГГГГ. Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО23 по договору агентирования ФИО6. По указанному кредитному договору внесено за первый год 8 полных и 1 неполный платежей, которые составили 11 734 рублей 04 копейки, и на настоящий момент задолженность по указанному кредитному договору составляет 21 350 рублей. В анкете заявления при оформлении кредита указаны сведения о месте работы ФИО11 №2: водитель СПК Колхоз-Агрофирма «Дружба» и ежемесячном доходе, составляющем 23 500 рублей. 

Оценивая показания представителя потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» ФИО56, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения чужого имущества с ФИО6 путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в сумме 40 879 руб., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», и соответствуют фактическим обстоятельствам, установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу и суд отдает им предпочтение. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №4 о том, что она арендует офисное помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в котором расположен магазин «Зеленокумск-Билайн», в котором продается электронная техника. Указанное помещение магазина находится в собственности у ИП ФИО23 В магазине у нее и у ИП ФИО23 работали в разный период времени разные сотрудники, в том числе ФИО5, ФИО6 (ранее – Паровик) А.В., ФИО4 Указанные лица осуществляли реализацию принадлежащей ей и ИП ФИО23 техники, в том числе мобильных телефонов, как за наличные денежные средства, так и в кредит. Для продажи техники в кредит у нее и у ИП ФИО23 были заключены соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО2», ООО «МФК «ОТП Финанс», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «ФИО2» в соответствии с которыми сотрудники магазина, в том числе ФИО5, ФИО6, ФИО4 (на основании агентских договоров либо доверенностей ФИО2) получали копии личных документов физических лиц, передавали их в ФИО2, а при одобрении, заключали от имени ФИО2 кредитные договоры для приобретения мобильных телефонов. Денежные средства по заключенным кредитным договорам поступали со счетов заемщиков – физических лиц, открытых в указанных ФИО2, на её расчетный счет, открытый в Северо-Кавказском филиале АО «Газпромбанк» №, а также на банковский счет ИП ФИО23 № в том же ФИО2, и использовались для осуществления предпринимательской деятельности. От сотрудников полиции ей стало известно, что с мая 2018 года по декабрь 2020 года работники магазина «Зеленокумск-Билайн» ФИО5 и ФИО6 совершили мошеннические действия в отношении ФИО2 путем оформления телефонов в кредит на различные суммы на лиц, которые не были осведомлены об их преступной деятельности. После того, как ей стало известно о вышеуказанных фактах, данные сотрудники были уволены. Ранее каких-либо жалоб в отношении указанных сотрудников не поступало. 

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №4, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, как ДД.ММ.ГГГГ, так и ДД.ММ.ГГГГ, они соответствуют фактическим обстоятельствам, установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №6 о том, что с мая 2020 года он работает юрисконсультом в ООО «Экспертконсалтинг» и ранее был заключен договор на оказание услуг с ИП ФИО23,ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО36 в связи с чем, ему была выдана нотариальная доверенность от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес>1. Ему известно, что у ИП ФИО11 №4 основным видом деятельности является реализация электронной техники, в том числе мобильных телефонов, в розничных магазинах, расположенных на территории Ставропольского и 

<

адрес>в, её компаньонами являются: ФИО23 и ФИО36, которые также зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей. ИП ФИО11 №4 арендует офисное помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в котором расположен магазин «Зеленокумск-Билайн» и в котором продается электронная техника. Указанное помещение магазина находится в собственности у ИП ФИО23 Данный магазин был укомплектован персоналом в числе руководителя группы торговых отделов и специалистами торгового отдела. В данном магазине у ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО23 работали в разный период времени разные сотрудники, в том числе ФИО5, ФИО6 (ранее – Паровик) ФИО12, ФИО4. Указанные лица осуществляли реализацию принадлежащей ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО23 техники, в том числе мобильных телефонов, как за наличные денежные средства, так и в кредит. Для продажи техники в кредит у ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО23 заключены соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО2», ООО «МФК «ОТП Финанс», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «ФИО2» в соответствии с которыми сотрудники магазина, в том числе ФИО5, ФИО6, ФИО4 (на основании агентских договоров либо доверенностей ФИО2) получали копии личных документов физических лиц, передавали их в ФИО2, а при одобрении, заключали от имени ФИО2 кредитные договоры для приобретения мобильных телефонов. Денежные средства по заключенным кредитным договорам поступали со счетов заемщиков – физических лиц, открытых в указанных ФИО2, на расчетный счет ИП ФИО11 №4, открытый в Северо-Кавказском филиале АО «Газпромбанк» №, а также на банковский счет ИП ФИО23 № в том же ФИО2, и использовались для осуществления предпринимательской деятельности. Доступа к указанным банковским счетам ФИО5, ФИО6, ФИО4 не имели. От сотрудников полиции ему стало известно, что с мая 2018 года по декабрь 2020 года работники магазина «Зеленокумск-Билайн» ФИО5 и ФИО6 совершили мошеннические действия в отношении ФИО2 путем оформления телефонов в кредит на различные суммы на лиц, которые не были осведомлены об их преступной деятельности. После того как стало известно о вышеуказанных фактах данные сотрудники были уволены.

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №6, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, как ДД.ММ.ГГГГ, так и ДД.ММ.ГГГГ, они соответствуют фактическим обстоятельствам, установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №7, оглашенными в судебном заседании государственным обвинителем на основании пункта 5 части 2 статьи 281 УК РФ, из которых следует, что с ФИО5 он познакомился примерно в 2018-2019 году, когда он начал работать в салоне сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, фактически данный салон сотовой связи находится от его магазина в метрах 30-50. Так, ФИО5 часто приходил к нему в магазин и систематически покупал и мобильные телефоны, и стекла на телефон, чехлы и разные аксессуары, при этом ему было известно, что данные товары вообще отсутствовали в его салоне сотовой связи, для чего именно он покупал этот товар, точно не известно, может предположить для последующей перепродажи. Так, было несколько случаев, когда к нему приходили граждане и просили выкупить у них мобильные телефоны исключительно марки «Айфон», при этом они говорили, что им посоветовал обратиться ФИО5, приобретал телефоны исключительно за наличные денежные средства по цене ниже среднерыночной, мобильные телефоны были новые и запечатанные, поскольку он в своем магазине не торговал мобильными телефонами марки «Айфон», то приобретение данных телефоном он по бухгалтерскому учету не проводил и продавал их исключительно сотрудникам оптовых баз. Возможно он один раз и купил у ФИО5 мобильный телефон марки «Айфон», но он точно не рассказывал о его происхождении, также по цене ниже среднерыночной (том № л.д. 7-10).

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №7, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, как ДД.ММ.ГГГГ, так и ДД.ММ.ГГГГ, они соответствуют фактическим обстоятельствам, установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО39 о том, что в ее подчинении находятся салоны сотовой связи в следующих городах: 

<

адрес> и 

<

адрес>. В обязанности сотрудников указанного салона, а именно специалистов по продажам, согласно должностных обязанностей, инструкций, договоров и соглашений, заключенными с ИП ФИО23, ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО22, в том числе банками и кредитными организациями такими как АО «ОТП ФИО2»; АО «Тинькофф ФИО2»; КБ «Ренессанс Кредит»; ООО Хоум Кредит Финанс ФИО2»; АО «ФИО2»; ООО «Совкомбанк», сотрудник представляет интересы офиса «Зеленокумск-Билайн», а также вышеуказанных ФИО2, осуществляет оформление потребительских кредитных договоров, совершает действия по принятию, хранению и сдаче наличных денежных средств, полученных в результате торговой деятельности, а также по принятию, хранению и продаже товарно-материальных ценностей. При обращении клиентов по вопросу оформления товара в кредит проводит консультацию клиентов и надлежащее оформление кредитных договоров. ФИО2 осуществляют сотрудничество с торговыми организациями и индивидуальными предпринимателями и на основании договоров о сотрудничестве, соглашений, агентских договоров предоставляют потребительские кредиты на приобретение товаров и услуг и каких-либо документов сотрудники, работающие у индивидуальных предпринимателей не должны заключать, достаточно было получить логин и пароль от брокерской системы. В период времени с апреля по май 2020 года у нее как у руководителя начали появляться вопросы к исполнению должностных обязанностям ФИО5, перестал вести кредитную документацию должным образом, своевременно авторизовать кредитные договоры для ФИО2 с целью своевременного перечисления денежных средств ФИО2 в организацию, в результате чего в компанию начали поступать письма на рабочую почту салона по кредитным договорам, заключенным от имени ФИО5, из-за чего компания не получала денежные средства за проданный товар. Также ФИО5 в тот период постоянно начал отпрашиваться у неё с рабочего места, чаще просил отпуск без содержания, и в целом его поведение у неё начало вызывать недоверие к нему как к действующему сотруднику салона сотовой связи. По этим основаниям она предложила ФИО5 написать заявление об увольнении, после чего ФИО5 был уволен. Примерно через 1-3 месяца со слов ФИО6 и ФИО4, начали приходить недовольные люди и спрашивать целенаправленно ФИО5 и интересовались, работает ли он и где находится, на что сотрудники салона отвечали, что он больше не работает. 

Оценивая показания свидетеля ФИО39, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, как ДД.ММ.ГГГГ, так и ДД.ММ.ГГГГ, они соответствуют фактическим обстоятельствам, установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №9 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности специалиста продаж офиса «Зеленокумск-Билайн» у ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4 Так, с 2019 года она работала совместно с ФИО5, ФИО6 и ФИО40, с которыми поддерживала деловые, рабочие отношения. Во время совместной рабочей смены с ФИО5 она замечала, что он приводил постоянно каких-то разных людей сомнительной внешности, потенциальных клиентов, которые намеревались оформить в офисе «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, тот или иной товар в кредит. Так как у ФИО5 были заблокированы доступы к оформлению кредитных заявок в некоторых ФИО2, а у нее, ФИО6 и ФИО4 доступы ко всем ФИО2 открыты, ФИО5, она точно не помнит, так как прошло уже много времени, возможно подходил к ней с просьбой оформить в кредит мобильный телефон на клиентов, которые к нему приходили. В процессе общения она с ним не соглашалась, так как после общения с клиентом у нее возникали сомнения, что у клиента имеется постоянный источник дохода и место работы, то есть отсутствовали критерии для одобрения кредитной заявки ФИО2. Она понимала, что это нецелесообразно составление и направление заявки с полученной информацией об отсутствии постоянного источника дохода и места работы клиента и соответственно она отвечала несогласием в категоричной форме и в последующем ФИО5 с подобными просьбами к ней больше не обращался. При этом она замечала, что в процессе трудовой деятельности в магазине совместно с ФИО5 и ФИО6 в различные с ним смены приходили клиенты сомнительного происхождения, такие как цыгане и прочие лица, которые не имели постоянного заработка, на которых в последующем они оформляли кредиты. О том, что ФИО5, ФИО6 оформляли на сомнительных клиентов кредитные заявки, она руководству не сообщала, так как переживала, что указанные лица могут оказывать на нее всяческое негативное давление, которое может в дальнейшем повлиять на ее стабильность в работе.

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №9, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, как ДД.ММ.ГГГГ, так и ДД.ММ.ГГГГ они соответствуют фактическим обстоятельствам, установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №1 о том, что примерно два или три года назад ей по месту жительства стали приносить письма, в которых содержатся уведомления от ФИО2 ООО «Хоум Кредит энд Финас ФИО2» и других коллекторских организаций по поводу имеющихся неисполненных с ее стороны обязательств (просроченных задолженностей), а именно по кредитному договору № оформленному на нее ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 889 рублей. Она не оформляла на себя подобных кредитов и не обращалась к кому-либо с просьбой оформить на нее кредит на указанную сумму. У нее никогда не имелось в пользовании телефонов, как Samsung G 532 GALAXY J2 Prime, оформленного в кредит. В мае 2018 года она обращалась в один из офисов продажи мобильных телефонов «Билайн», с целью покупки мобильного телефона и приобретения на свои персональные данные сим-карты оператора сотовой связи «Билайн», где она в последующем и приобрела там за наличные средства недорогой кнопочный телефон и сим-карту. Продажей сим карты и телефона занимались девушка и парень, кто именно занимался оформлением и дальнейшей продажей она уже не помнит, при оформлении сим карты она передала им свой паспорт, с которого они изготовили копии. В указанный магазин она обращалась только единожды, для покупки за наличные средства кнопочного мобильного телефона и сим-карты к нему, кредитный договор № на сумму 13 889 рублей она не оформляла, и считает, что кредитные специалисты, состоящие из числа работников офиса «Зеленокумск-Билайн», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, и иных неустановленных должностных лиц, совершили в отношении нее мошеннические действия, заключив от её имени и без ее согласия, путем использования ее персональных данных, в том числе копии паспорта, вышеуказанный кредитный договор.

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №1, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, они соответствуют фактическим обстоятельствам о времени, месте и способе совершения преступления, установленными судом, которые согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №2 о том, что он в 2018 году непродолжительное время подрабатывал в такси «Люкс» в городе Зеленокумске Советского городского округа 

<

адрес>. Так, примерно в конце декабря 2018 года ему на мобильный телефон позвонил ФИО5, который сообщил, что срочно хочет встретиться и переговорить. Встретившись в этот же день с ФИО5 он сказал ему о том, что если он хочет, чтобы ФИО2 выдал интересующий для него кредит, необходимо иметь какой-нибудь действующий кредит, по которому ежемесячно вносятся платежи, либо иметь уже закрытий кредит с положительной историей и для этого он предложил оформить на него в кредит недорогой мобильный телефон, в котором он нуждался на сумму примерно около 3000 рублей, какой именно он не пояснял. Он поинтересовался причиной, по которой он сам не хочет оформить на себя кредит на покупку мобильного телефона, на что ФИО5 рассказывал, что оформить на себя кредит он не может ввиду того, что кредитные организации и ФИО2 не одобряют ему кредиты, по причине плохой у него кредитной истории, а также же, что данными действиями он тем самым поможет ему, а именно что сможет оформить на него данный кредит на приобретение для него мобильного телефона, по которому он сам будет вносить платежи и далее через некоторое время после этого кредита он сможет оформить на себя кредит на получение наличных денежных средств в которых он на тот момент нуждался, однако в дальнейшем кредита на желаемую для него сумму он так и не взял, так как ФИО5 его обманул. В ходе разговора ФИО5 настойчиво уговаривал его оформить на него кредит, на что он отвечал ему отказом и пояснял, что не хочет иметь в дальнейшем проблемы с законом, в случае того, если по кредиту будут просроченные задолженности, так как официально он нигде не работал и постоянного заработка у него не имелось и проживал лишь на денежные средства своей супруги. Кроме того, он говорил ФИО5 о том, что ФИО2 вероятно ему не одобрят кредит, так как он официально нигде не трудоустроен, на что ФИО5 продолжал его уговаривать и убеждать в том, чтобы он не переживал и что каких-либо проблем при оформлении кредита не возникнет, так как у него как он ему рассказывал, как на работе, так и с кредитными организациями и банками всё налажено, и он с легкостью сможет оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог ему одобрить любой кредит. Выслушав и поверив ФИО5, а именно что он ежемесячно будет производить соответствующую оплату по кредиту, без каких- либо задержек он согласился с ним и полностью доверился ему. ДД.ММ.ГГГГ он и ФИО5 прибыли к месту его работы в салон сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, где, находясь в салоне, он попросил передать его паспорт. За рабочим местом ФИО5 занимался оформлением каких-то документов, каких именно он не знает, так как ничего в этом не понимает, при этом девушка, работающая в этот день совместно с ФИО5, которую как ему в последующем стало известно звали ФИО6 Настя сфотографировала его, сообщила, что это фото для одобрения ФИО2 кредита. Какую именно сумму и какой именно товар намеревался оформить на него ФИО5 и работающая совместно с ним ФИО6, ему известно не было, а также они об этом ничего не рассказывали. Каких-либо иных сведений и документов при оформлении кредита, кроме своего паспорта, он ФИО5 и ФИО6 не сообщал. Через некоторое время ФИО5 и ФИО6 передали ему документ, какой именно он не знает, так как ничего в этом не понимает, в том числе, и плохо видит, и указали ему, где в нем расписаться. Расписавшись в документе ФИО5 сказал, что у него не получилось оформить кредит и он может быть свободен, после чего он ушел с офиса. Каких-либо кредитных договоров ФИО5 и ФИО6 ему не передавали и оформленный товар так же не передали. Со слов ФИО5 ему было лишь известно, что документы, которые он оформлял, были целью приобретения мобильного телефона, какого именно и на какую сумму он и ФИО6 ему не сообщали. ФИО5 в присутствии ФИО6, сообщил, что обязательства по оформленному на его имя кредиту будет своевременно исполняться, без каких-либо задержек, с чем он согласился и поверил ему, однако он его обманул. 

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №2, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, ДД.ММ.ГГГГ, они соответствуют фактическим обстоятельствам о времени, месте и способе совершения преступления, установленными судом, которые согласуются с иными доказательствами по делу. 

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописный текст «ФИО11 №1», изображение которого имеется в графах «заемщик»: ФИО11 №1», «Клиент: ФИО11 №1» в копии договора между ООО «ХФК ФИО2» и ФИО11 №1 № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописный текст «Я, ФИО11 №1», с договором ознакомлен, согласен, указанные данные подтверждаю», рукописный текст «ФИО11 №1», изображение которого имеется в графе «ФИО Заемщика полностью» в копии заявления о предоставлении потребительского кредита и открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, рукописный текст «ФИО11 №1», изображение которого имеется в графе «Субъект (ФИО)» в копии согласия на обработку персональных данных в т.ч. персональных биометрических данных, в соответствии с Федеральным Законом № 152-ФЗ «О персональных данных» и на получение основной части кредитной истории в соответствии с Федеральным законом РФ № 218-ФЗ «О кредитных историях» от ДД.ММ.ГГГГ, рукописный текст «ФИО11 №1», изображение которого имеется в графе «ФИО и подпись Клиента» в копии спецификации товара № к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописный текс «ФИО11 №1», изображение которого имеется в графе «Субъект (ФИО)» в копии согласия на обработку персональных данных, в т.ч. персональных биометрических персональных данных, в соответствии с Федеральным Законом № 152-ФЗ «О персональных данных» и на получение основной части кредитной истории в соответствии с Федеральным законом РФ № 218-ФЗ «О кредитных историях» от ДД.ММ.ГГГГ выполнен, не ФИО11 №1 (том № л.д. 62-82). 

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописная запись: «ФИО11 №2» в графе «Заемщик: ФИО11 №2» на втором листе и рукописная запись «ФИО11 №2» в графе «Клиент: ФИО11 №2» на 3-м листе договора № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись «ФИО11 №2» в графе «Субъект» в согласии на обработку персональных данных, в том числе биометрических персональных данных, в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных» на получение основной части кредитной истории в соответствии Федеральным законом РФ № 218-ФЗ «О кредитных историях» от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись: «Я, ФИО11 №2 с Договором ознакомлен, согласен, указанные данные и доход подтверждаю» в графе «Я (указывается ФИО полностью), с Договором ознакомлен, согласен, указанные данные и доход подтверждаю» и рукописная запись: ФИО11 №2, в графе «ФИО заемщика полностью» в заявлении о предоставлении потребительского кредита и открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная запись: «ФИО11 №2» в графе «ФИО и подпись Клиента» в спецификации товара № к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО11 №2, а другим лицом (том № л.д. 33-62).

Оценивая заключения экспертов, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, они соответствуют фактическим обстоятельствам о времени, месте и способе совершения преступления, установленными судом, которые согласуются с иными доказательствами по делу. 

Кредитным договором (кредитное досье) № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №1 в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2»; кредитный договор (кредитное досье) № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №2 в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», подтверждающие заключение кредитного договора с ФИО2 и последующее перечисление денежных средств в пользу торгующей организации (том № л.д. 184-222, том № л.д. 163); компакт дисками рег. № и № от ДД.ММ.ГГГГ с записью ОРМ «Опрос», на которых содержатся объяснения участников преступной группы ФИО41 и ФИО6 о совершенных ими преступлениях, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том № л.д. 207-210); CD-диском со сведениями об абонентских номерах и их владельцах, CD-диск с сведениями из ООО КБ «Ренесанс Кредит», CD-диск со сведениями о кредитных договорах, оформленных в торговых точках ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, CD-диск с реестром кредитных договоров, оформленных ФИО5 (том № л.д. 142-144); CD-диском, предоставленный АО «Газпромбанк», содержащий выписки о движении денежных средств по банковским счетам ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, подтверждающие перечисления денежных средств кредитными организациями после заключения кредитных договоров (том № л.д. 148-149).

Оценивая данные вещественные доказательства, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения с использованием служебного положения ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, они соответствуют фактическим обстоятельствам о времени, месте и способе совершения преступления, установленными судом, которые согласуются с иными доказательствами по делу. 

Протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрено помещение офиса сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в котором осуществляли свою деятельность ФИО5 и ФИО6 (том № л.д. 9-13); протоколом очной ставки между ФИО6 и ФИО5, в ходе которой ФИО6 сообщила об обстоятельствах совершения преступления совместно с ФИО5, последний от дачи показаний отказался (том № л.д. 66-69); протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены изъятые в ООО «ХКФ ФИО2» кредитный договор (кредитное досье) № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №2, кредитный договор (кредитное досье) № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 №1, платежные документы, подтверждающие перечисление денежных средств по заключенным кредитным договорам (том № л.д. 53-62); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены компакт диски рег. № и № от ДД.ММ.ГГГГ с записью ОРМ «Опрос», на которых содержатся объяснения участников преступной группы ФИО41 и ФИО6 о совершенных ими преступлениях, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том № л.д. 155-206); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены CD-диск с сведениями об абонентских номерах и их владельцах, CD-диск с сведениями из ООО КБ «Ренесанс Кредит», CD-диск с сведениями о кредитных договорах, оформленных в торговых точках ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, CD-диск с реестром кредитных договоров, оформленных ФИО5 (том № л.д. 45-51); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены CD-диск «Юг 03-7-11/ки-э/3745и ф2978886», CD-диск «553973», на которых содержатся сведения о похищенных мобильных телефонах ФИО5, ФИО6 и ФИО41 (том № л.д. 135-138); CD-диском, предоставленным АО «Газпромбанк», содержащий выписки о движении денежных средств по банковским счетам ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, подтверждающие перечисления денежных средств кредитными организациями после заключения кредитных договоров (том № л.д. 140-147); постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому МО ЭБиПК 

<

адрес> УЭБ и ПК ГУ МВД России по 

<

адрес> предоставлены результаты негласных ОРМ «Опрос» в отношении ФИО41 и ФИО6, содержащиеся на компакт-дисках рег. №с и №с от ДД.ММ.ГГГГ, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том № л.д. 10-13).

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, они соответствуют фактическим обстоятельствам о времени, месте и способе совершения преступления, установленными судом, которые согласуются с иными доказательствами по делу. 

Иными документами: копией договора агентирования № между ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», и ФИО6 (Паровик) А.В., в соответствии с которым последняя имела право заключать кредитные договоры от имени кредитной организации; правила оформления потребительских кредитов/займов (том № л.д. 145-147); копией приказа № Гл000000067 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 принят на работу к ИП ФИО23 на должность специалиста (том 3 л.д. 3); копией приказа № Гл000000041 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО42 принята на работу к ИП ФИО23 на должность менеджера-операциониста (том № л.д. 210); копией приказа №-ОД от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому внесены изменения в учетных документах работника ФИО42 на «ФИО6» в связи со вступлением в брак (том № л.д. 211); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 переведен на работу к ИП ФИО11 №4 на должность специалиста (том 3 л.д. 4); копией трудового договора № Гл0000028 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО5 (том № л.д. 5-12); копией договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО5 (том № л.д. 13-14); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 принят на работу к ИП ФИО11 №4 на должность специалиста (том № л.д. 16); копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО5, подтверждающего должностное положение последнего (том № л.д. 17-22); копией должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО11 №4, должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО23, подтверждающей должностные обязанности ФИО5 в должности специалиста (том № л.д. 23-30, том № л.д. 89-93, 94-97); копией договора о полной материальной ответственности, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО5 (том № л.д. 31-32); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с ФИО5 прекращен (расторгнут) трудовой договор с ИП ФИО11 №4 (том № л.д. 33); копией доверенности №-Ю251/1666 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя ФИО5 на право осуществлять действия от имени ФИО2 по заключению кредитных договоров (том № л.д. 57); копией договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО42 (том № л.д. 212-213); копией трудового договора № Гл0000033 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО42 (том № л.д. 214-220); копией договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО6 (том № л.д. 224-225); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО6 принята на работу к ИП ФИО11 №4 на должность менеджер-операционист (том № л.д. 228); копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО6, подтверждающего должностное положение последней (том № л.д. 229-236); копией договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО6 (том № л.д. 237-238); копией должностной инструкции менеджера операциониста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО11 №4, должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО23, подтверждающей должностные обязанности ФИО6 в должности специалиста (том № л.д. 239-244, том № л.д. 90-93). 

Оценивая данные документы, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 и ФИО6 в совершении хищения группой лиц по предварительному сговору ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, с использованием служебного положения по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, они соответствуют фактическим обстоятельствам о времени, месте и способе совершения преступления, установленными судом, которые согласуются с иными доказательствами по делу. 

В соответствии со статьей 87, 88 УПК РФ, судом произведена проверка и оценка всех исследованных судом доказательств путем сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, а также установления их источников, получения иных доказательств, подтверждающих или опровергающих проверяемое доказательство.

Все исследованные судом доказательства, положенные в основу данного обвинительного приговора, являются допустимыми, отвечают требованиям достоверности и достаточности, в совокупности достаточны для признания ФИО5 и ФИО6 виновными в совершении мошенничества, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения.

Действия ФИО5 и ФИО6 подлежат квалификации по части 3 статьи 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицами, с использованием своего служебного положения.

Использование служебного положения выразилось в том, что ФИО5 и ФИО6, работая в организации, осуществляющей оформление потребительских кредитов, в рабочее время, в соответствии со служебными обязанностями и положениями, оформляли кредиты обманным путем под видом сотрудников организации, с целью хищения имущества ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2».

Квалифицирующий признак хищения группой лиц по предварительному сговору имеет место, так как до совершения преступления подсудимые ФИО5 и ФИО6 имели общую предварительную договоренность на мошенничество с распределением ролей в целях хищения чужого имущества путем обмана. 

Конституция Российской Федерации, в статьях 46 и 52, гарантирует охрану прав потерпевших от преступлений, обеспечение им доступа к правосудию и компенсацию причиненного ущерба, однако на день постановления приговора суд не располагает сведениями о размере возмещения ущерба, причиненного преступлением, а поэтому суд считает правильным признать за потерпевшим ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2» право на удовлетворение иска о возмещении ущерба от преступления в размере 40 879 руб., передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

2. Доказательства, на которых основаны выводы суда о хищении ФИО5 и ФИО6 чужого имущества путем обмана в сумме 449 844 руб. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в

ООО КБ «Ренессанс Кредит»

Подсудимый ФИО5 виновность в хищении группой лиц по предварительному сговору чужого имущества с использованием служебного положения путем обмана в сумме 449 844 руб. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Ренессанс Кредит» признал частично и показал, что на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ он состоял в должности специалиста ИП ФИО22, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>. Испытывая материальные трудности, он в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Ренессанс Кредит» лично составил потребительский кредит на имя ФИО24 в ООО КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 35 939 руб. ДД.ММ.ГГГГ он оформлял лично, без участия ФИО6; в начале ноября 2019 года он совместно с ФИО6 оформил потребительский кредит на имя ФИО25 в ООО КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 46 008 руб.; в середине декабря 2019 года он совместно с ФИО6 оформил потребительский кредит на имя ФИО27 в ООО КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 57 984 руб.; в середине декабря 2019 года он лично без участия иных лиц оформил потребительский кредит на имя ФИО29 в ООО КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 77 280 руб.; потребительский кредит на имя ФИО30 на сумму 37 178 руб. в ООО КБ «Ренессанс Кредит» ДД.ММ.ГГГГ он оформлял с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, без участия ФИО6; в конце декабря 2019 года он лично, без участия ФИО6, оформил потребительский кредит на имя ФИО7 на сумму 36 198 руб. в ООО КБ «Ренессанс Кредит»; в начале 2020 года совместно с лицом в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, без участия ФИО6, оформил потребительский кредит на имя ФИО31 на сумму 35 969 руб. в ООО КБ «Ренессанс Кредит»; в начале февраля 2020 года в ООО КБ «Ренессанс Кредит» совместно с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, без участия ФИО6, оформили потребительский кредит на имя ФИО8 на сумму 63 898 руб.; в середине марта 2020 года он лично оформил, без участия ФИО6, потребительский кредит на имя ФИО9 на сумму 59 390 руб. в ООО КБ «Ренессанс Кредит». 

Оценивая показания подсудимого ФИО5, суд использует их в качестве основы обвинительного приговора, данные показания соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленными судом, согласуются с иными доказательствами

Подсудимая ФИО6 виновность в хищении чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору с ФИО5, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Ренессанс Кредит» фактически признала и показала, что с 2015 года она начала работать в офисе «Зеленокумск-МТС», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Советский городской округ, 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в должности специалиста структурного подразделения. Трудовой договор ею был заключен с индивидуальным предпринимателем ФИО23 В 2019 году она принята на работу индивидуальным предпринимателем ФИО11 №4, территориально она осталась там же, по документам стала числиться в салоне сотовой связи «Зеленокумск-Билайн». В соответствии с ее должностными обязанностями, инструкциями, договорами и соглашениями, заключенными между ней и ИП ФИО23, ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО22, в том числе банками и кредитными организациями такими как АО «ОТП ФИО2»; АО «Тинькофф ФИО2»; КБ «Ренессанс Кредит»; ООО Хоум Кредит Финанс ФИО2»; АО «ФИО2»; ООО «Совкомбанк» (далее по тексту ФИО2), она представляет интересы офиса ранее «Зеленокумск - МТС», в последующем «Зеленокумск-Билайн», а также вышеуказанных ФИО2, осуществляет оформление потребительских кредитных договоров. В офисе «Зеленокумск-Билайн», расположенном по вышеуказанному адресу, она работала совместно с ФИО5 и ФИО4 Первоначально, она оформляла мобильные телефоны в кредит клиентам ФИО5 просто по его просьбе, он уверял, что клиенты его знакомые, периодически клиенты, оформлялся кредитный договор, по просьбе ФИО5 выходили н улицу и ожидали там. Она и ФИО4 спрашивали у ФИО5, откуда у него так много клиентов, он отвечал, что это все его знакомые. Были случаи, когда в магазин приходили клиенты ФИО5 и искали его, спрашивали, где он находится и как можно его найти. ДД.ММ.ГГГГ ФИО27 вместе с ФИО29 приехали в офис «Зеленокумск-Билайн», и зашли в офис вместе ФИО5, который сказал, что необходимо оформить им мобильные телефоны в кредит. Она попросила у ФИО27 ее паспорт, затем она ее сфотографировала, и с ее слов начала оформлять заявку на получение кредита, а именно она указала место ее работы, доход, к ней неоднократно подходил ФИО5 и интересовался решением ФИО2, в этот момент ФИО27 находилась в зале офиса, после получения одобрения АО «Ренессанс ФИО2», она распечатала кредитный договор и передала ФИО27, в которых она расписалась. После чего ФИО5 сказал ФИО27, что она может подождать на улице, пока будут дооформлять документы и она вышла на улицу. Один кредитный договор остался в офисе, второй экземпляр кредитного договора забрал ФИО5, затем он также из витрины забрал мобильный телефон марки «Айфон 11», стоимостью 57 984 руб., на который и был оформлен кредитный договор и сказал ей, что кредитный договор и мобильный телефон передаст на улице ФИО27 Она поверила ФИО5, который ее обман

<

адрес> ей ФИО27 не сообщала, она беседовала с ФИО5 Она ей не передавала ни кредитный договор, ни телефон, поскольку ФИО5 ей сказал, что сам отдаст их ФИО27, она ему поверила. За оформленные кредитные договоры она получала комиссионное вознаграждение от ФИО2, поэтому и оформляла кредиты клиентам по просьбе ФИО5, при этом указанные денежные средства она не передавала впоследствии ФИО5, поскольку он их не требовал, так как считала, поскольку она потратила свое время, то денежные средства полагаются именно ей. ФИО5 часто просил ее оформить кредит, поскольку у него часто были заблокированы доступы в программах с банками, обычно ФИО2 блокируют так в программе, когда имеется большое количество непогашенных кредитов с просрочкой. Кроме того, в связи с тем, что практически все ФИО2 блокировали системный доступ ФИО5 для оформления кредитов (поскольку у его клиентов было много непогашенных кредитов), между ней и ФИО5 ранее состоялась договоренность о том, что он будет направлять ей своих клиентов, обратившихся к нему по поводу кредитования, в том числе и своих знакомых, при этом она, учитывая возможность иметь большой процент оформленных кредитов и получая от этого соответствующее денежное вознаграждение в виде начислений от предприятия торговли, согласилась с ним оформлять кредиты на клиентов, обратившихся к нему. При этом она никакие денежные средства (полученные от ФИО2 в виде комиссионного вознаграждения) ФИО5 не передавала. Потребительский кредит на имя ФИО25 на сумму 46 008 руб. по предложению ФИО5 в ООО КБ «Ренессанс Кредит» она оформляла. 

Оценивая признательные показания подсудимой ФИО6 о мошенничестве группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения при оформлении кредита от имени ФИО25 на сумму 46 008 рублей, от имени ФИО27 на сумму 57 984 руб., суд использует их в качестве основы обвинительного приговора, данные показания соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленными судом, согласуются с иными доказательствами 

Показаниями свидетеля ФИО17 (ФИО63) А.Г., в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она начала работать в офисе «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Советский городской округ, 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в должности старшего специалиста структурного подразделения. Так, трудовой договор ею был заключен с индивидуальным предпринимателем ФИО11 №4 Руководителем данного структурного подразделения «Зеленокумск-Билайн» является ФИО39 (ФИО16), которая осуществляет контроль и проверку офиса на предмет соблюдения повседневной трудовой деятельности, которая находится каждый день в определенном подконтрольном салоне. В соответствии с ее должностными обязанностями, инструкциями, договорами и соглашениями, заключенными между ней и ИП ФИО11 №4, в том числе банками и кредитными организациями такими как АО «ОТП ФИО2»; АО «Тинькофф ФИО2»; КБ «Ренессанс Кредит»; ООО Хоум Кредит Финанс ФИО2»; АО «ФИО2»; ООО «Совкомбанк», она представляет интересы офиса «Зеленокумск-Билайн», а также вышеуказанных ФИО2, осуществляет оформление потребительских кредитных договоров, совершает действия по принятию, хранению и сдаче наличных денежных средств, полученных в результате торговой деятельности, а также по принятию, хранению и продаже товарно-материальных ценностей. Осуществляет реализацию вверенного ей товара, в том числе в кредит, оказывает различные услуги клиентам, в том числе при оформлении кредитных договоров. ФИО2 осуществляли сотрудничество с торговыми организациями и индивидуальными предпринимателями и на основании договоров о сотрудничестве, соглашений, агентских договоров предоставляют потребительские кредиты на приобретение товаров и услуг. В офисе «Зеленокумск-Билайн», расположенном по вышеуказанному адресу, она работала совместно с ФИО5 и ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ она работала в офисе «Зеленокумск-Билайн», совместно со специалистом ФИО5 и менеджером ФИО6, где с ее стороны на имя ФИО29 в магазине «Зеленокумск-Билайн», ИП ФИО11 №4, как уполномоченным лицом, действовавшим от имени ФИО2 «КБ «Ренессанс Кредит» был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на покупку смартфона Apple IPhone 11 128Gb (black) на сумму 76 381 рублей в магазин пришла ФИО28, которая при посещении их офиса обратилась к ФИО5, а именно по вопросу кредитования, который далее в свою очередь подошел к ней и сообщил, что на данную гражданку необходимо оформить в кредит мобильный телефон марки Apple IPhone 11, с чем она и согласилась и начала заниматься оформлением кредитных документов на ФИО28 через брокерскую банковскую систему. В ходе оформления документов ФИО5 периодически подходил к ней и интересовался процессом оформления кредитного договора на ФИО28, где она сообщала ему ход оформления документов. При оформлении ей соответствующих документов от ФИО2 «КБ «Ренессанс Кредит», пришло одобрение по кредиту, на мобильный телефон марки Apple IPhone 11, сумма которого составляла 76 381 рублей, где она передала ФИО29 кредитный договор для подписания, не сообщая какой-либо информации, изложенной в кредитном договоре, а именно о марке, модели и сумме одобренного ФИО2 телефона. Подписав кредитные документы, через некоторое время ФИО5 лично достал из витрины указанный телефон, взял кредитный договор и вышел совместно с ФИО29 из офиса. Через некоторое время ФИО5 зашел в офис и сообщил ей, чтобы она не переживала, так как он в последующем сам разберется с обязательствами и оплатами по оформленному в кредит телефону и что у них в дальнейшем не возникнет ни каких проблем, в том числе с ФИО29, по оформленному на нее мобильному телефону. В ходе оформления кредитного договора ФИО5, практически всё время находился возле ФИО29 и периодически о чем-то с ней разговаривал, в том числе что-то ей сообщил после подписания кредитного договора, что именно она не слышала. Данный телефон, сразу же после оформления кредитного договора и его подписания, ФИО5 лично достал с витрины, в том числе взял у нее кредитный договор на имя ФИО29 и сразу же вышел с ней из офиса. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО5 к ней в офисе «Зеленокумск Билайн», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, обратилась ФИО30, и ей был оформлен мобильный телефон марки «Apple IPhone 8 64GB» IMEI: №, в кредит № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 36 279 рублей с ООО КБ «Ренессанс Кредит», все данные ФИО30 ей диктовал ФИО5, и когда встал вопрос о месте работы ФИО30, то ФИО5 сказал, что у нее открыто ИП и она занимается продажей вещей на рынке. Когда она закончила оформлять документы, то позвала подписать их ФИО43, которой было известно, что на нее будет оформлен телефон, но она не знает точно было ли ей известно какой именно, так как она ей лично не говорила, а обо всем с ней разговаривал ФИО5 После того как она сообщила ФИО30, что ей в ООО КБ «Ренессанс Кредит» был одобрен кредитный договор только с внесением первоначального платежа в сумме 3847 рублей 34 копейки, то она совместно с ФИО5 вышли на улицу примерно 5 минут и после чего они вернулись, и сумму первоначального взноса ФИО5 внес в кассу. Затем ей было предложено подписать кредитный договор, что она и сделала, после чего ФИО5 достал вышеуказанный мобильный телефон с витрины, она передала ему кредитный договор и он совместно с ФИО30 вышли на улицу из офиса и далее ей уже не известно передал ли ФИО5 мобильный телефон и кредитный договор ФИО30 или нет. ДД.ММ.ГГГГ она по просьбе ФИО5 оформляла ФИО31 телефон в кредит № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 969 рублей с ООО КБ «Ренессанс Кредит», все данные ей диктовал ФИО5, телефон она ей не передавала, передавал ли ей телефон ФИО5 или каким-то другим образом с ней расплатился она не знает, ни ей, ни ФИО6 ФИО5 никогда не рассказывал за договоренности с клиентами. При этом согласно базе данных программы по кредитам с ООО КБ «Ренессанс Кредит», ФИО31 был одобрен кредит только с внесением первоначального платежа в сумме 8 462,23 рубля и она действительно передала ей указанную сумму, которую она внесла в кассу ДД.ММ.ГГГГ она работала в офисе «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, совместно со специалистом ФИО5, и менеджером ФИО6, где с ее стороны на имя ФИО8 в магазине «Зеленокумск-Билайн», ИП ФИО11 №4, как уполномоченным лицом, действовавшим от имени ФИО2 «КБ «Ренессанс Кредит» был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на покупку смартфона Apple на сумму 62 999 рублей. ДД.ММ.ГГГГ к ним в магазин пришел ранее ей неизвестный гражданин, который в последующем стал известен как ФИО8, который при посещении их офиса обратился к ее коллеге ФИО5, а именно по вопросу кредитования, который далее в свою очередь подошел к ней и сообщил, что на данного гражданина необходимо оформить в кредит мобильный телефон марки Apple IPhone Xs Max 256Gb на сумму 62 999 рублей, с чем она и согласилась и начала заниматься оформлением кредитных документов через брокерскую банковскую систему. В ходе оформления документов ФИО5 периодически выходил и далее обратно заходил в офис подходил к ФИО8 далее к ней и интересовался процессом оформления кредитного договора, где она сообщала ему ход оформления документов. При оформлении соответствующих документов от ФИО2 «КБ «Ренессанс Кредит», пришло одобрение по кредиту, на указанный мобильный телефон, сумма которого составляла 62 999 рублей, где она передала ФИО8 кредитный договор для подписания, не сообщая какой-либо информации изложенной в кредитном договоре, а именно о марке, модели и сумме одобренного ФИО2 телефона, так как она думала, что он и так знает, что желает приобрести в кредит. Подписав кредитные документы через некоторое время ФИО5 также лично достал из витрины указанный телефон, взял кредитный договор и вышел совместно с ФИО8 из офиса. Через некоторое время ФИО5 зашел в офис и сообщил ей, чтобы она не переживала, так как он в последующем сам разберется с обязательствами и оплатами по оформленному в кредит телефону и что у них в дальнейшем не возникнет никаких проблем, в том числе, с ФИО8 по оформленному на него кредиту. При оформлении кредитных документов с ФИО8 она так же практически не разговаривала, так как основное время с ним беседовал ФИО5, о чем именно ей известно не было. В ходе оформления документов он передал ей свой паспорт, также в процессе оформления документов она его сфотографировала. Информацию о том, что от ФИО2 по его кредиту было получено отрицательное решение лично она ему не говорила, так как от ФИО2 «КБ «Ренессанс Кредит» по его кредиту имелось одобрение. В ходе оформления кредитного договора ФИО5, практически всё время о чем-то беседовал с ФИО8, и в последующем сообщил ему после подписания кредитного договора какую-то информацию, что именно, она не слышала, после чего они вышли из офиса. Данный телефон, сразу же после оформления кредитного договора и его подписания, ФИО5 лично достал из витрины, в том числе взял у нее кредитный договор на имя ФИО8 и сразу же вышел из офиса. В последующем в течение дня, находясь в офисе, она спросила у ФИО5 где именно данный телефон, на что ФИО5 ей ничего не рассказывал, лишь сказал, что все в порядке и чтобы она не переживала, говорил что он сам разберется с обязательствами, связанными по оформленному кредиту на данного гражданина и дальнейшими платежами, а также что в дальнейшем не возникнет никаких проблем, в том числе, с ФИО8 по оформленному на него кредиту. Ей было известно, что некоторые ФИО2 блокировали систему ФИО5, тем самым аннулировали у него доступ для оформления заявок по причине нарушений при оформлении кредитов и последующих неисполнений клиентами обязанностей по выплатам на оформленные кредиты со стороны ФИО5 В связи с этим, по состоявшейся между ними договоренности он направлял ей своих клиентов, обратившихся по поводу кредитования, в том числе своих знакомых, при этом она, учитывая возможность иметь большой процент оформленных кредитов и получая от этого соответствующее денежное поощрение в виде начислений от предприятия торговли, соглашалась с ФИО5 оформлять кредиты на клиентов, обратившихся к нему по вопросу кредитования. При этом от ФИО5 она каких-либо денежных средств либо иного вознаграждения не получала. При оформлении телефонов в кредит клиентам ФИО5, данные о модели приобретаемого телефона, месте работы и ежемесячном доходе заемщиков ей диктовал ФИО5, поскольку она и ФИО6 доверяли ему, то не перепроверяли данные у самих клиентов, не выдавали им фактически телефоны, хотя видели, что ФИО5 им тоже не передавал телефоны. Кроме того, ей и ФИО6 необходимо было как можно больше заключить кредитных договоров для получения в последующем комиссионного вознаграждения от ФИО2, также ФИО5 убеждал, что никаких проблем с данными кредитами не будет, что всю ответственность он берет на себя. Она осознавала, что вносит в кредитные договоры недостоверные сведения при оформлении кредитов на клиентов, приводимых ФИО5, поскольку в кредит оформлялись именно дорогие телефоны марки «Айфон» и ФИО5 фактически не передавались телефоны клиентам. Они с ФИО6 неоднократно ругались с ФИО5 по этому поводу, однако не сообщили об этом руководству магазина, поскольку ФИО5 их убеждал, что никаких проблем не будет, и клиенты жаловаться не будут.

Оценивая показания свидетеля ФИО17 (ФИО63) А.Г., суд использует их в качестве доказательства, положенного в основу обвинительного приговора, данные показания соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленными судом, согласуются с иными доказательствами

Показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО59 о том, что он работает в кредитно-кассовом офисе «Ставрополь» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего советника по вопросам безопасности УРБ ДББ 

<

адрес>. В ходе расследования уголовного дела и ознакомления с его материалами ему известно, что: потребительский кредит на имя ФИО24 на сумму 35 939 руб. оформил лично ФИО5; потребительский кредит на имя ФИО25 на сумму 46 008 руб. ФИО5 оформил с помощью ФИО6; потребительский кредит на имя ФИО27 на сумму 57 984 руб. ФИО5 оформил с помощью ФИО6; потребительский кредит на имя ФИО29 на сумму 77 280 руб. ФИО5 оформил с ФИО41, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство; потребительский кредит на имя ФИО30 на сумму 37 178 руб. ФИО5 оформил с ФИО41, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство; потребительский кредит на имя ФИО44 на сумму 36 198 руб. ФИО5 оформлял лично; потребительский кредит на имя ФИО31 на сумму 35 969 руб. ФИО5 оформил с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство; потребительский кредит на имя ФИО8 на сумму 63 898 руб. ФИО5 оформил с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство; потребительский кредит на имя ФИО9 на сумму 59 390 руб. ФИО5 оформлял лично. ООО КБ «Ренессанс Кредит» стало известно, что на ФИО24 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО КБ «Ренессанс Кредит» на приобретение товара в кредит на общую сумму 35939 рублей, с первоначальным платежом 3 910 рублей. На указанную сумму были приобретены: смартфон Apple IPhone 7 32Gb (gold) стоимостью 39 000 рублей и сервис-пакет «Комфорт-лайт» стоимостью 849 рублей. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ООО КБ «Ренессанс Кредит», не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Общая сумма задолженности по кредитному договору составляет 35 939 рублей. Договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ оформлялся на срок 12 месяцев. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн-Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, принадлежащей ИП ФИО23, с которым между ООО КБ «Ренессаанс Кредит» был заключен договор П/0068199 от ДД.ММ.ГГГГ (в настоящее время не действителен), так как перезаключен другой договор П/0093305 от ДД.ММ.ГГГГ). Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО23 по доверенности ФИО5 По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ни одного платежа не поступало. В анкете заявления при оформлении кредитного договора указаны следующие сведения о месте работы: СПК Колхоз - «Родина» Должность: Комбайнер. Среднемесячный доход - 35 990 рублей. ООО КБ «Ренессанс Кредит» также стало известно, что на ФИО25 оформлен договор потребительского кредита 63754462582 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 46 008 рублей, сроком на 10 месяцев, был оформлен на торговой точке «Билайн-Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО11 №4 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО11 №4, по доверенности ФИО6 В настоящее время кредит не погашен. Задолженность составляет 46 008 рублей. По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения кредита ДД.ММ.ГГГГ был сделан 1 платеж на сумму 4 копейки, ДД.ММ.ГГГГ платеж на сумму 1 копейка. В настоящее время платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен незаконным путем в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита. В анкете заявления при оформлении кредитного договора 63754462582 от ДД.ММ.ГГГГ было указано, что клиент является индивидуальным предпринимателем ИП ФИО25 с ежемесячным дохо

<

адрес> 000 рублей. ООО КБ «Ренессанс Кредит» также стало известно, что на ФИО27, ФИО5 и ФИО6 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставило ФИО27 кредит в общей сумме 57 984 рублей, из которых 57 085 рублей - оплата приобретения мобильного телефона «Apple IPhone 11 64 Gb», 899 рублей – оплата комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт». Во исполнение условий данного кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО5 и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 57 085 рублей, а также 899 рублей в качестве оплаты комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт Лайт». Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 11 64 Gb» ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 57 984 рубля. В настоящее время задолженность по кредитному договору погашена. ООО КБ «Ренессанс Кредит» также стало известно, что на ФИО28 оформлен кредитный договор № с ООО КБ «Ренессанс Кредит» на приобретение товара в кредит на общую сумму 77 280 рублей. На указанную сумму были приобретены: мобильный телефон (название не указано) стоимостью 68 197 рублей, услуга «Дополнительное жизни» стоимостью 8 184 рублей, а также сервис-пакет «Комфорт-Лайт» стоимостью 899 рублей. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ООО КБ «Ренессанс Кредит», не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Общая сумма задолженности по кредитному договору составляет: 73 536,11 рублей. Договор потребительского кредита 63754685363 оформлялся на срок 12 месяцев. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн-Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО11 №4 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО11 №4 ФИО4 По кредитному договору № поступил 1 платеж: ДД.ММ.ГГГГ, в счет погашения кредита поступила сумма в размере 7 500 руб. Из указанной суммы 5 743,89 рублей были списаны в счет погашения основного долга, 1 709,85 рублей - погашение процентов за пользование кредитом, 46,26 рублей сумма списанных штрафных процентов. ООО КБ «Ренессанс Кредит» стало известно, что на ФИО30 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО КБ «Ренессанс Кредит» на сумму 37 178 рублей. На указанную сумму были приобретены мобильный телефон и услуга сервис-пакет «Комфорт Лайт». В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают, чем ФИО2 причинен имущественный вред. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Договор потребительского кредита № оформлялся на срок 12 месяцев. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн-Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО11 №4, с которой ООО КБ «Ренессанс Кредит» заключен договор П/0068199 от ДД.ММ.ГГГГ. (в настоящее время недействителен, перезаключен договор П/0093305 от ДД.ММ.ГГГГ.) Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО11 №4 по доверенности, ФИО4 В анкете заявления при оформлении кредитного договора указано, что ФИО30 имеет ежемесячный доход 26 500 рублей, именно тот факт, что ФИО30 имеет доход в размере 26 500 рублей и официальную работу повлиял на принятие ФИО2 положительного решения об одобрении выдачи кредита. ООО КБ «Ренессанс Кредит» в ходе проверки стало известно, что на ФИО7 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО КБ «Ренессанс Кредит» на приобретение товара в кредит на общую сумму 36 198 рублей, который в настоящее время не погашен, платежи согласно кредитному договору в ООО КБ «Ренессанс Кредит» не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений ФИО7, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Общая сумма задолженности по кредитному договору составляет: 48 198 рублей. Договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ оформлялся на срок 12 месяцев. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн-Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО11 №4 По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступило 3 платежа на общую сумму 12 000 рублей. Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО11 №4 по доверенности ФИО5. В анкете заявления при оформлении кредитного договора было указано, что ФИО7 имеет ежемесячный доход 29 000 рублей, именно тот факт, что ФИО7 имеет доход в размере 29 000 рублей и официальную работу повлиял на принятие ФИО2 положительного решения об одобрении выдачи кредита. ООО КБ «Ренессанс Кредит» известно, что на ФИО31 оформлен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35969 рублей, сроком на 12 месяцев, был оформлен на торговой точке «Билайн-Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО11 №4 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО11 №4 ФИО4 В настоящее время кредит не погашен. Задолженность составляет 35 969 рублей. По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения кредита ни одного платежа не поступало. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен незаконным путем в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита. В анкете заявления при оформлении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ было указано, что клиент - ФИО31 работает реализатором ИП ФИО17, с ежемесячным дохо

<

адрес> 000 рублей. ООО КБ «Ренессанс Кредит» известно, что на ФИО8 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставило ФИО8 кредит в общей сумме 63 898 рублей, из которых 62 999 - для приобретения мобильного телефона «Apple IPhone Xs max 256 Gb», 899 рублей - оплата комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт». После чего, ФИО5, действуя согласованно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сообщил ФИО8 заведомо ложную информацию о том, что всеми банками ему отказано в получении кредита. Во исполнение условий кредитного договора, введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 62 999 рублей, а также списали 899 рублей в качестве оплаты комиссии за подключение сервис-пакета «Комфорт-Лайт». Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone Xs max 256 Gb» ФИО5 и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 63 898 рублей; ООО КБ «Ренессанс Кредит» известно, что на ФИО9 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставило ФИО9 кредит в общей сумме 59 390 рублей для приобретения мобильного телефона «Apple IPhone 11 128 Gb». После чего, ФИО5 сообщил ФИО9 заведомо ложную информацию о том, что всеми банками ему отказано в получении кредита. Во исполнение условий вышеуказанного кредитного договора введенные в заблуждение сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) №, открытого на имя ФИО9 по адресу: 

<

адрес>, перечислили на банковский счет ИП ФИО11 №4 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, денежные средства в сумме 59 390 рублей. Полученным на основании заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ мобильным телефоном «Apple IPhone 11 128 Gb» ФИО5 распорядился по своему усмотрению, тем самым причинив имущественный ущерб ООО КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 59 390 рублей. Всего, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения ФИО5 в девять приемов причинил ООО КБ «Ренессанс Кредит» ущерб в сумме 449 844 руб., а ФИО6 в два приема причинила ущерб ООО КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 103 992 руб. 

Оценивая показания представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО59 суд использует их в качестве доказательства, положенного в основу обвинительного приговора, данные показания соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленными судом, согласуются с иными доказательствами.

Показаниями свидетеля ФИО11 №4 о том, что основным видом ее деятельности является реализация электронной техники, в том числе мобильных телефонов, в розничных магазинах, расположенных на территории Ставропольского и 

<

адрес>в. Ее компаньоном является ФИО23, также зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя. Среди прочих, она арендует офисное помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в котором расположен магазин «Зеленокумск-Билайн», в котором продается электронная техника. Указанное помещение магазина находится в собственности у ИП ФИО23 Для продажи техники в кредит у нее и у ИП ФИО23 были заключены соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО2», ООО «МФК «ОТП Финанс», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «ФИО2» в соответствии с которыми сотрудники магазина, в том числе ФИО5, ФИО6, ФИО4 (на основании агентских договоров либо доверенностей ФИО2) получали копии личных документов физических лиц, передавали их в ФИО2, а при одобрении, заключали от имени ФИО2 кредитные договоры для приобретения мобильных телефонов. Денежные средства по заключенным кредитным договорам поступали со счетов заемщиков – физических лиц, открытых в указанных ФИО2, на ее расчетный счет, открытый в Северо-Кавказском филиале АО «Газпромбанк» №, а также на банковский счет ИП ФИО23 № в том же ФИО2, и использовались для осуществления предпринимательской деятельности. От сотрудников полиции ей стало известно, что с мая 2018 года по декабрь 2020 года работники магазина «Зеленокумск-Билайн» ФИО5 и ФИО6 совершили мошеннические действия в отношении ФИО2 путем оформления телефонов в кредит на различные суммы на лиц, которые не были осведомлены об их преступной деятельности. После того как стало известно о вышеуказанных фактах данные сотрудники были уволены. 

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №4, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №6 о том, что с мая 2020 года он работает юрисконсультом в ООО «Экспертконсалтинг» и ранее был заключен договор на оказание услуг с ИП ФИО23,ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО36. в связи с чем, ему была выдана нотариальная доверенность от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес>1. Ему известно, что у ИП ФИО11 №4 основным видом деятельности является реализация электронной техники, в том числе мобильных телефонов, в розничных магазинах, расположенных на территории Ставропольского и 

<

адрес>в, её компаньонами является: ФИО23 и ФИО36, которые также зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей. ИП ФИО11 №4 арендует офисное помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в котором расположен магазин «Зеленокумск-Билайн» и в котором продается электронная техника. Указанное помещение магазина находится в собственности у ИП ФИО23 Для продажи техники в кредит у ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО23 были заключены соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО2», ООО «МФК «ОТП Финанс», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «ФИО2» в соответствии с которыми сотрудники магазина, в том числе ФИО5, ФИО6, ФИО4 (на основании агентских договоров либо доверенностей ФИО2) получали копии личных документов физических лиц, передавали их в ФИО2, а при одобрении, заключали от имени ФИО2 кредитные договоры для приобретения мобильных телефонов. Денежные средства по заключенным кредитным договорам поступали со счетов заемщиков – физических лиц, открытых в указанных ФИО2, на расчетный счет ИП ФИО11 №4, открытый в Северо-Кавказском филиале АО «Газпромбанк» №, а также на банковский счет ИП ФИО23 № в том же ФИО2, и использовались для осуществления предпринимательской деятельности. Доступа к указанным банковским счетам ФИО5, ФИО6, ФИО4 не имели. От сотрудников полиции ему стало известно, что с мая 2018 года по декабрь 2020 года работники магазина «Зеленокумск Билайн» ФИО5, ФИО6 и ФИО4 совершили мошеннические действия в отношении ФИО2 путем оформления телефонов в кредит на различные суммы на лиц, которые не были осведомлены об их преступной деятельности. После того как стало известно о вышеуказанных фактах данные сотрудники были уволены. Ранее каких-либо жалоб в отношении указанных сотрудников не поступало.

Оценивая показания свидетеля ФИО45, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО11 №7, оглашенными в судебном заседании государственным обвинителем на основании пункта 5 части 2 статьи 281 УПК РФ, о том, что с 2006 года он занимается куплей-продажей мобильных телефонов и аксессуаров к ним, торгует мобильными телефонами в торговом центре «Мобайл Юнион» по адресу: 

<

адрес>. Закупку товара осуществляет в торговых базах «Цифроград», «КМВ-Групп», а также в других, наименование в настоящее время не помнит, а также заказывает в сети Интернет посредством приложения «Алиэкспресс». С ФИО5 он познакомился примерно в 2018-2019 году, когда он начал работать в салоне сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, фактически данный салон сотовой связи находится от его магазина в метрах 30-50. Так, ФИО5 часто приходил к нему в магазин и систематически покупал и мобильные телефоны, и стекла на телефон, чехлы и разные аксессуары, при этом ему было известно, что данные товары вообще отсутствовали в его салоне сотовой связи, для чего именно он покупал этот товар, точно не известно, может предположить для последующей перепродажи. Так, было несколько случаев, когда к нему приходили граждане и просили выкупить у них мобильные телефоны исключительно марки «Айфон», при этом они говорили, что им посоветовал обратиться ФИО5, приобретал телефоны исключительно за наличные денежные средства по цене ниже среднерыночной, мобильные телефоны были новые и запечатанные, поскольку он в своем магазине не торговал мобильными телефонами марки «Айфон», то приобретение данных телефоном он по бухгалтерскому учету не проводил и продавал их исключительно сотрудникам оптовых баз. Возможно он один раз и купил у ФИО5 мобильный телефон марки «Айфон», но он точно не рассказывал о его происхождении, также по цене ниже среднерыночной (том № л.д. 7-10).

Оценивая показания свидетеля ФИО46, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО39 о том, что работает в должности руководителя группы торговых отделов у ИП ФИО36, в ее подчинение находятся салоны сотовой связи в следующих городах: 

<

адрес> и 

<

адрес>.

С ДД.ММ.ГГГГ она была назначена на вышеуказанную должность и с этого времени в ее подчинение находится салон сотовой связи в 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>. В данном салоне примерно с конца 2016 года по 2022 год в указанном салоне сотовой связи работали разные сотрудники, в том числе ФИО6, ФИО5 и ФИО4, которые на настоящий момент времени уже не работают в салоне. В период времени с апреля по май 2020 года у нее как у руководителя начали появляться вопросы к исполнению должностных обязанностей ФИО5, а именно он перестал вести кредитную документацию должным образом, своевременно авторизовать кредитные договоры для ФИО2 с целью своевременного перечисления денежных средств ФИО2 в организацию, в результате этого в компанию начали поступать письма на рабочую почту салона по кредитным договорам, заключенным от имени ФИО5, из-за чего компания не получала денежные средства за проданный товар. Также ФИО5 в тот период постоянно начал отпрашиваться у неё с рабочего места, чаще просил отпуск без содержания и в целом его поведение у неё начало вызывать недоверие к нему как к действующему сотруднику салона сотовой связи, и в связи с этим она предложила ФИО5 написать заявление на увольнение, после чего он был уволен. Примерно через 1-3 месяца со слов ФИО6 и ФИО4, начали приходить недовольные люди и спрашивать ФИО5 и интересовались, работает ли он, и где находится, на что им отвечали, что он больше не работает.

Оценивая показания свидетеля ФИО39, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО11 №9 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности специалиста продаж офиса «Зеленокумск-Билайн» у ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4 Так, с 2019 года она работала совместно с ФИО5, ФИО6 и ФИО4 с которыми поддерживала деловые, рабочие отношения. Во время совместной рабочей смены с ФИО5 она замечала, что он приводил постоянно каких-то разных людей сомнительной внешности, потенциальных клиентов, которые намеревались оформить в офисе «Зеленокумск-Билайн» тот или иной товар в кредит. Так как у ФИО5 были заблокированы доступы к оформлению кредитных заявок в некоторых ФИО2, а у нее, ФИО6 и ФИО4 доступы ко всем ФИО2 открыты, ФИО5, она точно не помнит, так как прошло уже много времени, возможно подходил к ней с просьбой оформить в кредит мобильный телефон на клиентов, которые к нему приходили. В процессе общения она с ним не соглашалась, так как после общения с клиентом у нее возникали сомнения, что у клиента имеется постоянный источник дохода и место работы, то есть отсутствовали критерии для одобрения кредитной заявки ФИО2. Она понимала, что это нецелесообразно составление и направление заявки с полученной информацией об отсутствии постоянного источника дохода и места работы клиента и соответственно она отвечала несогласием в категоричной форме и в последующем ФИО5 с подобными просьбами к ней больше не обращался. При этом она замечала, что в процессе трудовой деятельности в магазине совместно с ФИО5, как ФИО6, так и ФИО4 в различные с ним смены приходили клиенты сомнительного происхождения, такие как цыгане и прочие лица, которые не имели постоянного заработка, на которых в последующем они оформляли кредиты. О том, что ФИО5, ФИО6 и ФИО4 оформляли на сомнительных клиентов кредитные заявки, она руководству не сообщала, так как переживала, что указанные лица могут оказывать на нее всяческое негативное давление и прочее, которое может в дальнейшем повлиять на ее стабильность в работе.

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №9, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО24 о том, что ДД.ММ.ГГГГ с целью приобретения кредита на сумму не менее 300 000 рублей он прибыл к офису «Билайн» расположенному по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, где в офисе он встретил ФИО5, к которому сразу же обратился и пояснил ему, что желает оформить на свое имя целевой потребительский кредит на сумму не менее 300 000 рублей, пояснив что данная сумма ему необходима для ремонта автомобиля. В ходе беседы он рассказывал ФИО5, что хотел приобрести кредит в ПАО «Сбербанк, ФИО5 интересовался у него работает ли он где-либо официально, он ответил ему, что в настоящее время он официально нигде не работает, на что ФИО5 убедил его в том, чтобы он не переживал и что каких-либо проблем при оформлении кредита не возникнет, так как у него как он рассказывал, как на работе, так и с кредитными организациями и банками все налажено и он сможет оформить соответствующие кредитные документы, чтобы ФИО2 смог одобрить любой кредит. Находясь в салоне сотовой связи «Билайн», ФИО5 попросил его передать паспорт и далее находясь за рабочим компьютером ФИО5 занимался оформлением каких-то документов, каких именно он не знает, так как ничего в этом не понимает. О том какую именно сумму намеревался оформить на него ФИО5 не говорил, так как изначально при посещении офиса в ходе беседы он сообщил ФИО5, что необходима сумма не менее 300 000 рублей. Каких-либо иных сведений и документов при оформлении кредита кроме своего паспорта, телефона и фотографии он ФИО5 не сообщал и не передавал, и он также не спрашивал про его доход. Далее ФИО5 передал ему документ, какой именно он не знает, так как ничего в этом не понимает, в том числе, и плохо видит, и указал ему, где в нем необходимо поставить подпись. Данный документ он не стал читать, а сразу подписал в указанных графах ФИО5 и после он сказал ему, что у него получилось оформить на него кредит, ни сумму и ни условия ФИО5 ему не сообщил, и про какой-либо телефон не говорил. После того как он подписал документы ФИО5 сразу же попросил выйти из салона сотовой связи на улицу и вышел вместе с ним и пошел куда-то, при этом он не обращал внимание, что в этот момент при нем было. Примерно 20 минут он ожидал ФИО5 на улице и как только он пришел, то подошел и передал денежные средства в сумме 14 000 рублей и сообщил, что эта сумма за кредит, который он оформил на него. Каким именно образом у ФИО5 появились денежные средства он не говорил, однако желаемая для него сумма по кредиту были денежные средства не менее 300 000 рублей и он остался недоволен полученной суммой от ФИО5 Примерно через два месяца ему на мобильный телефон стали приходить смс-сообщения от ФИО2, об имеющихся просроченных задолженностях. По данному поводу он сразу же обратился ФИО5, и рассказал ему о том, что приходят на телефон различные смс-сообщения от ФИО2 об имеющихся просроченных задолженностях по кредитам. Помимо всего прочего его еще удивил тот факт, что это были очень большие суммы по оплате за кредит. При этом ФИО5 говорил, что ему не стоит переживать, и он в ближайшие дни сам погасит все имеющиеся задолженности и возможно полностью кредиты, что очень сильно его удивляло. По поводу просроченных задолженностей он неоднократно виделся и созванивался по телефону с ФИО5, которому сообщал о том, что в ФИО2 имеются задолженности по кредитам на большую сумму, точно уже не помнит, на что ФИО5 уверял, что это какая-то ошибка и что он сам будет своевременно производить оплату и не должно быть каких-либо проблем. Далее ФИО5 перестал выходить с ним на связь и оформленные на его имя кредиты не погашал. Спустя некоторое время на его мобильный телефон продолжили поступать смс-сообщения о задолженности по кредитным договорам, оформленным ДД.ММ.ГГГГ, и тогда он решил обратиться в полицию с заявление по данному поводу.

Оценивая показания свидетеля ФИО24, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО25 о том, что на нее примерно в конце 2019 года был оформлен кредитный договор, с участием кредитных специалистов ФИО5 и ФИО6, работающих в офисе «Билайн» расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1. Кредитный договор оформлялся при следующих обстоятельствах, в конце 2019 года у нее имелись финансовые трудности, в связи, с чем она обращалась в различные офисы ФИО2 

<

адрес>, по вопросу получения кредита наличными, однако во всех ФИО2 в выдаче кредита ей было отказано. Ей посоветовали, кто именно она уже не помнит, обратиться в офис «Билайн», расположенный в здании гостиницы по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, чтобы она смогла оформить кредит. Прибыв к офису «Билайн» расположенному по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, она встретила кредитных специалистов ФИО5 и ФИО6, которые как ей в последующем стало известно занималась оформлением кредитов. Предварительно пообщавшись с ними, она рассказала им, что нуждается в денежных средствах и хотела бы приобрести для себя в кредит мобильный телефон, который она в последующем бы продала. Кредитные специалисты предложили попробовать оформить в кредит мобильный телефон, который она выбрала на витрине, сумма которого составляла около 10 000 рублей. В ходе беседы они интересовались у нее, работает ли она где-либо официально, она ответила, что официально нигде не работает, какого-либо заработка не имеет. Она говорила что, ФИО2 вероятно ей не одобрят кредит, так как она официально нигде не трудоустроена, на что ФИО5 убедил ее в том, чтобы она не переживала и что каких-либо проблем при оформлении кредита не возникнет, так как у него как он ей рассказывал, как на работе, так и с кредитными организациями и банками «всё налажено» и он сможет оформить на нее соответствующие кредитные документы, а также что ФИО2 ей одобрит любой кредит. Выбрав на витрине мобильный телефон, какой именно она не помнит, так как не разбирается в телефонах, стоимость которого составляла около 10 000 рублей, она сказала, что хотела бы приобрести именно этот телефон в кредит и молодой человек с девушкой начали заниматься оформлением документов. В офисе «Билайн», они попросили ее передать паспорт. Далее находясь за рабочим местом, ФИО5 и ФИО6, занимались оформлением каких-то документов, каких именно она не знает, так как ничего в этом не понимает. В свою очередь ФИО6, сфотографировала ее, сообщив ей, что это фото для одобрения банками по кредиту. В ходе оформления документов они у неё ничего не спрашивали, изначально при посещении офиса в ходе беседы она сообщала им, что можно было бы взять в кредит мобильный телефон, так как ей необходима сумма около 10 000 рублей. Каких-либо иных сведений и документов при оформлении кредита кроме своего паспорта, телефона и своего фото она им не сообщала и не передавала и они у нее так же не спрашивали. При этом по вопросу оформления кредита с ней проводили консультацию как ФИО5, так и ФИО6, которая оформляла на нее кредит. Далее через некоторое время ФИО6 передала ей документы, какие именно она не знает, так как ничего в этом не понимает, так как она неграмотная и указала ей, где в нем поставить свою подпись. Расписавшись в документе, ФИО5 ей сообщил, что ФИО2 одобрил кредит на покупку мобильного телефона, однако необходимо внести первоначальный взнос. После чего ФИО5, занимающийся оформлением кредита передал ей какой-то документ, какой именно она не знала и не понимала, и сказал ей подождать некоторое время в магазине. Спустя несколько минут ФИО5 зашел в магазин и передал ей наличными 10 000 рублей. После чего она, получив данные денежные средства, ушла из магазина. Через некоторое время ей по месту её жительства приходили письма, в которых содержались уведомления от ФИО2, по поводу имеющихся просроченных задолженностей по кредиту. После уведомлений, она узнала, что сумма кредита составляет не 10 000 рублей, а 50 129 рублей. Считает, что кредитные специалисты офиса «Билайн» расположенного по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, ФИО5 и ФИО6, а также возможно иные неустановленные лица, являющиеся сотрудниками офиса «Билайн», работающие с ней ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и введением ее в заблуждение относительно своих намерений, заключили от ее имени и без ее согласия кредитный договор на сумму 50 129 рублей, которыми в последующем завладели и распорядились по своему усмотрению. Кроме первоначального взноса, ей никаких платежей по кредиту не вносилось. Оплаты не вносились ввиду того, что данный кредит был оформлен на ее имя обманным путем.

Оценивая показания свидетеля ФИО25, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО27, оглашенными в судебном заседании государственным обвинителем на основании пункта 5 части 2 статьи 281 УПК РФ, о том, что ДД.ММ.ГГГГ она совместно с ФИО29 направились в офис «Билайн», расположенный по адресу: 

<

адрес>, Советский городской округ, 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, по вопросу получения кредита на покупку сотового телефона. Прибыв к офису «Билайн», она обратилась к специалисту ФИО5 ФИО28 также хотела приобрести в кредит телефон с целью его дальнейшей продажи, с ними также был ее гражданский супруг ФИО19, который был знаком с менеджером ФИО5 На момент посещения вышеуказанного офиса по вопросу оформления кредита она рассказала ФИО5 о том, что хотела бы оформить для себя кредит. На момент обращения ДД.ММ.ГГГГ в офисе работали еще сотрудники, а именно две девушки фамилии, имена которых она не знает, но которых может опознать, одна из которых в последующем и оформляла совместно с ФИО5 на нее кредит. В ходе консультационной беседы с ФИО5 по вопросу кредитования она сообщила ему, что хотела бы приобрести в кредит мобильный телефон на сумму не более 20 000-30000 рублей, на что он сообщил, что он без каких-либо сложностей поможет оформить кредит на покупку мобильного телефона с выгодной для неё процентной ставкой, а также рассказал о том, что у нее не возникнет каких-либо трудностей при оформлении кредита, так как с кредитными организациями и банками как он рассказывал всё налажено, и он с легкостью сможет оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог одобрить кредит. Так, она ему рассказала, что фактически ей нужны денежные средства, а не мобильный телефон, тогда он пояснил, что сейчас он с коллегой оформит на нее телефон в кредит, ей необходимо будет его платить ежемесячно без просрочек и тогда по банковской программе у нее будет положительная кредитная история и тогда он сможет оформить нормальный кредит в ФИО2 на большую сумму, она поверила ФИО5, но сказала, что поскольку у нее финансовые трудности, то она сможет оплачивать кредит общей стоимостью не более 20 000-30 000 рублей, на что он сказал, что сейчас он с коллегами все оформит. В ходе разговора ФИО5 убеждал ее оформить в данном офисе «Билайн» потребительский кредит на покупку мобильного телефона марки «IPHONE», однако она поясняла ему, что данная марка телефона очень дорогая и что она потом этот телефон не сможет даже продать, а кредит будет большой, ФИО5 ей сказал, что вообще можно оплатить 2-3 месяца и больше не платить, поскольку у службы безопасности ФИО2 уже не будет оснований полагать, что это мошенничество, а просто она якобы не может дальше платить и все. Также ФИО5 сказал, что поможет продать телефон и передать ей денежные средства, на что она согласилась, Когда она смотрела у витрины телефоны, то ФИО5 кому-то звонил и в ходе разговора говорил кому-то, что он понял, что нужен именно телефон марки «IPHONE». ФИО5 попросил у нее и ФИО29 паспорта для составления заявки по кредиту, которые он и передал ФИО6, занимающейся оформлением ее и ФИО47 документов, после чего ФИО5 вышел и его долго не было. ФИО6 позвала к себе и сфотографировала, сообщив ей, что это фото для одобрения банками по кредиту, при этом ни она, ни ФИО5 не спрашивали ни где она работает, ни ее ежемесячный доход. Затем, ФИО6 распечатала какие-то документы и позвала ее к себе и передала ей документ, какой именно она не знает, так как ничего в этом не понимает, и указала где в нём необходимо поставить подпись, как она поняла, данным документом являлся кредитный договор, при этом ФИО5 в салоне не было. Когда он вернулся, то подошел к ФИО6 и стал смотреть документы, после чего сказал ей и ФИО29 подождать на улице. О том, какой именно телефон намеревался оформить на нее ФИО5 и работающая совместно с ним на тот момент девушка, ей известно не было, так как в ходе оформления документов они ничего не говорили. Она рассчитывала лишь на какой-либо из вариантов, а именно на то, чтобы ФИО2 ей одобрил кредит на покупку мобильного телефона на сумму, не превышающую 20000-30000 рублей. Одобрен или не одобрен кредит по ее заявке ей никто ничего не сказал, как она поняла, раз она расписалась в кредитном договоре, то, наверное, одобрен. В это время другая девушка из салона также оформляла кредитный договор и на ФИО28 вышли с ней из офиса примерно одновременно, без мобильных телефонов и кредитных и иных документов на покупку телефонов не было. Через какое-то время на улицу вышел ФИО5 и сказал, что кредиты ей с ФИО29 не одобрены, при этом он сказал подождать и что он постарается что-то сделать. Примерно через минут двадцать ФИО5 позвал их снова в салон, где им сказал, что все нормально и кредит им одобрен, при этом еще раз их никто не фотографировал и они второй раз никакие документы уже не подписывали, после этого ФИО5 снова сказал, чтобы ждали его на улице, при них он с витрины никакие телефоны не доставал. О том, сколько ей ФИО5 должен передать денег за телефон никакой договоренности не было, когда он вышел на улицу, то передал ей 30 000 рублей, из которых впоследствии забрал 3 000 рублей, пояснив, что эти деньги для девушек, которые помогали оформлять кредит для нее. Тогда она попросила у ФИО5 кредитный договор, чтобы вносить платежи в ФИО2, какой именно ФИО2 ей выдал кредит и на какую сумму, она даже не знала, кредитный договор ей не передали. Она несколько дней звонила ФИО5 и требовала передать кредитный договор, но он каждый раз всячески уклонялся от ответа. Спустя еще какое-то время ей супруг ФИО29 привез второй экземпляр договора. Из кредитного договора она увидела, что в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) оформлен кредитный договор № на сумму 57085 рублей на приобретение сотового телефона марки «Apple IPhone 11 64Gb (black)», кредитным специалистом была ФИО6 После этого она начала неоднократно звонить ФИО5 и спрашивать, почему у нее такой большой кредит и где в этом случае остальные денежные средства за телефон, на что ФИО5 сказал, что надо было внимательнее читать кредитный договор и что ни денежные средства, ни телефон, он ей передавать не собирается. Считает, что кредитный специалист ФИО5 и ФИО6, являющиеся сотрудниками офиса «Билайн», работающие ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и введением ее в заблуждение относительно своих намерений, убедили заключить кредитный договор на приобретение сотового телефона на сумму 57 000 рублей. В связи с чем, она ДД.ММ.ГГГГ вынуждена была обратиться в правоохранительные органы с заявлением о совершении в отношении неё мошенничества (том № л.д. 70-73). 

Оценивая показания свидетеля ФИО27, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей. 

Показаниями свидетеля ФИО29 о том, что в декабре 2019 года она решила приобрести в кредит мобильный телефон. У ее гражданского супруга ФИО48 был знакомый ФИО5, который работал в офисе «Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Советский городской округ, 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>. По данному поводу в декабре 2019 года ее супруг обратился к ФИО5 с просьбой проконсультировать ее на предмет оформления и получения кредита на покупку сотового телефона. В этот же день ФИО5 сообщил супругу о том, чтобы она пришла в офис «Билайн», где он работает и что он без каких-либо проблем поможет оформить потребительский кредит на покупку сотового телефона. ДД.ММ.ГГГГ она совместно со своим гражданским супругом ФИО48, а также со своей знакомой ФИО20, которая также захотела приобрести в кредит телефон, прибыли к менеджеру ФИО5 в офис «Билайн» расположенный по адресу: 

<

адрес>, Советский городской округ, 

<

адрес>, пл. Ленина, 1 по вопросу получения кредита на покупку сотового телефона. На момент посещения вышеуказанного офиса по вопросу оформления кредита они подошли к ФИО5, с которым ранее созванивался ее гражданский супруг. На момент обращения ДД.ММ.ГГГГ в офисе работали еще два менеджера девушки, фамилии и имена которых она не знает. В ходе консультационной беседы с ФИО5 по вопросу кредитования она сообщила ему, что хотела бы приобрести в кредит мобильный телефон на сумму не более 15 000 рублей, на что ФИО18 сообщил, что он без каких-либо сложностей поможет оформить кредит на покупку мобильного телефона, с выгодной для нее процентной ставкой, а также рассказал о том, что у неё не возникнет каких-либо трудностей при оформлении кредита, так как с кредитными организациями и банками у него «всё схвачено» и он с легкостью сможет оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог одобрить любой кредит. В ходе разговора ФИО18 убеждал ее оформить в данном офисе «Билайн» потребительский кредит на покупку мобильного телефона марки «IPHONE», однако она не хотела в кредит данный телефон, говорила ему, чтобы ФИО2 одобрили кредит телефон на сумме не более 15 000 рублей. Во время разговора между ФИО5 и девушкой, оформляющей ей документы, она поняла, что они намереваются оформить на нее телефон, какой именно марки они не сообщали, говорили, что в пределах той суммы, которую она желала. В свою очередь девушка, работающая в этот день совместно с ФИО5, сфотографировала ее, сообщив, что это фото для одобрения банками по кредиту. О том, на какую именно сумму и какой именно товар намеревался оформить на неё ФИО5 и работающая совместно с ним на тот момент девушка, ей не сообщали, она считала, что телефон будет оформлен в кредит на сумму не более 15 000 рублей, так как изначально обсуждала это в ходе консультационной беседы с ФИО5 и работающей с ним девушкой. На момент оформления документов ФИО5 периодически выходил и обратно заходил в офис, подходил к девушке, занимающейся оформлением ее кредита, и что-то ей говорил, но конкретно что говорил, она не слышала. Она передала девушке свой паспорт для составления заявки по кредиту, которая занималась оформлением документов. Через некоторое время ФИО18 сообщил ей, что девушка отправила заявку в ФИО2 для получения одобрения. После этого девушка, занимающаяся оформлением ее документов, передала ей документы и указала где в них расписаться. Расписавшись в документах, она поняла для себя, что это кредитный договор. Через непродолжительное время в офисе «Билайн» ФИО5 и девушка, занимающаяся оформлением документов, сообщили о том, что всеми доступными банками по выдаче кредита получено отрицательное решение. ФИО5 и девушка сообщили, что у них не получилось оформить кредит, мобильный телефон. После чего она совместно со своим супругом ушли с данного офиса. Через несколько дней, от ФИО5 ей стало известно, что кредит на покупку мобильного телефона на ее персональные данные был оформлен, на кукую именно стоимость и марку телефона, он не сказал. При этом, ФИО18 сообщил о том, что в настоящее время они не могут ей выдать мобильный телефон, на который одним из ФИО2 было получено одобрение, так как с его слов на тот момент имелись какие-то проблемы с оформленными документами и технические сложности по кредиту. Она неоднократно просила ФИО5, чтобы он передал ей кредитный договор, однако ФИО5 в ходе телефонных разговоров ежедневно предлагал какие-то варианты с рефинансированием данного кредита, и о том, что у нее не будет каких-либо проблем, если она произведет один или несколько платежей по кредиту. Примерно с апреля 2020 года ей на мобильный телефон стали поступать неоднократные звонки от ФИО2 КБ «Ренессанс Кредит», а также коллекторских организаций по поводу имеющихся просроченных задолженностях по кредитному договору № оформленному ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Ренессанс Кредит» данные на покупку сотового телефона «APРLE». Считает, что кредитный специалист офиса «Билайн» расположенного по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, ФИО5 и иные лица, являющиеся сотрудниками офиса «Билайн», работающие с ним ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и введением в заблуждение заключили без её согласия кредитный договор на приобретение сотового телефона марки «APРLE», на сумму 77 280 рублей.

Оценивая показания свидетеля ФИО29, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО48, оглашенными в судебном заседании государственным обвинителем на основании пункта 5 части 2 статьи 281 УПК РФ, о том, что он и его сожительница ФИО28 в декабре 2019 года приехали в 

<

адрес> в магазин по продаже мобильных телефонов. ФИО28 хотела на тот момент приобрести для себя недорогой мобильный телефон. Он знал кредитного специалиста ФИО5, который занимался продажей и оформлением кредитов в офисе «Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Советский городской округ, 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, и предложил обратиться в данный магазин с целью оформления в кредит мобильных телефонов. По прибытию в магазин по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, он встретил там ФИО5 и обратился к нему с просьбой помочь проконсультировать ФИО28 на предмет оформления и получения кредита на покупку сотового телефона с выгодной процентной ставкой, который пояснил, что без каких-либо проблем поможет оформить потребительский кредит на покупку желаемых сотовых телефонов. В последующем от ФИО29 ему стало известно о том, что на тот момент она хотела приобрести в кредит для себя телефон на сумму примерно 15 000 рублей, ФИО5 сообщил, что он без каких-либо сложностей поможет оформить кредит на покупку мобильного телефона, с выгодной процентной ставкой, а также рассказывал, что у нее не возникнет каких-либо трудностей при оформлении кредита, так как с кредитными организациями и банками у него всё налажено, и он с легкостью сможет оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог одобрить любой кредит. В ходе разговора ФИО5 уговаривал ее оформить в данном офисе потребительский кредит на покупку мобильного телефона марки «IPHONE», однако она не желала приобретать в кредит данную модель телефона. При оформлении документов ФИО5 и занимающаяся оформлением документов ФИО6, сообщили, что банками в выдаче кредита получены отрицательные решения, и они ушли из офиса. Спустя некоторое время ввиду неоднократных звонков и писем от ФИО2, по поводу имеющихся просроченных задолженностях по кредиту, им стало известно, что ФИО5 совместно с другими специалистами, работающими с ним на тот момент, незаконно оформили на ФИО49 мобильный телефон марки «IPHONE». ФИО28 неоднократно связывалась по мобильному телефону с ФИО5 и говорила ему о том, что он её обманул, просила его вернуть похищенный мобильный телефон который он обманным путем оформил на её персональные данные, на что он в ходе телефонных разговоров говорил ей о том, чтобы она молчала, а также не обращалась по данному поводу в полицию, говорил, если она обратиться в полицию, то у неё возникнут проблемы, и она сама будет отвечать перед законом за оформленный телефон. Считает, что кредитный специалист офиса «Билайн» ФИО5 и иные лица, являющиеся сотрудниками офиса «Билайн», работающие с ним в декабре 2019, путем обмана и введением в заблуждение ФИО28, заключили без ее согласия кредитный договор на приобретение сотового телефона «APРLE», которыми в последующем завладели (том № л.д. 14-18).

Оценивая показания свидетеля ФИО48, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО30, оглашенными в судебном заседании государственным обвинителем на основании пункта 5 части 2 статьи 281 УПК РФ, о том, что в декабре 2019 года она решила приобрети для себя в кредит мобильный телефон. ДД.ММ.ГГГГ она пришла к зданию гостиницы 

<

адрес>, где на первом этаже располагался офис «Билайн». На момент посещения вышеуказанного офиса по вопросу оформления кредита она подошла к специалисту ФИО5 и ФИО6 В ходе консультационной беседы с ФИО5 по вопросу кредитования она сообщила ему, что хотела бы приобрести для себя в кредит мобильный телефон «Samsung» на сумму не более 20 000 рублей, на что он сообщил, что без каких-либо сложностей поможет оформить кредит на покупку мобильного телефона, с выгодной для нее процентной ставкой, а также рассказал мне о том, что у неё не возникнет каких-либо трудностей при оформлении кредита, так как с кредитными организациями и банками у него все налажено и он с легкостью сможет оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог одобрить кредит, обещал осуществить самостоятельно платежи. В ходе разговора молодой человек убеждал её оформить в данном офисе «Билайн» потребительский кредит на покупку мобильного телефона марки «Iphone», однако она не хотела в кредит данный телефон, так как данная модель телефона являлась дорогостоящей. ФИО6, работающая в этот день совместно с ФИО5 сфотографировала ее, сообщив, что это фото для одобрения банками по кредиту. В ходе оформления документов, каких именно она не знает, так как в этом ничего не понимает, она думала, что телефон будет оформлен в кредит на сумму не более 20 000 рублей, так как изначально обсуждала это в ходе консультационной беседы с молодым человеком и работающей с ним девушкой. На момент оформления документов она передала девушке свой паспорт для составления документов по кредиту, которая и занималась оформлением документов. Спустя некоторое время один из кредитных специалистов сообщил ей, что ее заявка была отправлена в ФИО2 для получения решения по кредиту. После этого девушка, занимающаяся оформлением ее документов, передала ей документы и указала где в них расписаться, что именно это был за документ она не знала, так как ничего в этом не понимает. Далее девушка, занимающаяся оформлением документов, сообщила, что по кредиту было получено одобрение, однако телефона и соответствующих к нему документов ей никто не передал, в том числе и кредитного договора. После чего через некоторое время к ней подошел кредитный специалист (молодой человек) и передал ей денежные средства в сумме 20 000 рублей, сообщив, что данные денежные средства за оформленный на нее кредит, и она ушла с данного офиса. От специалистов она не потребовала оформленный на нее в кредит мобильный телефон, так как на тот момент поняла для себя, что переданные ей от кредитного специалиста денежные средства и считались средствами по оформленному на нее кредиту для последующей покупки мобильного телефона. Считает, что кредитные специалисты офиса «Зеленокумск – Билайн» путем обмана и введением убедили ее заключить кредитный договор в ООО КБ «Ренессанс Кредит» на приобретение товара в кредит на сумму 37 178 рублей, однако оформленный обманным путем в кредит товар, кредитные специалисты обратили в свою пользу, распорядившись принадлежащим ей имуществом на общую сумму 37 178 рублей по своему собственному усмотрению (том № л.д. 93-97). 

Оценивая показания свидетеля ФИО30, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей. 

Показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в судебном заседании государственным обвинителем на основании пункта 5 части 2 статьи 281 УПК РФ, о том, что на нее примерно в декабре 2019 года был оформлен кредит, с участием кредитного специалиста молодого парня, работающего в магазине «Билайн» расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1. В каком именно ФИО2, оформлялся кредит ей неизвестно, в том числе и на какую сумму, каких-либо документов по кредиту у нее не имеется. В декабре 2019 года у нее имелись семейные финансовые трудности, в связи, с чем она решила по рекомендации ее знакомой обратиться в один из офисов 

<

адрес> по оформлению кредитов, расположенный в здании гостиницы по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1. На тот момент ей нужны были денежные средства в сумме 50 000 рублей. Так, прибыв к данному офису она встретила кредитного специалиста парня, который как ей в последующем стало известно занимался оформлением кредитов. Предварительно пообщавшись с ним, она рассказала, что срочно нуждается в денежных средствах и он предложил попробовать оформить на нее кредит на получение денежных средств. В ходе беседы он интересовался у нее работает ли она где-либо официально, она ответила, что официально нигде не работает, какого-либо заработка не имеет. Так же она говорила ему что, ФИО2 вероятно ей не одобрят кредит, так как она официально нигде не трудоустроена, на что он убеждал ее в том, чтобы она не переживала и что каких-либо проблем при оформлении кредита не возникнет. Находясь в офисе «Билайн», он попросил ее передать паспорт. Далее находясь за рабочим местом, молодой человек занимался оформлением каких-то документов, каких именно она не знает, так как ничего в этом не понимает. Далее он сфотографировал ее, сообщив ей, что это фото для одобрения банками по кредиту. В ходе оформления документов он у нее ничего не спрашивал, изначально при посещении офиса в ходе беседы она сообщила ему, что хочет взять кредит на сумму 50 000 рублей. Каких-либо иных сведений и документов при оформлении кредита кроме своего паспорта, номера телефона и своего фото она ему не сообщала и не передавала и он у нее не спрашивал. Далее через некоторое время он передал ей документ, какой именно она не знает, так как ничего в этом не понимает, так как она неграмотная и указал ей, где в нем поставить свою подпись. Расписавшись в документе, парень занимающийся оформлением ее документов сообщил ей, что по ее кредиту было получено одобрение, однако каких - либо документов по кредиту ей никто не передавал и не ознакомил. После чего через некоторое время к ней подошел молодой человек и передал денежные средства в сумме 15 000 рублей, сообщив, что данные денежные средства за оформленный на нее кредит, и после чего она ушла с данного офиса. На тот момент она поняла для себя, что переданные ей от кредитного специалиста денежные средства в сумме 15 000 рублей и считались средствами по оформленному на нее кредиту. Какого-либо телефона ей никто не передавал. В том числе о том, что на нее оформлялся именно мобильный телефон ей так же никто не сообщал. Считает, что кредитные специалисты из числа работников офиса «Зеленокумск - Билайн» в декабре 2019 года путем обмана и введением ее в заблуждение относительно своих намерений убедили заключить кредитный договор на приобретение товара в кредит на сумму 36 198 рублей, однако оформленный обманным путем в кредит товар, кредитные специалисты обратили в свою пользу, распорядившись данным имуществом на общую сумму 36 198 рублей по своему собственному усмотрению (том № л.д. 158-162). 

Оценивая показания свидетеля ФИО7, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей. 

Показаниями свидетеля ФИО31 о том, что примерно в январе 2020 года на нее был оформлен кредит, с участием кредитных специалистов ФИО5 и ФИО4, в салоне сотовой связи «Билайн» расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1. В каком именно ФИО2, оформлялся кредит неизвестно, в том числе и на какую сумму, каких-либо документов по кредиту у нее не имеется. В ходе общения со специалистами по кредитованию, девушки посоветовали обратиться к ФИО5 В ходе консультационной беседы с ним по вопросу кредитования она сообщила ему, что хотела бы приобрести для себя в кредит мобильный телефон, за сумму, не превышающую 40 000 рублей. На что он сообщил, что без каких-либо сложностей поможет мне оформить кредит на покупку желаемого телефона, с выгодной для нее процентной ставкой, а также рассказал о том, что у него не возникнет каких-либо трудностей при оформлении кредита, так как с кредитными организациями и банками как он пояснял, у него всё налажено. Также он сказал, что может оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог ей одобрить кредит на желаемых условиях. Во время разговора ФИО5 предлагал ей различные варианты оформления в данном офисе «Билайн» потребительского кредита на покупку мобильного телефона, с чем она и согласилась. В ходе беседы они интересовались у нее, работает ли она где-либо официально, она ответила, что официально нигде не работает, какого-либо заработка не имеет. Находясь в офисе «Билайн», она передала ФИО5 свой паспорт. Далее, находясь за рабочим местом, молодой человек и девушка занимались оформлением каких-то документов, каких именно она не знает. В свою очередь ФИО4 сфотографировала ее, сообщив, что это фото для одобрения банками по кредиту. В ходе оформления документов они у нее спросили, не желает ли она внести первоначальный взнос. На что она ответила, что желает и передала денежные средства в сумме около 8 000 рублей ФИО4 ФИО5 пояснил, что ей не стоит переживать по поводу дальнейшей оплаты за кредит, так как он сам с этим разберется. Каких-либо иных сведений и документов при оформлении кредита кроме своего паспорта, номера телефона она не сообщала и не передавала, и они у нее также не спрашивали. Через некоторое время ФИО4 передала ей документы, какие именно она не знает, так как ничего в этом не понимает, и указала, где в них поставить свою подпись. Однако, как она поняла, это был кредитный договор. Расписавшись в документе, ФИО4, занимающаяся оформлением документов сообщила, что по ее кредиту было получено одобрение, однако каких-либо документов по кредиту ей никто не передавал и она с ними не знакомилась. После чего, через некоторое время ей сказали, что им удалось оформить в кредит на нее мобильный телефон, затем ФИО5 ей передал телефон, какой марки и модели она не знает, но точно не телефон марки «Айфон». Она забрала телефон и направилась искать покупателя данного телефона, так как в тот момент ей срочно были нужны деньги. Идя по 

<

адрес> и предлагая прохожим приобрести у нее мобильный телефон, она встретила молодого человека в возрасте 35 лет, которому продала, приобретенный в кредит мобильный телефон, получив за это денежную сумму, какую точно не помнит. Кроме первоначального взноса ею никаких платежей по кредиту не вносилось ввиду отсутствия денежных средств. 

Оценивая показания свидетеля ФИО31, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО8 о том, что в конце января 2020 года в его семье имелись финансовые трудности, в связи, с чем он решил оформить кредит на сумму 30 000 рублей. По данному поводу он обращался в офисы ПАО «Сбербанк» 

<

адрес>, а также и другие ФИО2 

<

адрес>, с целью оформления кредита на указанную сумму, однако специалистами было сообщено, что в выдаче кредита ему отказано, по какой именно причине, не сообщали. В тот период времени он работал в такси и один из его знакомых, посоветовал ему обратиться в офис «Билайн» 

<

адрес> по пл. Ленина, 1, к кредитному специалисту ФИО5, который, имея большой опыт в оформлении кредитов без проблем и сможет оформить кредит на любую сумму. ДД.ММ.ГГГГ с целью получения кредита на сумму 30 000 рублей он прибыл к офису «Билайн» расположенному по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, где, зайдя в офис, встретил ФИО5 к которому сразу же обратился и пояснил ему, что желает оформить на себя кредит наличными для семейных нужд на сумму не более 30 000 рублей. В ходе беседы он рассказывал ФИО5 что ранее обращался в ФИО2 

<

адрес>, в которых ему было отказано, на что ФИО5 убедил его в том, чтобы он не переживал, и что каких-либо проблем при оформлении кредита не возникнет, так как у него, как на работе, так и с кредитными организациями и банками, все налажено, и он имеет возможность оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог ему одобрить кредит. Каким образом у ФИО5 было все налажено, он не пояснял. На момент обращения ДД.ММ.ГГГГ в офисе работали еще два менеджера – ФИО6 и ФИО4 В салоне сотовой связи «Билайн» ФИО5 попросил передать паспорт ФИО4, работающей совместно с ним. Далее ФИО5 занимался за компьютером оформлением каких-то документов. В свою очередь ФИО4, работающая в этот день совместно с ФИО5, сфотографировала его, сообщив, что это фото для одобрения ФИО2 по кредиту. Каких-либо иных сведений и документов при оформлении кредита кроме своего паспорта, телефона и фотографии он ФИО5 и ФИО4 не сообщал и не передавал, и они у него также не спрашивали. Также при оформлении кредита, он сообщил им, что нигде не работает. При оформлении кредита он им сообщил, что желаемой для него суммой кредита будут являться денежные средства в размере 30 000 рублей. Через некоторое время ФИО5 сообщил что девушка, занимающаяся оформлением моих документов по кредиту, отправила его заявку в ФИО2 для получения одобрения. После этого девушка, занимающаяся оформлением кредита, передала ему какие-то документы и указала, где в них расписаться, пояснив при этом, что данные документы нужно отправить для заявки на кредит в различные ФИО2. Он поставил подпись в данных документах, однако данные документы в дальнейшем не передали и ознакомлен с ними он не был. Примерно через два месяца или более ему на мобильный телефон стали приходить смс-сообщения от ФИО2 «Ренессанс кредит» об имеющейся просроченной задолженности. По данному поводу он сразу же позвонил ФИО5, и рассказал ему о том, что ему приходят на телефон различные смс-сообщения от ФИО2 об имеющихся просроченных задолженностях по какому-то оформленному кредиту. Кроме этого, его еще удивил тот факт, что это была очень большая для него сумма оформленного кредита в размере 62 999 рублей. По данному поводу ФИО5 сказал, что ему не стоит переживать, попросив при этом сделать несколько взносов в ФИО2, в качестве оплаты за задолженность. Далее он пояснил, что в ближайшее время он погасит имеющуюся задолженность и далее полностью кредит, что очень сильно его возмутило. В ходе дальнейших бесед с ФИО5 ему удалось выяснить у него, что они все-таки оформили в тот день кредит на его имя. Он интересовался у ФИО18, зачем они его обманули, на что ФИО5 говорил, чтобы он успокоился и что он в ближайшее время решит все вопросы, и у него не будет никаких проблем с ФИО2 по поводу задолженностей и в целом он закроет в ближайшие дни кредит, оформленный без его согласия.

Оценивая показания свидетеля ФИО8, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Показаниями свидетеля ФИО9 о том, что он в середине марта 2020 года решил приобрети в кредит мобильный телефон и ДД.ММ.ГГГГ он прибыл в офис «Билайн» расположенный по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, для оформления мобильного телефона в кредит. В тот момент в офисе он подошел к кредитному специалисту ФИО5, с которым он познакомился в такси и там он ему сообщил, что он занимается продажей телефонов. В офисе он начал с ним общаться и сообщил, что ему необходим мобильный телефон «Samsung А30» примерной стоимостью 15 000 рублей и он его будет оформлять в кредит, тогда ФИО5 сказал, что каких-либо сложностей в оформлении указанного телефона не будет. Далее ФИО5 приступил к оформлению документов для приобретения вышеуказанного телефона, и он передал свой паспорт и сообщил, что является индивидуальным предпринимателем, при этом про его доход он не уточнял, в этот момент ФИО13 сказал, что никаких проблем не возникнет при оформлении кредита и сфотографировал его для оформления заявки. С его слов ему стало известно, что ФИО5 подал заявки в ФИО2 для оформления кредита и сказал, что он может выйти на улицу и подождать его там. Примерно через 5-10 ФИО5 вышел к нему на улицу и сообщил, что всеми банками было отказано в оформлении кредита и соответственно он в этот момент каких-либо кредитных документов не передавал и он ничего не подписывал, после чего ушел с этого офиса.

Примерно через два месяца, ему на мобильный телефон стали поступать неоднократные звонки от сотрудников ФИО2 КБ «Ренессанс Кредит», а также коллекторских организаций по поводу имеющихся просроченных задолженностях по кредитному договору № оформленному ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Ренессанс Кредит» на его персональные данные на покупку сотового телефона «APРLE», в том числе и по месту его жительства приходили письма, в которых содержались сведения об имеющихся просроченных задолженностях по оформленному на его имя кредита на сумму 59 390 рублей, что очень сильно его удивило, так как на тот момент, находясь в офисе «Билайн-Зеленокумск», ФИО5 сообщил, что при рассмотрении банками заявок на одобрение по кредиту, всеми доступными банками отказано в выдаче кредита и он ни каких документов не подписывал. При предъявлении ему кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, он с уверенностью может сказать, что в данной договоре стоят не его подписи, а кто-то их подделал от его имени, как с его паспорта. После он созвонился с ФИО5 и спросил каким образом на него были оформлены кредитные договора на приобретение мобильных телефонов марки «APРLE», и почему он его обман

<

адрес> данному поводу ФИО5 говорил, чтобы он успокоился и не обращался в полицию и просил не переживать, убеждал в том, что каких-либо проблем с банками у него не возникнет, потому он будет вносить платежи за оформленные им на его имя кредиты, говорил, что он так поступил, ввиду каких-то образовавшихся у него проблем, каких именно он не сообщал. 

Оценивая показания свидетеля ФИО9, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей. 

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи от имени ФИО8, в графах «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в кредитном досье на имя ФИО8 выполнены не ФИО8, а другим лицом (том № л.д. 44-50); заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи от имени ФИО9, в графах «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в кредитном досье на имя ФИО9 выполнены не ФИО10, а другим лицом (том № л.д. 60-70).

Оценивая заключение экспертов, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Кредитными договорами КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающие заключение кредитных договоров с ФИО2 и последующее перечисление денежных средств в пользу торгующей организации (том № л.д. 184-222, том № л.д. 163).

Оценивая данные кредитные договора, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Вещественными доказательствами: компакт диском рег. № и № от ДД.ММ.ГГГГ с записью ОРМ «Опрос», на которых содержатся объяснения участников преступной группы ФИО41 и ФИО6 о совершенных ими преступлениях, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том 15 л.д. 207-210);CD-диском со сведениями об абонентских номерах и их владельцах, CD-диск с сведениями из ООО КБ «Ренесанс Кредит», CD-диск с сведениями о кредитных договорах, оформленных в торговых точках ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, CD-диск с реестром кредитных договоров, оформленных ФИО5 (том № л.д. 142-144); CD-диском, предоставленный АО «Газпромбанк», содержащий выписки о движении денежных средств по банковским счетам ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, подтверждающие перечисления денежных средств кредитными организациями после заключения кредитных договоров (том № л.д. 148-149).

Оценивая данные вещественные доказательства, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей. 

Протоколами следственных действий: протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрено помещение офиса сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в котором осуществляли свою деятельность ФИО5, ФИО6 и ФИО41 (том № л.д. 9-13); протоколом очной ставки между ФИО6 и ФИО5, в ходе которой ФИО6 сообщила об обстоятельствах совершения преступления совместно с ФИО5, последний от дачи показаний отказался (том № л.д. 66-69); протоколом очной ставки между ФИО6 и ФИО27, в ходе которой ФИО27 сообщила об обстоятельствах совершения преступления ФИО5 и ФИО6, ФИО6 с показаниями ФИО27 согласилась (том № л.д. 74-77); протоколом очной ставки между ФИО5 и ФИО27, в ходе которой ФИО27 сообщила об обстоятельствах совершения преступления ФИО5 и ФИО6, ФИО5, последний от дачи показаний отказался (том № л.д. 90-93); протоколом выемки, согласно которому в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) изъяты: кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитного договора КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 221-226, том № л.д. 226-227); протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены изъятые в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитного договора КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, платежные документы, подтверждающие перечисление денежных средств по заключенным кредитным договорам (том № л.д.53-62); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены компакт диски рег. № и № от ДД.ММ.ГГГГ с записью ОРМ «Опрос», на которых содержатся объяснения участников преступной группы ФИО41 и ФИО6 о совершенных ими преступлениях, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том № л.д. 155-206); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены CD-диск со сведениями об абонентских номерах и их владельцах, CD-диск с сведениями из ООО КБ «Ренесанс Кредит», CD-диск с сведениями о кредитных договорах, оформленных в торговых точках ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, CD-диск с реестром кредитных договоров, оформленных ФИО5 (том № л.д. 45-51); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены CD-диск «Юг 03-7-11/ки-э/3745и ф2978886», CD-диск «553973», на которых содержатся сведения о похищенных мобильных телефонах ФИО5, ФИО6 и ФИО41 (том № л.д. 135-138); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен CD-диск, предоставленный АО «Газпромбанк» со сведениями о движении денежных средств ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4 (том № л.д. 140-147); протоколом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО30 опознала ФИО5 как мужчину, который помог ей оформить кредит на свое имя (том № л.д. 128-132); протоколом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО30 опознала ФИО41 как девушку, которая оформила ей кредит на свое имя (том 8 л.д. 133-137); постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому МО ЭБиПК 

<

адрес> УЭБ и ПК ГУ МВД России по 

<

адрес> предоставлены результаты негласных ОРМ «Опрос» в отношении ФИО41 и ФИО6, содержащиеся на компакт-дисках рег. №с и №с от ДД.ММ.ГГГГ, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том № л.д. 10-13).

Оценивая данные протоколы следственных действий в отдельности и в совокупности, суд признает их достоверными, они полностью соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом, согласуются с показаниями подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей.

Иными документами: копией приказа № Гл000000067 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 принят на работу к ИП ФИО23 на должность специалиста (том 3 л.д. 3); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 переведен на работу к ИП ФИО11 №4 на должность специалиста (том № л.д. 4); копией трудового договора № Гл0000028 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО5 (том № л.д. 5-12); копией договора о полной индивидуальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО5 (том № л.д. 13-14); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 принят на работу к ИП ФИО11 №4 на должность специалиста (том № л.д. 16); копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО5, подтверждающего должностное положение последнего (том 3 л.д. 17-22); Копией должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО11 №4, должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО23, подтверждающей должностные обязанности ФИО5 в должности специалиста (том № л.д. 23-30, том № л.д. 89-93); копией договора о полной индивидуальной ответственности, заключенного между ИП ФИО23. и ФИО5 (том № л.д. 31-32); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с ФИО5 прекращен (расторгнут) трудовой договор с ИП ФИО11 №4 (том № л.д. 33); копией доверенности №-Ю251/1666 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя ФИО5 на право осуществлять действия от имени ФИО2 по заключению кредитных договоров (том № л.д. 57)

В соответствии со статьями 17, 87, 88 УПК РФ, судом произведена проверка и оценка всех исследованных судом доказательств путем сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, а также установления их источников, получения иных доказательств, подтверждающих или опровергающих проверяемое доказательство. 

Все исследованные судом доказательства, положенные в основу данного приговора, являются допустимыми, отвечают требованиям достоверности и достаточности, в совокупности достаточны для признания ФИО5 и ФИО6 виновными в совершении мошенничества группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения.

Действия ФИО5 подлежат квалификации по части 3 статьи 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества на общую сумму 449 844 руб. путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При этом суд учитывает, что в соответствии с примечанием к статье 158 УК РФ, что крупным размером в статье 159 УК РФ признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей.

Действия ФИО6 подлежат квалификации по части 3 статьи 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения.

Квалифицирующий признак хищения группой лиц по предварительному сговору имеет место, так как до совершения преступления подсудимые ФИО5 и ФИО6 имели общую предварительную договоренность на мошенничество с распределением ролей в целях хищения чужого имущества путем обмана. 

Использование служебного положения выразилось в том, что ФИО5 и ФИО6, работая в организации, осуществляющей оформление потребительских кредитов в соответствии со служебными обязанностями, в рабочее время, а также со служебными положениями оформляли кредиты обманным путем с целью хищения имущества.

Конституция Российской Федерации, в статьях 46 и 52, гарантирует охрану прав потерпевших от преступлений, обеспечение им доступа к правосудию и компенсацию причиненного ущерба, однако на день постановления приговора суд не располагает сведениями о размере возмещения ущерба, причиненного преступлением, а поэтому суд считает правильным признать за потерпевшим ООО КБ «Ренессанс Кредит» право на удовлетворение иска о возмещении ущерба от преступления в размере 449 844 руб., передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

3. Хищение чужого имущества путем обмана в размере 238 284 руб. 08 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс»

Подсудимый ФИО5 виновность в хищении чужого имущества путем обмана в размере 238 284 руб. 08 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс» признал и показал, что ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО11 №2 на сумму 28 540 руб. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» он оформил совместно с ФИО6; ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО11 №2 на сумму 24 298 руб. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» он оформил совместно с ФИО6; ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО11 №3. на сумму 37 285 руб. 92 коп руб. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» он оформил вместе с ФИО6; ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО32 на сумму 44 472 руб. 60 коп. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» он оформил вместе с ФИО6; ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО33 на сумму 51 246 руб. 72 коп. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» оформил вместе с ФИО6; ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО34 на сумму 52 440 руб. 84 коп. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» оформил вместе с ФИО50, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО6 участие в данном хищении не принимала.

Оценивая показания подсудимого ФИО5, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Подсудимая ФИО6 вину в совершении преступления фактически признала и показала, что с 2015 года она начала работать в офисе «Зеленокумск-МТС», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Советский городской округ, 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в должности специалиста структурного подразделения. Трудовой договор ею был заключен с индивидуальным предпринимателем ФИО23 Руководителем данного структурного подразделения «Зеленокумск-Билайн» является ФИО51, которая осуществляет контроль и проверку офиса на предмет соблюдения повседневной трудовой деятельности, так она руководила несколькими структурными подразделениями в т.ч. в 

<

адрес>, фактически она находилась в одном помещении в офисе «Зеленокумск-Билайн», у нее был отдельный кабинет. В 2019 году она принята на работу индивидуальным предпринимателем ФИО11 №4, территориально она осталась там же, по документам стала числиться в салоне сотовой связи «Зеленокумск-Билайн». В соответствии с ее должностными обязанностями, инструкциями, договорами и соглашениями, заключенными между ней и ИП ФИО23, ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО22, в том числе банками и кредитными организациями такими как АО «ОТП ФИО2»; АО «Тинькофф ФИО2»; КБ «Ренессанс Кредит»; ООО Хоум Кредит Финанс ФИО2»; АО «ФИО2»; ООО «Совкомбанк», она представляет интересы офиса ранее «Зеленокумск - МТС», в последующем «Зеленокумск-Билайн», а также вышеуказанных ФИО2, осуществляет оформление потребительских кредитных договоров. В офисе «Зеленокумск-Билайн», расположенном по вышеуказанному адресу, она работала совместно с ФИО5 и ФИО41 Первоначально, она оформляла мобильные телефоны в кредит клиентам ФИО5 просто по его просьбе, он уверял, что клиенты его знакомые, но при этом она и ФИО41 видели, что он говорил клиентам, чтобы те вышли и подождали его на лице, также он не всегда показывал телефоны клиентам (т.е. они обязаны достать телефон из витрины магазина, включить его и показать клиенту). Также она и ФИО41 спрашивали у ФИО5, откуда у него так много клиентов, он отвечал, что это все его знакомые. Были случаи, когда в магазин приходили клиенты ФИО5 и искали его, спрашивали, где он находится. За все оформленные кредитные договоры она получала комиссионное вознаграждение от ФИО2, поэтому и оформляла кредиты клиентам по просьбе ФИО5, при этом указанные денежные средства она не передавала впоследствии ФИО5, поскольку он их не требовал, так как считала, поскольку она потратила свое время, то денежные средства полагаются именно ей. ФИО5 часто просил ее оформить кредит, поскольку у него часто были заблокированы доступы в программах с банками, обычно ФИО2 блокируют так в программе, когда имеется большое количество непогашенных кредитов с просрочкой. ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО11 №2 на сумму 28 540 руб. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» она оформила совместно с ФИО5; ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО11 №2 на сумму 24 298 руб. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» она оформила совместно с ФИО5; ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО32 на сумму 44 472 руб. 60 коп. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» она оформила вместе с ФИО5; ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО33 на сумму 51 246 руб. 72 коп. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» она не оформляла; ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО34 на сумму 52 440 руб. 84 коп. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС» она оформила вместе ФИО5 

Оценивая признательные показания подсудимой ФИО6, суд считает, что они подтверждают ее виновность в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО5 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО17 (ФИО63) А.Г., в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, о том, что с она ДД.ММ.ГГГГ начала работать в офисе «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Советский городской округ, 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в должности старшего специалиста структурного подразделения. Так, трудовой договор ею был заключен с индивидуальным предпринимателем ФИО11 №4 Руководителем данного структурного подразделения «Зеленокумск-Билайн» является ФИО51, которая осуществляет контроль и проверку офиса на предмет соблюдения повседневной трудовой деятельности, которая находится каждый день в определенном подконтрольном салоне. В соответствии с ее должностными обязанностями, инструкциями, договорами и соглашениями, заключенными между ней и ИП ФИО11 №4, в том числе банками и кредитными организациями такими как АО «ОТП ФИО2»; АО «Тинькофф ФИО2»; КБ «Ренессанс Кредит»; ООО Хоум Кредит Финанс ФИО2»; АО «ФИО2»; ООО «Совкомбанк», она представляет интересы офиса «Зеленокумск-Билайн», а также вышеуказанных ФИО2, осуществляет оформление потребительских кредитных договоров, совершает действия по принятию, хранению и сдаче наличных денежных средств, полученных в результате торговой деятельности, а также по принятию, хранению и продаже товарно-материальных ценностей. Осуществляет реализацию вверенного ей товара, в том числе в кредит, оказывает различные услуги клиентам, в том числе при оформлении кредитных договоров. В офисе «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, она работала совместно с ФИО5 и ФИО6 С ФИО5 она знакома на протяжении более двух лет. Познакомилась с ФИО5 в процессе трудовой деятельности в офисе продаж «Зеленокумск-Билайн». Ей было известно, что некоторые ФИО2 блокировали систему ФИО5, тем самым аннулировали у него доступ для оформления заявок по причине нарушений при оформлении кредитов и последующих неисполнений клиентов обязанностей по выплатам на оформленные кредиты со стороны ФИО5 В связи с этим, по состоявшейся между ними договоренности он направлял ей своих клиентов, обратившихся по поводу кредитования, в том числе своих знакомых, при этом она, учитывая возможность иметь большой процент оформленных кредитов и получая от этого соответствующее денежное поощрение в виде начислений от предприятия торговли, соглашалась с ФИО5 оформлять кредиты на клиентов, обратившихся к нему по вопросу кредитования. При этом от ФИО5 она каких-либо денежных средств либо иного вознаграждения не получала. При оформлении телефонов в кредит клиентам ФИО5, данные о модели приобретаемого телефона, месте работы и ежемесячном доходе заемщиков ей диктовал ФИО5, поскольку она и ФИО6 доверяли ему, то не перепроверяли данные у самих клиентов, не выдавали им фактически телефоны, хотя видели, что ФИО5 им тоже не передавал телефоны. Кроме того, ей и ФИО6 необходимо было как можно больше заключить кредитных договоров для получения в последующем комиссионного вознаграждения от ФИО2, также ФИО5 убеждал, что никаких проблем с данными кредитами не будет, что всю ответственность он берет на себя. Она осознавала, что вносит в кредитные договоры недостоверные сведения при оформлении кредитов на клиентов, приводимых ФИО5, поскольку в кредит оформлялись именно дорогие телефоны марки «Айфон» и ФИО5 фактически не передавались телефоны клиентам. Они с ФИО6 неоднократно ругались с ФИО5 по этому поводу, однако не сообщила об этом руководству магазина, поскольку ФИО5 их убеждал, что никаких проблем не будет, и клиенты жаловаться не будут. Она знакома с индивидуальным предпринимателем ФИО11 №7, знакомым ФИО5, они поддерживали дружеские отношения, так ФИО11 №7 неоднократно приходил в офис к ФИО5, последний постоянно с ФИО11 №7, который занимается продажей мобильных телефонов и аксессуаров к ним. Она предполагает, что ФИО5 продавал ФИО11 №7 мобильные телефоны, которые оформлял клиентам у них в офисе в кредит, у неё возникли такие предположения, поскольку после оформления кредитов в офисе ФИО5 вместе с клиентом шел в направлении магазина ФИО11 №7 или клиент оставался ждать около их магазина, а ФИО5 куда-то уходил с телефоном, а возвращался без телефона и после этого клиент уже уходил. ДД.ММ.ГГГГ она оформила потребительский кредит на имя ФИО33 на сумму 51 246 руб. 72 коп. в ООО МФК «ОТП ФИНАНС».

Оценивая показания ФИО17 (ФИО63) А.Г., суд считает, что они подтверждают показания подсудимого ФИО5 и ФИО18 в совершении хищения чужого имущества ФИО5 совместно с ФИО41 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 51 246 руб. 72 коп., они соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями представителя потерпевшего ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО58 о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время он работает в АО "ОТП ФИО2" в должности советника второй категории Сектора безопасности по Южному региону "Группа 

<

адрес>" Отдела безопасности объектов и рисков персонала. От АО «ОТП ФИО2» и ООО МФК «ОТП Финанс» на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ он является представителем интересов ФИО2 в судах, правоохранительных органах, предварительного следствия, дознания на территории Южного федерального округа Российской Федерации. Акционерное общество «ОТП ФИО2» и ООО МФК «ОТП Финанс» осуществляет целевое кредитование населения (потребительское кредитование) для покупки товаров длительного использования в магазинах (мебели, бытовой техники, строительных материалов и т.п.), а также осуществляет кредитование населения в виде выдачи нецелевых кредитов (перечисление денежных средств на дебетовую карту АО «ОТП ФИО2». Оформлением кредитных договоров и подписанием соответствующих документов от имени АО «ОТП ФИО2» и ООО МФК «ОТП Финанс» занимались сотрудники ИП ФИО23 ФИО6 и ФИО5, а в последующем ИП ФИО11 №4, с которыми было заключено соглашение о сотрудничестве, согласно которого сотрудники указанных индивидуальных предпринимателей имели право оформлять кредитные документы от имени ФИО2. В ходе многочисленных проверок выявлены незаконно оформленные кредиты с «АО «ОТП ФИО2» и ООО МФК «ОТП Финанс» на физических лиц. Так, ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО11 №2 ФИО5 и ФИО6 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 28 540 рублей, на указанную сумму был приобретен мобильный телефон. С банковского счета №, открытого на имя ФИО11 №2 в АО «ОТП ФИО2», перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», денежные средства в сумме 28 540 рублей. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Договор потребительского кредита № оформлялся на срок 24 месяца. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн - Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО23 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО23 по договору агентирования ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО11 №2 ФИО5 совместно с ФИО6 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 24 298 рублей, на указанную сумму был приобретен мобильный телефон. С банковского счета АО «ОТП ФИО2» №, открытого на имя ФИО11 №2 перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», денежные средства в сумме 24 298 рублей. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Договор потребительского кредита № оформлялся на срок 24 месяца. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн - Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО23 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО23 по договору агентирования ФИО6 В анкете заявления при оформлении кредита указаны сведения о ежемесячном доходе ФИО11 №2, составляющем 38 000 рублей, доход семьи: свыше 50 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО11 №3 ФИО5 и ФИО6 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 37 285 рублей 92 копеек, на указанную сумму был приобретен мобильный телефон. С банковского счета АО «ОТП ФИО2» №, открытого на имя ФИО11 №3 перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», денежные средства в сумме 37 285 рублей 92 копеек. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Договор потребительского кредита № оформлялся на срок 12 месяца. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн - Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО23 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО23 по договору агентирования ФИО6. В анкете заявления при оформлении кредита указаны сведения о ежемесячном доходе ФИО11 №3, составляющем 46 000 рублей, доход семьи: от 20 000 до 50 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО32 по предварительной договоренности ФИО5 и ФИО6 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 44 472 рублей 60 копеек, на указанную сумму был приобретен мобильный телефон. С банковского счета АО «ОТП ФИО2» №, открытого на имя ФИО32 перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», денежные средства в сумме 44 472 рублей 60 копеек. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Договор потребительского кредита № оформлялся на срок 12 месяца. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн - Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, принадлежащей ИП ФИО23 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО23 по договору агентирования ФИО6 В анкете заявления при оформлении кредита указаны сведения о ежемесячном доходе ФИО32, составляющем 20 000 рублей, доход семьи: свыше 50 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ на ФИО33 ФИО5 и ФИО41 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 51 246 рублей 72 копеек, на указанную сумму был приобретен мобильный телефон. С банковского счета АО «ОТП ФИО2» №, открытого на имя ФИО33 перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», денежные средства в сумме 51 246 рублей 72 копеек. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Договор потребительского кредита № оформлялся на срок 12 месяца. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн - Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, принадлежащей ИП ФИО23 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих- документов занимался сотрудник ИП ФИО23 по доверенности ФИО4 В анкете заявления при оформлении кредита указаны сведения о ежемесячном доходе ФИО33, составляющем 35 000 рублей, доход семьи: свыше 50 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО34 по предварительной договоренности ФИО5 и ФИО6 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 52 440 рублей 84 копейки, на указанную сумму приобретен мобильный телефон. С банковского счета №, открытого на имя ФИО34 в АО «ОТП ФИО2», перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский, денежные средства в сумме 52 440 рублей 84 копейки. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ оформлялся на срок 24 месяца. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «Билайн-Зеленокумск», расположенной по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, принадлежащей ИП ФИО23 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов занимался сотрудник ИП ФИО23 по договору агентирования ФИО6. В анкете заявления при оформлении кредита указаны сведения о ежемесячном доходе ФИО34, составляющем 26 500 рублей. Сумма дохода семьи при оформлении указана: от 20 000 до 50 000 рублей.

Оценивая показания представителя потерпевшего ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО53 суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №4 о том, что с июля 2019 она зарегистрирована в ИФНС России по 

<

адрес> в качестве индивидуального предпринимателя, о чем есть соответствующая запись в ЕГРИП. Основным видом ее деятельности является реализация электронной техники, в том числе мобильных телефонов, в розничных магазинах, расположенных на территории Ставропольского и 

<

адрес>в. Ее компаньоном является ФИО23, также зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя. Среди прочих, она арендует офисное помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в котором расположен магазин «Зеленокумск-Билайн», в котором продается электронная техника. Указанное помещение магазина находится в собственности у ИП ФИО23 Данный магазин был укомплектован персоналом в числе руководителя группы торговых отделов и специалистами торгового отдела. В данном магазине у нее и у ИП ФИО23 работали в разный период времени разные сотрудники, в том числе ФИО5 ФИО6 (ранее – Паровик) А.В., ФИО4 Указанные лица осуществляли реализацию принадлежащей ей и ИП ФИО23 техники, в том числе мобильных телефонов, как за наличные денежные средства, так и в кредит. Для продажи техники в кредит у нее и у ИП ФИО23 были заключены соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО2», ООО «МФК «ОТП Финанс», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «ФИО2» в соответствии с которыми сотрудники магазина, в том числе ФИО5, ФИО6, ФИО41 (на основании агентских договоров либо доверенностей ФИО2) получали копии личных документов физических лиц, передавали их в ФИО2, а при одобрении, заключали от имени ФИО2 кредитные договоры для приобретения мобильных телефонов. Денежные средства по заключенным кредитным договорам поступали со счетов заемщиков – физических лиц, открытых в указанных ФИО2, на ее расчетный счет, открытый в Северо-Кавказском филиале АО «Газпромбанк» №, а также на банковский счет ИП ФИО23 № в том же ФИО2, и использовались для осуществления предпринимательской деятельности. От сотрудников полиции ей стало известно, что с мая 2018 года по декабрь 2020 года работники магазина «Зеленокумск-Билайн» ФИО5, ФИО6 и ФИО41 совершили мошеннические действия в отношении ФИО2 путем оформления телефонов в кредит на различные суммы на лиц, которые не были осведомлены об их преступной деятельности. После того как ей стало известно о фактах мошенничества данные сотрудники были уволены. 

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №4 суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №6, о том, что с мая 2020 года он работает юрисконсультом в ООО «Экспертконсалтинг» и ранее был заключен договор на оказание услуг с ИП ФИО23,ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО36. в связи с чем, ему выдана нотариальная доверенность от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес>1. Ему известно, что у ИП ФИО11 №4 основным видом деятельности является реализация электронной техники, в том числе мобильных телефонов, в розничных магазинах, расположенных на территории Ставропольского и 

<

адрес>в, её компаньонами является: ФИО23 и ФИО36, которые также зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей. ИП ФИО11 №4 арендует офисное помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в котором расположен магазин «Зеленокумск-Билайн» и в котором продается электронная техника. Указанное помещение магазина находится в собственности у ИП ФИО23 Данный магазин был укомплектован персоналом в числе руководителя группы торговых отделов и специалистами торгового отдела. В данном магазине у ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО23 работали в разный период времени разные сотрудники, в том числе ФИО5, ФИО6 (ранее – ФИО42), ФИО41 (ранее – ФИО4) Указанные лица осуществляли реализацию принадлежащей ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО23 техники, в том числе мобильных телефонов, как за наличные денежные средства, так и в кредит. Для продажи техники в кредит у ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО23 были заключены соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО2», ООО «МФК «ОТП Финанс», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «ФИО2» в соответствии с которыми сотрудники магазина, в том числе ФИО5, ФИО6, ФИО41 (на основании агентских договоров либо доверенностей ФИО2) получали копии личных документов физических лиц, передавали их в ФИО2, а при одобрении, заключали от имени ФИО2 кредитные договоры для приобретения мобильных телефонов. Денежные средства по заключенным кредитным договорам поступали со счетов заемщиков – физических лиц, открытых в указанных ФИО2, на расчетный счет ИП ФИО11 №4, открытый в Северо-Кавказском филиале АО «Газпромбанк» №, а также на банковский счет ИП ФИО23 № в том же ФИО2, и использовались для осуществления предпринимательской деятельности. Доступа к указанным банковским счетам ФИО5, ФИО6, ФИО41 не имели. От сотрудников полиции ему стало известно, что с мая 2018 года по декабрь 2020 года работники магазина «Зеленокумск Билайн» ФИО5, ФИО6 и ФИО41 совершили мошеннические действия в отношении ФИО2 путем оформления телефонов в кредит на различные суммы на лиц, которые не были осведомлены об их преступной деятельности. После того как стало известно о вышеуказанных фактах данные сотрудники были уволены. Ранее каких-либо жалоб в отношении указанных сотрудников не поступало. Также в магазине ИП ФИО36, торговая точка «МТС» по адресу: 

<

адрес>, сотрудником данной организации ФИО11 №5 ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредитный договор на имя ФИО9 на приобретение мобильного телефона. От представителей указанных выше ФИО2 жалобы на просроченные и непогашенные кредиты в указанных салонах сотовой связи не поступали, только после этих случаев приходили некоторые потребители, которые были обмануты мошенническим путем.

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №6 суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп., и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №7, оглашенными в судебном заседании государственным обвинителем на основании пункта 5 части 2 статьи 281 УК РФ, из которых следует, что с 2006 года он занимается куплей-продажей мобильных телефонов и аксессуаров к ним, торгует мобильными телефонами в торговом центре «Мобайл Юнион» по адресу: 

<

адрес>. Закупку товара осуществляет в торговых базах «Цифроград», «КМВ-Групп», а также в других, наименование в настоящее время не помнит, а также заказывает в сети Интернет посредством приложения «Алиэкспресс». С ФИО5 он познакомился примерно в 2018-2019 году, когда он начал работать в салоне сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, фактически данный салон сотовой связи находится от его магазина в метрах 30-50. Так, ФИО5 часто приходил к нему в магазин и систематически покупал и мобильные телефоны, и стекла на телефон, чехлы и разные аксессуары, при этом ему было известно, что данные товары вообще отсутствовали в его салоне сотовой связи, для чего именно он покупал этот товар, точно не известно, может предположить для последующей перепродажи. Так, было несколько случаев, когда к нему приходили граждане и просили выкупить у них мобильные телефоны исключительно марки «Айфон», при этом они говорили, что им посоветовал обратиться ФИО5, приобретал телефоны исключительно за наличные денежные средства по цене ниже среднерыночной, мобильные телефоны были новые и запечатанные, поскольку он в своем магазине не торговал мобильными телефонами марки «Айфон», то приобретение данных телефоном он по бухгалтерскому учету не проводил и продавал их исключительно сотрудникам оптовых баз. Возможно он один раз и купил у ФИО5 мобильный телефон марки «Айфон», но он точно не рассказывал о его происхождении, также по цене ниже среднерыночной. Ему известно, что в этом же салоне сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» с ФИО5 еще работали две девушки ФИО14 и ФИО15, но они никогда к нему не приходили ни с телефонами или аксессуарами для их дальнейшей продажи, ни для приобретения какого-либо товара у него в магазине. Каким именно образом ФИО5 приобретал мобильные телефоны марки «Айфон», ему не известно (том № л.д. 7-10).

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №7 суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО21, руководителя группы торговых отделов у ИП ФИО36, о том, что в ее подчинении находятся салоны сотовой связи в следующих городах: 

<

адрес> и 

<

адрес> Советского городского округа 

<

адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ она была назначена на вышеуказанную должность и с этого времени в ее подчинении находится салон сотовой связи в 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>. Примерно с конца 2016 года по 2022 год в указанном салоне сотовой связи работали разные сотрудники, в том числе, ФИО6, ФИО5 и ФИО17 (ФИО63) А.Г., которые в последующем были уволены. В обязанности сотрудников указанного салона, а именно специалистов по продажам, согласно должностных обязанностей, инструкций, договоров и соглашений, заключенными с ИП ФИО23, ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО22, в том числе банками и кредитными организациями, такими как АО «ОТП ФИО2»; АО «Тинькофф ФИО2»; КБ «Ренессанс Кредит»; ООО Хоум Кредит Финанс ФИО2»; АО «ФИО2»; ООО «Совкомбанк», сотрудник представляет интересы офиса «Зеленокумск-Билайн», а также вышеуказанных ФИО2, осуществляет оформление потребительских кредитных договоров, совершает действия по принятию, хранению и сдаче наличных денежных средств, полученных в результате торговой деятельности, а также по принятию, хранению и продаже товарно-материальных ценностей. Осуществляет реализацию вверенного ему товара, в том числе в кредит, оказывает различные услуги клиентам, в том числе при оформлении кредитных договоров. Принимает денежные средства от клиентов в качестве оплаты, а также документы, идентифицирующие их личность. Порядок оформления кредитных договоров с клиентами при покупке товара в кредит происходит следующим образом: если клиент выбрал определенный товар и изъявил желание приобрести его в кредит, то сотрудник как лицо, имеющее право от имени ФИО2 оформлять кредитные договоры, (то есть, лицо, имеющее персональный доступ к системе) в банковской программе, либо через брокерскую платформу заполняет заявление на получение потребительского кредита и затем отправляет в ФИО2, которое и является в последующем в случае одобрения ФИО2, кредитным договором, куда вносятся анкетные данные клиента, место его регистрации и фактического местожительство, паспортные данные, место работы, контактные телефоны, семейное положение, сумма запрашиваемого кредита, наименование приобретаемого в кредит товара, указанные сведения вносятся со слов клиента. После заполнения заявления на получение потребительского кредита оно в электронном виде направляется в ФИО2, где компьютерной программой осуществляется проверка данных клиента на наличие иных кредитов, наличие задолженности по кредитам, проверка кредитной истории клиента. В случае положительного ответа от ФИО2, сотрудник, как лицо, оформляющее кредитные документы, действует от имени ФИО2, распечатывает их и в последующем документы подписывает клиент, также эти документы подписываются лицом, оформившим кредит. В обязательном порядке сотрудник фотографирует клиента и с его личных документов снимает копии (копия паспорта). Приобретенный в кредит товар клиенту отдается сразу, оригиналы кредитных документов затем предоставляются в ФИО2, второй экземпляр кредитного договора передаётся клиенту. В период времени с апреля по май 2020 года у нее как у руководителя начали появляться вопросы к исполнению должностных обязанностям ФИО5, а именно он перестал вести кредитную документацию должным образом, своевременно авторизовать кредитные договоры для ФИО2 с целью своевременного перечисления денежных средств ФИО2 в организацию, в следствие этого в компанию начали поступать письма на рабочую почту салона по кредитным договорам, заключенным от имени ФИО5, из-за чего компания не получала денежные средства за проданный товар. Также ФИО5 в тот период постоянно начал отпрашиваться у него с рабочего места, чаще просил отпуск без содержания и в целом его поведение у него начало вызывать недоверие к нему как к действующему сотруднику салона сотовой связи и в связи с этим она попросила ФИО5 написать заявление на увольнение, после чего он был уволен. В указанный период каких-либо вопросов к ФИО6 и ФИО41 по исполнению должностных обязанностей не возникало и они за весь период работы характеризовались с положительной стороны. Примерно через 1-3 месяца со слов ФИО6 и ФИО41, начали приходить недовольные люди и спрашивать целенаправленно ФИО5 и интересовались, работает ли он и где находится, на что девушки отвечали, что он больше не работает. Осенью 2021 года в салон сотовой связи «Зеленокумск Билайн» пришли сотрудники полиции, от которых ей стало известно, что на ФИО5 поступило заявление и рассказали о ситуации произошедшей у ФИО5 После уже стало известно о том, что ФИО6 и ФИО17 (ФИО63) А.Г. вызывали в полицию для дачи показаний. С этого момента именно от сотрудников полиции ей стало известно о событиях, произошедших в салоне сотовой связи «Зеленокумск Билайн». 

Оценивая показания свидетеля ФИО39 суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №9 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности специалиста продаж офиса «Зеленокумск-Билайн» у ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4 Так, с 2019 года она работала совместно с ФИО5, ФИО6 и ФИО41, с которыми поддерживала деловые, рабочие отношения. Во время совместной рабочей смены с ФИО5 она замечала, что он приводил постоянно каких-то разных людей сомнительной внешности, потенциальных клиентов, которые намеревались оформить в офисе «Зеленокумск-Билайн» тот или иной товар в кредит. Так как у ФИО5 были заблокированы доступы к оформлению кредитных заявок в некоторых ФИО2, а у нее, ФИО6 и ФИО41 доступы ко всем ФИО2 открыты, ФИО5, она точно не помнит, так как прошло уже много времени, возможно подходил к ней с просьбой оформить в кредит мобильный телефон на клиентов, которые к нему приходили. В процессе общения она с ним не соглашалась, так как после общения с клиентом у нее возникали сомнения, что у клиента имеется постоянный источник дохода и место работы, то есть отсутствовали критерии для одобрения кредитной заявки ФИО2. Она понимала, что это нецелесообразно составление и направление заявки с полученной информацией об отсутствии постоянного источника дохода и места работы клиента и соответственно она отвечала несогласием в категоричной форме и в последующем ФИО5 с подобными просьбами к ней больше не обращался. При этом она замечала, что в процессе трудовой деятельности в магазине совместно с ФИО5, как ФИО6, так и ФИО41 в различные с ним смены приходили клиенты сомнительного происхождения, такие как цыгане и прочие лица, которые не имели постоянного заработка, на которых в последующем они оформляли кредиты. О том, что ФИО5, ФИО6 и ФИО41 оформляли на сомнительных клиентов кредитные заявки, она руководству не сообщала, так как переживала, что указанные лица могут оказывать на нее всяческое негативное давление и прочее, которое может в дальнейшем повлиять на ее стабильность в работе.

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №9 суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №2 о том, что в 2018 году непродолжительное время он подрабатывал в такси «Люкс» 

<

адрес>, где в процессе работы познакомился с ФИО5, с которым он периодически общался. На тот момент он хотел оформить на себя кредит наличными, так как нуждался в денежных средствах, однако ввиду того, что он нигде не работал и не имел какого-либо постоянного заработка он знал, что ФИО2 вероятно не одобрят ему кредит на желаемую для него сумму. По этому поводу он много общался с ФИО5, который консультировал его по вопросам связанными с кредитованием. ФИО5 говорил ему, для того чтобы ФИО2 одобрил кредит, ему необходимо иметь какую-либо положительную кредитную историю. В ходе общения ФИО5 неоднократно проявлял в его адрес инициативу с целью подержания дружеских отношений, где из бесед он рассказывал, что работает кредитным специалистом в салоне сотовой связи «Билайн» расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1 и занимается оформлением кредитов. Спустя некоторое время, примерно в конце апреля 2019 года, ему на мобильный телефон позвонил ФИО5, который в процессе разговора уговаривал его и в последующем убедил заключить на его еще один кредитный договор. Со слов ФИО5 необходимость в приобретении мобильного телефона, состояло для одного из его родственников который срочно нуждался в телефоне. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ он с ним направились к месту его работы в салон сотовой связи «Билайн» расположенный по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1. По приезду в салон сотовой связи «Билайн» расположенный по пл. Ленина, 1 

<

адрес>, он предоставил свой паспорт ФИО5 который также занимался оформлением документов. Совместно с ним работала та же девушка ФИО6, которая сфотографировала его, сообщив, что это фото для одобрения ФИО2 кредита. Каких-либо иных сведений и документов при оформлении кредита кроме своего паспорта и фотографии он ФИО5 и ФИО6 не сообщал и не передавал и они у него так же не спрашивали. Какую именно сумму и какой именно товар намеревался оформить на него ФИО5 и ФИО6 ему было неизвестно. Далее через некоторое ФИО5 и ФИО6 передали ему документ, какой именно он не знает и указали, где в нем расписаться. Расписавшись в документе ФИО5 сказал, что у них получилось оформить на него кредит, он может быть свободен, после чего он ушел, при этом каких-либо документов и оформленный товар ему ФИО5 и ФИО6 не передавали. Со слов ФИО5 ему было лишь известно, что документы, которые они оформляли, были целью приобретения мобильного телефона, какого именно и на какую сумму он не говорил. Так же ФИО5 в присутствии ФИО6 сообщил, что обязательства по оформленному на его имя кредиту будет своевременно исполняться без каких-либо задержек, с чем он согласился и поверил ему. Примерно в середине июля 2019 года он по найму работал в полях, занимался ремонтом специальной техники «Комбайн», и ему на мобильный телефон позвонил ФИО5 который в процессе разговора вновь убедил оформить на него еще один кредит, на какие именно цели он ему не сообщал. В процессе разговора ФИО5 попросил его отправить на его мобильный телефон его фотографию, на что он спросил у него для чего именно ему нужна фотография, ФИО5 ему сказал, что хочет оформить еще один кредит, он посмеялся и сказал ему, каким образом оформишь кредит без его присутствия и без его подписи, на что ФИО5 сказал, что он все сделает законно, а от него требуется лишь фотография. Он просил немного подождать, так как он через несколько дней приедет с работы и заедет к нему, но ФИО5 настаивал, чтобы он отправил ему свою фотографию. Ему с трудом поверилось, что он сможет оформить на него кредит, без его присутствия и без его подписи. ФИО5 неоднократно его просил отправить фотографию, что он в последующем и сделал, отправив со своего мобильного телефона на его мобильный телефон свою фотографию, при этом он был уверен, что таким образом у ФИО5 не получится оформить тот или иной кредит по фотографии. По приезду домой с работ с ФИО5 он не виделся и не заходил к нему в салон сотовой связи, где он работал, ни каких-либо документов не подписывал. После чего примерно через два месяца ему на мобильный телефон стали приходить смс-сообщения от ФИО2 по имеющимся просроченным задолженностям. По данному поводу он сразу же позвонил ФИО5 и рассказал ему о том, что ему приходят на телефон различные смс сообщения от ФИО2 об имеющихся просроченных задолженностях по кредитам. Помимо всего прочего его еще удивил тот факт, что это были очень большие суммы по оплате за кредит, однако ФИО5 при встречах до оформления всех кредитов рассказал ему, что он намеревался оформлять в кредит недорогие телефоны до 3000 рублей. По данному поводу ФИО5 ему говорил, что не стоит переживать, и он в ближайшие дни погасит все имеющиеся задолженности и полностью кредиты В ходе разговора с ФИО5 ему удалось выяснилось, что он все-таки оформил на тот момент на него кредит без его присутствия, когда просил его отправить фотографию. На какую именно сумму и на какие именно цели он ему так и не рассказал. Он спрашивал у него по какой причине он не вносит обещанные им платежи, на что ФИО5 говорил, что он решит все вопросы в ближайшее время и у него не будет никаких проблем с банками по поводу задолженностей и в целом он закроет в ближайшие дни все кредиты, оформленные на него, что он так и не сделал и тем самым обманул его. Далее ему на мобильный телефон продолжали поступать различные смс сообщения, звонки от служб по просроченным задолженностям по оформленным на него кредитам, от ФИО2 «ОТП ФИО2», «Хоум Кредит Финанс ФИО2», по причине образовавшихся задолженностях, в том числе и письма по месту жительства об имеющихся задолженностях в указанных ФИО2. Спустя некоторое время он обратился в правоохранительные органы с написанием заявления по вышеуказанной ситуации, так как мои неоднократные требования к ФИО5 погасить все обязательства по кредитам игнорировались.

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №2 суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №3 о том, что в мае 2022 года от сотрудников полиции ей стало известно, что в августе 2019 года на ее персональные данные в АО «ОТП ФИО2», был оформлен кредитный договор на приобретение товара в кредит на сумму 37 285 рублей, по которому в настоящее время не исполнены обязательства и имеется просроченная задолженность на общую сумму 51 000 рублей. По данному факту хочет пояснить, что она не оформляла на себя вышеуказанный кредит и не обращалась к кому-либо с просьбой оформить на нее кредит на приобретение товара в кредит на указанную сумму, считает, что вышеуказанный кредит был оформлен незаконным путем с использованием ее персональных данных. Примерно 2018-2019 г.г. она обращалась в один из офисов продажи мобильных телефонов «Билайн», расположенный в центре 

<

адрес>, (здание гостиницы) с целью приобретения для себя сим-карты оператора сотовой связи «Билайн». Продажей сим-карты занимались девушка или парень, кто именно она уже не помнит, при оформлении сим-карты она передала им свой паспорт, с которого они изготовили копии, после приобретения сим - карты она ушла с указанного магазина. И более там ничего не покупала и каких - либо кредитов она не когда не оформляла. По данному поводу считает, что кредитные специалисты, состоящие из числа работников офиса «Зеленокумск - Билайн» и иных неустановленных лиц, в августе 2019 года совершили в отношении нее мошеннические действия, заключив от ее имении и без ее согласия, присутствия, путем использования ее персональных данных, в том числе копии паспорта, кредитный договор на приобретение товара в кредит на сумму 37 285 рублей, обязательства по которому не исполняются. Ей известно, что в настоящее время общая сумма, в том числе просроченная задолженность по незаконно оформленному на ее персональные данные кредитному договору № перед АО «ОТП ФИО2» составляет 51 000 рублей. По данному факту она решила, обратится в правоохранительные органы с написанием заявления о привлечении к уголовной ответственности кредитных специалистов офиса «Билайн-Зеленокумск», которые мошенническим путем оформили на нее кредитный договор в АО «ОТП ФИО2».

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №3 суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО32 о том, что примерно в августе 2019 года на нее был оформлен кредит, с участием кредитных специалистов ФИО5 и ФИО6, в салоне сотовой связи «Билайн» расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1. В каком именно ФИО2, оформлялся кредит ей неизвестно, в том числе и на какую сумму, каких-либо документов по кредиту у нее не имеется. В ходе консультационной беседы с ФИО5 по вопросу кредитования она сообщила ему, что хотела бы приобрести для себя в кредит мобильный телефон. На что он сообщил ей, что без каких-либо сложностей поможет ей оформить кредит на покупку желаемого телефона, с выгодной для нее процентной ставкой, а также рассказал ей о том, что у нее не возникнет каких-либо трудностей при оформлении кредита, так как с кредитными организациями и банками как он пояснял, у него «всё налажено». Так же он сказал, что с легкостью сможет оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог ей одобрить кредит. В ходе беседы ФИО6 и ФИО5 интересовались у нее, работает ли она где-либо официально, она ответила им, что официально нигде не работает, какого-либо заработка не имеет. Марку и модель приобретенного в кредит телефона он не помнит, так как при оформлении кредита они ей не сказали, какой именно телефон они будут на нее оформлять. В офисе «Билайн» она передала ФИО6 свой паспорт. Далее, находясь за рабочим местом, молодой человек и девушка занимались оформлением каких-то документов, каких именно она не знает, так как ничего в этом не понимает. В свою очередь ФИО6, сфотографировала ее, сообщив ей, что это фото для одобрения банками по кредиту. В ходе оформления документов они у нее ничего не спрашивали, изначально при посещении офиса в ходе беседы она сообщала им, что хочет взять кредит телефон на сумму не более 15 000 рублей. Каких-либо иных сведений и документов при оформлении кредита кроме своего паспорта, номера телефона она им не сообщала и не передавала и они у нее так же не спрашивали. Кто именно из них оформлял на нее кредит, ей известно не было. Далее через некоторое время ФИО6 передала ей документы, какие именно она не знает, так как ничего в этом не понимает, так как она неграмотная и указала ей, где в нем поставить свою роспись. Однако, как она поняла, это был кредитный договор. Расписавшись в документе, ФИО6, занимающаяся оформлением ее документов сообщила ей, что по ее кредиту было получено одобрение, однако каких-либо документов по кредиту ей никто не передавал и соответственно она с ними не знакомилась. После чего, через некоторое время ей показали телефон, кто именно она уже не помнит и сказали, что им удалось оформить в кредит на нее мобильный телефон марки «Айфон» какой именно она не знает, так как плохо разбирается в телефонах. Она забрала телефон и направилась к себе домой. При выходе из салона сотовой связи «Билайн», к ней подошел ФИО5 и сразу же предложил ей за данный телефон № рублей. С данным предложением она согласилась и продала ему приобретенный в кредит мобильный телефон, так как на тот момент очень нуждалась в денежных средствах. После чего она направилась домой. По месту ее жительства приходили письма, в которых содержались уведомления от ФИО2, по поводу имеющихся просроченных задолженностей по кредиту.

Оценивая показания свидетеля ФИО32, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показания свидетеля ФИО33 о том, что в августе 2019 года на нее был оформлен кредит, с участием кредитных специалистов ФИО5 и ФИО4 в салоне сотовой связи «Билайн» расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1. В каком именно ФИО2 оформлялся кредит ей неизвестно, в том числе и на какую сумму, каких-либо документов по кредиту у нее не имеется. В ходе консультационной беседы с ФИО5 по вопросу кредитования она сообщила ему, что хотела бы приобрести для себя в кредит мобильный телефон «Samsung», за сумму, не более 30 000 рублей. На что он сообщил, что без каких-либо сложностей поможет оформить кредит на покупку желаемого телефона, с выгодной процентной ставкой, а также рассказал ей о том, что у нее не возникнет каких-либо трудностей при оформлении кредита, так как с кредитными организациями и банками у него всё налажено. Также ФИО5 сказал, что сможет оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог одобрить кредит. Во время разговора ФИО5 и ФИО41 помогли выбрать телефон, она согласилась, что готова взять его в кредит. В ходе беседы они интересовались у нее, работает ли она где-либо официально, она ответила им, что официально нигде не работает, какого-либо заработка не имеет. Находясь в офисе «Билайн», она передала свой паспорт кому-то из сотрудников, кому именно, не помнит. Далее, находясь за рабочим местом, молодой человек и девушка занимались оформлением каких-то документов, каких именно не знает, так как ничего в этом не понимает. В свою очередь девушка сфотографировала ее, сообщив, что это фото для одобрения банками по кредиту. Каких-либо иных сведений и документов при оформлении кредита кроме своего паспорта, номера телефона она им не сообщала и не передавала и они также не спрашивали. Кто именно из них оформлял на меня кредит, известно не было. Далее через некоторое время девушка передала документы, какие именно она не знает, так как ничего в этом не понимает, указала, где в нем поставить свою роспись. Однако, как она поняла, это был кредитный договор. Расписавшись в документе, ФИО41, занимающаяся оформлением документов сообщила, что по ее кредиту было получено одобрение, однако каких-либо документов по кредиту ей никто не передавал и соответственно она с ними не знакомилась. После чего, и сказали, что им удалось оформить в кредит на нее мобильный телефон, через некоторое время ФИО5 передал ей телефон марки «Samsung». Она забрала телефон и отправилась к себе домой, по дороге встретила неизвестного человека, которому продала приобретенный в кредит мобильный телефон, получив за это денежные средства в сумме 25 000 рублей.

Оценивая показания свидетеля ФИО33 суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Показаниями свидетеля ФИО34, оглашенными в судебном заседании государственным обвинителем на основании пункта 5 части 2 статьи 281 УК РФ, о том, что примерно в августе 2019 года он находился в офисе «Билайн», расположенном на пл. Ленина 

<

адрес>, с целью получения кредита, так как на тот момент нуждался в денежных средствах. В данном офисе на тот момент находились и занимались оформлением кредитов парень по имени ФИО5, с которым ранее он уже был знаком и ФИО6, которая занималась оформлением кредита. В офисе в ходе разговора с ФИО5 по вопросу кредитования он рассказал ему, что очень нуждается в денежных средствах в сумме не менее 15 000 рублей. ФИО5 сразу же предложил оформить на него в кредит мобильный телефон, который в дальнейшем можно будет реализовать, перепродать. В случае одобрения ФИО2 по кредиту ФИО5 пообещал ему передать желаемую для него сумму, денежные средства в сумме 15 000 рублей. В ходе консультационной беседы, при которой присутствовала ФИО6, ФИО5 рассказал, что он без каких-либо трудностей вместе с ФИО6 поможет ему оформить кредит, на покупку мобильного телефона, какого именно он ему не говорил, и что при оформлении кредита не возникнет каких-либо трудностей, так как с кредитными организациями и банками как он ему рассказывал всё налажено и он с легкостью сможет оформить соответствующие документы, чтобы ФИО2 смог ему одобрить кредит, с чем он и согласился. ФИО5 и ФИО6 он говорил, что мобильный телефон ему не нужен, и он не сможет его сразу продать. Так же он говорил им о том, что нуждается только в денежных средствах. ФИО5 сказал, что они оформят с ФИО6 соответствующий на него кредит на желаемую для него сумму, за который в последующем он сам внесет несколько платежей, а оставшуюся сумму вносить не нужно, что его удивило. Конкретную сумму, которую они хотели на него оформить, либо какой именно телефон они ему так и не сказали. После чего ФИО6 попросила его подойти и в присутствии ФИО5 сфотографировала, сообщив ему, что это фото для одобрения банками по кредиту. После он передал ей свой паспорт для составления документов по кредиту. Как он понял в последующем для себя, именно ФИО6 занималась оформлением его документов по кредиту. При оформлении кредита ФИО5 и ФИО6 не спрашивали у него работает ли он где-либо официально. При посещении офиса и дальнейшего разговора по кредитованию он говорил им, что официально нигде не работает, на что они емутак ничего и не сказали. Далее ФИО6 передала ему кредитные документы и указала, где в них расписаться, в которых он поставил несколько своих подписей. После чего ФИО6 сказала, что она отправила его заявку в ФИО2 для получения решения. Через некоторое время ФИО6, занимающаяся оформлением кредитных документов сообщила, что по кредиту было получено одобрение. При этом какого-либо телефона ему никто не передавал, и он его не видел, в том числе и кредитный договор никто не передавал. В последующем к нему подошел ФИО5 и передал денежные средства в сумме 15 000 рублей и сказал, что эти денежные средства за оформленный на него кредит. О том, какой именно мобильный телефон они оформляли на него ему известно не было. Поблагодарив ФИО5 и ФИО6 он вышел с офиса и ушел домой. В офисе кредитный договор ему никто не передавал и он решил, что в последующем поинтересуется у ФИО5 либо у ФИО6 куда будет нужно вносить платежи, но при этом он с ними после посещения офиса больше не виделся и какие либо платежи по кредиту не вносил. Каких- либо сведений по кредиту у него не имелось, а именно конкретной суммы по кредиту, графика платежей и иного. Спустя некоторое время примерно через два три месяца ему на мобильный телефон поступали неоднократные звонки от АО «ОТП ФИО2», по имеющимся неисполненным с его стороны обязательств (просроченных задолженностей) по кредитному договору, оформленному на него в 2019 году (том № л.д. 222-226).

Оценивая показания свидетеля ФИО34, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописный текст «ФИО11 №3 04.08.2019» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ и рукописный текст «ФИО11 №3» в согласии на обработку персональных данных, в том числе персональных биометрических данных, в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных» и на получение основной части кредитной истории в соответствии с Федеральным законом РФ № 218-ФЗ «О кредитных историях» от ДД.ММ.ГГГГ выполнен, не ФИО11 №3, а другим лицом. Подписи от имени ФИО11 №3 в графах «Подпись» в индивидуальных условиях договора целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО11 №3 в графе «Подпись» в заявлении о предоставлении целевого займа от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО11 №3 в графе «Подпись» в подтверждении информации и согласии Клиента на оказание дополнительных услуг, согласии на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО11 №3 в графе «Подпись» согласии на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО11 №3 в графе «Подпись» в соглашении от ДД.ММ.ГГГГ о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, подписи от имени ФИО11 №3 в графе «Подпись» в заявлении-оферте на заключение договора банковского счета в АО «ОТП ФИО2» № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО11 №3 в графе «Подпись» в заявление-оферта на заключение Договора дистанционного банковского обслуживания физического лица посредством системы «ОПТдирект» АО ОТП ФИО2» №, подписи от имени ФИО11 №3 в графах «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО11 №3 в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, в том числе персональных биометрических данных, в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных» и на получение основной части кредитной истории в соответствии с Федеральным законом РФ № 218-ФЗ «О кредитных историях» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО11 №3, а другим лицом (том № л.д. 104-121).

Оценивая заключения эксперта, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Вещественными доказательствами: кредитным договором ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающие заключение кредитных договоров с ФИО2 и последующее перечисление денежных средств в пользу торгующей организации (том № л.д. 184-222, том № л.д. 163); компакт дисками рег. № и № от ДД.ММ.ГГГГ с записью ОРМ «Опрос», на которых содержатся объяснения участников преступной группы ФИО41 и ФИО6 о совершенных ими преступлениях, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том № л.д. 207-210); CD-диском со сведениями об абонентских номерах и их владельцах, CD-диск со сведениями из ООО КБ «Ренесанс Кредит», CD-диск с сведениями о кредитных договорах, оформленных в торговых точках ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, CD-диск с реестром кредитных договоров, оформленных ФИО5 (том № л.д. 142-144); CD-диском, предоставленный АО «Газпромбанк», содержащий выписки о движении денежных средств по банковским счетам ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, подтверждающие перечисления денежных средств кредитными организациями после заключения кредитных договоров (том № л.д. 148-149).

Оценивая данные вещественные доказательства, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Протоколами следственных действий: протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрено помещение офиса сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в котором осуществляли свою деятельность ФИО5, ФИО6 и ФИО41 (том № л.д. 9-13); протоколом очной ставки между ФИО5 и ФИО41, в ходе которой ФИО41 сообщила об обстоятельствах совершения преступления совместно с ФИО5, последний от дачи показаний отказался (том № л.д. 62-65); протоколом очной ставки между ФИО6 и ФИО5, в ходе которой ФИО6 сообщила об обстоятельствах совершения преступления совместно с ФИО5, последний от дачи показаний отказался (том 13 л.д. 66-69); протоколом выемки, согласно которому в АО «ОТП ФИО2» изъяты кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ (том 15 л.д. 107-112, том 15 л.д. 237-241); протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены изъятые в АО «ОТП ФИО2» изъяты кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ (том 17 л.д.53-62); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены компакт диски рег. № и № от ДД.ММ.ГГГГ с записью ОРМ «Опрос», на которых содержатся объяснения участников преступной группы ФИО41 и ФИО6 о совершенных ими преступлениях, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том 15 л.д. 155-206); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены CD-диск с сведениями об абонентских номерах и их владельцах, CD-диск с сведениями из ООО КБ «Ренесанс Кредит», CD-диск с сведениями о кредитных договорах, оформленных в торговых точках ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, CD-диск с реестром кредитных договоров, оформленных ФИО5 (том № л.д. 45-51); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены CD-диск «Юг 03-7-11/ки-э/3745и ф2978886», CD-диск «553973», на которых содержатся сведения о похищенных мобильных телефонах ФИО5, ФИО6 и ФИО41 (том № л.д. 135-138); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен CD-диск, предоставленный АО «Газпромбанк» с сведениями о движении денежных средств ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4 (том № л.д. 140-147); протоколом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО33 опознала ФИО5 как мужчину, который помог ей оформить кредит на свое имя (том № л.д. 215-219); протоколом отождествления личности по фотографии, согласно которому ФИО33 опознала ФИО41 как девушку, которая оформила ей кредит на свое имя (том № л.д. 210-214); постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому МО ЭБиПК 

<

адрес> УЭБ и ПК ГУ МВД России по 

<

адрес> предоставлены результаты негласных ОРМ «Опрос» в отношении ФИО41 и ФИО6, содержащиеся на компакт-дисках рег. №с и №с от ДД.ММ.ГГГГ, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том 12 л.д. 10-13). 

Оценивая данные протоколы следственных действий в отдельности и в совокупности, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с ФИО41, лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

Иными документами: копией приказа № Гл000000067 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 принят на работу к ИП ФИО23 на должность специалиста (том № л.д. 3); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 переведен на работу к ИП ФИО11 №4 на должность специалиста (том № л.д. 4); копией трудового договора № Гл0000028 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО5 (том 3 л.д. 5-12); копией договора о полной индивидуальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО5 (том № л.д. 13-14); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 принят на работу к ИП ФИО11 №4 на должность специалиста (том № л.д. 16); копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО5, подтверждающего должностное положение последнего (том № л.д. 17-22); копией должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО11 №4, должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО23, подтверждающей должностные обязанности ФИО5 в должности специалиста (том № л.д. 23-30, том № л.д. 89-93); копией договора о полной индивидуальной ответственности, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО5 (том № л.д. 31-32); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с ФИО5 прекращен (расторгнут) трудовой договор с ИП ФИО11 №4 (том 3 л.д. 33); копией агентского договора №А086817 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42 на право осуществлять действия от имени ФИО2 ООО МФК «ОТП Финанс» по заключению кредитных договоров (том 1 л.д. 110); копией договора № ПК-Т3008-17 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс» и ИП ФИО23, в соответствии с которым сотрудники последнего имели право заключать кредитные договоры от имени кредитной организации; правила оформления потребительских кредитов/займов (том 1 л.д. 132-140); копией договора № ПК-Т7344-19 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс» и ИП ФИО11 №4, в соответствии с которым сотрудники последней имели право заключать кредитные договоры от имени кредитной организации; правила оформления потребительских кредитов/займов (том 1 л.д. 141); копией приказа № Гл000000041 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО42 принята на работу к ИП ФИО23 на должность менеджера-операциониста (том 2 л.д. 210); копией приказа №-ОД от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому внесены изменения в учетных документах работника ФИО42 на «ФИО6» в связи со вступлением в брак (том 2 л.д. 211); копией доверенности №-Ю251/1666 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя ФИО5 на право осуществлять действия от имени ФИО2 по заключению кредитных договоров (том 3 л.д. 57); копией договора о полной индивидуальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО42 (том 2 л.д. 212-213); копией трудового договора № Гл0000033 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО42 (том 2 л.д. 214-220); копией договора о полной индивидуальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО6 (том 2 л.д. 212-213); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО6 принята на работу к ИП ФИО11 №4 на должность менеджер-операционист (том 2 л.д. 228); копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО6, подтверждающего должностное положение последней (том 2 л.д. 229-236); копией договора о полной индивидуальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО6 (том 2 л.д. 237-238); копией должностной инструкции менеджер-операционист, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО11 №4, должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО23, подтверждающей должностные обязанности ФИО6 в должности специалиста (том № л.д. 239-244, том № л.д. 90-93).

Оценивая данные документы в отдельности и в совокупности, суд считает, что они подтверждают виновность ФИО5 в совершении хищения чужого имущества совместно с ФИО6 путем обмана с использованием служебного положения в размере 187 037 руб. 36 коп, и совместно с К., лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производства, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения в размере 51 246 руб. 72 коп. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс», соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела установленными судом, согласуются с иными доказательствами по делу. 

В соответствии со статьями 17, 87, 88 УПК РФ, судом произведена проверка и оценка всех исследованных судом доказательств путем сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, а также установления их источников, получения иных доказательств, подтверждающих или опровергающих проверяемое доказательство.

Все исследованные судом доказательства, положенные в основу данного приговора, являются допустимыми, отвечают требованиям достоверности и достаточности, в совокупности достаточны для признания ФИО5 и ФИО6 виновными в совершении мошенничества, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения. 

Действия ФИО5 по хищению 238 284 руб. 08 коп в ООО МФК «ОТП Финанс» подлежат квалификации по части 3 статьи 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения.

Действия ФИО6 по хищению 187 037 руб. 36 коп руб. в ООО МФК «ОТП Финанс» подлежат квалификации по части 3 статьи 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения.

Использование служебного положения выразилось в том, что ФИО5 и ФИО6, работая в организации, осуществляющей оформление потребительских кредитов, в рабочее время, в соответствии со служебными положениями, оформляли кредиты обманным путем с целью хищения имущества.

Квалифицирующий признак хищения группой лиц по предварительному сговору имеет место, так как до совершения преступления подсудимые ФИО5 и ФИО6 имели общую предварительную договоренность на мошенничество с распределением ролей в целях хищения чужого имущества путем обмана.

Конституция Российской Федерации в статьях 46 и 52 гарантирует охрану прав потерпевших от преступлений, обеспечение им доступа к правосудию и компенсацию причиненного ущерба, однако на день постановления приговора суд не располагает сведениями о размере возмещения ущерба, причиненного преступлением, а поэтому суд считает правильным признать за потерпевшим ООО МФК «ОТП Финанс» право на удовлетворение иска о возмещении ущерба от преступления в размере 238 284 руб.08 коп. с ФИО5 и ФИО6, передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

4. Хищение чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2» 

Подсудимый ФИО5 вину в хищении чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2» признал частично и показал, что не позднее ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился ФИО9 с просьбой приобрести в кредит мобильный телефон, на что он согласился оказать ему помощь в оформлении кредита. Также он в этот период испытывал материальные трудности и для их разрешения обратился к ФИО9 со встречной просьбой об оформлении в кредит второго мобильного телефона на имя ФИО9, который он намерен был продать, пообещав ФИО9 ежемесячно исполнять кредитные обязательства самостоятельно. После чего он совместно с ФИО9 прибыл в салон сотовой связи «МТС-Буденновск», который расположен по адресу: 

<

адрес>, для заключения кредитных договоров на приобретение двух мобильных телефонов. Так ДД.ММ.ГГГГ по его просьбе, знакомая и коллега ФИО11 №5, работающая в офисе сотовой связи «МТС-Буденновск» в должности менеджера-операциониста, в офисе сотовой связи «МТС-Буденновск» по адресу: 

<

адрес>, при помощи компьютерной техники подготовила заявку в АО «ОТП ФИО2» от имени ФИО9 о предоставлении потребительского кредита в сумме 70 999 рублей для покупки мобильных телефонов марки «Apple IPhone 11 64 Gb» и «Samsung F305 Galaxy F30» у ИП ФИО36 ФИО2 По одобрению ФИО2 вышеуказанного заявления, ФИО11 №5 распечатала при помощи компьютерной техники все необходимые кредитные документы на имя ФИО9 для покупки мобильных телефонов в кредит, после чего передала данные документы ФИО9, который их подписал, тем самым заключил с АО «ОТП ФИО2» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому АО «ОТП ФИО2» предоставило ФИО9 кредит в сумме 70 999 рублей на приобретение двух мобильных телефонов. После заключения кредитного договора ФИО9 с АО «ОТП ФИО2», ФИО11 №5 передала ему для дальнейшей передачи ФИО9 мобильные телефоны марок «Apple IPhone 1164 Gb» и «Samsung F305 Galaxy F30». При этом он передал ФИО9 мобильный телефон марки «Samsung F305 Galaxy F30», второй телефон марки «Apple IPhone 11 64 Gb», взятый в кредит на имя ФИО9, он оставил себе, и об этом было известно ФИО9, поэтому он периодически переводил денежные средства по данному кредитному договору вместо ФИО9, тем самым исполняя взятые на себя обязательства по погашению задолженности. 

Вина ФИО5 в хищении чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2» подтверждается следующими доказательствами. 

Показаниями представителя потерпевшего ФИО58 о том, что он является представителем интересов «АО «ОТП ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс» в судах, правоохранительных органах, предварительного следствия, дознания на территории Южного федерального округа Российской Федерации. В ходе многочисленных проверок были выявлены незаконно оформленные кредиты с «АО «ОТП ФИО2» и ООО МФК «ОТП Финанс» на физических лиц. ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9 ФИО5 оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «ОТП ФИО2» на сумму 70 999 рублей, на указанную сумму был приобретен мобильный телефон. С банковского счета АО «ОТП ФИО2» №, открытого на имя ФИО9 перечислили на банковский счет ИП ФИО23 №, открытый в филиале ФИО2 ГПБ (АО) «Северо-Кавказский», денежные средства в сумме 70 999 рублей. В настоящее время кредит не погашен, платежи согласно кредитному договору в ФИО2 не поступают. Полученные ФИО2 данные свидетельствуют о том, что данный кредитный договор был оформлен в пользу третьих лиц с использованием паспортных данных и сведений, необходимых для оформления кредита без согласия его владельца. Договор потребительского кредита № оформлялся на срок 24 месяца. Сопровождение кредитной заявки и выдача товара осуществлялась на торговой точке «МТС», расположенной по адресу: 

<

адрес>, принадлежащей ИП ФИО36 Оформлением кредитного договора и подписанием соответствующих документов по поручению ФИО5 занимался сотрудник ИП ФИО36 по договору агентирования ФИО11 №5 В анкете заявления при оформлении кредита указаны сведения о ежемесячном доходе ФИО9, составляющем 35 000 рублей, доход семьи: от 20 000 до 50 000 рублей. 

Оценивая показания представителя потерпевшего ФИО58 суд считает, что они подтверждают вину ФИО5 в хищении чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2», они соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом и подтверждаются иными доказательствами, которым суд отдает предпочтение. 

Показаниями свидетеля ФИО9 о том, что ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО5 и предложил вариант оформления в кредит телефона и рассказал, что можно поехать к его хорошей знакомой, которая работает кредитным специалистом в салоне сотовой связи «Билайн», «МТС» в 

<

адрес>, которая поможет оформить кредит на покупку мобильного телефона, с чем он и согласился. Приехав с ФИО5 в салон «Билайн», «МТС» в 

<

адрес> они зашли в офис, и он направился к девушке, работающей на тот момент в салоне, как позже ему стало известно ФИО11 №5 В салоне сотовой связи «Билайн» «МТС», в 

<

адрес> ФИО5 попросил передать паспорт ФИО11 №5 и он сообщил ей, что ему необходим мобильный телефон «Samsung А30» примерной стоимостью 15 000 рублей и больше он ей ничего не говорил. В момент оформления документов ФИО5 находился около ФИО11 №5, которая занималась оформлением кредита и ей что-то говорил, что именно он не слышал. ФИО5 сообщил ему, что была отправлена заявка на одобрение на его имя кредита. ФИО11 №5 передала ему кредитный договор и указала ему, где в них расписаться, что он и сделал. При этом с этим кредитным договором он не успел ознакомиться, так как ФИО5 сказал, что он позже сможет с ним ознакомиться, но в тот момент ему не передал указанный кредитный договор. ФИО11 №5 достала мобильный телефон «Samsung А30» и кредитный договор, которые забрал ФИО5, и передал ему только мобильный телефон, а кредитный договор сказал, что передаст позже. После чего он совместно с ФИО5 направились в 

<

адрес>. По приезду в Зеленокумск ФИО5 убедительно просил его, чтобы он подвез его до некоторых магазинов, с чем он и согласился. Они поехали к ювелирному магазину, где в последующем он увидел, что он приобрел для девушки золотое украшение «кольцо». После чего они вышли из автомобиля и ушли. Примерно через два месяца, ему на мобильный телефон стали поступать неоднократные звонки от сотрудников ФИО2 КБ «Ренессанс Кредит», а также коллекторских организаций по поводу имеющихся просроченных задолженностях по кредитному договору № оформленному ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Ренессанс Кредит» на его персональные данные на покупку сотового телефона «APРLE», в том числе и по месту его жительства приходили письма, в которых содержались сведения об имеющихся просроченных задолженностях по оформленному на его имя кредита на сумму 59 390 рублей, что очень сильно его удивило, так как на тот момент, находясь в офисе «Билайн-Зеленокумск», ФИО5 сообщил, что при рассмотрении банками заявок на одобрение по кредиту, всеми доступными банками отказано в выдаче кредита. После он созвонился с ФИО5 и спросил каким образом на него были оформлены кредитные договора на приобретение мобильных телефонов марки «APРLE», и почему он его обман

<

адрес> данному поводу ФИО5 говорил, чтобы он успокоился и не обращался в полицию и просил не переживать, убеждал в том, что каких-либо проблем с банками у него не возникнет, потому он будет вносить платежи за оформленные им на его имя кредиты, говорил, что он так поступил, ввиду каких-то образовавшихся у него проблем, каких именно он не сообщал. 

Оценивая показания свидетеля ФИО9 суд считает, что они подтверждают вину ФИО5 в хищении чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2», они соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом и подтверждаются иными доказательствами, которым суд отдает предпочтение. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №5 о том, что примерно с 2018 года по настоящее время она работает в структурном подразделении в офисе «МТС-Буденновск», расположенном по адресу: 

<

адрес>, у индивидуального предпринимателя ФИО22, с которой у нее заключен трудовой договор в должности менеджера-операциониста. Руководителем данного структурного подразделения «МТС-Буденновск» является ФИО51, которая осуществляет контроль и проверку офиса на предмет соблюдения повседневной трудовой деятельности. Ранее работая в должности менеджера - операциониста она также работала у ИП ФИО36, с которым у нее был заключен трудовой договор. В соответствии с ее трудовыми документами, должностными обязанностями, инструкциями, договорами и соглашениями, заключенными между мною и ИП ФИО36, ФИО22, в том числе банками и кредитными организациями такими как: АО «ОТП ФИО2»; АО «Тинькофф ФИО2»; КБ «Ренессанс Кредит»; ООО Хоум Кредит Финанс ФИО2»; АО «ФИО2»; ООО «Совкомбанк», она представляет интересы офиса «МТС-Буденновск», а также вышеуказанных ФИО2, осуществляет оформление потребительских кредитных договоров, совершает действия по принятию, хранению и сдаче наличных денежных средств, полученных в результате торговой деятельности, а также по принятию, хранению и продаже товарно-материальных ценностей. Осуществляет реализацию вверенного ей товара, в том числе в кредит, оказывает различные услуги клиентам, в том числе при оформлении кредитных договоров. Принимает денежные средства от клиентов в качестве оплаты, а также документы, идентифицирующие их личность. При обращении клиентов по вопросу оформления товара в кредит проводит консультацию клиентов и надлежащее оформление кредитных договоров. Соответствующим образом осуществляет хранение и передачу в установленный срок документации, предусмотренной в связи с оказанием клиенту услуги по реализации товара в кредит. Обеспечивает обработку персональных данных клиентов, включая доступ к информационным ресурсам персональных данных, используя только свои учётные записи и пароли доступа к ресурсам и последующая передача документации, предусмотренной в связи с оказанием клиенту услуг по получению кредита. Также при оформлении кредитных заявок и последующих кредитных договоров, ей осуществляется: установление личности клиента путем первичной проверки документов на предмет их подлинности и возможной недействительности, идентификация личности клиента, оценка платежеспособности клиента (со слов клиента его место работы, ежемесячный платеж), добросовестное заполнение кредитных договоров и всех прилагаемых к ним документов в соответствии с действующими законодательствами РФ, внутренними нормативными документами и процедурами ФИО2, отправка соответствующих заявок в ФИО2 для одобрения по кредиту, оформление кредитных договоров осуществляется только на основании оригинала представленного клиентом паспорта гражданина Российской Федерации, своевременная авторизация по выдаче кредитных договоров. В соответствии со своими должностными обязанностями по своему усмотрению может отказать тому или иному клиенту в предоставлении кредита по тем или иным обстоятельствам (так в программе имеется вкладка «визуальная оценка», в которой на выбор имеются категории: «1. Подозрение в мошенничестве, 2. Наркотическое воздействие, психическое состояние, 3. Низкий социальный уровень, ложный доход, 4. Алкогольное опьянение, 5. Ограниченная трудоспособность (инвалидность)есть, т.е. если перед ней находится клиент внешне не похож на платежеспособного или находится в состоянии алкогольного, наркотического опьянения, инвалид и т.д., то она все равно заполняет заявку, т.к. отказать не имеет права, но может отметить галочкой одну из вышеуказанных категорий, то в таком случае ФИО2 с вероятностью 99,99% откажет в одобрении кредита). Вышеуказанные ФИО2 осуществляют сотрудничество с торговыми организациями и индивидуальными предпринимателями и на основании договоров о сотрудничестве, соглашений, агентских договоров предоставляют потребительские кредиты на приобретение товаров и услуг. С ФИО5 она знакома на протяжении около 2 лет, познакомилась примерно в 2018 году в процессе трудовой деятельности. Также она состояла с ФИО5 в отношениях, встречалась с ним около 1,5 лет. После чего в 2020 году примерно в начале лета ФИО5 перестал с ней выходить на связь. Ей было известно, что ФИО5 работает в салоне сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в должности специалиста, но у него также были заключены договоры о сотрудничестве с банками и он мог оформлять товары в кредит клиентам. Также в его салоне с ним работали ФИО41 и ФИО6, которые также могли оформлять товары в кредит клиентам. ДД.ММ.ГГГГ у нее был выходной и она находилась дома, когда ей написал ФИО5 в мобильном приложении «Ватсап» с абонентского номера 

<

***>, находится ли она на работе, на что она ответила, что находится дома, тогда он ей сообщил, что его знакомому необходимо оформить мобильный телефон марки «Айфон 11» в кредит, на что она ему ответила, если нужно, то она может приехать на работу и оформить товар в кредит (так ей это было выгодно, поскольку за каждый оформленный кредит им перечислялось от ФИО2 комиссионное вознаграждение, в настоящее время такое вознаграждение от ФИО2 отсутствует). Затем в переписке он ей начал присылать голосовые сообщения о том, есть ли в офисе мобильный телефон марки «Самсунг», на что она уточнила и сообщила, что есть, стоимостью 14 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 с ФИО9 приехали в салон сотовой связи «МТС-Буденновск», расположенный по адресу: 

<

адрес>, ИП ФИО36, так, сначала в салон зашла она, а потом и ФИО5 с ФИО9 Поскольку ранее в переписке ей ФИО5 сообщал, что необходимо оформить два мобильных телефона, а именно: «Айфон 11» и «Сумсунг А30», ей диктовали данные, думает, что про телефоны говорил ФИО5, а анкетные данные, ежемесячном доходе и иные сведения сообщал сам ФИО9, так ей была оформлена заявка в программе, она сфотографировала ФИО9, через некоторое время пришло одобрение из ФИО2 - АО «ОТП ФИО2», об одобрении кредита она сообщила находящимся вместе ФИО5 и ФИО9 При этом хочет отметить, что фактически мобильного телефона марки «Сумсунг А30» именно в салоне «МТС-Буденновск» не было, но он имелся в наличии в их же салоне «Билайн-Буденновск», данный салон также, как и «МТС-Буденновск», находится в одном торговом центре, расположенном по адресу: 

<

адрес>, посредством программы она переместила мобильный телефон марки «Сумсунг А30» в свой салон «МТС-Буденновск», но фактически за данным телефоном в салон «Билайн-Буденновск» пошли и забрали ФИО5 с ФИО9, она только позвонила коллегам и предупредила, что сейчас придут за телефоном. ФИО9 подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на покупку двух смартфонов марки «Apple IPhone 11 64 Gb» (IMEI №), белого цвета» стоимостью 56 999 рублей и «Samsung А305 Galaxy А30 (2019) 32 Gb» (IMEI №)», стоимостью 13 999 рублей, а всего на общую сумму 70 999 рублей, при это она не видела прочитал ли он кредитный договор или нет, так как все это время ФИО5 торопил ФИО9 и говорил, что надо срочно ехать. Пока она оформляла кредитные документы ФИО5 с ФИО9 стояли около витрины и выбирали мобильный телефон «Айфон 11» по цвету, как ей пояснил ФИО5, телефон нужен был вроде девушке ФИО9, а у нее в наличии были только телефоны в корпусах белого и фиолетового цвета, в связи с чем, у нее не возникало на тот момент сомнений, что ФИО9 известно про оформление мобильного телефона «Айфон 11» в кредит на него. Со слов ФИО5 ей известно, что в мае 2020 года его вызывали в полицию по поводу какого-то клиента, она испугалась за него и потребовала у него объяснений, тогда он ей рассказал, что были такие случаи, когда он оформлял мобильные телефоны в кредиты, но при этом клиенты просили за телефоны денежные средства, тогда он им передавал какую-то часть за телефон, а сам телефон продавал ФИО11 №7, также он ей говорил, что есть база в 

<

адрес>, куда он также продавал мобильные телефоны именно марки «Айфон», где именно она находилась она не знает, он никогда ей не говорил адрес. 

Оценивая показания свидетеля ФИО11 №5 суд считает, что они подтверждают вину ФИО5 в хищении чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2», они соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом и подтверждаются иными доказательствами, которым суд отдает предпочтение. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №4 о том, что с июля 2019 она зарегистрирована в ИФНС России по 

<

адрес> в качестве индивидуального предпринимателя, о чем есть соответствующая запись в ЕГРИП. Основным видом ее деятельности является реализация электронной техники, в том числе мобильных телефонов, в розничных магазинах, расположенных на территории Ставропольского и 

<

адрес>в. Ее компаньоном является ФИО23, также зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя.

Среди прочих, она арендует офисное помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в котором расположен магазин «Зеленокумск-Билайн», в котором продается электронная техника. Указанное помещение магазина находится в собственности у ИП ФИО23 Для продажи техники в кредит у нее и у ИП ФИО23 были заключены соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО2», ООО «МФК «ОТП Финанс», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «ФИО2» в соответствии с которыми сотрудники магазина, в том числе ФИО5, ФИО6, ФИО4 (на основании агентских договоров либо доверенностей ФИО2) получали копии личных документов физических лиц, передавали их в ФИО2, а при одобрении, заключали от имени ФИО2 кредитные договоры для приобретения мобильных телефонов. Денежные средства по заключенным кредитным договорам поступали со счетов заемщиков – физических лиц, открытых в указанных ФИО2, на мой расчетный счет, открытый в Северо-Кавказском филиале АО «Газпромбанк» №, а также на банковский счет ИП ФИО23 № в том же ФИО2, и использовались для осуществления предпринимательской деятельности.

Показаниями свидетеля ФИО11 №6 о том, что с мая 2020 года он работает юрисконсультом в ООО «Экспертконсалтинг» и ранее был заключен договор на оказание услуг с ИП ФИО23,ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО36, в связи с чем ему была выдана нотариальная доверенность от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес>1. Ему известно, что у ИП ФИО11 №4 основным видом деятельности является реализация электронной техники, в том числе мобильных телефонов, в розничных магазинах, расположенных на территории Ставропольского и 

<

адрес>в, её компаньонами является: ФИО23 и ФИО36, которые также зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей. ИП ФИО11 №4 арендует офисное помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в котором расположен магазин «Зеленокумск-Билайн» и в котором продается электронная техника. Указанное помещение магазина находится в собственности у ИП ФИО23 Для продажи техники в кредит у ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО23 были заключены соглашения с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «ОТП ФИО2», ООО «МФК «ОТП Финанс», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», АО «ФИО2» в соответствии с которыми сотрудники магазина, в том числе ФИО5, ФИО6, ФИО41 (на основании агентских договоров либо доверенностей ФИО2) получали копии личных документов физических лиц, передавали их в ФИО2, а при одобрении, заключали от имени ФИО2 кредитные договоры для приобретения мобильных телефонов. Денежные средства по заключенным кредитным договорам поступали со счетов заемщиков – физических лиц, открытых в указанных ФИО2, на расчетный счет ИП ФИО11 №4, открытый в Северо-Кавказском филиале АО «Газпромбанк» №, а также на банковский счет ИП ФИО23 № в том же ФИО2, и использовались для осуществления предпринимательской деятельности. Доступа к указанным банковским счетам ФИО5, ФИО6, ФИО41 не имели. От сотрудников полиции ему стало известно, что с мая 2018 года по декабрь 2020 года работники магазина «Зеленокумск-Билайн» ФИО5, ФИО6 и ФИО41 совершили мошеннические действия в отношении ФИО2 путем оформления телефонов в кредит на различные суммы на лиц, которые не были осведомлены об их преступной деятельности. После того как стало известно о вышеуказанных фактах данные сотрудники были уволены. Ранее каких-либо жалоб в отношении указанных сотрудников не поступало. Также, в магазине ИП ФИО36, торговая точка «МТС» по адресу: 

<

адрес>, сотрудником данной организации ФИО11 №5 по предложению ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ оформлен кредитный договор на имя ФИО9 на приобретение мобильного телефона. От представителей ФИО2 жалобы на просроченные и непогашенные кредиты в указанных салонах сотовой связи не поступали, только после этих случаев приходили некоторые потребители, которые были обмануты мошенническим путем. 

Показаниями свидетеля ФИО11 №7, оглашенными в судебном заседании государственным обвинителем на основании пункта 5 части 2 статьи 281 УПК РФ, о том, что с 2006 года он занимается куплей-продажей мобильных телефонов и аксессуаров к ним, торгует мобильными телефонами в торговом центре «Мобайл Юнион» по адресу: 

<

адрес>. Закупку товара осуществляет в торговых базах «Цифроград», «КМВ-Групп», а также в других, наименование в настоящее время не помнит, а также заказывает в сети Интернет посредством приложения «Алиэкспресс». С ФИО5 он познакомился примерно в 2018-2019 году, когда он начал работать в салоне сотовой связи «Зеленокумск-Билайн», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, фактически данный салон сотовой связи находится от его магазина в метрах 30-50. Так, ФИО5 часто приходил к нему в магазин и систематически покупал и мобильные телефоны, и стекла на телефон, чехлы и разные аксессуары, при этом ему было известно, что данные товары вообще отсутствовали в его салоне сотовой связи, для чего именно он покупал этот товар, точно не известно, может предположить для последующей перепродажи. Так, было несколько случаев, когда к нему приходили граждане и просили выкупить у них мобильные телефоны исключительно марки «Айфон», при этом они говорили, что им посоветовал обратиться ФИО5, приобретал телефоны исключительно за наличные денежные средства по цене ниже среднерыночной, мобильные телефоны были новые и запечатанные, поскольку он в своем магазине не торговал мобильными телефонами марки «Айфон», то приобретение данных телефоном он по бухгалтерскому учету не проводил и продавал их исключительно сотрудникам оптовых баз. Возможно он один раз и купил у ФИО5 мобильный телефон марки «Айфон», но он точно не рассказывал о его происхождении, также по цене ниже среднерыночной (том № л.д. 7-10).

Показаниями свидетеля ФИО39 о том, что ранее у нее была фамилия ФИО16. В настоящий момент у нее фамилия Шумило и она работатает в должности руководителя группы торговых отделов у ИП ФИО36, в ее подчинении находятся салоны сотовой связи в следующих городах: 

<

адрес> и 

<

адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ она была назначена на вышеуказанную должность и с этого времени в ее подчинение находится салон сотовой связи в 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>. В данном салоне примерно с конца 2016 года по 2022 год в указанном салоне сотовой связи работали разные сотрудники, в том числе ФИО6, ФИО5 и ФИО41, которые на настоящий момент времени уже не работают в салоне. В обязанности сотрудников указанного салона, а именно специалистов по продажам, согласно должностных обязанностей, инструкций, договоров и соглашений, заключенными с ИП ФИО23, ИП ФИО11 №4 и ИП ФИО22, в том числе банками и кредитными организациями такими как АО «ОТП ФИО2»; АО «Тинькофф ФИО2»; КБ «Ренессанс Кредит»; ООО Хоум Кредит Финанс ФИО2»; АО «ФИО2»; ООО «Совкомбанк», сотрудник представляет интересы офиса «Зеленокумск-Билайн», а также вышеуказанных ФИО2, осуществляет оформление потребительских кредитных договоров, совершает действия по принятию, хранению и сдаче наличных денежных средств, полученных в результате торговой деятельности, а также по принятию, хранению и продаже товарно-материальных ценностей. В период времени с апреля по май 2020 года у нее как у руководителя начали появляться вопросы к исполнению должностных обязанностям ФИО5, а именно он перестал вести кредитную документацию должным образом, своевременно авторизовать кредитные договоры для ФИО2 с целью своевременного перечисления денежных средств ФИО2 в организацию, в следствие этого в компанию начали поступать письма на рабочую почту салона по кредитным договорам, заключенным от имени ФИО5, из-за чего компания не получала денежные средства за проданный товар. Также ФИО5 в тот период постоянно начал отпрашиваться у него с рабочего места, чаще просил отпуск без содержания и в целом его поведение у него начало вызывать недоверие к нему как к действующему сотруднику салона сотовой связи и в связи с этим она попросила ФИО5 написать заявление на увольнение, после чего он был уволен. В указанный период каких-либо вопросов к ФИО6 и ФИО4 по исполнению должностных обязанностей не возникало и они за весь период работы характеризовались с положительной стороны. Примерно через 1-3 месяца со слов ФИО6 и ФИО41, начали приходить недовольные люди и спрашивать целенаправленно ФИО5 и интересовались, работает ли он и где находится, на что девушки отвечали, что он больше не работает. Показаниями свидетеля ФИО11 №9 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности специалиста продаж офиса «Зеленокумск-Билайн» у ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4 С 2019 года она работала совместно с ФИО5, ФИО6 и ФИО41, с которыми поддерживала деловые, рабочие отношения. Во время совместной рабочей смены с ФИО5 она замечала, что он приводил постоянно каких-то разных людей сомнительной внешности, потенциальных клиентов, которые намеревались оформить в офисе «Зеленокумск-Билайн» тот или иной товар в кредит. Так как у ФИО5 были заблокированы доступы к оформлению кредитных заявок в некоторых ФИО2, а у нее, ФИО6 и ФИО41 доступы ко всем ФИО2 открыты, ФИО5, она точно не помнит, так как прошло уже много времени, возможно подходил к ней с просьбой оформить в кредит мобильный телефон на клиентов, которые к нему приходили. В процессе общения она с ним не соглашалась, так как после общения с клиентом у нее возникали сомнения, что у клиента отсутствует постоянный источник дохода и место работы, то есть отсутствовали критерии для одобрения кредитной заявки ФИО2. Она понимала, что это нецелесообразно составление и направление заявки с полученной информацией об отсутствии постоянного источника дохода и места работы клиента и соответственно она отвечала несогласием в категоричной форме и в последующем ФИО5 с подобными просьбами к ней больше не обращался. При этом она замечала, что в процессе трудовой деятельности в магазине совместно с ФИО5, как ФИО6, так и ФИО41 в различные с ним смены приходили клиенты сомнительного происхождения, такие как цыгане и прочие лица, которые не имели постоянного заработка, на которых в последующем они оформляли кредиты. О том, что ФИО5, ФИО6 и ФИО41 оформляли на сомнительных клиентов кредитные заявки, она руководству не сообщала, так как переживала, что указанные лица могут оказывать на нее всяческое негативное давление и прочее, которое может в дальнейшем повлиять на ее стабильность в работе.

Оценивая показания свидетелей ФИО9, ФИО11 №5, ФИО11 №4, ФИО11 №6, ФИО11 №7, ФИО21, ФИО11 №9, суд считает, что они не подтверждают вину ФИО5 в хищении чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2», они сообщают правила оформления потребительских кредитов, и характеризуют подсудимого ФИО5 как лица, склонного к совершению преступления.

Вещественными доказательствами: кредитным договором АО «ОТП ФИО2» № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающий заключение кредитного договора с ФИО2 и последующее перечисление денежных средств в пользу торгующей организации (том № л.д. 184-222, том 18 л.д. 163); компакт диском рег. № и № от ДД.ММ.ГГГГ с записью ОРМ «Опрос», на которых содержатся объяснения участников преступной группы ФИО41 и ФИО6 о совершенных ими преступлениях, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том 15 л.д. 207-210); CD-диском с сведениями об абонентских номерах и их владельцах, CD-диск с сведениями из ООО КБ «Ренесанс Кредит», CD-диск с сведениями о кредитных договорах, оформленных в торговых точках ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, CD-диск с реестром кредитных договоров, оформленных ФИО5 (том 15 л.д. 142-144); CD-диск, предоставленный АО «Газпромбанк», содержащий выписки о движении денежных средств по банковским счетам ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, подтверждающие перечисления денежных средств кредитными организациями после заключения кредитных договоров (том 16 л.д. 148-149)

Оценивая данные вещественные доказательства, суд считает, что они подтверждают вину ФИО5 в хищении чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2», они соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом и подтверждаются иными доказательствами, которым суд отдает предпочтение. 

Протоколами следственных действий: протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрено помещение офиса сотовой связи «Зеленокумск-Билайн» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 1, в котором осуществляли свою деятельность ФИО5, ФИО6 и ФИО41 (том № л.д. 9-13); протокол очной ставки между ФИО5 и ФИО41, в ходе которой ФИО41 сообщила об обстоятельствах совершения преступления совместно с ФИО5, последний от дачи показаний отказался (том 13 л.д. 62-65); протокол очной ставки между ФИО6 и ФИО5, в ходе которой ФИО6 сообщила об обстоятельствах совершения преступления совместно с ФИО5, последний от дачи показаний отказался (том 13 л.д. 66-69); протоколом выемки, согласно которому в АО «ОТП ФИО2» изъяты кредитный договор АО «ОТП ФИО2» № от ДД.ММ.ГГГГ (том 15 л.д. 107-112, том 15 л.д. 237-241); протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен изъятый в АО «ОТП ФИО2» кредитный договор АО «ОТП ФИО2» № от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д.53-62); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены компакт диски рег. № и № от ДД.ММ.ГГГГ с записью ОРМ «Опрос», на которых содержатся объяснения участников преступной группы ФИО41 и ФИО6 о совершенных ими преступлениях, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том № л.д. 155-206); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены CD-диск со сведениями об абонентских номерах и их владельцах, CD-диск с сведениями из ООО КБ «Ренесанс Кредит», CD-диск с сведениями о кредитных договорах, оформленных в торговых точках ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4, CD-диск с реестром кредитных договоров, оформленных ФИО5 (том № л.д. 45-51); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены CD-диск «Юг 03-7-11/ки-э/3745и ф2978886», CD-диск «553973», на которых содержатся сведения о похищенных мобильных телефонах ФИО5, ФИО6 и ФИО41 (том № л.д. 135-138); протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен CD-диск, предоставленный АО «Газпромбанк» с сведениями о движении денежных средств ИП ФИО23 и ИП ФИО11 №4 (том № л.д. 140-147), постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому МО ЭБиПК 

<

адрес> УЭБ и ПК ГУ МВД России по 

<

адрес> предоставлены результаты негласных ОРМ «Опрос» в отношении ФИО41 и ФИО6, содержащиеся на компакт-дисках рег. №с и №с от ДД.ММ.ГГГГ, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5, подтверждающими преступную деятельность участников преступной группы (том № л.д. 10-13).

Оценивая данные протоколы следственный действий в отдельности и в совокупности, суд считает, что они подтверждают вину ФИО5 в хищении чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2», они соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом и подтверждаются иными доказательствами, которым суд отдает предпочтение.

Иными документами: копией приказа № Гл000000067 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 принят на работу к ИП ФИО23 на должность специалиста (том 3 л.д. 3); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 переведен на работу к ИП ФИО11 №4 на должность специалиста (том 3 л.д. 4); копией трудового договора № Гл0000028 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО5 (том 3 л.д. 5-12); копией договора о полной индивидуальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО5 (том 3 л.д. 13-14); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 принят на работу к ИП ФИО11 №4 на должность специалиста (том 3 л.д. 16); копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП ФИО11 №4 и ФИО5, подтверждающего должностное положение последнего (том 3 л.д. 17-22); копией должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО11 №4, должностной инструкции специалиста, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО23, подтверждающей должностные обязанности ФИО5 в должности специалиста (том 3 л.д. 23-30, том 4 л.д. 89-93); копией договора о полной индивидуальной ответственности, заключенного между ИП ФИО23 и ФИО5 (том 3 л.д. 31-32); копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с ФИО5 прекращен (расторгнут) трудовой договор с ИП ФИО11 №4 (том 3 л.д. 33); копией договора № ПК-Т3008-17 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс» и ИП ФИО23, в соответствии с которым сотрудники последнего имели право заключать кредитные договоры от имени кредитной организации; правила оформления потребительских кредитов/займов (том 1 л.д. 132-140); копией договора № ПК-Т7344-19 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс» и ИП ФИО11 №4, в соответствии с которым сотрудники последней имели право заключать кредитные договоры от имени кредитной организации; правила оформления потребительских кредитов/займов (том 1 л.д. 141).

Оценивая данные документы в отдельности и в совокупности, суд считает, что они подтверждают вину ФИО5 в хищении чужого имущества путем обмана ДД.ММ.ГГГГ в виде денежных средств в размере 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2», они соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленными судом и подтверждаются иными доказательствами, которым суд отдает предпочтение. 

В соответствии со статьей 87, 88 УПК РФ, судом произведена проверка и оценка всех исследованных судом доказательств путем сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, а также установления их источников, получения иных доказательств, подтверждающих или опровергающих проверяемое доказательство.

Все исследованные судом доказательства, положенные в основу данного приговора, являются допустимыми, отвечают требованиям достоверности и достаточности, в совокупности достаточны для признания ФИО5 виновным в совершении мошенничества.

Действия ФИО5 по хищению 70 999 руб. в АО «ОТП ФИО2» подлежат квалификации по части 1 статьи 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана. 

В соответствии с пунктом «а» части 1 статьи 78 УК РФ, лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести прошло два года.

ФИО5 совершил преступление, предусмотренное частью 1 статьи 159 УК РФ, которое является преступлением небольшой тяжести, ДД.ММ.ГГГГ истекли двухлетние сроки давности привлечения ФИО5 к уголовной ответственности и наказания за совершение ДД.ММ.ГГГГ данного преступления.

С учетом того, что ФИО5 виновным себя в совершении данного преступления признал частично, возражал против прекращения уголовного дела за истечением срока давности, суд считает правильным признать его виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 159 УК РФ, назначить наказание, но освободить от его исполнения.

Конституция Российской Федерации в ст.ст. 46 и 52 гарантирует охрану прав потерпевших от преступлений, обеспечение им доступа к правосудию и компенсацию причиненного ущерба, однако на день постановления приговора суд не располагает сведениями о размере возмещения ущерба, причиненного преступлением, а поэтому суд считает правильным признать за потерпевшим АО «ОТП ФИО2» право на предъявление иска о взыскании с ФИО5 причиненного ущерба от преступления размере 70 999 руб., передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Санкция части 1 статья 159 УК РФ предусматривает альтернативное наказание в виде штрафа в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательных работ на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительных работ на срок до одного года, либо ограничения свободы на срок до двух лет, либо принудительных работ на срок до двух лет, либо ареста на срок до четырех месяцев, либо лишения свободы на срок до двух лет. 

Санкция части 3 статьи 159 УК РФ предусматривает наказание в виде штрафа в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительные работы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

При назначении наказания ФИО5 за совершение одного преступления небольшой тяжести, предусмотренного частью 1 статьи 159 УК РФ, и трех тяжких преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 УК РФ, суд, в соответствии со статьями 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

При учёте характера общественной опасности совершенных преступлений небольшой тяжести и трех тяжких преступлений, принимается во внимание направленность деяний на охраняемые уголовным законом социальные ценности и причиненный ФИО5 вред. 

Учитывая степень общественной опасности преступлений, совершенных подсудимым ФИО5, принимается во внимание характер и размер наступивших последствий, способ совершения преступлений, умышленный характер действий. 

На основании части 1 статьи 61 УК РФ суд признает обстоятельствами, смягчающими уголовное наказание подсудимого ФИО5, наличие трех малолетних детей (пункт «г» части 1 статьи 61 УК РФ).

В соответствии с частью 2 статьи 61 УК РФ, суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО5, частичное признание вины, принятие мер по частичному возмещению причиненного ущерба, состояние его здоровья. 

Обстоятельств, отягчающих уголовное наказание ФИО5, предусмотренных статьей 63 УК РФ, судом не установлено.

Судом учитываются сведения, которыми располагает суд при вынесении приговора в отношении ФИО5: семейное и имущественное положение, возраст, уровень образования, состояние его здоровья, не состоящего на учёте у врача нарколога и психиатра, поведение в быту и общественных местах, удовлетворительная характеристика по месту жительства.

Поведение подсудимого ФИО5 в судебном заседании не вызвало у суда сомнений в его психической полноценности, он на учете у врача-психиатра не состоит, отрицает наличие у него психических расстройств, поэтому суд признает его вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния, он подлежит уголовной ответственности и назначению наказания.

Оснований для освобождения ФИО5 от уголовной ответственности и наказания за совершение трех тяжких преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 УК РФ, не имеется.

С учётом конкретных обстоятельств дела, размера причиненного ущерба, личности подсудимого ФИО5, условий его жизни, обстоятельств, предшествующих совершению данных преступлений, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, соблюдая требование закона о строгом индивидуальном подходе к назначению наказания, суд считает, назначение наказания по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде штрафа сможет обеспечить достижение целей уголовного наказания, и считает правильным назначить данный вид наказания. 

При определении размера штрафа, в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ, суд учитывает тяжесть совершенного преступления ФИО5, имущественное положение осужденного, не имеющего постоянного места работы, наличие на иждивении троих малолетних детей, а также размер получения осужденным иного дохода. 

При определении вида, меры и размера уголовного наказания за совершение ФИО5 преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 УК РФ, суд не находит оснований для назначения наказания с применением положений статей 53.1, 64 и 73 УК РФ, что не отвечает задачам уголовного законодательства и не будет способствовать исправлению осужденного, не сможет обеспечить достижение целей наказания, и считает, что назначение наказания в виде штрафа, принудительных работ не сможет обеспечить достижение целей уголовного наказания, и считает справедливым назначить наказание в виде лишения свободы, без назначения дополнительных видов наказания.

При назначении наказания ФИО5 по совокупности преступлений, относящихся к категории тяжких преступлений, суд учитывает требования части 3 статьи 69 УК РФ, и считает, что окончательное наказание надлежит назначить путем частичного сложения назначенных наказаний. При этом окончательное наказание в виде лишения свободы не может превышать более чем наполовину максимальный срок наказания в виде лишения свободы, предусмотренный за наиболее тяжкое из совершенных преступлений.

На основании части 6 статьи 15 УК РФ, при совершении ФИО5 трех тяжких преступлений, с учётом фактических обстоятельств совершенных преступлений, их общественной опасности, суд не находит оснований для снижения категории преступлений на менее тяжкую.

Избранная ФИО18 мера пресечения в виде заключения под стражу, до вступления приговора в законную силу изменению не подлежит. 

При назначении осужденному вида исправительного учреждения суд руководствуется требованиями пункта «б» части 1 статьи 58 УК РФ, согласно которому ФИО5, осужденный к лишению свободы за совершение тяжких преступлений, ранее не отбывавшего лишение свободы, назначается отбытие наказания в исправительной колонии общего режима.

При этом судом учитываются положения пункта «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ о том, что время содержания под стражей до вступления приговора в законную силу осужденному ФИО5, которому для отбытия наказания назначена исправительная колония общего режима, засчитывается в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

При назначении наказания ФИО6 за совершение трех тяжких преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 УК РФ, суд, в соответствии со статьями 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи. 

При учёте характера общественной опасности совершенных ФИО6 трех тяжких преступлений, принимается во внимание направленность деяния на охраняемые уголовным законом социальные ценности и причиненный вред.

Учитывая степень общественной опасности трех преступлений, совершенных подсудимой ФИО6, принимается во внимание характер и размер наступивших последствий, способ совершения преступлений, умышленный характер действий.

На основании части 1 статьи 61 УК РФ суд признает обстоятельствами, смягчающими уголовное наказание подсудимой ФИО6, ее беременность (пункт «в» части 1 статьи 61 УК РФ); активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, что выразилось в сообщении ФИО6 места совершения преступлений, способа совершения преступлений, неизвестного правоохранительным органам, которые совершены добровольно (пункт «и» части 1 статьи 61 УК РФ).

В соответствии с частью 1 статьи 62 УК РФ, при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктом «и» части 1 статьи 61 УК РФ, срок и размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ, и данные требования закона судом учитываются при назначении наказания. 

В соответствии с частью 2 статьи 61 УК РФ, суд признает обстоятельством, смягчающим наказание, фактическое признание вины ФИО6 по всем эпизодам обвинения в пределах хищения, установленных судом.

Обстоятельств, отягчающих уголовное наказание ФИО6, предусмотренных статьей 63 УК РФ, судом не установлено.

Судом учитываются сведения, которыми располагает суд при вынесении приговора в отношении ФИО6: семейное и имущественное положение, возраст, уровень образования, состояние его здоровья, не состоящей на учёте у врачей нарколога и психиатра, поведение в быту и общественных местах, положительная характеристика по месту жительства. 

Поведение подсудимой ФИО6 в судебном заседании не вызвало у суда сомнений в её психической полноценности, она на учете у врача-психиатра не состоит, отрицает наличие у неё психических расстройств, поэтому суд признает её вменяемой в отношении инкриминируемых ей деяний, она подлежит уголовной ответственности и назначению наказания.

Оснований для освобождения ФИО6 от уголовной ответственности и наказания не имеется.

На основании части 6 статьи 15 УК РФ, при совершении ФИО6 трех тяжких преступлений, с учётом фактических обстоятельств совершенных преступлений, их общественной опасности, суд не находит оснований для снижения категории преступлений на менее тяжкую.

С учётом конкретных обстоятельств дела, размера причиненного ущерба, личности подсудимой ФИО6, условий её жизни, обстоятельств, предшествующих совершению данных преступлений, а также в целях исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, соблюдая требование закона о строгом индивидуальном подходе к назначению наказания, суд считает, назначение наказания в виде штрафа, принудительных работ не сможет обеспечить достижение целей уголовного наказания, и считает правильным назначить наказание в виде лишения свободы, без назначения дополнительных видов уголовного наказания.

При назначении наказания ФИО6 по совокупности преступлений, относящихся к категории тяжких преступлений, суд учитывает требования части 3 статьи 69 УК РФ, и считает, что окончательное наказание надлежит назначить путем частичного сложения назначенных наказаний. При этом окончательное наказание в виде лишения свободы не может превышать более чем наполовину максимальный срок наказания в виде лишения свободы, предусмотренный за наиболее тяжкое из совершенных преступлений.

При определении ФИО6 вида, меры и размера уголовного наказания суд не находит оснований для назначения наказания с применением положений статей 53.1 и 64 УК РФ, что не отвечает задачам уголовного законодательства и не будет способствовать исправлению осужденной, не сможет обеспечить достижение целей наказания. 

Вместе с тем, с учетом фактических обстоятельств уголовного дела и личности подсудимой, суд приходит к выводу о возможности исправления осужденной ФИО6 без реального отбывания наказания и постановляет считать назначенное наказание условным, в порядке статьи 73 УК РФ.

Для достижения целей исправления условно осужденной ФИО6 и предупреждения совершения ей новых преступлений в течение испытательного срока суд считает правильным возложить на осужденную ФИО6, с учётом её возраста, трудоспособности и состояния здоровья исполнение определенных обязанностей, предусмотренных частью 5 статьи 73 УК РФ.

Рассматривая вопрос о мере пресечения, суд считает необходимым меру пресечения ФИО6 в виде запрета определенных действий отменить и избрать меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со статьей 81 УПК РФ.

Руководствуясь статьями 303-304, 307-309, 389.1 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО5 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 159 УК РФ, (хищение в АО «ОТП ФИО2»), и назначить наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей. 

На основании пункта «а» части 1 статьи 78 УК РФ освободить ФИО5 от назначенного наказания по части 1 статьи 159 УК РФ в виде штрафа в размере 100 000 рублей в связи с истечением сроков давности.

ФИО5 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ, (хищение в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2»), и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 год.

ФИО5 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ, (хищение в ООО КБ «Ренессанс Кредит»), и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 2 года. 

ФИО5 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ, (хищение в ООО МФК «ОТП Финанс»), и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений, путем частично сложения наказаний, окончательное наказание ФИО5 назначить в виде лишения свободы на срок 3 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО5 заключение под стражей до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

На основании пункта «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ, время содержания ФИО5 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до вступления приговора в законную силу, зачесть в срок лишения свободы из расчёта один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

ФИО6 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ, (хищение в ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2»), и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 год.

ФИО6 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ, (хищение в ООО КБ «Ренессанс Кредит»), и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца.

ФИО6 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ, (хищение в ООО МФК «ОТП Финанс»), и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 год. 

В соответствии с частью 3 статьи 69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения наказаний, окончательное наказание ФИО6 назначить в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.

На основании статьи 73 УК РФ назначенное ФИО6 наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев считать условным, установив испытательный срок 1 год, для исправления.

В соответствии с частью 5 статьи 73 УК РФ возложить на условно осужденную ФИО6 исполнение обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль поведения условно осужденного.

Контроль поведения условно осужденной ФИО6 возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль поведения условно осужденного.

На основании части 3 статьи 73 УК РФ испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок зачесть время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО6 в виде запрета определенных действий отменить и избрать подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу: кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор КБ «Ренессанс Кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор АО «ОТП ФИО2» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор «HOME CREDIT BANK» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор «HOME CREDIT BANK» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор АО «ОТП ФИО2» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ; компакт-диски рег. № и № от ДД.ММ.ГГГГ, с записью ОРМ «Опрос», на которых содержатся объяснения участников преступной группы о совершенных ими преступлениях, компакт-диск рег. №с с записями телефонных переговоров ФИО5; CD-диск со сведениями об абонентских номерах и их владельцах; CD-диск со сведениями из ООО КБ «Ренесанс Кредит»; CD-диск со сведениями о кредитных договорах, оформленных в торговых точках ИП «ФИО23», ИП «ФИО11 №4»; CD-диск с реестром кредитных договоров, оформленных ФИО5; CD-диск, предоставленный АО «Газпромбанк» со сведениями о движении денежных средств ИП «ФИО23», ИП «ФИО11 №4», приобщенные к материалам уголовного дела,- хранить при уголовном деле.

Признать за потерпевшими АО «ОТП ФИО2», ООО МФК «ОТП Финанс», ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО2», ООО КБ «Ренессанс Кредит» право на удовлетворение гражданских исков о возмещении ущерба ФИО5 и ФИО6 от преступлений, передав вопрос о размере возмещения гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение пятнадцати суток со дня его постановления в Ставропольский краевой суд через Советский районный суд Ставропольского края, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

Осужденные вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции и поручать осуществление защиты избранным ими защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников.

Копия приговора в течение 5 суток со дня провозглашения приговора будет вручена осужденным, их защитникам и государственному обвинителю, а другим участникам судебного разбирательства в тот же срок по их просьбе.

Протокол судебного заседания будет изготовлен в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания. В течение 3 суток, со дня окончания судебного заседания, стороны вправе обратиться в суд с письменным ходатайством об ознакомлении с протоколом судебного заседания.

Председательствующий, судья Т.В. Моргунова