№ 5-564/2020

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

27 октября 2020 года г. Оренбург

Судья Центрального районного суда г. Оренбурга Мельникова Н.Б.,

при секретаре Мамошиной С.С.,

с участием ведущего специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функций по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью «Генезис Кэпитал», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 230901001, юридический адрес: 350063, 

<

...>, ранее привлекавшегося к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Генезис Кэпитал» (далее ООО «Генезис Кэпитал»), совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах:

В УФССП России по Оренбургской области 28.08.2020 года (вх. №) поступило обращение ФИО2 о нарушении Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 года № 230-ФЗ) со стороны ООО МКК «Генезис групп» (в настоящее время - ООО «Генезис кэпитал»).

Согласно сведениям и документам, представленным ФИО2, установлено, что решением Арбитражного суда Оренбургской области от 17.03.2020 года по делу № А47-20566/2019 ФИО2 признана банкротом. Данное решение направлено ФИО2 01.04.2020 года в адрес ООО «Генезис капитал» на электронную почту: infо@kiva.ru, что подтверждается скриншотом экрана мобильного устройства, содержащим сведения об отправке сообщения с темой «Публикация о банкротстве ФИО2» и вложениями на электронную почту info@kiva.ru. Согласно обращению ФИО2, сотрудники ООО «Генезис кэпитал», несмотря на решение суда о признании ее банкротом, продолжают звонить ей и требовать возврата задолженности, в подтверждение чего ей представлена детализация телефонных соединений: с 01.08.2020 года по 01.09.2020 года на абонентский номер 

<

данные изъяты> (оператор связи ПАС «ВымпелКом»).

При анализе детализация телефонных соединений с 01.08.2020 года по 01.09.2020 года на абонентский номер 

<

данные изъяты>, представленной ФИО2, таблице, приложенной к ответу ООО «Генезис капитал», содержащей сведения о звонках и представленных ООО «Генезис капитал» аудиозаписях телефонных переговоров установлено, что ООО «Генезис капитал», с целью возврата просроченной задолженности, осуществляло с ФИО2 непосредственное взаимодействие, а именно:

- 17.08.2020 года в 15 час. 28 мин., на абонентский номер 

<

данные изъяты>, с абонентского номера 

<

данные изъяты> осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры по возврату просроченной задолженности, продолжительностью 01 минута 06 секунд, в ходе телефонного разговора ФИО2 пояснила сотруднику ООО «Генезис капитал», что 17.03.2020 года она признана банкротом.

- 26.08.2020 года в 13 час. 24 мин., на абонентский номер 

<

данные изъяты> с абонентского номера 

<

данные изъяты> осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры по возврату просроченной задолженности, продолжительностью 01 минута 08 секунд, в ходе телефонного разговора ФИО2 пояснила сотруднику ООО «Генезис капитал», что 17.03.2020 года она признана банкротом, что документы о признании ее банкротом, направляла электронной почтой неоднократно, на что сотрудник подтвердил принадлежность электронной почты info@kiva.ru ООО «Генезис капитал» и пояснил, что проверит данную информацию.

- 27.08.2020 года в 14 час. 11 мин., на абонентский номер 

<

данные изъяты>, с абонентского номера 

<

данные изъяты> осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры по возврату просроченной задолженности продолжительностью 00 мин 42 секунд, в ходе телефонного разговора ФИО2 пояснила сотруднику ООО «Генезис капитал», что еще в марте она признана банкротом, что документы, о признании ее банкротом она направляла электронной почтой, и уточнила, получили ли они эти документы, на что сотрудник ей ответил, что ей звонят, потому что долги они не прощают, им все равно, что ее признали банкротом.

- 31.08.2020 года в 15 час. 01 мин., на абонентский номер 

<

***>, с абонентского номера 

<

данные изъяты> осуществлен телефонный звонок, состоялись телефонные переговоры по возврату просроченной задолженности, продолжительностью 00 мин 59 секунд, в ходе телефонного разговора ФИО2 пояснила сотруднику ООО «Генезис капитал», что она признана банкротом, что документы подтверждающие банкротство в адрес ООО «Генезис капитал» она направляла, а так же сообщила номер дела А47-20566/2019.

Таким образом, ООО «Генезис кэпитал»:

- в нарушение части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 (нарушение общих требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляло с ФИО2 непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров 17.08.2020 года в 15 час. 28 мин., 26.08.2020 года в 13 час. 24 мин., 27.08.2020 года в 14 час. 11 мин., 31.08.2020 года в 15 час. 01 мин. с абонентских номеров ООО «Генезис капитал» на абонентский номер ФИО2 

<

данные изъяты>, после передачи 18.04.2020 года сведений о задолженности ФИО2 по договору займа от 03.12.2019 года № в работу ООО «М.Б.А. Финансы» (агенту) сроком на 180 календарных дней, то есть до 15.10.2020 года,

- в нарушение пункта 1 части 1 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-Ф3 (нарушение условий осуществления отдельных способов взаимодействия с должником) осуществляло с ФИО2 непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров 17.08.2020 года в 15 час. 28 мин., 26.08.2020 года в 13 час. 24 мин., 27.08.2020 года в 14 час. 11 мин., 31.08.2020 года в 15 час. 01 мин. с абонентских номеров ООО «Генезис капитал» на абонентский номер ФИО2 

<

данные изъяты>, после признания ФИО2 банкротом.

В судебное заседание представитель ООО «Генезис капитал», извещенный о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, не являлся, ходатайств об отложении рассмотрения дела не представлено, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело в соответствии со ст.25.4 КоАП РФ в отсутствие законного представителя юридического лица. 

Ведущий специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функций по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1 в судебном заседании пояснила, что в действиях ООО «Генезис капитал» имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, ранее общество привлекалось к административной ответственности за аналогичные правонарушения. Просит назначить наказание в виде административного штрафа в связи с тем, что оснований для назначения административного наказания в виде предупреждения не имеется.

В судебное заседание потерпевшая ФИО2 не явилась, о дате, времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом.

Выслушав представителя УФССП России по Оренбургской области, изучив и исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующим выводам.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Частями 1 и 2 статьи 5 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования, а также лицо действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Частью 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Частью 9 статьи 6 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что в случае привлечения кредитором другого лица для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами.

Пунктом 1 части 1 статьи 7 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом.

Из материалов дела следует, что ООО «Генезис Кэпитал» в период с 01.08.2020 года по 01.09.2020 года осуществляло с нарушением Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» взаимодействие с заемщиком ФИО2 по вопросу задолженности по договору займа от № от 03.12.2019 года посредством совершения телефонных звонков на абонентский номер ФИО2 с абонентского номера ООО «Генезис Кэпитал».

В судебном заседании установлено, что ООО «Генезис Кэпитал» согласно выписке ЕГРЮЛ от 06.10.2020 года № ЮЭ9965-20-234601772, зарегистрировано и располагается по адресу: 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 230901001, и в соответствии с п. 54 выписки, основным видом деятельности ООО «Генезис Кэпитал», является «предоставление консультационных услуг по вопросам финансового посредничества». 

ООО «Генезис Групп» (в настоящее время ООО «Генезис Кэпитал») и ФИО2 заключили договор займа от № от 03.12.2019 года.

Из обращения ФИО2, адресованного в УФССП России по Оренбургской области, следует, что она просит принять меры к ООО «Генезис Кэпитал», которое несмотря на решение суда о признании ее банкротом, продолжает требовать возврат займа путем звонков и угроз.

Согласно предоставленной детализации услуг связи, в период с 01.08.2020 года по 01.09.2020 года ООО «Генезис Кэпитал» на абонентский номер, принадлежащий и находящийся в пользовании ФИО2 осуществлено взаимодействие посредством осуществления телефонных звонков.

На запрос УФССП России по Оренбургской области от ООО «Генезис Кэпитал» поступил ответ от 11.09.2020 года исх. №, согласно которому Общество сообщало, что между ООО «Генезис Кэпитал» и ФИО2 заключен договор займа от 03.12.2019 года. Заем был передан Обществом в работу агента 18.04.2020 года согласно агентскому договору с МБА Финанс. срок работы с займом 180 календарных дней или до погашения в указанные сроки. Уступка права требования в отношении ФИО2 Обществом не производилась. Взаимодействие производилось только путем телефонных переговоров по одному номеру, который был указан в анкете заемщика №, что подтверждается аудиозаписью телефонных переговоров, таблицей взаимодействия. Дополнительно Общество пояснило, что после получения сведений с УФССП России по Оренбургской области о признании ФИО2 несостоятельной (банкротом), взаимодействие с ней прекращено, личный кабинет заблокирован.

Факт совершения ООО «Генезис Кэпитал» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ подтверждается материалами дела: протоколом об административном правонарушении № от 06.10.2020 года; обращением ФИО2 от 27.08.2020 года; скриншотами звонков; скриншотом отправки сообщения о признании банкротом; детализацией звонков за период с 01.08.2020 года по 01.09.2020 года; ответом ООО «Генезис Кэпитал» от 11.09.2020 года №; агентским договором № от 27.04.2020 года; таблицей осуществления телефонных переговоров, представленной ООО «Генезис Кэпитал»; постановлением Йошкар-Олинского городского суда Республики Марии Эл от 09.06.2020 года о привлечении ООО «Генезис Групп» к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ

Таким образом, ООО «Генезис Кэпитал» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица ФИО2 при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно ч. 1 ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых устанавливаются наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Все доказательств по делу оценены судом в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, и являются относимыми и допустимыми.

При назначении наказания ООО «Генезис Кэпитал», суд в соответствии с требованиями ст. 4.1 КоАП РФ учитывает характер совершенного правонарушения, данные о юридическом лице, обстоятельства смягчающие и отягчающие ответственность. 

Обстоятельств, смягчающих наказание в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, судом не установлено.

Обстоятельством, отягчающим наказание, в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ является повторное совершение ООО «Генезис Кэпитал» однородного административного правонарушения, поскольку постановлением Йошкар-Олинского городского суда Республики Марии Эл от 09.06.2020 года по делу 5-741/2020 ООО «Генезис Кэпитал» привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать Общество с ограниченной ответственностью «Генезис Кэпитал» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ сумма штрафа подлежит уплате в течение 60 дней со дня вступления в силу настоящего постановления по следующим реквизитам:

Управление Федерального казначейства по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области, л/с 

<

***>). Банк получателя – Отделение г. Оренбург Оренбургской области,

р/счет 

<

***>, БИК 045354001, ИНН 

<

***>, КПП 561101001, ОКТМО 53701000, код бюджетной классификации 322 116 01141019000140, УИН 32256000200000035010.

Разъяснить, что в силу ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в установленный законом срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Центральный районный суд г. Оренбурга в течение 10 суток со дня получения копии настоящего постановления. 

Судья Центрального районного

суда г. Оренбурга Н.Б.Мельникова