Судья Черкашин В.В. дело № 12-100/2025

РЕШЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

дело № 7-234/2025

г. Ханты-Мансийск

29 апреля 2025 года

Судья суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры Ушакова С.М., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ФИО1, действующей в интересах общества с ограниченной ответственностью «Северная Победа» (ранее общество с ограниченной ответственностью «Кватро»), на решение судьи Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры от 10 февраля 2025 года, вынесенное по жалобе на постановление по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении юридического лица - общества с ограниченной ответственностью «Кватро»,

у с т а н о в и л:

постановлением руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре ФИО2 № 86999/24/77633-ЕЛ от 09 декабря 2024 года о назначении административного наказания юридическое лицо - общество с ограниченной ответственностью «Кватро» (на основании решения Единственного участника ООО «Кватро», которым является ООО «БиКлевер Финанс» (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>), в лице генерального директора ФИО3, от 02 декабря 2024 года об изменении наименования общества, наименование ООО «Кватро» изменено на ООО «Северная Победа» (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>), в ЕГРЮЛ указанные сведения внесены 12 декабря 2024 года) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 250 000 (двухсот пятидесяти тысяч) рублей.

Решением судьи Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры от 10 февраля 2025 года указанное постановление должностного лица оставлено без изменения, жалоба ФИО1, действующей в интересах ООО «Кватро», - без удовлетворения.

В жалобе, поступившей на рассмотрение в суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры, ФИО1, действующая в интересах ООО «Северная Победа», просит постановление должностного лица административного органа № 86999/24/77633-ЕЛ от 09 декабря 2024 года и решение судьи Ханты-Мансийского районного суда от 10 февраля 2025 года отменить, производство по делу прекратить. В обоснование доводов жалобы ссылается на то, что исключение ООО МКК «Кватро» 31 мая 2024 года из государственного реестра микрофинансовых организаций не исключает право Общества на проведение мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности. Указывает, что Общество не является и не являлось лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности и такая деятельность никогда не являлась основным видом его деятельности. Кроме того, считает, что с начала действия новой редакции Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а именно с 26 декабря 2024 года, не является субъектом административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, поскольку не использовало в своем наименовании «профессиональная коллекторская организация», в связи с чем, производство по делу подлежит прекращению.

Проверив материалы дела, изучив доводы жалобы, дополнений к ней, оснований для отмены состоявшихся по делу актов не нахожу.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, определены Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

В силу пункта 1 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 данного Федерального закона, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 данной статьи), а также представитель кредитора.

В соответствии с частью 2 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или профессиональной коллекторской организацией, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона).

Согласно статье 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие) (пункт 1 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» (пункт 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ).

Частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (в ред. Федерального закона от 03 июля 2016 года № 231-ФЗ, действующей на дату совершения административного правонарушения) предусмотрена административная ответственность за незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом.

Санкция указанной статьи предусматривает наложение административного штрафа на граждан в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей; на должностных лиц - от ста тысяч до одного миллиона рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двухсот тысяч до двух миллионов рублей.

Как следует из материалов дела, 23 сентября 2024 года в Управление Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре поступило обращение ФИО4 о нарушении требований законодательства о защите прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности (л.д. 1).

На основании указанного обращения должностным лицом административного органа 17 октября 2024 года в адрес ООО «Кватро» направлен запрос о предоставлении необходимой информации для рассмотрения обращения (л.д. 43-44).

Из представленных ООО «Кватро» документов следует, что 01 апреля 2024 года между ООО «Кватро» и ФИО4 заключен договор потребительского займа № (номер), по которому просроченная задолженность возникала в следующие периоды: 02 мая 2024 года, с 02 июня 2024 года по 06 июня 2024 года, с 07 июля 2024 года по 09 июля 2024 года, с09 августа 2024 года по 12 августа 2024 года, с 12 сентября 2024 года - непрерывная задолженность.

При оформлении Договора займа ФИО4 указан контактный номер телефона: (номер).

ООО «Кватро», преследуя цель возврата просроченной задолженности, возникшей у ФИО4 по договору займа, инициировало неоднократное взаимодействие с должником путем направления 02 июня 2024 года в 12 часов 06 минут (поступило 03 июня 2024 года в 23 часов 52 минут), 03 июня 2024 года в 12 часов 03 минут (поступило 03 июня 2024 года в 23 часов 53 минут), 04 июня 2024 года в 12 часов 38 минут (поступило 05 июня 2024 года в 01 часов 18 минут), 05 июня 2024 года в 14 часов 40 минут (поступило 05 июня 2024 года в 16 часов 40 минут), 07 июля 2024 года в 10 часов 38 минут (поступило 07 июля 2024 года в 12 часов 38 минут), 08 июля 2024 года в 10 часов 37 минут (поступило 08 июля 2024 года в 12 часов 37 минут), 09 июля 2024 года в 10 часов 40 минут (поступило 09 июля 2024 года в 12 часов 41 минут), 09 августа 2024 года в 10 часов 08 минут (поступило 09 августа 2024 года в 11 часов 08 минут), 10 августа 2024 года в 10 часов 07 минут (поступило 10 августа 2024 года в 11 часов 07 минут), 11 августа 2024 года в 10 часов 07 минут (поступило 11 августа 2024 года в 11 часов 08 минут), 12 августа 2024 года поступило в 11 часов 53 минут, 19 сентября 2024 года в 10 часов 04 минут (поступило 19 сентября 2024 года в 12 часов 04 минут), 21 сентября 2024 года в 10 часов 03 минут (поступило 21 сентября 2024 года в 12 часов 04 минут), 24 сентября 2024 года в 10 часов 04 минут (поступило 24 сентября 2024 года в 12 часов 04 минут), 25 сентября 2024 года в 10 часов 04 минут (поступило 25 сентября 2024 года в 12 часов 04 минут), 26 сентября 2024 года в 10 часов 04 минут (поступило 26 сентября 2024 года в 12 часов 04 минут), 27 сентября 2024 года в 10 часов 03 минут (поступило 27 сентября 2024 года в 12 часов 04 минут), 29 сентября 2024 года в 10 часов 03 минут (поступило 29 сентября 2024 года в 12 часов 03 минут), 01 октября 2024 года в 10 часов 03 минут (поступило 01 октября 2024 года в 12 часов 04 минут), 03 октября 2024 года в 10 часов 03 минут (поступило 03 октября 2024 года в 12 часов 04 минут), 04 октября 2024 года в 10 часов 02 минут (поступило 04 октября 2024 года в 12 часов 02 минут), 05 октября 2024 года в 10 часов 02 минут (поступило 05 октября 2024 года в 12 часов 02 минут), 06 октября 2024 года в 10 часов 02 мин, (поступило 06 октября 2024 года в 12 часов 02 минут), 08 октября 2024 года в 10 часов 02 минут (поступило 08 октября 2024 года в 12 часов 02 минут), 10 октября 2024 года в 10 часов 02 минут (поступило 10 октября 2024 года в 12 часов 03 минут), 14 октября 2024 года в 11 часов 36 минут (поступило 14 октября 2024 года в 13 часов 36 минут) текстовых (смс) сообщений с альфанумерического имени «MCCQuatro» и «Nadodeneg» следующего содержания: «Срочно внесите платеж! nadodeneg.ru/su/lk 88002220224 000 МКК Кватро», «Ваш заем просрочен! Запланирован выезд специалиста по Вашему адресу! Погасите долг! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро 88002220224», «Заём просрочен! nadodeneg.ru/su/lk 000 МКК Кватро 88002220224», «Во избежание выездных мероприятий необходимо погасить просроченную задолженность по договору займа ООО МКК Кватро 88002220224», «У нас не получилось до Вас дозвониться, перезвоните в ООО МКК Кватро 88002220224 nadodeneg.ru/su/lk», «Право требования будет передано коллекторскому агентству, внесите платеж по просроченной задолженности ООО МКК Кватро 88002220224», «Важная информация! Срочно перезвоните ООО МКК Кватро 88002220224», «Погасите просроченный долг сегодня, получи скидку! Скидка на новый заём 30% ПромокодY999 ООО МКК Кватро 88002220224 Предложение ограничено», «Подготовлены документы для передачи иска в суд. Погасите просроченную задолженность! ООО Кватро 88002220224 nadodeneg.ru/su/lk», «СКИДКА на оплату просроченного долга до 40%, предложение ограничено ООО Кватро 88002220224 nadodeneg.ru/su/lk», «СКИДКА на оплату просроченного долга до 30%, предложение ограничено ООО Кватро 88002220224 nadodeneg.ru/su/lk», «Если неудобно ответить на звонок напишите нам https://t.me/su/lkООО Кватро88002220224», «СКИДКА на оплату просроченного долга до 20%, предложение ограничено ОООКватро 88002220224 nadodeneg.ru/su/lk», «Для Вас есть важная информация, срочно перезвоните ООО МКК Кватро88002220224 nadodeneg.ru/su/lk», «Уменьшаем просроченный долг и закрываем договор! Последняя и максимальная скидка для Вас ООО МКК Кватро 88002220224 nadodeneg.ru/su/lk», «Погасите долг со скидкой в 20% 88002220224 000 МКК Кватро».

Указанные обстоятельства подтверждаются детализацией оказанных оператором мобильной связи услуг по абонентскому номеру телефона: (номер) (л.д. 14-40).

Альфанумерические имена «MCCQuatro» и «Nadodeneg», с которых осуществлялось взаимодействие с ФИО4, принадлежат ООО «Кватро», которым факт взаимодействия путем отправления sms-сообщений не оспаривается (л.д. 48-49, 73-78).

Кроме того, должностным лицом административного органа установлено, что ООО «Кватро» утратило право на проведение мероприятий, направленных на возврат просроченной задолженности, поскольку 31 мая 2024 года ООО МКК «Кватро» (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>) исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций, в связи с чем, взаимодействие ООО «Кватро» с ФИО4, направленное на возврат образовавшейся задолженности, осуществлялось в нарушение требований части 1 и 2 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ.

Указанные обстоятельства послужили основанием для привлечения должностным лицом административного органа ООО «Кватро» к административной ответственности по части 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При рассмотрении жалобы в суде первой инстанции, судьей районного суда постановление должностного лица административного органа оставлено без изменения. С учетом изложенных в решении обстоятельств, судья районного суда пришел к верному выводу о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Поводов не согласиться с выводами судьи районного суда не имеется.

Факт совершения ООО «Кватро» вменённого административного правонарушения подтверждается совокупностью собранных по делу об административном правонарушении доказательств, а именно: обращением ФИО4 (л.д. 1), таблицей взаимодействия с должником (л.д. 73-78), заявкой на получение потребительского займа и дополнительными соглашениями (л.д. 51-64), детализацией оказанных мобильным оператором услуг (л.д. 14-40), протоколом об административном правонарушении (л.д. 104-106) и иными доказательствами, которым судьёй районного суда дана надлежащая оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, оснований не согласиться с которой не имеется.

Осуществление юридическим лицом, не включенным в указанный реестр, деятельности по возврату просроченной задолженности, образует объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (в ред. Федерального закона от 03 июля 2016 года № 231-ФЗ, действующей на дату совершения административного правонарушения).

Согласно части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При таких обстоятельствах, действия ООО «Кватро» правильно квалифицированы по части 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (в ред. Федерального закона от 03 июля 2016 года № 231-ФЗ, действующей на дату совершения административного правонарушения), в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и подлежащего применению законодательства.

Материалы дела позволили должностному лицу и суду первой инстанции сделать вывод о том, что ООО «Кватро» не приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательных норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Довод жалобы ФИО1, действующей в интересах ООО «Северная Победа» о том, что Общество не является субъектом административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а также о том, что деятельность по возврату просроченной задолженности не является основным видом деятельности ООО «Кватро», в связи с чем Общество не должно было состоять в реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, не свидетельствуют о невиновности ООО «Кватро» или неверной квалификации его действий.

Довод жалобы защитника ООО «Северная Победа» ФИО1 о необходимости прекращения производства по делу в связи с тем, что часть 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в редакции Федерального закона от 13 декабря 2024 года № 473-ФЗ предусматривает привлечение к административной ответственности за незаконное использование юридическим лицом в своем наименовании словосочетания «профессиональная коллекторская организация», что ООО «Кватро» не вменяется, подлежит отклонению, поскольку в силу статьи 1.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, совершившее административное правонарушение, подлежит ответственности на основании закона, действовавшего во время совершения административного правонарушения.

Изменения, внесенные Федеральным закон от 13 декабря 2024 года № 473-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» (начало действия с 24 декабря 2024 года) в статью 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административную ответственность за совершенное ООО «Кватро» административное правонарушение не отменяет, положение лица, привлеченного к административной ответственности, не улучшает, часть 6 указанной статьи в редакции Федерального закона № 473-ФЗ предусматривает административную ответственность за аналогичные совершенным Обществом действия, то есть за «Осуществление взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», с нарушением ограничений, установленных частями 1 и 2 статьи 5 указанного Федерального закона».

Таким образом, положения части 2 статьи 1.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, предусматривающей, что закон, смягчающий или отменяющий административную ответственность за административное правонарушение либо иным образом улучшающий положение лица, совершившего административное правонарушение, имеет обратную силу, в настоящем случае применению не подлежат.

Общество подлежит административной ответственности по части 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, изложенной в редакции Федерального закона от 03 июля 2016 года № 231-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

При таких обстоятельствах, доводы жалобы оснований для отмены решения судьи районного суда от 10 февраля 2025 года и постановления № 86999/24/77633-ЕЛ от 29 октября 2024 года, не содержат и по своей сути направлены на переоценку установленных по делу фактических обстоятельств, основаны на субъективном толковании норм материального и процессуального права.

Несогласие подателя жалобы с оценкой имеющихся в деле доказательств и с толкованием должностным лицом и судебной инстанцией норм Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не свидетельствует о том, что ими допущены нарушения норм материального права и (или) предусмотренные Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях процессуальные требования, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Порядок и срок давности привлечения ООО «Кватро» к административной ответственности не нарушены.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену или изменение обжалуемого решения судьи районного суда, в том числе по доводам жалобы, не имеется.

Таким образом, решение судьи Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры от 10 февраля 2025 года является законным и обоснованным, оснований для удовлетворения жалобы отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 30.6, 30.9, пунктом 1 части 1 статьи 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

р е ш и л :

Постановление руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре ФИО2 № 86999/24/77633-ЕЛ от 09 декабря 2024 года и решение судьи Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры от 10 февраля 2025 года, вынесенные по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью «Кватро» (с 12 декабря 2024 года общество с ограниченной ответственностью «Северная Победа»), оставить без изменения, жалобу ФИО1, действующей в интересах общества с ограниченной ответственностью «Северная Победа» - без удовлетворения.

Судья суда Ханты-Мансийского

автономного округа - Югры С.М. Ушакова