Дело № 2-2896/2019 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Беловский городской суд Кемеровской области

в составе председательствующего судьи Гуляевой Т.С.

при секретаре Титаренко И.З. 

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Белово

09 декабря 2019 года

гражданское дело по иску Кредитного потребительского кооператива «Велес» к ФИО2 ФИО6 о взыскании задолженности по договору займа, 

УСТАНОВИЛ:

Истец Кредитный потребительский кооператив «Велес» обратился в суд с иском к ответчику ФИО2 ФИО7, в котором просит взыскать в пользу истца с ответчика сумму задолженности по Договору о предоставлении потребительского займа № № от 29.08.2018г. в размере 71 629 (Семьдесят одна тысяча шестьсот двадцать девять руб. 00 коп.) рублей в том числе: задолженность по займу в размере 40082 рублей; проценты за использование займом в размере 8618 рублей; неустойку (штраф, пеня) в размере 4129 рублей; задолженность по членским взносам в размере 18 800 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины. 

Требования мотивирует тем, что 29 августа 2018г. между ФИО2 ФИО8 и Кредитным потребительским кооперативом «Велес» был заключен Договор о предоставлении потребительского займа № №

В соответствии с условиями Договора займа Заимодавец обязался передать Заемщику денежные средства в размере 44000,00 (Сорок четыре тысячи) руб. 00 коп (п.1 Индивидуальных условий Договора займа), на срок до 29 августа 2020г. включительно (п.2 Индивидуальных условий Договора займа), под 36,00 (Тридцать шесть целых % годовых) (п.4 Индивидуальных условий Договора займа), на потребительские нужды (п.11 Индивидуальных условий Договора займа), а Заемщик обязался возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. 

Свои обязанности по Договору займа Заимодавец исполнил в полном объеме, а именно: предоставил денежные средства в размере 44000,00 руб. 00 коп, что подтверждается Расходным кассовым ордером № № от 29 августа 2018.

Согласно п.6 Индивидуальных условий Договора займа, Заемщик обязуется возвращать сумму займа и начисленные проценты за пользование займом, ежемесячными аннуитентными платежами, включающими в себя часть основного долга и проценты, не позднее даты, указанной в Графике платежей (Приложение к Договору займа). 

Согласно п.6 Индивидуальных условий Договора займа, аннуитетные ежемесячные платежи должны производиться Заемщиком в течение всего срока займа, начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором Заемщику был предоставлен заем. 

Расчет ежемесячного аннуитетного платежа, включающего в себя часть основного долга и проценты, производится по следующей формуле, приведенной в п.2.1. ст.2 Договора займа.

В соответствии с Графиком платежей Заемщик должен был оплачивать платежи не позднее 29 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором Заемщику был предоставлен заем.

В нарушение условий Договора займа Заемщиком в срок до 29 ноября 2018 года ежемесячный аннуитентный платеж не оплачен, кроме того до настоящего времени не оплачены платежи со сроком оплаты 29.12.2018г., 29.01.2019г., 29.02.2019г.,29.03.2019г.,29.04.2019г.,29.05.2019г.,29.06.2019г. 

В соответствии с п.12 Индивидуальных условий Договора займа при нарушении срока возврата займа (части займа) и/или уплаты процентов, Заемщик уплачивает Заимодавцу неустойку (штраф, пеню) в размере 20 % (двадцать процентов) годовых, начисляемую на сумму задолженности по займу, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты фактического погашения такой задолженности (включительно). При этом проценты на сумму займа, установленные в п.4 индивидуальных условий Договора займа, за соответствующий период нарушения обязательств начисляются.

В соответствии с пунктом 4.3.2. Договора займа Заимодавец вправе требовать досрочного возврата Заемщиком суммы займа, начисленных на него процентов, а также неустоек (штрафов, пени) при образовании у Заемщика просроченной задолженности по основному долгу и (или) процентам по настоящему договору более чем на 60 (шестьдесят) календарных дней в течении последних 180 (сто восемьдесят) дней. 

Согласно требованиям части 1 статьи 18 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооператив, утвержденного Банком России 14.12.2017г., при нарушении членом Кооператива (пайщиком) сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору займа кредитный кооператив доводит до сведения члена Кооператива (пайщика) претензию для разрешения спора в досудебном порядке. 

04 марта 2019 года Заемщику была направлена Претензия о досрочном возврате задолженности по Договору займа, в которой содержалось требование по уплате суммы задолженности по займу, процентов за пользованием займом, неустойки (штрафа, пени), в срок не позднее 04 апреля 2019г., однако до настоящего времени требование не исполнено.

По состоянию на 05.07.2019г. общая задолженность Заемщика по Договору займа составляет: задолженность по займу в размере 40082 рублей; проценты за использование займом в размере 8618 рублей; неустойка (штраф, пеня) в размере 4129 рублей. 

На основании пункта 4 части 2.1 статьи 2 Устава - обязанность по внесению членских взносов является уставной обязанностью пайщика, происходящей из условий членства, которые идут на покрытие расходов кооператива и формирование целевых фондов (резервного). Согласно статьи 20 Устава - резервный фонд используется для непредвиденных расходов и покрытия убытков кооператива. Ответчик как пайщик кооператива до получения займа по договору был ознакомлен с размером членских взносов и условиями начисления, о чем свидетельствует подписанное обязательство от 29.08.2018г. на оплату членского взноса в размере 100 (Сто рублей) за каждый день возникновения просроченной задолженности. 

В соответствии с частью 12.2 статьи 12 Устава - член кооператива обязан соблюдать требования Устава Кооператива, внутренних положений кооператива и выполнять требования органов Управления, своевременно возвращать полученные от кооператива займы, вносить в установленном Уставом порядке членские взносы.

За период с 30.12.2018г. по 05.07.2019г. количество дней просрочки составляет 188 дней, задолженность по членским взносам составляет 18 800 рублей. 

Ранее истец обращался с заявлением о выдаче судебного приказа к мировому судье судебного участка №5 Беловского городского суда о взыскании задолженности, определением от 05.09.2019 вынесен отказ в принятии заявления. В связи с опиской в определении, вынесено определение от 05.09.2019 о внесении исправлений в определение от 05.08.2019г. 

В судебном заседании от 09.12.2019г. представитель истца КПК «Велес» по доверенности ФИО1 (л.д.67) исковое заявление поддержала в полном объеме, дала суду пояснение. 

Ответчик ФИО2 в судебное заседание от 09.12.2019г. не явилась, о рассмотрении дела судом извещена надлежащим образом. 

Выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему. 

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Статья 310 ГК РФ закрепляет недопустимость одностороннего отказа от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий.

Согласно п.1 ст.314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В силу п.1 ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. В случае предоставления кредита гражданину в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (в том числе кредита, обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой), ограничения, случаи и особенности взимания иных платежей, указанных в абзаце первом настоящего пункта, определяются законом о потребительском кредите (займе). К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (п.п.1,2 ст.819 ГК РФ).

В соответствии с п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

В п.1 ст.809 ГК РФ закреплено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. 

На основании п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. 

Согласно п.2 ст.811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В п.1 ст.329 ГК РФ закреплено, что исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно п.1 ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В судебном заседании установлено, что 29.08.2018г. между займодавцем КПК «Велес» и членом КПК «Велес» ФИО2 ФИО9 – заемщик заключен Договор о предоставлении потребительского займа № № (л.д.15-17), по условиям которого займодавец передает заемщику в собственность денежные средства (далее - Заём) в размере 44000 рублей на условиях, предусмотренных настоящим договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё, в соответствии с условиями настоящего договора.

Пунктом 2 Индивидуальных условий договора потребительского займа (далее ИУ) предусмотрен срок действия договора и срок возврата займа – до 29.08.2020г. включительно, договор вступает в силу с момента его подписания сторонами и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств по нему. 

Валюта, в которой предоставляется заем – российские рубли, процентная ставка по займу – 36,00 %, (п.п.3,4). 

Согласно п.6 ИУ, возврат займа и начисленных процентов осуществляется ежемесячными аннуитентными платежами в размере 2598 рублей, включающими в себя часть основного долга и проценты, количество платежей 24. Аннуитетные ежемесячные платежи должны производиться заемщиком в течение всего срока займа, начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором заемщику был предоставлен заем. Платежи в погашение займа должны производиться заемщиком не позднее даты указанной в Графике платежей по займу (Приложение № 1). 

Согласно Графику платежей от 29.08.2018г. возврату подлежит сумма основного долга 44000,00 рублей, сумма процентов 18368,00 рублей, всего 62368,00 рублей (л.д.17). 

Пунктом 12 ИУ предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора - при нарушении срока возврата займа (части займа) и/или уплаты процентов, Заемщик уплачивает Заимодавцу неустойку (штраф, пеню) в размере 20 % (двадцать процентов) годовых, начисляемую на сумму задолженности по займу, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты фактического погашения такой задолженности (включительно). При этом проценты на сумму займа, установленные в п.4 индивидуальных условий Договора займа, за соответствующий период нарушения обязательств начисляются. 

Пунктом 14 ИУ договора подтверждено, что заемщик ознакомлен и согласен с общими условиями договора, изложенными в настоящем договоре, ниже настоящих ИУ. 

Договор займа и график платежей подписан обеими сторонами, не оспорен Заемщиком в установленном законом для оспаривания сделок порядке. 

Истец выполнил свои обязательства по договору, предоставив заемщику заем в сумме 44000,00 рублей, данный факт подтверждается расходным кассовым ордером от 29.08.2018 № (л.д.18). 

Заемщик ФИО2 свои обязательства по договору займа не исполняла надлежащим образом, произвела 3 платежа по договору на общую сумму 8098,00 рублей, последний платеж в сумме 2850,00 рублей внесен 30.11.2018г., тем самым у ответчика образовалась задолженность по договору займа, размер которой по состоянию на 05.07.2019г. составляет в общей сумме 52829 рублей и включает в себя: задолженность по займу (основному долгу) в размере 40082 рублей, задолженность по уплате процентов в размере 8618 рублей, неустойку в размере 4129 рублей (л.д.22). 

04 марта 2019 года заемщику почтой была направлена претензия, по условиям которой, истец просит в срок до 04 апреля 2019 года погасить задолженность по договору займа, имеющуюся по состоянию на 04.03.2019г. (л.д.20-21) (почтовый идентификатор №№). Из отчета об отслеживании отправления с указанным номером идентификатора усматривается, что 07 марта 2019г. имелась неудачная попытка вручения, 06 апреля 2019 года – возврат отправителю. 

Расчет задолженности, представленный истцом, проверен судом, является верным, поскольку произведен с учетом всех условий Договора займа и периода допущенной ответчиком просрочки. Ответчиком не представлен иной расчет, также не представлены доказательства, опровергающие расчет задолженности, представленный истцом. 

Согласно ст.1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ (вступил в силу 01 июля 2014 года) "О потребительском кредите (займе)" настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.

Поскольку Договор о предоставлении потребительского займа № ЗВ-130-29.08.2018 заключен между истцом и ответчиком 29.08.2018г., то правоотношения сторон регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)". Условия данного договора займа должны соответствовать общим правилам, установленным вышеприведенным законом.

В соответствии с п.21 ст.5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" размер неустойки (штрафа, пеней) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

В соответствии с п.12 Индивидуальных условий договора при нарушении срока возврата займа (части займа) и/или уплаты процентов, Заемщик уплачивает Заимодавцу неустойку (штраф, пеню) в размере 20 % (двадцать процентов) годовых, начисляемую на сумму задолженности по займу, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты фактического погашения такой задолженности (включительно). При этом проценты на сумму займа, установленные в п.4 индивидуальных условий Договора займа, за соответствующий период нарушения обязательств начисляются. 

Из анализа приведенной нормы закона и условия договора займа, следует, что размер неустойки, начисленный истцом, не противоречит положениям п.21 ст.5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)". 

Согласно ч.1 ст.333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Суду предоставляется право снижения размера неустойки как законной, так и договорной, если ее размер действительно явно несоразмерен последствиям нарушения обязательств. При этом суду предоставлено право по собственной инициативе проверять адекватность размера неустойки при вынесении решения о ее взыскании и в случае необходимости снижать ее до признанного судом разумного размера.

С учетом позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в п.2 Определения от 21 декабря 2000 N 263-О, положения п.1 ст.333 Гражданского кодекса Российской Федерации содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования ст.17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в ч.1 ст.333 Гражданского кодекса Российской Федерации речь идет не о праве суда, а, по существу, а о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

Наличие оснований для снижения и определение критериев соразмерности определяются судом в каждом конкретном случае самостоятельно, исходя из установленных по делу обстоятельств.

Критериями установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательства, длительность неисполнения обязательства и другие обстоятельства.

Оценивая степень соразмерности неустойки, суд исходит из действительного размера ущерба, причиненного займодавцу в результате нарушения заемщиком взятых на себя обязательств, учитывает конкретные обстоятельства дела, соотношение суммы неустойки и суммы основного долга, длительность неисполнения ответчиком договорных обязательств, факт того, что заемщиком в данном случае было внесено 3 платежа в счет исполнения принятых на себя обязательств. Таким образом, оснований для снижения в порядке ст.333 ГК РФ штрафных санкций (неустойки) в общей сумме 4129 рублей, заявленных истцом, суд не находит. 

Учитывая изложенное, суд считает необходимым взыскать с ФИО2 ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения в пользу Кредитного потребительского кооператива «Велес» задолженность по Договору о предоставлении потребительского займа № № от 29.08.2018г. в размере 52829 рублей.

Истец также предъявил требование о взыскании с ответчика задолженности по членским взносам в размере 18800 рублей, рассматривая которое суд пришел к следующему выводу. 

В силу п.3 ст.1 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", член кредитного кооператива (пайщик) - физическое или юридическое лицо, принятое в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива; взносы члена кредитного кооператива (пайщика) - предусмотренные настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) в кредитный кооператив для осуществления деятельности и покрытия расходов кредитного кооператива, а также для иных целей в порядке, который определен уставом кредитного кооператива; членский взнос - денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива.

Согласно п.2 ст.4 этого же ФЗ, кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком).

В соответствии с п.п.1,2 ч.1 ст.13 ФЗ, член кредитного кооператива (пайщик) имеет право получать займы на условиях, предусмотренных положением о порядке предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам), утвержденным общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков), пользоваться иными услугами, предоставляемыми кредитным кооперативом; вносить в паевой фонд кредитного кооператива добровольные паевые взносы в порядке, определенном уставом кредитного кооператива, передавать денежные средства кредитному кооперативу на основании договора займа, а также на основании иных договоров, предусмотренных настоящим Федеральным законом. 

В силу п.1 ч.2 названной статьи Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ член кредитного кооператива (пайщик) обязан соблюдать устав кредитного кооператива и выполнять решения органов кредитного кооператива.

Заявлением от 29.08.2018г. ФИО2 просила истца принять её в члены КПК «Велес» (л.д.10). В указанном заявлении ответчик указала, что с Уставом, сметой доходов и расходов, с бухгалтерской (финансовой) отчетностью КПК «Велес» ознакомлена, обязуется соблюдать и выполнять требования Устава. 

В соответствии с п.12.2 статьи 12 Устава - член кооператива обязан соблюдать требования Устава Кооператива, внутренних положений кооператива и выполнять решения органов кооператива, своевременно возвращать полученные от кооператива займы, вносить в установленном Уставом порядке членские взносы.

29.08.2018г. ФИО2 дано письменное обязательство о том, что в случае возникновения просроченной задолженности по договору займа, она обязуется оплачивать членский взнос, направленный для формирования резервного фонда кооператива, в размере 100,00 рублей за каждый день возникновения просроченной задолженности по договору займа, заключенному между ней и кооперативом (л.д.19). 

Из расчета задолженности (л.д.22) усматривается, что просрочка по договору возникла с 30.12.2018г., за каждый день просрочки истцом начислена задолженность по членским взносам в размере 18800 рублей, исходя из периода просрочки с 30.12.2018г. по 05.07.2019г. (188 дней) * на 100 рублей (размер членского взноса за каждый день просрочки). 

Поскольку расчет задолженности по членским взносам произведен истцом в соответствии с периодом допущенной ответчиком просрочки исполнения обязательств по договору займа и соответствует обстоятельствам дела, доказательства уплаты задолженности ответчиком не представлены, суд полагает необходимым взыскать с ФИО2 ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения в пользу Кредитного потребительского кооператива «Велес» задолженность по уплате членских взносов в размере 18800 рублей. 

Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. 

Судом установлено, что истцом оплачена государственная пошлина в размере 2865,16 рублей, что подтверждается платежным поручением (л.д.6), исходя из суммы удовлетворенных исковых требований размер государственной пошлины, исчисленный в порядке п.1 ч.1 ст.333.19 НК РФ равен 2348 рублей 87 копеек, таким образом, с ответчика в пользу истца необходимо взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере 2348 рублей 87 копеек.

Руководствуясь ст.ст.194 – 199 ГПК РФ, суд РЕШИЛ: 

Взыскать с ФИО2 ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения в пользу Кредитного потребительского кооператива «Велес» задолженность по Договору о предоставлении потребительского займа № № от 29.08.2018г. в размере 52829 рублей, задолженность по уплате членских взносов в размере 18800 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2348 рублей 87 копеек. 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд через Беловский городской суд Кемеровской области в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме. 

Решение в окончательной форме судом принято 12 декабря 2019 года.

Судья Т.С.Гуляева